風(fēng)險(xiǎn)管理習(xí)題（附參考答案）

風(fēng)險(xiǎn)管理習(xí)題（附參考答案）一、單選題（共80題，每題1分，共80分）1、員工違規(guī)行為處理辦法中，一人因有兩種以上違規(guī)行為觸犯員工違規(guī)行為處理辦法兩條以上規(guī)定的，應(yīng)（），按照（）情形（）進(jìn)行處理。A、合并處理，最高，加重一檔處理B、逐項(xiàng)處理，每項(xiàng)情形，逐一C、合并處理，嚴(yán)重情形，加重一檔處理D、合并處理，最高，加重二檔處理正確答案：A2、（）策略在規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)自然也失去了在這一業(yè)務(wù)領(lǐng)域獲得收益的機(jī)會(huì)。A、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避C、風(fēng)險(xiǎn)分散D、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖正確答案：B3、CreditMetrics模型認(rèn)為債務(wù)人的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況用債務(wù)人的（）表示。A、信用等級(jí)B、資產(chǎn)規(guī)模C、盈利水平D、還款意愿正確答案：A4、（）是銀行宏觀審慎監(jiān)管的核心。A、管理人員監(jiān)管B、運(yùn)營(yíng)監(jiān)管C、資本監(jiān)管D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管正確答案：C5、員工違規(guī)行為處理辦法中，員工因違規(guī)違紀(jì)被紀(jì)律處分，被處分人對(duì)紀(jì)律處分決定不服的，可自收到處分決定之日起（）日內(nèi)，通過(guò)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)向作出決定的機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)議；復(fù)議機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起（）日內(nèi)作出復(fù)議決定。復(fù)議期間，原處分決定仍生效。A、15,30B、10,20C、30，6D、7,14正確答案：A6、《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢(qián)工作管理辦法（2020年版）》，各一級(jí)支行應(yīng)在每年度結(jié)束后（），向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)送反洗錢(qián)年度報(bào)告。A、5日內(nèi)B、7日內(nèi)C、1日內(nèi)D、3日內(nèi)正確答案：A7、錯(cuò)賬處理應(yīng)履行申請(qǐng)審批流程，填寫(xiě)《柜臺(tái)業(yè)務(wù)錯(cuò)賬處理審批表》,處理方式為()的，由后臺(tái)人員審核、一級(jí)支行分管內(nèi)控工作行長(zhǎng)審批。A、短款掛賬、強(qiáng)制扣劃B、長(zhǎng)短款銷(xiāo)賬C、長(zhǎng)款掛賬D、沖正、控制、解控正確答案：A8、開(kāi)立大額存單專(zhuān)戶(hù)前，單位客戶(hù)須提供通過(guò)“（）”拷屏打印“存續(xù)”狀態(tài)的“企業(yè)登記信息顯示頁(yè)面”（事業(yè)單位通過(guò)“中山市社會(huì)組織信息網(wǎng)”進(jìn)行核查），以確保單位客戶(hù)經(jīng)營(yíng)狀態(tài)正常。A、天眼查B、企查查C、全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)D、人民銀行征信系統(tǒng)正確答案：C9、在統(tǒng)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件時(shí)，要對(duì)損失金額較大和發(fā)生頻率較高的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件進(jìn)行重點(diǎn)審查和確認(rèn)，要對(duì)重點(diǎn)地區(qū)、重要業(yè)務(wù)線及產(chǎn)品的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件進(jìn)行認(rèn)真識(shí)別和監(jiān)測(cè)，反應(yīng)的損失數(shù)據(jù)收集應(yīng)遵循的原則是（）。A、統(tǒng)一性原則B、準(zhǔn)確性原則C、重要性原則D、謹(jǐn)慎性原則正確答案：C10、貸款資金的監(jiān)督管理中，每筆貸款資金的支付使用，一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員須在《貸款資金流向監(jiān)督表》上逐筆進(jìn)行登記，并于貸款資金使用完畢后（）個(gè)工作日內(nèi)向客戶(hù)經(jīng)理提交《貸款資金流向監(jiān)督表》及該賬戶(hù)相應(yīng)的對(duì)賬單歸入信貸檔案保管。A、4B、2C、3D、5正確答案：C11、不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，并通過(guò)暴利引誘騙取其信任的手段，屬于（）。A、承諾高額回報(bào)B、編造虛假項(xiàng)目C、巧接媒體宣傳D、利用親情誘惑正確答案：A12、風(fēng)險(xiǎn)分散化的理論基礎(chǔ)是（）。A、投資組合理論B、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利理論C、利率平價(jià)理論D、期權(quán)定價(jià)理論正確答案：A13、根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單操作規(guī)程（2021年版）》，各單位發(fā)現(xiàn)客戶(hù)觸發(fā)反洗錢(qián)黑名單預(yù)警信號(hào)，應(yīng)第一時(shí)間開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查，收集相關(guān)信息并電話報(bào)告合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，原則上上報(bào)時(shí)間不得超過(guò)（）小時(shí)，并于（）小時(shí)內(nèi)書(shū)面報(bào)告。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)在接報(bào)后（）小時(shí)內(nèi)完成核實(shí)并反饋結(jié)果。A、0.5；2；0.5B、1；2；2C、1；2；1D、0.5；1；0.5正確答案：C14、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，有權(quán)機(jī)關(guān)至上提前（）將《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》送達(dá)被評(píng)估的金融機(jī)構(gòu)？A、3個(gè)自然日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、5個(gè)自然日正確答案：C15、一級(jí)支行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部設(shè)置合規(guī)崗，原則上配備不少于（）名合規(guī)員（含后備）。總行部門(mén)設(shè)置至少一名兼職合規(guī)員A、2B、4C、3D、1正確答案：A16、下列不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制評(píng)價(jià)的是（）。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)反饋B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)正確答案：A17、銀行在接到監(jiān)管部門(mén)關(guān)于監(jiān)管評(píng)級(jí)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果的通報(bào)后，如果對(duì)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果有異議，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管部門(mén)提出反饋意見(jiàn)。A、8B、11C、9D、10正確答案：D18、已知某商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)信貸資產(chǎn)總額為300億，如果所有借款人的違約概率都是5%，違約回收率平均為20%，那么該商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)信貸資產(chǎn)的預(yù)期損失是（）：A、30億B、15億C、12億D、20億正確答案：C19、中山農(nóng)商銀行建立規(guī)范的（）制度，是指中山農(nóng)商銀行按照規(guī)定及時(shí)、真實(shí)、完整地披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)狀況、公司治理、年度重大事項(xiàng)等信息，滿(mǎn)足監(jiān)管部門(mén)和社會(huì)公眾等對(duì)信息的需求A、信息報(bào)告B、信息披露C、信息溝通D、信息監(jiān)督正確答案：B20、如果兩筆貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)水平隨著風(fēng)險(xiǎn)因素的變化同時(shí)上升和下降，則下列說(shuō)法正確的是（）。A、這兩筆貸款的違約可能性是不相關(guān)的B、這兩筆貸款同時(shí)發(fā)生違約的可能性比較大C、由這兩筆貸款構(gòu)成的貸款組合的風(fēng)險(xiǎn)大于兩筆貸款信用風(fēng)險(xiǎn)的簡(jiǎn)單加總D、這兩筆貸款的違約可能性是負(fù)相關(guān)的正確答案：B21、下列不屬于非法集資特征要求的是()。A、向社會(huì)公眾（不特定對(duì)象）吸收資金B(yǎng)、未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)吸收資金C、通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳D、只承諾在一定期限內(nèi)返還本金正確答案：D22、對(duì)成立不足一年的小微企業(yè)，最高授信額度一般不得超過(guò)其自成立以來(lái)累計(jì)經(jīng)營(yíng)收入的（）。A、50%B、70%C、60%D、40%正確答案：B23、在合規(guī)檢查工作中，以下不是一級(jí)支行職責(zé)的有（）。A、落實(shí)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改，并及時(shí)反饋整改結(jié)果。B、負(fù)責(zé)本支行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)范圍內(nèi)的合規(guī)自查。C、加強(qiáng)信息共享，在日常管理工作中發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患、重大案件線索的及時(shí)向合規(guī)部門(mén)及業(yè)務(wù)部門(mén)反饋。D、積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)和上級(jí)部門(mén)的合規(guī)檢查，提供業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、資料和相關(guān)信息，并確保真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、及時(shí)。正確答案：A24、（）是指交易雙方基于不同貨幣進(jìn)行的現(xiàn)金流交換。A、貨幣互換B、資產(chǎn)轉(zhuǎn)換C、利率期貨D、利率互換正確答案：A25、在整改工作中，（）負(fù)責(zé)銀保監(jiān)會(huì)、人民銀行（外管局）、證監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、省聯(lián)社等外部監(jiān)管、審計(jì)機(jī)構(gòu)檢查/審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題以及審計(jì)部門(mén)、合規(guī)部門(mén)檢查/審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改督辦。A、合規(guī)部門(mén)B、紀(jì)檢監(jiān)察室C、審計(jì)部D、辦公室正確答案：A26、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后（）個(gè)月內(nèi)報(bào)送機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告，報(bào)送路徑與案件確認(rèn)報(bào)告一致。A、2B、8C、6D、4正確答案：D27、員工違規(guī)行為管理辦法中，一人因同一違規(guī)行為同時(shí)觸犯員工違規(guī)行為處理辦法兩條以上規(guī)定應(yīng)給予紀(jì)律處分的，依照（）的規(guī)定處理。A、同等B、較重C、視情況D、較輕正確答案：B28、在現(xiàn)代銀行風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，（）可以通過(guò)限制某些業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)資本配置來(lái)實(shí)現(xiàn)。A、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖B、風(fēng)險(xiǎn)分散C、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避正確答案：D29、金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查，沒(méi)有致使洗錢(qián)后果發(fā)生，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)該機(jī)構(gòu)處（）罰款。A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下正確答案：C30、下列關(guān)于商業(yè)銀行董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)事件的直接責(zé)任及風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任B、根據(jù)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、發(fā)展規(guī)模和速度，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序C、督促高級(jí)管理層有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制并及時(shí)處置商業(yè)銀行面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)D、判斷銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，確定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)偏好正確答案：A31、員工違規(guī)行為處理辦法中，員工受到留用察看處分的，察看期間的工資按照當(dāng)?shù)厝嗣裾?guī)定的（）工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放。A、平均B、最低C、基礎(chǔ)D、當(dāng)?shù)卣_答案：B32、近年來(lái)風(fēng)險(xiǎn)管理者們開(kāi)始用所有風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別所需的經(jīng)濟(jì)資本來(lái)評(píng)估總體風(fēng)險(xiǎn)，這一資本也被稱(chēng)作（），其計(jì)量基礎(chǔ)就是高置信水平下的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）。A、經(jīng)濟(jì)資本B、賬面資本C、持續(xù)經(jīng)營(yíng)資本D、風(fēng)險(xiǎn)資本正確答案：D33、以下業(yè)務(wù)中包含了期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）：A、活期存款業(yè)務(wù)B、房地產(chǎn)按揭貸款業(yè)務(wù)C、附有提前償還選擇權(quán)條款的長(zhǎng)期貸款D、結(jié)算業(yè)務(wù)正確答案：C34、各經(jīng)營(yíng)單位雖與客戶(hù)簽訂授信協(xié)議等法律文件，但該客戶(hù)自授信額度批復(fù)超過(guò)（）（含）仍未使用該授信額度的，該授信額度終止。A、半年B、三個(gè)月C、一年D、一個(gè)月正確答案：A35、員工存在哪項(xiàng)行為，屬于違反禁止性行為（）。A、員工因交通事故賠償問(wèn)題起訴肇事方B、員工參與非法集資，因資金鏈中斷，無(wú)力償還貸款被起訴C、員工因公需要出庭，參與不良貸款訴訟判決D、員工因小區(qū)物業(yè)不作為，將物業(yè)起訴至法院正確答案：B36、銀行（）承擔(dān)監(jiān)控聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。A、風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)B、監(jiān)事會(huì)C、國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)D、董事會(huì)正確答案：D37、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，為了解金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，有權(quán)機(jī)關(guān)可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)（）？A、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估B、約見(jiàn)談話C、執(zhí)法檢查D、監(jiān)管提示正確答案：A38、新產(chǎn)品違反有關(guān)法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則和要求，以及商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)履行的合同義務(wù)，可能導(dǎo)致商業(yè)銀行承擔(dān)不利法律責(zé)任或后果的風(fēng)險(xiǎn)是指（）。A、法律風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A39、預(yù)期損失率的計(jì)算公式是（）：A、預(yù)期損失率=預(yù)期損失/風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額B、預(yù)期損失率=預(yù)期損失/貸款資產(chǎn)總額C、預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)總額D、預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)敞口正確答案：D40、基本授權(quán)的有效期原則上為()年A、1B、3C、4D、2正確答案：A41、()除按照整改職責(zé)分工要求運(yùn)用整改監(jiān)督系統(tǒng)落實(shí)整改外，還負(fù)責(zé)系統(tǒng)的日常維護(hù)工作，對(duì)系統(tǒng)的功能實(shí)現(xiàn)提供技術(shù)支持A、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部B、審計(jì)部C、科技部D、以上都是正確答案：C42、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存()年。A、1B、7C、5D、2正確答案：C43、根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問(wèn)題的通知》，為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢(qián)工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡職要求，以下說(shuō)法不正確的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶(hù)為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶(hù)盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)，C、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)D、對(duì)于客戶(hù)準(zhǔn)備開(kāi)展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理有懷疑其涉及洗錢(qián)、恐怖融資的，不需要提交可疑交易。正確答案：D44、以下哪項(xiàng)行為，沒(méi)有違反禁止類(lèi)行為細(xì)則（）。A、虛列支出設(shè)立“小金庫(kù)”B、隱匿收入設(shè)立“小金庫(kù)”C、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)設(shè)立“小金庫(kù)”D、同事自籌下午茶基金正確答案：D45、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員休假或離崗2個(gè)工作日（含）以?xún)?nèi)的，在不影響網(wǎng)點(diǎn)正常營(yíng)業(yè)的情況下，其尾箱可保留未成把的殘損券、()萬(wàn)元以?xún)?nèi)的流通券及少量重要空白憑證并雙人上鎖入庫(kù)保管。A、0.5B、0.1C、1D、2正確答案：D46、下列不屬于商業(yè)銀行對(duì)保證擔(dān)保重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)的是()。A、保證人的資格B、保證人的財(cái)務(wù)實(shí)力C、保證人的保證意愿D、保證人履約的經(jīng)濟(jì)動(dòng)機(jī)及其與貸款人之間的關(guān)系正確答案：D47、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的靈魂是()。A、風(fēng)險(xiǎn)管理策略B、公司治理結(jié)構(gòu)C、風(fēng)險(xiǎn)文化D、內(nèi)部控制系統(tǒng)正確答案：C48、從銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)設(shè)置情況來(lái)看，普遍做法是按照（）劃分風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。A、三道防線模式B、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理理論C、投資組合理論D、多樣化投資分散風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A49、當(dāng)直接風(fēng)險(xiǎn)主體為空殼公司或SPV(特殊目的公司)，比如注冊(cè)在開(kāi)曼群島、維京群島等離岸金融或其他金融中心的客戶(hù)，則其所在國(guó)家(地區(qū))為（）。A、離岸島的主權(quán)所在國(guó)B、母公司注冊(cè)所在地C、實(shí)際經(jīng)營(yíng)或管理機(jī)構(gòu)所在國(guó)家(地區(qū))D、注冊(cè)所在地，即離岸金融中心或其他金融中心正確答案：C50、內(nèi)控行長(zhǎng)實(shí)行總行（），實(shí)行專(zhuān)職化、專(zhuān)業(yè)化管理。A、委派制B、單人制C、專(zhuān)人制D、駐點(diǎn)制正確答案：A51、（）負(fù)責(zé)組織對(duì)國(guó)際業(yè)務(wù)專(zhuān)用印章的檢查工作。A、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部B、國(guó)際業(yè)務(wù)部C、公司業(yè)務(wù)部D、辦公室正確答案：C52、監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于商業(yè)銀行數(shù)據(jù)靈活性的要求，不包括（）。A、銀行應(yīng)該能夠獲取和匯總整個(gè)集團(tuán)的所有重要風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)B、能夠滿(mǎn)足內(nèi)部需求以及監(jiān)管問(wèn)詢(xún)的要求C、要能夠生成客制化數(shù)據(jù)，適應(yīng)監(jiān)管要求變化，適應(yīng)組織架構(gòu)變化和新業(yè)務(wù)D、銀行生成的匯總風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)應(yīng)該有針對(duì)性地滿(mǎn)足壓力／危機(jī)情境下風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的需要正確答案：A53、面簽見(jiàn)證應(yīng)遵循雙人見(jiàn)證原則，由銀行經(jīng)辦人員和（）擔(dān)任。A、協(xié)辦崗B、合規(guī)員C、綜合員正確答案：B54、承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理最終責(zé)任的是（）。A、監(jiān)事會(huì)B、高級(jí)管理層C、董事會(huì)D、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)正確答案：C55、（）主要是填報(bào)單個(gè)損失事件的內(nèi)容，對(duì)于每個(gè)損失事件，需要通過(guò)系統(tǒng)記錄事件的事實(shí)情況、總體的財(cái)務(wù)損失金額以及逐筆損失、成本或挽回的明細(xì)信息。A、損失金額確定B、損失事件填報(bào)C、損失事件識(shí)別D、損失事件信息審核正確答案：B56、以下哪項(xiàng)行為，沒(méi)有違反禁止類(lèi)行為細(xì)則（）。A、違規(guī)借用他人賬戶(hù)或出租出借本人賬戶(hù)B、隱瞞或謊報(bào)行內(nèi)親屬關(guān)系或個(gè)人重大事項(xiàng)C、與客戶(hù)之間發(fā)生非正常資金往來(lái)，如利用本人賬戶(hù)代客戶(hù)過(guò)賬、代客戶(hù)保管運(yùn)作資金、代客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)或其他產(chǎn)品，以及代還本金、利息、代扣手續(xù)費(fèi)及印花稅等D、拒絕向行外人員透露中山農(nóng)商銀行人事、薪酬福利數(shù)據(jù)及內(nèi)部規(guī)章制度等信息正確答案：D57、整改責(zé)任主體應(yīng)對(duì)檢查/審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改承擔(dān)主要責(zé)任，()是整改首要責(zé)任人。A、整改責(zé)任人B、問(wèn)題直接責(zé)任人C、整改責(zé)任主體負(fù)責(zé)人D、整改責(zé)任主體正確答案：C58、銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)設(shè)計(jì)的核心是（）。A、合規(guī)監(jiān)管B、行業(yè)監(jiān)管C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管D、法律監(jiān)管正確答案：C59、（）是指在風(fēng)險(xiǎn)警報(bào)的基礎(chǔ)上，為控制和最大限度地降低銀行風(fēng)險(xiǎn)而采取的一系列措施。A、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量B、風(fēng)險(xiǎn)處置C、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別D、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)正確答案：B60、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A、商業(yè)銀行在制定戰(zhàn)略規(guī)劃時(shí)，應(yīng)保持戰(zhàn)略規(guī)劃與風(fēng)險(xiǎn)偏好的協(xié)調(diào)一致B、風(fēng)險(xiǎn)偏好指標(biāo)值在設(shè)定過(guò)程中，應(yīng)主要考慮監(jiān)管者的期望C、風(fēng)險(xiǎn)偏好是商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分D、風(fēng)險(xiǎn)偏好需要有效傳導(dǎo)至各實(shí)體、條線正確答案：B61、我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢(qián)罪”的主刑的最高法定刑是（）。A、十年有期徒刑B、五年有期徒刑C、七年有期徒刑D、十五年有期徒刑正確答案：A62、下列不屬于有價(jià)單證的是（）。A、定額匯票B、定額存單C、發(fā)票D、定額本票正確答案：C63、在合規(guī)檢查工作中，以下不是總行合規(guī)部門(mén)職責(zé)的有（）。A、負(fù)責(zé)對(duì)總行部門(mén)、一級(jí)支行的合規(guī)員進(jìn)行合規(guī)檢查技能培訓(xùn)。B、制定年度檢查計(jì)劃并組織實(shí)施。C、組織、推動(dòng)對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)條線的合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改。D、加強(qiáng)信息共享，在檢查中發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患、重大案件線索的及時(shí)向業(yè)務(wù)部門(mén)反饋，在全行范圍實(shí)現(xiàn)信息共享。正確答案：C64、員工違規(guī)行為處理辦法中，員工受到降級(jí)處分的，扣減()個(gè)月的績(jī)效工資。A、八B、七C、六D、九正確答案：D65、已封存的舊印章，原則上不得開(kāi)封啟用，遇特殊情況需啟用已封存舊印章的，需經(jīng)總行行長(zhǎng)或董事長(zhǎng)審批。開(kāi)封啟用已封存舊印章，必須在（）監(jiān)督下，由兩名印章保管員共同開(kāi)封蓋印，并做好登記。A、審計(jì)人員B、合規(guī)部門(mén)合規(guī)檢查人員C、申請(qǐng)啟用舊印章機(jī)構(gòu)的中層干部D、辦公室經(jīng)理正確答案：B66、良好的（）是銀行實(shí)施有效風(fēng)險(xiǎn)管理的保障。A、風(fēng)險(xiǎn)管理能力B、風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)制C、風(fēng)險(xiǎn)管理流程D、風(fēng)險(xiǎn)管理文化正確答案：D67、在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，()決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。A、資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平B、資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平C、資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平D、資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平正確答案：D68、為保證柜員機(jī)正常運(yùn)行和及時(shí)核對(duì)賬務(wù)，未設(shè)置循環(huán)鈔箱的在行式柜員機(jī)（）內(nèi)清機(jī)及加鈔不得少于（）次，離行式柜員機(jī)與設(shè)置循環(huán)鈔箱的在行式柜員機(jī)七個(gè)自然日內(nèi)清機(jī)及加鈔不得少于（）次。A、七個(gè)工作日，2，1B、七個(gè)自然日，1，2C、七個(gè)工作日，1，2D、七個(gè)自然日，2，1正確答案：D69、中山農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)配合省聯(lián)社按（）對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定期評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。在推出新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)完成相關(guān)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、完善并配合省聯(lián)社做好上線運(yùn)行工作A、年度B、季度C、月度D、半年度正確答案：A70、總行辦公室每年對(duì)行政印章開(kāi)展至少（）次現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查。A、1B、4C、3D、2正確答案：D71、對(duì)涉及系統(tǒng)實(shí)施或改造、人員增配等需要一定整改周期的事項(xiàng)，確實(shí)無(wú)法在六個(gè)月內(nèi)完成整改的，經(jīng)（）批準(zhǔn)后，整改責(zé)任主體應(yīng)做好后續(xù)規(guī)劃，持續(xù)穩(wěn)妥地推進(jìn)整改工作。A、整改牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)人B、行領(lǐng)導(dǎo)C、整改條線管理部門(mén)負(fù)責(zé)人D、整改督辦部門(mén)負(fù)責(zé)人正確答案：B72、下列不屬于資金交易業(yè)務(wù)的主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是()。A、前臺(tái)交易B、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理C、評(píng)級(jí)授信D、后臺(tái)結(jié)算清算正確答案：C73、在商業(yè)銀行所面臨的下列風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別中，最具有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征的是（）。A、操作風(fēng)險(xiǎn)B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D74、根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》，法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月？A、48B、12C、36D、24正確答案：D75、對(duì)符合《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》的案件風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)于報(bào)送突發(fā)事件信息后()小時(shí)內(nèi)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告。A、36B、48C、24D、12正確答案：C76、假設(shè)其他條件均相同，則以下（）的利率風(fēng)險(xiǎn)最高。A、5年期票面利率為7％的固定利率債券B、5年期票面利率為5％的固定利率債券C、5年期零息債券D、10年期浮動(dòng)利率債券正確答案：D77、根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司大額交易和可疑交易報(bào)送操作規(guī)程（2020年版）》，中山農(nóng)商銀行應(yīng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)將大額交易及時(shí)提交至()。A、中山市銀行業(yè)協(xié)會(huì)B、銀保監(jiān)中山分局C、省聯(lián)社D、人行中山中支正確答案：C78、商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本配置的作用主要體現(xiàn)在()兩個(gè)方面。A、資本金管理和負(fù)債管理B、風(fēng)險(xiǎn)管理和績(jī)效考核C、流動(dòng)性管理和績(jī)效考核D、資產(chǎn)管理和負(fù)債管理正確答案：B79、在整改監(jiān)督系統(tǒng)操作中，管理部門(mén)檢查由（）經(jīng)辦人將問(wèn)題分派至責(zé)任主體。A、審計(jì)部B、牽頭部門(mén)C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部D、條線部門(mén)正確答案：B80、根據(jù)實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件的是（）。A、介紹信B、駕駛證C、學(xué)生證D、臨時(shí)身份證正確答案：D二、多選題（共20題，每題1分，共20分）1、根據(jù)《中山農(nóng)商銀行客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法（2021年版）》，我行開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理應(yīng)遵循以下主要原則：A、“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則B、“效益為本”原則C、安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則D、“了解你的客戶(hù)”原則E、“效率為本”原則正確答案：ACD2、基本授權(quán)分為（）。A、縱向授權(quán)B、直線授權(quán)C、橫向授權(quán)D、轉(zhuǎn)授權(quán)正確答案：AC3、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）。A、匯率風(fēng)險(xiǎn)（包括黃金）B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D、匯率風(fēng)險(xiǎn)（不包括黃金）E、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABCE4、根據(jù)《非自然人客戶(hù)受益所有人識(shí)別操作手冊(cè)》，下列客戶(hù)中，屬于受益所有人識(shí)別除外情形的是（）。A、外國(guó)政府駐華大使館B、行政機(jī)關(guān)C、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)D、國(guó)家權(quán)利機(jī)關(guān)E、受政府控制的企事業(yè)單位F、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)正確答案：ABDF5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)圍繞（）、（）、（）及（）開(kāi)展盡職審查。A、合規(guī)性B、合理性C、一致性D、審慎性E、真實(shí)性正確答案：ABDE6、在問(wèn)題整改過(guò)程中，衡量問(wèn)題整改是否到位的主要考量因素包括（）。A、措施有力B、懲戒與教育C、原因必查清D、措施必落實(shí)正確答案：BCD7、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，有權(quán)機(jī)關(guān)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)填制的書(shū)面文件有包括以下哪些?A、《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》B、《反洗錢(qián)監(jiān)管審批表》C、《反洗錢(qián)監(jiān)管審核表》D、《反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》E、《反洗錢(qián)監(jiān)管提示函》正確答案：AB8、客戶(hù)經(jīng)理在對(duì)貸款戶(hù)進(jìn)行跟蹤檢查時(shí)，須在第一次貸后檢查中詳細(xì)分析說(shuō)明貸款資金支付使用的有關(guān)情況，具體分析的內(nèi)容包括（）。A、借款人經(jīng)營(yíng)情況；B、貸款資金的使用情況及相應(yīng)效果；C、貸款資金發(fā)放的情況，如累計(jì)發(fā)放筆數(shù)、金額等；D、貸款資金是否有被擠占挪用、變相挪用或者套取貸款的行為；E、貸款的實(shí)際用途是否與借款用途相符合；F、貸款資金劃付的具體對(duì)象名稱(chēng)；正確答案：BCDEF9、商業(yè)銀行在采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí)，下列哪些業(yè)務(wù)條線對(duì)應(yīng)的系數(shù)是18%（）。A、交易和銷(xiāo)售B、支付和清算C、零售銀行業(yè)務(wù)D、公司金融E、代理業(yè)務(wù)正確答案：ABD10、員工的合規(guī)職責(zé)包括（）。A、每位員工都負(fù)有與其崗位職責(zé)相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)，都是其所在崗位（職位）合規(guī)守法的踐行者和直接責(zé)任人B、有責(zé)任遵守中山農(nóng)商銀行的員工行為守則和各項(xiàng)規(guī)章制度C、有義務(wù)報(bào)告在工作中所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)現(xiàn)象和其他員工的異常行為D、監(jiān)督報(bào)告制度的實(shí)施正確答案：ABC11、作為一個(gè)投資者，應(yīng)防范不法分子以“銷(xiāo)售股票”形式進(jìn)行的非法集資，下面哪些屬于投資者應(yīng)采用的投資觀（）。A、合法投資B、眼見(jiàn)為實(shí)C、審慎投資D、只注重高額回報(bào)正確答案：ABC12、固定資產(chǎn)分為（）。A、交通工具B、自創(chuàng)商譽(yù)C、土地使用權(quán)D、電子設(shè)備E、房屋及建筑物F、機(jī)器設(shè)備正確答案：ADEF13、中山農(nóng)商銀行應(yīng)建立內(nèi)部控制監(jiān)督的（）和（）制度，總行各業(yè)務(wù)部門(mén)、條線管理部門(mén)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和審計(jì)部門(mén)人員應(yīng)將發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，按照規(guī)定報(bào)告路線及時(shí)報(bào)告董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層或相關(guān)部門(mén)。A、報(bào)告B、信息反饋C、違規(guī)管理D、風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案：AB14、資產(chǎn)購(gòu)置，是