銀行合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)含內(nèi)容

合規(guī)內(nèi)控管理銀行新員工培訓(xùn)BANKTRAININGFORNEWEMPLOYEESPleasereplacetext,clickaddrelevantheadline,modifythetextcontent,alsocancopyyourcontenttothisdirectly。03合規(guī)從我做起02我行合規(guī)管理工作實(shí)踐01合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)概述目錄CONTENTPART1合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)Pleasereplacetext,clickaddrelevantheadline,modifythetextcontent,alsocancopyyourcontenttothisdirectly。1、合規(guī)基本概念首先，讓我們來(lái)了解，規(guī)包括哪些內(nèi)容？主要包括：適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則和職業(yè)操守。

——銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》1.1規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與相關(guān)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守相一致合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)合規(guī)合規(guī)管理——中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》1、合規(guī)基本概念51.2合規(guī)2、合規(guī)的起源與發(fā)展巴塞爾銀行監(jiān)管會(huì)2005年4月29日發(fā)布《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》，規(guī)定了銀行各層級(jí)在合規(guī)方面的職責(zé)，界定了合規(guī)概念《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》的發(fā)布——標(biāo)志著銀行業(yè)合規(guī)管理新模式在國(guó)際社會(huì)的基本確立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理會(huì)于2006年10月25日發(fā)布了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,銀行業(yè)也成為國(guó)內(nèi)第一個(gè)對(duì)合規(guī)管理做出明確規(guī)定并全面開(kāi)始推進(jìn)合規(guī)管理的行業(yè)6次貸危機(jī)印發(fā)金融風(fēng)暴...貝爾斯登破產(chǎn)雷曼兄弟倒閉美林證券被吞并AIG被國(guó)有化因97年倒閉……10家韓國(guó)商業(yè)銀行16家印尼商業(yè)銀行56家泰國(guó)財(cái)務(wù)公司為什么在數(shù)十年的商海沉浮中，有的企業(yè)在危機(jī)面前脆弱無(wú)力，成為一擊即倒的失敗者，而有的企業(yè)卻持續(xù)度過(guò)經(jīng)濟(jì)周期，成為屹立不倒的成功者失敗成功銀行銀行、花旗銀行HSBC、瑞銀集團(tuán)蘇格蘭皇家銀行

保險(xiǎn)安盛、安聯(lián)Prudential（保誠(chéng)）Zurich(蘇黎世）

證券業(yè)摩根、高盛3、合規(guī)重要性完善的法人治理結(jié)構(gòu)合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制體系對(duì)一個(gè)企業(yè)而言，有三點(diǎn)最重要巴塞爾協(xié)會(huì)——《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)——《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管機(jī)關(guān)處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。3、合規(guī)重要性不合規(guī)——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)股東股價(jià)降低監(jiān)管部門(mén)懲罰，限制業(yè)務(wù)開(kāi)展債權(quán)人更少投資，更高利息供應(yīng)商更苛刻條件，質(zhì)量變差職員忠誠(chéng)度減弱，或服務(wù)態(tài)度變差顧客減少和我們做生意的意愿3、合規(guī)重要性不合規(guī)

對(duì)企業(yè)造成的后果不合規(guī)

對(duì)個(gè)人造成的后果行內(nèi)違規(guī)問(wèn)責(zé):行政處分（降級(jí)、撤職、開(kāi)除）、罰款監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰:取消任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門(mén)依法追究刑事責(zé)任3、合規(guī)重要性3、合規(guī)重要性2006年——2007年，邯鄲分行金庫(kù)工作人員的任曉峰、金庫(kù)管庫(kù)員馬向景盜取金庫(kù)5100萬(wàn)元。處理結(jié)果：主犯任曉峰、馬向景被判死刑，其他幾名與有關(guān)的犯罪嫌疑人也被判處有期刑期。

省分行行長(zhǎng)引咎辭職，省分行主管會(huì)計(jì)工作、保衛(wèi)工作的副行長(zhǎng)，邯鄲分行行長(zhǎng)、主管會(huì)計(jì)以及主管保衛(wèi)工作的副行長(zhǎng)等被免職，邯鄲分行現(xiàn)金管理中心在崗員工全部下崗接受審查。邯鄲農(nóng)行任曉峰、馬向景盜竊案案例一職業(yè)銀行家的工作不是躲避風(fēng)險(xiǎn)，而在于積極地經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，并通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造價(jià)值4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)測(cè)、承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)——銀行的基本職能合規(guī)是銀行安身立命之本。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不一定沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，但不合規(guī)一定有風(fēng)險(xiǎn)。4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)管理，是銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊(cè)，有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的周而復(fù)始的循環(huán)過(guò)程有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是銀行構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心是銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與其它風(fēng)險(xiǎn)相伴相生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

就是由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而導(dǎo)致資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外頭寸損失的風(fēng)險(xiǎn)。

由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)不完善或失效，以及由于外部事件造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

不能履行償債義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)系區(qū)別合規(guī)管理失控是三大風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要誘因之一，有效的合規(guī)管理可以極大減少各種風(fēng)險(xiǎn)給銀行帶來(lái)的損失。

1、容忍度不同：合規(guī)是零容忍度，三大風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)其特殊性分別給予4-8%的容忍度，原因在于合規(guī)管理具有可控性，結(jié)果只有合規(guī)與違規(guī)兩種情況；而三大風(fēng)險(xiǎn)的可控性較弱，其發(fā)生原因多種多樣，因此結(jié)果具有一定的不確定性。2、管理的依據(jù)不同：三大風(fēng)險(xiǎn)的管理工具較多，涉及更多的數(shù)理模型，而合規(guī)管理的依據(jù)較為單一，即只有“規(guī)”。4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理銀監(jiān)會(huì)前任主席劉明康關(guān)于如何防止銀行業(yè)案件的論述：“綜合分析銀行業(yè)案件特征，不難得出這樣的結(jié)論，即好銀行之所以好關(guān)鍵是兩條：第一，有嚴(yán)密的內(nèi)控制度;第二，嚴(yán)格執(zhí)行了這些制度。如何防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？合規(guī)的實(shí)質(zhì)——規(guī)的執(zhí)行很多銀行風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，除了制度不健全外，主要是不能?chē)?yán)格執(zhí)行制度，或者發(fā)生問(wèn)題后整改不及時(shí)、不到位造成的。合規(guī)的前提——規(guī)的制定1.符合外規(guī)，并隨外規(guī)的變化而調(diào)整2.完備覆蓋、清晰、具體、便于執(zhí)行4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理十案九違規(guī)！PART2我行合規(guī)管理工作實(shí)踐Pleasereplacetext,clickaddrelevantheadline,modifythetextcontent,alsocancopyyourcontenttothisdirectly。1、合規(guī)管理組織體系總行、分行設(shè)立內(nèi)控合規(guī)管理會(huì)和反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，負(fù)責(zé)全行內(nèi)控、合規(guī)、案件防控、操作風(fēng)險(xiǎn)管理以及反洗錢(qián)事務(wù)的統(tǒng)一管理、組織、協(xié)調(diào)工作。分行內(nèi)控合規(guī)管理會(huì)每季召開(kāi)例會(huì)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組每季度召開(kāi)例會(huì)也可根據(jù)需要隨時(shí)召集風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管控標(biāo)準(zhǔn)第三道防線(xiàn)第二道防線(xiàn)稽核監(jiān)察部合規(guī)部業(yè)務(wù)單位業(yè)務(wù)單位業(yè)務(wù)單位風(fēng)險(xiǎn)管理策略實(shí)施（事前）風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督改進(jìn)(事后）業(yè)務(wù)單位風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控專(zhuān)業(yè)部門(mén)董事會(huì)業(yè)務(wù)單位業(yè)務(wù)單位高管層2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)三道防線(xiàn)第一道防線(xiàn)以銀行合規(guī)治理結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)，三道防線(xiàn)：業(yè)務(wù)單位日常風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)部門(mén)的管理與監(jiān)督、稽核部門(mén)事后監(jiān)督改進(jìn)3、法律合規(guī)部的職責(zé)內(nèi)控組織者對(duì)全行各條線(xiàn)的內(nèi)控工作進(jìn)行規(guī)劃與組織監(jiān)督者通過(guò)檢查、監(jiān)測(cè)等手段對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)拾缺補(bǔ)漏信息提供者提供監(jiān)管動(dòng)態(tài)，監(jiān)管信息等，提供法律法規(guī)對(duì)相應(yīng)業(yè)務(wù)部門(mén)的影響由各級(jí)行的其它部門(mén)按月向本級(jí)行合規(guī)管理部門(mén)提交本部門(mén)合規(guī)情況報(bào)告分（支）行的合規(guī)管理部門(mén)匯總各部門(mén)的情況后，撰寫(xiě)合規(guī)工作整體情況報(bào)告報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不局限于以下內(nèi)容：報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已經(jīng)識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已經(jīng)采取或者建議采取的糾正措施等等。該報(bào)告應(yīng)當(dāng)采取雙線(xiàn)報(bào)告制，即按季度直接向總行法律合規(guī)部報(bào)告的同時(shí)，向所在分（支）行行長(zhǎng)和主管行長(zhǎng)報(bào)告如發(fā)現(xiàn)任何異常情況，各分（支）行合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)立即通過(guò)電話(huà)或其他方式迅速向總行合規(guī)管理部門(mén)及本行主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告全行的任何一名員工如認(rèn)為有必要均可以越級(jí)直接向總行合規(guī)管理部門(mén)或者高級(jí)管理層報(bào)告合規(guī)方面的異常情況常規(guī)報(bào)告專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告分行合規(guī)報(bào)告4、合規(guī)管理運(yùn)行體系4、合規(guī)管理運(yùn)行體系綜合績(jī)效考核平衡計(jì)分卡合規(guī)審查（新制度、新產(chǎn)品、新流程）合規(guī)咨詢(xún)預(yù)警許可證照、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、關(guān)聯(lián)交易管理對(duì)于違規(guī)、違法事件，應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工由內(nèi)審部門(mén)或者保衛(wèi)部啟動(dòng)處理程序，按照《中國(guó)光大銀行問(wèn)責(zé)管理辦法》進(jìn)行問(wèn)責(zé)處理。對(duì)于違規(guī)、違法事件處理過(guò)程中涉及性質(zhì)論證、責(zé)任界定等需要合規(guī)管理部門(mén)協(xié)助的工作，合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)積極介入。合規(guī)績(jī)效考核合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估合規(guī)問(wèn)責(zé)個(gè)人行文個(gè)人價(jià)值觀部門(mén)行為團(tuán)隊(duì)行為銀行行為“商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)”。

銀行品牌/形象/聲譽(yù)/業(yè)績(jī)------《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》4、合規(guī)管理運(yùn)行體系

倡導(dǎo)良好的合規(guī)文化PART3合規(guī)從我做起Pleasereplacetext,clickaddrelevantheadline,modifythetextcontent,alsocancopyyourcontenttothisdirectly。員工（直接義務(wù)人）各前后臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)（直接義務(wù)人）管理層（最終義務(wù)人及合規(guī)文化建設(shè)的重要參與者）1、合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)的義務(wù)在誰(shuí)？嚴(yán)格遵守內(nèi)外部法律法規(guī)和規(guī)章制度具體識(shí)別、監(jiān)測(cè)、量化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)向合規(guī)部門(mén)及時(shí)地反饋潛在的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，報(bào)送合規(guī)預(yù)警信號(hào)協(xié)助合規(guī)部門(mén)評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)已經(jīng)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整改對(duì)所轄員工進(jìn)行合規(guī)性培訓(xùn)和教育業(yè)務(wù)條線(xiàn)部門(mén)及業(yè)務(wù)部門(mén)員工的合規(guī)職責(zé)2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的收集與預(yù)警我行或其他銀行曾經(jīng)發(fā)生過(guò)的合規(guī)事故或案件業(yè)務(wù)條線(xiàn)和職能部門(mén)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患合規(guī)管理部門(mén)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、測(cè)試和咨詢(xún)的日常工作中，所發(fā)現(xiàn)的需引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或問(wèn)題各單位開(kāi)辦新業(yè)務(wù)、設(shè)立新機(jī)構(gòu)、適用新技術(shù)是否存在新的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)本單位重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能涉及到的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)管理中遇到的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)內(nèi)外部審計(jì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等信息監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等銀行的每一個(gè)部門(mén)、每一名員工在日常工作中都應(yīng)當(dāng)積極收集銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并及時(shí)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)反饋到合規(guī)管理部門(mén)。在收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)時(shí)，應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注但不限于以下：2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的收集與預(yù)警各部門(mén)均有責(zé)任及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)總行、各分（支）行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作委員會(huì)根據(jù)預(yù)警信號(hào)的影響范圍和可能對(duì)我行造成的損害程度，分別采取不同的應(yīng)對(duì)措施。預(yù)警信號(hào)相關(guān)部門(mén)應(yīng)根據(jù)委員會(huì)的要求，積極采取應(yīng)對(duì)措施消除有關(guān)預(yù)警信號(hào)，有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警3、合規(guī)從我做起銀行員工誠(chéng)信與正直的道德行為觀念不強(qiáng)，銀行內(nèi)部缺乏有效的自律和他律機(jī)制。合規(guī)管理力度從總分行到基層網(wǎng)點(diǎn)層層衰減，分支機(jī)構(gòu)普遍存在“重業(yè)務(wù)、輕合規(guī)”問(wèn)題，分支機(jī)構(gòu)和基層網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)管理難度大、效果差。銀行上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間以及管理層與員工之間存在“相互博弈”的文化，制約了銀行政策和程序的制定及其執(zhí)行的效力。銀行不同部門(mén)間溝通交流和協(xié)調(diào)配合不夠，缺乏配合默契的合作文化。合規(guī)的激勵(lì)約束機(jī)制扭曲，合規(guī)的沒(méi)有獎(jiǎng)勵(lì)，違規(guī)的沒(méi)懲罰，“問(wèn)責(zé)制”難以有效落實(shí)。存在“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”等不良文化。中資銀行合規(guī)文化缺失的主要表現(xiàn)3、合規(guī)從我做起做好合規(guī)管理關(guān)鍵在于執(zhí)行一是“破窗效應(yīng)”理論。該理論認(rèn)為，如果有人打壞了一幢建筑物的窗戶(hù)玻璃，而這扇窗戶(hù)又得不到及時(shí)的維修，別人就可能受到某些示范性的縱容去打爛更多的窗戶(hù)。二是“火爐效應(yīng)”。合規(guī)管理有效的執(zhí)行機(jī)制必須具有“火爐效應(yīng)”，即建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理約束機(jī)制后，如果有人違反這種約束機(jī)制，必須要受到嚴(yán)厲的懲罰，這就像用手觸碰滾燙的火爐，會(huì)燙得立即將手縮回一樣。三是有效的執(zhí)行力有賴(lài)于良好合規(guī)文化的形成。.3、合規(guī)從我做起學(xué)規(guī)

用規(guī)

守規(guī)實(shí)現(xiàn)三個(gè)轉(zhuǎn)變

無(wú)知

無(wú)心

無(wú)畏謝謝觀看BANKTRAININGFORNEWEMPLOYEESPleasereplacetext,clickaddrelevantheadline,modifythetextcontent,alsocancopyyourcontenttothisdirectly。XX機(jī)械公司20XX年7月合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)講座一、為什么要加強(qiáng)合規(guī)管理二、有關(guān)概念三、合規(guī)管理體系四、合規(guī)管理運(yùn)行“合規(guī)是建設(shè)法治企業(yè)的基石。全面加強(qiáng)合規(guī)管理，是集團(tuán)公司組立足當(dāng)前實(shí)際、適應(yīng)變化的形勢(shì)，著眼于建設(shè)世界水平綜合性國(guó)際能源公司需要作出的性、全局性、制度性決策部署。全體員工、特別是各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部，必須站在政治和大局高度，深刻認(rèn)識(shí)加強(qiáng)合規(guī)管理的重大意義?！薄凹訌?qiáng)合規(guī)管理，是打造法治央企、陽(yáng)光央企的必然要求?！薄凹訌?qiáng)合規(guī)管理，是推進(jìn)公司治理體系和管控能力現(xiàn)代化國(guó)際化的重要內(nèi)容?！薄凹訌?qiáng)合規(guī)管理，是解決公司面臨突出問(wèn)題的有效舉措?！?/p>

——原周吉平董事長(zhǎng)2014年9月29日在集團(tuán)公司合規(guī)管理工作會(huì)議上的講話(huà)為什么要加強(qiáng)合規(guī)管理

為什么要加強(qiáng)合規(guī)管理

防范越來(lái)越突出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)立法更嚴(yán)監(jiān)管更嚴(yán)處罰更嚴(yán)時(shí)間公司案由處罰金額2013.11.26瑞士威德福公司2002至2011年授權(quán)子公司向中東及非洲國(guó)家政府官員行賄2.526億美元2013.5.29法國(guó)道達(dá)爾公司向伊朗政府官員行賄超過(guò)6000萬(wàn)美元以換取油氣合同3.982億美元2013.4.16美國(guó)parkerDrilling公司2004年向尼日利亞出口鉆井引發(fā)海關(guān)糾紛，為降低處罰，通過(guò)第三方向官員行賄125萬(wàn)美元1585萬(wàn)美元2010.7.7意大利埃尼公司向尼日利亞官員行賄以獲取項(xiàng)目合同3.65億美元2008.5.14美國(guó)WillbrosGroup公司向尼日利亞官員行賄超過(guò)600萬(wàn)美元以獲取項(xiàng)目合同3230萬(wàn)美元2007.11.14美國(guó)雪佛龍公司通過(guò)參與聯(lián)合國(guó)石油換食物計(jì)劃向伊朗支付非法回扣2800萬(wàn)美元2006.10.13挪威國(guó)家石油公司向伊朗政府官員行賄以換取油氣合同2100萬(wàn)美元近年來(lái)違反FCPA受到處罰的油氣公司《2010年華爾街和消費(fèi)者保護(hù)法》（即《多德－弗蘭克法案》）規(guī)定，任何人尤其是公司內(nèi)部員工，都可以對(duì)企業(yè)違法行為進(jìn)行舉報(bào)，一旦查實(shí)，最高可將罰金總額的30%作為對(duì)舉報(bào)人的獎(jiǎng)勵(lì)隨著法治國(guó)家建設(shè)推進(jìn)，企業(yè)面臨法律環(huán)境愈加嚴(yán)峻。如新《環(huán)境保護(hù)法》、《安全生產(chǎn)法》的頒布實(shí)施，反壟斷執(zhí)法等2014年9月，長(zhǎng)沙中級(jí)法院以對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪判處被告單位GSK罰金人民幣30億元2015年2月10日，國(guó)家發(fā)展委宣布，對(duì)高通公司濫用市場(chǎng)支配地位實(shí)施排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的壟斷行為，依法處以60.88億元人民幣(近10億美元)的罰款避免員工個(gè)人和第三人違規(guī)而使公司承擔(dān)連帶責(zé)任1990年量刑會(huì)通過(guò)的《美國(guó)聯(lián)邦量刑指南》，明確把是否建立了“有效的合規(guī)機(jī)制”作為法院對(duì)公司判處處罰時(shí)應(yīng)考慮的重要因素

2011年生效的英國(guó)《反賄賂法》第7條規(guī)定，被發(fā)現(xiàn)與企業(yè)有關(guān)聯(lián)的任何個(gè)人包括第三方，為了該企業(yè)利益而支付賄金，那么該企業(yè)即構(gòu)成“商業(yè)組織防止賄賂失職罪”。除非企業(yè)能夠證明已實(shí)施“充分措施”等反腐敗合規(guī)程序，才能免遭起訴。

西門(mén)子公司2006年賄賂門(mén)事件葛蘭素史克(中國(guó))賄賂門(mén)事件長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院2014年9月19日宣判，法院以對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪判處被告單位GSK（中國(guó)）公司總裁馬克銳有期徒刑三年，緩刑四年，并處驅(qū)逐出境；判處公司高管張國(guó)維有期徒刑三年，緩刑三年；梁宏有期徒刑二年，緩刑三年；判處趙虹燕有期徒刑二年，緩刑兩年；以對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪判處被告人黃紅有期徒刑二年，以非國(guó)家工作人員受賄罪判處其有期徒刑二年，決定執(zhí)行有期徒刑三年，緩刑四年。適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和話(huà)語(yǔ)權(quán)為什么要加強(qiáng)合規(guī)管理

一、為什么要加強(qiáng)合規(guī)管理二、有關(guān)概念三、合規(guī)管理體系四、合規(guī)管理運(yùn)行有關(guān)概念◆合規(guī)

廣義：泛指企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和全體員工對(duì)所有適用法律法規(guī)、制度規(guī)定及職業(yè)操守的普遍遵從。：側(cè)重企業(yè)對(duì)外商務(wù)活動(dòng)，專(zhuān)指企業(yè)對(duì)反商業(yè)賄賂、反利益輸送、反壟斷

和反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等法律及制度規(guī)定的遵守?！耙?guī)”包括--△外部法律法規(guī)、監(jiān)管要求、國(guó)際公約等△行業(yè)準(zhǔn)則、商業(yè)道德等△企業(yè)內(nèi)部管理制度△職業(yè)操守、道德規(guī)范1.合規(guī)與合規(guī)管理

有關(guān)概念◆合規(guī)管理

制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立和實(shí)施合規(guī)管理機(jī)制，預(yù)防和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)。

全面推進(jìn)大合規(guī)，突出抓好小合規(guī)

合規(guī)管理特點(diǎn)

合規(guī)管理是底線(xiàn)管理，合規(guī)要求高于經(jīng)濟(jì)利益合規(guī)管理是對(duì)行為的管理，強(qiáng)調(diào)“知”與“行”的統(tǒng)一

合規(guī)管理分工

廣義的合規(guī)（大合規(guī)）：相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)的合規(guī)（小合規(guī)）：法律（合規(guī)）部門(mén)負(fù)責(zé)

總體要求

有關(guān)概念2.商業(yè)賄賂與利益輸送

反商業(yè)賄賂法律法規(guī)（中國(guó)）《刑法》第163和164條禁止收受或給予商業(yè)交往對(duì)象賄賂?！缎谭ā返?85至第394條規(guī)定了和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員相關(guān)的行賄、受賄、介紹賄賂和單位賄賂等方面的罪名。行政法方面，《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》及《關(guān)于禁止商業(yè)賄賂的暫行規(guī)定》對(duì)以賄賂購(gòu)買(mǎi)商品或賬外暗中收受回扣的行為規(guī)定了行政處罰。有關(guān)概念2.商業(yè)賄賂與利益輸送

商業(yè)賄賂:指在商業(yè)活動(dòng)中違反公平競(jìng)爭(zhēng)原則，采取給予、收受財(cái)物或者其他利益等手段，以提供或者獲取交易機(jī)會(huì)或者其他經(jīng)濟(jì)利益的行為。財(cái)物和利益包括：

▲現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物，如證券、禮品券、購(gòu)物卡等▲非正規(guī)折扣或傭金和獎(jiǎng)金安排，包括回扣▲昂貴的禮物（香水、拎包、首飾）▲旅游、娛樂(lè)或度假、工作機(jī)會(huì)、承諾償債▲……▲對(duì)外商務(wù)活動(dòng)中用賄賂方式獲得商業(yè)機(jī)會(huì)和利益▲不當(dāng)?shù)亩Y品和接待▲回扣、傭金等不如實(shí)入賬▲假借廣告費(fèi)、宣傳費(fèi)等行賄▲

……

表現(xiàn)形式包括：有關(guān)概念2.商業(yè)賄賂與利益輸送經(jīng)合組織反賄賂條約19972003聯(lián)合國(guó)公約1997歐洲公約1996 美洲國(guó)家組織條約1977 美國(guó)反海外腐敗法

19881998修訂美國(guó)反海外腐敗法，以反映經(jīng)合組織反賄賂公約的相關(guān)內(nèi)容美國(guó)反海外腐敗法修訂2003非洲公約1889 英國(guó)公共機(jī)構(gòu)腐敗法1997香港防止賄賂條例19781980198219841986198819901992199419961998200020022008201020122010英國(guó)反賄賂法2008修訂香港防止賄賂條例1888…1976

反商業(yè)賄賂法律法規(guī)（國(guó)際）有關(guān)概念2.商業(yè)賄賂與利益輸送

利益輸送

:指經(jīng)營(yíng)管理人員利用其職權(quán)影響力，將公司利益轉(zhuǎn)移給其他企業(yè)或個(gè)人的行為。表現(xiàn)形式包括：▲

以明顯高于或低于市場(chǎng)價(jià)格購(gòu)買(mǎi)或出售▲指定或授意指定交易對(duì)象▲向利益關(guān)系人透露內(nèi)幕信息、招標(biāo)標(biāo)底或其他商業(yè)秘密▲在員工錄用、職務(wù)晉升等方面對(duì)領(lǐng)導(dǎo)或利益關(guān)系人的親屬給予照顧或便利▲以捐贈(zèng)名義進(jìn)行利益輸送▲……

利益沖突:指經(jīng)營(yíng)管理人員個(gè)人利益與公司利益的沖突行為。表現(xiàn)為以侵犯公司利益為代價(jià)為自己或親屬謀取利益。

▲利用公司資產(chǎn)或信息為個(gè)人謀利、投資與公司有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的企業(yè)、投資企業(yè)與公司交易

▲……兩者區(qū)別：利益輸送—為他人謀利利益沖突—為自己或親屬謀利

有關(guān)概念3.壟斷與不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

壟斷:指排除、限制競(jìng)爭(zhēng)以及可能排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的行為

。壟斷行為（中國(guó)《反壟斷法》）：▲經(jīng)營(yíng)者達(dá)成壟斷協(xié)議

▲經(jīng)營(yíng)者濫用市場(chǎng)支配地位

▲具有或者可能具有排除、限制競(jìng)爭(zhēng)效果的經(jīng)營(yíng)者集中

不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

:指經(jīng)營(yíng)者違反反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的規(guī)定，損害其他經(jīng)營(yíng)者的合法權(quán)益，擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的行為。不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為（中國(guó)《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》）：▲虛假標(biāo)識(shí)行為▲虛假宣傳行為▲商業(yè)賄賂行為▲不正當(dāng)有獎(jiǎng)銷(xiāo)售行為▲侵犯商業(yè)秘密行為▲商業(yè)毀謗行為石油反壟斷第一案中石化云南石油決定上訴

有關(guān)概念4.合規(guī)管理與其他管理的關(guān)系

◆◆合規(guī)管理與依法治企依法治企管理層面：守法合規(guī)—公司和員工行為符合法律法規(guī)和規(guī)章制度—合規(guī)治理層面：規(guī)范治理—科學(xué)配置、有效制衡和監(jiān)督權(quán)力有關(guān)概念◆◆合規(guī)管理與制度管理合規(guī)管理通過(guò)制度建設(shè)落實(shí)法律法規(guī)要求合規(guī)制度建設(shè)納入制度管理開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)、評(píng)價(jià)等是制度實(shí)施內(nèi)容制度管理制度建設(shè)制度實(shí)施合規(guī)制度建設(shè)合規(guī)培訓(xùn)合規(guī)評(píng)價(jià)…………合規(guī)管理●合規(guī)管理是制度管理的客體內(nèi)容，猶如人事、財(cái)務(wù)管理一樣?！窈弦?guī)管理過(guò)程其實(shí)就是制訂和實(shí)施合規(guī)管理制度的過(guò)程?！窈弦?guī)管理與制度管理的目的都是貫徹落實(shí)法律法規(guī)要求，促進(jìn)企業(yè)依法管理規(guī)范運(yùn)營(yíng)。4.合規(guī)管理與其他管理的關(guān)系

有關(guān)概念◆◆合規(guī)管理與法律管理合規(guī)管理是一項(xiàng)具體的業(yè)務(wù)/法律管理是涉及治理、決策、經(jīng)營(yíng)等各個(gè)方面的一項(xiàng)綜合管理。合規(guī)管理側(cè)重對(duì)“人”的管理/法律管理側(cè)重對(duì)“事”的管理。合規(guī)管理具有相對(duì)性，但合規(guī)管理廣泛涉及大量法律專(zhuān)業(yè)問(wèn)題，與法律管理緊密聯(lián)系?！簟艉弦?guī)管理與內(nèi)控合規(guī)管理主要針對(duì)對(duì)外商務(wù)行為，側(cè)重反商業(yè)賄賂等方面/內(nèi)控則針對(duì)內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理行為，側(cè)重于財(cái)務(wù)相關(guān)的方面。合規(guī)管理主要防控“人”的風(fēng)險(xiǎn)/內(nèi)控幾乎只對(duì)“事”不對(duì)“人”。合規(guī)管理與內(nèi)控都屬于風(fēng)險(xiǎn)管理。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制需要通過(guò)業(yè)務(wù)流程實(shí)現(xiàn)。4.合規(guī)管理與其他管理的關(guān)系

有關(guān)概念◆◆合規(guī)管理與法律風(fēng)險(xiǎn)防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)違反法律法規(guī)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)違反企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度、商業(yè)道德等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。違反合同約定等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)?！窈弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)既有重合又有不同?！窈弦?guī)管理與法律風(fēng)險(xiǎn)防控都屬于風(fēng)險(xiǎn)管理?！窈弦?guī)管理與法律風(fēng)險(xiǎn)防控目的、方法等幾乎完全一樣?！窈弦?guī)管理與法律風(fēng)險(xiǎn)防控范圍不完全一致，合規(guī)管理側(cè)重商務(wù)活動(dòng)，法律風(fēng)險(xiǎn)防控包括全部經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。一、為什么要加強(qiáng)合規(guī)管理二、有關(guān)概念三、合規(guī)管理體系四、合規(guī)管理運(yùn)行合規(guī)管理體系■管理框架

縱向——

分級(jí)管理橫向——

分工負(fù)責(zé)、齊抓共管總部總部部門(mén)、專(zhuān)業(yè)分公司管理人員和地區(qū)企業(yè)班子成員合規(guī)培訓(xùn)、評(píng)價(jià)、登記報(bào)告及合規(guī)檔案管理；組織合規(guī)監(jiān)督檢查，建立公司舉報(bào)平臺(tái)、受理舉報(bào)、調(diào)查和責(zé)任追究；建立和維護(hù)公司合規(guī)管理信息平臺(tái)；組織公司合規(guī)文化建設(shè)；指導(dǎo)企業(yè)合規(guī)管理企業(yè)制定落實(shí)公司管理制度實(shí)施細(xì)則；管理權(quán)限范圍內(nèi)人員合規(guī)培訓(xùn)、登記報(bào)告、評(píng)價(jià)及合規(guī)檔案管理；向公司報(bào)告重大合規(guī)問(wèn)題和合規(guī)管理情況；建立本單位舉報(bào)平臺(tái)，對(duì)管理權(quán)限內(nèi)的合規(guī)問(wèn)題負(fù)責(zé)調(diào)查處理和責(zé)任追究；組織的本單位合規(guī)審計(jì)、測(cè)試等；對(duì)本單位重大事項(xiàng)組織合規(guī)審查，依照相關(guān)制度事項(xiàng)上報(bào)總部審查。合規(guī)部門(mén)（綜合管理）監(jiān)察部門(mén)審計(jì)部門(mén)人事部門(mén)內(nèi)控部門(mén)組織制（修）訂制度；組織合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警；組織合規(guī)培訓(xùn)、登記報(bào)告、評(píng)價(jià)和檔案管理；組織重要事項(xiàng)合規(guī)審查；負(fù)責(zé)合規(guī)咨詢(xún)服務(wù)；組織信息平臺(tái)建設(shè)；指導(dǎo)企業(yè)合規(guī)管理工作違規(guī)舉報(bào)受理、違規(guī)案件調(diào)查和責(zé)任追究經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)審計(jì)將合規(guī)培訓(xùn)納入培訓(xùn)計(jì)劃，將合規(guī)評(píng)價(jià)結(jié)果作為干部任免、考核獎(jiǎng)懲的依據(jù)之一指導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，審定合規(guī)流程，組織內(nèi)控測(cè)試合規(guī)管理體系■管理機(jī)制

制度與流程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警培訓(xùn)合規(guī)登記報(bào)告重要事項(xiàng)合規(guī)審查合規(guī)檔案違規(guī)舉報(bào)調(diào)查合規(guī)評(píng)價(jià)合規(guī)審計(jì)、測(cè)試實(shí)施處罰與整改相應(yīng)修訂制度流程堅(jiān)持預(yù)防為主，立足事先防范和過(guò)程控制，同時(shí)加大違規(guī)追責(zé)力度，逐步構(gòu)建防范為主、懲防結(jié)合的良性機(jī)制。合規(guī)管理體系■管理制度

誠(chéng)信合規(guī)手冊(cè)合規(guī)管理辦法登記報(bào)告記錄合規(guī)培訓(xùn)記錄合規(guī)評(píng)價(jià)記錄···Textinhere合規(guī)管理制度行為總規(guī)范管理總規(guī)范記錄表單反商業(yè)賄賂細(xì)則反壟斷細(xì)則···合規(guī)培訓(xùn)細(xì)則合規(guī)評(píng)價(jià)細(xì)則登記報(bào)告細(xì)則···行為具體規(guī)范管理配套細(xì)則

在其他制度中的行為要求合規(guī)管理體系使用說(shuō)明誠(chéng)信合規(guī)基本要求1.公司與員工2.質(zhì)量和健康安全環(huán)保3.對(duì)外交易4.政府與社區(qū)5.財(cái)務(wù)、資產(chǎn)與信息誠(chéng)信合規(guī)基本要求守法合規(guī)、忠誠(chéng)公司、誠(chéng)信做事、愛(ài)崗敬業(yè)營(yíng)造和諧勞動(dòng)關(guān)系、避免利益沖突、反對(duì)利益輸送、保持良好工作氛圍不斷改進(jìn)和提升質(zhì)量、保護(hù)生態(tài)和環(huán)境關(guān)注員工安全和健康堅(jiān)持公平公正誠(chéng)實(shí)信用原則禁止商業(yè)賄賂、壟斷和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)加強(qiáng)與政府的溝通、支持社區(qū)公益尊重地方風(fēng)俗習(xí)慣保護(hù)公司資產(chǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和信息安全保證財(cái)務(wù)信息真實(shí)、依法披露信息合規(guī)管理體系■合規(guī)責(zé)任

集團(tuán)公司和所屬企業(yè)主要領(lǐng)導(dǎo)：

是合規(guī)管理第一責(zé)任人，負(fù)總責(zé)；集團(tuán)公司和所屬企業(yè)分管領(lǐng)導(dǎo)：

對(duì)分管業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)管理承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；全體員工：

樹(shù)立合規(guī)理念嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、制度規(guī)定；領(lǐng)導(dǎo)：

帶頭合規(guī)、抓好合規(guī)管理。按照“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)，管業(yè)務(wù)必須管合規(guī)”的要求，進(jìn)一步突出各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的合規(guī)管理責(zé)任和帶頭示范作用。一、為什么要加強(qiáng)合規(guī)管理二、有關(guān)概念三、合規(guī)管理體系四、合規(guī)管理運(yùn)行合規(guī)管理運(yùn)行■風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與預(yù)警

公司建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估制度，定期梳理公司經(jīng)營(yíng)管理中暴露出的合規(guī)問(wèn)題，分析外部合規(guī)監(jiān)管環(huán)境變化，評(píng)估確定重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，在此基礎(chǔ)上發(fā)布合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)警示，制訂防控措施并組織落實(shí)。合規(guī)管理運(yùn)行■合規(guī)培訓(xùn)

全員培訓(xùn)新入職培訓(xùn)上對(duì)下培訓(xùn)培訓(xùn)對(duì)象培訓(xùn)內(nèi)容培訓(xùn)時(shí)間培訓(xùn)組織合規(guī)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)全體員工應(yīng)知的合規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)、基本要求和基本行為規(guī)范員工所在單位或部門(mén)每年至少一次新入職員工應(yīng)知的合規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)、基本要求和基本行為規(guī)范人事部門(mén)新員工上崗前直接管理的下級(jí)人員合規(guī)知識(shí)、制度規(guī)定和風(fēng)險(xiǎn)防控要求業(yè)務(wù)部門(mén)及領(lǐng)導(dǎo)干部根據(jù)需要經(jīng)常性高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的崗位員工針對(duì)性的合規(guī)培訓(xùn)（如反壟斷等）合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況及時(shí)組織合規(guī)管理運(yùn)行■合規(guī)登記報(bào)告

報(bào)告事項(xiàng)報(bào)告時(shí)間報(bào)告內(nèi)容例外情況報(bào)告結(jié)果兼職在集團(tuán)公司及其控（參）股企業(yè)以外的企業(yè)兼職自兼職之日起三個(gè)工作日內(nèi)兼職單位成立時(shí)間、性質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍，兼任職務(wù)及時(shí)間等依照國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定禁止領(lǐng)導(dǎo)干部從事的事項(xiàng)除外涉及交易的事項(xiàng)，合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)通報(bào)交易承辦部門(mén)。交易承辦部門(mén)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按有關(guān)制度訂立和履行合同，不得給予照顧。在研究決策或辦理有關(guān)交易事項(xiàng)時(shí)，報(bào)告人應(yīng)當(dāng)回避。與公司交易本人或親友投資（或管理）的非上市企業(yè)，擬與集團(tuán)公司或所屬企業(yè)交易知道或應(yīng)當(dāng)知道交易意向后三個(gè)工作日內(nèi)企業(yè)名稱(chēng)、本人及其親友所持股份和任職、擬交易事項(xiàng)等推薦交易對(duì)象向集團(tuán)公司或所屬企業(yè)推薦交易對(duì)象推薦時(shí)推薦理由、與推薦對(duì)象的關(guān)系、推薦對(duì)象合規(guī)表現(xiàn)情況交易承辦人員依照相關(guān)制度履行選商職責(zé)的除外其他可能涉及利益輸送或利益沖突的其他事項(xiàng)---------合規(guī)管理運(yùn)行■合規(guī)審查

制度審查確