四川省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）

PAGEPAGE1四川省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）一、單選題1.各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求,深刻認(rèn)識(shí)做好()受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查,對(duì)于提升反洗錢工作具有重要意義。A、自然人客戶B、非自然人客戶C、機(jī)構(gòu)D、公司答案：B2.支票出票人的主要票據(jù)義務(wù)是()。A、直接付款義務(wù)B、擔(dān)保義務(wù)C、背書義務(wù)D、承兌義務(wù)答案：B3.《關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》（匯發(fā)〔2017〕29號(hào)）,個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金,本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過等值（）元人民幣。超過年度額度的,（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、5萬元,本年B、5萬元,本年及次年C、10萬元,本年D、10萬元,本年及次年答案：D4.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)經(jīng)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)或其授權(quán)的組織審核通過,并由（）中的指定專人負(fù)責(zé)實(shí)施。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、行長D、高級(jí)管理層答案：D5.在不動(dòng)產(chǎn)所有人出賣其不動(dòng)產(chǎn)時(shí),下列不享有優(yōu)先購買權(quán)的為()。A、承租人B、抵押權(quán)人C、典權(quán)人D、共有人答案：B6.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單所列國家(地區(qū))、組織、個(gè)人有關(guān),應(yīng)（）。A、立即終止與該客戶發(fā)生交易B、立即中止與該客戶發(fā)生交易C、立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告D、立即提交可疑交易報(bào)告答案：C7.債務(wù)人根據(jù)特定事由,對(duì)抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。A、支配權(quán)B、請(qǐng)求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：D8.中國人民銀行依照()的規(guī)定經(jīng)理國庫。A、國務(wù)院B、法律行政法規(guī)C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、憲法答案：B9.（）要嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)日?qǐng)?bào)制度,按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》及時(shí)向支付結(jié)算司報(bào)送安全生產(chǎn)事件信息。A、各清算機(jī)構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門答案：A10.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立電子化專線信息傳輸機(jī)制,查詢、凍結(jié)（含續(xù)凍、解除凍結(jié)）需求發(fā)送和結(jié)果反饋原則上依托銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）完成。A、公共網(wǎng)B、民用互聯(lián)網(wǎng)C、培訓(xùn)網(wǎng)D、金融專網(wǎng)答案：D11.中國人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)？（）A、由下一年度的利潤來彌補(bǔ)B、從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)C、通過發(fā)行貨幣彌補(bǔ)D、由中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)答案：D12.存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶,自正式開立之日起（）個(gè)工作日后,方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5答案：B13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重金融消費(fèi)者購買金融產(chǎn)品和服務(wù)的(),不得擅自代理金融消費(fèi)者?辦理業(yè)務(wù),不得擅自修改金融消費(fèi)者的業(yè)務(wù)指令。A、真實(shí)表示B、真實(shí)表現(xiàn)C、真實(shí)意愿D、真實(shí)意志答案：C14.下列不屬于銀行承兌匯票絕對(duì)記載事項(xiàng)的是（）A、出票日期B、表明銀行承兌匯票”的字樣C、付款地D、確定的金額答案：C15.教育儲(chǔ)蓄存入次數(shù)要不少于（）次,每次存入金額要小于或等于（）元。A、2，1萬B、25000C、3，1萬D、3，2萬答案：A16.銀行在受理凍結(jié)單位存款時(shí),如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí),銀行應(yīng)在（）的凍結(jié)期內(nèi),凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款,直至達(dá)到需要凍結(jié)的存款。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月答案：B17.公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、人民法院凍結(jié)超過（）的、其他有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)超過法律規(guī)定期限未辦理續(xù)凍手續(xù)的,視為自動(dòng)解凍。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、9個(gè)月答案：C18.持票人為背書人的,對(duì)其（）無追索權(quán)。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D19.再貼現(xiàn)的期限,最長不超過（）月。A、3個(gè)月B、4個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：B20.中國人民銀行實(shí)行何種責(zé)任形式？（）A、行長負(fù)責(zé)制B、集體負(fù)責(zé)制C、貨幣政策委員或共同負(fù)責(zé)制D、黨委負(fù)責(zé)制答案：A21.存款人更改名稱,但不改變開戶銀行及賬號(hào)的,應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng),并出具有關(guān)部門的證明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C22.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn),直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn),但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額,原則上,非自然人客戶限額為（）萬元人民A、20B、30C、50D、80答案：C23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生（）的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損答案：C24.對(duì)于不配合客戶身份識(shí)別、有組織同時(shí)或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)等情形,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采取以下何種措施（）。A、拒絕開戶B、開戶后采取持續(xù)關(guān)注C、開戶后將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)D、開戶后報(bào)送可疑交易報(bào)告答案：A25.銀行承兌商業(yè)匯票時(shí),應(yīng)考核承兌申請(qǐng)人的資信情況,必要時(shí)可依法要求承兌申請(qǐng)人提供（）。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔(dān)保D、詢證函答案：C26.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收到持有人的鑒定申請(qǐng)后,應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)通知收繳單位報(bào)送需要鑒定的貨幣。A、2B、3C、4D、5答案：A27.（）負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。A、中國人民銀行B、銀保監(jiān)會(huì)C、工商管理部門D、中國銀行答案：A28.在開戶銀行開戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購所需貨款,應(yīng)當(dāng)通過銀行（）方式支付。A、匯兌B、現(xiàn)金C、支票D、本票答案：A29.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營,后甲因急事用錢,要將自己在合伙中的份額轉(zhuǎn)讓,乙和第三人丁均欲以同一價(jià)格購買,甲應(yīng)該()。A、賣給乙B、賣給丁C、賣給乙或丁D、賣給乙丁每人一半份額答案：A30.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號(hào)）,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為匯款業(yè)務(wù)中間機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)當(dāng)完整傳遞、保存（）的所有信息,采取合理措施識(shí)別是否缺少匯款人或收款人必要信息,并依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況,明確執(zhí)行、拒絕或暫停辦理相關(guān)匯款業(yè)務(wù)的情形及相應(yīng)的后續(xù)處理措施。A、匯款人B、收款人C、匯款人或收款人D、匯款人和收款人答案：D31.王某在公園撿回一只小狗,便抱回家飼養(yǎng),并為其注射了防病疫苗,后來小狗被其原主人李某發(fā)現(xiàn)并要求抱回,則王某()。A、可以拒絕交還該小狗B、只能要求李某償還其因飼養(yǎng)小狗所花的費(fèi)用C、只能要求李某償還其為狗注射疫苗的費(fèi)用D、可以要求李某償還養(yǎng)護(hù)小狗所支付的必要費(fèi)用答案：D32.單位銀行卡賬戶（）支取現(xiàn)金。確需存入現(xiàn)金的,必須從單位的（）中轉(zhuǎn)入。A、可以；基本存款賬戶B、可以；一般存款賬戶C、不可以；基本存款賬戶D、不可以；隨便什么賬戶答案：C33.根據(jù)人民銀行2018年19號(hào)文的規(guī)定,業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的（）責(zé)任？A、最終B、實(shí)施C、牽頭落實(shí)D、直接答案：D34.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的（）嚴(yán)格保密,建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。A、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍C、監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍答案：A35.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開戶行的付款通知的次日起3個(gè)工作日內(nèi)未通知銀行付款的,銀行應(yīng)視同()。A、付款人拒絕付款B、付款人承諾付款C、付款人存在合法抗辯事由D、付款人無理拒付答案：B36.貼現(xiàn)人對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交的商業(yè)匯票,應(yīng)按規(guī)定向（）以書面方式查詢。A、出票人B、承兌人C、開戶銀行D、持票人答案：B37.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對(duì)總”B、公安部總對(duì)總”C、省高院點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)答案：C38.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢()。A、刑事偵查B、刑事訴訟C、司法調(diào)查D、案件審判答案：B39.被查詢行收到查詢書或電報(bào),必須按照查詢的要求認(rèn)真查閱有關(guān)帳冊(cè)、憑證和資料,弄清情況和原因,經(jīng)()審核后,及時(shí)給予明確答復(fù)。A、經(jīng)辦人員B、復(fù)核人員C、會(huì)計(jì)主管人員D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人答案：C40.下列不屬于代理權(quán)濫用的內(nèi)容是（）。A、自己代理B、雙方代理C、代理人與第三人惡意串通D、超越代理權(quán)限而為代理行為答案：D41.審計(jì)人員到金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行查詢?nèi)蝿?wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)由（）名以上審計(jì)人員參加,并出示審計(jì)人員的工作證件和審計(jì)通知書。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B42.下列不屬于《電子簽名法》規(guī)定中可靠的電子簽名符合條件的是（）。A、電子簽名制作數(shù)據(jù)用于電子簽名時(shí)，屬于電子簽名人專有B、簽署時(shí)電子簽名制作數(shù)據(jù)可以由除電子簽名人以外的其他人控制C、簽署后對(duì)電子簽名的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)D、簽署后對(duì)數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)答案：B43.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是()。A、時(shí)效期間經(jīng)過B、受欺詐或者受脅迫C、取得票據(jù)的原因不合法D、背書不連續(xù)答案：A44.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶盡職調(diào)查制度,按照規(guī)定了解客戶的交易目的和（）,有效識(shí)別交易的受益人。A、交易對(duì)象B、交易性質(zhì)C、交易資金來源D、交易的真實(shí)性答案：B45.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)申請(qǐng)后應(yīng)立即辦理,并在受理日后的（）內(nèi)將辦理情況反饋提出申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門。A、下一個(gè)自然日B、下一個(gè)工作日C、兩個(gè)自然日D、兩個(gè)工作日答案：B46.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時(shí),下列金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識(shí)別措施中錯(cuò)誤的是。()A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國人民銀行C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：B47.持票人對(duì)其前手的追索權(quán),在被拒絕承兌或被拒絕付款日起()內(nèi)不行使而消滅。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、2年D、1年答案：B48.甲將房屋一間作抵押向乙借款,抵押期間,甲欲將該房屋出賣給丙,并告知丙抵押情況,對(duì)此,下列表述正確的是()。A、甲有權(quán)將該房屋出賣，但須事先通知抵押權(quán)人乙B、甲可以將該房屋出賣，無須事先通知抵押權(quán)人乙C、甲可以將該房屋出賣，但應(yīng)征得抵押權(quán)人乙的同意D、甲無權(quán)將該房屋出賣，因?yàn)橐呀?jīng)設(shè)置了抵押答案：A49.從賬戶開立和使用的特征來看,以下哪些情形不可能涉嫌恐怖融資可疑交易。()A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢。B、用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠(yuǎn)超出該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入水平C、同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)答案：D50.國務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制,具體辦法由()規(guī)定。A、國務(wù)院B、人民銀行C、銀監(jiān)會(huì)D、全國人大答案：A51.針對(duì)Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中,以下選項(xiàng)不屬于開戶后交易行為異常的是（）。A、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，客戶立即或多次修改手機(jī)號(hào)碼、綁定賬戶B、多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶在同一終端設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)地址進(jìn)行登錄或操作使用C、銀行新增開戶頻率異常增高、數(shù)量激增，新增開戶時(shí)間間隔較短或呈現(xiàn)一定規(guī)律，新增開戶頻率和數(shù)量與本身業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶群體特征等不符D、多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶的身份驗(yàn)證交易發(fā)起方集中于某一銀行，或身份驗(yàn)證交易時(shí)間集中于凌晨等異常時(shí)間段答案：C52.以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況,內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計(jì)評(píng)價(jià)。A、風(fēng)險(xiǎn)管理B、法律事務(wù)C、內(nèi)部審計(jì)D、運(yùn)營管理答案：C53.下列各項(xiàng)中,對(duì)基本存款賬戶與臨時(shí)存款賬戶在管理上的區(qū)別,表述正確的是（）。A、基本存款賬戶能支取現(xiàn)金而臨時(shí)存款賬戶不能支取現(xiàn)金B(yǎng)、基本存款賬戶不能用于辦理工資代發(fā)而臨時(shí)存款賬戶可以用于辦理工資代發(fā)C、基本存款賬戶沒有開戶數(shù)量限制而臨時(shí)存款賬戶受開戶數(shù)量限制D、基本存款賬戶使用沒有時(shí)間限制而臨時(shí)存款賬戶使用實(shí)行有效期管理答案：D54.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,對(duì)個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包戶發(fā)放的貸款,應(yīng)以（）支付；對(duì)于確需在集市使用現(xiàn)金購買物資的,由承貸人提出書面申請(qǐng),經(jīng)開戶銀行審查批準(zhǔn)后,可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金。A、現(xiàn)金方式B、轉(zhuǎn)賬匯款C、轉(zhuǎn)賬方式D、結(jié)算方式答案：C55.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A56.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,國家鼓勵(lì)開戶單位和個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中,采取轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行結(jié)算,減少（）。A、使用現(xiàn)金B(yǎng)、貨物交易C、結(jié)算方式D、使用結(jié)算答案：A57.境外投資者匯入的人民幣注冊(cè)資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則,開立人民幣資本金專用存款賬戶存放,該賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金收付B、轉(zhuǎn)賬C、現(xiàn)金存入D、現(xiàn)金支取答案：A58.FATF是指以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)（）。A、亞太反洗錢組織B、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織C、巴塞爾委員會(huì)D、金融行動(dòng)特別工作組答案：D59.對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取,應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照,開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬元人民幣B、1萬美元C、3萬元人民幣D、3萬美元答案：B60.法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估渠道的固有風(fēng)險(xiǎn)時(shí),銀行業(yè)機(jī)構(gòu)還應(yīng)額外考慮哪個(gè)渠道（）A、自有互聯(lián)網(wǎng)渠道B、機(jī)構(gòu)自有實(shí)體經(jīng)營場(chǎng)所C、代理行渠道D、自助設(shè)備與終端答案：C61.無民事行為能力人是指（）。A、不滿十周歲的未成年人和精神病人B、不滿十四周歲的未成年人和精神病人C、不能完全辯認(rèn)自己行為的精神病人D、不滿八周歲的未成年人和不能辨認(rèn)自己行為的成年人答案：D62.金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國安理會(huì)涉恐決議名單,應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施,下列不屬于交易限制措施的是()。A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、協(xié)助轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：C63.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí),以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素：()A、信用B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)答案：A64.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個(gè)人聲明,并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的,應(yīng)立即停止相關(guān)個(gè)人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶,賬戶資金列入（）管理。A、其他應(yīng)付款賬戶B、久懸未取專戶C、轉(zhuǎn)收益賬戶D、假名賬戶答案：B65.人民法院執(zhí)行工作中,被執(zhí)行人為金融機(jī)構(gòu)的,對(duì)其交存在人民銀行的（）和備付金不得凍結(jié)和扣劃。A、存款B、貼現(xiàn)C、再貸款D、存款準(zhǔn)備金答案：D66.以背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí),由()簽章。A、出票人B、背書人C、被背書人D、持票人答案：B67.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,可以兌換全額的是（）。A、能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣B、能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣C、紙幣呈正十字形缺少四分之一的D、能辨別面額，票面剩余二分之一以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣答案：A68.存款賬戶實(shí)名制是指?jìng)€(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立的（）存款賬戶。A、人民幣B、人民幣和外幣C、外幣D、外匯答案：A69.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí),如果涉案賬戶較多,需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助批量查詢的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供（）。A、紙質(zhì)版查詢清單B、紙質(zhì)說明資料C、電子版查詢清單D、介紹信答案：C70.假幣當(dāng)面收繳操作（如蓋戳、封裝等）須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。監(jiān)控記錄保存期限不得少于()個(gè)月。A、9B、6C、3D、1答案：C71.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》關(guān)于人民幣樣幣說法正確的是（）。A、人民幣樣幣禁止流通B、人民幣樣幣可以流通C、人民幣樣幣的管理辦法，由國務(wù)院制定D、人民幣樣幣的管理辦法，由銀行保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定答案：A72.存款人購買個(gè)人支票每次限購（）本,存款人持有的支票不得超過（）本。A、2，3B、1，3C、1，2D、2，2答案：C73.根據(jù)我國民法規(guī)范,下列屬于不當(dāng)?shù)美氖?)。A、養(yǎng)子給生父母的贍養(yǎng)費(fèi)B、因賭博而給對(duì)方的財(cái)物C、明知沒有給付義務(wù)而進(jìn)行給付D、甲將發(fā)給乙的貨錯(cuò)發(fā)給丙答案：D74.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定,背書人應(yīng)記載背書日期,背書人未記載背書日期的()。A、背書無效；B、背書行為效力待定，待背書人補(bǔ)充填寫后才生效；C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書；D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書。答案：C75.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的,可自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)持假幣收繳憑證直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出書面申請(qǐng)。A、1B、2C、3D、5答案：C76.下列關(guān)于授權(quán)行為和委托合同的區(qū)別的說法正確的是（）。A、授權(quán)行為必須采用書面形式，而委托合同可以用書面形式，也可用口頭形式B、授權(quán)行為可以事后追認(rèn)，而委托合同是必須事先訂立C、授權(quán)行為是單方法律行為，而委托合同是雙方法律行為D、授權(quán)行為是實(shí)踐性法律行為，而委托合同是諾成性法律行為答案：C77.銀行應(yīng)當(dāng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè),情況屬實(shí)的,應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù),逐步清理。A、每個(gè)月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B78.當(dāng)存款人注冊(cè)地與經(jīng)營地不在同一城市,存款人已在營業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地開立基本存款賬戶的,不能在經(jīng)營地開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A79.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化,促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守,營造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C80.來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機(jī)（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費(fèi)12萬人民幣,此交易應(yīng)由誰報(bào)告大額交易？（）A、美國花旗銀行B、花旗銀行深圳分行C、花旗銀行中國總部D、深圳發(fā)展銀行答案：D81.（）元及以上面額必須全額機(jī)械清分A、5B、10C、20D、50答案：B82.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后,無法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢,對(duì)于查詢單位或者個(gè)人開戶銷戶信息、存款余額信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋A、一B、三C、五D、十答案：B83.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),可以向凍結(jié)公安機(jī)關(guān)所在地的（）反詐騙中心電話核實(shí)辦案民警身份。A、縣級(jí)B、市級(jí)C、省級(jí)D、國家級(jí)答案：C84.持票人申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)時(shí),須提交（）。A、貼現(xiàn)申請(qǐng)書B、貼現(xiàn)申請(qǐng)人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票C、商品交易合同D、到期的商業(yè)匯票答案：B85.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,假幣一般分為（）兩大類。A、機(jī)制幣和手繪幣B、偽造幣和變?cè)鞄臗、復(fù)印幣和機(jī)制幣D、假紙幣和假硬幣答案：B86.中國最早的紙幣的名稱是（）A、交鈔B、寶鈔C、交子D、小鈔答案：C87.下列財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利中,不在遺產(chǎn)范圍的是()。A、公民的房屋儲(chǔ)蓄和生活用品B、公民的著作權(quán)專利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)利C、公民的文物圖書資料D、被繼承人生前承包經(jīng)營的土地答案：D88.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》要求,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度。以下說法錯(cuò)誤的是：（）A、將受益所有人身份識(shí)別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識(shí)別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過程中不斷完善。B、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識(shí)別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展受益所有人身份識(shí)別工作。C、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍微為簡化的受益所有人身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)。D、加強(qiáng)受益所有人身份識(shí)別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測(cè)分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接。答案：C89.中國人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu),作為中國人民銀行的()。中國人民銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。A、委派機(jī)構(gòu)B、派岀機(jī)構(gòu)C、下級(jí)機(jī)構(gòu)D、臨時(shí)機(jī)構(gòu)答案：B90.下列資產(chǎn)中,商業(yè)銀行隨時(shí)可以調(diào)度、使用的資金頭寸是（）A、法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、派生存款C、超額準(zhǔn)備金D、原始存款答案：C91.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,出現(xiàn)以下情況時(shí),金融機(jī)構(gòu)可以不重新識(shí)別客戶。（）A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常,或客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑B、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)。D、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾答案：C92.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí),如對(duì)先前獲得的相關(guān)個(gè)人的公民身份信息的真實(shí)性存在疑義,應(yīng)如何處理？（）A、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查B、可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、登記身份信息D、留存身份證復(fù)印件答案：A93.依據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本B、設(shè)立城市合作銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點(diǎn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行自取得營業(yè)執(zhí)照之日起超過6個(gè)月無正當(dāng)理由未開業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證答案：C94.公司（企業(yè)）因注冊(cè)登記,需辦理注冊(cè)驗(yàn)資而開的臨時(shí)存款賬戶是（）A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、驗(yàn)資存款賬戶D、專用存款賬戶答案：C95.下列民事權(quán)利不屬于形成權(quán)的是（）。A、抵押權(quán)B、追認(rèn)權(quán)C、撤銷權(quán)D、解除權(quán)答案：A96.外商投資企業(yè)注冊(cè)地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請(qǐng)材料之日起（）內(nèi)完成企業(yè)信息登記手續(xù)。A、7天B、7個(gè)工作日C、10天D、10個(gè)工作日答案：D97.前后端系統(tǒng)之間通信數(shù)據(jù)的性質(zhì)有哪些（）。A、機(jī)密性B、完整性C、可靠性D、以上三項(xiàng)均是答案：D98.上級(jí)行至少每（）對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開展一次監(jiān)督檢查A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、半年D、一年答案：C99.某銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣,其所開具的《假幣收繳憑證》中的券別”一欄,應(yīng)填寫（）A、第五套B、100元C、2005年D、假幣答案：B100.人民法院執(zhí)行工作中,對(duì)被執(zhí)行人在有限責(zé)任公司、其他法人企業(yè)中的投資權(quán)益或股權(quán),可以采?。ǎ┐胧?。A、扣劃B、凍結(jié)C、止付D、查詢答案：B101.有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃書屬于（）保管的會(huì)計(jì)檔案。A、永久B、十五年C、五年D、三年答案：A102.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施,有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體（）。A、數(shù)額B、賬號(hào)C、時(shí)間D、以上全是答案：A103.下列選項(xiàng)中,不屬于個(gè)人身份信息的是（）A、身份證件號(hào)碼B、婚姻狀況C、個(gè)人姓名D、風(fēng)險(xiǎn)偏好答案：D104.票據(jù)簽發(fā)承兌：簽發(fā)時(shí)打印承兌匯票和蓋章,并收取客戶承兌手續(xù)費(fèi)（按銀承匯票的票面金額的（）收取,不足人民幣（）元的,按（）元收?。、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5答案：C105.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,公眾持有的殘缺、污損人民幣應(yīng)到（）兌換。A、中國人民銀行B、國庫部門C、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、人民幣鑒定機(jī)構(gòu)答案：C106.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼或交存類型發(fā)生變更的,通過（）向中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交書面申請(qǐng)。A、當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)B、直參行C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局D、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局答案：A107.境外投資者將其所得的人民幣利潤匯出境內(nèi)的,銀行在審核外商投資企業(yè)有關(guān)利潤處置決議及納稅證明等有關(guān)材料后可（）辦理。A、拒絕B、直接C、視具體情況D、選擇性答案：B108.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯(cuò)誤的是：（）A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：C109.銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者說明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險(xiǎn)時(shí),應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時(shí)間不得少于（）年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。A、1B、3C、2D、4答案：B110.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括：()。A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：B111.出現(xiàn)以下哪種情況時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報(bào)告（）A、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人身份證件號(hào)碼或其他相關(guān)替代性信息C、對(duì)向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息D、對(duì)向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息答案：A112.光明村未成年人甲的父母在一次車禍中重傷,喪失監(jiān)護(hù)能力,現(xiàn)甲的祖父母和外祖父母就甲的監(jiān)護(hù)人問題發(fā)生爭(zhēng)議,應(yīng)由誰指定監(jiān)護(hù)人（）A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會(huì)B、甲的父母所在單位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會(huì)D、甲的祖父母或外祖父母的所在單位答案：B113.根據(jù)物的分類,下列物與物的關(guān)系中屬于主物與從物關(guān)系的是（）。A、桌子與椅子B、房屋與窗子C、汽車與拖斗D、某甲的拖拉機(jī)與某乙的拖犁答案：D114.有關(guān)單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后,擅自向被執(zhí)行人或其他人支付的,人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回；逾期未追回的,應(yīng)當(dāng)裁定其在支付的數(shù)額內(nèi)向（）承擔(dān)責(zé)任。A、有關(guān)單位B、被執(zhí)行人C、金融機(jī)構(gòu)D、申請(qǐng)執(zhí)行人答案：D115.正式開立之日”,對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶,為中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械模ǎ┤掌?；?duì)于非核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶,為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。A、開戶B、啟用C、核準(zhǔn)D、預(yù)核準(zhǔn)答案：C116.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本方法,綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的非自然人客戶采?。ǎ┑娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的強(qiáng)化措施開展受益所有人身份識(shí)別工作。A、合理B、無差別C、可量化D、差別化答案：D117.下列哪個(gè)執(zhí)法機(jī)關(guān)無權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶上的資金。（）A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：B118.甲與乙簽訂了一份合同,約定由丙向甲履行債務(wù),現(xiàn)丙履行債務(wù)的行為不符合合同的約定,應(yīng)向甲承擔(dān)違約責(zé)任的是()。A、丙B、乙C、乙和丙D、乙或丙答案：B119.在實(shí)踐中,下列取得財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的方式中,屬于原始取得的是()。A、在商店購買的電視機(jī)B、在銀行存款得的利息C、通過遺囑繼承得到的房屋D、接受獎(jiǎng)勵(lì)獲得的汽車答案：B120.銀行應(yīng)建立健全以（）為中心的個(gè)人銀行賬戶管理系統(tǒng),按照公民身份號(hào)碼、護(hù)照號(hào)等實(shí)現(xiàn)對(duì)個(gè)人銀行賬戶的統(tǒng)一查詢和管理。A、銀行B、貸款人C、存款人D、以上均可答案：C121.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),首先應(yīng)進(jìn)行（）A、客戶身份識(shí)別B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作答案：A122.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤,可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知,銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、10答案：B123.接入機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的,應(yīng)當(dāng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交書面申請(qǐng)。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書面申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核和參數(shù)維護(hù)。A、1B、2C、5D、10答案：B124.下列款項(xiàng)中不能轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、納稅退還B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、收入?yún)R繳資金D、繼承、贈(zèng)予款項(xiàng)答案：C125.關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流,以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時(shí)、準(zhǔn)確地將反洗錢信息傳達(dá)至相關(guān)人員。B、開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。C、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中。答案：C126.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,構(gòu)成犯罪的,依法追究（）。A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、刑事責(zé)任D、行政責(zé)任答案：C127.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行（）。A、登記B、核對(duì)并登記C、核對(duì)D、核對(duì)或登記答案：B128.金融機(jī)構(gòu)推出金融科技創(chuàng)新產(chǎn)品前,應(yīng)當(dāng)開展（）,并及時(shí)向金融消費(fèi)者準(zhǔn)確披露金?融產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。A、外部分析B、外部安全評(píng)估C、內(nèi)部分析D、內(nèi)部安全評(píng)估答案：B129.我國貨幣政策的目標(biāo)是保持()A、貨幣幣值B、就業(yè)率C、國際收支D、國民收入答案：A130.2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定了中國人民銀行的職能,下列不屬于中國人民銀行職能的是（）。A、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章B、管理中央公共財(cái)政支出C、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D、依法制定和執(zhí)行貨幣政策答案：B131.下列有關(guān)繼承的法律特征的說法正確的是()。A、民法上的繼承專指財(cái)產(chǎn)權(quán)利的繼承B、依照繼承法能夠取得被繼承人財(cái)產(chǎn)的均為繼承人C、繼承的客體是公民死亡時(shí)所遺留的個(gè)人合法財(cái)產(chǎn)D、繼承開始的時(shí)間是公民自然死亡的時(shí)間答案：C132.采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的,核查行一次可提交不超過（）人的待核查信息。A、1B、3C、5D、10答案：C133.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定,結(jié)合本機(jī)構(gòu)（）以及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況,建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。A、資產(chǎn)規(guī)模B、經(jīng)營規(guī)模C、客戶規(guī)模D、業(yè)務(wù)特征答案：B134.（）需要支取現(xiàn)金的,應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。A、基本建設(shè)資金專戶B、單位銀行卡C、臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶答案：A135.孫某在某洗衣店干洗了一套名貴西服,后來孫某拒付洗衣費(fèi),則洗衣店可以()。A、將該西服據(jù)為已有B、行使留置權(quán)C、行使質(zhì)押權(quán)D、行使抵押權(quán)答案：B136.向金融機(jī)構(gòu)等單位查詢犯罪嫌疑人的存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金,債券、股票、基金份額和其他證券,以及股權(quán)、保單權(quán)益和其他投資權(quán)益等財(cái)產(chǎn),應(yīng)當(dāng)經(jīng)()以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),制作協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書,通知金融機(jī)構(gòu)等單位協(xié)助辦理。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省答案：A137.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個(gè)人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得為其新開立賬戶。A、2B、3C、4D、5答案：D138.客戶盡職調(diào)查是指：（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等答案：D139.對(duì)于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：B140.受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包含（）A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實(shí)質(zhì)重于形式答案：B141.對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核查無法排除的涉詐涉賭可疑賬戶,應(yīng)依法依規(guī)、區(qū)分情形及時(shí)采取適當(dāng)控制措施,并移送（）。A、人民檢察院B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C、人民法院D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)答案：B142.若原背書人在匯票上記載有不得轉(zhuǎn)讓”字樣時(shí),下列表述正確的是（）A、若持票人將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓，該背書行為無效B、在特定條件下，持票人可以將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓C、若持票人再行背書轉(zhuǎn)讓，原背書人對(duì)現(xiàn)持票人不承擔(dān)保證責(zé)任D、此票據(jù)只能背書記載委托收款”字樣，不能背書記載質(zhì)押”字樣答案：C143.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份,如其未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的,應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人采?。ǎ┐胧?。A、名下涉案賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)B、名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)C、名下涉案賬戶只收不付D、名下其他銀行賬戶只收不付答案：B144.按份共有人轉(zhuǎn)讓其共有財(cái)產(chǎn)份額時(shí),其他共有人有()。A、購買權(quán)B、撤銷權(quán)C、在同等條件下的優(yōu)先購買權(quán)D、解約權(quán)答案：C145.某企業(yè)2019年5月10日（星期四）在農(nóng)商行開立基本存款賬戶,該賬戶應(yīng)當(dāng)于何日起可以辦理付款業(yè)務(wù)（）。A、2019年5月10日B、2019年5月12日C、2019年5月13日D、2019年5月14日答案：A146.王某和張某簽訂了一份棉花買賣合同,約定王某賣給張某棉花5噸。但后來張某下落不明,王某難以履行債務(wù),遂將棉花提存。棉花提存后,一日遭遇雷擊燒毀,其損失應(yīng)由()。A、張某承擔(dān)B、王某承擔(dān)C、張某和王某共同承擔(dān)D、提存機(jī)關(guān)承擔(dān)答案：A147.改變鈔票觀察角度時(shí),2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安全線顏色在（）和（）之間變化。A、紅色，黃色B、紅色，綠色C、藍(lán)色，綠色D、橙色，綠色答案：B148.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢崗位,配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作,并提供必要的資源保障和信息支持。A、專職B、兼職C、專職或兼職D、專職和兼職答案：A149.銀行有下列哪種行為之一的,給予警告,并處以5000元以上3萬元以下的罰款（）A、協(xié)助提供虛假開戶申請(qǐng)資料B、為儲(chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算C、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢債務(wù)D、將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶答案：B150.銀行為個(gè)人開立Ⅲ類戶時(shí),應(yīng)當(dāng)按照賬戶實(shí)名制原則通過綁定賬戶驗(yàn)證開戶人身份,當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到（）萬元(含)以上時(shí),應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）日內(nèi)提供有效身份證件,并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像。A、5;3B、5;5C、5;7D、5;10答案：C151.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）開展風(fēng)險(xiǎn)排查,提升自動(dòng)化監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。A、周B、月C、季度D、年答案：C152.存款人開立臨時(shí)存款賬戶,應(yīng)向銀行出具證明文件,其中用于注冊(cè)驗(yàn)資資金的,應(yīng)出具（）核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。A、工商行政管理部門B、稅務(wù)部門C、財(cái)政部門D、人民銀行答案：A153.量化考核中各授權(quán)窗口對(duì)國有獨(dú)資商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：D154.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)依照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對(duì)假幣進(jìn)行（）。A、鑒定B、沒收C、收繳D、鑒定答案：C155.簡易開戶開立的賬戶網(wǎng)銀單日累計(jì)限額為（）A、2000元B、5000元C、10000元D、20000元答案：B156.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為軍人開立的軍人保障卡銀行賬戶,為退役士兵開立的退役金專用銀行卡賬戶,應(yīng)當(dāng)作為個(gè)人（）銀行結(jié)算賬戶管理。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、異地存款賬戶答案：B157.下列對(duì)一般保證與連帶責(zé)任保證的區(qū)別的判斷正確的是()。A、一般保證的保證范圍為主債權(quán)，而連帶保證的保證范圍為包括利息違約金等在內(nèi)的全部債權(quán)B、一般保證的保證人承擔(dān)賠償責(zé)任，而連帶保證的保證人承擔(dān)履行責(zé)任C、一般保證的保證人只能行使基于保證合同的抗辯權(quán)，而連帶保證的保證人還可以行使主債務(wù)人的抗辯權(quán)D、一般保證的保證人享有先訴抗辯權(quán)，而連帶責(zé)任保證的保證人不享有此項(xiàng)權(quán)利答案：D158.商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的首要原則是（）A、安全性原則B、流動(dòng)性原則C、盈利性原則D、效益性原則答案：A159.客戶張某到銀行辦理個(gè)體工商戶的銀行結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù),營業(yè)執(zhí)照中無字號(hào),且營業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營者為李某,銀行開立的結(jié)算賬戶名稱正確的是（）。A、張某B、李某C、個(gè)體戶張某D、個(gè)體戶李某答案：D160.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到經(jīng)濟(jì)處罰（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢宣傳、培訓(xùn)D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易報(bào)告答案：D161.專用存款賬戶開立時(shí),根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì),財(cái)政預(yù)算外資金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文答案：C162.在結(jié)算賬戶之上開立協(xié)定存款賬戶,人民幣單位協(xié)定存款最低約定存款額度為人民幣（）萬元。A、5B、10C、50D、100答案：B163.下列法典中未規(guī)定法人制度的是（）。A、德國民法典B、中國民法通則C、法國民法典D、日本民法典答案：C164.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)）,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)（）的身份識(shí)別,在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),采取合理措施了解（）的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu),了解相關(guān)的受益所有人信息。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：B165.在實(shí)踐中,為了及時(shí)開展反洗錢調(diào)查,金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告()。A、公安機(jī)關(guān)B、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)總部答案：C166.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的()的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的,應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、客戶信用資料B、客戶申請(qǐng)開戶資料C、客戶交易信息D、客戶身份資料答案：D167.（）金融機(jī)構(gòu)為了取得資金,將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)答案：D168.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,由哪個(gè)部門負(fù)責(zé)涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助?（）A、中國人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C169.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守（）制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會(huì)C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：C170.人民銀行總行進(jìn)行賬戶管理系統(tǒng)升級(jí)后,人民銀行分支機(jī)構(gòu)要組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設(shè)（）操作員,用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)答案：D171.違反《反洗錢法》規(guī)定已構(gòu)成犯罪的,應(yīng)當(dāng)（）：A、給予紀(jì)律處分B、給予行政處罰C、依法追究刑事責(zé)任D、予以通報(bào)批評(píng)答案：C172.《中華人民共和國反洗錢法》既是一部反洗錢組織法,也是一部（）：A、反洗錢義務(wù)法B、反洗錢預(yù)防法C、反洗錢專門法D、反洗錢行為法答案：D173.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送()。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國人民銀行C、中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心D、中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)答案：B174.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的,由（）承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：C175.下列哪項(xiàng)款項(xiàng)不可以轉(zhuǎn)入個(gè)人結(jié)算存款賬戶。（）A、個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存B、納稅退還C、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)D、備用金答案：D176.王某在某餐廳吃飯時(shí)丟失手機(jī)一部,餐廳人員拾得后交給公安部門。王某未在規(guī)定期限內(nèi)前去認(rèn)領(lǐng),公安部門按照有關(guān)規(guī)定交寄售商店出售。孫某從該商店買得手機(jī)后送給女友林某作為生日禮物。手機(jī)在林某第二天乘公交車時(shí)被偷去,小偷以100元的低價(jià)賣給鄭某。該手機(jī)的所有權(quán)屬于（）。A、王某B、孫某C、林某D、鄭某答案：C177.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號(hào)）規(guī)定,凍結(jié)涉案賬戶的款項(xiàng)數(shù)額,應(yīng)當(dāng)與涉案金額相當(dāng)。暫時(shí)無法確定具體數(shù)額的,人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書上明確注明（）。A、部分凍結(jié)B、只收不付C、不收不付D、暫停結(jié)算答案：B178.專用存款賬戶開立時(shí),根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì),黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文答案：A179.小面額現(xiàn)金是指人民幣（）元（含）以下各面額現(xiàn)金。A、1B、5C、10D、20答案：C180.同一證明文件只能申請(qǐng)開立（）個(gè)專用存款賬戶。A、一B、二C、三D、四答案：A181.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬,累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、50B、100C、150D、200答案：C182.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)）規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,有效開展（）客戶的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個(gè)體戶答案：B183.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展（）盡職調(diào)查工作A、董事長B、高級(jí)管理人員C、股東D、受益所有人答案：D184.依據(jù)我國《擔(dān)保法》,下列可以抵押的財(cái)產(chǎn)是()。A、自留山B、所有權(quán)不明的財(cái)產(chǎn)C、土地所有權(quán)D、羅馬牌表答案：D185.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()身份證件或者其他身份證明文件。A、核對(duì)并登記代理人B、核對(duì)并登記被代理人C、核對(duì)并登記代理人和被代理人D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人答案：C186.已建成冠字號(hào)碼查詢系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個(gè)工作日營業(yè)結(jié)束后B、每個(gè)工作日營業(yè)中C、第二個(gè)工作日營業(yè)結(jié)束前D、第二個(gè)工作日營業(yè)結(jié)束后答案：A187.因直接參與者清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉累計(jì)超過（）次,中國人民銀行應(yīng)要求其要求其退出支付系統(tǒng)。A、2B、3C、4D、5答案：B188.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理資源投入應(yīng)當(dāng)與所處行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特征、管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度等因素相適應(yīng),并根據(jù)情況變化及時(shí)調(diào)整,這體現(xiàn)了洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理遵循的哪項(xiàng)原則A、全面性原則B、獨(dú)立性原則C、匹配性原則D、有效性原則答案：C189.銀行機(jī)構(gòu)開立匿名賬戶、假名賬戶或者與身份不明的企業(yè)進(jìn)行交易的,依據(jù)（）規(guī)定進(jìn)行處理。A、中華人民共和國反洗錢法B、中華人民共和國商業(yè)銀行法C、中華人民共和國中國人民銀行法D、人民幣結(jié)算賬戶管理辦法答案：A190.下列屬于法定孳息的為()。A、企業(yè)中工人的獎(jiǎng)金B(yǎng)、動(dòng)物的幼畜C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、出租房屋的租金答案：D191.沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的,應(yīng)當(dāng)由（）承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、出票人B、簽章人C、簽發(fā)人D、辦理人答案：B192.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于（）。（）A、二級(jí)B、三級(jí)C、四級(jí)D、五級(jí)答案：B193.按照法律規(guī)定,()有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為,依法給予行政處罰。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門答案：B194.對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份,對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18答案：B195.下列選中,哪個(gè)機(jī)構(gòu)有向銀行查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款的權(quán)力？（）A、稅務(wù)機(jī)關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理機(jī)關(guān)D、物價(jià)管理機(jī)關(guān)答案：A196.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定所稱電子簽名,是指數(shù)據(jù)電文中以電子形式所含、所附用于（）,并表明簽名人認(rèn)可其中內(nèi)容的數(shù)據(jù)。A、識(shí)別簽名人B、識(shí)別簽名人行為能力C、識(shí)別簽名人權(quán)利能力D、識(shí)別簽名人具體身份答案：A197.金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為人民法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)向人民法院書面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)審查完畢并書面回復(fù)。A、7B、10C、15D、30答案：C198.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn),控制措施有效性為無效時(shí),機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為()。A、中高風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、低風(fēng)險(xiǎn)答案：A199.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時(shí)要貫徹的基本原則是()。A、實(shí)事求是B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進(jìn)寬出D、了解你的客戶答案：D200.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向()提岀有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告。A、國務(wù)院B、各級(jí)政府部門C、全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)D、財(cái)政部答案：C201.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于()。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)答案：C202.經(jīng)查明凍結(jié)財(cái)產(chǎn)確實(shí)與案件無關(guān)的,人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）日以內(nèi)按照規(guī)定及時(shí)解除凍結(jié),并書面通知被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的所有人。A、1B、3C、5D、10答案：B203.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起,至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A204.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度,定期或不定期評(píng)估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),（）,將自評(píng)估情況報(bào)送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層審定之日起10個(gè)日內(nèi)B、經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層審定之日起10個(gè)工作日內(nèi)C、經(jīng)董事會(huì)審定之日起10個(gè)日內(nèi)D、經(jīng)高級(jí)管理層審定之日起10個(gè)工作日內(nèi)答案：B205.人民幣鑄幣是由（）發(fā)行的。A、中華人民共和國B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、財(cái)政部答案：C206.任何單位和個(gè)人購買商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的,應(yīng)事先經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15答案：A207.凹印接線技術(shù)最早是由（）發(fā)明的A、中國B、英國C、德國D、美國答案：A208.定期貸記業(yè)務(wù),是指銀行（信用社）依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議,向指定收款行發(fā)起的（）A、批量付款業(yè)務(wù)B、批量收款業(yè)務(wù)C、單筆付款業(yè)務(wù)D、單筆收款業(yè)務(wù)答案：A209.銀行匯票出票人帳戶無款或不足支付時(shí),應(yīng)轉(zhuǎn)入該出票人的逾期貸款戶,每日按（）計(jì)收利息。A、萬分之一B、萬分之二C、萬分之三D、萬分之五答案：D210.單位、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過（）萬元、（）萬元的,銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒,單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D211.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的,應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估（）的風(fēng)險(xiǎn)狀況,并將其作為對(duì)客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類管理的基礎(chǔ)。A、該機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管B、該機(jī)構(gòu)C、該機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)D、該機(jī)構(gòu)受到反洗錢處罰答案：C212.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開立（）或者假名賬戶。A、外匯賬戶B、離岸賬戶C、匿名賬戶D、虛假賬戶答案：C213.無字號(hào)的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱,由（）字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。A、私營戶B、個(gè)體工商戶C、個(gè)體戶D、個(gè)人結(jié)算戶答案：C多選題1.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定并執(zhí)行清晰的客戶接納政策和程序,明確禁止建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶范圍,有效識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)賬戶,并對(duì)其進(jìn)行()。A、定期評(píng)估B、動(dòng)態(tài)調(diào)整C、不定期評(píng)估D、及時(shí)調(diào)整答案：AB2.《中國人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》的降費(fèi)措施主要包括（）。A、降低銀行賬戶服務(wù)收費(fèi)B、降低人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)C、取消部分票據(jù)業(yè)務(wù)收費(fèi)D、降低銀行卡刷卡手續(xù)費(fèi)答案：ABCD3.非核準(zhǔn)類賬戶包括（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、非預(yù)算單位專用賬戶答案：BD4.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,使用人民幣圖樣應(yīng)當(dāng)遵守下列哪些規(guī)定（）。A、單面使用B、不損害人民幣形象、不損害國家利益和社會(huì)公共利益C、不使公眾誤認(rèn)為是人民幣D、保證人民幣圖樣中人物頭像、國徽的原有比例，不變形、失真、破壞或者被替換E、使用人民幣圖樣，須在圖樣中部明顯位置標(biāo)注清晰可辨的圖樣”字樣答案：ABCDE5.《反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（）。A、建立客戶盡職調(diào)查制度B、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度D、執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度答案：ABCD6.義務(wù)機(jī)構(gòu)的作業(yè)模式可分為（）和（）兩種模式A、集中作業(yè)模式B、分散作業(yè)模式C、獨(dú)立作業(yè)模式D、合并作業(yè)模式答案：AB7.法人金融機(jī)構(gòu)匯總得出的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果涵蓋以下哪幾個(gè)維度（）A、地域風(fēng)險(xiǎn)B、產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C、渠道風(fēng)險(xiǎn)D、客戶風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD8.銀行通過電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人新開立Ⅲ類戶,以下說法正確的是（）。A、銀行通過電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人新開立Ⅲ類戶后，通過綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金驗(yàn)證的，可以接收非綁定賬戶小額轉(zhuǎn)入資金B(yǎng)、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等日累計(jì)限額合計(jì)為2000元，年累計(jì)限額合計(jì)為5萬元C、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等日累計(jì)限額合計(jì)為5000元，年累計(jì)限額合計(jì)為10萬元D、銀行非面對(duì)面為個(gè)人開立的Ⅲ類戶，個(gè)人已通過綁定賬戶向該Ⅲ類戶轉(zhuǎn)入資金的，經(jīng)本人同意后，銀行可為該Ⅲ類戶開通非綁定賬戶入金功能，賬戶限額按本通知管理答案：ABD9.可用于辦理異地結(jié)算的方式有（）。A、委托收款B、銀行本票C、銀行匯票D、銀行承兌匯票答案：ACD10.下列哪種票據(jù)可以掛失()。A、已承兌的商業(yè)匯票；B、銀行承兌匯票；C、填明現(xiàn)金”字樣并填明代理付款銀行的銀行匯票；D、未填寫出票日期的支票。答案：ABC11.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外,還可采?。ǎ┑却胧┳R(shí)別客戶身份。A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B、實(shí)地查訪C、向公安、工商行政管理部門核實(shí)D、回訪客戶答案：ABCD12.取消企業(yè)銀行賬戶許可后,存量企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶變更（）,不收回原開戶許可證。A、經(jīng)營范圍B、法人C、注冊(cè)資金D、企業(yè)名稱答案：AC13.在下列物的關(guān)系中,屬于主物與從物關(guān)系的是（）。A、甲的汽車與拖斗B、乙的拖拉機(jī)與拖犁C、丙的上衣與褲子D、工的母雞與該雞生的蛋E、庚的門與窗答案：AB14.洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估目的是為機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供必要基礎(chǔ)和依據(jù),法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)果,確保（）、（）、（）與評(píng)估所識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)。A、反洗錢資源配置B、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略C、政策和程序D、反洗錢人員答案：ABC15.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓娜嗣駧?數(shù)量較少的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作為（）A、由該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)兩名工作人員當(dāng)面予以收繳B、加蓋假幣”字樣的戳記，登記造冊(cè)C、向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一格式的收繳憑證D、告知持有人可以向相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定答案：ABCD16.人民法院執(zhí)行工作中,當(dāng)事人不同意移送破產(chǎn)或者被執(zhí)行人住所地人民法院不受理破產(chǎn)案件的,執(zhí)行法院就執(zhí)行變價(jià)所得財(cái)產(chǎn),在扣除()后,對(duì)于普通債權(quán),按照財(cái)產(chǎn)保全和執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的先后順序清償。A、無擔(dān)保債權(quán)B、執(zhí)行費(fèi)用C、清償優(yōu)先受償?shù)膫鶛?quán)D、擔(dān)保差額債權(quán)答案：BC17.在實(shí)務(wù)中,金融機(jī)構(gòu)可通過下列方式（）確認(rèn)代理關(guān)系的存在,并采取相關(guān)的客戶身份識(shí)別措施。A、客戶手持被代理人證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一。B、對(duì)私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同。C、確認(rèn)代理關(guān)系有起點(diǎn)金額要求。D、高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的代理協(xié)議可不限于書面合同。答案：AB18.結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于（）等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶。A、代理現(xiàn)金解繳B、代理支付結(jié)算C、同業(yè)存款D、同業(yè)借款答案：AB19.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)立輔幣、殘缺、污損人民幣兌換窗口,公示以下內(nèi)容,包括不限于()。A、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》B、《中國人民銀行不宜流通人民幣紙幣》C、《中國人民銀行不宜流通人民幣硬幣》D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行投訴電話號(hào)碼答案：ABCD20.重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的基本結(jié)構(gòu)包括（）A、概括和發(fā)現(xiàn)過程B、賬戶基本情況，即對(duì)開戶資料的分析結(jié)果C、交易情況，即可疑交易的時(shí)間、筆數(shù)、金額、資金來源、去向、流程等D、可疑點(diǎn)分析和判斷結(jié)論答案：ABCD21.可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理。B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為。C、對(duì)于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。答案：BCD22.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括（）和（）兩類。A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、現(xiàn)金流量報(bào)告D、支付工具使用量報(bào)告答案：AB23.特征指標(biāo)化包括但不限于（）等形式要件A、指標(biāo)特點(diǎn)B、指標(biāo)代碼C、指標(biāo)名稱D、指標(biāo)規(guī)則E、指標(biāo)閾值答案：BCDE24.中國人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的以下哪些行為進(jìn)行檢查監(jiān)督？()A、執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為B、執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為C、執(zhí)行審慎經(jīng)營規(guī)則的行為D、執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為答案：ABD25.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）等有異常情形,經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的,應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。A、金額B、頻率C、流向D、性質(zhì)答案：ABCD26.《票據(jù)法》對(duì)背書作了如下規(guī)定（）。A、背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)B、背書的記載為票據(jù)的任一面C、后手對(duì)其直接前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)D、背書不得附有條件答案：ACD27.金融機(jī)構(gòu)匯總報(bào)送的非居民賬戶信息中的機(jī)構(gòu)賬戶持有人應(yīng)包含哪些要素A、名稱B、地址C、稅收居民國（地區(qū)）D、居民國（地區(qū)）納稅人識(shí)別號(hào)E、機(jī)構(gòu)成立日期答案：ABCD28.公安機(jī)關(guān)對(duì)于涉案賬戶資金分布在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)的,其查詢、凍結(jié)由（）出具協(xié)助查詢、凍結(jié)存款通知書”等法律文書,由（）出具賬戶資金查詢、凍結(jié)申請(qǐng)表”。A、案件承辦的公安機(jī)關(guān)B、公安部相關(guān)業(yè)務(wù)部門C、省級(jí)公安機(jī)關(guān)D、省級(jí)公安機(jī)關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門答案：AD29.民事法律關(guān)系的構(gòu)成要素包括（）。A、主體B、客體C、內(nèi)容D、民法規(guī)范答案：ABC30.甲與乙簽訂了一份租房協(xié)議,約定如果甲父死亡,則甲將房租與乙居住。這一民事行為（）。A、既未成立，也未生效B、已成立，但未生效C、已成立并已生效D、是附條件的民事行為E、是附期限的民事行為答案：BE31.刑法第120條之一規(guī)定的實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人”,包括（）。A、預(yù)謀實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人B、準(zhǔn)備實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人C、將要實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人D、實(shí)際實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人答案：ABD32.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)賬戶要求后,下列表述正確的是（）。A、應(yīng)當(dāng)立即進(jìn)行辦理B、發(fā)現(xiàn)存在文書不全、要素欠缺等問題，無法辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)要求上述有權(quán)機(jī)關(guān)采取必要的補(bǔ)正措施C、確實(shí)無法補(bǔ)正的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在回執(zhí)上注明原因，退回上述有權(quán)機(jī)關(guān)D、不符合相關(guān)規(guī)定的協(xié)助凍結(jié)要求有權(quán)拒絕，同時(shí)將相關(guān)理由告知辦案人員答案：ABCD33.人民法院通過網(wǎng)絡(luò)（）被執(zhí)行人存款,與執(zhí)行人員赴金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所執(zhí)行相關(guān)被執(zhí)行人存款具有同等效力。A、查詢B、凍結(jié)C、續(xù)凍D、解凍答案：ABCD34.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作報(bào)告內(nèi)容包括（）。A、系統(tǒng)運(yùn)行B、風(fēng)險(xiǎn)排查整改C、應(yīng)急演練和培訓(xùn)D、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理措施答案：ABCD35.依據(jù)我國《擔(dān)保法》,留置權(quán)僅適用于()。A、保管合同B、運(yùn)輸合同C、加工承攬合同D、基本建設(shè)承包合同E、買賣合同答案：ABC36.金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)符合下列要求()A、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶盡職調(diào)查和身份資料保存的必要措施B、第三方為金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙C、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息D、金融機(jī)構(gòu)可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件答案：ABCD37.根據(jù)數(shù)據(jù)交互不同,接入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的方式分為（）。A、獨(dú)立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：CD38.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引》的制定依據(jù)為（）A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》C、《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》D、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》答案：AC39.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）和（）的保障措施A、技術(shù)保障B、資源保障C、信息保障D、工作保障答案：AB40.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（3號(hào)令）規(guī)定：對(duì)符合下列條件之一的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的,金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款答案：ABC41.Ⅱ類銀行賬戶（）日累計(jì)限額合計(jì)1萬元,年累計(jì)限額合計(jì)20萬元。A、消費(fèi)和繳費(fèi)B、非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金C、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金D、存入現(xiàn)金和取出現(xiàn)金答案：ABCD42.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易、可疑交易報(bào)告有（）或（）的,可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知。A、要素不全B、存在錯(cuò)誤C、越級(jí)上報(bào)答案：AB43.下列哪些賬戶除法律另有規(guī)定的情況以外,不得整體凍結(jié)（）。A、特定非金融機(jī)構(gòu)賬戶B、銀行間市場(chǎng)集中清算機(jī)構(gòu)C、清算基金賬戶D、銀行間市場(chǎng)登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)答案：ABCD44.非因客戶本身的債務(wù)或法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事情,不得（）或強(qiáng)制執(zhí)行客戶的保證金和充抵保證金的其他資產(chǎn)。A、查詢B、查封C、扣劃D、凍結(jié)答案：BCD45.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的,應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、有效性B、真實(shí)性C、完整性D、及時(shí)性答案：ABC46.下列存款人,可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶的有（）A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個(gè)體工商戶D、社會(huì)保障基金答案：ABC47.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶盡職調(diào)查措施,關(guān)注客戶及其（）,及時(shí)提示客戶更新資料信息。A、日常經(jīng)營活動(dòng)B、日常經(jīng)營狀況C、金融交易情況D、資金交易情況答案：AC48.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定,電子簽名驗(yàn)證數(shù)據(jù),是指用于驗(yàn)證電子簽名的數(shù)據(jù),包括（）等。A、代碼B、口令C、算法D、公鑰答案：ABCD49.以下各項(xiàng)中哪些是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別地下錢莊資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)。（）A、大量使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)。B、通過他行ATM機(jī)提現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移非法所得C、資金來源和去向?yàn)橥坏貐^(qū)，特別是廣東深圳。D、公司資金交易頻率和金額與業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)模不相符答案：ACD50.外商投資企業(yè)在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后10個(gè)工作日內(nèi),應(yīng)當(dāng)向注冊(cè)地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交（）材料,申請(qǐng)辦理企業(yè)信息登記。A、法人護(hù)照B、外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書復(fù)印件C、營業(yè)執(zhí)照副本D、組織機(jī)構(gòu)代碼證答案：BCD51.銀行要求客戶提供有關(guān)資料信息時(shí),應(yīng)告知客戶所提供信息的（）。A、使用目的和范圍B、安全保護(hù)措施C、客戶未提供相關(guān)資料信息的后果D、客戶未真實(shí)提供相關(guān)資料信息的后果答案：ABCD52.通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移,當(dāng)出現(xiàn)以下情形時(shí),可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到反洗錢及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供C、第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區(qū)D、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來賬戶或非營利性組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人答案：ABD53.若境外金融機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估已覆蓋在我國境內(nèi)分公司,且已充分考慮本指引要求的各項(xiàng)因素,特別是（）、（）、（）、（）,境外金融機(jī)構(gòu)在我國境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)可直接援引其總公司或集團(tuán)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)論。A、中國境內(nèi)與跨境洗錢犯罪威脅形勢(shì)和手法B、中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)產(chǎn)品業(yè)務(wù)C、中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)客戶群體D、中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)渠道特色答案：ABCD54.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)時(shí),應(yīng)進(jìn)行登記的情況包括（）。A、有權(quán)機(jī)關(guān)名稱B、執(zhí)法人員姓名和證件號(hào)碼C、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員姓名D、被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人的名稱或姓名E、協(xié)助結(jié)果答案：ABCDE55.驗(yàn)鈔儀使用的檢測(cè)技術(shù)主要有（）A、紫外熒光檢測(cè)B、磁性油墨檢測(cè)C、紅外特征檢測(cè)D、安全線檢測(cè)答案：ABCD56.從事（）的機(jī)構(gòu)適用《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。A、匯兌業(yè)務(wù)B、現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)C、支付清算業(yè)務(wù)D、基金銷售業(yè)務(wù)答案：ACD57.為確保金融機(jī)構(gòu)清分中心的假幣安全,防止假幣流向社會(huì),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A、不得將清分工作外包B、制定規(guī)章制度C、制定具體操作流程D、將清分中心人員限定為機(jī)構(gòu)正式員工答案：BC58.消費(fèi)者金融信息,是指銀行、支付機(jī)構(gòu)通過開展業(yè)務(wù)或者其他合法渠道處理的消費(fèi)者信息,包括（）、（）、（）、（）、金融交易信息及其他與特定消費(fèi)者購買、使用金融產(chǎn)品或者服務(wù)相關(guān)的信息。A、個(gè)人身份信息B、財(cái)產(chǎn)信息C、賬戶信息D、信用信息答案：ABCD59.開戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)同業(yè)開戶的審核要求,采取多種措施對(duì)開戶證明文件的（）進(jìn)行審核。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、存款銀行開戶意愿真實(shí)性答案：ABCD60.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)有下列()行為之一的,由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員,處一萬元以上五萬元以下的罰款。A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的答案：ABC61.受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實(shí)質(zhì)重于形式答案：ACD62.具有查詢、凍結(jié)權(quán)限,但沒有扣劃權(quán)限的有權(quán)機(jī)關(guān)有（）。A、稅務(wù)機(jī)關(guān)B、人民檢察院C、公安機(jī)關(guān)D、監(jiān)獄答案：BCD63.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在市（州）、縣（市）設(shè)立的一級(jí)管理機(jī)構(gòu)為申請(qǐng)行,申請(qǐng)行向人民銀行分支機(jī)構(gòu)