IBM-太平洋保險(xiǎn)CEO視圖KPI體系設(shè)計(jì)和戰(zhàn)略框架繪制與指標(biāo)映射報(bào)告

報(bào)告目錄2總體設(shè)計(jì)思路1執(zhí)行摘要3太保KPI指標(biāo)體系設(shè)計(jì)5指標(biāo)和舉措體系的完善與維護(hù)4太保戰(zhàn)略地圖與舉措設(shè)計(jì)執(zhí)行摘要指標(biāo)數(shù)量：總計(jì)381個(gè)指標(biāo)數(shù)量，其中集團(tuán)26個(gè)、壽險(xiǎn)子公司174個(gè)、產(chǎn)險(xiǎn)子公司128、資產(chǎn)管理公司53個(gè)指標(biāo)分類：采取“6+1”的指標(biāo)分類方式，包括利潤(rùn)、產(chǎn)能與增長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)、客戶、員工、內(nèi)含價(jià)值指標(biāo)維度：總計(jì)6類指標(biāo)維度，包括渠道、產(chǎn)品、客戶/客戶群、區(qū)域、賬戶、部門(mén)指標(biāo)內(nèi)容：指標(biāo)尚未對(duì)管理含義和定義進(jìn)行清晰描述戰(zhàn)略框架：每年集團(tuán)根據(jù)企業(yè)愿景與管理層意圖制定企業(yè)戰(zhàn)略，但尚無(wú)系統(tǒng)性地對(duì)戰(zhàn)略的歸納與總結(jié)體系舉措體系：根據(jù)集團(tuán)的總體戰(zhàn)略，各子公司或業(yè)務(wù)部門(mén)制定相應(yīng)舉措，以推動(dòng)戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)，但舉措尚未與KPI進(jìn)行映射太保原有指標(biāo)庫(kù)、戰(zhàn)略及舉措優(yōu)化后的太保指標(biāo)庫(kù)、戰(zhàn)略及舉措指標(biāo)數(shù)量：總計(jì)759個(gè)指標(biāo)，其中集團(tuán)284個(gè)、產(chǎn)險(xiǎn)子公司536個(gè)、壽險(xiǎn)子公司539個(gè)、資產(chǎn)管理公司302個(gè)，養(yǎng)老金指標(biāo)179個(gè)；價(jià)值樹(shù)指標(biāo)401個(gè)，價(jià)值鏈指標(biāo)358個(gè)；IBM新增指標(biāo)共405個(gè)，其中價(jià)值樹(shù)指標(biāo)127個(gè)，價(jià)值鏈指標(biāo)278個(gè)指標(biāo)分類：參考先進(jìn)實(shí)踐，采用平衡計(jì)分卡的方式對(duì)指標(biāo)進(jìn)行分類，總計(jì)5個(gè)大類，分別為增長(zhǎng)、價(jià)值與盈利、運(yùn)營(yíng)、客戶、學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)指標(biāo)維度：結(jié)合業(yè)務(wù)需要，對(duì)指標(biāo)維度進(jìn)行了重新梳理與定義，總計(jì)10個(gè)維度，分別為機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品、渠道、投資品種、賬戶、繳費(fèi)年限、客戶、費(fèi)用類型、人員類型、時(shí)間指標(biāo)內(nèi)容：規(guī)范了指標(biāo)的名稱，說(shuō)明了指標(biāo)的管理含義和定義，并描述了指標(biāo)的公式戰(zhàn)略框架：根據(jù)領(lǐng)先實(shí)踐CBM制定戰(zhàn)略地圖，并根據(jù)當(dāng)前業(yè)務(wù)重點(diǎn)繪制熱映射圖舉措體系：根據(jù)戰(zhàn)略地圖，制定相應(yīng)組件的舉措200多條，并與關(guān)鍵成功要素與指標(biāo)進(jìn)行映射，形成舉措集，作為未來(lái)舉措制定的參考和跟進(jìn)手段太保KPI指標(biāo)體系共計(jì)759個(gè)指標(biāo)，其中項(xiàng)目組結(jié)合行業(yè)領(lǐng)先實(shí)踐，通過(guò)價(jià)值樹(shù)和價(jià)值鏈的分解共新增了405個(gè)指標(biāo)128453653930217916824526215111811629127715161在價(jià)值鏈上本次新增的指標(biāo)太保指標(biāo)庫(kù)指標(biāo)在價(jià)值樹(shù)和價(jià)值鏈上的分布在價(jià)值樹(shù)上本次新增的指標(biāo)新增指標(biāo)主要集中在價(jià)值鏈環(huán)節(jié)分解的運(yùn)營(yíng)類指標(biāo)上（一）產(chǎn)險(xiǎn)價(jià)值鏈壽險(xiǎn)價(jià)值鏈新增指標(biāo)主要集中在價(jià)值鏈環(huán)節(jié)分解的運(yùn)營(yíng)類指標(biāo)上（二）資產(chǎn)管理價(jià)值鏈養(yǎng)老金價(jià)值鏈支持職能價(jià)值鏈6高管視圖績(jī)效指標(biāo)構(gòu)成梳理清楚指標(biāo)口徑的難易程度公式口徑已經(jīng)明確Text與FDM相同的指標(biāo)養(yǎng)老金專有指標(biāo)對(duì)太保養(yǎng)老金業(yè)務(wù)完全不了解，梳理口徑難度較大指標(biāo)類別沒(méi)有相應(yīng)管理體系或尚未開(kāi)展業(yè)務(wù)的指標(biāo)價(jià)值樹(shù)指標(biāo)，主要為財(cái)務(wù)指標(biāo)太?，F(xiàn)有指標(biāo)主價(jià)值鏈指標(biāo)支持價(jià)值鏈指標(biāo)7157目前尚沒(méi)有建立相應(yīng)的管理體系，或目前的管理體系不夠精細(xì)化，例如按照價(jià)值鏈環(huán)節(jié)的管理會(huì)計(jì)體系、理賠滲漏管理體系等。此類指標(biāo)無(wú)法明確口徑梳理口徑比較容易需要相當(dāng)時(shí)間與相應(yīng)部門(mén)進(jìn)行溝通以明確口徑需要相當(dāng)時(shí)間與相應(yīng)部門(mén)進(jìn)行溝通以明確口徑需要相當(dāng)時(shí)間與相應(yīng)部門(mén)進(jìn)行溝通以明確口徑設(shè)計(jì)針對(duì)產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)和資產(chǎn)管理的戰(zhàn)略地圖，并設(shè)計(jì)對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)組件的舉措超過(guò)200條戰(zhàn)略地圖針對(duì)產(chǎn)壽資分別設(shè)計(jì)戰(zhàn)略地圖：產(chǎn)險(xiǎn)包含6大能力，共68個(gè)業(yè)務(wù)組件壽險(xiǎn)包含7大能力，共73個(gè)業(yè)務(wù)組件資產(chǎn)管理包含6大能力，共50個(gè)業(yè)務(wù)組件根據(jù)重點(diǎn)工作判斷出戰(zhàn)略熱點(diǎn)業(yè)務(wù)舉措集針對(duì)產(chǎn)壽資分別設(shè)計(jì)舉措集，超過(guò)200個(gè)明確其關(guān)鍵成功要素和對(duì)應(yīng)的KPI報(bào)告目錄2總體設(shè)計(jì)思路1執(zhí)行摘要3太保KPI指標(biāo)體系設(shè)計(jì)4太保戰(zhàn)略地圖與舉措設(shè)計(jì)5指標(biāo)與舉措體系的完善與維護(hù)我們采取如下的方法與步驟來(lái)設(shè)計(jì)太保的KPI指標(biāo)體系和戰(zhàn)略地圖及舉措工作方法工作內(nèi)容1.指標(biāo)現(xiàn)狀分析6.指標(biāo)設(shè)計(jì)3.價(jià)值樹(shù)設(shè)計(jì)4.價(jià)值鏈設(shè)計(jì)8.全面系統(tǒng)的指標(biāo)、戰(zhàn)略和舉措體系2.戰(zhàn)略理解7.戰(zhàn)略舉措制定5.戰(zhàn)略地圖繪制整合相互映射梳理太保戰(zhàn)略部現(xiàn)有指標(biāo)體系了解太保戰(zhàn)略部對(duì)指標(biāo)體系設(shè)計(jì)的基本需求和思路1參照IBM成熟的業(yè)務(wù)組件圖（CBM）工具進(jìn)行戰(zhàn)略地圖的設(shè)計(jì)將太保戰(zhàn)略重點(diǎn)進(jìn)行映射，繪制太保戰(zhàn)略熱映射圖5理解太?，F(xiàn)有戰(zhàn)略和2012年重點(diǎn)工作計(jì)劃梳理現(xiàn)有太保舉措2為支持企業(yè)達(dá)到可持續(xù)的價(jià)值增長(zhǎng)的需求，將此目標(biāo)進(jìn)行層層分解通過(guò)邏輯性地拆分和下鉆，搭建針對(duì)太保的價(jià)值樹(shù)體系3明確太保產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)主價(jià)值鏈和支持價(jià)值鏈通過(guò)驅(qū)動(dòng)因素的對(duì)應(yīng)關(guān)系將價(jià)值樹(shù)與價(jià)值鏈進(jìn)行整合4針對(duì)價(jià)值樹(shù)與價(jià)值鏈進(jìn)行財(cái)務(wù)指標(biāo)和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)指標(biāo)的設(shè)計(jì)明確各指標(biāo)的管理含義、定義、公式、維度等收集各業(yè)務(wù)部門(mén)反饋6針對(duì)CBM中的每個(gè)組件，根據(jù)IBM資料庫(kù)領(lǐng)先實(shí)踐制作舉措集將舉措與其映射相關(guān)的KPI進(jìn)行匹配7全面建立戰(zhàn)略、舉措和指標(biāo)之間的映射關(guān)系通過(guò)戰(zhàn)略調(diào)整、業(yè)務(wù)部門(mén)實(shí)際使用反饋等多種途徑，進(jìn)行體系的不斷維護(hù)與完善8報(bào)告目錄2總體設(shè)計(jì)思路1執(zhí)行摘要3太保KPI指標(biāo)體系設(shè)計(jì)4太保戰(zhàn)略地圖與舉措設(shè)計(jì)5指標(biāo)和舉措體系的完善與維護(hù)3.1太保KPI體系現(xiàn)狀理解3.2太保KPI指標(biāo)體系設(shè)計(jì)太保現(xiàn)有KPI體系分為“6+1”個(gè)大類，共381個(gè)指標(biāo)，6個(gè)指標(biāo)維度利潤(rùn)“6+1”指標(biāo)體系內(nèi)含價(jià)值*產(chǎn)能與增長(zhǎng)風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)客戶員工太保KPI體系分為“6+1”類指標(biāo)，其中6個(gè)為通用指標(biāo)類型，適用于集團(tuán)和壽險(xiǎn)、產(chǎn)險(xiǎn)和資產(chǎn)管理三個(gè)子公司，1個(gè)“內(nèi)含價(jià)值”為壽險(xiǎn)公司根據(jù)其業(yè)務(wù)特殊性而產(chǎn)生的特殊類型。已有指標(biāo)維度渠道產(chǎn)品客戶/客戶群區(qū)域賬戶部門(mén)資產(chǎn)類別數(shù)據(jù)來(lái)源：太保集團(tuán)KPI樹(shù)集團(tuán)壽險(xiǎn)產(chǎn)險(xiǎn)資產(chǎn)管理利潤(rùn)10254131內(nèi)含價(jià)值01200產(chǎn)能增長(zhǎng)971232風(fēng)險(xiǎn)45810營(yíng)運(yùn)039339客戶221220員工1111小計(jì)2617412853總計(jì)381現(xiàn)有指標(biāo)體系的分類覆蓋較全面，既關(guān)注財(cái)務(wù)結(jié)果，也關(guān)注運(yùn)營(yíng)過(guò)程；既關(guān)注外部客戶，也關(guān)注內(nèi)部員工利潤(rùn)收入利潤(rùn)成本注：內(nèi)含價(jià)值為壽險(xiǎn)特有的指標(biāo)類型內(nèi)含價(jià)值*現(xiàn)在業(yè)務(wù)價(jià)值未來(lái)業(yè)務(wù)價(jià)值……產(chǎn)能與增長(zhǎng)產(chǎn)能規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)負(fù)債匹配風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)成本效率質(zhì)量速度合規(guī)客戶客戶數(shù)量平均客戶貢獻(xiàn)員工員工數(shù)量能力但現(xiàn)有指標(biāo)框架也存在以下七個(gè)主要改進(jìn)領(lǐng)域利潤(rùn)收入利潤(rùn)成本內(nèi)含價(jià)值*現(xiàn)在業(yè)務(wù)價(jià)值未來(lái)業(yè)務(wù)價(jià)值……產(chǎn)能與增長(zhǎng)產(chǎn)能規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)負(fù)債匹配風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)成本效率質(zhì)量速度合規(guī)員工員工數(shù)量能力客戶客戶數(shù)量平均客戶貢獻(xiàn)2在客戶類指標(biāo)劃分不夠全面和準(zhǔn)確。目前已關(guān)注客戶數(shù)量與客戶貢獻(xiàn)，但缺乏對(duì)客戶獲取、客戶保留的關(guān)注。也缺乏客戶對(duì)公司形象與聲譽(yù)認(rèn)知的關(guān)注4“風(fēng)險(xiǎn)”類指標(biāo)下一級(jí)分為“資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)”、“負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)”和“資產(chǎn)負(fù)債匹配風(fēng)險(xiǎn)”的劃分不夠全面，缺乏來(lái)自外部市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)等5“員工”類指標(biāo)指標(biāo)缺口較大，目前只有一個(gè)“主動(dòng)離職率”指標(biāo)6缺乏明確的指標(biāo)分類定義，造成指標(biāo)歸類缺乏統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，具有一定的隨意性7同類指標(biāo)間、不同類指標(biāo)間的缺乏較清晰的邏輯關(guān)系定義3“產(chǎn)能與增長(zhǎng)”在劃分層級(jí)上不在一個(gè)層面上。增長(zhǎng)可來(lái)自于產(chǎn)能提升和規(guī)模增長(zhǎng)，產(chǎn)能是增長(zhǎng)的一個(gè)要素1支持公司發(fā)展的內(nèi)部能力關(guān)注點(diǎn)尚不夠全面。目前主要是員工類和運(yùn)營(yíng)類，缺乏對(duì)組織激勵(lì)、授權(quán)及協(xié)同能力和信息系統(tǒng)能力的關(guān)注；報(bào)告目錄2總體設(shè)計(jì)思路1執(zhí)行摘要3太保KPI指標(biāo)體系設(shè)計(jì)4太保戰(zhàn)略地圖與舉措設(shè)計(jì)5指標(biāo)和舉措體系的完善與維護(hù)3.1太保KPI體系現(xiàn)狀理解3.2太保KPI指標(biāo)體系設(shè)計(jì)我們以價(jià)值樹(shù)和價(jià)值鏈分析法為指標(biāo)庫(kù)搭建的框架，進(jìn)行指標(biāo)梳理與設(shè)計(jì)，并建立指標(biāo)間的邏輯關(guān)系價(jià)值樹(shù)分析法以財(cái)務(wù)目標(biāo)為始，通過(guò)價(jià)值驅(qū)動(dòng)要素分析，找到指標(biāo)之間的數(shù)理關(guān)系營(yíng)業(yè)收入營(yíng)業(yè)支出營(yíng)業(yè)外收入營(yíng)業(yè)外支出太保集團(tuán)

指標(biāo)要素已賺保費(fèi)投資收益退保金。。。賠付支出保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入分出保費(fèi)提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金其中：分保費(fèi)收入新保期繳續(xù)保分保費(fèi)收入保費(fèi)收入新保躉繳。。。。。。保費(fèi)收入價(jià)值鏈分析法以流程為始，通過(guò)對(duì)流程過(guò)程與流程結(jié)果的分析，設(shè)計(jì)指標(biāo)并建立指標(biāo)間的邏輯關(guān)系電話/書(shū)面/網(wǎng)絡(luò)件均接報(bào)案成本非電話報(bào)案占比成品差錯(cuò)率……

理賠管理保單管理承保銷售市場(chǎng)營(yíng)銷產(chǎn)品開(kāi)發(fā)支付核賠繕制核價(jià)核損定損查勘調(diào)度接報(bào)案價(jià)值鏈理賠管理(流程)太保原有指標(biāo)庫(kù)行業(yè)先進(jìn)實(shí)踐行業(yè)經(jīng)驗(yàn)

及專業(yè)經(jīng)驗(yàn)價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類價(jià)值樹(shù)分解以股東價(jià)值目標(biāo)為始，從財(cái)務(wù)價(jià)值動(dòng)因分析出發(fā)逐層分解設(shè)計(jì)指標(biāo)，并建立指標(biāo)之間的數(shù)理關(guān)系價(jià)值創(chuàng)造的三種途徑更高的利潤(rùn)更合理的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)更低的資本成本收入增長(zhǎng)成本降低資本管理效率提升融資成本降低從價(jià)值創(chuàng)造的理論基礎(chǔ)進(jìn)行分析，企業(yè)要?jiǎng)?chuàng)造價(jià)值只能來(lái)自更高的利潤(rùn)增長(zhǎng)、更合理的資本結(jié)構(gòu)和更低的資本成本等方面價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類項(xiàng)目組首先使用價(jià)值樹(shù)方法，搭建了太保集團(tuán)以及產(chǎn)、壽、資產(chǎn)管理和養(yǎng)老金價(jià)值樹(shù)合理控制支出增加收入可持續(xù)的價(jià)值增長(zhǎng)增加利潤(rùn)保持合理資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，滿足償付保持合理的資產(chǎn)成本產(chǎn)險(xiǎn)收入增加壽險(xiǎn)收入增加資產(chǎn)管理收入增加集團(tuán)本部收入增加價(jià)值樹(shù)的搭建從價(jià)值增長(zhǎng)角度層層展開(kāi)價(jià)值樹(shù)的各個(gè)節(jié)點(diǎn)均掛有財(cái)務(wù)指標(biāo)和衡量企業(yè)整體業(yè)績(jī)的非財(cái)務(wù)類指標(biāo)產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、資產(chǎn)管理和養(yǎng)老金既是集團(tuán)收入的主要來(lái)源，也是獨(dú)立的企業(yè)實(shí)體，項(xiàng)目組也對(duì)其單獨(dú)進(jìn)行了價(jià)值樹(shù)的設(shè)計(jì)養(yǎng)老金收入增加產(chǎn)險(xiǎn)控制支出壽險(xiǎn)控制支出資產(chǎn)管理控制支出集團(tuán)本部控制支出養(yǎng)老金控制支出產(chǎn)險(xiǎn)優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)壽險(xiǎn)優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)資產(chǎn)管理優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)集團(tuán)本部?jī)?yōu)化資本結(jié)構(gòu)養(yǎng)老金優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)保持充足實(shí)際資本控制權(quán)益融資成本控制債務(wù)融資成本滿足最低資本要求維護(hù)信用評(píng)級(jí)產(chǎn)險(xiǎn)保持充足實(shí)際資本壽險(xiǎn)保持充足實(shí)際資本產(chǎn)險(xiǎn)滿足最低資本要求壽險(xiǎn)滿足最低資本要求總市值市盈率市凈率每股價(jià)值基本每股收益稀釋每股收益資產(chǎn)收益率……凈利潤(rùn)凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率營(yíng)業(yè)利潤(rùn)利潤(rùn)總額人均利潤(rùn)……資產(chǎn)負(fù)債率流動(dòng)比率負(fù)債經(jīng)營(yíng)率償付能力充足率償付能力溢額……價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類18在考慮太保整體價(jià)值時(shí)也考慮到壽險(xiǎn)的新業(yè)務(wù)價(jià)值對(duì)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的重要性，因此也將價(jià)值增加作為集團(tuán)和壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)價(jià)值樹(shù)的另一種分解方法價(jià)值增加未來(lái)給付支出減少未來(lái)投資收益增加未來(lái)費(fèi)用支出減少新業(yè)務(wù)價(jià)值增加內(nèi)含

價(jià)值增加未來(lái)準(zhǔn)備金提取減少1年新業(yè)務(wù)價(jià)值增加1年新業(yè)務(wù)價(jià)值乘數(shù)有效業(yè)務(wù)價(jià)值增加調(diào)整后的凈資產(chǎn)價(jià)值增加1年內(nèi)新保平均邊際利潤(rùn)率增加1年新保保費(fèi)收入增加未來(lái)稅收減少價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類使用價(jià)值樹(shù)方法，我們搭建了太保PI樹(shù)的主干部分—產(chǎn)險(xiǎn)合理控制支出增加收入增加非保費(fèi)收入增加保費(fèi)收入新保保費(fèi)收入增加續(xù)保保費(fèi)收入增加投資收益增加其他業(yè)務(wù)收入增加新保保單數(shù)量增加新保件均保費(fèi)提高可持續(xù)的價(jià)值增長(zhǎng)增加利潤(rùn)有效使用傭金手續(xù)費(fèi)保持合理營(yíng)業(yè)稅附加續(xù)保保單數(shù)量增加續(xù)保件均保費(fèi)提高分入再保保費(fèi)收入增加合理控制綜合費(fèi)用再保費(fèi)用減少合理控制業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用減少保險(xiǎn)業(yè)務(wù)壞賬損失最優(yōu)化所得稅支出利息支出減少合理控制分出再保保費(fèi)準(zhǔn)確提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金營(yíng)業(yè)外收入增加其它業(yè)務(wù)成本和營(yíng)業(yè)外支出減少保持合理的綜合賠付支出保持合理的攤回再保費(fèi)用保持合理的賠付支出保持合理的攤回賠付支出準(zhǔn)確計(jì)算未決賠款準(zhǔn)備金準(zhǔn)確計(jì)算攤回未決賠款準(zhǔn)備金保持合理的賠款支出控制理賠費(fèi)用市場(chǎng)份額保費(fèi)收入已賺保費(fèi)有效保單數(shù)新增客戶網(wǎng)均保費(fèi)收入……綜合費(fèi)用綜合費(fèi)用率簡(jiǎn)單費(fèi)用率……保持合理資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，滿足償付優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)保持充足實(shí)際資本控制權(quán)益融資成本控制債務(wù)融資成本滿足最低資本要求維護(hù)信用評(píng)級(jí)保持合理資產(chǎn)成本總資產(chǎn)總負(fù)債認(rèn)可資產(chǎn)認(rèn)可負(fù)債價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類使用價(jià)值樹(shù)方法，我們搭建了太保PI樹(shù)的主干部分—壽險(xiǎn)（1/2）收入增加非保費(fèi)收入增加保費(fèi)收入增加新保保費(fèi)收入增加續(xù)繳保費(fèi)收入增加投資收益增加其他業(yè)務(wù)收入增加新保保單數(shù)量增加新保件均保費(fèi)提高可持續(xù)的價(jià)值增長(zhǎng)利潤(rùn)增加營(yíng)業(yè)外收入增加分入再保保費(fèi)收入增加合理控制分出再保保費(fèi)準(zhǔn)確提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金投連管理費(fèi)收入增加支出減少準(zhǔn)確計(jì)算保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金保持合理紅利支出及投資收益分配綜合費(fèi)用減少不良賬款減少退保減少保持合理的賠付支出利息支出減少其它業(yè)務(wù)成本和營(yíng)業(yè)外支出減少最優(yōu)化所得稅支出有效使用傭金手續(xù)費(fèi)再保費(fèi)用減少保持合理的攤回再保費(fèi)用保持合理營(yíng)業(yè)稅及附加業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用減少保持合理資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，滿足償付優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)保持充足實(shí)際資本控制權(quán)益融資成本控制債務(wù)融資成本滿足最低資本要求維護(hù)信用評(píng)級(jí)保持合理資產(chǎn)成本總資產(chǎn)總負(fù)債認(rèn)可資產(chǎn)認(rèn)可負(fù)債價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類使用價(jià)值樹(shù)方法，我們搭建了太保PI樹(shù)的主干部分—壽險(xiǎn)（1/2）增加收入增加非保費(fèi)收入增加保費(fèi)收入可持續(xù)的價(jià)值增長(zhǎng)增加利潤(rùn)合理控制支出準(zhǔn)確計(jì)算保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金保持合理紅利支出及投資收益分配合理控制綜合費(fèi)用不良賬款減少退保減少保持合理的給賠付支出利息支出減少其它業(yè)務(wù)成本和營(yíng)業(yè)外支出減少最優(yōu)化所得稅支出保持合理資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，滿足償付優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)保持充足實(shí)際資本控制權(quán)益融資成本控制債務(wù)融資成本滿足最低資本要求維護(hù)信用評(píng)級(jí)保持合理資產(chǎn)成本價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類………………保費(fèi)收入保費(fèi)收入增長(zhǎng)率保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)增長(zhǎng)率三年平均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)增長(zhǎng)率市場(chǎng)份額保費(fèi)收入占比……資產(chǎn)負(fù)債率流動(dòng)比率(Currentratio)負(fù)債經(jīng)營(yíng)率(Debtratio)償付能力充足率償付能力溢額……節(jié)點(diǎn)22使用價(jià)值樹(shù)方法，我們搭建了太保PI樹(shù)的主干部分—壽險(xiǎn)（2/2）價(jià)值增加未來(lái)業(yè)務(wù)價(jià)值增加現(xiàn)有業(yè)務(wù)內(nèi)含

價(jià)值增加1年新業(yè)務(wù)價(jià)值增加1年新業(yè)務(wù)價(jià)值乘數(shù)有效業(yè)務(wù)價(jià)值增加調(diào)整后的凈資產(chǎn)價(jià)值

增加1年內(nèi)新保平均邊際利潤(rùn)率增加1年新保保費(fèi)收入增加未來(lái)稅收減少未來(lái)給付支出減少未來(lái)投資收益增加未來(lái)費(fèi)用支出減少未來(lái)準(zhǔn)備金提取減少價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類使用價(jià)值樹(shù)方法，我們搭建了太保PI樹(shù)的主干部分—資產(chǎn)管理支出減少收益增加投資收益增加權(quán)益類其他可持續(xù)的價(jià)值增長(zhǎng)投資總收益增加交易成本減少委托交易量增加業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用減少減少壞賬損失第三方服務(wù)收入增加管理費(fèi)用增加服務(wù)費(fèi)用增加賣方收入增加產(chǎn)品銷量增加管理費(fèi)用增加債券類其他業(yè)務(wù)收入增加控制權(quán)益融資成本控制債務(wù)融資成本維護(hù)信用評(píng)級(jí)保持合理資產(chǎn)成本保持合理資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，滿足償付優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)保持充足實(shí)際資本滿足最低資本要求總資產(chǎn)總負(fù)債認(rèn)可資產(chǎn)認(rèn)可負(fù)債價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類使用價(jià)值樹(shù)方法，我們搭建了太保PI樹(shù)的主干部分—養(yǎng)老金收入增加非管理費(fèi)收入增加管理費(fèi)收入增加可持續(xù)的價(jià)值增長(zhǎng)利潤(rùn)增加支出減少新增管理費(fèi)收入增加原有累計(jì)管理費(fèi)收入損失減少管理費(fèi)費(fèi)率增加控制權(quán)益融資成本控制債務(wù)融資成本維護(hù)信用評(píng)級(jí)保持合理資產(chǎn)成本保持合理資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，滿足償付優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)保持充足實(shí)際資本滿足最低資本要求總資產(chǎn)總負(fù)債認(rèn)可資產(chǎn)認(rèn)可負(fù)債價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類價(jià)值鏈分析法采用與企業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)緊密相關(guān)的業(yè)務(wù)價(jià)值鏈和細(xì)分流程進(jìn)行企業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)行為的分解Level111.1Level00層

1層業(yè)務(wù)/企業(yè)企業(yè)整體的價(jià)值鏈和所有支持流程領(lǐng)域0級(jí)流程圖展示了公司運(yùn)營(yíng)概況。每個(gè)流程框代表了一個(gè)業(yè)務(wù)流程鏈/價(jià)值鏈。而一個(gè)業(yè)務(wù)流程鏈/價(jià)值鏈由一系列的相關(guān)流程組成產(chǎn)出最終結(jié)果業(yè)務(wù)的基本流程框架1級(jí)流程圖表示了0級(jí)流程中的某個(gè)業(yè)務(wù)流程鏈（價(jià)值鏈）的分解流程。1級(jí)流程圖中的每個(gè)流程框代表了該業(yè)務(wù)流程鏈中的一個(gè)具體流程企業(yè)價(jià)值鏈流程級(jí)價(jià)值鏈整個(gè)組織的最高級(jí)別流程圖。每一個(gè)方框代表一個(gè)業(yè)務(wù)流程鏈。業(yè)務(wù)流程鏈?zhǔn)侵敢唤M聯(lián)系在一起的（并行或串行）流程流程級(jí)是對(duì)第一級(jí)流程模塊的流程圖示。每個(gè)方框代表一組子流程Level0Level11232.12.22.3價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類項(xiàng)目組根據(jù)行業(yè)實(shí)踐建立了太保產(chǎn)、壽、資產(chǎn)和養(yǎng)老金的主價(jià)值鏈和支持性價(jià)值鏈價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類市場(chǎng)活動(dòng)管理渠道銷售承保保全產(chǎn)品開(kāi)發(fā)理賠續(xù)期收費(fèi)客戶關(guān)系管理客戶關(guān)系管理市場(chǎng)活動(dòng)管理渠道銷售承保保單管理產(chǎn)品開(kāi)發(fā)理賠營(yíng)銷管理研究組合管理投資管理品種投資產(chǎn)品開(kāi)發(fā)投資管理項(xiàng)目投資交易管理清算與結(jié)算會(huì)計(jì)與報(bào)表財(cái)務(wù)管理人力行政管理IT管理風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)審計(jì)管理業(yè)務(wù)板塊價(jià)值鏈：企業(yè)業(yè)務(wù)核心環(huán)節(jié)，描述企業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)行的邏輯關(guān)系支持條線價(jià)值鏈：企業(yè)支持性職能以條線方式貫穿整個(gè)企業(yè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，作為后臺(tái)條線全方位支持企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃產(chǎn)險(xiǎn)壽險(xiǎn)資產(chǎn)管理養(yǎng)老金市場(chǎng)活動(dòng)管理銷售管理客戶關(guān)系管理(雇主)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)支付管理投資管理27并根據(jù)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在價(jià)值鏈的基礎(chǔ)上分解到一級(jí)流程---產(chǎn)險(xiǎn)主價(jià)值鏈一級(jí)流程市場(chǎng)活動(dòng)管理渠道銷售承保保單管理產(chǎn)品開(kāi)發(fā)理賠報(bào)價(jià)與受理標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)查勘安排再保核保保單錄入保費(fèi)收取與出單變更咨詢變更申請(qǐng)變更生效報(bào)案受理與調(diào)度查勘定損調(diào)查與協(xié)商談判核價(jià)核損核賠審批結(jié)案支付發(fā)起追償客戶關(guān)系管理客戶信息獲取與維護(hù)客戶接觸點(diǎn)服務(wù)管理客戶反饋處理客戶滿意度調(diào)查與分析收單與掃描產(chǎn)品立項(xiàng)產(chǎn)品設(shè)計(jì)渠道產(chǎn)品培訓(xùn)產(chǎn)品上市外部審批與報(bào)備市場(chǎng)調(diào)研市場(chǎng)活動(dòng)計(jì)劃市場(chǎng)活動(dòng)計(jì)劃活動(dòng)效果評(píng)估銷售計(jì)劃制定銷售計(jì)劃執(zhí)行與追蹤渠道管理收單理算價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類并根據(jù)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在價(jià)值鏈的基礎(chǔ)上分解到一級(jí)流程---壽險(xiǎn)主價(jià)值鏈一級(jí)流程市場(chǎng)調(diào)研市場(chǎng)活動(dòng)計(jì)劃市場(chǎng)活動(dòng)計(jì)劃銷售計(jì)劃制定銷售計(jì)劃執(zhí)行與追蹤受理與報(bào)價(jià)協(xié)助完成體檢核保安排再保保單錄入保費(fèi)收取與出單續(xù)期收費(fèi)通知書(shū)寄發(fā)收費(fèi)活動(dòng)效果評(píng)估渠道管理市場(chǎng)活動(dòng)管理渠道銷售承保保全產(chǎn)品開(kāi)發(fā)理賠續(xù)期收費(fèi)變更咨詢變更申請(qǐng)變更生效報(bào)案受理調(diào)查初審收單理算核賠結(jié)案支付客戶關(guān)系管理客戶信息獲取與維護(hù)客戶接觸點(diǎn)服務(wù)管理客戶反饋處理客戶滿意度調(diào)查與分析產(chǎn)品立項(xiàng)產(chǎn)品設(shè)計(jì)渠道產(chǎn)品培訓(xùn)產(chǎn)品上市外部審批與報(bào)備價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類29并根據(jù)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在價(jià)值鏈的基礎(chǔ)上分解到一級(jí)流程---資產(chǎn)管理主價(jià)值鏈一級(jí)流程市場(chǎng)活動(dòng)管理銷售管理制定研究計(jì)劃接受研究需求產(chǎn)品立項(xiàng)產(chǎn)品設(shè)計(jì)外部審批與報(bào)備投資分析與決策投資指令投資審批項(xiàng)目投資交易前審核及分析交易中執(zhí)行交易后處理組合與賬戶會(huì)計(jì)核算產(chǎn)品上市項(xiàng)目后續(xù)管理營(yíng)銷管理研究組合管理投資管理品種投資產(chǎn)品開(kāi)發(fā)投資管理項(xiàng)目投資交易管理清算與結(jié)算會(huì)計(jì)與報(bào)表投資組合管理信息披露交易清算交易核對(duì)估值公司行為資金管理績(jī)效管理價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類并根據(jù)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在價(jià)值鏈的基礎(chǔ)上分解到一級(jí)流程---支持價(jià)值鏈一級(jí)流程IT戰(zhàn)略規(guī)劃管理業(yè)務(wù)需求管理應(yīng)用系統(tǒng)管理基礎(chǔ)架構(gòu)管理運(yùn)營(yíng)與支持政策制定與體系建設(shè)計(jì)劃制定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)與審計(jì)執(zhí)行報(bào)告與評(píng)估制定人力資源規(guī)劃管理招聘管理培訓(xùn)管理績(jī)效管理行政服務(wù)管理行政服務(wù)外包管理收發(fā)文制定采購(gòu)計(jì)劃執(zhí)行采購(gòu)管理采購(gòu)合同管理供應(yīng)商管理薪酬福利管理員工發(fā)展財(cái)務(wù)管理管理預(yù)算和預(yù)測(cè)管理應(yīng)收應(yīng)付處理總賬和關(guān)賬編制財(cái)務(wù)報(bào)告管理固定資產(chǎn)管理資金行政人力管理人力資源管理行政管理采購(gòu)管理IT管理風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)審計(jì)管理戰(zhàn)略規(guī)劃研究市場(chǎng)制定戰(zhàn)略規(guī)劃制定業(yè)務(wù)計(jì)劃監(jiān)控業(yè)績(jī)價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類項(xiàng)目組對(duì)一級(jí)流程的每個(gè)環(huán)節(jié)從運(yùn)營(yíng)的質(zhì)量、效率、成本三個(gè)角度進(jìn)行指標(biāo)的梳理與設(shè)計(jì)客戶關(guān)系管理

理賠保單管理承保渠道銷售市場(chǎng)活動(dòng)管理產(chǎn)品開(kāi)發(fā)發(fā)起追償結(jié)案支付核賠調(diào)查與協(xié)商談判收單理算核價(jià)核損查勘定損報(bào)案受理與調(diào)度報(bào)案受理質(zhì)檢達(dá)標(biāo)率接報(bào)案與調(diào)度環(huán)節(jié)滲漏率網(wǎng)絡(luò)報(bào)案占比一次調(diào)度成功率平均接報(bào)案受理時(shí)間人均受理報(bào)案件數(shù)件均調(diào)度時(shí)效件均報(bào)案受理成本質(zhì)量：衡量完成結(jié)果是否達(dá)標(biāo)/是否合規(guī)成本：衡量流程作業(yè)過(guò)程中產(chǎn)生的直接和間接成本效率：衡量處理的速度是否達(dá)標(biāo)每人/每機(jī)構(gòu)單位時(shí)間處理量產(chǎn)險(xiǎn)主價(jià)值鏈理賠流程報(bào)案受理與調(diào)度環(huán)節(jié)指標(biāo)價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類然后，遍歷整個(gè)價(jià)值鏈，探尋價(jià)值鏈各環(huán)節(jié)對(duì)價(jià)值樹(shù)節(jié)點(diǎn)的驅(qū)動(dòng)關(guān)系，從而實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)指標(biāo)與運(yùn)營(yíng)指標(biāo)的整合，形成完整的PI樹(shù)可持續(xù)的價(jià)值增長(zhǎng)增加收入合理控制支出新保保單數(shù)量增加市場(chǎng)活動(dòng)渠道銷售承保保全產(chǎn)品開(kāi)發(fā)理賠管理續(xù)期收費(fèi)客戶關(guān)系管理渠道銷售（壽險(xiǎn)）銷售計(jì)劃執(zhí)行與追蹤渠道管理銷售計(jì)劃制定通過(guò)上述價(jià)值樹(shù)對(duì)應(yīng)價(jià)值鏈的方法，最終將價(jià)值鏈中的質(zhì)量、效率、成本的指標(biāo)對(duì)應(yīng)到各節(jié)點(diǎn)，其中質(zhì)量主要對(duì)應(yīng)收入增加項(xiàng)下的節(jié)點(diǎn)，成本主要對(duì)應(yīng)合理控制支出項(xiàng)下節(jié)點(diǎn)，效率則與兩者均有關(guān)聯(lián)各環(huán)節(jié)的質(zhì)量、效率、成本三方面指標(biāo)中，找出與此節(jié)點(diǎn)相關(guān)的指標(biāo)群進(jìn)行映射12根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)，逐一比對(duì)找出對(duì)節(jié)點(diǎn)有影響的價(jià)值鏈環(huán)節(jié)質(zhì)量效率成本電銷呼出成功率有效人力活動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)13個(gè)月留存率脫落率舉績(jī)率代理人流失率……人均FYC人均客戶數(shù)人均保單數(shù)量網(wǎng)均保費(fèi)收入……銷售費(fèi)用總額銷售費(fèi)用預(yù)計(jì)比銷售合作伙伴管理成本……增加利潤(rùn)…………價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類我們?cè)诖_定指標(biāo)在指標(biāo)樹(shù)的位置時(shí)，遵循以下原則結(jié)構(gòu)邏輯性指標(biāo)獨(dú)立性驅(qū)動(dòng)因素可重復(fù)性原則原則描述整個(gè)指標(biāo)樹(shù)由價(jià)值樹(shù)和價(jià)值鏈兩部分構(gòu)成價(jià)值樹(shù)是有數(shù)理邏輯的層層分解價(jià)值鏈?zhǔn)球?qū)動(dòng)價(jià)值樹(shù)最后環(huán)節(jié)的影響因素一個(gè)指標(biāo)僅匹配一個(gè)價(jià)值樹(shù)節(jié)點(diǎn)價(jià)值樹(shù)各節(jié)點(diǎn)所匹配的指標(biāo)均為財(cái)務(wù)類指標(biāo)，其目的為衡量企業(yè)整體經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)結(jié)果，可具體分為兩類：純財(cái)務(wù)類指標(biāo)：會(huì)計(jì)報(bào)表指標(biāo)或會(huì)計(jì)科目通過(guò)加減乘除等數(shù)學(xué)方法可計(jì)算所得的指標(biāo)結(jié)合企業(yè)人力和客戶人數(shù)衡量的半財(cái)務(wù)類指標(biāo)，如人均標(biāo)保等與財(cái)務(wù)指標(biāo)管理含義相似，探查企業(yè)整體業(yè)績(jī)而不屬于單一價(jià)值鏈環(huán)節(jié)的非財(cái)務(wù)類指標(biāo)，如退保件數(shù)、猶豫期契撤率、復(fù)效率、13個(gè)月保單繼續(xù)率等價(jià)值鏈各節(jié)點(diǎn)所匹配指標(biāo)均為業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)類指標(biāo)，其目的為通過(guò)提升業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)能力間接推動(dòng)企業(yè)業(yè)績(jī)的良性發(fā)展，可具體分為兩類：主價(jià)值鏈指標(biāo)，如承保、理賠等環(huán)節(jié)的運(yùn)營(yíng)過(guò)程監(jiān)控指標(biāo)支持價(jià)值鏈指標(biāo)，如人力資源管理、行政管理等環(huán)節(jié)的運(yùn)營(yíng)過(guò)程監(jiān)控指標(biāo)價(jià)值鏈節(jié)點(diǎn)為財(cái)務(wù)分解，具有唯一性，不重復(fù)價(jià)值鏈節(jié)點(diǎn)為驅(qū)動(dòng)因素，具有可重復(fù)性，其可能對(duì)不同價(jià)值樹(shù)環(huán)節(jié)都發(fā)生影響，如理賠的效率提升既影響收入又影響支出，因此可出現(xiàn)在價(jià)值樹(shù)多個(gè)環(huán)節(jié)價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類完整的PI樹(shù)、價(jià)值鏈指標(biāo)整理結(jié)果如下所示：示例節(jié)點(diǎn)“新保保單數(shù)量增加”屬于“新保保費(fèi)收入增加”這一節(jié)點(diǎn)的指標(biāo)價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類價(jià)值樹(shù)與價(jià)值鏈結(jié)合形成指標(biāo)樹(shù)的方式，確保了指標(biāo)的全面完整性以及各層次分解的邏輯性。但是為進(jìn)行指標(biāo)后期維護(hù)與管理以及展示需要，還需確定指標(biāo)庫(kù)指標(biāo)的分類方式應(yīng)收帳款回款天數(shù)產(chǎn)品組合應(yīng)付賬款現(xiàn)金經(jīng)營(yíng)周期交付產(chǎn)品與服務(wù)市場(chǎng)推廣并銷售產(chǎn)品與服務(wù)交付產(chǎn)品與服務(wù)管理財(cái)務(wù)資源交付產(chǎn)品與服務(wù)管理財(cái)務(wù)資源保單購(gòu)置成本管理費(fèi)用保費(fèi)可持續(xù)增長(zhǎng)盈利資本利用制定愿景&戰(zhàn)略開(kāi)發(fā)&管理產(chǎn)品及服務(wù)渠道銷售管理客戶服務(wù)管理外部關(guān)系渠道銷售管理產(chǎn)品開(kāi)發(fā)市場(chǎng)推廣并銷售產(chǎn)品與服務(wù)管理客戶服務(wù)發(fā)展與管理人力資本管理信息技術(shù)管理財(cái)務(wù)資源保單管理供應(yīng)商選擇與采購(gòu)固定資產(chǎn)使用交付產(chǎn)品與服務(wù)管理信息技術(shù)管理財(cái)務(wù)資源保單管理&承保承保理賠理賠管理投資管理

非保費(fèi)市場(chǎng)規(guī)劃&營(yíng)銷推廣示例價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類IBM將保險(xiǎn)行業(yè)公司層面價(jià)值驅(qū)動(dòng)要素劃分為增長(zhǎng)、盈利、資本利用、現(xiàn)金經(jīng)營(yíng)周期（產(chǎn)險(xiǎn)）PICC企業(yè)層面的平衡計(jì)分卡根據(jù)健康保險(xiǎn)業(yè)的特點(diǎn)而確定，其宗旨是股東回報(bào)最大化人保健康的平衡計(jì)分卡－企業(yè)層面股東權(quán)益回報(bào)率承保利潤(rùn)率總保費(fèi)和總保費(fèi)增長(zhǎng)率醫(yī)療保險(xiǎn)賠付率財(cái)務(wù)指標(biāo)第三方公布的整體市場(chǎng)排名，如媒體、專業(yè)排行機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)等市場(chǎng)份額/滲透率客戶投訴解決百分比內(nèi)部客戶滿意度指標(biāo)管理成本比例人均保費(fèi)每年平均投資于每個(gè)員工的培訓(xùn)費(fèi)用員工滿意度員工流失率員工能力建設(shè)成效每年創(chuàng)新產(chǎn)品數(shù)量客戶指標(biāo)運(yùn)營(yíng)指標(biāo)創(chuàng)新和學(xué)習(xí)指標(biāo)示例價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類AIU通過(guò)新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)、財(cái)務(wù)表現(xiàn)、理賠運(yùn)營(yíng)、項(xiàng)目監(jiān)控四個(gè)價(jià)值驅(qū)動(dòng)要素制定其績(jī)效指標(biāo)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)財(cái)務(wù)表現(xiàn)理賠運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目監(jiān)控價(jià)值驅(qū)動(dòng)要素按企業(yè)、業(yè)務(wù)條線、地區(qū)、辦事處分為四個(gè)層級(jí)績(jī)效指標(biāo)例如：人均新業(yè)務(wù)量、人均新產(chǎn)品增長(zhǎng)量、人均既有產(chǎn)品增長(zhǎng)量等按企業(yè)、業(yè)務(wù)條線、地區(qū)分為三個(gè)層級(jí)績(jī)效指標(biāo)例如：賠款率、賠款調(diào)整費(fèi)率、簽單保費(fèi)按企業(yè)、業(yè)務(wù)條線、地區(qū)、辦事處和職能分為五個(gè)層級(jí)績(jī)效指標(biāo)例如：已支付賠款、直接理賠費(fèi)用、間接理賠費(fèi)用、平均理賠周期對(duì)正在運(yùn)作的各項(xiàng)目進(jìn)行狀態(tài)的監(jiān)控考察如預(yù)算管理業(yè)務(wù)績(jī)效管理、結(jié)項(xiàng)率、理賠流程優(yōu)化等示例價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類領(lǐng)先實(shí)踐表明，平衡計(jì)分卡國(guó)內(nèi)外大量保險(xiǎn)公司內(nèi)被運(yùn)用為內(nèi)部績(jī)效指標(biāo)體系的分類方式。通過(guò)平衡計(jì)分卡從財(cái)務(wù)、客戶、內(nèi)部運(yùn)營(yíng)、學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)四個(gè)方面去綜合評(píng)估企業(yè)的績(jī)效，兼顧了過(guò)程和結(jié)果，平衡了短期和長(zhǎng)期發(fā)展的需要如何提高內(nèi)部運(yùn)營(yíng)流程的效率以支持實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和滿足客戶需求的要求?目標(biāo)關(guān)鍵舉措內(nèi)部運(yùn)營(yíng)績(jī)效指標(biāo)為了實(shí)現(xiàn)我們的戰(zhàn)略，如何對(duì)待我們的客戶?客戶目標(biāo)績(jī)效指標(biāo)關(guān)鍵舉措要實(shí)現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)，員工應(yīng)該如何通過(guò)創(chuàng)新和提高建立持續(xù)發(fā)展能力？學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)目標(biāo)績(jī)效指標(biāo)關(guān)鍵舉措如何實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益最大化？財(cái)務(wù)目標(biāo)績(jī)效指標(biāo)關(guān)鍵舉措 平衡計(jì)分卡在傳統(tǒng)的以財(cái)務(wù)指標(biāo)為主的績(jī)效指標(biāo)體系中增加了三類新的指標(biāo)：客戶、內(nèi)部運(yùn)營(yíng)以及學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)：財(cái)務(wù)類–

企業(yè)是否為股東創(chuàng)造價(jià)值?客戶類–

從購(gòu)買公司產(chǎn)品和服務(wù)的客戶的角度，公司表現(xiàn)怎樣？?jī)?nèi)部運(yùn)營(yíng)類–公司是如何管理其內(nèi)部運(yùn)營(yíng)流程以滿足客戶需求的？公司的生產(chǎn)得到了改善嗎？其它流程包括滿足需求、客戶保持和財(cái)務(wù)預(yù)算等做得怎樣？學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)類–

公司是否在提升其創(chuàng)新、改善和學(xué)習(xí)的能力？?jī)r(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類39參考標(biāo)桿企業(yè)的分類方式，為方便指標(biāo)庫(kù)長(zhǎng)期完善與維護(hù)，項(xiàng)目組將指標(biāo)庫(kù)中的指標(biāo)通過(guò)平衡計(jì)分卡的形式進(jìn)行歸類，保證指標(biāo)的平衡性、完整性和可維護(hù)性太保集團(tuán)高管視圖指標(biāo)分類保證平衡性：以平衡計(jì)分卡為基礎(chǔ)的分類方法，能反映組織綜合經(jīng)營(yíng)狀況，使業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)趨于平衡和完善，利于組織長(zhǎng)期發(fā)展，最適合用做企業(yè)級(jí)別績(jī)效指標(biāo)體系的分類保證完整性：平衡計(jì)分卡結(jié)合IBM指標(biāo)庫(kù)的分類方法，確保指標(biāo)分類的全面性和完備性，同時(shí)也為Dashboard的系統(tǒng)性展示提供支撐保證可維護(hù)性：對(duì)指標(biāo)的各種類型進(jìn)行清晰定義，實(shí)現(xiàn)指標(biāo)歸類唯一性，有助于指標(biāo)的長(zhǎng)期維護(hù)和完善太保集團(tuán)KPI指標(biāo)庫(kù)分類的意義價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類五大類的具體定義如下保費(fèi)收入：包括衡量產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)保費(fèi)收入的指標(biāo)非保費(fèi)收入：包括衡量投資收入及其他收入的指標(biāo)增長(zhǎng)非保費(fèi)收入保費(fèi)收入價(jià)值與盈利價(jià)值利潤(rùn)支出學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)組織員工信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)效率質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理單位成本利潤(rùn)：包括衡量產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、投資所獲利潤(rùn)的指標(biāo)價(jià)值：包括衡量資產(chǎn)價(jià)值以及壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)價(jià)值的指標(biāo)支出：包括衡量產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、投資所耗費(fèi)的直接間接費(fèi)用以及繳納的各種稅費(fèi)保證金的指標(biāo)員工：包括衡量員工滿意度、薪酬、培訓(xùn)、晉升等指標(biāo)組織：包括衡量組織的各類人員比例、組織構(gòu)成等指標(biāo)信息系統(tǒng)：包括衡量信息系統(tǒng)健康及對(duì)業(yè)務(wù)支持的指標(biāo)質(zhì)量：包括衡量各運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)工作質(zhì)量的指標(biāo)效率：包括衡量各運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)工作效率的指標(biāo)單位成本：包括衡量各運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)所消耗成本的指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理：包括衡量風(fēng)險(xiǎn)管理效果、過(guò)程的指標(biāo)客戶獲?。喊ê饬啃驴蛻臬@得數(shù)量、類型的指標(biāo)客戶保留：包括衡量客戶繼續(xù)購(gòu)買以及交叉銷售等描述客戶保留工作開(kāi)展情況的指標(biāo)客戶貢獻(xiàn)：包括衡量客戶帶來(lái)的價(jià)值貢獻(xiàn)的指標(biāo)形象與聲譽(yù)：包括衡量公司整體形象與聲譽(yù)、滿意度等指標(biāo)客戶客戶貢獻(xiàn)客戶獲取與保留形象與聲譽(yù)價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類在整體PI樹(shù)的指標(biāo)分類和篩選的過(guò)程中，我們秉承著以下六個(gè)原則完備性：指標(biāo)分類全面完整，無(wú)遺漏指標(biāo)分類能有效兼顧公司內(nèi)部與外部，過(guò)程與結(jié)果平衡短期與長(zhǎng)期業(yè)務(wù)的發(fā)展獨(dú)立性：指標(biāo)劃分范疇，指標(biāo)類型能夠相互獨(dú)立指標(biāo)之間不重疊一致性：指標(biāo)類型劃分層級(jí)的精細(xì)度在同一水平各指標(biāo)分類下包含的指標(biāo)數(shù)量較為平衡前瞻性：指標(biāo)不僅關(guān)注太保目前業(yè)務(wù)重點(diǎn)，同時(shí)能夠滿足公司未來(lái)2-3年業(yè)務(wù)發(fā)展需要既包含目前太?？墒褂玫闹笜?biāo)，也參考其他行業(yè)先進(jìn)實(shí)踐的指標(biāo)獨(dú)特性：指標(biāo)分類具備保險(xiǎn)行業(yè)的業(yè)務(wù)側(cè)重特殊方向，如將“風(fēng)險(xiǎn)”作為1級(jí)指標(biāo)類型指標(biāo)分類關(guān)注業(yè)務(wù)單元的特殊業(yè)務(wù)屬性，如“內(nèi)含價(jià)值”是壽險(xiǎn)特殊屬性，將其作為壽險(xiǎn)的1級(jí)指標(biāo)類型可衡量性：歸屬在各指標(biāo)分類中的指標(biāo)都是具體定義與公式，在建立配套的管理體系下，均為可衡量指標(biāo)價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類

利潤(rùn)增加收入增加支出減少投資性收入增加保費(fèi)收入增加委托服務(wù)收入增加賣方收入增加其他業(yè)務(wù)收入增加手續(xù)費(fèi)及傭金費(fèi)用減少賠付支出減少業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用減少其他業(yè)務(wù)支出減少交易成本減少區(qū)域渠道險(xiǎn)種客戶部門(mén)……示例維度層面：在指標(biāo)分類的基礎(chǔ)上，通過(guò)維度層面搭建立體面，對(duì)指標(biāo)進(jìn)行橫向細(xì)分，構(gòu)建完整的指標(biāo)體系指標(biāo)分類層面：通過(guò)平衡計(jì)分卡/價(jià)值樹(shù)/價(jià)值鏈的方式進(jìn)行指標(biāo)的分類和拆解，形成具備全面性和邏輯性的指標(biāo)平面通過(guò)價(jià)值樹(shù)和價(jià)值鏈建立了指標(biāo)之間的邏輯關(guān)系并保證了指標(biāo)的全面和完整性，通過(guò)平衡計(jì)分卡指標(biāo)分類保證了指標(biāo)庫(kù)的平衡性、完整性和可維護(hù)性。最后還需要通過(guò)維度層面進(jìn)行橫向細(xì)分，搭建立體完整的指標(biāo)體系212價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類指標(biāo)維度由基礎(chǔ)維度和應(yīng)用維度共同組成，滿足日常管理分析的要求。其中應(yīng)用維度是按照業(yè)務(wù)需要，對(duì)多個(gè)基礎(chǔ)維度成員進(jìn)行集合的結(jié)果機(jī)構(gòu)壽險(xiǎn)

北京分公司

朔州營(yíng)銷服務(wù)部昌平支公司海淀支公司…………重點(diǎn)區(qū)域一類

重點(diǎn)X類重點(diǎn)華北區(qū)

海淀支公司朝陽(yáng)支公司……XX…朝陽(yáng)支公司CEOView定義的維度在深度和廣度上，屬于基本維度的一部分定義該部分維度的目標(biāo)是與PI樹(shù)的各項(xiàng)指標(biāo)匹配使用，這部分維度的結(jié)構(gòu)詳見(jiàn)后頁(yè)說(shuō)明基礎(chǔ)維度：應(yīng)用維度：基礎(chǔ)維度主要為滿足日常的、較為穩(wěn)定且持續(xù)的統(tǒng)計(jì)要求，所包含的一般為最基礎(chǔ)的統(tǒng)計(jì)維度應(yīng)用維度則是為滿足各種各樣的應(yīng)用需求而設(shè)置，一般由基礎(chǔ)維度的各級(jí)成員組合而成應(yīng)用維度舉例：在“重點(diǎn)區(qū)域”這一應(yīng)用維度當(dāng)中，選取了“海淀支公司”和“朝陽(yáng)支公司”作為“華北區(qū)”“一類重點(diǎn)”的成員價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類另外，結(jié)合業(yè)務(wù)需要，我們還對(duì)PI樹(shù)相關(guān)的指標(biāo)維度進(jìn)行了梳理和定義指標(biāo)維度集團(tuán)EDW

提供原KPI樹(shù)

提供1機(jī)構(gòu)√2險(xiǎn)種√3渠道√√4繳費(fèi)方式√5區(qū)域√√6投資品種√7賬戶√√8會(huì)計(jì)分類√9幣種√10產(chǎn)品√11客戶/客戶群√12部門(mén)√13資產(chǎn)類別√指標(biāo)維度成員舉例1機(jī)構(gòu)集團(tuán)；分公司；中心支公司；支公司2產(chǎn)品農(nóng)業(yè)險(xiǎn)；養(yǎng)殖業(yè)保險(xiǎn)；商業(yè)性養(yǎng)殖業(yè)3渠道直銷，營(yíng)銷；團(tuán)體直銷，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司4投資品種債券；國(guó)債，金融債5賬戶集團(tuán)、壽險(xiǎn)、自營(yíng)、傳統(tǒng)險(xiǎn)6繳費(fèi)年限1年、2年7客戶個(gè)人客戶、機(jī)構(gòu)客戶、團(tuán)體客戶8費(fèi)用類型人員費(fèi)用、管理費(fèi)用、業(yè)務(wù)費(fèi)用9人員類型中層；銷售類；從業(yè)年限10時(shí)間年、半年、季、月、周、天保留最主要維度：機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道調(diào)整合并相似維度：將“區(qū)域”作為分支機(jī)構(gòu)的集合，將“產(chǎn)品”與“險(xiǎn)種”合并為“產(chǎn)品”刪除不必要的維度：幣種、會(huì)計(jì)分類、繳費(fèi)方式新增維度，滿足未來(lái)更精細(xì)化管理的需要：費(fèi)用類型、人員類型新增維度，適度考慮現(xiàn)有系統(tǒng)的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)：繳費(fèi)年限、時(shí)間調(diào)整類型：價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類基礎(chǔ)維度結(jié)構(gòu)—機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)維度機(jī)構(gòu)產(chǎn)品渠道投資品種集團(tuán)賬戶繳費(fèi)年限客戶投資公司產(chǎn)險(xiǎn)費(fèi)用類型人員類型壽險(xiǎn)分公司中支公司支公司科室如，北京分公司、黑龍江分公司如，松原中心支公司如，昌平支公司如，朔州營(yíng)銷服務(wù)部說(shuō)明：時(shí)間“機(jī)構(gòu)”這一基礎(chǔ)維度按照機(jī)構(gòu)級(jí)別和隸屬關(guān)系劃分業(yè)務(wù)需要如”區(qū)域“，可作為業(yè)務(wù)維度，由多個(gè)分公司組合得來(lái)價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類基礎(chǔ)維度結(jié)構(gòu)—產(chǎn)品（1/2）基礎(chǔ)維度機(jī)構(gòu)產(chǎn)品渠道投資品種賬戶繳費(fèi)年限客戶費(fèi)用類型人員類型如，企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、

機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)

如，車損險(xiǎn)、車損附加險(xiǎn)、交強(qiáng)險(xiǎn)、公眾責(zé)任險(xiǎn)如，承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)說(shuō)明：產(chǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品大類產(chǎn)品小類產(chǎn)品子類壽險(xiǎn)時(shí)間“產(chǎn)品”這一基礎(chǔ)維度依據(jù)保監(jiān)會(huì)險(xiǎn)種劃分業(yè)務(wù)需要如”意健險(xiǎn)“，可作為管理維度，采用“意外險(xiǎn)”和”健康險(xiǎn)”組合得來(lái)價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類基礎(chǔ)維度結(jié)構(gòu)—產(chǎn)品（2/2）基礎(chǔ)維度機(jī)構(gòu)產(chǎn)品渠道投資品種賬戶繳費(fèi)年限客戶費(fèi)用類型人員類型包括：健康險(xiǎn)、意外傷害險(xiǎn)、壽險(xiǎn)

如，健康險(xiǎn)包括：長(zhǎng)期險(xiǎn)、短期險(xiǎn)如，長(zhǎng)期險(xiǎn)包括：個(gè)人險(xiǎn)、團(tuán)體險(xiǎn)如，個(gè)人險(xiǎn)包括：醫(yī)療保險(xiǎn)、疾病保險(xiǎn)、失能保險(xiǎn)、護(hù)理保險(xiǎn)如，疾病險(xiǎn)包括：普通型、分紅型、投連型、萬(wàn)能型說(shuō)明：產(chǎn)險(xiǎn)壽險(xiǎn)產(chǎn)品大類產(chǎn)品中類產(chǎn)品小類產(chǎn)品子類產(chǎn)品屬性時(shí)間“產(chǎn)品”這一基礎(chǔ)維度依據(jù)保監(jiān)會(huì)險(xiǎn)種劃分業(yè)務(wù)需要如”意健險(xiǎn)“，可作為管理維度，采用“意外險(xiǎn)”和”健康險(xiǎn)”組合得來(lái)價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類基礎(chǔ)維度結(jié)構(gòu)—渠道基礎(chǔ)維度機(jī)構(gòu)產(chǎn)品渠道投資品種賬戶繳費(fèi)年限客戶費(fèi)用類型人員類型說(shuō)明：產(chǎn)險(xiǎn)渠道渠道大類渠道小類壽險(xiǎn)渠道渠道大類渠道小類包括：公司直銷、個(gè)人代理、專業(yè)代理、兼業(yè)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)

如，兼業(yè)代理下分銀行、郵政、旅行社代理等再如，公司直銷下分總公司坐席電銷、產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員等時(shí)間“渠道”這一基礎(chǔ)維度先按照渠道的主要類型進(jìn)行劃分，然后再將每一個(gè)主要類型按照渠道特征分到更細(xì)的渠道類型壽險(xiǎn)與產(chǎn)險(xiǎn)的分類原則相同，但是每級(jí)成員依據(jù)銷售特點(diǎn)而有所不同原“多元化”渠道因劃分角度不同，可作為一個(gè)應(yīng)用維度處理包括：直接業(yè)務(wù)、個(gè)人營(yíng)銷、專業(yè)代理、兼業(yè)代理

如，兼業(yè)代理下分銀保、車商等價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類基礎(chǔ)維度結(jié)構(gòu)—投資品種基礎(chǔ)維度機(jī)構(gòu)產(chǎn)品渠道投資品種賬戶繳費(fèi)年限客戶費(fèi)用類型人員類型包括：股票、活期存款、基金、另類投資、買入返售、賣出回購(gòu)、其他資產(chǎn)、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物、衍生工具、銀行存款、債券

如，現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物下分：活期存款、貨幣市場(chǎng)基金、新股基金如，活期存款下分：活期存款調(diào)整說(shuō)明：品種大類品種中類品種小類時(shí)間“投資品種”這一基礎(chǔ)維度為投資公司專用維度該維度基本保持原有結(jié)構(gòu)，只是建議將原系統(tǒng)中的”層級(jí)3“和”層級(jí)4“合并，因?yàn)檫@兩級(jí)成員相同價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類基礎(chǔ)維度結(jié)構(gòu)—賬戶基礎(chǔ)維度機(jī)構(gòu)產(chǎn)品渠道投資品種賬戶繳費(fèi)年限客戶費(fèi)用類型人員類型包括：傳統(tǒng)險(xiǎn)、分紅險(xiǎn)、萬(wàn)能險(xiǎn)如，分紅險(xiǎn)下分：個(gè)人分紅險(xiǎn)、團(tuán)體分紅險(xiǎn)說(shuō)明：壽險(xiǎn)公司險(xiǎn)種賬戶子險(xiǎn)種賬戶產(chǎn)險(xiǎn)公司投資公司集團(tuán)本部時(shí)間“賬戶”這一基礎(chǔ)維度為投資公司專用維度該維度保持原有結(jié)構(gòu)不變價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類基礎(chǔ)維度結(jié)構(gòu)—繳費(fèi)年限基礎(chǔ)維度機(jī)構(gòu)產(chǎn)品渠道投資品種賬戶繳費(fèi)年限客戶費(fèi)用類型人員類型如，1年、2年說(shuō)明：年限年限時(shí)間“繳費(fèi)年限”這一基礎(chǔ)維度按照

年限展開(kāi)“期繳”、“躉繳”直接在指標(biāo)中體現(xiàn)，不再另設(shè)維度價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類基礎(chǔ)維度結(jié)構(gòu)—客戶基礎(chǔ)維度機(jī)構(gòu)產(chǎn)品渠道投資品種賬戶繳費(fèi)年限客戶費(fèi)用類型人員類型個(gè)人客戶團(tuán)體客戶說(shuō)明：“客戶”為新設(shè)置的維度，主要依據(jù)客戶類型及屬性劃分對(duì)于其他客戶分群的需要，可通過(guò)客戶視圖中的屬性實(shí)現(xiàn)法人客戶非法人客戶有效客戶休眠客戶有效客戶時(shí)間休眠客戶價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類基礎(chǔ)維度結(jié)構(gòu)—費(fèi)用類型基礎(chǔ)維度機(jī)構(gòu)產(chǎn)品渠道投資品種賬戶繳費(fèi)年限客戶費(fèi)用類型人員類型說(shuō)明：“費(fèi)用類型”維度屬新增維度，目的是面向更精細(xì)化的成本管理目前的費(fèi)用中類和費(fèi)用小類主要依據(jù)現(xiàn)有產(chǎn)壽險(xiǎn)會(huì)計(jì)科目設(shè)置費(fèi)用大類費(fèi)用小類產(chǎn)險(xiǎn)如：工資及福利費(fèi)、辦公費(fèi)、財(cái)產(chǎn)使用費(fèi)壽險(xiǎn)如：業(yè)務(wù)開(kāi)展費(fèi)用、業(yè)務(wù)支持費(fèi)用、人力發(fā)展費(fèi)用、內(nèi)勤人力資源費(fèi)用產(chǎn)線如：職工工資、工資附加費(fèi)、社會(huì)統(tǒng)籌保險(xiǎn)等壽險(xiǎn)如：拓展費(fèi)用、展業(yè)費(fèi)用、競(jìng)賽費(fèi)用等時(shí)間價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類基礎(chǔ)維度結(jié)構(gòu)—人員類型基礎(chǔ)維度機(jī)構(gòu)產(chǎn)品渠道投資品種賬戶繳費(fèi)年限客戶費(fèi)用類型人員類型說(shuō)明：“人員類型”屬新增維度，目的是便于整體人員結(jié)構(gòu)分析條線崗位類別層級(jí)如：市場(chǎng)營(yíng)銷類、渠道銷售類、客戶管理類等如：管理類、作業(yè)類

如：高級(jí)、中級(jí)、初級(jí)或1級(jí)、二級(jí)、三級(jí)等

如，3年以下、3-5年、5-10年、10年以上司齡時(shí)間價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類基礎(chǔ)維度結(jié)構(gòu)—時(shí)間基礎(chǔ)維度機(jī)構(gòu)產(chǎn)品渠道投資品種賬戶繳費(fèi)年限客戶費(fèi)用類型人員類型時(shí)間時(shí)間長(zhǎng)度時(shí)間這一基礎(chǔ)維度按照時(shí)間長(zhǎng)度展開(kāi)說(shuō)明：包括：年、半年、季、月、周、天價(jià)值樹(shù)價(jià)值鏈指標(biāo)維度指標(biāo)分類報(bào)告目錄2總體設(shè)計(jì)思路1執(zhí)行摘要3太保KPI指標(biāo)體系設(shè)計(jì)4太保戰(zhàn)略地圖與舉措設(shè)計(jì)5指標(biāo)和舉措體系的完善與維護(hù)4.1太保戰(zhàn)略地圖繪制4.2太保戰(zhàn)略舉措庫(kù)制定戰(zhàn)略地圖的繪制采用了IBM成熟的業(yè)務(wù)組件圖（CBM）工具進(jìn)行。CBM是一張紙的公司業(yè)務(wù)全圖，從2004年至今已為IBM全球各行業(yè)的千余客戶所采用組件圖將各業(yè)務(wù)層次通過(guò)組件形式進(jìn)行邏輯展示，使企業(yè)所完成的所有工作以高度濃縮的方式展現(xiàn)在一張圖表上。CBM可以支持各種類型的分析：組件化的方式幫助企業(yè)獲得新的業(yè)務(wù)分析視角，并提供了結(jié)構(gòu)化的方法來(lái)進(jìn)行業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)，確定變革的實(shí)施路徑圖并對(duì)投資方向進(jìn)行排序

CBM還可以用于其它廣泛領(lǐng)域幫助企業(yè)進(jìn)行業(yè)務(wù)診斷、組織改進(jìn)和能力提升。縱列是企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值所需的核心業(yè)務(wù)能力，根據(jù)具有相似特征技能和能力的主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行劃分。橫列是運(yùn)營(yíng)等級(jí)，代表決策范圍。CBM里有3個(gè)等級(jí)，分別是決策、控制和執(zhí)行：決策是關(guān)于戰(zhàn)略，全局方向和制度；控制是關(guān)于監(jiān)控，預(yù)期管理和戰(zhàn)術(shù)決策；執(zhí)行是指完成具體工作。組件為獨(dú)立的業(yè)務(wù)活動(dòng)模塊，每個(gè)模塊是通過(guò)其有關(guān)資產(chǎn)（例如人員和技術(shù)）支持的相似業(yè)務(wù)活動(dòng)集合。2CBMTraining|Confidential|200758從組件的角度看,一個(gè)企業(yè)就是互相交織的組件而形成營(yíng)銷策略業(yè)務(wù)戰(zhàn)略營(yíng)銷跟蹤跟蹤目標(biāo)落實(shí)情況市場(chǎng)事件執(zhí)行結(jié)果業(yè)務(wù)規(guī)劃產(chǎn)品組合更新CBMTraining|Confidential|200759組件化業(yè)務(wù)模型的主要思路，是將企業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略所必須的各種能力轉(zhuǎn)化為組件，并且用結(jié)構(gòu)化的圖表來(lái)展示1.這是什么？組件化業(yè)務(wù)模型是一種將企業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略必須的產(chǎn)品和服務(wù)–或者說(shuō)組件–轉(zhuǎn)化為模型的技巧。2.如何提供幫助？組件化業(yè)務(wù)模型是將業(yè)務(wù)和技術(shù)之間的鴻溝聯(lián)結(jié)起來(lái)的工具。它主要的成果–業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)圖–是一張使高管能夠從相同視角來(lái)制定企業(yè)決策的結(jié)構(gòu)圖。3.如何應(yīng)用？組件化業(yè)務(wù)模型有多種用途，其中最有用的是創(chuàng)建一幅“熱映射圖”–該模型能鎖定提供改進(jìn)、革新和轉(zhuǎn)型最大機(jī)會(huì)的組件。ControlExecuteDirectStrategicPlanningAnalyticsRecreationalFacilitiesOversightEngineeringReportingPerformanceMonitoringContractsRegulatoryReportingDisasterManagementPublicSafetyReportingProperty&LandManagementHousingAdminis-trationSportsFacilities&EventsPrevention&AwarenessEmergencyResponseServiceDeliveryLegalHRDocumentManagementLibrariesHeritagePreservationDevelopmentControlCityPlanningPublicSafetyTransportation&InfrastructureRecreationServicesPublicWorksServicesMunicipalManagementServicesPreparednessPlanningAdminPlanningInfrastructureStrategyEventPlanningServicesStrategyProgramManagementITCBMTraining|Confidential|200760熱映射圖將組件從不同角度劃分等級(jí)，如戰(zhàn)略重要性、當(dāng)前成熟度等，然后找出從各角度都有較高優(yōu)先級(jí)的組件作為“熱點(diǎn)”予以重點(diǎn)關(guān)注集中注意具有高優(yōu)先權(quán)、需要轉(zhuǎn)型的組件，并對(duì)其中業(yè)績(jī)差距較大的組件進(jìn)行跟蹤分析，如果有必要，及時(shí)調(diào)整策略或推動(dòng)執(zhí)行IBMGBS|2010年8月

6161ComponentBusinessModels|Confidential2024/4/9123456一張更復(fù)雜的“熱映射圖”甚至可以綜合考慮更多方面的屬性，從而幫助識(shí)別那些需要重點(diǎn)關(guān)注的組件在保險(xiǎn)行業(yè)，CBM已經(jīng)在AIG、安聯(lián)、平安等國(guó)內(nèi)外領(lǐng)先保險(xiǎn)公司中進(jìn)行決策制定和業(yè)務(wù)分析方面的應(yīng)用下圖為在國(guó)內(nèi)某著名財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司中，以CBM圖為基礎(chǔ)，通過(guò)戰(zhàn)略重要性、資源消耗，以及業(yè)務(wù)組件的靈活性等維度進(jìn)行評(píng)估識(shí)別的熱點(diǎn)組件，為公司的未來(lái)運(yùn)營(yíng)戰(zhàn)略設(shè)計(jì)提供指引熱點(diǎn)組件標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)過(guò)評(píng)估認(rèn)為公司未來(lái)應(yīng)該具有差異化競(jìng)爭(zhēng)能力的組件，定義為熱點(diǎn)經(jīng)過(guò)評(píng)估，對(duì)靈活性要求高或中，資源消耗高的組件定義為熱點(diǎn)“熱映射圖”的創(chuàng)建是CBM最為廣泛的運(yùn)用。熱映射圖將組件從不同角度劃分等級(jí)，如戰(zhàn)略重要性、當(dāng)前業(yè)務(wù)成熟度等，然后找出從各角度都有較高優(yōu)先級(jí)的組件作為“熱點(diǎn)”進(jìn)行跟蹤分析，及時(shí)調(diào)整策略或推動(dòng)執(zhí)行。2本次項(xiàng)目中運(yùn)用CBM可以實(shí)現(xiàn)的應(yīng)用現(xiàn)階段可以實(shí)現(xiàn)的CBM應(yīng)用當(dāng)年重點(diǎn)工作展示：以戰(zhàn)略熱圖的形式展示當(dāng)年重點(diǎn)工作；舉措制定參考：每個(gè)組件都有對(duì)應(yīng)的參考舉措，每個(gè)參考舉措都有對(duì)應(yīng)的KPI，為組件的改進(jìn)舉措提供參考；舉措執(zhí)行情況跟蹤：可展示每個(gè)組件當(dāng)前正在執(zhí)行的舉措，并可看到責(zé)任人、推進(jìn)時(shí)間、KPI目標(biāo)值和完成情況等以便進(jìn)行舉措執(zhí)行情況的監(jiān)控。未來(lái)還可以實(shí)現(xiàn)的CBM應(yīng)用通過(guò)戰(zhàn)略重要性和內(nèi)部能力成熟度評(píng)估，繪制戰(zhàn)略重要性和能力成熟度綜合熱圖，識(shí)別需要聚焦的重點(diǎn)組件；將流程與業(yè)務(wù)組件模型結(jié)合可以幫助識(shí)別資源和技術(shù)的重復(fù)與缺口；利用IT熱圖可以展現(xiàn)相應(yīng)的系統(tǒng)和組織支持需求，理解系統(tǒng)空缺、過(guò)度使用和重疊的問(wèn)題；CBM組件確定了業(yè)務(wù)內(nèi)部的自然邊界以支持組織在并購(gòu)、新產(chǎn)品推出、內(nèi)包及外包上的決策。首先，根據(jù)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和太保業(yè)務(wù)實(shí)際，我們確定了適應(yīng)太保業(yè)務(wù)體系的CBM總圖、……指導(dǎo)控制執(zhí)行業(yè)務(wù)管理與支持業(yè)務(wù)戰(zhàn)略與規(guī)劃采購(gòu)與供應(yīng)商管理資產(chǎn)管理資金管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)維護(hù)和運(yùn)行IT設(shè)施維護(hù)運(yùn)行核算與財(cái)務(wù)報(bào)告人力資源(薪酬福利績(jī)效/選聘育留)(3)培訓(xùn)和知識(shí)管理風(fēng)險(xiǎn)&產(chǎn)品產(chǎn)品組合策略產(chǎn)品規(guī)劃產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)效應(yīng)與業(yè)績(jī)表現(xiàn)產(chǎn)品培訓(xùn)(僅產(chǎn)壽)產(chǎn)品實(shí)施產(chǎn)品設(shè)計(jì)和報(bào)審銷售與渠道承保與保單服務(wù)(僅產(chǎn)壽)理賠(僅產(chǎn)壽)客戶/伙伴關(guān)系(僅產(chǎn)壽)業(yè)務(wù)管理規(guī)定和程序風(fēng)險(xiǎn)/合規(guī)/法律法規(guī)戰(zhàn)略業(yè)務(wù)計(jì)劃和預(yù)算資產(chǎn)負(fù)債管理和投資策略審計(jì)/合規(guī)監(jiān)控信息技術(shù)管理帳單處理及收付款精算控制(僅產(chǎn)壽)巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃(僅產(chǎn)壽)風(fēng)險(xiǎn)和暴露管理再保管理(僅產(chǎn)壽)團(tuán)險(xiǎn)管理(僅壽)市場(chǎng)策略和營(yíng)銷活動(dòng)規(guī)劃渠道建設(shè)與維護(hù)(僅產(chǎn)壽)銷售執(zhí)行營(yíng)銷活動(dòng)執(zhí)行渠道培訓(xùn)(僅產(chǎn)壽)渠道/銷售策略與規(guī)劃財(cái)務(wù)規(guī)劃(僅壽)核保決定新保單處理保單服務(wù)操作增值服務(wù)提供承保策略和規(guī)劃核保管理保單服務(wù)管理保單管理策略和規(guī)劃增值服務(wù)管理內(nèi)容管理承保業(yè)務(wù)支持文檔/打印/影像收益/理賠策略潛在/實(shí)際損失準(zhǔn)備金管理理賠管理訴訟管理客戶/伙伴戰(zhàn)略與規(guī)劃客戶細(xì)分戰(zhàn)略與規(guī)劃客戶接觸點(diǎn)服務(wù)客戶/伙伴反饋處理客戶滿意度管理客戶貢獻(xiàn)分析接觸管理服務(wù)效能管理客戶/伙伴信息操作團(tuán)險(xiǎn)策略大客戶管理保障管理參保資格審查團(tuán)體賬單與收款營(yíng)銷活動(dòng)與市場(chǎng)調(diào)研活動(dòng)管理渠道管理(僅產(chǎn)壽)銷售計(jì)劃與過(guò)程控制品牌管理客戶關(guān)系管理(僅資)接報(bào)案理賠調(diào)查(僅壽)收益/賠案后臺(tái)處理殘值和追償(僅產(chǎn))查勘定損(僅產(chǎn))欺詐調(diào)查(僅產(chǎn))投資(僅資)投資策略投資決策項(xiàng)目投資交易&清算(僅資)清算交割投資會(huì)計(jì)交易策略數(shù)據(jù)與績(jī)效(僅資)績(jī)效評(píng)估策略數(shù)據(jù)管理執(zhí)行客戶報(bào)告交易管理投資績(jī)效評(píng)估績(jī)效歸因公司行為對(duì)賬金融工程資產(chǎn)配置投資研究指導(dǎo)控制執(zhí)行業(yè)務(wù)管理與支持業(yè)務(wù)戰(zhàn)略與規(guī)劃采購(gòu)與供應(yīng)商管理資產(chǎn)管理資金管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)維護(hù)和運(yùn)行IT設(shè)施維護(hù)和運(yùn)行核算與財(cái)務(wù)報(bào)告人力資源（薪酬/福利/績(jī)效/選聘育留）培訓(xùn)和知識(shí)管理風(fēng)險(xiǎn)&產(chǎn)品產(chǎn)品組合策略產(chǎn)品規(guī)劃產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)效應(yīng)與業(yè)績(jī)表現(xiàn)產(chǎn)品培訓(xùn)產(chǎn)品實(shí)施產(chǎn)品設(shè)計(jì)和報(bào)審銷售與渠道市場(chǎng)策略和營(yíng)銷活動(dòng)規(guī)劃營(yíng)銷活動(dòng)與市場(chǎng)調(diào)研活動(dòng)管理渠道管理銷售計(jì)劃與過(guò)程控制渠道建設(shè)與維護(hù)銷售執(zhí)行營(yíng)銷活動(dòng)執(zhí)行渠道培訓(xùn)渠道策略與規(guī)劃品牌管理承保與保單服務(wù)核保決定新保單處理保單服務(wù)操作增值服務(wù)提供承保策略和規(guī)劃理賠理賠策略接報(bào)案查勘定損賠案后臺(tái)處理殘值和追償欺詐調(diào)查客戶/伙伴關(guān)系客戶/伙伴戰(zhàn)略與規(guī)劃客戶細(xì)分戰(zhàn)略與規(guī)劃客戶接觸點(diǎn)服務(wù)客戶/伙伴反饋處理客戶滿意度管理客戶貢獻(xiàn)分析接觸管理服務(wù)效能管理客戶/伙伴信息操作業(yè)務(wù)管理規(guī)定和程序核保管理保單服務(wù)管理潛在/實(shí)際損失準(zhǔn)備金管理理賠管理訴訟管理……產(chǎn)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)/合規(guī)/法律法規(guī)戰(zhàn)略業(yè)務(wù)計(jì)劃和預(yù)算資產(chǎn)負(fù)債管理和投資策略審計(jì)/合規(guī)監(jiān)控信息技術(shù)管理帳單處理及收付款資產(chǎn)組合/投資管理投資交易精算控制巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)和暴露管理再保管理保單管理策略和規(guī)劃增值服務(wù)管理內(nèi)容管理承保業(yè)務(wù)支持文檔/打印/影像指導(dǎo)控制執(zhí)行業(yè)務(wù)管理與支持業(yè)務(wù)戰(zhàn)略與規(guī)劃采購(gòu)與供應(yīng)商管理資產(chǎn)管理資金管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)維護(hù)和運(yùn)行IT設(shè)施維護(hù)運(yùn)行核算與財(cái)務(wù)報(bào)告人力資源(薪酬福利績(jī)效/選聘育留)培訓(xùn)和知識(shí)管理風(fēng)險(xiǎn)&產(chǎn)品產(chǎn)品組合策略產(chǎn)品規(guī)劃產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)效應(yīng)與業(yè)績(jī)表現(xiàn)產(chǎn)品培訓(xùn)產(chǎn)品實(shí)施產(chǎn)品設(shè)計(jì)和報(bào)審銷售與渠道承保與保單服務(wù)理賠客戶/伙伴關(guān)系業(yè)務(wù)管理規(guī)定和程序……壽險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)/合規(guī)/法律法規(guī)戰(zhàn)略業(yè)務(wù)計(jì)劃和預(yù)算資產(chǎn)負(fù)債管理和投資策略審計(jì)/合規(guī)監(jiān)控信息技術(shù)管理帳單處理及收付款資產(chǎn)組合/投資管理投資交易精算控制巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)和暴露管理再保管理團(tuán)險(xiǎn)管理市場(chǎng)策略和營(yíng)銷活動(dòng)規(guī)劃營(yíng)銷活動(dòng)與市場(chǎng)調(diào)研活動(dòng)管理渠道管理銷售計(jì)劃與過(guò)程控制渠道建設(shè)與維護(hù)銷售執(zhí)行營(yíng)銷活動(dòng)執(zhí)行渠道培訓(xùn)渠道策略與規(guī)劃品牌管理財(cái)務(wù)規(guī)劃核保決定新保單處理保單服務(wù)操作增值服務(wù)提供承保策略和規(guī)劃核保管理保單服務(wù)管理保單管理策略和規(guī)劃增值服務(wù)管理內(nèi)容管理承保業(yè)務(wù)支持文檔/打印/影像收益/理賠策略接報(bào)案理賠調(diào)查收益/賠案后臺(tái)處理潛在/實(shí)際損失準(zhǔn)備金管理理賠管理訴訟管理客戶/伙伴戰(zhàn)略與規(guī)劃客戶細(xì)分戰(zhàn)略與規(guī)劃客戶接觸點(diǎn)服務(wù)客戶/伙伴反饋處理客戶滿意度管理客戶貢獻(xiàn)分析接觸管理服務(wù)效能管理客戶/伙伴信息操作團(tuán)險(xiǎn)策略大客戶管理保障管理參保資格審查團(tuán)體賬單與收款……資產(chǎn)管理指導(dǎo)控制執(zhí)行業(yè)務(wù)管理與支持風(fēng)險(xiǎn)&產(chǎn)品產(chǎn)品規(guī)劃產(chǎn)品組合策略產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)效應(yīng)與業(yè)績(jī)表現(xiàn)產(chǎn)品實(shí)施產(chǎn)品設(shè)計(jì)和報(bào)審?fù)顿Y投資策略投資研究投資決策項(xiàng)目投資交易&清算清算交割投資會(huì)計(jì)交易策略數(shù)據(jù)與績(jī)效績(jī)效評(píng)估策略數(shù)據(jù)管理執(zhí)行客戶報(bào)告交易管理投資績(jī)效評(píng)估績(jī)效歸因公司行為業(yè)務(wù)獲取市場(chǎng)策略和營(yíng)銷活動(dòng)規(guī)劃營(yíng)銷活動(dòng)與市場(chǎng)調(diào)研活動(dòng)管理銷售計(jì)劃與過(guò)程控制客戶關(guān)系管理銷售執(zhí)行營(yíng)銷活動(dòng)執(zhí)行銷售策略與規(guī)劃對(duì)賬金融工程資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)戰(zhàn)略與規(guī)劃采購(gòu)與供應(yīng)商管理資產(chǎn)管理資金管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)維護(hù)和運(yùn)行IT設(shè)施維護(hù)運(yùn)行核算與財(cái)務(wù)報(bào)告人力資源(薪酬福利績(jī)效/選聘育留)培訓(xùn)和知識(shí)管理業(yè)務(wù)管理規(guī)定和程序業(yè)務(wù)計(jì)劃和預(yù)算審計(jì)/合規(guī)監(jiān)控信息技術(shù)管理帳單處理及收付款風(fēng)險(xiǎn)/合規(guī)/法律法規(guī)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和暴露管理品牌管理IBMGBS|2010年8月

68然后，根據(jù)太保2011工作重點(diǎn)進(jìn)行舉措與組件的對(duì)應(yīng)，探尋出各組件與重點(diǎn)工作映射次數(shù)，在戰(zhàn)略地圖上標(biāo)示熱點(diǎn)……將與組件映射的次數(shù)進(jìn)行匯總和加合，得到組件的對(duì)應(yīng)次數(shù)得分：XXXXXXXXXXXX根據(jù)太保2011重點(diǎn)工作進(jìn)行舉措的歸納和整理，找到對(duì)應(yīng)的CBM組件和其相應(yīng)的能力列按照得分高低，將組件分為關(guān)鍵、重要、關(guān)注三個(gè)等級(jí)：對(duì)應(yīng)4項(xiàng)以上重點(diǎn)工作為關(guān)鍵組件：對(duì)應(yīng)2項(xiàng)以上重點(diǎn)工作為重要組件：對(duì)應(yīng)1項(xiàng)以上重點(diǎn)工作為關(guān)注組件：123對(duì)應(yīng)0項(xiàng)為其他策略涉及組件：XXXX我們?cè)陧?xiàng)目中運(yùn)用CBM工具，根據(jù)太保2012年工作重點(diǎn)，繪制了太保集團(tuán)戰(zhàn)略熱映射圖指導(dǎo)控制執(zhí)行業(yè)務(wù)管理與支持業(yè)務(wù)戰(zhàn)略與規(guī)劃采購(gòu)與供應(yīng)商管理資產(chǎn)管理資金管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)維護(hù)和運(yùn)行IT設(shè)施維護(hù)運(yùn)行核算與財(cái)務(wù)報(bào)告人力資源(薪酬福利績(jī)效/選聘育留)(3)培訓(xùn)和知識(shí)管理風(fēng)險(xiǎn)&產(chǎn)品產(chǎn)品組合策略產(chǎn)品規(guī)劃產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)效應(yīng)與業(yè)績(jī)表現(xiàn)產(chǎn)品培訓(xùn)(僅產(chǎn)壽)產(chǎn)品實(shí)施產(chǎn)品設(shè)計(jì)和報(bào)審銷售與渠道承保與保單服務(wù)(僅產(chǎn)壽)理賠(僅產(chǎn)壽)客戶/伙伴關(guān)系(僅產(chǎn)壽)業(yè)務(wù)管理規(guī)定和程序風(fēng)險(xiǎn)/合規(guī)/法律法規(guī)戰(zhàn)略業(yè)務(wù)計(jì)劃和預(yù)算資產(chǎn)負(fù)債管理和投資策略審計(jì)/合規(guī)監(jiān)控信息技術(shù)管理帳單處理及收付款精算控制(僅產(chǎn)壽)巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃(僅產(chǎn)壽)風(fēng)險(xiǎn)和暴露管理再保管理(僅產(chǎn)壽)團(tuán)險(xiǎn)管理(僅壽)市場(chǎng)策略和營(yíng)銷活動(dòng)規(guī)劃渠道建設(shè)與維護(hù)(僅產(chǎn)壽)銷售執(zhí)行營(yíng)銷活動(dòng)執(zhí)行渠道培訓(xùn)(僅產(chǎn)壽)渠道/銷售策略與規(guī)劃財(cái)務(wù)規(guī)劃(僅壽)核保決定新保單處理保單服務(wù)操作增值服務(wù)提供承保策略和規(guī)劃核保管理保單服務(wù)管理保單管理策略和規(guī)劃增值服務(wù)管理內(nèi)容管理承保業(yè)務(wù)支持文檔/打印/影像收益/理賠策略潛在/實(shí)際損失準(zhǔn)備金管理理賠管理訴訟管理客戶/伙伴戰(zhàn)略與規(guī)劃客戶細(xì)分戰(zhàn)略與規(guī)劃客戶接觸點(diǎn)服務(wù)客戶/伙伴反饋處理客戶滿意度管理客戶貢獻(xiàn)分析接觸管理服務(wù)效能管理客戶/伙伴信息操作團(tuán)險(xiǎn)策略大客戶管理保障管理參保資格審查團(tuán)體賬單與收款營(yíng)銷活動(dòng)與市場(chǎng)調(diào)研活動(dòng)管理渠道管理(僅產(chǎn)壽)銷售計(jì)劃與過(guò)程控制品牌管理客戶關(guān)系管理(僅資)接報(bào)案理賠調(diào)查(僅壽)收益/賠案后臺(tái)處理殘值和追償(僅產(chǎn))查勘定損(僅產(chǎn))欺詐調(diào)查(僅產(chǎn))投資(僅資)投資策略投資決策項(xiàng)目投資交易&清算(僅資)清算交割投資會(huì)計(jì)交易策略數(shù)據(jù)與績(jī)效(僅資)績(jī)效評(píng)估策略數(shù)據(jù)管理執(zhí)行客戶報(bào)告交易管理投資績(jī)效評(píng)估績(jī)效歸因公司行為對(duì)賬金融工程資產(chǎn)配置投資研究對(duì)應(yīng)四項(xiàng)以上重點(diǎn)工作的熱點(diǎn)組件對(duì)應(yīng)一項(xiàng)重點(diǎn)工作的熱點(diǎn)組件對(duì)應(yīng)兩項(xiàng)重點(diǎn)工作的熱點(diǎn)組件我們?cè)陧?xiàng)目中運(yùn)用CBM工具，根據(jù)太保2012年工作重點(diǎn)，繪制了太保產(chǎn)險(xiǎn)戰(zhàn)略熱映射圖指導(dǎo)控制執(zhí)行業(yè)務(wù)管理與支持業(yè)務(wù)戰(zhàn)略與規(guī)劃采購(gòu)與供應(yīng)商管理資產(chǎn)管理資金管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)維護(hù)和運(yùn)行IT設(shè)施維護(hù)和運(yùn)行核算與財(cái)務(wù)報(bào)告人力資源（薪酬/福利/績(jī)效/選聘育留）培訓(xùn)和知識(shí)管理風(fēng)險(xiǎn)&產(chǎn)品產(chǎn)品組合策略產(chǎn)品規(guī)劃產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)效應(yīng)與業(yè)績(jī)表現(xiàn)產(chǎn)品培訓(xùn)產(chǎn)品實(shí)施產(chǎn)品設(shè)計(jì)和報(bào)審銷售與渠道市場(chǎng)策略和營(yíng)銷活動(dòng)規(guī)劃營(yíng)銷活動(dòng)與市場(chǎng)調(diào)研活動(dòng)管理渠道管理銷售計(jì)劃與過(guò)程控制渠道建設(shè)與維護(hù)銷售執(zhí)行營(yíng)銷活動(dòng)執(zhí)行渠道培訓(xùn)渠道策略與規(guī)劃品牌管理承保與保單服務(wù)核保決定新保單處理保單服務(wù)操作增值服務(wù)提供承保策略和規(guī)劃理賠理賠策略接報(bào)案查勘定損賠案后臺(tái)處理殘值和追償欺詐調(diào)查客戶/伙伴關(guān)系客戶/伙伴戰(zhàn)略與規(guī)劃客戶細(xì)分戰(zhàn)略與規(guī)劃客戶接觸點(diǎn)服務(wù)客戶/伙伴反饋處理客戶滿意度管理客戶貢獻(xiàn)分析接觸管理服務(wù)效能管理客戶/伙伴信息操作業(yè)務(wù)管理規(guī)定和程序核保管理保單服務(wù)管理潛在/實(shí)際損失準(zhǔn)備金管理理賠管理訴訟管理風(fēng)險(xiǎn)/合規(guī)/法律法規(guī)戰(zhàn)略業(yè)務(wù)計(jì)劃和預(yù)算資產(chǎn)負(fù)債管理和投資策略審計(jì)/合規(guī)監(jiān)控信息技術(shù)管理帳單處理及收付款資產(chǎn)組合/投資管理投資交易精算控制巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)和暴露管理再保管理保單管理策略和規(guī)劃增值服務(wù)管理內(nèi)容管理承保業(yè)務(wù)支持文檔/打印/影像對(duì)應(yīng)四項(xiàng)以上重點(diǎn)工作的熱點(diǎn)組件對(duì)應(yīng)一項(xiàng)重點(diǎn)工作的熱點(diǎn)組件對(duì)應(yīng)兩項(xiàng)重點(diǎn)工作的熱點(diǎn)組件我們?cè)陧?xiàng)目中運(yùn)用CBM工具，根據(jù)太保2012年工作重點(diǎn)，繪制了太保壽險(xiǎn)戰(zhàn)略熱映射圖指導(dǎo)控制執(zhí)行業(yè)務(wù)管理與支持業(yè)務(wù)戰(zhàn)略與規(guī)劃采購(gòu)與供應(yīng)商管理資產(chǎn)管理資金管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)維護(hù)和運(yùn)行IT設(shè)施維護(hù)運(yùn)行核算與財(cái)務(wù)報(bào)告人力資源(薪酬福利績(jī)效/選聘育留)培訓(xùn)和知識(shí)管理風(fēng)險(xiǎn)&產(chǎn)品產(chǎn)品組合策略產(chǎn)品規(guī)劃產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)效應(yīng)與業(yè)績(jī)表現(xiàn)產(chǎn)品培訓(xùn)產(chǎn)品實(shí)施產(chǎn)品設(shè)計(jì)和報(bào)審銷售與渠道承保與保單服務(wù)理賠客戶/伙伴關(guān)系業(yè)務(wù)管理規(guī)定和程序風(fēng)險(xiǎn)/合規(guī)/法律法規(guī)戰(zhàn)略業(yè)務(wù)計(jì)劃和預(yù)算資產(chǎn)負(fù)債管理和投資策略審計(jì)/合規(guī)監(jiān)控信息技術(shù)管理帳單處理及收付款資產(chǎn)組合/投資管理投資交易精算控制巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)和暴露管理再保管理團(tuán)險(xiǎn)管理市場(chǎng)策略和營(yíng)銷活動(dòng)規(guī)劃營(yíng)銷活動(dòng)與市場(chǎng)調(diào)研活動(dòng)管理渠道管理銷售計(jì)劃與過(guò)程控制渠道建設(shè)與維護(hù)銷售執(zhí)行營(yíng)銷活動(dòng)執(zhí)行渠道培訓(xùn)渠道策略與規(guī)劃品牌管理財(cái)務(wù)規(guī)劃核保決定新保單處理保單服務(wù)操作增值服務(wù)提供承保策略和規(guī)劃核保管理保單服務(wù)管理保單管理策略和規(guī)劃增值服務(wù)管理內(nèi)容管理承保業(yè)務(wù)支持文檔/打印/影像收益/理賠策略接報(bào)案理賠調(diào)查收益/賠案后臺(tái)處理潛在/實(shí)際損失準(zhǔn)備金管理理賠管理訴訟管理客戶/伙伴戰(zhàn)略與規(guī)劃客戶細(xì)分戰(zhàn)略與規(guī)劃客戶接觸點(diǎn)服務(wù)客戶/伙伴反饋處理客戶滿意度管理客戶貢獻(xiàn)分析接觸管理服務(wù)效能管理客戶/伙伴信息操作團(tuán)險(xiǎn)策略大客戶管理保障管理參保資格審查團(tuán)體賬單與收款對(duì)應(yīng)四項(xiàng)以上重點(diǎn)工作的熱點(diǎn)組件對(duì)應(yīng)一項(xiàng)重點(diǎn)工作的熱點(diǎn)組件對(duì)應(yīng)兩項(xiàng)重點(diǎn)工作的熱點(diǎn)組件指導(dǎo)控制執(zhí)行業(yè)務(wù)管理與支持風(fēng)險(xiǎn)&產(chǎn)品產(chǎn)品規(guī)劃產(chǎn)品組合策略產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)效應(yīng)與業(yè)績(jī)表現(xiàn)產(chǎn)品實(shí)施產(chǎn)品設(shè)計(jì)和報(bào)審?fù)顿Y投資策略投資研究投資決策項(xiàng)目投資交易&清算清算交割投資會(huì)計(jì)交易策略數(shù)據(jù)與績(jī)效績(jī)效評(píng)估策略數(shù)據(jù)管理執(zhí)行客戶報(bào)告交易管理投資績(jī)效評(píng)估績(jī)效歸因公司行為業(yè)務(wù)獲取市場(chǎng)策略和營(yíng)銷活動(dòng)規(guī)劃營(yíng)銷活動(dòng)與市場(chǎng)調(diào)研活動(dòng)管理銷售計(jì)劃與過(guò)程控制客戶關(guān)系管理銷售執(zhí)行營(yíng)銷活動(dòng)執(zhí)行銷售策略與規(guī)劃對(duì)賬金融工程資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)戰(zhàn)略與規(guī)劃采購(gòu)與供應(yīng)商管理資產(chǎn)管理資金管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)維護(hù)和運(yùn)行IT設(shè)施維護(hù)運(yùn)行核算與財(cái)務(wù)報(bào)告人力資源(薪酬福利績(jī)效/選聘育留)培訓(xùn)和知識(shí)管理業(yè)務(wù)管理規(guī)定和程序業(yè)務(wù)計(jì)劃和預(yù)算審計(jì)/合規(guī)監(jiān)控信息技術(shù)管理帳單處理及收付款風(fēng)險(xiǎn)/合規(guī)/法律法規(guī)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和暴露管理品牌管理對(duì)應(yīng)四項(xiàng)以上重點(diǎn)工作的熱點(diǎn)組件對(duì)應(yīng)一項(xiàng)重點(diǎn)工作的熱點(diǎn)組件對(duì)應(yīng)兩項(xiàng)重點(diǎn)工作的熱點(diǎn)組件我們?cè)陧?xiàng)目中運(yùn)用CBM工具，根據(jù)太保2012年工作重點(diǎn)，繪制了太保資產(chǎn)管理戰(zhàn)略熱映射圖報(bào)告目錄2總體設(shè)計(jì)思路1執(zhí)行摘要3太保KPI指標(biāo)體系設(shè)計(jì)4太保戰(zhàn)略地圖與舉措設(shè)計(jì)5指標(biāo)和舉措體系的完善與維護(hù)4.1太保戰(zhàn)略地圖繪制4.2太保戰(zhàn)略舉措庫(kù)制定在建立戰(zhàn)略地圖后，如何將戰(zhàn)略組件與KPI進(jìn)行相互映射是未來(lái)戰(zhàn)略落地和行動(dòng)跟蹤的重要步驟太保PI庫(kù)建立映射關(guān)系針對(duì)CBM中的每個(gè)組件，根據(jù)IBM資料庫(kù)領(lǐng)先實(shí)踐制作了舉措集，本次項(xiàng)目共梳理了包括產(chǎn)壽資在內(nèi)的超過(guò)200項(xiàng)舉措能力層級(jí)組件舉措KPI理賠控制理賠管理按案件類型、金額、險(xiǎn)種定義簡(jiǎn)易案件，建立無(wú)接觸理賠和快速理賠通道，以提升理賠管理效率單位時(shí)間理賠業(yè)務(wù)處理量/人均/機(jī)構(gòu)平均理賠業(yè)務(wù)處理量/理賠作業(yè)時(shí)效