銀行2023年三季度私行工作匯報(bào)

XX銀行三季度私人銀行工作匯報(bào)XX分行高度重視私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，嚴(yán)格按照上級行關(guān)于加強(qiáng)財(cái)富團(tuán)隊(duì)建設(shè)管理管理要求，不斷提升財(cái)富管理效能，打破傳統(tǒng)路徑依賴，發(fā)力構(gòu)建專業(yè)化、體系化的財(cái)富管理模式，做實(shí)精準(zhǔn)營銷、精確服務(wù)、精細(xì)管理，提升財(cái)富管理效能。至X月末，XX分行私行月達(dá)標(biāo)客戶xx戶，比年初凈增xx戶，其中三季度凈增XX戶，三季度增量列全省第一。全年單月日均達(dá)標(biāo)私行客戶數(shù)增量四行份額XX.XX%，四行排名第一，高于存量份額XX.XX%。XX分行三季度私人銀行業(yè)務(wù)總體取得了較好的發(fā)展，現(xiàn)就三季度私人銀行相關(guān)工作匯報(bào)如下：明確定位，高目標(biāo)引領(lǐng)。XX分行黨委高度重視私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，明確私人銀行業(yè)務(wù)專業(yè)做的發(fā)展思路，明確全行兩類私行客戶拓展和維護(hù)人員，一類是XX分行班子成員，由一把手行長和分管行長擔(dān)任“首席客戶經(jīng)理”，負(fù)責(zé)牽頭轄內(nèi)重要私行客戶的管戶維護(hù)工作；另一類是財(cái)富顧問，依托財(cái)富團(tuán)隊(duì)，開展私行客戶拓展維護(hù)工作。制定財(cái)富團(tuán)隊(duì)考核辦法，明確財(cái)富團(tuán)隊(duì)工作內(nèi)容，壓實(shí)財(cái)富顧問工作責(zé)任。一把手行長逢會(huì)必講私行財(cái)富管理、私行生態(tài)圖譜繪制、私行客戶拓展等工作，每周對私行業(yè)務(wù)發(fā)展情況進(jìn)行了解和督導(dǎo)。根據(jù)上半年XX分行私行業(yè)務(wù)發(fā)展情況，X月XX日XX私行部調(diào)研后，一把手行長即召集分管行長和財(cái)富團(tuán)隊(duì)召開了緊急會(huì)議，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了私行業(yè)務(wù)在全行的重要性，并要求團(tuán)隊(duì)做好先鋒表率作用，引領(lǐng)全行私行業(yè)務(wù)發(fā)展。X月初，一把手行長就私行、高凈值的維護(hù)工作又召開了專題會(huì)，再次強(qiáng)調(diào)了中高端客戶維護(hù)工作的重要性和迫切性，明確了全年私行業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)，爭做轄內(nèi)私行業(yè)務(wù)發(fā)展強(qiáng)行，確保全年私行客戶數(shù)增量、存量份額雙提升，增量份額超存量份額。優(yōu)化團(tuán)隊(duì)，精細(xì)化管理。為切實(shí)加強(qiáng)財(cái)富團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)能力和管理水平，三季度財(cái)富團(tuán)隊(duì)新增加一名團(tuán)隊(duì)長，實(shí)行雙團(tuán)隊(duì)長制，其中一名為副科級，兩位團(tuán)隊(duì)長分工明確，一位負(fù)責(zé)客戶拓展、外部商會(huì)、協(xié)會(huì)、俱樂部等對接，另一位負(fù)責(zé)內(nèi)部管理、財(cái)富顧問工作協(xié)調(diào)、團(tuán)隊(duì)聯(lián)動(dòng)等工作。認(rèn)真落實(shí)《xxF私人銀行客戶管戶規(guī)范化建設(shè)管理辦法》，團(tuán)隊(duì)每位財(cái)富顧問嚴(yán)格執(zhí)行“xx”、“三必帶”、“四必講”規(guī)定動(dòng)作開展客戶維護(hù)與拓展，按照XX每年新拓XX戶的目標(biāo)，每周排定面客計(jì)劃和提升目標(biāo)，進(jìn)一步提高團(tuán)隊(duì)產(chǎn)能。全體財(cái)富顧問按片區(qū)分四組，新老結(jié)合，就新拓私行、臨界提升、降級挽回、家族信托、活動(dòng)邀約等重點(diǎn)指標(biāo)進(jìn)行PK，形成良性競爭氛圍。財(cái)富顧問實(shí)行優(yōu)勝劣汰，三季度對不能勝任的財(cái)富顧問作了調(diào)整，同時(shí)加強(qiáng)培訓(xùn)賦能，不斷提升財(cái)富顧問業(yè)務(wù)素養(yǎng)，并強(qiáng)化專業(yè)領(lǐng)域人才的培養(yǎng)，如投資、教育、留學(xué)等，定期開展專業(yè)培訓(xùn)。強(qiáng)化考核，明確獎(jiǎng)懲，根據(jù)財(cái)富顧問營銷業(yè)績、貢獻(xiàn)度以及小組PK結(jié)果確定績效分配系數(shù)，拉開差距，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣。三、強(qiáng)化聯(lián)動(dòng)，搶抓聯(lián)動(dòng)拓戶。XX分行積極發(fā)揮團(tuán)隊(duì)聯(lián)動(dòng)作用，將私行客戶的拓展融入到大客、普惠、分期、個(gè)貸團(tuán)隊(duì)日常工作中，在大客、普惠、分期及按揭團(tuán)隊(duì)的考核辦法中均明確了需將潛力客戶轉(zhuǎn)推薦到財(cái)富團(tuán)隊(duì)的要求，同時(shí)鼓勵(lì)其他團(tuán)隊(duì)協(xié)同財(cái)富團(tuán)隊(duì)共同拜訪重點(diǎn)客戶，挖掘公私聯(lián)動(dòng)批量獲客線索。三季度，通過和大客團(tuán)隊(duì)聯(lián)動(dòng)，提前制定私行拓戶方案，對接拆遷公司，成功搶抓了XX項(xiàng)目項(xiàng)下的小區(qū)拆遷資金，成功留存資金X億元，批量新拓私行客戶XX戶。通過與普惠團(tuán)隊(duì)聯(lián)動(dòng)，逐戶對接潛力普惠貸款客戶，三季度已新拓XX戶普惠貸款客戶為私行客戶。四、畫好生態(tài)圖譜，做好批量拓客。XX分行充分認(rèn)識(shí)到私行生態(tài)圖譜對私行拓客的重要支撐作用。三季度組織部門間、團(tuán)隊(duì)間、團(tuán)網(wǎng)間的聯(lián)動(dòng)合作，繪制了全行私行生態(tài)圖譜，共計(jì)xx位客戶，其中社會(huì)領(lǐng)域xx戶，產(chǎn)行業(yè)領(lǐng)域xx戶，聯(lián)動(dòng)領(lǐng)域xx戶，合作領(lǐng)域X戶，特色圈層領(lǐng)域XX戶。同時(shí)加強(qiáng)生態(tài)圖譜內(nèi)客戶營銷。三季度，針對生態(tài)圖譜中的目標(biāo)客戶，持續(xù)開展小規(guī)模、個(gè)性化的私行客戶回饋活動(dòng)，確保月月有活動(dòng)，場場高質(zhì)量，打造覆蓋金融與非金融的綜合服務(wù)生態(tài)圈，切實(shí)提高客戶粘性。三季度XX分行聯(lián)合寶馬開展了新車體驗(yàn)私享會(huì)活動(dòng)；聯(lián)合旅游公司開展了私享游活動(dòng)，財(cái)富顧問全程陪同，通過參加活動(dòng)，新拓X戶私行客戶。通過組織企業(yè)家交流會(huì)，成功拓展了XX年輕一代企業(yè)家協(xié)會(huì)，該協(xié)會(huì)私行目標(biāo)客戶多，為后期批量獲客打下了良好基礎(chǔ)。近兩年XX分行財(cái)富管理工作效能逐漸顯現(xiàn)，私行客戶呈快速增長勢頭，單月日均達(dá)標(biāo)私行客戶連續(xù)兩年增長數(shù)四行排名第一，私行客戶總數(shù)目前超過了