福建省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）

PAGEPAGE1福建省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）一、單選題1.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬,累計污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、50B、100C、150D、200答案：C2.貼現(xiàn)系指商業(yè)匯票的持票人在匯票到期日前,為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給（）的票據(jù)行為。A、金融機構(gòu)B、中國人民銀行C、承兌人D、擔(dān)保公司答案：A3.下列有關(guān)繼承權(quán)喪失的法律效力的說法正確的是()。A、自繼承權(quán)喪失的法定事由發(fā)生之時起，發(fā)生繼承權(quán)喪失的法律效力B、繼承權(quán)的喪失不能對抗善意第三人C、繼承人遺棄其父的，也喪失對其母遺產(chǎn)的繼承權(quán)D、繼承人喪失繼承權(quán)的，不影響其晚輩直系血親代位繼承答案：B4.公安機關(guān)通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺發(fā)起的緊急止付指令,止付期限為自止付時點起（）小時A、24B、36C、48D、72答案：C5.金融機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時,由（）對受托機構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A、委托機構(gòu)B、負(fù)責(zé)人C、洗錢風(fēng)險管理部門D、受托機構(gòu)答案：A6.客戶盡職調(diào)查是指：（）A、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機構(gòu)確認(rèn)客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等答案：D7.簡易開戶開立（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A8.銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國證券監(jiān)督管理委員會答案：A9.洗錢風(fēng)險管理資源投入應(yīng)當(dāng)與所處行業(yè)風(fēng)險特征、管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度等因素相適應(yīng),并根據(jù)情況變化及時調(diào)整,這體現(xiàn)了洗錢風(fēng)險管理遵循的哪項原則A、全面性原則B、獨立性原則C、匹配性原則D、有效性原則答案：C10.若原背書人在匯票上記載有不得轉(zhuǎn)讓”字樣時,下列表述正確的是（）A、若持票人將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓，該背書行為無效B、在特定條件下，持票人可以將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓C、若持票人再行背書轉(zhuǎn)讓，原背書人對現(xiàn)持票人不承擔(dān)保證責(zé)任D、此票據(jù)只能背書記載委托收款”字樣，不能背書記載質(zhì)押”字樣答案：C11.人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)建立電子化專線信息傳輸機制,查詢、凍結(jié)（含續(xù)凍、解除凍結(jié)）需求發(fā)送和結(jié)果反饋原則上依托銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)與銀行業(yè)金融機構(gòu)的（）完成。A、公共網(wǎng)B、民用互聯(lián)網(wǎng)C、培訓(xùn)網(wǎng)D、金融專網(wǎng)答案：D12.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容,從動態(tài)過程看不應(yīng)該包含：()A、事前預(yù)防B、事前控制C、事后監(jiān)督D、事后糾正答案：B13.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》,我國商業(yè)銀行核心資本充足率必須大于等于（）A、0.02B、0.04C、0.06D、0.08答案：B14.專項評估應(yīng)由負(fù)責(zé)管理相應(yīng)變化因素的部門與反洗錢工作牽頭部門共同開展,于調(diào)整或變化實現(xiàn)前完成評估,并根據(jù)結(jié)果完善或強化洗錢風(fēng)險控制措施,確保（）水平處于機構(gòu)洗錢風(fēng)險接納或管理能力范圍內(nèi)。A、固有風(fēng)險B、控制措施有效性C、剩余風(fēng)險D、其他風(fēng)險答案：C15.依據(jù)商業(yè)銀行法,選項所列哪一項是商業(yè)銀行破產(chǎn)的原因？（）A、嚴(yán)重虧損B、資不抵債C、不能支付到期債務(wù)D、因經(jīng)營管理不善導(dǎo)致嚴(yán)重虧損答案：C16.甲公司與乙公司依法訂立一份總貨款為10萬元的購銷合同。同時,雙方約定定金條款,則定金最高額不得超過()。A、1萬元B、15萬元C、2萬元D、25萬元答案：C17.第五套人民幣5元正面的國徽圖案采用（）方式印刷A、凸印B、絲印C、膠印D、凹印答案：D18.單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）賬戶轉(zhuǎn)賬存入。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A19.《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號）規(guī)定義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,有效開展（）客戶的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個體戶答案：B20.下面哪類賬戶不屬于核準(zhǔn)類賬戶？（）A、基本賬戶B、一般賬戶C、專用賬戶D、非因注冊驗資和增資開立的臨時賬戶答案：B21.銀行機構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時,（）不需提交至人民銀行賬戶管理系統(tǒng)審核。A、證明文件種類B、取現(xiàn)標(biāo)識C、經(jīng)營范圍D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息答案：C22.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機構(gòu),是指依法設(shè)立的從事（）的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。A、保險業(yè)務(wù)B、證券業(yè)務(wù)C、金融業(yè)務(wù)D、經(jīng)濟業(yè)務(wù)答案：C23.金融機構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施,有權(quán)機關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體（）。A、數(shù)額B、賬號C、時間D、以上全是答案：A24.下列關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的表述,正確的一項是（）A、貼現(xiàn)指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金，貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為，是持票人向銀行融通資金的一種方式B、再貼現(xiàn)指商業(yè)銀行在資金臨時不足時，將已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，交給其他商業(yè)銀行或貼現(xiàn)機構(gòu)給予貼現(xiàn)，以取得資金融通C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)指中央銀行通過買進(jìn)商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票，向商業(yè)銀行提供融資支持的行為D、再貼現(xiàn)指中央銀行通過賣出已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的活動答案：A25.銀行業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級,定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息,對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶,至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B26.下列各項中,對基本存款賬戶與臨時存款賬戶在管理上的區(qū)別,表述正確的是（）。A、基本存款賬戶能支取現(xiàn)金而臨時存款賬戶不能支取現(xiàn)金B(yǎng)、基本存款賬戶不能用于辦理工資代發(fā)而臨時存款賬戶可以用于辦理工資代發(fā)C、基本存款賬戶沒有開戶數(shù)量限制而臨時存款賬戶受開戶數(shù)量限制D、基本存款賬戶使用沒有時間限制而臨時存款賬戶使用實行有效期管理答案：D27.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù),單位客戶從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項,其單筆金額不得超過()人民幣。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元答案：C28.銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定,公平公正作出處理決定,對于事實清楚、爭議情況簡單的消費投訴,應(yīng)當(dāng)自收到消費投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人,情況復(fù)雜的可以延長至30日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的,經(jīng)其上級機構(gòu)或者總行、總公司高級管理人員審批并告知投訴人,可以再延長（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C29.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開立（）或者假名賬戶。A、外匯賬戶B、離岸賬戶C、匿名賬戶D、虛假賬戶答案：C30.下列各項中,屬于大額支付系統(tǒng)可處理的業(yè)務(wù)是（）。A、普通借記支付業(yè)務(wù)B、定期貸記支付業(yè)務(wù)C、實時貸記支付業(yè)務(wù)D、普通貸記支付業(yè)務(wù)答案：D31.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。A、中國B、聯(lián)合國C、駐在國家或者地區(qū)D、金融特別行動工作組答案：C32.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》規(guī)定,各開戶單位的庫存現(xiàn)金都要核定限額。庫存現(xiàn)金限額應(yīng)由開戶單位提出計劃,報（）審批。A、開戶銀行B、開戶單位C、人民銀行總行D、人民銀行分支機構(gòu)答案：A33.按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定,()應(yīng)對現(xiàn)金從業(yè)人員（管理人員、柜面人員和第三方清分人員）定期開展培訓(xùn),每年年初應(yīng)制定當(dāng)年的培訓(xùn)計劃,有序?qū)Ξ?dāng)年已滿3年培訓(xùn)周期的人員在期滿前、新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員上崗3個月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成培訓(xùn),保證培訓(xùn)人員符合要求,確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。A、銀行業(yè)協(xié)會B、銀監(jiān)部門C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行D、農(nóng)商行答案：D34.票據(jù)代理中,代理人在行使代理權(quán)時,在票據(jù)上必須由()簽章。A、出票人B、背書人C、代理人D、被代理人答案：C35.()根據(jù)《外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》對外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)實施管理。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國人民銀行D、商務(wù)部答案：C36.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的,應(yīng)當(dāng)將款項扣劃至（）。A、本院執(zhí)行款專戶B、本院任意賬戶C、本院指定賬戶D、可現(xiàn)金提取答案：A37.法人金融機構(gòu)應(yīng)對調(diào)整后可能的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況作出合理估計,并在評估后持續(xù)監(jiān)測以上調(diào)整或變化實際發(fā)生后的風(fēng)險狀況,在（）個月的期間內(nèi)根據(jù)最新的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況更新專項評估結(jié)果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A38.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù),識別非自然人客戶的受益所有人,并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,（）關(guān)注受益所有人信息變更情況A、重點B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C39.銀行以下哪種行為給予警告,并處以5萬元以上30萬元以下的罰款（）A、偽造、變造、私自印制開戶登記證的B、為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶C、協(xié)助偽造、變造證明文件開立銀行結(jié)算賬戶D、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行答案：B40.以下（）不是有權(quán)凍結(jié)機關(guān)。A、公安機關(guān)B、工商行政管理機關(guān)C、人民檢察院D、人民法院答案：B41.下列關(guān)于現(xiàn)金清分,錯誤的是（）A、現(xiàn)金清分包括機械清分和全額清分B、機械清分指通過清分機具進(jìn)行現(xiàn)金清分的處理過程C、全額清分指對外付出（柜臺支付、自助設(shè)備支付、交存人民銀行發(fā)行庫回籠款、相互取現(xiàn)）的紙幣現(xiàn)金全部經(jīng)過清分D、營業(yè)網(wǎng)點對外付出的現(xiàn)金必須全額清分并按規(guī)定做好冠字號碼的記錄工作答案：A42.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng),協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算事項,提供清算服務(wù)。具體辦法由()制定。A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、財政部D、銀監(jiān)會答案：A43.對于不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形,各銀行業(yè)金融機構(gòu)可以采取以下何種措施（）。A、拒絕開戶B、開戶后采取持續(xù)關(guān)注C、開戶后將風(fēng)險等級調(diào)整為高風(fēng)險D、開戶后報送可疑交易報告答案：A44.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要,可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式,但貸款的期限不得超過()年。A、半年B、1年C、5年D、10年答案：B45.匯票、本票出票時的記載事項,適用（）地法律。A、付款B、收款C、出票D、行為答案：C46.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A47.相互有繼承關(guān)系的幾個人在同一事件中喪生,不能確定死亡先后時間的,根據(jù)司法解釋,推定()。A、沒有繼承人的先死亡B、同時死亡C、有繼承人的先死亡D、長輩先死亡答案：A48.董事會可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會履行其洗錢風(fēng)險管理的部分職責(zé)。（）負(fù)責(zé)向董事會提供洗錢風(fēng)險管理專業(yè)意見。A、高級管理層B、反洗錢專職崗C、業(yè)務(wù)部門D、專業(yè)委員會答案：D49.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對營銷宣傳內(nèi)容的真實性負(fù)責(zé)。銀行、支付機構(gòu)實際承擔(dān)的義務(wù)不得（）在營銷宣傳活動中通過廣告、資料或者說明等形式對金融消費者所承諾的標(biāo)準(zhǔn)。A、低于B、高于C、等于答案：A50.國務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機制,具體辦法由()規(guī)定。A、國務(wù)院B、人民銀行C、銀監(jiān)會D、全國人大答案：A51.財政部門查詢存款時,檢查人員應(yīng)當(dāng)出示《財政查詢存款通知書》,《財政查詢存款通知書》一式（）聯(lián)。A、一B、兩C、三D、四答案：B52.《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)的開辦行要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的,應(yīng)向人民銀行分支機構(gòu)提出申請。經(jīng)（）驗收合格后,方可恢復(fù)。A、人民銀行總行B、人民銀行分支機構(gòu)C、開戶行D、開戶行上級管轄行答案：B53.一般背書的相對必要記載事項是()。A、背書人簽章B、被背書人名稱C、背書日期D、持票人以票據(jù)質(zhì)押的在背書人欄記載質(zhì)押”字樣答案：C54.存款人申請開立用途為金融機構(gòu)存放同業(yè)資金的專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：B55.依照我國法律規(guī)定,國有土地使用權(quán)出讓合同的出讓方應(yīng)有（）。A、企業(yè)法人B、事業(yè)單位法人C、社會團體法人D、國家答案：D56.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)是指依托小額支付系統(tǒng)采用電子報文交換的處理方式,辦理跨行（）萬元（含）以下的貸記轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)。A、二B、三C、四D、五答案：D57.按照民事法律行為分類,下列合同中屬于實踐性民事法律行為的是（）。A、民間借貸合同B、房屋租賃合同C、買賣合同D、倉儲保管合同答案：A58.（）要嚴(yán)格落實安全生產(chǎn)日報制度,按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標(biāo)準(zhǔn)》及時向支付結(jié)算司報送安全生產(chǎn)事件信息。A、各清算機構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門答案：A59.依照《繼承法》的規(guī)定,喪偶兒媳對公婆,喪偶女婿對岳父母,如果盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的()。A、可以作為第一順序法定繼承人B、可以作為第二順序法定繼承人C、不能作為法定繼承人，但可以分得適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)D、可以按代位繼承分得遺產(chǎn)答案：A60.依據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本B、設(shè)立城市合作銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點設(shè)立分支機構(gòu)D、商業(yè)銀行自取得營業(yè)執(zhí)照之日起超過6個月無正當(dāng)理由未開業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證答案：C61.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣代兌機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守（）制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：C62.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得為其新開立賬戶。A、2B、3C、4D、5答案：D63.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險管理文化,促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險管理意識、堅持價值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守,營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C64.持票人申請再貼現(xiàn)時,須提交（）。A、貼現(xiàn)申請書B、貼現(xiàn)申請人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票C、商品交易合同D、到期的商業(yè)匯票答案：B65.下列不屬于高風(fēng)險業(yè)務(wù)范疇的是（）。A、網(wǎng)上銀行B、電話銀行C、柜面小額存款業(yè)務(wù)D、銀聯(lián)POS答案：C66.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）是指金融機構(gòu)和特許機構(gòu)通過金融網(wǎng)間互聯(lián)平臺實現(xiàn)與ACS的信息交互,以（）方式辦理中央銀行會計核算業(yè)務(wù)的信息化系統(tǒng)。A、電子方式B、線下方式C、紙質(zhì)憑證D、線上線下一體化答案：A67.向金融機構(gòu)等單位查詢犯罪嫌疑人的存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金,債券、股票、基金份額和其他證券,以及股權(quán)、保單權(quán)益和其他投資權(quán)益等財產(chǎn),應(yīng)當(dāng)經(jīng)()以上公安機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),制作協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書,通知金融機構(gòu)等單位協(xié)助辦理。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省答案：A68.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定,下列民事主體中不能作為保證人的是()。A、個體工商戶B、個人合伙C、社會公益團體D、企業(yè)法人答案：C69.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,,銀行業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級,定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息,對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶,至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B70.（）負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查銀行結(jié)算賬戶的開立和使用,對存款人、銀行違反銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定的行為予以處罰。A、銀保監(jiān)會B、支付清算協(xié)會C、中國人民銀行D、銀行業(yè)協(xié)會答案：C71.居住在中國境內(nèi)年滿16周歲的中國公民,其實名證件為（）A、居民身份證B、戶口簿C、學(xué)生證D、護(hù)照答案：A72.承兌系指付款人承諾在商業(yè)匯票（）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、到期日B、到期前C、到期后D、以上都不對答案：A73.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)的發(fā)送方式為（）A、實時發(fā)送B、不定量發(fā)送C、定時或定量打包發(fā)送D、實時定量打包發(fā)送答案：C74.王某有一張剛到期的匯票,該票未記載付款地。根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定,應(yīng)確定()的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。A、王某B、出票人C、背書人D、直接的前手背書人答案：D75.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,商業(yè)銀行可以進(jìn)行下列哪項活動（）A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B、代辦保險C、向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資D、投資于非自用不動產(chǎn)答案：B76.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,下列有關(guān)大額交易報告豁免表述正確的是（）。A、?交易雙方都必須是國家權(quán)力機關(guān)的可以豁免B、黨的機關(guān)下屬的企事業(yè)單位的大額交易可以豁免C、人民解放軍、武警部隊的大額交易不能豁免D、交易一方為司法機關(guān)的交易可以豁免答案：D77.教育儲蓄存入次數(shù)要不少于（）次,每次存入金額要小于或等于（）元。A、2，1萬B、25000C、3，1萬D、3，2萬答案：A78.有權(quán)機關(guān)需查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃有關(guān)人員存款時,必須出示（）國家機關(guān)的正式公函。A、市級及市級以上B、省級及省級以上C、縣級及縣級以上D、區(qū)級及區(qū)級以上答案：C79.以下各項中哪些不是金融機構(gòu)應(yīng)把握識別地下錢莊資金交易活動的關(guān)鍵點。（）A、公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務(wù)往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營范圍明顯不符的大額資金往來。B、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易C、資金交易明顯超出公司經(jīng)營性質(zhì)和規(guī)模。D、公司賬戶過渡性質(zhì)明顯。答案：B80.銀行業(yè)金融機構(gòu)與客戶之間的涉假糾紛由（）舉證。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)B、客戶C、人民銀行D、公安機關(guān)答案：A81.經(jīng)理國庫是()重要職責(zé)之一。A、國務(wù)院B、財政部C、中國人民銀行D、國家稅務(wù)總局答案：C82.已建成冠字號碼查詢系統(tǒng)的金融機構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機構(gòu)當(dāng)日記錄存儲的冠字號碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個工作日營業(yè)結(jié)束后B、每個工作日營業(yè)中C、第二個工作日營業(yè)結(jié)束前D、第二個工作日營業(yè)結(jié)束后答案：A83.銀行業(yè)金融機構(gòu)為繼承人辦理查詢事宜后,應(yīng)出具（）。A、存款查詢證明B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢函答案：B84.中國人民銀行特種貸款,是指國務(wù)院決定的由中國人民銀行向金融機構(gòu)發(fā)放的用于()的貸款。A、特殊用途B、專項用途C、特定目的D、特殊行業(yè)答案：C85.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定,金融機構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)答案：C86.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起,至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A87.反洗錢風(fēng)險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個說法是錯誤的()A、金融機構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險評估B、金融機構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險為本的原則，強化風(fēng)險較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估，并書面記錄風(fēng)險評估情況D、金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估，可以不記錄風(fēng)險評估情況答案：D88.客戶盡職調(diào)查制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人,以及代表其進(jìn)行交易的人。此外,還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。A、受益人B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人答案：A89.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,首先應(yīng)進(jìn)行（）A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關(guān)全面合作答案：A90.根據(jù)《中華人民共和國反有組織犯罪法》規(guī)定,金融機構(gòu)未按規(guī)定協(xié)助采取緊急支付、臨時凍結(jié)措施,拒不改正的,由處（）罰款。A、二萬元以上二十萬元以下B、五萬元以上二十萬元以下C、五萬元以上五十萬元以下D、十萬元以上五十萬元以下答案：B91.第五套人民幣10元和5元紙幣采用了固定花卉水印和白水印,其中白水印的特點是（）A、線條明顯B、紙張挺括C、手摸具有平滑感D、透光性很強答案：D92.以下可以支取現(xiàn)金的賬戶是（）。A、財政預(yù)算外資金賬戶B、證券交易結(jié)算資金賬戶C、期貨交易保證金賬戶D、社會保障基金賬戶答案：D93.下列存款人,不可以申請開立基本存款賬戶的是（）。A、社會團體B、機關(guān)、事業(yè)單位C、企業(yè)法人D、營級軍隊、武警部隊答案：D94.工程建設(shè)類農(nóng)民工工資專用賬戶名稱為（）。A、分包單位名稱B、總包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱C、總包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”D、分包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”答案：C95.存款賬戶實名制是指個人在金融機構(gòu)開立的（）存款賬戶。A、人民幣B、人民幣和外幣C、外幣D、外匯答案：A96.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,無論其風(fēng)險等級高低,金融機構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、6個月B、1年C、2年D、3年答案：D97.以背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)時,由()簽章。A、出票人B、背書人C、被背書人D、持票人答案：B98.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,使用人民幣圖樣實行屬地管理、（）。A、一事一批B、備案使用C、授權(quán)使用D、統(tǒng)一管理答案：A99.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》規(guī)定,未在銀行開戶的個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購時,凡加蓋現(xiàn)金”字樣的結(jié)算憑證,匯入銀行必須保證（）。A、支付現(xiàn)金B(yǎng)、足額支付C、轉(zhuǎn)賬結(jié)算D、及時匯兌答案：A100.金融機構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單,應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施,下列不屬于交易限制措施的是()。A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、協(xié)助轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：C101.金融機構(gòu)認(rèn)為人民法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)向人民法院書面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)審查完畢并書面回復(fù)。A、7B、10C、15D、30答案：C102.下列情況中,復(fù)代理人的代理行為應(yīng)由代理人承擔(dān)責(zé)任的是（）。A、委托代理人已經(jīng)事先將轉(zhuǎn)委托通知被代理人B、因情況緊急未能通知被代理人，被代理人事后對轉(zhuǎn)委托表示不同意的C、委托代理人事先就轉(zhuǎn)委托取得被代理人同意的D、委托代理人事先未通知被代理人轉(zhuǎn)委托，事后被代理人表示同意的答案：A103.光明村未成年人甲的父母在一次車禍中重傷,喪失監(jiān)護(hù)能力,現(xiàn)甲的祖父母和外祖父母就甲的監(jiān)護(hù)人問題發(fā)生爭議,應(yīng)由誰指定監(jiān)護(hù)人（）A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會B、甲的父母所在單位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會D、甲的祖父母或外祖父母的所在單位答案：B104.為完善幣制,滿足市場貨幣流通的需要,第五套人民幣1999年版在第四套人民幣的基礎(chǔ)上,新增了（）面額紙幣。A、5元B、20元C、50元D、100元答案：B105.人民法院執(zhí)行工作中,被執(zhí)行人為金融機構(gòu)的,對其交存在人民銀行的（）和備付金不得凍結(jié)和扣劃。A、存款B、貼現(xiàn)C、再貸款D、存款準(zhǔn)備金答案：D106.在通常情況下,客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高,其洗錢風(fēng)險相對較高,以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂業(yè)答案：C107.境外投資者匯入的人民幣注冊資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則,開立人民幣資本金專用存款賬戶存放,該賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金收付B、轉(zhuǎn)賬C、現(xiàn)金存入D、現(xiàn)金支取答案：A108.《中國人民銀行關(guān)于加強<金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號）規(guī)定,專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、3B、5C、2D、4答案：A109.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)識別客戶身份,并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（）A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金1萬元答案：B110.自()起,取消企業(yè)銀行賬戶許可地區(qū)范圍由江蘇省泰州市,浙江省臺州市擴大至江蘇省,浙江省。A、2019年2月23日B、2019年2月25日C、2018年2月21日D、2018年2月25日答案：B111.存款人申請開立用途為黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費的專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：A112.（）應(yīng)建立健全支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性日常檢查報告制度,要求轄內(nèi)銀行機構(gòu)和支付機構(gòu)參照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標(biāo)準(zhǔn)》報告支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件。A、各清算機構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門答案：D113.人民幣個人定期存款起存金額為（）元。A、50B、100C、500D、1000答案：A114.零存整取賬戶連續(xù)（）個月漏存,視為違約。A、二B、三C、四D、五答案：A115.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生（）的,應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損答案：C116.如果收款人或持票人將出票人禁止背書的匯票轉(zhuǎn)讓,在匯票不獲承兌時,下列有關(guān)出票人票據(jù)責(zé)任的表述中,正確的是()。A、出票人不負(fù)任何票據(jù)責(zé)任；B、出票人仍須對善意持票人負(fù)償還票款的責(zé)任；C、出票人與背書人對善意持票人負(fù)償還票款的連帶責(zé)任；D、出票人與背書人.持票人共同負(fù)責(zé)。答案：A117.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立實施監(jiān)控機制,按年度評估本辦法執(zhí)行情況,及時發(fā)現(xiàn)問題、進(jìn)行整改,并于次年（）前向相關(guān)行業(yè)監(jiān)督管理部門和國家稅務(wù)總局書面報告A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：C118.存款人申請開立糧棉油收購資金專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具（）。A、財政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：B119.有權(quán)機關(guān)要求進(jìn)行司法查詢,憑法律主管部門送達(dá)的（）具體執(zhí)行協(xié)助查詢操作。A、介紹信B、工作證C、身份證D、協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書答案：D120.非核準(zhǔn)類賬戶必須在開戶之日起（）個工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)備案。A、1B、2C、3D、5答案：D121.不依法配合人力資源社會保障行政部門查詢相關(guān)單位金融賬戶的,由金融監(jiān)管部門責(zé)令改正；拒不改正的,處（）的罰款。A、1萬元以上3萬元以下B、2萬元以上5萬元以下C、5萬元以上10萬元以下D、10萬元以上50萬以下答案：B122.下列民事權(quán)利不屬于形成權(quán)的是（）。A、抵押權(quán)B、追認(rèn)權(quán)C、撤銷權(quán)D、解除權(quán)答案：A123.臨時凍結(jié)不得超過（）小時,金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）小時內(nèi),未接到偵察機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的,應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。A、24；24B、36；36C、48；48D、72；72答案：C124.《反洗錢法》規(guī)定,履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交(),受法律保護(hù)。A、大額交易和可疑交易報告B、現(xiàn)金交易報告C、財務(wù)報表D、業(yè)務(wù)報告答案：A125.法人金融機構(gòu)有條件配備專職人員的,不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險管理人員的比例不得高于（）A、10%B、50%C、60%D、80%答案：D126.《關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號）,義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強對（）的身份識別,在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時,采取合理措施了解（）的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu),了解相關(guān)的受益所有人信息。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：B127.見票后定期付款的匯票,持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、半個月B、一個月C、三個月D、半年答案：B128.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,持有人對（）沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的,可以向中國人民銀行申請鑒定。A、人民法院B、銀保監(jiān)會C、公安機關(guān)D、中國人民銀行答案：C129.借記卡按功能不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專用卡和儲值卡答案：D130.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的,應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起()內(nèi)作出拒絕付款證明。A、3日B、5日C、10日D、15日答案：A131.下列有關(guān)繼承的法律特征的說法正確的是()。A、民法上的繼承專指財產(chǎn)權(quán)利的繼承B、依照繼承法能夠取得被繼承人財產(chǎn)的均為繼承人C、繼承的客體是公民死亡時所遺留的個人合法財產(chǎn)D、繼承開始的時間是公民自然死亡的時間答案：C132.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣在流通過程中因受到侵蝕,形成票面局部污漬,非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬,累計污漬面積大于（）平方毫米的為上不宜流通人民幣。A、60B、50C、40D、30答案：A133.單位銀行卡賬戶內(nèi)的資金的來源是（）。A、現(xiàn)金存入B、銷貨收入存入C、從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入D、銀行透支答案：C134.量化考核中各授權(quán)窗口累計三個月以內(nèi)（含三個月）的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：C135.客戶張某到銀行辦理個體工商戶的銀行結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù),營業(yè)執(zhí)照中無字號,且營業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營者為李某,銀行開立的結(jié)算賬戶名稱正確的是（）。A、張某B、李某C、個體戶張某D、個體戶李某答案：D136.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機制的意見》（國辦函[2017]84號）,建立與部分重點國家（地區(qū)）的反洗錢監(jiān)管合作機制,督促指導(dǎo)中資金融機構(gòu)及其海外分支機構(gòu)提升反洗錢工作意識和水平,A、反洗錢監(jiān)管機制B、反洗錢合作機制C、反洗錢交流機制D、反洗錢監(jiān)管合作機制答案：D137.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法,由（）制定。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)D、履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)答案：B138.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B139.反洗錢風(fēng)險評估中所指的頻繁是（）。A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生10次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)10天以上答案：A140.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項外,只收不付,不得支取現(xiàn)金。A、收入?yún)R繳專戶B、業(yè)務(wù)支出專戶C、財政預(yù)算外資金專戶D、基本建設(shè)資金專戶答案：A141.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機構(gòu)檢查,或者謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的,有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的,依照其規(guī)定給予處罰;有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的,由中國人民銀行及其分支機構(gòu)予以警告,并處（）的罰款。A、1000元以下B、1000元以上3萬元以下C、5000元以上3萬元以下D、5000元以上5萬元以下答案：C142.某出票人于10月20日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票。根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定,對該支票出票日期”中月”、日”的下列填法中,符合規(guī)定的是()。A、拾月貳拾日B、零拾月零貳拾日C、壹拾月貳拾日D、零壹拾月零貳拾日答案：D143.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,授權(quán)銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)督外幣代兌機構(gòu)按雙方簽訂的業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù),發(fā)現(xiàn)外幣代兌機構(gòu)未按規(guī)定使用外幣兌換水單、違反外幣兌換牌價管理規(guī)定及其他違反國家外匯管理法規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)及時糾正并向（）當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。A、代兌機構(gòu)B、中國人民銀行C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：D144.買方的經(jīng)辦人和出賣人互相串通,抬高價金,由后者付給前者一定的回扣,這一行為的性質(zhì)屬于（）。A、欺詐B、顯失公平C、惡意通謀D、以合法形式掩蓋非法目的答案：C145.（）金融機構(gòu)為了取得資金,將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)答案：D146.發(fā)生主要反洗錢內(nèi)控制度修訂、反洗錢工作機構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更,應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告。A、3B、5C、7D、10答案：D147.社會保險費征收機構(gòu)可以申請（）級以上有關(guān)行政部門作出劃撥社會保險費的決定A、縣B、設(shè)區(qū)的市C、省D、國務(wù)院答案：A148.人民幣國際貨幣符號為（）A、￥B、RMBC、NYD、YUAN答案：C149.公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時,被害人委托代理人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的,應(yīng)當(dāng)出具合法的（）。A、輔助證件B、委托手續(xù)C、身份證件D、其他證件答案：B150.下列哪種情形下存款人不得申請撤銷銀行結(jié)算賬戶。（）。A、因遷址需要變更開戶銀行的。B、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的C、因方便結(jié)算需重新開戶的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的答案：B151.協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書由（）簽發(fā)的。A、縣團級以上機構(gòu)B、派出所C、省級以上機構(gòu)D、事業(yè)單位答案：A152.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,下列關(guān)于臨時凍結(jié)的說法中,不正確的是()。A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。B、偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。D、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。答案：B153.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,出現(xiàn)以下情況時,金融機構(gòu)可以不重新識別客戶。（）A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常,或客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑B、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)。D、金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾答案：C154.凍結(jié)涉案存款、匯款等資產(chǎn)的期限不得超過（）。A、三個月B、六個月C、一年D、兩年答案：B155.境外投資者將其所得的人民幣利潤匯出境內(nèi)的,銀行在審核外商投資企業(yè)有關(guān)利潤處置決議及納稅證明等有關(guān)材料后可（）辦理。A、拒絕B、直接C、視具體情況D、選擇性答案：B156.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》要求,義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實施受益所有人身份識別制度。以下說法錯誤的是：（）A、將受益所有人身份識別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識別制度一項重要內(nèi)容，并在實施過程中不斷完善。B、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時開展受益所有人身份識別工作。C、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險狀況和本機構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍微為簡化的受益所有人身份識別標(biāo)準(zhǔn)。D、加強受益所有人身份識別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接。答案：C157.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,下列（）交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,金融機構(gòu)可以不報告。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。答案：B158.客戶持本人在工商銀行濟南分行營業(yè)部開立的賬戶,在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易,應(yīng)由誰報告？（）A、工商銀行總行B、工商銀行濟南分行營業(yè)部C、建設(shè)銀行總行D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案：B159.銀行業(yè)金融機構(gòu)收繳假幣時,對假外幣紙幣及各種假硬幣,應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封,專用袋（）應(yīng)加蓋假幣”字樣戳記。A、封口處B、中間處C、左上角D、右上角答案：A160.柜面人員在辦理查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)時,認(rèn)真審核有權(quán)機關(guān)工作人員（）證件及有關(guān)法律文書,并留存復(fù)印件A、執(zhí)行公務(wù)證B、工作證C、雙重D、身份證答案：C161.關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流,以下說法錯誤的是（）。A、應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時、準(zhǔn)確地將反洗錢信息傳達(dá)至相關(guān)人員。B、開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。C、金融機構(gòu)高級管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度。D、金融機構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中。答案：C162.保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)和相關(guān)單位在金融機構(gòu)的賬戶時,對因群眾舉報等原因,保險監(jiān)督管理機構(gòu)無法提供賬號的,可以提供（）,由金融機構(gòu)協(xié)助查詢。A、準(zhǔn)確的賬戶名稱B、準(zhǔn)確的居民身份證號C、其他足以確定存款賬戶的情況D、以上都正確答案：D163.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或者授權(quán)一名（）牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作,并采取合理措施確保其獨立開展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。A、管理人員B、高級管理人員C、專業(yè)人員D、專職人員答案：B164.法院、檢察院、公安機關(guān)和國家安全機關(guān)首次凍結(jié)存款的最長期限是（）。A、48小時B、1年C、半年D、2年答案：B165.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的,除按規(guī)定記載背書外,還應(yīng)在()記載委托收款”或質(zhì)押”字樣。A、票據(jù)背面背書人欄B、票據(jù)背面被背書人欄C、票據(jù)正面任意地D、票據(jù)背面任意地方答案：A166.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是：（）A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團體的C、金融機構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：B167.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是：（）A、中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元B、中石油公司向中國人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬120萬C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣D、中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元答案：C168.我國票據(jù)法規(guī)定追索權(quán)的行使適用()。A、出票地法B、付款地法C、行使地法D、居住地法答案：B169.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項外,只收不付,不得支取現(xiàn)金。A、財政預(yù)算外資金賬戶B、糧、棉、油收購資金賬戶C、收入?yún)R繳賬戶D、黨、團、工會經(jīng)費答案：C170.清算機構(gòu)應(yīng)每（）開展風(fēng)險排查,提升自動化監(jiān)控和風(fēng)險預(yù)警能力。A、周B、月C、季度D、年答案：C171.（）元及以上面額必須全額機械清分。A、5B、10C、20D、50答案：B172.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定,背書人應(yīng)記載背書日期,背書人未記載背書日期的()。A、背書無效；B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效；C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書；D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書。答案：C173.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實身份,如其未在規(guī)定時限內(nèi)向銀行機構(gòu)重新核實身份的,應(yīng)當(dāng)對賬戶開戶人采取（）措施。A、名下涉案賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)B、名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)C、名下涉案賬戶只收不付D、名下其他銀行賬戶只收不付答案：B174.對于一年內(nèi)累計簽發(fā)（）張（含）以上空頭支票或者與其預(yù)留的簽章不符的支票的存款人,開戶行社應(yīng)將其列入黑名單”,停止向其出售支票。A、二B、三C、四D、五答案：B175.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）上線時,由（）負(fù)責(zé)被代理機構(gòu)的上線準(zhǔn)備和實施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持,以及該系統(tǒng)的運行維護(hù)。A、代理機構(gòu)B、商業(yè)銀行C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、銀保監(jiān)局答案：A176.有權(quán)機關(guān)凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的,優(yōu)先于（）。A、輪候凍結(jié)B、重復(fù)凍結(jié)C、登記在后的凍結(jié)D、續(xù)凍之前的凍結(jié)答案：A177.下列哪項款項不可以轉(zhuǎn)入個人結(jié)算存款賬戶。（）A、個人貸款轉(zhuǎn)存B、納稅退還C、繼承、贈與款項D、備用金答案：D178.對于按照規(guī)定應(yīng)撤銷而未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶,銀行應(yīng)通知該單位銀行結(jié)算賬戶的存款人自發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶,未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。A、10B、20C、30D、60答案：C179.依據(jù)我國《票據(jù)法》,保證人未記載被保證人名稱時,未承兌的匯票中的被保證人推定為()。A、背書人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背書的背書人答案：C180.《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）運用權(quán)重法,以()的方式來計量風(fēng)險、評估等級A、定性分析B、定量分析C、定性分析與定量分析相結(jié)合答案：C181.同一客戶在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到5萬元（含）以上時,應(yīng)在（）日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的A、3B、5C、7D、15答案：C182.存款人申請開立收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具（）。A、財政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：D183.在風(fēng)險等級的劃分層次上,金融機構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于()。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：C184.為了預(yù)防（）活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪,制定《中華人民共和國反洗錢法》。A、走私B、洗錢C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B185.Ⅱ類銀行賬戶消費和繳費、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計限額合計（）萬元,年累計限額合計（）萬元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D186.金融機構(gòu)在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時要貫徹的基本原則是()。A、實事求是B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進(jìn)寬出D、了解你的客戶答案：D187.客戶簽發(fā)的銀行承兌匯票,票面金額500萬元,保證金400萬元,銀行應(yīng)向客戶收取的承兌手續(xù)費為（）元A、2500B、2000C、1000D、800答案：A188.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2018]164號）,義務(wù)機構(gòu)依托境外第三方機構(gòu)開展客戶身份識別,應(yīng)當(dāng)充分評估該機構(gòu)所在國家或地區(qū)的風(fēng)險狀況,不得依托來自（）的第三方機構(gòu)開展客戶身份識別。A、高風(fēng)險國家或地區(qū)B、中高風(fēng)險國家或地區(qū)C、中風(fēng)險國家或地區(qū)D、中低風(fēng)險國家或地區(qū)答案：A189.王二小是一個無字號個體工商戶,其申請開立的銀行結(jié)算賬戶名稱應(yīng)該是（）。A、王二小B、個體戶王二小C、王二小個體戶D、其他名稱答案：B190.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶,是指（）。A、人民幣活期存款賬戶B、人民幣存款賬戶C、人民幣單位通知存款賬戶D、人民幣單位協(xié)議存款賬戶答案：A191.監(jiān)護(hù)人對被監(jiān)護(hù)人致人損害承擔(dān)的民事責(zé)任屬于（）。A、按份責(zé)任B、保證責(zé)任C、補充責(zé)任D、連帶責(zé)任答案：C192.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時所圈圍的矩形面積計算,矩形四邊與鈔票的邊緣（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D193.（）為存款人提供存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限定金額的消費和繳費支付等服務(wù)。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：B194.中國人民銀行及其分支機構(gòu)可對參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場檢查的情況不包括（）。A、支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度的制定實施情況B、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理情況C、支付系統(tǒng)相關(guān)運行管理情況D、支付系統(tǒng)相關(guān)人員調(diào)動情況答案：D195.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣,由（）負(fù)責(zé)回收、銷毀。A、財政部門B、銀保監(jiān)會C、中國人民銀行D、銀行機構(gòu)答案：C196.李某委托趙某購買一批化肥,趙某以自己的名義與某公司簽訂了買賣合同,在訂合同的過程中,趙某告訴了某公司他與李之間的代理關(guān)系。對于此買賣合同,以下說法正確的是（）。A、趙某受李某委托，應(yīng)以李某的名義簽訂合同，此合同無效B、趙某享有該合同的權(quán)利，承擔(dān)該合同義務(wù)C、李某對該合同直接享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)D、該合同是以趙某名義簽訂的，如趙某違約，某公司只能向趙某主張權(quán)利答案：C197.銀行結(jié)算賬戶按存款人分為（）。A、基本存款賬戶、非基本存款賬戶B、基本存款賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶C、非基本存款賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶D、單位銀行結(jié)算賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶答案：D198.存款人申請開立用途為財政預(yù)算外資金的專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：C199.以下哪項不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素的是（）。A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B、長期存在大額交易，與客戶身份背景，經(jīng)營范圍相符。C、與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認(rèn)的客戶答案：B200.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日內(nèi)劃分其洗錢風(fēng)險等級。A、5B、3C、10D、15答案：C201.兩個以上人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求對同一單位或個人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話溝通后續(xù)補充協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備答案：D202.對于故意提供虛假材料的金融機構(gòu),中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：B203.金融機構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查,認(rèn)為必要時,可以向(),工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A、公安B、稅務(wù)C、身份可查系統(tǒng)D、人民銀行答案：A204.按照反洗錢法律規(guī)定,對以下哪種業(yè)務(wù),金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對妻子的有效身份證件或者身份證明文件,登記妻子的姓名或者名稱,聯(lián)系方式,身份證件或者身份證明文件的種類、號碼？（）A、妻子往丈夫的賬戶中一次性存款5000元B、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元D、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元答案：D205.小面額現(xiàn)金是指人民幣（）元（含）以下各面額現(xiàn)金。A、1B、5C、10D、20答案：C206.下列關(guān)于匯票的表述,正確的一項是（）A、收款人可以寫全稱，也可以寫簡稱或代碼B、票據(jù)金額記載的中文大寫與數(shù)字不一致的，以中文大寫為準(zhǔn)C、出票人為二人以上簽章的，所有簽章者對票據(jù)記載事項負(fù)連帶責(zé)任D、票據(jù)上記載交付貨物后付款”等付款條件的，條件無效但票據(jù)有效答案：C207.為深入持久推進(jìn)三反監(jiān)管體制機制建設(shè),完善三反監(jiān)管措施,應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強特定非金融機構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測,探索建立特定非金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、園林綠化行業(yè)答案：D208.金融機構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開個人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的,應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供聲明文件的,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、15日B、30日C、60日D、90日答案：D209.下列說法正確的是()。A、養(yǎng)子女可繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承養(yǎng)父母的遺產(chǎn)B、喪偶兒媳或者女婿一旦再進(jìn)行結(jié)婚，即失去對公婆或者岳父母的遺產(chǎn)的繼承權(quán)C、繼子女可以繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承有撫養(yǎng)關(guān)系的繼父母的遺產(chǎn)D、非婚生子女不享有繼承父母遺產(chǎn)的權(quán)利答案：C210.銀行業(yè)金融機構(gòu)接到公安機關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)申請后應(yīng)立即辦理,并在受理日后的（）內(nèi)將辦理情況反饋提出申請的公安機關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門。A、下一個自然日B、下一個工作日C、兩個自然日D、兩個工作日答案：B211.《關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號）,義務(wù)機構(gòu)可以不識別（）非自然人客戶的受益所有人。A、農(nóng)民專業(yè)合作組織B、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機構(gòu)C、外國政府駐華使領(lǐng)館D、無字號個體工商戶答案：C212.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶盡職調(diào)查制度,按照規(guī)定了解客戶的交易目的和（）,有效識別交易的受益人。A、交易對象B、交易性質(zhì)C、交易資金來源D、交易的真實性答案：B213.單位代理個人開戶應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任,出示（）的有效身份證件。A、單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人B、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人C、單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人D、代理人答案：C214.個體工商戶在經(jīng)營活動中能否使用個人支票?（）A、能B、不能C、開立了支票戶的個體工商戶可以使用D、5萬元以上的交易才可以使用答案：B215.《反洗錢法》規(guī)定,反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由()負(fù)責(zé)。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、公安部D、財政部答案：A216.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,金融機構(gòu)收繳假幣時,應(yīng)出具（）。A、《假幣收繳憑證》B、《假人民幣沒收收據(jù)》C、《假人民幣罰沒收據(jù)》D、《假幣沒收收據(jù)》答案：A多選題1.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,開戶銀行應(yīng)當(dāng)（）。A、建立健全現(xiàn)金管理制度B、配備專職人員C、改進(jìn)工作作風(fēng)D、改善服務(wù)設(shè)施答案：ABCD2.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的制定目的是（）。A、規(guī)范貨幣鑒別行為B、規(guī)范假幣收繳行為C、保護(hù)金融機構(gòu)的合法權(quán)益D、保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益答案：ABD3.出現(xiàn)下列情況之一時,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（）A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的答案：ABCD4.以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：（）A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年B、客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年C、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年D、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。E、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。答案：ABCDE5.金融機構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃時應(yīng)審查的內(nèi)容包括（）。A、開戶金融機構(gòu)名稱B、戶名C、賬號D、大小寫金額答案：ABCD6.自2019年6月1日起,對于客戶選擇（）等轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的,銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在辦理結(jié)果回執(zhí)或界面明確載明該筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)非實時到賬。A、立即到賬B、實時到賬C、普通到賬D、次日到賬答案：CD7.下列屬于文明規(guī)范服務(wù)明星的評選項目是（）A、思想政治素質(zhì)B、業(yè)務(wù)技能C、客戶滿意度D、服務(wù)創(chuàng)新答案：ABCD8.協(xié)助查詢時,只能將會計資料提供給有權(quán)機關(guān)（）,不能讓其帶走會計資料原件。A、抄錄B、復(fù)制C、照相D、傳真答案：ABC9.變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上,利用（）等多種方法制作,改變真幣原形態(tài)的假幣。A、挖補B、揭層C、拼湊D、移位E、重印答案：ABCDE10.人民法院對查詢到的被執(zhí)行人在金融機構(gòu)的存款,需要凍結(jié)的,執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證件,并出具法院（）。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助執(zhí)行。A、凍結(jié)裁定書B、協(xié)助查詢存款通知書C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書D、生效法律文書副本答案：AC11.未獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的單位,在驗資期滿后,應(yīng)向銀行申請撤銷注冊驗資臨時存款賬戶,其賬戶資金應(yīng)（）A、在三個工作日內(nèi)交與客戶B、退還給原匯款人賬戶C、以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件D、按照約定轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付答案：BC12.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施,是指金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施,包括但不限于：（）A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、報告可疑交易報告答案：ABC13.銀行有以下哪些行為,人民銀行分支機構(gòu)可以按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定對其進(jìn)行處罰。（）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和賬戶記錄等交易記錄C、與身份不明的客戶進(jìn)行交易D、為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的銀行答案：ABCD14.下列資金的管理與使用,存款人可以申請開立專用存款賬戶的有（）A、金融機構(gòu)存放同業(yè)資金B(yǎng)、社會保障基金C、單位設(shè)立的獨立核算的附屬機構(gòu)D、黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費答案：ABCD15.銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條”意見包括（）A、加強基層行的合規(guī)監(jiān)督B、堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度C、加強對賬外經(jīng)營的監(jiān)控D、加強對中介機構(gòu)的管理答案：ABC16.企業(yè)申請開立（）的,中國人民銀行按規(guī)定完成開戶審核后,即可為符合條件的企業(yè)辦理開戶手續(xù)。A、基本存款賬戶B、臨時存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶答案：AB17.下列各項中,匯票債務(wù)人可以對持票人行使抗辯權(quán)的事由有（）。A、匯票未到期B、持票人前手不依約履行合同C、背書不連續(xù)D、出票人存入?yún)R票債務(wù)人的資金不足答案：AC18.《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,開辦行存在（）等情形之一的,人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)終止開辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、開辦行在人民銀行分支機構(gòu)營業(yè)部門銷戶的B、開辦行年度內(nèi)第三次被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)責(zé)令其進(jìn)行6至12個月的整改。經(jīng)整改仍達(dá)不到要求的，人民銀行分支機構(gòu)可以終止其辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、申請行自行提出終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的D、人民銀行分支機構(gòu)發(fā)行庫撤并的答案：ABCD19.（）單位應(yīng)于每年度結(jié)束后15個工作日內(nèi)向支付結(jié)算司報送上年度業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作報告。A、人民銀行各分行支付結(jié)算處B、農(nóng)信銀資金清算中心C、網(wǎng)聯(lián)清算有限公司D、中國銀聯(lián)股份有限公司答案：ABCD20.（）、（）被人民法院依法宣告破產(chǎn)的,人民法院的有關(guān)司法文書具有拒絕證明的效力。A、出票人B、承兌人C、付款人D、收款人答案：BC21.同時符合下列哪些條件的社會保障類賬戶,無需開展非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查A、受政府監(jiān)管B、享受稅收優(yōu)惠C、達(dá)到規(guī)定的退休年齡D、取款應(yīng)當(dāng)與賬戶設(shè)立的目的相關(guān)，包括醫(yī)療等E、每年繳款不超過五萬美元答案：ABDE22.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機構(gòu)可以通過該系統(tǒng)實時查詢發(fā)起和接收的所有業(yè)務(wù)信息,還可以查詢本機構(gòu)及所屬機構(gòu)的（）。A、清算賬戶和非清算賬戶余額B、可用頭寸C、預(yù)期頭寸D、日間透支及清算排隊情況答案：ABCD23.中國人民銀行及其分支機構(gòu)可對參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定的（）情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。A、支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度的制定實施情況B、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理情況C、支付系統(tǒng)相關(guān)運行管理情況D、支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急管理情況E、接入支付系統(tǒng)軟硬件設(shè)施、運行環(huán)境和信息安全保障情況答案：ABCDE24.客戶信息的創(chuàng)建適用于下列哪些交易？A、個人客戶B、企業(yè)客戶C、金融機構(gòu)客戶D、客戶群客戶答案：ABCD25.審查通知書的內(nèi)容應(yīng)包括（）。A、金融機構(gòu)名稱B、戶名C、凍結(jié)、扣劃的金額D、賬號答案：ABCD26.取消企業(yè)銀行賬戶許可后,企業(yè)申請開立（）的應(yīng)當(dāng)向銀行提供基本存款賬戶編號。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、臨時存款賬戶D、活期存款賬戶答案：ABC27.個人信息處理者在處理個人信息前,應(yīng)當(dāng)以顯著方式、清晰易懂的語言真實、準(zhǔn)確、完整地向個人告知下列事項（）A、個人信息處理者的名稱或者姓名和聯(lián)系方式B、個人信息的處理目的、處理方式，處理的個人信息種類、保存期限C、個人行使本法規(guī)定權(quán)利的方式和程序D、法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)告知的其他事項答案：ABCD28.填寫票據(jù)和結(jié)算憑證的基本規(guī)定是（）A、大寫金額應(yīng)用正楷或行書填寫，如果大寫金額書寫中使用繁體字，也應(yīng)受理B、大寫金額到元”為止的，在元”之后，應(yīng)寫整”或正”字，在角”之后可以不寫整”或正”字C、大寫金額應(yīng)緊接人民幣”字樣填寫，不得留有空白D、小寫金額前面，均應(yīng)填寫人民幣符號，小寫金額不得連寫、分辨不清答案：ABCD29.金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理凍結(jié)后,經(jīng)查明凍結(jié)財產(chǎn)確實與案件無關(guān)的,作出原凍結(jié)決定的有權(quán)機關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）以內(nèi),及時解除凍結(jié),并（）通知被凍結(jié)財產(chǎn)的所有人。A、三日B、五日C、電話D、書面答案：AD30.下列哪些可作為公司的受益所有人（）。A、直接或者間接擁有公司股權(quán)的自然人B、直接或者間接擁有公司表決權(quán)的自然人C、通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級管理人員答案：ABCD31.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括（）。A、全面性B、定性與定量相結(jié)合C、持續(xù)性D、保密性答案：ABCD32.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人盡職調(diào)查工作的目標(biāo),采取定量和定性相結(jié)合的方法,對非自然人客戶的()等情況進(jìn)行綜合判斷。A、股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)B、財務(wù)決策C、人事任免D、經(jīng)營管理答案：ABCD33.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開立（）A、匿名賬戶B、假名賬戶C、一般賬戶D、基本賬戶答案：AB34.金融機構(gòu)在報送可疑交易報告后,對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施,這些后續(xù)控制措施包括但不限于()A、提高客戶風(fēng)險等級B、經(jīng)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型C、經(jīng)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報告E、向相關(guān)偵查機關(guān)報案答案：ABCDE35.拆出資金限于（）之后的閑置資金。A、交足存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、留足備付金C、提取各項準(zhǔn)備金D、歸還中國人民銀行到期貸款答案：ABD36.根據(jù)對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)影響程度,人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件分為（）事件。A、Ⅰ類B、Ⅱ類C、Ⅲ類D、Ⅳ類答案：ABC37.審核支票應(yīng)注意（）A、嚴(yán)禁受理超期、遠(yuǎn)期等作廢或無效支票B、嚴(yán)禁受理變造支票；嚴(yán)禁受理背書不連續(xù)的支票C、嚴(yán)禁受理背面未注明證件名稱、號碼及發(fā)證機關(guān)的個人支票D、嚴(yán)禁受理收款人名稱與簽章不符、出票人賬號與戶名不符、收款人與第一背書人不符的支票答案：ABCD38.中華人民共和國的法定貨幣是人民幣,它的主幣單位是元,輔幣單位是（）A、紙幣B、硬幣C、角D、分答案：CD39.銀行業(yè)案件風(fēng)險信息是指已被發(fā)現(xiàn),可能演化為案件,但尚未確認(rèn)案件事實的風(fēng)險事實的有關(guān)信息。下列屬于案件風(fēng)險信息的有（）A、員工非正常原因失蹤B、員工被拘禁或被雙規(guī)C、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D、員工參與賭博答案：ABC40.金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定,有下列哪些行為之一的,由中國人民銀行責(zé)令限期改正,給予警告;逾期不改正的,可處以罰款?()A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的;B、未按規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的;C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的;D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的;答案：CDE41.關(guān)于計息天數(shù)對年對月的計算,下列說法正確的是（）A、不論大月、小月、平月、閏月，每月均按實際天數(shù)計算B、對年按365天計算，對月按實際天數(shù)計算C、存期有不足月的零頭天數(shù)，按實際存期天數(shù)計算D、利息計算算頭算尾答案：ABC42.大額交易報告主體有（）A、開立賬戶的金融機構(gòu)B、收單行C、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)D、公益團體答案：ABC43.金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。監(jiān)控名單應(yīng)至少涵蓋以下內(nèi)容（）。A、我國有權(quán)部門發(fā)布的要求實施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單B、其他國家（地區(qū)）發(fā)布且得到我國承認(rèn)的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單C、聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單D、人民銀行官方網(wǎng)站反洗錢專欄風(fēng)險提示與金融制裁”項下所涉名單。答案：ABCD44.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,開戶單位可以使用現(xiàn)金的情形包括（）。A、向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價款B、出差人員必須隨身攜帶的差旅費C、結(jié)算起點以下的零星支出D、中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出答案：ABCD45.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？（）A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B、被聯(lián)合國、政府部門等列入黑名單”的客戶C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶答案：ABCD46.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱非自然人,包括：（）A、個人B、法人C、其他組織D、個體工商戶答案：BCD47.有權(quán)扣劃單位（人）存款的有權(quán)機關(guān)僅限于（）。A、人民法院B、公安機關(guān)C、稅務(wù)機關(guān)D、海關(guān)答案：ACD48.（）可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)建立快速查詢、凍結(jié)工作機制,辦理重大、緊急案件查詢、凍結(jié)工作。A、人民法院B、人民檢察院C、公安機關(guān)D、國家安全機關(guān)答案：BCD49.2018年6月底前,國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu)(以下簡稱銀行)應(yīng)當(dāng)實現(xiàn)在本銀行柜面和（）等電子渠道辦理個人Ⅱ、Ⅲ類戶開立等業(yè)務(wù)。A、網(wǎng)上銀行B、手機銀行C、直銷銀行D、遠(yuǎn)程視頻柜員機E、智能柜員機答案：ABCDE50.下列屬于《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)百佳示范網(wǎng)點考核標(biāo)準(zhǔn)》考核模塊的是（）A、環(huán)境和服務(wù)管理模塊B、柜員服務(wù)與效率模塊C、信息和大堂管理模塊D、消費者權(quán)益保護(hù)與社會責(zé)任履行模塊答案：ABCD51.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定,下列有關(guān)在票據(jù)上簽章效力的表述中,正確的有（）。A、出票人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效B、承兌人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力C、保證人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力D、背書人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力答案：A