企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與預(yù)警制度

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與預(yù)警制度1.前言為了保障企業(yè)的可連續(xù)發(fā)展和穩(wěn)健經(jīng)營，減少潛在風(fēng)險(xiǎn)和損失，我公司訂立了本《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與預(yù)警制度》。本制度旨在建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理和預(yù)警機(jī)制，通過科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評估和預(yù)警系統(tǒng)，使企業(yè)能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和應(yīng)對各類風(fēng)險(xiǎn)，確保企業(yè)的長期穩(wěn)定運(yùn)營。2.定義與分類2.1風(fēng)險(xiǎn)的定義風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)面對的不確定性和潛在的損失可能性，包含但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、信息安全風(fēng)險(xiǎn)等。2.2風(fēng)險(xiǎn)的分類依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和來源，將企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)分為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)：指企業(yè)內(nèi)部存在的有潛在損失可能性的風(fēng)險(xiǎn)，包含人員問題、管理問題、內(nèi)部流程問題等。外部風(fēng)險(xiǎn)：指企業(yè)面對的來自外部環(huán)境和市場的風(fēng)險(xiǎn)，包含市場變動(dòng)、政策調(diào)整、競爭加劇等。3.風(fēng)險(xiǎn)管理流程3.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對企業(yè)內(nèi)外部的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行全面、系統(tǒng)的識(shí)別和分析。具體流程如下：成立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)訂立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法、流程和指標(biāo)體系。設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作組，負(fù)責(zé)日常的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作。開展風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研，收集內(nèi)外部環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)信息。訂立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別指標(biāo)，依據(jù)企業(yè)的運(yùn)營和發(fā)展情況，確定風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的關(guān)鍵指標(biāo)。進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和分析，對識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量分析。3.2風(fēng)險(xiǎn)評估風(fēng)險(xiǎn)評估是指對已經(jīng)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和排序，確定其對企業(yè)的可能影響程度和發(fā)生概率。具體流程如下：依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果，對各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評估。訂立評估指標(biāo)和評分規(guī)定，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評分和排序。綜合各項(xiàng)評估指標(biāo)，確定風(fēng)險(xiǎn)的整體評估結(jié)果。3.3風(fēng)險(xiǎn)掌控風(fēng)險(xiǎn)掌控是指在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前，采取相應(yīng)的措施和策略，掌控和減少風(fēng)險(xiǎn)的可能損失。具體流程如下：依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估的結(jié)果，確定風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)和緊要性。訂立風(fēng)險(xiǎn)掌控方案，明確掌控目標(biāo)、措施和責(zé)任。實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)掌控方案，監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的變動(dòng)和掌控效果。定期評估和調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)掌控方案，確保其有效性和及時(shí)性。3.4風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警是指對企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的變動(dòng)進(jìn)行連續(xù)的監(jiān)測和預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對可能的風(fēng)險(xiǎn)。具體流程如下：建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和預(yù)警系統(tǒng)，包含信息收集、數(shù)據(jù)分析和預(yù)警方式等。定期收集、整理和分析與企業(yè)相關(guān)的信息和數(shù)據(jù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)。設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)和警戒線，依據(jù)預(yù)警指標(biāo)和警戒線，提前做好風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對準(zhǔn)備。訂立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施和預(yù)案，明確責(zé)任和流程。4.相關(guān)職責(zé)與義務(wù)4.1風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是負(fù)責(zé)訂立和監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織，其職責(zé)包含但不限于：確定風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略和目標(biāo)。審議和批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理指南和風(fēng)險(xiǎn)掌控方案。審核并決策重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理和預(yù)警工作的落實(shí)情況。4.2風(fēng)險(xiǎn)管理工作組風(fēng)險(xiǎn)管理工作組由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)指定的員工構(gòu)成，具體職責(zé)如下：負(fù)責(zé)日常的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估和掌控工作。收集、整理和分析風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和信息，并供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。提出風(fēng)險(xiǎn)管理建議和改進(jìn)建議。4.3各部門和員工各部門和員工是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的參加者和責(zé)任人，具體職責(zé)如下：搭配風(fēng)險(xiǎn)管理工作組進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評估。依照風(fēng)險(xiǎn)掌控方案，執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理措施。及時(shí)報(bào)告和反饋風(fēng)險(xiǎn)信息。搭配風(fēng)險(xiǎn)管理工作組進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對和掌控。5.風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與評估5.1監(jiān)督與檢查公司將建立定期的風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與檢查制度，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效實(shí)施。具體方式包含但不限于：監(jiān)督與檢查部門每季度對各部門的風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行跟蹤和檢查。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)每年召開一次全體會(huì)議，對風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行總結(jié)和評估。5.2風(fēng)險(xiǎn)管理評估公司將定期對風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行評估和改進(jìn)，具體方式包含但不限于：每年至少進(jìn)行一次風(fēng)險(xiǎn)管理評估，包含對風(fēng)險(xiǎn)管理體系、方法和績效的評估。依據(jù)評估結(jié)果，訂立改進(jìn)措施和計(jì)劃。6.附則本制度自頒布之日起正式實(shí)施，相關(guān)人員應(yīng)嚴(yán)格依照本制度的規(guī)定執(zhí)行，否則將面對相應(yīng)的紀(jì)律和法律責(zé)任。本制度的解釋權(quán)歸公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)全部，并于訂立時(shí)予以公示。最終修訂日期：2022年X