銀行度監(jiān)事會工作報告_第1頁
銀行度監(jiān)事會工作報告_第2頁
銀行度監(jiān)事會工作報告_第3頁
銀行度監(jiān)事會工作報告_第4頁
銀行度監(jiān)事會工作報告_第5頁
已閱讀5頁,還剩27頁未讀 繼續(xù)免費閱讀

下載本文檔

版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進行舉報或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡介

銀行度監(jiān)事會工作報告匯報人:2024-01-29監(jiān)事會基本情況銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督情況財務(wù)與會計監(jiān)督情況內(nèi)部審計與外部審計協(xié)作情況法律法規(guī)遵守與合規(guī)管理情況未來發(fā)展規(guī)劃與建議contents目錄監(jiān)事會基本情況01監(jiān)事會由5名成員組成,包括3名股東代表和2名公司職工代表,具備財務(wù)、法律、管理等方面的專業(yè)知識和經(jīng)驗。成員構(gòu)成監(jiān)事會負(fù)責(zé)對公司財務(wù)、董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進行監(jiān)督,檢查公司財務(wù),對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進行評價,并向股東大會提出提案。職責(zé)范圍成員構(gòu)成與職責(zé)財務(wù)監(jiān)督內(nèi)部控制監(jiān)督風(fēng)險防范與監(jiān)督董事、高管行為監(jiān)督本年度工作重點加強對公司財務(wù)狀況的監(jiān)督,審查公司財務(wù)報告,確保其真實性、完整性和準(zhǔn)確性。關(guān)注公司面臨的風(fēng)險,及時提出預(yù)警和建議,確保公司穩(wěn)健發(fā)展。評估公司內(nèi)部控制體系的有效性,提出改進建議,促進公司規(guī)范運作。對董事、高級管理人員的履職情況進行監(jiān)督,確保其勤勉盡責(zé),維護公司和股東利益。工作原則監(jiān)事會遵循獨立性、客觀性、公正性和保密性原則,以事實和法律為依據(jù),履行職責(zé)。工作方法監(jiān)事會通過列席董事會會議、查閱公司文件、與董事和高管人員交流、聽取職工意見等方式,了解公司情況,發(fā)現(xiàn)問題并提出建議。同時,監(jiān)事會還借助外部審計機構(gòu)的力量,對公司財務(wù)狀況進行審計和監(jiān)督。工作原則與方法銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督情況02信貸業(yè)務(wù)監(jiān)督通過內(nèi)部審計和外部監(jiān)管檢查,本行信貸業(yè)務(wù)合規(guī)性得到進一步提升,未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)行為和風(fēng)險事件。信貸業(yè)務(wù)合規(guī)性報告期內(nèi),本行信貸政策執(zhí)行良好,貸款投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策和區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略,信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整取得積極進展。信貸政策執(zhí)行情況本行持續(xù)加強信貸風(fēng)險管理,完善風(fēng)險識別、評估、預(yù)警和處置機制,提高風(fēng)險防控能力。報告期內(nèi),信貸資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定,不良貸款率有所下降。信貸風(fēng)險管理報告期內(nèi),本行存款業(yè)務(wù)保持穩(wěn)定增長,存款結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化,核心存款占比有所提升,為銀行提供了穩(wěn)定的資金來源。存款業(yè)務(wù)穩(wěn)定性本行嚴(yán)格按照監(jiān)管要求開展理財業(yè)務(wù),加強理財產(chǎn)品信息披露和風(fēng)險揭示,保障投資者合法權(quán)益。報告期內(nèi),理財業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)步擴大,收益水平符合預(yù)期。理財業(yè)務(wù)規(guī)范性本行建立了完善的存款及理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系,加強市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險管理,確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。存款及理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理存款及理財業(yè)務(wù)監(jiān)督中間業(yè)務(wù)及創(chuàng)新產(chǎn)品監(jiān)督報告期內(nèi),本行中間業(yè)務(wù)收入占比穩(wěn)步提升,業(yè)務(wù)范圍不斷拓寬,涵蓋了支付結(jié)算、代理銷售、咨詢顧問等多個領(lǐng)域。創(chuàng)新產(chǎn)品推出及效果評估本行積極推出創(chuàng)新產(chǎn)品,如供應(yīng)鏈金融、普惠金融等,為實體經(jīng)濟提供了有力支持。同時,對產(chǎn)品效果進行跟蹤評估,不斷完善產(chǎn)品設(shè)計和業(yè)務(wù)流程。中間業(yè)務(wù)風(fēng)險管理針對中間業(yè)務(wù)特點,本行建立了相應(yīng)的風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制機制,加強合規(guī)管理和風(fēng)險防范。中間業(yè)務(wù)發(fā)展情況全面風(fēng)險管理框架建設(shè)本行已建立全面風(fēng)險管理框架,涵蓋各類風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測和報告等環(huán)節(jié)。報告期內(nèi),風(fēng)險管理水平得到進一步提升。內(nèi)部控制體系完善本行持續(xù)加強內(nèi)部控制體系建設(shè),完善各項規(guī)章制度和操作流程。通過內(nèi)部審計和外部審計相結(jié)合的方式,對內(nèi)部控制有效性進行評估和監(jiān)督。風(fēng)險應(yīng)對及處置能力在面對復(fù)雜多變的市場環(huán)境和經(jīng)濟形勢時,本行具備較強的風(fēng)險應(yīng)對和處置能力。報告期內(nèi),成功化解了多起風(fēng)險事件,保障了銀行穩(wěn)健運營和客戶資金安全。風(fēng)險管理及內(nèi)部控制評估財務(wù)與會計監(jiān)督情況0303現(xiàn)金流量表審查關(guān)注現(xiàn)金流入、流出及凈額的合理性,評估支付能力和流動性風(fēng)險。01資產(chǎn)負(fù)債表審查確保資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的準(zhǔn)確性和完整性,關(guān)注異常波動和潛在風(fēng)險。02利潤表審查分析收入、成本和利潤的構(gòu)成及變動趨勢,評估盈利能力和經(jīng)營成果。財務(wù)報表審查與分析會計憑證與記錄完整性確保會計憑證、賬簿和報表等核算資料完整、準(zhǔn)確,符合會計制度和法規(guī)要求。內(nèi)部控制有效性評估評估企業(yè)內(nèi)部控制制度的設(shè)計和執(zhí)行有效性,關(guān)注潛在缺陷和改進建議。會計政策與估計一致性檢查會計政策與估計是否與前期保持一致,變更是否合理且充分披露。會計核算規(guī)范性檢查費用開支合規(guī)性審查檢查費用開支是否符合公司制度和相關(guān)法規(guī)要求,是否存在違規(guī)或舞弊行為。費用結(jié)構(gòu)優(yōu)化建議根據(jù)費用開支情況和業(yè)務(wù)需求,提出費用結(jié)構(gòu)優(yōu)化的合理化建議。費用預(yù)算與實際開支比較將費用預(yù)算與實際開支進行比較分析,關(guān)注超支和節(jié)約情況。費用開支合理性評估123確保公司正確理解并合理運用國家稅收政策法規(guī),降低稅務(wù)風(fēng)險。稅務(wù)政策理解與運用檢查公司稅務(wù)申報、繳納程序的規(guī)范性和準(zhǔn)確性,確保及時足額繳納各項稅費。稅務(wù)申報與繳納規(guī)范性根據(jù)公司經(jīng)營情況和稅收政策法規(guī),提出合理的稅務(wù)籌劃方案,降低稅負(fù)并提高經(jīng)濟效益。稅務(wù)籌劃建議稅務(wù)籌劃與合規(guī)性審查內(nèi)部審計與外部審計協(xié)作情況04內(nèi)部審計計劃制定和執(zhí)行01根據(jù)銀行風(fēng)險狀況和監(jiān)管要求,制定年度內(nèi)部審計計劃,并按計劃開展各項審計工作,確保審計覆蓋面和深度。內(nèi)部審計方法和技術(shù)應(yīng)用02采用風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲嫹椒?,結(jié)合數(shù)據(jù)分析、穿行測試等手段,提高審計效率和準(zhǔn)確性。內(nèi)部審計成果利用03及時向董事會和高級管理層報告審計結(jié)果,提出改進意見和建議,促進銀行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理的持續(xù)改進。內(nèi)部審計工作開展情況外部審計機構(gòu)選聘和溝通按照監(jiān)管要求和銀行內(nèi)部規(guī)定,選聘合格的外部審計機構(gòu),并保持與其的良好溝通,確保審計工作順利進行。外部審計范圍和重點與外部審計機構(gòu)明確審計范圍和重點,關(guān)注銀行重大風(fēng)險領(lǐng)域和關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程,提高審計針對性和有效性。外部審計成果共享及時獲取并研究外部審計機構(gòu)的審計報告和意見,與內(nèi)部審計成果相互補充,共同推動銀行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理的提升。外部審計機構(gòu)合作與交流審計發(fā)現(xiàn)問題概述對內(nèi)部審計和外部審計發(fā)現(xiàn)的問題進行梳理和分類,包括內(nèi)部控制缺陷、風(fēng)險管理漏洞、違規(guī)行為等。整改措施制定和執(zhí)行針對審計發(fā)現(xiàn)的問題,制定具體的整改措施和時間表,明確責(zé)任部門和人員,確保整改工作落到實處。整改效果跟蹤和評價對整改措施的執(zhí)行情況進行跟蹤和監(jiān)督,對整改效果進行評價和反饋,確保問題得到有效解決。審計發(fā)現(xiàn)問題及整改措施不斷優(yōu)化內(nèi)部審計制度和流程,提高審計工作的規(guī)范性和效率性。完善內(nèi)部審計制度和流程進一步加強與外部審計機構(gòu)的協(xié)作與溝通,形成監(jiān)督合力,提升銀行整體風(fēng)險防控能力。加強與外部審計機構(gòu)的協(xié)作與溝通積極探索和應(yīng)用信息技術(shù)在審計工作中的應(yīng)用,提高審計工作的智能化和自動化水平。強化信息技術(shù)在審計工作中的應(yīng)用加強審計隊伍建設(shè)和培訓(xùn),提高審計人員的專業(yè)素質(zhì)和綜合能力,為銀行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理提供有力保障。培養(yǎng)高素質(zhì)專業(yè)化審計隊伍持續(xù)改進方向和目標(biāo)法律法規(guī)遵守與合規(guī)管理情況0501本年度,銀行度監(jiān)事會密切關(guān)注國家法律法規(guī)的最新動態(tài),及時組織全體員工學(xué)習(xí)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī),確保銀行業(yè)務(wù)開展與法律法規(guī)保持一致。02針對新頒布或修訂的法律法規(guī),銀行度監(jiān)事會制定了詳細(xì)的培訓(xùn)計劃,通過線上課程、線下培訓(xùn)、專題講座等多種形式,提高員工對法律法規(guī)的理解和掌握程度。03為確保培訓(xùn)效果,監(jiān)事會還對培訓(xùn)成果進行了考核和評估,針對存在的問題和不足,及時采取改進措施,提高員工的合規(guī)意識和風(fēng)險防控能力。法律法規(guī)更新及培訓(xùn)情況銀行度監(jiān)事會建立了完善的合規(guī)風(fēng)險識別機制,通過定期的風(fēng)險排查、業(yè)務(wù)檢查、內(nèi)部審計等方式,及時發(fā)現(xiàn)潛在的合規(guī)風(fēng)險和問題。針對識別出的合規(guī)風(fēng)險,監(jiān)事會進行了全面的評估和分析,制定了相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施和處置方案,確保風(fēng)險得到有效控制。同時,監(jiān)事會還加強了對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的合規(guī)性審查和風(fēng)險評估,確保銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展與合規(guī)管理相協(xié)調(diào)。合規(guī)風(fēng)險識別與評估針對違規(guī)行為的根源和成因,監(jiān)事會深入分析并提出了針對性的糾正措施和改進建議,推動銀行建立健全的內(nèi)部控制和風(fēng)險防范機制。為防止類似違規(guī)行為再次發(fā)生,監(jiān)事會還加強了對員工的合規(guī)教育和培訓(xùn),提高員工的合規(guī)意識和風(fēng)險防范能力。在報告期內(nèi),銀行度監(jiān)事會對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進行了嚴(yán)肅查處,依法依規(guī)對相關(guān)責(zé)任人進行了處理,并督促相關(guān)部門及時整改落實。違規(guī)行為查處及糾正措施在報告期內(nèi),銀行度監(jiān)事會組織開展了豐富多彩的合規(guī)文化活動,如合規(guī)知識競賽、合規(guī)宣傳月等,提高員工對合規(guī)文化的認(rèn)同感和參與度。通過持續(xù)的努力和推進,銀行度監(jiān)事會在合規(guī)文化建設(shè)方面取得了顯著成果,員工合規(guī)意識明顯提高,銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性得到有效保障。銀行度監(jiān)事會將合規(guī)文化建設(shè)作為重要工作來抓,通過制定合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃和實施方案,推動全行形成“人人合規(guī)、事事合規(guī)”的良好氛圍。合規(guī)文化建設(shè)成果未來發(fā)展規(guī)劃與建議0603加強監(jiān)事會與董事會、高級管理層的溝通協(xié)調(diào),形成有效的監(jiān)督合力。01明確監(jiān)事會職責(zé)定位和工作重點,優(yōu)化工作流程,提高工作效率。02完善內(nèi)部監(jiān)督體系,建立健全風(fēng)險控制、內(nèi)部審計、合規(guī)管理等相關(guān)機制。完善監(jiān)事會組織架構(gòu)和運行機制引進具有豐富經(jīng)驗和專業(yè)知識的人才,提高監(jiān)事會整體素質(zhì)和水平。定期開展內(nèi)部培訓(xùn)和外部交流,提升監(jiān)事的專業(yè)能力和履職水平。建立健全激勵和約束機制,增強監(jiān)事的工作積極性和責(zé)任感。加強專業(yè)人才隊伍建設(shè)和培訓(xùn)提升信息化水平,優(yōu)化監(jiān)督手段01加大科技投入,利用大數(shù)據(jù)、人

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論