324考試附有答案

3.24考試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________NRA客戶股東經(jīng)穿透后涉及多個(gè)境內(nèi)投資方的，走訪對(duì)象為（）[單選題]*為股權(quán)占比最大的境內(nèi)投資方(正確答案)境內(nèi)實(shí)體公司境內(nèi)投資方所有境內(nèi)投資方NRA客戶股東經(jīng)穿透后不涉及境內(nèi)投資方，但存在其投資的境內(nèi)實(shí)體公司，走訪對(duì)象為（）[單選題]*為股權(quán)占比最大的境內(nèi)投資方境內(nèi)實(shí)體公司(正確答案)境內(nèi)投資方所有境內(nèi)投資方NRA客戶股東經(jīng)穿透后涉及境內(nèi)投資方且存在其投資的境內(nèi)實(shí)體公司，走訪對(duì)象為其（）[單選題]*為股權(quán)占比最大的境內(nèi)投資方境內(nèi)實(shí)體公司境內(nèi)投資方(正確答案)所有境內(nèi)投資方客戶經(jīng)理在展業(yè)過程中，對(duì)于明確了解到NRA客戶是由代理公司批量介紹的，或被其他銀行退出的，（）[單選題]*不予開戶應(yīng)加強(qiáng)審核，謹(jǐn)慎辦理(正確答案)暫停賬戶非柜面交易終止業(yè)務(wù)關(guān)系NRA賬戶“例外準(zhǔn)入”流程提交開戶機(jī)構(gòu)相關(guān)管理部門做特殊準(zhǔn)入審核，并由（）進(jìn)行最終審批[單選題]*總/分行轄屬行長(zhǎng)總/分行運(yùn)營(yíng)分管行長(zhǎng)總/分行公司業(yè)務(wù)分管行長(zhǎng)總/分行國(guó)際業(yè)務(wù)分管行長(zhǎng)(正確答案)NRA賬戶（）內(nèi)如發(fā)生名稱、董事、股東、賬戶有權(quán)簽字人等重要事項(xiàng)變更或辦理過注冊(cè)地年檢的，需重新查冊(cè)。[單選題]*1個(gè)月2個(gè)月3個(gè)月(正確答案)4個(gè)月未申領(lǐng)特殊機(jī)構(gòu)代碼賦碼的客戶，可提交《特殊機(jī)構(gòu)代碼申領(lǐng)表》，由開戶機(jī)構(gòu)（杭州地區(qū)開戶機(jī)構(gòu)提交總行）代其向（）申請(qǐng)賦碼。[單選題]*國(guó)家外匯管理局(正確答案)人民銀行總行交易銀行部總/分行境內(nèi)機(jī)構(gòu)與人民幣NRA賬戶之間的資金收支，按照（）進(jìn)行管理。[單選題]*境內(nèi)交易賬戶內(nèi)交易跨境交易(正確答案)境外交易當(dāng)境內(nèi)居民從境內(nèi)非居民收款時(shí)，為便于境內(nèi)收款銀行識(shí)別該筆款項(xiàng)的來(lái)源并通知境內(nèi)居民及時(shí)辦理申報(bào)，境內(nèi)付款銀行在辦理其非居民客戶向境內(nèi)居民款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在付款報(bào)文的附言中注明“（）”字樣。[單選題]*NonResident(正確答案)NRA非居民境外辦理人民幣NRA賬戶項(xiàng)下購(gòu)匯業(yè)務(wù)，賬戶資金應(yīng)來(lái)源于（）[單選題]*結(jié)匯待支付賬戶同戶名賬戶境外境內(nèi)(正確答案)申報(bào)號(hào)碼，是指由銀行按外匯局要求編制的號(hào)碼，共（）位[單選題]*202122(正確答案)23《境內(nèi)收入申報(bào)的》、《境內(nèi)匯款申請(qǐng)書》、《境內(nèi)付款/承兌通知書》保存至少（）個(gè)月[單選題]*1224(正確答案)3660發(fā)生境內(nèi)收入的主體，應(yīng)在解付銀行解付之日起（）工作日內(nèi)完成申報(bào)[單選題]*T+1T+2T+3T+5(正確答案)組織機(jī)構(gòu)基本情況表錄入ASONE系統(tǒng)后，需要保管（）年？[單選題]*51015永久(正確答案)組織機(jī)構(gòu)基本情況表發(fā)生了變更，申報(bào)主體需在（）銀行提交材料進(jìn)行修改。[單選題]*基本戶開戶行一般戶開戶行任何一家經(jīng)辦銀行(正確答案)無(wú)需修改涉外收付款申報(bào)方不包括（）申報(bào)。[單選題]*紙質(zhì)申報(bào)電子憑證申報(bào)網(wǎng)上申報(bào)現(xiàn)場(chǎng)申報(bào)(正確答案)下列紙質(zhì)單證中需要永久留存的是（）。[單選題]*涉外收入申報(bào)單境外匯款申請(qǐng)書組織機(jī)構(gòu)基本情況表(正確答案)對(duì)外付款承兌通知書關(guān)于《組織機(jī)構(gòu)基本情況表》的相關(guān)描述，以下哪個(gè)說(shuō)法是正確的？（）[單選題]*境內(nèi)銀行應(yīng)對(duì)申報(bào)主體填寫的《組織機(jī)構(gòu)基本情況表》信息與該機(jī)構(gòu)提供的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》等證明文件進(jìn)行核對(duì)，如與網(wǎng)申系統(tǒng)（銀行版）中已經(jīng)存在的信息不一致，應(yīng)以網(wǎng)申系統(tǒng)為準(zhǔn)《組織機(jī)構(gòu)基本情況表》中所有要素發(fā)生變更時(shí)，均需通過外匯局進(jìn)行修改機(jī)構(gòu)申報(bào)主體在某家銀行閉戶時(shí)，經(jīng)辦銀行應(yīng)要求其填寫《組織機(jī)構(gòu)基本情況表》，并勾選“組織機(jī)構(gòu)基本情況表停用”無(wú)論是境內(nèi)銀行還是機(jī)構(gòu)申報(bào)主體，《組織機(jī)構(gòu)基本情況表》均應(yīng)永久保存。(正確答案)境內(nèi)銀行涉外收付憑證不包括（）[單選題]*《境外匯款申請(qǐng)書》《對(duì)外付款／承兌通知書》《涉外收入申報(bào)單》《境內(nèi)收入申報(bào)單》(正確答案)對(duì)于一年以上的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)歷史數(shù)據(jù)，如需修改，銀行和申報(bào)主體務(wù)必按照（）重新進(jìn)行完整申報(bào)，以便更新國(guó)際收支歷史歸檔數(shù)據(jù)。[單選題]*央行指令新申報(bào)號(hào)碼外匯局通知原申報(bào)號(hào)碼(正確答案)當(dāng)遇到特殊遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照總行下發(fā)的要求填寫（）[單選題]*《特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)單》《臨柜業(yè)務(wù)確認(rèn)單》(正確答案)《特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》《綜合業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》下列選項(xiàng)屬于交易授權(quán)的是（）[單選題]*個(gè)人轉(zhuǎn)賬開戶個(gè)人大額存單購(gòu)買個(gè)人補(bǔ)換存單(正確答案)個(gè)人轉(zhuǎn)賬匯款下列交易需要授權(quán)的業(yè)務(wù)是（）[單選題]*個(gè)人信息補(bǔ)錄理財(cái)簽約個(gè)人行內(nèi)轉(zhuǎn)賬15萬(wàn)元個(gè)人轉(zhuǎn)賬開戶11萬(wàn)元(正確答案)個(gè)人現(xiàn)金取款現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)起點(diǎn)金額是（）萬(wàn)元[單選題]*10（含）10（不含）20（含）(正確答案)20（不含）遠(yuǎn)程授權(quán)中個(gè)人轉(zhuǎn)賬開銷戶業(yè)務(wù)，授權(quán)起點(diǎn)金額是（）[單選題]*10（含）(正確答案)10（不含）20（含）20（不含）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)崗負(fù)責(zé)審核業(yè)務(wù)的（）其中錯(cuò)誤的是（）[單選題]*真實(shí)性完整性時(shí)效性(正確答案)一致性遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)的審核要求，其中錯(cuò)誤的是（）[單選題]*真實(shí)性(正確答案)完整性合規(guī)性一致性對(duì)于納入遠(yuǎn)程授權(quán)的業(yè)務(wù)，因物理空間的限制，其業(yè)務(wù)真實(shí)性由（）全權(quán)負(fù)責(zé)[單選題]*客戶授權(quán)崗經(jīng)辦崗(正確答案)復(fù)核崗經(jīng)辦崗對(duì)于授權(quán)掛起和授權(quán)拒絕有疑義的，可由（）發(fā)起申訴[單選題]*經(jīng)辦崗分行運(yùn)管崗營(yíng)業(yè)經(jīng)理(正確答案)柜員業(yè)務(wù)資料影像上傳要求錯(cuò)誤的是（）[單選題]*完整清晰真實(shí)(正確答案)正向以下（）產(chǎn)品不屬于結(jié)算通[單選題]*e付寶e收寶e開戶(正確答案)e結(jié)匯e證購(gòu)的受理渠道為[單選題]*柜面財(cái)資平臺(tái)手機(jī)銀行網(wǎng)上銀行(正確答案)以下（）客群適用單位e錢包產(chǎn)品[單選題]*我行收單商戶(正確答案)持有外匯資金客戶有代收業(yè)務(wù)需求客戶有代扣需求客戶（）不屬于e付寶辦理渠道[單選題]*財(cái)資平臺(tái)手機(jī)銀行(正確答案)PAD柜面以下e付寶特征優(yōu)勢(shì)說(shuō)法錯(cuò)誤的有[單選題]*網(wǎng)銀登錄，證書認(rèn)證，嚴(yán)控資金風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)銀一鍵簽約、自助發(fā)放提供7*24小時(shí)服務(wù)，發(fā)放資金實(shí)時(shí)到賬，免收任何代理發(fā)放服務(wù)費(fèi)收款人只需提供行號(hào)，支持本行和他行賬戶(正確答案)電子銀行資本項(xiàng)目結(jié)匯/劃轉(zhuǎn)的辦理按照（）流程辦理[單選題]*線下簽約、線上提交、集中處理線下簽約、線上提交、落地處理(正確答案)線上簽約、線上提交、落地處理線上簽約、線上提交、集中處理申請(qǐng)掛單結(jié)匯，掛單期限最長(zhǎng)為（）[單選題]*5個(gè)自然日5個(gè)工作日10個(gè)自然日(正確答案)10個(gè)工作日e證購(gòu)出售的憑證不包括[單選題]*商業(yè)承兌匯票支款憑條(正確答案)業(yè)務(wù)委托書進(jìn)賬單客戶通過網(wǎng)銀向我行提交憑證預(yù)約購(gòu)買申請(qǐng)，經(jīng)（）審核通過后根據(jù)客戶申請(qǐng)將憑證寄出。[單選題]*總行運(yùn)營(yíng)管理人員分行運(yùn)營(yíng)管理人員后臺(tái)集中作業(yè)人員(正確答案)開戶行柜面關(guān)于e錢包說(shuō)法錯(cuò)誤的是[單選題]*不依賴第三方系統(tǒng)與平臺(tái)，也可不綁定任何銀行卡只要手機(jī)有電，收付款人在沒有網(wǎng)絡(luò)的情況下也能完成支付采用“大額匿名，小額可溯”的原則(正確答案)商戶和第三方平臺(tái)無(wú)權(quán)獲取客戶身份信息和支付數(shù)據(jù)，保護(hù)個(gè)人信息人民幣NRA賬戶根據(jù)賬戶類型可分為哪幾類？*基本戶(正確答案)一般戶(正確答案)臨時(shí)戶(正確答案)專用戶(正確答案)各NRA開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)指派專人進(jìn)行NRA賬戶審查登記簿登記，并根據(jù)客戶注冊(cè)證明文件或查冊(cè)文件內(nèi)證明文件的簽發(fā)日期定期進(jìn)行動(dòng)態(tài)復(fù)核，復(fù)核頻率為證件簽發(fā)之日起（），寬限期為到期后（），寬限期屆滿系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行管控，*6個(gè)月一年(正確答案)1個(gè)月(正確答案)3個(gè)月哪些機(jī)構(gòu)開辦人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)，需要開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的專用存款賬戶。*境外中央銀行（貨幣當(dāng)局）開展貨幣互換(正確答案)境外銀行提供清算或結(jié)算服務(wù)(正確答案)合格境外機(jī)構(gòu)投資者從事證券投資(正確答案)境外機(jī)構(gòu)投資銀行間債券市場(chǎng)(正確答案)俄羅斯金融機(jī)構(gòu)(正確答案)人民幣NRA賬戶支出范圍包括*跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移等經(jīng)常項(xiàng)目的人民幣結(jié)算支出(正確答案)經(jīng)批準(zhǔn)的資本項(xiàng)目人民幣支出(正確答案)銀行費(fèi)用支出(正確答案)跨境貿(mào)易人民幣融資利息及融資款項(xiàng)的歸還(正確答案)人民幣NRA賬戶開戶、變更、關(guān)閉后，開戶行應(yīng)及時(shí)通過本行的（）向人行（）報(bào)送“境外機(jī)構(gòu)人民幣賬戶信息”。*人民幣跨境收付信息管理前置系統(tǒng)(正確答案)人民幣賬戶管理系統(tǒng)人民幣賬戶影像輔助系統(tǒng)人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)(正確答案)對(duì)基礎(chǔ)信息進(jìn)行修改如涉及（），應(yīng)刪除原錯(cuò)誤基礎(chǔ)信息，并說(shuō)明刪除原因后，重新生成新的申報(bào)號(hào)碼報(bào)送基礎(chǔ)信息*收付款人的主體標(biāo)識(shí)碼(正確答案)個(gè)人身份證件號(hào)碼(正確答案)對(duì)公/對(duì)私屬性的改變(正確答案)收款人名稱境內(nèi)收付信息申報(bào)范圍，是指境內(nèi)居民（包括機(jī)構(gòu)和個(gè)人，境內(nèi)銀行自身除外）之間通過境內(nèi)銀行辦理的外匯收付款以及部分人民幣收付款，包含（）*貨物貿(mào)易核查項(xiàng)下境內(nèi)收付款(正確答案)非貨物貿(mào)易核查項(xiàng)下境內(nèi)收付匯(正確答案)同名賬戶劃轉(zhuǎn)資金(正確答案)結(jié)匯待支付賬戶劃轉(zhuǎn)資金(正確答案)非居民機(jī)構(gòu)賬戶間境內(nèi)劃轉(zhuǎn)資金(正確答案)首次辦理涉外收付款業(yè)務(wù)的申報(bào)主體，應(yīng)提供什么材料。*組織機(jī)構(gòu)基本情況表(正確答案)營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正確答案)特殊機(jī)構(gòu)代碼賦碼通知書(正確答案)境內(nèi)匯款申請(qǐng)書申報(bào)號(hào)碼，是指由銀行按外匯局要求編制的號(hào)碼，以下關(guān)于申報(bào)號(hào)碼說(shuō)法正確的是（）。*共21位，第19至21位為該銀行的當(dāng)日業(yè)務(wù)流水碼。第1至12位為金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼(正確答案)銀行當(dāng)日業(yè)務(wù)流水碼可以重號(hào)第13至18位為該筆涉外收入款的貸記客戶日期／結(jié)匯中轉(zhuǎn)日期或該筆涉外付款的支付日期（按年月日YYMMDD格式）(正確答案)境內(nèi)銀行應(yīng)于涉外付款匯出之日（T）后的第（）個(gè)工作日中午（）之前，將相應(yīng)的涉外付款基礎(chǔ)信息按照數(shù)據(jù)采集規(guī)范要求從銀行自身計(jì)算機(jī)處理系統(tǒng)中導(dǎo)入“數(shù)字外管”平臺(tái)銀行版。*1(正確答案)211:0012:00(正確答案)境內(nèi)銀行涉外收付款憑證包括哪些？*《涉外收入申報(bào)單》(正確答案)《境外匯款申請(qǐng)書》(正確答案)《對(duì)外付款/承兌通知書》(正確答案)《境內(nèi)收入申報(bào)單》《境內(nèi)匯款申請(qǐng)書》授權(quán)業(yè)務(wù)的模式分類，按作業(yè)場(chǎng)景分為*現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)(正確答案)遠(yuǎn)程授權(quán)(正確答案)人工授權(quán)智能授權(quán)授權(quán)業(yè)務(wù)的模式分類，按作業(yè)模式分為*即時(shí)授權(quán)延時(shí)授權(quán)人工授權(quán)(正確答案)智能授權(quán)(正確答案)下列屬于交易授權(quán)的業(yè)務(wù)是*個(gè)人掛失(正確答案)個(gè)人大額存單購(gòu)買單位開戶(正確答案)客戶賬轉(zhuǎn)客戶賬遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)的審核要求，包含下列（）*完整性(正確答案)真實(shí)性合規(guī)性(正確答案)一致性(正確答案)遠(yuǎn)程授權(quán)緊急事件包括但不限于（）*總行授權(quán)中心網(wǎng)絡(luò)故障、影像傳輸及終端響應(yīng)異常等故障，導(dǎo)致業(yè)務(wù)無(wú)法正常辦理(正確答案)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)及設(shè)備故障導(dǎo)致無(wú)法拍攝并上傳影像資料(正確答案)其他特殊原因(正確答案)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)因工作需要，需在正常營(yíng)業(yè)時(shí)間外發(fā)起遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)“e付寶”A款適用于工資類款項(xiàng)發(fā)放，發(fā)放用途包括（）*工資(正確答案)獎(jiǎng)金(正確答案)差旅費(fèi)(正確答案)基金分紅客戶委托我行將其對(duì)公合法收從與我行約定的人民幣單位結(jié)算賬戶支付到其指定的（）賬戶代理發(fā)放業(yè)務(wù)。*我行個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶他行個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶他行個(gè)人結(jié)算賬戶(正確答案)我行個(gè)人結(jié)算賬戶(正確答案)“e證購(gòu)”出售配送憑證分為重要空白憑證和業(yè)務(wù)憑證。重要空白憑證包括（）*進(jìn)賬單現(xiàn)金支票(正確答案)商業(yè)承兌匯票(正確答案)轉(zhuǎn)賬支票(正確答案)“e付寶”有哪些簽約辦理渠道*柜面(正確答案)PAD(正確答案)財(cái)資平臺(tái)網(wǎng)銀渠道“e錢包”有哪些簽約辦理渠道*數(shù)字人民幣APP(正確答案)單位網(wǎng)上銀行(正確答案)手機(jī)銀行(正確答案)自助交易機(jī)結(jié)算通包含哪些支付結(jié)算產(chǎn)品*e付寶(正確答案)e收寶(正確答案)e證購(gòu)(正確答案)e錢包(正確答案)e結(jié)匯(正確答案)若遇到客戶登陸企業(yè)網(wǎng)銀“憑證e購(gòu)”進(jìn)行e證購(gòu)業(yè)務(wù)簽約時(shí)，客戶無(wú)法選到收貨地址的省、市、區(qū)劃分，該如何解決？*通知網(wǎng)點(diǎn)工作人員，將所有地址欄信息補(bǔ)全(正確答案)聯(lián)系95398客服電話，后臺(tái)工作人員處理(正確答案)維護(hù)完信息后，通知客戶再次簽約。(正確答案)NRA客戶境內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)（或個(gè)人）不涉及資本項(xiàng)目管控，且NRA客戶股東經(jīng)穿透后涉及境內(nèi)投資方（實(shí)體公司或個(gè)人），但NRA客戶境內(nèi)權(quán)益公司注冊(cè)地不在本行經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)范圍內(nèi)，符合例外準(zhǔn)入情形。[判斷題]*T(正確答案)F分行應(yīng)按月向總行交易銀行部報(bào)備例外/特殊準(zhǔn)入開戶情況[判斷題]*TF(正確答案)公司章程已明確法定代表人、單位負(fù)責(zé)人或賬戶有權(quán)簽字人的，無(wú)需提供董事會(huì)決議；如章程未明確，需通過董事會(huì)決議授權(quán)明確賬戶有權(quán)簽字人。[判斷題]*T(正確答案)F境外投資者開立人民幣再投資專用存款賬戶，賬戶名稱為存款人名稱，賬戶性質(zhì)為資本項(xiàng)目專用賬戶。[判斷題]*TF(正確答案)境外機(jī)構(gòu)基本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶，可以轉(zhuǎn)存定期存款、辦理理財(cái)。[判斷題]*TF(正確答案)機(jī)構(gòu)申報(bào)主體如選擇網(wǎng)上申報(bào)方式后，即不可以通過紙質(zhì)申報(bào)方式進(jìn)行收支申報(bào)[判斷題]*TF(正確答案)對(duì)于不足0.5美元境內(nèi)收付款，無(wú)需申報(bào)，即無(wú)需報(bào)送基礎(chǔ)信息和管理信息[判斷題]*TF(正確答案)對(duì)于一筆付款涉及多種交易性質(zhì)的，第一欄交易編碼、金額以及幣種等信息按貿(mào)易從大原則進(jìn)行申報(bào)[判斷題]*TF(正確答案)境內(nèi)非居民個(gè)人與券商間B股外匯保證金的劃轉(zhuǎn)，實(shí)際是非居民與境內(nèi)券商間的外匯交易，應(yīng)視為跨境交易進(jìn)行涉外收支申報(bào)[判斷題]*T(正確答案)F結(jié)匯待支付賬戶劃轉(zhuǎn)資金到其他人民幣賬戶應(yīng)通過填寫境內(nèi)收付款憑證報(bào)送境內(nèi)劃轉(zhuǎn)信息，并在發(fā)票號(hào)欄中填寫資金用途代碼，除貨物貿(mào)易核查項(xiàng)下的支付，其他劃轉(zhuǎn)的交易編碼均填寫為“929070”[判斷題]*T(正確答案)F按作業(yè)模式分為現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)和遠(yuǎn)程