廣東省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫(kù)（含答案）

PAGEPAGE1廣東省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫(kù)（含答案）一、單選題1.根據(jù)我國(guó)《電子簽名法》的規(guī)定所稱電子簽名,是指數(shù)據(jù)電文中以電子形式所含、所附用于（）,并表明簽名人認(rèn)可其中內(nèi)容的數(shù)據(jù)。A、識(shí)別簽名人B、識(shí)別簽名人行為能力C、識(shí)別簽名人權(quán)利能力D、識(shí)別簽名人具體身份答案：A2.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）直接連,以報(bào)文方式進(jìn)行信息交互,并通過(guò)行內(nèi)系統(tǒng)直接發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。A、獨(dú)立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：C3.《反洗錢法》賦予國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是（）。A、查閱權(quán)B、封存權(quán)C、扣劃?rùn)?quán)D、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)答案：D4.2005版第五套人民幣100元券的冠字號(hào)碼具有（）A、凹印特征B、熒光特征C、光變特征D、磁性特征答案：D5.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,國(guó)家鼓勵(lì)開(kāi)戶單位和個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中,采取轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行結(jié)算,減少（）。A、使用現(xiàn)金B(yǎng)、貨物交易C、結(jié)算方式D、使用結(jié)算答案：A6.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)向（）提交。A、董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理層B、董事會(huì)或者其授權(quán)的專門委員會(huì)C、董事會(huì)或者其授權(quán)的管理部門D、董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理人員答案：B7.（）元及以上面額必須全額機(jī)械清分A、5B、10C、20D、50答案：B8.客戶張某到銀行辦理個(gè)體工商戶的銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶業(yè)務(wù),營(yíng)業(yè)執(zhí)照字號(hào)名稱為天天蔬菜水果店”,且營(yíng)業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營(yíng)者為李某,銀行開(kāi)立的結(jié)算賬戶名稱正確的是（）。A、個(gè)體戶張某B、天天蔬菜水果店C、李某D、個(gè)體戶李某答案：B9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生（）的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損答案：C10.下列不屬于銀行卡組織的是（）A、VISAB、萬(wàn)事達(dá)卡國(guó)際組織C、中國(guó)銀聯(lián)D、中國(guó)人民銀行答案：D11.中國(guó)積極參加國(guó)際反洗錢合作,2007年6月,中國(guó)正式加入（）,成為該組織正式成員。A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）B、亞太反洗錢小組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、歐洲理事會(huì)反洗錢專家特別委員會(huì)答案：A12.第五套人民幣5角硬幣的材質(zhì)是（）A、黃銅合金B(yǎng)、鋼芯鍍銅合金C、鋼芯鍍鎳D、黃銅鍍金答案：B13.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí),銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識(shí)別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D14.甲企業(yè)將其房屋一幢轉(zhuǎn)讓給乙企業(yè),由此發(fā)生的土地使用權(quán)轉(zhuǎn)移,其實(shí)現(xiàn)方式為（）。A、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付B、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付，并經(jīng)公證機(jī)關(guān)公證C、到土地管理部門備案，并在土地使用證上作變更記載D、到土地管理部門申請(qǐng)土地使用權(quán)變更登記，并更換土地使用證答案：D15.觀察第五套人民幣1999年版100元紙幣上的隱形面額數(shù)字防偽特征,正確的方法是（）A、將票面置于紫外光下B、將票面面對(duì)光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角C、將票面置于與眼睛接近平行的位置，面對(duì)光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角D、將票面置于眼睛上方位置，面對(duì)光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角答案：C16.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,（）及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行授權(quán)的外幣代兌機(jī)構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、管理。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C、授權(quán)銀行D、國(guó)家外匯管理局答案：D17.存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付,最高償付限額為人民幣（）萬(wàn)元。A、20B、50C、100D、150答案：B18.朱某生前曾與他的鄰居簽訂了遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議,他的鄰居盡了扶養(yǎng)義務(wù),朱某還在他去世前10天留下一份遺囑。朱某去世后,他的女兒從遠(yuǎn)方趕回來(lái),要求繼承遺產(chǎn)。下列有關(guān)朱某遺產(chǎn)繼承的說(shuō)法正確的是()。A、應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人協(xié)商解決，如果協(xié)商不成，由人民法院判決B、應(yīng)按（1）遺囑；（2）遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議；（3）法定繼承的順序進(jìn)行繼承C、遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議有效，應(yīng)先按遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議進(jìn)行，再按遺囑和法定繼承進(jìn)行D、應(yīng)先由朱某的女兒繼承，然后按遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議和遺贈(zèng)繼承答案：C19.在歸還已訴訟類貸款時(shí),應(yīng)先收回（）。A、本金B(yǎng)、利息C、本金和利息D、貸款訴訟費(fèi)用答案：D20.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到經(jīng)濟(jì)處罰（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢宣傳、培訓(xùn)D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易報(bào)告答案：D21.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí),下列表述正確的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢復(fù)制存款資料等支付了成本費(fèi)用的，不得向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)收取工本費(fèi)B、對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的情況和內(nèi)容，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)及其有關(guān)工作人員任意告知被查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位或者個(gè)人C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)資料，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其檢查人員，可與單位同事之間隨意交流查詢信息D、相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢工作，如實(shí)提供相關(guān)資料，不得隱匿答案：D22.對(duì)于分支機(jī)構(gòu)或控股子公司的反洗錢合規(guī)管理工作機(jī)制是否健全,下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)要求分支機(jī)構(gòu)或控股子公司及時(shí)報(bào)告反洗錢工作情況及重大事項(xiàng)。B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查（含內(nèi)部審計(jì)）應(yīng)做出計(jì)劃安排或其他制度性安排。C、對(duì)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展定期的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查或內(nèi)部審計(jì)，年度現(xiàn)場(chǎng)檢查覆蓋率（按下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)數(shù)計(jì)算）應(yīng)達(dá)到30%以上。D、對(duì)分支機(jī)構(gòu)的檢查和審計(jì)項(xiàng)目的設(shè)置，可不將最新監(jiān)管要求納入檢查和審計(jì)項(xiàng)目?jī)?nèi)。答案：D23.凹印接線技術(shù)最早是由（）發(fā)明的A、中國(guó)B、英國(guó)C、德國(guó)D、美國(guó)答案：A24.債務(wù)人根據(jù)特定事由,對(duì)抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。A、支配權(quán)B、請(qǐng)求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：D25.銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為個(gè)人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù),除采用數(shù)字證書、電子簽名等安全認(rèn)證方式外,單筆金額不應(yīng)超過(guò)()人民幣。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B26.只有權(quán)查詢單位存款但無(wú)權(quán)查詢個(gè)人存款的有權(quán)機(jī)關(guān)是（）。A、海關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、審計(jì)機(jī)關(guān)D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)答案：B27.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B28.扣劃存款通知書可由（）執(zhí)法人員送達(dá)。A、海關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、檢察院D、財(cái)政部門答案：A29.人民幣國(guó)際貨幣符號(hào)為（）A、￥B、RMBC、NYD、YUAN答案：C30.父母對(duì)未成年子女的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處分的下列行為,屬于無(wú)效的是（）。A、為未成年子女購(gòu)買文具B、為未成年子女支付藥費(fèi)C、為未成年子女的母親支付醫(yī)藥費(fèi)D、為未成年子女對(duì)他人造成的傷害支付賠償金答案：C31.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》既是一部反洗錢組織法,也是一部（）：A、反洗錢義務(wù)法B、反洗錢預(yù)防法C、反洗錢專門法D、反洗錢行為法答案：D32.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)申請(qǐng)后應(yīng)立即辦理,并在受理日后的（）內(nèi)將辦理情況反饋提出申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門。A、下一個(gè)自然日B、下一個(gè)工作日C、兩個(gè)自然日D、兩個(gè)工作日答案：B33.銀行在受理凍結(jié)單位存款時(shí),如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí),銀行應(yīng)在（）的凍結(jié)期內(nèi),凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款,直至達(dá)到需要凍結(jié)的存款。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月答案：B34.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的,應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)將假幣實(shí)物解繳到人民銀行。A、2B、3C、6D、15答案：B35.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),被害人委托代理人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的,應(yīng)當(dāng)出具合法的（）。A、輔助證件B、委托手續(xù)C、身份證件D、其他證件答案：B36.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入本機(jī)構(gòu)（）體系,覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程。A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理C、全面風(fēng)險(xiǎn)管理D、操作性風(fēng)險(xiǎn)管理答案：C37.持票人為背書人的,對(duì)其（）無(wú)追索權(quán)。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D38.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函[2017]84號(hào)）,加強(qiáng)自律管理,充分發(fā)揮自律組織積極作用,各主管部門要指導(dǎo)相關(guān)（）積極參與三反”工作,制定反洗錢自律規(guī)則和工作指引,加強(qiáng)自律管理A、行業(yè)協(xié)會(huì)B、金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D、反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)答案：A39.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn),直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn),但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過(guò)一定限額,原則上,非自然人客戶限額為（）萬(wàn)元人民A、20B、30C、50D、80答案：C40.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,履行建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（）。A、個(gè)體工商戶B、商貿(mào)流通企業(yè)C、生產(chǎn)制造企業(yè)D、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)答案：D41.見(jiàn)票后定期付款的匯票,持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、半個(gè)月B、一個(gè)月C、三個(gè)月D、半年答案：B42.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》,下列不能作為實(shí)名證件的是（）。A、軍人、武裝警察身份證件B、護(hù)照C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、身份證答案：C43.持票人對(duì)其前手的追索權(quán),在被拒絕承兌或被拒絕付款日起()內(nèi)不行使而消滅。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、2年D、1年答案：B44.2006年11月14日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（）A、法律B、行政法規(guī)C、部門規(guī)章D、部門文件答案：C45.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定,客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易,由（）報(bào)告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：B46.關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù),以下說(shuō)法正確的是:（）A、與大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)相同B、可替代可疑交易報(bào)告義務(wù)C、可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代D、不能與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代答案：D47.以下不屬于開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的證件是（）。A、中國(guó)居民的臨時(shí)身份證B、中國(guó)人民解放軍軍人的軍人身份證件C、香港、澳門居民的港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證D、外國(guó)公民的居民身份證答案：D48.2015年版100元紙幣采用的光彩光變數(shù)字,在垂直觀察時(shí),數(shù)字以（）為主,平視觀察時(shí),數(shù)字以（）為主,隨著觀察的角度改變,數(shù)字顏色交替變化并可看到（）上下滾動(dòng)。A、金色，藍(lán)色，一條亮光帶B、綠色，金色，一束反射光C、藍(lán)色、綠色、一束反射光D、金色，綠色，一條亮光帶答案：D49.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以（）。A、辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取B、不得辦理現(xiàn)金的收付C、按照約定辦理資金的收付D、需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開(kāi)戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)答案：A50.依照民法原理,連帶債務(wù)的債權(quán)人()。A、只能向債務(wù)人中的主要責(zé)任者請(qǐng)求其履行全部債務(wù)B、只能向全體債務(wù)人請(qǐng)求履行全部債務(wù)C、不能向債務(wù)人中的某一人請(qǐng)求其履行全部債務(wù)D、可以向債務(wù)人中的一人或數(shù)人請(qǐng)求其履行全部或部分債務(wù)答案：D51.依照《擔(dān)保法》,在同一保證合同中,有兩個(gè)以上保證人的,保證人對(duì)保證金額未作約定時(shí),保證人對(duì)保證債務(wù)()。A、承擔(dān)按份保證責(zé)任B、承擔(dān)連帶保證責(zé)任C、平均承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任D、承擔(dān)按份保證責(zé)任或承擔(dān)連帶保證責(zé)任答案：B52.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金,需要延長(zhǎng)期限的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),在凍結(jié)期限屆滿前（）以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A53.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi),以電子方式提交大額交易報(bào)告。A、2B、5C、7D、10答案：B54.A公司欠銀行貸款200萬(wàn)元?，F(xiàn)該公司將一部分資產(chǎn)分離出去,另成立B公司。在此情況下,銀行的這筆貸款債權(quán)（）。A、應(yīng)當(dāng)由A公司承擔(dān)清償責(zé)任B、應(yīng)當(dāng)由B公司承擔(dān)清償責(zé)任C、應(yīng)當(dāng)由A公司B公司共同承擔(dān)清償責(zé)任D、應(yīng)當(dāng)由A公司B公司按比例承擔(dān)清償責(zé)任答案：C55.中國(guó)人民銀行貸款的主要用途是()。A、解決商業(yè)銀行資金不足B、解決商業(yè)銀行臨時(shí)性資金不足C、從事公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D、彌補(bǔ)財(cái)政資產(chǎn)的不足答案：B56.客戶在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)后,對(duì)支付的現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h,客戶可以向()提出冠字號(hào)碼查詢業(yè)務(wù)申請(qǐng),以確認(rèn)假幣是否由該網(wǎng)點(diǎn)付出。A、該網(wǎng)點(diǎn)B、公安機(jī)關(guān)C、上級(jí)行D、運(yùn)營(yíng)服務(wù)部答案：A57.以下哪項(xiàng)（）不是《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報(bào)告可疑交易B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、與賬戶所有人核實(shí)交易情況答案：D58.Ⅱ類銀行賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)（）萬(wàn)元,年累計(jì)限額合計(jì)（）萬(wàn)元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D59.公司（企業(yè)）因注冊(cè)登記,需辦理注冊(cè)驗(yàn)資而開(kāi)的臨時(shí)存款賬戶是（）A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、驗(yàn)資存款賬戶D、專用存款賬戶答案：C60.出票人在本票上未記載出票地的,應(yīng)當(dāng)()。A、以出票人的住所地為出票地；B、以付款人的住所地為出票地；C、以出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為出票地；D、以本票簽發(fā)地為出票地。答案：C61.公安機(jī)關(guān)通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)起的緊急止付指令,止付期限為自止付時(shí)點(diǎn)起（）小時(shí)A、24B、36C、48D、72答案：C62.簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票,不以騙取財(cái)物為目的,由中國(guó)人民銀行處（）的罰款。A、票面金額3%但不低于500元；B、票面金額5%但不低于500元；C、票面金額3%但不低于1000元；D、票面金額5%但不低于1000元。答案：D63.王某和張某簽訂了一份棉花買賣合同,約定王某賣給張某棉花5噸。但后來(lái)張某下落不明,王某難以履行債務(wù),遂將棉花提存。棉花提存后,一日遭遇雷擊燒毀,其損失應(yīng)由()。A、張某承擔(dān)B、王某承擔(dān)C、張某和王某共同承擔(dān)D、提存機(jī)關(guān)承擔(dān)答案：A64.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)的（）,負(fù)責(zé)涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作,并將省級(jí)以上（含省級(jí)）機(jī)構(gòu)聯(lián)系人名單及聯(lián)系方式報(bào)銀監(jiān)會(huì),由銀監(jiān)會(huì)匯總后抄送中國(guó)人民銀行和公安部。A、兼職部門B、溝通部門C、受理部門D、專職部門答案：D65.工程建設(shè)類農(nóng)民工工資專用賬戶名稱為（）。A、分包單位名稱B、總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱C、總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”D、分包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”答案：C66.出現(xiàn)以下哪種情況時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報(bào)告（）A、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人身份證件號(hào)碼或其他相關(guān)替代性信息C、對(duì)向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息D、對(duì)向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息答案：A67.依據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本B、設(shè)立城市合作銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點(diǎn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起超過(guò)6個(gè)月無(wú)正當(dāng)理由未開(kāi)業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證答案：C68.定日付款或者出票后定期付款的匯票,持票人向付款人提示承兌的期限為()。A、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前10日內(nèi)B、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前C、應(yīng)當(dāng)在匯票出票后30日內(nèi)D、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前15日內(nèi)答案：B69.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,個(gè)人賬戶持有人聲明文件填寫信息與其他信息存在明顯矛盾的情形不包括：A、聲明信息與現(xiàn)有賬戶開(kāi)立及反洗錢程序收集的身份信息不符的B、聲明僅為中國(guó)稅收居民，但賬戶持有人提供的國(guó)籍為外國(guó)，或者證件類型、現(xiàn)居住地址、電話為國(guó)外以及香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)的C、聲明信息與客戶口述實(shí)際不符的D、聲明為非居民，但賬戶持有人提供的國(guó)籍、證件類型、現(xiàn)居住地址等所屬國(guó)家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國(guó)（地區(qū)）不一致的。答案：C70.上級(jí)行至少每（）對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開(kāi)展一次監(jiān)督檢查A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、半年D、一年答案：C71.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述,不正確的一項(xiàng)是（）A、按規(guī)定辦理銀行匯票業(yè)務(wù)，未用退回、有多余款的銀行匯票實(shí)際結(jié)算金額與多余款金額欄按規(guī)定進(jìn)行結(jié)計(jì)，匯票多余款及時(shí)入賬B、持票人向銀行提示付款時(shí)應(yīng)對(duì)背書折角驗(yàn)印C、嚴(yán)禁解付超過(guò)有效期限、背書不連續(xù)、第一背書人與收款人不符的票據(jù)D、可以解付未填寫被背書人名稱的票據(jù)答案：D72.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,不正確的有（）。A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類C、不需要對(duì)客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施答案：C73.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)是指依托小額支付系統(tǒng)采用電子報(bào)文交換的處理方式,辦理跨行（）萬(wàn)元（含）以下的貸記轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)。A、二B、三C、四D、五答案：D74.量化考核中各授權(quán)窗口對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：D75.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,,政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的,應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份,了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人,核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、人民幣單筆1萬(wàn)元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上D、人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值5萬(wàn)美元以上答案：A76.銀行以下哪種行為給予警告,并處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款（）A、偽造、變?cè)?、私自印制開(kāi)戶登記證的B、為存款人多頭開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶C、協(xié)助偽造、變?cè)熳C明文件開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶D、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開(kāi)戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行答案：B77.有權(quán)機(jī)關(guān)要求進(jìn)行司法查詢,憑法律主管部門送達(dá)的（）具體執(zhí)行協(xié)助查詢操作。A、介紹信B、工作證C、身份證D、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書答案：D78.票據(jù)代理人超越代理權(quán)限的,（）票據(jù)責(zé)任。A、不用承擔(dān)B、超越權(quán)限的全部承擔(dān)C、超越權(quán)限的部分承擔(dān)D、所有權(quán)限的全部承擔(dān)答案：C79.按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定,()應(yīng)對(duì)現(xiàn)金從業(yè)人員（管理人員、柜面人員和第三方清分人員）定期開(kāi)展培訓(xùn),每年年初應(yīng)制定當(dāng)年的培訓(xùn)計(jì)劃,有序?qū)Ξ?dāng)年已滿3年培訓(xùn)周期的人員在期滿前、新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員上崗3個(gè)月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成培訓(xùn),保證培訓(xùn)人員符合要求,確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。A、銀行業(yè)協(xié)會(huì)B、銀監(jiān)部門C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行D、農(nóng)商行答案：D80.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位存款,如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí),銀行應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款,直至（）。A、達(dá)到需凍結(jié)金額達(dá)到70%以上B、被凍結(jié)單位無(wú)力償還C、被凍結(jié)單位主動(dòng)償還D、達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額答案：D81.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是：（）A、中國(guó)銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬(wàn)美元B、中石油公司向中國(guó)人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬120萬(wàn)C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬(wàn)元人民幣D、中國(guó)銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬(wàn)元答案：C82.借記卡按信息載體不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個(gè)人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專用卡和儲(chǔ)值卡答案：C83.中國(guó)人民銀行實(shí)行何種責(zé)任形式？（）A、行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制B、集體負(fù)責(zé)制C、貨幣政策委員或共同負(fù)責(zé)制D、黨委負(fù)責(zé)制答案：A84.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的,應(yīng)當(dāng)按照（）原則,對(duì)單位或者個(gè)人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。A、了解你的客戶B、與客戶協(xié)商C、存款自由，取款自愿D、為客戶保密答案：A85.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)時(shí),無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的,可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機(jī)關(guān)指派（）辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。A、至少一名B、至少兩名C、原一名D、原兩名答案：A86.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為軍人開(kāi)立的軍人保障卡銀行賬戶,為退役士兵開(kāi)立的退役金專用銀行卡賬戶,應(yīng)當(dāng)作為個(gè)人（）銀行結(jié)算賬戶管理。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、異地存款賬戶答案：B87.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯,應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人,對(duì)于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）A、直接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過(guò)20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級(jí)管理人員。答案：B88.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書要求,將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機(jī)關(guān)執(zhí)行款專戶B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專戶C、執(zhí)行法院罰沒(méi)款專戶D、金融機(jī)構(gòu)扣劃專戶答案：B89.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）存款賬戶管理。A、基本B、專用C、臨時(shí)D、一般答案：B90.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定個(gè)人基金的控制人是指擁有超過(guò)（）權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的個(gè)人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D91.根據(jù)中國(guó)人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素,以下各項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮的洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素的是（）。A、客戶因素B、地域因素C、職業(yè)及行業(yè)因素D、收益最大化因素答案：D92.匯票、本票出票時(shí)的記載事項(xiàng),適用（）地法律。A、付款B、收款C、出票D、行為答案：C93.李某委托趙某購(gòu)買一批化肥,趙某以自己的名義與某公司簽訂了買賣合同,在訂合同的過(guò)程中,趙某告訴了某公司他與李之間的代理關(guān)系。對(duì)于此買賣合同,以下說(shuō)法正確的是（）。A、趙某受李某委托，應(yīng)以李某的名義簽訂合同，此合同無(wú)效B、趙某享有該合同的權(quán)利，承擔(dān)該合同義務(wù)C、李某對(duì)該合同直接享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)D、該合同是以趙某名義簽訂的，如趙某違約，某公司只能向趙某主張權(quán)利答案：C94.已建成冠字號(hào)碼查詢系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后B、每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)中C、第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束前D、第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后答案：A95.以背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí),由()簽章。A、出票人B、背書人C、被背書人D、持票人答案：B96.下列屬于法定孳息的為()。A、企業(yè)中工人的獎(jiǎng)金B(yǎng)、動(dòng)物的幼畜C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、出租房屋的租金答案：D97.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限,最長(zhǎng)不超過(guò)（）月。A、3個(gè)月B、4個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：C98.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定,由哪個(gè)部門負(fù)責(zé)涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助（）A、中國(guó)人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C99.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時(shí),有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的,金融機(jī)構(gòu)（）。A、予以協(xié)助B、由有權(quán)機(jī)關(guān)出具說(shuō)明，予以協(xié)助C、予以協(xié)助，執(zhí)法人員簽字D、不予協(xié)助答案：D100.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況,逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的,每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B101.對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份,對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18答案：B102.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、5B、3C、10D、15答案：C103.人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施,但不得（）,已喪失保證金功能時(shí)除外。A、支取B、兌付C、轉(zhuǎn)賬D、扣劃答案：D104.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份,并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（）A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金1萬(wàn)元答案：B105.下列屬于我國(guó)《繼承法》規(guī)定的第一順序法定繼承人的是()。A、已與他人結(jié)婚的喪偶兒媳B、養(yǎng)子女對(duì)其生父母C、未建立撫養(yǎng)關(guān)系的繼子女對(duì)其生父母D、離異的配偶答案：C106.銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者說(shuō)明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險(xiǎn)時(shí),應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時(shí)間不得少于（）年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。A、1B、3C、2D、4答案：B107.《最高人民法院、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于聯(lián)合下發(fā)<人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范>的通知》（法〔2015〕321號(hào)）規(guī)定,網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的電子法律文書等數(shù)據(jù)發(fā)送至網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)的時(shí)間視為（）。A、送達(dá)時(shí)間B、完成時(shí)間C、結(jié)束時(shí)間D、結(jié)案時(shí)間答案：A108.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面和現(xiàn)金中心收繳假幣的解繳周期為()1次。A、每年B、每周C、每半年D、每月答案：D109.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼或交存類型發(fā)生變更的,通過(guò)（）向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交書面申請(qǐng)。A、當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、直參行C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局D、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局答案：A110.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,對(duì)沒(méi)有在銀行單獨(dú)開(kāi)立賬戶的附屬單位也要實(shí)行現(xiàn)金管理,必須保留的現(xiàn)金,也要核定限額,其限額包括在開(kāi)戶單位的（）之內(nèi)。A、流動(dòng)資金B(yǎng)、庫(kù)存限額C、核定限額D、支出限額答案：B111.（）要組織或協(xié)助銀行組織完成對(duì)銀行柜員、賬戶管理人員、客戶經(jīng)理、客服人員等相關(guān)人員的培訓(xùn)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、其他機(jī)構(gòu)代理開(kāi)戶答案：B112.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶應(yīng)出具（）的批復(fù)文件。A、國(guó)家外匯管理部門B、中國(guó)人民銀行C、證券管理D、銀保監(jiān)會(huì)答案：A113.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的,中國(guó)人民銀行應(yīng)進(jìn)行()。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、行政調(diào)查C、案件協(xié)查D、信息分析答案：A114.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,致使洗錢后果發(fā)生的,國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下答案：B115.個(gè)人賬戶不動(dòng)戶期限為（）年A、1B、2C、3D、5答案：C116.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）是指金融機(jī)構(gòu)和特許機(jī)構(gòu)通過(guò)金融網(wǎng)間互聯(lián)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)與ACS的信息交互,以（）方式辦理中央銀行會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的信息化系統(tǒng)。A、電子方式B、線下方式C、紙質(zhì)憑證D、線上線下一體化答案：A117.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬,累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、50B、100C、150D、200答案：C118.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況,及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。A、定期B、不定期C、長(zhǎng)期D、定期或不定期答案：D119.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）層面制定統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資機(jī)制安排,包括為開(kāi)展客戶盡職調(diào)查、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理,共享反洗錢和反恐怖融資信息的制度和程序,并確保其所有分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)有效執(zhí)行。A、法人行社B、總行C、分支機(jī)構(gòu)D、控股附屬機(jī)構(gòu)答案：B120.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說(shuō)法是錯(cuò)誤的()A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書面記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況答案：D121.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向()提岀有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告。A、國(guó)務(wù)院B、各級(jí)政府部門C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)D、財(cái)政部答案：C122.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān),但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無(wú)法避免泄密時(shí),可以（）盡職調(diào)查措施,并提交可疑交易報(bào)告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止答案：D123.下列民事權(quán)利不屬于形成權(quán)的是（）。A、抵押權(quán)B、追認(rèn)權(quán)C、撤銷權(quán)D、解除權(quán)答案：A124.關(guān)于《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,以下說(shuō)法正確的是（）。A、鑒別是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣通過(guò)法定程序強(qiáng)制扣留的行為B、鑒定是指被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請(qǐng)，對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。C、誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為D、假幣收繳的主體是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒(méi)有行政強(qiáng)制性答案：B125.人民法院查封、扣押動(dòng)產(chǎn)的期限不得超過(guò)（）年,查封不動(dòng)產(chǎn)、凍結(jié)其他財(cái)產(chǎn)權(quán)的期限不得超過(guò)（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1答案：C126.銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),與Ⅱ類戶存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額,但最高額度不超過(guò)（）元。A、10000B、20000C、50000D、100000答案：A127.單位、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)（）萬(wàn)元、（）萬(wàn)元的,銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒,單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D128.為完善幣制,滿足市場(chǎng)貨幣流通的需要,第五套人民幣1999年版在第四套人民幣的基礎(chǔ)上,新增了（）面額紙幣。A、5元B、20元C、50元D、100元答案：B129.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉(zhuǎn)帳卡B、專用卡C、信用卡D、儲(chǔ)值卡答案：C130.下列關(guān)于國(guó)有土地使用權(quán)的說(shuō)法,正確的是（）。A、國(guó)有土地使用權(quán)的標(biāo)的物既可以是國(guó)有土地，也可以是集體土地B、不論通過(guò)何種方式取得的國(guó)有土地使用權(quán)，都有使用期限的限制C、國(guó)有土地使用權(quán)不能轉(zhuǎn)讓D、國(guó)有土地使用權(quán)的取得包括出讓方式和劃撥方式二種答案：D131.凍結(jié)債券、股票、基金份額等證券的期限為（）A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年答案：D132.中國(guó)人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu),作為中國(guó)人民銀行的()。中國(guó)人民銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。A、委派機(jī)構(gòu)B、派岀機(jī)構(gòu)C、下級(jí)機(jī)構(gòu)D、臨時(shí)機(jī)構(gòu)答案：B133.每次續(xù)凍期限不得超過(guò)（）,續(xù)凍沒(méi)有次數(shù)限制。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年答案：B134.針對(duì)Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中,以下選項(xiàng)屬于開(kāi)戶行為異常的是（）。A、客戶使用同一身份（包括同一身份證號(hào)碼，或同一綁定賬戶，或同一手機(jī)號(hào)碼等情況）連續(xù)開(kāi)立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類戶B、不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機(jī)號(hào)碼開(kāi)立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類戶C、客戶使用的手機(jī)號(hào)碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運(yùn)營(yíng)商手機(jī)號(hào)碼D、以上選項(xiàng)均屬于答案：D135.如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《盡職調(diào)查辦法》中有關(guān)（）的客戶盡職調(diào)查要求,履行勤勉盡職義務(wù)。A、法人B、外國(guó)政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客戶答案：B136.下列客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可評(píng)為低風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告的B、資金往來(lái)簡(jiǎn)單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作的。D、客戶為外國(guó)政要或其親屬的。答案：B137.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)(),及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告電子支付業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的危及安全的事項(xiàng)。A、備案制度B、報(bào)告制度C、審批制度D、請(qǐng)示制度答案：B138.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定,國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）。A、國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中華人民共和國(guó)公安部答案：B139.對(duì)于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu),中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款答案：B140.當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上時(shí),應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）內(nèi)提供有效身份證件。A、5日B、5個(gè)工作日C、7日D、7個(gè)工作日答案：C141.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過(guò)程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo),采取（）的方法,對(duì)非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)以及財(cái)務(wù)決策、人事任免、經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行綜合判斷。A、定量B、定性C、定量和定性相結(jié)合D、任何答案：C142.電子商業(yè)匯票逾期提示付款是指票據(jù)到期日起的（）日后發(fā)起的逾期提示付款。A、5B、10C、30D、90答案：B143.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù),向（）報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告,接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：B144.以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施,說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存B、應(yīng)銷毀處理的反洗錢檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批C、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗錢檔案不允許對(duì)外調(diào)閱答案：D145.下列不屬于洗錢的過(guò)程（）。A、放置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段答案：C146.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h,持（）直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。A、假幣實(shí)物B、貨幣真?zhèn)舞b定書C、假幣收繳憑證D、假幣收繳情況報(bào)告書答案：C147.遺囑繼承人放棄繼承,其放棄繼承的遺產(chǎn)按()。A、無(wú)人繼承辦理B、代位繼承辦理C、轉(zhuǎn)繼承辦理D、法定繼承辦理答案：D148.存款人購(gòu)買個(gè)人支票每次限購(gòu)（）本,存款人持有的支票不得超過(guò)（）本。A、2，3B、1，3C、1，2D、2，2答案：C149.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的拼接是指一張人民幣紙幣損壞為（）部分（含）以上,通過(guò)粘貼等方式,按原樣拼接的,為不宜流通人民幣紙幣。A、1B、2C、3D、4答案：B150.某開(kāi)戶單位提交一張支票,銀行經(jīng)辦員經(jīng)審核后發(fā)覺(jué)支票用途原寫為獎(jiǎng)金,后改為工資,請(qǐng)選出如下正確的處理方法()。A、因支票有涂改，銀行不得受理；B、開(kāi)戶單位在更改處簽章證明后，可以受理；C、開(kāi)戶單位出證明后，銀行經(jīng)辦員在更改處加蓋私章；D、開(kāi)戶單位出證明后，可以受理。答案：B151.客戶盡職調(diào)查是指：（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等答案：D152.資金返還業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)審查（）以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員本人的有效人民警察證、《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》原件和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》原件。A、一名B、兩名C、三名D、五名答案：B153.金融機(jī)構(gòu)的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果為中風(fēng)險(xiǎn),控制措施有效性評(píng)級(jí)結(jié)果為較有效,則剩余風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為A、低風(fēng)險(xiǎn)B、中低風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、中高風(fēng)險(xiǎn)答案：C154.發(fā)生主要反洗錢內(nèi)控制度修訂、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更,應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、3B、5C、7D、10答案：D155.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》適用于在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的()和非銀行支付機(jī)構(gòu)。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、法人金融機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)支付機(jī)構(gòu)D、非銀行金融機(jī)構(gòu)答案：B156.如果收款人或持票人將出票人禁止背書的匯票轉(zhuǎn)讓,在匯票不獲承兌時(shí),下列有關(guān)出票人票據(jù)責(zé)任的表述中,正確的是()。A、出票人不負(fù)任何票據(jù)責(zé)任；B、出票人仍須對(duì)善意持票人負(fù)償還票款的責(zé)任；C、出票人與背書人對(duì)善意持票人負(fù)償還票款的連帶責(zé)任；D、出票人與背書人.持票人共同負(fù)責(zé)。答案：A157.在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來(lái)存在可疑的,銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并（）。A、報(bào)告客戶大額交易行為B、終止交易C、報(bào)告客戶可疑交易行為D、拒絕交易答案：C158.1999年10月1日起,中國(guó)人民銀行開(kāi)始發(fā)行第五套人民幣,其中沒(méi)有發(fā)行（）面額鈔票。A、5角B、1元C、2元D、5元答案：C159.依照我國(guó)法律規(guī)定,國(guó)有土地使用權(quán)出讓合同的出讓方應(yīng)有（）。A、企業(yè)法人B、事業(yè)單位法人C、社會(huì)團(tuán)體法人D、國(guó)家答案：D160.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本方法,綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的非自然人客戶采?。ǎ┑娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的（）措施開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作。A、差別化，強(qiáng)化B、差別化，簡(jiǎn)化C、統(tǒng)一化，強(qiáng)化D、統(tǒng)一化，簡(jiǎn)化答案：A161.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開(kāi)立（）個(gè)基本存款賬戶。A、零B、一C、兩D、按照業(yè)務(wù)需要開(kāi)立答案：B162.人民銀行分支行支付結(jié)算部門應(yīng)每（）組織摸排本部門、轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況。A、周B、月C、季度D、年答案：C163.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定,銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的權(quán)限不包括（）。A、批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、制作賬號(hào)批量變更和賬戶批量遷移對(duì)照表C、查詢、統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)算賬戶信息D、系統(tǒng)日志管理答案：D164.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)）,義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別（）非自然人客戶的受益所有人。A、農(nóng)民專業(yè)合作組織B、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)C、外國(guó)政府駐華使領(lǐng)館D、無(wú)字號(hào)個(gè)體工商戶答案：C165.違反《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》第三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu),由中國(guó)人民銀行根據(jù)（）依法進(jìn)行處理。A、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》B、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》C、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》答案：B166.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)開(kāi)辦行的檢查,應(yīng)每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A167.有權(quán)查詢單位存款、股金的機(jī)關(guān)限于人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家保衛(wèi)部門、部門保衛(wèi)部門、監(jiān)獄、走私犯罪偵查機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)、審計(jì)機(jī)關(guān)、工商管理機(jī)關(guān)和（）。A、市委、市政府機(jī)關(guān)B、企業(yè)管理局C、人民銀行D、證券管理機(jī)關(guān)答案：D168.各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求,深刻認(rèn)識(shí)做好()受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查,對(duì)于提升反洗錢工作具有重要意義。A、自然人客戶B、非自然人客戶C、機(jī)構(gòu)D、公司答案：B169.被查詢行收到查詢書或電報(bào),必須按照查詢的要求認(rèn)真查閱有關(guān)帳冊(cè)、憑證和資料,弄清情況和原因,經(jīng)()審核后,及時(shí)給予明確答復(fù)。A、經(jīng)辦人員B、復(fù)核人員C、會(huì)計(jì)主管人員D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人答案：C170.臨時(shí)存款賬戶有效期最長(zhǎng)為（）年。A、六個(gè)月B、一年C、兩年D、三年答案：C171.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定,()可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán),代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢合作。A、最高人民法院B、公安部C、中國(guó)人民銀行D、保監(jiān)會(huì)答案：C172.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況,逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人盡職調(diào)查工作的,每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B173.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施D、為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施答案：A174.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h,可以自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi),向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。A、7B、5C、3D、2答案：C175.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法,由（）制定。A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)答案：B176.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù),逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的,視為（）措施。A、繼續(xù)凍結(jié)B、自動(dòng)解除凍結(jié)C、允許扣劃D、金融機(jī)構(gòu)可自行處置答案：B177.?根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定,在反洗錢調(diào)查中,對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料,可以予以（）。A、封存B、凍結(jié)C、向人民法院申請(qǐng)?jiān)V訟保全D、向人民銀行申請(qǐng)證據(jù)保全答案：A178.辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí),經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件,以及有權(quán)機(jī)關(guān)（)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。A、縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)B、派出所C、省級(jí)以上機(jī)構(gòu)D、事業(yè)單位答案：A179.銀行得知存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉,注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的,存款人在5個(gè)工作日內(nèi)主動(dòng)辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的,銀行有權(quán)（）。A、采取暫停非柜面措施B、結(jié)轉(zhuǎn)不動(dòng)戶C、停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付D、采取不收不付控制措施答案：C180.與反洗錢相比,反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問(wèn)題？（）A、律師B、會(huì)計(jì)師C、房地產(chǎn)D、非營(yíng)利性組織答案：D181.《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[2016]261號(hào)）,自2019年4月1日起,銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者,假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人,（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并（）為其新開(kāi)立賬戶。A、5年，3年B、5年，不得C、5年，5年D、3年，3年答案：B182.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、72小時(shí)D、7天答案：B183.下列存款人,不可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的是（）。A、社會(huì)團(tuán)體B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位C、企業(yè)法人D、營(yíng)級(jí)軍隊(duì)、武警部隊(duì)答案：D184.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后,應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理。能夠現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的,應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)辦理并反饋。如無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢,對(duì)于查詢單位或者個(gè)人開(kāi)戶銷戶信息、存款余額信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋。A、一B、二C、三D、四答案：C185.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。A、中國(guó)B、聯(lián)合國(guó)C、駐在國(guó)家或者地區(qū)D、金融特別行動(dòng)工作組答案：C186.銀行應(yīng)在客戶的信用卡授信額度內(nèi),設(shè)定用于網(wǎng)上支付交易的額度供客戶選擇,但該額度不得超過(guò)信用卡的（）額度。A、預(yù)借現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金C、信用額度D、可用額度答案：A187.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,鑒定單位開(kāi)展人民幣真?zhèn)舞b定時(shí),應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與,并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B188.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定,采取控制賬戶交易措施的,應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通知企業(yè),法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。A、1B、2C、3D、5答案：B189.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定,公平公正作出處理決定,對(duì)于事實(shí)清楚、爭(zhēng)議情況簡(jiǎn)單的消費(fèi)投訴,應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人,情況復(fù)雜的可以延長(zhǎng)至30日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的,經(jīng)其上級(jí)機(jī)構(gòu)或者總行、總公司高級(jí)管理人員審批并告知投訴人,可以再延長(zhǎng)（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C190.甲、乙為親兄弟,父母雙亡。甲在縣城工作,乙年滿14歲,弱智。乙在父母死后一年內(nèi)住叔父丙家。現(xiàn)甲、丙均不愿擔(dān)任乙的監(jiān)護(hù)人,依照《民法通則》,乙的監(jiān)護(hù)人應(yīng)是（）。A、甲B、丙C、甲或丙D、乙所在的村民委員會(huì)答案：A191.依據(jù)我國(guó)《擔(dān)保法》,下列可以抵押的財(cái)產(chǎn)是()。A、自留山B、所有權(quán)不明的財(cái)產(chǎn)C、土地所有權(quán)D、羅馬牌表答案：D192.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為,致使洗錢后果發(fā)生,情節(jié)特別嚴(yán)重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證D、注銷其經(jīng)營(yíng)許可證答案：C193.票據(jù)簽發(fā)承兌：簽發(fā)時(shí)打印承兌匯票和蓋章,并收取客戶承兌手續(xù)費(fèi)（按銀承匯票的票面金額的（）收取,不足人民幣（）元的,按（）元收?。?。A、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5答案：C194.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,被終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的,應(yīng)于終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)之日起（）后,按照本辦法的規(guī)定重新提出申請(qǐng)。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、半年D、一年答案：D195.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定,下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查：（）A、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)B、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、人民檢察院和人民法院答案：A196.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、（）,履行反洗錢義務(wù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、大額交易報(bào)告制度D、內(nèi)部控制制度答案：A197.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法（試行）》的通知》（杭銀發(fā)[2017]24號(hào)）的規(guī)定,關(guān)于反洗錢績(jī)效考核要求,下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績(jī)效考核范圍。B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)或海外機(jī)構(gòu)高管的績(jī)效考核中應(yīng)包含有反洗錢績(jī)效考核內(nèi)容。C、績(jī)效考核應(yīng)包含，對(duì)發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或表?yè)P(yáng)的內(nèi)容。D、對(duì)高級(jí)管理層人員的績(jī)效考核中可以不包含反洗錢內(nèi)容。答案：D198.無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的名稱,由（）字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成。A、私營(yíng)戶B、個(gè)體工商戶C、個(gè)體戶D、個(gè)人結(jié)算戶答案：C199.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),現(xiàn)場(chǎng)無(wú)法辦理完畢的,應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。A、一B、二C、三D、四答案：C200.在下列哪種情況下,中國(guó)人民銀行可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管？（）A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機(jī)D、擅自開(kāi)辦新業(yè)務(wù)答案：C201.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采取（）的基礎(chǔ)上提供,必要時(shí)可予以標(biāo)注和說(shuō)明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C202.同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）個(gè)。A、2B、3C、4D、5答案：D203.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營(yíng)積累的財(cái)產(chǎn)性質(zhì)的說(shuō)法中,正確的是（）。A、為各合伙人個(gè)人所有B、為原投資人所有C、為全體合伙人共有D、為合伙企業(yè)所有答案：C204.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項(xiàng)規(guī)定的以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)”,不包括下列哪些情形:（）A、通過(guò)典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的B、通過(guò)與電子銀行、ATM等非柜面渠道進(jìn)行快進(jìn)快出的資金劃轉(zhuǎn)C、通過(guò)與商場(chǎng)、飯店、娛樂(lè)場(chǎng)所等現(xiàn)金密集型場(chǎng)所的經(jīng)營(yíng)收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的D、通過(guò)買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的答案：B205.金融機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開(kāi)個(gè)人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的,應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供聲明文件的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、15日B、30日C、60日D、90日答案：D206.機(jī)關(guān)和（）出具的政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書上,有兩個(gè)或兩個(gè)以上名稱的,可以分別開(kāi)立基本存款賬戶。A、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位B、宗教活動(dòng)場(chǎng)所C、集團(tuán)公司D、社會(huì)團(tuán)體答案：A207.第五套人民幣10元和5元紙幣采用了固定花卉水印和白水印,其中白水印的特點(diǎn)是（）A、線條明顯B、紙張挺括C、手摸具有平滑感D、透光性很強(qiáng)答案：D208.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須使用外幣兌換水單,不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由（）負(fù)責(zé)提供并管理。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C、授權(quán)銀行D、國(guó)家外匯管理局答案：C209.《反洗錢法》的立法宗旨是（）：A、打擊黑社會(huì)組織犯罪B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象C、預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、打擊非法金融活動(dòng)答案：C210.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函[2017]84號(hào)）,為深入持久推進(jìn)三反”監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè),完善三反”監(jiān)管措施,應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、制造行業(yè)答案：D211.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）運(yùn)用權(quán)重法,以()的方式來(lái)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估等級(jí)A、定性分析B、定量分析C、定性分析與定量分析相結(jié)合答案：C212.協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢時(shí),有權(quán)機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)（）。A、抄錄B、復(fù)制C、帶走查詢資料原件D、照相答案：C213.再貼現(xiàn)的期限,最長(zhǎng)不超過(guò)（）月。A、3個(gè)月B、4個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：B多選題1.以下()行為構(gòu)成銀行匯票無(wú)效。A、銀行匯票的金額.收款人名稱更改B、銀行匯票的出票日期更改C、將匯票金額分別背書轉(zhuǎn)讓給兩人以上者D、更改實(shí)際結(jié)算金額E、更改收款人賬號(hào)答案：ABCD2.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的,應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？（）A、與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單答案：ABCD3.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定,下列情形中,可以申請(qǐng)開(kāi)立異地銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域需要開(kāi)立基本存款賬戶的B、辦理異地借款需要開(kāi)立一般存款賬戶的C、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開(kāi)立專用存款賬戶的D、自然人根據(jù)需要在異地開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的答案：ABCD4.對(duì)各類渠道的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可考慮以下因素:A、渠道覆蓋范圍(線下網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量與分布區(qū)域，線上可及地域范圍)及相應(yīng)地區(qū)(包括境外國(guó)家和地區(qū))的風(fēng)險(xiǎn)程度B、通過(guò)該渠道建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶數(shù)量和風(fēng)險(xiǎn)水平分布C、通過(guò)該渠道辦理業(yè)務(wù)的客戶數(shù)量、交易筆數(shù)與金額，辦理業(yè)務(wù)的主要類型和風(fēng)險(xiǎn)水平答案：ABC5.辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)時(shí),下列做法正確的是（）A、不得偽造、篡改大額支付業(yè)務(wù)，盜用資金B(yǎng)、不得因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金使用C、不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行D、不得拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金答案：ABCD6.指標(biāo)要素的監(jiān)測(cè)指標(biāo)包括（）A、客戶身份指標(biāo)B、客戶行為指標(biāo)C、交易指標(biāo)答案：ABC7.在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中,銀行的職責(zé)是（）。A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B、向中國(guó)人民銀行報(bào)送反洗錢相關(guān)資料C、如實(shí)反映反洗錢工作情況D、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查答案：ABC8.對(duì)重點(diǎn)可疑交易報(bào)告所涉客戶,可酌情采取的措施包括但不限于：()A、按季度對(duì)客戶采取客戶盡職調(diào)查，并及時(shí)更新相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶登記信息。B、提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定采取與其風(fēng)險(xiǎn)相稱的控制措施。C、經(jīng)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。答案：ABCDE9.M國(guó)總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開(kāi)立外幣賬戶時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶盡職調(diào)查措施？（）A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶身份基本信息E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ACDE10.不得支取現(xiàn)金的專用存款賬戶有（）A、財(cái)政預(yù)算外資金B(yǎng)、證券交易結(jié)算資金C、期貨交易保證金D、信托基金答案：ABCD11.無(wú)權(quán)進(jìn)行扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)包括（）。A、人民檢察院B、國(guó)家安全機(jī)關(guān)C、審計(jì)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ABC12.商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)包含（）。A、吸收公眾存款B、買賣股票C、發(fā)行金融債券D、買賣政府債券答案：ACD13.銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者提供金融產(chǎn)品或者服務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則A、自愿B、平等C、公平D、誠(chéng)實(shí)信用答案：ABCD14.我國(guó)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定,主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中。（）A、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》答案：ABCD15.非面對(duì)面交易使客戶無(wú)需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)的同時(shí),也使金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展盡職調(diào)查的難度隨之增大,洗錢風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升,此類業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)可重點(diǎn)審查以下哪個(gè)方面（）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開(kāi)戶地或境外。B、使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易。C、企業(yè)客戶每月通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易。答案：ABD16.專門用途是指在（）行業(yè)以外的用途。A、百貨B、餐飲C、飯店D、娛樂(lè)答案：ABCD17.自然人客戶特征（)等要素,可組合指向于涉恐名單監(jiān)控A、姓名B、證件號(hào)碼C、性別D、國(guó)籍答案：ABCD18.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,屬于變?cè)鞄诺氖牵ǎ?。A、剪貼假幣B、拼湊假幣C、揭頁(yè)假幣D、照相假幣答案：ABC19.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告的可疑交易數(shù)量很少或極少,并在同時(shí)滿足下列條件的情況下,人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)可按照有關(guān)法律規(guī)定,對(duì)違規(guī)金融機(jī)構(gòu)從輕處罰（）。A、未導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生B、該金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有洗錢涉案記錄或反洗錢嚴(yán)重違規(guī)記錄C、該金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控較為健全D、該金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層和相關(guān)人員在反洗錢工作中能夠勤勉盡責(zé)答案：ABCD20.保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員到金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行查詢?nèi)蝿?wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)（）。A、由兩名以上（含兩名）工作人員現(xiàn)場(chǎng)親自辦理B、出示保險(xiǎn)監(jiān)管人員的工作證或行政執(zhí)法檢查證C、出示查詢賬戶通知書D、提供授權(quán)委托書答案：ABC21.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣兌換水單需記載內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容（）等。A、客戶姓名、客戶國(guó)籍B、外幣和人民幣金額C、證件種類及號(hào)碼D、兌換日期E、外幣幣種、外匯牌價(jià)答案：ABCDE22.可疑交易符合下列情形之一的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,并配合反洗錢調(diào)查：（）A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的。B、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的。C、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。答案：ABC23.人民檢察院決定免予起訴、撤銷案件或者不起訴的案件,被告人交出或者被人民檢察院、公安機(jī)關(guān)查獲的被告人的儲(chǔ)蓄存款單（折）,經(jīng)查明確系被告人非法所得的贓款,人民檢察院作出沒(méi)收的決定之后,銀行依據(jù)（）或（）和存款單（折）,辦理提款或者繳庫(kù)手續(xù)。A、人民檢察院的《免予起訴決定書》（附?jīng)]收清單）B、協(xié)助凍結(jié)通知書C、由檢察長(zhǎng)簽署的《沒(méi)收通知書》D、協(xié)助扣劃通知書答案：AC24.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問(wèn)的,應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、有效性B、真實(shí)性C、完整性D、及時(shí)性答案：ABC25.存款人開(kāi)立各類個(gè)人銀行賬戶時(shí),必須提供（）的有效證明文件,賬戶名稱與提供的證明文件中存款人名稱一致。A、真實(shí)B、合法C、完整D、合規(guī)E、合理答案：ABC26.（）賬戶需要支取現(xiàn)金的,應(yīng)在開(kāi)戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、更新改造資金C、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金D、信托基金E、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金答案：ABCE27.《關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施有關(guān)文件的通知》（銀發(fā)[2017]117號(hào)）規(guī)定,對(duì)于不配合客戶身份識(shí)別、（）等情形,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶。A、有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶B、開(kāi)戶理由不合理C、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符D、有明顯理由懷疑客戶開(kāi)立賬戶存在開(kāi)卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)答案：ABCD28.企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立（）的,中國(guó)人民銀行按規(guī)定完成開(kāi)戶審核后,即可為符合條件的企業(yè)辦理開(kāi)戶手續(xù)。A、基本存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶答案：AB29.以下屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》要求記錄的冠字號(hào)碼信息要素的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)的金融機(jī)構(gòu)編碼B、業(yè)務(wù)類型（自動(dòng)柜員機(jī)或柜面）C、機(jī)具編號(hào)D、記錄冠字號(hào)碼信息的日期和時(shí)間E、幣值、冠字號(hào)碼文本、冠字號(hào)碼圖像答案：ABCDE30.外商投資企業(yè)在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后10個(gè)工作日內(nèi),應(yīng)當(dāng)向注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交（）材料,申請(qǐng)辦理企業(yè)信息登記。A、法人護(hù)照B、外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書復(fù)印件C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本D、組織機(jī)構(gòu)代碼證答案：BCD31.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢相關(guān)規(guī)定的,由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形,向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取以下措施（）A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。答案：ABC32.對(duì)于外國(guó)政要,義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶盡職調(diào)查措施外,還應(yīng)當(dāng)采取以下哪些強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施（）A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國(guó)政要。B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)。C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度答案：ABCD33.在我國(guó)《票據(jù)法》上,可以成為被追索人的有（）。A、出票人B、承兌人C、保證人D、背書人E、付款人答案：ABCD34.存款人授權(quán)他人辦理申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí),除出具相應(yīng)的證明文件外,還應(yīng)出具（）。A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件C、被授權(quán)人的身份證件D、被授權(quán)人的輔助身份證明文件答案：ABC35.根據(jù)人民銀行優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)監(jiān)管要求,銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)官方網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、手機(jī)銀行等渠道做好企業(yè)銀行賬戶服務(wù)三公開(kāi)”,屬于三公開(kāi)”內(nèi)容的是（）。A、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C、辦理時(shí)限D(zhuǎn)、辦理人員答案：ABC36.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,授權(quán)銀行負(fù)責(zé)對(duì)外幣代兌機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。外幣代兌機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員必須具備以下條件（）。A、鑒別外幣現(xiàn)鈔和外幣旅行支票的能力B、相應(yīng)的外匯管理法規(guī)知識(shí)C、授權(quán)銀行內(nèi)控制度要求具備的其他能力D、符合與業(yè)務(wù)開(kāi)辦要求相符的工作人員答案：ABC37.教育儲(chǔ)蓄的存期分（）A、一年B、二年C、三年D、五年答案：AC38.企業(yè)可通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀發(fā)起哪些電票電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)？A、申請(qǐng)B、背書C、質(zhì)押D、保證答案：ABCD39.下列屬于《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)百佳示范網(wǎng)點(diǎn)考核標(biāo)準(zhǔn)》考核模塊的是（）A、環(huán)境和服務(wù)管理模塊B、柜員服務(wù)與效率模塊C、信息和大堂管理模塊D、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與社會(huì)責(zé)任履行模塊答案：ABCD40.以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說(shuō)法正確的是：（）A、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告B、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告C、客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告D、客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告答案：ABCD41.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保反洗錢內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)獨(dú)立于（）,遵循獨(dú)立性、客觀性原則,不斷提升內(nèi)部審計(jì)人員的專業(yè)能力和職業(yè)操守。A、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、合規(guī)管理D、人員管理答案：ABC42.存款人有下列情形之一的,可以在異地開(kāi)立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶（）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開(kāi)立基本存款賬戶的。B、辦理異地借款和其他結(jié)算需要開(kāi)立一般存款賬戶的。C、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開(kāi)立專用存款賬戶的D、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的E、自然人根據(jù)需要在異地開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的答案：ABCDE43.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人,包括客戶屬于政治公眾人物、國(guó)際組織高級(jí)管理人員及其特定關(guān)系人或來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家（地區(qū)）的,法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在客戶身份識(shí)別要求的基礎(chǔ)上采取強(qiáng)化措施,包括但不限于（）。A、進(jìn)一步獲取客戶及其受益所有人身份信息B、適當(dāng)提高信息的收集或更新頻率C、深入了解客戶經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況、財(cái)產(chǎn)或資金來(lái)源D、詢問(wèn)與核實(shí)交易的目的和動(dòng)機(jī)E、適度提高交易監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度答案：ABCDE44.受理機(jī)構(gòu)或部門提供給有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料,包括（）。A、單位或個(gè)人開(kāi)戶資料B、存款情況C、與存款有