黑龍江省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫(kù)（含答案）

PAGEPAGE1黑龍江省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫(kù)（含答案）一、單選題1.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過(guò)程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo),采?。ǎ┑姆椒?對(duì)非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)以及財(cái)務(wù)決策、人事任免、經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行綜合判斷。A、定量B、定性C、定量和定性相結(jié)合D、任何答案：C2.中國(guó)人民銀行實(shí)行何種責(zé)任形式？（）A、行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制B、集體負(fù)責(zé)制C、貨幣政策委員或共同負(fù)責(zé)制D、黨委負(fù)責(zé)制答案：A3.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢(qián)罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A4.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束B(niǎo)、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢(qián)規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：C5.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立電子化專線信息傳輸機(jī)制,查詢、凍結(jié)（含續(xù)凍、解除凍結(jié)）需求發(fā)送和結(jié)果反饋原則上依托銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）完成。A、公共網(wǎng)B、民用互聯(lián)網(wǎng)C、培訓(xùn)網(wǎng)D、金融專網(wǎng)答案：D6.使用小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶流程,可以開(kāi)立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A7.下列不屬于洗錢(qián)特征的是。A、國(guó)際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化答案：C8.自()起,取消企業(yè)銀行賬戶許可地區(qū)范圍由江蘇省泰州市,浙江省臺(tái)州市擴(kuò)大至江蘇省,浙江省。A、2019年2月23日B、2019年2月25日C、2018年2月21日D、2018年2月25日答案：B9.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分中發(fā)現(xiàn)可疑人民幣,操作不正確的是（）。A、換人復(fù)核B、報(bào)告現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人C、單獨(dú)保管實(shí)物D、加蓋假幣印章答案：D10.甲、乙共購(gòu)了一間街面房,經(jīng)營(yíng)飲食。甲欲轉(zhuǎn)移其份額。丙知道此事后支付甲5千元,欲購(gòu)買(mǎi)。甲父知道此事后,也欲購(gòu)買(mǎi)。乙也欲以5千元購(gòu)買(mǎi)。依法甲的份額應(yīng)轉(zhuǎn)讓給()。A、丙B、乙C、甲父D、丙或乙或甲答案：B11.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于（）。A、二級(jí)B、三級(jí)C、四級(jí)D、五級(jí)答案：B12.銀行應(yīng)當(dāng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè),情況屬實(shí)的,應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù),逐步清理。A、每個(gè)月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B13.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定,公眾查詢冠字號(hào)碼的申請(qǐng)時(shí)效應(yīng)當(dāng)是自辦理取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)之日起（）。A、15個(gè)工作日B、20個(gè)工作日C、30個(gè)工作日D、3個(gè)工作日答案：B14.單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章,應(yīng)向（）出具書(shū)面申請(qǐng)、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。A、開(kāi)戶銀行B、屬地人民銀行C、工商管理部門(mén)D、中國(guó)銀行答案：A15.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）存款賬戶管理。A、基本B、專用C、臨時(shí)D、一般答案：B16.（）類賬戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：A17.反洗錢(qián)交易報(bào)告制度中不包括：（）A、大額交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、可疑線索移送制度D、交易報(bào)告免責(zé)條款答案：C18.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法,由（）制定。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)答案：B19.在認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核,指的是()原則。A、全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識(shí)別D、審慎性答案：C20.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于()。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)答案：C21.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的托管機(jī)構(gòu)是指近三個(gè)會(huì)計(jì)年度總收入的（）以上來(lái)源于為客戶持有金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu),機(jī)構(gòu)成立不滿三年的,按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A22.《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外誤付假幣專項(xiàng)治理工作指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀辦發(fā)【2013】14號(hào)）中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采集到的冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息保存時(shí)間是（）A、至少保存3個(gè)月B、至少保存6個(gè)月C、至少保存1個(gè)月D、至少保存12個(gè)月答案：A23.信托投資公司應(yīng)在商業(yè)銀行按一個(gè)信托文件設(shè)置（）個(gè)賬戶的原則為該項(xiàng)信托財(cái)產(chǎn)開(kāi)立信托財(cái)產(chǎn)專戶。A、一B、二C、三D、多答案：A24.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,代理支庫(kù)資格證書(shū)由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制；代理支庫(kù)業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)由（）印制,轄區(qū)內(nèi)統(tǒng)一。A、中國(guó)人民銀行分支行B、中國(guó)人民銀行C、各分庫(kù)D、銀保監(jiān)會(huì)答案：C25.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,非居民個(gè)人若將在外幣代兌機(jī)構(gòu)兌換所得的人民幣兌回外幣,需到為其辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的代兌機(jī)構(gòu)的授權(quán)銀行辦理,兌回金額不得超過(guò)原兌換的外幣金額。兌回有效期為自兌換之日起（）內(nèi)。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：C26.下列關(guān)于訴訟時(shí)效期間的判斷正確的是（）。A、出租人要求承租人支付租金的，適用一年的訴訟時(shí)效期間B、人身傷害損害賠償?shù)脑V訟時(shí)效期間一律自受傷害之日起算C、附解除條件的請(qǐng)求權(quán)，自解除條件成就之時(shí)計(jì)算訴訟時(shí)效期間D、違約損害賠償請(qǐng)求權(quán)應(yīng)自債權(quán)可得請(qǐng)求之時(shí)計(jì)算訴訟時(shí)效期間答案：D27.大額現(xiàn)金支取審批采?。ǎ徟啤、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)答案：C28.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D29.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的接入機(jī)構(gòu)與所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）內(nèi)完成賬務(wù)核對(duì)。A、當(dāng)日B、下一工作日C、一個(gè)自然日D、下一個(gè)自然日答案：B30.1999年10月1日起,中國(guó)人民銀行開(kāi)始發(fā)行第五套人民幣,其中沒(méi)有發(fā)行（）面額鈔票。A、5角B、1元C、2元D、5元答案：C31.在委托代理中,代理人享有代理權(quán)的依據(jù)是（）。A、委托合同B、委托授權(quán)C、委托合同和委托授權(quán)D、委托合同或委托授權(quán)答案：B32.假幣當(dāng)面收繳操作（如蓋戳、封裝等）須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。監(jiān)控記錄保存期限不得少于()個(gè)月。A、9B、6C、3D、1答案：C33.票據(jù)的付款人對(duì)見(jiàn)票即付的票據(jù),故意壓票支付的,由人民銀行處以壓票止付期間內(nèi)每日票據(jù)金額()的罰款。A、萬(wàn)分之三B、萬(wàn)分之五C、萬(wàn)分之七D、萬(wàn)分之十答案：C34.下列說(shuō)法正確的是()。A、養(yǎng)子女可繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承養(yǎng)父母的遺產(chǎn)B、喪偶兒媳或者女婿一旦再進(jìn)行結(jié)婚，即失去對(duì)公婆或者岳父母的遺產(chǎn)的繼承權(quán)C、繼子女可以繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承有撫養(yǎng)關(guān)系的繼父母的遺產(chǎn)D、非婚生子女不享有繼承父母遺產(chǎn)的權(quán)利答案：C35.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)時(shí),無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的,可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機(jī)關(guān)指派（）辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。A、至少一名B、至少兩名C、原一名D、原兩名答案：A36.金融機(jī)構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí),經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件,以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書(shū)。A、有權(quán)機(jī)關(guān)市級(jí)以上機(jī)構(gòu)B、有權(quán)機(jī)關(guān)省級(jí)以上機(jī)構(gòu)C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)D、有權(quán)機(jī)關(guān)鄉(xiāng)營(yíng)級(jí)以上機(jī)構(gòu)答案：C37.甲向乙借款20萬(wàn)元,甲將價(jià)值19萬(wàn)元的房屋抵押給乙,雙方訂立了書(shū)面抵押合同。但嫌辦理登記手續(xù)過(guò)高,經(jīng)乙同意未辦理登記手續(xù)。另外,甲以自己的一臺(tái)價(jià)值1萬(wàn)多元的電腦質(zhì)押給乙,雙方訂立了質(zhì)押合同。乙因?yàn)椴粫?huì)用電腦便決定仍將其放在甲處。一年以后,甲因做生意虧本無(wú)力還債,乙要求行使抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)。對(duì)該案的判斷正確的是()。A、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均無(wú)效B、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均有效C、抵押權(quán)有效，質(zhì)押權(quán)無(wú)效D、抵押權(quán)無(wú)效，質(zhì)押權(quán)有效答案：A38.貼現(xiàn)人對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交的商業(yè)匯票,應(yīng)按規(guī)定向（）以書(shū)面方式查詢。A、出票人B、承兌人C、開(kāi)戶銀行D、持票人答案：B39.按照反洗錢(qián)的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄,自交易記賬之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B40.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色,票面出現(xiàn)一處脫墨,脫墨面積大于（）平方毫米為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：C41.以下各項(xiàng)中哪些不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別地下錢(qián)莊資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)。（）A、公司賬戶自開(kāi)戶以來(lái)基本無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的大額資金往來(lái)。B、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易C、資金交易明顯超出公司經(jīng)營(yíng)性質(zhì)和規(guī)模。D、公司賬戶過(guò)渡性質(zhì)明顯。答案：B42.下列哪種情形下存款人不得申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶。（）。A、因遷址需要變更開(kāi)戶銀行的。B、存款人尚未清償其開(kāi)戶銀行債務(wù)的C、因方便結(jié)算需重新開(kāi)戶的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的答案：B43.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶之間的涉假糾紛由（）舉證。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、客戶C、人民銀行D、公安機(jī)關(guān)答案：A44.不屬于存款人應(yīng)向開(kāi)戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的事項(xiàng)是（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人變更C、因遷址需要變更開(kāi)戶銀行的D、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的答案：B45.提高存款準(zhǔn)備金率對(duì)貨幣供求的影響是（）A、增加貨幣需求B、減少貨幣需求C、增加貨幣供給D、減少貨幣供給答案：D46.教育儲(chǔ)蓄存款最低起存金額為（）元,最高起存金額為（）元,每一賬戶本金最高限額（）元。A、501005000B、100100010000C、501000050000D、501000020000答案：D47.國(guó)家反詐騙中心電話是？A、120B、110C、12381D、96110答案：D48.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）基礎(chǔ)上,遵循（）原則確定對(duì)小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。A、了解你的客戶；風(fēng)險(xiǎn)為本B、認(rèn)識(shí)你的客戶；效益為本C、了解你的客戶；效益為本D、認(rèn)識(shí)你的客戶；風(fēng)險(xiǎn)為本答案：A49.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素,劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下,來(lái)自反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家(地區(qū))客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)()來(lái)自其他國(guó)家(地區(qū))的客戶。A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A50.中國(guó)積極參加國(guó)際反洗錢(qián)合作,2007年6月,中國(guó)正式加入（）,成為該組織正式成員。A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）B、亞太反洗錢(qián)小組C、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組D、歐洲理事會(huì)反洗錢(qián)專家特別委員會(huì)答案：A51.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)()統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表,并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、金融B、銀行業(yè)C、保險(xiǎn)業(yè)D、證券業(yè)答案：A52.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任,以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢(qián)工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、審核洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、審批洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理答案：B53.公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、人民法院凍結(jié)超過(guò)（）的、其他有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)超過(guò)法律規(guī)定期限未辦理續(xù)凍手續(xù)的,視為自動(dòng)解凍。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、9個(gè)月答案：C54.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶使用情況的監(jiān)測(cè),對(duì)賬戶使用存在可疑情形的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)聯(lián)系存款銀行進(jìn)行核實(shí),并在（）個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、1B、2C、3D、5答案：B55.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）自（）起施行。A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日答案：D56.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,不適用于（）。A、信托公司B、財(cái)務(wù)公司C、汽車租賃公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：C57.對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu),中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元答案：B58.人民銀行總行進(jìn)行賬戶管理系統(tǒng)升級(jí)后,人民銀行分支機(jī)構(gòu)要組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設(shè)（）操作員,用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)答案：D59.法人被宣告破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)（）。A、其主體資格消滅，不能進(jìn)行民事活動(dòng)B、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行民事活動(dòng)C、其主體資格未消滅，仍可進(jìn)行各種民事活動(dòng)D、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行清算范圍以外的民事活動(dòng)答案：D60.反洗錢(qián)制度中保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是A、履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)B、金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息C、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任答案：A61.零存整取賬戶連續(xù)（）個(gè)月漏存,視為違約。A、二B、三C、四D、五答案：A62.銀行承兌商業(yè)匯票時(shí),應(yīng)考核承兌申請(qǐng)人的資信情況,必要時(shí)可依法要求承兌申請(qǐng)人提供擔(dān)保。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔(dān)保D、詢證函答案：C63.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)技術(shù)保障措施,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作所需的必要技術(shù)條件。B、金融機(jī)構(gòu)可利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評(píng)工作。C、金融機(jī)構(gòu)可不必通過(guò)人工審核，直接運(yùn)用技術(shù)手段完成全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定工作。D、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)系統(tǒng)設(shè)計(jì)應(yīng)著眼于運(yùn)用客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理工作成果。答案：C64.下列情況中,復(fù)代理人的代理行為應(yīng)由代理人承擔(dān)責(zé)任的是（）。A、委托代理人已經(jīng)事先將轉(zhuǎn)委托通知被代理人B、因情況緊急未能通知被代理人，被代理人事后對(duì)轉(zhuǎn)委托表示不同意的C、委托代理人事先就轉(zhuǎn)委托取得被代理人同意的D、委托代理人事先未通知被代理人轉(zhuǎn)委托，事后被代理人表示同意的答案：A65.（）負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立和使用,對(duì)存款人、銀行違反銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定的行為予以處罰。A、銀保監(jiān)會(huì)B、支付清算協(xié)會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：C66.客戶盡職調(diào)查又稱：（）A、客戶識(shí)別B、客戶身份盡職調(diào)查C、實(shí)名制D、客戶風(fēng)險(xiǎn)控制答案：B67.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后,無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢,對(duì)于查詢單位或者個(gè)人開(kāi)戶銷戶信息、存款余額信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋A、一B、三C、五D、十答案：B68.光明村未成年人甲的父母在一次車禍中重傷,喪失監(jiān)護(hù)能力,現(xiàn)甲的祖父母和外祖父母就甲的監(jiān)護(hù)人問(wèn)題發(fā)生爭(zhēng)議,應(yīng)由誰(shuí)指定監(jiān)護(hù)人（）A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會(huì)B、甲的父母所在單位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會(huì)D、甲的祖父母或外祖父母的所在單位答案：B69.下列存款人,不可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的是（）。A、社會(huì)團(tuán)體B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位C、企業(yè)法人D、營(yíng)級(jí)軍隊(duì)、武警部隊(duì)答案：D70.孫某在某洗衣店干洗了一套名貴西服,后來(lái)孫某拒付洗衣費(fèi),則洗衣店可以()。A、將該西服據(jù)為已有B、行使留置權(quán)C、行使質(zhì)押權(quán)D、行使抵押權(quán)答案：B71.客戶盡職調(diào)查是指：（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等答案：D72.根據(jù)我國(guó)《電子簽名法》的規(guī)定,負(fù)責(zé)電子認(rèn)證服務(wù)業(yè)監(jiān)督管理工作的部門(mén)的工作人員,不依法履行行政許可、監(jiān)督管理職責(zé)的,依法給予（）處分。A、警告B、行政C、黨紀(jì)D、民事答案：B73.銀行卡通過(guò)聯(lián)網(wǎng)的各類終端交易的原始單據(jù)至少保留（）備查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A74.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬(wàn)美元B、中國(guó)人民銀行向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬(wàn)元，向宋慶齡基金會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬(wàn)元C、5月6日，中石油向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬(wàn)元，中石化向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬(wàn)元D、個(gè)體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬(wàn)答案：C75.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu),中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元答案：C76.依據(jù)商業(yè)銀行法,選項(xiàng)所列哪一項(xiàng)是商業(yè)銀行破產(chǎn)的原因？（）A、嚴(yán)重虧損B、資不抵債C、不能支付到期債務(wù)D、因經(jīng)營(yíng)管理不善導(dǎo)致嚴(yán)重虧損答案：C77.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助單位或者個(gè)人交易日期、交易方式、交易對(duì)手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、POS機(jī)商戶、自動(dòng)機(jī)具相關(guān)信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋。A、3B、5C、7D、10答案：D78.董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。（）負(fù)責(zé)向董事會(huì)提供洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見(jiàn)。A、高級(jí)管理層B、反洗錢(qián)專職崗C、業(yè)務(wù)部門(mén)D、專業(yè)委員會(huì)答案：D79.下列機(jī)構(gòu)中具備法人資格的是（）。A、某市人事局(某校對(duì)外合作部)B、某出版社編輯部(某公司國(guó)際業(yè)務(wù)部)C、某大學(xué)法學(xué)院(某居民委員會(huì))D、某市A區(qū)人民法院(某地政府駐京辦事處)答案：D80.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定,由哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)涉及追究洗錢(qián)罪的司法協(xié)助?（）A、中國(guó)人民銀行B、公安部門(mén)C、司法部門(mén)D、檢察部門(mén)答案：C81.根據(jù)《行政強(qiáng)制法》的規(guī)定,法律規(guī)定以外的行政機(jī)關(guān)或者組織要求凍結(jié)當(dāng)事人存款、匯款的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、接受B、拒絕C、視情況而定D、收費(fèi)答案：B82.銀行承兌匯票的承兌章為()。A、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；B、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；C、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章；D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章。答案：D83.反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）A、采集與分析B、分析與報(bào)告C、采集與報(bào)告D、采集、分析與報(bào)告答案：D84.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢(qián)法》規(guī)定的行為,由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國(guó)人民銀行總行B、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)答案：C85.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定,下列民事主體中不能作為保證人的是()。A、個(gè)體工商戶B、個(gè)人合伙C、社會(huì)公益團(tuán)體D、企業(yè)法人答案：C86.使用假幣印章應(yīng)采用（）油墨A、紅色B、黑色C、藍(lán)色D、紫色答案：C87.（）定期組織參與者進(jìn)行交流溝通,促進(jìn)參與者業(yè)務(wù)合作并提升支付系統(tǒng)性能。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D88.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開(kāi)立（）或者假名賬戶。A、外匯賬戶B、離岸賬戶C、匿名賬戶D、虛假賬戶答案：C89.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）、（）關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況,及時(shí)更新完善本機(jī)構(gòu)的自評(píng)估指標(biāo)及方法。A、動(dòng)態(tài)、持續(xù)B、動(dòng)態(tài)、連續(xù)C、靜態(tài)、持續(xù)D、靜態(tài)、連續(xù)答案：A90.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估,原則上自評(píng)估的周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月。A、12B、24C、36D、48答案：C91.下列有關(guān)假幣收繳、鑒定管理說(shuō)法不正確的是（）。A、對(duì)假人民幣應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣”字樣的戳記B、持有人不配合收繳行為的，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告C、假幣持有人對(duì)假幣真?zhèn)未嬗挟愖h，可在2個(gè)工作日內(nèi)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)D、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)取得《反假貨幣上崗資格證書(shū)》答案：C92.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的,客戶沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該：()A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬答案：C93.營(yíng)業(yè)部門(mén)自收到失票人出具的掛失止付通知書(shū)之日起()日內(nèi)未收到人民法院的止付通知的,自第()日起,掛失支付通知書(shū)失效。A、12，13B、10，11C、7，8D、15，16答案：A94.已建成冠字號(hào)碼查詢系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后B、每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)中C、第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束前D、第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后答案：A95.單位人民幣定期存款的起存金額為（）萬(wàn)元。A、0.1B、0.5C、1D、10答案：C96.根據(jù)人民銀行2018年19號(hào)文的規(guī)定,業(yè)務(wù)部門(mén)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的（）責(zé)任？A、最終B、實(shí)施C、牽頭落實(shí)D、直接答案：D97.只有權(quán)查詢單位存款但無(wú)權(quán)查詢個(gè)人存款的有權(quán)機(jī)關(guān)是（）。A、海關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、審計(jì)機(jī)關(guān)D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)答案：B98.下列關(guān)于小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶說(shuō)法正確的是（）。A、不需客戶身份核實(shí)程序，直接開(kāi)立銀行賬戶B、經(jīng)精簡(jiǎn)的客戶身份核實(shí)程序，根據(jù)客戶要求開(kāi)立支持相應(yīng)功能的銀行賬戶C、經(jīng)精簡(jiǎn)的客戶身份核實(shí)程序，開(kāi)立功能相對(duì)簡(jiǎn)單的銀行賬戶D、小微企業(yè)開(kāi)立異地賬戶的，需現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)后才可開(kāi)立賬戶答案：C99.下列哪項(xiàng)款項(xiàng)不可以轉(zhuǎn)入個(gè)人結(jié)算存款賬戶。（）A、個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存B、納稅退還C、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)D、備用金答案：D100.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn),控制措施有效性為無(wú)效時(shí),機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為()。A、中高風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、低風(fēng)險(xiǎn)答案：A101.根據(jù)不當(dāng)?shù)美畟臉?gòu)成條件,下列事實(shí)之中不構(gòu)成不當(dāng)?shù)美畟氖聦?shí)是()。A、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份租金，實(shí)際支付16000元B、郵局錯(cuò)將甲的郵包發(fā)給乙C、因風(fēng)災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因賭博輸給乙8萬(wàn)元答案：D102.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后,根據(jù)業(yè)務(wù)需要（）。A、進(jìn)行對(duì)外公告B、必須對(duì)存款單位或個(gè)人保密C、可以通知存款單位或個(gè)人D、通知其他機(jī)構(gòu)答案：C103.經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的,除基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外,Ⅲ類銀行賬戶還可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、存款、購(gòu)買(mǎi)銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入D、配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片答案：C104.無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的名稱,由（）字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成。A、私營(yíng)戶B、個(gè)體工商戶C、個(gè)體戶D、個(gè)人結(jié)算戶答案：C105.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金,需要延長(zhǎng)期限的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),在凍結(jié)期限屆滿前（）以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A106.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)向（）提交。A、董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理層B、董事會(huì)或者其授權(quán)的專門(mén)委員會(huì)C、董事會(huì)或者其授權(quán)的管理部門(mén)D、董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理人員答案：B107.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化,促進(jìn)（）樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守,營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。A、反洗錢(qián)專職崗位人員B、反洗錢(qián)兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C108.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)立（）,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析,并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果,履行國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的其他職責(zé)。A、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B、反洗錢(qián)局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：A109.上級(jí)行至少每（）對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開(kāi)展一次監(jiān)督檢查A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、半年D、一年答案：C110.臨時(shí)驗(yàn)資賬戶的凍結(jié)期限根據(jù)企業(yè)章程規(guī)定的出資期限確定,最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年。A、1B、2C、3D、5答案：B111.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的,自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月。A、12B、24C、36D、48答案：B112.中國(guó)人民銀行在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中,如需要進(jìn)一步查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料,需要經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、調(diào)查組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)答案：C113.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控,凍結(jié)被執(zhí)行人存款時(shí),當(dāng)被執(zhí)行人賬戶中的可用余額（本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額）小于應(yīng)凍結(jié)金額時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)指定賬戶按照人民法院要求凍結(jié)的金額進(jìn)行（）凍結(jié)。A、限額B、全額C、臨時(shí)D、全部答案：A114.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的拼接是指一張人民幣紙幣損壞為（）部分（含）以上,通過(guò)粘貼等方式,按原樣拼接的,為不宜流通人民幣紙幣。A、1B、2C、3D、4答案：B115.甲公司與乙公司于2001年7月簽訂了一筆買(mǎi)賣煤炭的合同,總價(jià)值15萬(wàn)元,并約定甲公司于2001年11月前交付貨物,乙公司支付了45萬(wàn)元的定金。直至合同履行期滿甲公司仍未交貨。于是乙公司要求甲公司返還定金。對(duì)此糾紛下面說(shuō)法正確的是()。A、雙方對(duì)于定金數(shù)額的約定符合法律的規(guī)定B、如果買(mǎi)賣合同不成立則定金合同仍然有效，因?yàn)槎ń鹨呀桓禖、如果甲公司是因?yàn)椴豢煽沽Σ荒苈男泻贤?，只需返還定金原額即可D、即使甲公司是因?yàn)椴豢煽沽Σ荒苈男泻贤?，也需雙倍返還定金答案：C116.活期存款按季結(jié)息,結(jié)息日為每季末月的（）日。A、20B、21C、1D、5答案：A117.對(duì)于查詢單位或者個(gè)人交易日期、交易方式、交易對(duì)手賬戶及身份信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登陸日志等信息、POS機(jī)商戶、自動(dòng)機(jī)具備關(guān)信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋。A、一B、三C、五D、十答案：D118.匯票、本票出票時(shí)的記載事項(xiàng),適用（）地法律。A、付款B、收款C、出票D、行為答案：C119.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,,銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息,對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶,至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B120.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶盡職調(diào)查制度,按照規(guī)定了解客戶的交易目的和（）,有效識(shí)別交易的受益人。A、交易對(duì)象B、交易性質(zhì)C、交易資金來(lái)源D、交易的真實(shí)性答案：B121.下列財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利中,不在遺產(chǎn)范圍的是()。A、公民的房屋儲(chǔ)蓄和生活用品B、公民的著作權(quán)專利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)利C、公民的文物圖書(shū)資料D、被繼承人生前承包經(jīng)營(yíng)的土地答案：D122.違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定,構(gòu)成犯罪的,依法追究（）。A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、刑事責(zé)任D、行政責(zé)任答案：C123.（）是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金,當(dāng)備用金帳戶余額不足支付時(shí),可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。A、貸記卡B、信用卡C、借記卡D、準(zhǔn)貸記卡答案：D124.以下哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況,內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行情況、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計(jì)評(píng)價(jià)。A、風(fēng)險(xiǎn)管理B、法律事務(wù)C、內(nèi)部審計(jì)D、運(yùn)營(yíng)管理答案：C125.查庫(kù)必須逐一清點(diǎn),做到全面核對(duì)無(wú)誤,確保（）相符。A、賬賬、賬款、賬實(shí)B、賬賬C、賬款D、賬實(shí)答案：A126.依照我國(guó)民事法律規(guī)范,交付貨物履行地點(diǎn)不明確的,雙方又不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議,履行地就為()。A、供貨方所在地B、需貨方所在地C、供貨方或需貨方所在地D、供貨方和需貨方之間的中間地答案：A127.保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和相關(guān)單位在金融機(jī)構(gòu)的賬戶時(shí),對(duì)因群眾舉報(bào)等原因,保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)無(wú)法提供賬號(hào)的,可以提供（）,由金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢。A、準(zhǔn)確的賬戶名稱B、準(zhǔn)確的居民身份證號(hào)C、其他足以確定存款賬戶的情況D、以上都正確答案：D128.以下哪項(xiàng)（）不是《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報(bào)告可疑交易B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、與賬戶所有人核實(shí)交易情況答案：D129.協(xié)助扣劃時(shí)可以先凍結(jié)再扣劃,也可以直接扣劃,經(jīng)辦人員應(yīng)以賬戶的（）為準(zhǔn)協(xié)助扣劃。A、余額B、凍結(jié)金額C、扣劃金額D、實(shí)際可用余額答案：D130.任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的,應(yīng)事先經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15答案：A131.某企業(yè)2019年5月10日（星期四）在農(nóng)商行開(kāi)立基本存款賬戶,該賬戶應(yīng)當(dāng)于何日起可以辦理付款業(yè)務(wù)（）。A、2019年5月10日B、2019年5月12日C、2019年5月13日D、2019年5月14日答案：A132.金融機(jī)構(gòu)一次收繳持有人同一面額兩張或兩張以上假人民幣時(shí),如冠字號(hào)碼（）不一致,應(yīng)按照不同的冠字號(hào)碼分類填寫(xiě)假幣收繳憑證。A、前2位B、前4位C、前6位D、前8位答案：C133.以下不屬于開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的證件是（）。A、中國(guó)居民的臨時(shí)身份證B、中國(guó)人民解放軍軍人的軍人身份證件C、香港、澳門(mén)居民的港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證D、外國(guó)公民的居民身份證答案：D134.正在籌備尚未取得宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記證的宗教活動(dòng)場(chǎng)所,可以向銀行申請(qǐng)開(kāi)立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：D135.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的（）嚴(yán)格保密,建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。A、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍C、監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍答案：A136.《反洗錢(qián)法》規(guī)定,反洗錢(qián)監(jiān)督、檢查職責(zé)由()負(fù)責(zé)。A、中國(guó)人民銀行B、公安部C、財(cái)政部D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A137.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢(qián)崗位,配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作,并提供必要的資源保障和信息支持。A、專職B、兼職C、專職或兼職D、專職和兼職答案：A138.銀行為企業(yè)()基本存款賬戶,臨時(shí)存款賬戶,要通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、開(kāi)立B、變更C、開(kāi)立，變更D、開(kāi)立，變更，撤銷答案：D139.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的,除按規(guī)定記載背書(shū)外,還應(yīng)在()記載委托收款”或質(zhì)押”字樣。A、票據(jù)背面背書(shū)人欄B、票據(jù)背面被背書(shū)人欄C、票據(jù)正面任意地D、票據(jù)背面任意地方答案：A140.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（中國(guó)人民銀行公安部國(guó)家安全部令[2014]第1號(hào)）,資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的,可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出異議。受理異議的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部。公安部在收到異議申請(qǐng)之日起（）內(nèi)作出審查決定,并書(shū)面通知異議人；確屬錯(cuò)誤凍結(jié)的,應(yīng)當(dāng)決定解除凍結(jié)措施。A、15個(gè)工作日B、15個(gè)自然日C、30個(gè)工作日D、30個(gè)自然日答案：D141.我國(guó)電子簽名法所指的電子簽名人是指（）。A、持有電子簽名制作數(shù)據(jù)并以本人身份實(shí)施電子簽名的人B、電子認(rèn)證服務(wù)提供者C、電子簽名依賴方D、使用可靠電子簽名的人答案：A142.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營(yíng)積累的財(cái)產(chǎn)性質(zhì)的說(shuō)法中,正確的是（）。A、為各合伙人個(gè)人所有B、為原投資人所有C、為全體合伙人共有D、為合伙企業(yè)所有答案：C143.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守（）制定的收兌外幣的保管、上繳、庫(kù)存限額的管理制度。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C、授權(quán)銀行D、國(guó)家外匯管理局答案：C144.甲乙簽訂的買(mǎi)賣合同約定甲先供貨,貨到后10天付款。甲在履行合同過(guò)程中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化,難以支付該筆貨款,遂中止履行合同并拒絕乙的履行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于()。A、同時(shí)履行抗辯權(quán)B、不安抗辯權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、后履行抗辯權(quán)答案：B145.銀行匯票出票人帳戶無(wú)款或不足支付時(shí),應(yīng)轉(zhuǎn)入該出票人的逾期貸款戶,每日按（）計(jì)收利息。A、萬(wàn)分之一B、萬(wàn)分之二C、萬(wàn)分之三D、萬(wàn)分之五答案：D146.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為A、基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶B、基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶C、基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶、一般存款賬戶答案：B147.在通常情況下,客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高,其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高,以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購(gòu)B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂(lè)業(yè)答案：C148.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶的單位和個(gè)人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得為其新開(kāi)立賬戶。A、2B、3C、4D、5答案：D149.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化,促進(jìn)（）樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守,營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。A、反洗錢(qián)專職崗位人員B、反洗錢(qián)兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C150.下列法典中未規(guī)定法人制度的是（）。A、德國(guó)民法典B、中國(guó)民法通則C、法國(guó)民法典D、日本民法典答案：C151.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》明確的反洗錢(qián)監(jiān)督管理體制和原則是（）A、集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”C、各司其職、各負(fù)其責(zé)”D、人民銀行主管、多部門(mén)配合”答案：D152.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5答案：D153.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的（）機(jī)制,確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)、營(yíng)銷推介及售后管理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實(shí)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)定和要求。A、全流程管控B、供求機(jī)制C、價(jià)格機(jī)制D、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制答案：A154.單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）賬戶轉(zhuǎn)賬存入。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A155.任何單位和個(gè)人不得印制、發(fā)售代幣票券,以代替（）在市場(chǎng)上流通。A、外幣B、人民幣C、人民幣紙幣D、人民幣硬幣答案：B156.存款人申請(qǐng)開(kāi)立收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具（）。A、財(cái)政部門(mén)證明B、主管部門(mén)批文C、單位或有關(guān)部門(mén)批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：D157.為了預(yù)防（）活動(dòng),維護(hù)金融秩序,遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪,制定《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。A、走私B、洗錢(qián)C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B158.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,開(kāi)戶單位應(yīng)當(dāng)建立健全（）賬目。賬目應(yīng)當(dāng)日清月結(jié),賬款相符。A、現(xiàn)金B(yǎng)、存款C、賬款D、存貨答案：A159.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理資源投入應(yīng)當(dāng)與所處行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特征、管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度等因素相適應(yīng),并根據(jù)情況變化及時(shí)調(diào)整,這體現(xiàn)了洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理遵循的哪項(xiàng)原則A、全面性原則B、獨(dú)立性原則C、匹配性原則D、有效性原則答案：C160.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí),應(yīng)了解保管箱的（）A、登記人B、使用人C、實(shí)際使用人D、代理人答案：C161.按照法律規(guī)定,()有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為,依法給予行政處罰。A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門(mén)答案：B162.有關(guān)監(jiān)護(hù)的下列說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是（）。A、當(dāng)被監(jiān)護(hù)人已經(jīng)具備了完全民事行為能力時(shí)，監(jiān)護(hù)關(guān)系即解除B、監(jiān)護(hù)人可以是一人，也可以是多人C、監(jiān)護(hù)人可以代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行民事活動(dòng)D、只有公民才能擔(dān)任監(jiān)護(hù)人答案：D163.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)的有關(guān)規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢(qián)C、法定D、常規(guī)答案：C164.客戶信息的公開(kāi)程度越高,金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低,風(fēng)險(xiǎn)越（）A、可調(diào)節(jié)B、降低C、可控D、可靠答案：C165.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供,必要時(shí)可予以標(biāo)注和說(shuō)明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C166.（）指客戶可用以發(fā)起電子支付指令的計(jì)算機(jī)、電話、銷售點(diǎn)終端、自動(dòng)柜員機(jī)、移動(dòng)通訊工具或其他電子設(shè)備。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：C167.開(kāi)戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的起始時(shí)間是指（）A、開(kāi)戶之日的次日B、開(kāi)戶之日C、開(kāi)戶之日的第三日D、開(kāi)戶之日第四日答案：A168.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是：（）A、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：B169.失蹤人被宣告死亡的,其遺產(chǎn)繼承開(kāi)始的時(shí)間是（）。A、利害關(guān)系人向人民法院提出申請(qǐng)宣告失蹤人死亡的時(shí)間B、失蹤人下落不明的次日C、人民法院判決中確定的失蹤人死亡日期D、人民法院判決宣告之日答案：D170.在實(shí)踐中,下列取得財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的方式中,屬于原始取得的是()。A、在商店購(gòu)買(mǎi)的電視機(jī)B、在銀行存款得的利息C、通過(guò)遺囑繼承得到的房屋D、接受獎(jiǎng)勵(lì)獲得的汽車答案：B171.中國(guó)人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)？（）A、由下一年度的利潤(rùn)來(lái)彌補(bǔ)B、從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)C、通過(guò)發(fā)行貨幣彌補(bǔ)D、由中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)答案：D172.王某8歲的兒子小強(qiáng)很淘氣,一天小強(qiáng)在路邊玩耍時(shí),有人用三輪車載了一塊玻璃鏡從他身邊經(jīng)過(guò),王某的鄰居張某對(duì)小強(qiáng)說(shuō)∶你敢砸碎那塊鏡,我給你買(mǎi)冰棍吃。小強(qiáng)聽(tīng)完這話便拿起一塊石頭砸了過(guò)去,結(jié)果使那塊價(jià)值500多元的玻璃鏡被砸碎。對(duì)此損失應(yīng)由（）。A、王某承擔(dān)B、小強(qiáng)承擔(dān)C、張某承擔(dān)D、王某和張某共同承擔(dān)答案：C173.銀行在受理凍結(jié)單位存款時(shí),如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí),銀行應(yīng)在（）的凍結(jié)期內(nèi),凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款,直至達(dá)到需要凍結(jié)的存款。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月答案：B174.某甲將手表借給某乙使用,某乙以市價(jià)賣給某丙,丙不知道該手表非乙所有,某甲發(fā)現(xiàn)后要求某丙返還原物,某丙（）。A、有返還義務(wù)B、沒(méi)有返還義務(wù)C、將原價(jià)款從某乙處要回，交給甲即可D、將手表交還某乙答案：B175.當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)(),可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí),為了維護(hù)金融穏定,中國(guó)人民銀行經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。A、支付困難B、重大案件C、重大違規(guī)問(wèn)題D、重大犯罪行為答案：A176.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓娜嗣駧?數(shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販賣偽造、變?cè)斓娜嗣駧啪€索的,應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（）。A、國(guó)務(wù)院B、銀保監(jiān)會(huì)C、人民銀行D、公安機(jī)關(guān)答案：D177.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查,認(rèn)為必要時(shí),可以向公安、（）等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、商務(wù)B、海關(guān)C、工商行政管理D、司法機(jī)關(guān)答案：C178.某出票人于10月20日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票。根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定,對(duì)該支票出票日期”中月”、日”的下列填法中,符合規(guī)定的是()。A、拾月貳拾日B、零拾月零貳拾日C、壹拾月貳拾日D、零壹拾月零貳拾日答案：D179.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號(hào)）,辦理境內(nèi)匯款匯出業(yè)務(wù)時(shí),若銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無(wú)法將上述所有（）提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)當(dāng)至少將匯款人賬號(hào)或者其他能夠確?？蓪?duì)該筆交易跟蹤稽核的信息提供給接收匯款的機(jī)構(gòu),A、匯款人信息B、收款人信息C、代理人信息D、經(jīng)辦人信息答案：A180.方正公司9月1日（周五）在A銀行開(kāi)立基本存款賬戶,9月6日在B銀行因借款開(kāi)立一般存款賬戶,請(qǐng)問(wèn)在B銀行開(kāi)立的賬戶自（）可以辦理付款業(yè)務(wù)A、9月6日B、9月9日C、9月10日D、9月12日答案：A181.甲為見(jiàn)票后定期付款的匯票持有人,希望向匯票上所載付款人出示匯票,請(qǐng)求其做付款承兌。付款人應(yīng)在（）日內(nèi)對(duì)提示人做出答復(fù)。A、2B、3C、5D、10答案：B182.銀行匯票的提示付款期為（）。A、自出票日起6個(gè)月B、自出票日起3個(gè)月C、自出票日起1個(gè)月D、自出票日起半個(gè)月答案：C183.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后,應(yīng)當(dāng)由()名以上取得反假貨幣知識(shí)合格證的柜員當(dāng)面收繳。A、3B、1C、2D、4答案：C184.對(duì)（）或者他人提供的擔(dān)保財(cái)產(chǎn),人民法院應(yīng)當(dāng)依法辦理查封、扣押、凍結(jié)等手續(xù)。A、債權(quán)人B、申請(qǐng)保全人C、物權(quán)人D、委托人答案：B185.涉電信詐騙犯罪可疑特征包括：資金（）轉(zhuǎn)入,()轉(zhuǎn)出,尤其是資金匯往多個(gè)地區(qū),且匯款看似無(wú)人關(guān)聯(lián)。A、集中、分散B、多筆、單筆C、大額、分散D、白天、夜間答案：A186.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)（）將殘缺、污損的人民幣對(duì)外支付。A、不得B、可以C、允許D、經(jīng)批準(zhǔn)后可以答案：A187.審計(jì)機(jī)關(guān)查詢單位、個(gè)人賬戶和存款時(shí),應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)送達(dá)（）。A、協(xié)助查詢通知書(shū)B(niǎo)、凍結(jié)扣劃通知書(shū)C、公證書(shū)D、檢查通知書(shū)答案：A188.銀行有下列哪種行為之一的,給予警告,并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款（）A、協(xié)助提供虛假開(kāi)戶申請(qǐng)資料B、為儲(chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算C、利用開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶逃廢債務(wù)D、將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶答案：B189.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低,金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（)內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、一年B、兩年C、三年答案：C190.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個(gè)人聲明,并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開(kāi)戶的,應(yīng)立即停止相關(guān)個(gè)人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶,賬戶資金列入（）管理。A、其他應(yīng)付款賬戶B、久懸未取專戶C、轉(zhuǎn)收益賬戶D、假名賬戶答案：B191.商業(yè)銀行代理境外銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向商戶收取結(jié)算手續(xù)費(fèi),其手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不得低于交易金額的（）。A、0.05B、0.04C、0.03D、0.02答案：B192.依照我國(guó)法律規(guī)定,下列財(cái)產(chǎn)中專屬于國(guó)家所有的是()。A、山嶺森林水面B、礦藏C、歷史文物D、古生物化石答案：B193.收繳假幣的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人出具（）。A、假幣收繳憑證B、貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)C、假幣沒(méi)收收據(jù)D、假幣罰沒(méi)單答案：A194.下列各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)中不屬于共同共有的是()。A、夫妻共同財(cái)產(chǎn)B、家庭共同財(cái)產(chǎn)C、尚未實(shí)際分割的遺產(chǎn)D、三人集資買(mǎi)的一臺(tái)電腦答案：D195.單位銀行卡賬戶的資金一律從其（）轉(zhuǎn)賬存入,不得存取現(xiàn)金。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、專用存款賬戶答案：A196.下列哪些不屬于借記卡IC卡電子現(xiàn)金賬戶的功能？（）A、小額脫機(jī)消費(fèi)B、圈存C、圈提D、取現(xiàn)答案：D197.資金返還業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)審查（）以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員本人的有效人民警察證、《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書(shū)》原件和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書(shū)》原件。A、一名B、兩名C、三名D、五名答案：B198.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)所在地沒(méi)有中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的,金融機(jī)構(gòu)柜面收繳的假幣由該（）解繳假幣實(shí)物。A、金融機(jī)構(gòu)向所在地上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告及解繳。B、金融機(jī)構(gòu)向其他銀行上繳C、金融機(jī)構(gòu)直接向其上一級(jí)銀行機(jī)構(gòu)D、暫時(shí)不繳，年底直接銷毀答案：A199.與投資項(xiàng)目有關(guān)的人民幣前期費(fèi)用資金和通過(guò)利潤(rùn)分配、清算、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應(yīng)當(dāng)按照（）原則。A、基本戶B、一般戶C、專戶D、臨時(shí)戶答案：C200.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢(qián)有效任職所必需的(),按照規(guī)定做好受益所有人盡職調(diào)查、核實(shí)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作,完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息數(shù)據(jù)或者資料。A、合規(guī)能力B、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)C、職業(yè)操守D、以上皆是答案：D201.債務(wù)人根據(jù)特定事由,對(duì)抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。A、支配權(quán)B、請(qǐng)求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：D202.()根據(jù)《外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》對(duì)外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施管理。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國(guó)人民銀行D、商務(wù)部答案：C203.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)開(kāi)辦行的檢查,應(yīng)每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A204.存款人因遷址需要變更開(kāi)戶銀行和其他原因撤銷銀行結(jié)算賬戶后,如果需要重新開(kāi)立基本存款賬戶,應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后（）個(gè)工作日內(nèi)重新開(kāi)立基本存款賬戶。A、5B、8C、10D、12答案：C205.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)調(diào)整后可能的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況作出合理估計(jì),并在評(píng)估后持續(xù)監(jiān)測(cè)以上調(diào)整或變化實(shí)際發(fā)生后的風(fēng)險(xiǎn)狀況,在（）個(gè)月的期間內(nèi)根據(jù)最新的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況更新專項(xiàng)評(píng)估結(jié)果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A206.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉(zhuǎn)帳卡B、專用卡C、信用卡D、儲(chǔ)值卡答案：C207.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù),識(shí)別非自然人客戶的受益所有人,并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,（）關(guān)注受益所有人信息變更情況。A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C208.銀行機(jī)構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開(kāi)立信息備案時(shí),（）不需提交至人民銀行賬戶管理系統(tǒng)審核。A、證明文件種類B、取現(xiàn)標(biāo)識(shí)C、經(jīng)營(yíng)范圍D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息答案：C209.單位、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)（）萬(wàn)元、（）萬(wàn)元的,銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒,單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D210.依據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本B、設(shè)立城市合作銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點(diǎn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起超過(guò)6個(gè)月無(wú)正當(dāng)理由未開(kāi)業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證答案：C211.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》是我國(guó)第一部關(guān)于反洗錢(qián)的專門(mén)性（）法律。A、行政B、刑事C、民事D、經(jīng)濟(jì)答案：B212.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度進(jìn)行自評(píng)估,并于（）前向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送自評(píng)估報(bào)告。A、當(dāng)年12月31日B、次年1月20日C、次年1月31日D、次年1月15日答案：C213.對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以（）；非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個(gè)人提供。A、保存B、銷毀C、保密D、封存答案：C多選題1.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織和人員的資金或者其他資產(chǎn),應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié),并按照規(guī)定及時(shí)向（）報(bào)告。A、國(guó)務(wù)院公安部門(mén)B、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)C、國(guó)家安全部門(mén)D、國(guó)務(wù)院答案：ABC2.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)同業(yè)開(kāi)戶的審核要求,采取多種措施對(duì)開(kāi)戶證明文件的（）進(jìn)行審核。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、存款銀行開(kāi)戶意愿真實(shí)性答案：ABCD3.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過(guò)（）,對(duì)于重大、復(fù)雜案件,經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限可以為（）。A、半年B、一年C、二年D、三年答案：AB4.自然人客戶特征（)等要素,可組合指向于涉恐名單監(jiān)控A、姓名B、證件號(hào)碼C、性別D、國(guó)籍答案：ABCD5.下列說(shuō)法正確的是（）A、有色熒光油墨：在普通光線下看是鈔票油墨的本來(lái)顏色，但在紫外光照射下會(huì)發(fā)出某種特殊的熒光。B、紅外油墨：印刷圖案在普通光下無(wú)顏色，但用紅外線專用檢測(cè)儀器觀察時(shí)則能看出顏色C、光變油墨：采用了一種特殊的光可變材料，印成圖案后，隨著觀察角度的不同，圖案的顏色會(huì)出現(xiàn)變化D、無(wú)色熒光油墨：印刷圖案在普通光下不可見(jiàn)，在紫外光下觀察可見(jiàn)明亮的熒光答案：ACD6.反洗錢(qián)信息系統(tǒng)及相關(guān)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下主要功能,以支持洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。A、支持洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，包括業(yè)務(wù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理B、支持客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄等反洗錢(qián)信息的登記、保存、查詢和使用C、支持反洗錢(qián)交易監(jiān)測(cè)和分析D、支持大額交易和可疑交易報(bào)告E、支持名單實(shí)時(shí)監(jiān)控和回溯性調(diào)查答案：ABCDE7.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的法律依據(jù)有（）。A、《反洗錢(qián)法》B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》C、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》答案：ABCD8.銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中,以下哪些說(shuō)法是正確的？（）A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、榮譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素D、被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入黑名單”的客戶不屬于參考因素答案：ABC9.宗教活動(dòng)場(chǎng)所可以申請(qǐng)開(kāi)立的賬戶包括（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：ABCD10.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易、可疑交易報(bào)告有（）或（）的,可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知。A、要素不全B、存在錯(cuò)誤C、越級(jí)上報(bào)答案：AB11.票據(jù)（）、（）、（）不得更改,更改的票據(jù)無(wú)效。A、金額B、日期C、收款人名稱D、付款人名稱答案：ABC12.大堂經(jīng)理要對(duì)（）進(jìn)行識(shí)別。A、來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)的客戶B、正在辦理業(yè)務(wù)的客戶C、已辦理業(yè)務(wù)的客戶D、在等候區(qū)等候的客戶答案：AD13.有權(quán)扣劃單位（人）存款的有權(quán)機(jī)關(guān)僅限于（）。A、人民法院B、公安機(jī)關(guān)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ACD14.銀行應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行報(bào)告的反洗錢(qián)信息有（）。A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況D、反洗錢(qián)年度內(nèi)部審計(jì)情況答案：ABCD15.根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定,在反洗錢(qián)調(diào)查中,金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,由中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政處罰：（）A、拒絕反洗錢(qián)調(diào)查的B、阻礙反洗錢(qián)調(diào)查的C、拒絕提供調(diào)查資料的D、故意提供虛假材料的E、故意提供虛假說(shuō)明的答案：ABCDE16.信托財(cái)產(chǎn)專戶申請(qǐng)書(shū)應(yīng)當(dāng)載明（）。A、擬開(kāi)立信托財(cái)產(chǎn)專戶的全稱B、信托目的C、受托人的姓名（或者名稱）D、受托人的住所答案：ABCD17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)財(cái)產(chǎn)時(shí),不得凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)和賬戶包括（）A、金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金和備付金B(yǎng)、商業(yè)匯票保證金C、黨、團(tuán)費(fèi)賬戶和工會(huì)經(jīng)費(fèi)集中戶D、社會(huì)保險(xiǎn)基金E、住房公積金和職工集資建房賬戶資金答案：ABCDE18.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人盡職調(diào)查工作有關(guān)問(wèn)題的通知》要求,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人盡職調(diào)查制度。以下說(shuō)法正確的是：（）A、將受益所有人盡職調(diào)查的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶盡職調(diào)查制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過(guò)程中不斷完善B、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡(jiǎn)化的受益所有人盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)C、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開(kāi)展受益所有人盡職調(diào)查工作D、加強(qiáng)受益所有人盡職調(diào)查工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測(cè)分析、反洗錢(qián)名單監(jiān)控等工作的有效銜接答案：ACD19.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的碳化情形的不宜流通人民幣（）。A、票面有碳化小黑點(diǎn)B、票面一處碳化，碳化面積大于10平方毫米C、票面出現(xiàn)多處碳化，累計(jì)碳化面積大于18平方毫米（碳化面積大于4平方毫米起計(jì)入累積量）D、票面碳化雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但任一一處重要防偽特征被碳化，影響防偽功能答案：BCD20.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引》的制定依據(jù)為（）A、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》B、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》C、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》D、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》答案：AC21.甲與乙簽訂了一份租房協(xié)議,約定如果甲父死亡,則甲將房租與乙居住。這一民事行為（）。A、既未成立，也未生效B、已成立，但未生效C、已成立并已生效D、是附條件的民事行為E、是附期限的民事行為答案：BE22.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（）元,年累計(jì)限額合計(jì)為（）元。A、5000B、10000C、100000D、200000答案：BD23.對(duì)假硬幣,應(yīng)在被收繳人視線范圍內(nèi)以統(tǒng)一格式的專用袋加封,封口處加蓋假幣”字樣戳記,并在專用袋上標(biāo)明()冠字號(hào)碼（若有）、收繳單位業(yè)務(wù)公章、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。A、幣種B、券別C、面額D、張（枚）數(shù)答案：ABCD24.中國(guó)人民銀行職能為（）A、制定和執(zhí)行貨幣政策B、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)C、維護(hù)金融穩(wěn)定D、開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)答案：ABC25.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓娜嗣駧?數(shù)量較少的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作為（）A、由該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)兩名工作人員當(dāng)面予以收繳B、加蓋假幣”字樣的戳記，登記造冊(cè)C、向持有人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一格式的收繳憑證D、告知持有人可以向相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定答案：ABCD26.發(fā)起行、接收行應(yīng)確保電子支付指令傳遞的（）。A、不可復(fù)制B、可跟蹤稽核C、不可篡改D、連續(xù)性答案：BC27.下列那種情況出現(xiàn)時(shí),應(yīng)重新識(shí)別客戶？A、客戶行為異常B、客戶有洗錢(qián)嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒(méi)有授權(quán)答案：ABD28.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照下列事項(xiàng),對(duì)開(kāi)辦行進(jìn)行檢查（）。A、券別調(diào)劑、殘損人民幣回收和兌換、回籠券質(zhì)量管理、反假貨幣等項(xiàng)工作的組織開(kāi)展情況B、與人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)對(duì)接的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行和安全管理情況C、現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件D、現(xiàn)金清分場(chǎng)地、設(shè)備、清分質(zhì)量E、從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)專業(yè)人員的殘損人民幣兌換和挑剔、回籠券清分、反假貨幣知識(shí)等項(xiàng)業(yè)務(wù)技能答案：ABCDE29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報(bào)送境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的下列非居民賬戶信息,個(gè)人賬戶持有人應(yīng)報(bào)送（）A、姓名B、現(xiàn)居地址C、稅收居民國(guó)（地區(qū)）D、居民國(guó)（地區(qū)）納稅人識(shí)別號(hào)E、出生地、出生日期答案：ABCDE30.根據(jù)對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)影響程度,人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件分為（）事件。A、Ⅰ類B、Ⅱ類C、Ⅲ類D、Ⅳ類答案：ABC31.審計(jì)機(jī)關(guān)在審計(jì)過(guò)程中,有權(quán)依法向金融機(jī)構(gòu)查詢單位、個(gè)人（）,并取得證明材料,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、賬戶B、存款C、家庭成員信息D、家庭住址答案：AB32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn),并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于客戶的身份、行為、交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形,并應(yīng)當(dāng)參考以下因素（）。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢(qián)、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢(qián)類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告C、本機(jī)構(gòu)出具的反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)D、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論答案：ABD33.電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）。A、具有與提供電子認(rèn)證服務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)技術(shù)人員和管理人員B、具有與提供電子認(rèn)證服務(wù)相適應(yīng)的資金和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所C、具有符合國(guó)家安全標(biāo)準(zhǔn)的技術(shù)和設(shè)備D、具有國(guó)家密碼管理機(jī)構(gòu)同意使用密碼的證明文件答案：ABCD34.哪些單位辦理銀行結(jié)算賬戶適用《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（）A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個(gè)體工商戶D、企業(yè)附屬獨(dú)立核算的幼兒園答案：ABC35.承兌商業(yè)匯票的銀行,必須具備下列條件()。A、具有承兌商業(yè)匯票的資格B、能為承兌申請(qǐng)人提供擔(dān)保C、與出票人建立委托付款關(guān)系D、有支付匯票金額的資金來(lái)源答案：ACD36.中國(guó)人民銀行的財(cái)務(wù)收支和會(huì)計(jì)事務(wù),應(yīng)當(dāng)執(zhí)行法律、行政法規(guī)和國(guó)家統(tǒng)一的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度,接受()依法分別進(jìn)行的審計(jì)和監(jiān)督。A、國(guó)務(wù)院審計(jì)機(jī)關(guān)B、財(cái)政部門(mén)C、海關(guān)D、檢察院答案：AB37.財(cái)政部門(mén)查詢被調(diào)查、檢查單位存款時(shí),應(yīng)當(dāng)提供（）。A、被調(diào)查、檢查單位的開(kāi)戶銀行名稱B、賬戶名稱C、賬號(hào)D、情況說(shuō)明答案：ABC38.受理機(jī)構(gòu)或部門(mén)提供給有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料,包括（）。A、單位或個(gè)人開(kāi)戶資料B、存款情況C、與存款有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證D、與存款有關(guān)的對(duì)賬單答案：ABCD39.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)包括（）。A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：ACD40.各銀行機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)及清算機(jī)構(gòu)要建立健全業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)排查制度,從（）等方面做好業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)排查整改,并將其納入日常工作,實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)排查整改的制度化和常態(tài)化。A、系統(tǒng)應(yīng)用軟件B、機(jī)房硬件設(shè)備C、運(yùn)行環(huán)境D、網(wǎng)絡(luò)安全答案：ABCD41.關(guān)于銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是（）。A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B、只有反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)。C、反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)D、培訓(xùn)的對(duì)象應(yīng)包含銀行的全體工作人員答案：ACD42.參與者發(fā)生（）情形的,應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、發(fā)送與支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件B、與客戶出現(xiàn)支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)糾紛，并且可能造成重大影響C、調(diào)整本參與者支付系統(tǒng)應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組成員D、變更支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)及運(yùn)行相關(guān)部門(mén)主要負(fù)責(zé)人答案：ABCD43.銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的包括（）。A、保證銀行各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢(qián)法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)B、讓公眾了解反洗錢(qián)知識(shí)C、保證員工了解反洗錢(qián)法律法規(guī)的具體要求D、幫助員工掌握反洗錢(qián)工作必備的技能答案：ACD44.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,印制人民幣的（）等重要事項(xiàng)屬于國(guó)家秘密。A、特殊材料B、技術(shù)C、工藝D、專用設(shè)備E、方式答案：ABCD45.有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃個(gè)人或單位存款時(shí),應(yīng)當(dāng)提供（）。A、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件或執(zhí)行公務(wù)證B、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書(shū)C、人民法院出具的扣劃裁定書(shū)并附生效法律文書(shū)副本或生效法律文書(shū)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的扣劃決定書(shū)D、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上（含）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書(shū)答案：ABC46.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查詢措施的,被執(zhí)行人有存款以外的其他金融資產(chǎn)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)反饋（）等信息。A、地址B、身份證件C、關(guān)聯(lián)資金賬戶D、資產(chǎn)管理人答案：CD47.水印按其透光性,可分為（）等類型。A、黑水印B、白水印C、多層次水印D、固定水印答案：ABC48.向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)票據(jù)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票持票人,必須具備下列條件（）。A、為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，并依法從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B、與出票人或其前手之間具有真實(shí)的商品交易關(guān)系C、在申請(qǐng)貼現(xiàn)的金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立存款賬戶D、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來(lái)源答案：ABC49.《最高人民法院、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作的通知》（法〔2018〕64號(hào)）規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持銀行存款在網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)狀態(tài)下的（）扣劃。A、全額B、部分C、定額D、差額答案：AB50.銀行匯票承兌銀行接到持票人開(kāi)戶行寄來(lái)的（）,抽出專夾保管的匯票卡片和承兌協(xié)議副本進(jìn)行審查。A、匯票B、解訖通知C、二聯(lián)進(jìn)帳單D、委托收款憑證答案：AD51.未經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的,Ⅲ類銀行戶可以辦理以下（）基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。A、存款、購(gòu)買(mǎi)銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金和向綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金答案：BCD52.商業(yè)銀行實(shí)施的下列行為中,哪些是違反商業(yè)銀行法的？（）A、用拆借的資金彌補(bǔ)聯(lián)行匯差頭寸的不足B、向行長(zhǎng)配偶任職的公司發(fā)放信用貸款C、與關(guān)系密切的客戶達(dá)成代銷公司債卷的協(xié)議D、規(guī)定借款人不提供擔(dān)保的，一律不發(fā)放貸款答案：CD53.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑（）的,不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小,應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。A、客戶B、客戶的資金或者其他資產(chǎn)C、客戶的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)D、客戶試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。答案：ABCD54.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估目的是為機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供必要基礎(chǔ)和依據(jù),法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)果,確保（）、（）、（）與評(píng)估所識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)。A、反洗錢(qián)資源配置B、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理策略C、政策和程序D、反洗錢(qián)人員答案：ABC55.審查通知書(shū)的內(nèi)容應(yīng)包括（）。A、金融機(jī)構(gòu)名稱B、戶名C、凍結(jié)、扣劃的金額D、賬號(hào)答案：ABCD56.綜觀反洗錢(qián)法律制度的發(fā)展過(guò)程,其基本趨勢(shì)是（）；A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重B、洗錢(qián)犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C、以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，同時(shí)包括特定非金融機(jī)構(gòu)D、反洗錢(qián)國(guó)際合作機(jī)制日益重要E、反洗錢(qián)工作機(jī)制和信息情報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)揮重要作用答案：ABCDE57.出票人開(kāi)戶行在受理失票人的掛失止付通知書(shū)”時(shí),應(yīng)認(rèn)真審查掛失止付通知書(shū)”是否填明支票喪失的時(shí)間、(),欠缺上述內(nèi)容之一的銀行不予掛失。A、地點(diǎn)、原因B、支票的號(hào)碼、金額、出票日期C、付款人名稱、收款人名稱D、掛失止付人的名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或住所以及聯(lián)系方法答案：ABCD58.除法定有效證件外,其他能證明身份的有效證件或證明文件的有（）。A、戶口簿B、工作證C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、社會(huì)保障卡E、學(xué)生證答案：ABCDE59.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)誤付假幣產(chǎn)生負(fù)面輿情的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到（）。A、做好宣傳解釋工作，與當(dāng)事人或發(fā)布者積極溝通B、盡快處置，避免蔓延，并積極引導(dǎo)輿論C、對(duì)于工作失誤，要承認(rèn)問(wèn)題，并改進(jìn)工作D、對(duì)于不實(shí)的消息，要及時(shí)發(fā)布真相，用正確的輿論對(duì)沖不良影響答案：ABCD60.公安機(jī)關(guān)需要查詢、凍結(jié)的賬戶屬于同一省、自治區(qū)、直轄市的,由（）出具協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū),逐級(jí)上報(bào)并經(jīng)（）批準(zhǔn)后,到有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)要求辦理。A、案件承辦的公安機(jī)關(guān)B、公安部相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)C、省級(jí)公安機(jī)關(guān)D、省級(jí)公安機(jī)關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)答案：AD61.M國(guó)總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開(kāi)立外幣賬戶時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶盡職調(diào)查措施？（）A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶身份基本信息E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ACDE62.在銀行結(jié)算賬戶的使用中,不得有下列行為（）A、從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶B、提供虛假開(kāi)戶申請(qǐng)資料欺騙中國(guó)人民銀行許可開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶C、從基本存款賬戶違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入D、開(kāi)立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開(kāi)戶銀行答案：BC