2022-2023年中級經(jīng)濟(jì)師之中級經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)考試題庫

2022-2023年中級經(jīng)濟(jì)師之中級經(jīng)濟(jì)師

金融專業(yè)考試題庫

單選題(共200題)

1、我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金

融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融

交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。

A.信用風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險中的交易風(fēng)險

C.匯率風(fēng)險中的折算風(fēng)險

D.國家風(fēng)險中的主權(quán)風(fēng)險

【答案】D

2、材料題

A.95.5

B.100.5

C.101.9

D.105.4

【答案】C

3、根據(jù)資產(chǎn)定價理論，會引起非系統(tǒng)性風(fēng)險的因素是()

A.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢變動

B.控制改革

C.政治因素

D.公司經(jīng)營風(fēng)險

【答案】D

4、對我國期貨結(jié)算機構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的金融監(jiān)管機構(gòu)是（）。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀保監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】B

5、由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出。承銷商在

發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行

選擇的承銷方式是（）o

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

【答案】B

6、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元，法等準(zhǔn)備金率為20%,

超額準(zhǔn)備金率為2%,現(xiàn)金漏損率為5%,則派生存款總額為（）萬

）L?o

A.5000

B.4000

C.4546

D.3704

【答案】D

7、下列不屬于政策性銀行的是（）o

A.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

B.中國進(jìn)出口銀行

C.國家開發(fā)銀行

D.中國投資銀行

【答案】D

8、系統(tǒng)性風(fēng)險主要表現(xiàn)為本國政府政策、法律或法規(guī)發(fā)生變化.本

國出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)危機或（）o

A.貨幣危機

B.銀行危機

C.外債危機

D.金融危機

【答案】D

9、根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010

年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入

項目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項目順差429億美元，資本項目順

差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關(guān)

元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。

A.5313

B.4884

C.2457

D.4716

【答案】D

10、假設(shè)某銀行體系：(1)原始存款總額為10。萬元；(2)法定存款

準(zhǔn)備金額為8%；(3)現(xiàn)金漏損率為10%；(4)超額準(zhǔn)備金率2%；(5)

定期存款準(zhǔn)備金率為4%；(6)定期存款總額為20萬元。根據(jù)以上材

料，回答下列問題：在只考慮法定存款準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金漏損率和超

額準(zhǔn)備金率時，該銀行體系的存款乘數(shù)為()。

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.17

【答案】C

11、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行

A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普

通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627

號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行

采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)

行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的

40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下

發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人

通過向詢價對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)

間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。

網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構(gòu)O

各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點,

以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委

托，并足額繳付申購款。股份有限公司首次公開發(fā)行股票時，通常

由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)

行的（）O

A.做市商

B.承銷商

C.交易商

D.經(jīng)紀(jì)商

【答案】B

12、在實際利率為負(fù)值時，不合算的行為是（)o

A.貸出貨幣

B.借入貨幣

C.購買商品

D.貯藏商品

【答案】A

13、中央銀行再貼現(xiàn)政策的缺點是（）。

A.作用猛烈，缺乏彈性

B.政策效果很大程度受超額準(zhǔn)備金的影響

C.主動權(quán)在商業(yè)銀行，而不在中央銀行

D.從政策實施到影響最終目標(biāo)，時滯較長

【答案】C

14、（）是傳統(tǒng)金融機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通

信技術(shù)實現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)

模式。

A.電子銀行

B.移動銀行

C.互聯(lián)網(wǎng)金融

D.自助銀行

【答案】C

15、（）是商業(yè)銀行不同于其他任何金融機構(gòu)的最為獨特的功能。

A.宏觀調(diào)控

B.不以盈利為目的

C.存款創(chuàng)造

D.信用創(chuàng)造

【答案】C

16、我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的

金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金

融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。

A.信用風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險中的父易風(fēng)險

C.匯率風(fēng)險中的折算風(fēng)險

D.國家風(fēng)險中的主權(quán)風(fēng)險

【答案】D

17、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為

9100億元，負(fù)債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，

貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行

的資產(chǎn)平均到期日為260天，負(fù)債平均到期日為160天。即將到期

需要重新定價的資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由

于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負(fù)債管理力度。

A.速度對稱管理

B.比例對稱管理

C.規(guī)模對稱管理

D.結(jié)構(gòu)對稱管理

【答案】A

18、某股票的每股預(yù)期股息收入為每年4元，如果市場年利率為

6%,則該股票的每股市場價格應(yīng)為（）元。

A.57

B.67

C.70

D.72

【答案】B

19、風(fēng)險中性定價法與套利定價法是內(nèi)在一致的，它假設(shè)任何風(fēng)險

資產(chǎn)的期望收益均為（）o

A.抵押貸款利率

B.信用貸款利率

C.定期存款利率

D.無風(fēng)險收益率

【答案】D

20、如果某債券面值為100元，本期獲得的利息（票面收益）為8

元，當(dāng)前市場交易價格為80元，則該債券的名義收益率為（）。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】C

21、社會的貨幣化程度，是指（）o

A.金融資產(chǎn)總額與實物資產(chǎn)總額的比重

B.GNP中貨幣交易總值所占的比例

C.一定時期內(nèi)社會金融活動總量與經(jīng)濟(jì)活動總量的比值

D.各經(jīng)濟(jì)部門擁有的金融資產(chǎn)與負(fù)債的總額

【答案】B

22、按照投資對象不同，可將基金分為（)o

A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金

B.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

C.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

【答案】D

23、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存

款準(zhǔn)備金率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融

動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于

9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機構(gòu)

人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計下調(diào)2個百分點，截至2008年年末，動

態(tài)測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量

M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量Ml余額為16.6萬億元，

流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。

A.13.2

B.27.5

C.30.9

D.44.1

【答案】C

24、商業(yè)銀行是經(jīng)營貨幣信用業(yè)務(wù)的特殊企業(yè)，在社會再生產(chǎn)過程

中發(fā)揮著特殊的作用，它最基本的職能是（）o

A.信用創(chuàng)造

B.信用中介

C.化貨幣為資本

D.支付中介

【答案】B

25、關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是()。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

26、巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國家貨

市委員會牽頭，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)對不同金融行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管活動。這

屬于0的監(jiān)管體制。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

【答案】C

27、關(guān)于開放式基金的說法，正確的是()

A.基金在存續(xù)期內(nèi)不能贖回

B.基金交易價格受市場供求關(guān)系影響

C.基金份額不固定

D.基金一般有固定存續(xù)期

【答案】C

28、不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行非利息收的業(yè)務(wù)是

（）。

A.負(fù)債業(yè)務(wù)

B.證券業(yè)務(wù)

C.中間業(yè)務(wù)

D.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)

【答案】C

29、以（）調(diào)控為重點的貨幣政策調(diào)控是金融宏觀調(diào)控的重要手

段和內(nèi)容。

A.匯率

B.利率

C.價格

D.通脹水平

【答案】B

30、我國承擔(dān)最后貸款人職能的金融機構(gòu)是（）。

A.國家開發(fā)銀行

B.中國進(jìn)出口銀行

c.中國人民銀行

D.中國銀行業(yè)證監(jiān)管理委員協(xié)會

【答案】C

31、材料題

A.5440萬元

B.5000萬元

C.4500萬元

D.5500萬元

【答案】B

32、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特

點，此時甲國國內(nèi)貨幣流通量為200元億元，商品和服務(wù)交易價值

總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國

內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)副

產(chǎn)品價格補貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)、加大基礎(chǔ)設(shè)施投

資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億

元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式

來彌補財政赤字，假設(shè)當(dāng)年該國銀行體系的存款準(zhǔn)備金率為10%,

現(xiàn)金漏損率為20%o

A.物價是原來的10倍

B.物價水平保持不變

C.物價是原來的一半

D.物價是原來的4倍

【答案】A

33、擁有會計師資格證的劉先生，計劃和朋友開一家會計師事務(wù)所,

需要資格審批。負(fù)責(zé)會同正該XXXX

A.A:中國銀保監(jiān)會

B.B:中國人民銀行

C.C:中國證監(jiān)會

D.D:中國會計師協(xié)會

【答案】A

34、據(jù)統(tǒng)計，2011年我國國內(nèi)生產(chǎn)總值為74970億美元；2011年我

國貨物和服務(wù)出口總額為20867億美元，經(jīng)常賬戶收支順差為2017

億美元，資本和金融賬戶收支順差為2211億美元，國際儲備資產(chǎn)增

加3878億美元：2011年年底未清償外債余額為5489億美元。

A.7.3%

B.18.2%

C.26.3%

D.37.4%

【答案】A

35、商業(yè)銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債

務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的其他資金需求的風(fēng)險

是（）。

A.流動性風(fēng)險

B.國家風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.市場風(fēng)險

【答案】A

36、某機構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議.按

照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易

資金清算的專用資金賬戶。

A.承銷商

B.交易商

C.經(jīng)紀(jì)商

D.做市商

【答案】C

37、（）對經(jīng)濟(jì)和收入的增長有積極的刺激作用。

A.爬行的通貨膨脹

B.溫和的通貨膨脹

C.奔騰的通貨膨脹

D.非預(yù)期的通貨膨脹

【答案】B

38、材料題

A.主要

B.重要

C.次要

D.核心

【答案】D

39、根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，

2010年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元,

收入項目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項目順差429億美元，資本項

目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240

億關(guān)元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。

A.5313

B.4884

C.2457

D.4716

【答案】D

40、根據(jù)金融約束論，商業(yè)銀行的特許權(quán)價值來源于()。

A.經(jīng)過特殊批準(zhǔn)而獲得的價值

B.通過實施金融約束行為進(jìn)行創(chuàng)造的平均租金

C.掌握審批權(quán)所特有的價值

D.通過實施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤

【答案】B

41、為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)必須由（）保管。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金銷售機構(gòu)

【答案】C

42、如果我國允許國內(nèi)企業(yè)為支付商品或勞務(wù)進(jìn)口而自由地將人民

幣兌換為外幣，則說明人民幣實現(xiàn)了（）。

A.自由兌換

B.完全可兌換

C.資本項目可兌換

D.經(jīng)常項目可兌換

【答案】D

43、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）的申請獲中國

證券監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行

的保薦機構(gòu)為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本

次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)

上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價的機構(gòu)

投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為

5.40元/股。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】A

44、商業(yè)銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風(fēng)險的()管理。

A.機制

B.事前

C.事中

D.事后

【答案】C

45、某單位在經(jīng)營過程中，既有借入資產(chǎn)，也有貸出資金，貸出資

金采用固定利率而借入

A.該單位可以從利率不匹配中獲益

B.該單位的利息收益會不斷減少

C.該單位會面臨流動性風(fēng)險

D.該單位會面臨投資風(fēng)險

【答案】B

46、“4R”營銷組合策略最大的特點是（）。

A.以競爭為導(dǎo)向

B.以產(chǎn)品為導(dǎo)向

C.以價格為導(dǎo)向

D.以渠道為導(dǎo)向

【答案】A

47、下列關(guān)于融資租賃的說法，錯誤的是（）o

A.融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，

向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易

活動

B.融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣

人三方當(dāng)事人

C.融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán)，還要向

承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種

租賃形式

D.融資租賃與經(jīng)營租賃的根本區(qū)別在于，融資租賃的出租人通常不

承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險，而經(jīng)營租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃的余

值風(fēng)險

【答案】C

48、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對金融創(chuàng)新的動因提出了不同的理論觀點，其中,

?？怂购湍釢h斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新的支配因素是（）。

A.消除經(jīng)營約束

B.制度變革

C.降低交易成本

D.規(guī)避管制

【答案】C

49、發(fā)行價格低于金融工具的票面金額稱作（）o

A.溢價

B.平價

C.折價

D.競價

【答案】C

50、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》我國對商業(yè)銀行關(guān)于收益

合理性的監(jiān)管指標(biāo)中關(guān)于,資產(chǎn)利潤率的規(guī)定是（）o

A.凈利潤與所有者權(quán)益總額之比不應(yīng)低于0.6%

B.凈利潤與所有者權(quán)益總額之比不應(yīng)低于L1%

C.凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比不應(yīng)低于0.6%,

D.凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比不應(yīng)低于11%

【答案】C

51、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈

資金以及0

A.公眾存款

B.政府出資

C.發(fā)行債券

D.不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金

【答案】D

52、商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理“5C”分析所涉及的因素有（）o

A.經(jīng)營能力

B.現(xiàn)金流

C.事業(yè)的連續(xù)性

D.擔(dān)保品

【答案】D

53、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈

資金以及0

A.公眾存款

B.政府出資

C.發(fā)行債券

D.不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金

【答案】D

54、在市場經(jīng)濟(jì)制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標(biāo)是

()o

A.貨幣流通速度

B.國際收支水平

C.社會就業(yè)率

D.物價變動率

【答案】D

55、如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a,

最高價位為b,則該新股發(fā)行價格是。。

A.有效價位a和最高價位b的加權(quán)平均值

B.有效價位a

C.有效價位a和最高價位b的算數(shù)平均值

D.最高價位b

【答案】B

56、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先

生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元,

貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進(jìn)行了貸款咨詢，三

家銀行給出的貸款年利率均為5%,且均為到期還本付息。利息計算

方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復(fù)利,C銀行按半

年計算復(fù)利。

A.64004.23

B.65017.23

C.65090.23

D.62335.23

【答案】A

57、發(fā)行價格低于金融工具的票面金額稱作（）o

A.溢價

B.平價

C.折價

D.競價

【答案】C

58、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票

（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔(dān)銷售和價格的全部風(fēng)險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，

短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.該業(yè)務(wù)屬于證券發(fā)行

B.該業(yè)務(wù)中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格

C.該業(yè)務(wù)中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業(yè)務(wù)發(fā)生的市場屬于二級市場

【答案】A

59、關(guān)于金融租賃公司設(shè)立條件，下列描述中不正確的是（）o

A.建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)

B.注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等

值的可自由兌換貨幣

C.有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具

有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的40%

D.建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系

【答案】C

60、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有

()o

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度報告出具意見

D.按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶

【答案】B

61、(三)2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關(guān)于修

改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公

司在主板市場首發(fā)新版，有ZY國際證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦人。

本次公開發(fā)行新股4560萬股，回?fù)軝C制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量

為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%,網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368

萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條

件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)

行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價

格由高到低的順序進(jìn)行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷

管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進(jìn)行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格

為13.62元,對應(yīng)市盈利率為22.98倍。

A.證券經(jīng)濟(jì)商

B.證券做市商

C.證券交易商

D.證券承銷商

【答案】D

62、在國際銀行業(yè)，被視為銀行經(jīng)營管理三大原則之首的是（）o

A.盈利性原則

B.安全性原則

C.流動性原則

D.效益性原則

【答案】B

63、外債結(jié)構(gòu)管理的核心是（）o

A.保持適當(dāng)外債總量

B.優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)

C.強化償債能力

D.強化營運能力

【答案】B

64、按照離岸金融中心的分類，新加坡的亞洲貨幣單位屬于（）o

A.避稅港型中心

B.倫敦型中心

C.東京型中心

D.紐約型中心

【答案】D

65、如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a,

最高價位為b,則該新股發(fā)行價格是（）。

A.有效價位a和最高價位b的加權(quán)平均值

B.有效價位a

C.有效價位a和最高價位b的算數(shù)平均值

D.最高價位b

【答案】B

66、根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》的規(guī)定，我國貨幣政

策的最終目標(biāo)是（）,并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。

A.保持貨幣幣值穩(wěn)定

B.實現(xiàn)充分就業(yè)

C.保持物價穩(wěn)定

D.保持利率穩(wěn)定

【答案】A

67、金本位制下，兩國貨幣單位的含金量之比稱為（）。

A.購買力平價

B.利息平價

C.鑄幣平價

D.黃金平價

【答案】C

68、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。

危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。

2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建

新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(FS0C),負(fù)責(zé)宏觀審

慎監(jiān)管，?強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進(jìn)

行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室(0NI),彌補保險業(yè)監(jiān)管

在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將

監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專

注于市場監(jiān)管和投資者保護(hù)；成立消費者金融保護(hù)局，以此來加強

對消費者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激

烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，

但能否如其所愿，仍有待觀察。2003年9月以來，我國對金融控股

集團(tuán)的監(jiān)管采取()制度。

A.中央銀行監(jiān)管

B.主監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管

【答案】B

69、反映銀行資本金與風(fēng)險權(quán)重資產(chǎn)的比例關(guān)系為（）。

A.資本充足率指標(biāo)

B.風(fēng)險權(quán)重資產(chǎn)比例指標(biāo)

C.經(jīng)營收益率比例指標(biāo)

D.資產(chǎn)盈利比例指標(biāo)

【答案】A

70、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8%。市價為

95元，此時本期收益率為（）o

A.8.42%

B.8%

C.7.8%

D.9%

【答案】A

71、按（）的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和競價買

賣。

A.達(dá)成交易

B.買賣雙方?jīng)Q定價格

C.交割期限

D.交易者需求

【答案】B

72、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是()。

A.超額準(zhǔn)備金

B.貨幣供應(yīng)量

C.法定存款準(zhǔn)備金

D.國際收支

【答案】B

73、用來衡量外債總量是否適度的債務(wù)率指標(biāo)等于()。

A.當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年國民生產(chǎn)總值xlOO%

B.當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額xlOO%

C.當(dāng)年外債還本付息總額/當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額xlOO%

D.當(dāng)年外債還本付息總額/當(dāng)年國民生產(chǎn)總值xlOO%

【答案】B

74、如果某投資者年初投入1000元進(jìn)行投資，年利率8%,按復(fù)利

每季度計息一次，則第一年年末該投資者的終值為()元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49

【答案】C

75、在歐洲中長期信貸市場上,雙邊貸款適用的貸款類型是（）

A.金額較小、期限較短的中期貸款

B.金額較小、期限較長的長期貸款

C.金額較大、期限較長的長期貸款

D.金額較大、期限較短的中期貸款

【答案】A

76、關(guān)于開放式基金的說法，正確的是（）

A.基金在存續(xù)期內(nèi)不能贖回

B.基金交易價格受市場供求關(guān)系影響

C.基金份額不固定

D.基金一般有固定存續(xù)期

【答案】C

77、根據(jù)“成本推進(jìn)”型通貨膨脹理論，導(dǎo)致“利潤推進(jìn)型通貨膨

脹”的因素是（）。

A.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡

B.匯率變動使進(jìn)口原材料成本上升

C.工會對工資成本的操縱

D.壟斷性大公司對價格的操縱

【答案】D

78、材料題

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

【答案】C

79、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）o

A.基金是否為獨立的法人

B.基金是否上市交易

C.基金規(guī)模是否變化

D.基金募集是否為公募

【答案】A

80、負(fù)責(zé)收購和處置中國農(nóng)業(yè)銀行剝離出來的不良資產(chǎn)，專職回收、

搞活，以化解潛在風(fēng)險的資產(chǎn)管理公司是（）o

A.中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司

B.中國華融資產(chǎn)管理公司

C.中國長城資產(chǎn)管理公司

D.中國東方資產(chǎn)管理公司

【答案】C

81、在影響貨幣乘數(shù)的諸多因素中，由商業(yè)銀行決定的因素是（）。

A.活期存款準(zhǔn)備金率

B.定期存款準(zhǔn)備金率

C.超額存款準(zhǔn)備金率

D.提現(xiàn)率

【答案】C

82、如果中國政府在英國倫敦發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券發(fā)行

屬于（）的范疇。

A.外國債券市場

B.英國猛犬債券市場

C.美國揚基債券市場

D.歐洲債券市場

【答案】D

83、某機構(gòu)投資者計劃進(jìn)行為期3年的投資，預(yù)計第3年收回的現(xiàn)

金流為100萬元，如果按復(fù)利每年計息一次，年利率4%,則第3

年收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為（）萬元。

A.112

B.89.29

C.88.90

D.88

【答案】c

84、下列選項中不屬于外債的是（）。

A.延期付款

B.買方信貸

C.國際金融組織貸款

D.外商直接投資

【答案】D

85、巴塞爾協(xié)議III規(guī)定，普通股最低比例由2%提升至（）o

A.3%

B.4%

C.4.5%

D.5%

【答案】c

86、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.資本

B.資產(chǎn)

C.利潤

D.成本

【答案】A

87、巴塞爾協(xié)議III要求商業(yè)銀行設(shè)立“資本防護(hù)緩沖資金”，其總

額不得低于銀行風(fēng)險資產(chǎn)的()o

A.1.5%

B.2.6%

C.2.5%

D.3.0%

【答案】c

88、通貨膨脹的危害之一是，當(dāng)物價水平持續(xù)性地普遍下降時，實

際利率將會()，從而損害債務(wù)人的利益。

A.降低

B.不變

C.升高

D為零

【答案】C

89、將未來具有可預(yù)見的現(xiàn)金流量的非流動性存量資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)樵谫Y

本市場可銷售和流通的金融產(chǎn)品，是投資銀行的0業(yè)務(wù)。

A.證券發(fā)行

B.證券經(jīng)紀(jì)

C.基金管理

D.資產(chǎn)證券化

【答案】D

90、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司屬于（）o

A.非營利性公共機構(gòu)

B.銀行機構(gòu)

C.非金融機構(gòu)

D.非銀行金融機構(gòu)

【答案】D

91、根據(jù)“成本推進(jìn)”型通貨膨脹理論，導(dǎo)致“利潤推進(jìn)型通貨膨

脹”的因素是（）。

A.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡

B.匯率變動使進(jìn)口原材料成本上升

C.工會對工資成本的操縱

D.壟斷性大公司對價格的操縱

【答案】D

92、買斷式回購最長不能超過（）天

A.1

B.60

C.91

D.365

【答案】c

93、貨幣供應(yīng)量作為貨幣政策中介指標(biāo)的主要不足是()。

A.內(nèi)生性太強

B.可測性欠佳

C.相關(guān)性欠強

D.可控性欠佳

【答案】C

94、如果某公司的股票B系數(shù)為1.4,市場組合的收益率為6%,無

風(fēng)險收益率為2%,則該公司股票的預(yù)期收益率是()。

A.2.8%

B.5.6%

C.7.6%

D.8.4%

【答案】C

95、材料題

A.升值

B.貶值

C.升水

D.貼水

【答案】B

96、在證券投資基金運作中，開放式基金的買賣價格以()為基

礎(chǔ)。

A.投資基金規(guī)模

B.二級市場供求關(guān)系

C.投資時問長短

D.基金份額凈值

【答案】D

97、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有

()o

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度報告出具意見

D.按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶

【答案】B

98、材料題

A.本幣幣值上升。外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率上升

B.本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率下降

C.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率下降

D.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率上升

【答案】B

99、作為一種重要的財產(chǎn)管理制度，信托成立的基礎(chǔ)是（）。

A.資產(chǎn)

B.財產(chǎn)

C.收益

D.信任

【答案】D

100、關(guān)于預(yù)期理論對利率的期限結(jié)構(gòu)解釋的說法，正確的是（）o

A.隨著時間的推移、不同到期期限的債券利率有反向運動的趨勢

B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向下傾斜

C.隨著時間的推移，不同到期期限的債券利率有同向運動的趨勢

D.如果短期利率較高，收益率曲線傾向于向上傾斜

【答案】C

101、設(shè)某地區(qū)某個時間流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法

定存款準(zhǔn)備金率為7%,商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金為500億元，存款貨

幣總量為4000億元。根據(jù)以上材料，回答下列問題：該地區(qū)當(dāng)時的

貨幣乘數(shù)為0。

A.2

B.2.75

C.3

D.3.25

【答案】B

102、凱恩斯認(rèn)為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此,

貨幣政策應(yīng)采取()。

A.單一規(guī)則

B.泰勒法則

C.相機行事

D.蛇形浮動

【答案】C

103、在我國，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)但不吸收公眾存款的金融機構(gòu)是

()。

A.小額貸款公司

B.金融租賃公司

C.汽車金融公司

D.財務(wù)公司

【答案】A

104、根據(jù)我國貨幣統(tǒng)計口徑劃分標(biāo)準(zhǔn)，下列貨幣構(gòu)成中，屬于M2與

M3差異項的是().

A.單位定期存款

B.通貨

C.儲蓄存款

D.商業(yè)票據(jù)

【答案】D

105、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆

以上交易結(jié)合在一起的外匯交易是()。

A.即期外匯交易

B.遠(yuǎn)期外匯交易

C.掉期交易

D.貨幣互換交易

【答案】C

106、在保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通

過保險合同建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系，適用保險()法律規(guī)范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政

【答案】C

107、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)

為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用

氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認(rèn)為G公司股票價

格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李

同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權(quán)

和一個看跌期權(quán)來進(jìn)行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成

本為10美元。

A.2

B.3

C.-3

D.-2

【答案】A

108、2010年以后，各大商業(yè)銀行逐漸取消了住房貸款的優(yōu)惠利率。

北京、上海都出臺了房屋限購令。中國人民銀行也在年內(nèi)5次上調(diào)

存款準(zhǔn)備金率，在3年內(nèi)首次加息。根據(jù)以上材料，回答下列問題：

人民銀行5次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，對金融機構(gòu)行為的影響是()。

A.鼓勵金融機構(gòu)充分運用資金

B.遏制金融機構(gòu)在央行的套利行為

C.降低金融機構(gòu)的信貸擴(kuò)張能力

D.促進(jìn)金融機構(gòu)對中小企業(yè)貸款

【答案】C

109、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動性，維護(hù)手度末、半

年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以

利率招標(biāo)方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，

中標(biāo)利車為22%,與前次操作時持平，同時還開展了規(guī)模為700億

元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2.35%.,較有次操作

時下降20個基點。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。

A.回收400億

B.回收1200億

C.凈投放400億

D.凈投放1200億

【答案】C

110、在我國的貨幣層次劃分中，未包括在Ml中，卻包括在M2中的

是（）

A.支票存款

B.流通中的現(xiàn)金

C.單位活期存款

D.單位定期存款

【答案】D

111、在描述金融深化與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的托賓模型中，貨幣對經(jīng)濟(jì)運

行的影響，主要是通過對()的影響，進(jìn)而對人們的消費或儲蓄行為

的影響實現(xiàn)的。

A.可支配收入

B.國內(nèi)生產(chǎn)總值

C.國民生產(chǎn)總值

D.稅前利潤

【答案】A

112、金融制度的創(chuàng)新是指()。

A.與國際慣例接軌

B.混業(yè)經(jīng)營到分業(yè)經(jīng)營的轉(zhuǎn)變

C.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化

D.商業(yè)銀行與非銀行金融機構(gòu)分類管理

【答案】C

113、一國金融體系的核心是()o

A.外匯管理局

B.商業(yè)銀行

C.中央銀行

D國務(wù)院

【答案】C

114、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。

A.基金是否為獨立的法人

B.基金是否上市交易

C.基金規(guī)模是否變化

D.基金募集是否為公募

【答案】A

115、中國人民銀行負(fù)責(zé)（）防范和應(yīng)急處置。

A.銀行風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.非系統(tǒng)性金融風(fēng)險

D.系統(tǒng)性金融風(fēng)險

【答案】D

116、假設(shè)交易主體甲參與金融衍生品市場活動的主要目的是為了促

成交易、收取傭金，則此時甲扮演的角色是（）

A.經(jīng)紀(jì)人

B.投機者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】A

117、某國對外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國際融資尤其是短期

融資規(guī)模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預(yù)外匯市

場等比較強烈的匯率制度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國

際儲備額為7000億美元，國民生產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額

為8800億美元，當(dāng)年的進(jìn)口額為6000億美元。

A.13個月的進(jìn)口需求

B.14個月的進(jìn)口需求

C.15個月的進(jìn)口需求

D16個月的進(jìn)口需求

【答案】B

118、改革開放以來，我國經(jīng)濟(jì)快速增長，但是受亞洲金融危機影響,

經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了許多新問題，其中之一就是1998年至2002年的物價問

題。該時期物價指數(shù)分別為99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和

99.2%。這種物價現(xiàn)象屬于()。

A.隱蔽性通貨膨脹

B.通貨緊縮

C.經(jīng)濟(jì)危機

D.正常的物價波動

【答案】B

119、貨幣乘數(shù)是貨幣供應(yīng)量同()之比。

A.流通中現(xiàn)金

B.廣義貨幣

C.基礎(chǔ)貨幣

D.存款準(zhǔn)備金

【答案】C

120、材料題

A.中國

B.德國

C.日本

D.美國

【答案】D

121、全面解釋利率期限結(jié)構(gòu)的理論是()。

A.預(yù)期理論

B.分割市場理論

C.流動性溢價理論

D.流動性偏好理論

【答案】C

122、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動性，維護(hù)年度末、半

年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以

利率招標(biāo)方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，

中標(biāo)利率為2.2%,與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700

億元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2.3%,較前次操

作時下降20個基點。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。

A.回收400億元

B.回收1200億元

C.凈投放400億元

D.凈投放1200億元

【答案】C

123、隨著市場的發(fā)展，融資租賃的功能在不斷增加，但其最基本的

功能始終是（）

A.產(chǎn)品促銷

B.風(fēng)險分散

C.資產(chǎn)管理

D.融資投資

【答案】D

124、（一）AIB公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行

債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%,到期

期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付

息，假定未來3年市場利率一直保持為5%o

A.4.70%

B.4.55%

C.5.00%

D.5.23%

【答案】D

125、根據(jù)我國2013年1月1日施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法

（試行）》，我國商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于（）。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

【答案】C

126、通貨緊縮是指（）。

A.價格總水平持續(xù)上漲

B.價格總水平持續(xù)下降

C.貨幣流通速度減慢

D.經(jīng)濟(jì)增長速度下降

【答案】B

127、中國外匯交易中心于2015年2月16日在()推出標(biāo)準(zhǔn)化

人民幣外匯掉期交易。

A.國家外匯管理局

B.中國人民銀行

C.中國外匯交易中心

D.銀行間外匯市場

【答案】D

128、從第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束到1973年年初實行的布雷頓森林體系,

其一重要特征是()。

A.實行浮動匯率制

B.黃金非貨幣化

C.匯率制度安排多元化

D.實行可調(diào)整的固定匯率制

【答案】D

129、在信托關(guān)系中，以委托人以外的特定人的利益為目的而設(shè)立的

信托是()O

A.他益信托

B.慈善信托

C.公益信托

D.自益信托

【答案】A

130、下列銀行業(yè)監(jiān)管內(nèi)容中，屬于市場準(zhǔn)入監(jiān)管的是()。

A.審批業(yè)務(wù)范圍

B.監(jiān)管資產(chǎn)安全性

C.監(jiān)管內(nèi)控有效性

D.監(jiān)管流動適度性

【答案】A

131、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行的不良貸

款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過0。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】A

132、在完全市場經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡最主要的實現(xiàn)機制是()o

A.中央銀行調(diào)控機制

B.貨幣供給機制

C.自動恢復(fù)機制

D.利率機制

【答案】D

133、金融機構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯兌和代客支付等業(yè)務(wù)時，其所承

擔(dān)的職能是（）o

A.信用中介

B.支付中介

C.創(chuàng)造信用工具

D.將貨幣收入轉(zhuǎn)化為資本

【答案】B

134、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》，我國商業(yè)銀行的

資產(chǎn)利潤率是（）o

A.營業(yè)費用與營業(yè)收入之比

B.稅后凈利潤與所有者權(quán)益平均余額之比

C.稅后凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比

D.流動性負(fù)債與流動性資產(chǎn)之比

【答案】C

135、（）是充分保護(hù)投資者合法權(quán)益的保證，也是提高銀行聲

譽，確保銀行理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。

A.合規(guī)銷售

B.誠實守信

C.勤勉盡職

D.買者自負(fù)

【答案】A

136、我國境內(nèi)非金融企業(yè)發(fā)行的一年期以內(nèi)的融資工具屬于()。

A.中期票據(jù)

B.企業(yè)債券

C.短期融資券

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】C

137、本幣貶值以后，以外幣計價的出口商品與勞務(wù)的價格下降，以

本幣計價的進(jìn)口商品與勞務(wù)的價格上漲，從而。。

A.刺激出口和進(jìn)口，減少經(jīng)常項目逆差

B.限制出口和進(jìn)口，增加經(jīng)常項目逆差

C.刺激出口，限制進(jìn)口，減少經(jīng)常項目逆差

D.限制出口，刺激進(jìn)口，增加經(jīng)常項目順差

【答案】C

138、貸款五級分類方法被用于管理()。

A.信用風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險

C,利率風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

【答案】A

139、材料題

A.黃金價格

B.官定浮動范圍

C.±1%

D.黃金輸送點

【答案】D

140、關(guān)于特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法，下列說法錯誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理人不得與資產(chǎn)委托人約定，根據(jù)委托財產(chǎn)的管理情況提

取業(yè)績報酬

B.辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理與證券投資基金的基金經(jīng)理不

得相互兼任

C.資產(chǎn)管理人從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得采用任何形式向資產(chǎn)委

托人返還管理費

D.資產(chǎn)管理人從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得通過公共媒體公開推介

具體的特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案

【答案】A

141、我國某以股份有限公司形式設(shè)立的銀行由于資本充足率嚴(yán)重低

下，不良資產(chǎn)大量增加，拆人資金比例大大超過了規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，存款

人大量擠提銀行存款，財務(wù)狀況嚴(yán)重惡化，自身求助能力有限，終

于走向倒閉。銀行機構(gòu)在出現(xiàn)財務(wù)困難時，需具有一定的防范和化

解風(fēng)險的能力。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，金融機構(gòu)必須以其（）來承擔(dān)

全部的風(fēng)險和虧損。

A.負(fù)債

B.資產(chǎn)

C.存款

D.資本

【答案】D

142、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)

為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣

需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認(rèn)為G公司股票價格

劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同

時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權(quán)和

一個看跌期權(quán)來進(jìn)行套利。看漲期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本

為10美元。

A.-22

B.7

C.-7

D.22

【答案】B

143、根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，

2010年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元,

收入項目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項目順差429億美元，資本項

目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240

億關(guān)元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。

A.順差2625

B.順差3054

C.逆差221

D.逆差597

【答案】B

144、關(guān)于基金運營服務(wù)的說法，正確的是（）o

A.基金運營服務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)

B.基金運營服務(wù)內(nèi)容包括基金募集和銷售

C.基金運營服務(wù)內(nèi)容包括基金清算和信息披露

D.基金運營服務(wù)內(nèi)容包括基金注冊登記和銷售

【答案】B

145、作為一種信貸類不良資產(chǎn)的處置方式，我國的銀行不良資產(chǎn)證

券化在操作中是將不良資產(chǎn)委托給受托機構(gòu)，作為受托機構(gòu)要設(shè)立

()o

A.資產(chǎn)管理賬戶

B.資產(chǎn)信托賬戶

C.資產(chǎn)處置公司

D.資產(chǎn)租賃公司

【答案】B

146、從發(fā)展歷程看，我國最初正式啟動利率市場化改革的突破口是

Oo

A.放開債券市場利率

B.放開同業(yè)拆借市場利率

C.放開銀行間市場國債發(fā)行利率

D.放開境內(nèi)本幣貸款利率

【答案】B

147、我國證券期貨市場的主管機關(guān)是()。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國期貨業(yè)協(xié)會

【答案】A

148、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國

人民銀行多次降準(zhǔn)與降息。

A.單一目標(biāo)制

B.雙重目標(biāo)制

C.多目標(biāo)制

D.聯(lián)動目標(biāo)制

【答案】C

149、設(shè)某地區(qū)某個時間流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法

定存款準(zhǔn)備金率為7%,商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金為500億元，存款貨

幣總量為4000億元。根據(jù)以上材料，回答下列問題：該地區(qū)當(dāng)時的

貨幣乘數(shù)為0。

A.2

B.2.75

C.3

D.3.25

【答案】B

150、（四）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式

購置一批市場設(shè)備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了

融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設(shè)備

供應(yīng)商購買設(shè)備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi),

A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公

司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設(shè)備的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給A

公司。

A.直接租賃

B.回租

C.轉(zhuǎn)租賃

D.杠桿租賃

【答案】A

151、下列貨幣政策工具中，通過調(diào)節(jié)貨幣和信貸的供給影響貨幣供

應(yīng)量，進(jìn)而對經(jīng)濟(jì)活動的各個方面都產(chǎn)生影響的是()。

A.利率限制

B.窗口指導(dǎo)

C.公開市場業(yè)務(wù)

D.證券市場信用控制

【答案】C

152、如果我國在倫敦發(fā)行一筆人民幣債券，則該筆交易屬于()市場

的范疇。

A.歐洲債券

B.外國債券

C.揚基債券

D.武士債券

【答案】A

153、材料題

A.6%

B.6.54%

C.6.57%

D.35%

【答案】A

154、從動態(tài)的角度考察一定時期的貨幣總需求是指（）。

A.該時期的貨幣流量

B.該時期的貨幣存量

C.該時期末的貨幣余額

D.該時期初的貨幣存量

【答案】A

155、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動性，維護(hù)年度末、半

年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以

利率招標(biāo)方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，

中標(biāo)利率為2.2%,與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700

億元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2.3%,較前次操

作時下降20個基點。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。

A.回收400億元

B.回收1200億元

C.凈投放400億元

D.凈投放1200億元

【答案】C

156、由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出。承銷商

在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)

行選擇的承銷方式是（）o

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

【答案】B

157、關(guān)于利率期限結(jié)構(gòu)預(yù)期理論的說法，錯誤的是（）。

A.長期利率波動高于短期利率波動

B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向上傾斜

C.隨著時問的推移，不同期限債券的利率具有同向運動的趨勢

D.長期債券的利率等于一定時期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值

【答案】A

158、（）是指有關(guān)主體（主要是跨國公司）在因合并財務(wù)報表而

引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時間內(nèi)發(fā)生意外變動,

而蒙受賬面經(jīng)濟(jì)損失的可能性。

A.交易風(fēng)險

B.折算風(fēng)險

C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險

D.投資風(fēng)險

【答案】B

159、關(guān)于中央銀行是“發(fā)行的銀行”的說法，錯誤的是（）。

A.中央銀行是具有發(fā)行期貨職能

B.中央銀行負(fù)責(zé)維護(hù)貨幣的穩(wěn)定

C.中央銀行負(fù)責(zé)創(chuàng)造貨幣的需求

D.中央銀行可以調(diào)節(jié)貨幣供給

【答案】C

160、現(xiàn)代金融機構(gòu)體系以（）為中心。

A.商業(yè)銀行

B.投資銀行

C.金融監(jiān)管機構(gòu)

D.中央銀行

【答案】D

161、中央銀行對市場進(jìn)行政策調(diào)節(jié)時，效果最為強烈的金融工具是

()o

A.法定存款準(zhǔn)備金率

B.再貼現(xiàn)率

C.銀行再貸款率

D.存款利息率

【答案】A

162、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1

【答案】A

163、2017年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運

用貨幣政策工具：①運用公開市場操作，2017年累計發(fā)行中央銀行

票據(jù)4.07萬億元，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期中央銀行票

據(jù)5550億元；②適時運用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存

款準(zhǔn)備金率10次；③年內(nèi)6次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。

A.上升

B.下降

C.波動增大

D.不變

【答案】B

164、我國外匯儲備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬億美元。

主流觀點認(rèn)為我國外匯儲備總量已經(jīng)過多。為遏制外匯儲備過快增

長，我國可以采取的措施是()。

A.實行外匯儲備貨幣多元化

B.實行持有的國外債券多元化

C.實行外匯儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

D.鼓勵民間持有外匯

【答案】D

165、在證券公司的風(fēng)險控制監(jiān)管中，不屬于證券公司自營業(yè)務(wù)監(jiān)管

內(nèi)容的是()o

A.賬戶實名

B.持股分散

C.規(guī)?？刂?/p>

D.擔(dān)保品收取

【答案】D

166、某投資銀行存入銀行1000元，1年期利率是4%,每半年結(jié)算

一次利息，按復(fù)利計算，則這筆存款1年后稅前所得利息是（）元。

A.40.2

B.40.4

C.80.3

D.81.6

【答案】B

167、為治理通貨膨脹，中央銀行一會在市場上（）o

A.出售有價證券

B.購入有價證券

C.加大貨幣投放量

D.降低利率

【答案】A

168、根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公

開發(fā)行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格。

下列機構(gòu)中，不屬于詢價對象的是（）。

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

C.財務(wù)公司和保險機構(gòu)投資者

D.信托投資公司和合格境外機構(gòu)投資者

【答案】B

169、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：

A.抑制通貨膨脹

B.增加就業(yè)

C.平衡國際收支

D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

【答案】D

170、2010年以后，各大商業(yè)銀行逐漸取消了住房貸款的優(yōu)惠利率。

北京、上海都出臺了房屋限購令。中國人民銀行也在年內(nèi)5次上調(diào)

存款準(zhǔn)備金率，在3年內(nèi)首次加息。根據(jù)以上材料，回答下列問題：

材料所述情況的政策含義是（）。

A.央行全面收緊信用

B.央行全面擴(kuò)張信用

C.央行調(diào)整信用結(jié)構(gòu)

D.央行控制物價上漲

【答案】C

171、與傳統(tǒng)的外匯儲備管理模式相比，積極的外匯儲備管理更突出

資產(chǎn)的()。

A.安全性

B.盈利性

C.公平性

D.流動性

【答案】B

172、材料題

A.大于1.2

B.等于1.2

C.小于1.2

D.不能確定

【答案】A

173、在我國，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)但不吸收公眾存款的金融機構(gòu)是

()。

A.小額貸款公司

B.金融租賃公司

C.汽車金融公司

D.財務(wù)公司

【答案】A

174、材料題

A.主要

B.重要

C.次要

D.核心

【答案】D

175、金融深化的一個最基本衡量方法是()。

A.金融相關(guān)比率

B.流動性比率

C.資本充足率

D.貨幣化程度

【答案】D

176、2019年末，我國某金融租賃公司的凈資本額為60億元。該公

司若通過同業(yè)拆借市場融入資金，其最高拆()o

A.60億元

B.30億元

C.42億元

D.90億元

【答案】A

177、某股票基金期初份額凈值1.10元，期末份額凈值1.30元，

期間分紅為1。派0.50元，則該基金的簡單凈值增長率為（）。

A.18.18%

B.33.66%

C.22.73%

D.63.64%

【答案】C

178、現(xiàn)金漏損率是指現(xiàn)金漏損與（）之間的比率。

A.存款總額

B.派生存款

C.庫存現(xiàn)金

D.原始存款

【答案】A

179、如果某投資者以100元的價格買入債券面值為100元、到期期

限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年

后以101元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是（）。

A.1%

B.4%

C.5%

D.6%

【答案】D

180、在市場經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡的前提條件不包括（）o

A.穩(wěn)定的物價水平

B.有效的中央銀行調(diào)控機制

C.健全的利率機制

D.發(fā)達(dá)的金融市場

【答案】A

181、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)

行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣

普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627

號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行

采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)

行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的

40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下

發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人

通過向詢價對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)

間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。

網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構(gòu)。

各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點,

以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委

托，并足額繳付申購款。股份有限公司首次公開發(fā)行股票時，通常

由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)

行的（）。

A.做市商

B.承銷商

C.交易商

D.經(jīng)紀(jì)商

【答案】B

182、金本位制下，（）是決定兩國貨幣匯率的基礎(chǔ)。

A.貨幣含金量

B.鑄幣平價

C.中心匯率

D.貨幣實際購買力

【答案】B

183、設(shè)某地區(qū)某個時間流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法

定存款準(zhǔn)備金率為7%,商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金為500億元，存款貨

幣總量為4000億元。根據(jù)以上材料，回答下列問題：該地區(qū)當(dāng)時的

貨幣供應(yīng)量為（）億元。

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

【答案】c

184、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224.4萬億元，日均

成交8977億元。從期限結(jié)構(gòu)看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，

回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78.1%。根據(jù)以上資料,

回答下列問題：

A.1天到30天

B.1天到91天

C.1天到180天

D.1天到365天

【答案】D

185、在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過程要經(jīng)歷金融領(lǐng)

域和實物領(lǐng)域。此處的金融領(lǐng)域是指0。

A.企業(yè)的股票發(fā)行與流通

B.居民的金融投資

C.政府的國債發(fā)行與流通

D.貨幣的供給與需求

【答案】D

186、某國的1M曲線為Y=500+2000i,如果某一時期總產(chǎn)出(Y)為

600,利率水平⑴為10%,表明該時期存在()。

A.超額商品供給

B.超額商品需求

C.超額貨幣供給

D.超額貨幣需求

【答案】C

187、股票是股份公司發(fā)給股東的入股憑證，購買股票后，股東成為

()o

A.企業(yè)法人

B.公司的債主

C.企業(yè)的經(jīng)營者

D.公司的所有者

【答案】D

188、中國外匯交易中心于2015年2月16日在()推出標(biāo)準(zhǔn)化

人民幣外匯掉期交易。

A.國家外匯管理局

B.中國人民銀行

c.中國外匯交易中心

D.銀行間外匯市場

【答案】D

189、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。

危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。

2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建

新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事