新區(qū)工業(yè)發(fā)展有償資金管理規(guī)定

區(qū)工業(yè)發(fā)展有償資金管理規(guī)定

第一章總則第一條為了加快推進(jìn)“工業(yè)百億工程”的實(shí)施，加強(qiáng)工業(yè)發(fā)展有償資金的管

理，提高資金使用效益，進(jìn)一步支持我區(qū)工業(yè)企業(yè)發(fā)展，特制定本辦法。第二條本辦法所指工業(yè)發(fā)展有償資金，是根據(jù)××區(qū)委、區(qū)人民政府《關(guān)于進(jìn)一步加快工業(yè)發(fā)展的意見》（綿涪委發(fā)[2004]15號）文件，由區(qū)財政安排資金建立的主要用于解決我區(qū)工業(yè)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營過程中資金周轉(zhuǎn)困難的專項(xiàng)資金。第二章資金來源、支持范圍、管理職責(zé)及使用原則第三條工業(yè)發(fā)展有償資金來源為區(qū)財政撥款、資金占用費(fèi)和存款利息收入以及其他資金。第四條工業(yè)發(fā)展有償資金重點(diǎn)支持符合國家產(chǎn)業(yè)政策，產(chǎn)品有市場、技術(shù)含量高、有發(fā)展前景，有利于增加就業(yè)機(jī)會和促進(jìn)技術(shù)進(jìn)步，納稅關(guān)系在××區(qū)的各類工業(yè)企業(yè)。優(yōu)先支持“工業(yè)百億工程”確定的支柱產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目。第五條工業(yè)發(fā)展有償資金管理應(yīng)堅(jiān)持“政策性資金、法人化管理、市場化運(yùn)作、業(yè)務(wù)部門監(jiān)督”的指導(dǎo)思想，按照推薦、評估和監(jiān)督相分離的原則，分別由區(qū)經(jīng)貿(mào)局、××公司、區(qū)財政局負(fù)責(zé)。其中：區(qū)經(jīng)貿(mào)局根據(jù)區(qū)委、區(qū)人民政府關(guān)于工業(yè)企業(yè)發(fā)展目標(biāo)和部署，負(fù)責(zé)建立工業(yè)發(fā)展有償資金項(xiàng)目庫，篩選并推薦項(xiàng)目?！痢凉景凑諈^(qū)人民政府的安排或根據(jù)區(qū)經(jīng)貿(mào)局的推薦，負(fù)責(zé)資金管理、項(xiàng)目評估、資金發(fā)放和貸后管理。區(qū)財政局負(fù)責(zé)對工業(yè)發(fā)展有償資金管理和使用情況進(jìn)行追蹤和監(jiān)督檢查。第六條工業(yè)發(fā)展有償資金使用必須遵守國家有關(guān)法律、行政法規(guī)和財務(wù)制度，按照“科學(xué)評估、擇優(yōu)支持、?？顚Ｓ?、安全完整、有償使用”的原則使用。第七條工業(yè)發(fā)展有償資金實(shí)行有償使用，資金占用費(fèi)比照銀行同期貸款利率收取。使用期限一般為6個月，最長不超過12個月。第三章申報條件和程序第八條企業(yè)申報工業(yè)發(fā)展有償資金的條件是：1、經(jīng)工商行政管理部門登記注冊，獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧，納稅關(guān)系在××區(qū)，符合國家產(chǎn)業(yè)政策的工業(yè)企業(yè)企業(yè)。2、具有較高的管理水平和良好的經(jīng)濟(jì)效益，有連續(xù)的盈利能力和償債能力，能提供有效可靠的擔(dān)保措施。3、信譽(yù)良好。4、借款目的主要用于滿足正常生產(chǎn)經(jīng)營過程中的短期周轉(zhuǎn)。第九條企業(yè)申報工業(yè)發(fā)展有償資金需提供如下材料：1、《××區(qū)工業(yè)發(fā)展有償資金項(xiàng)目申報表》。2、經(jīng)過年檢的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、貸款卡復(fù)印件、銀行信用等級證明、購銷合同等相關(guān)材料。3、截止申報時間的財務(wù)會計報告及上兩年度經(jīng)會計師事務(wù)所審驗(yàn)的財務(wù)會計報告。4、需要提供的其他材料。第十條工業(yè)發(fā)展有償資金審批實(shí)行推薦與評估、評估與審批相互分離的制度，其審批程序如下：1、申報企業(yè)向區(qū)經(jīng)貿(mào)局提出申請，填寫《××區(qū)工業(yè)發(fā)展有償資金項(xiàng)目申報表》，區(qū)經(jīng)貿(mào)局簽署意見后送××公司。特殊情況下企業(yè)可按照區(qū)人民政府批示直接向××公司提出申請。2、××公司組織有關(guān)人員對申報項(xiàng)目進(jìn)行獨(dú)立的貸前調(diào)查、評估。申報企業(yè)應(yīng)根據(jù)××公司的要求出具相關(guān)資料，提供可靠、足值的擔(dān)保措施。3、項(xiàng)目評估合格、擔(dān)保措施初步確定后，由評估人員寫出《項(xiàng)目評估報告書》，報××公司評審委員會集體評審。同意放款的委員超過三分之二以上人數(shù)時，則視項(xiàng)目通過評審。4、項(xiàng)目通過評審后，由××公司報區(qū)人民政府進(jìn)行最終審批。第十一條項(xiàng)目評估人員應(yīng)通過對申報企業(yè)的實(shí)地考察，結(jié)合申報企業(yè)提供的有關(guān)資料分析，對企業(yè)資信狀況及借款的合法性、安全性、盈利性等情況進(jìn)行全面的調(diào)查和評價，形成《項(xiàng)目評估報告書》。項(xiàng)目評估內(nèi)容主要包括：1、企業(yè)基本情況2、項(xiàng)目基本情況3、項(xiàng)目及后續(xù)產(chǎn)品或服務(wù)的技術(shù)分析4、企業(yè)財務(wù)狀況5、市場預(yù)測及銷售分析6、企業(yè)資金及還款來源7、安全保證措施8、其他需要說明的問題9、結(jié)論第十二條××公司評審委員會由財政、經(jīng)貿(mào)、監(jiān)察等部門相關(guān)人員組成，項(xiàng)目評估人員和外聘專家列席評審委員會會議。評審委員會應(yīng)根據(jù)評估人員的調(diào)查意見和建議，綜合各方面因素，確定予以支持的項(xiàng)目和資金方案報送區(qū)人民政府。資金方案應(yīng)包括借款對象、資金用途、金額、期限、利率和擔(dān)保方式等。第[NextPage]四章資金的發(fā)放管理第十三條經(jīng)區(qū)人民政府批復(fù)同意的項(xiàng)目，由××公司與申報企業(yè)簽訂借款合同及相關(guān)合同，落實(shí)擔(dān)保措施后發(fā)放資金。第五章資金的貸后管理第十四條申報企業(yè)應(yīng)建立、健全內(nèi)部管理制度和監(jiān)督約束機(jī)制，做到手續(xù)完善、賬目清楚、內(nèi)容真實(shí)，自覺接受并主動配合富誠投資公司及有關(guān)部門的監(jiān)督檢查，提供相

應(yīng)的文件、資料，不得阻礙檢查工作的正常進(jìn)行。第十五條建立檢查制度?！痢凉緯瑓^(qū)經(jīng)貿(mào)局、區(qū)財政局對申報企業(yè)的資金使用和生產(chǎn)經(jīng)營情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查，定期或不定期進(jìn)行現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時解決。對企業(yè)的監(jiān)督檢查應(yīng)依法辦事，不得干預(yù)企業(yè)正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動。第十六條檢查發(fā)現(xiàn)借款企業(yè)存在較大問題，××公司應(yīng)于當(dāng)日向區(qū)人民政府領(lǐng)導(dǎo)作口頭報告，并于三日內(nèi)以書面形式將存在的問題及初步處理意見報告區(qū)人民政府。對于存在潛在風(fēng)險的項(xiàng)目，區(qū)人民政府領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)為有必要時，可召集有關(guān)部門召開專題會議進(jìn)行討論，并提出相應(yīng)的對策措施。第十七條××公司應(yīng)建立項(xiàng)目檔案管理制度，落實(shí)專門人員，對自項(xiàng)目正式受理起至企業(yè)還款后的各項(xiàng)合同、資料進(jìn)行立卷歸檔。第六章資金的回收管理第十八條借款合同到期前15日，××公司應(yīng)當(dāng)向借款單位發(fā)出借款合同到期通知書。第十九條借款合同到期，借款企業(yè)應(yīng)嚴(yán)守合同，按期歸還借款。對不按期歸還的，將加收20-50的逾期占用費(fèi)，并取消該企業(yè)今后借款和申請擔(dān)保貸款的資格。對逾期的借款，××公司要及時發(fā)出催收通知單，做好逾期借款本金和占用費(fèi)的催收工作。第二十條對有特殊情況的企業(yè)，可以提出借款展期申請，展期申請應(yīng)在借款到期前1個月提出，展期申請經(jīng)批準(zhǔn)后辦理相關(guān)手續(xù)。對展期后仍無法收回的貸款，應(yīng)采取相應(yīng)的法律措施進(jìn)行追償。第二十一條對于已結(jié)束的借款項(xiàng)目，應(yīng)辦理借款終結(jié)手續(xù)，包括注銷抵（質(zhì)）押登記等，并將所抵（質(zhì)）押的資料原件退還借款企業(yè)。第七章資金的財務(wù)管理第二十二條××公司應(yīng)按當(dāng)年占用費(fèi)收入的50提取風(fēng)險準(zhǔn)備金。風(fēng)險準(zhǔn)備金用于彌補(bǔ)壞賬損失。第二十三條××公司可按當(dāng)年占用費(fèi)收入的50比例提取業(yè)務(wù)費(fèi)。業(yè)務(wù)費(fèi)主要用于項(xiàng)目評估、專家咨詢、購置必要的辦公設(shè)備和憑證賬冊等項(xiàng)開支，不得用于發(fā)放獎金、補(bǔ)貼和職工福利。第二十四條借款項(xiàng)目出現(xiàn)風(fēng)險損失，其發(fā)生的壞賬經(jīng)區(qū)財政局審核后報區(qū)人民政府審批同意后核銷。確認(rèn)壞賬的條件是：1、借款企業(yè)破產(chǎn)或解散，其剩余財產(chǎn)經(jīng)依法清算，并按規(guī)定清償后仍無法收回。2、經(jīng)法律訴訟后仍無法收回的。3、借款企業(yè)逾期未履行償債義務(wù)超過三年仍然不能收回的。第二十五條××公司應(yīng)加強(qiáng)對待處理抵債資產(chǎn)的管理。待處理抵債資產(chǎn)原則上不得自用，必須及時組織拍賣變現(xiàn)。特殊情況需要自用的，須報經(jīng)區(qū)人民政府批準(zhǔn)。第二十六條××應(yīng)開立專用賬戶、設(shè)置專門賬冊，對工業(yè)發(fā)展有償資金進(jìn)行封閉管理和獨(dú)立核算。區(qū)財政局負(fù)責(zé)對資金的管理和核算進(jìn)行監(jiān)督檢查。第二十七條××公司應(yīng)建立統(tǒng)計制度，對企業(yè)使用工業(yè)發(fā)展有償資