EPC學(xué)校項目風(fēng)險管理方案

16.1風(fēng)險的概念 116.2風(fēng)險管理目標(biāo) 216.3風(fēng)險管理 216.3.1風(fēng)險管理特點 216.3.2風(fēng)險管理關(guān)系 316.3.3風(fēng)險管理內(nèi)容 416.3.4風(fēng)險識別 516.3.4.1施工項目風(fēng)險識別的過程 516.3.4.2施工項目風(fēng)險識別的步驟 616.3.4.3項目風(fēng)險識別的方法 716.3.4.4本項目風(fēng)險源 916.3.5.1風(fēng)險定性評估 1116.3.5.2風(fēng)險率 1116.3.5.3風(fēng)險等級 1116.3.5.4風(fēng)險定量評估 1116.3.5.5風(fēng)險評估的常用方法 1116.3.5.6項目的主要風(fēng)險 1216.3.5.7項目風(fēng)險事件評估 1416.3.6風(fēng)險處理的常用方法 1716.3.6.1回避風(fēng)險 1716.3.6.2轉(zhuǎn)移風(fēng)險 1816.3.6.3自留風(fēng)險 1816.3.6.4利用風(fēng)險 2016.3.6.5針對本項目風(fēng)險的對策 21該內(nèi)容為最新國企高分中標(biāo)的施工投標(biāo)方案的內(nèi)容，有完整各級標(biāo)題和正文格式，高度契合本年度最新施工及評標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)！16.1風(fēng)險的概念（1）工程項目風(fēng)險是指工程項目在可行性研究設(shè)計、施工等各個階段可能遭到的風(fēng)險。這些風(fēng)險所涉及的當(dāng)事人主要是工程項目的業(yè)主、承包商和工程咨詢?nèi)?設(shè)計人/監(jiān)理人。（2）風(fēng)險具備的要素風(fēng)險具備的要素（3）施工承包商是業(yè)主的合作者，但在各自的利益上又是對應(yīng)的雙方，即雙方既有共同利益，雙方各自又有風(fēng)險。16.2風(fēng)險管理目標(biāo)序號目標(biāo)1使項目獲得成功。2為項目實施創(chuàng)造安全環(huán)境。3降低工程費用控制投資。4保證施工按計劃有節(jié)奏施工，減少環(huán)境或內(nèi)部對項目的干擾，使項目始終處于良好的受控狀態(tài)。5保證項目質(zhì)量。6使完工項目的效益穩(wěn)定。16.3風(fēng)險管理16.3.1風(fēng)險管理特點項目風(fēng)險管理的特點序號工程項目風(fēng)險管理的特點1工程項目風(fēng)險管理必須與該項目的特點相聯(lián)系，一般考慮：①項目復(fù)雜性、系統(tǒng)性、規(guī)模、新穎性、工藝的成熟程度等。②項目的類型，項目所在領(lǐng)域。③項目所處的地域，如環(huán)境條件。2風(fēng)險管理需要大量地占有信息、了解情況，要對項目系統(tǒng)及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的了解，并進(jìn)行預(yù)測，所以不熟悉情況是不可能進(jìn)行有效的風(fēng)險管理的。3在整個風(fēng)險管理過程中，人的因素影響很大，如人的認(rèn)識程度、人的精神、創(chuàng)造力。風(fēng)險管理中要注重對專家經(jīng)驗和教訓(xùn)的調(diào)查分析，這不僅包括他們對風(fēng)險范圍，規(guī)律的認(rèn)識，而且包括他們對風(fēng)險的處理方法、工作程序和思維方式。并在此基礎(chǔ)上將分析成果系統(tǒng)化、信息化、知識化，用于對新項目的決策支持。4風(fēng)險管理在項目管理中屬于一種高層次的綜合性管理工作。它涉及企業(yè)管理和項目管理的各個階段和各個方面，涉及項目管理的各個子系統(tǒng)。所以必須與合同管理、成本管理、工期管理、質(zhì)量管理聯(lián)成一體。5風(fēng)險管理的目的并不是消滅風(fēng)險，在工程項目中大多數(shù)風(fēng)險是不可能由項目管理者消滅或排除的，而是有準(zhǔn)備地、理性地實施項目，盡可能地減少風(fēng)險的損失和利用風(fēng)險因素有利的一面。16.3.2風(fēng)險管理關(guān)系風(fēng)險管理是工程項目管理的一部分，目的是保證項目總目標(biāo)的實現(xiàn)。序號涉及方面具體內(nèi)容1從項目的成本、時間和質(zhì)量目標(biāo)來看風(fēng)險管理與項目管理目標(biāo)一致。只有通過風(fēng)險管理降低項目的風(fēng)險成本，項目的總成本才能降下來。項目風(fēng)險管理把風(fēng)險導(dǎo)致的各種不利后果減少到最低程度，這符合各項目有關(guān)方在時間和質(zhì)量方面的要求。2從項目范圍管理來看風(fēng)險管理是項目范圍管理主要內(nèi)容之一，是審查項目和項目變更所必需的。風(fēng)險管理通過風(fēng)險分析，對這種需求進(jìn)行預(yù)測，指出市場和社會需求的可能變動范圍，并計算出需求變動時項目的盈虧大小。項目在進(jìn)行過程中，各種各樣的變更是不可避免的。變更之后，會帶來某些新的不確定性。風(fēng)險管理正是通過風(fēng)險分析來識別、估計和評價這些不確定性，向項目范圍管理提出任務(wù)。3項目管理的計劃職能風(fēng)險管理為項目計劃的制定提供了依據(jù)。項目計劃考慮的是未來，而未來充滿著不確定因素。項目風(fēng)險管理的職能之一恰恰是減少項目整個過程中的不確定性。這一工作顯然對提高項目計劃的準(zhǔn)確性和可行性有極大的幫助。4項目的成本管理職能項目風(fēng)險管理通過風(fēng)險分析，指出有哪些可能的意外費用，并估計出意外費用的多少。對于不能避免但能夠接受的損失也計算出數(shù)量，列為一項成本。為在項目預(yù)算中列入必要的應(yīng)急費用提供了重要依據(jù)。從而增強(qiáng)了項目成本預(yù)算的準(zhǔn)確性和現(xiàn)實性，能夠避免因項目超支而造成項目各有關(guān)方的不安。有利于堅定人們對項目的信心。因此，風(fēng)險管理是項目成本管理的一部分。沒有風(fēng)險管理，項目成本管理則不完整。5項目的實施過程許多風(fēng)險都在項目實施過程中由潛在變成現(xiàn)實。無論是機(jī)會還是威脅，都在實施中見分曉。風(fēng)險管理就是在認(rèn)真的風(fēng)險分析基礎(chǔ)上，擬定各種具體的風(fēng)險應(yīng)對措施，以備風(fēng)險事件發(fā)生時采用。項目風(fēng)險管理的另一內(nèi)容是對風(fēng)險實行有效的控制。16.3.3風(fēng)險管理內(nèi)容工程項目風(fēng)險管理的內(nèi)容包括：風(fēng)險識別、風(fēng)險分析與評價、風(fēng)險處理和風(fēng)險監(jiān)督。項目風(fēng)險管理的內(nèi)容施工項目風(fēng)險管理流程示意圖16.3.4風(fēng)險識別16.3.4.1施工項目風(fēng)險識別的過程在項目的大量錯綜復(fù)雜的施工活動中，首先要通過風(fēng)險識別系統(tǒng)地、連續(xù)地對施工項目主要風(fēng)險事件的存在、發(fā)生時間，及其后果做出定性估計，并形成項目風(fēng)險清單，使人們對整個項目的風(fēng)險有一個準(zhǔn)確、完整和系統(tǒng)的認(rèn)識和把握，并作為風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。風(fēng)險識別過程圖16.3.4.2施工項目風(fēng)險識別的步驟1、項目風(fēng)險分解施工項目風(fēng)險分解是確認(rèn)施工活動中客觀存在的各種風(fēng)險，從總體到細(xì)節(jié)，由宏觀到微觀，層層分解，并根據(jù)項目風(fēng)險的相互關(guān)系將其歸納為若干個子系統(tǒng)，使人們能比較容易地識別項目的風(fēng)險。根據(jù)項目的特點一般按目標(biāo)、時間、結(jié)構(gòu)、環(huán)境、因素等5個維度相互組合分解。項目內(nèi)容目標(biāo)維是按項目目標(biāo)進(jìn)行分解，即考慮影響項目費用、進(jìn)度、質(zhì)量和安全目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險的可能性。時間維是按項目建設(shè)階段分解，也就是考慮工程項目進(jìn)展不同階段（項目計劃與設(shè)計、項目采購、項目施工、試生產(chǎn)及竣工驗收、項目保修期）的不同風(fēng)險。。結(jié)構(gòu)維按項目結(jié)構(gòu)（單位工程、分部工程、分項工程等）組成分解，同時相關(guān)技術(shù)群也能按其并列或相互支持的關(guān)系進(jìn)行分解。環(huán)境維按項自與其所在環(huán)境（自然環(huán)境、社會、政治、經(jīng)濟(jì)等）的關(guān)系分解。因素維按項目風(fēng)險因素（技術(shù)、合同、管理、人員等）的分類進(jìn)行分解。2、建立初步項目風(fēng)險清單清單中應(yīng)明確列出客觀存在的和潛在的各種風(fēng)險，應(yīng)包括各種影響生產(chǎn)率、操作運行、質(zhì)量和經(jīng)濟(jì)效益的各種因素。一般是沿著項目風(fēng)險的5個維度去搜尋，由粗到細(xì)，先懷疑、排除后確認(rèn)，盡量做到全面，不要遺漏重要的風(fēng)險項目。3、識別各種風(fēng)險事件并推測其結(jié)果根據(jù)初步風(fēng)險清單中開列的各種重要的風(fēng)險來源，通過收集數(shù)據(jù)、案例、財務(wù)報表分析、專家咨詢等方法，推測與其相關(guān)聯(lián)的各種風(fēng)險結(jié)果的可能性，包括盈利或損失、人身傷害、自然災(zāi)害、時間和成本、節(jié)約或超支等方面，重點是資金的財務(wù)結(jié)果。4、進(jìn)行項目風(fēng)險分類通過對風(fēng)險進(jìn)行分類可以加深對風(fēng)險的認(rèn)識和理解，辨清風(fēng)險的性質(zhì)和某些不同風(fēng)險事件之間的關(guān)聯(lián)，有助于制定風(fēng)險管理目標(biāo)。施工項目風(fēng)險常見的分類方法是以由6個風(fēng)險目錄組成的框架形式，每個目錄中都列出不同種類的典型風(fēng)險，然后針對各個風(fēng)險進(jìn)行全面檢查，這樣既能盡量避免遺漏，又可得到一目了然的效果。風(fēng)險目錄典型的風(fēng)險不可預(yù)見損失洪水、地震、火災(zāi)、狂風(fēng)、閃電、塌方有形損失結(jié)構(gòu)破壞、設(shè)備損壞、勞務(wù)人員傷亡、材料或設(shè)備發(fā)生火災(zāi)或被盜竊財務(wù)和經(jīng)濟(jì)通貨膨脹、能否得到業(yè)主資金、匯率浮動、分包商的財務(wù)風(fēng)險政治和環(huán)境法律法規(guī)變化、戰(zhàn)爭和內(nèi)亂、注冊和審批、污染和安全規(guī)則、沒收、禁運設(shè)計設(shè)計失誤、遺漏、錯誤；圖紙不全、交付不及時與施工有關(guān)事件氣候、勞務(wù)爭端和罷工、勞動生產(chǎn)率、不同現(xiàn)場條件、工作失誤、設(shè)計變更、設(shè)備缺陷16.3.4.3項目風(fēng)險識別的方法1、分析詢問通過向有關(guān)經(jīng)濟(jì)、施工、技術(shù)專家和當(dāng)事人提出一系列有關(guān)財產(chǎn)和經(jīng)營的問卷調(diào)查，了解相關(guān)風(fēng)險因素、風(fēng)險程度和有關(guān)信息。2、分析財務(wù)報表通過分析資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、財務(wù)現(xiàn)金流量表、資金來源與運用表及相關(guān)資料可以從財務(wù)角度發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)當(dāng)前的所面臨的潛在風(fēng)險和財務(wù)損失風(fēng)險；將這些報表與財務(wù)預(yù)測、預(yù)算結(jié)合起來，可以發(fā)現(xiàn)未來風(fēng)險。財務(wù)狀況分析法得出的風(fēng)險數(shù)據(jù)可靠、客觀。3、繪制流程圖將一項特定的經(jīng)營活動按步驟或階段順序以若干模塊形式組成一個施工項目流程圖系列，對每個模塊都進(jìn)行深入調(diào)查分析，以發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險，并標(biāo)出各種潛在的風(fēng)險或利弊因素，從而給決策者一個清晰具體的印象。承包工程風(fēng)險辨識流程圖是一個以工程承包項目為例的風(fēng)險辨識流程圖。4、現(xiàn)場考察通過現(xiàn)場考察了解有關(guān)施工項目的第一手資料，發(fā)現(xiàn)許多客觀存在的風(fēng)險因素，做到心中有數(shù)，有利于對未來施工活動中的風(fēng)險因素預(yù)測。5、各部門相互配合與施工項目活動相關(guān)的各個部門都應(yīng)參與風(fēng)險識別工作，提供有關(guān)信息、意見和敏感因素資料，共同商討、分析判斷，最后，由決策部門進(jìn)行取舍、判斷，形成結(jié)論。6、參考統(tǒng)計記錄借鑒以往的歷史資料和類似施工項目的風(fēng)險案例是施工項目風(fēng)險識別的一個重要手段。7、環(huán)境分析詳細(xì)分析企業(yè)或一項特定的經(jīng)營活動的外部環(huán)境與內(nèi)在風(fēng)險的聯(lián)系是風(fēng)險識別的重要方面。分析外部環(huán)境時，應(yīng)著重分析項目的資金來源、業(yè)主的基本情況、可能的競爭對手、政府管理系統(tǒng)和材料的供應(yīng)情況等5項因素；內(nèi)部條件主要是項目的組織機(jī)構(gòu)、管理水平、人財物資源等狀況。8、向外部咨詢在自己已經(jīng)辨識風(fēng)險的前提下，還應(yīng)向有關(guān)行業(yè)、部門或?qū)＜疫M(jìn)一步咨詢，如可向保險公司咨詢有關(guān)風(fēng)險因素概率及損失后果；可向材料設(shè)備公司詢價等。16.3.4.4本項目風(fēng)險源工程項目風(fēng)險源如圖所示。16.3.5風(fēng)險分析及評價風(fēng)險分析及評價主要是指風(fēng)險衡量及風(fēng)險量計算。在對相關(guān)工程資料，如設(shè)計圖紙、施工方案、地質(zhì)、周邊環(huán)境資料等進(jìn)行充分分析的基礎(chǔ)上，通過實際勘查分析各種風(fēng)險因素發(fā)生的概率，進(jìn)而確定可忽略風(fēng)險、可容許風(fēng)險、中度風(fēng)險、重大風(fēng)險、不容許風(fēng)險。16.3.5.1風(fēng)險定性評估施工風(fēng)險的定性評估實際是對施工風(fēng)險率及施工風(fēng)險等級的分析和確定。16.3.5.2風(fēng)險率施工風(fēng)險出現(xiàn)的可能性大小由施工風(fēng)險率描述，指因施工過程出現(xiàn)風(fēng)險造成施工目標(biāo)不能實現(xiàn)的概率Pr?？捎檬?1)表示。Pr=P(X<X0)(1)式中：X0為衡量施工目標(biāo)實現(xiàn)的指標(biāo)參數(shù)；X為對應(yīng)指標(biāo)參數(shù)X0的實際測量、評估值。16.3.5.3風(fēng)險等級對于施工風(fēng)險的初步定性評估一般可由施工風(fēng)險等級來確定。具體的風(fēng)險等級評估見表。簡單風(fēng)險等級評估表后果可能性輕度損失中度損失重大損失很大ⅢIVV中等ⅡⅢIV很小IⅡⅢ表中：I-可忽略風(fēng)險；Ⅱ-可容許風(fēng)險；Ⅲ-中度風(fēng)險；Ⅳ-重大風(fēng)險；V-不容許風(fēng)險。16.3.5.4風(fēng)險定量評估施工風(fēng)險量是對施工風(fēng)險發(fā)生概率及造成后果的一個定量評估參數(shù)，可由式(2)表示。R=F(p,f)式中：R為風(fēng)險量，p為風(fēng)險發(fā)生的可能性，f為發(fā)生風(fēng)險造成后果的嚴(yán)重程度。根據(jù)上式定量確定施工風(fēng)險。16.3.5.5風(fēng)險評估的常用方法風(fēng)險評估的常用方法序號常用方法方法介紹1德爾菲法是基于專家打分的主觀評定方法之一，首先要識別風(fēng)險事件、建立風(fēng)險清單，然后由經(jīng)驗豐富的專家對清單中各風(fēng)險因素重要性進(jìn)行評價，進(jìn)而項目整體風(fēng)險水平。該方法對實際風(fēng)險的收斂性很大程度上取決于識別的準(zhǔn)確性和專家專業(yè)水平情況。2層次分析法(AHP)是主觀客觀相結(jié)合的評定方法，通過對施工中各風(fēng)險因素隸屬關(guān)系分析建立層次分析模型，比較各層中諸多因素的相對重要性，按標(biāo)度法確定各因素權(quán)重，進(jìn)而按權(quán)重大小對風(fēng)險因素進(jìn)行排序，確定風(fēng)險發(fā)生的主要事件。3MonteCarlo法是一種統(tǒng)計試驗方法，適用于大型施工項目的風(fēng)險評估。在以往經(jīng)驗及相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，選擇科學(xué)合理的概率分布來模擬實際可能發(fā)生的情況，然后應(yīng)用數(shù)學(xué)工具對該問題進(jìn)行仿真分析，通過多次的模擬實驗來確定各種風(fēng)險因素發(fā)生狀況。4模糊綜合評價法是綜合考慮各種施工風(fēng)險因素的影響程度賦以權(quán)重，通過構(gòu)建數(shù)學(xué)模型，來計算出風(fēng)險發(fā)生的可能性及風(fēng)險程度。其評估結(jié)果更接近于客觀實際，具有一定的可操作性。16.3.5.6項目的主要風(fēng)險施工項目風(fēng)險是影響施工項目目標(biāo)實現(xiàn)的事先不能確定的內(nèi)外部的干擾因素及其發(fā)生的可能性。施工項目一般都是規(guī)模大、工期長、關(guān)聯(lián)單位多、與環(huán)境接口復(fù)雜，包含著大量的風(fēng)險，其主要風(fēng)險。分類依據(jù)風(fēng)險種類內(nèi)容風(fēng)險原因自然風(fēng)險自然力的不確定性變化給施工項目帶來的風(fēng)險，如地震、洪水、沙塵暴等未預(yù)測到的施工項目的復(fù)雜水文地質(zhì)條件、不利的現(xiàn)場條件、惡劣的地理環(huán)境等，使交通運輸受阻，施工無法正常進(jìn)行，造成人財損失等風(fēng)險社會風(fēng)險社會治安狀況、宗教信仰的影響、風(fēng)俗習(xí)慣、人際關(guān)系及勞動者素質(zhì)等形成的障礙或不利條件給項目施工帶來的風(fēng)險政治風(fēng)險國家政治方面的各種事件和原因給項目施工帶來意外干擾的風(fēng)險。如戰(zhàn)爭、政變、動亂、恐怖襲擊、國際關(guān)系變化、政策多變、權(quán)力部門專制和腐敗等法律風(fēng)險法律不健全、有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)，相關(guān)法律內(nèi)容變化給項目帶來的風(fēng)險未能正確全面的理解有關(guān)法規(guī)，施工中發(fā)生觸犯法律行為被起訴和處罰的風(fēng)險經(jīng)濟(jì)風(fēng)險項目所在國或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域出現(xiàn)的或潛在的各種因素變化，如經(jīng)濟(jì)政策的變化、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整、市場供求變化帶來的風(fēng)險。如匯率風(fēng)險、金融風(fēng)險管理風(fēng)險經(jīng)營者因不能適應(yīng)客觀形勢的變化、或因主觀判斷失誤、或因?qū)σ寻l(fā)生的事件處理不當(dāng)而帶來的風(fēng)險。包括財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、投資風(fēng)險、生產(chǎn)風(fēng)險等技術(shù)風(fēng)險由于科技進(jìn)步、技術(shù)結(jié)構(gòu)及相關(guān)因素的變動給施工項目技術(shù)管理帶來的風(fēng)險由于項目所處施工條件或項目復(fù)雜程度帶來的風(fēng)險施工中采用新技術(shù)、新工藝、新材料、新設(shè)備帶來的風(fēng)險風(fēng)險的行為主體承包商企業(yè)經(jīng)濟(jì)實力差，財務(wù)狀況惡化，處于破產(chǎn)境地，無力采購和支付工資對項目環(huán)境調(diào)查、預(yù)測不準(zhǔn)確．錯誤理解業(yè)主意圖和招標(biāo)文件，投標(biāo)報價失誤項目合同條款遺漏、表達(dá)不清，合同索賠管理工作不力施工技術(shù)、方案不合理，施工工藝落后，施工安全措施不當(dāng)工程價款估算錯誤、結(jié)算錯誤沒有適合的項目經(jīng)理和技術(shù)專家，技術(shù)、管理能力不足，造成失誤，工程中斷項目經(jīng)理部沒有認(rèn)真履行合同和保證進(jìn)度、質(zhì)量、安全、成本目標(biāo)的有效措施項目經(jīng)理部初次承擔(dān)施工技術(shù)復(fù)雜的項目，缺少經(jīng)驗，控制風(fēng)險能力差項目組織結(jié)構(gòu)不合理、不健全，人員素質(zhì)差，紀(jì)律渙散，責(zé)任心差項目經(jīng)理缺乏權(quán)威，指揮不力沒有選擇好合作伙伴（分包商、供應(yīng)商），責(zé)任不明，產(chǎn)生合同糾紛和索賠業(yè)主經(jīng)濟(jì)實力不強(qiáng)，抵御施工項目風(fēng)險能力差經(jīng)營狀況惡化，支付能力差或撤走資金，改變投資方向或項目目標(biāo)缺乏誠信，不能履行合同：不能及時交付場地、供應(yīng)材料、支付工程款管理能力差．不能很好的與項目相關(guān)單位協(xié)調(diào)溝通，影響施工順利進(jìn)行業(yè)主違約、苛刻刁難，發(fā)出錯誤指令，干擾正常施工活動監(jiān)理工程師起草錯誤的招標(biāo)文件、合同條件管理組織能力低，不能正確執(zhí)行合同，下達(dá)錯誤指令，要求苛刻缺乏職業(yè)道德和公正性其他方面設(shè)計內(nèi)容不全，有錯誤、遺漏，或不能及時交付圖紙，造成返工或延誤工期分包商、供應(yīng)商違約，影響工程進(jìn)度、質(zhì)量和成本中介人的資信、可靠性差，水平低難以勝任其職，或為獲私利不擇手段權(quán)力部門（主管部門、城市公共部門：水、電）的不合理干預(yù)和個人需求施工現(xiàn)場周邊居民、單位的干預(yù)風(fēng)險對目標(biāo)的影響工期風(fēng)險造成局部或整個工程的工期延長，項目不能及時投產(chǎn)費用風(fēng)險包括報價風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、利潤降低、成本超支、投資追加、收入減少等質(zhì)量風(fēng)險包括材料、工藝、工程不能通過驗收、試生產(chǎn)不合格，工程質(zhì)量評價為不合格信譽(yù)風(fēng)險造成對企業(yè)形象和信譽(yù)的損害安全風(fēng)險造成人身傷亡，工程或設(shè)備的損壞16.3.5.7項目風(fēng)險事件評估序號風(fēng)險事件風(fēng)險分析風(fēng)險等級相關(guān)對策1費用超支1）因通貨膨脹造成材料價格上漲，超過原來投標(biāo)報價，造成費用超支。2）因國家政策性調(diào)整，造成建筑材料價格上漲，超過原來投標(biāo)報價，造成費用超支。3）近期建筑材料價格變化幅度較大，需特別引起注意。Ⅲ級1）收集本項目的材料價格信息（包括國家政策性信息），做好材料價格走向的預(yù)測工作。2）提前與材料、設(shè)備供應(yīng)商取得聯(lián)系，簽訂供貨合同，風(fēng)險共同承擔(dān)。2工期拖延1）因設(shè)計變更造成工程增加或施工工藝、施工順序等發(fā)生變化造成工期拖延。2）因施工能力影響造成工期拖延。3）因物資供應(yīng)影響造成工期拖延。4）因氣候條件惡劣（如連續(xù)降雨、降雪或臺風(fēng)等）影響造成工期拖延。5）本工程工期緊、任務(wù)重，根據(jù)招標(biāo)文件要求，如工期不能履約將會在企業(yè)信譽(yù)和經(jīng)濟(jì)上造成極大損失，因此必須引起特別重視。V級1）及時與設(shè)計部門、監(jiān)理或業(yè)主溝通，提前了解變更意圖，做好準(zhǔn)備工作，一旦變更通知下發(fā)后，立刻付諸實施。2）組織工作能力強(qiáng)的項目班子和管理人員，選用技術(shù)能力強(qiáng)、業(yè)務(wù)水平高的施工人員進(jìn)行工程管理和施工。3）選擇有實力、信譽(yù)好的物資供應(yīng)商，完善物資供應(yīng)合同，明確相關(guān)責(zé)任，做好物資供應(yīng)應(yīng)急準(zhǔn)備，采取多渠道供貨模式，確保物資供應(yīng)及時。4）做好天氣預(yù)報信息收集工作，至少收集5天內(nèi)的氣象信息；建立健全應(yīng)急響應(yīng)方案，如出現(xiàn)惡劣天氣應(yīng)立即采取措施，把損失降到最低。3質(zhì)量風(fēng)險由于各種原因?qū)е沦|(zhì)量目標(biāo)不能實現(xiàn)。Ⅳ級1）建立高效的質(zhì)量管理組織機(jī)構(gòu)和完善的質(zhì)量保證體系，把項目施工質(zhì)量管理納入企業(yè)質(zhì)量管理體系內(nèi)，嚴(yán)格管理。2）有針對性的采取有效的質(zhì)量保證專項方案，從技術(shù)角度保證工程質(zhì)量。3）從采購源頭做起，加強(qiáng)進(jìn)場原材料的質(zhì)量控制。4）加強(qiáng)“過程控制”，保證每道工序受控。加強(qiáng)過程檢查驗收。4安全風(fēng)險由于各種原因?qū)е掳踩繕?biāo)不能實現(xiàn)。Ⅳ級1）建立高效的安全管理組織機(jī)構(gòu)和完善的安全保證體系，把項目安全施工管理納入企業(yè)安全管理體系內(nèi)，嚴(yán)格管理。2）有針對性的采取專項安全施工方案，從技術(shù)角度保證施工安全。3）加強(qiáng)安全教育，做到“人人懂安全，人人要安全，人人抓安全”。5技術(shù)風(fēng)險1）技術(shù)不成熟，四新技術(shù)不能實現(xiàn)。2）技術(shù)工作是施工生產(chǎn)的源頭和基礎(chǔ)，如果出現(xiàn)問題將會為造成不可估量的損失。3）由于我公司有完善的技術(shù)管理體系，而且有大量的技術(shù)儲備和技術(shù)人才，因此，出現(xiàn)技術(shù)失誤的可能性不會很大。Ⅲ級1）選用技術(shù)水平過硬，綜合業(yè)務(wù)水平高的技術(shù)管理人員。2）加強(qiáng)施工方案的編制管理，采取切實可行的施工方案，嚴(yán)格按照公司技術(shù)管理程序?qū)徟鷪?zhí)行。6資源風(fēng)險人、材、物等資源供應(yīng)不及時導(dǎo)致?lián)p失。Ⅱ級1）項目部成立專門的人力資源管理機(jī)構(gòu)，從組織上保證資源及時供應(yīng)。2）項目物資設(shè)備部負(fù)責(zé)施工材料和物資設(shè)備的供應(yīng)，全面對材料和物資設(shè)備的供應(yīng)負(fù)責(zé)。3）項目部建立責(zé)任追究機(jī)制，如出現(xiàn)供應(yīng)不及時應(yīng)嚴(yán)格追究責(zé)任人的責(zé)任。4）如出現(xiàn)資源供應(yīng)不及時的情況，要有補(bǔ)救措施，并能挽回?fù)p失。7自然災(zāi)害和意外事故洪水、臺風(fēng)、雪災(zāi)、地震等自然災(zāi)害造成損失，過失行為帶來損失。Ⅱ級1）建立自然災(zāi)害和意外事故應(yīng)急管理組織機(jī)構(gòu)。2）分別有針對性的做好應(yīng)急預(yù)案。3）做好應(yīng)急事故的演練，讓施工人員了解相關(guān)知識。注：I-可忽略風(fēng)險；Ⅱ-可容許風(fēng)險；Ⅲ-中度風(fēng)險；Ⅳ-重大風(fēng)險；V-不容許風(fēng)險。16.3.6風(fēng)險處理的常用方法承包商在對施工項目進(jìn)行風(fēng)險識別和衡量之后，應(yīng)根據(jù)施工項目風(fēng)險的性質(zhì)、發(fā)生概率和損失程度，以及承包商自身的狀態(tài)和外部環(huán)境，針對各種風(fēng)險采取不同的防范策略。常用的防范風(fēng)險策略有回避風(fēng)險、轉(zhuǎn)移風(fēng)險、自留風(fēng)險、利用風(fēng)險。16.3.6.1回避風(fēng)險回避風(fēng)險是指承包商設(shè)法遠(yuǎn)離、躲避可能發(fā)生風(fēng)險的行為和環(huán)境，從而達(dá)到避免風(fēng)險發(fā)生或遏制其發(fā)展的可能性的一種策略。單純回避風(fēng)險是一種消極的風(fēng)險防范手段，因為對于投機(jī)風(fēng)險來講，回避了風(fēng)險雖然避免了損失，但也意味著失去了獲利的機(jī)會，另外，現(xiàn)代社會經(jīng)濟(jì)活動中廣泛存在著各種風(fēng)險，如果處處回避，只能是無所作為，實質(zhì)上是承受了放棄發(fā)展的風(fēng)險，因而單純回避風(fēng)險是有局限性的。積極回避風(fēng)險策略是承擔(dān)小風(fēng)險回避大風(fēng)險，損失一定小利益避免更大的損失，避重就輕，趨利避害，控制損失。具體作法見表?；乇茱L(fēng)險的措施及內(nèi)容回避風(fēng)險措施內(nèi)容拒絕承擔(dān)風(fēng)險不參與存在致命風(fēng)險或風(fēng)險很大的工程項目投標(biāo)放棄明顯虧損的項目、風(fēng)險損失超過自己承受能力和把握不大的項目利用合同保護(hù)自己，不承擔(dān)應(yīng)該由業(yè)主或其他方承擔(dān)的風(fēng)險不與實力差、信譽(yù)不佳的分包商和材料、設(shè)備供應(yīng)商合作不委托道德水平低下或綜合素質(zhì)不高的中介組織或個人控制損失選擇風(fēng)險小或適中的項目，回避風(fēng)險大的項目，降低風(fēng)險損失嚴(yán)重性施工活動（方案、技術(shù)、材料）有多種選擇時，面臨不同風(fēng)險，采用損失最小化方案回避一種風(fēng)險將面臨新的風(fēng)險時，選擇風(fēng)險損失較小而收益較大的風(fēng)險防范措施損失一定小利益避免更大的損失，如：投標(biāo)時加上不可預(yù)見費，承擔(dān)減少競爭力的風(fēng)險，但可回避成本虧損的風(fēng)險選擇信譽(yù)好的分包商、供應(yīng)商和中介，價格雖高些，但可減小其違約造成的損失對產(chǎn)生項目風(fēng)險的行為、活動，訂立禁止性規(guī)章制度，回避和減小風(fēng)險損失按國際慣例（標(biāo)準(zhǔn)合同文本）公平合理的規(guī)定業(yè)主和承包商之間的風(fēng)險分配16.3.6.2轉(zhuǎn)移風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險是承包商通過財務(wù)手段，尋求用外來資金補(bǔ)償確實會發(fā)生或業(yè)已發(fā)生的風(fēng)險，從而將自身面臨的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他主體承擔(dān)，以保護(hù)自己的一種防范風(fēng)險的策略。因而又稱風(fēng)險的財務(wù)轉(zhuǎn)移，一般包括保險轉(zhuǎn)移和非保險的合同轉(zhuǎn)移。所謂轉(zhuǎn)移風(fēng)險，不是轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險，因為有些承包商無法控制的風(fēng)險因素，在轉(zhuǎn)移后并非給其他主體造成損失，或者是由于其他主體具有的優(yōu)勢能夠有效地控制風(fēng)險，因而轉(zhuǎn)移風(fēng)險是施工項目風(fēng)險管理中非常重要而且廣泛采用的一項策略。具體作法見表。轉(zhuǎn)移風(fēng)險措施內(nèi)容合同轉(zhuǎn)移通過與業(yè)主、分包商、材料設(shè)備供應(yīng)商、設(shè)計方等非保險方簽訂合同（承包、分包、租賃）或協(xié)商等方式，明確規(guī)定雙方工作范圍和責(zé)任，以及工程技術(shù)的要求，從而將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給對方將有風(fēng)險因素的活動、行為本身轉(zhuǎn)移給對方，或由雙方合理分擔(dān)風(fēng)險減少承包商對對方損失的責(zé)任減少承包商對第三方損失的責(zé)任通過工程擔(dān)?？蓪鶛?quán)人違約風(fēng)險損失轉(zhuǎn)移給擔(dān)保人保險轉(zhuǎn)移承包商通過購買保險，將施工項目的可保風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司承擔(dān)，使自己免受損失，工程承包領(lǐng)域的主要險別有：建筑工程一切險，包括建筑工程第三者責(zé)任險（亦稱民事責(zé)任險）安裝工程一切險，包括安裝工程第三者責(zé)任險社會保險（包括人身意外傷害險）機(jī)動車輛險十年責(zé)任險（房屋建筑的主體工程）和兩年責(zé)任險（細(xì)小工程）16.3.6.3自留風(fēng)險自留風(fēng)險是指承包商以自身的風(fēng)險準(zhǔn)備金來承擔(dān)風(fēng)險的一種策略。與風(fēng)險控制損失不同的是，風(fēng)險自留的對策并不能改變風(fēng)險的性質(zhì)，即其發(fā)生的頻率和損失的嚴(yán)重性。1、自留風(fēng)險項目內(nèi)容被動自留對風(fēng)險的程度估計不足，認(rèn)為該風(fēng)險不會發(fā)生，或沒有識別出這種風(fēng)險的存在，但是在承包商毫無準(zhǔn)備時風(fēng)險發(fā)生了。被迫自留即這種風(fēng)險無法回避，而且又沒有轉(zhuǎn)移的可能性，承包商別無選擇。主動自留是經(jīng)分析和權(quán)衡，認(rèn)為風(fēng)險損失微不足道，或者自留比轉(zhuǎn)移更有利，而決定由自己承擔(dān)風(fēng)險。。其中被迫自留、主動自留又可稱為計劃自留，因為這時候承包商都已做好了應(yīng)對風(fēng)險的準(zhǔn)備。2、采用自留風(fēng)險策略的有利情況序號內(nèi)容1自留費用低于保險人的附加保費。2項目的期望損失低于保險公司的估計。3項目有許多風(fēng)險單位（意味著風(fēng)險較小，承包商抵御風(fēng)險能力較大）。4項目的最大潛在損失與最大預(yù)期損失較小.5短期內(nèi)承包商有承受項目最大預(yù)期損失的經(jīng)濟(jì)能力.6費用和損失支付分布于很長的時間里，因而導(dǎo)致很大的機(jī)會成本。3、自留風(fēng)險策略自留風(fēng)險措施內(nèi)容風(fēng)險預(yù)防增強(qiáng)全體人員的風(fēng)險意識，進(jìn)行風(fēng)險防范措施的培訓(xùn)、教育和考核根據(jù)項目特點，對重要的風(fēng)險因素進(jìn)行隨時監(jiān)控，做到及早發(fā)現(xiàn)，有效控制制定完善的安全計劃，針對性地預(yù)防風(fēng)險，避免或減小損失發(fā)生評估及監(jiān)控有關(guān)系統(tǒng)及安全裝置，經(jīng)常檢查預(yù)防措施的落實情況制定災(zāi)難性計劃，為人們提供損失發(fā)生時必要的技術(shù)組織措施和緊急處理事故的程序制定應(yīng)急性計劃，指導(dǎo)人們在事故發(fā)生后，如何以最小的代價使施工活動恢復(fù)正常風(fēng)險分離將項目的各風(fēng)險單位分離間隔，避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連波及，而使損失擴(kuò)大，如：向不同地區(qū)（國家）供應(yīng)商采購材料、設(shè)備，減小或平衡價格、匯率浮動帶來的風(fēng)險將材料進(jìn)行分隔存放，分離了風(fēng)險單位，減少了風(fēng)險源影響的范圍和損失風(fēng)險分散通過增加風(fēng)險單位減輕總體風(fēng)險的壓力，達(dá)到共同分擔(dān)集體風(fēng)險的目的，如：承包商承包若干個工程，避免單一工程項目上的過大風(fēng)險在國際承包工程中，工程付款采用多種貨幣組合也可分散國際金融風(fēng)險16.3.6.4利用風(fēng)險利用風(fēng)險，是指對于風(fēng)險與利潤并存的投機(jī)風(fēng)險，承包商可以在確認(rèn)可行性和效益性的前提下，所采取的一種承擔(dān)風(fēng)險并排除（減?。╋L(fēng)險損失而獲取利潤的策略。如前所述，投機(jī)風(fēng)險的不確定性結(jié)果表現(xiàn)為造成損失、沒有損失、獲得收益三種。因此利用風(fēng)險并不一定保證次次利用成功，它本身也是一種風(fēng)險。1、承包商采取利用風(fēng)險策略的條件：（1）所面臨的是投機(jī)風(fēng)險，并具有利用的可行性；（2）承包商有承擔(dān)風(fēng)險損失的經(jīng)濟(jì)實力，有遠(yuǎn)見卓識、善抓機(jī)遇的風(fēng)險管理人才；（3）慎重決策，權(quán)衡冒風(fēng)險所付出的代價，確認(rèn)利用風(fēng)險的利大于弊；（4）分析形勢，事先制定利用風(fēng)險的策略和實施步驟，并隨時監(jiān)測風(fēng)險態(tài)勢及其因素的變化，做好應(yīng)變的緊急措施。2、承包商利用風(fēng)險的策略利用風(fēng)險的策略，因風(fēng)險性質(zhì)、施工項目特點及其內(nèi)外部環(huán)境、合同雙方的履約情況不同而多種多樣，承包商應(yīng)具體情況具體分析，因勢利導(dǎo)，化損失為贏利，如：（1）承包商通過采取各種有效的風(fēng)險控制措施，降低實際發(fā)生的風(fēng)險費用，使其低于不可預(yù)見費，這樣原來作為不可預(yù)見的費用的一部分將轉(zhuǎn)變?yōu)槔麧?。?）承包商資金實力雄厚時，可冒承擔(dān)代資承包的風(fēng)險，獲得承包工程而贏取利潤。（3）承包商利用合同對方（業(yè)主、供應(yīng)商、保險公司等）工作疏漏、或履約不力、或監(jiān)理工程師在風(fēng)險發(fā)生期間無法及時審核和確認(rèn)等弱點，抓住機(jī)遇，做好索賠工作。（4）在（國際）工程承包中，對于時間性強(qiáng)的、區(qū)域（國別）性風(fēng)險，特別是政治風(fēng)險，承包商可通過對形勢的準(zhǔn)確分析和判斷，采取冒短時間的風(fēng)險，較其他競爭對手提前進(jìn)入，開辟新的市場，建立根基。這樣雖難免蒙受一時的風(fēng)險損失代價，但是，待形勢好轉(zhuǎn)，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇之時，就可獲得長遠(yuǎn)且可觀的效益。（5）承包商預(yù)測、關(guān)注宏觀（國際、地區(qū)、國內(nèi)）經(jīng)濟(jì)形勢及行業(yè)的景氣循環(huán)變動，在擴(kuò)張時抓住機(jī)遇，緊縮時爭取生存。（6）在國際工程承包中，面對不同國家法律、經(jīng)濟(jì)、文化等方面的差異，或政局變化、權(quán)力部門腐敗等現(xiàn)象，發(fā)現(xiàn)機(jī)遇，謀取利益。（7）精通國際金融的承包商，在國際工程承包中，可利用不同國家及其貨幣的利息差、匯率差、時間差、不同計價方式等謀取獲利機(jī)會，一旦成功獲利巨大，但是若造成損失也將是致命的，須謹(jǐn)慎操作。（8）承包商可采取贈送、優(yōu)惠等措施，冒一點小風(fēng)險，做出一點利益犧牲，換取工程承包權(quán)，或后續(xù)的供應(yīng)權(quán)、維修權(quán)等，以獲得更大收益。16.3.6.5針對本項目風(fēng)險的對策總體說來，規(guī)避風(fēng)險無非可以從以下幾方面入手：一方面必須加強(qiáng)風(fēng)險的分析、預(yù)測，建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，做好風(fēng)險防范工作；另一方面，當(dāng)風(fēng)險發(fā)生之后，要做好風(fēng)險的控制和轉(zhuǎn)移，努力化解風(fēng)險、分散風(fēng)險，把風(fēng)險降到最低程度；再一方面，企業(yè)還必須加強(qiáng)自身制度建設(shè)，提高抵抗風(fēng)險的能力。所以，在施工過程中，我們需做好以下幾個方面的工作。1、提高風(fēng)險意識從企業(yè)到項目部，各部們必須樹立強(qiáng)烈的風(fēng)險意識和危機(jī)意識，深刻認(rèn)識風(fēng)險的危害性，經(jīng)常分析企業(yè)面臨的方方面面的風(fēng)險，并制定應(yīng)對風(fēng)險的對策。規(guī)避風(fēng)險的首要環(huán)節(jié)是做好對風(fēng)險的超前分析和預(yù)測，把面臨的風(fēng)險分析透徹。因此，一方面要成立專門的組織機(jī)構(gòu)，另一方面，要占有和掌握風(fēng)險分析的大量素材。只有這樣，才能為實施風(fēng)險決策提供比較可靠的依據(jù)。從而可根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度，在風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險自留、風(fēng)險轉(zhuǎn)移間做出風(fēng)險對策決策。項目施工時，應(yīng)了解自然風(fēng)險因素的發(fā)展動態(tài)，提前采取預(yù)控措施。（1）施工前，要仔細(xì)檢查施工場地是否符合施工的要求。（2）合理安排現(xiàn)場，對一些特殊的機(jī)械應(yīng)留有施工的安全范圍。（3）掌握天氣信息，提前做出預(yù)防計劃，如當(dāng)遇有六級以上大風(fēng)或大雪、大雨和大霧等惡劣天氣時，應(yīng)停止起重機(jī)作業(yè)。機(jī)械設(shè)備冬季使用，應(yīng)執(zhí)行《建筑機(jī)械冬季使用的有關(guān)規(guī)定》，夏季應(yīng)做好防暑、防雷擊等應(yīng)急計劃。（4）施工之前，應(yīng)仔細(xì)研究業(yè)主提供的地質(zhì)資料，由有經(jīng)驗的工程師對可能出現(xiàn)的異常情況做出預(yù)先估計，制定應(yīng)對方案。（5）深入了解施工現(xiàn)場附近的環(huán)境，如果施工地區(qū)對環(huán)保有特殊要求，可選用環(huán)保機(jī)械，并制定綠色施工方案。2、建立科學(xué)的決策機(jī)制應(yīng)預(yù)先對需決策的問題進(jìn)行科學(xué)的分析和論證，對可預(yù)見和不可預(yù)見的風(fēng)險逐項進(jìn)行分析研究。要重視各部門及施工隊的建議和意見，確保決策的科學(xué)性、民主性、合理性，最大限度的避免施工過程中各類風(fēng)險。決策時，首先要有可靠的依據(jù)支持風(fēng)險決策；其次，要有規(guī)范的程序保證風(fēng)險決策；再次要有嚴(yán)格的責(zé)任制約風(fēng)險決策。從而在設(shè)備選型，分包合同類型的選型，分包單位的選擇、新技術(shù)、新施工方案、新材料的選擇等決策中做出正確抉擇。3、避免造成質(zhì)量缺陷全面貫徹IS09000質(zhì)量體系工作，使之滲透到項目管理的方方面面，延伸至班組、工序，確保質(zhì)量體系有效運行。要大力開展標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)，堅持動態(tài)管理，節(jié)點考核，把每道工序、每個部位都做成“精品”，依次保證整個工程成為“精品”，真正實現(xiàn)“開工必優(yōu)、一次成優(yōu)、全面創(chuàng)優(yōu)”的質(zhì)量目標(biāo)，規(guī)避對業(yè)主承諾的質(zhì)量風(fēng)險。4、加強(qiáng)合同管理市場經(jīng)濟(jì)也是法制經(jīng)濟(jì)，對法制的要求特別高。決策者應(yīng)認(rèn)真學(xué)法，并在施工活動中，自覺地運用法律手段來保護(hù)自己的利益，對合同中所涉及的法律問題不能掉以輕心，作到款款明晰，條條踏實。在開工前，要對施工管理人員有針對性地進(jìn)行合同交底，使其明確合同要求。項目經(jīng)理部要設(shè)置專職資料人員對合同資料信息進(jìn)行管理，應(yīng)系統(tǒng)地積累和收集各種資料，分析潛在風(fēng)險因素，確保對業(yè)主按合同履約，同時也要求勞務(wù)分包商、專業(yè)分包商、指定分包商、分包供應(yīng)商等按合同要求履約。5、加強(qiáng)生產(chǎn)要素管理（1）加強(qiáng)對人的管理除了優(yōu)化勞動組織、強(qiáng)化勞動工資管理、嚴(yán)肅勞動紀(jì)律外，特別要抓好教育培訓(xùn)工作。大力抓好崗前的技術(shù)培訓(xùn)和安全培訓(xùn)，做到持證上崗。班前應(yīng)進(jìn)行安全、技術(shù)交底，建立嚴(yán)格的獎懲制度，杜絕安全事故、質(zhì)量事故的發(fā)生。（2）加強(qiáng)材料管理編制材料計劃時，應(yīng)該用庫