2024年金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫600題（決賽備考）

PAGEPAGE12024年金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫600題（決賽備考）一、單選題1.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是（）。A、代理期限屆滿后，委托人沒有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為B、甲向乙提出書面要約，該要約載明∶若乙不在一個(gè)月內(nèi)提出反對(duì)意見，則視為同意。1個(gè)月后，乙沉默C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚答案：C2.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為匯款業(yè)務(wù)中間機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)完整傳遞、保存（）的所有信息，采取合理措施識(shí)別是否缺少匯款人或收款人必要信息，并依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，明確執(zhí)行、拒絕或暫停辦理相關(guān)匯款業(yè)務(wù)的情形及相應(yīng)的后續(xù)處理措施。A、匯款人B、收款人C、匯款人或收款人D、匯款人和收款人答案：D3.依據(jù)我國《擔(dān)保法》，下列可以抵押的財(cái)產(chǎn)是()。A、自留山B、所有權(quán)不明的財(cái)產(chǎn)C、土地所有權(quán)D、羅馬牌表答案：D4.縣級(jí)行社首席合規(guī)官由（）擔(dān)任。A、董事長(zhǎng)B、分管合規(guī)部門行長(zhǎng)（主任）C、監(jiān)事長(zhǎng)D、行長(zhǎng)答案：B5.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D6.（）承擔(dān)反洗錢和反恐怖融資工作的直接責(zé)任。A、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B、各業(yè)務(wù)條線部門C、反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人D、董事會(huì)授權(quán)的牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的高級(jí)管理人員答案：B7.柜員輪崗期限原則上不超過（）年；委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長(zhǎng)不超過（）年；其他人員輪崗期限最長(zhǎng)不超過（）年。A、1，2，2B、1，1，2C、1，2，3D、2，2，3答案：C8.（）為各業(yè)務(wù)條線（信貸、財(cái)務(wù)、不良清收、網(wǎng)絡(luò)、人事）負(fù)責(zé)人，對(duì)本條線經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。A、合規(guī)主管B、合規(guī)督導(dǎo)員C、兼職合規(guī)管理員D、合規(guī)聯(lián)絡(luò)員答案：C9.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)的（），負(fù)責(zé)涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作，并將省級(jí)以上（含省級(jí)）機(jī)構(gòu)聯(lián)系人名單及聯(lián)系方式報(bào)銀監(jiān)會(huì)，由銀監(jiān)會(huì)匯總后抄送中國人民銀行和公安部。A、兼職部門B、溝通部門C、受理部門D、專職部門答案：D10.企業(yè)網(wǎng)銀跨行轉(zhuǎn)賬，單筆金額（）萬元，日累計(jì)金額（）萬元。A、5200B、52000C、502000D、5002000答案：D11.澳門地區(qū)POS消費(fèi)日限額為人民幣（或等額外幣）（）萬元。A、2B、5C、50D、100答案：D12.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面和現(xiàn)金中心收繳假幣的解繳周期為()1次。A、每年B、每周C、每半年D、每月答案：D13.開立單位定期賬戶的前提是必須開立（）A、單位基本賬戶B、單位一般賬戶C、單位活期賬戶D、單位專用賬戶答案：C14.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營，后甲因急事用錢，要將自己在合伙中的份額轉(zhuǎn)讓，乙和第三人丁均欲以同一價(jià)格購買，甲應(yīng)該()。A、賣給乙B、賣給丁C、賣給乙或丁D、賣給乙丁每人一半份額答案：A15.預(yù)制卡領(lǐng)卡，客戶需要在（）辦理。A、全省任一網(wǎng)點(diǎn)B、同一法人行社網(wǎng)點(diǎn)C、原申請(qǐng)網(wǎng)點(diǎn)D、縣一級(jí)行社網(wǎng)點(diǎn)答案：C16.銀行采用數(shù)字證書或電子簽名方式進(jìn)行客戶身份認(rèn)證和交易授權(quán)的，提倡由（）提供認(rèn)證服務(wù)。A、人民銀行B、發(fā)起行C、支付行D、合法的第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)答案：D17.關(guān)于小康卡的額度及貸款方式，下列說法錯(cuò)誤的是（）A、授信額度在5萬元（含）以內(nèi)允許采用信用的方式B、貸款5-10萬元（含）至少采用擔(dān)保方式C、貸款10萬元以上需提供抵質(zhì)押擔(dān)保D、最高可授信300萬元答案：D18.根據(jù)不當(dāng)?shù)美畟臉?gòu)成條件，下列事實(shí)之中不構(gòu)成不當(dāng)?shù)美畟氖聦?shí)是()。A、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份租金，實(shí)際支付16000元B、郵局錯(cuò)將甲的郵包發(fā)給乙C、因風(fēng)災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因賭博輸給乙8萬元答案：D19.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）直接連，以報(bào)文方式進(jìn)行信息交互，并通過行內(nèi)系統(tǒng)直接發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。A、獨(dú)立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：C20.父母對(duì)未成年子女的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處分的下列行為，屬于無效的是（）。A、為未成年子女購買文具B、為未成年子女支付藥費(fèi)C、為未成年子女的母親支付醫(yī)藥費(fèi)D、為未成年子女對(duì)他人造成的傷害支付賠償金答案：C21.ATM行內(nèi)轉(zhuǎn)日限額為（）萬元。A、2B、5C、50D、100答案：B22.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。A、3B、5C、7D、10答案：A23.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或者授權(quán)一名（）牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作，并采取合理措施確保其獨(dú)立開展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。A、管理人員B、高級(jí)管理人員C、專業(yè)人員D、專職人員答案：B24.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（）A、半年B、一年C、二年D、三年答案：B25.對(duì)于分支機(jī)構(gòu)或控股子公司的反洗錢合規(guī)管理工作機(jī)制是否健全，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)要求分支機(jī)構(gòu)或控股子公司及時(shí)報(bào)告反洗錢工作情況及重大事項(xiàng)。B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查（含內(nèi)部審計(jì)）應(yīng)做出計(jì)劃安排或其他制度性安排。C、對(duì)分支機(jī)構(gòu)開展定期的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查或內(nèi)部審計(jì)，年度現(xiàn)場(chǎng)檢查覆蓋率（按下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)數(shù)計(jì)算）應(yīng)達(dá)到30%以上。D、對(duì)分支機(jī)構(gòu)的檢查和審計(jì)項(xiàng)目的設(shè)置，可不將最新監(jiān)管要求納入檢查和審計(jì)項(xiàng)目?jī)?nèi)。答案：D26.港澳臺(tái)居民居住證由（）簽發(fā)。A、縣級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)B、市級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)C、省級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)D、入境管理部門答案：A27.下列不屬于洗錢特征的是。A、國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化答案：C28.在殘損幣兌換工作中，紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換答案：B29.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（中國人民銀行公安部國家安全部令[2014]第1號(hào)），資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出異議。受理異議的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部。公安部在收到異議申請(qǐng)之日起（）內(nèi)作出審查決定，并書面通知異議人；確屬錯(cuò)誤凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)決定解除凍結(jié)措施。A、15個(gè)工作日B、15個(gè)自然日C、30個(gè)工作日D、30個(gè)自然日答案：D30.“匯票”被公認(rèn)為是一種很恰當(dāng)?shù)男庞霉ぞ?，它?shí)際上是一種()支付的貨幣契約。A、即期B、遠(yuǎn)期C、延期D、注期答案：C31.專用存款賬戶開立時(shí)，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，財(cái)政預(yù)算外資金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文答案：C32.非核準(zhǔn)類賬戶必須在開戶之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、1B、2C、3D、5答案：D33.2015年版100元紙幣采用的光彩光變數(shù)字，在垂直觀察時(shí)，數(shù)字以（）為主，平視觀察時(shí)，數(shù)字以（）為主，隨著觀察的角度改變，數(shù)字顏色交替變化并可看到（）上下滾動(dòng)。A、金色，藍(lán)色，一條亮光帶B、綠色，金色，一束反射光C、藍(lán)色、綠色、一束反射光D、金色，綠色，一條亮光帶答案：D34.開立單位定期賬戶的前提是必須開立（）A、單位基本賬戶B、單位一般賬戶C、單位活期賬戶D、單位專用賬戶答案：C35.正式開立之日”，對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，為中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械模ǎ┤掌?；?duì)于非核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。A、開戶B、啟用C、核準(zhǔn)D、預(yù)核準(zhǔn)答案：C36.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入本機(jī)構(gòu)（）體系，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程。A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理C、全面風(fēng)險(xiǎn)管理D、操作性風(fēng)險(xiǎn)管理答案：C37.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定，以下哪個(gè)選項(xiàng)開立賬戶時(shí)，需要提供稅收聲明文件（）。A、政府公務(wù)人員B、中國境內(nèi)軍隊(duì)C、武警部隊(duì)代理軍人D、武裝警察答案：A38.信托財(cái)產(chǎn)專戶的存款人名稱應(yīng)為（）全稱。A、受托人（即信托投資公司）B、委托人C、實(shí)際受益人D、出資人答案：A39.提前支取業(yè)務(wù)抹賬的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是（）A、利用抹賬業(yè)務(wù)挪用庫款B、造成客戶損失C、影響銀行專業(yè)形象D、無風(fēng)險(xiǎn)答案：A40.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B41.換卡（換卡號(hào)）換發(fā)的是（）A、預(yù)制卡B、非預(yù)制卡C、金卡D、普通卡答案：A42.個(gè)人不動(dòng)戶是指存款余額在（）以下，（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動(dòng)、賬戶狀態(tài)正常的個(gè)人活期存款賬戶。A、300元，1B、300元，3C、500元，1D、500元，3答案：D43.法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)和國家安全機(jī)關(guān)首次凍結(jié)存款的最長(zhǎng)期限是（）。A、48小時(shí)B、1年C、半年D、2年答案：B44.存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶是（）A、專用存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶答案：C45.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向（）報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：B46.采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，核查行一次可提交不超過（）人的待核查信息。A、1B、3C、5D、10答案：C47.董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。（）負(fù)責(zé)向董事會(huì)提供洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見。A、高級(jí)管理層B、反洗錢專職崗C、業(yè)務(wù)部門D、專業(yè)委員會(huì)答案：D48.定期貸記業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是（）A、付款人同時(shí)付款給一個(gè)收款人B、單個(gè)付款人同時(shí)付款給多個(gè)收款人C、單個(gè)付款人定期付款給單個(gè)收款人D、多個(gè)付款人定期付款給多個(gè)收款人答案：B49.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B50.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》中相關(guān)規(guī)定的是:（）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組（FATF）“40＋9”項(xiàng)建議B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作答案：A51.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（）。A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類C、不需要對(duì)客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施答案：C52.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“（）”合并提交大額交易報(bào)告。A、熟高原則B、熟低原則答案：B53.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開展受益所有人身份識(shí)別工作，但應(yīng)當(dāng)通過（）形式確定雙方的反洗錢職責(zé)。A、口頭B、書面C、口頭或書面D、約談答案：B54.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn)，控制措施有效性為較有效時(shí)，機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為()。A、中低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、零風(fēng)險(xiǎn)答案：B55.公民甲因意外事故死亡，沒有立遺囑，其近親屬有妻子、父母和祖父，則其祖父的繼承權(quán)屬于()。A、法定繼承B、遺囑繼承C、代位繼承D、轉(zhuǎn)繼承答案：A56.客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）、外幣等值（）的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。A、5萬元以上（含5萬元）；5000美元以上（含5000美元）B、5萬元以上（含5萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）C、10萬元以上（含10萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）D、10萬元以上（含10萬元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B57.境外投資者匯入的人民幣注冊(cè)資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則，開立人民幣資本金專用存款賬戶存放，該賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金收付B、轉(zhuǎn)賬C、現(xiàn)金存入D、現(xiàn)金支取答案：A58.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（）。A、個(gè)體工商戶B、商貿(mào)流通企業(yè)C、生產(chǎn)制造企業(yè)D、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)答案：D59.下列哪種情形下存款人不得申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶。（）。A、因遷址需要變更開戶銀行的。B、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的C、因方便結(jié)算需重新開戶的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的答案：B60.對(duì)人民幣單筆（）元以上現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)審核客戶有效身份證件，必要時(shí)，審核其他身份證明文件。A、5萬元（含）B、5萬元（不含）C、10萬元（含）D、10萬元（不含）答案：A61.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的（）機(jī)制，確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計(jì)開發(fā)、營銷推介及售后管理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實(shí)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)定和要求。A、全流程管控B、供求機(jī)制C、價(jià)格機(jī)制D、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制答案：A62.依照我國《擔(dān)保法》，在質(zhì)押生效后，質(zhì)物滅失的風(fēng)險(xiǎn)損失由誰承擔(dān)()。A、出質(zhì)人B、質(zhì)權(quán)人C、出質(zhì)人或質(zhì)權(quán)人D、出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人答案：B63.依據(jù)江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法規(guī)定可以依法臨時(shí)凍結(jié)客戶賬戶（）。A、2小時(shí)B、24小時(shí)C、48小時(shí)D、72小時(shí)答案：C64.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開始。A、1994年4月19日營業(yè)開始之時(shí)B、1994年4月18日營業(yè)終了之時(shí)C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時(shí)D、1994年4月19日零時(shí)答案：C65.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開戶行的付款通知的次日起3個(gè)工作日內(nèi)未通知銀行付款的，銀行應(yīng)視同()。A、付款人拒絕付款B、付款人承諾付款C、付款人存在合法抗辯事由D、付款人無理拒付答案：B66.金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為人民法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)向人民法院書面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)審查完畢并書面回復(fù)。A、7B、10C、15D、30答案：C67.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)經(jīng)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)或其授權(quán)的組織審核通過，并由（）中的指定專人負(fù)責(zé)實(shí)施。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、行長(zhǎng)D、高級(jí)管理層答案：D68.境內(nèi)ATM異地跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是（）A、轉(zhuǎn)出金額的1%，最低3元/筆，最高50元/筆B、轉(zhuǎn)出金額的1%，最低2元/筆，最高50元/筆C、轉(zhuǎn)出金額的1%，最低5元/筆，最高100元/筆D、轉(zhuǎn)出金額的1%，最低5元/筆，最高50元/筆答案：D69.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對(duì)于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）A、直接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級(jí)管理人員。答案：B70.（）負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。A、中國人民銀行B、銀保監(jiān)會(huì)C、工商管理部門D、中國銀行答案：A71.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗，而將其牽回家中進(jìn)行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家的牛在甲家而要求牽回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列請(qǐng)求哪些不予支持？()A、請(qǐng)求支付麥苗損失費(fèi)B、請(qǐng)求支付拾牛報(bào)酬C、請(qǐng)求支付飼料費(fèi)D、請(qǐng)求支付誤工損失費(fèi)答案：B72.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定，賬戶持有人涉稅信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生變更之日起（）內(nèi)告知銀行。A、三日B、五日C、十日D、三十日答案：D73.普通柜員按柜員級(jí)別可分為（）A、1-14級(jí)B、1-10級(jí)C、2-10級(jí)D、2-14級(jí)答案：C74.在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，企業(yè)銀行賬戶證件過期30天以上的，系統(tǒng)對(duì)賬戶自動(dòng)采?。ǎ┛刂拼胧?。A、暫停非柜面B、只收不付C、不收不付D、只收不付答案：B75.自助設(shè)備的虛擬柜員操作號(hào)以（）開頭。A、9B、8C、7D、0答案：A76.（）對(duì)農(nóng)信社經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A、合規(guī)總監(jiān)B、合規(guī)總管C、合規(guī)負(fù)責(zé)人D、合規(guī)管理員答案：A77.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉案賬戶較多，需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助批量查詢的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供（）。A、紙質(zhì)版查詢清單B、紙質(zhì)說明資料C、電子版查詢清單D、介紹信答案：C78.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的拼接是指一張人民幣紙幣損壞為（）部分（含）以上，通過粘貼等方式，按原樣拼接的，為不宜流通人民幣紙幣。A、1B、2C、3D、4答案：B79.個(gè)人不動(dòng)戶是指存款余額在（）元以下、（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動(dòng)、賬戶狀態(tài)正常的個(gè)人活期存款賬戶。A、500，二B、100，二C、500，三D、100，三答案：C80.張某與某作協(xié)簽訂小說寫作合同，需在一年內(nèi)完成戲劇兩部，作協(xié)支付稿費(fèi)10萬，張某擬將合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓給牛某以抵銷個(gè)人所負(fù)債務(wù)10萬元。該合同權(quán)利()。A、通知作協(xié)后即可轉(zhuǎn)讓B、依該合同的性質(zhì)不能轉(zhuǎn)讓C、可以部分轉(zhuǎn)讓D、因違背公序良俗，不得轉(zhuǎn)讓答案：B81.同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個(gè)。A、2B、3C、5D、10答案：C82.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A83.存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A84.針對(duì)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，各單位應(yīng)每（）對(duì)自身的危機(jī)處置預(yù)案進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)自身系統(tǒng)發(fā)展、應(yīng)急演練情況和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判不斷更新、晚上危機(jī)處置預(yù)案。A、月B、季度C、半年D、年答案：D85.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）A、10%B、50%C、60%D、80%答案：D86.債務(wù)人根據(jù)特定事由，對(duì)抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。A、支配權(quán)B、請(qǐng)求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：D87.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行核心資本充足率必須大于等于（）A、0.02B、0.04C、0.06D、0.08答案：B88.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)賬務(wù)核對(duì)機(jī)制，對(duì)賬頻率應(yīng)不低于（）一次。A、每日B、每月C、每季度D、每年度答案：C89.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、10，1B、10，2C、20，1D、20，2答案：C90.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B91.同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個(gè)。A、1B、3C、5D、10答案：C92.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為繼承人辦理查詢事宜后，應(yīng)出具（）。A、存款查詢證明B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢函答案：B93.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估（）的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并將其作為對(duì)客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類管理的基礎(chǔ)。A、該機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管B、該機(jī)構(gòu)C、該機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)D、該機(jī)構(gòu)受到反洗錢處罰答案：C94.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，公眾查詢冠字號(hào)碼的申請(qǐng)時(shí)效應(yīng)當(dāng)是自辦理取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)之日起（）。A、15個(gè)工作日B、20個(gè)工作日C、30個(gè)工作日D、3個(gè)工作日答案：B95.辦理手工錄入批量業(yè)務(wù)時(shí)，單次發(fā)送錄入筆數(shù)不超過（）A、10B、15C、20D、25答案：C96.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)采取（）措施。A、保持原狀，不必要重新識(shí)別B、視情況進(jìn)行視別C、應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別D、以上說法都不對(duì)答案：C97.解除銀行卡止付交易支持在（）辦理。A、全省任一網(wǎng)點(diǎn)B、開卡法人行社任一網(wǎng)點(diǎn)C、原辦理止付網(wǎng)點(diǎn)D、只能在開卡網(wǎng)點(diǎn)答案：C98.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以（）。A、辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取B、不得辦理現(xiàn)金的收付C、按照約定辦理資金的收付D、需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)答案：A99.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，國家鼓勵(lì)開戶單位和個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，采取轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行結(jié)算，減少（）。A、使用現(xiàn)金B(yǎng)、貨物交易C、結(jié)算方式D、使用結(jié)算答案：A100.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，國家鼓勵(lì)開戶單位和個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，采取轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行結(jié)算，減少（）。A、使用現(xiàn)金B(yǎng)、貨物交易C、結(jié)算方式D、使用結(jié)算答案：A101.單位銀行卡賬戶內(nèi)的資金的來源是（）。A、現(xiàn)金存入B、銷貨收入存入C、從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入D、銀行透支答案：C102.無民事行為能力人是指（）。A、不滿十周歲的未成年人和精神病人B、不滿十四周歲的未成年人和精神病人C、不能完全辯認(rèn)自己行為的精神病人D、不滿八周歲的未成年人和不能辨認(rèn)自己行為的成年人答案：D103.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（)工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、2個(gè)B、3個(gè)C、4個(gè)D、5個(gè)答案：A104.甲于1998年2月1日將乙打傷，乙花去醫(yī)藥費(fèi)及其他損失共計(jì)3000元。乙因被單位派往外地出差，未及時(shí)向甲要求賠償。乃至1999年2月15日，乙聘請(qǐng)律師丙代理向甲追要。丙告誠甲∶如不主動(dòng)還錢，就會(huì)到法院告你。甲因此向乙支付賠償費(fèi)。后其知道已過訴訟時(shí)效，起訴要求返還。法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回甲的請(qǐng)求B、判決乙退還甲的3000元C、判決丙賠償甲的3000元D、由乙丙共同賠償甲的3000元答案：A105.經(jīng)公證機(jī)構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人，可憑公證機(jī)構(gòu)出具的（）查詢作為被繼承人的存款人在各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款信息。A、存款查詢函B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢證明答案：A106.《最高人民法院關(guān)于適用的解釋》規(guī)定，人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（）。A、一年B、6個(gè)月C、兩年D、三年答案：A107.批量停用客戶號(hào)功能在（）操作。A、營業(yè)部B、運(yùn)營部C、清算中心D、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)答案：C108.下列機(jī)構(gòu)中具備法人資格的是（）。A、某市人事局(某校對(duì)外合作部)B、某出版社編輯部(某公司國際業(yè)務(wù)部)C、某大學(xué)法學(xué)院(某居民委員會(huì))D、某市A區(qū)人民法院(某地政府駐京辦事處)答案：D109.王某有一張剛到期的匯票，該票未記載付款地。根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，應(yīng)確定()的營業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。A、王某B、出票人C、直接的前手背書人D、直接的前手背書人答案：D110.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定，銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的權(quán)限不包括（）。A、批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、制作賬號(hào)批量變更和賬戶批量遷移對(duì)照表C、查詢、統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)算賬戶信息D、系統(tǒng)日志管理答案：D111.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代理支庫的金融機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)過（）批準(zhǔn)設(shè)立，具有良好的信譽(yù)，較好的經(jīng)營業(yè)績(jī)，配備專職人員，內(nèi)控機(jī)制健全，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具先進(jìn)，認(rèn)真履行國庫職責(zé)，并能按規(guī)定設(shè)置國庫工作機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。A、銀保監(jiān)會(huì)B、人民銀行C、財(cái)政部D、商業(yè)銀行總行答案：B112.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C113.單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，應(yīng)向（）出具書面申請(qǐng)、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。A、開戶銀行B、屬地人民銀行C、工商管理部門D、中國銀行答案：A114.持票人不能出示拒絕證明、退票理由書或者未按照規(guī)定期限提供其他合法證明的，喪失對(duì)其前手的追索權(quán)。但是，承兌人或者付款人仍應(yīng)當(dāng)對(duì)()承擔(dān)責(zé)任。A、出票人B、付款人C、持票人D、簽發(fā)人答案：C115.已轉(zhuǎn)入其他應(yīng)付款或營業(yè)外收入核算的單位不動(dòng)戶，如存在來賬匯款，系統(tǒng)（）A、自動(dòng)入客戶賬B、自動(dòng)進(jìn)行退匯處理C、將掛賬處理D、需要進(jìn)行手工退匯答案：B116.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)及國家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)出具的財(cái)產(chǎn)法律文書應(yīng)當(dāng)提供（）、查詢內(nèi)容等信息。A、查詢賬號(hào)B、親屬關(guān)系C、家庭收入D、家庭支出答案：A117.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D118.卡樂付電子現(xiàn)金消費(fèi)，（）到商戶賬。A、即時(shí)B、隔一個(gè)工作日C、三個(gè)工作日后D、七個(gè)工作日后答案：B119.2013年8月16日A農(nóng)商行營業(yè)部為單位甲開立了臨時(shí)存款賬戶并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)，期限一年，到期后該單位申請(qǐng)展期，請(qǐng)問該賬戶最長(zhǎng)可以展期到（）。A、2015/8/160:00:00B、2016/8/160:00:00C、2015/8/170:00:00D、2016/8/170:00:00答案：A120.柜員休假超過（）天以上的，鈔箱所有物品必須移交。A、1B、2C、3D、4答案：B121.第五套人民幣50元紙幣正面主景是（），背面主景是（）A、毛澤東頭像、人民大會(huì)堂B、毛澤東頭像、布達(dá)拉宮C、毛澤東頭像、桂林山水D、毛澤東圖像、泰山答案：B122.《中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》什么時(shí)間正式實(shí)施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713答案：B123.根據(jù)人民銀行2018年19號(hào)文的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的（）責(zé)任？A、最終B、實(shí)施C、牽頭落實(shí)D、直接答案：D124.在債的移轉(zhuǎn)中，下列表述正確的是()。A、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效B、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效C、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對(duì)方的同意才有效D、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對(duì)方就發(fā)生效力答案：B125.第五套人民幣10元和5元紙幣采用了固定花卉水印和白水印，其中白水印的特點(diǎn)是（）A、線條明顯B、紙張挺括C、手摸具有平滑感D、透光性很強(qiáng)答案：D126.單位人民幣定期存款的起存金額為（）萬元。A、0.1B、0.5C、1D、10答案：C127.國家反詐騙中心電話是？A、120B、110C、12381D、96110答案：D128.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）A、采集與分析B、分析與報(bào)告C、采集與報(bào)告D、采集、分析與報(bào)告答案：D129.以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃。C、金融機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃。D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。答案：C130.構(gòu)成民事法律關(guān)系的三要素為（）。A、主體、行為、權(quán)利和義務(wù)B、物、行為、智力成果C、主體合格、內(nèi)容合法、意思真實(shí)D、主體、客體、內(nèi)容答案：D131.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單所列國家(地區(qū))、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)（）。A、立即終止與該客戶發(fā)生交易B、立即中止與該客戶發(fā)生交易C、立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告D、立即提交可疑交易報(bào)告答案：C132.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C133.王某8歲的兒子小強(qiáng)很淘氣，一天小強(qiáng)在路邊玩耍時(shí)，有人用三輪車載了一塊玻璃鏡從他身邊經(jīng)過，王某的鄰居張某對(duì)小強(qiáng)說∶你敢砸碎那塊鏡，我給你買冰棍吃。小強(qiáng)聽完這話便拿起一塊石頭砸了過去，結(jié)果使那塊價(jià)值500多元的玻璃鏡被砸碎。對(duì)此損失應(yīng)由（）。A、王某承擔(dān)B、小強(qiáng)承擔(dān)C、張某承擔(dān)D、王某和張某共同承擔(dān)答案：C134.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的（）是按照中國人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的，用于識(shí)別銀行身份的唯一標(biāo)識(shí)，是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。A、銀行機(jī)構(gòu)代碼B、銀行信用代碼C、銀行用戶代碼D、銀行柜員代碼答案：A135.甲公司和乙公司共同出資購買了一臺(tái)推土機(jī)并出租給丙建筑工程隊(duì)，后來丙經(jīng)甲公司和乙公司的同意又轉(zhuǎn)租給丁公司，在租賃合同履行期間，甲公司想轉(zhuǎn)讓自己的份額，乙公司、丙建設(shè)工程隊(duì)和丁公司均表示愿意購買，對(duì)此()。A、在同等條件下，由乙優(yōu)先購買B、在同等條件下，由丙優(yōu)先購買C、在同等條件下，由丁優(yōu)先購買D、在同等條件下，由甲決定賣給誰答案：A136.根據(jù)《中華人民共和國反有組織犯罪法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定協(xié)助采取緊急支付、臨時(shí)凍結(jié)措施，拒不改正的，由處（）罰款。A、二萬元以上二十萬元以下B、五萬元以上二十萬元以下C、五萬元以上五十萬元以下D、十萬元以上五十萬元以下答案：B137.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（）。A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A138.下列不屬于銀行卡組織的是（）A、VISAB、萬事達(dá)卡國際組織C、中國銀聯(lián)D、中國人民銀行答案：D139.某客戶被某市級(jí)（含）以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定其賬戶涉案的，（）維護(hù)后，該客戶申請(qǐng)新開戶時(shí)，系統(tǒng)會(huì)提醒柜員該客戶因涉案被懲戒。A、20592-05電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪賬戶B、10133-19涉案賬戶開戶人C、20592-06涉案賬戶開戶人名下其他賬戶D、10133-13黑名單（公安部)答案：B140.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代理支庫的金融機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)過（）批準(zhǔn)設(shè)立，具有良好的信譽(yù)，較好的經(jīng)營業(yè)績(jī)，配備專職人員，內(nèi)控機(jī)制健全，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具先進(jìn)，認(rèn)真履行國庫職責(zé)，并能按規(guī)定設(shè)置國庫工作機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。A、銀保監(jiān)會(huì)B、人民銀行C、財(cái)政部D、商業(yè)銀行總行答案：B141.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時(shí)要貫徹的基本原則是()。A、實(shí)事求是B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進(jìn)寬出D、了解你的客戶答案：D142.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B143.《反洗錢法》的立法宗旨是（）：A、打擊黑社會(huì)組織犯罪B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象C、預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、打擊非法金融活動(dòng)答案：C144.2012年8月后簽約的個(gè)人客戶，短信銀行服務(wù)費(fèi)是（）A、2元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月，校園卡簽約1元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月B、1.5元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月，校園卡簽約1元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月C、2元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月，校園卡簽約2元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月D、3元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月，校園卡簽約2元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月答案：A145.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是：（）A、中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元B、中石油公司向中國人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬120萬C、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣D、中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元答案：C146.核心系統(tǒng)每天對(duì)單位活期存款賬戶進(jìn)行甄別，統(tǒng)計(jì)（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動(dòng)的單位活期存款賬戶確認(rèn)為單位活期存款不動(dòng)戶。A、半B、1C、2D、3答案：B147.對(duì)于按照規(guī)定應(yīng)撤銷而未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)通知該單位銀行結(jié)算賬戶的存款人自發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。A、10B、20C、30D、60答案：C148.子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止，最長(zhǎng)不得超過（）年。A、1B、2C、30D、5答案：A149.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采取（）的基礎(chǔ)上提供，必要時(shí)可予以標(biāo)注和說明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C150.某企業(yè)2019年5月10日（星期四）在農(nóng)商行開立基本存款賬戶，該賬戶應(yīng)當(dāng)于何日起可以辦理付款業(yè)務(wù)（）。A、2023/5/100:00:00B、2023/5/120:00:00C、2023/5/130:00:00D、2023/5/140:00:00答案：A151.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A152.通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動(dòng)，買賣無記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：C153.（）指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：B154.受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包含（）A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實(shí)質(zhì)重于形式答案：B155.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B156.農(nóng)民工工資專用賬戶辦理撤銷手續(xù)時(shí)，開戶銀行應(yīng)當(dāng)按照（）通知取消賬戶特殊標(biāo)識(shí)，按程序辦理專用賬戶撤銷手續(xù)。A、總包單位B、專用賬戶監(jiān)管部門C、分包單位D、建設(shè)單位答案：B157.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的()的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、客戶信用資料B、客戶申請(qǐng)開戶資料C、客戶交易信息D、客戶身份資料答案：D158.需要在人民銀行開立清算賬戶的參與者是（）。A、直接參與者B、間接參與者C、直接參與者和間接參與者D、直接參與者和間接參與者都不需要答案：A159.持票人為出票人的，對(duì)其（）無追索權(quán)。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：A160.外商投資企業(yè)注冊(cè)地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請(qǐng)材料之日起（）內(nèi)完成企業(yè)信息登記手續(xù)。A、7天B、7個(gè)工作日C、10天D、10個(gè)工作日答案：D161.《反洗錢法》規(guī)定，由()設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。A、中國人民銀行B、公安部C、財(cái)政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A162.員工累計(jì)工作已滿1年不滿10年的，休假（）天；已滿10年不滿20年的，休假（）天；已滿20年的，休假（）天。A、5，10，15B、5，10，10C、5，5，10D、10，10，15答案：A163.下列民事權(quán)利不屬于形成權(quán)的是（）。A、抵押權(quán)B、追認(rèn)權(quán)C、撤銷權(quán)D、解除權(quán)答案：A164.新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員需在上崗()個(gè)月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成反假貨幣培訓(xùn)，保證培訓(xùn)人員符合要求，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。A、1B、2C、3D、4答案：C165.涉電信詐騙犯罪可疑特征包括：賬戶在發(fā)生（）交易后出現(xiàn)頻繁或大額交易。A、小額試探B、集中轉(zhuǎn)入C、分散轉(zhuǎn)入D、夜間轉(zhuǎn)入答案：A166.根據(jù)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的規(guī)定，協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于以下哪一項(xiàng)（）。A、存款資料B、貸款資料C、項(xiàng)目融資貸款資料D、按揭貸款資料答案：A167.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報(bào)告工作由()的金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開戶C、客戶發(fā)生交易D、客戶信息建檔答案：A168.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，（）及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行授權(quán)的外幣代兌機(jī)構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、管理。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會(huì)C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：D169.客戶通過小額支付系統(tǒng)辦理通存通兌業(yè)務(wù)，應(yīng)與開戶營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)簽訂通存通兌業(yè)務(wù)協(xié)議。開戶營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與客戶簽訂通存通兌業(yè)務(wù)協(xié)議或收到客戶提交的業(yè)務(wù)終止申請(qǐng)書后，應(yīng)于（）小時(shí)內(nèi)實(shí)施業(yè)務(wù)開通或終止。A、24B、12C、48D、36答案：A170.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）存款賬戶管理。A、基本B、專用C、臨時(shí)D、一般答案：B171.下列有關(guān)持續(xù)客戶盡職調(diào)查的說法中錯(cuò)誤的是：（）A、劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息D、對(duì)客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核答案：D172.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，公眾持有的殘缺、污損人民幣應(yīng)到（）兌換。A、中國人民銀行B、國庫部門C、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、人民幣鑒定機(jī)構(gòu)答案：C173.銀行為持加載統(tǒng)一社會(huì)信用代碼營業(yè)執(zhí)照的個(gè)體工商戶辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中“工商營業(yè)執(zhí)照”、“國稅登記證號(hào)”、“地稅登記證號(hào)”字段錄入（）位統(tǒng)一社會(huì)信用代碼。A、17B、18C、19D、22答案：B174.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時(shí)，下列金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識(shí)別措施中錯(cuò)誤的是。()A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國人民銀行C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：B175.當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）內(nèi)提供有效身份證件。A、5日B、5個(gè)工作日C、7日D、7個(gè)工作日答案：C176.人民法院執(zhí)行工作中，對(duì)被執(zhí)行人在有限責(zé)任公司、其他法人企業(yè)中的投資權(quán)益或股權(quán)，可以采?。ǎ┐胧?。A、扣劃B、凍結(jié)C、止付D、查詢答案：B177.社團(tuán)貸款的還款流程是（）A、先還表內(nèi)，再還表外B、先還表外，再還表內(nèi)C、只需要作表內(nèi)還款操作D、只需要作表外還款操作答案：B178.關(guān)于反洗錢宣傳，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣。C、反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。答案：C179.轉(zhuǎn)繼承適用的范圍是()。A、遺囑繼承B、法定繼承C、遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議D、法定繼承和遺囑繼承答案：D180.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年答案：D181.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，開戶單位之間的經(jīng)濟(jì)往來，必須通過（）進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。A、單位B、銀行C、人民銀行D、外匯管理部門答案：B182.關(guān)于IC卡，下列說法錯(cuò)誤的是（）A、所有磁條卡產(chǎn)品均可同號(hào)升級(jí)為IC卡，升級(jí)后卡號(hào)不變B、柜面開IC卡只能插入讀卡C、磁條卡升級(jí)IC卡業(yè)務(wù)支持換卡不換號(hào)D、柜面開IC卡可以接觸式讀卡答案：B183.人民銀行總行進(jìn)行賬戶管理系統(tǒng)升級(jí)后，人民銀行分支機(jī)構(gòu)要組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設(shè)（）操作員，用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)答案：D184.客戶持本人在工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報(bào)告？（）A、工商銀行總行B、工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部C、建設(shè)銀行總行D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案：B185.關(guān)于開立境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、賬戶名稱、負(fù)責(zé)人的名稱（）。A、僅為中文B、僅為英文C、可為中文或者英文D、可為繁體中文或簡(jiǎn)體中文答案：C186.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）、（）關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況，及時(shí)更新完善本機(jī)構(gòu)的自評(píng)估指標(biāo)及方法。A、動(dòng)態(tài)、持續(xù)B、動(dòng)態(tài)、連續(xù)C、靜態(tài)、持續(xù)D、靜態(tài)、連續(xù)答案：A187.我社二代小額支付業(yè)務(wù)不包括下列哪種業(yè)務(wù)類型？（）A、實(shí)時(shí)借記B、定期借記C、實(shí)時(shí)貸記D、定期貸記答案：C188.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。答案：B189.銀行機(jī)構(gòu)開立匿名賬戶、假名賬戶或者與身份不明的企業(yè)進(jìn)行交易的，依據(jù)（）規(guī)定進(jìn)行處理。A、中華人民共和國反洗錢法B、中華人民共和國商業(yè)銀行法C、中華人民共和國中國人民銀行法D、人民幣結(jié)算賬戶管理辦法答案：A190.宗教活動(dòng)場(chǎng)所開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的存款人類別為（）。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、非企業(yè)法人D、其他組織答案：D191.被凍結(jié)的款項(xiàng)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)以作出凍結(jié)決定的人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)簽發(fā)的（）為憑，銀行不得自行解凍。A、協(xié)助查詢存款通知書B、協(xié)助凍結(jié)存款通知書C、解除扣劃存款通知書D、解除凍結(jié)存款通知書答案：D192.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告D、綜合報(bào)告答案：C193.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)票面的四分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣，應(yīng)（）A、按假幣收繳程序收繳B、退回原持有人C、全額兌換D、半額兌換答案：A194.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面和現(xiàn)金中心收繳假幣的解繳周期為每月()次。A、2B、1C、3D、4答案：B195.在殘損幣兌換工作中，能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換答案：B196.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（)內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、一年B、兩年C、三年答案：C197.對(duì)中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場(chǎng)的行為處以（）的罰款。A、1000元以上50000元以下B、1000元以下C、2000元以上D、3萬元以上20萬以下答案：A198.重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案：C199.存款人開立個(gè)人銀行賬戶，能作為法定有效證件的是（）。A、戶口簿B、身份證復(fù)印件C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、臨時(shí)身份證答案：D200.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查，或者謊報(bào)、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰;有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)予以警告，并處（）的罰款。A、1000元以下B、1000元以上3萬元以下C、5000元以上3萬元以下D、5000元以上5萬元以下答案：C多選題1.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的票面缺失情形的不宜流通人民幣（）。A、票面（不含4個(gè)角及安全線）單處缺失面積大于10平方毫米B、票面多處缺失，面積累計(jì)大于12平方毫米C、票面單個(gè)缺角面積大于20平方毫米D、票面多個(gè)缺角，面積累計(jì)大于30平方毫米E、票面安全線缺失20毫米以上，或其他重要防偽特征之一缺失，影響防偽功能的答案：ABCD2.下列關(guān)于利率的表示方法正確的是（）A、日利率為?B、日利率為‰C、月利率為‰D、年利率為%答案：ACD3.對(duì)具有下列哪些情形之一的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接將其定級(jí)為最高風(fēng)險(xiǎn)。（）A、客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的反洗錢監(jiān)控名單及類似監(jiān)控名單B、客戶利用虛假證件辦理業(yè)務(wù)，或在代理他人辦理業(yè)務(wù)時(shí)使用虛假證件C、客戶為政治公眾人物或其親屬及關(guān)系密切人員D、發(fā)現(xiàn)客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者曾被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)關(guān)或金融交易所提示予以關(guān)注，或者涉及權(quán)威媒體與洗錢相關(guān)的重要負(fù)面新聞報(bào)道或評(píng)論的答案：ABCD4.已開立基本存款賬戶的存款人需變更（）等信息的，應(yīng)向其基本存款賬戶開戶銀行提出申請(qǐng)。A、存款人名稱B、法定代表人姓名C、注冊(cè)資金幣種D、經(jīng)營范圍答案：ABCD5.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的碳化情形的不宜流通人民幣（）。A、票面有碳化小黑點(diǎn)B、票面一處碳化，碳化面積大于10平方毫米C、票面出現(xiàn)多處碳化，累計(jì)碳化面積大于18平方毫米（碳化面積大于4平方毫米起計(jì)入累積量）D、票面碳化雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但任一一處重要防偽特征被碳化，影響防偽功能答案：BCD6.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，開辦行有下列（）情形之一的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以約見其主要負(fù)責(zé)人談話，并視情節(jié)輕重，給予通報(bào)批評(píng)，責(zé)令限期整改。經(jīng)整改仍達(dá)不到要求的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以暫停其辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、與人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)對(duì)接的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)不能正常運(yùn)行，或存在安全隱患B、現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件不符合安全要求，現(xiàn)金清分場(chǎng)地、設(shè)備，以及從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)專業(yè)人員配備不符合業(yè)務(wù)要求C、未按照人民銀行有關(guān)規(guī)定，組織券別調(diào)劑、殘損人民幣回收和兌換、回籠券質(zhì)量管理、反假貨幣工作D、違反存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)預(yù)約管理，月累計(jì)三次以上答案：ABCD7.通過電子渠道開立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶，處于()等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡，不得作為其他銀行賬戶的綁定賬戶。銀行不得為上述賬戶提供賬戶信息驗(yàn)證服務(wù)。A、只收不付B、已注銷C、已凍結(jié)D、未激活E、不收不付答案：ABCDE8.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列()行為之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的答案：ABC9.銀行匯票憑證一式四聯(lián)，包括（）。A、卡片B、匯票C、轉(zhuǎn)賬憑證D、解訖通知E、多余款收帳通知答案：ABDE10.個(gè)人銀行賬戶包括（）。A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬戶C、個(gè)人定期存款賬戶D、個(gè)人通知存款賬戶答案：ABCD11.開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下幾點(diǎn)（）。A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼答案：ABCD12.下列關(guān)于農(nóng)民工工資專用賬戶表述正確的是（）。A、開戶銀行不得將農(nóng)民工工資專用賬戶資金轉(zhuǎn)入除本項(xiàng)目農(nóng)民工本人賬戶以外的賬戶B、開戶銀行不得為農(nóng)民工工資專用賬戶提供現(xiàn)金支取C、開戶銀行不得為農(nóng)民工工資專用賬戶提供除本項(xiàng)目農(nóng)民工本人賬戶以外的其他轉(zhuǎn)賬結(jié)算服務(wù)D、除法律另有規(guī)定外，專用賬戶資金不得因支付為本項(xiàng)目提供勞動(dòng)的農(nóng)民工工資之外的原因被查封、凍結(jié)或劃撥答案：ABCD13.《中國人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》的降費(fèi)措施主要包括（）。A、降低銀行賬戶服務(wù)收費(fèi)B、降低人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)C、取消部分票據(jù)業(yè)務(wù)收費(fèi)D、降低銀行卡刷卡手續(xù)費(fèi)答案：ABCD14.持卡開戶交易可開立的賬戶包括（）A、個(gè)人活期結(jié)算賬戶B、個(gè)人零存整取存款（卡）C、個(gè)人定期一卡通存款D、個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬戶答案：ABC15.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）A、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款B、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款C、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔D、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌付答案：AC16.業(yè)務(wù)庫保管的范圍：A、人民幣和外幣現(xiàn)鈔、尾箱B、貴金屬、代保管物品C、重要單證、真假幣鑒別手冊(cè)D、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章E、票樣答案：ABCDE17.銀行應(yīng)確保電子支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的安全性，保證重要交易數(shù)據(jù)的（）。A、可追蹤性B、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的完整性C、客戶身份的真實(shí)性D、妥善管理在電子支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中使用的密碼、密鑰等認(rèn)證數(shù)據(jù)答案：BCD18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)工作中有下列（）行為之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；必要時(shí)，予以通報(bào)批評(píng)；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、向被查詢、凍結(jié)單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信B、偽造、隱匿、毀滅相關(guān)證據(jù)材料C、擅自轉(zhuǎn)移或解凍已凍結(jié)的存款D、故意推諉、拖延，造成應(yīng)被凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)被轉(zhuǎn)移的E、其他無正當(dāng)理由拒絕協(xié)助配合、造成嚴(yán)重后果的答案：ABCDE19.領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任分為（）A、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任B、主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任C、次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任D、一般領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任答案：BCD20.審計(jì)機(jī)關(guān)查詢單位、個(gè)人賬戶和存款的內(nèi)容，主要包括開戶銷戶情況、（）情況，以及交易資金流向、交易設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)信息、第三方支付信息等記錄。A、交易日期B、內(nèi)容C、金額D、賬戶余額答案：ABCD21.下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有（）A、利用銀行洗錢B、通過證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢C、利用期貨、期權(quán)洗錢D、通過買賣彩票和獎(jiǎng)券答案：ABC22.金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助人民法院辦理網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控措施，當(dāng)事人向其提出異議的，金融機(jī)構(gòu)可將執(zhí)行法院（）告知當(dāng)事人。A、名稱B、案號(hào)C、執(zhí)行人員姓名D、地址答案：ABC23.存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶，單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：ABCD24.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，關(guān)于金融機(jī)構(gòu)收繳假幣的描述，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、為提高客戶識(shí)假辨假能力，金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員可以將假幣交還客戶進(jìn)行實(shí)物教學(xué)，但要記得收回B、在《假幣收繳憑證》上加蓋收繳單位業(yè)務(wù)公章C、由2名業(yè)務(wù)人員共同辦理收繳業(yè)務(wù)D、只在假美元的背面蓋假幣章，正面不蓋章，以盡可能不破壞假幣形態(tài)答案：AD25.銀行應(yīng)當(dāng)制定企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（）等管理制度，并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。A、業(yè)務(wù)管理B、操作規(guī)程C、業(yè)務(wù)考核D、內(nèi)部控制E、責(zé)任追究答案：ABCDE26.下列不屬于《反恐怖主義法》中規(guī)定的恐怖活動(dòng)的是()A、在宗教場(chǎng)所做禱告B、因感情失意,為泄憤而駕車沖撞廣場(chǎng)上的行人C、兩個(gè)工人討薪無果后,為給包工頭壓力,合謀策劃并放火燒毀工地材料倉庫D、丈夫強(qiáng)迫妻子在公共場(chǎng)所穿戴宣揚(yáng)恐怖主義的服飾,尚不構(gòu)成犯罪答案：ABC27.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：ABCD28.存款人申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，下列出具證明文件關(guān)系對(duì)應(yīng)表述正確的是（）。A、企業(yè)法人應(yīng)出具營業(yè)執(zhí)照B、非法人企業(yè)應(yīng)出具營業(yè)執(zhí)照C、民辦非企業(yè)組織應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書D、個(gè)體工商戶應(yīng)出具營業(yè)執(zhí)照答案：ABCD29.文明規(guī)范服務(wù)監(jiān)督檢查的方式主要有（）A、明查B、暗訪C、飛行檢查D、神秘人答案：AB30.銀行可通過Ⅱ類戶向客戶提供（）服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。A、存款B、購買投資理財(cái)產(chǎn)品C、限定金額的消費(fèi)D、限定金額的繳費(fèi)支付答案：ABCD31.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號(hào)），銀行應(yīng)當(dāng)（）。A、創(chuàng)新賬戶產(chǎn)品B、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程C、提升客戶體驗(yàn)D、切實(shí)引導(dǎo)個(gè)人通過賬戶分類管理制度保護(hù)賬戶資金和信息安全E、充分認(rèn)識(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度對(duì)改進(jìn)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的意義答案：ABCDE32.使用建立/修改協(xié)議還款計(jì)劃（017072）對(duì)還款協(xié)議進(jìn)行創(chuàng)建時(shí)，應(yīng)遵循什么規(guī)則？（）A、協(xié)議還款的金額要等于放款金額B、還款協(xié)議的期限不能超過貸款的起止期限C、貸款的最后一個(gè)還款日應(yīng)有一個(gè)還款計(jì)劃D、協(xié)議還款的金額要大于放款金額答案：ABC33.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定并執(zhí)行清晰的客戶接納政策和程序，明確禁止建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶范圍，有效識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，并對(duì)其進(jìn)行()。A、定期評(píng)估B、動(dòng)態(tài)調(diào)整C、不定期評(píng)估D、及時(shí)調(diào)整答案：AB34.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（）元，年累計(jì)限額合計(jì)為（）元。A、5000B、10000C、100000D、200000答案：BD35.銀行、支付機(jī)構(gòu)有下列情形之一，侵害消費(fèi)者金融信息依法得到保護(hù)的權(quán)利的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)依照《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第五十六條的規(guī)定予以處罰：（）A、未經(jīng)金融消費(fèi)者明示同意，收集、使用其金融信息的B、收集與業(yè)務(wù)無關(guān)的消費(fèi)者金融信息，或者采取不正當(dāng)方式收集消費(fèi)者金融信息的C、未公開收集、使用消費(fèi)者金融信息的規(guī)則，未明示收集、使用消費(fèi)者金融信息的目的、方式和范圍的D、超出法律法規(guī)規(guī)定和雙方約定的用途使用消費(fèi)者金融信息的答案：ABCD36.辦理支付結(jié)算需要交驗(yàn)的個(gè)人有效身份證件包括哪些？（）A、居民身份證B、臨時(shí)身份證C、軍人身份證件D、護(hù)照答案：ABCD37.金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，這些后續(xù)控制措施包括但不限于()A、提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、經(jīng)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型C、經(jīng)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案答案：ABCDE38.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)（）等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。A、業(yè)務(wù)B、聲譽(yù)C、內(nèi)部控制D、接受監(jiān)管答案：ABCD39.下列關(guān)于財(cái)政部門開設(shè)社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)政專戶的數(shù)量，表述正確的是（）。A、省級(jí)財(cái)政部門原則上不超過5個(gè)B、地（市）級(jí)財(cái)政部門原則上不超過5個(gè)C、縣（區(qū)）級(jí)財(cái)政部門原則上不超過3個(gè)D、同一家銀行只允許開立1個(gè)答案：ABCD40.背書絕對(duì)記載事項(xiàng)包括（）。A、背書日期B、背書人簽章C、被背書人名稱D、背書人賬號(hào)答案：BC41.柜面一次性發(fā)現(xiàn)反宣幣（）張至（）張，每月向公安國保部門匯總通報(bào)一次，遇特殊情況應(yīng)及時(shí)通報(bào)。A、1B、2C、3D、5答案：AB42.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評(píng)估（）等風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策協(xié)調(diào)一致。A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)B、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)答案：ACD43.下列第四套人民幣中（）券別已經(jīng)停止流通。A、1角紙幣B、2角紙幣C、5角紙幣D、1元紙幣E、1角硬幣答案：BDE44.金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于（）。A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、無條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：ABD45.根據(jù)人行要求把企業(yè)客戶賬戶分為（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、專用存款賬戶答案：ABCD46.符合下列條件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶盡職調(diào)查結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶盡職調(diào)查程序，但仍應(yīng)承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任：（）A、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶盡職調(diào)查措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求。B、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。C、金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。答案：AC47.下列關(guān)于卡折合一戶的說法正確的是（）A、不允許新開卡折合一賬戶B、卡折拆分時(shí)，選擇持卡客戶需收回原來的存折，若未攜帶可以對(duì)該存折做外部作廢”處理C、卡折合一戶辦理臨柜業(yè)務(wù)時(shí)可以授權(quán)通過D、選擇持卡的卡折合一用戶，可以配置對(duì)賬簿答案：ABCD48.金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助人民法院辦理網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控措施，當(dāng)事人向其提出異議的，金融機(jī)構(gòu)可將執(zhí)行法院（）告知當(dāng)事人。A、名稱B、案號(hào)C、執(zhí)行人員姓名D、地址答案：ABC49.與客戶建立（）等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B、人身保險(xiǎn)C、信托D、期貨答案：BC50.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)書除《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》（銀發(fā)〔2005〕16號(hào)文印發(fā)）規(guī)定內(nèi)容以外，銀行可根據(jù)需要，增加以下哪些信息(）。A、國籍B、聯(lián)系電話C、工作單位名稱D、前任職單位E、職業(yè)答案：ABCDE51.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員存在（），依法給予行政處分。A、濫用職權(quán)B、玩忽職守C、不依法履行監(jiān)督管理職責(zé)D、泄露工作秘密、商業(yè)秘密答案：ABCD52.以下說法正確的有（）。A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇。D、以上說法都不對(duì)。答案：AC53.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，關(guān)于外幣代兌機(jī)構(gòu)留存的外幣兌換水單，說法正確的有（）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)客戶簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認(rèn)B、應(yīng)當(dāng)套寫，一式不得少于三聯(lián)，一聯(lián)交客戶留存，一聯(lián)送授權(quán)銀行留存，一聯(lián)由外幣代兌機(jī)構(gòu)留存做賬使用C、授權(quán)銀行和外幣代兌機(jī)構(gòu)須保留外幣兌換水單5年備查D、外幣代兌機(jī)構(gòu)在辦理境內(nèi)居民個(gè)人外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)在外幣兌換水單上加注“不得辦理兌回業(yè)務(wù)”字樣答案：ABCD54.個(gè)人通知存款的介質(zhì)有（）A、卡B、存款存折C、定期一本通D、存單答案：AD55.人民法院執(zhí)行工作中，對(duì)人民法院查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)有（）的債權(quán)人，可以直接申請(qǐng)參與分配，主張優(yōu)先受償權(quán)。A、優(yōu)先權(quán)B、擔(dān)保物權(quán)C、處置權(quán)D、銀行抵押權(quán)答案：AB56.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：BCD57.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情況之一的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)可以強(qiáng)制其退出綜合前置子系統(tǒng)：（）A、提供虛假申請(qǐng)資料，采取欺騙手段接入綜合前置子系統(tǒng)的B、相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的C、行內(nèi)系統(tǒng)變更、改造影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的D、其他影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的情形答案：ABCD58.對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶盡職調(diào)查要點(diǎn)有()。A、開戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證B、若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整；對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件答案：ABCD59.下列說法正確的是（）A、不鼓勵(lì)自查，嚴(yán)格按照規(guī)章制度追究責(zé)任B、對(duì)當(dāng)年新發(fā)案件從重，對(duì)歷年陳案適度從輕C、對(duì)他查發(fā)現(xiàn)案件從重，自查發(fā)現(xiàn)案件適度從輕D、對(duì)大案要案從重，對(duì)無損失一般案件適度從輕答案：BCD60.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生Ⅰ類事件，銀行先行為企業(yè)辦理（）開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)，待系統(tǒng)恢復(fù)后及時(shí)備案。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：AD61.被追索人依照前條規(guī)定清償后，可以向其他匯票債務(wù)人行使再追索權(quán)，請(qǐng)求其他匯票債務(wù)人支付下列（）金額和費(fèi)用。A、已清償?shù)娜拷痤~B、前項(xiàng)金額自清償日起至再追索清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的利率計(jì)算的利息C、前項(xiàng)金額自清償日起至再追索清償日止，協(xié)商決定的利率計(jì)算的利息D、發(fā)出通知書的費(fèi)用答案：ABD62.發(fā)起行、接收行應(yīng)確保電子支付指令傳遞的（）。A、不可復(fù)制B、可跟蹤稽核C、不可篡改D、連續(xù)性答案：BC63.中國人民銀行的主要職責(zé)有()。A、制定和執(zhí)行貨幣政策B、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)C、維護(hù)金融穏定D、直接對(duì)銀行業(yè)所有業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管答案：ABC64.柜員受理有權(quán)機(jī)關(guān)工作人員到柜臺(tái)要求辦理銀行卡凍結(jié)時(shí)，要求其提供（）A、工作證B、執(zhí)行公務(wù)證（或介紹信）C、法院查詢凍結(jié)裁定書或有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢凍結(jié)決定書D、身份證答案：ABC65.下列為原始取得的財(cái)產(chǎn)是()。A、繼承的財(cái)產(chǎn)B、銀行利息C、樹上的果實(shí)D、開采的礦石E、接受的贈(zèng)與答案：BCD66.根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、人民銀行依法對(duì)商業(yè)銀行代理支庫和商業(yè)銀行、信用社國庫經(jīng)收處所辦國庫業(yè)務(wù)實(shí)施垂直管理B、國庫經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、及時(shí)地辦理各項(xiàng)預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定收款國庫C、國庫經(jīng)收處必須接受上級(jí)國庫及當(dāng)?shù)卮碇旌袜l(xiāng)（鎮(zhèn)）國庫的監(jiān)督、管理、檢查和指導(dǎo)，不得以任何理由拒絕D、國庫經(jīng)收處應(yīng)認(rèn)真履行國庫經(jīng)收職責(zé)答案：ABCD67.員工違規(guī)受到紀(jì)律處分（開除處分除外）后，積極工作，表現(xiàn)良好，已改正錯(cuò)誤的，在處分期滿后，可向本單位提出解除處分申請(qǐng)的是（）A、警告、記過、記大過處分滿半年的B、降級(jí)、撤職處分滿一年的C、留用察看處分滿一年的D、留用察看處分滿二年的答案：ABD68.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人采取凍結(jié)、續(xù)行凍結(jié)、解除凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的，應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)發(fā)送加蓋電子印章的（）電子掃描件。A、執(zhí)行裁定書B、協(xié)助執(zhí)行通知書C、執(zhí)行人員的公務(wù)證件D、工作證件答案：ABC69.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理，建立健全數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制，積累(）的內(nèi)外部數(shù)據(jù)，用于洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告。A、真實(shí)B、準(zhǔn)確C、連續(xù)D、完整E、清晰答案：ABCD70.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下可疑行為（）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷