對當(dāng)前商品房認(rèn)購書及預(yù)約款探討

對當(dāng)前商品房認(rèn)購書及預(yù)約款探討

摘要：商品房認(rèn)購書是確認(rèn)準(zhǔn)買受人在將來某個時間與開發(fā)商洽談購房合同的預(yù)約。預(yù)約確定雙方將來洽談合同的權(quán)利和義務(wù)。商品房認(rèn)購書不是購房合同，也不是購房合同的從合同。應(yīng)當(dāng)依據(jù)公平原則確定預(yù)約雙方的權(quán)利和義務(wù)。預(yù)約款不能簡單視為定金。

關(guān)鍵詞：商品房認(rèn)購書；預(yù)約款；定金

Abstract:housingoffersistoconfirmtheprospectivebuyeratafuturetimetonegotiatethepurchasecontractwiththedevelopersoftheappointment.Thetwosideswillnegotiateanappointmenttodeterminetherightsandobligationsofthecontract.Offersrealestatepurchasecontractisnot,norisitthepurchasecontractfromthecontract.Itshouldbebasedontheprincipleoffairnessappointmenttodeterminetherightsandobligations.Anappointmentcouldnotbeseenasasimpledeposit.

Keywords:realestateoffers;appointmentparagraph;deposit

引言

隨著我國房地產(chǎn)市場的迅猛發(fā)展，商品房糾紛也逐年增多。由于法律的完善滯后于經(jīng)濟發(fā)展，導(dǎo)致了司法適用中的困難。例如，很多開發(fā)商在和準(zhǔn)買受人簽訂購房合同前，與其（以下稱為準(zhǔn)買受人）簽訂一份商品房認(rèn)購書（實踐中使用的名稱不一，例如稱為預(yù)訂書、確認(rèn)書等），要求準(zhǔn)買受人交納定金，準(zhǔn)買受人將在將來某個時間和開發(fā)商簽訂購房合同。這種商品房認(rèn)購書在法律上沒有明確的規(guī)定，但在實踐中卻廣泛存在。最高人民法院最近出臺的《關(guān)于審理商品房買賣合同糾紛案件適用法律若干問題的解釋》（以下簡稱商品房解釋）中對商品房認(rèn)購書做出了一些規(guī)定，但由于其中僅有兩個條文涉及這個問題，內(nèi)容簡略，故仍有進一步探討的必要。

一、商品房認(rèn)購書的意義及性質(zhì)

（一）商品房認(rèn)購書的意義

商品房認(rèn)購書，是開發(fā)商與準(zhǔn)買受人之間確認(rèn)準(zhǔn)買受人在將來可確定時間與開發(fā)商洽談購房合同的約定。通過商品房認(rèn)購書，確定買賣雙方有洽談購房合同的義務(wù)。

商品房認(rèn)購書的通常內(nèi)容是，準(zhǔn)買受人向開發(fā)商交納一定金額的預(yù)約款，享有在將來某個時間購買開發(fā)商某處房屋的權(quán)利。準(zhǔn)買受人如果不在約定時間與開發(fā)商洽談購房合同，開發(fā)商有權(quán)解除商品房認(rèn)購書，將預(yù)訂的房屋轉(zhuǎn)售他人。有的商品房認(rèn)購書還約定，開發(fā)商有權(quán)扣留準(zhǔn)買受人所交納的預(yù)約款作為違約金。很多商品房認(rèn)購書內(nèi)容比較簡單，但一般都會寫明認(rèn)購的房號，約定的購房單價等。也有的商品房認(rèn)購書內(nèi)容很詳細，基本涵蓋了法律規(guī)定的購房合同的主要內(nèi)容。

（二）商品房認(rèn)購書的法律性質(zhì)

商品房認(rèn)購書的內(nèi)容，是約定雙方有義務(wù)在一定期限內(nèi)洽談購房合同，這種意思表示是明確的，具備合同法規(guī)定的合同成立的要件，因此商品房認(rèn)購書本身就是一種合同。從法律性質(zhì)上分析，商品房認(rèn)購書是一種預(yù)約合同。根據(jù)民法理論，預(yù)約是約定將來訂立一定內(nèi)容合同的合同。將來應(yīng)訂立的合同稱為本約。史尚寬先生認(rèn)為，預(yù)約生效后，發(fā)生將來訂立一定合同的債務(wù)，原則上應(yīng)當(dāng)適用關(guān)于債權(quán)合同的一般原則。根據(jù)預(yù)約產(chǎn)生的債權(quán)，與普通債權(quán)有同等的法律效力。即預(yù)約義務(wù)人如不訂立本約，預(yù)約權(quán)利人可以請求其履行。史先生的觀點是針對一般意義上的預(yù)約合同而言的，這些性質(zhì)是否能完全適用于商品房認(rèn)購書呢？下文會逐一加以分析。

在實踐中，很多商品房認(rèn)購書約定的是準(zhǔn)買受人應(yīng)當(dāng)在約定的將來時間與開發(fā)商簽訂購房合同，但是，商品房認(rèn)購書是一種雙務(wù)合同而不是單務(wù)合同。商品房認(rèn)購書簽訂后，只要準(zhǔn)買受人按時支付了預(yù)約款，開發(fā)商就有義務(wù)保留目標(biāo)房，并按照商品房認(rèn)購書約定的義務(wù)與準(zhǔn)買受人洽談。但是必須看到，購房合同的內(nèi)容是很復(fù)雜的，商品房認(rèn)購書通常并不具備購房合同的全部主要內(nèi)容。雖然雙方在商品房認(rèn)購書中約定的是將來訂約而不是將來洽談，但是，雙方仍然保留著就商品房認(rèn)購書未約定的內(nèi)容進一步商談的權(quán)利。因此，無論是開發(fā)商還是準(zhǔn)買受人，均不能根據(jù)商品房認(rèn)購書強制要求對方與自己簽訂購房合同。也就是說，商品房認(rèn)購書約定的是雙方在約定的將來時間洽談的義務(wù)，只要雙方到期前來洽談，并對認(rèn)購書約定的條款都同意作為購房合同的條款，并且沒有惡意不簽訂購房合同的行為，就已經(jīng)正確地履行了商品房認(rèn)購書約定的義務(wù)。在一般預(yù)約，預(yù)約義務(wù)人如不訂立本約，預(yù)約權(quán)利人可以請求其履行。而一般情況下，商品房認(rèn)購書卻不具備這樣的效力。這就是商品房認(rèn)購書與普通預(yù)約合同的區(qū)別。

二、商品房認(rèn)購書與購房合同

（一）商品房認(rèn)購書是不是購房合同的從合同

商品房認(rèn)購書約定的是一種行為義務(wù)，并不依賴于將來可能洽談的購房合同的效力。將來雙方不洽談購房合同，也不會導(dǎo)致商品房認(rèn)購書的無效，不影響雙方應(yīng)當(dāng)履行的善意洽談義務(wù)的存在，所以它是一種獨立的合同，而不是購房合同的從合同。

立。因此，商品房認(rèn)購書只要是表明了雙方在將來時間洽談購房合同的協(xié)議，就足以構(gòu)成獨立的合同。就可以推定開發(fā)商已經(jīng)默示承諾保留該房至約定的時點不另行出售，因此雙方無需就該房不得再向第三人出售做出特約；也能夠推定要按照商品房認(rèn)購書約定的內(nèi)容洽談購房合同，同樣無需特約。

商品房認(rèn)購書簽訂后，雙方都有權(quán)要求對方按照商品房認(rèn)購書約定的內(nèi)容洽談購房合同。如果將來雙方經(jīng)協(xié)商達成與商品房認(rèn)購書內(nèi)容不一致的購房合同，也并不會影響商品房認(rèn)購書和購房合同的效力。

商品房認(rèn)購書是否必須約定房號和單價？筆者認(rèn)為，約定房號和單價并非確定認(rèn)購的意思確定的必要條件。即使沒有約定認(rèn)購的房號和單價，認(rèn)購的意思也是確定的。當(dāng)然，這樣的商品房認(rèn)購書對開發(fā)商不能形成足夠的義務(wù)。這樣的商品房認(rèn)購書如果約定了準(zhǔn)買受人應(yīng)當(dāng)交付預(yù)約款，不簽訂購房合同預(yù)約款

不退的規(guī)定顯然是不具有法律效力的。

（二）商品房認(rèn)購書的生效

在實踐中，很多開發(fā)商為籌集建房資金，在未取得商品房預(yù)售許可證前就開始進行認(rèn)購，并與客戶洽談商品房認(rèn)購書。這樣的商品房認(rèn)購書是否有效？一種觀點認(rèn)為，內(nèi)部商品房認(rèn)購書是無效的合同。其理由是，根據(jù)《城市房地產(chǎn)管理法》第四十四條規(guī)定，商品房預(yù)售應(yīng)當(dāng)符合預(yù)售條件。根據(jù)商品房解釋第二條規(guī)定，出賣人未取得商品房預(yù)售許可證明，與買受人訂立的商品房預(yù)售合同，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定無效，但是在起訴前取得商品房預(yù)售許可證明的，可以認(rèn)定有效。

筆者認(rèn)為，商品房認(rèn)購書并非購房合同，不能把買賣合同的生效條件誤認(rèn)為是商品房認(rèn)購書的生效要件，不應(yīng)要求簽訂商品房認(rèn)購書時就符合商品房預(yù)售條件。無論雙方是否在取得預(yù)售許可后再簽訂正式購房合同，或者在起訴之前取得預(yù)售許可證與否，均不應(yīng)影響商品房認(rèn)購書的效力。如果只是簽訂內(nèi)部商品房認(rèn)購書，并不實際支付購房款，不會因沒有取得預(yù)售許可證導(dǎo)致預(yù)約無效。

在實踐中，內(nèi)部認(rèn)購的目的通常是為了籌集資金。開發(fā)商在取得土地使用證和建設(shè)用地許可證后，就向資金擁有人發(fā)出較低價格的認(rèn)購，認(rèn)購人實際支付部分房款，在開發(fā)商以較高價格正式開盤后，開發(fā)商再利用購房人交付的購房款支付按照開盤價計算的房款，認(rèn)購人取得認(rèn)購價和開盤價之間的差價。筆者認(rèn)為，這是一種規(guī)避法定商品房銷售條件的行為，是無效的。但應(yīng)當(dāng)澄清的是，這種認(rèn)購實際上并不是預(yù)約性質(zhì)，而是非法買賣的性質(zhì)，應(yīng)當(dāng)稱為內(nèi)部銷售為妥。這種合同的無效并不是認(rèn)購預(yù)約的無效，而是非法買賣的無效。

四、預(yù)約款

（一）預(yù)約款是否就是定金

商品房認(rèn)購書中最核心的條款，除了約定了雙方的訂約義務(wù)以外，就是關(guān)于預(yù)約款的約定。那么，預(yù)約款的法律性質(zhì)是什么呢？預(yù)約款是否就是定金？

筆者認(rèn)為，預(yù)約款并不一定就是定金。擔(dān)保法解釋第118條規(guī)定，如果沒有約定定金字樣，如果想認(rèn)定款項的性質(zhì)為定金，必須通過約定的內(nèi)容來體現(xiàn)。如果雙方對于預(yù)約款的性質(zhì)沒有做出明確的約定，則不能當(dāng)然推定預(yù)約款就是定金。也就是說，如果商品房認(rèn)購書沒有約定預(yù)約款的性質(zhì)就是定金，也沒有約定準(zhǔn)買受人不在約定的將來時間洽談時預(yù)約款不退，開發(fā)商是沒有權(quán)利扣留預(yù)約款的。

（二）約定了預(yù)約款不退條款的預(yù)約款是否就是定金

大家知道，定金合同的內(nèi)容包括兩個方面，一個方面是給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無權(quán)要求返還定金；另一個方面是收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金。這兩個方面共同構(gòu)成了定金作為債權(quán)擔(dān)保的效力。如果商品房認(rèn)購書約定了準(zhǔn)買受人不來洽談時無權(quán)要求返還預(yù)約款，就應(yīng)當(dāng)推定出賣人默示承諾不履行洽談義務(wù)時雙倍返還預(yù)約款，此時應(yīng)認(rèn)定其性質(zhì)為定金。因為商品房認(rèn)購書是雙務(wù)合同，在準(zhǔn)買受人在負有洽談義務(wù)的同時，開發(fā)商也負有洽談義務(wù)。如果不在法律上做出這種推定，開發(fā)商違約拒絕洽談購房合同時，就無需與準(zhǔn)買受人拒絕洽談時失去同樣數(shù)量的金額，這種條款是不公平的。

（三）預(yù)約款能否作為開發(fā)商保留房屋的對價

有種意見認(rèn)為，商品房認(rèn)購書約定了開發(fā)商的單方扣款權(quán)時，可以把預(yù)約款視為開發(fā)商保留在此期間內(nèi)的對價，所以不存在不公平的問題。開發(fā)商洽談商品房認(rèn)購書后，產(chǎn)生了不再向第三人出售該房屋的義務(wù)，也產(chǎn)生了按照商品房認(rèn)購書約定的條件簽定購房合同的義務(wù)。也就是說，開發(fā)商為此會影響其盡快出售房屋的目的。因此，如果準(zhǔn)買受人無故不來洽談，無論商品房認(rèn)購書是否約定開發(fā)商此時是否有權(quán)扣收預(yù)約款，開發(fā)商都有權(quán)扣收預(yù)約款，以作補償。至于如果因為開發(fā)商的違約行為，導(dǎo)致準(zhǔn)買受人受有損害，準(zhǔn)買受人完全可以要求開發(fā)商另行賠償。定金作用是擔(dān)保債權(quán)的履行，既不以發(fā)生損害為前提，也不以損害賠償為目的。因此，此時無需將預(yù)約款視為定金。

筆者不同意這種觀點。我國實踐中的預(yù)約款并不具有對價的性質(zhì)。對價，是英美合同法上的理論。在英美合同法上，存有這樣一種土地購買合同。準(zhǔn)買受人向土地出賣人繳納一小筆款項，土地出賣人允諾在將來以確定的價格將土地出賣給準(zhǔn)買受人。在這個合同下，準(zhǔn)買受人享有訂約的權(quán)利，出賣人允諾將該土地出賣給準(zhǔn)買受人。這樣的允諾是可以強制執(zhí)行的。如果出賣人不履行允諾，法律可以要求其強制出賣。

這種情況看起來似乎與預(yù)約款性質(zhì)相似，其實不然。首先，英國的土地保留對價支付后，就已經(jīng)歸土地出賣人所有了，不存在退還的問題，因此說它具有對價的性質(zhì)。而準(zhǔn)買受人從未明示這筆錢從此就歸開發(fā)商所有，也就不具備對價的性質(zhì)。

其次，因為土地出賣合同的內(nèi)容比較簡單，所以在支付土地保留金時，土地合同的內(nèi)容已經(jīng)確定了。所以土地保留對價有著類似于史尚寬先生所言的預(yù)約的性質(zhì)。如果土地出賣人不履行出賣土地的承諾，準(zhǔn)買受人是有權(quán)請求法院強制土地出賣人履行買賣合同的。也就是說，這樣的約定，可以視為一種類似于附期限的買賣合同了。而在大多數(shù)情況下，簽訂商品房認(rèn)購書也不具備購房合同的主要內(nèi)容，是不能強制履行的。

至于無需雙倍返還，可以另行索賠的觀點，筆者認(rèn)為，這種觀點是不恰當(dāng)?shù)摹Ｒ驗樯唐贩空J(rèn)

購書保證的主要是洽談購房合同的可得利益，準(zhǔn)買受人雖然享有要求損害賠償?shù)臋?quán)利，但通常難以舉證其受到的損失。特別是由于正式購房合同還沒有簽訂，其支付預(yù)約款期待的可得利益難以得到保障，而僅能追究開發(fā)商的締約過失責(zé)任。而定金卻具有擔(dān)保債權(quán)履行的作用，主張雙倍返還無需主合同的成立，是比較公平也比較容易實現(xiàn)的。

因此，商品房認(rèn)購書中的預(yù)約款不是一種對價，而是一種擔(dān)保。如果沒有約定預(yù)約款不退條款，可以視為類同于酒席訂金。

（四）作為定金的預(yù)約款

如果商品房認(rèn)購書約定或可以認(rèn)定預(yù)約款的性質(zhì)是購房定金，那么，預(yù)約款是什么類型的定金？

筆者認(rèn)為，在商品房認(rèn)購書不具備購房合同主要內(nèi)容的一般情況下，作為定金的預(yù)約款是違約定金。如果在商品房認(rèn)購書具備了購房合同的主要內(nèi)容，作為定金的預(yù)約款是立約定金。如果約定了解約權(quán)，具有解約定金的性質(zhì)。

《擔(dān)保法司法解釋》第115條規(guī)定，“當(dāng)事人約定以交付定金作為訂立主合同擔(dān)保的，給付定金的一方拒絕訂立主合同的，無權(quán)要求返還定金；收受定金的一方拒絕訂立合同的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金?！北緱l解釋認(rèn)為預(yù)約款是作為訂立主合同的擔(dān)保，顯然認(rèn)為購房定金是立約定金。

筆者不同意這種觀點。根據(jù)民法理論，立約定金的法律效力的發(fā)生與主合同是否發(fā)生法律效力沒有關(guān)系。立約定金的生效是獨立的，在主合同之前就成立。這顯然不符合預(yù)約款的特點。前文已述，作為定金的預(yù)約款并不是擔(dān)保購房合同的訂立的，而是擔(dān)保雙方履行洽談義務(wù)的，只要雙方履行了洽談義務(wù)，即使最終沒有達成購房合同，也不能適用定金罰則。該條解釋也承認(rèn)，只有在拒絕訂立主合同時，才能適用定金罰則。而拒絕訂立主合同的前提是主合同的內(nèi)容已經(jīng)確定。因此，在商品房認(rèn)購書不具備購房合同主要內(nèi)容的一般情況下，作為定金的預(yù)約款是違約定金。

如果在商品房認(rèn)購書具備了購房合同的主要內(nèi)容，作為定金的預(yù)約款的性質(zhì)應(yīng)該是立約定金。此時，雙方的義務(wù)已經(jīng)不是洽談訂約，而是訂約，作為定金的預(yù)約款所擔(dān)保的就是雙方的訂約，相對于購房合同來說就是立約定金。但應(yīng)當(dāng)注意的是，相對于商品房認(rèn)購書來說，它仍然

是違約定金。

還有一種意見認(rèn)為，購房定金具有解約定金的性質(zhì)。也就是說，準(zhǔn)買受人有權(quán)以放棄預(yù)約款為代價解除認(rèn)購，開發(fā)商也有權(quán)以雙倍返還預(yù)約款為代價解除認(rèn)購，雙方除此之外無需對解約行為在承擔(dān)其他責(zé)任。

筆者認(rèn)為，預(yù)約款并非解約定金。解約定金是訂約人為保留解除權(quán)交付的定金。各國關(guān)于解約定金的規(guī)定各不相同。在羅馬法，定金除當(dāng)事人另有訂定外，沒有解除權(quán)保留之效力。德民336條2項規(guī)定，如無其他規(guī)定，定金不視為解約金。法國和日本民法規(guī)定了解約定金，解約定金為定金之通常性質(zhì)。也就是說，只有法律做出了明確規(guī)定的情況下，解約權(quán)才能視為定金的通常性質(zhì)。我國的法律沒有這樣的規(guī)定。我國《擔(dān)保法司法解釋》第117條規(guī)定：“定金交付后，交付定金的一方可以按照合同的約定以喪失定金為代價而解除主合同，收受定金的一方可以雙倍返還定金為代價而解除主合同。對解除主合同后責(zé)任的處理，適用《中華人民共和國合同法》的規(guī)定?！币簿褪钦f，合同必須對這種解約權(quán)做出明確的約定，否則解約權(quán)不是定金的通常性質(zhì)。

如果商品房認(rèn)購書中明確約定，交付預(yù)約款的一方可以按照合同的約定以喪失預(yù)約款為代價而解除主合同，收受預(yù)約款的一方可以雙倍返還定金為代價而解除主合同，這種約定是有效的。此時，如果當(dāng)事人以承擔(dān)定金損失為代價要求解除合同的，對該合同不能強制實際履行。此時，應(yīng)允許合同解除，并裁判當(dāng)事人以承擔(dān)定金處罰代替履行合同。

五、違反商品房認(rèn)購書義務(wù)的法律責(zé)任

經(jīng)過了前文的討論，就可以確定違反商品房認(rèn)購書義務(wù)的違約責(zé)任了。

首先，有定金條款的適用前文關(guān)于定金的討論。

除此之外，還有一個是否可以要求強制履行和損害賠償?shù)膯栴}。筆者認(rèn)為，如果商品房認(rèn)購書具備了購房合同的主要內(nèi)容，準(zhǔn)買受人可以向法院申請強制開發(fā)商按照認(rèn)購書的內(nèi)容將房屋出賣給自己。商品房解釋第5條規(guī)定“商品房的認(rèn)購、訂購、預(yù)訂等協(xié)議具備《商品房銷售管理辦法》第十六條規(guī)定的購房合同的主要內(nèi)容，并且出賣人已經(jīng)按照約定收受購房款的，該協(xié)議應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為購房合同。”商品房解釋第五條的不足之處在于，當(dāng)認(rèn)購書具備了購房合同的主要內(nèi)容時，就應(yīng)當(dāng)是可以強制執(zhí)行的了，不需要開發(fā)商實際收受了購房款的條件。

如果商品房認(rèn)購書不具備購房合同的主要內(nèi)容，則準(zhǔn)買受人無權(quán)強制開發(fā)商將房屋出賣給自己。英