《基金法律法規(guī)》考前模擬卷04

《基金法律法規(guī)》考前模擬卷041、投資基金主要是一種（）投資工具。A、間接B、綜合C、分散D、直接正確答案：A【專家解析】投資基金主要是一種間接投資工具。2、證券投資基金的主要投資方向是（）。A、有價證券B、上市公司的投資項目C、信貸D、實業(yè)正確答案：A【專家解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。3、下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應具有的條件。A、取得基金從業(yè)資格B、由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記C、具有相關的基金從業(yè)經驗D、經基金管理人或者基金銷售機構聘任正確答案：C【專家解析】基金銷售從業(yè)人員應當根據有關規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認可的基金從業(yè)人員資格。需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人不得從事基金銷售活動。4、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交（）建檔保管。A、監(jiān)管機構B、所在機構C、監(jiān)控中心D、基金托管人正確答案：B【專家解析】基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交所在機構建檔保管。5、對于基金客戶的檔案數據，應當（）。A、逐日備份并本地妥善存放B、逐日備份并異地妥善存放C、逐月備份并異地妥善存放D、實時備份并本地妥善存放正確答案：B【專家解析】對于基金客戶的檔案數據，應當逐日備份并異地妥善存放。6、目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性的部門是（）。A、前臺B、后臺C、中臺D、以上選項都正確正確答案：C【專家解析】中臺部門主要為公司前臺部門提供支持目標，是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。7、票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。A、交易工具的期限B、交割期限C、市場性質D、交易標的物正確答案：D【專家解析】按交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。8、下列屬于成長型股票的是（）。A、防御性股票B、低市盈率股C、藍籌股D、周期型股票正確答案：D【專家解析】成長型股票可以進一步分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等，從而有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等。9、下列關于基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的表述，正確的是()。A、有利于維護非流通股股東利益B、有助于形成以個人投資者為主的投資者結構C、推動股指持續(xù)上升D、有利于推動市場價值判斷體系的形成正確答案：D【專家解析】基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的原因有：①基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機；②基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置；③不同的基金在給投資者提供廣泛選擇的同時，也成為資本市場不斷變革和金融產品不斷創(chuàng)新的源泉之一；④基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結構，充分發(fā)揮機構投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結構。10、在控制活動方面，基金公司應當建立完善的（）。A、資產分離制度B、崗位分離制度C、重要業(yè)務部門和崗位的物理隔離D、以上說法都正確正確答案：D【專家解析】本題考查控制活動方面的知識。11、下列關于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是（）。A、對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的B、股票基金份額凈值會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響C、股票基金投資風險高于單一股票的投資風險D、股票價格在每一交易日內始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格正確答案：D【專家解析】股票價格會由于投資者買賣股票數量的大小和強弱的對比而受到影響,股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響。單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大；股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的,因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的。12、（）往往是周期性衰退公司的股票。A、防御型股票B、逆勢型股票C、收益型股票D、藍籌股正確答案：B【專家解析】逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股往往票，是典型的周期性衰退公司的股票。13、在封閉式基金成功試點的基礎上，（）10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》。由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A、1998年B、2000年C、1999年D、2003年正確答案：B【專家解析】在封閉式基金成功試點的基礎上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。14、以下選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應當遵循的有關準則的是（）。A、基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等B、立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則C、公司章程以及企業(yè)的各種內部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德D、以下說法都正確正確答案：D【專家解析】相關準則包括：①立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；②基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等；③公司章程以及企業(yè)的各種內部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。15、一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向()。A、期貨市場B、銀行存款C、實業(yè)領域D、有價證券正確答案：C【專家解析】①股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域；②基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。16、依據《證券投資摧金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取的監(jiān)管措施不包括（）。A、刑事處罰B、行政處罰C、限制交易D、調查取證正確答案：A【專家解析】依據《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調查取證；③限制交易；④行政處罰。17、下列選項中不屬于社會力量的是（）。A、基金行業(yè)自律組織B、基金投資者C、審計機構D、社會媒體正確答案：A【專家解析】所謂社會力量，包括各種獨立的專業(yè)評估機構、審計機構、以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等。18、基金募集期限自（）起計算。A、基金份額發(fā)售前兩天B、基金份額發(fā)售之日C、基金份額發(fā)售前一天D、基金份額發(fā)售第二天正確答案：B【專家解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。19、政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構內控以及社會力量監(jiān)督具有的特征不包括下列中的（）。A、監(jiān)管對象具有廣泛性B、監(jiān)管主體及其權限具有法定性C、監(jiān)管活動具有自覺性D、監(jiān)管時間具有連續(xù)性正確答案：C【專家解析】政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構內控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：①監(jiān)管內容具有全面性；②監(jiān)管對象具有廣泛性；③監(jiān)管時間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權限具有法定性；⑤監(jiān)管活動具有強制性。20、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（）。A、深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范B、正確樹立基金職業(yè)道德觀念C、堅決維護基金職業(yè)道德規(guī)范D、積極參加基金職業(yè)道德實踐正確答案：C【專家解析】基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：正確樹立基金職業(yè)道德觀念、深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范、積極參加基金職業(yè)道德實踐。21、基金業(yè)協(xié)會的權力機構為（）。A、會員大會B、董事會C、監(jiān)事會D、股東大會正確答案：A【專家解析】基金業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會。22、（）是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體，（）負有復核責任。A、基金管理公司；中國證監(jiān)會B、基金管理公司；托管人C、基金托管人；基金投資者D、基金管理公司；基金管理人正確答案：B【專家解析】基金管理公司是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體，托管人負有復核責任。23、依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）以上與其所任職務相關的工作經歷。A、1年B、5年C、3年D、10年正確答案：C【專家解析】依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有年以3上與其所任職務相關的工作經歷。24、資產管理行業(yè)的功能和作用不包括（）。A、給金融市場提供流動性，加大交易成本B、幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務C、是資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來D、提高整個社會經濟的效率和生產服務水平正確答案：A【專家解析】A選項應是降低交易成本。25、投資基金按照運作方式可分為（）。A、在岸基金和離岸基金B(yǎng)、公司型基金和契約式基金C、公募基金和私募基金D、開放式基金和封閉式基金正確答案：D【專家解析】投資基金按照運作方式可分為開放式基金和封閉式基金。26、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。A、TB、T+2C、T+1D、T+3正確答案：C【專家解析】貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T＋1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。27、下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。A、基金信息披露的原則一般可分為實質性原則與完整性原則B、在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息C、強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法D、基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露正確答案：C【專家解析】基金信息披露是指基金市場上有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露?；鹦畔⑴兜脑瓌t體現在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則?；疬\作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報告、半年度報告、年度報告以及基金上市交易公告書等。投資組合及財務會計報告在年度報告中披露。28、內部控制的目標是在一定范圍內（）經營風險，提高基金管理人的經營效益。A、避免B、降低或消除C、控制D、轉移正確答案：B【專家解析】內部控制的目標是在一定范圍內降低或消除經營風提高險，基金管理人的經營效益。29、基金資產估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A、全部資產B、全部資產及所有負債C、凈資產D、負債正確答案：B【專家解析】基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程．30、將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現了證券投資基金（）的特點。A、分散風險B、組合投資C、風險共擔D、集合理財正確答案：D【專家解析】基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。31、依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A、3個B、7個C、5個D、10個正確答案：C【專家解析】依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查出具，合規(guī)意書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。32、集合投資的優(yōu)點是（）。A、強化監(jiān)管B、具有規(guī)模優(yōu)勢C、收益穩(wěn)定D、風險固定正確答案：B【專家解析】通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢。33、下列關于基金銷售行為，錯誤的是（）。A、不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng)、按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費C、可以采取送基金份額的方式銷售基金D、不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平正確答案：C【專家解析】基金銷售機構在基金銷售活動中，不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。34、我國目前只能由()擔任基金管理人。A、基金銷售機構B、基金托管銀行C、基金管理公司D、基金投資咨詢公司正確答案：C【專家解析】在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。35、中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（）月內依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應當說明理由。A、3個B、12個C、6個D、36個正確答案：C【專家解析】中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內依照行政法律法規(guī)、及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應當說明理由。36、當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在（）工作日內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。A、1個B、5個C、3個D、10個正確答案：C【專家解析】當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備3個案工作，在日內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。37、（）是識別和分析與現實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。A、事項識別B、風險應對C、風險評估D、行為監(jiān)控正確答案：C【專家解析】風險評估是識別和分析與現實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。38、在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。A、LOF基金B(yǎng)、ETF基金C、ETF聯(lián)接基金D、QDII基金正確答案：D【專家解析】QDII基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。39、在（）募集資金可以進行（）證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。A、境外；境內B、境內；境內C、境外；境外D、境內；境外正確答案：D【專家解析】在境內募集資金可以進行境外證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。40、開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A、[10%]B、[30%]C、[25%]D、[50%]正確答案：C【專家解析】開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費25總額%，的并應當歸入基金財產。41、對于系統(tǒng)運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存（）。A、15年B、5年C、10年D、3年正確答案：A【專家解析】對于系統(tǒng)運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。42、對沖基金，基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，（）的投資模式。A、承擔低風險、追求低收益B、承擔低風險、追求高收益C、承擔高風險、追求高收益D、承擔高風險、追求低收益正確答案：C【專家解析】對沖基金，基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險，追求高收益的投資模式。43、每一交易日股票基金有（）價格。A、無數個B、2個C、5個D、1個正確答案：D【專家解析】股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。44、基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后（）內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A、10日B、30日C、20日D、60日正確答案：B【專家解析】基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。45、公開募集基金的基金合同不包括（）。A、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務B、基金管理人和基金托管人的名稱和住所C、基金財產的投資方向和投資限制D、基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱正確答案：A【專家解析】選項A屬于招募說明書的內容。46、目前，我國境內基金申購款一般在（）日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內從基金的銀行存款賬戶劃出。A、T；T+1B、T+2；T+3C、T+1；T+2D、T+2；T+4正確答案：B【專家解析】目前，我國境內基金申購款一般在T＋2日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于T＋3日內從基金的銀行存款賬戶劃出。47、經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應當予以抵制，并立即向（）報告。A、董事會B、中國證監(jiān)會及相關派出機構C、監(jiān)事會D、股東大會正確答案：B【專家解析】經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉移公司資產等行為以及為股東提供融資或者擔保等不當要求，應當予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。48、（）是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化力投資的重要渠道。A、政府B、金融機構C、中央銀行D、企業(yè)正確答案：B【專家解析】金融機構是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。49、（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。A、基金銷售搭配性B、基金銷售收益性C、基金銷售風險性D、基金銷售適用性正確答案：D【專家解析】基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。50、（）是解決基金管理人發(fā)生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。A、加強基金管理人的內部控制機制建設B、制定監(jiān)管法規(guī)C、加強從業(yè)人員教育D、加強監(jiān)管力度正確答案：A【專家解析】加強基金管理人的內部控制機制建設是解，決基金管理人發(fā)生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。51、保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A、投資組合現時凈值B、最低目標值C、價值底線D、安全墊正確答案：D【專家解析】安全墊是風險投資可承受的最高損失限額。52、關于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。A、基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費B、按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D、銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式正確答案：A【專家解析】基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費。53、下列關于基金銷售結算資金，說法錯誤的是（）。A、禁止挪用B、是基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購)、贖回、現金分紅等資金C、由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集D、相關機構破產或清算時，其屬于破產或清算財產正確答案：D【專家解析】相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于破產或清算財產。54、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A、要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透，實明度現市場信息公開化B、對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁C、基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為D、要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開正確答案：B【專家解析】公正原則，要求基金監(jiān)管機構在公開、公平基礎上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。55、2008年8月19日起，我國證券交易印花稅稅率標準調整為（）。A、對出讓方和受讓方分別按1‰征收B、對出讓方不再征收,對受讓方按1‰征收C、對出讓方按1‰征收，對受讓方不再征收D、對出讓方和受讓方均不再征收正確答案：C【專家解析】2008年8月19日起，證券交易印花稅只對出讓方按1‰征收，對受讓方不再征收。56、基金銷售費用不包括（）。A、申購費B、基金轉換費C、贖回費D、銷售服務費正確答案：B【專家解析】基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費。57、基金監(jiān)管的首要目標是（）。A、規(guī)范證券投資基金活動B、保護基金管理人利益C、保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D、保護投資人利益正確答案：D【專家解析】基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益。58、基金經營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）。A、3年B、10年C、5年D、15年正確答案：C【專家解析】基金經營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年?；痄N售機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。59、基金管理人應當設立監(jiān)察稽核部門，對（）負責，開展監(jiān)察稽核工作。A、董事會B、公司經營層C、股東大會D、總經理正確答案：B【專家解析】基金管理人應當設立監(jiān)察稽核部門，對公司經營層負責，開展監(jiān)察稽核工作。60、下列關于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。A、貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益B、投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五、周六、周日的收益C、每周一至周四進行收益分配時，僅對當日收益進行分配D、投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六、周日的收益正確答案：B【專家解析】投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。61、下列說法錯誤的是（）。A、基金募集失敗，基金管理人不需要承擔因募集行為而產生的債務和費用，由投資人自己承擔B、基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效C、基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效D、投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立正確答案：A【專家解析】基金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任：①以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；②在募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。62、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。A、[0.1%]B、[0.5%]C、[0.25%]D、[0.75%]正確答案：B【專家解析】不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。63、以下關于公司型基金的表述，正確的是（）。A、相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小一些B、主要依據基金合同運營基金C、基金是獨立的法人機構D、投資者享有直接管理基金的權利正確答案：C【專家解析】與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小。公司型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務顧問來經營與管理基金資產。64、任何一家市場參與各的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠期交易賣出總余額不得超過其可用債券總余額的（）。A、20%；200%B、20%；100%C、50%；200%D、10%；100%正確答案：A【專家解析】任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流20%通量，遠的期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額200的%。65、（）作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。A、政府B、金融機構C、中央銀行D、居民正確答案：B【專家解析】金融機構作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。66、基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現了內部控制中（）的重要性。A、控制環(huán)境B、內部監(jiān)控C、控制活動D、信息溝通正確答案：D【專家解析】基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現了內部控制中信息溝通的重要性。67、公募基金的托管人以（）名義在中國登記結算公司開立結算備付金賬戶，用于基金場內證券交易的資金交收。A、基金銷售機構B、基金托管人C、證券投資基金D、基金管理人正確答案：B【專家解析】公募基金的托管人以基金托管人的名義在中國登記結算公司開立結算備付金賬戶，用于基金場內證券交易的資金交收。68、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產等。A、證券投資基金B(yǎng)、另類投資基金C、風險投資基金D、對沖基金正確答案：B【專家解析】考查另類投資基金的定義。69、下列不屬于內部控制原則的是（）。A、相互制約B、獨立性C、健全性D、客觀性正確答案：D【專家解析】內部控制的五原則是：①健全性②有效性；③獨立性；④相互制約；⑤成本效益原則。70、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的（）計入基金財產。A、0.75%；75%B、0.75%；50%C、0.5%；50%D、0.5%；75%正確答案：D【專家解析】不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的75%計入基金財產。71、證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺不包括（）。A、前臺業(yè)務系統(tǒng)B、后臺管理系統(tǒng)C、后臺業(yè)務系統(tǒng)D、應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)正確答案：C【專家解析】證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。72、（），中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立。A、[2001年8月]B、[2000年8月]C、[2001年6月]D、[2000年6月]正確答案：A【專家解析】2001年8月，中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立。73、依據證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為()。A、1個月B、2個月C、3個月D、4個月正確答案：C【專家解析】目前我國封閉式基金的募集期限一般是3個月。74、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，（）以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A、[50%]B、[60%]C、[80%]D、[100%]正確答案：C【專家解析】2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。75、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的基金是（）。A、系列基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、股票基金正確答案：A【專家解析】本題考查系列基金的概念。76、ETF基金最早產生于（）。A、澳大利亞B、英國C、美國D、加拿大正確答案：D【專家解析】ETF基金最早產生于加拿大。77、基金管理公司應當設立督察長，對（）負責，經（）聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。A、董事會；董事會B、理事會；董事會C、總經理；董事會D、董事會；股東大會正確答案：A【專家解析】基金管理公司應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。78、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A、中央銀行或財政部B、中國證監(jiān)會或證監(jiān)局C、中央銀行或證監(jiān)會D、中國證監(jiān)會或財政部正確答案：B【專家解析】基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。79、對于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認購）費用。A、3個月B、3年C、1年D、5年正確答案：B【專家解析】對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認購）費用。80、中國證監(jiān)會領導干部離職后（）年內，一般工作人員離職（）年內，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。A、2；1B、5；3C、3；2D、3；1正確答案：C【專家解析】中國證監(jiān)會領導干部離職后3年內，一般工作人員離職2年內，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。81、（）是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構。A、會員大會B、理事會C、董事會D、監(jiān)事會正確答案：B【專家解析】基金業(yè)協(xié)會設理事會，理事會是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構。82、—般認為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。A、海外及殖民地政府信托基金B(yǎng)、馬薩諸塞政府信托基金C、馬薩諸塞投資信托基金D、美國波士頓投資信托基金正確答案：C【專家解析】投資基金真正的大發(fā)展是在美國。1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。83、關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況，應當是（）履行的職責。A、合規(guī)管理部門B、督察長C、管理層D、監(jiān)事會正確答案：B【專家解析】關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況，應當是督察長履行的職責。84、以下關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是()。A、采取未知價法B、采取份額贖回的方式C、必須以金額贖回方式進行D、贖回申請必須在交易所交易日下午3點之前提出正確答案：B【專家解析】目前，開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為：①“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；②“未知價”交易原則。85、下列關于收取增值費的說法，錯誤的是（）。A、提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費B、收取增值費應遵循合理、公開、質價相符的定價原則C、基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認D、增值服務費不單獨繳納，應從申購（認購）資金中扣除正確答案：D【專家解析】增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除。86、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可以分為（）。A、公募基金和私募基金B(yǎng)、在岸基金和離岸基金C、開放式基金和封閉式基金D、公司型基金和契約型基金正確答案：B【專家解析】根據基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。87、證券投資基金投資的起點是（）。A、基金變更B、基金交易C、注冊登記D、基金募集正確答案：D【專家解析】基金募集是證券投資基金投資的起點。88、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A、當日B、第三日C、次日D、第四日正確答案：C【專家解析】基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。89、（）在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。A、基金B(yǎng)、股票C、債券D、衍生金融工具正確答案：D【專家解析】衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。90、EFT基金管理人（）會根據基金資產凈值、投資組合以及標的指數的成分股股票情況，公布證券申購贖回清單。A、每一交易日閉市后B、每一交易日開市后C、每一交易日閉市前D、每一交易日開市前正確答案：D【專家解析】EFT基金管理人每一交易日開市前會根據基金資產凈值、投資組合以及標的指數的成分股股票情況，公布證券申購贖回清單。91、下列關于我國的開放式基金的認購費率和收費模式的說法不正確的是()。A、基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率B、開放式基金的認購費率不得超過認購金額的2.5%C、貨幣市場基金一般不收取認購費D、基金份額的認購通常采用前端收費和后端收費兩種模式