2022-2023年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)

2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)

題庫(kù)

單選題（共50題）

1、根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性原則，應(yīng)對(duì)（）做出評(píng)價(jià)。

A.基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理

B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

C?基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

D.基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

【答案】B

2、信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是符合（）條件單位

和個(gè)人。

A.I、IILIV

B.Il、IILIV

C.I、Il

D.I、Il、IV

【答案】A

3、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)專(zhuān)業(yè)投資者的（）等因素，對(duì)專(zhuān)業(yè)投資

者進(jìn)行細(xì)化分類(lèi)和管理。

A.I.Il.IV

B.I.Il.III.IV

C.I.Il.Ill

D.Il.III

【答案】C

4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需進(jìn)行嚴(yán)格的賬戶(hù)管理，下列說(shuō)法正確的是

()。

A.I

B.I、Il

C.IIKIV

D.Il、IILIV

【答案】D

5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是()。

A.利用職務(wù)牟取暴利

B?玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財(cái)務(wù)

C.公正廉明，接受監(jiān)督

D.接受他人物品

【答案】C

6、申請(qǐng)開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與基金管理人、

（）相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試。

A.中國(guó)證券登記結(jié)算公司

B.中國(guó)人民銀行清算中心

C.商業(yè)銀行電子銀行部

D.第三方支付公司

【答案】A

7、一個(gè)規(guī)模10億的基金在單個(gè)開(kāi)放日凈贖回份額為（）時(shí),可

以認(rèn)為出現(xiàn)了巨額贖回。

A.8000萬(wàn)

B.1億

C.9000萬(wàn)

D.7000萬(wàn)

【答案】B

8、下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）0

A.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)

B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)

C.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收

取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)

D.封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)

【答案】D

9、合規(guī)獨(dú)立性不包括（）。

A.部門(mén)獨(dú)立性

B.機(jī)制獨(dú)立性

C.問(wèn)責(zé)獨(dú)立性

D.產(chǎn)品獨(dú)立性

【答案】D

10、（2016年）LOF與ETF的區(qū)別不包括（）0

A.申購(gòu)和贖回的標(biāo)的不同

B.申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所不同

C.申購(gòu)和贖回的時(shí)間不同

D.基金投資策略不同

【答案】C

11、基金管理公司督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍是（）o

A?僅負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)

B?僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)

C僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理

D.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

【答案】D

12、（2020年真題）某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)

理李某閑聊的過(guò)程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進(jìn)行股票買(mǎi)賣(mài)交

易，但李某并未向公司申報(bào)登記，張某隨后向公司報(bào)告了此事，以

下說(shuō)法正確的是（）o

A.II、III

B.IxIII

C.IIxIV

D.IsIV

【答案】A

13、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括（）。

A?低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.特殊風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

【答案】B

14、（），全國(guó)首只自貿(mào)區(qū)主題投資基金上海自貿(mào)區(qū)股權(quán)投資基金發(fā)

起設(shè)立。

A.2013年12月28日

B.2014年12月28日

C.2013年11月15日

D.2014年11月15日

【答案】B

15、根據(jù)基金的資金來(lái)源，可以將基金可分為（）

A.在岸基金與離岸基金

B.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

C.契約型基金與公司型基金

D.公募基金與私募基金

【答案】A

16、基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作

等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行信息披露?；?/p>

金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.獨(dú)立董事

D.督察長(zhǎng)

【答案】B

17、我國(guó)基金年度報(bào)告的主要內(nèi)容不包括（）。

A.基金交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露

B.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露

C.關(guān)于年度報(bào)告中的重要提示

D.基金投資組合報(bào)告的披露

【答案】A

18、2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了（）。

A.《證券投資基金管理暫行辦法》

B.《中華人民共和國(guó)公司法》

C.《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

D.《中華人民共和國(guó)證券法》

【答案】C

19、下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.投資者教育有固定的推廣模式

B.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

C.投資者教肓不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循

【答案】C

20、（2016年）關(guān)于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A?法律通常以文字作為載體，而道德沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式

B.一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛

C?法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容

D.法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論等

力量實(shí)現(xiàn)其約束力

【答案】B

21、關(guān)于ETF申購(gòu)清單和贖回清單中現(xiàn)金替代證券最新價(jià)格的確定

原則：當(dāng)該證券停牌且當(dāng)日無(wú)成交時(shí)，采用前一交易日的（）o

A.開(kāi)盤(pán)價(jià)

B.結(jié)算價(jià)

C.平均價(jià)

D.收盤(pán)價(jià)

【答案】D

22、基金投資者教育活動(dòng)的內(nèi)容不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)教育

B.投資咨詢(xún)

C.風(fēng)險(xiǎn)提示

D.投資者維權(quán)

【答案】B

23、關(guān)于私募基金基金合同，以下表述正確的是（）o

A.法律規(guī)定私募基金合同的必備條款，有利于保護(hù)投資者利益

B.主要用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理

人無(wú)關(guān)

C.為保護(hù)基金份額持有人利益，私募基金合同可以約定由管理人對(duì)

投資者承諾本金安全和最低收益

D.用于規(guī)范基金管理人和基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和

基金托管人無(wú)關(guān)

【答案】A

24、關(guān)于投資者教育的表述中，以下說(shuō)法正確的是（）

A.投資者教育工作與投資者咨詢(xún)業(yè)務(wù)基本相同

B?因監(jiān)管目標(biāo)、投資者成熟度和可使用的資源不同，投資者教育并

沒(méi)有一個(gè)固定的模式

C?證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投資者教育工作主要集中在銷(xiāo)售和投資者服務(wù)環(huán)

節(jié)，并不需要納入所有的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中

D.開(kāi)展投資者教育工作是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

【答案】B

25、基金公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)（）負(fù)責(zé)。

A?股東會(huì)

B?董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.總經(jīng)理

【答案】B

26、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷(xiāo)售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參

照（）的要求，組織與基金銷(xiāo)售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

A.《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》

B.《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》

C.《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》

D.《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》

【答案】B

27、基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于；基金管理公司

所管理的基金財(cái)產(chǎn)是基于（）形成的，通?？梢怨芾磉\(yùn)作幾十倍于

自身注冊(cè)資本的基金財(cái)產(chǎn)。

A.合同關(guān)系

B?信托關(guān)系

C.投資關(guān)系

D.管理關(guān)系

【答案】B

28、（2016年真題）基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。

A?保障投資人利益原則

B.適度監(jiān)管原則

C?保障托管人利益原則

D.高效監(jiān)管原則

【答案】C

29、下列關(guān)于契約型基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.契約型基金不具有法人資格

B.我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金

C.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的

D.契約型基金相對(duì)于公司型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰

【答案】D

30、基金銷(xiāo)售后臺(tái)管理系統(tǒng)基本功能不包括（）。

A?提供交易清算、資金處理的功能

B.提供基金產(chǎn)品信息

C.提供基金管理人信息

D.基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力調(diào)查

【答案】D

31、下列不屬于證券投資基金的作用的是（）。

A.為中小投資者拓寬了投資渠道

B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

C?促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

D?促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低

【答案】D

32、在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披

露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息，管理人應(yīng)采取

以下（）信息披露措施。

A.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息

B.與托管人協(xié)商會(huì)計(jì)處理，將偏離度調(diào)整到0.5%以下

C.編制并發(fā)布臨時(shí)報(bào)告

D.請(qǐng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)

【答案】A

33、混合基金中（）的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高。

A.偏股型基金

B?股票型基金

C.偏債型基金

D?股債平衡型基金

【答案】A

34、以下說(shuō)法不正確的是（）。

A?我國(guó)目前的證券投資基金均為契約型基金

B.公司型基金以美國(guó)的投資公司為代表

C?封閉式基金有一個(gè)固定的存續(xù)期，不能轉(zhuǎn)變?yōu)殚_(kāi)放式基金

D?完成募集后，封閉式基金的交易在投資者之間完成，而開(kāi)放式基

金的交易在投資者與基金管理人之間完成

【答案】C

35、客戶(hù)服務(wù)中售中服務(wù)的內(nèi)容不包括（）o

A?協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

B?推介符合適用性原則的基金

C.提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

D.介紹基金產(chǎn)品

【答案】C

36、基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門(mén)與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門(mén)

之間沒(méi)有隸屬關(guān)系，體現(xiàn)了基金管理公司治理的（）原則。

A.長(zhǎng)效激勵(lì)約束

B.業(yè)務(wù)與信息隔離

C.公司獨(dú)立運(yùn)作

D.制衡

【答案】C

37、下列關(guān)于股票基金（開(kāi)放式）與股票的不同之處表現(xiàn)的說(shuō)法，

錯(cuò)誤的是（）o

A?股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風(fēng)險(xiǎn)

B?可以根據(jù)份額凈值的高低對(duì)股票基金的投資價(jià)值進(jìn)行初步判斷

C?股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)一般低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

D.非上市股票基金每一交易日只有一個(gè)交易價(jià)格

【答案】B

38、避險(xiǎn)策略基金的()是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的最高損失限

額。

A.最低目標(biāo)價(jià)值

B.安全墊

C.現(xiàn)時(shí)凈值

D.價(jià)值底線

【答案】B

39、票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的場(chǎng)所，按交易方式主要分為

()o

A.直接交易市場(chǎng)和間接交易市場(chǎng)

B.長(zhǎng)期票據(jù)市場(chǎng)和短期票據(jù)市場(chǎng)

C.票據(jù)正回購(gòu)市場(chǎng)和票據(jù)逆回購(gòu)市場(chǎng)

D.票據(jù)承兌市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)

【答案】D

40、假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)了IOO萬(wàn)份ETF,基金份額

折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310

億份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤(pán)值為966.45,則該投資者折算后的份額為

（）萬(wàn)份。

A.96.4

B.96.8

C.100

D.106.8

【答案】D

41、關(guān)于我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述不正確的是（）o

A.早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末

B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金

C.1997年基金業(yè)發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段

D.截止到2008年末，我國(guó)共有61家基金管理公司

【答案】C

42、基金整個(gè)運(yùn)作過(guò)程中，起核心作用的是（）。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人和基金托管人

【答案】B

43、QDn基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有（）。

A.I、III、IV

B.Il、IILIV

C.I、Il、Ill

D.IIKIV

【答案】C

44、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開(kāi)原則的表述中，正確

的是（）。

A.I.Il

B.I.IV

C.Il.IV

D.I.III.IV

【答案】B

45、在日常運(yùn)作中，我國(guó)基金管理公司按照（）的規(guī)定管理基金資

產(chǎn)。

A.發(fā)起人協(xié)議

B