初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》模擬考試試題D卷-含答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》模擬考試試題D卷含答案

考試須知：

1、考試時(shí)間：120分鐘，本卷滿(mǎn)分為100分。

2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。

3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在密封線(xiàn)內(nèi)答題，否則不予評(píng)分。

姓名：_______

考號(hào)：_______

得分評(píng)卷入

一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）

1、李氏夫婦目前都是50歲左右，有一兒子在讀大學(xué)，擁有各類(lèi)型態(tài)的積蓄共40萬(wàn)元，夫

婦倆準(zhǔn)備65歲時(shí)退休。則根據(jù)生命周期理論，理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理給出的以下理財(cái)分析和建議不

恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A、李氏夫婦的支出減少，收入不變，財(cái)務(wù)比較自由

B、李氏夫婦應(yīng)將全部積蓄投資于收益穩(wěn)定的銀行定期存款，為將來(lái)養(yǎng)老做準(zhǔn)備

C、李氏夫婦應(yīng)當(dāng)利用共同基金、人壽保險(xiǎn)等工具為退休生活做好充分的準(zhǔn)備

D、低風(fēng)險(xiǎn)股票、高信用等級(jí)的債券依然可以作為李氏夫婦的投資選擇

2、個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)的報(bào)價(jià)是由商業(yè)銀行根據(jù)國(guó)際外匯市場(chǎng)行情，按照國(guó)際慣例進(jìn)行報(bào)價(jià),

采用A/B的格式，以下正確的是（）

A、A是被報(bào)價(jià)貨幣，可視為商品，B是報(bào)價(jià)貨幣，可視為貨幣。

B、“A/B”讀為B對(duì)A

C、“買(mǎi)入價(jià)”表示銀行買(mǎi)入1單位B貨幣所付出的A貨幣的數(shù)量

D、“賣(mài)出價(jià)”表示銀行賣(mài)出1單位B貨幣所得到的A貨幣的數(shù)量。

第1頁(yè)共43頁(yè)

3、商業(yè)銀行銷(xiāo)售的理財(cái)計(jì)劃中包括結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品時(shí)，（)

A、基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)按照金融衍生品業(yè)務(wù)管理

B、衍生交易部分應(yīng)按照儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)管理

C、應(yīng)將基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易相分離

D、基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)按貸款業(yè)務(wù)管理

4、債券回購(gòu)交易中，投資方（買(mǎi)方）獲得的是（）

A、債券利息

B、回購(gòu)協(xié)議利率

C、債券本息

D、資金融通

5、國(guó)際資本流動(dòng)的根本動(dòng)力是（）

A、擴(kuò)大商品銷(xiāo)售

B、獲得較高利潤(rùn)

C、調(diào)節(jié)國(guó)際收支

D、緩和個(gè)別國(guó)家內(nèi)部矛盾

6、房地產(chǎn)投資方式不包括（）

A、房地產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)

B、房地產(chǎn)租賃

C、房地產(chǎn)貸款

D、房地產(chǎn)信托

7、當(dāng)今全球規(guī)模最大地單一金融市場(chǎng)和投機(jī)市場(chǎng)是（）

第2頁(yè)共43頁(yè)

A、股票市場(chǎng)

B、黃金市場(chǎng)

C、期貨市場(chǎng)

D、外匯市場(chǎng)

8、安全性最高的有價(jià)證券是（）

A、國(guó)債

B、股票

C、長(zhǎng)期國(guó)債

D、企業(yè)債務(wù)

9、股票有多種價(jià)值，投資者平時(shí)較為關(guān)心地是（）

A、股權(quán)

B、面值

C、紅利

D、市值

10、個(gè)人教育理財(cái)之所以是一項(xiàng)生產(chǎn)性投資，其原因是（）

A、教育是人一生中必須的

B、教育資本是人力資本的主要成份

C、教育投資即未來(lái)投資

D、教育投資是以子女成才為目的的

11、假設(shè)市場(chǎng)的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率是1%,股票市場(chǎng)未來(lái)有三種狀態(tài)：牛市、正常、熊市，對(duì)應(yīng)的

發(fā)生概率為0.2.0.6.0.2,作為市場(chǎng)組合的股票指數(shù)現(xiàn)在是5100點(diǎn)，當(dāng)未來(lái)股票市場(chǎng)處于

第3頁(yè)共43頁(yè)

牛市時(shí)將會(huì)達(dá)到6000點(diǎn)，正常時(shí)將會(huì)達(dá)到5600點(diǎn)，熊市時(shí)將會(huì)達(dá)到4300點(diǎn)；股票X在牛

市時(shí)的預(yù)期收益率為17.65%,在正常時(shí)預(yù)期收益率9.8%,在熊市時(shí)預(yù)期收益率為T(mén)5.69%。

根據(jù)這些信息，市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率是（）

A、3.92%

B、6.27%

C、4.52%

D、8.40%

12、由于政策的潛在變化而有可能給房地產(chǎn)投資者帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失，是指住宅房地產(chǎn)投資存在

（）

A、意外風(fēng)險(xiǎn)

B、交易風(fēng)險(xiǎn)

C、政策風(fēng)險(xiǎn)

D、變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)

13、在通貨膨脹預(yù)期很強(qiáng)時(shí)，下列的理論決策有誤的是（）

A、將資金購(gòu)買(mǎi)定期儲(chǔ)蓄存款

B、賣(mài)出資產(chǎn)組合中的一部分

C、適當(dāng)增加資產(chǎn)組合

I）、購(gòu)置房地產(chǎn)

14、采用貼現(xiàn)方式發(fā)行的一年期債券，面值為1000元，發(fā)行價(jià)格為900元，其一年期利率

為（）

A、10%

B、11%

第4頁(yè)共43頁(yè)

C、11.11%

D、9.99%

15、我國(guó)航空意外險(xiǎn)每份保單地保險(xiǎn)金額為（）萬(wàn)元，投保人最多可以買(mǎi)（）份、

A、10；10

B、20；10

C、20；5

D、40；5

16、下列機(jī)構(gòu)中屬于金融市場(chǎng)交易中介的是（）

A、有價(jià)證券承銷(xiāo)人

B、律師事務(wù)所

C、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D、會(huì)計(jì)師事務(wù)所

17、（）稱(chēng)為準(zhǔn)儲(chǔ)蓄

A、債券型

B、股票型

C、貨幣市場(chǎng)

D、指數(shù)

18、下列不屬于財(cái)產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的是（）

A、贍養(yǎng)信托

B、遺囑信托

C、有價(jià)證券信托

第5頁(yè)共43頁(yè)

D、財(cái)產(chǎn)保全信托

19、綜合考慮，路先生家庭中存在的下列問(wèn)題中應(yīng)當(dāng)首先解決（）問(wèn)題。

A、金融投資不足

B、日常保留現(xiàn)金額度過(guò)大

C、貸款還款方式選擇不當(dāng)

D、風(fēng)險(xiǎn)管理支出不足

20、資金時(shí)間價(jià)值與利率之間的關(guān)系是（）

A、交叉關(guān)系

B、包含關(guān)系

C、主次關(guān)系

D、無(wú)任何關(guān)系

21、債券型理財(cái)產(chǎn)品主要投資于信用等級(jí)（）、流動(dòng)性（）、風(fēng)險(xiǎn)（）的產(chǎn)品,

收益（）

A、高、強(qiáng)、小，不高

B、適中、弱、小，不高

C、高、強(qiáng)、大,高

D、適中、弱、大，高

22、以下關(guān)于金融市場(chǎng)特點(diǎn)敘述錯(cuò)誤的是（）

A、在金融市場(chǎng)上，市場(chǎng)交易主體角色固定

B、金融工具的交易是通過(guò)一些專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)組織實(shí)現(xiàn)的

C、在市場(chǎng)機(jī)制的作用下，不同市場(chǎng)的利率水平將趨于一致

第6頁(yè)共43頁(yè)

D、金融市場(chǎng)交易的對(duì)象是貨幣、資金以及其他金融工具

23、開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要取決于（）

A、基金總資產(chǎn)

B、供求關(guān)系

C、基金凈資產(chǎn)

D、基金負(fù)債

24、以下有關(guān)兩全保險(xiǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A、兩全保險(xiǎn)是死亡保險(xiǎn)和生存保險(xiǎn)的綜合，其保險(xiǎn)金額分為危險(xiǎn)保障保額和儲(chǔ)蓄保額。

B、兩全保險(xiǎn)的危險(xiǎn)保額和儲(chǔ)蓄保額都隨保險(xiǎn)年度的增加而增加，因此，其現(xiàn)金價(jià)值也

逐漸累積。

C、兩全保險(xiǎn)的保單持有人可在保險(xiǎn)期間向保險(xiǎn)公司申請(qǐng)保單質(zhì)押貸款。

I）、兩全保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任較全面，適應(yīng)性較廣，其年均保費(fèi)要高于終身壽險(xiǎn)

25、《銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》的重大突發(fā)事件是（）

A、I級(jí)

B、n級(jí)

C、IH級(jí)

D、IV級(jí)

26、下列關(guān)于貨幣政策對(duì)證券市場(chǎng)的影響，不正確的是（）

A、一般說(shuō)來(lái)，利率下降時(shí)，股票價(jià)格將上升

B、如果中央銀行提高存款準(zhǔn)備金率，證券市場(chǎng)價(jià)格將趨于上漲

C、如果中央銀行采取寬松的貨幣政策，股票價(jià)格將上漲

第7頁(yè)共43頁(yè)

D、如果中央銀行提高再貼現(xiàn)率，會(huì)使證券市場(chǎng)行情走勢(shì)下跌

27、（）反映的是客戶(hù)個(gè)人資產(chǎn)和負(fù)債在某一時(shí)點(diǎn)上的基本情況。

A、個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表

B、現(xiàn)金流量表

C、資產(chǎn)負(fù)債表

D、個(gè)人收益表

28、客戶(hù)最基本地需求是（）

A、服務(wù)需求

B、體驗(yàn)需求

C、關(guān)系需求

D、產(chǎn)品需求

29、股票投資的收益等于（）

A、資本利得

B、股利所得

C、資本利得加股利所得

D、資本利得加利息所得

30、退休養(yǎng)老規(guī)劃中，退休養(yǎng)老收入的來(lái)源不包括（）

A、社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

B、企業(yè)年金

C、個(gè)人儲(chǔ)蓄投資

D、工資收入

第8頁(yè)共43頁(yè)

31、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類(lèi)錯(cuò)誤的是（)

A、按照金融交易是否存在固定場(chǎng)所劃分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)

B、按照金融工具發(fā)行和流通特征劃分為發(fā)行市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)、第三市場(chǎng)和第四市場(chǎng)

C、按照交易標(biāo)的物劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市

場(chǎng)和黃金及其他投資品市場(chǎng)

D、金融衍生品市場(chǎng)可劃分為期貨市場(chǎng)、期權(quán)市場(chǎng)、遠(yuǎn)期協(xié)議市場(chǎng)和互換市場(chǎng)

32、房地產(chǎn)價(jià)格的構(gòu)成不包括一下哪個(gè)選項(xiàng)（）

A、土地費(fèi)

B、建筑安裝費(fèi)

C、手續(xù)費(fèi)

D、稅費(fèi)

33、即期交易中的標(biāo)準(zhǔn)交割日是指（）

A、成交后當(dāng)天交割

B、成交后第二天交割

C、成交后第二個(gè)營(yíng)業(yè)日交割

D、雙方協(xié)議的某一天

34、基金收益分配一般有分配現(xiàn)金和（）兩種形式。

A、年底分紅

B、配股

C、分配基金單位

D、送股

第9頁(yè)共43頁(yè)

35、“中銀理財(cái)”地品牌價(jià)值主要體現(xiàn)在（）

A、“以客戶(hù)為中心地經(jīng)營(yíng)思路和智慧創(chuàng)造財(cái)富地經(jīng)營(yíng)理念”兩個(gè)方面

B、“高貴品牌，全球網(wǎng)絡(luò)，專(zhuān)業(yè)資訊，貴賓服務(wù)”四個(gè)方面

C、“百年品牌，全球網(wǎng)絡(luò)，專(zhuān)業(yè)智慧，尊貴服務(wù)”四個(gè)方面

D、以上都不正確

36、公司信貸是商業(yè)銀行主要的盈利來(lái)源，貸款利潤(rùn)的高低與貸款價(jià)格有著直接的關(guān)系。貸

款價(jià)格（），單筆利潤(rùn)就（），貸款的需求會(huì)（）

A、低；低；增加

B、低；高；減少

C、低；高；增加

D、高；高；增加

37、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)不包括（）

A、代理收取股票交易傭金

B、提供信用證服務(wù)及擔(dān)保

C、從事同業(yè)拆借

D、買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券

38、宋體個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行是通過(guò)（）方式實(shí)施民事法律行為。

A、特別代理

B、指定代理

C、委托代理

D、法定代理

第10頁(yè)共43頁(yè)

39、以下各類(lèi)金融資產(chǎn)不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是（）

A、銀行承兌匯票

B、3年期國(guó)債

C、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單

D、貨幣市場(chǎng)共同基金

40、市場(chǎng)價(jià)格出現(xiàn)不利的變化而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C、銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)

D、違約風(fēng)險(xiǎn)

41、下列關(guān)于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A、國(guó)內(nèi)信貸屬于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)分析的主體內(nèi)容

B、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)比主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)或政治風(fēng)險(xiǎn)概念更廣

C、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的具體內(nèi)容因評(píng)價(jià)目的不同而不同

D、國(guó)內(nèi)信貸不屬于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)分析的主體內(nèi)容

42、國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)中不包括（）

A、上海期貨交易所

B、深圳期貨交易所

C、大連商品交易所

D、鄭州商品交易所

43、階梯儲(chǔ)蓄法是（）

第11頁(yè)共43頁(yè)

A、短期存款

B、長(zhǎng)期存款

C、中長(zhǎng)期存款

D、不定期存款

44、宋體某利率區(qū)間掛鉤型外匯理財(cái)產(chǎn)品的名義收益率為3%,協(xié)議規(guī)定的利率區(qū)間為0?3機(jī)

一年中有300天掛鉤利率為0?3%,其他時(shí)間則高于3%,則該外匯理財(cái)產(chǎn)品的實(shí)際收益率為

（）

A、3%

B、2.45%

C、3.2%

D、2.5%

45、理性消費(fèi)的特征是（）

A、注重品牌、式樣、便利等

B、追求情感和過(guò)程的滿(mǎn)足感

C、注重購(gòu)物體驗(yàn)、產(chǎn)品創(chuàng)新等

D、追求價(jià)廉物美、經(jīng)久耐用

46、金融中介可以分為交易中介和服務(wù)中介，下列屬于交易中介的是（）

A、會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B、投資顧問(wèn)咨詢(xún)公司

C、律師事務(wù)所

D、有價(jià)證券承銷(xiāo)人

第12頁(yè)共43頁(yè)

47、評(píng)價(jià)信貸資產(chǎn)質(zhì)量的指標(biāo)不包括（)

A、信貸余額擴(kuò)張系數(shù)

B、利息實(shí)收率

C、流動(dòng)比率

D、加權(quán)平均期限

48、一房產(chǎn)價(jià)值80萬(wàn)元，耐用年限為60年，殘值率為10%。根據(jù)直線(xiàn)折舊法，該房產(chǎn)的

折舊率為（）

A、1.5%

B、2%

C、1.8%

D、1%

49、以下不屬于客戶(hù)關(guān)系管理對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的意義的是（）

A、為理財(cái)師提供客戶(hù)服務(wù)的工具和方法

B、將客戶(hù)需求轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力

C、直接提高理財(cái)業(yè)務(wù)的收益

D、防止客戶(hù)流失

50、黃金，又稱(chēng)為金，化學(xué)元素符號(hào)為（），是一種帶有黃色光澤的金屬。

A、Pt

B、Ag

C、Au

D、G

第13頁(yè)共43頁(yè)

51、生命周期理論指出，個(gè)人是在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃他的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為的，在整個(gè)生命

周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)（）的最佳配置。

A、消費(fèi)和儲(chǔ)蓄

B、投資

C、理財(cái)

D、收支

52、下列選項(xiàng)中不屬于金融市場(chǎng)特點(diǎn)的是（）

A、市場(chǎng)商品的特殊性

B、市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性

C、市場(chǎng)交易主體的唯一性

D、市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性

53、銀行營(yíng)銷(xiāo)組織的主要職能不包括（）

A、組織設(shè)計(jì)

B、人員配備

C、組織運(yùn)行

D、會(huì)計(jì)核算

54、金融市場(chǎng)常被稱(chēng)為“國(guó)民經(jīng)濟(jì)的晴雨表”，這指的是金融市場(chǎng)的（）

A、集聚功能，

B、財(cái)富功能

C、資源配置功能

D、反映功能

第14頁(yè)共43頁(yè)

55、客戶(hù)的收入水平與支出情況是理財(cái)時(shí)需要了解的重要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，也是編制客戶(hù)現(xiàn)金流量

表的基礎(chǔ)，更是理財(cái)規(guī)劃師分析客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況的（）

A、依據(jù)

B、簽證

C、證據(jù)

D、信息

56、信托制度起源于（）

A、英國(guó)

B、美國(guó)

C、臺(tái)灣

D、日本

57、已知某只基金的投資資產(chǎn)中現(xiàn)金持有量較小，則該只基金最有可能是一只（）

A、開(kāi)放式基金

B、公募基金

C、國(guó)際基金

D、成長(zhǎng)型基金

58、以下關(guān)于股票掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)法不正確的是（）

A、按結(jié)構(gòu)劃分，股票掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品包括可自動(dòng)贖回，價(jià)幅累積，及其他在上述二者

基礎(chǔ)上改進(jìn)的結(jié)構(gòu)2

B、按是否保障本金劃分，股票掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品包括不保障本金理財(cái)產(chǎn)品和保障本金理

財(cái)產(chǎn)品

C、股票掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的是單只股票或籃子股票

第15頁(yè)共43頁(yè)

D、股票掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的投資回報(bào)=股票價(jià)格X投資回報(bào)率

59、（）指客戶(hù)需要增值保值、用以滿(mǎn)足其人生不同階段需求的最主要的資產(chǎn)

A、自用性資產(chǎn)

B、流動(dòng)性資產(chǎn)

C、投資性資產(chǎn)

D、固有資產(chǎn)

60、活期儲(chǔ)蓄的結(jié)息日是每季度末月的（）

A、20日

B、21日

C、19日

D、18日

61、股票有多種價(jià)值，投資者平時(shí)較為關(guān)心的是（）

A、股權(quán)

B、面值

C、紅利

D、市值

62、李某購(gòu)買(mǎi)期權(quán)費(fèi)10元的股票看漲期權(quán)，執(zhí)行價(jià)格是50元，假如到期日該股的市場(chǎng)價(jià)格

漲到90元，李某選擇執(zhí)行期權(quán)，如在現(xiàn)貨市場(chǎng)賣(mài)出，受益為（）元。

A、10

B、20

C、30

第16頁(yè)共43頁(yè)

D、40

63、（）是一級(jí)市場(chǎng)上協(xié)助證券首次售出的重要金融機(jī)構(gòu)，它通過(guò)承銷(xiāo)證券，確保證券

能夠按照某一價(jià)格銷(xiāo)售出去，之后再向公眾推銷(xiāo)這些證券。

A、投資銀行

B、保險(xiǎn)公司

C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D、中介機(jī)構(gòu)

64、“用名人來(lái)做宣傳廣告”是運(yùn)用了（）

A、消費(fèi)者地興趣

B、商品效用

C、相關(guān)群體對(duì)消費(fèi)者行為地影響

D、社會(huì)文化對(duì)消費(fèi)者行為地影響

65、下列關(guān)于低經(jīng)營(yíng)杠桿企業(yè)的說(shuō)法，正確的有（）

A、固定成本占有較大的比例

B、規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)明顯

C、當(dāng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈時(shí)更容易被淘汰

D、對(duì)銷(xiāo)售量比較敏感

66、下列黃金產(chǎn)品中，受主題和發(fā)行量的影響較大，因此和鑒賞能力、題材炒作等高度相關(guān),

和金價(jià)的關(guān)聯(lián)度反而較小的是（）

A、純金幣

B、紀(jì)念金幣

第17頁(yè)共43頁(yè)

C、黃金存折

D、黃金基金

67、復(fù)利的計(jì)息次數(shù)增加，其現(xiàn)值（）

A、不變

B、增大

C、減小

D、呈正向變化

68、某銀行新推出的一項(xiàng)理財(cái)計(jì)劃明確說(shuō)明投資者可能面臨零收益的投資風(fēng)險(xiǎn)，但銀行保證

于到期日或自動(dòng)終止日向投資者支付10（?本金。則據(jù)此推斷該理財(cái)計(jì)劃屬于（）

A、保證收益理財(cái)計(jì)劃

B、固定收益理財(cái)計(jì)劃

C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

69、在固定收益理財(cái)計(jì)劃中，為了吸引投資者，該類(lèi)計(jì)劃提供的固定收益一般都會(huì)（）

同期銀行定期存款利率。

A、低于

B、高于

C、等于

D、不低于

70、關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A、私人銀行業(yè)務(wù)的客戶(hù)等級(jí)最高，服務(wù)種類(lèi)最齊全

第18頁(yè)共43頁(yè)

B、私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象主要是高凈值客戶(hù)

C、私人銀行業(yè)務(wù)面向所有客戶(hù)提供基礎(chǔ)性服務(wù)

D、與理財(cái)計(jì)劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)的個(gè)性化服務(wù)的特色相對(duì)強(qiáng)一些

71、個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款的貸款金額的起點(diǎn)不得低于人民幣（）

A、2000元

B、2500元

C、3000元

D、3500元

72、當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮更多投資于（）

A、房地產(chǎn)

B、股票

C、外匯產(chǎn)品

D、儲(chǔ)蓄產(chǎn)品

73、證券投資基金反映的是投資者和基金管理人之間的一種（）關(guān)系。

A、債權(quán)關(guān)系

B、所有權(quán)關(guān)系

C、綜合權(quán)利關(guān)系

D、委托代理關(guān)系

74、保證收益理財(cái)計(jì)劃中的保證收益（）

A、不得高于同業(yè)拆借利率

B、不得對(duì)客戶(hù)提出任何附加條件

第19頁(yè)共43頁(yè)

C、不得低于同期儲(chǔ)蓄存款利率

D、高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的，應(yīng)對(duì)客戶(hù)提出附加條件

75、關(guān)于貸款項(xiàng)目評(píng)估的意義，下列表述不準(zhǔn)確的是（）

A、有助于甄選貸款項(xiàng)目

B、有助于調(diào)節(jié)和優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)

C、有助于制訂合理的信貸計(jì)劃

D、有助于解決項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程遇到的問(wèn)題

76、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體有兩個(gè)，即（）

A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行

B、商業(yè)銀行和客戶(hù)

C、中央銀行和商業(yè)銀行

D、理財(cái)人員和客戶(hù)

77、期貨交易所的風(fēng)險(xiǎn)管理制度不包括（）

A、保證金制度

B、漲跌停板制度

C、全額交割制度

D、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度

78、收入分配政策是國(guó)家針對(duì)居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原則和方

針，偏松的收入分配政策會(huì)（）

A、導(dǎo)致利率水平下降

B、相應(yīng)的資產(chǎn)價(jià)格上漲

第20頁(yè)共43頁(yè)

C、抑制房地產(chǎn)價(jià)格上漲

D、相應(yīng)的資產(chǎn)價(jià)格下跌

79、（）是世界最大的外匯交易中心。

A、倫敦

B、東京

C、紐約

D、香港

80、股票收益率最主要的表現(xiàn)形式是（）

A、到期收益率

B、持有期收益率

C、當(dāng)期收益率

D、凈收益率

81、2007年1月至11月，在美國(guó)工作的小李每月給國(guó)內(nèi)的妻子寄回4000美元。由其妻將

美元兌換成人民幣取出。若12月份小李寄回8000美元，則小李妻子可以將（）美元兌

換成人民幣。

A、8000

B、6000

C、4000

D、2000

82、以下不屬于所有者權(quán)益項(xiàng)目的是（）

A、未分配利潤(rùn)

第21頁(yè)共43頁(yè)

B、資本公積

C、盈余公積

D、遞延資產(chǎn)

83、下列關(guān)于生命周期理論的表述，正確的是（）

A、家庭生命周期分為家庭成長(zhǎng)期、家庭成熟期、家庭衰退期三個(gè)階段

B、個(gè)人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大

C、個(gè)人是在相當(dāng)長(zhǎng)的期間內(nèi)計(jì)劃自己的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為，在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)行消費(fèi)

的最佳配置

D、金融理財(cái)師在為客戶(hù)設(shè)計(jì)產(chǎn)品組合時(shí)，無(wú)須考慮個(gè)人生命周期因素

84、下列關(guān)于提議的說(shuō)法，不正確的是（）

A、條件式提議更容易贏得主動(dòng)

B、提議既要滿(mǎn)足對(duì)方的需求，又要表達(dá)本行的需求

C、客戶(hù)經(jīng)理必須首先報(bào)盤(pán)

D、不一定要接受對(duì)方的第一次發(fā)盤(pán)

85、以下有關(guān)黃金價(jià)格的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）

A、黃金價(jià)格與其他競(jìng)爭(zhēng)性投資收益率成反向關(guān)系。

B、國(guó)際局勢(shì)緊張時(shí)，黃金價(jià)格會(huì)上升。

C、一般而言，世界經(jīng)濟(jì)狀況趨好，黃金首飾需求增加，將促使金價(jià)上升。

D、美元的堅(jiān)挺往往會(huì)推動(dòng)金價(jià)的上漲。

86、封閉式投資基金和開(kāi)放式投資基金是對(duì)投資基金按（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類(lèi)。

A、按投資基金的組織形式

第22頁(yè)共43頁(yè)

B、按投資基金能否贖回

C、按投資基金的投資對(duì)象

D、按投資基金的風(fēng)險(xiǎn)大小

87、宋體在相同保額和投保條件下，（）保費(fèi)最低。

A、年金保險(xiǎn)

B、終身壽險(xiǎn)

C、兩全保險(xiǎn)

D、定期壽險(xiǎn)

88、按照規(guī)定，城鎮(zhèn)企業(yè)、事業(yè)單位要按照本單位工資總額的（）繳納失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)。

A、6%

B、2%

C、3%

D、5%

89、相對(duì)于債券的利息收入，投資者購(gòu)買(mǎi)股票最主要的獲利方式是（）

A、股利收入

B、利息收入

C、價(jià)格上漲

D、資本升值

90、商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)對(duì)利率和匯率等主要金融

政策的改革與調(diào)整進(jìn)行充分的（）

A、性能測(cè)試

第23頁(yè)共43頁(yè)

B、強(qiáng)度測(cè)試

C、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試

D、壓力測(cè)試

得分評(píng)卷入

二、多選題（本題共40小題，每題1分，共計(jì)40分）

1、衡量借款人短期償債能力的指標(biāo)有（）

A、資產(chǎn)負(fù)債比率

B、現(xiàn)金比率

C、速動(dòng)比率

D、流動(dòng)比率

E、產(chǎn)權(quán)比率

2、農(nóng)業(yè)銀行“本利豐”系列理財(cái)產(chǎn)品主要投資于（）

A、銀行間債券市場(chǎng)

B、股票市場(chǎng)

C、貨幣市場(chǎng)

1）、黃金市場(chǎng)

3、在我國(guó)，個(gè)人外匯理財(cái)可以通過(guò)（）等方式進(jìn)行。

A、外幣存款

B、外匯保證金業(yè)務(wù)

C、外匯實(shí)盤(pán)交易

D、交通銀行“滿(mǎn)金寶”

第24頁(yè)共43頁(yè)

4、下列所得應(yīng)納入個(gè)體工商產(chǎn)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得交納個(gè)人所得稅地有（)

A、專(zhuān)營(yíng)屬于農(nóng)業(yè)稅范疇地捕撈業(yè),并已繳納了農(nóng)業(yè)稅地所得

B、個(gè)體工商戶(hù)從事商業(yè)、飲食、服務(wù)業(yè)地收入

C、經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn),取得執(zhí)照行醫(yī)而取得地報(bào)酬

D、個(gè)體工商戶(hù)從事手工業(yè)地所得

5、影響銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的外部宏觀環(huán)境包括（）

A、經(jīng)濟(jì)與技術(shù)環(huán)境

B、政治與法律環(huán)境

C、社會(huì)與文化環(huán)境

D、信貸資金的供求狀況

E、銀行同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的實(shí)力與策略

6、對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響的社會(huì)制度包括（）

A、養(yǎng)老保險(xiǎn)制度

B、醫(yī)療保險(xiǎn)制度

C、住房分配制度

D、失業(yè)保險(xiǎn)制度

E、最低生活保障制度

7、保本浮動(dòng)收益產(chǎn)品有（）

A、保本信托產(chǎn)品

B、保本掛鉤股票

C、結(jié)構(gòu)性存款

第25頁(yè)共43頁(yè)

D、商品指數(shù)

8、按股票持有者分類(lèi)，股票可分為（）

A、內(nèi)部職工股

B、國(guó)家股

C、法人股

D、個(gè)人股

9、以下是私人銀行業(yè)務(wù)的解釋?zhuān)渲姓_的有（）

A、私人銀行業(yè)務(wù)是銀行提供的一種標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，依然是以產(chǎn)品為中心

B、私人銀行業(yè)務(wù)的主要任務(wù)是通過(guò)豐富理財(cái)產(chǎn)品滿(mǎn)足客戶(hù)的財(cái)富增值的需要

C、私人銀行業(yè)務(wù)不限于為客戶(hù)提供理財(cái)產(chǎn)品，還包括個(gè)人理財(cái).，以及與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的

法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承子女教育等專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)服務(wù)

D、私人銀行業(yè)務(wù)的門(mén)檻比貴賓理財(cái)、理財(cái)顧問(wèn)更高

E、私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)超越了簡(jiǎn)單的銀行資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)，實(shí)際屬于混合業(yè)務(wù)

10、下列說(shuō)法正確的是（）

A、股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益

B、債券的直接收益取決于債券利率

C、債券的利率是不確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)大

D、基金主要投資于有價(jià)證券，能滿(mǎn)足那些不能直接參與股票、債券投資的個(gè)人和機(jī)構(gòu)

的需要

E、國(guó)債不存在違約風(fēng)險(xiǎn)

11、目前的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)有以下一些共同特點(diǎn)：（）

第26頁(yè)共43頁(yè)

A、采用個(gè)人賬戶(hù)積累模式

B、一般情況下，只有企業(yè)繳費(fèi)，職工個(gè)人不繳費(fèi)

C、繳費(fèi)來(lái)源主要是企業(yè)的自有基金、獎(jiǎng)勵(lì)與福利基金，基本不能享受稅收優(yōu)惠政策

D、積累基金只能存銀行、買(mǎi)國(guó)債，不能進(jìn)行市場(chǎng)化投資

12、金融期權(quán)按對(duì)價(jià)格的預(yù)期分類(lèi)，可分為（）

A、看漲期權(quán)

B、看跌期權(quán)

C、溢價(jià)期權(quán)

D、折價(jià)期權(quán)

E、平價(jià)期權(quán)

13、關(guān)于遞延年金，下列說(shuō)法正確的有（）

A、遞延年金是指隔若干期以后才開(kāi)始發(fā)生的系列等額收付款項(xiàng)

B、遞延年金終值的大小與遞延期無(wú)關(guān)

C、遞延年金現(xiàn)值的大小與遞延期有關(guān)

D、遞延期越長(zhǎng)，遞延年金的現(xiàn)值越大

14、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，并遵守一定紀(jì)律，因此在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃

執(zhí)行過(guò)程中，客戶(hù)需要接受專(zhuān)業(yè)人員的建議和幫助，這些專(zhuān)業(yè)人員包括（）

A、稅務(wù)師

C、理財(cái)師

B、律師

D、會(huì)計(jì)師

第27頁(yè)共43頁(yè)

E、投資顧問(wèn)

15、購(gòu)買(mǎi)一手房時(shí)，哪些費(fèi)用不是必須交的（）

A、房屋共用部位共用設(shè)施維修基金

B、契稅

C、律師費(fèi)

D、公證費(fèi)

16、客戶(hù)對(duì)財(cái)務(wù)利益的要求大致有三種，包括（）

A、要求最大限度地節(jié)約每年稅收成本，增加每年的客戶(hù)可支配的稅后利潤(rùn)

B、要求若干年后因?yàn)椴捎昧溯^優(yōu)的納稅方案，而達(dá)到所有者權(quán)益的最大的增值

C、既要求增加短期稅后利潤(rùn)，也要求長(zhǎng)期資本增值

D、既要求當(dāng)期利益，也要求長(zhǎng)遠(yuǎn)利益

E、要求若干年后因?yàn)樵嚥捎昧溯^優(yōu)的納稅方案，而達(dá)到債權(quán)人的最大的增值

17、個(gè)人教育理財(cái)除承擔(dān)普通商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)外，還可能面臨下列特有風(fēng)險(xiǎn)（）

A、過(guò)度投入教育可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

B、特定教育理財(cái)方式可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

C、子女培養(yǎng)目標(biāo)過(guò)高帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)

D、教育理財(cái)資金的所有權(quán)歸屬可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

18、下列哪些機(jī)構(gòu)工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則？（）

A、信托公司

B、村鎮(zhèn)銀行

C、證券投資公司

第28頁(yè)共43頁(yè)

D、農(nóng)村信用合作社

E、郵政儲(chǔ)蓄銀行

19、政府舉辦的社會(huì)保障計(jì)劃包括（）

A、養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)

B、旅游補(bǔ)貼

C、社會(huì)救濟(jì)、社會(huì)福利計(jì)劃

D、最低工資保障

20、外國(guó)銀行分行可以經(jīng)營(yíng)的外匯業(yè)務(wù)以及對(duì)除中國(guó)境內(nèi)公民以外客戶(hù)的人民幣業(yè)務(wù)包括

（）

A、吸收公眾存款

B、發(fā)放長(zhǎng)期貸款

C、買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯

D、代理保險(xiǎn)

E、提供咨詢(xún)調(diào)查和咨詢(xún)服務(wù)

21、宋體資本市場(chǎng)的交易對(duì)（）

A、短期政府債券

B、股票

C、債券

D、商業(yè)票據(jù)

E、投資基金

22、下列對(duì)不同理財(cái)產(chǎn)品收益性的論述正確的是（）

第29頁(yè)共43頁(yè)

A、基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)很高，其預(yù)期收益也很高

B、股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的收益主要來(lái)自于股利和資本利得

C、在各類(lèi)基金中，收益最高的是股票型基金

D、信托機(jī)構(gòu)通過(guò)管理和處理信托財(cái)產(chǎn)而獲得的收益，全部歸收益人所有

E、優(yōu)先股的收益固定，普通股收益波動(dòng)大

23、應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事入，有確切證據(jù)證明對(duì)方有下列哪些情形之一的，可以中止履行

（）

A、經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化

B、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、抽逃資金以逃避債務(wù)

C、喪失商業(yè)信譽(yù)

D、大量更換公司內(nèi)部人員

E、改變公司工作流程

24、下列關(guān)于儲(chǔ)蓄類(lèi)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況的描述，正確的是（）

A、安全性和流動(dòng)性都比較高

B、適合風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)高、追求穩(wěn)定收益的理財(cái)客戶(hù)

C、浮動(dòng)利率的儲(chǔ)蓄產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)大于固定利率的儲(chǔ)蓄產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

D、浮動(dòng)利率的儲(chǔ)蓄產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)小于固定利率的儲(chǔ)蓄產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

E、由于通貨膨脹的存在，儲(chǔ)蓄類(lèi)產(chǎn)品的收益可能是負(fù)的

25、技術(shù)分析的基本假設(shè)前提是（）

A、價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)

B、經(jīng)濟(jì)政策決定證券市場(chǎng)的變化趨勢(shì)

第30頁(yè)共43頁(yè)

C、市場(chǎng)價(jià)格說(shuō)明一切

D、歷史預(yù)知未來(lái)

26、關(guān)于項(xiàng)目的可行性研究同貸款項(xiàng)目評(píng)估關(guān)系的正確說(shuō)法是（）

A、兩者權(quán)威性相同

B、兩者發(fā)生時(shí)間不同

C、兩者范圍和側(cè)重點(diǎn)不同

D、兩者的目的不同

E、兩者發(fā)起主體相同

27、關(guān)于房地產(chǎn)投資的收益，說(shuō)法正確的是（）

A、銷(xiāo)售收益是指房地產(chǎn)銷(xiāo)售收入減去房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)成本和應(yīng)納稅金后的余額

B、租金收益是房地產(chǎn)投資者利用所擁有的房地產(chǎn)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所取得的總收入

C、無(wú)形收益是指房地產(chǎn)投資者因投資而獲得的心理享受

D、避稅收益是指由于提取房地產(chǎn)折舊而降低納稅基數(shù)，給投資者帶來(lái)的收益，是房地

產(chǎn)投資的直接收益

28、影響住宅房地產(chǎn)投資價(jià)值的因素包括（）

A、配套設(shè)施齊全程度

B、教育資源豐富程度

C、樓盤(pán)容積率

D、物業(yè)管理水平

29、若將封閉式基金加入到理財(cái)規(guī)劃中，則需要掌握哪些投資技巧？（）

A、注意選擇小盤(pán)封閉式基金，特別是要注意小盤(pán)封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)和大盤(pán)封閉

第31頁(yè)共43頁(yè)

式基金的持有人結(jié)構(gòu)的區(qū)別

B、注意選擇折價(jià)率較大的基金

C、要適當(dāng)關(guān)注封閉式基金的分紅潛力

D、關(guān)注基金重倉(cāng)股的市場(chǎng)表現(xiàn)和股市未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

E、投資封閉式基金要克服暴利思維，如果基金出現(xiàn)快速上漲行情，要注意獲利了結(jié)

30、債券按發(fā)行主體的不同，可分為（）

A、政府債券

B、公債

C、金融債券

D、公司債券

E、國(guó)際債券

31、下面屬于商品證券地有（）

A、提貨單

B、運(yùn)貨單

C、倉(cāng)庫(kù)棧單

D、存款單

32、不在我國(guó)家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)承保范圍之內(nèi)地財(cái)產(chǎn)有（）

A、票證

食品

C、床上用品

D、書(shū)籍

第32頁(yè)共43頁(yè)

33、下列保險(xiǎn)購(gòu)買(mǎi)行為存在不合理之處的有（）

A、價(jià)值20萬(wàn)元的財(cái)產(chǎn)只投保了10萬(wàn)元

B、投保人購(gòu)買(mǎi)多項(xiàng)保險(xiǎn)，以各個(gè)單獨(dú)保單的方式投保

C、投保人購(gòu)買(mǎi)一個(gè)主險(xiǎn)的同時(shí)附加意外傷害、重大疾病保險(xiǎn)

D、在為汽車(chē)上保險(xiǎn)時(shí)，可買(mǎi)車(chē)輛損失保險(xiǎn)和全車(chē)盜搶保險(xiǎn)的組合

E、為經(jīng)常得的感冒投保

34、處于中年穩(wěn)健期的理財(cái)客戶(hù)的特征是（）

A、理財(cái)理念是增加消費(fèi)、減少負(fù)債

B、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益

C、適度增加財(cái)富是其理財(cái)目標(biāo)

D、在資產(chǎn)組合中選擇低風(fēng)險(xiǎn)的股票、高等級(jí)的債券、優(yōu)先股等

E、盡力保全自己已積累的財(cái)富，厭惡風(fēng)險(xiǎn)

35、按照交易方式分，金融衍生工具可以分為（）

A、遠(yuǎn)期

B、近期

C、期貨

D、期權(quán)

E、互換

36、季節(jié)性資產(chǎn)增加的主要融資渠道有（）

A、季節(jié)性負(fù)債增加

B、公司內(nèi)部的現(xiàn)金和有價(jià)證券

第33頁(yè)共43頁(yè)

C、銀行貸款

D、應(yīng)收賬款

E、來(lái)自民間的借貸

37、下列關(guān)于各類(lèi)債券的風(fēng)險(xiǎn)和收益的比較，正確的是（）

A、金融債券是信用風(fēng)險(xiǎn)最小的債券

B、附息債券的名義收益率是不變的，所以屬于固定收益證券，實(shí)際上債券的價(jià)格變動(dòng)

頻繁，所以債券是有風(fēng)險(xiǎn)的

C、長(zhǎng)期債券是對(duì)抗通貨膨脹的好工具

D、債券的價(jià)格因市場(chǎng)利率變化而漲跌，這稱(chēng)為債券的利率風(fēng)險(xiǎn)

E、投資者在債券到期前若想收回債券投資，則需要在債券市場(chǎng)貼現(xiàn)，從而可能帶來(lái)一

定損失，稱(chēng)之為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

38、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員從其崗位范圍看，大致包括（）

A、為客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員

B、辦理客戶(hù)存貸款及與此相關(guān)的財(cái)務(wù)、人事等業(yè)務(wù)人員

C、銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員

D、其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專(zhuān)業(yè)人員

39、下列哪些不是現(xiàn)金理財(cái)?shù)娜谫Y工具（）

A、信用卡

B、銀行理財(cái)產(chǎn)品

C、個(gè)人保單質(zhì)押貸款

D、貨幣基金

第34頁(yè)共43頁(yè)

40、《銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》的應(yīng)對(duì)原則包括(

A、依法處置

B、快速反應(yīng)

C、穩(wěn)定市場(chǎng)

D、統(tǒng)一部署

E、分工協(xié)作

得分評(píng)卷入

三、判斷題(本題共15小題，每題1分，共計(jì)15分)

1、()在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)形成與發(fā)展時(shí)期，個(gè)人理財(cái)逐漸發(fā)展成為一個(gè)相對(duì)獨(dú)立的金融服

務(wù)行業(yè)，并進(jìn)而成為商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

2、()外匯掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的回報(bào)率取決于一組或多組外匯的匯率走勢(shì)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

3、()紙黃金是將資金委托專(zhuān)業(yè)經(jīng)理人全權(quán)處理，用于投資黃金類(lèi)產(chǎn)品，也稱(chēng)為“黃金

存折”。

A、正確

B、錯(cuò)誤

4、()商業(yè)銀行保存的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)記錄，經(jīng)客戶(hù)書(shū)面同意后，可以向第三方提供。

A、正確

第35頁(yè)共43頁(yè)

B、錯(cuò)誤

5、()受客戶(hù)委托授權(quán)，理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理可替其妥善保管存折、密碼、鑰匙、協(xié)議書(shū)、印

章等文件和物品。

A、正確

B、錯(cuò)誤

6、()商業(yè)銀行在銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃時(shí)，可將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)做理財(cái)計(jì)劃銷(xiāo)售，或

者將理財(cái)計(jì)劃與本銀行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行搭配銷(xiāo)售。

A、正確

B、錯(cuò)誤

7、宋體()個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理主要是通過(guò)合理地利用保險(xiǎn)進(jìn)行可保風(fēng)險(xiǎn)的管理，所以保險(xiǎn)

理財(cái)是完備理財(cái)計(jì)劃不可缺少的一部分。

A、正確

B、錯(cuò)誤

8、()理財(cái)師在為客戶(hù)制定理財(cái)規(guī)劃或提供理財(cái)建議時(shí)，必須正確揭示其中的風(fēng)險(xiǎn)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

9、宋體()銀行代理保險(xiǎn)是保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行采取相互協(xié)作的戰(zhàn)略，充分利用和協(xié)

同雙方的優(yōu)勢(shì)資源，通過(guò)銀行的銷(xiāo)售渠道代理銷(xiāo)售保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品.以一體化的經(jīng)營(yíng)方式來(lái)

滿(mǎn)足客戶(hù)