銀行個人自查報告格式（30篇）

銀行個人自查報告格式（30篇）銀行個人自查報告格式篇1

銀行作為金融機構(gòu)，擔當著重要的經(jīng)濟職能，而個人在銀行業(yè)務(wù)中須要時刻關(guān)注自己的資產(chǎn)和賬戶狀況。為了保障個人財產(chǎn)平安，定期進行銀行個人自查是特別必要的。以下是一個簡潔的銀行個人自查報告格式，希望對大家有所幫助。

1.個人基本信息

-姓名：

-身份證號：

-聯(lián)系方式：

2.賬戶狀況

-儲蓄賬戶余額：

-支票賬戶余額：

-信用卡透支狀況：

3.近期交易記錄

-近三個月內(nèi)的存取款記錄：

-近期借記卡/信用卡消費記錄：

-還款記錄與賬單對賬狀況：

4.授權(quán)托付狀況

-是否存在他人代為辦理業(yè)務(wù)的狀況：

-授權(quán)他人進行賬戶操作的有效性核查：

5.平安設(shè)置檢查

-銀行賬戶登錄密碼是否設(shè)置困難：

-是否開啟了賬戶短信驗證或動態(tài)口令功能：

-是否存在異樣的登錄記錄或操作狀況：

6.風險防范意識

-對于詐騙電話、短信等的風險防范意識：

-對于網(wǎng)絡(luò)銀行詐騙、釣魚網(wǎng)站等的防范意識：

-是否剛好關(guān)注銀行官方發(fā)布的平安提示和預(yù)防措施：

通過以上個人自查報告，可以清楚地了解自己在銀行業(yè)務(wù)中的狀況，剛好發(fā)覺并解決可能存在的問題，確保個人資產(chǎn)和信息的平安。同時，也可以通過這份報告更好地了解自己的財務(wù)狀況，合理規(guī)劃財務(wù)支配，做好個人資產(chǎn)管理和風險防范工作。

在日益困難的金融環(huán)境下，銀行個人自查報告格式的制定和執(zhí)行對于保障個人財產(chǎn)平安至關(guān)重要。希望大家能夠養(yǎng)成定期進行銀行個人自查的習慣，愛護好自己的財產(chǎn)和信息平安。

銀行個人自查報告格式篇2

為保證我行網(wǎng)絡(luò)平安有效地運行，削減病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)平安及系統(tǒng)平安的有關(guān)學問進行了培訓(xùn)。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關(guān)問題進行了具體的詢問，并得到了滿足的答復(fù)。

銀行個人自查報告格式篇3

20xx年一季度以來來，興業(yè)銀行沈陽南塔街支行通過自查存在的問題和廣泛搜集廣闊的看法，經(jīng)過開展支行月度服務(wù)評比和嚴格的培訓(xùn)和督導(dǎo)，在服務(wù)水平上取得了肯定的成效，但仍有不足的地方，現(xiàn)將自查自糾及整改狀況匯報如下:

一、服務(wù)自查

1季度以來，共計收到分行督辦（客戶之聲）20件，客戶投訴事務(wù)2件，經(jīng)過與客戶的溝通均已在第一時間得以解決，未造成客戶二次投訴，對涉事員工進行了督導(dǎo)和培訓(xùn)，加強服務(wù)標準化流程。

二、客戶看法自查

1季度對客戶服務(wù)評價率進行了自查，發(fā)覺1月2月評價率較低，經(jīng)調(diào)查，1月2月棄號人數(shù)較多，其中2月份我行共棄號31人，棄號率為3.53%。問題的緣由，春節(jié)前，客戶普遍比較焦急辦理業(yè)務(wù)，叫號后不情愿長時間等待，同時中午客戶較多，而辦理業(yè)務(wù)窗口較少，跟不上客戶需求。客戶排號過后沒有辦理業(yè)務(wù)就離開了，或者開卡等業(yè)務(wù)，排號后又不須要在窗口辦理；經(jīng)分析是第一柜員對評價的重視程度不夠，辦理完畢后遺忘請客戶對其進行評價，其次是由于春節(jié)前有的客戶比較焦急，或者是客戶本身不情愿協(xié)作，辦完業(yè)務(wù)后焦急要走，不想對服務(wù)做出評價。

對以上客戶服務(wù)評價率問題也做出了整改的措施，削減棄號人數(shù)，首先要提高柜員的重視程度，加強對柜員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；再就是要提高柜員業(yè)務(wù)實力，特殊是處理個人現(xiàn)金業(yè)務(wù)的實力，把辦理業(yè)務(wù)的速度要提上來，辦理業(yè)務(wù)要做好“快、準、穩(wěn)”。在顧客較多時，要留意安撫顧客心情，加強廳堂與柜員的合作，廳堂留意分流，同時，要留意一個客戶叫多個號的狀況；增加評價率，特殊是增加特別滿足率。柜員在辦理完業(yè)務(wù)，要做到百分百的提示顧客對服務(wù)進行評價。盡量引導(dǎo)客戶評價特別滿足；在大堂引導(dǎo)臺處，保證大堂經(jīng)理對客戶的分流，盡量做到進來的每一位客戶，都能高效的引導(dǎo)。能在自助設(shè)備上辦理的業(yè)務(wù)，不要排號，能在理財?shù)凸駞^(qū)辦理的業(yè)務(wù)也不要排號，這樣可以削減棄號率。

信任通過以上方式，南塔街支行的評價率很快就會提升起來。提高相識程度，增加業(yè)務(wù)實力的提升，找對方法，用最快的速度提升評價率。

三、廳堂硬件設(shè)施自查

南塔街支行目前現(xiàn)金窗口有2個對外營業(yè)，1個對公業(yè)務(wù)窗口，由于支行開業(yè)已有10余年，地處南塔商圈、現(xiàn)金業(yè)務(wù)及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)較多，有時造成等候時間較長的狀況并有些設(shè)備老化，目前網(wǎng)銀體驗機1臺，不能滿意客戶需求，客戶一般投訴的看法大多也是等候時間較長。

四、開展提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動

支行開展三項活動，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深化開展服務(wù)價值年活動，以服務(wù)創(chuàng)建價值;二是接著在網(wǎng)點開展評比服務(wù)明星、讓典型引路;三是廣泛開展規(guī)范服務(wù)活動，組織員工規(guī)范操作。同時，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，支行員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等五項規(guī)范服務(wù)。

南塔街支行會接著加強日常服務(wù)，提升工作效率，加大力度對員工業(yè)務(wù)技能及服務(wù)水平培訓(xùn)。

銀行個人自查報告格式篇4

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為貫徹總行關(guān)于行風建設(shè)的有關(guān)支配，我們分行營業(yè)部在行長的帶領(lǐng)下對我機構(gòu)各方面的日常工作進行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)覺的問題進行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過程中發(fā)覺的問題歸納如下：

第一，由于長期處于高度驚慌的工作狀態(tài)，自己放松了對服務(wù)的要求，遇到業(yè)務(wù)高峰期，簡單引起煩躁心理，導(dǎo)致服務(wù)質(zhì)量下降。對于標準化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及“唱收唱付”標準服務(wù)用語的運用都做的不夠。通過自查，我確定從提高自己的思想相識入手，進一步提高自我的服務(wù)規(guī)范化意識，嚴格要求自己從即日起按規(guī)范化服務(wù)的標準為客戶服務(wù)，爭做服務(wù)之星。

其次，創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關(guān)切和幫助做的.還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機構(gòu)條理工作的實力，以及做好本機構(gòu)與其他部門的協(xié)調(diào)實力。特殊是自己做為一名黨員，在工作中肯定要起到模范帶頭作用，成為領(lǐng)導(dǎo)工作中的好助手、部門工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。

第三，思想有所松懈，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在干中學，在學中干。其次是學習的自覺性不高。雖然平常比較注意學習，集體組織的各項活動和學習都能主動參與，但平常自己學習的自覺性不高，鉆不進去，學習的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對許多新事物、新學問的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學習和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致近來自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進步。

第四，獨立解決問題的實力欠佳。遇到問題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就須要我在今后端正學習看法，肅穆對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思索，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身實力的種種財寶。更可以以自身的轉(zhuǎn)變?yōu)樾聠T工樹立榜樣，為他們解決同樣的困難。

第五，工作主動性下降。長期而枯燥的會計工作導(dǎo)致自己工作主動性的下降。對于工作中的壓力，有時簡單產(chǎn)生埋怨心理，而不能很好的想方法解決問題。這主要是自身精神方面的主觀相識依舊存在缺陷，雖然有客觀因素的存在，但作為一名合格的員工，應(yīng)在自己出現(xiàn)此種狀況的情形下，醒悟把握尺寸。我個人認為應(yīng)當建立一種工作的節(jié)奏和支配，在狀態(tài)好壞的不同中，處理不同的工作，學會勞逸結(jié)合。更應(yīng)當在心情不高的時候，主動找尋領(lǐng)導(dǎo)溝通，接受精神上的教化和洗禮，拓寬自己的眼界和思路，明白問題出現(xiàn)的價值。

當然，我們依舊值得改進目前業(yè)已出現(xiàn)的問題，更依舊有尚未發(fā)覺的問題存在，這就須要我們懷著良好的職業(yè)操守，本著實事求是的職業(yè)作風，在困難面前不要膽怯 ，在問題前面不能退縮，樹立“四多”（多看，多想，多學，多做）精神，扎實自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)，努力通過一系列類似與此的自查、互查活動完善自身。我個人信任，這就似乎一種人生的個貸等比還款，問題和代價好比本金和利息，一起先可能我須要付出足夠的“本金”和相應(yīng)的“利息”，而隨著歲月的過往，須要償還的“負債”會越來越少。是的，適當給自己一些壓力，才能創(chuàng)建動力；剛好發(fā)覺問題，才能解決問題?；蛟S我現(xiàn)在還無法走在問題的前面，可我已經(jīng)產(chǎn)生這種意識，這就是一種進步，信任這也是此次自查的目的所在。假如每個民生人都能產(chǎn)生這種轉(zhuǎn)變的意識，原本強大的我們便在將來更加值得期盼。

20xx年X月XX日

銀行個人自查報告格式篇5

銀監(jiān)局:

為仔細貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展xxx的通知》精神，我行特地召開了以網(wǎng)絡(luò)平安為主題的會議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)平安責任制和有關(guān)規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負責各自的網(wǎng)絡(luò)平安工作。嚴格落實有關(guān)網(wǎng)絡(luò)平安方面的各項規(guī)定，實行了多種措施防范平安有關(guān)事務(wù)的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)平安工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發(fā)覺泄密問題。

銀行個人自查報告格式篇6

成立清查小組，局領(lǐng)導(dǎo)要求仔細學習文件精神，比照自查內(nèi)容進行自查。做到不走過場不留死角，剛好發(fā)覺和解決存在的問題。

銀行個人自查報告格式篇7

作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我愛護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必需做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素養(yǎng)，增加員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教化，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教化，使大家都相識到社會的困難性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，相識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必需把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增加風險防范意識和自我愛護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，多數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)當吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要仔細扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

銀行個人自查報告格式篇8

根據(jù)《***銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行員工涉及社會融資行為風險提示有關(guān)文件的通知》(*銀監(jiān)辦通****號)文件要求，我部組織進行全員排查，排查重點是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。

一、工作組織狀況

一是細心組織。高度重視民間借貸可能形成風險的后果，仔細組織，細心實施，防范員工個人民間借貸風險事務(wù)，避開引起聲譽風險。二是加強領(lǐng)導(dǎo)。成立排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，分別由部室總經(jīng)理和副總經(jīng)理任領(lǐng)導(dǎo)小組正副組長，對我部全部員工進行了逐一排查。

二、排查內(nèi)容

此次員工排查內(nèi)容主要圍繞以下四個方面綻開：是否干脆組織、參加民間借貸或集資活動;是否充當社會融資掮客，介紹他人參加社會融資從中收取賄賂、提成、傭金;是否與資金掮客、典當行、小額貸款公司、擔保公司存在資金往來;是否有員工利用職務(wù)之便或銀行員工身份，為借款人供應(yīng)還款資金或借用、盜用我行信用進行民間借貸或集資活動。

三、發(fā)覺的問題及整改狀況

本次排查，未發(fā)覺我部員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。

四、擬實行的監(jiān)管措施

我部擬實行以下監(jiān)管措施深化開展排查：

(一)剛好發(fā)覺并鎖定排查重點，發(fā)覺員工存在社會融資行為的，對與其有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)狀況進行深化、細致地檢查，徹底查清查透。

(二)抓好四個結(jié)合，即與融資性擔保公司非正常業(yè)務(wù)往來清理排查相結(jié)合;與實行省銀監(jiān)局風險排查相結(jié)合;與日常員工排查相結(jié)合;與群眾舉報反映狀況相結(jié)合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，切實防范民間借貸風險，避開風險向銀行轉(zhuǎn)嫁。

銀行個人自查報告格式篇9

1、我部不存在隱匿收入設(shè)立“小金庫”行為。

我部的全部對公業(yè)務(wù)收入(包括利息收入、手續(xù)費收入、代辦手續(xù)費、詢問服務(wù)費收入、理財產(chǎn)品銷售收入等)均能剛好、足額根據(jù)我行會計核算要求納入我行大賬核算，無代理業(yè)務(wù)返還嘉獎狀況，無坐支處理現(xiàn)象，不存在任何形式設(shè)立“小金庫”的狀況。

2、不存在虛列支出設(shè)立“小金庫”行為。

我部在費用支出方面嚴格根據(jù)我行費用管理要求，各項費用支出均為拓展業(yè)務(wù)所需支出，不存在利用假合同、假票據(jù)等手段騙取資金設(shè)立“小金庫”行為。同時，利息支出、傭金手續(xù)費等業(yè)務(wù)費用均由分行大賬統(tǒng)一核算，不存在虛列業(yè)務(wù)費用、套取資金設(shè)立“小金庫”行為。此外，我部所用的辦公用品均根據(jù)實際運用狀況從辦公室領(lǐng)取，會議費、宣揚費、電子設(shè)備運轉(zhuǎn)費等營業(yè)費用均由分行根據(jù)相關(guān)規(guī)定統(tǒng)一支出，我部無虛列現(xiàn)象。

3、不存在以其他方式套取資金設(shè)立“小金庫”行為。

我部的其他收入、成本和費用均由分行大賬統(tǒng)一進行核算，在客戶營銷費用支出方面，我部嚴格根據(jù)分行的管理制度執(zhí)行，每一項支出均根據(jù)審批程序?qū)徟淮嬖谶\用“小金庫”款項購買消費卡等行為。經(jīng)仔細檢查，我部在工作中均能嚴格根據(jù)分行制度管理要求，收入與支出通過分行大賬統(tǒng)一進行大賬核算，費用報帳真實、合規(guī)，無套取費用、挪用報銷資金等問題，不存在設(shè)立“小金庫”行為。

在今后的"工作中，我部將接著嚴格根據(jù)各項規(guī)章制度和“小金庫”專項治理工作要求，合法、合規(guī)開展各項業(yè)務(wù)，平穩(wěn)、高效推動我行業(yè)務(wù)發(fā)展。

銀行個人自查報告格式篇10

為確保此次自查工作順當進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，主動開展自查自糾工作。

銀行個人自查報告格式篇11

依據(jù)《中山市衛(wèi)生系統(tǒng)開展“小金庫”專項治理工作的實施方案》文件要求，我院仔細開展自查工作，現(xiàn)將自查狀況匯報如下：

一、我院是一家二級甲等的非營利性醫(yī)療機構(gòu)，由黃圃鎮(zhèn)政府主辦，能嚴格根據(jù)國家和衛(wèi)生局制定的《醫(yī)院財務(wù)管理制度》進行財務(wù)管理活動，經(jīng)有關(guān)部門批準，我院共開設(shè)銀行賬戶：個，分別在中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行，其中中國建設(shè)銀行黃圃支行開設(shè)的為基本帳戶，其他兩個為一般帳戶。

二、我院業(yè)務(wù)收費處除本院總部外，另有永平社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)站和新糖社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)站兩個收費處。我院每天的現(xiàn)金收入由保安服務(wù)公司押送到銀行，出納員每天都與收費員對數(shù)、對賬，做到賬款一樣。

三、我院資產(chǎn)管理制度完善；設(shè)有專人管理有價票據(jù)和收費收據(jù)；藥品購銷均根據(jù)衛(wèi)生局要求實行網(wǎng)上選購 ，驗收合格后能按時匯款。

四、我院無設(shè)立賬外賬，醫(yī)院及科室無設(shè)備“小金庫”。

銀行個人自查報告格式篇12

近年來，銀行卡在國內(nèi)快速發(fā)展，已成為廣闊人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和限制風險是當前必需要解決的問題。依據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的"相關(guān)管理狀況進行了自查，主要有以下幾個方面：

一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了具體的相關(guān)管理規(guī)定和操作細則，我社依據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關(guān)于銀行卡操作的詳細流程、重點風險防范和限制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理狀況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴格根據(jù)縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡平安用卡方面的宣揚手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣揚有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風險的相關(guān)學問，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康平安地向前發(fā)展。

三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理狀況方面：目前我社還暫未安裝有銀

行卡自助設(shè)備，因此我社暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理狀況方面：因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

五、關(guān)于資金清算及差錯處理狀況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間支配專員負責跟進了解，并剛好與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務(wù)求將損失和風險限制在最低范圍。

六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展狀況方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)夫工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。

七、關(guān)于科技開發(fā)管理狀況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負責。

八、關(guān)于檢查監(jiān)督狀況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣闊客戶能夠平安用卡、放心用卡。

信用社

20xx年3月10日

銀行個人自查報告格式篇13

經(jīng)驗了20xx年的天量信貸之后，20xx年，工行、農(nóng)行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議，銀監(jiān)會也加強了對商業(yè)銀行的資本要求，并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當前著眼長遠”的資本補充長效機制。

銀監(jiān)會也已經(jīng)把大型商業(yè)銀行的資本足夠率從11%提至了11.5%，并且實行動態(tài)的資本足夠率管理，并有可能進一步提高資本足夠率的可能性。

從已經(jīng)公布的五大商業(yè)銀行20xx年的年報看，中國銀行的資本足夠率已經(jīng)降至11.14%，為上市的大型商業(yè)銀行末位，并未達到監(jiān)管層的監(jiān)管要求，而中行也最先公布了其再融資方案。

一位知情人士對《華夏時報》記者透露，監(jiān)管部門要求大型銀行要盡快制定符合資本約束要求的科學發(fā)展戰(zhàn)略，加強資本管理。并要求五大商業(yè)銀行結(jié)合各自銀行的經(jīng)營特點，制定符合自身的20xx年和中長期資本補充規(guī)劃，并經(jīng)股東大會批準后于20xx年6月末前上報給監(jiān)管部門，并公開披露。

銀行自查不良

20xx年新增貸款的急劇膨脹，再加上20xx年寬松的新增貸款總額，使得市場人士都在關(guān)注商業(yè)銀行在發(fā)放大量貸款后是否會造成大量的壞賬，導(dǎo)致商業(yè)銀行的不良貸款上升，整改報告《銀行貸款自查報告》。

銀監(jiān)會2月末公布的數(shù)據(jù)顯示，商業(yè)銀行的不良貸款都實現(xiàn)了雙降。截至20xx年1月末，商業(yè)銀行不良貸款余額4830億元，比年初削減143億元。不良貸款率1.48%，比年初下降0.1個百分點。商業(yè)銀行撥備覆蓋率為161.3%，比上年末上升6.3個百分點。

在不良貸款出現(xiàn)雙降的狀況下，監(jiān)管機構(gòu)還是要求大型銀行加大貸款質(zhì)量的風險管控，特殊是針對20xx年以來新增貸款的風險管理，通過加大自查力度，實行監(jiān)管措施，切實防止不良貸款的反彈。

上述知情人士介紹，監(jiān)管機構(gòu)要求大型銀行在20xx年上半年對貸款五級分類狀況進行全面自查，并且自查報告于5月底前上報監(jiān)管部門。

20xx年12月，國外評級機構(gòu)惠譽對中國商業(yè)銀行的貸款的五級分類產(chǎn)生質(zhì)疑，認為其中的“關(guān)注類”和“不良類”都不能夠剛好反映商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的改變。

西南證券銀行首席分析師付立春指出，目前國內(nèi)的商業(yè)銀行的資產(chǎn)五級分類做得比較好，能夠真實地反映出商業(yè)銀行的資產(chǎn)改變，并且五級分類的遷徙率也是特殊受關(guān)注的一個重要指標。但是，由于資產(chǎn)五級分類只能夠在年報和半年報中看到，并且是期末數(shù)據(jù)而不是期中數(shù)據(jù)，希望能夠增加披露數(shù)據(jù)的完整性和規(guī)范性。

從工商銀行公布的貸款五級分類來看，次級類和可疑類貸款都有所降低，而損失類貸款上升了20.65億元。建設(shè)銀行公布的年報中顯示，可疑類貸款相比20xx年末增加了28.07億元，而其它貸款分類則出現(xiàn)下降。

銀行個人自查報告格式篇14

在生活中，我們都不行避開地要接觸到報告，報告具有成文事后性的特點。寫起報告來就毫無頭緒？以下是我整理的銀行柜員的自查報告，歡迎大家共享。

今年我縣開展“企業(yè)評機關(guān)”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的看法，歸納起來，主要是服務(wù)環(huán)境須要進一步改善，服務(wù)水平須要進一步提高，貸款力度須要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改?，F(xiàn)將自查自糾及整改狀況匯報如下。

加強硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。

近幾年來，我行投資一百零一多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網(wǎng)點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網(wǎng)點”。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個，每個營業(yè)網(wǎng)點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

開展三項活動，提升服務(wù)品質(zhì)。

一是深化開展“服務(wù)價值年”活動，以服務(wù)創(chuàng)建價值；

二是接著在網(wǎng)點開展評比“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動，組織員工規(guī)范操作。同時，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神奇人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

堅持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。

我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對方銀行開具的確認函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)運用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個體民營

經(jīng)濟發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。

信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟的發(fā)展。

縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關(guān)切，企業(yè)、客戶對我行行風建設(shè)提出珍貴看法是對我們的信任。我行廣闊員工決心在今后的工作中，以開展“行風評議”、“企業(yè)評機關(guān)”活動為契機，更加扎實地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經(jīng)濟社會的科學發(fā)展、領(lǐng)先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻。

銀行個人自查報告格式篇15

為切實做好小金庫治理工作，把小金庫治理工作落到實處，構(gòu)建防治小金庫工作長效機制。依據(jù)人總行統(tǒng)一部署，我支行于xx年6月上旬組織開展了對小金庫治理回頭看工作，現(xiàn)將有關(guān)狀況總結(jié)匯報如下。

一、統(tǒng)一思想細心組織

為提高全行上下對開展小金庫治理工作重要意義的相識，深刻相識小金庫治理工作的必要性、緊迫性，支行黨組組織會計財務(wù)、后勤、內(nèi)審、紀檢等部門負責人召開了特地會議，探討部署對小金庫治理回頭看自查工作，要求相關(guān)人員仔細對待，全行上下同心協(xié)力，相關(guān)部門通力合作，共同把這次自查工作完成好。

為使自查工作有序開展，支行成立了由一把手任組長、分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長，會計、財務(wù)、后勤、內(nèi)審、紀檢等部門負責人為成員組成的小金庫治理回頭看自查工作小組。并公布了舉報電話，自覺接受群眾的監(jiān)督。

二、仔細細致自查到位

1、宣揚動員提高相識

召開全行干部職工大會，學習有關(guān)文件，強調(diào)小金庫治理工作的重要意義，提高對小金庫治理工作全員參加意識，對發(fā)覺有小金庫現(xiàn)象或隱患的剛好主動報告。

2、仔細自查全面細致

通過對支行賬戶開立狀況、財務(wù)收支狀況、出納現(xiàn)金、銀行存款狀況、基建管理、固定資產(chǎn)管理狀況的檢查表明：我支行無截留收入、虛列開支、違規(guī)收費、亂罰款、虛假發(fā)票列支、上下級單位相互轉(zhuǎn)移資金等行為，不存在小金庫現(xiàn)象。

三、完善制度構(gòu)建長效機制

1、加強思想教化

主動開展黨性、黨風、黨紀教化，幫助廣闊黨員干部堅決志向信念，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀，明辨是非，不斷增加拒腐防變實力。

結(jié)合典型案例進行警示教化，警鐘長鳴，用發(fā)生在身邊的人和事進行教化，切實提高班子成員和干部職工的法制意識，使設(shè)立小金庫違紀、違法、易誘發(fā)職務(wù)犯罪的觀念深化人心，使黨員干部從思想上、行動上支持、參加禁止小金庫的工作，努力形成良好的氛圍，筑牢拒腐防變的思想道德防線。

2、加強制度建設(shè)，健全管理體系

仔細調(diào)研、分析、查找在安排制度、干部人事制度、監(jiān)督管理體制等各個方面存在的漏洞和環(huán)節(jié)，不斷總結(jié)完善制度建設(shè)，建立責任追究制，從源頭預(yù)防和治理小金庫的產(chǎn)生和漫延。

3、實行責任追究，加大懲處力度

建立和完善一把手責任追究制，把小金庫問題納入黨風廉政建設(shè)的責任目標之一，實行一票推翻，一旦發(fā)覺小金庫，除對當事人進行處理外，還必需對一把手實行責任追究。

4、加強群眾監(jiān)督，健全信息渠道

充分發(fā)揮廣闊干部職工的監(jiān)督作用，建立舉報箱、舉報電話等多種渠道，發(fā)動干部職工監(jiān)督的有利條件，為其反饋狀況供應(yīng)有效平臺，達到有效扼制小金庫的目的。

5、建立獎懲機制

建立舉報查處獎懲機制。對舉報小金庫現(xiàn)象、查辦小金庫行為的有功人員，不僅從精神上賜予嘉獎，同時從物質(zhì)上賜予肯定嘉獎。

銀行個人自查報告格式篇16

為實行朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部限制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)狀況報告如下：

一、自查工作的開展狀況

依據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的安排方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理狀況，自助機具銀行卡運用狀況，檢查監(jiān)督狀況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查找尋問題，發(fā)覺問題，解決問題。

二、規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理狀況

因我行運用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理方法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際狀況加以修改，仔細梳理了《X銀行銀行卡業(yè)務(wù)風險防范管理方法》、《卡業(yè)務(wù)操作流程》《X銀行取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《X銀行存取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《X銀行自助機具吞卡處理操作流程》《X銀行自助發(fā)卡機業(yè)務(wù)管理方法》等制度及方法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工仔細學習，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風險能限制。

三、銀行卡業(yè)務(wù)辦理的自查狀況

至20xx年3月，我行發(fā)行“卡”張。

（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格根據(jù)《X銀行銀行卡業(yè)務(wù)風險防范管理方法》等規(guī)章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)覺柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中基本根據(jù)我行規(guī)定進行辦理，還存在部分身份證件不清楚，客戶信息填寫不完整的狀況均已進行記錄并要求整改。

（2）針對銀行卡片保管，我行卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，根據(jù)相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。

（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提示客戶的平安用卡。

（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風險提示，提示客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡潔的密碼，提示客戶妥當保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，照實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。

（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定卡一律不得代辦，特別狀況需由會計主管審批，所以前臺柜員根據(jù)此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。

（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時嚴格根據(jù)本地化管理、確保機構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)覺兩戶常常運用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。

三、存在問題及改進建議

經(jīng)自查，我行還存在以下問題

（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪相識不足；

（2）業(yè)務(wù)素養(yǎng)有待提高；

（3）加大自助設(shè)備的平安風險檢查力度。

改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓(xùn)、制度的學習，進一步提高員工平安意識和對違法犯罪的相識，提高業(yè)務(wù)水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。

銀行個人自查報告格式篇17

為協(xié)作國家外匯管理局以“維護國家經(jīng)濟和金融平安，嚴厲打擊熱錢跨境流淌”為主題的違法違規(guī)資金專項檢查，同時也加強國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)平安、穩(wěn)定、持續(xù)運行，依據(jù)要求對支行X年度的外匯業(yè)務(wù)開展狀況進行一次自查。整個自查工作狀況匯報如下：

一、自查相關(guān)內(nèi)容

我支行檢查人員于X年XX月XX日對支行X年XX月XX日-X年XX月XX日發(fā)生的常常項目、資本項目、國際收支等三大類外匯業(yè)務(wù)，主要包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、個人、外商干脆投資項下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關(guān)內(nèi)容進行自查。其中：

1.出口收匯業(yè)務(wù)：出口收匯筆，全部為貿(mào)易項下的款項，無轉(zhuǎn)口貿(mào)易和非貿(mào)易等服務(wù)貿(mào)易項下款項，全部出口收匯款項全部入待核查賬戶核查，我支行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)筆，客戶簽收手續(xù)齊全。

2.結(jié)售匯業(yè)務(wù)：結(jié)匯業(yè)務(wù)筆，售匯業(yè)務(wù)筆，結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項下出口收匯結(jié)匯，無其他項下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴格根據(jù)外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。3.資本金業(yè)務(wù):我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴格根據(jù)資本金賬戶管理方法，剛好在直投系統(tǒng)中進行了業(yè)務(wù)反饋，無資本金收匯及結(jié)匯業(yè)務(wù)發(fā)生。

4.境外匯款業(yè)務(wù)：境外匯款筆，其中預(yù)付貨款筆全部進入國家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺進行預(yù)付貨款付匯登記，嚴格根據(jù)《貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)（預(yù)付貨款部分）操作指引》的指引進行審核，貨到付款X筆根據(jù)我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進行賬務(wù)處理。

5.境內(nèi)匯款業(yè)務(wù)：境內(nèi)匯款X筆供應(yīng)的資料完整，柜員按要求保管裝訂。

6.個人外匯業(yè)務(wù)：我支行受理個人外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)筆，售付匯業(yè)務(wù)筆，均根據(jù)外管及我行操作規(guī)程要求辦理，留存客戶身份證復(fù)印件及其他相應(yīng)檔案，無超權(quán)限、超限額等現(xiàn)象。

7.對外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：對外付款筆，都為信用證項下付款，款項依據(jù)分行要求申報，申報內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

8.人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項性質(zhì)為服務(wù)項下收款客戶已供應(yīng)相應(yīng)合同及發(fā)票，均根據(jù)外管及我行操作規(guī)程要求辦理入帳。

二、落實整改狀況

本次自查，總體狀況良好，今后，我支行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我支行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

銀行個人自查報告格式篇18

寫此類報告要留意：工作內(nèi)容要全面、詳細，依據(jù)要充分。這樣做，旨在便于上級檢查工作，了解狀況，以便促進本單位的工作，使之做得更好。

依據(jù)___銀發(fā)__________號文件，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況進行了全面仔細的自查，現(xiàn)將自查狀況報告如下。

一、存款管理

我行均按存款管理有關(guān)規(guī)定組織存款，無拖欠漏繳存款打算金，無將集體資金或公款轉(zhuǎn)人個人儲蓄現(xiàn)象，無隱藏和虛增存款現(xiàn)象，沒有通過濫用或變更會計科目等手段占用財政性存款，沒有違規(guī)汲取金融機構(gòu)存款，沒有提高利率汲取存款行為。

_____市合作銀行_____支行自查報告

二、貸款管理

我行完全按有關(guān)規(guī)定發(fā)放貸款，沒有超范圍、變相提高利率及向自辦經(jīng)濟實體發(fā)放貸款現(xiàn)象，沒有濫用會計科目發(fā)放、隱藏、虛增貸款，審查、批準手續(xù)齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔保貸款。

_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬元，加上已劃為逾期的貸款_____萬元，共計_____萬元。但至_____年_____月末，清收比例已達到_____%。

上述各筆逾期貸款形成緣由各不相同，多數(shù)企業(yè)是在經(jīng)營中受市場的影響，未達到預(yù)期的收益，經(jīng)調(diào)查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業(yè)施加壓力，加大催收力度，全部逾期貸款均未作展期手續(xù)?，F(xiàn)有逾期貸款_____萬元，除一筆_____萬元的貸款正在法院執(zhí)行期間外，余下兩筆均可在年底前收回。

三、投資和拆借資金管理

我行的投資全部是國債投資，無超范圍投資，沒有向自辦實體投資。拆借資金有一筆屬違規(guī)，是拆給農(nóng)行總行信托投資公司，金額_____萬元，未通過融資中心。其余的拆借皆合規(guī)。

四、賬外經(jīng)營狀況

我行無賬外汲取存款，賬外發(fā)放貸款，無賬外“小金庫”。

此外我行沒有占用信貸資金炒股、炒房地產(chǎn)，沒有違規(guī)吸存、支付手續(xù)費和好處費等問題。

____市合作銀行____支行

______年____月______日

銀行個人自查報告格式篇19

依據(jù)貴局《關(guān)于對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)服務(wù)熱門思想?yún)R報收費狀況進行現(xiàn)場檢查的通知》的相關(guān)要求，我行仔細開展了自查工作。現(xiàn)將自查狀況匯報如下：

一、對各項收費項目進行梳理。

依據(jù)中國銀監(jiān)會、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)免除部分服務(wù)收費的通知》的要求，我行主動響應(yīng)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項中間業(yè)務(wù)收費項目進行仔細梳理，比照《通知》要求免除的"11類34項服務(wù)收費項目逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）。

二、進行系統(tǒng)改造保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運行。

20xx年xx月xx日，技術(shù)部門針對取消工資帳戶年費和小額帳戶管理費進行了系統(tǒng)改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產(chǎn)系統(tǒng)，從系統(tǒng)中硬限制正式起先免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）費用。

三、下發(fā)相關(guān)文件。

已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點。

四、自查狀況及發(fā)覺的問題。

生產(chǎn)系統(tǒng)上線后，我部抽查了部份網(wǎng)點進行電話訪談，網(wǎng)點人員未反映減免的賬戶有收費狀況，同時在行內(nèi)環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進行相關(guān)操作測試，在操作中未發(fā)覺相關(guān)收費狀況。

關(guān)于密碼掛失費問題?！锻ㄖ返谒臈l要求對“密碼修改手續(xù)費和密碼重置手續(xù)費”實行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費”不在免收費范圍內(nèi)，所以自查之日前仍在收取。

五、下一步整改措施。

我行將根據(jù)相關(guān)流程通過中間業(yè)務(wù)委員會申請“取消密碼掛失費”，盡快通過系統(tǒng)改造取消這一收費項目。

截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費項目已基本免除。我行將依據(jù)此次自查狀況，盡快落實整改措施，仔細履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進服務(wù)，履行社會責任，不斷加強內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價格行為，以促進我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行個人自查報告格式篇20

依據(jù)《關(guān)于對印章管理運用狀況進行檢查的通知》（*農(nóng)信聯(lián)發(fā)[20xx]347號）要求，為有效防范因印章管理不善引發(fā)案件風險，***信用社對全轄印章管理運用狀況進行了一次全面自查，現(xiàn)將自查狀況報告如下：

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保自查工作順當開展

成立了以**同志任組長、***、***、***、***同志任副組長、辦公室、會計業(yè)務(wù)部、稽核審計部負責人為成員的自查領(lǐng)導(dǎo)小組，負責對本社及各基層營業(yè)網(wǎng)點的印章管理狀況進行檢查。比照銀監(jiān)會風險提示、會計出納基本制度和《**市農(nóng)村信用社會計專用印章管理方法》（成信聯(lián)會[20__]326號），剛好制定下發(fā)了***信用社《關(guān)于對印章管理運用狀況檢查的通知》，對檢查工作的時間、檢查對象、范圍及檢查的詳細內(nèi)容進行了支配部署，確保了自查工作的順當開展。

二、印章管理制度健全，為防范風險供應(yīng)了有力保障

***信用社印章管理健全，先后制定了《***行政公章管理方法》（***〔20__〕**號）、《****業(yè)務(wù)印章管理方法》（**[20__]*號）及****《機關(guān)日常事務(wù)管理規(guī)定》（***[20__]**號），對印章的刻制、管理和運用等提出了明確要求，對蓋印的操作程序、管理責任、監(jiān)督檢查與違規(guī)處理等進行了全面、系統(tǒng)的規(guī)范。

三、印章管理運用規(guī)范，杜絕了風險隱患的發(fā)生

一是嚴格執(zhí)行印章運用審批、登記制度。印章運用前由用印人在《印章登記簿》上真實、具體、精確地進行了登記，由有權(quán)簽字人簽字同意后用印。未出現(xiàn)過未經(jīng)審批運用印章的狀況，且加蓋印章份數(shù)與審批、登記數(shù)相符。特別合同文本等，加蓋印章時運用合規(guī)。印章的刻制嚴格根據(jù)規(guī)定執(zhí)行，啟用和廢止印章時正式行文進行了公告，并進行了登記。

二是保管嚴密，仔細落實專人保管，入保險柜存放制度。單位行政公章、黨委印章由辦公室***同志負責保管和運用，工會印章由工會辦**同志負責保管和運用。印章不隨意亂放、不隨意外借運用，未發(fā)生未經(jīng)批準將單位行政公章攜帶出單位運用的狀況。

三是仔細落實誰掌管、誰負責的規(guī)定，嚴格執(zhí)行隨用隨蓋，領(lǐng)導(dǎo)不預(yù)簽，人在章在，人離章收的操作要求。印章專管員調(diào)離、外出，均按規(guī)定辦理了交接手續(xù)。印章的領(lǐng)用、收回、更換均嚴格履行了交接登記手續(xù)，并由移交人、接收人、監(jiān)交人在印章保管登記簿上簽字

四、會計專用印章管理運用合規(guī)，夯實了業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)

（一）自查的會計專用印章包括：業(yè)務(wù)公章、儲蓄業(yè)務(wù)公章、現(xiàn)金收訖章、現(xiàn)金付訖章、轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專用章、匯票專用章、本票專用章、受理憑證專用章、財務(wù)專用章、交換專用章、假幣專用章、假幣收繳專用章、個人名章等。各分支機構(gòu)會計專用印章齊全，管理規(guī)范，并且建立有《會計專用印章啟用保管登記薄》，對會計印章的領(lǐng)用、啟用、更換、停用，保管印章人員崗位調(diào)換、離崗或離職等，均按規(guī)定進行了照實登記。

（二）在運用各種會計專用印章過程中嚴格堅持專人運用、專人保管、專人負責的原則，做到了印、押（機）、證分管分用。

（三）會計印章嚴格按規(guī)定范圍運用，無私自授受及會計業(yè)務(wù)人員的個人名章交由他人運用的狀況。對于超過會計印章經(jīng)管人員權(quán)限的用印以及特別業(yè)務(wù)運用的印章，均經(jīng)分社負責人審批同意后加蓋印章，并對有關(guān)內(nèi)容進行了登記備案。

（四）在營業(yè)過程中會計人員臨時離柜，會計印章均入柜加鎖保管。下午營業(yè)終了，會計印章、個人名章隨鈔箱入庫、加鎖保管。

（五）對須要更換的印章，均按規(guī)定程序申請刻制，作廢印章按規(guī)定上繳，作廢印模列入會計檔案按規(guī)定保存。

（六）對于需將作廢、停用印章上繳至公司相關(guān)部門的，嚴格執(zhí)行了兩名專管人員編表連同印章上繳。

（七）***改革過渡期間，分支機構(gòu)舊的行政公章按規(guī)定上交到***信用社辦公室統(tǒng)一管理。對須要加蓋舊行政公章的，由分支機構(gòu)負責人在《印章運用登記簿》上簽字同意后，由辦公室負責印章管理人員用章。

銀行個人自查報告格式篇21

一、組織開展狀況

為有效落實《xx銀行分行加強內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項檢查工作實施方案》，我支行對xx年至xx年本機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)會計核算的真實性、合規(guī)性以及整改問責狀況進行重點自查，涉及的同業(yè)賬戶種類包括銀行、信托公司、保險公司等。

二、檢查內(nèi)容

我支行xx年至xx年涉及的同業(yè)賬戶共有13個，現(xiàn)將檢查內(nèi)容匯報如下：

（一）xx銀行路支行，開立基本存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已設(shè)置為久懸賬戶。

（二）xx市農(nóng)村信用合作聯(lián)社，開立非預(yù)算單位專用存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年xx月xx日銷戶。

（三）xx銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費、銷戶，該賬戶已于xx年x月x日銷戶，手續(xù)合規(guī)、齊全。

（四）xx銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為，xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費、購買支票、開立定期、定期結(jié)清、補計利息、銷戶等。定期開立科目

為，科目開立無誤，開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全，補計利息利率審批表齊全，該賬戶已于xx年x月xx日銷戶，手續(xù)合規(guī)完整。

（五）xx銀行股份有限公司路支行，開立一般存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年x月xx日銷戶。

（六）x銀行股份有限公司支行，開立一般存款賬戶，賬號為，xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有購買支票、開立定期、定期結(jié)清、補計利息等。定期開立科目為，科目開立無誤，開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全，補計利息利率審批表齊全。已通知客戶于近日辦理銷戶手續(xù)。

（七）信托有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年x月x日銷戶。

（八）信托有限公司，共開立4個非預(yù)算單位專用存款賬戶，賬號分別為、，科目開立無誤，該4個賬戶專用于中原信托有限公司募集信托款，募集期結(jié)束后將募集款項全部轉(zhuǎn)入該單位的`信托專戶，然后均于xx年銷戶，手續(xù)合規(guī)完整。

（九）保險股份有限公司分公司，共開立2個非預(yù)算單位專用存款賬戶，賬號分別為、，收入專用戶用于保費歸集業(yè)務(wù)，核算銀保保費收入資金，支出專用戶用于保費支出業(yè)務(wù)，核算銀保退保、保單貸款、滿期給付等業(yè)務(wù)支付?？颇块_立無誤，手續(xù)

合規(guī)完整。

我支行通過對在我支行開戶的以上13個同業(yè)賬戶的賬戶資料和交易憑證及明細進行檢查，內(nèi)容包括同業(yè)賬戶、同業(yè)定單開立、運用的合規(guī)性，存款科目的精確性，合同等的完整性等，檢查中未發(fā)覺問題，不存在需整改的狀況。

三、改進措施

今后我支行在辦理涉及同業(yè)賬戶的業(yè)務(wù)時，會更加嚴格審慎地審查各項所需資料，堅持合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，為有效地加強內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪做出貢獻。

xx銀行路支行

xx年x月xx日

銀行個人自查報告格式篇22

依據(jù)臨群組發(fā)【20xx】7號文件要求，縣糧食局黨委高度重視，馬上組織全體干部職工仔細學習這次清理和專項治理重點內(nèi)容及相關(guān)規(guī)定，并根據(jù)部署要求馬上逐項逐人進行了全面清查，保證做到應(yīng)查盡查，不留空當?，F(xiàn)將“五清”和“小金庫”專項清理狀況匯報如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

縣局成立了以局主要負責人為組長，財務(wù)審計科、辦公室、業(yè)務(wù)科等有關(guān)人員參與的專項清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，詳細指導(dǎo)組織實施糧食系統(tǒng)的專項清理自查、整改工作。

二、仔細開展自查

一是學習政策。首先組織領(lǐng)導(dǎo)小組學習有關(guān)政策法規(guī)，駕馭政策，明確清理自查的內(nèi)容和方法、步驟。二是進行自查。領(lǐng)導(dǎo)小組在組織專業(yè)隊伍學習的基礎(chǔ)上，要求財務(wù)、工會及有關(guān)負責人根據(jù)要求進行自查。

三、自查結(jié)果

1、領(lǐng)導(dǎo)干部超面積辦公用房問題。經(jīng)自查我局領(lǐng)導(dǎo)干部辦公用房未發(fā)覺超標狀況，現(xiàn)我局領(lǐng)導(dǎo)干部人均辦公用房運用面積8.7平方米，符合有關(guān)規(guī)定要求。調(diào)離工作崗位的領(lǐng)導(dǎo)干部沒有發(fā)覺以明顯低于市場價格違規(guī)購買商品房問題。

2、無超編制超標準配備公務(wù)用車，無公車私用，套用混掛車輛牌照及掛假牌照問題。

3、沒有領(lǐng)導(dǎo)干部違規(guī)擁有非上市公司(企業(yè))的股份或者證券問題。

4、依據(jù)慣例，經(jīng)局黨委探討，局長兼任縣糧食收儲公司經(jīng)理，無在行業(yè)協(xié)會商會類社會組織兼職(任職)問題。

5、通過財務(wù)自查，無公款大吃大喝、公款旅游、公款送禮、參加高消費消遣活動問題。

6、通過自查，縣糧食局嚴格執(zhí)行財政紀律，全部收入和支出全部納入會計統(tǒng)一核算，如數(shù)入賬，沒有私設(shè)賬外賬現(xiàn)象，符合財務(wù)會計制度要求，嚴格根據(jù)《財務(wù)通則》《新會計制度》要求執(zhí)行，會計核算獨立，糧食局局屬經(jīng)費撥款，設(shè)經(jīng)費收支賬一套，除會計賬內(nèi)開設(shè)銀行賬戶，沒有以單位名義和個人名義開設(shè)任何賬戶。根據(jù)《糧食流通管理條例》，糧食局20xx年罰沒收入500元，已交縣財政局，除此之外，無其它行政事業(yè)性收費。通過自查，縣局收入和支出全部納入會計核算，沒有私設(shè)“小金庫”，無違反財經(jīng)紀律現(xiàn)象，會計報表數(shù)字真實，內(nèi)容完整。

四、建章立制，建立長效機制

局黨委修訂完善了財務(wù)管理制度、車輛運用管理制度、機關(guān)物資管理制度，制定下發(fā)了地方儲備糧管理制度、糧食收儲企業(yè)資產(chǎn)管理方法。同時局黨委主要負責人與班子成員、科室(中心)負責人、局屬企業(yè)主要負責人簽訂了黨風廉政建設(shè)責任書，建立了個人廉政檔案，保證了機關(guān)黨員干部廉潔自律，機關(guān)作風風清氣正。

銀行個人自查報告格式篇23

為保證印章運用、管理的正確性、平安性，我部依據(jù)聯(lián)社有關(guān)文件的要求，對本部門印章運用管理狀況進行自查，現(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：

一、自查的主要內(nèi)容：

我部對聯(lián)社配置給本部門保管運用的印章。自查重點包括：印章保管、印章運用、印章交接/移交、印章收繳等。

二、自查的狀況

經(jīng)核查，我部目前管理的印章有xxxx印章的制作、領(lǐng)用、保管、運用狀況如下：

（一）印章刻制方面。我部無存在私刻公章、偽造印章的狀況，全部現(xiàn)存的印章由聯(lián)社辦公室依據(jù)聯(lián)社統(tǒng)籌支配，負責統(tǒng)一制作的。

（二）印章啟用方面。我部的印章都是從聯(lián)社辦公室移交接管過來的，并在聯(lián)社辦公室存有印章領(lǐng)用登記記錄，不存在未經(jīng)批準而擅自提前啟用新印章的狀況。

（三）印章的保管方面。我部對印章管理有實行審批人與保管人分別原則，指定專人保管印章，存放在具有防盜功能的保險柜（箱）內(nèi)進行保管，能仔細做好印章的日常清潔與保養(yǎng)工作，沒有發(fā)生過丟失印章的狀況。

（四）印章運用方面。我部運用印章時，堅持執(zhí)行審批手續(xù)，由本部門有權(quán)審批人審批同意后，才簽發(fā)印章，沒有存在越權(quán)審批、濫用、盜用印章和運用偽造印章的狀況，并就實際用印狀況填寫《運用印章登記簿》。

（五）印章交接、移交方面。非保密員之間交接印章，能執(zhí)行印章日常交接審批手續(xù)，并就交接狀況填寫《日常印章交接登記簿》。

銀行個人自查報告格式篇24

依據(jù)總行《關(guān)于馬上開展平安生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神，XXX支行依據(jù)自查內(nèi)容逐一進行了仔細的自查，現(xiàn)將自查狀況匯報如下：

1.檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標準并定期組織檢驗、修理，消防平安標記保存完好有效;無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為;無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、平安出口、消防車通道和防火間距的行為;防火分區(qū)未擅自變更;支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定，未運用不合格、國家吩咐淘汰的消防產(chǎn)品，未設(shè)置影響逃命、滅火救援的障礙物;

2.支行電器產(chǎn)品用具的安裝、運用及其線路、管路的設(shè)計、敷設(shè)、維護保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標準和管理規(guī)定，無亂拉電線，運用大功率明火取暖的行為，我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對支行的線路等設(shè)施進行了全面的檢測和維護，確保支行的線路平安;

3.支行對外的現(xiàn)金柜臺、自動機具、自助銀行的平安防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗收檢驗，視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報警等安防設(shè)備有效運轉(zhuǎn);

4.應(yīng)急預(yù)案制定詳實，預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對應(yīng)，平安檔案建立完善，平安重點防護部位確定到位;

5.我支行例行檢查平安到位，并剛好組織員工進行平安演練，做到由預(yù)案演練現(xiàn)實突發(fā)狀況。

銀行個人自查報告格式篇25

20xx年，農(nóng)行榆林分行高度重視內(nèi)控合規(guī)工作，大力推行合規(guī)理念，使全行廣闊干部員工逐步相識到良好的合規(guī)文化是農(nóng)業(yè)銀行實現(xiàn)長治久安和可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)和根本保證，全行上下逐步形成了“抓合規(guī)，強基礎(chǔ)、控風險、促發(fā)展”的良好工作氛圍，連續(xù)四年被評為內(nèi)控管理一類行，轄屬支行內(nèi)控管理一類行占比達到89%。

一、深化開展合規(guī)文化建設(shè)。

該行制定了合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃，深化推動“六位一體”合規(guī)文化長效機制建設(shè)，確定目標和任務(wù)，并分解落實到各支行、各部門、各崗位。落實合規(guī)教化“四個必講”、合規(guī)承諾書等措施，增加合規(guī)文化建設(shè)的針對性、實效性和可操作性。發(fā)揮合規(guī)文化建設(shè)的平臺作用，將合規(guī)文化貫穿于經(jīng)營管理全過程，全員主動自覺合規(guī)意識逐步增加。

二、扎實推動基礎(chǔ)管理提升年活動。

制定了信貸、運營、財會、信息科技、人員管理五個方面精細化管理方案，進一步明確工作任務(wù)，完善管理手段，細化措施，強化執(zhí)行，不斷推動基礎(chǔ)管理工作的標準化、規(guī)范化和流程化建設(shè)，切實提升精細化管理成效。

三、持續(xù)開展案件風險排查。

該行始終把案件風險排查作為案件防控的重要手段和內(nèi)控合規(guī)管理工作的重要抓手，嚴格根據(jù)實施方案，先后組織開展了四次案件風險排查，始終保持案防高壓態(tài)勢，收到了良好的防控和警示效果。

四、完善監(jiān)督檢查措施。

該行將各部門盡職履責狀況納入對部門的內(nèi)控考核體系，統(tǒng)籌整合了各部門檢查監(jiān)督需求，將專項檢查與日常檢查、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、業(yè)務(wù)檢查與行為排查有機結(jié)合起來，統(tǒng)一制定了年度檢查安排，統(tǒng)籌監(jiān)督檢查資源，建立常態(tài)化、滾動式合規(guī)檢查機制，形成了監(jiān)督檢查合力，提升了監(jiān)督檢查效能。

五、做好各類問題的整改。

該行通過內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)（ICCS系統(tǒng)），狠抓各類問題的整改，對內(nèi)外部檢查和審計發(fā)覺的各類問題，做到行為訂正到位、風險限制到位、責任追究到位，同時將整改工作納入內(nèi)控評價及綜合績效考評。全年各類檢查存在問題的整改率達到101%。

六、不斷增加案件防控實力。

仔細落實防范案件責任制，逐級簽訂防范案件責任書，將案件防控工作責任層層細化分解到各級領(lǐng)導(dǎo)干部和員工，保證了全行案件防控各項工作措施的落實。深化開展案件查防，落實行級領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)行抓點防控案件工作，持續(xù)開展案件專項治理活動和重點行巡查，強化警示教化，全轄案件防控工作不斷增加。

七、有效提高法律保障水平。

仔細開展法律法規(guī)學問學習培訓(xùn)，加強法律隊伍建設(shè)，規(guī)范訴訟案件和合同管理，強化法律審查，為依法合規(guī)經(jīng)營和有效防范風險供應(yīng)了有力保障。

銀行個人自查報告格式篇26

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，依據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對200*年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作狀況匯報如下：

一、人員配備狀況

為了確保個人理財業(yè)務(wù)的`合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過xx銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。全部銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品狀況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資閱歷、風險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶舉薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理依據(jù)其評估結(jié)果，向客戶舉薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品。《評估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過101萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)覺有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在詳細的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明白產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，全部理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，便利剛好了解客戶狀況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)覺有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今日下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作安排

支行雖始終堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍舊發(fā)覺了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將接著堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的.通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證銀行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

銀行個人自查報告格式篇27

時間飛逝，光陰如梭。在勞碌而充溢的工作中我們度過了意義非凡的20xx年?；仡櫼荒甑娜抗ぷ髁钊诵老病Ｔ谥懈骷夘I(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和分理處主任的指導(dǎo)及同事間共同努力下，我們主動學習業(yè)務(wù)學問，增加各項業(yè)務(wù)技能水平，仔細履行工作職責，時刻謹記內(nèi)限制度，圓滿完成了全年各項工作指標，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素養(yǎng)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了較好提高。

一、主要工作內(nèi)容及職責

本人于20xx年6月入職，從事綜合柜員一職。平日工作主要有柜面對私業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、代發(fā)工資、反洗錢信息補錄等?？此坪啙嵉牟僮?，卻須要平日多積累多學習操作流程，日益更新，專注、細致、耐性對待每一筆業(yè)務(wù)的發(fā)生與審核，尤其是對公業(yè)務(wù)。一個月的支票處理量相對較大，為了削減退票率，也為了提高自己處理對公業(yè)務(wù)水平，我堅持對每一張票據(jù)各個要素進行仔細審核，高標準嚴格要求自己及客戶填寫規(guī)范。伴隨著每筆業(yè)務(wù)發(fā)生的同時，也將內(nèi)部限制制度牢記于心，七步服務(wù)流程做到大方得體，將各項政策落到實處。

二、我的收獲與成長

我很慶幸自己能夠加入農(nóng)商行，成為其中的一員，工作近一年的時間里，我的價值觀和人生觀都有個較大的變更，她讓我信任人生一切皆有可能，只要自己肯努力創(chuàng)建。當然也只有能為企業(yè)做出奉獻，才能實現(xiàn)自己的價值。首先，在一個工作團體里，大家要團結(jié)一樣，互助進取，因為團結(jié)是取得互利共贏的前提；其次，做好自己的本職工作是基本要求，作為一個柜員應(yīng)當懂得自己該做什么，什么不能做，有主見有膽識；另外，客戶是我們發(fā)展的主體，服務(wù)好客戶是我們的職責，探討客戶，通過對客戶的探討從而達到了解客戶的業(yè)務(wù)需求，力爭使每一位客戶滿足，通過自身的努力來維護好每一位客戶；當然，通過對業(yè)務(wù)的熟識和對企業(yè)內(nèi)部限制的了解之后，能為企業(yè)的一些潛在的漏洞或發(fā)展提出建設(shè)性的看法是我們份內(nèi)之事，也是為企業(yè)能做的較好的貢獻。

在市場競爭日趨激烈的今日，在具有熱忱的服務(wù)看法，嫻熟的業(yè)務(wù)實力的同時，還必需要不斷的學習，提高自己各方面的實力水平，才能向客戶供應(yīng)更高效率、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。我行舉辦的各類培訓(xùn)和技能考核為我盡快提高業(yè)務(wù)技能供應(yīng)了有力的保障。我始終主動參與各類培訓(xùn)，堅持仔細聽課，結(jié)合平常學習的規(guī)章制度和法律法規(guī)，努力提高著自己的業(yè)務(wù)實力水平。通過一段時間的工作，我深刻體會到銀行是一個高風險的行業(yè)，辦理每一筆業(yè)務(wù)都要留意到每一個小細微環(huán)節(jié)和要素，它可以是一個復(fù)核、一個簽章、一個客簽名、一個手印、一個登記、一個交易碼。一筆業(yè)務(wù)可能涉及到許多個細微環(huán)節(jié)問題，假如因為馬虎大意，不專心想，漏掉一個沒有做到，都有可能存在風險，就比如放貸款。細微環(huán)節(jié)不是兒戲，須要我們肅穆對待。嚴格把守每一個關(guān)口，是對我行風險的限制，更是對自己的負責。

三、存在的不足和努力方向

回顧20xx年的工作，雖然各項工作都能比較順當?shù)拈_展，但深知自身依舊存在不足，須要進一步改善。其一，學習力度不夠。以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟時代，新狀況新問題層出不窮，新學問新科學不斷問世，面對嚴峻的挑戰(zhàn)，加快學習的步伐燃眉之急，不容遲緩。我始終信任機會是留給有打算的人，所以，在工作之余，我還在為考取基金銷售資格、中級會計職稱等證書做打算。其二，個人心情限制不佳。針對以上問題，今后的努力方向是：其一，加強理論學習，進一步提高自身素養(yǎng)；其二，轉(zhuǎn)變工作作風，努力克服自己的消極心情，用飽滿的工作狀態(tài)，提高工作質(zhì)量和效率，主動協(xié)作領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。

四、新一年的展望

屈原有句名言：路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索。在金融業(yè)的道路還很漫長，我堅信源于我對金融事業(yè)的酷愛和所學的專業(yè)學問，將個人志向與企業(yè)的發(fā)展緊密結(jié)合，充分發(fā)揮自己的工作主動性、創(chuàng)建性和主動性，我終會實現(xiàn)自己的人身價值，與我們重慶農(nóng)商行共同走向更好的明天。

銀行個人自查報告格式篇28

我行對電腦及其設(shè)備實行誰運用、誰管理、誰負責的管理制度。在管理方面我們一是堅持制度管人。二是強化信息平安教化、提高員工計算機技能。同時在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)平安學問宣揚，使全體人員意識到了，計算機平安愛護是三防一保工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為平安保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護方面，特地設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計算機維護及修理表對于設(shè)備故障和維護狀況屬實登記，并剛好處理。對外來維護人員，要求有相關(guān)人員陪伴，并對其身份和處理狀況進行登記，規(guī)范設(shè)備的維護和管理。

銀行個人自查報告格式篇29

為了深化實行銀監(jiān)會、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于加強防范操作風險，落實案件專項治理的有關(guān)文件精神，依據(jù)東信聯(lián)發(fā)[20__]192號文件的要求，結(jié)合我社的實際狀況，我社制定了詳細案件專項治理工作自查方案，并組織全體職工對此項工作進行了全面的學習。通過學習，我對這項工作有了較為深刻的相識。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機，加強制度建設(shè)，強化監(jiān)督檢查，增加法紀觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，確保我縣農(nóng)村信用社平安、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。同時使廣闊員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步相識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

依據(jù)實施的方案，在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工余時間，再次仔細地學習了我社制定的《xx市農(nóng)村信用社會計、出納員與復(fù)核員崗位職責暫行方法》、《xx市信用社會計出納人員違規(guī)懲罰實施細則》、《xx市農(nóng)村信用合作社平安保衛(wèi)工作管理實施細則》、《xx市農(nóng)村信用社經(jīng)營管理指標百分制考核方法》、《xx市農(nóng)村信用社會計出納人員操作規(guī)程》、《xx市農(nóng)村信用社20__年度財務(wù)費用管理實施方法》、《xx市農(nóng)村信