2024年安徽省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫500題（含答案）

PAGEPAGE12024年安徽省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫500題（含答案）一、單選題1.設(shè)立信托時(shí)或信托存續(xù)期間，受益人符合一定條件的不特定自然人的，可以在（）確定后，再將（）判定為受益所有人。A、受益人B、持有人C、委托人D、推受托人答案：A2.（）要嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)日?qǐng)?bào)制度，按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》及時(shí)向支付結(jié)算司報(bào)送安全生產(chǎn)事件信息。A、各清算機(jī)構(gòu)B、人民銀行分支行支付結(jié)算部門C、銀保監(jiān)局D、地方金融監(jiān)管局答案：A3.審計(jì)機(jī)關(guān)查詢單位、個(gè)人賬戶和存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)送達(dá)（）。A、公證書B、協(xié)助查詢通知書C、檢查通知書D、凍結(jié)扣劃通知書答案：B解析：答案解析4.反洗錢交易報(bào)告制度中不包括∶（）A、交易報(bào)告免責(zé)條款B、大額交易報(bào)告制度C、可疑交易報(bào)告制度D、可疑線索移送制度答案：D5.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，若人民幣紙幣的明度值（）規(guī)定的明度標(biāo)準(zhǔn)，為不宜流通人民幣紙幣。A、不等于B、小于等于C、大于D、約等于答案：B解析：答案解析6.（）需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。A、基本建設(shè)資金專戶B、臨時(shí)存款賬戶C、單位銀行卡D、基本存款賬戶答案：A7.關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的是∶（）A、可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代B、不能與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代C、可替代可疑交易報(bào)告義務(wù)D、與大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)相同答案：B8.（）類賬戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶。A、ⅡB、ⅢC、ID、IV答案：C9.下列法典中未規(guī)定法人制度的是（）。A、日本民法典B、德國民法典C、中國民法通則D、法國民法典答案：D10.銀行應(yīng)建立健全以（）為中心的個(gè)人銀行賬戶管理系統(tǒng)，按照公民身份號(hào)碼、護(hù)照號(hào)等實(shí)現(xiàn)對(duì)個(gè)人銀行賬戶的統(tǒng)一查詢和管理。A、存款人B、貸款人C、以上均可D、銀行答案：A11.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）、（）關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況，及時(shí)更新完善本機(jī)構(gòu)的自評(píng)估指標(biāo)及方法。A、靜態(tài)、持續(xù)B、動(dòng)態(tài)、連續(xù)C、動(dòng)態(tài)、持續(xù)D、靜態(tài)、連續(xù)答案：C12.開戶銀行應(yīng)當(dāng)積極配合會(huì)計(jì)師事務(wù)所的工作，在收到銀行詢證函之后，認(rèn)真核對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)資料，明確簽署意見，加蓋對(duì)外具有法定證明效力的業(yè)務(wù)專用章，并在收到詢證函之日起（）內(nèi)回函。A、3個(gè)工作日B、3天C、5天D、5個(gè)工作日答案：D13.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、客戶申請(qǐng)開戶資料B、客戶交易信息C、客戶身份資料D、客戶信用資料答案：C14.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定合伙企業(yè)的控制人是擁有超過（）合伙權(quán)益的個(gè)人。A、0.25B、0.15C、0.2D、0.1答案：A15.對(duì)于房地產(chǎn)業(yè)外商投資企業(yè)辦理外商直接投資人民幣資本金匯入業(yè)務(wù)時(shí)，銀行還需登陸（）網(wǎng)站查詢。A、商務(wù)部B、銀監(jiān)局C、外匯管理局D、中國人民銀行答案：A16.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采取（）的基礎(chǔ)上提供，必要時(shí)可予以標(biāo)注和說明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、必要加密措施C、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料D、聯(lián)系電話通知答案：B解析：答案解析17.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、3個(gè)B、5個(gè)C、4個(gè)D、2個(gè)答案：D18.定日付款或者出票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限為（）。A、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前10日內(nèi)B、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前C、應(yīng)當(dāng)在匯票出票后30日內(nèi)D、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前15日內(nèi)答案：A19.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣一般分為（）兩大類。A、復(fù)印幣和機(jī)制幣B、偽造幣和變?cè)鞄臗、機(jī)制幣和手繪幣D、假紙幣和假硬幣答案：B解析：答案解析20.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A、公安部B、中國人民銀行C、最高人民法院D、保監(jiān)會(huì)答案：B21.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，委托（）對(duì)境外投資者繳付的注冊(cè)資本、出資和股權(quán)收購人民幣資金的實(shí)收情況進(jìn)行驗(yàn)資詢證。A、會(huì)計(jì)師事務(wù)所B、涉外事務(wù)所C、律師事務(wù)所D、驗(yàn)資公司答案：A22.持票人不能出示拒絕證明、退票理由書或者未按照規(guī)定期限提供其他合法證明的，喪失對(duì)其前手的追索權(quán)。但是，承兌人或者付款人仍應(yīng)當(dāng)對(duì)（）承擔(dān)責(zé)任。A、付款人B、出票人C、簽發(fā)人D、持票人答案：D23.金融機(jī)構(gòu)反洗錢報(bào)告員應(yīng)采取（）的方法，對(duì)大額及可疑交易進(jìn)行分析篩選，對(duì)大額資金往來頻繁及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶要認(rèn)真分析，確保及時(shí)識(shí)別重點(diǎn)可疑交易。A、自主判別B、人工分析C、系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合D、系統(tǒng)篩選答案：C24.張某與某作協(xié)簽訂小說寫作合同，需在一年內(nèi)完成戲劇兩部，作協(xié)支付稿費(fèi)10萬，張某擬將合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓給牛某以抵銷個(gè)人所負(fù)債務(wù)10萬元。該合同權(quán)利（）。A、因違背公序良俗，不得轉(zhuǎn)讓B、可以部分轉(zhuǎn)讓C、通知作協(xié)后即可轉(zhuǎn)讓D、依該合同的性質(zhì)不能轉(zhuǎn)讓答案：D25.經(jīng)理國庫是（）重要職責(zé)之一。A、國家稅務(wù)總局B、中國人民銀行C、財(cái)政部D、國務(wù)院答案：B26.在不動(dòng)產(chǎn)所有人出賣其不動(dòng)產(chǎn)時(shí)，下列不享有優(yōu)先購買權(quán)的為（）。A、承租人B、典權(quán)人C、共有人D、抵押權(quán)人答案：D27.某開戶單位提交一張支票，銀行經(jīng)辦員經(jīng)審核后發(fā)覺支票用途原寫為獎(jiǎng)金，后改為工資，請(qǐng)選出如下正確的處理方法（）。A、開戶單位出證明后，可以受理B、因支票有涂改，銀行不得受理C、開戶單位在更改處簽章證明后，可以受理D、開戶單位出證明后，銀行經(jīng)辦員在更改處加蓋私章答案：C28.針對(duì)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，各單位應(yīng)每（）開展一次模擬真是場(chǎng)景的突襲式應(yīng)急演練。A、月B、半年C、年D、季度答案：B29.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時(shí)要貫徹的基本原則是（）。A、了解你的客戶B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進(jìn)寬出D、實(shí)事求是答案：A30.監(jiān)護(hù)人對(duì)被監(jiān)護(hù)人致人損害承擔(dān)的民事責(zé)任屬于（）。A、按份責(zé)任B、保證責(zé)任C、連帶責(zé)任D、補(bǔ)充責(zé)任答案：D31.各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做好（）受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查，對(duì)于提升反洗發(fā)工作具有重要意義。A、非自然人客戶B、自然人客戶C、公司D、機(jī)構(gòu)答案：A32.居住在中國境內(nèi)（）的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個(gè)人銀行賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。A、15歲以下B、16歲以下C、18歲以下D、17歲以下答案：B33.中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國（）統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、金融B、保險(xiǎn)業(yè)C、證券業(yè)D、銀行業(yè)答案：A34.下列說法正確的是（）。A、繼子女可以繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承有撫養(yǎng)關(guān)系的繼父母的遺產(chǎn)B、非婚生子女不享有繼承父母遺產(chǎn)的權(quán)利C、喪偶兒媳或者女婿一旦再進(jìn)行結(jié)婚，即失去對(duì)公婆或者岳父母的遺產(chǎn)的繼承權(quán)D、養(yǎng)子女可繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承養(yǎng)父母的遺產(chǎn)答案：A35.銀行應(yīng)當(dāng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、每個(gè)月B、每一年C、每半年D、每季度答案：D解析：答案解析36.（）是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金帳戶余額不足支付時(shí)，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。A、貸記卡B、借記卡C、準(zhǔn)貸記卡D、信用卡答案：C37.中國人民銀行實(shí)行何種責(zé)任形式（）A、貨幣政策委員或共同負(fù)責(zé)制B、黨委負(fù)責(zé)制C、行長負(fù)責(zé)制集體負(fù)責(zé)制答案：C38.金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由（）會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。A、國務(wù)院司法行政主管部門B、國務(wù)院法制行政主管部C、國務(wù)院行政主管部門D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門答案：D39.對(duì)涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理集中凍結(jié)的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行一般應(yīng)當(dāng)在（）小時(shí)以內(nèi)采取凍結(jié)措施。A、十B、二十C、十二D、二十四答案：D解析：答案解析40.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告D、綜合報(bào)告答案：C41.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以（）。A、需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)B、不得辦理現(xiàn)金的收付C、辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取D、按照約定辦理資金的收付答案：C42.（）國務(wù)院常務(wù)會(huì)議決定，在分批試點(diǎn)基礎(chǔ)上2019年底前完全取消企業(yè)銀行許可。A、2019/12/23B、2018/12/24C、2019/12/24D、2018/12/01答案：B43.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（）年。A、10年B、5年C、半年D、1年答案：D44.王某在某餐廳吃飯時(shí)丟失手機(jī)一部，餐廳人員拾得后交給公安部門。王某未在規(guī)定期限內(nèi)前去認(rèn)領(lǐng)，公安部門按照有關(guān)規(guī)定交寄售商店出售。孫某從該商店買得手機(jī)后送給女友林某作為生日禮物。手機(jī)在林某第二天乘公交車時(shí)被偷去，小偷以100元的低價(jià)賣給鄭某。該手機(jī)的所有權(quán)屬于（）。A、林某B、孫某C、王某D、鄭某答案：A45.甲現(xiàn)年16歲，在電器維修部工作，收入較高，但仍與父母同住。甲購買一只價(jià)值5000元的鉆戒送給女友。甲父得知后，要求甲的女友歸還該鉆戒。對(duì)本案的判斷，正確的是（）。A、甲購買鉆戒及將其贈(zèng)送給女友的行為均為無效B、甲購買鉆戒的行為有效，將其無償贈(zèng)送的行為是無效的C、甲購買鉆戒及將其贈(zèng)送給女友的行為均為可撤銷D、甲購買鉆戒及將其贈(zèng)送給女友的行為均屬有效答案：D46.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期應(yīng)不超過（）個(gè)月。A、24B、12C、36D、48答案：A47.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，以電子方式提交大額交易報(bào)告。A、5B、1C、10D、2答案：A48.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（）內(nèi)予快回復(fù)。A、30天B、1年C、7天D、半年答案：A49.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無法避免泄密時(shí)，可以（）盡職調(diào)查措施，并提交可疑交易報(bào)告。A、中止B、終止C、按規(guī)定采取D、繼續(xù)采取答案：B50.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）開展風(fēng)險(xiǎn)排查，提升自動(dòng)化監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。A、季度B、周C、年D、月答案：A51.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。A、聯(lián)合國B、中國C、駐在國家或者地區(qū)D、金融特別行動(dòng)工作組答案：C52.2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定了中國人民銀行的職能，下列不屬于中國人民銀行職能的是（）。A、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章B、依法制定和執(zhí)行貨幣政策C、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D、管理中央公共財(cái)政支出答案：D53.中國人民銀行會(huì)同（）制定支付結(jié)算規(guī)則。A、銀行業(yè)自律組織B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、各級(jí)政府部門答案：B54.信用合作社屬于（）。A、契約型金融機(jī)構(gòu)B、存款型金融機(jī)構(gòu)C、投資型金融機(jī)構(gòu)D、政策型金融機(jī)構(gòu)答案：B55.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位存款，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí)，銀行應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款，直至（〕。A、波凍結(jié)單位主動(dòng)償還B、達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額C、達(dá)到需凍結(jié)金額達(dá)到70%以上D、被凍結(jié)單位無力償還答案：B解析：答案解析56.承兌系指付款人承諾在商業(yè)匯票（）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、以上都不對(duì)B、到期前C、到期后D、到期日答案：D57.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以進(jìn)行下列哪項(xiàng)活動(dòng)（）A、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資B、代辦保險(xiǎn)C、投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)D、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)答案：B58.根據(jù)中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，劃線支票的效力為（）。A、與普通支票相同B、無效票據(jù)C、只能用于支取現(xiàn)金D、只能用于轉(zhuǎn)帳答案：D59.持票人申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)時(shí)，須提交（）。A、商品交易合同B、到期的商業(yè)匯票C、貼現(xiàn)申請(qǐng)人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票D、貼現(xiàn)申請(qǐng)書答案：C60.銀行機(jī)構(gòu)可通過其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，通過（）或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫等系統(tǒng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，或直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、第二代貨幣發(fā)行系統(tǒng)B、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)C、反洗錢系統(tǒng)D、企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：B61.根據(jù)物的分類，下列物與物的關(guān)系中屬于主物與從物關(guān)系的是（）。A、桌子與椅子B、某甲的拖拉機(jī)與某乙的拖犁C、汽車與拖斗D、房屋與窗子答案：B62.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財(cái)政專用存款戶劃繳款項(xiàng)外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。A、收入?yún)R繳賬戶B、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)C、財(cái)政預(yù)算外資金賬戶D、糧、棉、油收購資金賬戶答案：A63.中國人民銀行實(shí)行（）制。A、民主集中B、集中負(fù)責(zé)制C、行長負(fù)責(zé)制D、合議答案：C64.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)無法辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。A、二B、三名C、四D、一答案：B解析：答案解析65.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為（）措施。A、繼續(xù)凍結(jié)B、自動(dòng)解除凍結(jié)C、允許扣劃D、金融機(jī)構(gòu)可自行處置答案：B解析：答案解析66.《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行。A、2007年08月01日B、2007年01月01日C、2007年03月01日D、2007年06月01日答案：B67.下列關(guān)于訴訟時(shí)效期間的判斷正確的是（）。A、附解除條件的請(qǐng)求權(quán)，自解除條件成就之時(shí)計(jì)算訴訟時(shí)效期間B、出租人要求承租人支付租金的，適用一年的訴訟時(shí)效期間C、人身傷害損害賠償?shù)脑V訟時(shí)效期間一律自受傷害之日起算D、違約損害賠償請(qǐng)求權(quán)應(yīng)自債權(quán)可得請(qǐng)求之時(shí)計(jì)算訴訟時(shí)效期間答案：D68.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展（）盡職調(diào)查工作A、董事長B、股東C、高級(jí)管理人員D、受益所有人答案：D69.我國貨幣政策的目標(biāo)是保持（）A、就業(yè)率B、國際收支國民收入C、貨幣幣值答案：C70.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合下列哪項(xiàng)條件?（）A、不得低于25%BB、不得低于10%C、不得超過75%D、不得低于50%答案：C71.當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日B、1日C、3日D、2日答案：A解析：答案解析72.甲乙二人生有一子，離婚后由甲扶養(yǎng)，不久甲死亡，在遺囑中指定由其妹作為其子的監(jiān)護(hù)人，并特別聲明不許乙作為監(jiān)護(hù)人。乙向法院提起訴訟請(qǐng)求擔(dān)任其子的監(jiān)護(hù)人，法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回乙的請(qǐng)求，指定由乙的父母作為監(jiān)護(hù)人B、駁回乙的請(qǐng)求，依照甲的遺囑確定由甲妹擔(dān)任監(jiān)護(hù)人C、駁回乙的請(qǐng)求，指定由甲的父母作為監(jiān)護(hù)人D、接受乙的請(qǐng)求，確定由乙擔(dān)任監(jiān)護(hù)人答案：B73.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。A、外部授權(quán)審批流程B、內(nèi)部授權(quán)審批流程C、個(gè)人意愿D、單位要求答案：B解析：答案解析74.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是（）。A、甲向乙提出書面要約，該要約載明∶若乙不在一個(gè)月內(nèi)提出反對(duì)意見，則視為同意。1個(gè)月后，乙沉默B、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚C、代理期限屆滿后，委托人沒有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為D、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金答案：D75.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以依法(）從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的資金、存款。A、扣劃B、沒收C、收繳D、凍結(jié)答案：D解析：答案解析76.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定，負(fù)責(zé)電子認(rèn)證服務(wù)業(yè)監(jiān)督管理工作的部門的工作人員，不依法履行行政許可、監(jiān)督管理職責(zé)的，依法給予（）處分。A、行政B、黨紀(jì)C、民事D、警告答案：A77.專項(xiàng)評(píng)估應(yīng)由負(fù)責(zé)管理相應(yīng)變化因素的部門與反洗錢工作牽頭部門共同開展，于調(diào)整或變化實(shí)現(xiàn)前完成評(píng)估，并根據(jù)結(jié)果完善或強(qiáng)化洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保（）水平處于機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)接納或管理調(diào)能力范圍內(nèi)。A、剩余風(fēng)險(xiǎn)B、固有風(fēng)險(xiǎn)C、控制措施有效性D、其他風(fēng)險(xiǎn)答案：A78.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ǎ?。A、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和異常行為B、對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)C、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。答案：C79.銀行通過互聯(lián)網(wǎng)為個(gè)人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，除采用數(shù)字證書、電子簽名等安全認(rèn)證方式外，單筆金額不應(yīng)超過（）人民幣。A、1000B、5000C、500D、2000答案：A80.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉案賬戶較多，需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助批量查詢的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供（）。A、紙質(zhì)說明資料B、介紹信C、紙質(zhì)版查詢清單D、電子版查詢清單答案：D解析：答案解析81.負(fù)責(zé)對(duì)支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D82.協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)無權(quán)（）。A、抄錄B、復(fù)制C、帶走查詢資料原件D、照相答案：C83.存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A84.中國人民銀行依照()的規(guī)定經(jīng)理國庫。A、國務(wù)院B、法律行政法規(guī)C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、憲法答案：B85.境外投資者匯入的人民幣注冊(cè)資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則，開立人民幣資本金專用存款賬戶存放，該賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金收付B、轉(zhuǎn)賬C、現(xiàn)金存入D、現(xiàn)金支取答案：A86.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)部門的證明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C87.核準(zhǔn)類賬戶必須在（）個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)申請(qǐng)資料送人行核準(zhǔn)。A、1B、2C、3D、5答案：C88.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，若人民幣紙幣的明度值（）規(guī)定的明度標(biāo)準(zhǔn)，為不宜流通人民幣紙幣。A、大于B、約等于C、不等于D、小于等于答案：D89.境外投資者將其所得的人民幣利潤匯出境內(nèi)的，銀行在審核外商投資企業(yè)有關(guān)利潤處置決議及納稅證明等有關(guān)材料后可（）辦理。A、拒絕B、直接C、視具體情況D、選擇性答案：B90.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)向（）提交。A、董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理層B、董事會(huì)或者其授權(quán)的專門委員會(huì)C、董事會(huì)或者其授權(quán)的管理部門D、董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理人員答案：B91.鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的是（）。A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼B、對(duì)公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認(rèn)為代發(fā)資所用。C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告D、同一代辦人同時(shí)或短期內(nèi)分多次代理多個(gè)賬戶開立答案：B92.甲于1998年2月1日將乙打傷，乙花去醫(yī)藥費(fèi)及其他損失共計(jì)3000元。乙因被單位派往外地出差，未及時(shí)向甲要求賠償。乃至1999年2月15日，乙聘請(qǐng)律師丙代理向甲追要。丙告誠甲：如不主動(dòng)還錢，就會(huì)到法院告你。甲因此向乙支付賠償費(fèi)。后其知道已過訴訟時(shí)效，起訴要求返還。法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回甲的請(qǐng)求B、判決乙退還甲的3000元C、判決丙賠償甲的3000元D、由乙丙共同賠償甲的3000元答案：A93.任何單位和個(gè)人不得印制、發(fā)售代幣票券，以代替（）在市場(chǎng)上流通。A、外幣B、人民幣C、人民幣紙幣D、人民幣硬幣答案：B94.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，專用袋（）應(yīng)加蓋“假幣”字樣戳記。A、封口處B、中間處C、左上角D、右上角答案：A95.（）要嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)日?qǐng)?bào)制度，按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》及時(shí)向支付結(jié)算司報(bào)送安全生產(chǎn)事件信息。A、各清算機(jī)構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門答案：A96.Ⅱ類銀行賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)（）萬元，年累計(jì)限額合計(jì)（）萬元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D97.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場(chǎng)秩序罪C、恐怖活動(dòng)犯罪D、治安犯罪答案：C98.開戶銀行應(yīng)當(dāng)積極配合會(huì)計(jì)師事務(wù)所的工作，在收到銀行詢證函之后，認(rèn)真核對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)資料，明確簽署意見，加蓋對(duì)外具有法定證明效力的業(yè)務(wù)專用章，并在收到詢證函之日起（）內(nèi)回函。A、3天B、3個(gè)工作日C、5天D、5個(gè)工作日答案：D99.()是中國的中央銀行，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策。A、中國銀行B、中國人民銀行C、國家開發(fā)銀行D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：B100.客戶身份資料不包括：（）A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄答案：D101.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)答案：C102.現(xiàn)金中心發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)填制()，按偽造幣和變?cè)鞄欧珠_封裝，隨同《解繳單》的電子和紙質(zhì)文檔，一并解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》B、《假幣單》C、《解繳假幣單》D、《交假幣單》答案：A103.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，（）及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行授權(quán)的外幣代兌機(jī)構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、管理。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會(huì)C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：D104.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，公眾持有的殘缺、污損人民幣應(yīng)到（）兌換。A、中國人民銀行B、國庫部門C、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、人民幣鑒定機(jī)構(gòu)答案：C105.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列有關(guān)大額交易報(bào)告豁免表述正確的是（）。A、?交易雙方都必須是國家權(quán)力機(jī)關(guān)的可以豁免B、黨的機(jī)關(guān)下屬的企事業(yè)單位的大額交易可以豁免C、人民解放軍、武警部隊(duì)的大額交易不能豁免D、交易一方為司法機(jī)關(guān)的交易可以豁免答案：D106.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個(gè)人聲明，并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，應(yīng)立即停止相關(guān)個(gè)人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶，賬戶資金列入（）管理。A、其他應(yīng)付款賬戶B、久懸未取專戶C、轉(zhuǎn)收益賬戶D、假名賬戶答案：B107.根據(jù)人民銀行2018年19號(hào)文的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的（）責(zé)任？A、最終B、實(shí)施C、牽頭落實(shí)D、直接答案：D108.王某8歲的兒子小強(qiáng)很淘氣，一天小強(qiáng)在路邊玩耍時(shí)，有人用三輪車載了一塊玻璃鏡從他身邊經(jīng)過，王某的鄰居張某對(duì)小強(qiáng)說∶你敢砸碎那塊鏡，我給你買冰棍吃。小強(qiáng)聽完這話便拿起一塊石頭砸了過去，結(jié)果使那塊價(jià)值500多元的玻璃鏡被砸碎。對(duì)此損失應(yīng)由（）。A、王某承擔(dān)B、小強(qiáng)承擔(dān)C、張某承擔(dān)D、王某和張某共同承擔(dān)答案：C109.銀行承兌匯票的承兌章為()。A、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；B、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；C、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章；D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章。答案：D110.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、50B、100C、150D、200答案：C111.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）基礎(chǔ)上，遵循（）原則確定對(duì)小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。A、了解你的客戶；風(fēng)險(xiǎn)為本B、認(rèn)識(shí)你的客戶；效益為本C、了解你的客戶；效益為本D、認(rèn)識(shí)你的客戶；風(fēng)險(xiǎn)為本答案：A112.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）A、集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”C、各司其職、各負(fù)其責(zé)”D、人民銀行主管、多部門配合”答案：D113.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，為保證開戶單位的現(xiàn)金收入及時(shí)送存銀行，（）必須按照規(guī)定做好現(xiàn)金收款工作，不得隨意縮短收款時(shí)間。A、開戶單位B、開戶銀行C、人民銀行D、外匯管理局答案：B114.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展（）盡職調(diào)查工作A、董事長B、高級(jí)管理人員C、股東D、受益所有人答案：D115.銀行卡通過聯(lián)網(wǎng)的各類終端交易的原始單據(jù)至少保留（）備查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A116.第五套人民幣10元和5元紙幣采用了固定花卉水印和白水印，其中白水印的特點(diǎn)是（）A、線條明顯B、紙張挺括C、手摸具有平滑感D、透光性很強(qiáng)答案：D117.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法（試行）》的通知》（杭銀發(fā)[2017]24號(hào)）的規(guī)定，關(guān)于反洗錢績效考核要求，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績效考核范圍。B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)或海外機(jī)構(gòu)高管的績效考核中應(yīng)包含有反洗錢績效考核內(nèi)容。C、績效考核應(yīng)包含，對(duì)發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或表揚(yáng)的內(nèi)容。D、對(duì)高級(jí)管理層人員的績效考核中可以不包含反洗錢內(nèi)容。答案：D118.有權(quán)機(jī)關(guān)要求進(jìn)行司法查詢，憑法律主管部門送達(dá)的（）具體執(zhí)行協(xié)助查詢操作。A、介紹信B、工作證C、身份證D、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書答案：D119.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號(hào)），辦理境內(nèi)匯款匯出業(yè)務(wù)時(shí)，若銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無法將上述所有（）提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少將匯款人賬號(hào)或者其他能夠確保可對(duì)該筆交易跟蹤稽核的信息提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)，A、匯款人信息B、收款人信息C、代理人信息D、經(jīng)辦人信息答案：A120.對(duì)于查詢單位或者個(gè)人交易日期、交易方式、交易對(duì)手賬戶及身份信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登陸日志等信息、POS機(jī)商戶、自動(dòng)機(jī)具備關(guān)信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋。A、一B、三C、五D、十答案：D121.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期應(yīng)不超過（）個(gè)月。A、12B、24C、36D、48答案：B122.匯票背書中將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的，或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的（）A、背書有效B、背書無效C、背書效力待定D、背書失效答案：B123.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、證券公司B、證券公司和銀行C、證券公司和客戶D、銀行答案：D124.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度進(jìn)行自評(píng)估，并于（）前向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送自評(píng)估報(bào)告。A、當(dāng)年12月31日B、次年1月20日C、次年1月31日D、次年1月15日答案：C125.對(duì)于按照規(guī)定應(yīng)撤銷而未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)通知該單位銀行結(jié)算賬戶的存款人自發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。A、10B、20C、30D、60答案：C126.國家反詐騙中心電話是？A、120B、110C、12381D、96110答案：D127.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()身份證件或者其他身份證明文件。A、核對(duì)并登記代理人B、核對(duì)并登記被代理人C、核對(duì)并登記代理人和被代理人D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人答案：C128.存款人申請(qǐng)開立用途為財(cái)政預(yù)算外資金的專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文答案：C129.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)調(diào)整后可能的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況作出合理估計(jì)，并在評(píng)估后持續(xù)監(jiān)測(cè)以上調(diào)整或變化實(shí)際發(fā)生后的風(fēng)險(xiǎn)狀況，在（）個(gè)月的期間內(nèi)根據(jù)最新的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況更新專項(xiàng)評(píng)估結(jié)果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A130.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和反恐怖融資審計(jì)機(jī)制，審計(jì)應(yīng)當(dāng)遵循（），全面覆蓋境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、控股附屬機(jī)構(gòu)。A、全面性原則B、系統(tǒng)性原則C、獨(dú)立性原則D、真實(shí)性原則答案：C131.在現(xiàn)有個(gè)人銀行賬戶基礎(chǔ)上，增加銀行賬戶種類，將個(gè)人銀行賬戶分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、以上三項(xiàng)都是答案：D132.專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、一B、二C、三D、五答案：C133.2015年版100元紙幣采用的光彩光變數(shù)字，在垂直觀察時(shí)，數(shù)字以（）為主，平視觀察時(shí)，數(shù)字以（）為主，隨著觀察的角度改變，數(shù)字顏色交替變化并可看到（）上下滾動(dòng)。A、金色，藍(lán)色，一條亮光帶B、綠色，金色，一束反射光C、藍(lán)色、綠色、一束反射光D、金色，綠色，一條亮光帶答案：D134.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A135.下列不屬于代理權(quán)濫用的內(nèi)容是（）。A、自己代理B、雙方代理C、代理人與第三人惡意串通D、超越代理權(quán)限而為代理行為答案：D136.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B137.存款業(yè)務(wù)不包括下列哪一項(xiàng)？（）A、個(gè)人活期存款B、個(gè)人整存整取C、單位零存整取D、單位整存整取答案：C138.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營，后甲因急事用錢，要將自己在合伙中的份額轉(zhuǎn)讓，乙和第三人丁均欲以同一價(jià)格購買，甲應(yīng)該()。A、賣給乙B、賣給丁C、賣給乙或丁D、賣給乙丁每人一半份額答案：A139.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報(bào)告工作由()的金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開戶C、客戶發(fā)生交易D、客戶信息建檔答案：A140.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立電子化專線信息傳輸機(jī)制，查詢、凍結(jié)（含續(xù)凍、解除凍結(jié)）需求發(fā)送和結(jié)果反饋原則上依托銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）完成。A、公共網(wǎng)B、民用互聯(lián)網(wǎng)C、培訓(xùn)網(wǎng)D、金融專網(wǎng)答案：D141.銀行為個(gè)人開立Ⅲ類戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照（）原則，通過綁定賬戶驗(yàn)證開戶人身份。A、一個(gè)基本賬戶B、賬戶實(shí)名制C、自愿起擇D、存款保密答案：B142.我國票據(jù)法規(guī)定追索權(quán)的行使適用()。A、出票地法B、付款地法C、行使地法D、居住地法答案：B143.甲公司向乙公司訂購一批彩電，雙方在合同中未約定履行順序，則()。A、應(yīng)由乙公司先交付彩電，甲公司再付款B、應(yīng)由甲公司先付款，乙公司再交付彩電C、甲公司可在乙公司交付彩電的同時(shí)付款答案：C144.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》不適用于（）。A、信托公司B、財(cái)務(wù)公司C、汽車租賃公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：C145.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當(dāng)在（）具體辦理。A、存款人開戶銀行總行B、存款人開戶的營業(yè)分支機(jī)構(gòu)C、存款人開戶的銀行的任意機(jī)構(gòu)D、存款人開戶的銀行的指定機(jī)構(gòu)答案：B146.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括()、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。A、反洗錢內(nèi)控制度B、客戶盡職調(diào)查制度C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度D、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度答案：B147.按照法律規(guī)定，()有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門答案：B148.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的（）方式操作員分為一級(jí)和二級(jí)操作員。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、間接登錄方式答案：C149.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）A、10%B、50%C、60%D、80%答案：D150.銀行承兌商業(yè)匯票時(shí)，應(yīng)考核承兌申請(qǐng)人的資信情況，必要時(shí)可依法要求承兌申請(qǐng)人提供擔(dān)保。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔(dān)保D、詢證函答案：C151.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理。能夠現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)辦理并反饋。如無法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢，對(duì)于查詢單位或者個(gè)人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋。A、一B、二C、三D、四答案：C152.接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用（）的方式接入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）。A、直連接入B、間連接入C、一點(diǎn)部署D、多點(diǎn)部署答案：C153.下列財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利中，不在遺產(chǎn)范圍的是()。A、公民的房屋儲(chǔ)蓄和生活用品B、公民的著作權(quán)專利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)利C、公民的文物圖書資料D、被繼承人生前承包經(jīng)營的土地答案：D154.超過提示付款期限的票據(jù)（）。A、喪失票據(jù)權(quán)利；B、喪失民事權(quán)利；C、喪失對(duì)出票人或承兌人以外前手的追索權(quán)；D、喪失對(duì)出票人和承兌人的追索權(quán)。答案：C155.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）、（）關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況，及時(shí)更新完善本機(jī)構(gòu)的自評(píng)估指標(biāo)及方法。A、動(dòng)態(tài)、持續(xù)B、動(dòng)態(tài)、連續(xù)C、靜態(tài)、持續(xù)D、靜態(tài)、連續(xù)答案：A156.依照民事權(quán)利的效力范圍不同，民事權(quán)利可分為（）。A、財(cái)產(chǎn)權(quán)與人身權(quán)B、絕對(duì)權(quán)與相對(duì)權(quán)C、主權(quán)利與從權(quán)利D、請(qǐng)求權(quán)與形成權(quán)答案：B157.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的（）是按照中國人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的，用于識(shí)別銀行身份的唯一標(biāo)識(shí)，是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。A、銀行機(jī)構(gòu)代碼B、銀行信用代碼C、銀行用戶代碼D、銀行柜員代碼答案：A158.單筆貼現(xiàn)金額最高限額為（），最長期限為（）A、500萬元，六個(gè)月B、1000萬元，一年C、1000萬元，六個(gè)月D、500萬元，三個(gè)月答案：C159.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場(chǎng)檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查答案：A160.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）預(yù)批復(fù)之日起（）個(gè)月內(nèi)參加并通過中國人民銀行組織的技術(shù)驗(yàn)收，直連接入的機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)于聯(lián)調(diào)測(cè)試前完成直連接口開發(fā)和行內(nèi)系統(tǒng)改造。A、1B、6C、12D、24答案：B161.()是指接受客戶委托發(fā)出電子支付指令的銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：A162.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（）A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金1萬元答案：B163.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由()名以上取得反假貨幣知識(shí)合格證的柜員當(dāng)面收繳。A、3B、1C、2D、4答案：C164.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“（）”合并提交大額交易報(bào)告。A、熟高原則B、熟低原則答案：B165.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。A、中國B、聯(lián)合國C、駐在國家或者地區(qū)D、金融特別行動(dòng)工作組答案：C166.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的（）機(jī)制，確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計(jì)開發(fā)、營銷推介及售后管理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實(shí)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)定和要求。A、全流程管控B、供求機(jī)制C、價(jià)格機(jī)制D、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制答案：A167.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是()。A、時(shí)效期間經(jīng)過B、受欺詐或者受脅迫C、取得票據(jù)的原因不合法D、背書不連續(xù)答案：A168.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)營銷宣傳內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。銀行、支付機(jī)構(gòu)實(shí)際承擔(dān)的義務(wù)不得（）在營銷宣傳活動(dòng)中通過廣告、資料或者說明等形式對(duì)金融消費(fèi)者所承諾的標(biāo)準(zhǔn)。A、低于B、高于C、等于答案：A169.（）要組織或協(xié)助銀行組織完成對(duì)銀行柜員、賬戶管理人員、客戶經(jīng)理、客服人員等相關(guān)人員的培訓(xùn)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、其他機(jī)構(gòu)代理開戶答案：B170.下列客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可評(píng)為低風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告的B、資金往來簡(jiǎn)單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的。D、客戶為外國政要或其親屬的。答案：B171.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采取()的形式。A、簽名B、蓋章C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章D、簽名加蓋章答案：C172.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┛蛻羯矸葑R(shí)別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的答案：C173.()既可應(yīng)用于單一的銀行卡品種，又可應(yīng)用于組合的銀行卡品種。A、磁條卡B、信用卡C、芯片(IC)卡D、儲(chǔ)蓄卡答案：C174.甲乙夫婦二人有一子一女，其子丙娶妻工，生子戊，其女已嫁至鄰村。丙拒不贍養(yǎng)老人，并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙無固定生活來源，工擔(dān)負(fù)起主要贍養(yǎng)責(zé)任。甲死后遺有房屋3間，對(duì)于甲的遺產(chǎn)無權(quán)參與繼承的是()。A、乙B、丁C、戊D、己答案：C175.下列資金中，存款人不能申請(qǐng)開立專用存款賬戶的是（）。A、基本建設(shè)的資金B(yǎng)、日常開支C、更新改造的資金D、特定用途，需要專戶管理的資金答案：B176.在接到協(xié)助凍結(jié)扣劃存款通知書后，（）再扣劃此款項(xiàng)用于收貸收息，（）向被查詢凍結(jié)扣劃單位通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以答案：B177.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施D、為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施答案：A178.公安機(jī)關(guān)通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)起的緊急止付指令，止付期限為自止付時(shí)點(diǎn)起（）小時(shí)A、24B、36C、48D、72答案：C179.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí)，下列表述正確的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢復(fù)制存款資料等支付了成本費(fèi)用的，不得向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)收取工本費(fèi)B、對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的情況和內(nèi)容，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)及其有關(guān)工作人員任意告知被查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位或者個(gè)人C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)資料，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其檢查人員，可與單位同事之間隨意交流查詢信息D、相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢工作，如實(shí)提供相關(guān)資料，不得隱匿答案：D180.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）自（）起施行。A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日答案：D181.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢崗位，配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。A、專職B、兼職C、專職或兼職D、專職和兼職答案：A182.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函[2017]84號(hào)），為深入持久推進(jìn)“三反”監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)，完善“三反”監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、制造行業(yè)答案：D183.《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于聯(lián)合下發(fā)<人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范>的通知》（法〔2015〕321號(hào)）規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的電子法律文書等數(shù)據(jù)發(fā)送至網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)的時(shí)間視為（）。A、送達(dá)時(shí)間B、完成時(shí)間C、結(jié)束時(shí)間D、結(jié)案時(shí)間答案：A184.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營積累的財(cái)產(chǎn)性質(zhì)的說法中，正確的是（）。A、為各合伙人個(gè)人所有B、為原投資人所有C、為全體合伙人共有D、為合伙企業(yè)所有答案：C185.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（）的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A、《外匯業(yè)務(wù)審批單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯申報(bào)單》D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》答案：B186.相互有繼承關(guān)系的幾個(gè)人在同一事件中喪生，不能確定死亡先后時(shí)間的，根據(jù)司法解釋，推定()。A、沒有繼承人的先死亡B、同時(shí)死亡C、有繼承人的先死亡D、長輩先死亡答案：A187.依照《擔(dān)保法》，在同一保證合同中，有兩個(gè)以上保證人的，保證人對(duì)保證金額未作約定時(shí)，保證人對(duì)保證債務(wù)()。A、承擔(dān)按份保證責(zé)任B、承擔(dān)連帶保證責(zé)任C、平均承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任D、承擔(dān)按份保證責(zé)任或承擔(dān)連帶保證責(zé)任答案：B188.Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過()元A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B189.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是（）。A、代理期限屆滿后，委托人沒有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為B、甲向乙提出書面要約，該要約載明∶若乙不在一個(gè)月內(nèi)提出反對(duì)意見，則視為同意。1個(gè)月后，乙沉默C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚答案：C190.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評(píng)估下述非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人（）A、合伙企業(yè)B、國家行政機(jī)關(guān)C、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位D、受政府控制的企事業(yè)單位答案：D191.銀行機(jī)構(gòu)開立匿名賬戶、假名賬戶或者與身份不明的企業(yè)進(jìn)行交易的，依據(jù)（）規(guī)定進(jìn)行處理。A、中華人民共和國反洗錢法B、中華人民共和國商業(yè)銀行法C、中華人民共和國中國人民銀行法D、人民幣結(jié)算賬戶管理辦法答案：A192.中國人民銀行會(huì)同()制定支付結(jié)算規(guī)則。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)自律組織D、各級(jí)政府部門答案：A193.老張去世時(shí)留下遺產(chǎn)8萬元，在遺囑中指定其女作為遺囑繼承人繼承3萬元，不再繼承其他財(cái)產(chǎn)，其妻、其子作為法定繼承人分別繼承2萬元，其侄接受遺贈(zèng)1萬元。遺產(chǎn)分割后發(fā)現(xiàn)老張生前欠債3萬元尚未清償。該債務(wù)應(yīng)()。A、由其妻其子負(fù)責(zé)清償B、由其妻其子其女，其侄負(fù)責(zé)清償C、由其女其侄負(fù)責(zé)清償D、判決由其女單獨(dú)清答案：A194.銀行機(jī)構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時(shí)，（）不需提交至人民銀行賬戶管理系統(tǒng)審核。A、證明文件種類B、取現(xiàn)標(biāo)識(shí)C、經(jīng)營范圍D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息答案：C195.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施，有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體（）。A、數(shù)額B、賬號(hào)C、時(shí)間D、以上全是答案：A196.中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的，應(yīng)報(bào)告（），由該分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議。A、地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)B、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、以上都可以答案：C197.沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由（）承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、出票人B、簽章人C、簽發(fā)人D、辦理人答案：B198.針對(duì)Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，以下選項(xiàng)屬于開戶行為異常的是（）。A、客戶使用同一身份（包括同一身份證號(hào)碼，或同一綁定賬戶，或同一手機(jī)號(hào)碼等情況）連續(xù)開立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類戶B、不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機(jī)號(hào)碼開立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類戶C、客戶使用的手機(jī)號(hào)碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運(yùn)營商手機(jī)號(hào)碼D、以上選項(xiàng)均屬于答案：D199.銀行在受理凍結(jié)單位存款時(shí)，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí)，銀行應(yīng)在（）的凍結(jié)期內(nèi)，凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款，直至達(dá)到需要凍結(jié)的存款。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月答案：B200.反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)？（）A、將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動(dòng)B、減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性C、減少了對(duì)反洗錢制度設(shè)計(jì)的需求D、強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動(dòng)性答案：C多選題1.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)（）。A、將所涉資金返還至公安機(jī)關(guān)指定的被害人賬戶B、及時(shí)通知被害人C、就執(zhí)行中的問題與公安機(jī)關(guān)進(jìn)行協(xié)調(diào)D、依法協(xié)助公安機(jī)關(guān)查清被害人資金流向答案：AD解析：答案解析2.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份A、回訪客戶B、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件C、電話查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)答案：ABD3.金融機(jī)構(gòu)對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)完備的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真協(xié)助辦理。在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書后，不得（）。A、向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信B、幫助隱匿C、轉(zhuǎn)移存款D、再扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)用于收貸收息答案：ABCD解析：答案解析4.銀行應(yīng)對(duì)存款人辦理的非柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行限額管理，存在下列情形的不得設(shè)置限額。（）A、存款人采用電子簽名驗(yàn)證方式B、存款人本人同名銀行賬戶之間C、存款人銀行賬戶向本人同名支付賬戶的轉(zhuǎn)賬自助D、存款人采用數(shù)字證書驗(yàn)證方式答案：ABCD5.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、賬目應(yīng)當(dāng)日清月結(jié)，賬款相符B、對(duì)個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶發(fā)放的貸款，應(yīng)當(dāng)以轉(zhuǎn)賬方式支付C、對(duì)確需在集市使用現(xiàn)金購買物資的，經(jīng)開戶銀行審核后，可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金D、開戶單位應(yīng)當(dāng)建立健全現(xiàn)金賬目，逐筆記載現(xiàn)金支付答案：ABCD解析：答案解析6.存款人應(yīng)以實(shí)名開立個(gè)人銀行賬戶，并對(duì)其出具的開戶申請(qǐng)資料的（）負(fù)責(zé)。A、真實(shí)性B、合理性C、合法性D、有效性E、準(zhǔn)確性答案：AD7.個(gè)人有效身份證件包括（）。A、定居國外的中國公民為中國護(hù)照B、臺(tái)灣地區(qū)居民為在臺(tái)灣居住身份證C、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證D、外國公民為護(hù)照或者外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）E、在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿十六周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿答案：ADE解析：答案解析8.依據(jù)商業(yè)銀行法，下列哪些事項(xiàng)的變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)?（）A、分支行所在地的變更B、變更持有股份總額5%的股東C、業(yè)務(wù)范圍的調(diào)整D、行長的更換答案：ABC9.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列基本條件（）。A、具備現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件，以及現(xiàn)金清分（機(jī)械和手工）場(chǎng)地、設(shè)備B、配備從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括管理人員和操作人員C、建立完善的現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程D、具備接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施E、在人民銀行分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部門開立人民幣存款賬戶答案：ABCDE解析：答案解析10.以下屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》要求記錄的冠字號(hào)碼信息要素的是（）。A、記錄冠字號(hào)碼信息的日期和時(shí)間B、業(yè)務(wù)類型（自動(dòng)柜員機(jī)或柜面）C、幣值、冠字號(hào)碼文本、冠字號(hào)碼圖像D、機(jī)具編號(hào)E、金融機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)的金融機(jī)構(gòu)編碼答案：ABCDE解析：答案解析11.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中代理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)被代理機(jī)構(gòu)的上線準(zhǔn)備和實(shí)施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持，以及綜合前置子系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)。代理機(jī)構(gòu)與被代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循自愿合作原則，簽署代理接入?yún)f(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。代理接入?yún)f(xié)議中應(yīng)當(dāng)包括但不限于下述內(nèi)容∶（）A、代理機(jī)構(gòu)定期向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告代理情況B、代理關(guān)系一方被強(qiáng)制退出綜合前置子系統(tǒng)的，另一方需做好協(xié)助工作C、代理機(jī)構(gòu)僅需加入時(shí)需向中國人民銀行報(bào)告代理情況D、代理雙方的行為，不得影響綜合前置子系統(tǒng)的正常運(yùn)行答案：ABD12.根據(jù)數(shù)據(jù)交互不同，接入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的方式分為（）。A、代理接入B、間連接入C、獨(dú)立接入D、直連接入答案：BD13.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）和（）兩類。A、結(jié)算性B、投融資性C、基本類D、普通類答案：AB解析：答案解析14.銀行應(yīng)確保電子支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的安全性，保證重要交易數(shù)據(jù)的（）。A、妥善管理在電子支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中使用的密碼、密鑰等認(rèn)證數(shù)據(jù)B、可追蹤性C、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的完整性自助D、客戶身份的真實(shí)性答案：ACD15.票據(jù)權(quán)利包括（）。A、付款請(qǐng)求權(quán)B、追索權(quán)C、請(qǐng)求賠償權(quán)D、票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)答案：AB16.下列處置情形屬于法律上處分的有（）。A、將所有物拋棄B、將房屋出租給他人C、出售物品D、在生產(chǎn)中將原材料消耗掉E、將消費(fèi)品消耗掉答案：AC17.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，授權(quán)銀行辦理備案手續(xù)需報(bào)送以下材料（）。A、授權(quán)代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)申請(qǐng)書B、代兌機(jī)構(gòu)的基本情況說明C、總行制定的統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度D、已簽訂的授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書面協(xié)議E、授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)管理規(guī)定答案：ABCDE解析：答案解析18.銀行應(yīng)當(dāng)制定企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（）等管理制度，并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。A、內(nèi)部控制B、業(yè)務(wù)考核C、責(zé)任追究D、業(yè)務(wù)管理E、操作規(guī)程答案：ABCDE19.根據(jù)《反恐怖主義法》規(guī)定，哪些行為可以追究刑事責(zé)任?（）A、非法持有宣揚(yáng)恐怖主義的物品B、強(qiáng)制他人在公共場(chǎng)所穿戴宣揚(yáng)恐怖主義的服飾、標(biāo)志C、組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加恐怖活動(dòng)組織，為恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員、實(shí)施恐怖活動(dòng)或者恐怖活動(dòng)培訓(xùn)提供幫助的。D、組織、策劃、準(zhǔn)備實(shí)施、實(shí)施恐怖活動(dòng)，宣揚(yáng)恐怖主義，煽動(dòng)實(shí)施恐怖活動(dòng)答案：ABCD20.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定，機(jī)構(gòu)賬戶持有人聲明文件填寫信息與其他信息存在明顯矛盾的情形包括（）。A、聲明僅為中國稅收居民，但機(jī)構(gòu)注冊(cè)地址或?qū)嶋H經(jīng)營地址、電話為國外以及香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)的B、投資機(jī)構(gòu)聲明不屬于消極非金融機(jī)構(gòu)，但其稅收居民國（地區(qū)）不參與實(shí)施金融賬戶涉稅信息自動(dòng)交換標(biāo)準(zhǔn)的C、聲明為非居民，但賬戶持有人注冊(cè)地址或?qū)嶋H經(jīng)營地址所屬國家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國（地區(qū)）不一致的D、聲明信息與現(xiàn)有賬戶開立及反洗錢程序收集的身份信息不符的答案：ABCD解析：答案解析21.未獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的單位，在驗(yàn)資期滿后，應(yīng)向銀行申請(qǐng)撤銷注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶，其賬戶資金應(yīng)（）。A、按照約定轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付B、退還給原匯款人賬戶C、以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件D、在三個(gè)工作日內(nèi)交與客戶答案：BC22.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)后，經(jīng)查明凍結(jié)財(cái)產(chǎn)確實(shí)與案件無關(guān)的，作出原凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）以內(nèi)，及時(shí)解除凍結(jié)，并（）通知被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的所有人。A、電話B、五日C、三日D、書面答案：CD解析：答案解析23.下列關(guān)于農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的說法，正確的有（）。A、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的客體可以是國家所有的由集體使用的土地B、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)是承包人和發(fā)包人通過合同來設(shè)定C、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的主體必須是本集體經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)的成員D、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的目的是在他人土地上從事農(nóng)業(yè)活動(dòng)E、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的客體可以是集體所有的土地答案：ABDE24.反恐怖主義工作堅(jiān)持（），（），（），（）的原則。A、防范為主、懲防結(jié)合B、專門工作與群眾路線相結(jié)合C、先發(fā)制敵、保持主動(dòng)D、打擊為主、防范為輔答案：ABC25.下列各項(xiàng)中，匯票債務(wù)人可以對(duì)持票人行使抗辯權(quán)的事由有（）。A、出票人存入?yún)R票債務(wù)人的資金不足B、背書不連續(xù)C、持票人前手不依約履行合同D、匯票未到期答案：BD26.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號(hào)），個(gè)人通過登錄電子渠道開立Ⅱ、Ⅲ類戶時(shí)，有哪些安全可靠的驗(yàn)證方式（）。A、數(shù)字證書B、人臉識(shí)別C、電子簽名D、密碼E、手機(jī)短信答案：AC27.視為可靠的電子簽名應(yīng)當(dāng)具備（）條件。A、電子簽名制作數(shù)據(jù)屬于電子簽名人專有B、電子簽名制作數(shù)據(jù)由電子簽名人或授權(quán)人控制C、簽署后對(duì)數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)D、簽署后對(duì)電子簽名的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)答案：ABCD28.支付結(jié)算司將業(yè)務(wù)連續(xù)性管理相關(guān)情況納入分支行支付結(jié)算專業(yè)業(yè)績考核，并將根據(jù)轄區(qū)內(nèi)業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生情況進(jìn)行（）。A、記大過B、適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)C、約談D、通報(bào)批評(píng)答案：BCD29.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份∶（）A、其他可依法采取的措施BB、回訪客戶C、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)OE、實(shí)地查訪答案：ABCDE30.金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求（）A、金融機(jī)構(gòu)可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件B、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶盡職調(diào)查和身份資料保存的必要措施C、第三方為金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙D、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息答案：ABCD31.以下說法正確的有（）。A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇。D、以上說法都不對(duì)。答案：AC32.以下關(guān)于協(xié)助凍結(jié)的說法中，正確的有（）。A、凍結(jié)存款的期限最長為一年B、有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)不予辦理并應(yīng)當(dāng)說明情況。C、對(duì)單位被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期間不需計(jì)付利息D、有權(quán)凍結(jié)單位包括公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院、國家安全機(jī)關(guān)、軍隊(duì)捍衛(wèi)部門、海關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)、走私犯法偵查機(jī)關(guān)、工商行政治理機(jī)關(guān)答案：AB33.消費(fèi)者金融信息，是指銀行、支付機(jī)構(gòu)通過開展業(yè)務(wù)或者其他合法渠道處理的消費(fèi)者信息，包括（）、（）、（）、（）、金融交易信息及其他與特定消費(fèi)者購買、使用金融產(chǎn)品或者服務(wù)相關(guān)的信息。A、個(gè)人身份信息B、財(cái)產(chǎn)信息C、賬戶信息D、信用信息答案：ABCD34.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)（）。A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C、應(yīng)告知客戶知曉D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施答案：ABD35.根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況，綜合考慮的風(fēng)險(xiǎn)要素是（）。A、收益最大化B、效益優(yōu)先化C、行業(yè)特點(diǎn)、客戶范圍D、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營規(guī)模答案：CD36.以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、客戶申請(qǐng)開戶過程中的信息填寫、程序交互等操作速度過快，超出手動(dòng)操作速度的合理范圍,屬于開戶后交易行為異常B、客戶申請(qǐng)開立Ⅱ、Ⅲ類戶并上傳身份證影像時(shí)，銀行應(yīng)比對(duì)身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋照片的一致性，對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查未反饋客戶照片或者反饋信息不一致的，直接拒絕辦理開戶業(yè)務(wù)C、通過電子渠道開立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶，處于未激活、只收不付、不收不付、已凍結(jié)、已注銷等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡，可以作為其他銀行賬戶的綁定賬戶D、銀行新增開戶頻率異常增高、數(shù)量激增，新增開戶時(shí)間間隔較短或呈現(xiàn)一定規(guī)律，新增開戶頻率和數(shù)量與本身業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶群體特征等不符，屬于Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中的開戶行為異常答案：ABC37.商業(yè)銀行用于同業(yè)拆借的拆出資金限于下列何種情況以后的資金？（）A、交足存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、留足備付金C、歸還中國人民銀行到期貸款D、留足當(dāng)月到期的償債資金答案：ABC38.《反洗錢法》對(duì)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)主要規(guī)定了（）A、監(jiān)督檢查權(quán)B、調(diào)查權(quán)C、處罰權(quán)D、機(jī)構(gòu)審批權(quán)答案：ABC39.人民幣的貨幣單位有（）A、元B、角C、鎊D、分答案：ABD40.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)中，發(fā)現(xiàn)客戶存在以下情形（），有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易，應(yīng)報(bào)告可疑交易。A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶個(gè)人資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D、根據(jù)人民法院的調(diào)解、判決或協(xié)助執(zhí)行通知書，保險(xiǎn)人直接向第三方支付賠款的答案：ABC41.下列屬于客戶盡職調(diào)查中所稱客戶身份資料包括（）。A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料D、客戶交易記錄答案：ABC42.下列哪些情況存款賬戶不得銷戶（）。A、存款證明未到期的B、賬戶的存折（卡）、密碼等掛失C、賬戶被止付、凍結(jié)D、質(zhì)押到期答案：ABC43.可疑交易特征包括（）。A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D、交易超過規(guī)定金額答案：ABC44.根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、人民銀行依法對(duì)商業(yè)銀行代理支庫和商業(yè)銀行、信用社國庫經(jīng)收處所辦國庫業(yè)務(wù)實(shí)施垂直管理B、國庫經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、及時(shí)地辦理各項(xiàng)預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定收款國庫C、國庫經(jīng)收處必須接受上級(jí)國庫及當(dāng)?shù)卮碇旌袜l(xiāng)（鎮(zhèn)）國庫的監(jiān)督、管理、檢查和指導(dǎo)，不得以任何理由拒絕D、國庫經(jīng)收處應(yīng)認(rèn)真履行國庫經(jīng)收職責(zé)答案：ABCD45.存款人申請(qǐng)變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶（）的，銀行應(yīng)在接到變更申請(qǐng)后的2個(gè)工作日內(nèi)，將存款人的“變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”、開戶許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。A、存款人名稱B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人C、存款人賬號(hào)D、財(cái)務(wù)人員答案：AB46.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，凡在銀行和其他金融機(jī)構(gòu)開立賬戶的（），必須依照管理?xiàng)l例的規(guī)定收支和使用現(xiàn)金，接受開戶銀行的監(jiān)督。A、機(jī)關(guān)B、團(tuán)體C、部隊(duì)D、企業(yè)E、事業(yè)單位和其他單位答案：ABCDE47.中國人民銀行可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)的下列哪些情況隨時(shí)進(jìn)行稽核，檢查和監(jiān)管？（）A、貸款B、存款C、資產(chǎn)負(fù)債D、呆賬答案：ABD48.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的（）等各類因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。A、地域、行業(yè)B、身份、國籍C、交易目的D、交易特征答案：ABCD49.下列合同中既屬于雙務(wù)合同又屬于有償合同的（）。A、買賣合同B、附利息的借貸合同C、租賃合同D、附有保管費(fèi)的保管合同答案：ACD50.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)納入（）、（）和（），制定本機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的總體規(guī)劃和具體工作措施。A、公司治理B、企業(yè)文化建設(shè)C、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略D、風(fēng)控管控答案：ABC51.下列權(quán)利中，屬于用益物權(quán)的是（）。A、地役權(quán)B、留置權(quán)C、土地承包經(jīng)營D、宅基地使用權(quán)E、建設(shè)用地使用權(quán)答案：ACDE52.個(gè)人信息處理者在處理個(gè)人信息前，應(yīng)當(dāng)以顯著方式、清晰易懂的語言真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向個(gè)人告知下列事項(xiàng)（）A、個(gè)人信息處理者的名稱或者姓名和聯(lián)系方式B、個(gè)人信息的處理目的、處理方式，處理的個(gè)人信息種類、保存期限C、個(gè)人行使本法規(guī)定權(quán)利的方式和程序D、法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)告知的其他事項(xiàng)答案：ABCD53.票據(jù)行為的要式性體現(xiàn)在（）。A、簽章B、書面C、款式D、內(nèi)容答案：ABC54.有下列票據(jù)欺詐行為（）的，依法追究刑事責(zé)任。A、無意使用偽造、變?cè)斓钠睋?jù)的B、簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取財(cái)物的C、簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票，騙取資金的D、匯票、本票的出票人在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物的答案：BCD55.使用商業(yè)匯票的企業(yè)主體應(yīng)滿足的主要條件包括（）。A、在銀行開立存款賬戶B、具備真實(shí)的交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、必須是法人組織D、必須是法人組織或經(jīng)批準(zhǔn)的個(gè)人答案：ABC56.中國人民銀行根據(jù)（）及有關(guān)規(guī)定，制定了《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》。A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國票據(jù)法》D、《中華人民共和國反洗錢法》答案：ABC57.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，印制人民幣的企業(yè)和有關(guān)人員有下列哪些情形時(shí)，由中國人民銀行給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處1萬元以上10萬元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予以下（）紀(jì)律處分。A、未按照中國人民銀行制定的人民幣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和印制計(jì)劃印制人民幣的B、未將合格的人民幣產(chǎn)品全部解繳中國人民銀行人民幣發(fā)行庫的C、未按照中國人民銀行的規(guī)定將不合格的人民幣產(chǎn)品全部銷毀的D、未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自對(duì)外提供印制人民幣的特殊材料、技術(shù)、工藝或者專用設(shè)備等國家秘密的答案：ABCD58.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)賬戶要求后，下列表述正確的是（）。A、應(yīng)當(dāng)立即進(jìn)行辦理B、發(fā)現(xiàn)存在文書不全、要素欠缺等問題，無法辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)要求上述有權(quán)機(jī)關(guān)采取必要的補(bǔ)正措施C、確實(shí)無法補(bǔ)正的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在回執(zhí)上注明原因，退回上述有權(quán)機(jī)關(guān)D、不符合相關(guān)規(guī)定的協(xié)助凍結(jié)要求有權(quán)拒絕，同時(shí)將相關(guān)理由告知辦案人員答案：ABCD59.在收納預(yù)算收入時(shí)，國庫經(jīng)收處應(yīng)對(duì)繳款書的以下內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審核（）。A、大小寫金額是否相符，字跡有無涂改B、預(yù)算級(jí)次、預(yù)算科目、征收機(jī)關(guān)和指定收款國庫等要素是否填寫清楚C、納稅人名稱、賬號(hào)、開戶銀行填寫是否正確、齊全D、印章是否齊全、清晰；與預(yù)留印鑒是否相符E、納稅人存款賬戶是否有足夠的余額。納稅人以現(xiàn)金繳稅時(shí)，應(yīng)核對(duì)票款是否相符答案：ABCDE60.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB16999-2010)，以下對(duì)A類人民幣點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)應(yīng)具備的鑒別性能表述正確的有（）A、具有券別、套別、版別三種識(shí)別能力B、鑒別技術(shù)種類不低于9種C、假幣誤辨率不得高于0.02%D、開啟冠字號(hào)碼識(shí)別時(shí)的鑒別速度不低于700張/分鐘答案：ABCD61.16周歲以下小齡客戶的開戶及激活業(yè)務(wù)需由監(jiān)護(hù)人提供（）材料辦理。A、監(jiān)護(hù)人身份證B、小齡客戶的戶口簿，有身份證的應(yīng)出示身份證C、可以證明兩人是親屬關(guān)系的材料，如戶口簿、出生醫(yī)學(xué)證明、原單位或社區(qū)出具的兩人是親屬關(guān)系的證明D、小齡客戶的近期1寸照片1張答案：ABC62.個(gè)人可以通過銀行柜面開立（）賬戶。A、Ⅰ類銀行戶B、Ⅱ類銀行戶C、Ⅲ類銀行戶戶D、支付機(jī)構(gòu)的支付賬戶答案：ABC63.下列哪些屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的薄弱點(diǎn)。（）A、各工作人員反洗錢業(yè)務(wù)水平參差不齊B、銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額設(shè)置過高C、公轉(zhuǎn)私交易缺乏強(qiáng)有利的控制措施D、對(duì)個(gè)人客戶支取現(xiàn)金管理方面缺乏控制措施答案：ABCD64.《關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及