2024年安徽省金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）

PAGEPAGE12024年安徽省金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）一、單選題1.銀發(fā)〔2017〕235號文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的身份識別。A、法人B、非自然人C、自然人D、個(gè)體答案：B2.設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、（）、最終受益人等各方關(guān)系清晰透明，不得有故意或重大過失犯罪記錄A、一致行動人B、法人C、參與人D、參與機(jī)構(gòu)答案：A3.發(fā)卡行協(xié)同（）建立風(fēng)險(xiǎn)緊急響應(yīng)機(jī)制，對涉及合規(guī)、欺詐風(fēng)險(xiǎn)的交易及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)干預(yù)。A、中國銀聯(lián)B、中國人民銀行C、中國銀保監(jiān)D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：A4.企業(yè)持新版營業(yè)執(zhí)照辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完整登記身份基本信息,下列不包括（）信息A、“一照一碼”B、“一照一號”C、“一照三號”D、“一證多用”答案：D5.同一法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不能超過（）個(gè)。A、1,3B、3,3C、3,5D、5,5答案：D6.以下哪種屬于異常集中開戶現(xiàn)象（）A、企業(yè)會計(jì)未帶單位公章要求批量開立員工工資卡B、十幾名年齡60-70歲客戶集中某網(wǎng)點(diǎn)開戶并主動要求開通網(wǎng)銀C、多名異地客戶持身份證原件及單位證明文件至某網(wǎng)點(diǎn)開立工資卡D、村委會會計(jì)持村委證明批量激活村民市民卡答案：B7.（）負(fù)責(zé)全國的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管工作。A、中國人民銀行B、民政部門C、國務(wù)院D、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會答案：A8.按照反洗錢法律規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A、指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作B、要求分支機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度C、對下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行本規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查D、開展反洗錢合規(guī)檢查答案：C9.某地銀行發(fā)現(xiàn)近期出現(xiàn)一些客戶往某賬戶繳納網(wǎng)站會費(fèi)，以轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)存兩種方式為主，且網(wǎng)站給客戶返錢時(shí)間較為固定（凌晨1-3點(diǎn)），這可能屬于（）可疑交易A、疑似傳銷B、疑似集資C、疑似詐騙D、疑似套現(xiàn)答案：A10.報(bào)告機(jī)構(gòu)在得到中國反洗錢監(jiān)測分析中心授權(quán)后,應(yīng)使用糾錯(cuò)報(bào)文或刪除報(bào)文對距報(bào)送時(shí)間超過30天的報(bào)告進(jìn)行更正,此時(shí)糾錯(cuò)或刪除操作的對象必須是《大額交易報(bào)告糾錯(cuò)刪除申請表》和《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)申請表》中列出的()。A、對手B、交易C、數(shù)量D、原因答案：B11.可疑交易報(bào)告的成案率是指（）。A、可疑交易報(bào)告數(shù)/監(jiān)測預(yù)警報(bào)告數(shù)B、監(jiān)測預(yù)警交易量/監(jiān)測預(yù)警報(bào)告數(shù)C、被移交或立案的可疑交易報(bào)告數(shù)/可疑交易報(bào)告數(shù)D、監(jiān)測預(yù)警交易量/全部交易量答案：C12.依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確（）的反洗錢和反恐怖融資職責(zé)。A、董事B、高級管理層C、部門管理人員D、董事、高級管理層及部門管理人員答案：D13.下面關(guān)于中國反洗錢監(jiān)測分析中心依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責(zé)說法不正確的是（）A、接收和分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報(bào)告分析結(jié)果D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告答案：C14.對于新開戶"（）"環(huán)節(jié)，除通過聯(lián)網(wǎng)核查辨別證件真?zhèn)瓮猓€應(yīng)通過信用卡、代發(fā)工資等系統(tǒng)補(bǔ)充客戶審核信息。A、核對B、核實(shí)C、審核D、核驗(yàn)答案：A15.各金融機(jī)構(gòu)對疑似違規(guī)套現(xiàn)的商戶，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定對商戶進(jìn)行盡職調(diào)查，調(diào)查商戶是否真實(shí)經(jīng)營，是否能夠提供與其銷售額相匹配的（）。A、訂單B、進(jìn)貨合同C、會員數(shù)D、經(jīng)營面積答案：B16.檢查組應(yīng)當(dāng)全面、客觀、完整地記錄檢查工作的情況，并制作（）A、《執(zhí)法檢查工作底稿》B、《執(zhí)法檢查工作記錄》C、《執(zhí)法檢查工作筆錄》D、《執(zhí)法檢查工作報(bào)告》答案：A17.法人金融機(jī)構(gòu)對指標(biāo)評價(jià)、計(jì)分情況或初評分?jǐn)?shù)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到反饋之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，提出由單位反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)的陳述和申辯意見。A、五B、七C、十D、十五答案：C18.可疑交易報(bào)告,按照報(bào)送渠道和情報(bào)價(jià)值分為兩類：一類是通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)以“總對總“的方式向人民銀行反洗錢監(jiān)測中心報(bào)送的可疑交易報(bào)告。另一類是除及時(shí)向中國反洗錢監(jiān)測中心報(bào)送可疑資金交易報(bào)告外,對于嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定等情形的可疑交易報(bào)告,還應(yīng)同時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送。我們稱之為()。A、異常可疑交易報(bào)告B、加強(qiáng)性可疑交易報(bào)告C、一般可疑交易報(bào)告D、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告答案：D19.當(dāng)事人要求聽證的，應(yīng)當(dāng)自收到《中國人民銀行行政處罰意見告知書》之日起（）日內(nèi)，向中國人民銀行提交聽證申請書，說明聽證的要求和理由，并簽字或蓋章A、三B、五C、七D、十五答案：A20.某客戶賬戶頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易，且多數(shù)在下半夜或凌晨，經(jīng)查與體育彩票、境外賭博開獎(jiǎng)、重大體育賽事出結(jié)果時(shí)間高度關(guān)聯(lián)。該客戶屬于（）A、疑似走私B、疑似傳銷C、疑似賭博D、疑似恐怖融資答案：C21.犯罪嫌疑人通過網(wǎng)絡(luò)融資平臺盜劃銀行客戶資金，其作案過程一般分為以下四步：（），冒名開戶，盜劃資金，網(wǎng)絡(luò)洗錢A、圈定目標(biāo)B、購買信息C、復(fù)制銀行卡D、發(fā)展下線答案：A22.對特定非金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的具體辦法，由中國人民銀行會同（）另行制定A、公安局B、銀保監(jiān)會C、國務(wù)院有關(guān)部門D、國家安全部答案：C23.報(bào)告機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易和可疑交易報(bào)告不超過（）,發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易報(bào)告存在錯(cuò)誤,需糾錯(cuò)更正。A、7天(含7天)時(shí)B、10天(含10天)時(shí)C、15天(含15天)時(shí)D、30天(含30天)時(shí)答案：D24.國內(nèi)的恐怖分子和分裂勢力常常進(jìn)行資金募集活動，下列屬于其掩飾手段的是（）。A、扶貧B、人權(quán)保護(hù)C、合作開發(fā)D、宗教募捐答案：D25.對于違反合同的POS商戶，及時(shí)處理，防止POS機(jī)被用于套現(xiàn)等（）活動。A、違規(guī)B、犯罪C、違法D、違紀(jì)答案：C26.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對（）及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、縣級B、市級C、設(shè)區(qū)的市級D、省級答案：C27.客戶通過非銀行支付機(jī)構(gòu)發(fā)生的預(yù)付卡賬戶與銀行賬戶之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，需要報(bào)送大額交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是（）。A、非銀行支付機(jī)構(gòu)B、預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)C、非銀行支付機(jī)構(gòu)和預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)D、非銀行支付機(jī)構(gòu)或預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)答案：B28.公安機(jī)關(guān)將涉案賬戶信息通過（）發(fā)送到管理平臺。A、涉案賬戶信息統(tǒng)計(jì)報(bào)文B、涉案賬戶信息統(tǒng)計(jì)表C、涉案賬戶告知書D、涉案賬戶通知書答案：A29.網(wǎng)絡(luò)交易的（）更加劇了非法集資活動的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。A、虛擬性B、流動性C、全球性D、時(shí)效性答案：A30.對于無合理理由批量開戶、結(jié)伴開戶、代理開戶的客戶，應(yīng)提高其（）等級，采取更嚴(yán)格的客戶身份識別措施。A、危險(xiǎn)B、風(fēng)險(xiǎn)C、風(fēng)控D、客戶答案：B31.針對涉嫌非法吸收公眾存款的情況，銀行應(yīng)加強(qiáng)對公賬戶開戶審核，對類似（）的客戶要強(qiáng)化客戶身份盡職調(diào)查。A、股份公司B、合作社C、商戶D、公務(wù)員答案：B32.發(fā)卡行應(yīng)確保報(bào)送信息的及時(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。對于因沖正、錯(cuò)報(bào)等原因?qū)е聢?bào)送信息有誤和漏報(bào)，發(fā)卡行應(yīng)按照規(guī)定（）修改并補(bǔ)報(bào)正確信息。A、及時(shí)B、當(dāng)日C、在5個(gè)工作日內(nèi)D、在10個(gè)工作日內(nèi)答案：A33.對于連續(xù)（）月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、1900年1月6日B、1900年1月12日C、1900年1月18日D、1900年1月24日答案：B34.對于辦理上述跨境匯款業(yè)務(wù)中獲取的匯款人、收款人等相關(guān)信息,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存（）。A、5年B、10年C、30年D、永久答案：A35.A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型?()A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯由一個(gè)或者少數(shù)人操作C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付答案：B36.代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定保存代理國際匯款業(yè)務(wù)交易的客戶身份資料和交易記錄，并對涉及代理國際匯款業(yè)務(wù)的交易記錄獨(dú)立標(biāo)識、分類保存?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存期限不少于（）A、3年B、5年C、2年D、1年答案：B37.目前，離岸金融中心普遍具有（）的特點(diǎn)A、高稅率B、免稅C、監(jiān)管體系相對寬松D、監(jiān)管體系相對嚴(yán)格答案：C38.有條件的義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行數(shù)據(jù)格式預(yù)加工，以（）為單位搭建統(tǒng)一的數(shù)據(jù)提取平臺。A、分支行B、法人（集團(tuán)）C、客戶主體D、交易主體答案：B39.銀行開立對公賬戶要遵循了解你的客戶原則，了解（）。A、實(shí)際受益人B、員工數(shù)量C、產(chǎn)品促銷方案D、員工收入答案：A40.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第七條規(guī)定，銀行對符合條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告，以下不屬于規(guī)定條件的是：A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶B、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取答案：D41.某地銀行發(fā)現(xiàn)一老人持有投資項(xiàng)目宣傳折頁，進(jìn)行匯款，匯款單用途填寫“投資”字樣，工作人員懷疑此為可疑交易的（）類型。A、疑似傳銷B、疑似集資C、疑似走私D、疑似套現(xiàn)答案：B42.對涉及（）賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易，應(yīng)予以特別關(guān)注。A、公職人員B、律師C、商人D、醫(yī)生答案：A43.公民、法人或其他組織有證據(jù)證明公示信息不準(zhǔn)確或有變動的,以及出現(xiàn)他需要對公示信息作出變更情形的,業(yè)務(wù)司局應(yīng)在征求條法司意見后及時(shí)通知（）予以更正。A、條法司B、辦公廳C、信息局D、工商局答案：B44.港澳臺居民居住證的有效期限為（）。A、五年B、十年C、十五年D、永久答案：A45.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為（）A、一年以上，3個(gè)工作日B、一年以上，10個(gè)工作日C、三年以上，3個(gè)工作日D、三年以上，10個(gè)工作日答案：B46.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中的政府部門、相關(guān)單位歸集的涉企信息不包括()。A、行政許可信息B、行政處罰信息C、司法協(xié)助信息D、行政調(diào)解信息答案：D47.報(bào)告機(jī)構(gòu)因機(jī)構(gòu)名稱、總部注冊地變更或機(jī)構(gòu)合并、拆分、撤銷等原因需對機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行變更時(shí)，須在變更后的（）內(nèi)到人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取《報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況變更表》。A、10天B、5天C、10個(gè)工作日D、5個(gè)工作日答案：C48.下列屬于疑似賭博的特征的是（）。A、頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易多數(shù)在下半夜或凌晨，或與體育彩票、境外賭博開獎(jiǎng)、重大體育賽事出結(jié)果時(shí)間高度關(guān)聯(lián)B、客戶一般為無業(yè)或處于待業(yè)狀態(tài)C、資金快進(jìn)快出，過渡性質(zhì)明顯D、留存虛假信息答案：A49.協(xié)助將非法資金匯往境外的根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金B(yǎng)、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之三十以上百分之五十以下罰金C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之十以下罰金答案：A50.自（）年下半年開始中央啟動反腐敗攻擊追逃追贓工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：A51.根據(jù)有關(guān)國際條約或者按照（）原則開展國際合作A、平等互利B、平等C、互利D、互惠互利答案：A52.建立定向金融制裁（）的認(rèn)定發(fā)布制度，明確相關(guān)單位在名單提交、審議、發(fā)布、監(jiān)督執(zhí)行、除名等方面的職責(zé)分工A、名單B、罪名C、通緝D、名單、罪名、通緝答案：A53.在節(jié)假日期間，要特別關(guān)注公職人員及其親屬賬戶分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出、大額投資、（）等交易行為？A、超市購物B、周邊旅游C、網(wǎng)上購物D、大額消費(fèi)答案：D54.金融機(jī)構(gòu)（）為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易A、可以B、原則上可以C、不得答案：C55.義務(wù)機(jī)構(gòu)收集的案例，其中案件應(yīng)當(dāng)來自本行業(yè)、本機(jī)構(gòu)發(fā)生或發(fā)現(xiàn)的洗錢案例，風(fēng)險(xiǎn)信息與當(dāng)前洗錢風(fēng)險(xiǎn)及其發(fā)展變化相吻合，并具有一定的（）。A、前瞻性B、可靠性C、完整性D、有效性答案：A56.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)()A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、轉(zhuǎn)賬匯款答案：D57.以下哪個(gè)企業(yè)類型不是常見的涉稅犯罪注冊的空殼公司類型？（）A、商貿(mào)公司B、工貿(mào)公司C、貿(mào)易公司D、咨詢公司答案：D58.各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識當(dāng)前國內(nèi)的安全形勢，加強(qiáng)對敏感地區(qū)和敏感人員（）的甄別A、恐怖活動B、社交活動C、工作情況D、資金活動答案：D59.《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》由（）負(fù)責(zé)解釋A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會C、國務(wù)院D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：A60.針對毒品洗錢活動可疑交易特征，在不發(fā)達(dá)地區(qū)，匯款主要集中在以下哪個(gè)銀行（）A、工商銀行B、郵儲銀行C、建設(shè)銀行D、中國銀行答案：B61.組織恐怖活動培訓(xùn)或者積極參加恐怖活動培訓(xùn)的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、處以無期徒刑D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)答案：D62.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告。A、中國人民銀行總行B、省一級分支機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、反洗錢調(diào)查組答案：C63.義務(wù)機(jī)關(guān)接受反洗錢檢查的，應(yīng)當(dāng)在收到《執(zhí)法檢查通知書》之日起（）個(gè)工作日內(nèi)按《證券期貨保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》要求提供數(shù)據(jù)。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月14日D、1900年1月15日答案：B64.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)反洗錢保密工作監(jiān)督管理，如發(fā)現(xiàn)泄密情況，應(yīng)根據(jù)（）對其進(jìn)行處罰A、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》B、《中華人民共和國反洗錢法》C、《中華人民共和國反恐怖法》D、以上都不對答案：B65.對于具備固定經(jīng)營場所的實(shí)體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨(dú)立開展至少（）次現(xiàn)場巡檢。A、一B、二C、三D、四答案：A66.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、采用新營銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估，按照（）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。A、勤勉盡職B、全面評估C、風(fēng)險(xiǎn)可控D、全面性答案：C67.有下列情形（）的，法律事務(wù)工作部門應(yīng)當(dāng)提出糾正意見，和執(zhí)法職能部門移送的材料一并退執(zhí)法職能部門A、違法事實(shí)清楚，證據(jù)充足的B、定性準(zhǔn)確，適用法律的C、處罰程序不合法的答案：C68.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展全部存量單位支付賬戶實(shí)名制落實(shí)情況核實(shí)工作，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）前完成存量單位賬戶核實(shí)工作。A、2019年1月1日B、2019年4月1日C、2019年6月30日D、2019年12月1日答案：C69.為防范非法集資等案件的發(fā)生，銀行要重點(diǎn)關(guān)注來自（）的人群集中成立企業(yè)，集中開立賬戶。A、同一地區(qū)B、同一國家C、同一社區(qū)D、同一單位答案：A70.以下不屬于“黑錢”來源的是（）A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠實(shí)守法經(jīng)營答案：D71.冒名辦卡嫌疑人偏好選擇（）。A、區(qū)域性股份制商業(yè)銀行B、國有商業(yè)銀行C、全國性商業(yè)銀行D、城市商業(yè)銀行答案：B72.為實(shí)施恐怖活動與境外恐怖活動組織或者人員聯(lián)絡(luò)的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、處以無期徒刑D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)答案：D73.自2016年6月1日起，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）、公安機(jī)關(guān)通過接口方式與電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(以下簡稱管理平臺）連接，實(shí)現(xiàn)對涉案賬戶的緊急止付、快速凍結(jié)、信息共享和快速查詢功能。A、2016年6月1日B、2016年7月1日C、2017年7月1日D、2015年7月1日答案：A74.發(fā)現(xiàn)客戶無正當(dāng)理由回避現(xiàn)場詢問、拒絕配合身份識別等可疑行為時(shí)，應(yīng)按《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第（)條規(guī)定報(bào)告可疑行為。A、二十四B、二十五C、二十六D、二十七答案：C75.法人金融機(jī)構(gòu)在評級期間（），直接評定為D類機(jī)構(gòu)。A、違反反洗錢法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，且未積極整改致使反洗錢合規(guī)狀況持續(xù)惡化的B、不配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管、調(diào)查工作，拒絕提供信息資料的。C、提供信息資料存在重大事項(xiàng)隱瞞、重大信息遺漏、虛假陳述或誤導(dǎo)性陳述，情節(jié)嚴(yán)重的。D、違反保密規(guī)定，出現(xiàn)失密、泄密情況，導(dǎo)致嚴(yán)重后果的。答案：A76.對公賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶后，個(gè)人賬戶再轉(zhuǎn)回對公戶。屬于“公轉(zhuǎn)私”交易的（）A、循環(huán)交易B、關(guān)聯(lián)交易C、虛構(gòu)交易拆分交易D、虛構(gòu)交易答案：A77.辦理個(gè)人跨境匯款業(yè)務(wù)，經(jīng)辦人員應(yīng)了解（）A、客戶交易背景B、客戶匯款目的C、資金用途D、以上皆是答案：D78.C類及以下機(jī)構(gòu)約見談話應(yīng)當(dāng)約談（）。A、單位反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人B、主要負(fù)責(zé)人C、主要負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級管理人員D、主要負(fù)責(zé)人和主管反洗錢工作高級管理人員答案：C79.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門。A、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、國家反洗錢辦公室D、財(cái)政部答案：B80.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣()以上或者外幣等值()美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件A、100,010,000B、100,001,000C、500,010,000D、100,005,000答案：B81.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）A、中國人民銀行B、銀保監(jiān)會C、國務(wù)院答案：A82.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》適用于在中華人民共和國()依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)A、境外B、境內(nèi)C、境內(nèi)外D、特定區(qū)域答案：B83.利用非柜面自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D84.上報(bào)重點(diǎn)可疑交易研判線索，核心交易客戶為2個(gè)及以上時(shí),填（）A、xxx等個(gè)人/單位賬戶可疑交易線索B、xxx、xxx（按名稱填寫）個(gè)人個(gè)人/單位賬戶可疑交易線索C、xxx等個(gè)人/單位重點(diǎn)可疑交易研判線索D、xxx、xxx（按名稱填寫）個(gè)人/單位重點(diǎn)可疑交易研判線索答案：A85.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆()以上或者外幣等值()美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件A、100010000B、100001000C、5000010000D、1000050000答案：C86.我國相關(guān)政府部門印發(fā)的黑名單中的客戶、外國政要、在一定時(shí)期內(nèi)頻繁辦理一次性業(yè)務(wù)的客戶、在日常交易監(jiān)控中被報(bào)送可疑交易的客戶定為（）等級客戶。A、較低風(fēng)險(xiǎn)B、一般風(fēng)險(xiǎn)C、較高風(fēng)險(xiǎn)D、高風(fēng)險(xiǎn)答案：D87.以下哪個(gè)不屬于虛擬網(wǎng)絡(luò)這一渠道的特征？A、高效率B、低成本C、隱蔽性高D、便于追蹤答案：D88.對于《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》發(fā)布之日前已經(jīng)開立支付賬戶的單位，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）前按照上述要求核實(shí)身份，完成核實(shí)前不得為其開立新的支付賬戶。A、2017年7月1日B、2016年6月1日C、2017年6月底D、2016年7月1日答案：C89.按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的()A、身份證地址B、戶口本地址C、經(jīng)常居住地D、臨時(shí)居住地答案：C90.電信詐騙作案目標(biāo)具有（）。A、不確定性B、確定性C、目的性D、相似性答案：A91.社會組織及其工作人員違反《社會組織反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的，由中國人民銀行或者（）以上分支機(jī)構(gòu)依法予以處罰。A、縣級支行B、地市級中心支行C、副省級城市中心支行D、省會城市中心支行答案：B92.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請投資設(shè)立、參股、收購境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備健全的（）和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，具有符合境外反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求的專業(yè)人才隊(duì)伍A、販毒B、反洗錢C、反消費(fèi)D、反欺詐答案：B93.金融機(jī)構(gòu)不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方（）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級信息A、透露B、暴露C、泄露D、流露答案：C94.核查行一次可提交不超過（）的待核查信息。A、3人B、5人C、7人D、10人答案：B95.電信詐騙犯罪借助網(wǎng)絡(luò)工具，實(shí)施跨越（）的詐騙活動，具有時(shí)間快、跨度廣的典型特征。A、城市B、省份C、空間D、國家答案：C96.在接口方式下,銀行機(jī)構(gòu)系統(tǒng)操作員通過登錄（）進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、賬戶管理系統(tǒng)C、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：A97.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)所涉及的數(shù)據(jù)采用（）的方式進(jìn)行存儲和管理。A、地級集中B、省內(nèi)集中C、全國集中D、省外集中答案：C98.根據(jù)《人民幣銀行皆是賬戶管理辦法》，在開戶環(huán)節(jié)嚴(yán)格（），嚴(yán)格限制開卡數(shù)量。A、客戶準(zhǔn)入B、實(shí)名制管理C、風(fēng)險(xiǎn)等級管理D、預(yù)警答案：B99.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如代理人信息、聯(lián)系方式等指標(biāo)可組合指向于（）。A、恐怖名單監(jiān)控B、客戶交易偏好C、判斷資金的來源和去向D、客戶交易背景E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征F、交易流量、流速、頻率答案：D100.電信詐騙犯罪已經(jīng)高度產(chǎn)業(yè)化運(yùn)作，作案媒介呈現(xiàn)出專業(yè)化和（）特征。A、市場化B、精細(xì)化C、智能化D、集中化答案：A101.當(dāng)保單受益人為非自然人且具有較高風(fēng)險(xiǎn)時(shí),義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化的客戶身份識別措施,至少在（）,通過合理手段識別和核實(shí)其受益所有人。A、保單簽約前B、保單簽約后C、給付保險(xiǎn)金時(shí)D、給付保險(xiǎn)金后答案：C102.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中企業(yè)自行填報(bào)信息不包括()。A、年報(bào)信息B、股權(quán)變更信息C、經(jīng)營異常信息D、簡易注銷信息答案：C103.自（）起，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)組織實(shí)施的反洗錢現(xiàn)場檢查項(xiàng)目，被檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按接口范圍提供現(xiàn)場檢查所需數(shù)據(jù)。A、2017年2月28日B、2017年3月1日C、2018年2月28日D、2018年3月1日答案：D104.商業(yè)銀行以及有資格的第三方應(yīng)加強(qiáng)對POS機(jī)的發(fā)放審核，嚴(yán)把發(fā)放關(guān)。同時(shí)，跟據(jù)對客戶身份（）識別的要求，建立POS機(jī)業(yè)務(wù)回訪制度。A、持續(xù)B、定期C、不定期D、審慎答案：A105.犯罪嫌疑人通過網(wǎng)絡(luò)融資平臺盜劃銀行客戶資金，其作案過程分為以下四步：（），冒名開戶，盜劃資金，網(wǎng)絡(luò)洗錢A、購買身份證B、發(fā)展下線C、圈定目標(biāo)D、復(fù)制銀行卡答案：C106.對于在高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)，義務(wù)機(jī)構(gòu)不應(yīng)（）A、提高內(nèi)部監(jiān)督檢查B、拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其發(fā)生交易C、提高審計(jì)頻率和強(qiáng)度D、必要時(shí)終止代理行關(guān)系答案：B107.人民銀行行政執(zhí)法信息公示由業(yè)務(wù)司局及時(shí)將經(jīng)條法司審核的行政執(zhí)法信息和條法司審核意見一并送（）。A、條法司B、辦公廳C、信息局D、工商局答案：B108.以（）為目標(biāo)，持續(xù)優(yōu)化反洗錢監(jiān)管政策框架，合理確定反洗錢監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)容忍度，建立健全監(jiān)管政策傳導(dǎo)機(jī)制，督促、引導(dǎo)、激勵(lì)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)積極主動加強(qiáng)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理，充分發(fā)揮其在預(yù)防洗錢、恐怖融資和逃稅方面的“第一道防線”作用A、有效攔截風(fēng)險(xiǎn)B、有效防控風(fēng)險(xiǎn)C、有效堵截風(fēng)險(xiǎn)D、有效防御風(fēng)險(xiǎn)答案：B109.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作過程中，如發(fā)現(xiàn)工作人員有泄密情況，應(yīng)及時(shí)補(bǔ)救，并及時(shí)向（）報(bào)告A、開戶行B、人民銀行C、反洗錢中心D、公安機(jī)關(guān)答案：B110.目前非法集資的參與人員主要為低收入群體，包括退休老人、婦女、（）、外出打工人員、少數(shù)普通公務(wù)員等。A、高薪人員B、企業(yè)員工C、未成年人D、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員答案：B111.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)中，分支機(jī)構(gòu)用戶經(jīng)授權(quán)后可以查詢本級轄區(qū)和下級轄區(qū)內(nèi)報(bào)告機(jī)構(gòu)報(bào)送的（）數(shù)據(jù)。A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額和可疑交易報(bào)告D、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告答案：B112.在大額交易和可疑交易報(bào)告“賬戶類型（CATP）”和“交易對手賬戶類型（TCAT）”填寫選項(xiàng)中增加的定期存款、協(xié)定存款以及通知存款所開立的賬戶選項(xiàng)的代碼是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：C113.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證風(fēng)險(xiǎn)評估的（）,合理確定評估的時(shí)間頻率。A、有效性B、真實(shí)性C、時(shí)效性D、合理性答案：C114.自（）起，銀行應(yīng)當(dāng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和柜臺醒目位置張貼防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提示，并提醒客戶閱之。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：A115.不屬于銀行卡境外交易采集范圍的是（）。A、非銀行支付機(jī)構(gòu)基于銀行卡提供的境外交易B、境內(nèi)銀行卡在境外金融機(jī)構(gòu)自助取款機(jī)發(fā)生的提現(xiàn)交易C、境內(nèi)銀行卡在境外金融機(jī)構(gòu)柜臺發(fā)生的提現(xiàn)交易D、境內(nèi)卡在境外實(shí)體商戶發(fā)生的單筆1000元的消費(fèi)答案：A116.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()元以上或者外幣交易等值()美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取等其他形式的現(xiàn)金收支交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告A、20萬、1萬B、10萬、1萬C、5萬、0.5萬D、5萬、1萬答案：D117.中國人民銀行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)反洗錢工作人員應(yīng)出示（），否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕A、行員證B、執(zhí)法證C、檢查證D、身份證答案：B118.從客戶經(jīng)理或營銷人員開始尋找目標(biāo)客戶或與客戶接觸起，即可在自身業(yè)務(wù)范圍采集信息，并隨著業(yè)務(wù)關(guān)系的逐步確立，由處在業(yè)務(wù)鏈條上的各類人員在各自（）負(fù)責(zé)相應(yīng)的資料收集工作。A、職業(yè)范圍B、產(chǎn)品范圍C、業(yè)務(wù)范圍D、職責(zé)范圍答案：D119.人民銀行行政執(zhí)法信息公示由（）及時(shí)將經(jīng)條法司審核的行政執(zhí)法信息和條法司審核意見一并送辦公廳。A、業(yè)務(wù)司局B、司法局C、信息局D、工商局答案：A120.使用中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)，每個(gè)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)允許使用（）專用終端機(jī)。A、一臺B、兩臺C、三臺D、四臺答案：A121.法人金融機(jī)構(gòu)在評級期間違反反洗錢法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，且未積極整改致使反洗錢合規(guī)狀況持續(xù)惡化的，直接評定為（）類機(jī)構(gòu)。A、CCB、CC、DD、E答案：C122.同一客戶分散在多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)要仔細(xì)核對其在各網(wǎng)點(diǎn)留存資料的真實(shí)性和（）。A、規(guī)范性B、準(zhǔn)確性C、一致性D、有效性答案：C123.（）是商業(yè)銀行大額現(xiàn)金收支管理的“第一關(guān)”。A、授權(quán)中心B、反洗錢中心C、柜面D、事后監(jiān)督中心答案：C124.對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()A、先進(jìn)行份額調(diào)查B、一并采取凍結(jié)措施C、凍結(jié)部分金額D、不予凍結(jié)答案：B125.不具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的發(fā)卡行，可以選擇（）方式與銀行卡管理系統(tǒng)對接。A、接口B、界面C、接口和界面D、接口或界面答案：D126.中國人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)指導(dǎo)意見中不屬于優(yōu)化企業(yè)開戶流程的有（）。A、推廣電子渠道預(yù)約開戶B、整合開戶和各類基本結(jié)算服務(wù)申請和協(xié)議C、增加企業(yè)開戶辦理過程透明度D、推進(jìn)與公司行政部門信息共享答案：D127.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）精心反洗錢和反恐怖融資履職登記。A、反洗錢監(jiān)管交互平臺B、反洗錢重點(diǎn)可疑交易報(bào)送系統(tǒng)C、互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺D、中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析二代系統(tǒng)答案：C128.防止（）和犯罪分子相互勾結(jié)，利用POS機(jī)刷卡消費(fèi)轉(zhuǎn)移臟款，采取措施加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。A、客戶B、柜員C、商戶D、客戶經(jīng)理答案：C129.會計(jì)師事務(wù)所從事特定業(yè)務(wù)時(shí)，保存的客戶身份資料和業(yè)務(wù)記錄，保存期限不得少于（）年。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月30日答案：A130.一些企業(yè)和不法分子為了謀取非法利益，非法買賣（）。A、銀行承兌匯票B、商業(yè)匯票C、轉(zhuǎn)賬支票D、本票答案：A131.對于Ⅱ類戶，銀行可按規(guī)定對存款人身份信息進(jìn)行（），將其轉(zhuǎn)為Ⅰ類戶。A、進(jìn)一步核實(shí)后B、進(jìn)一步核對后C、進(jìn)一步核驗(yàn)后D、進(jìn)一步確認(rèn)后答案：C132.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與境外監(jiān)管當(dāng)局的溝通與交流，通過（）和召開監(jiān)管聯(lián)席會議等形式加強(qiáng)跨境反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管合作A、簽訂監(jiān)管合作協(xié)議B、舉行雙邊監(jiān)管磋商C、獨(dú)立運(yùn)營D、簽訂監(jiān)管合作協(xié)議和舉行雙邊監(jiān)管磋商答案：D133.（）發(fā)現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢活動線索，應(yīng)當(dāng)依法向反洗錢行政主管部門、偵查機(jī)關(guān)舉報(bào)A、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)B、證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)C、國務(wù)院D、中國人民銀行答案：A134.設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備（）專業(yè)人員，專業(yè)人員接受必要的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)A、反洗錢和反恐怖融資B、反欺詐C、相應(yīng)D、反消費(fèi)答案：A135.下列不屬于反洗錢年度報(bào)告中反洗錢工作機(jī)制內(nèi)容的是（）A、內(nèi)控制度建立與修訂B、人員配備與資質(zhì)管理C、技術(shù)保障D、檢查與審計(jì)答案：D136.省級財(cái)政部門撤銷分所執(zhí)業(yè)許可的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況抄送總所所在地（）。A、地方財(cái)政部門B、省級財(cái)政部門C、市級財(cái)政部門D、中國人民銀行答案：B137.銀行開立對公賬戶時(shí)，要確保填寫本地聯(lián)系地址，一旦發(fā)現(xiàn)可疑要及時(shí)（），確保信息準(zhǔn)確。A、上門核實(shí)B、電話回訪C、百度地址D、向知情人詢問答案：A138.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或者司法部門現(xiàn)場檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告A、國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行答案：B139.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其業(yè)務(wù)人員以現(xiàn)金方式收取保費(fèi)達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，（）應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。A、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司B、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司C、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司答案：C140.下列不屬于疑似賭博資金交易上的識別點(diǎn)的是（）A、交易金額、頻度與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營內(nèi)容等明顯不符B、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，賬戶日終有余額C、日交易幾十筆甚至上百筆。D、交易金額一般不大，但存在一定特征答案：C141.下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，無需重新識別客戶?()A、客戶行為異常B、客戶有冼錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)答案：C142.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級，以下哪個(gè)因素不會影響風(fēng)險(xiǎn)等級A、地域B、業(yè)務(wù)C、從事行業(yè)D、客戶性別答案：D143.在大額交易和可疑交易報(bào)告“賬戶類型（CATP）”和“交易對手賬戶類型（TCAT）”填寫選項(xiàng)中增加的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)使用的銀行內(nèi)部會計(jì)核算賬號的代碼是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：B144.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東應(yīng)當(dāng)確保資金來源合法，不得以犯罪所得資金等不符合法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的資金入股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)知悉股東入股資金來源，在發(fā)生（）或者變更注冊資本時(shí)應(yīng)當(dāng)按照要求向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)批或者報(bào)告A、法人變更B、股權(quán)變更C、資金變更D、法人撤銷答案：B145.下列不屬于加強(qiáng)人民銀行反洗錢監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)內(nèi)容的是（）。A、加強(qiáng)對反洗錢監(jiān)管人員的反洗錢法律法規(guī)培訓(xùn)教育,提升反洗錢監(jiān)管人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平B、加強(qiáng)調(diào)查研究,掌握支付業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),提高反洗錢監(jiān)管的依法行政能力和有效性C、對外引進(jìn)高科技反洗錢系統(tǒng)答案：C146.在地下錢莊、電信詐騙案件中，不法分子往往大量使用收購的（）迅速轉(zhuǎn)移資金A、理財(cái)產(chǎn)品B、銀行卡C、客戶信息D、貴金屬答案：B147.反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年度結(jié)束后（）內(nèi)將本機(jī)構(gòu)反洗錢年度報(bào)告及附表報(bào)送至人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。A、10日B、20日C、30日D、60日答案：B148.在受理用（）辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，可從編號、發(fā)證機(jī)關(guān)、證件專用章、有效期、籍貫、職務(wù)、銜級、印刷編號等方面審核。A、軍官證B、警官證C、士兵證D、文職干部證答案：A149.法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門配備的專職反洗錢人員應(yīng)當(dāng)具有（）年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B150.農(nóng)村信用社由其的風(fēng)險(xiǎn)評估省級聯(lián)社負(fù)責(zé)組織風(fēng)險(xiǎn)自評估,并按照()的原則和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求報(bào)告.A、誰評估,誰報(bào)告B、統(tǒng)一評估，統(tǒng)一報(bào)告C、會議決定D、自愿答案：A151.銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí),不需當(dāng)場辦結(jié)的,應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)（）聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。A、前B、1個(gè)工作日內(nèi)C、2個(gè)工作日內(nèi)D、3個(gè)工作日內(nèi)答案：A152.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員違反本規(guī)定的行為按照法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予行政處分的，依法給予行政處分涉嫌犯罪的，依法移送（）處理A、派出所B、公安機(jī)關(guān)C、司法機(jī)關(guān)D、檢察院答案：C153.發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實(shí)的，（）可以向社會組織進(jìn)行調(diào)查。A、中國人民銀行地級市中心支行B、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)C、民政部門D、公安部門答案：B154.檢查組實(shí)施執(zhí)法檢查的，應(yīng)當(dāng)與被檢查人進(jìn)行會談，充分聽取被檢查人的業(yè)務(wù)情況報(bào)告和其他有關(guān)情況報(bào)告，并制作（），由被檢查人和檢查組負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)A、《執(zhí)法檢查會談紀(jì)錄》B、《執(zhí)法檢查會談筆錄》C、《執(zhí)法檢查會談紀(jì)要》D、《執(zhí)法檢查會談?wù)反鸢福篊155.各分支機(jī)構(gòu)經(jīng)分析判斷后,認(rèn)為需要上報(bào)研判后移送的線索,在線填寫（）,每周三向反洗錢中心報(bào)送。A、《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的可疑客戶基本信息表》B、《可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)終端查詢表》C、《人民銀行分支機(jī)構(gòu)上報(bào)研判線索表》D、《大額、可疑交易登記表》答案：C156.《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》規(guī)定，證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)是（）A、履行轄區(qū)內(nèi)證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé)B、制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的規(guī)章制度C、組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的反洗錢工作D、履行證券期貨業(yè)反洗錢自律管理職責(zé)答案：A157.下列哪個(gè)不屬于恐怖活動高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)（）A、和田B、喀什C、克拉瑪依D、拉薩答案：D158.查閱人使用反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，不得在原件上（）等，確保反洗錢檔案的完整性。A、勾畫、涂改B、涂改、污損C、勾畫、污損D、勾畫、涂改、污損答案：D159.離岸業(yè)務(wù)具有（）特點(diǎn)。A、信息不對稱B、公司背景資料調(diào)查成本高C、調(diào)查程序復(fù)雜D、以上都是答案：D160.如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采取的措施是（）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國人民銀行C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)答案：A161.下列不屬于2011年國家禁毒委決定掛牌整治地區(qū)的是（）。A、廣東省汕尾市陸豐市B、四川省德陽市中江縣C、云南省昭通市D、貴州省遵義市正安縣答案：C162.“公轉(zhuǎn)私”異常交易中，成立時(shí)間（）年內(nèi)公司客戶最多。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：A163.反洗錢和反恐怖融資控制指標(biāo)（）A、可共享B、可集中C、可量化D、可傳遞答案：C164.對于反洗錢行政主管部門提出的處罰或者其他建議，（）應(yīng)當(dāng)依法予以處理A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、公安機(jī)關(guān)C、法院D、人民銀行答案：A165.監(jiān)管走訪C類及以下機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)訪問（）。A、單位反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人B、主要負(fù)責(zé)人C、主要負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級管理人員D、主要負(fù)責(zé)人和主管反洗錢工作高級管理人員答案：C166.為落實(shí)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》，除人民銀行監(jiān)管的其他其他全國性法人金融機(jī)構(gòu)總部按照屬地原則由機(jī)構(gòu)總部所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管。法人機(jī)構(gòu)總部注冊地與經(jīng)營地不一致的,以（）為準(zhǔn)。A、分支機(jī)構(gòu)注冊地B、總部注冊地C、總部實(shí)際經(jīng)營地D、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營地答案：C167.積極發(fā)揮（）的作用，指導(dǎo)行業(yè)協(xié)會制定本行業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作指引A、行業(yè)協(xié)會和自律組織B、行業(yè)協(xié)會C、自律組織D、行政主管部門答案：A168.我國禁毒工作的治本之策是（）A、預(yù)防教育B、依法嚴(yán)厲打擊C、切斷毒品來源D、戒斷治療答案：A169.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自被告知或者收到《反洗錢監(jiān)管通知書》之日起()內(nèi)予以答復(fù)。A、3個(gè)工作日B、５個(gè)工作日C、7個(gè)工作日D、10個(gè)工作日答案：B170.下列不符合申請港澳臺居民居住證的是（）。A、有合法穩(wěn)定就業(yè)B、合法穩(wěn)定住所C、連續(xù)就讀D、旅游觀光答案：D171.可疑交易報(bào)告的預(yù)警率是指（）。A、可疑交易報(bào)告數(shù)/監(jiān)測預(yù)警報(bào)告數(shù)B、監(jiān)測預(yù)警交易量/監(jiān)測預(yù)警報(bào)告數(shù)C、被移交或立案的可疑交易報(bào)告數(shù)/可疑交易報(bào)告數(shù)D、監(jiān)測預(yù)警交易量/全部交易量答案：D172.非銀行支付機(jī)構(gòu)貨幣資金的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，根據(jù)（）分為互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、固定電話支付、數(shù)據(jù)電視支付。A、具體業(yè)務(wù)B、資金轉(zhuǎn)移方式C、資金轉(zhuǎn)移渠道D、交易發(fā)生地答案：A173.進(jìn)一步深入?yún)⑴c反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)研究、制定和監(jiān)督執(zhí)行，積極參與反洗錢國際（區(qū)域）組織（）和重大決策，提升我國在反洗錢國際（區(qū)域）組織中的話語權(quán)和影響力A、內(nèi)部治理B、內(nèi)部改革C、外部治理改革D、內(nèi)部治理改革答案：D174.按照（）原則，由反洗錢行政主管部門會同特定非金融行業(yè)主管部門發(fā)布特定行業(yè)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度，根據(jù)行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀、被監(jiān)管機(jī)構(gòu)經(jīng)營特點(diǎn)等確定行業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管模式A、一策一行B、一業(yè)一策C、一行一策D、一行一業(yè)答案：B175.止付賬戶信息核對一致的，立即進(jìn)行止付操作，止付期限為自止付時(shí)點(diǎn)起（）；核對不一致的，應(yīng)經(jīng)人民銀行分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后再進(jìn)行止付操作。A、24小時(shí)B、一天C、48小時(shí)D、兩天答案：C176.利用特定的職務(wù)身份進(jìn)行疑似洗錢行為，屬于下列（）可疑交易類型的識別點(diǎn)。A、疑似非法匯兌型地下錢莊B、疑似非法結(jié)算型地下錢莊C、疑似腐敗D、疑似詐騙答案：C177.申請反洗錢報(bào)送主體資格的報(bào)告機(jī)構(gòu)在收到開業(yè)批復(fù)或取得義務(wù)經(jīng)營許可后的（）內(nèi)到人民銀行分支機(jī)構(gòu)《報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況登記表》。A、15天B、15個(gè)工作日C、20個(gè)工作日D、一個(gè)月答案：D178.對于初次申請支付業(yè)務(wù)許可的非金融機(jī)構(gòu),人民銀行副省級城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)可以授權(quán)（）。A、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營所在地地市級人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展實(shí)地查驗(yàn)B、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展實(shí)地查驗(yàn)C、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營所在地地市級人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展問卷調(diào)查D、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展問卷調(diào)查答案：A179.金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)人員要提高反洗錢（），在辦理業(yè)務(wù)過程中，能善于發(fā)現(xiàn)可疑點(diǎn)，及時(shí)報(bào)告。A、敏感性B、意識C、責(zé)任D、能力答案：A180.（）是評估外部洗錢威脅(即洗錢活動)的重要方法。A、洗錢類型分析方法B、大額交易分析法C、可疑交易分析法D、會議通報(bào)答案：A181.報(bào)告機(jī)構(gòu)設(shè)立有境外機(jī)構(gòu)的，由（）報(bào)告其境外機(jī)構(gòu)的反洗錢工作情況。A、所在境外機(jī)構(gòu)B、法人機(jī)構(gòu)總部C、境外管理局D、無需報(bào)送答案：B182.獲得網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可的非銀行支付機(jī)構(gòu)（以下簡稱支付機(jī)構(gòu)）應(yīng)于2016年12月31日前，通過接口方式與管理平臺連接。A、2017年1月1日B、2017年12月11日C、2016年12月31日D、2017年12月21日答案：C183.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)（）A、制定反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)制度B、定期開展反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)C、開展反洗錢和反恐怖融資宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄D、非依法律、行政法規(guī)規(guī)定向境外提供依法履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息答案：D184.行政處罰委員會的日常工作由（）承擔(dān)A、執(zhí)法職能部門B、法律事務(wù)工作部門C、金融監(jiān)管辦事處D、營業(yè)管理部答案：B185.涉稅犯罪手法具有人員高技能、操作智能化、（）等趨勢。A、現(xiàn)代化B、高度產(chǎn)業(yè)化C、集中化D、交易跨地域答案：D186.金融機(jī)構(gòu)分析、識別通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易后,認(rèn)為不作為可疑交易的,應(yīng)當(dāng)記錄()。A、報(bào)告具體內(nèi)容B、分析排除的合理理由C、分析人員名字D、審核意見答案：B187.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估管理辦法（試行）》規(guī)定，（）可以根據(jù)轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)特征及金融業(yè)務(wù)發(fā)展等，適當(dāng)調(diào)整具體評估指標(biāo)，合理確定相應(yīng)的評分標(biāo)準(zhǔn)、閾值及權(quán)重。A、金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行縣支行B、金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行市中心支行C、中國人民銀行副省級以上分支機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)總部答案：C188.準(zhǔn)確的（）信息對可疑交易報(bào)告工作能起到重要的輔助作用。A、地址B、職業(yè)C、年齡D、學(xué)歷答案：B189.企業(yè)先前提交的有效身份證件已過有效期的,企業(yè)未在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B、轉(zhuǎn)久懸處理C、中止辦理業(yè)務(wù)D、拒絕辦理業(yè)務(wù)答案：C190.（）是大額交易和可疑交易報(bào)告的基礎(chǔ)性、專業(yè)性和技術(shù)性工作環(huán)境。A、監(jiān)測系統(tǒng)評估B、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)C、監(jiān)測系統(tǒng)開發(fā)D、專業(yè)人員配置答案：B191.銀行與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑目蛻羯矸葑R別措施。A、一次性B、間隔C、持續(xù)D、定期答案：C192.可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),以電子形式或書面形式向中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,并配合()。A、反洗錢檢查B、反洗錢走訪C、反洗錢問詢D、反洗錢調(diào)查答案：D193.《證券期貨保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》自（）起實(shí)施。A、2019年1月1日B、2019年11月1日C、2019年11月30日D、2019年12月1日答案：B194.新《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的正式實(shí)施日期是（）A、2003年1月1日B、2005年7月1日C、2007年1月1日D、2008年7月1日答案：C195.經(jīng)核實(shí)確認(rèn)持卡人或交易可疑的，應(yīng)采取換卡、（）、暫停非柜面業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)防控措施。A、銷卡B、掛失C、凍結(jié)D、止付答案：D196.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級，原則上由（）中心支行及以上分支機(jī)構(gòu)組織。A、縣B、地市C、副省級城市D、省級城市答案：B197.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）舉報(bào)機(jī)制，切實(shí)保障每一位員工均有權(quán)利并通過適當(dāng)?shù)耐緩脚e報(bào)違規(guī)事件。A、違規(guī)事件B、投訴事件C、風(fēng)險(xiǎn)事件D、突發(fā)事件答案：A198.以下（）網(wǎng)站可以獲取FATF公布的高風(fēng)險(xiǎn)和其他監(jiān)控國家或地區(qū)名單A、http://.FATF./B、http://./C、http://.gafi-FATF.orgD、http://./答案：D199.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有（）通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺提交全公司的大額交易和可疑交易報(bào)告。A、總部或者總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)B、總部C、總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)D、相關(guān)部門答案：A200.《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》由（）負(fù)責(zé)解釋和修訂。A、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會B、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)C、人民銀行反洗錢局D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：C201.中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)完成初評后向法人金融機(jī)構(gòu)反饋()。A、指標(biāo)評價(jià)、計(jì)分情況和初評意見B、指標(biāo)評價(jià)、計(jì)分情況C、指標(biāo)評價(jià)、計(jì)分情況和初評分?jǐn)?shù)D、指標(biāo)評價(jià)、計(jì)分情況、初評意見和初評分?jǐn)?shù)答案：C202.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起（）個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)。A、1900年1月3日B、1900年1月6日C、1900年1月9日D、1900年1月12日答案：B203.非法黃金交易通常讓投資者將資金匯兌成（）匯入平臺指定賬戶A、美元B、歐元C、加幣D、英鎊答案：A204.銀行卡境外交易采集自（）起實(shí)施。A、2015年9月1日B、2016年9月1日C、2017年9月1日D、2018年9月1日答案：C205.客戶屬于名單范圍的，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即按照通知要求采取相應(yīng)措施并（）將有關(guān)情況報(bào)告中國人民銀行和其他相關(guān)部門。A、當(dāng)日B、立即C、在5個(gè)工作日內(nèi)D、在10個(gè)工作日內(nèi)答案：A206.中國人民銀行行政處罰委員會當(dāng)場做出（）罰款的處罰決定以及不當(dāng)場收繳罰款事后難以執(zhí)行的，執(zhí)法人員可以當(dāng)場收繳罰款A(yù)、五百元以下B、一百元以下C、五十元以下D、二十元以下答案：D207.當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，到期不繳納罰款的,中國人民銀行每日按罰款數(shù)額的（）加處罰款A(yù)、百分之一B、百分之三C、百分之五D、百分之十答案：B208.人民銀行各級反洗錢工作部門應(yīng)指定（）檔案管理人員，負(fù)責(zé)反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案的保管和借閱。A、專職或兼職B、專職C、兼職答案：A209.社會組織履行反洗錢和反恐怖融資方面的工作職責(zé)，應(yīng)當(dāng)依法履行（）義務(wù)，接受社會監(jiān)督。A、信息公開B、維護(hù)國家安全C、治安責(zé)任D、公共服務(wù)答案：A210.恐怖事件，是指正在發(fā)生或（）的造成或者可能造成重大社會危害的恐怖活動A、可能發(fā)生B、將要發(fā)生C、已經(jīng)發(fā)生答案：C211.反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)依法加強(qiáng)對可疑毒品犯罪資金的（）A、排查B、調(diào)查C、監(jiān)測D、控制答案：C212.（）應(yīng)會同國務(wù)院反洗錢行政主管部門指導(dǎo)中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會制定反洗錢工作指引，開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)A、中國證券監(jiān)督管理委員會B、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)C、證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行答案：A213.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B214.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是（）。A、中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元B、中國銀行向中石化賬戶轉(zhuǎn)賬支付存款利息400萬C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣D、中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元答案：C215.為保證可疑交易人工識別工作的有效開展，金融機(jī)構(gòu)要向負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作的人員提供必要的（）支持，定期對其工作進(jìn)行考核，保證專業(yè)人員能夠勝任崗位職責(zé)，并嚴(yán)格遵守反洗錢工作的各項(xiàng)法規(guī)。A、技術(shù)B、資金C、信息D、人力答案：C216.在辦理開戶環(huán)節(jié)中，尤其是對（）的客戶，要加大風(fēng)險(xiǎn)提示力度。A、子女代理開戶B、開戶買保險(xiǎn)C、開立理財(cái)業(yè)務(wù)D、開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)答案：D217.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)A、每季度B、每半年C、每年D、每2年答案：C218.《大額交易報(bào)告糾錯(cuò)刪除申請表》中，操作類型填寫1代表（）A、糾錯(cuò)B、刪除C、糾錯(cuò)和刪除D、無效答案：B219.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表中“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指（）。A、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告B、報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告C、向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告D、向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易報(bào)告答案：B220.報(bào)告機(jī)構(gòu)填報(bào)的《大額交易報(bào)告糾錯(cuò)刪除申請表》和《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)申請表》,須（）后寄至中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、經(jīng)機(jī)構(gòu)總部主管反洗錢工作部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋部門章B、經(jīng)機(jī)構(gòu)總部主管反洗錢工作部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章C、經(jīng)機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章D、經(jīng)機(jī)構(gòu)總部加蓋公章答案：B221.涉腐嫌疑人將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至他人賬戶，這里的他人賬戶可能是（）的賬戶。A、下屬B、朋友C、親屬D、匿名答案：C222.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)對可疑交易進(jìn)行調(diào)查期間，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告A、中國人民銀行反洗錢局B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、當(dāng)?shù)毓膊块T答案：B223.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）A、刑事偵查B、刑事訴訟C、司法調(diào)查D、案件審判答案：B224.接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人住所D、以上都是答案：D225.若在聯(lián)網(wǎng)核查實(shí)施中遇到問題,應(yīng)及時(shí)報(bào)告（）。A、人民銀行反洗錢科B、人民銀行支付結(jié)算司C、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、銀監(jiān)局答案：B226.銀行對本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異地手續(xù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)自《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》發(fā)布之日起（）內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、六個(gè)月D、一年答案：B227.銀行不得通過Ⅱ類戶和Ⅲ類戶為存款人提供（）服務(wù)A、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬B、現(xiàn)金C、轉(zhuǎn)賬D、大額現(xiàn)金答案：B228.2017年全面建成國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的任務(wù)是()。A、應(yīng)用更加豐富便捷B、信息更加全面準(zhǔn)確C、運(yùn)行更加穩(wěn)定高效D、以上都是答案：D229.借閱檔案必須按規(guī)定辦理借閱審批手續(xù)，建立反洗錢檔案單及反洗錢檔案復(fù)?。ǎ┦褂弥贫取、審批單B、授權(quán)C、留痕D、登記答案：A230.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照相關(guān)法律制度要求，加強(qiáng)對銀行賬戶開立的審查，識別客戶真實(shí)身份，不得為存款人開立假名和匿名賬戶，下列關(guān)于存款人開戶資料的說法錯(cuò)誤的是（）。A、真實(shí)B、完整C、有效D、合法答案：C231.當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照以下要求開展客戶身份識別工作：當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過人民幣（）萬元或者外幣等值（）萬美元時(shí)，金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)同時(shí)核對存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件。A、1,1B、5,1C、1，0.5D、20,5答案：B232.對于系統(tǒng)中客戶身份及其交易信息等數(shù)據(jù)的監(jiān)測，涉恐名單以外的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)控應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)（）反饋。A、實(shí)時(shí)B、系統(tǒng)運(yùn)行后“T+1”日C、人工干預(yù)D、自動化干預(yù)答案：B233.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》發(fā)布于（）A、2016年3月1日B、2015年12月1日C、2013年4月1日D、2015年7月1日答案：B234.（）主要評價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系建設(shè)、工作機(jī)制運(yùn)作等情況，包括制度完善程度、機(jī)制合理性、技術(shù)保障能力、人員配備與資質(zhì)情況等內(nèi)容A、設(shè)計(jì)指標(biāo)B、執(zhí)行指標(biāo)C、檢驗(yàn)指標(biāo)D、監(jiān)測指標(biāo)答案：A235.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）牽頭負(fù)責(zé)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作，其有權(quán)獨(dú)立開展工作A、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事層B、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級管理層C、由銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門D、任命或者授權(quán)一名高級管理人員答案：D236.積極參加恐怖活動組織的,根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利B、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利C、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金D、處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金答案：C多選題1.當(dāng)可疑交易報(bào)告的（）字段的填寫內(nèi)容超過32個(gè)漢字時(shí)，報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)按順序填寫名稱的前32個(gè)漢字，將超長部分隱去，同時(shí)須在報(bào)告的“資金用途（CRPP）”或“資金來源和用途（CRSP）”字段中填寫完整的名稱。A、“客戶名稱／姓名（CTNM）”B、“對公客戶法定代表人姓名（CRNM）”C、“代辦人姓名（BKNM）”D、“交易對手姓名／名稱（TCNM）”答案：ABCD2.反洗錢工作保密事項(xiàng)包括以下內(nèi)容（）。A、客戶身份資料及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分資料B、交易記錄C、大額交易報(bào)告D、可疑交易報(bào)告答案：ABCD3.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、資金來源C、資金用途D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況答案：ABCD4.（）制定了《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》A、中國人民銀行B、公安部C、銀保監(jiān)會D、國家安全部答案：ABD5.洗錢類型分析方法是運(yùn)用類型學(xué)工具、分析洗錢活動研究方法。類型分析基本步驟有（）。A、確立類型劃分標(biāo)準(zhǔn)B、根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)將研究對象子以歸類C、分別研究各類型的規(guī)律,比較分析類型間的相互關(guān)系,綜合得出研究對象的整體結(jié)論D、根據(jù)研究結(jié)論上報(bào)研究成果答案：ABC6.中國反洗錢監(jiān)測分析中心在“中國反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)”中錄入報(bào)告機(jī)構(gòu)基本信息，記錄報(bào)告機(jī)構(gòu)變更信息，生成銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)，信托公司（）的報(bào)告機(jī)構(gòu)編碼等事宜。A、金融資產(chǎn)管理公司B、財(cái)務(wù)公司C、金融租賃公司D、汽車金融公司E、貨幣金融公司答案：ABCDE7.被害人被騙后，可撥打報(bào)警電話（110），直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案；也可向開戶行所在地同一法人銀行的任一網(wǎng)點(diǎn)舉報(bào)。涉案賬戶為支付賬戶的向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。A、撥打報(bào)警電話（110），直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案B、向開戶行所在地的人民銀行分支機(jī)構(gòu)舉報(bào)C、向開戶行所在地同一法人銀行的任一網(wǎng)點(diǎn)舉報(bào)D、向開戶行所在地的銀保監(jiān)局舉報(bào)答案：AC8.人民銀行行政執(zhí)法信息(主要包括行政許可、行政處罰信息)公示工作具體職責(zé)分工說法正確的是（）。A、業(yè)務(wù)司局要切實(shí)承擔(dān)起行政執(zhí)法信息公示主體責(zé)任,依法實(shí)施行政許可、行政處罰等履職行為,確保公示信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性,并按程序和時(shí)限要求做好相關(guān)信息公示工作。B、條法司負(fù)責(zé)奉頭協(xié)調(diào)人民銀行行政執(zhí)法信息公示工作,并具體負(fù)責(zé)行政執(zhí)法信息公示審核和相關(guān)業(yè)務(wù)指導(dǎo)、培訓(xùn)教育等工作。C、辦公廳負(fù)責(zé)行政執(zhí)法信息公示平臺和渠道運(yùn)行維護(hù),協(xié)助業(yè)務(wù)司局發(fā)布行政執(zhí)法信息,做好行政執(zhí)法信息登記備案工作。D、工商局負(fù)責(zé)信息公示內(nèi)容的真實(shí)性、合法性答案：ABC9.金融機(jī)構(gòu)對以下哪些選項(xiàng)應(yīng)上報(bào)大額交交易報(bào)告A、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B、非自然人客戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣300萬元以上或者外幣等值30萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、非自然人客戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、非自然人客戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)答案：ABC10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請（）境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備健全的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，具有符合境外反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求的專業(yè)人才隊(duì)伍A、投資設(shè)立B、買賣C、參股D、收購答案：ACD11.為了規(guī)范反洗錢調(diào)查程序，依法履行反洗錢調(diào)查職責(zé)，維護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》（試行），（）調(diào)查可疑交易活動適用本實(shí)施細(xì)則。A、中國人民銀行B、省一級分支機(jī)構(gòu)C、市一級分支機(jī)構(gòu)D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行答案：AB12.報(bào)告機(jī)構(gòu)存在下列情況的,中國反洗錢監(jiān)測分析中心將通報(bào)中國人民銀行反洗錢局:（）A、自2015年1月1日起,報(bào)告機(jī)構(gòu)每一自然年度內(nèi)累計(jì)申請逾期糾刪大額交易筆數(shù)超過1萬筆(含)。B、自2015年1月1日起,報(bào)告機(jī)構(gòu)每一自然年度內(nèi)累計(jì)申請逾期糾錯(cuò)可疑交易報(bào)告(含無法通過糾錯(cuò)報(bào)文更正的可疑交易報(bào)告)份數(shù)超過1000份(含)。C、故意拖延,不及時(shí)按要求采取措施更正錯(cuò)誤數(shù)據(jù)。D、未能通過自查主動發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重?cái)?shù)據(jù)質(zhì)量問題,或有意瞞報(bào)、發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重?cái)?shù)據(jù)質(zhì)量問題不及時(shí)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心反映。答案：ABCD13.以下關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作,說法正確的有（）。A、對于本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶,金融機(jī)構(gòu)至少每季度進(jìn)行一次審核B、客戶或者交易的實(shí)際受益人屬于外國現(xiàn)任的或者離任的重要公共職能的人員如高層政要,應(yīng)將其評定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類的考慮因素有客戶的持點(diǎn)、賬戶的屬性、客戶從事的職業(yè)等D、在同等條件下,來自于伊朗的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)高于來自西班牙的客戶答案：BCD14.下列交易可不計(jì)入客戶當(dāng)日累計(jì)大額交易的范圍，（）A、辦理匯兌業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)B、辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)C、購買憑證D、補(bǔ)制回單、對賬單支付手續(xù)費(fèi)E、開立存款證明支付手續(xù)費(fèi)答案：ABCDE15.核查行可采用（）對相關(guān)個(gè)人的公民身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、批量精確查詢方式B、批量核對方式C、單筆核對方式D、單筆精確查詢方式答案：BCD16.中國人民銀行行政處罰委員會依中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定作出行政處罰決定的，應(yīng)當(dāng)在作出行政處罰決定前，對（）進(jìn)行審查A、執(zhí)法職能部門提交的調(diào)查報(bào)告B、當(dāng)事人的陳述或者申辯意見C、法律事務(wù)工作部門的意見D、聽證報(bào)告答案：ABCD17.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系包括（）四類基本要素。A、客戶特性B、地域C、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）D、行業(yè)（含職業(yè)）答案：ABCD18.人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)利用反洗錢管理信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)反洗錢監(jiān)管信息的電子化和系統(tǒng)化管理，下列說法正確的是（）。A、建立反洗錢監(jiān)管檔案B、按照技術(shù)手冊和業(yè)務(wù)制度規(guī)范操作,準(zhǔn)確及時(shí)記錄反洗錢監(jiān)管活動信息C、充分發(fā)揮系統(tǒng)功能,共享監(jiān)管信息D、完善監(jiān)管措施，提升監(jiān)管工作效率答案：ABCD19.對于國際組織的高級管理人員，義務(wù)機(jī)構(gòu)為其提供服務(wù)或辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)較高風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)采?。ǎ?qiáng)化的客戶身份識別措施。A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強(qiáng)度答案：BCD20.各報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全針對外逃人員的名單（）制度，及時(shí)報(bào)告可疑交易。A、監(jiān)測B、篩查C、分析D、報(bào)告答案：ABCD21.非自然人客戶股權(quán)或者控制的相關(guān)信息，主要包括（）。A、存續(xù)證明文件B、合伙協(xié)議C、信托協(xié)議D、公司章程答案：ABCD22.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？A、全面性原則B、審慎性原則C、有效性原則D、相對獨(dú)立性原則答案：ABCD23.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)的用戶權(quán)限分為（）,用戶根據(jù)分配權(quán)限執(zhí)行查詢數(shù)據(jù)、收發(fā)文件及其他授權(quán)操作。A、業(yè)務(wù)權(quán)限B、功能權(quán)限C、數(shù)據(jù)權(quán)限D(zhuǎn)、設(shè)置權(quán)限答案：BC24.義務(wù)機(jī)構(gòu)可通過指標(biāo)規(guī)則設(shè)置、指標(biāo)閥值調(diào)整和指標(biāo)組合使用，可指向某些異常的客戶或交易特征，例如（）。A、自然人客戶：姓名、證件號碼、性別、國籍等要素，可以組合指向于涉恐名單監(jiān)控B、自然人客戶代理人信息、聯(lián)系方式等要素，可組合指向于客戶身份及交易背景、控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶;控股股東、法人代表、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理人員等要素，可組合指向于客戶身份背景和收入的主要來源D、交易特征：交易用途、渠道等指標(biāo)要素，可組合指向于客戶交易偏好答案：ABD25.人民銀行分支機(jī)構(gòu)根據(jù)管理需要,可查詢（）機(jī)構(gòu)的操作日志。A、本單位B、轄內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、轄區(qū)內(nèi)所有銀行答案：ABD26.為()開立賬戶時(shí),應(yīng)當(dāng)經(jīng)金融機(jī)構(gòu)高級管理員的批準(zhǔn)。A、外國前任總統(tǒng)B、外國國防部長C、外國現(xiàn)任總統(tǒng)的妻子、女兒D、外國現(xiàn)任總統(tǒng)的秘書答案：ABCD27.查閱人使用反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，不得在原件上（）等，確保反洗錢檔案的完整性。A、勾畫B、涂改C、污損答案：ABC28.（）和（）應(yīng)共同遵守反洗錢可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)查詢操作規(guī)定。A、分支機(jī)構(gòu)用戶B、系統(tǒng)監(jiān)督部門C、系統(tǒng)維護(hù)部門D、銀監(jiān)部門答案：AC29.具有典型可識別的客戶身份特征有()。A、資金來源B、交易時(shí)間C、聯(lián)系方式D、收入主要來源答案：CD30.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),如果存在代理人,應(yīng)查看客戶哪些材料？A、合法有效的授權(quán)委托書B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書D、代理人的資質(zhì)證明答案：AB31.下列屬于疑似虛假出資抽逃出資可疑交易類型的識別點(diǎn)的是（）。A、頻繁出現(xiàn)代理交易行為。B、企業(yè)賬戶內(nèi)資金規(guī)模與其注冊資本嚴(yán)重不符。C、企業(yè)賬戶內(nèi)沒有經(jīng)營性業(yè)務(wù)往來,公轉(zhuǎn)私交易比重較高。D、新開戶異常資金支付。答案：ABCD32.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立組織架構(gòu)健全、職責(zé)邊界清晰的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu),明確（）等相關(guān)部門在洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工A、董事會、監(jiān)事會、高級管理層B、業(yè)務(wù)部門C、反洗錢和反恐怖融資管理部門D、內(nèi)審部門答案：ABCD33.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)E、培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員答案：ADE34.當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)核對存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的（）。A、姓名B、聯(lián)系方式C、身份證件種類D、身份證件號碼答案：ABCD35.為督促支付機(jī)構(gòu)依法履行反洗錢和應(yīng)恐怖融資義務(wù),防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)非金融機(jī)構(gòu)支付行業(yè)健康有序發(fā)展,應(yīng)做到（）A、加強(qiáng)行業(yè)準(zhǔn)入管理B、加大監(jiān)督檢查力度C、加強(qiáng)反洗錢隊(duì)伍建設(shè)和政策輔導(dǎo)D、研究建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估管理機(jī)制答案：ABCD36.在鏈接方式下,銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過登錄（）或（）,然后鏈接到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、賬戶管理系統(tǒng)C、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：BC37.對于申請新增或續(xù)展支付業(yè)務(wù)許可的支付機(jī)構(gòu),除嚴(yán)格審核其反洗錢措施驗(yàn)收材料外,還應(yīng)采用（）,對其反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況,特別是履行法規(guī)要求的反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行實(shí)地查驗(yàn)。A、問卷調(diào)查B、監(jiān)管走協(xié)C、現(xiàn)場檢查等監(jiān)管手段D、周邊查訪答案：BC38.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)和小額貸款公司不得以（）或者（）為購房人提供首付融資或相關(guān)服務(wù)。A、線上B、線下C、其他任何形式答案：ABC39.中國人民銀行法律事務(wù)工作部門應(yīng)當(dāng)對執(zhí)法職能部門移送的《中國人民銀行行政處罰意見告知書》、調(diào)查報(bào)告、證據(jù)及其他有關(guān)材料進(jìn)行審核審核內(nèi)容包括：（）A、本行是否具有管轄權(quán)B、違法事實(shí)是否清楚，證據(jù)是否充分、確鑿C、定性是否準(zhǔn)確D、調(diào)查取證程序是否合法E、適用法律、行政法規(guī)和規(guī)章是否正確F、處罰種類、幅度是否適當(dāng)答案：ABCDEF40.A銀行需要按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定將以下哪些交易作為大額交易進(jìn)行報(bào)告()。A、銀行的某自然人客戶向境內(nèi)B銀行的某非自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣50萬元。B、A銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆轉(zhuǎn)賬匯款人民幣10萬元。C、A銀行的某非自然人客戶向境內(nèi)B銀行的某自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣100萬元。D、A銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆現(xiàn)金匯款人民幣10萬元。答案：AD41.金融機(jī)構(gòu)除了按照反洗錢主管部門的要求完善風(fēng)險(xiǎn)控制措施外，還應(yīng)根據(jù)（）及時(shí)調(diào)整本金融機(jī)構(gòu)可以交易監(jiān)測的工作重點(diǎn)，完善可疑資金監(jiān)測指標(biāo)體系。A、業(yè)務(wù)運(yùn)作情況B、本金融機(jī)構(gòu)客戶特點(diǎn)C、觀察到的市場風(fēng)險(xiǎn)變化情況D、通過媒體等公開渠道獲悉的金融違法犯罪活動變化情況答案：ABCD42.金融機(jī)構(gòu)對以下哪些選項(xiàng)應(yīng)上報(bào)大額交易報(bào)告A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取.B、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取.C、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以上的跨境交易D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易答案：ABD43.海關(guān)在對進(jìn)出境人員攜帶（）實(shí)施監(jiān)管的過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖主義融資的，應(yīng)當(dāng)立即通報(bào)國務(wù)院反洗錢