業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控制度

業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管掌控度第一章總則第一條為了規(guī)范企業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管理掌控，確保企業(yè)的連續(xù)穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)，保護(hù)公司和利益相關(guān)方的合法權(quán)益，依據(jù)公司情況，訂立本《業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管掌控度》（以下簡(jiǎn)稱“本制度”）。第二條本制度適用于本公司內(nèi)的全部部門、員工，包含但不限于公司高管、中層管理人員、業(yè)務(wù)部門的員工。第三條本制度的目的是為了明確業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管理職責(zé)、規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理流程，確保風(fēng)險(xiǎn)能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)、評(píng)估、掌控和反饋，并供應(yīng)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理工具和方法。第四條本制度的執(zhí)行責(zé)任主體為公司的高級(jí)管理人員，將全面負(fù)責(zé)本公司的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控工作，并定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整。第二章業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的分類與評(píng)估第五條業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)依照風(fēng)險(xiǎn)因素、影響程度和可能性等因素進(jìn)行分類和評(píng)估，重要包含但不限于以下幾類風(fēng)險(xiǎn)：內(nèi)部掌控風(fēng)險(xiǎn)：包含人為失誤、欺詐行為、內(nèi)部管理不善導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)等；外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)：包含政策變動(dòng)、法律法規(guī)更改、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)等；技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：包含系統(tǒng)故障、信息安全風(fēng)險(xiǎn)等；經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：包含市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、合作伙伴風(fēng)險(xiǎn)等。第六條具體評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程由公司高級(jí)管理人員訂立，并定期進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整。評(píng)估結(jié)果將作為企業(yè)決策的緊要依據(jù)，用于訂立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和預(yù)案。第七條每個(gè)部門應(yīng)當(dāng)依照公司要求，將所負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類評(píng)估，并定期向公司高級(jí)管理人員報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)情形。第三章業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的掌控措施第八條公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估結(jié)果，訂立相應(yīng)的掌控措施，包含但不限于以下幾方面：內(nèi)部掌控制度建設(shè)：建立健全的內(nèi)部掌控制度，明確崗位職責(zé)和權(quán)限，規(guī)范工作流程，提高內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理本領(lǐng)；管理層面把控：加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的日常監(jiān)測(cè)和管理，定期召開(kāi)管理睬議，及時(shí)掌握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)情況，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理；市場(chǎng)調(diào)研和預(yù)警機(jī)制：建立市場(chǎng)調(diào)研、預(yù)警和監(jiān)測(cè)機(jī)制，及時(shí)了解市場(chǎng)變動(dòng)和競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài)，猜測(cè)潛在風(fēng)險(xiǎn)，并訂立相應(yīng)應(yīng)對(duì)策略；信息安全管理：加強(qiáng)信息安全管理，建立完善的信息安全策略和風(fēng)險(xiǎn)掌控措施，確保信息資產(chǎn)的安全和保密；培訓(xùn)與教育：加強(qiáng)員工培訓(xùn)與教育，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理本領(lǐng)，確保員工全面了解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度和流程；風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)對(duì)：建立風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)對(duì)機(jī)制，明確風(fēng)險(xiǎn)事件的報(bào)告和處理流程，及時(shí)應(yīng)對(duì)和處理風(fēng)險(xiǎn)事件，減少損失的擴(kuò)大。第四章業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和反饋第九條公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)建立業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和反饋機(jī)制，確保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和反饋。第十條各部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情形和風(fēng)險(xiǎn)事件，并提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)和解決方案。第十一條公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度和緊急程度，及時(shí)采取相應(yīng)的措施進(jìn)行應(yīng)對(duì)和處理，確保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)得到掌控。第十二條公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)定期向公司董事會(huì)和利益相關(guān)方報(bào)告業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和處理情況，及時(shí)回應(yīng)和解決利益相關(guān)方的關(guān)切和問(wèn)題。第五章附則第十三條本制度的解釋權(quán)歸公司高級(jí)管理人員全部。第十四條本制度自頒布之日起生效，具體執(zhí)行細(xì)則由公司高級(jí)管理人員訂立，并不絕進(jìn)行優(yōu)化和完善。第十五條本制度經(jīng)公司董事會(huì)審議通過(guò)后生效，并在公司內(nèi)部范圍內(nèi)予以公告。對(duì)于涉及重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)和緊急處理的事項(xiàng)，公司高級(jí)