《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前強(qiáng)化練習(xí)試題庫（含答案）

PAGEPAGE1《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前強(qiáng)化練習(xí)試題庫（含答案）一、單選題1.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法中，正確的是（）。A、開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方提供的非公開的信息進(jìn)行B、基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查C、審慎調(diào)查也要求基金投資人對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查D、基金代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對基金托管人進(jìn)行審慎調(diào)查答案：B解析：基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。具體包括以下四個(gè)方面：(1)基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。(2)基金管理人通過對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。(3)基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。(4)開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。A項(xiàng)：開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。C、D項(xiàng)：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。2.除（）以外，下列基金均可采用“場外認(rèn)購及場內(nèi)認(rèn)購”等兩種方式進(jìn)行基金認(rèn)購。A、封閉式基金B(yǎng)、LOFC、ETFD、分級基金答案：A解析：B、C、D項(xiàng)均采用“場外認(rèn)購及場內(nèi)認(rèn)購”等兩種方式進(jìn)行基金認(rèn)購。3.以下屬于QDII基金臨時(shí)公告需要的披露事項(xiàng)是（）。Ⅰ變更境外托管人Ⅱ變更投資顧問Ⅲ投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動Ⅳ基金資產(chǎn)凈值和份額凈值A(chǔ)、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅳ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：QDII臨時(shí)公告中的特殊披露要求,當(dāng)QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募書中予以說明。4.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷售的適用性，關(guān)于基金銷售適用性，以下表述錯(cuò)誤的是（）。Ⅰ產(chǎn)品銷售前應(yīng)對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估Ⅱ產(chǎn)品選擇應(yīng)主要滿足客戶的盈利需求Ⅲ應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品Ⅳ應(yīng)向客戶提供準(zhǔn)確、完整的基金產(chǎn)品基本信息和特征A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、ⅡC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：產(chǎn)品選擇不應(yīng)主要滿足客戶的盈利需求，故Ⅱ錯(cuò)誤。5.根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》的規(guī)定，從事私募基金業(yè)務(wù)不得有以下哪些行為（）。Ⅰ．不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ．泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息Ⅲ．玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)Ⅳ．從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》的規(guī)定：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得有以下行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動；②不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送；④侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；⑤泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；⑥從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動；⑨法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。6.下列關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)的說法中，正確的是（）。A、基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后，部分盈余歸基金投資者所有B、為基金提供服務(wù)的基金管理人會參與基金收益的分配C、基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益D、基金托管人與基金管理人共同分擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則?；鹜顿Y者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。7.關(guān)于開放式基金申購和贖回相關(guān)費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法正確的是（）。A、某ETF場內(nèi)交易傭金25%歸基金財(cái)產(chǎn)B、某債券基金申購費(fèi)至少25%歸基金財(cái)產(chǎn)C、某貨幣市場基金銷售服務(wù)費(fèi)至少25%歸基金財(cái)產(chǎn)D、某股票基金贖回費(fèi)至少25%歸基金財(cái)產(chǎn)答案：D解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。場外贖回可按份額在場外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率；場內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25％，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。8.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的途徑是（）。A、正確樹立基金職業(yè)道德觀念B、深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范C、積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐D、以上都是答案：D解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：1．正確樹立基金職業(yè)道德觀念2．深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范3．積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐知識點(diǎn)：理解基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)的內(nèi)容與途徑。9.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A、公正性原則B、客觀性原則C、專業(yè)性原則D、協(xié)調(diào)性原則答案：B解析：客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。10.某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1.2后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速。”下列表述正確的是（）。A、在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B、凈值歸一符合保護(hù)投資者原則C、不可以使用“欲購從速”強(qiáng)調(diào)集中營銷的表述D、基金銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾答案：C解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：(1)在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述。(2)不得使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。(3)不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。(4)不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。11.基金管理人在基金合同生效的（），在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A、當(dāng)日B、次日C、三日D、五日答案：B解析：基金管理人在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。12.股票基金的最大特點(diǎn)是（）。A、投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低B、投資于短期金融工具C、無法抵御通貨膨脹D、適合長期投資答案：D解析：股票基金的風(fēng)險(xiǎn)性高，但預(yù)期收益也較高；以追求長期的資本增值為目標(biāo)，適合長期投資；股票基金的最大特點(diǎn)是適合長期投資；股票基金是應(yīng)對通貨膨脹的最有效的手段。13.違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于（）。Ⅰ．投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息Ⅱ．投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識的欠缺Ⅲ．投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會提供一些虛假的信息Ⅳ．投資者對自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反，其主要原因在于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息；②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平；③投資者對自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。14.股票基金以追求（）的資本增值為目標(biāo)。A、短期B、中期C、中長期D、長期答案：D解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。故本題選擇D。15.關(guān)于證券投資基金分類的意義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、有助于基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行科學(xué)的基金評級B、有助于基金銷售機(jī)構(gòu)將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者C、有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金D、有助于監(jiān)管部門針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管答案：D解析：對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。16.對于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)至少為（）。A、5秒B、10秒C、15秒D、1分鐘答案：A解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。17.根據(jù)監(jiān)察稽核控制的要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立（），對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報(bào)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。A、督察長B、監(jiān)察長C、監(jiān)察經(jīng)理D、監(jiān)察稽核委員會答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報(bào)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價(jià)、報(bào)告、建議職能。18.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A、轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為不同基金管理人管理的另一只基金份額B、當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率低于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊C、基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量D、轉(zhuǎn)換是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為答案：C解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。A、D項(xiàng)說法錯(cuò)誤由于基金的申購和贖回費(fèi)率不同，當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。B項(xiàng)說法錯(cuò)誤基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。C項(xiàng)說法正確19.金融市場可分為貨幣市場和資本市場，其中資本市場是指融資期限在（）的金融市場。A、半年以內(nèi)B、1年以內(nèi)C、1年以上D、3年以上答案：C解析：資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在1年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市場。20.基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A、獨(dú)立性原則B、公正性原則C、成本收益原則D、專業(yè)性原則答案：C解析：合規(guī)管理的基本原則：(1)獨(dú)立性原則。(2)客觀性原則。(3)公正性原則。(4)專業(yè)性原則。(5)協(xié)調(diào)性原則。21.我國分級基金的募集包括（）和（）兩種形式。A、場內(nèi)募集；場外募集B、合并募集；分開募集C、現(xiàn)金募集；非現(xiàn)金募集D、直銷募集；分銷募集答案：B解析：我國分級基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。故本題選擇B。22.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同時(shí)，正確的做法是（）。A、應(yīng)在執(zhí)行投資指令后立即報(bào)告中國證監(jiān)會B、應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會并按其要求處理C、應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告D、應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令答案：C解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。23.基金管理人在收到基金準(zhǔn)予注冊文件6個(gè)月之后才開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、口頭說明B、書面說明C、備案D、重新提交注冊申請答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。超過6個(gè)月開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊申請。24.在日常運(yùn)作中，目前我國基金管理公司按照（）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。A、公司章程B、基金托管協(xié)議C、基金合同D、發(fā)起人協(xié)議答案：C解析：我們目前的基金皆為契約型基金，基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者獲取最大的投資收益。25.基金市場的參與主體不包括（）。A、中國銀行B、基金當(dāng)事人C、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織答案：A解析：在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。26.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取的措施是（）。Ⅰ．執(zhí)行基金管理人的指令Ⅱ．拒絕執(zhí)行基金管理人的指令Ⅲ．立即通知基金管理人Ⅳ．及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。27.基金合同不約定（）的權(quán)利和義務(wù)。A、基金份額持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金銷售機(jī)構(gòu)答案：D解析：基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)。故D項(xiàng)不包含在內(nèi)。28.對于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時(shí)間原則上不超（），普通程序注冊的審查時(shí)間原則上不超（）。A、20個(gè)工作日、3個(gè)月B、20個(gè)工作日、6個(gè)月C、20日、6個(gè)月D、20日、3個(gè)月答案：B解析：對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過6個(gè)月。29.下列關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定，說法錯(cuò)誤的是（）。A、私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測評B、私募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書C、私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對其填寫的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問卷的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)D、私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人拆分轉(zhuǎn)讓答案：A解析：私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，向風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。30.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在加強(qiáng)基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育中，下列措施正確的是（）。Ⅰ．制定基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅱ．宣傳基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅲ．建立職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制Ⅳ．建立基金從業(yè)人員道德檔案A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)采取切實(shí)有效的措施，加強(qiáng)基金職業(yè)道德教育。一方面要制定完備的基金職業(yè)道德規(guī)范，宣傳并組織基金從業(yè)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會職業(yè)道德規(guī)范；另一方面，還應(yīng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。例如，建立專門的職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)，建立基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案等。31.中國證監(jiān)會依法履行監(jiān)管職責(zé)，有權(quán)采取的措施包括（）。Ⅰ．查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料Ⅱ．查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過戶記錄Ⅲ．查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：為便于查明事實(shí)、獲取和保全證據(jù)，《中華人民共和國證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會以下職權(quán)：(1)進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證。(2)詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)做出說明。(3)查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料。(4)查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料。(5)對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存。(6)查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶。(7)對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封。32.某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（）。A、本公司管理的基金過去一個(gè)季度的年化收益率超過50%B、本基金預(yù)計(jì)年化收益可達(dá)20%，高收益高回報(bào)C、本基金業(yè)績報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報(bào)酬D、本基金募集期僅5天，欲購從速答案：C解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。（A項(xiàng)錯(cuò)誤）基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的投資業(yè)績。（B項(xiàng)錯(cuò)誤）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。（D項(xiàng)錯(cuò)誤）33.（）是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則，同樣適用于基金活動和基金監(jiān)管。A、公開、公平、誠信B、公開、公平、公正C、公平、公正、誠信D、公開、公正、誠信答案：B解析：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則。基金特別是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一，因此，證券市場的“三公”原則也同樣適用于基金活動和基金監(jiān)管。34.基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。A、董事會B、股東大會C、公司經(jīng)營層D、總經(jīng)理答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。35.私募集基金進(jìn)行備案時(shí)，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。A、10B、15C、20D、30答案：C解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。36.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下描述正確的是（）。Ⅰ.應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行甄別Ⅱ.對被調(diào)查方提供的非公開信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別Ⅲ.可接受被調(diào)查方提供的非公開信息Ⅳ.僅可接受被調(diào)查方提供的公開信息A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。37.關(guān)于開放式基金的申購贖回原則，投資者甲認(rèn)為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內(nèi)的所有開放式基金，在申購贖回時(shí)都遵循未知價(jià)交易原則；投資者乙認(rèn)為，開放式基金的申購贖回都遵循份額申購、金額贖回的原則。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是（）。A、甲、乙的觀點(diǎn)都正確B、甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確C、甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤D、甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤答案：D解析：1.股票基金、債券基金的申購和贖回原則：(1)未知價(jià)交易原則。(2)金額申購、份額贖回原則。2.貨幣市場基金的申購和贖回原則：(1)確定價(jià)原則。(2)金額申購、份額贖回原則。38.下列關(guān)于基金投資范圍的說法，不正確的是（）。A、股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票B、債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)債D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易答案：C解析：貨幣市場基金僅能投資于流動性強(qiáng)、信用等級高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種。39.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金份額持有人大會的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A、公募基金的基金份額持有人依法召集大會的，應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會備案B、基金合同可以約定基金份額持有人大會是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)C、公募基金的基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決D、契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況決定是否設(shè)置持有人大會答案：D解析：契約型私募基金合同的必備條款應(yīng)包括私募基金份額持有人大會及日常機(jī)構(gòu)。40.以下行為中，不符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的是（）。A、某互聯(lián)網(wǎng)平臺委托取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)B、某取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)公司通過其互聯(lián)網(wǎng)平臺辦理基金銷售業(yè)務(wù)C、基金公司公告為其直銷客戶提供手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠D、基金公司通過其APP為客戶辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)答案：C解析：未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率。41.下列關(guān)于開放式基金申購贖回的費(fèi)用，說法錯(cuò)誤的是（）。A、申購費(fèi)可以采用在基金份額申購時(shí)收取的前端收費(fèi)方式B、對于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購費(fèi)用C、申購費(fèi)可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式D、基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠答案：B解析：后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。42.關(guān)于基金招募說明書的內(nèi)容，以下做法合規(guī)的是（）。Ⅰ貨幣市場基金招募說明書中約定申購、贖回費(fèi)率均為0Ⅱ封閉式基金招募說明書中約定在基金的直銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購和贖回Ⅲ混合型基金招募說明書中約定基金份額凈值低于1時(shí)將停止計(jì)提管理費(fèi)ⅣETF招募說明書中約定既在交易所上市交易，也在一級市場以組合證券進(jìn)行申購和贖回A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。故Ⅱ錯(cuò)誤。43.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。A、證明投資者的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B、協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C、證明對基金管理人投資能力的認(rèn)可D、反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營答案：B解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)?；饦I(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。故ACD三項(xiàng)說法錯(cuò)誤44.以下信息中，不屬于內(nèi)幕信息的是（）。A、尚未公開的上市公司重大資產(chǎn)重組計(jì)劃B、尚未公開的上市公司股息分配計(jì)劃C、尚未公開的上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化D、尚未公開的證券研究所研究員對上市公司股價(jià)走勢預(yù)測答案：D解析：所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。三是“非公開”的信息。一般認(rèn)為，在市場得到一個(gè)信息之前，這個(gè)信息就是“非公開”的。45.開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)（）進(jìn)行。A、基金估值機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)B、基金托管機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)C、注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)D、基金銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)答案：C解析：基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。按照清算結(jié)果，投資者的申購和贖回資金將會從投資者的資金賬戶轉(zhuǎn)移至基金在托管銀行開立的銀行存款賬戶或從基金的銀行存款賬戶轉(zhuǎn)移至投資者的資金賬戶。46.目前，滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）(基金上市首日除外)。A、0.01B、0.05C、0.1D、0.2答案：C解析：目前，滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％(基金上市首日除外)。47.關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作B、編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告C、安全保管基金財(cái)產(chǎn)D、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格答案：B解析：基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。48.基金投資者教育活動的內(nèi)容不包括（）。A、風(fēng)險(xiǎn)教育B、投資者維權(quán)C、投資咨詢D、風(fēng)險(xiǎn)提示答案：C解析：投資者教育的基本原則與內(nèi)容綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：投資決策教育；資產(chǎn)配置教育；權(quán)益保護(hù)教育（包括風(fēng)險(xiǎn)教育、風(fēng)險(xiǎn)提示以及為投資者維權(quán)）。投資咨詢不屬于投資者教育活動的內(nèi)容。49.在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)以下行為中違反法規(guī)規(guī)定的是（）。①合理預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績②登載銷售人員個(gè)人的推薦性文字③向投資者承諾最低收益率④登載基金評價(jià)機(jī)構(gòu)對過往業(yè)績的評價(jià)A、①②③④B、②③C、①②③D、①③④答案：C解析：宣傳推介材料的禁止性規(guī)定基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。（①錯(cuò)誤）(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（③錯(cuò)誤）(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。（②錯(cuò)誤）(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富。50.下列關(guān)于私募基金的監(jiān)管，描述正確的是（）。A、設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會審批B、中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)C、發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批D、發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會審批答案：C解析：我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，由中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對私募基金市場實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)，堅(jiān)持適度監(jiān)管、自律監(jiān)管、底線監(jiān)管的原則，對設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，同時(shí)，以合格投資者制度為基礎(chǔ)，通過建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。既要規(guī)范非公開募集基金活動，避免發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，又要給非公開募集基金留有足夠的自由發(fā)展空間，保證其運(yùn)作應(yīng)有的動力和活力。51.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料B、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年C、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D、銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定答案：C解析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。52.下列關(guān)于我國目前各類證券投資基金的投資對象的說法中，正確的是（）。A、股票基金僅投資于股票B、貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具C、基金中的基金僅投資于不同基金份額D、債券基金僅投資于債券答案：B解析：股票基金是指以股票為主要投資對象的基金，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80％以上投資于股票的為股票基金。80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。債券基金主要以債券為投資對象，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80％以上投資于債券的為債券基金。僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。53.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求B、客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范C、誠實(shí)守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則D、專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范答案：A解析：守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。54.下列哪一項(xiàng)不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容（）。A、基金份額平均凈值B、基金資產(chǎn)凈值C、基金份額凈值D、基金份額累計(jì)凈值答案：A解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。55.關(guān)于基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追溯調(diào)查和評價(jià)B、在對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)之前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序C、為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面的形式對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)答案：C解析：基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理的規(guī)則或方法評價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力?；痄N售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評價(jià)的結(jié)果。56.關(guān)于基金招募說明書，以下表述錯(cuò)誤的是（）。Ⅰ.招募說明書每3個(gè)月更新一次Ⅱ.招募說明書摘要為每次更新招募說明書的必備內(nèi)容Ⅲ.基金合同內(nèi)容摘要為招募說明書的必備內(nèi)容Ⅳ.招募說明書由基金托管人編制A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ答案：C解析：基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件。Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤招募說明書每6個(gè)月更新一次。Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤故本題選擇C。57.基金管理人督察長任職資格應(yīng)報(bào)（）核準(zhǔn)。A、中國證監(jiān)會B、地方證監(jiān)局C、基金業(yè)協(xié)會D、以上都不是答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報(bào)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。知識點(diǎn)：理解基金公司會計(jì)系統(tǒng)控制和監(jiān)察稽核控制的主要內(nèi)容；58.認(rèn)購開放式基金通常的步驟不包括（）。A、開立基金賬戶B、認(rèn)購C、確認(rèn)D、驗(yàn)資答案：D解析：開放式基金的認(rèn)購步驟包括開立基金賬戶、認(rèn)購、確認(rèn)。驗(yàn)資是基金完成募集時(shí)需要驗(yàn)資匯報(bào)證監(jiān)會。59.某上市公司的實(shí)際控制人因刑事犯罪被司法機(jī)關(guān)逮捕后，該上市公司股價(jià)連續(xù)多個(gè)交易日跌停。某基金管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當(dāng)日收盤價(jià)格進(jìn)行估值。上述情況反映了該基金管理人應(yīng)當(dāng)從以下哪個(gè)方面加強(qiáng)會計(jì)系統(tǒng)控制？（）A、基金管理人應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，確保基金資產(chǎn)安全B、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立會計(jì)復(fù)核制度，防止會計(jì)差錯(cuò)發(fā)生C、基金管理人應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D、基金管理人應(yīng)當(dāng)保證同一基金的不同份額之間獨(dú)立建賬和獨(dú)立核算答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?jì)控制措施，以確保會計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)：(1)應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。(2)應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會計(jì)賬簿，有效控制會計(jì)記賬程序。(3)應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過會計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生。(4)應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的有價(jià)證券在估值時(shí)點(diǎn)的價(jià)值。(5)應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確保基金資產(chǎn)的安全。(6)應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。(7)應(yīng)制定完善的會計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度，財(cái)會部門應(yīng)妥善保管密押、業(yè)務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會計(jì)檔案，嚴(yán)格會計(jì)資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會計(jì)數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。嚴(yán)格制定財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法，自覺遵守國家財(cái)稅制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律。60.采用問卷方式對基金投資人進(jìn)行適用性調(diào)查時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在問卷的顯著位置提示基金投資人，在基金購買過程中注意核對自己的（）的匹配情況。A、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品期限B、資金來源情況和基金產(chǎn)品期限C、資金使用期限和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)D、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗(yàn)，財(cái)務(wù)狀況，短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平，長期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式，同時(shí)應(yīng)當(dāng)在問卷的顯著位置提示基金投資人在基金購買過程中注意核對自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況。61.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要的措施有（）。Ⅰ．對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核Ⅱ．對銷售協(xié)議進(jìn)行合規(guī)審核Ⅲ．制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施Ⅳ．加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》等規(guī)定，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：(1)對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。(2)對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)。(3)制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴(yán)格遵守投資適當(dāng)性管理的法規(guī)要求，在銷售基金產(chǎn)品和服務(wù)過程中，充分了解客戶的情況，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品和服務(wù)，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。(4)加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。知識點(diǎn)：理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類和主要管理措施；62.根據(jù)規(guī)定，開放式證券投資基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由基金（）委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。A、管理人B、托管人C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)D、銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)答案：A解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他的機(jī)構(gòu)辦理。63.基金從業(yè)人員“守法合規(guī)”職業(yè)道德規(guī)范中的“法”與“規(guī)”包括（）。Ⅰ．《中華人民共和國證券投資基金法》Ⅱ．中國證券監(jiān)督管理委員會制定的《證券投資基金銷售管理辦法》Ⅲ．中國證券投資基金業(yè)協(xié)會制定的《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律性規(guī)則》Ⅳ．基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的內(nèi)部規(guī)章制度A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。64.在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，（）是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。A、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人B、員工C、基金經(jīng)理D、董事會答案：C解析：在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。65.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)時(shí)，可以采用的方式不包括（）。A、采用第三方機(jī)構(gòu)評價(jià)結(jié)果B、信函和網(wǎng)絡(luò)調(diào)查C、對已有客戶信息進(jìn)行分析D、當(dāng)面調(diào)查答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評價(jià)的結(jié)果。66.A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是（）。A、不必對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B應(yīng)當(dāng)對A進(jìn)行審慎調(diào)查B、A不必對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對A進(jìn)行審慎調(diào)查C、A應(yīng)當(dāng)對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B不必對A進(jìn)行審慎調(diào)查D、A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查答案：D解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。67.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的包括（）。Ⅰ將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)Ⅱ證券投資基金實(shí)行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則Ⅲ組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)是基金的特色Ⅳ嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點(diǎn)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：證券投資基金的特點(diǎn)：(一)集合理財(cái)、專業(yè)管理(二)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)(三)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)(四)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明(五)獨(dú)立托管、保障安全68.下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是（）。A、基金投資組合報(bào)告B、基金公開說明書C、內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D、基金凈值公告答案：A解析：基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前十名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前五名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。69.王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計(jì)劃200萬元，下列表述正確的包括（）。I王先生資產(chǎn)超過500萬元，可以認(rèn)定為合格投資人II若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金Ⅲ若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金IV王先生金融資產(chǎn)280萬元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人A、I、Ⅱ、ⅢB、I、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、IVD、Ⅲ、IV答案：D解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。（IV項(xiàng)說法正確）下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。（Ⅲ項(xiàng)說法正確）70.關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是（）。A、基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平／公信／公正”的三公原則B、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大C、根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域D、為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進(jìn)行干預(yù)答案：C解析：A項(xiàng)說法錯(cuò)誤：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則。B項(xiàng)說法錯(cuò)誤：依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。C項(xiàng)說法正確、D項(xiàng)說法錯(cuò)誤：對于基金而言，行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域。71.某公司通過培訓(xùn)、考試等方式來加強(qiáng)員工對相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度的認(rèn)識，這屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)中的（）。A、完善銷售人員招聘程序B、建立員工培訓(xùn)制度C、加強(qiáng)對銷售人員的日常管理D、建立科學(xué)合理的銷售績效評價(jià)體系答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。72.對在（）個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會。A、1B、2C、3D、6答案：D解析：對在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會。73.基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A、1000萬元B、2000萬元C、3000萬元D、5000萬元答案：C解析：基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。74.關(guān)于公募基金銷售活動，以下合規(guī)的是（）。Ⅰ采用直銷代辦模式Ⅱ讓客戶選擇低費(fèi)率的網(wǎng)上渠道認(rèn)購Ⅲ買基金份額贈送意外險(xiǎn)Ⅳ基金經(jīng)理對產(chǎn)品進(jìn)行微信路演A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：Ⅰ項(xiàng)不合規(guī)，“直銷代辦”模式屬于違規(guī)行為。Ⅲ項(xiàng)不合規(guī)，基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。75.關(guān)于公募基金的招募說明書摘要，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、該摘要包括基金業(yè)績和費(fèi)用概覽B、該摘要應(yīng)包括招募說明書的更新說明C、該摘要是招募說明書內(nèi)容的精華D、該摘要應(yīng)出現(xiàn)在每個(gè)月更新的招募說明書中答案：D解析：招募說明書摘要出現(xiàn)在每6個(gè)月更新的招募說明書中（D項(xiàng)說法錯(cuò)誤）。主要包括基金投資基本要素、投資組合報(bào)告、基金業(yè)績和費(fèi)用概覽、招募說明書更新說明等內(nèi)容，可謂是招募說明書內(nèi)容的精華。在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品的基本特征、過往投資業(yè)績、費(fèi)用情況以及近6個(gè)月來與基金募集相關(guān)的最新信息。76.下列關(guān)于貨幣市場的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高B、貨幣市場屬于場外交易市場C、貨幣市場基金的投資門檻很高D、買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成答案：C解析：貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。此外，貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成。貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場基金為普通投資者進(jìn)入貨幣市場提供了重要通道。77.某收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)。A、0.02B、0.015C、0.01D、0.005答案：D解析：在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。78.A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報(bào)告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實(shí)上法院尚未就該案做出判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ǎ┑刃畔⑴哆`法行為。A、承諾效應(yīng)B、虛假記載C、重大遺漏D、誤導(dǎo)性陳述答案：B解析：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。（符合題意）誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。79.關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、不得向基金管理人出資B、嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C、不得承銷證券D、不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資答案：B解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。（運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。）80.為規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進(jìn)證券投資基金市場健康發(fā)展，2013年6月，中國證監(jiān)會修訂了（）。A、《證券投資基金銷售管理辦法》B、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》C、《證券投資基金信息披露管理辦法》D、《證券投資基金法》答案：A解析：為了規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進(jìn)證券投資基金市場健康發(fā)展，2013年6月，中國證監(jiān)會修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》。其中規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。81.基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應(yīng)遵循的原則，不包括（）。A、成本控制原則B、可操作性原則C、安全性原則D、實(shí)用性原則答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。82.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。Ⅰ基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅱ基金管理人應(yīng)對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅲ基金投資人應(yīng)對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。83.某基金公司要發(fā)行一只對沖公募基金，在發(fā)售前需披露的文件是（）。A、基金份額發(fā)售公告B、基金年度報(bào)告C、基金資產(chǎn)凈值D、基金份額上市交易公告書答案：A解析：基金管理人向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料。在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。84.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說法正確的有（）。Ⅰ.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求Ⅱ.有評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系Ⅲ.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定Ⅳ.基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金托管人相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與“基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司”相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；⑥有評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。85.基金公司應(yīng)當(dāng)保證合規(guī)管理部門的獨(dú)立性，下列對合規(guī)管理人員職責(zé)安排錯(cuò)誤的是（）。A、基金公司合規(guī)部總監(jiān)擔(dān)任公司監(jiān)事B、基金公司合規(guī)部總監(jiān)兼任公司董事會辦公室秘書C、基金公司督察長分管基金交易業(yè)務(wù)D、基金公司合規(guī)部員工兼任職工工會主席答案：C解析：獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。86.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的實(shí)施，下列做法正確的是（）。A、基金管理公司要求各部門以年初公司規(guī)模增長任務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，在保證規(guī)模增長的前提下做好內(nèi)部控制B、基金管理公司積極舉辦員工風(fēng)控培訓(xùn)，營造內(nèi)控文化氛圍C、基金管理公司督察長由分管市場和產(chǎn)品業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理兼職D、基金管理公司要求一切財(cái)務(wù)事務(wù)由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人決定，稽核部門不得干預(yù)答案：B解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，包括嚴(yán)格授權(quán)控制；建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；建立完善的信息披露制度；建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。87.以下屬于基金專業(yè)投資者的是（）。Ⅰ.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品Ⅱ.證券公司資管計(jì)劃Ⅲ.信托公司信托計(jì)劃Ⅳ.保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)產(chǎn)品A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案：C解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。(2)上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。(3)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)。(4)同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。(5)同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第(1)項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計(jì)師和律師。88.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。Ⅰ基金資產(chǎn)保管Ⅱ基金估值及相關(guān)信息披露Ⅲ對基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督Ⅳ基金資金清算A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ答案：A解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計(jì)復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。89.有權(quán)對證券公司擔(dān)任基金托管人的資格進(jìn)行核準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)是（）。A、中國證監(jiān)會和中國人民銀行B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C、國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會心D、證監(jiān)會答案：D解析：對基金托管人的監(jiān)管基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。90.根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指（）。A、出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東B、出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東C、出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的股東D、出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25%的股東答案：D解析：基金管理公司的主要股東指出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25%的股東。91.關(guān)于開放式基金的下列行為中，具有確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為是（）。A、開放式基金的基金份額的認(rèn)購B、開放式基金的基金份額的申購C、開放式基金的基金份額的登記D、開放式基金的基金份額的贖回答案：C解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。92.根據(jù)中國證券投資基金協(xié)會2013年的調(diào)查，我國基金投資者個(gè)人有效賬戶占有效總賬戶90%以上，這說明了（）。A、證券投資基金已成為個(gè)人投資者的主要投資渠道B、證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個(gè)人投資者的喜愛C、證券投資基金為個(gè)人投資者拓寬了投資渠道D、個(gè)人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)答案：C解析：投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財(cái)方式。93.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別，下列說法正確的是（）。A、分為境外會員和境內(nèi)會員B、基金托管人可以選擇是否入會C、分為特殊會員和普通會員D、公募基金管理人應(yīng)當(dāng)成為普通會員答案：D解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金行業(yè)協(xié)會。基金行業(yè)協(xié)會會員分為：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員和觀察會員。公募基金的基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員。94.基金監(jiān)管的基本原則包括（）。Ⅰ．保護(hù)投資人利益原則Ⅱ．從嚴(yán)監(jiān)管原則Ⅲ．高效監(jiān)管原則Ⅳ．依法監(jiān)管原則V．審慎監(jiān)管原則Ⅵ．公開、公平、公正監(jiān)管原則A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、ⅥB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V、ⅥC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅥD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ答案：D解析：基金監(jiān)管的基本原則：(1)保護(hù)投資人利益原則。(2)適度監(jiān)管原則。(3)高效監(jiān)管原則。(4)依法監(jiān)管原則。(5)審慎監(jiān)管原則。(6)公開、公平、公正監(jiān)管原則。95.下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、是證券投資基金行業(yè)的自律性組織B、是接受中國證券監(jiān)督管理委員會和民政部業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理的社會團(tuán)體法人C、是全國性、行業(yè)性、營利性社會組織D、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會答案：C解析：基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織．是社會團(tuán)體法人?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會，其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以自愿加入基金業(yè)協(xié)會?；饦I(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)是全體會員組成的會員大會。96.下列關(guān)于開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B、基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不被凍結(jié)C、基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用D、非交易過戶時(shí)，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者答案：B解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍。基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。97.基金監(jiān)管系統(tǒng)中各單位各司其職，各負(fù)其責(zé)，其中證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主要的職責(zé)包括（）。Ⅰ．對從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行自律管理Ⅱ．對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置Ⅲ．對有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核Ⅳ．涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案：A解析：證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主要負(fù)責(zé)：涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究；草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則；對有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核；全面負(fù)責(zé)對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)證監(jiān)局、證券交易所等部門對證券投資基金的日常監(jiān)管；對證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進(jìn)行督促檢查；對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置。98.下列不屬于公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的是（）。A、以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻鬊、對重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會使得陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)C、不得參與任何操縱市場的行為D、向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責(zé)的行為）關(guān)于客戶、公司的任何證券交易與此有關(guān)的信息答案：C解析：公司所有員工不得從事以下違反忠實(shí)義務(wù)的行為：①以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻簦虎趯χ卮笫聦?shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會使得陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)；③參與任何對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為、實(shí)踐或商業(yè)交往；④參與任何操縱市場的行為；⑤向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責(zé)的行為）關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息。選項(xiàng)C屬于誠實(shí)守信原則。99.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求B、專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范C、客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范D、誠實(shí)守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則答案：A解析：守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。100.職業(yè)道德與人們的（）緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。A、工作行為B、經(jīng)濟(jì)行為C、文化行為D、職業(yè)行為答案：D解析：職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。101.關(guān)于私募基金的管理人登記和基金備案，下列說法正確的是（）。A、目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動B、私募基金管理人完成登記后，即成為合法的持牌金融機(jī)構(gòu)C、在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實(shí)力和專業(yè)能力D、有利于強(qiáng)化事中事后監(jiān)督，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動答案：A解析：非公開募集基金的基金管理人登記制度，目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動。故A項(xiàng)說法正確私募基金管理人完成登記后，還要網(wǎng)站進(jìn)行公示。故B項(xiàng)說法錯(cuò)誤非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實(shí)行登記制度，降低了非公開募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本。故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤建立健全私募基金“發(fā)行監(jiān)管制度”，切實(shí)強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，依法嚴(yán)厲打擊以私募基金為名的各類非法集資活動。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤102.（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進(jìn)行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。A、崗位教育B、崗前教育C、離崗教育D、崗后教育答案：B解析：崗前教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進(jìn)行的入職必備指導(dǎo)和職業(yè)道德的教育。103.開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起（）日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。A、6；30B、3；45C、3；30D、6；45答案：D解析：開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報(bào)送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。104.基金管理公司設(shè)立基金產(chǎn)品時(shí)，以下會計(jì)行為正確的是（）。A、為提高基金估值效率，對產(chǎn)品投資標(biāo)的統(tǒng)一采用成本法估值B、建立復(fù)核制度，防止會計(jì)差錯(cuò)產(chǎn)生C、將同類型產(chǎn)品合并記賬，提高記賬效率D、將基金資產(chǎn)計(jì)入公司凈資產(chǎn)答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?jì)控制措施，以確保會計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)：(1)應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。(2)應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會計(jì)賬簿，有效控制會計(jì)記賬程序。(3)應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過會計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生。(4)應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的有價(jià)證券在估值時(shí)點(diǎn)的價(jià)值。(5)應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。(6)應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。(7)應(yīng)制定完善的會計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度，財(cái)會部門應(yīng)妥善保管密押、業(yè)務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會計(jì)檔案，嚴(yán)格會計(jì)資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會計(jì)數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。嚴(yán)格制定財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法，自覺遵守國家財(cái)稅制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律。105.當(dāng)貨幣市場基金正偏離度絕對值達(dá)到0.50%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以內(nèi)。A、0.004B、0.0025C、0.005D、0.002答案：C解析：當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0．5％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0．5％以內(nèi)。106.關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，下列表述正確的是（）。A、基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B、基金相對股票風(fēng)險(xiǎn)更高C、基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對象D、基金相對債券風(fēng)險(xiǎn)更低答案：C解析：通常情況下，股票價(jià)格的波動性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。107.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的（）中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A、財(cái)務(wù)報(bào)告B、業(yè)務(wù)報(bào)告C、銷售報(bào)告D、監(jiān)察稽核報(bào)告答案：D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。108.以下哪種類型的混合基金中股票與債券的配置比例大致均衡（）。A、股債平衡型基金B(yǎng)、偏股型基金C、偏債型基金D、靈活配置型基金答案：A解析：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，其業(yè)績比較基準(zhǔn)也會以股票指數(shù)和債券指數(shù)大致均衡組合。109.基金募集程序?yàn)椋ǎ?。A、申請→注冊→發(fā)售→基金合同生效B、申請→發(fā)售→注冊→基金合同生效C、注冊→申請→發(fā)售→基金合同生效D、注冊→申請→基金合同生效→發(fā)售答案：A解析：基金的募集程序?yàn)椋荷暾垺浴l(fā)售→基金合同生效。110.設(shè)立管理公開公募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法不正確的是（）。A、取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)B、主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會信譽(yù)C、董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件D、注冊資本不低于1億元人民幣，且應(yīng)當(dāng)在成立之日起3年內(nèi)繳足答案：D解析：設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：(1)有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(3)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。(5)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件。(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)及完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。111.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式B、基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略C、基金合同中約定凈值的計(jì)算方式和披露方式D、開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限答案：D解析：D項(xiàng)，基金合同需披露封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。112.基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，以下哪項(xiàng)是招募說明書中最重要的信息？（）A、基金風(fēng)險(xiǎn)提示B、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式C、基金運(yùn)作方式D