國際金融 課件 第七章 國際融資業(yè)務(wù)

國際金融第七章國際融資業(yè)務(wù)第七章國際融資業(yè)務(wù)教學(xué)目的掌握國際融資業(yè)務(wù)的主要類型；熟悉國際商業(yè)銀行信貸、國際融資信貸、國際項目貸款、國際融資租賃、國際證券信貸的主要方式和流程。第七章國際融資業(yè)務(wù)第一節(jié)國際信貸融資一、國際信貸短期融資業(yè)務(wù)（一）國際銀行短期貸款業(yè)務(wù)1.銀行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)期限短；批發(fā)性；利率低；靈活方便2.銀行對非銀行類客戶的貸款第七章國際融資業(yè)務(wù)第一節(jié)國際信貸融資一、國際信貸短期融資業(yè)務(wù)（二）短期證券業(yè)務(wù)1.國庫券2.商業(yè)票據(jù)3.銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票4.銀行定期存單（三）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)第七章國際融資業(yè)務(wù)第一節(jié)國際信貸融資二、國際信貸中長期融資業(yè)務(wù)：國際商業(yè)銀行貸款（一）國際商業(yè)銀行貸款的概念（二）國際商業(yè)銀行貸款的特點（1）貸款用途比較自由。（2）借款人較易進行大額融資。（3）貸款條件較為苛刻。（三）銀團貸款第七章國際融資業(yè)務(wù)第二節(jié)國際貿(mào)易融資一、短期進出口貿(mào)易融資（一）進口押匯（二）信用證打包放款（三）出口押匯二、遠期信用證貿(mào)易融資第七章國際融資業(yè)務(wù)第二節(jié)國際貿(mào)易融資三、保理（一）保理業(yè)務(wù)的概念（二）保理業(yè)務(wù)的流程（三）保理業(yè)務(wù)的主要費用（1）利率。（2）融資費用。（3）信用保險。第七章國際融資業(yè)務(wù)第二節(jié)國際貿(mào)易融資三、保理（四）保理業(yè)務(wù)的特點（1）保理商承擔(dān)了信貸風(fēng)險。（2）保理商通常還提供資信調(diào)查、托收、催收賬款，甚至代辦會計處理手續(xù)等業(yè)務(wù)。（3）預(yù)支貨款。第七章國際融資業(yè)務(wù)第二節(jié)國際貿(mào)易融資三、保理（五）保理業(yè)務(wù)的作用1.對出口商的好處2.對進口商的好處第七章國際融資業(yè)務(wù)第二節(jié)國際貿(mào)易融資四、福費廷（一）福費廷的概念（二）福費廷的基本流程（三）福費廷對出口商和進口商的作用1.對出口商的作用2.對進口商的作用第七章國際融資業(yè)務(wù)第二節(jié)國際貿(mào)易融資五、賣方信貸（一）賣方信貸1.賣方信貸的概念2.賣方信貸的基本流程3.賣方信貸對進出口商的作用第七章國際融資業(yè)務(wù)第二節(jié)國際貿(mào)易融資（二）買方信貸1.買方信貸的概念2.買方信貸的類型（1）直接貸款給進口商的買方信貸。（2）直接貸款給進口商所在地銀行的買方信貸。第七章國際融資業(yè)務(wù)第二節(jié)國際貿(mào)易融資3.買方信貸的作用（1）買方信貸對進口方的有利之處。（2）買方信貸對出口商的有利之處。（3）買方信貸對銀行的有利之處。4.買方信貸的基本流程第七章國際融資業(yè)務(wù)第二節(jié)國際貿(mào)易融資5.買方信貸的貸款原則（1）貸款的使用方向（2）使用貸款購買的商品（3）資本貨物的構(gòu)成（4）現(xiàn)金支付（5）信貸起始日第七章國際融資業(yè)務(wù)第二節(jié)國際貿(mào)易融資5.買方信貸的貸款原則（6）最長還款期（7）本金償還（8）利息償還（9）最低利率（10）當(dāng)?shù)刭M用3.買方信貸的作用（1）買方信貸對進口方的有利之處。（2）買方信貸對出口商的有利之處。（3）買方信貸對銀行的有利之處。第七章國際融資業(yè)務(wù)第二節(jié)國際貿(mào)易融資6.買方信貸的貸款條件（1）買方信貸使用的貨幣（2）申請買方信貸的起點（3）買方信貸利息的計算方法（4）買方信貸的費用（5）買方信貸的用款手續(xù)3.買方信貸的作用（1）買方信貸對進口方的有利之處。（2）買方信貸對出口商的有利之處。（3）買方信貸對銀行的有利之處。第七章國際融資業(yè)務(wù)第二節(jié)國際貿(mào)易融資六、混合信貸（一）混合信貸的概念（二）混合信貸的類型3.買方信貸的作用（1）買方信貸對進口方的有利之處。（2）買方信貸對出口商的有利之處。（3）買方信貸對銀行的有利之處。第七章國際融資業(yè)務(wù)第三節(jié)國際項目融資具體方式一、BOT方式二、TOT方式三、ABS方式3.買方信貸的作用（1）買方信貸對進口方的有利之處。（2）買方信貸對出口商的有利之處。（3）買方信貸對銀行的有利之處。第七章國際融資業(yè)務(wù)第三節(jié)國際項目融資操作過程1、確定項目2、項目招標(biāo)3、評標(biāo)和決標(biāo)4、談判5、建設(shè)6、運營3.買方信貸的作用（1）買方信貸對進口方的有利之處。（2）買方信貸對出口商的有利之處。（3）買方信貸對銀行的有利之處。第七章國際融資業(yè)務(wù)第四節(jié)國際證券融資一、國際證券市場（一）國際債券市場（二）國際股票市場（三）國際資產(chǎn)證券化產(chǎn)品市場第七章國際融資業(yè)務(wù)第四節(jié)國際證券融資二、國際證券的發(fā)行（一）國際債券的發(fā)行（二）國際股票的發(fā)行（三）國際資產(chǎn)證券化產(chǎn)品發(fā)行第七章國際融資業(yè)務(wù)第三節(jié)國際證券融資（三）國際資產(chǎn)證券化產(chǎn)品發(fā)行資產(chǎn)支持證券（ABS）抵押支持證券（MBS）擔(dān)保債務(wù)憑證（