云南省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）

PAGEPAGE1云南省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）一、單選題1.甲公司向乙公司訂購一批彩電,雙方在合同中未約定履行順序,則()。A、應(yīng)由乙公司先交付彩電，甲公司再付款B、應(yīng)由甲公司先付款，乙公司再交付彩電C、甲公司可在乙公司交付彩電的同時(shí)付款答案：C2.甲委托乙購買一頭奶牛,但這頭奶牛有病。關(guān)于購牛行為的效力,下列哪項(xiàng)表述是正確的（）。A、設(shè)甲明知該奶牛有病而乙不知道，為可撤銷的民事行為B、設(shè)甲明知該奶牛有病而乙不知道，甲不得撤銷C、設(shè)乙明知該奶牛有病而甲不知道，為無效民事行為D、上述說法均錯誤答案：B3.下列屬于法定孳息的是()。A、果樹所結(jié)的果實(shí)B、股東分取的紅利C、銷售所得的利潤D、動物產(chǎn)下的幼仔答案：B4.（）是指直接接入支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A、直接參與者B、間接參與者C、直接參與者和間接參與者D、直接參與者和間接參與者都不需要答案：A5.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）,金融機(jī)構(gòu)審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)向（）提交。A、董事會或者其授權(quán)的高級管理層B、董事會或者其授權(quán)的專門委員會C、董事會或者其授權(quán)的管理部門D、董事會或者其授權(quán)的高級管理人員答案：B6.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色,票面出現(xiàn)一處脫墨,脫墨面積大于（）平方毫米為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：C7.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中,以下選項(xiàng)屬于開戶行為異常的是（）。A、客戶使用同一身份（包括同一身份證號碼，或同一綁定賬戶，或同一手機(jī)號碼等情況）連續(xù)開立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類戶B、不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機(jī)號碼開立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類戶C、客戶使用的手機(jī)號碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運(yùn)營商手機(jī)號碼D、以上選項(xiàng)均屬于答案：D8.收繳假幣的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人出具（）。A、假幣收繳憑證B、貨幣真?zhèn)舞b定書C、假幣沒收收據(jù)D、假幣罰沒單答案：A9.不依法配合人力資源社會保障行政部門查詢相關(guān)單位金融賬戶的,由金融監(jiān)管部門責(zé)令改正；拒不改正的,處（）的罰款。A、1萬元以上3萬元以下B、2萬元以上5萬元以下C、5萬元以上10萬元以下D、10萬元以上50萬以下答案：B10.《反洗錢法》規(guī)定,反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由()負(fù)責(zé)。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、公安部D、財(cái)政部答案：A11.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定,票據(jù)上的簽章只能采取()的形式。A、簽名B、蓋章C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章D、簽名加蓋章答案：C12.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過程中,乙公司和丙公司對甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務(wù)達(dá)成協(xié)議,乙公司承擔(dān)對丁、戊的債務(wù),丙公司承擔(dān)對已、庚的債務(wù)。對甲公司的債權(quán)人來說,該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議()。A、無效B、有效C、可撤銷D、效力來定答案：A13.銀行承兌匯票的承兌章為()。A、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；B、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；C、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章；D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章。答案：D14.客戶信息的公開程度越高,金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低,風(fēng)險(xiǎn)越（）A、可調(diào)節(jié)B、降低C、可控D、可靠答案：C15.下列財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利中,不在遺產(chǎn)范圍的是()。A、公民的房屋儲蓄和生活用品B、公民的著作權(quán)專利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)利C、公民的文物圖書資料D、被繼承人生前承包經(jīng)營的土地答案：D16.人民檢察院和公安機(jī)關(guān)可以（）犯罪嫌疑人的存款。A、查詢、凍結(jié)B、查詢、凍結(jié)、扣劃C、查詢、扣劃D、凍結(jié)、扣劃答案：A17.中國人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)？（）A、由下一年度的利潤來彌補(bǔ)B、從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)C、通過發(fā)行貨幣彌補(bǔ)D、由中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)答案：D18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為軍人開立的軍人保障卡銀行賬戶,為退役士兵開立的退役金專用銀行卡賬戶,應(yīng)當(dāng)作為個(gè)人（）銀行結(jié)算賬戶管理。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、異地存款賬戶答案：B19.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí),下列表述正確的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢復(fù)制存款資料等支付了成本費(fèi)用的，不得向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)收取工本費(fèi)B、對保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的情況和內(nèi)容，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)及其有關(guān)工作人員任意告知被查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位或者個(gè)人C、對金融機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)資料，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其檢查人員，可與單位同事之間隨意交流查詢信息D、相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢工作，如實(shí)提供相關(guān)資料，不得隱匿答案：D20.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效任職所必需的(),按照規(guī)定做好受益所有人盡職調(diào)查、核實(shí)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作,完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息數(shù)據(jù)或者資料。A、合規(guī)能力B、風(fēng)險(xiǎn)意識C、職業(yè)操守D、以上皆是答案：D21.FATF建議”建議客戶盡職調(diào)查和交易記錄保存要求適用于的特定非金融行業(yè)和職業(yè)不包括（）。A、賭場——當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的交易時(shí)；B、不動產(chǎn)中介——為其客戶從事不動產(chǎn)買賣交易；C、貴金屬和珠寶交易商——當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的現(xiàn)金交易時(shí)；D、非營利性機(jī)構(gòu)——涉及資金轉(zhuǎn)移交易時(shí)答案：D22.財(cái)政部門查詢被調(diào)查、檢查單位存款時(shí),檢查人員不得少于2人,并應(yīng)當(dāng)出示證件和《財(cái)政查詢存款通知書》,《財(cái)政查詢存款通知書》由財(cái)政部門開具,財(cái)政部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋（）。A、單位公章B、財(cái)務(wù)專用章C、法人章D、個(gè)人名章答案：A23.銀行結(jié)算賬戶按存款人分為（）。A、基本存款賬戶、非基本存款賬戶B、基本存款賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶C、非基本存款賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶D、單位銀行結(jié)算賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶答案：D24.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是：（）A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：B25.存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶,自正式開立之日起（）個(gè)工作日后,方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5答案：B26.沒收的儲蓄存款繳庫后,如查出不該沒收的,由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫手續(xù),并將款項(xiàng)退還當(dāng)事人。上繳國庫后一段時(shí)間應(yīng)付儲戶的利息由（）上負(fù)擔(dān)。A、銀行B、存款人C、個(gè)人D、財(cái)政答案：D27.（）類賬戶作為日常錢包”,存款人可以辦理限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付等業(yè)務(wù)A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：B28.法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)和國家安全機(jī)關(guān)首次凍結(jié)存款的最長期限是（）。A、48小時(shí)B、1年C、半年D、2年答案：B29.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評級不得少于（）。（）A、二級B、三級C、四級D、五級答案：B30.基本存款賬戶銷戶時(shí)可采取的方式包括（）A、轉(zhuǎn)賬B、現(xiàn)金C、轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金D、電匯答案：C31.銀行應(yīng)建立健全以（）為中心的個(gè)人銀行賬戶管理系統(tǒng),按照公民身份號碼、護(hù)照號等實(shí)現(xiàn)對個(gè)人銀行賬戶的統(tǒng)一查詢和管理。A、銀行B、貸款人C、存款人D、以上均可答案：C32.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),被害人委托代理人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的,應(yīng)當(dāng)出具合法的（）。A、輔助證件B、委托手續(xù)C、身份證件D、其他證件答案：B33.存款人因遷址需要變更開戶銀行和其他原因撤銷銀行結(jié)算賬戶后,如果需要重新開立基本存款賬戶,應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后（）個(gè)工作日內(nèi)重新開立基本存款賬戶。A、5B、8C、10D、12答案：C34.對于個(gè)人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取,應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照,開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬元人民幣B、1萬美元C、3萬元人民幣D、3萬美元答案：B35.在反洗錢客戶盡職調(diào)查工作中,應(yīng)遵循以下基本原則（）。A、審慎均衡原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則C、勤勉盡責(zé)原則D、以上都是答案：D36.下列關(guān)于小微企業(yè)簡易開戶說法正確的是（）。A、不需客戶身份核實(shí)程序，直接開立銀行賬戶B、經(jīng)精簡的客戶身份核實(shí)程序，根據(jù)客戶要求開立支持相應(yīng)功能的銀行賬戶C、經(jīng)精簡的客戶身份核實(shí)程序，開立功能相對簡單的銀行賬戶D、小微企業(yè)開立異地賬戶的，需現(xiàn)場核實(shí)后才可開立賬戶答案：C37.（）類賬戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：A38.金融機(jī)構(gòu)推出金融科技創(chuàng)新產(chǎn)品前,應(yīng)當(dāng)開展（）,并及時(shí)向金融消費(fèi)者準(zhǔn)確披露金?融產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。A、外部分析B、外部安全評估C、內(nèi)部分析D、內(nèi)部安全評估答案：B39.公證機(jī)構(gòu)在辦理繼承公證過程中需要核實(shí)被繼承人（）情況的,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、銀行存款B、銀行貸款C、銀行存、貸款D、資產(chǎn)負(fù)債答案：A40.接入機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)申請退出中央銀行會計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的,應(yīng)當(dāng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交書面申請。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書面申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核和參數(shù)維護(hù)。A、1B、2C、5D、10答案：B41.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個(gè)人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得為其新開立賬戶。A、2B、3C、4D、5答案：D42.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。A、3B、5C、10D、15答案：C43.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)的（）,負(fù)責(zé)涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作,并將省級以上（含省級）機(jī)構(gòu)聯(lián)系人名單及聯(lián)系方式報(bào)銀監(jiān)會,由銀監(jiān)會匯總后抄送中國人民銀行和公安部。A、兼職部門B、溝通部門C、受理部門D、專職部門答案：D44.參與銀行存款保險(xiǎn)制度機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定,每（）個(gè)月交納一次保費(fèi)。A、1B、3C、6D、12答案：C45.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí),如果涉案賬戶較多,需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助批量查詢的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供（）。A、紙質(zhì)版查詢清單B、紙質(zhì)說明資料C、電子版查詢清單D、介紹信答案：C46.接入機(jī)構(gòu)申請退出中央銀行會計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時(shí),中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書面申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核,對被代理機(jī)構(gòu)申請退出的,審核無誤后予以批復(fù)；對獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)申請退出的,審核無誤后,將審查意見和申請材料上報(bào)中國人民銀行總行批復(fù)。A、5B、10C、15D、30答案：B47.下列款項(xiàng)中不能轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、納稅退還B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、收入?yún)R繳資金D、繼承、贈予款項(xiàng)答案：C48.中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中,如需要進(jìn)一步查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料,需要經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、中國人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B、中國人民銀行省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、調(diào)查組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)答案：C49.證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以依法（）從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的資金、存款。A、收繳B、沒收C、扣劃D、凍結(jié)答案：D50.有權(quán)查詢單位存款、股金的機(jī)關(guān)限于人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家保衛(wèi)部門、部門保衛(wèi)部門、監(jiān)獄、走私犯罪偵查機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)、審計(jì)機(jī)關(guān)、工商管理機(jī)關(guān)和（）。A、市委、市政府機(jī)關(guān)B、企業(yè)管理局C、人民銀行D、證券管理機(jī)關(guān)答案：D51.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估,機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于（）等級,自評估周期應(yīng)不超過24個(gè)月。A、中等B、較高及以上C、中高D、中低答案：B52.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時(shí),銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D53.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,致使洗錢后果發(fā)生的,國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下答案：B54.張某與某作協(xié)簽訂小說寫作合同,需在一年內(nèi)完成戲劇兩部,作協(xié)支付稿費(fèi)10萬,張某擬將合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓給牛某以抵銷個(gè)人所負(fù)債務(wù)10萬元。該合同權(quán)利()。A、通知作協(xié)后即可轉(zhuǎn)讓B、依該合同的性質(zhì)不能轉(zhuǎn)讓C、可以部分轉(zhuǎn)讓D、因違背公序良俗，不得轉(zhuǎn)讓答案：B55.李某委托趙某購買一批化肥,趙某以自己的名義與某公司簽訂了買賣合同,在訂合同的過程中,趙某告訴了某公司他與李之間的代理關(guān)系。對于此買賣合同,以下說法正確的是（）。A、趙某受李某委托，應(yīng)以李某的名義簽訂合同，此合同無效B、趙某享有該合同的權(quán)利，承擔(dān)該合同義務(wù)C、李某對該合同直接享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)D、該合同是以趙某名義簽訂的，如趙某違約，某公司只能向趙某主張權(quán)利答案：C56.持票人不能出示拒絕證明、退票理由書或者未按照規(guī)定期限提供其他合法證明的,喪失對其前手的追索權(quán)。但是,承兌人或者付款人仍應(yīng)當(dāng)對()承擔(dān)責(zé)任。A、出票人B、付款人C、持票人D、簽發(fā)人答案：C57.已建成冠字號碼查詢系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲的冠字號碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個(gè)工作日營業(yè)結(jié)束后B、每個(gè)工作日營業(yè)中C、第二個(gè)工作日營業(yè)結(jié)束前D、第二個(gè)工作日營業(yè)結(jié)束后答案：A58.依照《民法通則》的規(guī)定,不能完全辨認(rèn)自己行為的精神病人中的成年人是（）。A、無民事行為能力人B、限制民事行為能力人C、視為完全民事行為能力D、完全民事行為能力人答案：B59.《中華人民共和國電子簽名法》的實(shí)施時(shí)間是（）。A、1994年2月28日B、2004年8月28日C、2005年4月1日D、2005年6月23日答案：C60.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取,應(yīng)通過（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A61.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢,是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場秩序罪C、恐怖活動犯罪D、治安犯罪答案：C62.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為A、基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶B、基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶C、基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶、一般存款賬戶答案：B63.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定,下列民事主體中不能作為保證人的是()。A、個(gè)體工商戶B、個(gè)人合伙C、社會公益團(tuán)體D、企業(yè)法人答案：C64.一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項(xiàng)：（）A、姓名B、證件號碼C、性別D、代理人信息答案：D65.存款業(yè)務(wù)不包括下列哪一項(xiàng)？（）A、個(gè)人活期存款B、個(gè)人整存整取C、單位零存整取D、單位整存整取答案：C66.因直接參與者清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉累計(jì)超過（）次,中國人民銀行應(yīng)要求其要求其退出支付系統(tǒng)。A、2B、3C、4D、5答案：B67.背書轉(zhuǎn)讓與一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的主要不同在于()。A、背書轉(zhuǎn)讓無須通知票據(jù)債務(wù)人，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人；B、背書人轉(zhuǎn)讓票據(jù)后退出票據(jù)關(guān)系，一般債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)后不退出債權(quán)債務(wù)關(guān)系；C、背書轉(zhuǎn)讓屬于不要式行為，一般的債權(quán)轉(zhuǎn)讓都是要式行為；D、背書轉(zhuǎn)讓的只能是財(cái)產(chǎn)權(quán)，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的既可以是財(cái)產(chǎn)權(quán)也可以是人身權(quán)。答案：A68.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票,應(yīng)以真實(shí)、合法的（）為基礎(chǔ)。A、商品合同B、資金流向C、增值稅發(fā)票D、商品交易答案：D69.現(xiàn)行的不宜流通人民幣紙幣標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施于（）年。A、2017B、2018C、2021D、2022答案：D70.中國人民銀行依照()的規(guī)定經(jīng)理國庫。A、國務(wù)院B、法律行政法規(guī)C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、憲法答案：B71.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的,客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該：()A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬答案：C72.持票人申請?jiān)儋N現(xiàn)時(shí),須提交（）。A、貼現(xiàn)申請書B、貼現(xiàn)申請人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票C、商品交易合同D、到期的商業(yè)匯票答案：B73.下列哪些不屬于借記卡IC卡電子現(xiàn)金賬戶的功能？（）A、小額脫機(jī)消費(fèi)B、圈存C、圈提D、取現(xiàn)答案：D74.金融機(jī)構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單,應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施,下列不屬于交易限制措施的是()。A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、協(xié)助轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：C75.依據(jù)商業(yè)銀行法,選項(xiàng)所列哪一項(xiàng)是商業(yè)銀行破產(chǎn)的原因？（）A、嚴(yán)重虧損B、資不抵債C、不能支付到期債務(wù)D、因經(jīng)營管理不善導(dǎo)致嚴(yán)重虧損答案：C76.匯票”被公認(rèn)為是一種很恰當(dāng)?shù)男庞霉ぞ?它實(shí)際上是一種()支付的貨幣契約。A、即期B、遠(yuǎn)期C、延期D、注期答案：C77.信托投資公司應(yīng)在商業(yè)銀行按一個(gè)信托文件設(shè)置（）個(gè)賬戶的原則為該項(xiàng)信托財(cái)產(chǎn)開立信托財(cái)產(chǎn)專戶。A、一B、二C、三D、多答案：A78.沒收的儲蓄存款繳庫后,如查出不該沒收的,由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫手續(xù),并將款項(xiàng)退還當(dāng)事人。上繳國庫后一段時(shí)間應(yīng)付儲戶的利息由（）負(fù)擔(dān)。A、銀行B、存款人C、個(gè)人D、財(cái)政答案：D79.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號）,辦理境內(nèi)匯款匯出業(yè)務(wù)時(shí),若銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無法將上述所有（）提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)當(dāng)至少將匯款人賬號或者其他能夠確?？蓪υ摴P交易跟蹤稽核的信息提供給接收匯款的機(jī)構(gòu),A、匯款人信息B、收款人信息C、代理人信息D、經(jīng)辦人信息答案：A80.協(xié)助扣劃時(shí)可以先凍結(jié)再扣劃,也可以直接扣劃,經(jīng)辦人員應(yīng)以賬戶的（）為準(zhǔn)協(xié)助扣劃。A、余額B、凍結(jié)金額C、扣劃金額D、實(shí)際可用余額答案：D81.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級,定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息,對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或賬戶,至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B82.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B83.單位銀行卡賬戶（）支取現(xiàn)金。確需存入現(xiàn)金的,必須從單位的（）中轉(zhuǎn)入。A、可以；基本存款賬戶B、可以；一般存款賬戶C、不可以；基本存款賬戶D、不可以；隨便什么賬戶答案：C84.對于不配合客戶身份識別、有組織同時(shí)或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采取以下何種措施（）。A、拒絕開戶B、開戶后采取持續(xù)關(guān)注C、開戶后將風(fēng)險(xiǎn)等級調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)D、開戶后報(bào)送可疑交易報(bào)告答案：A85.農(nóng)民工工資專用賬戶辦理撤銷手續(xù)時(shí),開戶銀行應(yīng)當(dāng)按照（）通知取消賬戶特殊標(biāo)識,按程序辦理專用賬戶撤銷手續(xù)。A、總包單位B、專用賬戶監(jiān)管部門C、分包單位D、建設(shè)單位答案：B86.接入機(jī)構(gòu)在申請加入中央銀行會計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時(shí),中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到申請材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核,對符合條件的獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)進(jìn)行預(yù)批復(fù)；對符合條件的被代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行正式批復(fù)。A、5B、10C、15D、30答案：B87.送奶人誤將王某訂的牛奶放入其鄰居張某家的奶箱中,張某以為有人故意搗亂,將該奶取出扔了,下列對張某的行為性質(zhì)認(rèn)定正確的是()。A、構(gòu)成不當(dāng)?shù)美鸅、構(gòu)成侵權(quán)行為C、構(gòu)成無因管理D、并無不當(dāng)答案：D88.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,開戶單位之間的經(jīng)濟(jì)往來,必須通過（）進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。A、單位B、銀行C、人民銀行D、外匯管理部門答案：B89.客戶簽發(fā)的銀行承兌匯票,票面金額500萬元,保證金400萬元,銀行應(yīng)向客戶收取的承兌手續(xù)費(fèi)為（）元A、2500B、2000C、1000D、800答案：A90.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,商業(yè)銀行可以進(jìn)行下列哪項(xiàng)活動（）A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B、代辦保險(xiǎn)C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資D、投資于非自用不動產(chǎn)答案：B91.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（）,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析,并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果,履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、反洗錢局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：A92.協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書由（）簽發(fā)的。A、縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)B、派出所C、省級以上機(jī)構(gòu)D、事業(yè)單位答案：A93.對于房地產(chǎn)業(yè)外商投資企業(yè)辦理外商直接投資人民幣資本金匯入業(yè)務(wù)時(shí),銀行還需登陸（）網(wǎng)站查詢。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國人民銀行D、商務(wù)部答案：D94.中央銀行會計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼或交存類型發(fā)生變更的,通過（）向中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)提交書面申請。A、當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)B、直參行C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局D、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局答案：A95.活期存款按季結(jié)息,結(jié)息日為每季末月的（）日。A、20B、21C、1D、5答案：A96.收到掛失止付通知的付款人,應(yīng)承擔(dān)停止付款的義務(wù),否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)()。A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任B、民事賠償責(zé)任C、行政責(zé)任D、刑事責(zé)任答案：B97.當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上時(shí),應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）內(nèi)提供有效身份證件。A、5日B、5個(gè)工作日C、7日D、7個(gè)工作日答案：C98.中央銀行會計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）直接連,以報(bào)文方式進(jìn)行信息交互,并通過行內(nèi)系統(tǒng)直接發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。A、獨(dú)立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：C99.（）為存款人提供存款、購買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付等服務(wù)。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：B100.訴訟時(shí)效作為權(quán)利人不行使權(quán)利就喪失請求人民法院依訴訟程序強(qiáng)制義務(wù)人履行義務(wù)的期間,一般適用于（）。A、支配權(quán)B、請求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：B101.負(fù)責(zé)對支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D102.持票人為背書人的,對其（）無追索權(quán)。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D103.2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定了中國人民銀行的職能,下列不屬于中國人民銀行職能的是（）。A、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章B、管理中央公共財(cái)政支出C、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D、依法制定和執(zhí)行貨幣政策答案：B104.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對外誤付假幣專項(xiàng)治理工作指導(dǎo)意見》（銀辦發(fā)【2013】14號）中提到專項(xiàng)治理工作的總體目標(biāo)之一是通過有計(jì)劃、分步驟地推進(jìn)（）工作,有效解決銀行對外誤付假幣問題。A、銀行對外支付現(xiàn)金的全額清分B、冠字號碼查詢C、點(diǎn)驗(yàn)鈔設(shè)備升級D、反假貨幣宣傳答案：A105.居住在中國境內(nèi)（）的中國公民,應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個(gè)人銀行賬戶,出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。A、15歲以下B、16歲以下C、17歲以下D、18歲以下答案：B106.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須使用外幣兌換水單,不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由（）負(fù)責(zé)提供并管理。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：C107.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶還有被其他司法部門凍結(jié)的,可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具（）后,方可啟動資金返還工作。A、加蓋金融機(jī)構(gòu)公章函件B、加蓋司法部門公章函件C、加蓋公證處公章函件D、加蓋銀保監(jiān)會公章函件答案：B108.《關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》（匯發(fā)〔2017〕29號）,個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金,本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過等值（）元人民幣。超過年度額度的,（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、5萬元,本年B、5萬元,本年及次年C、10萬元,本年D、10萬元,本年及次年答案：D109.公民甲死后留有遺產(chǎn)房屋一套與存款若干,甲生前立有遺囑,明確房屋歸其子乙,存款贈與其侄丙。直至遺產(chǎn)分割時(shí),乙丙均未作出是否接受遺產(chǎn)的意思表示。下列對本案的判斷正確的是()。A、乙丙未明示接受，即應(yīng)視為放棄接受遺產(chǎn)B、乙丙未明示接受，即應(yīng)認(rèn)為其接受遺產(chǎn)C、乙未明示放棄即為接受繼承，丙未明示接受即為放棄遺贈D、乙未明示放棄即為放棄繼承，丙未明示接受即為接受遺贈答案：C110.?根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定,在反洗錢調(diào)查中,對于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料,可以予以（）。A、封存B、凍結(jié)C、向人民法院申請?jiān)V訟保全D、向人民銀行申請證據(jù)保全答案：A111.在歸還已訴訟類貸款時(shí),應(yīng)先收回（）。A、本金B(yǎng)、利息C、本金和利息D、貸款訴訟費(fèi)用答案：D112.買方的經(jīng)辦人和出賣人互相串通,抬高價(jià)金,由后者付給前者一定的回扣,這一行為的性質(zhì)屬于（）。A、欺詐B、顯失公平C、惡意通謀D、以合法形式掩蓋非法目的答案：C113.根據(jù)法人的分類,下列組織中,屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。A、某汽車制造廠B、某貿(mào)易中心C、某新聞工作者協(xié)會D、某殘疾人福利基金會答案：C114.銀行為個(gè)人開立Ⅲ類戶時(shí),應(yīng)當(dāng)按照（）原則,通過綁定賬戶驗(yàn)證開戶人身份。A、一個(gè)基本賬戶B、賬戶實(shí)名制C、自愿起擇D、存款保密答案：B115.存款人申請開立用途為財(cái)政預(yù)算外資金的專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文答案：C116.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金,需要延長期限的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),在凍結(jié)期限屆滿前（）以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A117.銀行采用數(shù)字證書或電子簽名方式進(jìn)行客戶身份認(rèn)證和交易授權(quán)的,提倡由（）提供認(rèn)證服務(wù)。A、人民銀行B、發(fā)起行C、支付行D、合法的第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)答案：D118.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn),控制措施有效性為較有效時(shí),機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為()。A、中低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、零風(fēng)險(xiǎn)答案：B119.為了預(yù)防（）活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪,制定《中華人民共和國反洗錢法》。A、走私B、洗錢C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B120.依據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定,保證合同當(dāng)事人未約定保證期間的,保證人的保證責(zé)任期間為主債務(wù)履行期間屆滿之日起()。A、6個(gè)月B、8個(gè)月C、10個(gè)月D、12個(gè)月答案：A121.下列選項(xiàng)中,不屬于個(gè)人身份信息的是（）A、身份證件號碼B、婚姻狀況C、個(gè)人姓名D、風(fēng)險(xiǎn)偏好答案：D122.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）、（）關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況,及時(shí)更新完善本機(jī)構(gòu)的自評估指標(biāo)及方法。A、動態(tài)、持續(xù)B、動態(tài)、連續(xù)C、靜態(tài)、持續(xù)D、靜態(tài)、連續(xù)答案：A123.量化考核中各授權(quán)窗口對國有獨(dú)資商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：D124.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為（）。A、應(yīng)當(dāng)當(dāng)面統(tǒng)一格式的專用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記B、當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記C、應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專用袋加封D、退還給客戶答案：A125.Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過()元A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B126.為深入持久推進(jìn)三反監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè),完善三反監(jiān)管措施,應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測,探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、園林綠化行業(yè)答案：D127.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢()。A、刑事偵查B、刑事訴訟C、司法調(diào)查D、案件審判答案：B128.作為電子簽名法授權(quán)的監(jiān)管部門,行使認(rèn)證服務(wù)許可等管理只能的部門是（）。A、工業(yè)和信息化部B、國家密碼管理局C、公安部D、國家保密局答案：A129.中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國()統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表,并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、金融B、銀行業(yè)C、保險(xiǎn)業(yè)D、證券業(yè)答案：A130.下列有關(guān)法人的民事權(quán)利能力的說法不正確的是（）。A、法人的民事權(quán)利能力的范圍與行為能力的范圍一致B、法人的民事權(quán)利能力先于其行為能力產(chǎn)生C、法人在清算期間仍然具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力D、法人與自然人的民事權(quán)利能力范圍是不相同的答案：B131.對于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元答案：B132.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù),向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告,接受（）的監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：C133.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后,無法現(xiàn)場辦理完畢,對于查詢單位或者個(gè)人開戶銷戶信息、存款余額信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋A、一B、三C、五D、十答案：B134.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定所稱控制是指直接或者間接擁有機(jī)構(gòu)（）以上的股權(quán)和表決權(quán)A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：D135.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）登記制度,審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、存款B、客戶身份C、客戶交易D、大額交易答案：B136.第五套人民幣1999年版100元、50元紙幣的橫豎雙號碼的號碼必須是（）A、不同的B、相同的C、可以不同D、以上都不對答案：B137.銀行違反《銀行賬戶管理辦法》,對一般存款人賬戶的存款人支付現(xiàn)金的,對其處以（）罰款。A、1000元以上B、1000元至5000元C、2000元至5000元D、5000元至10000元答案：C138.在開戶銀行開戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購所需貨款,應(yīng)當(dāng)通過銀行（）方式支付。A、匯兌B、現(xiàn)金C、支票D、本票答案：A139.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行（）。A、登記B、核對并登記C、核對D、核對或登記答案：B140.為避免繞遠(yuǎn),與鄰人協(xié)商通過其十地直接到達(dá)自己的十地,該項(xiàng)權(quán)利屬于（）。A、相鄰權(quán)B、地役權(quán)C、地上權(quán)D、土地使用權(quán)答案：B141.自2016年12月1日起,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的,同一個(gè)人在同一家銀行（以法人為單位,下同）只能開立一個(gè)（）A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶答案：A142.甲公司向乙商業(yè)銀行借款10萬元,借款期限為一年?？畹狡诤?由于甲公司經(jīng)營不善,無力還借款本息。但丙公司欠甲公司到期貨款20萬元,甲公司卻不積極向丙公司主張支付貨款。為此乙商業(yè)銀行請求法院執(zhí)行丙公司財(cái)產(chǎn)以償還甲公司借款。對此案看法正確的是()。A、乙商業(yè)銀行可以直接向丙公司行使代位權(quán)B、乙商業(yè)銀行應(yīng)通過向法院提起訴訟來行使代位權(quán)C、乙商業(yè)銀行應(yīng)以甲公司的名義行使代位權(quán)D、乙商業(yè)銀行行使代位權(quán)的請求數(shù)額以20萬元為限答案：B143.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料不包括下列哪項(xiàng)（）A、貸款情況以及與貸款有關(guān)的會計(jì)憑證B、查詢單位或個(gè)人開戶資料C、存款情況以及與存款有關(guān)的會計(jì)憑證D、對賬單答案：A144.下列各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)中不屬于共同共有的是()。A、夫妻共同財(cái)產(chǎn)B、家庭共同財(cái)產(chǎn)C、尚未實(shí)際分割的遺產(chǎn)D、三人集資買的一臺電腦答案：D145.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評定風(fēng)險(xiǎn),直接將其定級為低風(fēng)險(xiǎn),但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額,原則上,自然人客戶限額為（）萬元人民幣。A、10B、15C、20D、25答案：C146.法人被宣告破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)（）。A、其主體資格消滅，不能進(jìn)行民事活動B、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行民事活動C、其主體資格未消滅，仍可進(jìn)行各種民事活動D、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行清算范圍以外的民事活動答案：D147.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付,明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警,此行為屬于（）。A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A148.（）承擔(dān)反洗錢和反恐怖融資工作的直接責(zé)任。A、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B、各業(yè)務(wù)條線部門C、反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人D、董事會授權(quán)的牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的高級管理人員答案：B149.按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》,成員機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)聯(lián)、銀聯(lián)辦理的支付機(jī)構(gòu)與銀行間業(yè)務(wù),主要銀行業(yè)務(wù)成功率低于（）超過（）分鐘時(shí),需要進(jìn)行報(bào)送。A、80%20B、90%15C、95%10D、100%5答案：C150.《中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》什么時(shí)間正式實(shí)施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713答案：B151.票據(jù)的付款人對見票即付的票據(jù),故意壓票支付的,由人民銀行處以壓票止付期間內(nèi)每日票據(jù)金額()的罰款。A、萬分之三B、萬分之五C、萬分之七D、萬分之十答案：C152.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報(bào)送境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的非居民賬戶信息,于每年（）前按要求報(bào)送A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：B153.按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定,國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)()批準(zhǔn)可以采取。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國務(wù)院總理答案：A154.下面哪類賬戶不屬于核準(zhǔn)類賬戶？（）A、基本賬戶B、一般賬戶C、專用賬戶D、非因注冊驗(yàn)資和增資開立的臨時(shí)賬戶答案：B155.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)及國家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)出具的財(cái)產(chǎn)法律文書應(yīng)當(dāng)提供（）、查詢內(nèi)容等信息。A、查詢賬號B、親屬關(guān)系C、家庭收入D、家庭支出答案：A156.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶之間的涉假糾紛由（）舉證。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、客戶C、人民銀行D、公安機(jī)關(guān)答案：A157.涉電信詐騙犯罪可疑特征包括：賬戶在發(fā)生（）交易后出現(xiàn)頻繁或大額交易。A、小額試探B、集中轉(zhuǎn)入C、分散轉(zhuǎn)入D、夜間轉(zhuǎn)入答案：A158.下列表述錯誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對所有客戶采取不變的識別措施C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理為金融機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：B159.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評估制度,定期或不定期評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),（）,將自評估情況報(bào)送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起10個(gè)日內(nèi)B、經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起10個(gè)工作日內(nèi)C、經(jīng)董事會審定之日起10個(gè)日內(nèi)D、經(jīng)高級管理層審定之日起10個(gè)工作日內(nèi)答案：B160.下列關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的表述,正確的一項(xiàng)是（）A、貼現(xiàn)指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金，貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為，是持票人向銀行融通資金的一種方式B、再貼現(xiàn)指商業(yè)銀行在資金臨時(shí)不足時(shí)，將已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，交給其他商業(yè)銀行或貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)給予貼現(xiàn)，以取得資金融通C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)指中央銀行通過買進(jìn)商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票，向商業(yè)銀行提供融資支持的行為D、再貼現(xiàn)指中央銀行通過賣出已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的活動答案：A161.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立以（）為核心的消費(fèi)者金融信息使用管理制度,根據(jù)消費(fèi)者金融信息的重要性、敏感度及業(yè)務(wù)開展需要,在不影響本機(jī)構(gòu)履行反洗錢等法定義務(wù)的前提下,合理確定本機(jī)構(gòu)工作人員調(diào)取信息的范圍、權(quán)限,嚴(yán)格落實(shí)信息使用授權(quán)審批程序。A、基本授權(quán)B、分級授權(quán)C、代理授權(quán)D、崗位授權(quán)答案：B162.銀行承兌商業(yè)匯票時(shí),應(yīng)考核承兌申請人的資信情況,必要時(shí)可依法要求承兌申請人提供（）。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔(dān)保D、詢證函答案：C163.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,規(guī)定,客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起,至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A164.人民幣國際貨幣符號為（）A、￥B、RMBC、NYD、YUAN答案：C165.金融機(jī)構(gòu)不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方（）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級信息A、透露B、暴露C、泄露D、流露答案：C166.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定,未經(jīng)許可提供電子認(rèn)證服務(wù)的,由國務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門責(zé)令停止違法行為；有違法所得的,沒收違法所得；違法所得（）以上的,處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬元B、三十萬元C、五十萬元D、一百萬元答案：B167.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級的,自評估周期應(yīng)不超過（）個(gè)月。A、12B、24C、36D、48答案：B168.下列民事權(quán)利不屬于形成權(quán)的是（）。A、抵押權(quán)B、追認(rèn)權(quán)C、撤銷權(quán)D、解除權(quán)答案：A169.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守（）制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：C170.有權(quán)查詢單位存款人信息,無權(quán)查詢個(gè)人存款人信息的有權(quán)機(jī)關(guān)是（）。A、工商行政管理機(jī)關(guān)B、審計(jì)機(jī)關(guān)C、國家安全機(jī)關(guān)D、監(jiān)察機(jī)關(guān)答案：A171.存款人賬戶資金為（）的申請開立專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具主管部門批文。A、期貨交易保證金B(yǎng)、住房基金C、財(cái)政預(yù)算外資金D、證券交易結(jié)算資金答案：B172.量化考核中各授權(quán)窗口累計(jì)三個(gè)月以內(nèi)（含三個(gè)月）的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：C173.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評級不得少于（）。A、二級B、三級C、四級D、五級答案：B174.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國證券監(jiān)督管理委員會答案：A175.中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的,應(yīng)報(bào)告（）,由該分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議。A、地市級以上分支機(jī)構(gòu)B、省一級分支機(jī)構(gòu)C、其上一級分支機(jī)構(gòu)D、以上都可以答案：C176.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（）A、經(jīng)營管理B、風(fēng)險(xiǎn)控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績指標(biāo)答案：D177.借記卡交易的各種憑證,包括手工填制及聯(lián)機(jī)終端打印的各類原始單據(jù),至少保留（）年備查。A、2B、3C、5D、1答案：A178.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對營銷宣傳內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。銀行、支付機(jī)構(gòu)實(shí)際承擔(dān)的義務(wù)不得（）在營銷宣傳活動中通過廣告、資料或者說明等形式對金融消費(fèi)者所承諾的標(biāo)準(zhǔn)。A、低于B、高于C、等于答案：A179.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,鑒定單位開展人民幣真?zhèn)舞b定時(shí),應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與,并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B180.根據(jù)《行政強(qiáng)制法》的規(guī)定,法律規(guī)定以外的行政機(jī)關(guān)或者組織要求凍結(jié)當(dāng)事人存款、匯款的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、接受B、拒絕C、視情況而定D、收費(fèi)答案：B181.在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的,銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級并（）。A、報(bào)告客戶大額交易行為B、終止交易C、報(bào)告客戶可疑交易行為D、拒絕交易答案：C182.甲、乙為親兄弟,父母雙亡。甲在縣城工作,乙年滿14歲,弱智。乙在父母死后一年內(nèi)住叔父丙家?，F(xiàn)甲、丙均不愿擔(dān)任乙的監(jiān)護(hù)人,依照《民法通則》,乙的監(jiān)護(hù)人應(yīng)是（）。A、甲B、丙C、甲或丙D、乙所在的村民委員會答案：A183.改變鈔票觀察角度時(shí),2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安全線顏色在（）和（）之間變化。A、紅色，黃色B、紅色，綠色C、藍(lán)色，綠色D、橙色，綠色答案：B184.（）用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：D185.某甲被宣告死亡,后又重新出現(xiàn),法院撤銷了死亡宣告,下列對其法律后果的描述中錯誤的是（）。A、如甲妻尚未結(jié)婚，夫妻關(guān)系從撤銷死亡宣告之日起自行恢復(fù)B、如甲妻再婚，則夫妻關(guān)系已不存在C、甲妻再婚后又離婚，夫妻關(guān)系可自行恢復(fù)D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻關(guān)系不可自行恢復(fù)答案：C186.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,()可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán),代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A、最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保監(jiān)會答案：C187.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢技術(shù)保障措施,下列說法錯誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作所需的必要技術(shù)條件。B、金融機(jī)構(gòu)可利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評工作。C、金融機(jī)構(gòu)可不必通過人工審核，直接運(yùn)用技術(shù)手段完成全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)評定工作。D、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)設(shè)計(jì)應(yīng)著眼于運(yùn)用客戶風(fēng)險(xiǎn)等級管理工作成果。答案：C188.根據(jù)不當(dāng)?shù)美畟臉?gòu)成條件,下列事實(shí)之中不構(gòu)成不當(dāng)?shù)美畟氖聦?shí)是()。A、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份租金，實(shí)際支付16000元B、郵局錯將甲的郵包發(fā)給乙C、因風(fēng)災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因賭博輸給乙8萬元答案：D189.支票的有效期是（）天。A、10B、11C、12D、13答案：A190.票據(jù)代理中,代理人在行使代理權(quán)時(shí),在票據(jù)上必須由()簽章。A、出票人B、背書人C、代理人D、被代理人答案：C191.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),由（）名以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員辦理。A、一B、兩C、三D、四答案：B192.若原背書人在匯票上記載有不得轉(zhuǎn)讓”字樣時(shí),下列表述正確的是（）A、若持票人將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓，該背書行為無效B、在特定條件下，持票人可以將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓C、若持票人再行背書轉(zhuǎn)讓，原背書人對現(xiàn)持票人不承擔(dān)保證責(zé)任D、此票據(jù)只能背書記載委托收款”字樣，不能背書記載質(zhì)押”字樣答案：C193.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬美元B、中國人民銀行向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元，向宋慶齡基金會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬元C、5月6日，中石油向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬元D、個(gè)體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬答案：C194.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為,由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)答案：C195.甲在某風(fēng)景區(qū)建有別墅,與鄰居乙約定不得在別墅前興建房屋,以免妨礙眺望,后乙欲在房屋上加蓋一層,甲提出異議,請求停工。下列判斷正確的是()。A、甲可基于相鄰權(quán)請求乙停工B、甲乙之間的約定無效C、甲的請求不應(yīng)支持D、甲乙的約定具有債權(quán)的效力答案：A196.反洗錢交易報(bào)告制度中不包括：（）A、大額交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、可疑線索移送制度D、交易報(bào)告免責(zé)條款答案：C197.《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關(guān)于反洗錢的專門性（）法律。A、行政B、刑事C、民事D、經(jīng)濟(jì)答案：B198.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,無論其風(fēng)險(xiǎn)等級高低,金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年答案：D199.下列不屬于《電子簽名法》規(guī)定中可靠的電子簽名符合條件的是（）。A、電子簽名制作數(shù)據(jù)用于電子簽名時(shí)，屬于電子簽名人專有B、簽署時(shí)電子簽名制作數(shù)據(jù)可以由除電子簽名人以外的其他人控制C、簽署后對電子簽名的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)D、簽署后對數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)答案：B200.出現(xiàn)以下哪種情況時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報(bào)告（）A、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人身份證件號碼或其他相關(guān)替代性信息C、對向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息D、對向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息答案：A201.第五套人民幣5角硬幣的材質(zhì)是（）A、黃銅合金B(yǎng)、鋼芯鍍銅合金C、鋼芯鍍鎳D、黃銅鍍金答案：B202.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號）,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對（）的身份識別,在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),采取合理措施了解（）的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu),了解相關(guān)的受益所有人信息。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：B203.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定,委托（）對境外投資者繳付的注冊資本、出資和股權(quán)收購人民幣資金的實(shí)收情況進(jìn)行驗(yàn)資詢證。A、律師事務(wù)所B、驗(yàn)資公司C、會計(jì)師事務(wù)所D、涉外事務(wù)所答案：C204.下列關(guān)于匯票的表述,正確的一項(xiàng)是（）A、收款人可以寫全稱，也可以寫簡稱或代碼B、票據(jù)金額記載的中文大寫與數(shù)字不一致的，以中文大寫為準(zhǔn)C、出票人為二人以上簽章的，所有簽章者對票據(jù)記載事項(xiàng)負(fù)連帶責(zé)任D、票據(jù)上記載交付貨物后付款”等付款條件的，條件無效但票據(jù)有效答案：C205.按照法律規(guī)定,()有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為,依法給予行政處罰。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門答案：B206.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)依照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣進(jìn)行（）。A、鑒定B、沒收C、收繳D、鑒定答案：C207.下列存款人,不可以申請開立基本存款賬戶的是（）。A、社會團(tuán)體B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位C、企業(yè)法人D、營級軍隊(duì)、武警部隊(duì)答案：D208.定居國外的中國公民開立個(gè)人銀行賬戶時(shí),需提供的有效身份證件是（）。A、護(hù)照B、邊民出入境通行證C、學(xué)生證D、機(jī)動車駕駛證答案：A209.收益是通過對財(cái)產(chǎn)的占有、使用、經(jīng)營、轉(zhuǎn)讓而取得經(jīng)濟(jì)效益,收益權(quán)()。A、只能由所有人行使B、只能由非所有人行使C、只能由所有人和非所有人共同行使D、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使答案：D210.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號）,對于單筆交易金額為人民幣（）元或外幣等值（）美元以上的境外匯入?yún)R款,如匯出匯款的機(jī)構(gòu)未對收款人信息進(jìn)行核實(shí),接收匯款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件、其他身份證件文件等措施核實(shí)匯款登記匯款人的有效身份證件號碼或者其他身份證明文件的號碼。A、10000,1000B、5000,1000C、50000,10000D、100000,50000答案：B211.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評估指引》適用于在中國境內(nèi)依法設(shè)立的()和非銀行支付機(jī)構(gòu)。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、法人金融機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)支付機(jī)構(gòu)D、非銀行金融機(jī)構(gòu)答案：B212.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。A、中國B、聯(lián)合國C、駐在國家或者地區(qū)D、金融特別行動工作組答案：C213.金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為人民法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)向人民法院書面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)審查完畢并書面回復(fù)。A、7B、10C、15D、30答案：C214.本票出票人絕對必要記載的事項(xiàng)不包括()。A、無條件支付的承諾B、確定的金額C、付款人名稱D、收款人名稱答案：C215.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送()。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、中國反洗錢監(jiān)測中心D、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)答案：B216.自2019年4月1日起,銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者,假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù),支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得為其新開立賬戶,懲戒期滿后,受懲戒的單位和個(gè)人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的,銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。A、2B、3C、5D、10答案：C多選題1.根據(jù)《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,屬于殘缺、污損人民幣的情形包括（）。A、票面撕裂、損缺B、因自然磨損、侵蝕C、外觀、質(zhì)地受損D、圖案不清晰答案：ABCD2.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,單位和個(gè)人持有偽造、變造的人民幣的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)上交到（）。A、中國人民銀行B、公安機(jī)關(guān)C、司法機(jī)關(guān)D、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：ABD3.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,轉(zhuǎn)賬結(jié)算憑證在經(jīng)濟(jì)往來中,具有同現(xiàn)金相同的支付能力。開戶單位在銷售活動中,不得發(fā)生（）。A、不得對現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)賬結(jié)算優(yōu)惠待遇B、不得拒收支票C、不得拒收銀行匯票D、不得拒收銀行本票答案：ABCD4.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）兩類。A、借款性B、結(jié)算性C、考核性D、投融資性答案：BD5.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理,建立健全數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制,積累(）的內(nèi)外部數(shù)據(jù),用于洗錢風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)測和報(bào)告。A、真實(shí)B、準(zhǔn)確C、連續(xù)D、完整E、清晰答案：ABCD6.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）和（）兩類。A、結(jié)算性B、投融資性C、基本類D、普通類答案：AB7.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn),未立即予以凍結(jié)的,可給予的處罰措施包括（）。A、由公安機(jī)關(guān)處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以下罰款。B、由公安機(jī)關(guān)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處十萬元以下罰款。C、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款，可以并處五日以上十五日以下拘留。答案：BD8.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃時(shí)應(yīng)審查的內(nèi)容包括（）。A、開戶金融機(jī)構(gòu)名稱B、戶名C、賬號D、大小寫金額答案：ABCD9.取消企業(yè)銀行賬戶許可后,企業(yè)申請開立（）的應(yīng)當(dāng)向銀行提供基本存款賬戶編號。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、活期存款賬戶答案：ABC10.針對不同的培訓(xùn)人員,應(yīng)分層次進(jìn)行反洗錢培訓(xùn),反洗錢培訓(xùn)方式可分為（）等。A、授課形式B、座談形式C、會議形式D、宣傳形式答案：ABC11.存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請的情形包括（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照C、因遷址需要變更注冊地D、因行政處罰需停業(yè)整頓E、改變單位法定代表人答案：AB12.從客戶交易行為分析,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、資金交易大多通過第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行。B、交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符C、非營利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動沒有合理目的D、在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾答案：BCD13.銀行可通過Ⅱ類戶向客戶提供（）服務(wù),有特殊規(guī)定的除外。A、存款B、購買投資理財(cái)產(chǎn)品C、限定金額的消費(fèi)D、限定金額的繳費(fèi)支付答案：ABCD14.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定,下列有關(guān)在票據(jù)上簽章效力的表述中,正確的有（）。A、出票人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效B、承兌人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力C、保證人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力D、背書人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力答案：ABCD15.電子支付業(yè)務(wù)的差錯處理應(yīng)遵守()的原則。A、據(jù)實(shí)B、準(zhǔn)確C、及時(shí)D、守時(shí)答案：ABC16.中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員應(yīng)當(dāng)恪盡職守,不得濫用職權(quán)、徇私舞弊,不得在任何()兼職。A、金融機(jī)構(gòu)B、企業(yè)C、基金會D、答詢機(jī)構(gòu)答案：ABC17.中央銀行會計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)可以通過該系統(tǒng)實(shí)時(shí)查詢發(fā)起和接收的所有業(yè)務(wù)信息,還可以查詢本機(jī)構(gòu)及所屬機(jī)構(gòu)的（）。A、清算賬戶和非清算賬戶余額B、可用頭寸C、預(yù)期頭寸D、日間透支及清算排隊(duì)情況答案：ABCD18.金融機(jī)構(gòu)記錄的冠字號碼信息至少應(yīng)包含（）等因素。A、幣值B、業(yè)務(wù)類型C、機(jī)具編號D、日期和時(shí)間E、版別答案：ABCDE19.客戶洗錢該風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括（）。A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶盡職調(diào)查的唯一做法B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求答案：BC20.按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（）A、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施D、對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)E、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)答案：ABCDE21.抵押權(quán)的性質(zhì)為()。A、支配權(quán)B、請求權(quán)C、絕對權(quán)D、相對權(quán)E、從權(quán)利答案：ACE22.可查詢單位存款的有權(quán)機(jī)關(guān)中,除（）,其余機(jī)關(guān)均可查詢個(gè)人存款。A、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、價(jià)格主管部門C、檢察院D、國務(wù)院稽查特派員答案：ABD23.禁止單位代辦信用卡,是指以下情形中的哪些（）。A、在本單位員工不知情或不同意的情況下強(qiáng)行為員工指定發(fā)卡機(jī)構(gòu)。B、信用卡申請人不是本單位員工本人或者申請人與持卡人不一致。C、信用卡申請表上簽名確認(rèn)者與持卡人不一致。D、某獨(dú)立的中介單位為其他單位營銷辦卡。答案：ABCD24.自2016年12月1日起,個(gè)人在同一家銀行已開立Ⅰ類戶,再新開結(jié)算賬戶的,應(yīng)當(dāng)開立（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、儲蓄銀行賬戶答案：BC25.依據(jù)反洗錢法規(guī)定,下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度的敘述正確的有:（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。C、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。D、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。答案：ABCD26.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作,必須有相應(yīng)的（）支持。A、管理制度和工作制度B、分類參數(shù)體系C、評估計(jì)量體系D、系統(tǒng)控制體系答案：ABCD27.協(xié)助司法扣劃,以下不得扣劃的類型有（）。A、信用證開證保證金B(yǎng)、銀行承兌匯票保證金C、保險(xiǎn)公司的資本保證金D、獨(dú)立保函的開立保證金答案：ABCD28.銀行應(yīng)當(dāng)按照（）等銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定,為境外投資者、外商投資企業(yè)及其中方股東等存款人辦理人民幣銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。A、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》B、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》C、《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》D、《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》答案：ABC29.出現(xiàn)特殊異常情況或有理由認(rèn)為涉及案件風(fēng)險(xiǎn)的賬戶,采取臨時(shí)性對賬措施,以下屬于這種賬戶表現(xiàn)的有（）。A、連續(xù)兩個(gè)對賬周期對賬失敗的賬戶B、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶C、未經(jīng)銀行主動營銷開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶D、長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶答案：ABCD30.票據(jù)行為的要式性體現(xiàn)在（）。A、簽章B、書面C、款式D、內(nèi)容答案：ABC31.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有（)A、全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：ACD32.下列那種情況出現(xiàn)時(shí),應(yīng)重新識別客戶？A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權(quán)答案：ABD33.反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括（）。A、反洗錢基礎(chǔ)知識B、反洗錢法律法規(guī)C、反洗錢業(yè)務(wù)操作D、新聞報(bào)道等寫作技巧答案：ABC34.為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性,銀行應(yīng)（）。A、對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級分類答案：BD35.反洗錢法所稱反洗錢,是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、毒品犯罪、黑社會犯罪B、恐怖活動犯罪、走私犯罪C、貪污賄賂犯罪D、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪答案：BCD36.制定《中華人民共和國反洗錢法》的目的是()。A、預(yù)防洗錢活動B、維護(hù)金融秩序C、遏制洗錢犯罪D、打擊洗錢犯罪答案：ABC37.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù),應(yīng)根據(jù)客戶性質(zhì)、電子支付類型、支付金額等,與客戶約定適當(dāng)?shù)恼J(rèn)證方式（）。A、密碼B、秘鑰C、數(shù)字證書D、指紋答案：ABC38.公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的職責(zé)、范圍、條件和程序,堅(jiān)持（）的原則,實(shí)施涉案凍結(jié)資金返還工作。A、客觀B、公正C、便民D、高效答案：ABC39.對手續(xù)完備的查凍扣業(yè)務(wù),柜員要辦理的手續(xù)有（）。A、立即完成系統(tǒng)操作B、正確填寫回執(zhí)C、詳細(xì)登記信息D、先登記信息再完成系統(tǒng)操作答案：ABC40.無民事行為能力或限制民事行為能力的開戶申請人,由法定代理人、（）等依法指定的人員代為辦理。A、人民法院B、民政部門C、村（居）委會、D、派出所答案：ABCD41.商業(yè)匯票（）的處理手續(xù),按照中國人民銀行《支付結(jié)算會議核算手續(xù)》的有關(guān)規(guī)定辦理。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)答案：ABCD42.以下對保密要求說法正確的有（）。A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工柞。B、對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題C、如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危D、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)答案：ACD43.空頭支票的罰款,由出票人在規(guī)定期限內(nèi)到指定的罰款代收機(jī)構(gòu)主動繳納；逾期不繳納的,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可采取下列措施：（）A、到期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的5％加處罰款；B、要求銀行停止其簽發(fā)支票；C、要求銀行凍結(jié)其賬戶；D、申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。答案：ABD44.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是()A、預(yù)防洗錢活動B、維護(hù)金融秩序C、維護(hù)金融穩(wěn)定D、遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪答案：ABD45.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)中,發(fā)現(xiàn)客戶存在以下情形（）,有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易,應(yīng)報(bào)告可疑交易。A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶個(gè)人資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D、根據(jù)人民法院的調(diào)解、判決或協(xié)助執(zhí)行通知書，保險(xiǎn)人直接向第三方支付賠款的答案：ABC46.未經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的,Ⅲ類銀行戶可以辦理以下（）基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。A、存款、購買銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金和向綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金答案：BCD47.16周歲以下小齡客戶的開戶及激活業(yè)務(wù)需由監(jiān)護(hù)人提供（）材料辦理。A、監(jiān)護(hù)人身份證B、小齡客戶的戶口簿，有身份證的應(yīng)出示身份證C、可以證明兩人是親屬關(guān)系的材料，如戶口簿、出生醫(yī)學(xué)證明、原單位或社區(qū)出具的兩人是親屬關(guān)系的證明D、小齡客戶的近期1寸照片1張答案：ABC48.中央銀行會計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情況之一的,中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)可以強(qiáng)制其退出綜合前置子系統(tǒng)：（）A、提供虛假申請資料，采取欺騙手段接入綜合前置子系統(tǒng)的B、相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的C、行內(nèi)系統(tǒng)變更、改造影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的D、其他影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的情形答案：ABCD49.文明規(guī)范服務(wù)監(jiān)督檢查中明查的方式包括（）A、現(xiàn)場體驗(yàn)B、調(diào)閱資料C、問卷測評D、查看錄像答案：ABCD50.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,印制人民幣的企業(yè)和有關(guān)人員有下列哪些情形時(shí),由中國人民銀行給予警告,沒收違法所得,并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,沒有違法所得的,處1萬元以上10萬元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依法給予以下（）紀(jì)律處分。A、未按照中國人民銀行制定的人民幣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和印制計(jì)劃印制人民幣的B、未將合格的人民幣產(chǎn)品全部解繳中國人民銀行人民幣發(fā)行庫的C、未按照中國人民銀行的規(guī)定將不合格的人民幣產(chǎn)品全部銷毀的D、未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自對外提供印制人民幣的特殊材料、技術(shù)、工藝或者專用設(shè)備等國家秘密的答案：ABCD51.根據(jù)《關(guān)于做好流動就業(yè)群體等個(gè)人銀行賬戶服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》規(guī)定,銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人賬戶分類分級管理體系,根據(jù)（）等特征,提供與賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級相匹配的銀行賬戶功能。A、身份B、職業(yè)C、年齡D、交易答案：ABCD52.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。監(jiān)控名單應(yīng)至少涵蓋以下內(nèi)容（）。A、我國有權(quán)部門發(fā)布的要求實(shí)施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單B、其他國家（地區(qū)）發(fā)布且得到我國承認(rèn)的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單C、聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單D、人民銀行官方網(wǎng)站反洗錢專欄風(fēng)險(xiǎn)提示與金融制裁”項(xiàng)下所涉名單。答案：ABCD53.貼現(xiàn)人選擇貼現(xiàn)票據(jù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則,貼現(xiàn)資金投向應(yīng)符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策。A、真實(shí)性B、效益性C、安全性D、流動性答案：BCD54.單位通知存款遇（）,按活期存款利率計(jì)息。A、實(shí)際存期不足通知期限B、未提前通知而支取的，支取部分C、已辦理通知手續(xù)而提前支取或逾期支取的，支取部分D、支取金額不足或超過約定金額的，不足或超過部分答案：ABCD55.銀行卡按信息載體不同分為（）。A、磁條卡B、芯片(IC)卡C、個(gè)人卡D、單位卡答案：AB56.銀行應(yīng)從哪幾個(gè)方面落實(shí)個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制。（）A、審核身份證件B、核驗(yàn)身份信息C、留存身份信息D、建立健全個(gè)人銀行賬戶數(shù)據(jù)庫E、停用或注銷銀行賬戶答案：ABCDE57.臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需