2024年北京市個人理財協(xié)議（二篇）

第2頁共2頁2024年北京市個人理財協(xié)議甲方：_____乙方：_____為進(jìn)一步加強甲乙雙方業(yè)務(wù)合作，甲乙雙方本著平等、互利、自愿的原則簽定此協(xié)議書，雙方共同遵守：一、甲方委托乙方理財金額為：_____元。二、甲乙雙方協(xié)定的理財期限為：____年____月____日到____年____月____日。甲方在此理財期間內(nèi)，還必須保證在乙方帳戶上達(dá)到與理財本金同等或以上的存款額。否則，乙方將取消為甲方的理財服務(wù)，退還甲方理財本金。甲方不享受任何理財收益，并承擔(dān)由此所引起的一切損失。三、理財方式以購買境外有價證券的形式進(jìn)行合作。理財金由甲方帳戶劃轉(zhuǎn)到乙方的綜合理財帳戶上進(jìn)行具體的理財操作，甲方所買入的外匯有價證券由乙方統(tǒng)一保管，待理財期滿日止，乙方所持有的外匯有價證券劃給甲方，乙方將甲方之理財本金及收益一次性劃入其在乙方開立的存款帳戶上。四、理財期限為_____，收益率為（年率）_____。（1）理財期未滿，甲方自行要求終止理財服務(wù)的;七、理財協(xié)議遵循國家政策的有關(guān)規(guī)定。八、理財協(xié)議一式三份，乙方二份，甲方一份，具有同等法律效力。甲方（簽字）：_____

乙方（簽字）：_________年____月____日

____年____月____日2024年北京市個人理財協(xié)議（二）北京市個人理財協(xié)議協(xié)議編號：2024-001本協(xié)議由甲方（個人）和乙方（金融機構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和雙方的自愿原則，就甲方在乙方進(jìn)行個人理財投資活動達(dá)成如下協(xié)議：一、背景和目的1.1甲方是一位具備完全民事行為能力并符合法律規(guī)定的自然人，希望通過個人理財方式獲得穩(wěn)定的投資收益。1.2乙方是一家合法經(jīng)營的金融機構(gòu)，具備相關(guān)的資質(zhì)和執(zhí)照，可以提供個人理財產(chǎn)品和服務(wù)。二、投資目標(biāo)和風(fēng)險承擔(dān)2.1甲方的投資目標(biāo)是在保證本金安全的前提下，獲得穩(wěn)定且可觀的投資收益。2.2甲方了解并承擔(dān)投資過程中存在的風(fēng)險，包括但不限于投資虧損、流動性風(fēng)險和市場波動風(fēng)險等。甲方同意自行承擔(dān)因投資產(chǎn)生的風(fēng)險和損失，乙方對此不承擔(dān)責(zé)任。三、投資金額和期限3.1甲方?jīng)Q定以人民幣（以下簡稱“RMB”）作為投資貨幣，投資金額為人民幣10萬元。3.2投資期限為三年，自本協(xié)議生效之日起計算。四、投資產(chǎn)品和服務(wù)4.1乙方提供以下個人理財產(chǎn)品和服務(wù)給甲方選擇：-銀行理財產(chǎn)品：提供定期存款、活期存款、結(jié)構(gòu)性存款等服務(wù)。-基金產(chǎn)品：提供股票型基金、債券型基金、混合型基金、指數(shù)型基金等服務(wù)。-股票投資：提供個股投資和證券基金投資等服務(wù)。-保險產(chǎn)品：提供定期壽險、意外險等服務(wù)。-其他：根據(jù)甲方具體需求和風(fēng)險承受能力提供個性化投資產(chǎn)品和服務(wù)。4.2甲方可以根據(jù)自身需求和風(fēng)險承受能力，在乙方提供的個人理財產(chǎn)品和服務(wù)中進(jìn)行選擇，但甲方需遵循乙方制定的投資規(guī)定和限制。五、投資收益和費用5.1投資收益：甲方投資獲得的收益根據(jù)所選擇的投資產(chǎn)品和市場情況而定，不保證投資收益一定會實現(xiàn)，在投資期限結(jié)束后會結(jié)算并按照約定的方式進(jìn)行分配。5.2投資費用：甲方需要支付的費用包括但不限于如下方面：-交易費用：根據(jù)所進(jìn)行的投資交易進(jìn)行收取。-管理費用：針對乙方管理和操作甲方投資進(jìn)行收取。-服務(wù)費用：根據(jù)乙方提供的服務(wù)進(jìn)行收取。-其他費用：根據(jù)法律法規(guī)和乙方規(guī)定進(jìn)行收取。六、合規(guī)要求6.1雙方在個人理財過程中，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求和乙方的規(guī)章制度。6.2甲方應(yīng)提供真實、準(zhǔn)確、完整的身份信息和投資信息，并承擔(dān)因提供虛假信息導(dǎo)致的法律責(zé)任和投資風(fēng)險。6.3乙方應(yīng)建立健全的風(fēng)險控制和內(nèi)部管理制度，為甲方提供規(guī)范、透明和安全的個人理財服務(wù)。七、協(xié)議解除和爭議解決7.1協(xié)議解除：本協(xié)議在以下情況下解除：-雙方協(xié)商一致解除；-甲方提前通知乙方并完成相關(guān)手續(xù)；-甲方投資期滿或提前贖回。7.2爭議解決：本協(xié)議的爭議解決應(yīng)通過友好協(xié)商方式解決，如協(xié)商不成，可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、協(xié)議生效和其他事項8.1本協(xié)議自甲方和乙方簽署之日起生效，并在投資期限結(jié)束后自動解除。雙方可進(jìn)行續(xù)簽或簽署新協(xié)議。8.2本協(xié)議的任何修改、補充和作廢必須經(jīng)過雙方書面協(xié)商并達(dá)成一致意見。8.3本協(xié)議一式兩份，甲方和乙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（個人）：