初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理模擬題庫及答案下載

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單選題（共60題）1、某商業(yè)銀行接受客戶擁有的股權(quán)作為其借款擔(dān)保，該擔(dān)保方式屬于（）。A.質(zhì)押B.抵押C.保證D.信用貸款【答案】A2、汽車金融公司提供汽車融資租賃業(yè)務(wù)期間，汽車的所有權(quán)歸()。A.汽車金融公司B.消費(fèi)者C.銷售商D.以上都不是【答案】A3、金融類不良資產(chǎn)經(jīng)營模式的環(huán)節(jié)不包括()。A.收購B.管理C.重組D.處置【答案】C4、下列關(guān)于開展同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求，說法不正確的是（）。A.金融機(jī)構(gòu)開展買入返售（賣出回購）和同業(yè)投資業(yè)務(wù)，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，國家另有規(guī)定的除外B.單家商業(yè)銀行對單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過該銀行一級資本的50％C.金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)借款業(yè)務(wù)最長期限不得超過三年，其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長期限不得超過一年，但是業(yè)務(wù)到期后可以展期D.商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循協(xié)商自愿、誠信自律和風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則【答案】C5、下列中不屬于單位結(jié)算賬戶的是（）。A.基本存款賬戶B.特別存款賬戶C.臨時(shí)存款賬戶D.一般存款賬戶【答案】B6、（2019年真題）為了控制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模的過度擴(kuò)張，《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》引入了（）指標(biāo)。A.總損失吸收能力B.流動性覆蓋率C.凈穩(wěn)定融資比率D.杠桿率【答案】D7、根據(jù)《儲蓄管理?xiàng)l例》的規(guī)定，定期儲蓄存款在存期內(nèi)遇有利率調(diào)整，按存單（）計(jì)息。A.開戶日掛牌公告的相應(yīng)的活期儲蓄存款利率B.開戶日掛牌公告的相應(yīng)的定期儲蓄存款利率C.調(diào)整日掛牌公告的相應(yīng)的活期儲蓄存款利率D.調(diào)整日掛牌公告的相應(yīng)的定期儲蓄存款利率【答案】B8、根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》，下列不屬于中國人民銀行的職能的是()。A.制定和執(zhí)行貨幣政策B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.信用中介D.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)【答案】C9、下列屬于金融租賃公司其他業(yè)務(wù)的是（）。A.融資租賃業(yè)務(wù)B.固定收益類證券投資C.轉(zhuǎn)讓或受讓融資租賃D.接受承租人租賃保證金【答案】C10、擔(dān)保的形式不包括（）。A.抵押B.扣留C.質(zhì)押D.保證【答案】B11、對于核銷后的呆賬，金融企業(yè)要繼續(xù)盡職追償，盡最大可能實(shí)現(xiàn)()。A.債務(wù)的清晰化B.權(quán)責(zé)的明確化C.回收價(jià)值最大化D.收益價(jià)值最大化【答案】C12、治理通貨膨脹的措施中，屬于緊縮性財(cái)政政策的是（）。A.提高利率B.減少賦稅C.減少財(cái)政支出D.減少基礎(chǔ)貨幣投放【答案】C13、（2018年真題）商業(yè)銀行在所從事的業(yè)務(wù)活動造成實(shí)質(zhì)性損失之前，對所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行價(jià)格補(bǔ)償?shù)牟呗孕赃x擇的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)對沖C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】D14、下列關(guān)于銀行業(yè)保護(hù)客戶隱私的說法錯(cuò)誤的是（）。A.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為可能侵犯客戶隱私B.在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，銀行業(yè)從業(yè)人員可以將客戶資料及其交易信息帶至新機(jī)構(gòu)C.銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息D.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息【答案】B15、中國銀保監(jiān)會于2018年4月發(fā)布了《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》，其中規(guī)定對一組非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過一級資本凈額的（）。A.10％B.15％C.20％D.30％【答案】C16、下列關(guān)于信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)管理的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)建立信用卡營銷管理制度B.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)對信用卡申請人開展資信調(diào)查C.發(fā)卡銀行可將信用卡發(fā)卡營銷業(yè)務(wù)外包給發(fā)卡業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)D.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)提供對賬服務(wù)【答案】C17、（）是影響銀行擴(kuò)大產(chǎn)品銷量，加速資金周轉(zhuǎn)，降低成本，節(jié)約流通費(fèi)用，提高經(jīng)濟(jì)效益的重要因素。A.客戶管理B.營銷渠道C.產(chǎn)品組合D.市場定位【答案】B18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)的方式不包括()。A.紀(jì)律處分B.經(jīng)濟(jì)處理C.刑事拘留D.通報(bào)批評【答案】C19、可以使投資購買債券獲得的未來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市場價(jià)格的貼現(xiàn)率被稱為()。A.預(yù)期收益率B.當(dāng)期收益率C.到期收益率D.即期收益率【答案】C20、下列不屬于境內(nèi)商業(yè)銀行開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件的是()。A.注冊資本為實(shí)繳資本B.具備辦理零售業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)C.具備辦理信用卡業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)D.最近5年個(gè)人存貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定【答案】D21、（2017年真題）國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)和品種的，由（）受理、審查并決定。A.中央銀行B.機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.財(cái)政部【答案】C22、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，核心一級資本充足率不得低于()。A.3％B.4％C.5％D.6％【答案】C23、非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評估B.現(xiàn)場檢查聯(lián)動C.專項(xiàng)檢查D.制定監(jiān)管計(jì)劃【答案】C24、商業(yè)銀行最主要的資金運(yùn)用是()。A.存款B.投資C.貸款D.回購【答案】C25、制定產(chǎn)業(yè)保護(hù)政策的目的在于()。A.減小技術(shù)壁壘B.減小國外企業(yè)對本國幼稚產(chǎn)業(yè)的沖擊C.減小國外企業(yè)對本國優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)的沖擊D.減小本國企業(yè)對國外幼稚產(chǎn)業(yè)的沖擊【答案】B26、（2019年真題）關(guān)于項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，下列表述中錯(cuò)誤的是（）。A.項(xiàng)目融資的借款人只能是企業(yè)法人，不能是事業(yè)法人B.還款資金來源主要依賴該項(xiàng)目產(chǎn)生的銷售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入C.項(xiàng)目融資的貸款用途通常是用于建造一個(gè)或一組大型生產(chǎn)裝置、基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項(xiàng)目或其他項(xiàng)目D.針對項(xiàng)目融資金額較大、期限較長、風(fēng)險(xiǎn)較大的特點(diǎn)，為防止盲目降低貸款條件、惡性競爭，有效分散風(fēng)險(xiǎn)、要求在多個(gè)商業(yè)銀行為同一項(xiàng)目提供貸款的情況下，原則上應(yīng)采取銀團(tuán)貸款方式【答案】A27、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，運(yùn)用相應(yīng)控制措施，實(shí)施內(nèi)部控制。下列控制措施中，（）是銀行內(nèi)部控制的基本控制手段。A.績效考評B.運(yùn)營控制C.不相容職務(wù)分離D.授權(quán)審批控制【答案】C28、內(nèi)部控制管理職能部門與風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門是內(nèi)部控制的（）防線。A.第二道B.第四道C.第一道D.第三道【答案】A29、根據(jù)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理管理辦法》，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.5名以上投訴人采取面談方式提出共同消費(fèi)投訴的群體性投訴屬于重大消費(fèi)投訴B.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以接受投訴人撤回消費(fèi)投訴C.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以要求投訴人通過其公布的投訴渠道提出消費(fèi)投訴D.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分運(yùn)用當(dāng)?shù)叵M(fèi)糾紛調(diào)解處理機(jī)制，通過建立臨時(shí)授權(quán)、異地授權(quán)、快速審批等機(jī)制促進(jìn)消費(fèi)糾紛化解【答案】A30、金融市場經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能的表現(xiàn)不包括（）。A.為中央銀行實(shí)施貨幣政策、調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)提供傳導(dǎo)渠道B.借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局C.借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化影響宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)模和速度D.通過調(diào)節(jié)價(jià)格引導(dǎo)資源配置【答案】D31、()是財(cái)務(wù)公司進(jìn)行短期資金融通、調(diào)劑頭寸和臨時(shí)眭資金余缺的重要工具。A.貸款業(yè)務(wù)B.發(fā)行金融債券C.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)D.結(jié)算業(yè)務(wù)【答案】C32、按托收指示中的交單條件要求付款人付款或承兌贖單的銀行是()：A.托收行B.提示行C.代收行D.代理行【答案】B33、下列（）屬于社會責(zé)任類的指標(biāo)。A.收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)B.合規(guī)執(zhí)行C.業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)D.公眾金融教育【答案】D34、金融類不良資產(chǎn)主要操作模式的環(huán)節(jié)不包括（）。A.管理B.處置C.收購D.重組【答案】D35、經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)，汽車金融公司可以從事下列部分或全部人民幣業(yè)務(wù),其中不包括（）。A.接受境外股東及其所在集團(tuán)在華全資子公司和境內(nèi)股東4個(gè)月（含）以上定期存款B.經(jīng)批準(zhǔn)，發(fā)行金融債券C.提供構(gòu)成貸款業(yè)務(wù)D.辦理租賃汽車殘值變賣及處理業(yè)務(wù)【答案】A36、（2018年真題）根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以區(qū)別情形，采取的監(jiān)管強(qiáng)制措施是（）。A.要求報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表B.限制分配紅利和其他收入C.處以50萬元罰款D.查閱、復(fù)制有關(guān)文件資料【答案】B37、金融市場最主要、最基本的功能是()。A.優(yōu)化資源配置B.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)C.融通貨幣資金D.風(fēng)險(xiǎn)分散及管理【答案】C38、下列不屬于中國人民銀行反洗錢職責(zé)的是()。A.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況B.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動C.制定金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法D.對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)控合規(guī)情況進(jìn)行監(jiān)管【答案】D39、債券收益率中屬于事后指標(biāo)的是（）。A.名義收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】C40、（），即發(fā)行人向特定的投資者直接發(fā)行金融債券。A.私募B.公募C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行【答案】A41、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行和銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，向投資者傳遞()的理念。A.買者盡責(zé)、賣者自負(fù)B.了解產(chǎn)品C.賣者盡責(zé)、買者自負(fù)D.了解客戶【答案】C42、緊縮性財(cái)政政策可以（），達(dá)到供求平衡。A.實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)B.消除通貨膨脹C.消除通貨緊縮D.增加總需求【答案】B43、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施加強(qiáng)對個(gè)人金融信息的保護(hù)，以下不屬于禁止性要求的是()。A.執(zhí)行個(gè)人存款實(shí)名制B.向本金融機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供個(gè)人客戶金融信息C.在個(gè)人反對的情況下，將個(gè)人金融信息用于產(chǎn)生該信息以外的本金融機(jī)構(gòu)其他營銷活動D.出售個(gè)人金融信息【答案】A44、審計(jì)委員會應(yīng)按()向董事會報(bào)告審計(jì)工作情況，并通報(bào)高級管理層和監(jiān)事會。A.月度B.季度C.半月度D.年度【答案】B45、銀團(tuán)貸款是指由一家或幾家銀行牽頭，組織多家銀行參加，在同一貸款協(xié)議中按商定的條件向同一借款人發(fā)放的貸款，它屬于營銷渠道中典型的()。A.代理營銷B.合作營銷C.網(wǎng)點(diǎn)營銷D.自營營銷【答案】B46、還款期是指從借款合同規(guī)定的()起至全部本息清償Et止的期間。A.第一次還款日B.第一次還款日的前一日C.合同簽署日D.合同成立日【答案】A47、商業(yè)銀行良好道德風(fēng)氣的形成，關(guān)鍵在于董事會和高級管理層有效履行“誠信責(zé)任”。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行應(yīng)該樹立()的合規(guī)文化理念。A.“合規(guī)從高層做起”B.“主動合規(guī)”C.“合規(guī)人人有責(zé)”D.“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”【答案】A48、金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)借款業(yè)務(wù)的，其最長期限不得超過()年。A.1B.3C.5D.10【答案】B49、銀行可以通過()為存款人提供現(xiàn)金支取服務(wù)。A.Ⅰ類銀行賬戶B.Ⅱ類銀行賬戶C.Ⅲ類銀行賬戶D.Ⅳ類銀行賬戶【答案】A50、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》中符合條件的財(cái)務(wù)公司可以向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請從事的業(yè)務(wù)有（）。A.對成員單位產(chǎn)品的融資租賃B.對成員單位產(chǎn)品的買方信貸C.對金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資D.對成員單位的融資租賃【答案】D51、銀行業(yè)消費(fèi)者按照投訴的影響程度分為（）。A.一般性投訴和重大投訴B.普通投訴和重要投訴C.普通投訴和一般性投訴D.重大投訴投訴和普通投訴【答案】A52、如果中央銀行提高再貸款或再貼現(xiàn)利率，所造成的結(jié)果可能是（）。A.擴(kuò)大對客戶的貸款和投資規(guī)模，縮減貨幣供應(yīng)量B.降低商業(yè)銀行向中央銀行的借款意愿C.提高商業(yè)銀行向中央銀行的借款意愿D.增加向中央銀行的借款或貼現(xiàn)【答案】B53、普惠金融是指立足機(jī)會平等要求和（）的原則，以可負(fù)擔(dān)的成本為有金融服務(wù)需求的社會各階層和群體提供適當(dāng)、有效的金融服務(wù)。A.因地制宜B.惠及民生C.推進(jìn)創(chuàng)新D.商業(yè)可持續(xù)【答案】D54、（2017年真題）甲銀行5月末流動性資產(chǎn)余額為30億元，流動性負(fù)債余額為100億元，合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)為25億元，未來一周現(xiàn)金凈流出量為10億元，未來30天現(xiàn)金凈流出量為20億元。未來60天現(xiàn)金流出量為25億元，由此可得，甲銀行5月末的流動性覆蓋率和流動性比例分別為（）。A.100％；30％B.150％；25％C.125％；30％D.250％；25％【答案】C55、()是指銀行憑出口商提供的信用證項(xiàng)下完備的貨運(yùn)單據(jù)作抵押，在收到開證行支付的貨款之前，向出口商融通資金的業(yè)務(wù)。A.信用證B.進(jìn)口押匯C.出口押匯D.福費(fèi)廷【答案】C56、（2017年真題）專門為金融機(jī)構(gòu)之間資金融通和外匯交易提供服務(wù)，并收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)是（）。A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司B.證券公司C.信托公司D.投資銀行【答案】A57、()在一般情況下經(jīng)常作為指導(dǎo)性的彈性限額。A.區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額B.國家風(fēng)險(xiǎn)限額C.集體風(fēng)險(xiǎn)限額D.部分風(fēng)險(xiǎn)限額【答案】A58、下列屬于信托公司不得開展的固有業(yè)務(wù)的是()。A.存放同業(yè)B.租賃C.拆放同業(yè)D.以固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行實(shí)業(yè)投資【答案】D59、下列不屬于商業(yè)銀行通常運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)管理策略的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.信用評級C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)對沖【答案】B60、商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式為()。A.(總資本-對應(yīng)資本扣減項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％B.(一級資本-對應(yīng)資本扣減項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％C.(核心-級資本-對應(yīng)資本扣減項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％D.(二級資本-對應(yīng)資本扣減項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％【答案】A多選題（共45題）1、商業(yè)銀行對貸款進(jìn)行分類應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括（）。A.借款人的還款能力B.借款人的還款記錄C.借款人的還款意愿D.貸款項(xiàng)目的盈利能力E.銀行的信貸管理狀況【答案】ABCD2、根據(jù)《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》，下列不良資產(chǎn)中不得進(jìn)行批量轉(zhuǎn)讓的有()。A.國防軍工等涉及國家安全和敏感信息的資產(chǎn)B.公司貸款C.個(gè)人貸款D.在借款合同或擔(dān)保合同中有限制轉(zhuǎn)讓條款的資產(chǎn)E.債務(wù)人或擔(dān)保人為國家機(jī)關(guān)的資產(chǎn)【答案】ACD3、在金融類不良資產(chǎn)的處置環(huán)節(jié)中，資產(chǎn)公司主要采取的處置方式有()。A.債轉(zhuǎn)股B.資產(chǎn)置換C.以股抵債D.以物抵債E.債權(quán)重組【答案】ABCD4、信托公司的基本功能定位有（）。A.探索混合所有制改革B.研究符合條件的信托公司上市與并購重組C.優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)和激勵(lì)約束機(jī)制D.完善現(xiàn)代企業(yè)制度E.有效盤活存量資金【答案】ABCD5、根據(jù)《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》，下列不良資產(chǎn)中不得進(jìn)行批量轉(zhuǎn)讓的有()。A.國防軍工等涉及國家安全和敏感信息的資產(chǎn)B.公司貸款C.個(gè)人貸款D.在借款合同或擔(dān)保合同中有限制轉(zhuǎn)讓條款的資產(chǎn)E.債務(wù)人或擔(dān)保人為國家機(jī)關(guān)的資產(chǎn)【答案】ACD6、建立良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠持久、有效地幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失，具體做法包括（）。A.招募和保留最佳雇員B.提高進(jìn)入新市場的難度C.創(chuàng)造有利的資金使用環(huán)境D.維持客戶和供應(yīng)商的忠誠度E.確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價(jià)水平【答案】ACD7、財(cái)務(wù)公司的籌建申請．經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審批同意的，申請人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建文件起3個(gè)月內(nèi)完成財(cái)務(wù)公司的籌建工作，并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出開業(yè)申請。同時(shí)提交下列()文件。A.財(cái)務(wù)公司章程草案B.財(cái)務(wù)公司經(jīng)營方針和計(jì)劃C.財(cái)務(wù)公司股東名冊及其出資額、出資比例D.從業(yè)人員中從事金融、財(cái)務(wù)工作5年及5年以上有關(guān)人員的證明材料E.財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)規(guī)章及風(fēng)險(xiǎn)防范制度【答案】ABCD8、票據(jù)掛失止付的通知對象有()。A.現(xiàn)金銀行匯票喪失，應(yīng)由失票人通知匯票上記載的代理付款行辦理掛失止付B.商業(yè)承兌匯票喪失，應(yīng)由失票人通知承兌人辦理掛失止付C.支票喪失，應(yīng)由失票人通知出票人的開戶銀行辦理掛失止付D.現(xiàn)金銀行本票喪失，應(yīng)由失票人通知出票行辦理掛失止付E.銀行承兌匯票掛失，應(yīng)由失票人通知承兌銀行辦理掛失止付【答案】ABCD9、根據(jù)我國目前對貨幣層次的劃分，屬于M2而不屬于M1的有()。A.證券公司客戶保證金B(yǎng).銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人民幣活期儲蓄存款C.企業(yè)單位定期存款D.流通中的現(xiàn)金E.企業(yè)活期存款【答案】AC10、單位資本項(xiàng)目外匯賬戶包括()。A.貸款(外債及轉(zhuǎn)貸款)專戶B.還貸專戶C.發(fā)行外幣股票專戶D.B股交易專戶E.一般存款賬戶【答案】ABCD11、銀行績效評價(jià)指標(biāo)中，發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)不包括()。A.業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)B.收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)C.利潤指標(biāo)D.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)E.成本控制指標(biāo)【答案】C12、銀行應(yīng)建立客戶追蹤制度，其追蹤活動包括（）。A.向客戶提供信息B.約見產(chǎn)品專家C.登門訪問D.電話聯(lián)系E.書信【答案】ABCD13、合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的（）。A.年齡B.資質(zhì)C.經(jīng)驗(yàn)D.專業(yè)技能E.個(gè)人素質(zhì)【答案】BCD14、有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)以下內(nèi)容（）。A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念B.有明確記載的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程C.培養(yǎng)開放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化D.建立強(qiáng)大的、動態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警E.有明確記載的危機(jī)處理/決策流程【答案】ABCD15、商業(yè)銀行在識別和評估經(jīng)營中面臨的風(fēng)險(xiǎn)，須關(guān)注內(nèi)外部主要風(fēng)險(xiǎn)因素，包括（）。A.人力資源B.社會C.自然環(huán)境D.運(yùn)營管理E.自主創(chuàng)新【答案】ABCD16、(2019年真題)申請?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合,《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并且注冊資金最低限額為人民幣（）萬元。A.5000B.4000C.3000D.1000【答案】C17、信托公司開展固有業(yè)務(wù)不得有的行為包括（）。A.為關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保B.向關(guān)聯(lián)方融出資金C.以股東持有的本公司股權(quán)作為質(zhì)押進(jìn)行融資D.為自用固定資產(chǎn)投資E.向關(guān)聯(lián)方轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)【答案】ABC18、金融工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有（）。A.流動性風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)E.利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】BC19、按照風(fēng)險(xiǎn)事故的來源，風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）。A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)B.社會風(fēng)險(xiǎn)C.自然風(fēng)險(xiǎn)D.市場風(fēng)險(xiǎn)E.政策風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABC20、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評實(shí)施情況納入年度監(jiān)管評價(jià)，并與下列()監(jiān)管激勵(lì)措施掛鉤。A.與考評對象設(shè)立機(jī)構(gòu)掛鉤B.與考評對象高級管理人員任職資格核準(zhǔn)掛鉤C.與考評對象開辦新業(yè)務(wù)掛鉤D.與考評對象行政許可事項(xiàng)審批時(shí)限掛鉤E.與考評對象新進(jìn)員工指標(biāo)掛鉤【答案】ABC21、(2019年真題)有限責(zé)任公司的成立時(shí)間為（）。A.申請?jiān)O(shè)立登記日期B.營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期C.章程制定日期D.足額繳納出資額日期【答案】B22、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說法，不正確的有（）。A.不良貸款率是指不良貸款余額占各項(xiàng)貸款余額的比重，不得高于5%B.商業(yè)銀行對非同業(yè)單一客戶的貸款余額不得超過資本凈額的10%C.商業(yè)銀行對一組非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過一級資本凈額的15%D.全部關(guān)聯(lián)度為全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不應(yīng)高于100％E.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括不良貸款率和不良資產(chǎn)率、撥備覆蓋率和貸款撥備率、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露、全部關(guān)聯(lián)度【答案】CD23、理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，語言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰，不得有下列()情形。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配的表述D.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字E.在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“最有價(jià)值”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等夸大過往業(yè)績的表述【答案】ABCD24、《商業(yè)銀行法》明確指出：“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件?！边@里所指的關(guān)系人包括（）。A.商業(yè)銀行的董事B.商業(yè)銀行的監(jiān)事C.商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員D.商業(yè)銀行管理人員E.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員近親屬【答案】ABCD25、貸款利率具體分為()。A.法定利率B.實(shí)際利率C.行業(yè)公定利率D.市場利率E.固定利率【答案】ACD26、現(xiàn)有的票據(jù)和結(jié)算方式有()。A.匯票B.匯兌C.支票D.托收承付E.國內(nèi)信用證【答案】ABCD27、中央銀行基準(zhǔn)利率主要包括()。A.存款利率B.再貼現(xiàn)利率C.再貸款利率D.存款準(zhǔn)備金利率E.超額存款準(zhǔn)備金利率【答案】BCD28、以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，其內(nèi)容包括（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架B.特定政策和程序的實(shí)施與評價(jià)C.合規(guī)培訓(xùn)與教育D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估E.合規(guī)性測試【答案】BCD29、離任審計(jì)報(bào)告至少應(yīng)當(dāng)包括（）情況及其所負(fù)責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任）的評估結(jié)論。A.本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大內(nèi)幕交易B.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn)C.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效D.貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況E.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)【答案】BCD30、在金融類不良資產(chǎn)的處置環(huán)節(jié)中，金融資產(chǎn)管理公司主要采取的處置方式有（）。A.債轉(zhuǎn)股B.資產(chǎn)置換C.以股抵債D.以物抵債E.債權(quán)重組【答案】ABCD31、（2016年真題）有限責(zé)任公司董事會的成員人數(shù)可能為（）人。A.2B.5C.15D.20【答案】B32、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的存款業(yè)務(wù)基本法律規(guī)則包括()。A.經(jīng)營存款業(yè)務(wù)特許制B.以合法正當(dāng)方式吸收存款C.依法保護(hù)存款人合法權(quán)益D.存款自愿E.取款自由【答案】ABC33、下列風(fēng)險(xiǎn)類型中具有“風(fēng)險(xiǎn)高收益高，風(fēng)險(xiǎn)低收益低，風(fēng)險(xiǎn)與收益存在對應(yīng)關(guān)系”特點(diǎn)的有()。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.流動性風(fēng)險(xiǎn)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)E.市場風(fēng)險(xiǎn)【答案】D34、金融資產(chǎn)管理公司的功能定位有()。A.各類存量資產(chǎn)的盤活者B.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的探索者D.多元化金融服務(wù)的實(shí)踐者E.處置不良資產(chǎn)管理和處置市場的培育者【答案】ABCD35、（2021年真題）企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的中間業(yè)務(wù)包括（）。A.委托貸款B.對成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問C.財(cái)務(wù)公司票據(jù)承兌業(yè)務(wù)D.結(jié)算業(yè)務(wù)E.委托投資【答案】ABCD36、銀行應(yīng)建立客戶追蹤制度，其追蹤活動包括（）。A.向客戶提供信息B.約見產(chǎn)品專家C.登門訪問D.電話聯(lián)系E.書信【答案】ABCD37、幣值穩(wěn)定包括（）。A.內(nèi)幣值穩(wěn)定B.外幣值穩(wěn)定C.利率穩(wěn)定D