工程項目風(fēng)險管理課件

工程項目風(fēng)險管理

第一節(jié)風(fēng)險管理概述第二節(jié)工程項目風(fēng)險識別第三節(jié)工程項目風(fēng)險評價第四節(jié)工程項目風(fēng)險對策及選擇第五節(jié)工程項目風(fēng)險的監(jiān)控第一節(jié)風(fēng)險管理概述

一、風(fēng)險與風(fēng)險管理1．風(fēng)險的定義

關(guān)于風(fēng)險的概念，至今尚無統(tǒng)一的定義，較為普遍接受的有以下兩種定義：（1）風(fēng)險是損失發(fā)生的不確定性。（2）風(fēng)險是在一定條件下，一定期限內(nèi)，某一事件其預(yù)期結(jié)果與實際結(jié)果之間的變動程度。變動程度越大，風(fēng)險越大；反之，則越小。風(fēng)險要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱為風(fēng)險。因此，肯定發(fā)生損失后果的事件不是風(fēng)險，沒有損失后果的不確定性事件也不是風(fēng)險。2．風(fēng)險管理的概念風(fēng)險管理是指通過采用科學(xué)的方法對存在的風(fēng)險進行識別、估計、評價、應(yīng)對和監(jiān)控，選擇最佳風(fēng)險管理措施對風(fēng)險予以處理，以保證以較低的成本投入，最大限度的減少風(fēng)險損失，獲得較高安全保障的過程。二、工程項目風(fēng)險與風(fēng)險管理

1．工程項目風(fēng)險的概念和特點工程項目風(fēng)險可定義為：在項目建設(shè)過程中，由于各種各樣的原因，發(fā)生潛在的危險和損失的可能性或概率。工程項目風(fēng)險具有以下特點：（1）在一個項目中有許多種類的風(fēng)險存在，這些風(fēng)險之間有復(fù)雜的內(nèi)在聯(lián)系。（2）風(fēng)險在整個項目生命期中都存在，而不僅在實施階段。（3）風(fēng)險的影響常常不是局部的，而是全局的。（4）風(fēng)險的發(fā)生和影響也有一定的規(guī)律性，是可以進行預(yù)測的。（5）參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險，但各方的風(fēng)險不盡相同。二、工程項目風(fēng)險與風(fēng)險管理

2．工程項目風(fēng)險的分類（1）按項目系統(tǒng)要素進行分類、可分為1）項目環(huán)境要素風(fēng)險：如政治、法律、經(jīng)濟、社會以及自然條件風(fēng)險等。2）項目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險：如技術(shù)風(fēng)險，資源消耗的增加及其他異常情況等。3）項目行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險：如業(yè)主方面的風(fēng)險，承包商方面的風(fēng)險等。（2）按風(fēng)險對目標的影響分類、可分為1）工期風(fēng)險。即造成局部的或整個工程的工期延長，不能及時投入使用。2）費用風(fēng)險。包括成本超支、投資追加、收入減少、回報率降低等。3）質(zhì)量風(fēng)險。包括材料、工藝、工程不能通過驗收、工程試生產(chǎn)不合格等。4）生產(chǎn)能力風(fēng)險。項目建成后達不到設(shè)計生產(chǎn)能力。5）市場風(fēng)險。工程建成后產(chǎn)品未達到預(yù)期的市場份額，沒有銷路，沒有競爭力。6）信譽風(fēng)險。即造成對企業(yè)形象、職業(yè)責任、企業(yè)信譽的損害。7）人身安全、健康以及工程或設(shè)備的損壞。8）法律責任。即可能被起訴或承擔相應(yīng)法律的或合同的處罰。（3）按管理的過程和要素分類、可分為高層戰(zhàn)略風(fēng)險，決策風(fēng)險，技術(shù)風(fēng)險，計劃與控制風(fēng)險，運營管理風(fēng)險等。二、工程項目風(fēng)險與風(fēng)險管理

3．工程項目風(fēng)險管理

工程項目風(fēng)險管理就是通過采用科學(xué)的方法對項目建設(shè)風(fēng)險進行識別、評估，并以此為基礎(chǔ)采用應(yīng)對和監(jiān)控措施，有效地控制風(fēng)險，可靠地實現(xiàn)工程項目的總目標。工程項目風(fēng)險管理是一個系統(tǒng)的、完整的過程，包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評價、風(fēng)險應(yīng)對，以及實施結(jié)果的檢查等方面內(nèi)容。4．工程項目風(fēng)險管理的目標

工程項目風(fēng)險管理的目標通常更具體地表述為：（1）實際投資不超過計劃投資。（2）實際工期不超過計劃工期。（3）實際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求。（4）建設(shè)過程安全。第二節(jié)工程項目風(fēng)險識別

一、風(fēng)險識別的特點（1）個別性。（2）主觀性。（3）復(fù)雜性。（4）不確定性。二、風(fēng)險識別的方法對工程項目風(fēng)險的識別，可以根據(jù)項目自身特點，采用相應(yīng)的方法。

1．專家調(diào)查法

2．財務(wù)報表法

3．流程圖法（如圖）

4．初始清單法（如圖）

5．經(jīng)驗數(shù)據(jù)法

6．風(fēng)險調(diào)查法從某種意義上講，前五種風(fēng)險識別方法的主要作用在于建立初始風(fēng)險清單，而風(fēng)險調(diào)查法的作用則在于建立最終的風(fēng)險清單。第三節(jié)工程項目風(fēng)險評價

一、風(fēng)險量函數(shù)所謂風(fēng)險量，是指各種風(fēng)險的量化結(jié)果，其數(shù)值大小取決于各種風(fēng)險的發(fā)生概率及其潛在損失。如果以R表示風(fēng)險量，p表示風(fēng)險的發(fā)生概率，q表示潛在風(fēng)險損失，則R可以表示為p和q的函數(shù)，即：

R=f（p，q）在多數(shù)情況下是以離散形式來定量表示風(fēng)險的發(fā)生概率及其損失，因而風(fēng)險量R相應(yīng)地表示為：

R=∑pi·qi

式中，i=1，2，……，n，表示風(fēng)險事件的數(shù)量。與風(fēng)險量有關(guān)的另一個概念是等風(fēng)險量曲線，就是由風(fēng)險量相同的風(fēng)險事件所形成的曲線，如圖所示。在圖中，R1、R2、R3為三條不同的等風(fēng)險量曲線。不同等風(fēng)險量曲線所表示的風(fēng)險量大小與風(fēng)險坐標原點的距離成正比，即距原點越近，風(fēng)險量越?。环粗?，則風(fēng)險量越大。因此，R1<R2<R3。二、風(fēng)險損失的衡量

風(fēng)險損失的衡量就是定量確定風(fēng)險損失值的大小。工程項目風(fēng)險損失包括以下幾方面。

1．投資方面風(fēng)險

2．進度方面風(fēng)險

3．質(zhì)量與安全方面風(fēng)險

4．項目產(chǎn)品功能方面風(fēng)險由以上四方面風(fēng)險的內(nèi)容可知，投資增加可以直接用貨幣來衡量；進度的拖延則屬于時間范疇，同時也會導(dǎo)致經(jīng)濟損失；而質(zhì)量事故和安全事故既會產(chǎn)生經(jīng)濟影響又可能導(dǎo)致工期延誤和第三者責任，顯得更加復(fù)雜。而第三者責任除了法律責任之外，一般都是以經(jīng)濟賠償?shù)男问絹韺崿F(xiàn)的。因此，這四方面的風(fēng)險最終都可以歸納為經(jīng)濟損失。風(fēng)險損失可用風(fēng)險影響度分析表評價，如下表所示。風(fēng)險對項目主體目標影響度估計項目目標

風(fēng)險對項目主體影響度估計很低(0.05)低(0.1)一般(0.2)高(0.4)很高(0.8)投資

不明顯的費用增加費用增加<5%費用增加5%～10%費用增加5%～10%費用增加>20%進度不明顯的進度拖延總體進度拖延<5%總體進度拖延4%～10%總體進度拖延10%～20%總體進度拖延>20%功能很難發(fā)現(xiàn)功能減弱影響到一些次要功能影響到一些主要功能功能降低到客戶無法接受的程度項目沒有實際用途質(zhì)量很難發(fā)現(xiàn)品質(zhì)降低只有在要求很高時，應(yīng)用才會受到影響質(zhì)量下降，但客戶尚可接受質(zhì)量下降到客戶無法接受的程度質(zhì)量下降到?jīng)]有實際用途三、風(fēng)險概率的衡量

1．相對比較法

相對比較法由美國風(fēng)險管理專家RichadRouty提出，表示如下：（1）“幾乎是0”：這種風(fēng)險事件可認為不會發(fā)生；（2）“很小的”：這種風(fēng)險事件雖有可能發(fā)生，但發(fā)生的可能性也不大；（3）“中等的”：這種風(fēng)險事件偶爾會發(fā)生，并且能預(yù)期將來有時會發(fā)生；（4）“一定的”：這種風(fēng)險事件一直在有規(guī)律地發(fā)生，且預(yù)期未來也是有規(guī)律地發(fā)生。在采用相對比較法時，工程項目風(fēng)險導(dǎo)致的損失也將相應(yīng)劃分成重大損失、中等損失和輕度損失，從而在風(fēng)險坐標上對工程項目風(fēng)險定位，反映出風(fēng)險量的大小。2．概率分布法

概率分布法可以較為全面地衡量工程項目風(fēng)險。因為通過潛在損失的概率分布，有助于確定在一定情況下哪種風(fēng)險對策最佳。概率分布法的常見表現(xiàn)形式是建立概率分布表。即根據(jù)工程項目風(fēng)險的性質(zhì)分析大量的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，當損失值符合一定的理論概率分布或與其近似吻合時，可由特定的幾個參數(shù)來確定損失值的概率分布。四、風(fēng)險等級評定

在風(fēng)險衡量過程中，工程項目風(fēng)險被量化為關(guān)于風(fēng)險發(fā)生概率和損失嚴重性的函數(shù)，但在選擇對策之前，還需要對工程項目風(fēng)險量做出相對比較，以確定工程項目風(fēng)險的相對嚴重性。為此，可根據(jù)等風(fēng)險量曲線建立風(fēng)險等級圖。

實際應(yīng)用時一般將風(fēng)險量的大小分成五個等級，分別是：VL（很小）；L（?。籑（中等）；H（大）；VH（很大）

第四節(jié)工程項目風(fēng)險對策及選擇

一、工程項目風(fēng)險應(yīng)對策略

風(fēng)險對策也稱為風(fēng)險防范手段或風(fēng)險管理技術(shù)。具體內(nèi)容如下：

1．風(fēng)險回避

2．損失控制

3．風(fēng)險自留

4．風(fēng)險轉(zhuǎn)移（1）非保險轉(zhuǎn)移（2）保險轉(zhuǎn)移二、風(fēng)險對策的選擇過程

風(fēng)險管理人員在選擇風(fēng)險對策時，要根據(jù)工程項目的自身特點，從系統(tǒng)的觀點出發(fā)，從整體上考慮風(fēng)險管理的思路和步驟，從而制定一個與工程項目總體目標相一致的風(fēng)險管理原則。這種原則需要指出風(fēng)險管理各基本對策之間的聯(lián)系，為風(fēng)險管理人員進行風(fēng)險對策的決策提供參考。如圖描述了風(fēng)險對策之間的選擇關(guān)系。第五節(jié)工程項目風(fēng)險的監(jiān)控

一、風(fēng)險監(jiān)控的概念

風(fēng)險監(jiān)控就是通過對風(fēng)險識別、估計、評價、應(yīng)對全過程的監(jiān)測和控制，從而保證風(fēng)險管理能達到預(yù)期的目標。其目的是：核對風(fēng)險管理措施的實際效果是否與預(yù)見的相同；尋找機會改善風(fēng)險回避計劃；獲取反饋信息，以便將來的決策更符合實際。二、工程項目風(fēng)險監(jiān)控的主要工具和技術(shù)

（1）核對表。（2）定期項目評估。（3）掙值分析。（4）附加風(fēng)險應(yīng)對計劃。三、工程項目風(fēng)險監(jiān)控的主要措施

根據(jù)風(fēng)險控制目的，風(fēng)險監(jiān)控