2023年全國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識(shí)競(jìng)賽備考試題庫(kù)大全-上（單選題）

2023年全國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識(shí)競(jìng)賽備考試題庫(kù)大全-上（單選

題匯總）

一、單選題

1.凍結(jié)超過(guò)凍結(jié)時(shí)效時(shí)（）。

A、有權(quán)部門人員需憑有效身份證件辦理解凍手續(xù)

B、有權(quán)部門人員需憑“解凍通知書”辦理解凍手續(xù)

C、自動(dòng)解凍

D、有權(quán)部門人員需憑工作證辦理解凍

答案：C

2.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，拒絕'阻撓、逃

避中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查，或者謊報(bào)、隱匿'銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，有

關(guān)法律'行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未

作處罰規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)予以警告，并處（）的罰款。

Av1000元以下

B、1000元以上3萬(wàn)元以下

C、5000元以上3萬(wàn)元以下

D、5000元以上5萬(wàn)元以下

答案：C

3.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)

定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┛蛻羯矸葑R(shí)別措施。

A、一次性的

B、間隔的

C、持續(xù)的

D、定期的

答案：c

4.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的O內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

A、6個(gè)月

B、1年

G2年

D、3年

答案：D

5.票據(jù)簽發(fā)承兌：簽發(fā)時(shí)打印承兌匯票和蓋章，并收取客戶承兌手續(xù)費(fèi)（按銀承

匯票的票面金額的（）收取，不足人民幣（）元的，按（）元收?。?/p>

A、1%0,10,10

B、0.5%,5,5

C、0.5%。，10,10

D、0.5%,5,5

答案：C

6.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,

賬戶持有人涉稅信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生變更之日起（）內(nèi)告知銀行。

A、三日

B、五日

C、十日

D、三十日

答案：D

7.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)的說(shuō)法中，不正確的是()。

A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部

門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

B、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的斐金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定

是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措

施。

C、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定

是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國(guó)務(wù)院反洗錢行

政主管部門，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。

D、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十

八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

答案:B

8.農(nóng)民工工費(fèi)專用賬戶辦理撤銷手續(xù)時(shí)，開戶銀行應(yīng)當(dāng)按照()通知取消賬戶特

殊標(biāo)識(shí)，按程序辦理專用賬戶撤銷手續(xù)。

A、總包單位

B、專用賬戶監(jiān)管部門

C、分包單位

D、建設(shè)單位

答案：B

9.《反恐怖主義法》于()施行。

A、2015年12月27日

B、2016年1月1日

C、2016年12月27日

D、2017年1月1日

答案：B

10.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定，公平公正作出處理決定，對(duì)

于事實(shí)清楚'爭(zhēng)議情況簡(jiǎn)單的消費(fèi)投訴，應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起15日內(nèi)作

出處理決定并告知投訴人，情況復(fù)雜的可以延長(zhǎng)至30日；情況特別復(fù)雜或者有

其他特殊原因的，經(jīng)其上級(jí)機(jī)構(gòu)或者總行、總公司高級(jí)管理人員審批并告知投訴

人，可以再延長(zhǎng)()日。

A、15

B、20

C、30

D、60

答案：C

11.買方的經(jīng)辦人和出賣人互相串通，抬高價(jià)金，由后者付給前者一定的回扣，

這一行為的性質(zhì)屬于Oo

A、欺詐

B、顯失公平

C、惡意通謀

D、以合法形式掩蓋非法目的

答案：C

12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以()為基本單位開

展奧金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、()、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和

交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。

A、客戶科學(xué)

B、客戶單個(gè)介質(zhì)科學(xué)

C、客戶完整

D、客戶單個(gè)介質(zhì)完整

答案：C

13.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由。制定。

A、法制部門

B、公安部門

C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門

D、司法部門

答案:C

14.背書生效后，背書人即成為票據(jù)上的()人，必須承擔(dān)擔(dān)保承兌和付款的責(zé)任。

A、擔(dān)保

B、債權(quán)

C、債務(wù)

D、連帶責(zé)任

答案:C

15.下列說(shuō)法正確的是()。

A、養(yǎng)子女可繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承養(yǎng)父母的遺產(chǎn)

B、喪偶兒媳或者女婿一旦再進(jìn)行結(jié)婚，即失去對(duì)公婆或者岳父母的遺產(chǎn)的繼承

權(quán)

C、繼子女可以繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承有撫養(yǎng)關(guān)系的繼父母的遺產(chǎn)

D、非婚生子女不享有繼承父母遺產(chǎn)的權(quán)利

答案：C

16.孫某在某洗衣店干洗了一套名貴西服，后來(lái)孫某拒付洗衣費(fèi)，則洗衣店可以O(shè)o

A、將該西服據(jù)為已有

B、行使留置權(quán)

C、行使質(zhì)押權(quán)

D、行使抵押權(quán)

答案：B

17.()國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議決定，在分批試點(diǎn)基礎(chǔ)上2019年底前完全取消企業(yè)銀行許

可。

A、2018/12/240:00:00

B、2018/12/10:00:00

G2019/12/230:00:00

D、2019/12/240:00:00

答案：A

18.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)及國(guó)家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)出具的財(cái)產(chǎn)法律文書應(yīng)當(dāng)

提供O、查詢內(nèi)容等信息。

A、查詢賬號(hào)

B\親屬關(guān)系

C、家庭收入

D、家庭支出

答案：A

19.開立單位定期賬戶的前提是必須開立()

A、單位基本賬戶

B、單位一般賬戶

C、單位活期賬戶

D、單位專用賬戶

答案：C

20.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的()

A、經(jīng)營(yíng)管理

B、風(fēng)險(xiǎn)控制

C、業(yè)務(wù)流程

D、業(yè)績(jī)指標(biāo)

答案：D

21.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由()責(zé)令限期改正或給予行政

處罰。

A、中國(guó)人民銀行總行

B、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

答案：C

22.查詢單位的存款，一般應(yīng)在存款人的（）辦理，查詢個(gè)人存款可在（）辦理。

A、開戶網(wǎng)點(diǎn)；開戶網(wǎng)點(diǎn)

B、開戶網(wǎng)點(diǎn)；任意網(wǎng)點(diǎn)

C、任意網(wǎng)點(diǎn)；開戶網(wǎng)點(diǎn)

D、任意網(wǎng)點(diǎn)；任意網(wǎng)點(diǎn)

答案:B

23.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣在流通過(guò)程中因受到侵蝕，

形成票面局部污漬，非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米

的為上不宜流通人民幣。

A、60

B、50

C、40

D、30

答案:A

24.當(dāng)前系統(tǒng)設(shè)定的可疑名單復(fù)核員必須為（）柜組的操作員。

A、10

B、20

C、30

D、40

答案:D

25.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，可以兌換全額的是（）。

A、能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原

樣連接的殘缺、污損人民幣

B、能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案'

文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣

C、紙幣呈正十字形缺少四分之一的

D、能辨別面額，票面剩余二分之一以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、

污損人民幣

答案：A

26.小額實(shí)時(shí)借記在。情況下可以發(fā)起沖正申請(qǐng)。

A、已軋差

B、已掛賬

G已超時(shí)

D、已失敗

答案：C

27.（）應(yīng)建立健全支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性日常檢查報(bào)告制度，要求轄內(nèi)銀行

機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)參照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》報(bào)告支付清算系統(tǒng)

安全生產(chǎn)事件。

A、各清算機(jī)構(gòu)

B、地方金融監(jiān)管局

C、銀保監(jiān)局

D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門

答案：D

28.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法

律保護(hù)。

A、大額交易和可疑交易報(bào)告

B、現(xiàn)金交易報(bào)告

C、財(cái)務(wù)報(bào)表

D、業(yè)務(wù)報(bào)告

答案:A

29.開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的起始時(shí)間是指()

A、開戶之日的次日

B、開戶之日

C、開戶之日的第三日

D、開戶之日第四日

答案:A

30.背書轉(zhuǎn)讓與一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的主要不同在于()。

A、背書轉(zhuǎn)讓無(wú)須通知票據(jù)債務(wù)人，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人；

B、背書人轉(zhuǎn)讓票據(jù)后退出票據(jù)關(guān)系，一般債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)后不退出債權(quán)債務(wù)關(guān)

系；

C、背書轉(zhuǎn)讓屬于不要式行為，一般的債權(quán)轉(zhuǎn)讓都是要式行為；

D、背書轉(zhuǎn)讓的只能是財(cái)產(chǎn)權(quán)，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的既可以是財(cái)產(chǎn)權(quán)也可以是人身權(quán)。

答案：A

31.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的

職責(zé)()

A、定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況

B、審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

C、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序

D、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理

答案：B

32.在下列法人中，屬于社會(huì)團(tuán)體法人的是（）o

A、某大學(xué)

B、某醫(yī)院

C、某公司

D、某基金會(huì)

答案：D

33.2005版第五套人民幣100元券的冠字號(hào)碼具有（）

A、凹印特征

B、熒光特征

C、光變特征

D、磁性特征

答案：D

34.偽造、編造的人民幣由（）統(tǒng)一銷毀

A、國(guó)務(wù)院

B、中國(guó)人民銀行

C、財(cái)政部

D、商業(yè)銀行

答案：B

35.下列不屬于代理權(quán)濫用的內(nèi)容是。。

A、自己代理

B、雙方代理

C、代理人與第三人惡意串通

D、超越代理權(quán)限而為代理行為

答案:D

36.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，

票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于（）平方毫米為不宜流通人民幣。

A、200

B、150

C、100

D、80

答案：C

37.關(guān)于開立境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、賬戶名稱、負(fù)責(zé)人的

名稱（）。

A、僅為中文

B、僅為英文

C、可為中文或者英文

D、可為繁體中文或簡(jiǎn)體中文

答案：C

38.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，為保證開戶單位的現(xiàn)金收入及時(shí)送存

銀行，（）必須按照規(guī)定做好現(xiàn)金收款工作，不得隨意縮短收款時(shí)間。

A、開戶單位

B、開戶銀行

C、人民銀行

D、外匯管理局

答案:B

39.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級(jí)為

低風(fēng)險(xiǎn)，但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過(guò)一定限額，原

則上，非自然人客戶限額為（）萬(wàn)元人民

A、20

B、30

C、50

D、80

答案:C

40.新產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是落實(shí)（）反洗錢原則的基礎(chǔ)工作。

A、風(fēng)險(xiǎn)為本

B、審慎性

C、有效性

D、全面性

答案:A

41.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期應(yīng)不

超過(guò)()個(gè)月。

A、12

B、24

C、36

D、48

答案:B

42.下列款項(xiàng)中不能轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是O。

A、納稅退還

B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金

C、收入?yún)R繳資金

D、繼承、贈(zèng)予款項(xiàng)

答案：C

43.()為各業(yè)務(wù)條線(信貸'財(cái)務(wù)、不良清收、網(wǎng)絡(luò)、人事)負(fù)責(zé)人，對(duì)本條

線經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

A、合規(guī)主管

B、合規(guī)督導(dǎo)員

C、兼職合規(guī)管理員

D、合規(guī)聯(lián)絡(luò)員

答案：C

44.核準(zhǔn)類賬戶必須在()個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)申請(qǐng)資料送人行核準(zhǔn)。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：c

45.已轉(zhuǎn)入其他應(yīng)付款或營(yíng)業(yè)外收入核算的單位不動(dòng)戶，如存在來(lái)賬匯款，系統(tǒng)

()

A、自動(dòng)入客戶賬

B、自動(dòng)進(jìn)行退匯處理

C、將掛賬處理

D、需要進(jìn)行手工退匯

答案：B

46.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，

票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于()平方毫米為不宜流通人民幣。

A、200

B、150

C、100

D、80

答案：C

47.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控反饋查詢結(jié)果中載明優(yōu)先受償權(quán)人的，人民

法院應(yīng)在辦理后()內(nèi)，將采取凍結(jié)措施的情況通知優(yōu)先受償權(quán)人。

A、五個(gè)工作日

B、十五個(gè)工作日

C、三個(gè)工作日

D、三十個(gè)工作日

答案：A

48.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，非居民個(gè)人若將在外幣代兌機(jī)構(gòu)兌換

所得的人民幣兌回外幣，需到為其辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的代兌機(jī)構(gòu)的授權(quán)銀行辦理,

兌回金額不得超過(guò)原兌換的外幣金額。兌回有效期為自兌換之日起（）內(nèi)。

A、1個(gè)月

B、3個(gè)月

G6個(gè)月

D、12個(gè)月

答案：C

49.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)（），及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告電子支付業(yè)

務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的危及安全的事項(xiàng)。

A、備案制度

B、報(bào)告制度

C、審批制度

D、請(qǐng)示制度

答案：B

50.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定

其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

A、6個(gè)月

Bv1年

G2年

D、3年

答案：D

51.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)

金清分中發(fā)現(xiàn)可疑人民幣，操作不正確的是()o

A、換人復(fù)核

B、報(bào)告現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人

C、單獨(dú)保管實(shí)物

D、加蓋假幣印章

答案：D

52.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體，以下說(shuō)明

正確的是：()

A、只適用于金融機(jī)構(gòu)

B、適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)

C、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部

D、適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)

答案：B

53.《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》規(guī)定，個(gè)人信息的保存期限的要求原則

是？

A、不低于3年

B、不低于5年

C、所必要的最短時(shí)間

D、所必要的最長(zhǎng)時(shí)間

答案：C

54.關(guān)于《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，以下說(shuō)法正確

的是（）。

A、鑒別是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣通

過(guò)法定程序強(qiáng)制扣留的行為

B、鑒定是指被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根

據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請(qǐng)，對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。

C、誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，將不宜流通人民

幣作為原封新券收入的行為

D、假幣收繳的主體是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒有行政強(qiáng)

制性

答案：B

55.宗教活動(dòng)場(chǎng)所開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)

的存款人類別為Oo

A、企業(yè)法人

B、非法人企業(yè)

C、非企業(yè)法人

D、其他組織

答案：D

56.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)

定，公眾查詢冠字號(hào)碼的申請(qǐng)時(shí)效應(yīng)當(dāng)是自辦理取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)之日起（）。

A、15個(gè)工作日

B、20個(gè)工作日

C、30個(gè)工作日

D、3個(gè)工作日

答案：B

57.對(duì)于分支機(jī)構(gòu)或控股子公司的反洗錢合規(guī)管理工作機(jī)制是否健全，下列表述

錯(cuò)誤的是O。

A、應(yīng)要求分支機(jī)構(gòu)或控股子公司及時(shí)報(bào)告反洗錢工作情況及重大事項(xiàng)。

B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查（含內(nèi)部審計(jì)）應(yīng)做出計(jì)劃安排或其他制度性安

排。

C、對(duì)分支機(jī)構(gòu)開展定期的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查或內(nèi)部審計(jì)，年度現(xiàn)場(chǎng)檢查覆蓋率（按

下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)數(shù)計(jì)算）應(yīng)達(dá)到30%以上。

D、對(duì)分支機(jī)構(gòu)的檢查和審計(jì)項(xiàng)目的設(shè)置，可不將最新監(jiān)管要求納入檢查和審計(jì)

項(xiàng)目?jī)?nèi)。

答案:D

58.開戶銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶使用情況的監(jiān)測(cè)，對(duì)賬戶使用存在可

疑情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)聯(lián)系存款銀行進(jìn)行核實(shí)，并在（）個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行當(dāng)

地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

59.存折、卡、存單密碼解鎖可在（）辦理。

A、開戶網(wǎng)點(diǎn)

B、鎖定網(wǎng)點(diǎn)

C、市內(nèi)任意一家網(wǎng)點(diǎn)

D、同一法人行社任一網(wǎng)點(diǎn)

答案:D

60.人民法院執(zhí)行工作中，對(duì)被執(zhí)行人在有限責(zé)任公司'其他法人企業(yè)中的投資

權(quán)益或股權(quán)，可以采?。ǎ┐胧?。

A、扣劃

B、凍結(jié)

C、止付

D、查詢

答案：B

61.下列有關(guān)持續(xù)客戶盡職調(diào)查的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是：（）

A、劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B、適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息

D、對(duì)客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核

答案：D

62.公證機(jī)構(gòu)在辦理繼承公證過(guò)程中需要核實(shí)被繼承人（）情況的，各銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。

A、銀行存款

B、銀行貸款

C、銀行存、貸款

D、資產(chǎn)負(fù)債

答案:A

63.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，原則上自評(píng)估的周期應(yīng)

不超過(guò)（）個(gè)月，機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期

應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月。

A、36；24

B、12；24

C、24；24

D、24；36

答案:A

64.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕

第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合本機(jī)構(gòu)（）以及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀

況，建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。

A、資產(chǎn)規(guī)模

B、經(jīng)營(yíng)規(guī)模

C、客戶規(guī)模

D、業(yè)務(wù)特征

答案:B

65.有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)O。

A、予以辦理

B、不予辦理，不必說(shuō)明情況

C、予以辦理并配合聯(lián)系其他執(zhí)法機(jī)構(gòu)

D、不予辦理并應(yīng)當(dāng)說(shuō)明情況

答案：D

66.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營(yíng)積累的財(cái)產(chǎn)性質(zhì)的說(shuō)法中，正確的是()。

A、為各合伙人個(gè)人所有

B、為原投資人所有

C、為全體合伙人共有

D、為合伙企業(yè)所有

答案：C

67.企業(yè)網(wǎng)銀行內(nèi)轉(zhuǎn)賬，單筆最大限額()萬(wàn)元，日累計(jì)最大限額()萬(wàn)元。

A、5,200

B、52,000

C、502,000

D、5,002,000

答案：D

68.ATM跨行轉(zhuǎn)賬日限額為()萬(wàn)元。

A、2

B、5

C、50

D、100

答案：B

69.我社二代小額支付業(yè)務(wù)不包括下列哪種業(yè)務(wù)類型？。

A、實(shí)時(shí)借記

B、定期借記

C、實(shí)時(shí)貸記

D、定期貸記

答案:C

70.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第五條規(guī)定，“累計(jì)交易金

額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告”。對(duì)其正確的理解

是()。

A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

B、應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)

算

C、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)

算

D、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)

算

答案：D

71.以下哪項(xiàng)不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素的是()o

A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶

B、長(zhǎng)期存在大額交易，與客戶身份背景，經(jīng)營(yíng)范圍相符。

C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶

D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶

答案：B

72.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面和現(xiàn)金中心收繳假幣的解繳周期為()1次。

A、每年

B、每周

C、每半年

D、每月

答案：D

73.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)分析信息的最基本目的是

A、發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢(shì)

B、發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢(shì)、手段和應(yīng)對(duì)方法

C、發(fā)現(xiàn)犯罪線索

D、為社會(huì)中的交易主體繪制了一組動(dòng)態(tài)行為素描

答案：C

74.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由()向中國(guó)反

洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。

A、證券公司

B、證券公司和銀行

C、證券公司和客戶

D、銀行

答案：D

75.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)開辦

行的檢查，應(yīng)每年不少于()o

A、一次

B、二次

C、四次

D、十二次

答案:A

76.信貸部門提供《放款通知書》時(shí)，柜員使用哪個(gè)交易放款？O

A、(011055)無(wú)折轉(zhuǎn)賬放款

B、(011555)貸款發(fā)放

C、(011556)受托支付

D、(037500)小康卡放款

答案:A

77.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。

A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，

并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。

B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日

常各項(xiàng)交易情況和異常行為

C、對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于

關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)

D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，

應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。

答案：A

78.銀行為個(gè)人開立川類戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實(shí)名制原則通過(guò)綁定賬戶驗(yàn)證開戶

人身份，當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有川類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到()萬(wàn)元(含)

以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在()日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、

影印件或影像。

A、5;3

B、5;5

C、5;7

D、5;10

答案：C

79.()除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財(cái)政專用存款戶劃繳款項(xiàng)外，只收不

付，不得支取現(xiàn)金。

A、財(cái)政預(yù)算外資金賬戶

B、糧、棉、油收購(gòu)資金賬戶

C、收入?yún)R繳賬戶

D、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)

答案：C

80.違反《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究O。

A、刑罰責(zé)任

B、民事責(zé)任

C、刑事責(zé)任

D、行政責(zé)任

答案：C

81.（）賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案:B

82.下列民事權(quán)利不屬于形成權(quán)的是（）。

A、抵押權(quán)

B、追認(rèn)權(quán)

C、撤銷權(quán)

D、解除權(quán)

答案:A

83.銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣（）存款

賬戶。

A、活期

B、定期

C、儲(chǔ)蓄

D、定活兩便

答案：A

84.港澳臺(tái)居民居住證由O簽發(fā)。

A、縣級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)

B、市級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)

C、省級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)

D、入境管理部門

答案：A

85.對(duì)于一年內(nèi)累計(jì)簽發(fā)()張(含)以上空頭支票或者與其預(yù)留的簽章不符的

支票的存款人，開戶行社應(yīng)將其列入黑名單”，停止向其出售支票。

A、二

B、三

G四

D、五

答案：B

86.銀行在受理扣劃單位存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)“協(xié)助扣劃存款通知書”填寫的被執(zhí)行單

位的開戶銀行名稱與實(shí)際不符，銀行處理方式正確的是()。

A、可以受理

B、應(yīng)說(shuō)明原因，退回“通知書”和所附的法律文書副本

C、柜員手工修改主管簽字后可以受理

D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理

答案：B

87.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確保客戶風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

A、定期

B、不定期

G長(zhǎng)期

D、定期或不定期

答案：D

88.()需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。

A、基本建設(shè)資金專戶

B、單位銀行卡

C、臨時(shí)存款賬戶

D、基本存款賬戶

答案：A

89.再貼現(xiàn)的期限，最長(zhǎng)不超過(guò)O月。

A、3個(gè)月

B、4個(gè)月

C、6個(gè)月

D、12個(gè)月

答案：B

90.下列哪一項(xiàng)交易需要主管授權(quán)？()

A、定期扣款入口交易(000899)

B、補(bǔ)登存折(000600)

G發(fā)放/重發(fā)定期存單(000501)

D、建立取款通知(000927)

答案：C

91.經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，除基礎(chǔ)金

融業(yè)務(wù)外，川類銀行賬戶還可以辦理（）業(yè)務(wù)。

A、存款、購(gòu)買銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品

B、存取現(xiàn)金

C、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入

D、配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片

答案:C

92.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）

開始。

A、1994年4月19日營(yíng)業(yè)開始之時(shí)

B、1994年4月18日營(yíng)業(yè)終了之時(shí)

C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時(shí)

D、1994年4月19日零時(shí)

答案：C

93.對(duì)被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，人民法院非經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)不得處分。對(duì)（）等各類

可以直接扣劃的財(cái)產(chǎn)，人民法院的扣劃裁定同時(shí)具有凍結(jié)的法律效力。

A、現(xiàn)金

B、股票

C、債權(quán)

D、銀行存款

答案:D

94.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn)，控制措施有效性為較有效時(shí),機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為Oo

A、中低風(fēng)險(xiǎn)

B、中風(fēng)險(xiǎn)

C\圖風(fēng)險(xiǎn)

D、零風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

95.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號(hào)），銀行業(yè)

金融機(jī)構(gòu)作為匯款業(yè)務(wù)中間機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)完整傳遞、保存（）的所有信息，采取

合理措施識(shí)別是否缺少匯款人或收款人必要信息，并依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，明確執(zhí)行、

拒絕或暫停辦理相關(guān)匯款業(yè)務(wù)的情形及相應(yīng)的后續(xù)處理措施。

A、匯款人

B、收款人

C、匯款人或收款人

D、匯款人和收款人

答案：D

96.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合下列哪項(xiàng)條件？（）

A、不得低于10%

B、不得低于25%

C、不得低于50%

D、不得超過(guò)75%

答案：D

97.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未

記載背書日期的（）。

A、背書無(wú)效；

B、背書行為效力待定，待背書人補(bǔ)充填寫后才生效；

C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書；

D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書。

答案：C

98.中國(guó)人民銀行和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗

錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。

A、偵查機(jī)關(guān)

B、當(dāng)?shù)卣?/p>

C、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D、財(cái)政部門

答案：A

99.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，

票面出現(xiàn)多處脫墨，累計(jì)脫墨面積大于（）平方毫米的，為不宜流通人民幣。

A、200

B、150

C、100

D、80

答案：D

100.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，（）及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行授權(quán)的

外幣代兌機(jī)構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督'管理。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

C、授權(quán)銀行

D、國(guó)家外匯管理局

答案：D

101.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)'國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)

或者解除凍結(jié)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)辦案人員的工作證或人民警察證以及協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)

助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書進(jìn)行()o

A、全面審查

B、形式審查

C、真實(shí)性審查

D、合規(guī)性審查

答案：B

102.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以進(jìn)行下列哪項(xiàng)活動(dòng)()

A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)

B、代辦保險(xiǎn)

C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資

D、投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)

答案：B

103.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息,

只能用于反洗錢()。

A、刑事偵查

B、刑事訴訟

C、司法調(diào)查

D、案件審判

答案：B

104.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)辦理

查詢業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉案賬戶較多，需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助批量查詢的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供

()O

A、紙質(zhì)版查詢清單

B、紙質(zhì)說(shuō)明資料

C、電子版查詢清單

D、介紹信

答案：A

105.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)()

客戶身份資料。

A、及時(shí)增加

B、及時(shí)更新

G及時(shí)刪除

D、及時(shí)認(rèn)定

答案：B

106.小康卡貸款最長(zhǎng)授信時(shí)間為()年，()展期。

A、3,允許

B、3,不允許

G2,允許

D、2,不允許

答案：B

107.甲公司與乙公司簽訂合同，由甲公司供應(yīng)木材，乙公司負(fù)責(zé)加工成家具，后

由于甲公司收購(gòu)木材出現(xiàn)困難，決定將合同所規(guī)定的義務(wù)轉(zhuǎn)讓給丙公司，下列轉(zhuǎn)

讓行為有效的是()。

A、未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司

B、未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)部分轉(zhuǎn)讓給丙公司

C、通知乙公司，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)部分轉(zhuǎn)讓給丙公司

D、經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司

答案：D

108.有關(guān)單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后，擅自向被執(zhí)行人或

其他人支付的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回；逾期未追回的，應(yīng)當(dāng)裁定其在支

付的數(shù)額內(nèi)向O承擔(dān)責(zé)任。

A、有關(guān)單位

B、被執(zhí)行人

C、金融機(jī)構(gòu)

D、申請(qǐng)執(zhí)行人

答案：D

109.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在()日內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)

重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：A

110.社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征收機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)（）級(jí)以上有關(guān)行政部門作出劃撥社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)

的決定

A、縣

B、設(shè)區(qū)的市

C、省

D、國(guó)務(wù)院

答案：A

111.縣級(jí)行社首席合規(guī)官由（）擔(dān)任。

A、董事長(zhǎng)

B、分管合規(guī)部門行長(zhǎng)（主任）

C、監(jiān)事長(zhǎng)

D、行長(zhǎng)

答案：B

112.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)申請(qǐng)后應(yīng)立即辦理,

并在受理日后的（）內(nèi)將辦理情況反饋提出申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門。

A、下一個(gè)自然日

B、下一個(gè)工作日

C、兩個(gè)自然日

D、兩個(gè)工作日

答案：B

113.《反洗錢法》所指的反洗錢是指()o

A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為

B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為

C、為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施

D、為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施

答案:A

114.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后,

應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理。能夠現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)辦理并反饋。如無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完

畢，對(duì)于查詢單位或者個(gè)人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在()

個(gè)工作日以內(nèi)反饋。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：C

115.自然人客戶的“身份基本信息”不包括()

A、發(fā)證機(jī)關(guān)

B、工作地址

C、證件有效期

D、職業(yè)

答案：A

116.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展（）金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題教育和培訓(xùn)，提高

員工的金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)意識(shí)和能力

A、1次

B、2次

C、3次

D、4次

答案:A

117.有關(guān)人民法院在執(zhí)行由兩個(gè)人民法院或者人民法院與仲裁、公證等有關(guān)機(jī)構(gòu)

就同一法律關(guān)系作出的兩份或者多份生效法律文書的過(guò)程中，需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助

執(zhí)行的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）協(xié)助執(zhí)行通知書的法院，予以查詢、凍結(jié)，但不

得扣劃。

A、最后送達(dá)

B、最先送達(dá)

C、出具最晚

D、出具最早

答案：B

118.按照法律規(guī)定，（）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處

罰。

A、國(guó)務(wù)院

B、中國(guó)人民銀行

C、公安部

D、金融監(jiān)管部門

答案：B

119.電子現(xiàn)金最高余額為()元。

A、1000

B、1500

G2000

D、5000

答案:A

120.系統(tǒng)檢查利率類型欄位選固定利率時(shí)，利率增量為()

A、10

B、30

C、50

D、0

答案：D

121.針對(duì)II、川類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，以下選項(xiàng)不屬于開戶后交易行為異常

的是()o

A、II、川類戶開立后，客戶立即或多次修改手機(jī)號(hào)碼'綁定賬戶

B、多個(gè)不同身份的II、川類戶在同一終端設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)地址進(jìn)行登錄或操作使用

C、銀行新增開戶頻率異常增高、數(shù)量激增，新增開戶時(shí)間間隔較短或呈現(xiàn)一定

規(guī)律，新增開戶頻率和數(shù)量與本身業(yè)務(wù)規(guī)模'客戶群體特征等不符

D、多個(gè)不同身份的II、川類戶的身份驗(yàn)證交易發(fā)起方集中于某一銀行，或身份

驗(yàn)證交易時(shí)間集中于凌晨等異常時(shí)間段

答案：C

122.工程建設(shè)類農(nóng)民工工資專用賬戶名稱為（）o

A、分包單位名稱

B、總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱

C、總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加“農(nóng)民工工資專用賬戶”

D、分包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加“農(nóng)民工工資專用賬戶”

答案：C

123.金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為人民法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法

律'行政法規(guī)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)向人民法院書面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)

審查完畢并書面回復(fù)。

A、7

B、10

C、15

D、30

答案：C

124.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行）為個(gè)人開立銀行

結(jié)算賬戶的，同一個(gè)人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立一個(gè)（）

A、I類戶

B、II類戶

GIII類戶

答案：A

125.被收繳人在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所試圖搶回假幣，嚴(yán)重影響工作秩序的，均視為不配合農(nóng)

商行收繳假幣行為，應(yīng)當(dāng)向0報(bào)告。

A、運(yùn)營(yíng)服務(wù)部

B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

C、公安機(jī)關(guān)

D、安保部門

答案：C

126.反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)？()

A、將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動(dòng)

B、減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性

C、減少了對(duì)反洗錢制度設(shè)計(jì)的需求

D、強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動(dòng)性

答案：C

127.機(jī)關(guān)和()出具的政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書上，有兩個(gè)

或兩個(gè)以上名稱的，可以分別開立基本存款賬戶。

A、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位

B、宗教活動(dòng)場(chǎng)所

C、集團(tuán)公司

D、社會(huì)團(tuán)體

答案：A

128.員工累計(jì)工作已滿1年不滿10年的，休假()天；已滿10年不滿20年的，

休假。天；已滿20年的，休假()天。

A、5,10,15

B、5,10,10

C、5,5,10

D、10,10,15

答案：A

129.在結(jié)算賬戶之上開立協(xié)定存款賬戶，人民幣單位協(xié)定存款最低約定存款額度

為人民幣()萬(wàn)元。

A、5

B、10

C、50

D、100

答案：B

130.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接

受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢'反恐怖融費(fèi)措施的健全性和有效性，以書面方式

明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)相關(guān)職責(zé)，不包括()o

A、客戶盡職調(diào)查

B、客戶身份資料保存

C、交易記錄保存

D、大額和可疑交易報(bào)告

答案：D

131.負(fù)責(zé)對(duì)支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是()o

A、商業(yè)銀行

B、地方金融監(jiān)管局

C、銀保監(jiān)局

D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

答案：D

132.關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()o

A、應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時(shí)、準(zhǔn)確地將反洗錢信息傳達(dá)至相關(guān)人員。

B、開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高

層掌握。

C、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度。

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中。

答案：C

133.借記卡按功能不同分為()

A、普通卡和VIP卡

B、個(gè)人卡和單位卡

C、磁條卡和芯片卡

D、轉(zhuǎn)賬卡、專用卡和儲(chǔ)值卡

答案:D

134.下列資金用途不屬于存款人申請(qǐng)開立專用存款賬戶()0

A、期貨交易保證金

B、住房基金

C、財(cái)政預(yù)算外資金

D、單位結(jié)算資金

答案：D

135.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）提供鑒定貨

幣真?zhèn)蔚姆?wù)。

A、收取鑒定貨幣總額的1%。手續(xù)費(fèi)

B、每鑒定一次收取手續(xù)費(fèi)5元

C、每鑒定一次收取手續(xù)費(fèi)10元

D、無(wú)償

答案:D

136.下列不屬于金卡優(yōu)先服務(wù)的是（）

A、可在各行社VIP室享受貴賓服務(wù)；到各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，可優(yōu)先受理

B、優(yōu)先辦理各類個(gè)人貸款的審批、放款

C、享受農(nóng)信社定價(jià)政策規(guī)定范圍內(nèi)的其他收費(fèi)優(yōu)惠和階段性優(yōu)惠服務(wù)

D、可到簽約的高鐵、火車站等場(chǎng)所享受貴賓服務(wù)

答案：C

137.故意拖延或者拒絕提供與審計(jì)、監(jiān)察事項(xiàng)有關(guān)的文件'資料、財(cái)務(wù)賬目及其

他有關(guān)材料和必要情況的，給予（）處分。

A、扣減一個(gè)月績(jī)效工資

B、扣減三個(gè)月績(jī)效工資

C、警告到撤職處分

D、扣減半年績(jī)效工資

答案：C

138.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）

A、大額交易報(bào)告

B、可疑交易報(bào)告

C、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

D、綜合報(bào)告

答案：C

139.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)），海關(guān)

發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）

部門通報(bào)。

A、反洗錢行政主管

B、外匯管理行政主管

C、司法行政主管

D、海關(guān)總署

答案：A

140.接入機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系

統(tǒng)）時(shí)，中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書面申請(qǐng)之日起O個(gè)工作日內(nèi)

完成審核，對(duì)被代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出的，審核無(wú)誤后予以批復(fù)；對(duì)獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)申

請(qǐng)退出的，審核無(wú)誤后，將審查意見和申請(qǐng)材料上報(bào)中國(guó)人民銀行總行批復(fù)。

A、5

B、10

C、15

D、30

答案：B

141.金融機(jī)構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件，以

及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。

A、有權(quán)機(jī)關(guān)市級(jí)以上機(jī)構(gòu)

B、有權(quán)機(jī)關(guān)省級(jí)以上機(jī)構(gòu)

C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)

D、有權(quán)機(jī)關(guān)鄉(xiāng)營(yíng)級(jí)以上機(jī)構(gòu)

答案:C

142.中國(guó)最早的紙幣的名稱是（）

A、交鈔

B、寶鈔

C、交子

D、小鈔

答案：C

143.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者

完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧?/p>

A、保持原狀，不必要重新識(shí)別

B、視情況進(jìn)行視別

C、應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別

D、以上說(shuō)法都不對(duì)

答案：C

144.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)

測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存

在錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個(gè)

工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案:B

145.同一客戶在本銀行所有川類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元(含)以上

時(shí)，應(yīng)在()日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的

A、3

B、5

C、7

D、15

答案：C

146.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為()O

A、應(yīng)當(dāng)當(dāng)面統(tǒng)一格式的專用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記

B、當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記

C、應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專用袋加封

D、退還給客戶

答案:A

147.客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）、外幣等值（）的現(xiàn)金收支，金融機(jī)

構(gòu)'非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。

A、5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）；5000美元以上（含5000美元）

B、5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）；1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）

C、10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）；1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）

D、10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）；5000美元以上（含5000美元）

答案:B

148.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶沒有在合

理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該：（）

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶

C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D、不予理睬

答案：C

149.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)

生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事'高級(jí)管理人員和其他

直接責(zé)任人員處（）罰款。

A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下

答案：B

150.非面對(duì)面交易使客戶無(wú)需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)金融

機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度也增大，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升，以下不屬于銀行應(yīng)重點(diǎn)審

查的交易是（）o

A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。

B、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易。

C、企業(yè)客戶每月通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資

D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常P0S交易。

答案：C

151.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，國(guó)庫(kù)經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、

及時(shí)地辦理各項(xiàng)預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定Oo

A、收款國(guó)庫(kù)

B、經(jīng)收國(guó)庫(kù)

C、代理國(guó)庫(kù)

D、國(guó)庫(kù)

答案:A

152.個(gè)人網(wǎng)銀跨行快匯，單筆最高金額（）萬(wàn)元，日累計(jì)最高金額（）萬(wàn)元。

A、5,50

B、5,200

G5,500

D、50,200

答案：C

153.因本參與者系統(tǒng)例行維護(hù)需要臨時(shí)退出登錄小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清

算系統(tǒng)和全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前O個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行或其

分支機(jī)構(gòu)備案。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：B

154.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須

使用外幣兌換水單，不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由。負(fù)

責(zé)提供并管理。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

C、授權(quán)銀行

D、國(guó)家外匯管理局

答案：C

155.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。

A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)

B、收單機(jī)構(gòu)

C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行

D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

答案：D

156.下列存款人，不可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶的是（）o

A、社會(huì)團(tuán)體

B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位

C、企業(yè)法人

D、營(yíng)級(jí)軍隊(duì)、武警部隊(duì)

答案：D

157.交易狀態(tài)查詢（）

A、只能由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面操作人員人工發(fā)出

B、只能由其行（社）內(nèi)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)出

C、可由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面操作人員人工發(fā)起，也可由其行（社）內(nèi)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)自

動(dòng)發(fā)出

D、可由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面操作人員人工或定期自動(dòng)發(fā)出，也可由其行（社）內(nèi)綜合

業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)出

答案：A

158.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，可以向凍結(jié)公安

機(jī)關(guān)所在地的（）反詐騙中心電話核實(shí)辦案民警身份。

A、縣級(jí)

B、市級(jí)

C、省級(jí)

D、國(guó)家級(jí)

答案:C

159.以下可以支取現(xiàn)金的賬戶是（）o

A、財(cái)政預(yù)算外資金賬戶

B、證券交易結(jié)算資金賬戶

C、期貨交易保證金賬戶

D、社會(huì)保障基金賬戶

答案：D

160.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，（）是國(guó)家管理人民幣的主管機(jī)

關(guān)，負(fù)責(zé)中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例的組織實(shí)施。

A、國(guó)務(wù)院

B、中國(guó)人民銀行

C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、銀保監(jiān)會(huì)

答案：B

161.能辨別面額，票面剩余（），其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民

幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。

A、二分之一（含二分之一）以上

B、四分之三（含四分之三）以上

C、五分之三（含五分之三）以上

D、三分之二（含三分之二）以上

答案：B

162.第五套人民幣正面的無(wú)色熒光圖案需要在（）光下觀察。

A、紫外

B、紅外

G透射

D、偏振

答案：A

163.中國(guó)人民銀行特種貸款，是指國(guó)務(wù)院決定的由中國(guó)人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放

的用于（）的貸款。

A、特殊用途

B、專項(xiàng)用途

C、特定目的

D、特殊行業(yè)

答案：C

164.人民銀行分支行支付結(jié)算部門應(yīng)每（）組織摸排本部門、轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)和支

付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況。

A\周

B、月

C、季度

D、年

答案：C

165.對(duì)賬周期內(nèi)日均存款余額在等值人民幣1萬(wàn)元以下為小余額賬戶，至少按（）

進(jìn)行對(duì)賬。

A、一個(gè)月

B、二個(gè)月

C、三個(gè)月

D、半年

答案：D

166.重要空白憑證一律納入表外科目核算，采用()。

A、單式記賬法

B、復(fù)式記賬法

C、借貸記賬法

D、收付記賬法

答案：A

167.個(gè)人附屬卡開卡必須由()申請(qǐng)。

A、主卡持卡人本人

B、附屬卡使用人

C、主卡持卡人的代理人

D、以上都不對(duì)

答案：A

168.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院

反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()

給予紀(jì)律處分

A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)

B、反洗錢專干

C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

D、其他直接責(zé)任人員

答案：C

169.原封新票幣開箱、拆包'拆捆和拆把清點(diǎn)時(shí)，必須由兩人以上在（）操作

A、柜臺(tái)內(nèi)

B、柜臺(tái)外

C、監(jiān)視器下

D、整點(diǎn)間內(nèi)

答案：C

170.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客

戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（）來(lái)自其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

答案:A

171.按照反洗錢法律規(guī)定，對(duì)以下哪種業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)妻子的有效身份

證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身

份證明文件的種類、號(hào)碼？（）

A、妻子往丈夫的賬戶中一次性存款5000元

B、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬(wàn)元

C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國(guó)匯款500美元

D、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元

答案：D

172.使用小微企業(yè)簡(jiǎn)易開戶流程，可以開立（）賬戶。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案:A

173.金融機(jī)構(gòu)因與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系而收集客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)在相對(duì)封閉的環(huán)境

中以“（）”的方式進(jìn)行，避免在公開場(chǎng)合將客戶信息暴露給其他人。

A、一對(duì)多

B、多對(duì)一

C、一對(duì)一

D、多對(duì)多

答案：C

174.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)

的開辦行要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。經(jīng)（）驗(yàn)收合格后，

方可恢復(fù)。

A、人民銀行總行

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

G開戶行

D、開戶行上級(jí)管轄行

答案：B

175.下列有關(guān)繼承的法律特征的說(shuō)法正確的是()。

A、民法上的繼承專指財(cái)產(chǎn)權(quán)利的繼承

B、依照繼承法能夠取得被繼承人財(cái)產(chǎn)的均為繼承人

C、繼承的客體是公民死亡時(shí)所遺留的個(gè)人合法財(cái)產(chǎn)

D、繼承開始的時(shí)間是公民自然死亡的時(shí)間

答案：C

176.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人可開立()個(gè)基本存款賬戶。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：A

177.甲乙簽訂的買賣合同約定甲先供貨，貨到后10天付款。甲在履行合同過(guò)程

中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化，難以支付該筆貨款，遂中止履行合同并拒絕乙的履

行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于()。

A、同時(shí)履行抗辯權(quán)

B、不安抗辯權(quán)

C、先履行抗辯權(quán)

D、后履行抗辯權(quán)

答案：B

178.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份費(fèi)料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)

人民銀行［2007］第2號(hào)）規(guī)定，規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金

存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A、人民幣1萬(wàn)元

B、1萬(wàn)美元

C、人民幣1000元

D、港幣1000元

答案：B

179.對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀

行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

Ax1萬(wàn)元人民幣

B、1萬(wàn)美元

C、3萬(wàn)元人民幣

D、3萬(wàn)美元

答案:B

180.持票人為出票人的，對(duì)其（）無(wú)追索權(quán)。

A、前手

B、前手和后手

C、前手或后手

D、后手

答案:A

181.12、依據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》，保證人未記載被保證人名稱時(shí)，未承兌的匯票中

的被保證人推定為（）。

A、背書人

B、委托付款人

L1Jcfcfa1

C、人

D、委托收款背書的背書人

答案:C

182.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定

其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的。內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

A、一年

B、兩年

C、三年

答案：C

183.凍結(jié)債券、股票、基金份額等證券的期限為（）

A、三個(gè)月

B、六個(gè)月

C、一年

D、兩年

答案：D

184.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的（）嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。

A、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍

B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍

C、監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍

D、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍

答案：A

185.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控，凍結(jié)被執(zhí)行人存款時(shí)，當(dāng)被執(zhí)行人賬戶中

的可用余額（本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額）小于應(yīng)凍結(jié)金額時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)

指定賬戶按照人民法院要求凍結(jié)的金額進(jìn)行（）凍結(jié)。

A、限額

B、全額

G臨時(shí)

D、全部

答案：A

186.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，公眾持有的殘缺、污損人

民幣應(yīng)到（）兌換。

A、中國(guó)人民銀行

B、國(guó)庫(kù)部門

C、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

D、人民幣鑒定機(jī)構(gòu)

答案：C

187.農(nóng)商行在現(xiàn)金處理設(shè)備投入使用之前，應(yīng)進(jìn)行鑒偽功能測(cè)試。對(duì)已投入使用

的現(xiàn)金處理設(shè)備應(yīng)建立《現(xiàn)金處理設(shè)備維護(hù)登記簿》，（）進(jìn)行一次設(shè)備鑒偽抽樣

檢測(cè)，抽驗(yàn)率不得低于現(xiàn)金處理設(shè)備的10%。

A、每周

B、每季度

C、每月

D、每半年

答案：D

188.單位定期存款開戶時(shí)憑證類型應(yīng)選擇()

A、個(gè)人定期存單

B、單位定期存單

C、單位定期存款證實(shí)書

D、單位定期一本通

答案：C

189.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，中國(guó)人民銀行應(yīng)進(jìn)行()。

A、現(xiàn)場(chǎng)檢查

B、行政調(diào)查

C、案件協(xié)查

D、信息分析

答案：A

190.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院

反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的0

給予紀(jì)律處分

A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)

B、反洗錢專干

C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

D、其他直接責(zé)任人員

答案：C

191.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述，不正確的一項(xiàng)是（）

A、按規(guī)定辦理銀行匯票業(yè)務(wù)，未用退回、有多余款的銀行匯票實(shí)際結(jié)算金額與

多余款金額欄按規(guī)定進(jìn)行結(jié)計(jì)，匯票多余款及時(shí)入賬

B、持票人向銀行提示付款時(shí)應(yīng)對(duì)背書折角驗(yàn)印

C、嚴(yán)禁解付超過(guò)有效期限、背書不連續(xù)、第一背書人與收款人不符的票據(jù)

D、可以解付未填寫被背書人名稱的票據(jù)

答案：D

192.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以依法（）從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查

事件有關(guān)的單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的斐金、存款。

A、收繳

B、沒收

C、扣劃

D、凍結(jié)

答案：D

193.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕

第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入本機(jī)構(gòu)（）體系，覆蓋

各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程。

A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理

B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

C、全面風(fēng)險(xiǎn)管理

D、操作性風(fēng)險(xiǎn)管理

答案：C

194.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的，除按規(guī)定記載背書外，還應(yīng)在()記載

“委托收款”或“質(zhì)押”字樣。

A、票據(jù)背面背書人欄

B、票據(jù)背面被背書人欄

C、票據(jù)正面任意地

D、票據(jù)背面任意地方

答案：A

195.被收繳人對(duì)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b

定書》之日起60日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的()申請(qǐng)?jiān)勹b定。

A、總行

B、上一級(jí)機(jī)構(gòu)

C、指定機(jī)構(gòu)

D、派出機(jī)構(gòu)

答案：B

196.新系統(tǒng)批量開卡后客戶申請(qǐng)激活時(shí)，柜員使用()交易進(jìn)行激活。

A、卡密碼修改

B、卡密碼掛失

C、卡密碼重置

D、卡密碼激活

答案：A

197.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的()是按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行

編制的，用于識(shí)別銀行身份的唯一標(biāo)識(shí)，是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。

A、銀行機(jī)構(gòu)代碼

B、銀行信用代碼

C、銀行用戶代碼

D、銀行柜員代碼

答案:A

198.對(duì)于單位不動(dòng)戶管理，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()o

A、已轉(zhuǎn)入其他應(yīng)付款或營(yíng)業(yè)外收入核算的單位不動(dòng)戶，辦理強(qiáng)制扣劃、司法凍

結(jié)、掛失、查詢等業(yè)務(wù)時(shí)，其業(yè)務(wù)交易和處理流程等按正常賬戶相關(guān)規(guī)定辦理

B、轉(zhuǎn)入其他應(yīng)付款或營(yíng)業(yè)外收入核算的單位不動(dòng)戶，客戶只能辦理銷戶，若需

開立賬戶，按新開賬戶管理規(guī)定重新開戶

C、如存在來(lái)賬匯款，系統(tǒng)按正常賬戶相關(guān)規(guī)定辦理

D、轉(zhuǎn)入其他應(yīng)付款核算的單位不動(dòng)戶，核心系統(tǒng)仍然進(jìn)行利息計(jì)算，但不進(jìn)行

結(jié)息處理

答案：C

199.以下()不是有權(quán)凍結(jié)機(jī)關(guān)。

A、公安機(jī)關(guān)

B、工商行政管理機(jī)關(guān)

C、人民檢察院

D、人民法院

答案：B

200.期間存款證明需要錄入存款的（）時(shí)間。

A、開戶

B、到期

C、支取

D、交易

答案：B

201.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，未在銀行開戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承

包經(jīng)營(yíng)戶異地采購(gòu)時(shí)，凡加蓋“現(xiàn)金”字樣的結(jié)算憑證，匯入銀行必須保證。。

A、支付現(xiàn)金

B、足額支付

C、轉(zhuǎn)賬結(jié)算

D、及時(shí)匯兌

答案:A

202.銀行得知存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉，注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，

存款人在5個(gè)工作日內(nèi)主動(dòng)辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，銀行有權(quán)（）。

A、采取暫停非柜面措施

B、結(jié)轉(zhuǎn)不動(dòng)戶

C、停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付

D、采取不收不付控制措施

答案：C

203.（）的反洗錢工作基本原則允許各國(guó)在FATF要求的框架下，采取更加靈活

的措施，以有效地分配資源'實(shí)施與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的預(yù)防措施，最大限度地提高有

效性。

A、規(guī)則為本

B、風(fēng)險(xiǎn)為本

C、有效性為本

D、合規(guī)為本

答案：B

204.員工的職業(yè)要求包括（）

A、快承諾，快行動(dòng),多自省，少指責(zé)

B、慢承諾，快行動(dòng)，多自省，多指責(zé)

C、慢承諾，快行動(dòng)，多自省,少指責(zé)

D、快承諾，快行動(dòng)，多自省，多指責(zé)

答案：C

205.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的托管機(jī)構(gòu)是指近三個(gè)

會(huì)計(jì)年度總收入的（）以上來(lái)源于為客戶持有金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)成立不滿三

年的，按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算

A、0.2

B、0.3

C、0.4

D、0.5

答案：A

206.臨時(shí)存款賬戶有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)()o

A、1年

B、2年

G3年

D、5年

答案：B

207.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的

特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶盡職調(diào)查制度、

客戶身份資料和交易記錄保存制度、()，履行反洗錢義務(wù)。

A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B、可疑交易報(bào)告制度

C、大額交易報(bào)告制度

D、內(nèi)部控制制度

答案：A

208.營(yíng)業(yè)部門辦理拒絕付款手續(xù)時(shí)，應(yīng)于接到承兌匯票及托收憑證()出具“拒絕

付款理由書。

A、次日起3日內(nèi)

B、次日起2日內(nèi)

C、次日內(nèi)

D、當(dāng)日

答案:A

209.同一銀行法人為同一個(gè)人開立II類戶、川類戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)O

個(gè)。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案:C

210.單位、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)（）萬(wàn)元'（）萬(wàn)元

的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位'個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。

A、10、5

B、20、10

C、50、20

D、100、30

答案：D

211.存款人申請(qǐng)開立''收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金''專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出

具（）。

A、財(cái)政部門證明

B、主管部門批文

C、單位或有關(guān)部門批文

D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明

答案:D

212.甲公司向乙公司訂購(gòu)一批彩電，雙方在合同中未約定履行順序，貝卜）。

A、應(yīng)由乙公司先交付彩電，甲公司再付款

B、應(yīng)由甲公司先付款，乙公司再交付彩電

C、甲公司可在乙公司交付彩電的同時(shí)付款

答案：C

213.參與銀行存款保險(xiǎn)制度機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，每()

個(gè)月交納一次保費(fèi)。

A、1

B、3

C、6

D、12

答案：C

214.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是()

A、“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”

B、“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”

C、“各司其職、各負(fù)其責(zé)”

D、“人民銀行主管、多部門配合”

答案：D

215.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)經(jīng)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)或其授權(quán)的組織審核通過(guò)，并由()

中的指定專人負(fù)責(zé)實(shí)施。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、行長(zhǎng)

D、高級(jí)管理層

答案：D

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