風(fēng)險(xiǎn)管理練習(xí)題庫

風(fēng)險(xiǎn)管理練習(xí)題庫一、單選題（共80題，每題1分，共80分）1、商業(yè)銀行將（）和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來，是創(chuàng)造公共透明度、維護(hù)商業(yè)銀行聲譽(yù)的一個(gè)重要層面。A、企業(yè)社會(huì)責(zé)任B、領(lǐng)導(dǎo)能力C、戰(zhàn)略發(fā)展計(jì)劃D、盈利能力正確答案：A2、（）是管理的方法和藝術(shù)的結(jié)合。A、制度管理B、權(quán)治管理C、經(jīng)驗(yàn)管理D、文化管理正確答案：D3、根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司支行內(nèi)控合規(guī)管理辦法（2019年版）》第三十七條規(guī)定，()是指支行合規(guī)部門應(yīng)定期召開內(nèi)控例會(huì)，加強(qiáng)支行內(nèi)控合規(guī)管理工作溝通，對(duì)存在問題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，采取《風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)報(bào)》的形式及時(shí)上報(bào)。A、不定期簡(jiǎn)報(bào)B、年度報(bào)告C、季度報(bào)告D、定期簡(jiǎn)報(bào)正確答案：A4、下列屬于重大案件的情形是（）。A、銀行機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管人員因不明原因離崗、失聯(lián)的B、客戶反映非自身原因賬戶資金、保單狀態(tài)出現(xiàn)異常的C、大額授信企業(yè)及其法定代表人或?qū)嶋H控制人失聯(lián)或被采取強(qiáng)制措施的D、銀行機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一億元以上，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一千萬元以上的正確答案：D5、世紀(jì)80年代以后，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入()。A、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段B、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段C、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段D、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段正確答案：D6、下列不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的是（）。A、對(duì)總交易頭寸和凈交易頭寸設(shè)定限額B、利用金融衍生品對(duì)沖和轉(zhuǎn)移市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、利用經(jīng)濟(jì)資本配置限制高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)D、采用自我評(píng)估法評(píng)估交易風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期損失正確答案：D7、（）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國(guó)際公約。A、打擊跨國(guó)有組織犯罪公約B、進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約C、禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約D、反腐敗公約正確答案：C8、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。A、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)B、國(guó)務(wù)院C、中華人民共和國(guó)金融事務(wù)局D、反洗錢信息中心正確答案：D9、一級(jí)支行綜合部保管超過（）結(jié)算業(yè)務(wù)印章按會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章停用流程上繳至?xí)?jì)業(yè)務(wù)印章管理部門。A、3個(gè)月（不含）B、6個(gè)月（不含）C、1年（不含）D、1個(gè)月（不含）正確答案：B10、中山農(nóng)商銀行（）在《章程》等規(guī)定的權(quán)限范圍內(nèi)對(duì)法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的日常重要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及管理事項(xiàng)所進(jìn)行的授權(quán)。A、監(jiān)事長(zhǎng)B、董事長(zhǎng)C、總行行長(zhǎng)D、股東大會(huì)正確答案：C11、內(nèi)控行長(zhǎng)對(duì)本支行的內(nèi)控合規(guī)管理負(fù)（）。A、直接責(zé)任B、首要責(zé)任C、重要責(zé)任D、主要責(zé)任正確答案：D12、除滿足對(duì)銀行自身公司治理的要求之外，良好的（）被普遍作為促進(jìn)穩(wěn)健銀行公司治理的必要條件。A、管理戰(zhàn)略B、公司文化C、外部環(huán)境D、內(nèi)部控制正確答案：C13、銀行的（）應(yīng)當(dāng)不低于100%，旨在引導(dǎo)銀行減少資金運(yùn)用與資金來源的期限錯(cuò)配，增加長(zhǎng)期穩(wěn)定資金來源，滿足各類表內(nèi)外業(yè)務(wù)對(duì)穩(wěn)定資金的需求。A、流動(dòng)性比例B、存貨比C、凈穩(wěn)定資金比例D、流動(dòng)性覆蓋率正確答案：C14、用于柜員機(jī)的現(xiàn)鈔必須為現(xiàn)行流通人民幣，要求達(dá)到（）新或以上，并經(jīng)雙人、正反面（）次復(fù)點(diǎn)，新鈔應(yīng)先用點(diǎn)鈔機(jī)打散至少（）次，有清分機(jī)的網(wǎng)點(diǎn)，可適當(dāng)減少打散次數(shù)。A、八成，2，5B、九成，2，3C、九成，2，5D、八成，2，3正確答案：A15、久期是用來衡量金融工具的價(jià)格對(duì)（）因素的敏感性指標(biāo)。A、利率B、匯率C、商品價(jià)格指數(shù)D、股票指數(shù)正確答案：A16、個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)大額存單起存金額不低于（）萬元。具體起存金額在每期產(chǎn)品發(fā)行時(shí)明確。A、10B、50C、30D、20正確答案：D17、效率原則是四大監(jiān)管原則之一,它具體是指中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要(),要保證全面履行監(jiān)管職責(zé),確保監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),又要努力降低監(jiān)管成本,不給納稅人、被監(jiān)管對(duì)象帶來負(fù)擔(dān)。A、規(guī)范監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)B、降低適量成本C、提出監(jiān)管建議D、合理配置和利用監(jiān)管資源,提高監(jiān)管效率正確答案：D18、現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)記賬金額小于支付給客戶的現(xiàn)金數(shù)額或現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)錯(cuò)辦成現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)的差錯(cuò)，導(dǎo)致發(fā)生柜員現(xiàn)金尾箱短款的，業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生后應(yīng)聯(lián)系客戶協(xié)商處理，如業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生之日起()個(gè)工作日內(nèi)仍未能與客戶協(xié)商解決的，錯(cuò)賬發(fā)生的第()個(gè)工作日起()個(gè)工作日內(nèi)，如賬戶余額足夠的，填寫審批表經(jīng)后臺(tái)人員審核、一級(jí)支行分管內(nèi)控工作行長(zhǎng)審批后作強(qiáng)制扣劃處理。A、3,4,2B、5,6,2C、3,4,3D、5,6,3正確答案：D19、銷售人員代銷保險(xiǎn)期間超過（）的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的，應(yīng)將業(yè)務(wù)錄制成功的信息、質(zhì)檢結(jié)果填報(bào)《雙錄質(zhì)檢結(jié)果確認(rèn)書》，連同其他業(yè)務(wù)檔案一并反饋至承保保險(xiǎn)公司。A、四年B、三年C、一年D、二年正確答案：C20、盡可能建立起一套（）的風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)，明確各個(gè)業(yè)務(wù)條線/部門/經(jīng)營(yíng)單位及其對(duì)應(yīng)的員工在風(fēng)險(xiǎn)管理上的履職情況及其對(duì)應(yīng)的薪酬標(biāo)準(zhǔn)A、動(dòng)態(tài)的B、支持決策C、創(chuàng)造價(jià)值D、可量化正確答案：D21、柜員尾箱限額或自助設(shè)備加鈔限額需要臨時(shí)（30天內(nèi)）調(diào)整的，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人向一級(jí)支行提交《尾箱及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)庫業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，經(jīng)（）審批同意后執(zhí)行。A、內(nèi)控行長(zhǎng)B、一級(jí)支行行長(zhǎng)C、高級(jí)運(yùn)營(yíng)主管D、運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理正確答案：A22、（）是指故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失，此類事件至少涉及內(nèi)部一方，但不包括歧視及差別待遇事件。A、失職違規(guī)B、內(nèi)部欺詐C、督導(dǎo)落實(shí)D、檢查整改正確答案：B23、以下哪項(xiàng)不是合規(guī)員面簽管理工作內(nèi)容（）。A、做好面簽業(yè)務(wù)指導(dǎo)與培訓(xùn)，督促合規(guī)員貫徹落實(shí)監(jiān)管和總行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)章制度B、核實(shí)合同、借據(jù)相關(guān)要素與審批意見的一致性，及面簽的真實(shí)性C、做好面簽全過程電子文件的歸檔管理工作D、做好簽約前簽約室的設(shè)備準(zhǔn)備工作正確答案：A24、總行（）是全行授權(quán)工作的牽頭部門A、人力資源部B、審計(jì)部C、合規(guī)部門D、辦公室正確答案：C25、情景分析用于（）：A、測(cè)試單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素或一小組密切相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素的假定運(yùn)動(dòng)對(duì)組合價(jià)值的影響B(tài)、一組風(fēng)險(xiǎn)因素的多種情景對(duì)組合價(jià)值的影響C、著重分析特定風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)組合或業(yè)務(wù)單元的影響D、A和C正確答案：B26、大額存單專戶是指客戶在認(rèn)購(gòu)大額存單時(shí)使用的賬戶。每認(rèn)購(gòu)一次大額存單，均先開立一個(gè)（）。A、定期賬戶B、專戶C、活期賬戶D、一本通賬戶正確答案：B27、某銀行的貸款資產(chǎn)情況為：正常類貸款50億，關(guān)注類貸款30億，次級(jí)類貸款10億，可疑類貸款7億，損失類貸款3億，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率等于（）。A、0.2B、0.5C、0.03D、0.1正確答案：A28、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)持續(xù)跟蹤金融機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，對(duì)于未合理制定整改計(jì)劃或者未有效實(shí)施整改的，可以啟動(dòng)（）或進(jìn)一步采取其他措施？A、監(jiān)管提示B、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估C、執(zhí)法檢查D、約見談話正確答案：C29、銀行監(jiān)管與外部審計(jì)各有側(cè)重，通常情況下，銀行監(jiān)管側(cè)重于（）。A、會(huì)計(jì)資料規(guī)范性B、金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制的分析與評(píng)價(jià)C、財(cái)務(wù)報(bào)表檢查D、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)完整性、準(zhǔn)確性和可靠性正確答案：B30、（）是銀行在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中逐步形成的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和價(jià)值觀，是銀行企業(yè)文化的核心。A、風(fēng)險(xiǎn)管理流程B、風(fēng)險(xiǎn)管理文化C、風(fēng)險(xiǎn)管理能力D、風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)制正確答案：B31、（）是指中山農(nóng)商銀行有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),主動(dòng)預(yù)防違規(guī)事件發(fā)生的動(dòng)態(tài)過程。A、違規(guī)管理B、經(jīng)營(yíng)管理C、合規(guī)管理D、全面管理正確答案：C32、根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書面的自評(píng)估報(bào)告，經(jīng)高級(jí)管理層審定后上報(bào)（）審閱。A、董事會(huì)B、董事會(huì)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)C、董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)D、監(jiān)事會(huì)正確答案：C33、（）是根據(jù)針對(duì)火險(xiǎn)的財(cái)險(xiǎn)精算原理，對(duì)貸款組合違約率進(jìn)行分析，并假設(shè)在組合中，每筆貸款只有違約和不違約兩種狀態(tài)。A、CreditRisk+模型B、CreditPortfolioViewC、CreditMetrics模型模型D、RiskCalc模型正確答案：A34、恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整更新的，反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)將自動(dòng)對(duì)中山農(nóng)商銀行所有客戶以及上溯（）的交易啟動(dòng)回溯性篩查。A、一年內(nèi)B、三年內(nèi)C、半年內(nèi)D、兩年內(nèi)正確答案：B35、下列不屬于案件風(fēng)險(xiǎn)事件的情形有（）。A、銀行機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管人員因不明原因離崗、失聯(lián)的B、客戶反映非自身原因賬戶資金、保單狀態(tài)出現(xiàn)異常的C、大額授信企業(yè)及其法定代表人或?qū)嶋H控制人失聯(lián)或被采取強(qiáng)制措施的D、銀行機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一億元以上，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一千萬元以上的正確答案：D36、銀行（）承擔(dān)監(jiān)控國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。A、風(fēng)險(xiǎn)部門B、監(jiān)事會(huì)C、董事會(huì)D、國(guó)際業(yè)務(wù)部門正確答案：C37、（）是在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告已經(jīng)作出，而決策部門尚未采取相應(yīng)措施之前，由風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警部門或決策部門對(duì)尚未爆發(fā)的潛在風(fēng)險(xiǎn)提前采取控制措施，避免風(fēng)險(xiǎn)繼續(xù)擴(kuò)大對(duì)銀行造成不利影響。A、特種準(zhǔn)備B、貸款實(shí)際計(jì)提準(zhǔn)備C、預(yù)控性處置D、全面性處置正確答案：C38、在授權(quán)的有效期內(nèi)，被授權(quán)的總行部門或支行負(fù)責(zé)人外出出差期間，由（）代為行使原授權(quán)權(quán)限。A、臨時(shí)代崗人員B、部門經(jīng)理C、合規(guī)員D、分管領(lǐng)導(dǎo)正確答案：A39、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）。A、反洗錢民事訴訟B、反洗錢行政調(diào)查C、出售給洗錢組織D、反洗錢刑事訴訟正確答案：D40、以下哪項(xiàng)行為，沒有違反禁止類行為細(xì)則（）。A、參與民間借貸、地下錢莊非法融資或充當(dāng)資金掮客B、任何人員以任何方式進(jìn)入中山農(nóng)商銀行場(chǎng)所開展民間借貸和非法集資等活動(dòng)C、親朋之間因病借款D、自辦、投資、入股或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等融資機(jī)構(gòu)正確答案：C41、客戶預(yù)留的組合印鑒應(yīng)包括一枚公章或財(cái)務(wù)專用章和若干個(gè)人簽章（原則上不超過（）個(gè)）。A、4B、6C、5D、3正確答案：B42、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)在每年度結(jié)束后（）內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢年度報(bào)表、報(bào)告。A、7日內(nèi)B、20日內(nèi)C、5日內(nèi)D、15日內(nèi)正確答案：B43、根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司合規(guī)內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告管理辦法（2018年版）》規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告報(bào)送必須達(dá)到一定的質(zhì)量要求，其中（）是指報(bào)告應(yīng)能夠覆蓋全業(yè)務(wù)條線、全部機(jī)構(gòu)、全體員工和各類業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的全過程，對(duì)發(fā)現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)問題不得瞞報(bào)、漏報(bào)。A、客觀獨(dú)立B、準(zhǔn)確性C、全面性D、及時(shí)性正確答案：C44、以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（）。A、散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動(dòng)，擾亂社會(huì)秩序B、在信訪接待場(chǎng)所、其他國(guó)家機(jī)關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C、煽動(dòng)、策劃非法集會(huì)、游行、示威D、通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對(duì)外公布的咨詢舉報(bào)電話等形式，理性表達(dá)訴求正確答案：D45、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部層面建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，經(jīng)董事會(huì)或高級(jí)管理層審定之日起（）工作日內(nèi)，將自評(píng)估情況報(bào)送有關(guān)機(jī)構(gòu)。A、12B、5C、7D、10正確答案：D46、檢查報(bào)告應(yīng)以檢查事實(shí)確認(rèn)書為基礎(chǔ)，不包括()。A、檢查意見B、總體評(píng)價(jià)C、檢查發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患D、問責(zé)建議正確答案：D47、下列未體現(xiàn)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理職能獨(dú)立性的是（）。A、設(shè)置獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門薪酬與業(yè)務(wù)條線收入掛鉤C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門以獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門的報(bào)告路線直接向高管層和董事會(huì)報(bào)告業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門具備足夠的職權(quán)、資源以及與董事會(huì)進(jìn)行直接溝通的渠道正確答案：B48、對(duì)于處于高速成長(zhǎng)期的小微企業(yè)，最高授信額度一般不得超過授信時(shí)上年度經(jīng)營(yíng)收入的（）。A、60%B、40%C、50%D、70%正確答案：A49、銀行通常要求各業(yè)務(wù)單位及重要崗位定期通過清單法詳細(xì)列明其當(dāng)前所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及其所包含的風(fēng)險(xiǎn)因素，然后將其中可能影響到聲譽(yù)的風(fēng)險(xiǎn)因素提煉出來，報(bào)告給聲譽(yù)（）。A、監(jiān)事會(huì)B、內(nèi)部審計(jì)部C、董事會(huì)D、風(fēng)險(xiǎn)管理部正確答案：D50、（）負(fù)責(zé)對(duì)全行重要空白憑證的保管、分發(fā)、總體調(diào)配等工作。A、總行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部B、總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部C、總行現(xiàn)金管理中心D、總行運(yùn)營(yíng)管理部正確答案：C51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過（）個(gè)工作日。A、3B、7C、5D、10正確答案：C52、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到《反洗錢監(jiān)管提示函》之日起（）內(nèi)，向有權(quán)機(jī)關(guān)作出書面答復(fù)？A、5個(gè)工作日B、10個(gè)工作日C、20個(gè)工作日D、15個(gè)工作日正確答案：C53、商業(yè)銀行可以根據(jù)債券收益率曲線的預(yù)期變化趨勢(shì)，采取相應(yīng)的投資策略，如果目前收益率曲線是向上傾斜的，且預(yù)期收益率曲線維持不變，則最為直接的投資策略是（）。A、賣出期限較長(zhǎng)的債券B、賣出期限較短的債券C、買入期限較短的債券D、買入期限較長(zhǎng)的債券正確答案：D54、對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理的最佳做法是（）。A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)主要針對(duì)高管言行和新聞媒體B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)重點(diǎn)對(duì)銀行內(nèi)部控制制度建設(shè)C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)全面覆蓋商業(yè)銀行的各種行為D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)主要針對(duì)高管言行和理財(cái)產(chǎn)品正確答案：C55、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者等值1萬元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。A、了解或登記資金的來源或者用途B、識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途C、識(shí)別并核實(shí)客戶身份D、了解資金的來源或者用途正確答案：B56、各單位()應(yīng)對(duì)行政印章保管、使用情況，開展至少()自查工作，填寫《行政印章保管、使用、監(jiān)控設(shè)備情況自查項(xiàng)目表》。A、每季度,1次B、每年,4次C、每月,1次D、每半年,1次正確答案：A57、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理,應(yīng)當(dāng)遵守的原則是()。A、依法、公開、公平、有效B、依法、公開、公正、效率C、依法、公開、公平、效率D、依法、公開、公正、有效正確答案：B58、個(gè)人大額存單業(yè)務(wù)的認(rèn)購(gòu)、撤銷、提前支取、單筆兌付等，可以（）。A、預(yù)約辦理B、委托他人代辦C、本人辦理或委托他人代辦D、只能本人辦理正確答案：C59、對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的犯罪嫌疑人、涉案資金和財(cái)產(chǎn)，由（）依法采取強(qiáng)制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財(cái)產(chǎn)。A、公安機(jī)關(guān)B、宣傳部門C、工商部門D、銀監(jiān)部門正確答案：A60、對(duì)于執(zhí)行操作層面問題，以下整改措施不是整改責(zé)任主體應(yīng)采取的是（）。A、停止正在發(fā)生的違法違規(guī)行為B、改進(jìn)業(yè)務(wù)流程，規(guī)范操作標(biāo)準(zhǔn)和授權(quán)管理C、采取有效措施，降低不當(dāng)做法所導(dǎo)致的損失和采取相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段D、糾正已經(jīng)發(fā)生的違法違規(guī)行為或管理不善行為所發(fā)生的后果，包括調(diào)整相關(guān)賬務(wù)、收回有關(guān)資金，更正不當(dāng)?shù)墓芾矸绞胶凸芾硇袨榈日_答案：B61、巴塞爾委員會(huì)引入了四個(gè)監(jiān)測(cè)工具用以對(duì)（）的連續(xù)監(jiān)管，包括合同期限錯(cuò)配、融資集中度、可用的無變現(xiàn)障礙資產(chǎn)和與市場(chǎng)有關(guān)的監(jiān)測(cè)工具。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)D、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A62、問題整改時(shí)限，是指除外部檢查/審計(jì)已明確整改時(shí)限外，原則上，應(yīng)當(dāng)在審計(jì)或檢查文書送達(dá)后三個(gè)月內(nèi)整改完畢，對(duì)需要延長(zhǎng)整改時(shí)限的問題，需向整改牽頭部門書面申請(qǐng)適當(dāng)延期，但延期時(shí)限最長(zhǎng)不得超過()。A、六個(gè)月B、二個(gè)月C、一個(gè)月D、三個(gè)月正確答案：D63、代理外資金融機(jī)構(gòu)外匯清算屬于商業(yè)銀行八大類業(yè)務(wù)中的()。A、代理服務(wù)B、零售經(jīng)紀(jì)C、交易和銷售D、支付和結(jié)算正確答案：D64、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，根據(jù)履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)的需要，有權(quán)機(jī)關(guān)可以按照程序，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的情況開展（）？A、約見談話B、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估C、執(zhí)法檢查D、監(jiān)管提示正確答案：C65、下列屬于案件風(fēng)險(xiǎn)事件的情形是（）。A、銀行機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管人員因不明原因離崗、失聯(lián)的B、銀行機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一億元以上，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一千萬元以上的C、自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時(shí)點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）占案發(fā)銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)百分之十以上的D、性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等具有重大社會(huì)不良影響的正確答案：A66、面簽見證應(yīng)遵循（）原則。A、雙人見證B、三人面簽C、雙人核實(shí)D、單人核實(shí)正確答案：A67、根據(jù)《中山農(nóng)商銀行反洗錢工作信息保密管理辦法（2020年版）》，我行反洗錢保密層級(jí)進(jìn)行詳細(xì)劃分。下列哪個(gè)等級(jí)是最重要的反洗錢秘密，包括泄露會(huì)使國(guó)家的安全和利益遭受特別嚴(yán)重?fù)p害的反洗錢信息？A、秘密B、絕密C、機(jī)密D、保密正確答案：B68、被授權(quán)的總行各職能部門及支行應(yīng)將本機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)授權(quán)書、再轉(zhuǎn)授權(quán)書的副本報(bào)送總行（）備案。A、審計(jì)部B、合規(guī)部門C、辦公室D、人力資源部正確答案：B69、對(duì)于匯款業(yè)務(wù)中獲取的匯款人、收款人等相關(guān)信息，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存（）年A、3B、5C、7D、1正確答案：B70、根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)部控制基本制度(2019年版)》規(guī)定，（）是由董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和全體員工參與的，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。A、風(fēng)險(xiǎn)管理B、內(nèi)部控制C、違規(guī)管理D、合規(guī)管理正確答案：B71、風(fēng)險(xiǎn)因素與風(fēng)險(xiǎn)管理復(fù)雜程度的關(guān)系是（）。A、風(fēng)險(xiǎn)管理流程越復(fù)雜，則會(huì)有效減少風(fēng)險(xiǎn)因素B、風(fēng)險(xiǎn)因素越多，風(fēng)險(xiǎn)管理就越復(fù)雜，難度就越大C、風(fēng)險(xiǎn)因素的多少同風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)雜性的相關(guān)程度并不大D、風(fēng)險(xiǎn)因素考慮得越充分，風(fēng)險(xiǎn)管理就越容易正確答案：B72、風(fēng)險(xiǎn)資本回報(bào)是指在這項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中配置的風(fēng)險(xiǎn)資本的回報(bào)。該回報(bào)通常以（）為基準(zhǔn)。A、無風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)B、低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)C、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)D、中等風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)正確答案：D73、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為（）的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。A、身份明確B、失信被執(zhí)行人C、身份不明D、觸犯刑法正確答案：C74、貸款發(fā)放前，客戶經(jīng)理須明確貸款的支付方式，并要求借款人提供（）。A、《貸款資金流向監(jiān)督表》B、《資金監(jiān)管協(xié)議書》C、《提款申請(qǐng)表》D、《貸款出賬通知書》正確答案：C75、（）年，金融特別行動(dòng)工作組發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。A、2003B、2007C、2013D、2012正確答案：D76、狹義的銀行信貸不包括()。A、籌集債務(wù)資金B(yǎng)、信貸承諾C、貸款D、承兌正確答案：A77、（）直接按規(guī)定程序處理單位或個(gè)人反映的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，根據(jù)實(shí)際及時(shí)向人民政府和有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門通報(bào)。A、公安機(jī)關(guān)B、工商部門C、文化部門D、信訪部門正確答案：A78、根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、6B、12C、3D、9正確答案：B79、()負(fù)責(zé)本支行的全面管理工作，對(duì)本支行的內(nèi)控合規(guī)管理負(fù)首要責(zé)任。A、內(nèi)控行長(zhǎng)B、一級(jí)支行行長(zhǎng)C、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理D、合規(guī)員正確答案：B80、風(fēng)險(xiǎn)是指（）。A、損失的分布B、收益的分布C、未來結(jié)果的不確定性D、損失的大小正確答案：C二、多選題（共20題，每題1分，共20分）1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理匯款匯入業(yè)務(wù)時(shí)，若未能獲取缺少的必要信息，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（），防控相關(guān)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)A、考慮限制與該機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)關(guān)系B、考慮結(jié)束與該機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)關(guān)系C、采取其他合理措施D、基于效益為本，繼續(xù)辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)正確答案：ABC2、授權(quán)是指，在有關(guān)法律、法規(guī)、公司章程或董事會(huì)授予的權(quán)限范圍內(nèi)，中山農(nóng)商銀行（）將其權(quán)限授予其他高級(jí)管理人員、總行各職能部門、各支行和其他人員行使的行為，以及被授權(quán)人在其權(quán)限范圍內(nèi)按規(guī)定將其權(quán)限轉(zhuǎn)授予（再轉(zhuǎn)授予）相關(guān)機(jī)構(gòu)、部門或人員行使的行為。A、董事長(zhǎng)B、股東大會(huì)C、總行行長(zhǎng)D、監(jiān)事長(zhǎng)正確答案：AC3、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶。（）A、客戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)正確答案：BCD4、個(gè)人卡持卡人可在中山農(nóng)商銀行任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理銷卡手續(xù)，辦理銷卡申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)按照以下要求執(zhí)行（）。A、（一）個(gè)人卡持卡人必須提供本人有效身份證件、要注銷的借記卡（掛失銷卡除外）。若非掛失銷戶的應(yīng)填寫《個(gè)人客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》，并注明銷戶。B、如持卡人為16周歲（不含）以下、16周歲以上且無民事行為能力或限制民事行為能力人的，由法定監(jiān)護(hù)人代理銷卡，需提供持卡人本人及監(jiān)護(hù)人的有效身份證件，以及能證明監(jiān)護(hù)關(guān)系的資料。C、客戶辦理銷戶時(shí)需進(jìn)行公民身份信息的聯(lián)網(wǎng)核查，聯(lián)網(wǎng)核查具體操作參照中山農(nóng)商銀行相關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行。D、借記卡內(nèi)沒有子賬戶，否則須先將卡內(nèi)子賬戶辦理銷戶后再辦理銷卡。E、對(duì)于欠年費(fèi)的個(gè)人卡銷戶，若客戶的客戶號(hào)名下未享受過銀行卡年費(fèi)免費(fèi)優(yōu)惠或小額賬戶管理費(fèi)免費(fèi)優(yōu)惠的，須收取銀行卡年費(fèi)后再銷戶。F、銷卡要做剪角處理，磁條卡剪角沿卡片背面左上角及右上角磁條下沿且與水平不大于45度角方向進(jìn)行剪切處理。正確答案：ABCDF5、下列商業(yè)活動(dòng)中，商業(yè)銀行面臨期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)活動(dòng)有（）。A、客戶提取活期存款B、投資債券被發(fā)行人提前贖回C、銀行將投資債券回售給發(fā)行人D、客戶提前償還房屋貸款E、銀行提前終止理財(cái)產(chǎn)品正確答案：BD6、下列風(fēng)險(xiǎn)主管部門職責(zé)正確的是（）。A、計(jì)劃財(cái)務(wù)部是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主管部門B、董事會(huì)辦公室是戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主管部門C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部是全面風(fēng)險(xiǎn)管理部門D、計(jì)劃財(cái)務(wù)部是銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性主管部門E、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部是操作風(fēng)險(xiǎn)主管部門正確答案：BCDE7、對(duì)于超過整改時(shí)限的問題，仍納入持續(xù)督辦整改統(tǒng)計(jì)范疇。原“整改中”、“未整改”問題，通過采取相關(guān)措施最終完成了相關(guān)整改后，可列入“已整改”狀態(tài)，并在核定整改完成率時(shí)，分別按()及()計(jì)算。A、0.5B、0.25C、1D、0.75正確答案：AB8、根據(jù)《非自然人客戶受益所有人識(shí)別操作手冊(cè)》，下列屬于受益所有人識(shí)別簡(jiǎn)易情形的是（）。A、武警部隊(duì)B、受政府控制的企事業(yè)單位C、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)D、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)E、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位F、外國(guó)政府駐華辦事處正確答案：BCD9、根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行符合下列哪些條件時(shí)，可以使用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)資本？（）。A、銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)概念穩(wěn)健，執(zhí)行正確有效B、董事會(huì)和高級(jí)管理層了解操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，但不參與監(jiān)督執(zhí)行C、業(yè)務(wù)條線實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)管理的人力和物力匱乏D、未建立清晰的操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部報(bào)告路線E、有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計(jì)領(lǐng)域采用標(biāo)準(zhǔn)法正確答案：AE10、集團(tuán)（關(guān)聯(lián)）客戶一般具有以下主要特征（）。A、在股權(quán)上或者經(jīng)營(yíng)決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或受其他企事業(yè)法人控制的；B、共同被第三方企事業(yè)法人或個(gè)人所控制的；C、主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其近親屬（包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和三代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接控制、間接控制；D、一方直接或間接持有另一方的股份總和達(dá)到25%以上，或者雙方直接或間接同為第三方所持有的股份達(dá)到25%以上的；E、一方與另一方之間借貸資金占一方實(shí)收資本30%以上的；F、存在擔(dān)保關(guān)系（專業(yè)擔(dān)保公司擔(dān)保除外），且一方為另一方借貸資金總額的30%以上提供擔(dān)保的；正確答案：ABDF11、一級(jí)支行合規(guī)部門的權(quán)利包括（）。A、為履行其職責(zé)有權(quán)獲取必要的信息，其他部門和員工在提供這些信息方面應(yīng)給予密切合作B、有權(quán)獨(dú)立調(diào)查本支行內(nèi)部可能違反內(nèi)控合規(guī)政策的事件，對(duì)調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或違規(guī)行為，可隨時(shí)向內(nèi)控行長(zhǎng)或總行合規(guī)管理部門報(bào)告C、有對(duì)導(dǎo)致或引發(fā)本支行內(nèi)控失效、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、違規(guī)行為等問題的被檢查對(duì)象提出整改意見和建議問責(zé)處理的權(quán)利D、遵守中山農(nóng)商銀行的員工行為守則和各項(xiàng)規(guī)章制度正確答案：ABC12、以下關(guān)于征信數(shù)據(jù)采集、報(bào)送、修改及刪除規(guī)定，正確的是（）。A、向征信機(jī)構(gòu)提供客戶不良信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)事先告知信息主體，采用郵寄、電話、短信等方式告知對(duì)方。但是依照法律、行政法規(guī)規(guī)定公開的不良信息除外。B、中山農(nóng)商銀行報(bào)送信貸信息，應(yīng)事先取得信息主體書面同意,并約定用途。C、中山農(nóng)商銀行根據(jù)征信用途，可采集個(gè)人的宗教信仰、病史信息等其他個(gè)人信息。D、信貸管理部將不定期匯總各經(jīng)營(yíng)單位刪除事項(xiàng)，對(duì)由于違規(guī)操作而引起的異議處理且情節(jié)嚴(yán)重者進(jìn)行全行通報(bào)。E、對(duì)于客戶自身原因造成的不良信用記錄，原則上不予刪除或者修改，如客戶提出異議意見合理的除外。正確答案：AB13、國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員有下列行為之一的，依法給予處分（）。A、明知所主管、監(jiān)管的單位有涉嫌非法集資行為，未依法及時(shí)處理B、未按照規(guī)定及時(shí)履行對(duì)非法集資的防范職責(zé)，或者不配合非法集資處置，造成嚴(yán)重后果C、在防范和處置非法集