2023年銀行金融業(yè)務(wù)考試真題模擬匯編（共189題）

2023年銀行金融業(yè)務(wù)考試真題模擬匯編

（共189題）

1、《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)商業(yè)銀行情況單獨(dú)或合并設(shè)立其專門(mén)委員

會(huì)，如（）等。（多選題）

A.戰(zhàn)略委員會(huì)

B.審計(jì)委員會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)

E.提名委員會(huì)

F.薪酬委員會(huì)

試題答案:A,B,C,D,E,F

2、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》的制定主要是為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)行為，加強(qiáng)個(gè)

人貸款業(yè)務(wù)（）管理，促進(jìn)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)健康發(fā)展。（單選題）

A.審慎經(jīng)營(yíng)

B.依法合規(guī)

C.平等自愿

D.公平誠(chéng)信

試題答案：A

3、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行不得為非標(biāo)

準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)或股權(quán)性資產(chǎn)融資提供任何（）的擔(dān)?；蚧刭?gòu)承諾。（多選題）

A.直接

B.間接

C.顯性

D.隱性

試題答案：A,B,C,D

4、商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行“三農(nóng)”專項(xiàng)金融債，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（）。（多選題）

A.《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》規(guī)定的條件

B.具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和良好的信貸文化

C.最近三年涉農(nóng)貸款年度增速高于全部貸款平均增速或增量高于上年同期水平

D.上一年度監(jiān)管評(píng)級(jí)為2級(jí)及以上

E.銀監(jiān)會(huì)要求的其他條件

試題答案:A,B.E

5、《銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險(xiǎn)傳染的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)防范民間融資和非

法集資風(fēng)險(xiǎn)，具體包括以下（）等方面。（多選題）

A.加強(qiáng)銀行信貸資金流向的監(jiān)測(cè)

B.密切關(guān)注信貸客戶動(dòng)態(tài)信息

C.開(kāi)展分支機(jī)構(gòu)和員工行為排查

D.嚴(yán)防信貸資金流入民間融資和非法集資

E.有效防范分支機(jī)構(gòu)和員工參與民間借貸和非法集資

試題答案:A,B,C,D,E

6、《銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險(xiǎn)傳染的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)防范民間融資和非

法集資風(fēng)險(xiǎn)，具體包括以下（）等方面。（多選題）

A.加強(qiáng)銀行信貸資金流向的監(jiān)測(cè)

B.密切關(guān)注信貸客戶動(dòng)態(tài)信息

C.開(kāi)展分支機(jī)構(gòu)和員工行為排查

D.嚴(yán)防信貸資金流入民間融資和非法集資

E.有效防范分支機(jī)構(gòu)和員工參與民間借貸和非法集資

試題答案：A,B,C,D,E

7、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)推進(jìn)消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)發(fā)展，

支持居民家庭（）等消費(fèi)信貸需求。（多選題）

A.家庭首套自住購(gòu)房

B.大宗耐用消費(fèi)品

C.教育

D.文化旅游

試題答案：A,B,C,D

8、《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行年度披露的信息應(yīng)當(dāng)包括（）。（多選題）

A.基本信息

B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.風(fēng)險(xiǎn)管理信息

D.公司治理信息

E.年度重大事項(xiàng)

試題答案:A,B,C,D,E

9、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于個(gè)人消費(fèi)貸款領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)針對(duì)不同的業(yè)務(wù)品種和

貸款對(duì)象，合理確定綜合消費(fèi)貸款的金額和期限，應(yīng)鼓勵(lì)發(fā)放（）的綜合消費(fèi)貸款。（多選題）

A.小額

B.大額

C.短期

D.長(zhǎng)期

E.以滿足居民日常生活需求為目的

試題答案：A.C.E

10、《銀監(jiān)會(huì)客戶風(fēng)險(xiǎn)信息異議查詢管理辦法》中的客戶風(fēng)險(xiǎn)信息是指以銀監(jiān)會(huì)客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)為

基礎(chǔ)，通過(guò)銀監(jiān)會(huì)（）系統(tǒng)按月反饋給各主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的各類報(bào)表。（單選題）

A.信息披露

B.信息核查

C.信息核實(shí)

D.信息反饋

試題答案：A

11、《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行公司治理是指（）之間的相互關(guān)系。（多選題）

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.高級(jí)管理層

E.股東

F.其他利益相關(guān)者

試題答案：A,B,C,D,E,F

12、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)其它商業(yè)銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)

重為25%,其中以下（）描述正確。（多選題）

A.原始期限三個(gè)月以內(nèi)（含）債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為20%

B.以風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%的金融資產(chǎn)作為質(zhì)押的債權(quán)，其覆蓋部分的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%

C.商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)其它商業(yè)銀行的次級(jí)債權(quán)（未扣除部分）的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%

D.原始期限三個(gè)月以內(nèi)（含）債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為1（W

E.商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)其它商業(yè)銀行的次級(jí)債權(quán)（未扣除部分）的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為50%

試題答案：A,B.C

13、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好住房金融服務(wù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦

理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)要堅(jiān)持（），保證貸款條件公正透明。（多選題）

A.面談

B.面簽

C.必要的居訪

D.代簽

試題答案：A,B.C

14、《銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于切實(shí)保護(hù)信用卡持卡人合法權(quán)益的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格

落實(shí)有關(guān)（）等方面要求，保護(hù)持卡人的知情權(quán)和選擇權(quán)，以更好的服務(wù)提升持卡人用卡體驗(yàn)。

（多選題）

A.催收業(yè)務(wù)

B.信息披露

C.還款提示

D.客戶信息保密

試題答案：A,B,C,D

15、《銀行、證券跨行業(yè)信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置工作指引》規(guī)定：銀證系統(tǒng)應(yīng)急處置工作應(yīng)

遵循以下工作原則：（）、預(yù)防為主、快速反應(yīng)、持續(xù)改進(jìn)。（單選題）

A.協(xié)調(diào)配合

B.緊密配合

C.積極配合

D.密切配合

試題答案：A

16、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于支持商業(yè)銀行進(jìn)一步改進(jìn)小企業(yè)金融服務(wù)的通知》規(guī)定，對(duì)于（）的商業(yè)

銀行，經(jīng)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定，相關(guān)監(jiān)管指標(biāo)可做差異化考核。（多選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)成本計(jì)量到位

B.資本與撥備充足

C.小企業(yè)金融服務(wù)良好

D.滿足審慎監(jiān)管要求

試題答案：A,B.C

17、《銀監(jiān)會(huì)客戶風(fēng)險(xiǎn)信息異議查詢管理辦法》中規(guī)定：當(dāng)銀行（或客戶）對(duì)客戶信息的準(zhǔn)確性

有異議時(shí)，由銀行提出書(shū)面異議申請(qǐng)，即可啟動(dòng)（）查詢。（單選題）

A.異議

B.不符

C.錯(cuò)誤

D.異動(dòng)

試題答案：A

18、《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及銀行業(yè)消費(fèi)者

權(quán)益保護(hù)工作的事前協(xié)調(diào)和管控機(jī)制，在產(chǎn)品和服務(wù)的（）等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，落實(shí)有關(guān)銀行業(yè)消

費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)部規(guī)章和監(jiān)管要求。（多選題）

A.設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)

B.定價(jià)管理

C.協(xié)議制定

D.審批準(zhǔn)入

E.營(yíng)銷推介

F.售后管理

試題答案：A,B,C,D,E,F

19、根據(jù)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》，商業(yè)銀行薪酬機(jī)制一般應(yīng)堅(jiān)持以下原則（）（多選題）

A.薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一

B.薪酬激勵(lì)與銀行競(jìng)爭(zhēng)能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧

C.薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相適應(yīng)

D.短期激勵(lì)與長(zhǎng)期激勵(lì)相協(xié)調(diào)

試題答案：A,B,C,D

20、商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行''三農(nóng)”專項(xiàng)金融債，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，提交以下材料：O。（多

選題）

A.《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》規(guī)定的材料

B.最近一年涉農(nóng)貸款增長(zhǎng)、主要投向、風(fēng)險(xiǎn)管理和產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新等情況的報(bào)告

C.商業(yè)銀行出具的將發(fā)行“三農(nóng)”專項(xiàng)金融債所募集資金全部用于發(fā)放涉農(nóng)貸款的書(shū)面承諾

D.銀監(jiān)會(huì)要求的其他材料

試題答案：A,C,D

21、《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得銷售（）的理財(cái)產(chǎn)品。（多選題）

A.無(wú)市場(chǎng)分析預(yù)測(cè)

B.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)管控預(yù)案

C.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D.不能獨(dú)立測(cè)算

試題答案：A,B,C,D

22、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步做好小微企業(yè)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)

加強(qiáng)與地方政府和相關(guān)部門(mén)的溝通，進(jìn)一步密切合作，爭(zhēng)取在（）等方面獲得更大支持，優(yōu)化小

微企業(yè)金融服務(wù)的外部環(huán)境。（多選題）

A.財(cái)政補(bǔ)貼

B.稅收優(yōu)惠

C.信息共享平臺(tái)

D.信用征集體系

E.風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和補(bǔ)償機(jī)制

試題答案：A,B,C,D,E

23、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格遵守國(guó)

家價(jià)格主管部門(mén)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于金融服務(wù)收費(fèi)的各項(xiàng)政策規(guī)定，并嚴(yán)格遵守以下（）原則。（多

選題）

A.合規(guī)收費(fèi)

B.以質(zhì)定價(jià)

C.公開(kāi)透明

D.規(guī)范經(jīng)營(yíng)

E.減費(fèi)讓利

試題答案：A,B,C,E

24、《銀監(jiān)會(huì)客戶風(fēng)險(xiǎn)信息異議查詢管理辦法》中規(guī)定：當(dāng)銀行（或客戶）對(duì)客戶信息的準(zhǔn)確性

有異議時(shí)，由（）提出書(shū)面異議申請(qǐng)，即可啟動(dòng)異議查詢。（單選題）

A.銀行

B.銀監(jiān)會(huì)

C.客戶

D.人民銀行

試題答案：A

25、《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，高級(jí)管理層由商業(yè)銀行總行（）組成。（多選題）

A.行長(zhǎng)

B.副行長(zhǎng)

C.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

D.監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定的其他高級(jí)管理人員

試題答案：A,B,C,D

26、《同業(yè)存單管理暫行辦法》規(guī)定，同業(yè)存單是指由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)法人在全國(guó)銀行間

市場(chǎng)上發(fā)行的記賬式定期存款憑證，其中銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)包括（）?（多選題）

A.政策性銀行

B.商業(yè)銀行

C.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他金融機(jī)構(gòu)

試題答案：A,B,C,D

27、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)動(dòng)態(tài)關(guān)注賣(mài)方或買(mǎi)方（）

等重大預(yù)警信號(hào)，采取有效措施防范化解保理融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（多選題）

A.經(jīng)營(yíng)

B.管理

C.財(cái)務(wù)

D.資金流向

試題答案：A,B,C,D

28、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略管理、核心管理以及（）等職能不宜外包。（單選題）

A.外部審計(jì)

B.內(nèi)部審計(jì)

C.薪酬管理

D.監(jiān)事議會(huì)

試題答案：B

29、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，操作風(fēng)險(xiǎn)是指由（）所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法

律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（多選題）

A.不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序

B.外部事件

C.員工

D.信息科技系統(tǒng)

試題答案：A,B,C,D

30、《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行公司治理是指（）之間的相互關(guān)系。（多選題）

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.高級(jí)管理層

E.股東

F.其他利益相關(guān)者

試題答案：A,B,C,D,E,F

31、《銀監(jiān)會(huì)客戶風(fēng)險(xiǎn)信息異議查詢管理辦法》中的客戶風(fēng)險(xiǎn)信息是指以()為基礎(chǔ)，通過(guò)銀監(jiān)

會(huì)信息披露系統(tǒng)按月反饋給各主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的各類報(bào)表。(單選題)

A.客戶信息統(tǒng)計(jì)

B.客戶數(shù)量統(tǒng)計(jì)

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量

D.客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)

試題答案：D

32、商業(yè)銀行新增收費(fèi)項(xiàng)目必須提交相關(guān)(),對(duì)沒(méi)有以成本測(cè)算作為定價(jià)依據(jù)的服務(wù)項(xiàng)目，不

得收費(fèi)。(單選題)

A.成本核算

B.成本測(cè)算

C.費(fèi)用測(cè)算

D.費(fèi)用核算

試題答案：B

33、《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)調(diào)查核實(shí)并及

時(shí)處理銀行業(yè)消費(fèi)者投訴，對(duì)于造成損失的，可以通過(guò)()等方式，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)或合同約

定向銀行業(yè)消費(fèi)者進(jìn)行賠償或補(bǔ)償。(多選題)

A.和解

B.調(diào)解

C.仲裁

D.訴訟

試題答案：A,B,C,D

34、商業(yè)銀行應(yīng)采用長(zhǎng)于()時(shí)間跨度的數(shù)據(jù)，并盡量使用近期數(shù)據(jù)，確保風(fēng)險(xiǎn)分池的準(zhǔn)確性、

穩(wěn)定性。(單選題)

A.半年

B.一年

C.三年

D.五年

試題答案：B

35、《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會(huì)監(jiān)督，定期向監(jiān)事會(huì)提供有

關(guān)商業(yè)銀行()等情況。(多選題)

A.經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要合同

B.重要合同

C.財(cái)務(wù)狀況

D.風(fēng)險(xiǎn)狀況

E.經(jīng)營(yíng)前景

試題答案：A,B,C,D,E

36、《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)調(diào)查核實(shí)并及

時(shí)處理銀行業(yè)消費(fèi)者投訴，對(duì)于造成損失的，可以通過(guò)()等方式，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)或合同約

定向銀行業(yè)消費(fèi)者進(jìn)行賠償或補(bǔ)償。(多選題)

A.和解

B.調(diào)解

C.仲裁

D.訴訟

試題答案：A,B,C,D

37、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引》規(guī)定，信息科技外包是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將

原本由自身負(fù)責(zé)處理的信息科技活動(dòng)委托給服務(wù)提供商進(jìn)行處理的行為，原則上包括()類型。

(多選題)

A.研發(fā)咨詢類外包

B.系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)類外包

C.業(yè)務(wù)外包中的信息科技活動(dòng)

D.項(xiàng)目外包

E.人力資源外包

試題答案：A.B.C

38、《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)容完備的董事會(huì)議事規(guī)則并在章程中予

以明確，包括（）等內(nèi)容。（多選題）

A.會(huì)議通知

B.召開(kāi)方式

C.文件準(zhǔn)備

D.表決形式

E.提案機(jī)制

F.會(huì)議記錄及其簽署

試題答案：A,B,C,D,E,F

39、《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得銷售（）的理財(cái)產(chǎn)品。（多選題）

A.無(wú)市場(chǎng)分析預(yù)測(cè)

B.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)管控預(yù)案

C.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D.不能獨(dú)立測(cè)算

試題答案：A.B,C.D

40、《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委

員會(huì)的規(guī)定向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送與衍生產(chǎn)品交易有關(guān)的下列哪些資料（）（多選題）

A.會(huì)計(jì)報(bào)表

B.統(tǒng)計(jì)報(bào)表

C.其他相關(guān)報(bào)告

D.經(jīng)營(yíng)報(bào)表

試題答案：A,B.C

41、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于中小商業(yè)銀行設(shè)立社區(qū)支行、小微支行有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，中小商業(yè)銀行

應(yīng)按照（）的思路推進(jìn)社區(qū)支行、小微支行建設(shè)。（多選題）

A.定位社區(qū)

B.服務(wù)小微

C.規(guī)劃先行

D.循序推進(jìn)

E.均衡設(shè)置

E.持續(xù)經(jīng)營(yíng)

試題答案：A,B,C,D,E,F

42、《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售文件包括（）。（多選題）

A.理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書(shū)

B.理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)

C.理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

E.客戶權(quán)益須知

試題答案:A,B,D,E

43、《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)按月對(duì)商業(yè)銀行（）進(jìn)行監(jiān)測(cè)和

分析，對(duì)貸款損失準(zhǔn)備異常變化進(jìn)行調(diào)查或現(xiàn)場(chǎng)檢查。（多選題）

A.貸款撥備率

B.貸款損失率

C.撥備覆蓋率

D.不良貸款損失率

試題答案：A.C

44、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于支持商業(yè)銀行進(jìn)一步改進(jìn)小企業(yè)金融服務(wù)的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行小企業(yè)

專營(yíng)機(jī)構(gòu)四單原則包括（）。（多選題）

A.單列信貸計(jì)劃

B.單獨(dú)配置人力和財(cái)務(wù)資源

C.單獨(dú)客戶認(rèn)定與信貸評(píng)審

D.單獨(dú)激勵(lì)約束

E.單獨(dú)利率風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)

F.單獨(dú)會(huì)計(jì)核算

試題答案：A,B,C,E

45、《銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

總行（部〉應(yīng)當(dāng)制定年度自我評(píng)估工作方案，明確（）。（多選題）

A.職責(zé)分工、合理分配資源并建立必要的監(jiān)督、檢查和保障機(jī)制。

B.規(guī)范評(píng)估流程

C.合理分配資源并建立必要的監(jiān)督

D.檢查機(jī)制

E.保障機(jī)制

試題答案：A,B,C,D,E

46、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)現(xiàn)每個(gè)

理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)管理、建賬和核算，其中：?jiǎn)为?dú)核算指對(duì)每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)進(jìn)行會(huì)計(jì)賬務(wù)處理，確

保每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品都有（）等財(cái)務(wù)報(bào)表。（多選題）

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤(rùn)表

C.現(xiàn)金流量表

D.所有者權(quán)益變動(dòng)表

試題答案：A,B.C

47、《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行董事會(huì)由（）組成。（多選題）

A.執(zhí)行董事

B.高級(jí)管理層

C.非執(zhí)行董事

D.獨(dú)立董事

試題答案：A,C,D

48、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引》規(guī)定，商業(yè)銀行信息科技外包可能產(chǎn)生（）

風(fēng)險(xiǎn)。（多選題）

A.科技能力喪失

B.業(yè)務(wù)中斷

C.信息泄露

D.戰(zhàn)略、聲譽(yù)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

E.服務(wù)水平下降

試題答案：A,B,C,D,E

49、在發(fā)起資產(chǎn)支持證券時(shí)，發(fā)起行要準(zhǔn)確區(qū)分和評(píng)估（）和仍然保留的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)保留的風(fēng)險(xiǎn)必

須進(jìn)行有效的監(jiān)測(cè)和控制。（單選題）

A.交易轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)

B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)

C.交易轉(zhuǎn)移的成本

D.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的成本

試題答案：A

50、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行不得為非標(biāo)

準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)或股權(quán)性資產(chǎn)融資提供任何（）的擔(dān)?；蚧刭?gòu)承諾。（多選題）

A.直接

B.間接

C.顯性

D.隱性

試題答案：A,B,C,D

51、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)動(dòng)態(tài)關(guān)注賣(mài)方或買(mǎi)方（）

等重大預(yù)警信號(hào)，采取有效措施防范化解保理融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（多選題）

A.經(jīng)營(yíng)

B.管理

C.財(cái)務(wù)

D.資金流向

試題答案：A,B,C,D

52、《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委

員會(huì)關(guān)于信息披露的規(guī)定，對(duì)外披露從事衍生產(chǎn)品交易的下列哪些情況（）（多選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)狀況

B.損失狀況

C.利潤(rùn)變化

D.異常情況

試題答案：A,B,C,D

53、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)績(jī)效考評(píng)結(jié)果的應(yīng)用

管理，建立科學(xué)合理的績(jī)效考評(píng)結(jié)果掛鉤機(jī)制?？?jī)效考評(píng)結(jié)果的應(yīng)用至少應(yīng)當(dāng)包括以下（）方面.

（多選題）

A.評(píng)定等級(jí)行

B.確定管理授權(quán)

C.分配信貸資源和財(cái)務(wù)費(fèi)用

D.核定績(jī)效薪酬總額

E.評(píng)價(jià)高級(jí)管理人員和確定其績(jī)效薪酬

試題答案：A,B,C,D,E

54、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行總資本包括（）o（多選題）

A.核心一級(jí)資本

B.其它一級(jí)資本

C.二級(jí)資本

D.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

試題答案：A.B.C

55、《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委

員會(huì)關(guān)于信息披露的規(guī)定，對(duì)外披露從事衍生產(chǎn)品交易的下列哪些情況（）（多選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)狀況

B.損失狀況

C.利潤(rùn)變化

D.異常情況

試題答案：A,B,C,D

56、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步做好小微企業(yè)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)除銀團(tuán)

貸款外，不得對(duì)小微企業(yè)貸款收?。ǎ﹐（多選題）

A.承諾費(fèi)

B.資金管理費(fèi)

C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)

D.咨詢費(fèi)

試題答案：A.B

57、參與證券化業(yè)務(wù)的相關(guān)銀行在向次級(jí)證券投資者披露基礎(chǔ)資產(chǎn)信息時(shí)，應(yīng)督促投資者按照相

關(guān)約定做好重要客戶信息的（）。（單選題）

A.思想工作

B.維護(hù)工作

C.保密工作

D.秘密工作

試題答案：C

58、《銀監(jiān)會(huì)客戶風(fēng)險(xiǎn)信息異議查詢管理辦法》中的客戶風(fēng)險(xiǎn)信息是指以銀監(jiān)會(huì)客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)為

基礎(chǔ)，通過(guò)銀監(jiān)會(huì)信息披露系統(tǒng)按月反饋給各主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的各類（）。（單選題）

A.數(shù)據(jù)

B.報(bào)表

C.信息

D.數(shù)字

試題答案：B

59、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保的（）（多選題）

A.保證人對(duì)物的擔(dān)保以外的債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任

B.首先由保證人在保證責(zé)任范圍承擔(dān)責(zé)任

C.由債權(quán)人選擇保證人或物的擔(dān)保

D.債權(quán)人放棄物的擔(dān)保的，保證人在債權(quán)人放棄權(quán)利的范圍內(nèi)免除保證責(zé)任

試題答案:A.D

60、債務(wù)人評(píng)級(jí)用于評(píng)估債務(wù)人違約風(fēng)險(xiǎn)，僅反映債務(wù)人風(fēng)險(xiǎn)特征，一般不考慮債項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)特征。

違約債務(wù)人的違約概率為（）；商業(yè)銀行可以設(shè)定1個(gè)違約債務(wù)人級(jí)別，也可以根據(jù)本銀行管理

需要按預(yù)期損失程度設(shè)定多個(gè)違約債務(wù)人級(jí)別。（單選題）

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

試題答案：D

61、《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與（）相聯(lián)系的科學(xué)合理的高級(jí)管理人

員薪酬機(jī)制。（多選題）

A.銀行發(fā)展戰(zhàn)略

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.整體效益

D.崗位職責(zé)

E.社會(huì)責(zé)任

F.企業(yè)文化

試題答案：A,B,C,D,E,F

62、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)指標(biāo)包括（）。（多

選題）

A.合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)

C.經(jīng)營(yíng)效益類指標(biāo)

D.發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)

E.社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)

試題答案:A,B,C,D,E

63、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則。

（多選題）

A.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)

B.合規(guī)引領(lǐng)

C.戰(zhàn)略導(dǎo)向

D.綜合平衡

E.統(tǒng)一執(zhí)行

F.持續(xù)改進(jìn)

試題答案：A,B,C,D,E

64、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，二級(jí)資本包括（）。（多選題）

A.少數(shù)股東資本可計(jì)入部分

B.二級(jí)資本工具及其溢價(jià)

C.超額貸款損失準(zhǔn)備

D.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

試題答案：A,B,C

65、《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù),

應(yīng)當(dāng)制定下列哪些制度并向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送()(多選題)

A.風(fēng)險(xiǎn)敞口量化或限額的授權(quán)管理制度

B.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度

C.衍生產(chǎn)品交易的會(huì)計(jì)制度

D.內(nèi)部控制制度

試題答案：A,B.C

66、根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》，以下判斷正確的是()(單選題)

A.貸款人可設(shè)立獨(dú)立的責(zé)任部門(mén)和崗位，負(fù)責(zé)貸款發(fā)放和支付審核

B.貸款人可設(shè)立獨(dú)立的責(zé)任部門(mén)或崗位，負(fù)責(zé)貸款發(fā)放和支付審核

C.貸款人應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的責(zé)任部門(mén)和崗位，負(fù)責(zé)貸款發(fā)放和支付審核

D.貸款人應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的責(zé)任部門(mén)或崗位，負(fù)責(zé)貸款發(fā)放和支付審核

試題答案：D

67、按照《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府融資平臺(tái)公司管理有關(guān)問(wèn)題的通知》要求，對(duì)還款來(lái)源主要

依靠()的公益性在建項(xiàng)目，除法律和國(guó)務(wù)院另有規(guī)定外，不得再繼續(xù)通過(guò)融資平臺(tái)公司融資。

(單選題)

A.民間資金

B.財(cái)政性資金

C.公司自有資金

D.偶然所得

試題答案：B

68、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，以下（）對(duì)于商業(yè)銀行各類表外項(xiàng)目的信用

轉(zhuǎn)換系數(shù)的描述正確。（多選題）

A.等同于貸款的授信業(yè)務(wù)的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為100%

B.原始期限不超過(guò)1年和1年以上的貸款承諾的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)分別為20%和50%

C.可隨時(shí)無(wú)條件撤銷的貸款承諾的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為0%

D.與貿(mào)易直接相關(guān)的短期或有項(xiàng)目，信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為20%

E.信用風(fēng)險(xiǎn)仍在銀行的資產(chǎn)銷售與購(gòu)買(mǎi)協(xié)議，信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為100%

試題答案：A,B,C,D,E

69、《中資商業(yè)銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管指引》規(guī)定，中資商業(yè)銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)類型包括但不限于（）o

（多選題）

A.小企業(yè)金融服務(wù)中心

B.信用卡中心

C.票據(jù)中心

D.資金運(yùn)營(yíng)中心

試題答案：A,B,C,D

70、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行員工涉及社會(huì)融資行為風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》規(guī)定，各銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)在排查中發(fā)現(xiàn)員工涉及社會(huì)融資活動(dòng)的，要對(duì)其經(jīng)手業(yè)務(wù)進(jìn)行全面排查，對(duì)與其有關(guān)的（）

業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況進(jìn)行細(xì)致檢查。（多選題）

A.銀行賬戶開(kāi)立

B.對(duì)賬

C.重要憑證管理

D.大額存取款

試題答案：A,B,C,D

71、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于個(gè)人消費(fèi)貸款領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)針對(duì)不同的業(yè)務(wù)品種和

貸款對(duì)象，合理確定綜合消費(fèi)貸款的金額和期限，應(yīng)鼓勵(lì)發(fā)放（）的綜合消費(fèi)貸款。（多選題）

A.小額

B.大額

C.短期

D.長(zhǎng)期

E.以滿足居民日常生活需求為目的

試題答案：A,C.E

72、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于中小商業(yè)銀行設(shè)立社區(qū)支行、小微支行有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，中小商業(yè)銀行

應(yīng)加強(qiáng)信息披露，將()等信息在網(wǎng)點(diǎn)予以公示，確保社區(qū)支行、小微支行合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。(多

選題)

A.金融許可證

B.工作人員

C.營(yíng)業(yè)時(shí)間

D.投訴渠道

E.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

試題答案：A,B,C,D,E

73、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)推進(jìn)消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)發(fā)展，

支持居民家庭()等消費(fèi)信貸需求。(多選題)

A.家庭首套自住購(gòu)房

B.大宗耐用消費(fèi)品

C.教育

D.文化旅游

試題答案：A,B,C,D

74、《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)董事和監(jiān)事的履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)包括()等多個(gè)維

度。(多選題)

A.董事自評(píng)

B.監(jiān)事自評(píng)

C.董事會(huì)評(píng)價(jià)

D.監(jiān)事會(huì)評(píng)價(jià)

E.外部評(píng)價(jià)

F.內(nèi)部評(píng)價(jià)

試題答案：A,B,C,D,E

75、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于個(gè)人消費(fèi)貸款領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》規(guī)定，個(gè)人綜合消費(fèi)貸款包括但不限于（）

等。（多選題）

A.耐用消費(fèi)品貸款、教育助學(xué)貸款、

B.教育助學(xué)貸款

C.住房按揭貸款

D.旅游貸款

E.汽車(chē)貸款

試題答案：A,B,D,E

76、《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，高級(jí)管理層由商業(yè)銀行總行（）組成。（多選題）

A.行長(zhǎng)

B.副行長(zhǎng)

C.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

D.監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定的其他高級(jí)管理人員

試題答案：A,B,C,D

77、《關(guān)于商業(yè)銀行知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，商業(yè)銀行在選擇用作知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)

押貸款的質(zhì)物時(shí)，要從該項(xiàng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的（）等方面作出綜合評(píng)估。（多選題）

A.合法性

B.有效性

C.完整性

D.權(quán)屬清晰性

E.經(jīng)濟(jì)價(jià)值

F.市場(chǎng)交易可行性

試題答案：A,B,C,D,E,F

78、《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委

員會(huì)的規(guī)定向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送與衍生產(chǎn)品交易有關(guān)的下列哪些資料（）（多選題）

A.會(huì)計(jì)報(bào)表

B.統(tǒng)計(jì)報(bào)表

C.其他相關(guān)報(bào)告

D.經(jīng)營(yíng)報(bào)表

試題答案：A,B.C

79、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于推進(jìn)和完善貸款風(fēng)險(xiǎn)分類工作的通知》對(duì)開(kāi)款的風(fēng)險(xiǎn)分類

提出了更明確的要求，下面符合《通知》規(guī)定的表述是（）。（多選題）

A.從2004年起，貸款質(zhì)量五級(jí)分類的資產(chǎn)范圍從〈貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則》的各類信貸資產(chǎn)擴(kuò)大

到開(kāi)出信用證、承兌、擔(dān)保和貸款承諾等表外業(yè)務(wù)

B.對(duì)重組貸款的分類檔次至少3個(gè)月的觀察期內(nèi)不得調(diào)高

C.對(duì)抵債資產(chǎn)的評(píng)估至少應(yīng)半年進(jìn)行一次，當(dāng)資產(chǎn)評(píng)估值低于賬面價(jià)值時(shí)，應(yīng)計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)

備

D.五級(jí)分類的執(zhí)行情況將作為金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考核的重要內(nèi)容

E.試行對(duì)非信貸類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分類，并計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備

試題答案：A.D.E

80、《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，監(jiān)事會(huì)是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，除

依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，還應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注以下（）事項(xiàng)。（多選

題）

A.監(jiān)督董事會(huì)確立穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值準(zhǔn)則和制定符合商業(yè)銀行實(shí)際的發(fā)展戰(zhàn)略

B.定期對(duì)董事會(huì)制定的發(fā)展戰(zhàn)略的科學(xué)性、合理性和有效性進(jìn)行評(píng)估，形成評(píng)估報(bào)告

C.對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行監(jiān)督檢查并督促整改

D.建立商業(yè)銀行與股東特別是主要股東之間利益沖突的識(shí)別、審查和管理機(jī)制等

E.對(duì)全行薪酬管理制度和政策及高級(jí)管理人員薪酬方案的科學(xué)性、合理性進(jìn)行監(jiān)督

F.定期與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)溝通商'業(yè)銀行情況等

試題答案：A,B,C,E,F

81、《中資商業(yè)銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管指引》規(guī)定，中資商業(yè)銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)類型包括但不限于()o

(多選題)

A.小企業(yè)金融服務(wù)中心

B.信用卡中心

C.票據(jù)中心

D.資金運(yùn)營(yíng)中心

試題答案:A,B,C,D

82、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，對(duì)于保證合同，正確的說(shuō)法是()?(多選題)

A.一般保證的債務(wù)人在主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒(méi)有履行債務(wù)的，可以要求保證人在保證

范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任

B.連帶責(zé)任保證的債務(wù)人在主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒(méi)有履行債務(wù)的，可以要求保證人在

保證范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任

C.當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定或約定不明確的，按照一般保證責(zé)任承擔(dān)保證責(zé)任

D.一般保證和連帶責(zé)任保證的保證人均享有債務(wù)人的抗辯權(quán)

試題答案：B.D

83、《關(guān)于商業(yè)銀行知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，商業(yè)銀行在選擇用作知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)

押貸款的質(zhì)物時(shí)，要從該項(xiàng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的()等方面作出綜合評(píng)估。(多選題)

A.合法性

B.有效性

C.完整性

D.權(quán)屬清晰性

E.經(jīng)濟(jì)價(jià)值

F.市場(chǎng)交易可行性

試題答案：A,B,C,D,E,F

84、按照《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府融資平臺(tái)公司管理有關(guān)問(wèn)題的通知》要求，對(duì)（）且主要依

靠財(cái)政性資金償還債務(wù)的融資平臺(tái)公司，今后不得再承擔(dān)融資任務(wù)。（單選題）

A.只承擔(dān)公益性項(xiàng)目融資任務(wù)

B.承擔(dān)公益性和非公益性項(xiàng)目融資任務(wù)

C.只承擔(dān)非公益性項(xiàng)目融費(fèi)任務(wù)

D.以上都對(duì)

試題答案：A

85、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)賣(mài)方單保理融資業(yè)

務(wù)管理，嚴(yán)格單保理融資業(yè)務(wù)準(zhǔn)入。所有單保理融資應(yīng)（）。（多選題）

A.嚴(yán)格審核基礎(chǔ)交易的真實(shí)性

B.確定賣(mài)方或買(mǎi)方一方比照流動(dòng)資金貸款進(jìn)行授信管理

C.嚴(yán)格受理與調(diào)查

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與評(píng)估

E.支付和監(jiān)測(cè)

試題答案：A,B,C,D,E

86、《銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

總行（部）應(yīng)當(dāng)制定年度自我評(píng)估工作方案，明確（）。（多選題）

A.職責(zé)分工、合理分配資源并建立必要的監(jiān)督、檢查和保障機(jī)制。

B.規(guī)范評(píng)估流程

C.合理分配資源并建立必要的監(jiān)督

D.檢查機(jī)制

E.保障機(jī)制

試題答案：A,B,C,D,E

87、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰以（）

為依據(jù)。（多選題）

A.法律

B.行政法規(guī)

C.規(guī)章

D.規(guī)章以下的規(guī)范性文件

試題答案：A,B.C

88、《陜西銀監(jiān)局科技支行監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行設(shè)立的科技支行應(yīng)充分考慮科技型企

業(yè)信貸特點(diǎn)，在（）等方面對(duì)科技支行實(shí)行有效的傾斜政策。（多選題）

A.計(jì)劃管理

B.資源配置

C.信貸審批

D.考核評(píng)價(jià)

E.激勵(lì)約束

試題答案：A,B,C,D,E

89、《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期匯總分析客戶建議、集

中投訴問(wèn)題等信息，認(rèn)真查找產(chǎn)品和服務(wù)的薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)隱患，督促有關(guān)部門(mén)從（）等層面予

以改進(jìn)，切實(shí)維護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益。（多選題）

A.管理制度

B.運(yùn)營(yíng)機(jī)制

C.操作流程

D.協(xié)議文本

試題答案：A,B,C,D

90、《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會(huì)監(jiān)督，定期向監(jiān)事會(huì)提供有

關(guān)商業(yè)銀行（）等情況。（多選題）

A.經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要合同

B.重要合同

C.財(cái)務(wù)狀況

D.風(fēng)險(xiǎn)狀況

E.經(jīng)營(yíng)前景

試題答案：A,B,C,D,E

91、我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定的付款日期記載形式包括O。（多選題）

A.見(jiàn)票即付

B.定日付款

C.出票后定期付款

D.見(jiàn)票后定期付款

試題答案：A,B,C,D

92、《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，監(jiān)事會(huì)是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，除

依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，還應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注以下（）事項(xiàng)。（多選

題）

A.監(jiān)督董事會(huì)確立穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值準(zhǔn)則和制定符合商業(yè)銀行實(shí)際的發(fā)展戰(zhàn)略

B.定期對(duì)董事會(huì)制定的發(fā)展戰(zhàn)略的科學(xué)性、合理性和有效性進(jìn)行評(píng)估，形成評(píng)估報(bào)告

C.對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行監(jiān)督檢查并督促整改

D.建立商業(yè)銀行與股東特別是主要股東之間利益沖突的識(shí)別、審查和管理機(jī)制等

E.對(duì)全行薪酬管理制度和政策及高級(jí)管理人員薪酬方案的科學(xué)性、合理性進(jìn)行監(jiān)督

F.定期與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)溝通商業(yè)銀行情況等

試題答案：A,B,C,E,F

93、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)績(jī)效考評(píng)結(jié)果的應(yīng)用

管理，建立科學(xué)合理的績(jī)效考評(píng)結(jié)果掛鉤機(jī)制。績(jī)效考評(píng)結(jié)果的應(yīng)用至少應(yīng)當(dāng)包括以下（）方面.

（多選題）

A.評(píng)定等級(jí)行

B.確定管理授權(quán)

C.分配信貸資源和財(cái)務(wù)費(fèi)用

D.核定績(jī)效薪酬總額

E.評(píng)價(jià)高級(jí)管理人員和確定其績(jī)效薪酬

試題答案：A,B,C,D,E

94、在提供銀行服務(wù)和制定調(diào)整服務(wù)收費(fèi)時(shí)、商業(yè)銀行必須做到服務(wù)收費(fèi)（）合法，嚴(yán)格遵守法

律法規(guī)的規(guī)定（單選題）

A.計(jì)算程序

B.定價(jià)程序

C.成本核算

D.測(cè)算程序

試題答案：B

95、《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)該機(jī)構(gòu)或個(gè)人披露的信息應(yīng)

至少包括。。（多選題）

A.衍生產(chǎn)品合約的內(nèi)容

B.衍生產(chǎn)品合約內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)概要

C.影響衍生產(chǎn)品潛在損失的重要因素

D.該機(jī)構(gòu)或個(gè)人的信用風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：A.B.C

96、《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)按月對(duì)商業(yè)銀行（）進(jìn)行監(jiān)測(cè)和

分析，對(duì)貸款損失準(zhǔn)備異常變化進(jìn)行調(diào)查或現(xiàn)場(chǎng)檢查。（多選題）

A.貸款撥備率

B.貸款損失率

C.撥備覆蓋率

D.不良貸款損失率

試題答案：A.C

97、《陜西銀監(jiān)局科技支行監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，科技型中小微企業(yè)是指符合（）條件的企業(yè)。

（多選題）

A.符合中小微型企業(yè)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

B.企業(yè)產(chǎn)品（服務(wù)）屬于《國(guó)家重點(diǎn)支持的高新技術(shù)領(lǐng)域》的范圍

C.企業(yè)當(dāng)年研究開(kāi)發(fā)費(fèi)（技術(shù)開(kāi)發(fā)費(fèi)）占企業(yè)總收入的3%以上

D.企業(yè)有原始性創(chuàng)新、集成創(chuàng)新、引進(jìn)消化再創(chuàng)新等可持續(xù)的技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)，有專門(mén)從事研發(fā)

的部門(mén)或機(jī)構(gòu)

試題答案：A,B,C,D

98、銀監(jiān)局應(yīng)在共享工作開(kāi)展前（）個(gè)工作日內(nèi)將共享內(nèi)容報(bào)銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)部備案。（單選題）

A.5

B.7

C.10

D.15

試題答案：D

99、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)綠色信貸指引的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色信

貸，加大對(duì)（）的支持，防范環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，提升自身的環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)。（多選題）

A.綠色經(jīng)濟(jì)

B.低碳經(jīng)濟(jì)

C.可持續(xù)發(fā)展經(jīng)濟(jì)

D.循環(huán)經(jīng)濟(jì)

試題答案：A,B.C

100、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于支持商業(yè)銀行進(jìn)一步改進(jìn)小企業(yè)金融服務(wù)的通知》規(guī)定，對(duì)于（）的商

業(yè)銀行，經(jīng)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定，相關(guān)監(jiān)管指標(biāo)可做差異化考核。（多選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)成本計(jì)量到位

B.資本與撥備充足

C.小企業(yè)金融服務(wù)良好

D.滿足審慎監(jiān)管要求

試題答案：A.B.C

101、商業(yè)銀行制定和調(diào)整服務(wù)收費(fèi)要堅(jiān)持（）原則。（單選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)可控原則

B.合法合規(guī)原則

C.定價(jià)測(cè)算原則

D.利潤(rùn)最大化原則

試題答案：C

102、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步做好小微企業(yè)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要針

對(duì)不同類型、不同發(fā)展階段小微企業(yè)的特點(diǎn)，為其量身訂做特色產(chǎn)品，并全面提供（）等基礎(chǔ)性、

綜合性金融服務(wù)（多選題）

A.開(kāi)戶

B.結(jié)算

C.貸款

D.理財(cái)

E.咨詢

試題答案：A,B,C,D,E

103、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)銀行賬戶信用風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行分類，

并至少分為以下（）類別。（多選題）

A.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露

B.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露

C.公司風(fēng)險(xiǎn)暴露

D.零售風(fēng)險(xiǎn)暴露

E.股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露

F.其它風(fēng)險(xiǎn)暴露

試題答案：A,B,C,D,E,F

104、商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行“三農(nóng)”專項(xiàng)金融債，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（）o（多選題）

A.《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》規(guī)定的條件

B.具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和良好的信貸文化

C.最近三年涉農(nóng)貸款年度增速高于全部貸款平均增速或增量高于上年同期水平

D.上一年度監(jiān)管評(píng)級(jí)為2級(jí)及以上

E.銀監(jiān)會(huì)要求的其他條件

試題答案：A,B.E

105、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)（）等部門(mén)的績(jī)效考評(píng),

應(yīng)當(dāng)有利于其獨(dú)立、全面地履行職能。（多選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.內(nèi)控合規(guī)

C.運(yùn)營(yíng)管理

D.內(nèi)部審計(jì)

試題答案：A,B,D

106、《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》所稱金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)包括（）。

（多選題）

A.金融機(jī)構(gòu)為規(guī)避自有資產(chǎn)、負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)或?yàn)楂@利進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易

B.金融機(jī)構(gòu)向客戶（包括金融機(jī)構(gòu)）提供衍生產(chǎn)品交易服務(wù)

C.遠(yuǎn)期

D.期貨

試題答案：A.B

107、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)

業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格遵守（）的原則。（多選題）

A.成本可算

B.風(fēng)險(xiǎn)可控

C.信息充分披露

D.合規(guī)管理

試題答案：A,B.C

108、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)現(xiàn)每

個(gè)理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)管理、建賬和核算，其中：?jiǎn)为?dú)核算指對(duì)每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)進(jìn)行會(huì)計(jì)賬務(wù)處理,

確保每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品都有（）等財(cái)務(wù)報(bào)表。（多選題）

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤(rùn)表

C.現(xiàn)金流量表

D.所有者權(quán)益變動(dòng)表

試題答案:A,B.C

109、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)

業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格遵守（）的原則。（多選題）

A.成本可算

B.風(fēng)險(xiǎn)可控

C.信息充分披露

D.合規(guī)管理

試題答案：A,B.C

110、《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期匯總分析客戶建議、

集中投訴問(wèn)題等信息，認(rèn)真查找產(chǎn)品和服務(wù)的薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)隱患，督促有關(guān)部門(mén)從（）等層面

予以改進(jìn)，切實(shí)維護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益。（多選題）

A.管理制度

B.運(yùn)營(yíng)機(jī)制

C.操作流程

D.協(xié)議文本

試題答案：A,B,C,D

111、《商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)工作指引》規(guī)定，監(jiān)事會(huì)對(duì)股東大會(huì)或股東會(huì)負(fù)責(zé)，以保護(hù)（）的合法

權(quán)益為目標(biāo)。（多選題）

A.商業(yè)銀行

B.股東

C.職工

D.債權(quán)人

E.其他利益相關(guān)者

試題答案：A,B,C,D,E

112、《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，按照在銀團(tuán)貸款中的職能和分工，銀團(tuán)成員通常分為（）等

三種角色。（多選題）

A.牽頭行

B.副牽頭行

C.代理行

D.參加行

試題答案：A,C,D

113、《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)容完備的董事會(huì)議事規(guī)則并在章程中

予以明確，包括（）等內(nèi)容。（多選題）

A.會(huì)議通知

B.召開(kāi)方式

C.文件準(zhǔn)備

D.表決形式

E.提案機(jī)制

F.會(huì)議記錄及其簽署

試題答案：A,B,C,D,E,F

114、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)綠色信貸指引的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色

信貸，加大對(duì)（）的支持，防范環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，提升自身的環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)。（多選題）

A.綠色經(jīng)濟(jì)

B.低碳經(jīng)濟(jì)

C.可持續(xù)發(fā)展經(jīng)濟(jì)

D.循環(huán)經(jīng)濟(jì)

試題答案：A,B.C

115、《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)涵蓋（）等方面的內(nèi)容。（多

選題）

A.中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃

B.戰(zhàn)略目標(biāo)

C.經(jīng)營(yíng)理念

D.市場(chǎng)定位

E.資本管理

F.風(fēng)險(xiǎn)管理

試題答案：A,B,C,D,E,F

116、《陜西銀監(jiān)局科技支行監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行設(shè)立的科技支行應(yīng)充分考慮科技型

企業(yè)信貸特點(diǎn)，在（）等方面對(duì)科技支行實(shí)行有效的傾斜政策。（多選題）

A.計(jì)劃管理

B.資源配置

C.信貸審批

D.考核評(píng)價(jià)

E.激勵(lì)約束:

試題答案：A,B,C,D,E

117、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引》規(guī)定，信息科技外包是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

將原本由自身負(fù)責(zé)處理的信息科技活動(dòng)委托給服務(wù)提供商進(jìn)行處理的行為，原則上包括（）類型。

（多選題）

A.研發(fā)咨詢類外包

B.系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)類外包

C.業(yè)務(wù)外包中的信息科技活動(dòng)

D.項(xiàng)目外包

E.人力資源外包

試題答案：A,B,C

118、在資產(chǎn)證券化時(shí)，發(fā)起行要準(zhǔn)確區(qū)分和評(píng)估交易轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)和仍然保留的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)（）必

須進(jìn)行有效的監(jiān)測(cè)和控制。（單選題）

A.真實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)

B.保留的風(fēng)險(xiǎn)

C.交易轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)

D.交易的風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：B

119、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步做好小微企業(yè)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)除銀

團(tuán)貸款外，不得對(duì)小微企業(yè)貸款收取（）o（多選題）

A.承諾費(fèi)

B.資金管理費(fèi)

C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)

D.咨詢費(fèi)

試題答案：A,B

120、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，以下（）對(duì)于商業(yè)銀行各類表外項(xiàng)目的信

用轉(zhuǎn)換系數(shù)的描述正確。（多選題）

A.等同于貸款的授信業(yè)務(wù)的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為100%

B.原始期限不超過(guò)1年和1年以上的貸款承諾的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)分別為20%和50%

C.可隨時(shí)無(wú)條件撤銷的貸款承諾的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為0%

D.與貿(mào)易直接相關(guān)的短期或有項(xiàng)目，信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為20%

E.信用風(fēng)險(xiǎn)仍在銀行的資產(chǎn)銷售與購(gòu)買(mǎi)協(xié)議，信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為100%

試題答案：A,B,C,D,E

121、《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》規(guī)定，貸款損失準(zhǔn)備是指商業(yè)銀行在（）的準(zhǔn)備金。

（多選題）

A.成本中列支

B.用以抵御貸款風(fēng)險(xiǎn)

C.在利潤(rùn)分配中計(jì)提

D.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

試題答案：A.B

122、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)向理財(cái)

產(chǎn)品投資人充分披露投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況，具體包括（）?（多選題）

A.融資客戶名稱

B.融資項(xiàng)目名稱

C.剩余融資期限

D.到期收益分配

E.交易結(jié)構(gòu)

試題答案：A,B,C,D,E

123、《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售文件包括（）?（多選

題）

A.理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書(shū)

B.理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)

C.理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

E.客戶權(quán)益須知

試題答案：A,B,D,E

124、《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)該機(jī)構(gòu)或個(gè)人披露的信息

應(yīng)至少包括（）o（多選題）

A.衍生產(chǎn)品合約的內(nèi)容

B.衍生產(chǎn)品合約內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)概要

C.影響衍生產(chǎn)品潛在損失的重要因素

D.該機(jī)構(gòu)或個(gè)人的信用風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：A.B.C

125、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)指標(biāo)包括。（多

選題）

A.合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)

C.經(jīng)營(yíng)效益類指標(biāo)

D.發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)

E.社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)

試題答案：A,B,C,D,E

126、《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

應(yīng)具備下列哪些條件（）。（多選題）

A.有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度

B.具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

C.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生交易活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且

無(wú)不良記錄

D.有適當(dāng)?shù)慕灰讏?chǎng)所和設(shè)備

試題答案：A,B,C,D

127、《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)商業(yè)銀行情況單獨(dú)或合并設(shè)立其專門(mén)委

員會(huì)，如（）等。（多選題）

A.戰(zhàn)略委員會(huì)

B.審計(jì)委員會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)

E.提名委員會(huì)

F.薪酬委員會(huì)

試題答案：A,B,C,D,E,F

128、根據(jù)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》，商業(yè)銀行薪酬機(jī)制一般應(yīng)堅(jiān)持以下原則（）（多選

題）

A.薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一

B.薪酬激勵(lì)與銀行競(jìng)爭(zhēng)能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧

C.薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相適應(yīng)

D.短期激勵(lì)與長(zhǎng)期激勵(lì)相協(xié)調(diào)

試題答案：A,B,C,D

129、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，銀行不得基于。內(nèi)容開(kāi)展保理

融資。（多選題）

A.不合法基礎(chǔ)交易合同

B.代理銷售合同

C.未來(lái)應(yīng)收賬款

D.權(quán)屬不清的應(yīng)收賬款

E.因票據(jù)或其他有價(jià)證券而產(chǎn)生的付款請(qǐng)求權(quán)

試題答案：A,B,C,D,E

130、《銀監(jiān)會(huì)客戶風(fēng)險(xiǎn)信息異議查詢管理辦法》規(guī)定：相關(guān)銀行收到核實(shí)表后，要對(duì)需核實(shí)信

息進(jìn)行認(rèn)真（）、核對(duì)。（單選題）

A.查證

B.核準(zhǔn)

C.核實(shí)

D.查詢

試題答案：D

131、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，對(duì)于保證合同，正確的說(shuō)法是（）o（多選題）

A.一般保證的債務(wù)人在主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒(méi)有履行債務(wù)的，可以要求保證人在保證

范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任

B.連帶責(zé)任保證的債務(wù)人在主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒(méi)有履行債務(wù)的，可以要求保證人在

保證范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任

C.當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定或約定不明確的，按照一般保證責(zé)任承擔(dān)保證責(zé)任

I）.一般保證和連帶責(zé)任保證的保證人均享有債務(wù)人的抗辯權(quán)

試題答案：B,D

132、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)向理財(cái)

產(chǎn)品投資人充分披露投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況，具體包括O。（多選題）

A.融資客戶名稱

B.融資項(xiàng)目名稱

C.剩余融資期限

D.到期收益分配

E.交易結(jié)構(gòu)

試題答案:A,B,C,D,E

133、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)賣(mài)方單保理融資

業(yè)務(wù)管理，嚴(yán)格單保理融資業(yè)務(wù)準(zhǔn)入。所有單保理融資應(yīng)O。（多選題）

A.嚴(yán)格審核基礎(chǔ)交易的真實(shí)性

B.確定賣(mài)方或買(mǎi)方一方比照流動(dòng)資金貸款進(jìn)行授信管理

C.嚴(yán)格受理與調(diào)查

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與評(píng)估

E.支付和監(jiān)測(cè)

試題答案：A,B,C,D,E

134、參與證券化業(yè)務(wù)的相關(guān)銀行在向次級(jí)證券投資者披露基礎(chǔ)資產(chǎn)信息時(shí)，應(yīng)督促投資者按照

相關(guān)約定做好重要客戶信息的（）。（單選題）

A.思想工作

B.維護(hù)工作

C.保密工作

D.秘密工作

試題答案：C

135、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保的（）（多選題）

A.保證人對(duì)物的擔(dān)保以外的債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任

B.首先由保證人在保證責(zé)任范圍承擔(dān)責(zé)任

C.由債權(quán)人選擇保證人或物的擔(dān)保

D.債權(quán)人放棄物的擔(dān)保的，保證人在債權(quán)人放棄權(quán)利的范圍內(nèi)免除保證責(zé)任

試題答案：A.D

136、參與證券化業(yè)務(wù)的相關(guān)銀行要按照有關(guān)監(jiān)管規(guī)定做好（）信息披露工作，切實(shí)保護(hù)投資者

利益。（單選題）

A.基本資產(chǎn)池

B.基礎(chǔ)資金池

C.基礎(chǔ)資產(chǎn)池

D.基本資金池

試題答案：C

137、《同業(yè)存單管理暫行辦法》規(guī)定，同業(yè)存單是指由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)法人在全國(guó)銀行

間市場(chǎng)上發(fā)行的記賬式定期存款憑證，其中銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)包括（）?（多選題）

A.政策性銀行

B.商業(yè)銀行

C.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他金融機(jī)構(gòu)

試題答案：A,B,C,D

138、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得因國(guó)籍、（）、健

康情況或其他因素等差異而歧視客戶。（多選題）

A.地區(qū)

B.膚色

C.民族

D.性別

E.年齡

F.宗教信仰

試題答案：A,B,C,D,E,F

139、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求為（）的資本要求之和。（多

選題）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.商品風(fēng)險(xiǎn)

D.股票風(fēng)險(xiǎn)

E.期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：A,B,C,D,E

140、《商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)工作指引》規(guī)定，監(jiān)事會(huì)對(duì)股東大會(huì)或股東會(huì)負(fù)責(zé)，以保護(hù)（）的合法

權(quán)益為目標(biāo)。（多選題）

A.商業(yè)銀行

B.股東

C.職工

【）.債權(quán)人

E.其他利益相關(guān)者

試題答案：A,B,C,D,E

141、發(fā)起行按照相關(guān)規(guī)定做好與債務(wù)人的溝通工作，防止債務(wù)人對(duì)證券化業(yè)務(wù)產(chǎn)生誤解，為信

貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)提供方便，防范證券化業(yè)務(wù)可能引發(fā)的（）。（單選題）

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.道德風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：C

142、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，是指銀行業(yè)通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦蚝痛胧?，推?dòng)實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)消費(fèi)者在與

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)的各個(gè)階段始終得到（）的對(duì)待。（多選題）

A.公平

B.公開(kāi)

C.公正

D.誠(chéng)信

試題答案:A,C,D

143、《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，

應(yīng)當(dāng)制定下列哪些制度并向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送（）（多選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)敞口量化或限額的授權(quán)管理制度

B.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度

C.衍生產(chǎn)品交易的會(huì)計(jì)制度

D.內(nèi)部控制制度

試題答案：A,B.C

144、《陜西銀監(jiān)局科技支行監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行科技支行應(yīng)重點(diǎn)支持（）等戰(zhàn)略性

新興產(chǎn)業(yè)。（多選題）

A.節(jié)能環(huán)保

B.高端裝備制造

C.新一代信息技術(shù)

D.新能源

E.新材料

F.生物工程

試題答案：A,B,C,D,E,F

145、要確保將信貸（）風(fēng)險(xiǎn)管理納入總體風(fēng)險(xiǎn)管理體系，持續(xù)有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制

各類相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。（單選題）

A.資產(chǎn)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)

C.資產(chǎn)交易業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)

試題答案：B

146、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于中小商業(yè)銀行設(shè)立社區(qū)支行、小微支行有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，中小商業(yè)銀

行應(yīng)加強(qiáng)信息披露，將（）等信息在網(wǎng)點(diǎn)予以公示，確保社區(qū)支行、小微支行合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。（多

選題）

A.金融許可證

B.工作人員

C.營(yíng)業(yè)時(shí)間

D.投訴渠道

E.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

試題答案：A,B,C,D,E

147、《銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險(xiǎn)傳染的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)()實(shí)行名單

制管理。(多選題)

A.小貸公司

B.典當(dāng)行

C.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)

D.民間融資

E.非法集資

試題答案：A.C

148、《商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)董事和監(jiān)事的履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)包括()等多個(gè)

維度。(多選題)

A.董事自評(píng)

B.監(jiān)事自評(píng)

C.董事會(huì)評(píng)價(jià)

D.監(jiān)事會(huì)評(píng)價(jià)

E.外部評(píng)價(jià)

F.內(nèi)部評(píng)價(jià)

試題答案：A,B,C,D,E

149、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格遵守

國(guó)家價(jià)格主管部門(mén)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于金融服務(wù)收費(fèi)的各項(xiàng)政策規(guī)定，并嚴(yán)格遵守以下（）原則。（多

選題）

A.合規(guī)收費(fèi)

B.以質(zhì)定價(jià)

C.公開(kāi)透明

D.規(guī)范經(jīng)營(yíng)

E.減費(fèi)讓利

試題答案：A,B,C,E

150、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，是指銀行業(yè)通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦蚝痛胧?，推?dòng)實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)消費(fèi)者在與

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)的各個(gè)階段始終得到（）的對(duì)待。（多選題）

A.公平

B.公開(kāi)

C.公正

D.誠(chéng)信

試題答案：A,C.D

151、我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定的付款日期記載形式包括（）o（多選題）

A.見(jiàn)票即付

B.定日付款

C.出票后定期付款

D.見(jiàn)票后定期付款

試題答案：A,B,C,D

152、《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步做好小微企業(yè)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)主

動(dòng)加強(qiáng)與地方政府和相關(guān)部門(mén)的溝通，進(jìn)一步密切合作，爭(zhēng)取在（）等方面獲得更大支持，優(yōu)化

小微企業(yè)金融服務(wù)的外部環(huán)境。（多選題）

A.財(cái)政補(bǔ)貼

B.稅收優(yōu)惠

C.信息共享平臺(tái)

D.信用征集體系

E.風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和補(bǔ)償機(jī)制

試題答案：A,B,C,D,E

153、按照《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府融資平臺(tái)公司管理有關(guān)問(wèn)題的通知》要求，銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)要適當(dāng)（）融資平臺(tái)公司貸款的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，按照不同情況嚴(yán)格進(jìn)行貸款質(zhì)量分類。（單選題）

A.提高

B.降低

C.保持不變

D.以上都錯(cuò)

試題答案：A

154、《銀監(jiān)會(huì)客戶風(fēng)險(xiǎn)信息異議查詢管理辦法》中規(guī)定：當(dāng)銀行（或客戶）對(duì)客戶信息的準(zhǔn)確

性有異議時(shí)，由銀行提出（）異議申請(qǐng)，即可啟動(dòng)異議查詢。（單選題）

A.口頭

B.書(shū)面

C.客戶

D.信息

試題答案：B

155、《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

應(yīng)具備下列哪些條件（）。（多選題）

A.有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度

B.具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

C.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生交易活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且

無(wú)不良記錄

D.有適當(dāng)?shù)慕灰讏?chǎng)所和設(shè)備

試題答案：A,B,C,D

156、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，二級(jí)資本包括。。（多選題）

A.少數(shù)股東資本可計(jì)入部分

B.二級(jí)資本工具及其溢價(jià)

C.超額貸款損失準(zhǔn)備

D.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

試題答案：A,B.C

157、《銀監(jiān)會(huì)客戶風(fēng)險(xiǎn)信息異議查詢管理辦法》中規(guī)定：各銀行分支