證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》沖刺卷一（考前預(yù)測(cè)）

證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》沖刺卷一（考前預(yù)測(cè)）1.【單選題】基金經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)（江南博哥）算，募集期限不得超過（）個(gè)月。A.6；3B.3；3C.6；6D.3；6正確答案：A參考解析：基金經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起【6個(gè)月】內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過【3個(gè)月】。故本題選A。2.【單選題】上市公司出現(xiàn)可以向證券交易所申請(qǐng)主動(dòng)退市的情形不包括(??)。A.上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易所交易B.上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并轉(zhuǎn)而申請(qǐng)?jiān)谄渌灰讏?chǎng)所交易或轉(zhuǎn)讓C.上市公司向所有股東發(fā)出回購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，但依然具備上市條件D.上市公司股東向所有其他股東發(fā)出收購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件正確答案：C參考解析：根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則(2023年2月修訂）》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則(2023年2月修訂），上市公司出現(xiàn)下列情形之一的，可以向證券交易所申請(qǐng)主動(dòng)退市:(1)上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易所交易;【A正確】(2)上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并轉(zhuǎn)而申請(qǐng)?jiān)谄渌灰讏?chǎng)所交易或轉(zhuǎn)讓;【B正確】(3)上市公司向所有股東發(fā)出回購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件;【C錯(cuò)誤】(4)上市公司股東向所有其他股東發(fā)出收購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件;【D正確】(5)除上市公司股東外的其他收購人向所有股東發(fā)出收購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件;(6)上市公司因新設(shè)合并或者吸收合并，不再具有獨(dú)立主體資格并被注銷;(7)上市公司股東大會(huì)決議公司解散;(8)中國證監(jiān)會(huì)和證券交易所認(rèn)可的其他主動(dòng)終止上市情形。3.【單選題】(??)認(rèn)為，金融市場(chǎng)上資金借貸雙方之間的信息不對(duì)稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦?xí)糯髮?duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響。A.貨幣中性論B.凱恩斯C.“金融加速器”理論D.實(shí)際經(jīng)濟(jì)周期理論正確答案：C參考解析：20世紀(jì)90年代，伯南克和格特勒提出了【“金融加速器”】理論，揭示了經(jīng)濟(jì)周期和金融周期兩者之間反饋循環(huán)的微觀機(jī)制。該理論認(rèn)為，金融市場(chǎng)上資金借貸雙方之間的信息不對(duì)稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦?xí)a(chǎn)生“加速器”效應(yīng)并放大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響。故本題選C。3.【單選題】(??)認(rèn)為，金融市場(chǎng)上資金借貸雙方之間的信息不對(duì)稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦?xí)糯髮?duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響。A.貨幣中性論B.凱恩斯C.“金融加速器”理論D.實(shí)際經(jīng)濟(jì)周期理論正確答案：C參考解析：20世紀(jì)90年代，伯南克和格特勒提出了【“金融加速器”】理論，揭示了經(jīng)濟(jì)周期和金融周期兩者之間反饋循環(huán)的微觀機(jī)制。該理論認(rèn)為，金融市場(chǎng)上資金借貸雙方之間的信息不對(duì)稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦?xí)a(chǎn)生“加速器”效應(yīng)并放大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響。故本題選C。4.【單選題】發(fā)行人通過新證券的公開或定向發(fā)行獲得資金的市場(chǎng)是()。A.場(chǎng)外市場(chǎng)B.交易市場(chǎng)C.一級(jí)市場(chǎng)D.主板市場(chǎng)正確答案：C參考解析：【一級(jí)市場(chǎng)】是新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場(chǎng)，例如股票和債券的發(fā)行市場(chǎng)。一級(jí)市場(chǎng)的主要功能是籌資，發(fā)行人通過新證券的公開或定向發(fā)行獲得資金，購買方則獲得相應(yīng)的金融資產(chǎn)(股票或債券)。5.【單選題】證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任人為（）。A.基金管理人B.會(huì)計(jì)事務(wù)所C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人正確答案：A參考解析：【基金管理人】是基金的募集者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。它不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且還承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、【會(huì)計(jì)核算】等多方面的職責(zé)。在我國，公開募集基金的基金管理人，由基金公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。6.【單選題】以下不屬于我國《證券法》規(guī)定證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有的行為的是（）。A.代理委托人從事證券投資B.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失C.買賣本證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的證券D.向客戶提供投資建議正確答案：D參考解析：我國《證券法》規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：（一）代理委托人從事證券投資；（二）與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失；（三）買賣本證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的證券；（四）法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。有前款所列行為之一，給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。【注意題干是指不屬于不得有的行為】7.【單選題】下列關(guān)于公募基金的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.運(yùn)作必須嚴(yán)格遵守相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管B.適合中小投資者參與C.募集的對(duì)象通常是不固定的D.只能采取非公開方式發(fā)行正確答案：D參考解析：公募基金是指面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額、募集資金而設(shè)立的基金?！炯垂_發(fā)行，故選項(xiàng)D錯(cuò)誤】公募基金可以向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；【選項(xiàng)C正確】基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與；【選項(xiàng)B正確】公募基金必須遵守《證券投資基金法》等法律法規(guī)，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息。【選項(xiàng)A正確】8.【單選題】由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售的承銷方式是()。A.全額包銷B.全額自銷C.全額直銷D.全額代銷正確答案：A參考解析：【全額包銷】，是指由承銷商先全額購入發(fā)行人該次發(fā)行的股票，再發(fā)售給投資者的承銷方式。9.【單選題】()指公司經(jīng)營活動(dòng)中產(chǎn)生的現(xiàn)金流量，在扣除公司業(yè)務(wù)發(fā)展的投資需求和對(duì)其他資本提供者的分配后，可分配給股東的現(xiàn)金流量。A.企業(yè)自由現(xiàn)金流B.股東自由現(xiàn)金流C.股票紅利D.利息正確答案：B參考解析：【股東自由現(xiàn)金流(FCFE)】，指公司經(jīng)營活動(dòng)中產(chǎn)生的現(xiàn)金流量，在扣除公司業(yè)務(wù)發(fā)展的投資需求和對(duì)其他資本提供者的分配后，可分配給股東的現(xiàn)金流量。10.【單選題】資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)屬于證券()機(jī)構(gòu)。A.自營B.投資C.服務(wù)D.代理正確答案：C參考解析：【證券服務(wù)機(jī)構(gòu)】，是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，包括會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及從事資產(chǎn)評(píng)估、【資信評(píng)級(jí)】、財(cái)務(wù)顧問、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。11.【單選題】下列屬于貨幣衍生工具的是()。A.股票期貨B.股票指數(shù)期權(quán)C.遠(yuǎn)期外匯合約D.利率互換正確答案：C參考解析：貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括【遠(yuǎn)期外匯合約】、【貨幣期貨】、【貨幣期權(quán)】、【貨幣互換】以及上述合約的【混合交易合約】。12.【單選題】金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以()為交易對(duì)手。A.賣方B.期貨經(jīng)紀(jì)公司C.買方D.交易所(或期貨清算公司)正確答案：D參考解析：金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對(duì)手，基本不用擔(dān)心交易違約。而遠(yuǎn)期交易通常不存在上述安排，因而存在一定的交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)。故本題選D。13.【單選題】下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是()。A.定期存款單的遠(yuǎn)期合約B.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議D.單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約正確答案：A參考解析：A項(xiàng)正確，債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約。B、C、D三項(xiàng)均屬于金融遠(yuǎn)期合約但不屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約。根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約包括以下四個(gè)大類。1.股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約。股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約包括單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約、一籃子股票的遠(yuǎn)期合約和股票價(jià)格指數(shù)的遠(yuǎn)期合約三個(gè)子類。2.債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約。債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括【定期存款單】、短期債券、長期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約。3.遠(yuǎn)期利率協(xié)議。4.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議。14.【單選題】以下關(guān)于債券的基本性質(zhì)中，說法有誤的是()。A.債券本身有一定的面值，持有債券可按期取得利息B.債券本身有一定的面值，是一種真實(shí)資本C.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，而是一種債權(quán)D.轉(zhuǎn)讓債券意味著將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移正確答案：B參考解析：選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤，債券是一種虛擬資本：債券盡管有面值，代表了一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實(shí)資本。因?yàn)閭谋举|(zhì)是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的證書，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系建立時(shí)所投入的資金已被債務(wù)人占用，債券是實(shí)際運(yùn)用的真實(shí)資本的證書。債券的流動(dòng)并不意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)，債券獨(dú)立于實(shí)際資本之外。15.【單選題】在核準(zhǔn)制下，（）需要對(duì)發(fā)行申請(qǐng)人進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，既要行使行政權(quán)力，又要做出商業(yè)判斷。A.保薦人B.承銷人C.推薦人D.發(fā)審委正確答案：D參考解析：發(fā)審委是股票發(fā)行制度的重要組成部分，其職權(quán)行使與股票發(fā)行核準(zhǔn)制密切相關(guān)。在核準(zhǔn)制下，【發(fā)審委】需要對(duì)發(fā)行申請(qǐng)人進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，既行使行政權(quán)力又要作出商業(yè)判斷。故本題選D。16.【單選題】以獲得國外企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)為目的的國際資本流動(dòng)是()。A.貿(mào)易資金的流動(dòng)B.套利性資金的流動(dòng)C.國際直接投資D.國際間接投資正確答案：C參考解析：【國際直接投資】是指那些以獲得國外企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)為目的的國際資本流動(dòng)。17.【單選題】按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)B.公司最近三年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形C.財(cái)務(wù)狀況良好，最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定D.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試正確答案：B參考解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件:1.具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格;2.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn);【A選項(xiàng)正確】3.公司最近【兩年內(nèi)】不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;【B錯(cuò)誤】4.財(cái)務(wù)狀況良好，最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定;【C選項(xiàng)正確】5.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí);6.已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛;7.已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理;8.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試;【D選項(xiàng)正確】9.有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員;中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。18.【單選題】中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段之一，以法律形式確定的商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占吸收存款的比例的是()。A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).法定存款準(zhǔn)備金率C.超額存款準(zhǔn)備金D.貨幣發(fā)行量正確答案：B參考解析：法定存款準(zhǔn)備金率是以法律形式確定的商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占吸收存款的比例，它是中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段之一。19.【單選題】某投資者投資5000元認(rèn)購A基金，對(duì)應(yīng)認(rèn)購費(fèi)率為1.5%，則其凈認(rèn)購金額為（）元。A.4926.11B.4925C.4926D.4924正確答案：A參考解析：凈認(rèn)購金額=5000/（1+1.5%）≈4926.11（元）20.【單選題】1774年，世界上第一個(gè)封閉式投資基金誕生于()。A.美國B.英國C.瑞士D.荷蘭正確答案：D參考解析：荷蘭于1774年創(chuàng)立世界上第一個(gè)封閉式投資基金。20.【單選題】1774年，世界上第一個(gè)封閉式投資基金誕生于()。A.美國B.英國C.瑞士D.荷蘭正確答案：D參考解析：荷蘭于1774年創(chuàng)立世界上第一個(gè)封閉式投資基金。21.【單選題】銀行間債券市場(chǎng)的點(diǎn)擊成交交易方式下，最低交易量為券面總額(??)萬元。A.100B.1000C.50D.10正確答案：A參考解析：點(diǎn)擊成交交易方式下，最低交易量為券面總額100萬元，交易量最小變動(dòng)單位為券面總額10萬元。故本題選A。22.【單選題】下列關(guān)于直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的影響說法錯(cuò)誤的有(??)。A.直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配B.通過市場(chǎng)主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場(chǎng)篩選作用C.我國目前可通過提高直接融資比重，特別是發(fā)展多種股權(quán)融資方式能夠彌補(bǔ)間接融資的不足D.降低直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，有利于金融和經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行正確答案：D參考解析：【提高】直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，可以分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)，有利于金融和經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行。23.【單選題】基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是（）。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理公司正確答案：B參考解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。注：【基金管理人】是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體，基金托管人承擔(dān)【復(fù)核】責(zé)任。24.【單選題】某基金的貝塔值為0.8，基金的平均收益率為12%，市場(chǎng)組合的平均收益率為8%，無風(fēng)險(xiǎn)利率4%，其詹森a為()。A.0.020B.0.03C.0.048D.0.022正確答案：C參考解析：根據(jù)詹森指數(shù)的公式：12%-【4%+（8%-4%）*0.8】=12%-0.072=0.04825.【單選題】非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)是股息分派以（)為界，當(dāng)年結(jié)清。A.每個(gè)經(jīng)營周期B.每個(gè)會(huì)計(jì)年度C.每個(gè)產(chǎn)業(yè)周期D.每個(gè)季度周期正確答案：B參考解析：根據(jù)公司因當(dāng)年可分配利潤不足而未向優(yōu)先股股東足額派發(fā)股息，差額部分是否累積到下一【會(huì)計(jì)年度】，可分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股。累積優(yōu)先股是指公司在某一時(shí)期所獲盈利不足，導(dǎo)致當(dāng)年可分配利潤不足以支付優(yōu)先股股息時(shí)，則將應(yīng)付股息累積到次年或以后某一年盈利時(shí)，在普通股的股息發(fā)放之前，連同本年優(yōu)先股股息一并發(fā)放。非累積優(yōu)先股則是指公司不足以支付優(yōu)先股的全部股息時(shí)，對(duì)所欠股息部分，優(yōu)先股股東不能要求公司在以后年度補(bǔ)發(fā)。故本題正確答案為B選項(xiàng)。26.【單選題】上市公司向原股東配售股份簡稱為()。A.配股B.定向發(fā)行C.增發(fā)D.間接融資正確答案：A參考解析：向原股東配售股份，簡稱"配股"，是公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新股認(rèn)購權(quán)，準(zhǔn)其優(yōu)先認(rèn)購新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保護(hù)原股東的權(quán)益及其對(duì)公司的控制權(quán)。27.【單選題】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有誤導(dǎo)性陳述而給他人造成損失，確實(shí)有過錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)（）責(zé)任。A.補(bǔ)充賠償B.首要賠償C.連帶賠償D.比例賠償正確答案：C參考解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)【連帶賠償】責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。28.【單選題】下列不屬于優(yōu)先股特點(diǎn)的是()。A.對(duì)公司剩余財(cái)產(chǎn)權(quán)利優(yōu)先于普通股股東，次于債權(quán)人B.不享有公司表決權(quán)C.股息相對(duì)固定D.股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)正確答案：B參考解析：雖然優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營決策，表決權(quán)受到限制，但并不代表優(yōu)先股股東沒有表決權(quán)。根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》，優(yōu)先股股東在以下兩種情況下具有表決權(quán)。一種情況是公司對(duì)與優(yōu)先股股東利益切身相關(guān)的重大事項(xiàng)進(jìn)行表決時(shí)，優(yōu)先股股東享有表決權(quán)，而且與普通股分類表決，這類表決可以被稱為優(yōu)先股股東“固有的表決權(quán)”。另一種情況是由于公司長期未按約定分配股息，優(yōu)先股股東恢復(fù)到與普通股股東同樣的表決權(quán)，可以參與公司經(jīng)營決策，與普通股一同參加投票，這類表決權(quán)可以被稱為優(yōu)先股“恢復(fù)的表決權(quán)”。29.【單選題】金融租賃公司、汽車金融公司和消費(fèi)金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：最近()年連續(xù)盈利；最近()年沒有重大違法、違規(guī)行為。A.3;3B.3;5C.3;8D.5;8正確答案：A參考解析：金融租賃公司、汽車金融公司和消費(fèi)金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)具備以下條件:①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制體系和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。②資本充足率不低于監(jiān)管部門的最低要求。③最近【3年】連續(xù)盈利。④風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合審慎監(jiān)管要求。⑤最近【3年】沒有重大違法、違規(guī)行為。⑥中國人民銀行和中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他條件。另外，對(duì)于資質(zhì)良好但成立未滿3年的金融租賃公司，可由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。30.【單選題】以下關(guān)于ETF指數(shù)基金的說法錯(cuò)誤的是()。A.管理費(fèi)較低B.交易費(fèi)較低C.有效降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.力圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)正確答案：C參考解析：ETF基金通常又被稱為“指數(shù)基金”，是指以特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，力圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)的一類基金。指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是管理費(fèi)、交易費(fèi)較低，同時(shí)可以有效降低【非系統(tǒng)性】風(fēng)險(xiǎn)。31.【單選題】下列關(guān)于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，包括會(huì)計(jì)事務(wù)所、律師事務(wù)所以及從事資產(chǎn)評(píng)估資產(chǎn)評(píng)級(jí)、財(cái)務(wù)顧問、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)B.根據(jù)我國有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊(cè)C.新《證券法》規(guī)定從事證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)核準(zhǔn)D.從事信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國證監(jiān)會(huì)《證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)備案管理規(guī)定》向中國證監(jiān)會(huì)備案正確答案：C參考解析：新《證券法》規(guī)定從事證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)【國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)】核準(zhǔn)。32.【單選題】一般性貨幣政策工具不包括()。A.存款準(zhǔn)備金率B.貨幣供給增長率C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.再貼現(xiàn)率正確答案：B參考解析：一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括【存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)】三大工具。33.【單選題】下列不屬于我國場(chǎng)外市場(chǎng)的是(??)。A.私募基金市場(chǎng)B.券商柜臺(tái)市場(chǎng)C.新三板D.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)正確答案：C參考解析：我國的場(chǎng)外交易市場(chǎng)主要包括區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、券商柜臺(tái)市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)和私募基金市場(chǎng)。全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(又稱“新三板”)屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。34.【單選題】根據(jù)有關(guān)國際組織、機(jī)構(gòu)的規(guī)定和要求，投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線展開的，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的適當(dāng)性義務(wù)不包括(??)。A.以“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)投資者”為目標(biāo)的銷售匹配義務(wù)B.以判斷投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為目標(biāo)的投資者分類義務(wù)C.以實(shí)行充分風(fēng)險(xiǎn)揭示和警示為目標(biāo)的投資者教育義務(wù)D.以判斷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為目標(biāo)的產(chǎn)品分級(jí)義務(wù)正確答案：C參考解析：投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線展開的。應(yīng)當(dāng)包括三類：一是以判斷投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為目標(biāo)的投資者分類義務(wù)；二是以判斷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為目標(biāo)的產(chǎn)品分級(jí)義務(wù)；三是以“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”為目標(biāo)的銷售匹配義務(wù)。35.【單選題】下列對(duì)上市公司再融資的描述，錯(cuò)誤的是(??)。A.上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為B.增發(fā)會(huì)擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中C.定向增發(fā)不會(huì)直接影響公司原股東利益D.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)模正確答案：C參考解析：向特定對(duì)象發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會(huì)直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會(huì)特別批準(zhǔn)。36.【單選題】下列選項(xiàng)中，不屬于全國社會(huì)保障基金資金來源的是(??)。A.中央財(cái)政預(yù)算撥款B.用人單位和勞動(dòng)者繳納的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)C.國有資本劃轉(zhuǎn)D.基金投資收益正確答案：B參考解析：在我國，社保基金主要由兩部分組成：一部分是全國社會(huì)保障基金，另一部分為社會(huì)保險(xiǎn)基金?！救珖鐣?huì)保障基金】，是由中央財(cái)政預(yù)算撥款、國有資本劃轉(zhuǎn)、基金投資收益和以國務(wù)院批準(zhǔn)的其他方式籌集的資金構(gòu)成，其性質(zhì)為國家社會(huì)保障儲(chǔ)備基金，用于人口老齡化高峰時(shí)期的養(yǎng)老保險(xiǎn)等社會(huì)保障支出的補(bǔ)充、調(diào)劑。

【社會(huì)保險(xiǎn)基金】，是指社會(huì)保險(xiǎn)制度確定，為了保障公民在年老、疾病、工傷、失業(yè)、生育等情況下獲得物質(zhì)幫助而建立的，主要由用人單位和個(gè)人繳費(fèi)構(gòu)成，包括基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金、工傷保險(xiǎn)基金、失業(yè)保險(xiǎn)基金和生育保險(xiǎn)基金，用于公民養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷、失業(yè)、生育等各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)待遇的當(dāng)期發(fā)放。37.【單選題】貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑是()傳導(dǎo)機(jī)制。A.資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制B.利率傳導(dǎo)機(jī)制C.信用傳導(dǎo)機(jī)制D.匯率傳導(dǎo)機(jī)制正確答案：B參考解析：利率傳導(dǎo)機(jī)制的基本思路可以表示為：貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑。38.【單選題】以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于(??)。A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具B.信用衍生工具C.貨幣衍生工具D.利率衍生工具正確答案：B參考解析：A項(xiàng)，股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具；C項(xiàng)，貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具；D項(xiàng)，利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。39.【單選題】證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)(IB業(yè)務(wù))時(shí)，可以提供(??)服務(wù)。A.辦理期貨保證金業(yè)務(wù)B.期貨交易的結(jié)算和風(fēng)險(xiǎn)控制C.期貨交易的代理D.協(xié)助辦理開戶手續(xù)正確答案：D參考解析：證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：1.協(xié)助辦理開戶手續(xù)；2.提供期貨行情信息、交易設(shè)施；3.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)：證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。40.【單選題】下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是()。A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會(huì)下跌，應(yīng)該購買其看漲期權(quán)B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同正確答案：C參考解析：A項(xiàng)錯(cuò)誤，當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格上漲時(shí)購買的期權(quán)，叫作看漲期權(quán)。B項(xiàng)錯(cuò)誤，若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán)。D項(xiàng)錯(cuò)誤，按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。故本題選C?！纠斫馀e例】一、看漲期權(quán)看漲期權(quán)是指期權(quán)的購買者擁有在期權(quán)合約有效期內(nèi)按執(zhí)行價(jià)格跟期權(quán)的出售者買進(jìn)一定數(shù)量標(biāo)的物的權(quán)利。假如，你覺得未來A股票會(huì)漲，現(xiàn)再是5塊錢/股。于是你找到B，花1塊錢/股，跟B買了一份權(quán)力，權(quán)力約定：未來3個(gè)月后，你以5塊錢/股從他手里買入A股票。假設(shè)等到了三個(gè)月后，市場(chǎng)真的如你所料，上漲了，漲到了10塊錢/股，這個(gè)時(shí)候，你再按合同的約定，從A手里以5元的價(jià)格買入，再在市場(chǎng)以10元的價(jià)格賣出，所以你可以產(chǎn)生盈利10-5-1（你支付購買權(quán)力的費(fèi)用）=4元。假設(shè)等到了三個(gè)月后，市場(chǎng)下跌了，那么，你會(huì)選擇不行權(quán)，即放棄權(quán)利。（假設(shè)行權(quán)，你以5元買入，市場(chǎng)4元，買入就是虧損了，所以不會(huì)行權(quán)了）。二、看跌期權(quán)看跌期權(quán)是期權(quán)的購買者擁有在期權(quán)合約有效期內(nèi)按執(zhí)行價(jià)格賣給期權(quán)的出售者一定數(shù)量標(biāo)的物的權(quán)利。假如，你覺得未來A股票會(huì)下跌，現(xiàn)再是10塊錢/股。于是你找到B，花1塊錢/股，跟B買了一份權(quán)力，權(quán)力約定：未來3個(gè)月后，你以10塊錢/股將手里的股票賣給他。假設(shè)等到了三個(gè)月后，市場(chǎng)真的如你所料，下跌了，跌到了5塊錢/股，這個(gè)時(shí)候，你從市場(chǎng)以5元的價(jià)格買進(jìn)，再按合同的約定，再按合同的約下以10元的價(jià)格賣給B，所以你可以產(chǎn)生盈利10-5-1（你支付購買權(quán)力的費(fèi)用）=4元。假設(shè)等到了三個(gè)月后，市場(chǎng)上漲了，漲到了15元，那么，你會(huì)選擇不行權(quán)，即放棄權(quán)利。（假設(shè)行權(quán)，你以市場(chǎng)價(jià)15元買入，約定價(jià)10元賣出就是虧損了，所以不會(huì)行權(quán)了）。若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會(huì)下跌，應(yīng)該購買其【看跌期權(quán)】；若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會(huì)上漲，應(yīng)該購買其【看漲期權(quán)】。若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇【放棄行權(quán)】。40.【單選題】下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是()。A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會(huì)下跌，應(yīng)該購買其看漲期權(quán)B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同正確答案：C參考解析：A項(xiàng)錯(cuò)誤，當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格上漲時(shí)購買的期權(quán)，叫作看漲期權(quán)。B項(xiàng)錯(cuò)誤，若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán)。D項(xiàng)錯(cuò)誤，按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。故本題選C?！纠斫馀e例】一、看漲期權(quán)看漲期權(quán)是指期權(quán)的購買者擁有在期權(quán)合約有效期內(nèi)按執(zhí)行價(jià)格跟期權(quán)的出售者買進(jìn)一定數(shù)量標(biāo)的物的權(quán)利。假如，你覺得未來A股票會(huì)漲，現(xiàn)再是5塊錢/股。于是你找到B，花1塊錢/股，跟B買了一份權(quán)力，權(quán)力約定：未來3個(gè)月后，你以5塊錢/股從他手里買入A股票。假設(shè)等到了三個(gè)月后，市場(chǎng)真的如你所料，上漲了，漲到了10塊錢/股，這個(gè)時(shí)候，你再按合同的約定，從A手里以5元的價(jià)格買入，再在市場(chǎng)以10元的價(jià)格賣出，所以你可以產(chǎn)生盈利10-5-1（你支付購買權(quán)力的費(fèi)用）=4元。假設(shè)等到了三個(gè)月后，市場(chǎng)下跌了，那么，你會(huì)選擇不行權(quán)，即放棄權(quán)利。（假設(shè)行權(quán)，你以5元買入，市場(chǎng)4元，買入就是虧損了，所以不會(huì)行權(quán)了）。二、看跌期權(quán)看跌期權(quán)是期權(quán)的購買者擁有在期權(quán)合約有效期內(nèi)按執(zhí)行價(jià)格賣給期權(quán)的出售者一定數(shù)量標(biāo)的物的權(quán)利。假如，你覺得未來A股票會(huì)下跌，現(xiàn)再是10塊錢/股。于是你找到B，花1塊錢/股，跟B買了一份權(quán)力，權(quán)力約定：未來3個(gè)月后，你以10塊錢/股將手里的股票賣給他。假設(shè)等到了三個(gè)月后，市場(chǎng)真的如你所料，下跌了，跌到了5塊錢/股，這個(gè)時(shí)候，你從市場(chǎng)以5元的價(jià)格買進(jìn)，再按合同的約定，再按合同的約下以10元的價(jià)格賣給B，所以你可以產(chǎn)生盈利10-5-1（你支付購買權(quán)力的費(fèi)用）=4元。假設(shè)等到了三個(gè)月后，市場(chǎng)上漲了，漲到了15元，那么，你會(huì)選擇不行權(quán)，即放棄權(quán)利。（假設(shè)行權(quán)，你以市場(chǎng)價(jià)15元買入，約定價(jià)10元賣出就是虧損了，所以不會(huì)行權(quán)了）。若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會(huì)下跌，應(yīng)該購買其【看跌期權(quán)】；若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會(huì)上漲，應(yīng)該購買其【看漲期權(quán)】。若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇【放棄行權(quán)】。41.【多選題】關(guān)于股利政策的敘述正確的有(??)。A.股利政策是關(guān)于股份公司是否發(fā)放股利、發(fā)放多少股利以及何時(shí)發(fā)放股利等方面的制度與政策B.有關(guān)股利政策的四個(gè)重要日期分別是股利宣告日、股權(quán)登記日、除息除權(quán)日、股利派發(fā)日C.股利分配的形式有現(xiàn)金紅利和股票紅利兩種D.穩(wěn)定可預(yù)測(cè)的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)正確答案：A,B,C,D參考解析：A、D項(xiàng)正確，股利政策是關(guān)于股份公司是否發(fā)放股利、發(fā)放多少股利以及何時(shí)發(fā)放股利等方面的制度與政策，所涉及的主要是股份公司對(duì)其收益進(jìn)行分配還是留存以用于再投資的策略問題。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測(cè)的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。B、C項(xiàng)正確，股利分配的形式主要有現(xiàn)金紅利和股票紅利兩種，其中，現(xiàn)金股利，也被稱為派現(xiàn)，是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東；股票股利，也被稱為送股，是指股份公司對(duì)原有股東無償派發(fā)股票的行為。與分紅派息有關(guān)的四個(gè)相關(guān)日期分別是股利宣告日、股權(quán)登記日、除息除權(quán)日、股利派發(fā)日。42.【多選題】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括(??)。A.商業(yè)銀行B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)C.農(nóng)村信用合作社D.保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)正確答案：A,C參考解析：金融機(jī)構(gòu)類投資者，是指進(jìn)行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機(jī)構(gòu)，包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。A、C項(xiàng)正確。43.【多選題】證券市場(chǎng)投資者以取得(??)為目的購買并持有有價(jià)證券。A.利息B.股息C.流動(dòng)資產(chǎn)D.資本收益正確答案：A,B,D參考解析：證券市場(chǎng)投資者，是指以取得利息、股息或資本收益為目的，購買并持有有價(jià)證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn)并行使證券權(quán)利的主體。A、B、D項(xiàng)正確。44.【多選題】金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別主要有()。A.交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同B.履約保證不同C.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同D.盈虧特點(diǎn)不同正確答案：A,B,C,D參考解析：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別在于兩者的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同、交易者權(quán)利和義務(wù)的對(duì)稱性不同、履約保證不同、現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同、盈虧特點(diǎn)不同以及套期保值的作用與效果不同。1.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同2.交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同3.履約保證不同4.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同5.盈虧特點(diǎn)不同6.套期保值的作用與效果不同45.【多選題】債券利息的支付方式主要有()。A.息票方式B.折扣利息C.債券替換D.本息合一正確答案：A,B,D參考解析：債券利息的支付方式主要有三種：息票方式(剪息票方式)、折扣利息、本息合一方式。債券替換屬于債券的兌付方式。ABD項(xiàng)正確。46.【多選題】國別風(fēng)險(xiǎn)主要包括()。A.政治風(fēng)險(xiǎn)B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)C.貨幣風(fēng)險(xiǎn)D.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A,B,C,D參考解析：國別風(fēng)險(xiǎn)是指由于某一國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)變化及事件，導(dǎo)致該國家或地區(qū)債務(wù)人沒有能力或者拒絕履行證券公司債務(wù)，或使證券公司在該國家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使證券公司遭受其他損失的風(fēng)險(xiǎn)。國別風(fēng)險(xiǎn)主要包括【轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)】、【主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)】、傳染風(fēng)險(xiǎn)、【貨幣風(fēng)險(xiǎn)】、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、【政治風(fēng)險(xiǎn)】和間接國別風(fēng)險(xiǎn)。47.【多選題】息票累積債券的特點(diǎn)是（）。A.不規(guī)定票面利率B.規(guī)定票面利率C.到期一次性獲得還本付息D.存續(xù)期間有利息支付正確答案：B,C參考解析：息票累積債券與附息債券相似，這類債券也規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。BC正確。48.【多選題】證券投資基金是一種由基金投資人()集合投資方式。A.利益共享B.業(yè)余理財(cái)C.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)正確答案：A,D參考解析：證券投資基金是指通過向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財(cái)產(chǎn)，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)（基金管理人）進(jìn)行基金投資與管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的一種集合投資方式。49.【多選題】根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為(??)。A.赤字國債B.建設(shè)國債C.戰(zhàn)爭國債D.特種國債正確答案：A,B,C,D參考解析：根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為【赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債、特種國債】。ABCD項(xiàng)正確。50.【多選題】投資者參與科創(chuàng)板股票交易，具體交易方式包括(??)。A.競價(jià)交易B.盤后固定價(jià)格交易C.大宗交易D.申報(bào)交易正確答案：A,B,C參考解析：科創(chuàng)板股票交易方式：【競價(jià)交易、盤后固定價(jià)格交易和大宗交易】。51.【多選題】證券交易機(jī)制的目標(biāo)主要有（）。A.流動(dòng)性B.穩(wěn)定性C.收益性D.有效性正確答案：A,B,D參考解析：證券交易機(jī)制的主要目標(biāo)有：（1）流動(dòng)性。證券的流動(dòng)性是證券市場(chǎng)生存的條件。（2）穩(wěn)定性。從證券市場(chǎng)健康運(yùn)行的角度看，保持證券價(jià)格的相對(duì)穩(wěn)定、防止證券價(jià)格大幅度波動(dòng)是必要的。（3）有效性。證券市場(chǎng)的有效性包含證券市場(chǎng)的高效率和證券市場(chǎng)的低成本兩方面的要求。52.【多選題】我國的商業(yè)銀行債券包括商業(yè)銀行（）。A.普通債券B.資產(chǎn)支持債券C.次級(jí)債券D.資本補(bǔ)充債券正確答案：A,C,D參考解析：我國金融債券的品種包括政策性金融債券、商業(yè)銀行金融債券、財(cái)務(wù)公司債券、證券公司債務(wù)工具、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券。商業(yè)銀行除發(fā)行普通的金融債券外，還包括次級(jí)債券、資本補(bǔ)充債券。53.【多選題】根據(jù)債券估值的原理，要給債券定價(jià)，需要確定的變量有（）。A.債券的利息現(xiàn)金流B.債券償付的本金C.債券的貼現(xiàn)率D.債券投資需要正確答案：A,B,C參考解析：債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)。債券投資者持有債券，會(huì)獲得【利息】和【本金】償付。把現(xiàn)金流入用適當(dāng)?shù)摹举N現(xiàn)率】進(jìn)行貼現(xiàn)并求和，便可得到債券的理論價(jià)格。54.【多選題】證券金融公司對(duì)轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)記錄的證券,在事先征求委托其持有該證券的證券公司意見后，可以按證券公司的意見行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。這些權(quán)利主要有（）A.請(qǐng)求召開證券持有人會(huì)議B.參加證券持有人會(huì)議C.配售股份的認(rèn)購D.請(qǐng)求分配投資收益正確答案：A,B,C,D參考解析：證券金融公司對(duì)轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)記錄的證券，由證券金融公司以自己的名義，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利(請(qǐng)求召開證券持有人會(huì)議、參加證券持有人會(huì)議、提案、表決、配售股份的認(rèn)購、請(qǐng)求分配投資收益等因持有證券而產(chǎn)生的權(quán)利)。證券金融公司行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng)當(dāng)事先征求委托其持有該證券的證券公司意見，并按照其意見辦理。55.【多選題】下列有關(guān)金融期貨的說法，正確的有（）。A.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對(duì)稱的B.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是不對(duì)稱的C.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶D.金融期貨交易雙方都必須在交易所保有一定的流動(dòng)性較高的資產(chǎn)正確答案：A,C,D參考解析：金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱，即對(duì)任何一方而言，都既有要求對(duì)方履約的權(quán)利，又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證金。而在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約的義務(wù)。至于期權(quán)的購買者，因期權(quán)合約未規(guī)定其義務(wù)，無須開立保證金賬戶，也無須繳納保證金。金融期貨交易雙方在成交時(shí)不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系，但在成交后，由于實(shí)行逐日結(jié)算制度，交易雙方將因價(jià)格的變動(dòng)而發(fā)生現(xiàn)金流轉(zhuǎn)，即盈利一方的保證金賬戶余額將增加，而虧損一方的保證金賬戶余額將減少。當(dāng)虧損方保證金賬戶余額低于規(guī)定的維持保證金時(shí)，虧損方必須按規(guī)定及時(shí)繳納追加保證金。因此，金融期貨交易雙方都必須保有一定的流動(dòng)性較高的資產(chǎn)，以備不時(shí)之需。56.【多選題】以下()可以作為基礎(chǔ)設(shè)施公募reits基金的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。A.收費(fèi)公路B.水電氣熱C.產(chǎn)業(yè)園區(qū)D.信息網(wǎng)絡(luò)正確答案：A,B,C,D參考解析：基礎(chǔ)設(shè)施公募reits基金的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目包括：倉儲(chǔ)物流，收費(fèi)公路、機(jī)場(chǎng)港口等交通設(shè)施，水電氣熱等市政設(shè)施，污染治理、信息網(wǎng)絡(luò)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)等其他基礎(chǔ)設(shè)施。57.【多選題】下列關(guān)于債券利息計(jì)算的說法中，正確的有()。A.短期債券通常全年天數(shù)定為360天，半年天數(shù)定為180天B.我國交易所市場(chǎng)對(duì)中長期附息債券的計(jì)息規(guī)定是全年天數(shù)統(tǒng)一按365天計(jì)算C.我國交易所市場(chǎng)對(duì)中長期附息債券的計(jì)息規(guī)定是利息累計(jì)天數(shù)規(guī)則是按實(shí)際天數(shù)計(jì)算，算頭不算尾、閏年2月29日不計(jì)息D.我國對(duì)貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券按照實(shí)際天數(shù)計(jì)算累計(jì)利息，閏年2月29日也計(jì)利息正確答案：A,B,C,D參考解析：計(jì)算累計(jì)利息時(shí)，針對(duì)不同類別債券，全年天數(shù)和利息累計(jì)天數(shù)的計(jì)算分別有行業(yè)慣例。(1)短期債券。通常全年天數(shù)定為360天，半年定為180天【A正確】。利息累計(jì)天數(shù)則分為按實(shí)際天數(shù)(ACT)計(jì)算(ACT／360，ACT／180)和按每月30天計(jì)算(30／360，30／180)兩種。(2)中長期附息債券。全年天數(shù)有的定為實(shí)際全年天數(shù)，也有的定為365天。累計(jì)利息天數(shù)也分為實(shí)際天數(shù)、每月按30天計(jì)算兩種。我國交易所市場(chǎng)對(duì)附息債券的計(jì)息規(guī)定是，全年天數(shù)統(tǒng)一按365天計(jì)算；利息累計(jì)天數(shù)規(guī)則是“按實(shí)際天數(shù)計(jì)算，算頭不算尾、閏年2月29日不計(jì)息?！薄綛、C正確】(3)貼現(xiàn)式債券。我國目前對(duì)于貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券按照實(shí)際天數(shù)計(jì)算累計(jì)利息，閏年2月29日也計(jì)利息?！綝正確】58.【多選題】科創(chuàng)板上市指標(biāo)主要有()。A.最近三年研發(fā)投入占營業(yè)收入比例10%以上B.研發(fā)人員占當(dāng)年員工總數(shù)的比例不低于10%C.應(yīng)用于公司主營業(yè)務(wù)的發(fā)明專利5項(xiàng)以上D.最近三年?duì)I業(yè)收入復(fù)合增長率達(dá)到20%正確答案：B,C,D參考解析：根據(jù)2022年12月30日中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改<科創(chuàng)屬性評(píng)價(jià)指引(試行)>的決定》，支持和鼓勵(lì)科創(chuàng)板定位規(guī)定的相關(guān)行業(yè)領(lǐng)域中，同時(shí)符合下列4項(xiàng)指標(biāo)的企業(yè)申報(bào)科創(chuàng)板上市：(1)最近三年研發(fā)投入占營業(yè)收入比例【5%】以上，或最近三年研發(fā)投入金額累計(jì)在6000萬元以上；(2)研發(fā)人員占當(dāng)年員工總數(shù)的比例不低于10%；(3)應(yīng)用于公司主營業(yè)務(wù)的發(fā)明專利5項(xiàng)以上；(4)最近三年?duì)I業(yè)收入復(fù)合增長率達(dá)到20%，或最近一年?duì)I業(yè)收入金額達(dá)到3億元。59.【多選題】根據(jù)我國《證券法》，證券交易必須遵循“公開，公平，公正”的“三公”原則。其中，按照公開原則，證券交易參與各方（）向社會(huì)發(fā)布有關(guān)信息。A.簡潔B.真實(shí)C.準(zhǔn)確D.完整正確答案：B,C,D參考解析：公開原則又被稱為信息公開原則，指證券交易是一種面向社會(huì)的、公開的交易活動(dòng)，其核心要求是實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化。根據(jù)這一原則的要求，證券交易參與各方應(yīng)依法【及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整】地向社會(huì)發(fā)布有關(guān)信息。BCD符合題意。60.【多選題】關(guān)于股票的收益，下列說法中正確的有()。A.收益性是股票的基本特征之一B.認(rèn)購股票后，持有者即對(duì)發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，其實(shí)現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利C.資本利得是股票獲取收益的來源之一D.股東取得股份公司的收益、數(shù)量多少僅取決于個(gè)人所持股票的多少正確答案：A,B,C參考解析：D項(xiàng)錯(cuò)誤，認(rèn)購股票后，持有者即對(duì)發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，其實(shí)現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利，數(shù)量多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。61.【多選題】下列各項(xiàng)決議中，股東大會(huì)需經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2／3以上通過的有()。A.修改公司章程B.增加或減少注冊(cè)資本的決議C.對(duì)發(fā)行公司債券作出決議D.公司合并、分立正確答案：A,B,D參考解析：股東大會(huì)作出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)過半數(shù)通過。故C不符合題意。但是，股東大會(huì)作出修改公司章程、增加或減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2／3以上通過。故A、B、D符合題意。62.【多選題】關(guān)于基金業(yè)績?cè)u(píng)估時(shí)所須考慮的因素，下列說法正確的有(??)。A.投資目標(biāo)和范圍不同的基金，其投資策略和業(yè)績比較基準(zhǔn)都可能不同B.市場(chǎng)上一些平均收益率高的基金，一定與基金經(jīng)理的能力相關(guān)C.與小規(guī)?；鹣啾?，規(guī)模較大基金的諸如研究費(fèi)用的平均成本更低D.同一基金在不同時(shí)間段內(nèi)的表現(xiàn)可能會(huì)有很大的差距正確答案：A,C,D參考解析：B項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬理論，投資收益是由投資風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動(dòng)的，風(fēng)險(xiǎn)越大，所要求的報(bào)酬率就越高。所以，市場(chǎng)上一些平均收益率高的基金，可能僅僅是因?yàn)樗鼈兂袚?dān)了較高的風(fēng)險(xiǎn)，而與基金經(jīng)理的能力無關(guān)。所以，在基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)的過程中，要對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)整。63.【多選題】關(guān)于有面額股票和無面額股票的說法中，正確的是()。A.同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的B.我國股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額或低于票面金額C.無面額股票也稱為比例股票D.無面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例正確答案：A,C,D參考解析：B項(xiàng)錯(cuò)誤，《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額．也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。64.【多選題】下列關(guān)于股票股利的說法，正確的有(??)。A.股票股利也稱為送股B.送股是股份公司對(duì)原有股東派發(fā)股票的行為C.送股實(shí)質(zhì)上是留存收益的凝固化和資本化D.股票股利派發(fā)后，股東在公司里占有的權(quán)益份額和賬面價(jià)值會(huì)發(fā)生變化正確答案：A,B,C參考解析：D項(xiàng)錯(cuò)誤，表面上看，送股后，股東持有的股份數(shù)量因此而增長。其實(shí)股東在公司里占有的權(quán)益份額和價(jià)值均無變化。65.【多選題】下列屬于《期貨和衍生品法》在立法上特點(diǎn)的是()。A.以期貨為主，兼顧其他衍生品B.以場(chǎng)外為主，兼顧場(chǎng)內(nèi)C.以境內(nèi)為主，兼顧境外D.以標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品為主，兼顧非標(biāo)產(chǎn)品正確答案：A,C,D參考解析：《期貨和衍生品法》在立法上的特點(diǎn)主要體現(xiàn)在四個(gè)方面：1.以期貨為主，兼顧其他衍生品；2.以場(chǎng)內(nèi)為主，兼顧場(chǎng)外。【B項(xiàng)錯(cuò)誤】3.以境內(nèi)為主，兼顧境外。4.以標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品為主，兼顧非標(biāo)產(chǎn)品。66.【多選題】以下屬于金融衍生工具的特征()。A.杠桿性B.聯(lián)動(dòng)性C.嵌套性D.高風(fēng)險(xiǎn)性正確答案：A,B,D參考解析：由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特征：1.跨期性；2.杠桿性；3.聯(lián)動(dòng)性；4.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性67.【多選題】關(guān)于中央金融委員會(huì)的職責(zé)，下列說法正確的有（）。A.旨在加強(qiáng)黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)B.中央金融委員會(huì)辦公室，作為中央金融委員會(huì)的辦事機(jī)構(gòu)，列入黨中央機(jī)構(gòu)序列C.負(fù)責(zé)金融穩(wěn)定和發(fā)展的頂層設(shè)計(jì)、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、整體推進(jìn)、督促落實(shí)，研究審議金融領(lǐng)域重大政策、重大問題等D.將中國人民銀行職責(zé)劃入中央金融委員會(huì)辦公室正確答案：A,B,C參考解析：中央金融委員會(huì)的職責(zé)：中央金融委員會(huì)旨在加強(qiáng)黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，負(fù)責(zé)金融穩(wěn)定和發(fā)展的頂層設(shè)計(jì)、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、整體推進(jìn)、督促落實(shí)，研究審議金融領(lǐng)域重大政策、重大問題等。中央金融委員會(huì)辦公室，作為中央金融委員會(huì)的辦事機(jī)構(gòu)，列入黨中央機(jī)構(gòu)序列。將國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室職責(zé)劃入中央金融委員會(huì)辦公室。68.【多選題】下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國債（電子式）的表述中，正確的有(??)。A.可流通轉(zhuǎn)讓B.發(fā)行對(duì)象是個(gè)人投資者C.以電子方式記錄債權(quán)D.可辦理提前兌取正確答案：B,C,D參考解析：儲(chǔ)蓄國債(電子式)是2006年推出的國債新品種，具有以下特點(diǎn)：針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行；采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓：采用電子方式記錄債權(quán)；收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅；鼓勵(lì)持有到期；手續(xù)簡化；付息方式較為多樣；【不可以】上市流通，但可以按照有關(guān)規(guī)定提前兌取69.【多選題】我國大部分基金公司的基金投資管理都實(shí)行投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制，投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)決定所管理基金的(??)。A.投資目標(biāo)B.投資策略C.投資權(quán)限D(zhuǎn).資產(chǎn)配置正確答案：A,B,C,D參考解析：在基金管理實(shí)踐中，目前，我國大部分基金公司的基金投資管理都實(shí)行投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資計(jì)劃、投資策略、投資原則、投資目標(biāo)、資產(chǎn)配置以及投資權(quán)限等，具體的投資細(xì)節(jié)則由各基金經(jīng)理自行掌握。70.【多選題】剔除資本結(jié)構(gòu)影響的估值方法有(??)。A.市盈率倍數(shù)法B.企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤倍數(shù)法C.企業(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法D.市銷率倍數(shù)法正確答案：B,C參考解析：息稅前利潤是向所有股東和債權(quán)人分配前的利潤，因此不受股權(quán)和債務(wù)的比例即資本結(jié)構(gòu)的影響。企業(yè)價(jià)影息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法不僅剔除了資本結(jié)構(gòu)的影響，還剔除了折舊攤銷的影響。70.【多選題】剔除資本結(jié)構(gòu)影響的估值方法有(??)。A.市盈率倍數(shù)法B.企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤倍數(shù)法C.企業(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法D.市銷率倍數(shù)法正確答案：B,C參考解析：息稅前利潤是向所有股東和債權(quán)人分配前的利潤，因此不受股權(quán)和債務(wù)的比例即資本結(jié)構(gòu)的影響。企業(yè)價(jià)影息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法不僅剔除了資本結(jié)構(gòu)的影響，還剔除了折舊攤銷的影響。71.【多選題】影響債券價(jià)值的基本因素包括()。A.債券的面值和票面利率B.計(jì)付息間隔C.債券的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)D.債券的稅收待遇正確答案：A,B,C,D參考解析：A．B、D項(xiàng)屬于影響債券現(xiàn)金流的因素；C項(xiàng)屬于影響債券貼現(xiàn)率的因素。72.【多選題】下列關(guān)于首次公開發(fā)行證券采用詢價(jià)方式的說法中，正確的有(??)。A.網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)、良好的定價(jià)能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)向中國證券交易所注冊(cè)C.網(wǎng)下投資者不可以自主決定是否報(bào)價(jià)D.網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)持有一定金額的非限售股份或存托憑證正確答案：A,D參考解析：首次公開發(fā)行證券采用詢價(jià)方式的，應(yīng)當(dāng)向證券公司、基金管理公司、期貨公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)公司、合格境外投資者和私募基金管理人等專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者，以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券交易所規(guī)則規(guī)定的其他投資者詢價(jià)。上述詢價(jià)對(duì)象統(tǒng)稱網(wǎng)下投資者。網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)、良好的定價(jià)能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)，接受中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理，遵守中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則。符合條件的網(wǎng)下投資者可以自主決定是否報(bào)價(jià)。符合條件的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)的，主承銷商無正當(dāng)理由不得拒絕。網(wǎng)下投資者參與報(bào)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定持有一定金額的非限售股份或存托憑證。73.【多選題】下列關(guān)于短期融資券的表述，正確的有()。A.中央結(jié)算公司負(fù)責(zé)短期融資券登記、托管、結(jié)算的日常監(jiān)測(cè)B.短期融資券在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行C.全國銀行間同業(yè)拆借中心為短期融資券在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)D.短期融資券應(yīng)當(dāng)由符合條件的金融機(jī)構(gòu)承銷，企業(yè)可自主選擇主承銷商正確答案：A,B,C,D參考解析：A正確，中央結(jié)算公司負(fù)責(zé)債務(wù)融資工具登記、托管、結(jié)算的日常監(jiān)測(cè)，每月匯總債務(wù)融資工具發(fā)行、登記、托管、結(jié)算、兌付等情況，向交易商協(xié)會(huì)報(bào)送。B正確，短期融資券，是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。C正確，全國銀行間同業(yè)拆借中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)。D正確，企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)由符合條件的金融機(jī)構(gòu)承銷，企業(yè)可自主選擇主承銷商。需要組織承銷團(tuán)的，由主承銷商組織承銷團(tuán)。74.【多選題】2008年7月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司應(yīng)設(shè)立()。A.合規(guī)總監(jiān)B.合規(guī)監(jiān)事C.合規(guī)部門D.合規(guī)董事正確答案：A,C參考解析：2008年7月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度，設(shè)立【合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門】，強(qiáng)化對(duì)公司經(jīng)營管理行為合規(guī)性的事前審查、事中監(jiān)督和事后檢查，有效預(yù)防、及時(shí)發(fā)現(xiàn)并快速處理內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員的違規(guī)行為，迅速改進(jìn)完善內(nèi)部管理制度。75.【多選題】風(fēng)險(xiǎn)的定義主要是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)是收益的波動(dòng)性B.風(fēng)險(xiǎn)是損失的可能性C.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離D.風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)結(jié)果的不確定性正確答案：A,B,C,D參考解析：目前，國內(nèi)外金融理論界對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義或界定主要有以下三類觀點(diǎn)：1.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性，是一種變化；2.風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失；3.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離，是（收益的）波動(dòng)性。76.【多選題】國家股由()持有。A.國務(wù)院授權(quán)的部門B.國務(wù)院授權(quán)的機(jī)構(gòu)C.財(cái)政部授權(quán)的部門D.根據(jù)國務(wù)院決定，由地方人民政府授權(quán)正確答案：A,B,D參考解析：國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。國家股由國務(wù)院授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu)持有，或根據(jù)國務(wù)院決定，由地方人民政府授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu)持有。77.【多選題】下列關(guān)于債券結(jié)算方式的說法中，正確的有()。A.凈額結(jié)算采用券款對(duì)付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算、結(jié)算B.在固定收益電子平臺(tái)實(shí)現(xiàn)的成交，清算模式有兩種：交易商之間達(dá)成的交易和交易商與客戶達(dá)成的交易C.我國銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制D.交易所市場(chǎng)的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對(duì)手方的凈額結(jié)算機(jī)制正確答案：B,C,D參考解析：A項(xiàng)錯(cuò)誤，全額結(jié)算采用券款對(duì)付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算、結(jié)算。78.【多選題】常見的互換主要包括(??)。A.商品互換B.貨幣互換C.利率互換D.信用違約互換正確答案：A,B,C,D參考解析：互換的類型有多種，利率互換、貨幣互換、收益互換、信用違約互換、其他類型互換等。79.【多選題】依所籌資金的投向不同，下列關(guān)于股票、債券、基金的說法中，正確的有(??)。A.股票是直接投資工具B.債券是間接投資工具C.基金主要是投向有價(jià)證券D.基金是間接投資工具正確答案：A,C,D參考解析：基金與股票、債券的區(qū)別主要包括：(1)所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。(3)投資收益與風(fēng)險(xiǎn)水平不同。80.【多選題】證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，約定(??)。A.期限B.費(fèi)率C.保證金的比例D.證券權(quán)益處理辦法正確答案：A,B,C,D參考解析：證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，約定：轉(zhuǎn)融通的資金數(shù)額、標(biāo)的證券的種類和數(shù)量、期限、費(fèi)率、保證金的比例、證券權(quán)益處理辦法、違約責(zé)任等事項(xiàng)。81.【判斷題】做市商被終止特定科創(chuàng)板股票做市交易業(yè)務(wù)的，2年以內(nèi)不得重新申請(qǐng)對(duì)同一科創(chuàng)板股票開展做市交易業(yè)務(wù)。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：做市商被終止特定科創(chuàng)板股票做市交易業(yè)務(wù)的，1年以內(nèi)不得重新申請(qǐng)對(duì)同一科創(chuàng)板股票開展做市交易業(yè)務(wù)。82.【判斷題】證券登記結(jié)算制度的貨銀對(duì)付俗稱“一手交錢，一手交貨”，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交手過程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券、證券交付時(shí)給付資金。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：證券登記結(jié)算制度的貨銀對(duì)付俗稱"一手交錢，一手交貨”，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交手過程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券、證券交付時(shí)給付資金。83.【判斷題】基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs是國際通行的配置資產(chǎn)，具有流動(dòng)性較高、收益相對(duì)穩(wěn)定、安全性較強(qiáng)等特點(diǎn)，能有效盤活增量資產(chǎn)。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs是國際通行的配置資產(chǎn)，具有流動(dòng)性較高、收益相對(duì)穩(wěn)定、安全性較強(qiáng)等特點(diǎn)，能有效盤活存量【不是增量】資產(chǎn)。84.【判斷題】公募reits基金應(yīng)采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs要求：(1)80%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額;基金通過基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目公司全部股權(quán)。(2)基金通過資產(chǎn)支持證券和項(xiàng)目公司等特殊目的載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營權(quán)利。(3)基金管理人主動(dòng)運(yùn)營管理基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目租金、收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的。(4)采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%。85.【判斷題】收益公司債券是一種具有特殊性質(zhì)的債券，其利息只有在公司有盈利時(shí)才支付。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：收益公司債券是一種具有特殊性質(zhì)的債券，與一般的債券相似，有固定到期日，清償時(shí)債權(quán)排列順序先于股票。但它又與一般的債券不同，其利息只有在公司有盈利時(shí)才支付，即發(fā)行公司的利潤扣除各項(xiàng)固定支出后的余額用作債券利息的來源。如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā)。所有應(yīng)付利息付清后，公司才可對(duì)股東分紅。85.【判斷題】收益公司債券是一種具有特殊性質(zhì)的債券，其利息只有在公司有盈利時(shí)才支付。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：收益公司債券是一種具有特殊性質(zhì)的債券，與一般的債券相似，有固定到期日，清償時(shí)債權(quán)排列順序先于股票。但它又與一般的債券不同，其利息只有在公司有盈利時(shí)才支付，即發(fā)行公司的利潤扣除各項(xiàng)固定支出后的余額用作債券利息的來源。如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā)。所有應(yīng)付利息付清后，公司才可對(duì)股東分紅。86.【判斷題】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指因市場(chǎng)價(jià)格變量波動(dòng)而給經(jīng)濟(jì)主體帶來損益的風(fēng)險(xiǎn)，包括：利率風(fēng)險(xiǎn)、外匯風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)四種類型。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指因市場(chǎng)價(jià)格變量波動(dòng)而給經(jīng)濟(jì)主體帶來損益的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素的不同，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)一般劃分為利率風(fēng)險(xiǎn)、外匯風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)四種類型。87.【判斷題】證券公司董事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的主要責(zé)任，經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：證券公司董事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的【最終】責(zé)任，證券公司經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)【主要】責(zé)任。88.【判斷題】根據(jù)馬科維茨組合投資理論，投資組合的多樣化可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，有效的投資組合就是選擇彼此之間相關(guān)系數(shù)大于1的資產(chǎn)組合。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：根據(jù)馬科維茨組合投資理論，投資組合的多樣化可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，有效的投資組合就是選擇彼此之間相關(guān)系數(shù)【小于1】的資產(chǎn)組合。89.【判斷題】金融期貨功能主要有：套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和消除風(fēng)險(xiǎn)功能。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：金融期貨功能主要有：套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能。90.【判斷題】商品期貨主要包括農(nóng)產(chǎn)品期貨、金屬期貨和能源化工期貨等。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：商品期貨，是指標(biāo)的物為實(shí)物商品的期貨合約。商品期貨歷史悠久，種類繁多，主要包括農(nóng)產(chǎn)品期貨、金屬期貨和能源化工期貨等。利率期貨屬于金融期貨。91.【判斷題】對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。92.【判斷題】股票的賬面價(jià)值又稱每股凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值等于股票未來收益的現(xiàn)值()。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：股票的賬面價(jià)值又稱“股票凈值”或“每股凈資產(chǎn)”，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。93.【判斷題】在基金投資運(yùn)作中，基金可以通過在一定范圍內(nèi)分散投資來降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：在投資運(yùn)作中，基金可以通過在一定范圍內(nèi)分散投資來降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資來降低。94.【判斷題】私募證券投資基金運(yùn)行期間，管理規(guī)模5000萬元以下的信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起5個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。(??)A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起【10個(gè)】工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。95.【判斷題】金融市場(chǎng)的首要功能是價(jià)格發(fā)現(xiàn)，引導(dǎo)資金在不同金融資產(chǎn)之間配置，達(dá)成供需平衡(??)A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：金融市場(chǎng)的首要功能是資金融通，金融市場(chǎng)通過金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)有形資本形成。96.【判斷題】貨幣政策中介目標(biāo)的選取標(biāo)準(zhǔn)包括可測(cè)性、可控性、獨(dú)立性。(??)A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：貨幣政策中介目標(biāo)的選取必須符合以下標(biāo)準(zhǔn)：可測(cè)性、可控性、相關(guān)性、抗干擾性和適應(yīng)性。97.【判斷題】運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品是結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品。()A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。98.【判斷題】養(yǎng)老目標(biāo)基金是指追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值為目的，鼓勵(lì)投資人長期持有，采用成熟的資產(chǎn)配置策略，合理控制投資組合波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的私募基金。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：養(yǎng)老目標(biāo)基金是指以追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值為目的，鼓勵(lì)投資人長期持有，采用成熟的資產(chǎn)配置策略，合理控制投資組合波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的【公開募集】證券投資基金。養(yǎng)老目標(biāo)基金應(yīng)當(dāng)采用基金中基金形式或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式運(yùn)作。99.【判斷題】根據(jù)我國證券公司監(jiān)管實(shí)踐，以凈資本為基礎(chǔ)計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)是監(jiān)管部門限制證券公司過度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、保證金融市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行的重要指標(biāo)工具。(??)A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：根據(jù)我國證券公司監(jiān)管實(shí)踐，以凈資本為基礎(chǔ)計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)是監(jiān)管部門限制證券公司過度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、保證金融市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行的重要指標(biāo)工具。在資本充足方面，常用的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率和資本杠桿率等。100.【判斷題】全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，又被稱為“新三板”，是經(jīng)全國人民代表大會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的全國性的證券交易場(chǎng)所。(??)A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，又被稱為“新三板”，是經(jīng)【國務(wù)院】批準(zhǔn)設(shè)立的全國性的證券交易場(chǎng)所。101.【判斷題】在金融期貨交易中，僅有極少數(shù)合約是通過做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉的，絕大多數(shù)到期進(jìn)行實(shí)物交割。()A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：實(shí)際上絕大多數(shù)的期貨合約并不進(jìn)行實(shí)物交割。通常在到期日之前即已對(duì)沖平倉。102.【判斷題】各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。（)A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。103.【判斷題】我國的混合資本債券，是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：我國的混合資本債券，是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。104.【判斷題】股價(jià)指數(shù)期權(quán)沒有可作實(shí)物交割的具體股票，只能采取現(xiàn)金軋差的方式結(jié)算。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：股價(jià)指數(shù)期權(quán)沒有可作實(shí)物交割的具體股票，只能采取現(xiàn)金軋差的方式結(jié)算。105.【判斷題】開放式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，封閉式基金的申購贖回以每一基金份額凈資產(chǎn)值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系影響。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：【封閉式基金】的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值?！鹃_放式基金】的申購贖回以每一基金份額凈資產(chǎn)值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系影響。106.【判斷題】根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，理事會(huì)是會(huì)員制證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：會(huì)員制交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是【會(huì)員大會(huì)】。107.【判斷題】新加坡交易所于2006年9月5日推出以新華富時(shí)50指數(shù)為基礎(chǔ)變量的全球首個(gè)中國A股指數(shù)期貨。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：新加坡交易所(簡稱SGX)于2006年9月5日推出以新華富時(shí)50指數(shù)為基礎(chǔ)變量的全球首個(gè)中國A股指數(shù)期貨。108.【判斷題】封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90％?；鸱峙浜?，基金份額凈值不得低于面值。封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。109.【判斷題】金融期貨合約是交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來日期（交割日）買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)（或金融變量）的合約。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：金融遠(yuǎn)期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品，它是交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過協(xié)商，按約定價(jià)格（被稱為“遠(yuǎn)期價(jià)格”）在約定的未來日期（交割日）買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)（或金融變量）的合約。110.【判斷題】銀行間債券市場(chǎng)短期債券信用等級(jí)劃分為四等九級(jí)。(??)A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解