2024年理財賬戶監(jiān)管協(xié)議（二篇）

第3頁共3頁2024年理財賬戶監(jiān)管協(xié)議甲方：_____乙方：_____根據(jù)甲方_____與客戶_____簽訂的委托理財協(xié)議（編號：_____），本著友好互利、共同發(fā)展的原則，甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，達成以下協(xié)議：一、甲方委托乙方作為甲方與客戶_____簽訂的委托理財協(xié)議的第三方_____證券的監(jiān)管方，乙方接受甲方的委托。二、甲方將客戶的資金（或股票）在乙方開戶，須向乙方提供的文本協(xié)議1.甲方與客戶簽定的委托理財協(xié)議書；2.客戶向甲方出據(jù)同意在乙方處資金賬戶的監(jiān)管書；3.客戶同意資金劃轉(zhuǎn)結(jié)算書。三、將甲方確定的客戶帳號資金、證券在電腦上建立專戶檔案、進行專人監(jiān)管。四、雙方的責任和義務1.甲方的責任和義務（1）甲方對客戶的交易資料及帳號負有保密義務；（2）甲方有直接對客戶在乙方帳上的資金、證券的理財操作權(quán)利；（3）在確認達到理財目標后，甲方有委托會計結(jié)算人員從客戶帳上劃轉(zhuǎn)資金的權(quán)利；（4）甲方將指定專員為甲方唯一授權(quán)人。2.乙方的責任和義務（1）乙方有對甲方提供給乙方的相關(guān)文件資料保密的義務；（2）在監(jiān)管期內(nèi)，乙方不得受理所監(jiān)管賬戶內(nèi)證券進行再融資、押貸款等操作?？蛻糍Y金賬戶發(fā)生異常情況，乙方有告知甲方的義務；（3）在資金監(jiān)管期內(nèi)，未經(jīng)甲方授權(quán)人簽字蓋章，乙方不得為客戶辦理資金支取、轉(zhuǎn)帳、消帳及_____證券交易所的撤消指定交易業(yè)務和_____賬戶的轉(zhuǎn)托管業(yè)務。若擅自授權(quán)須向?qū)Ψ劫r償經(jīng)濟損失，受害方有權(quán)解除本協(xié)議書；（4）乙方有責任隨時應甲方的要求提供資金及證券變化的狀況以確保甲方對客戶資料的操作權(quán)；（5）乙方有向甲方提供咨詢賬戶號、對帳和交易密碼的義務。五、登記結(jié)算乙方依據(jù)甲方提供的文本協(xié)議，確認達到理財標準后，允許甲方書面委托的會計結(jié)算人員將客戶的資金按已定的比例、金額劃到甲方指定的賬戶。2024年理財賬戶監(jiān)管協(xié)議（二）____年理財賬戶監(jiān)管協(xié)議一、協(xié)議目的本協(xié)議旨在規(guī)范____年理財賬戶監(jiān)管的工作，確保理財賬戶投資的安全性、穩(wěn)定性和合法性，并加強監(jiān)管機構(gòu)與投資人之間的溝通合作，保障雙方的權(quán)益。二、監(jiān)管機構(gòu)職責1.制定合理的監(jiān)管政策和制度，確保理財賬戶監(jiān)管工作的有效實施。2.對理財賬戶的運作進行全面監(jiān)督和檢查，檢查頻率不低于每季度一次。3.與金融機構(gòu)合作，共同維護理財賬戶的安全性和穩(wěn)定性。4.定期向投資人公布理財賬戶的相關(guān)信息，包括收益、風險等內(nèi)容。5.監(jiān)督理財賬戶的投資風險控制，及時采取措施防止風險的擴大。三、投資人職責1.遵守相關(guān)的法律法規(guī)，認真了解理財產(chǎn)品的性質(zhì)、風險等信息，合理評估投資風險。2.提供真實、準確、完整的個人信息和資產(chǎn)狀況等材料，確保理財賬戶的投資操作合法合規(guī)。3.根據(jù)自身的風險承受能力和投資目標，選擇適合的理財產(chǎn)品進行投資。4.關(guān)注理財賬戶的運作情況，及時了解賬戶投資的收益和風險，并按要求簽署必要的文件和協(xié)議。5.將投資收益及時提取，合理安排資金用途，確保理財賬戶的穩(wěn)健運作。四、投資風險控制1.監(jiān)管機構(gòu)與投資人應共同關(guān)注理財賬戶的投資風險，及時采取措施控制風險的發(fā)生和擴大。2.監(jiān)管機構(gòu)應建立完善的風險評估和監(jiān)測體系，及時發(fā)現(xiàn)和預警風險事件，并采取相應的措施進行處理。3.投資人應主動了解理財賬戶的投資風險，并遵循風險控制的原則進行投資決策。4.監(jiān)管機構(gòu)和投資人應建立風險信息共享機制，及時交流風險信息并采取合作措施。五、信息披露和溝通合作1.監(jiān)管機構(gòu)應定期向投資人公布理財賬戶的運作情況、投資收益和風險等相關(guān)信息。2.監(jiān)管機構(gòu)應建立投訴舉報渠道，接受投資人的咨詢和投訴，并及時回應。3.投資人有權(quán)向監(jiān)管機構(gòu)提供有關(guān)理財賬戶運作的信息，監(jiān)管機構(gòu)應及時處理。4.監(jiān)管機構(gòu)和投資人應加強溝通和合作，共同促進理財賬戶監(jiān)管工作的順利開展。六、違約責任1.如果監(jiān)管機構(gòu)未履行本協(xié)議約定的職責，造成投資人損失，監(jiān)管機構(gòu)應承擔相應的賠償責任。2.如果投資人未履行本協(xié)議約定的義務，給監(jiān)管機構(gòu)造成損失，投資人應承擔相應的違約責任。七、協(xié)議生效和終止1.本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，有效期為一年。2.協(xié)議有效期屆滿前一個月，雙方應協(xié)商是否續(xù)簽。3.