2024年大學(xué)試題(財(cái)經(jīng)商貿(mào))-銀行外匯交易原理與實(shí)務(wù)筆試考試歷年高頻考點(diǎn)試題摘選含答案

2024年大學(xué)試題(財(cái)經(jīng)商貿(mào))-銀行外匯交易原理與實(shí)務(wù)筆試考試歷年高頻考點(diǎn)試題摘選含答案第1卷一.參考題庫(kù)(共75題)1.外匯交易員繁忙的一天：外匯交易全程回放: 22：00倫敦某銀行外匯交易員A度過了繁忙的一天，由于預(yù)測(cè)日元看漲，A持有美元兌日元的空頭頭寸1000萬(wàn)美元，平均成本為USD/JPY=123.50。由于市場(chǎng)匯率變化波幅大，A通過國(guó)際分支網(wǎng)絡(luò)發(fā)出止損令，止損位為125.50。 00：30A接到香港分行的電話，美元兌日元匯率突破了124.50，A沒有進(jìn)一步行動(dòng)的指示。 ①01：30東京分行來(lái)電話，美元兌日元匯率突破了125.00，直逼125.5的止損位，但東京外匯交易員認(rèn)為美元是技術(shù)性反彈，美元還是看跌，建議A將止損位提高到126.00。之后警報(bào)解除，一夜無(wú)事。 ②06：30A的便攜式路透機(jī)顯示最新消息，美元利率下調(diào)，傳聞得到證實(shí)，美元對(duì)日元匯率急劇下跌到122.00。于是A決定將止損位調(diào)低到122.50，以便保全部分利潤(rùn)，并發(fā)出在121.50獲取利潤(rùn)的指令。③07：30美元對(duì)日元已跌破121.50，東京分行已執(zhí)行了A的獲利指令。A以一個(gè)良好的盈利為開端開始了新的一天。 ④08：00歐洲開市，美元跌到120.45/65，A認(rèn)為美元將會(huì)反彈，遂打算建倉(cāng)，以50/70價(jià)格報(bào)出，結(jié)果以50點(diǎn)價(jià)格買進(jìn)了1000萬(wàn)美元。 ⑤08：30歐洲市場(chǎng)拋盤洶涌，美元跌到120.00，A為降低成木，又在此價(jià)位買進(jìn)了1000萬(wàn)美元，此時(shí)平均價(jià)為120.25。 ⑥11：00一11：30美元一路下跌，已到119.25，A的2000萬(wàn)美元多頭已被深度套牢，但A認(rèn)為美元在118.85上會(huì)有一個(gè)有力的支撐，遂在118.00的價(jià)位上又買進(jìn)1000萬(wàn)美元，此時(shí)，A已持有3000萬(wàn)美元，平均價(jià)格為119.50. ⑦13：00美元反彈到119.50，A決定賣掉500萬(wàn)美元，使其頭寸降到2500萬(wàn)美元，平均價(jià)格為119.50，A此時(shí)不賠不賺。 ⑧14：00一14：30天大好消息，日本銀行宣布下調(diào)貼現(xiàn)率，美元加速反彈到120.00，A又在此價(jià)位賣掉1000萬(wàn)美元，平均價(jià)為119.17，今天以來(lái)A首次實(shí)現(xiàn)賬面盈利1245萬(wàn)日元。 ⑨2215：00傳聞日本央行已決定對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)，把美元推高，市場(chǎng)一片混亂。15：45美元兌日元匯率漲到121.35，A賣出了最后1500萬(wàn)美元，凈賺了3270萬(wàn)日元。加上頭天晚上的盈利，一整天的交易賺了5270萬(wàn)日元，折合美元約43.43萬(wàn)，真是美妙的一天!請(qǐng)分別分析A在①②③④⑤⑥⑦⑧⑨九種情況下的盈虧情況。2.外匯局對(duì)C類企業(yè)全部貿(mào)易外匯收入業(yè)務(wù)實(shí)行事前逐筆登記管理，登記管理遵循屬地管理原則（）3.下列外匯市場(chǎng)的參與者不包括（）A、中國(guó)銀行B、索羅斯基金C、無(wú)涉外業(yè)務(wù)的國(guó)內(nèi)公司D、國(guó)家外匯管理局寧波市分局4.在法蘭克福外匯市場(chǎng)上，A銀行急于買入美元，當(dāng)時(shí)外匯市場(chǎng)上的匯率報(bào)價(jià)為：USD/CHF=1.3030/39，那么該銀行可以選擇以下哪些報(bào)價(jià)（）A、1.3032/42B、1.3028/39C、1.3030/39D、1.3029/385.關(guān)于服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下提前購(gòu)匯，下列說法錯(cuò)誤的是：（）A、服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下不允許提前購(gòu)匯B、因合同變更等原因?qū)е绿崆百?gòu)匯后未能對(duì)外支付的服務(wù)貿(mào)易款項(xiàng)，境內(nèi)機(jī)構(gòu)可自主決定結(jié)匯或保留在其經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶中C、金融機(jī)構(gòu)在辦理提前購(gòu)匯手續(xù)時(shí)，應(yīng)審核交易單證，并在審核后的交易單證上簽注D、服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下提前購(gòu)匯，應(yīng)在同一家金融機(jī)構(gòu)辦理購(gòu)匯和付匯手續(xù)6.根據(jù)下列行情，回答問題： 行情表中，能正確表示報(bào)價(jià)行的BID價(jià)的一組數(shù)據(jù)是（）A、106.43，106.47，1.3278B、106.47，1.2805，1.3278C、106.43，1.2800，1.3273D、1.2800，1.2805，1.32737.簡(jiǎn)述即期匯率報(bào)價(jià)時(shí)應(yīng)考慮的因素。8.非拋補(bǔ)套利交易不同時(shí)進(jìn)行交易，要承擔(dān)高利率貨幣的風(fēng)險(xiǎn)（）A、同方向、升值B、反方向、升值C、同方向、貶值D、反方向、貶值9.某日，紐約外匯市場(chǎng)上USDl=DEMl.9200/80，法蘭克福外匯市場(chǎng)上GBPl=DEM3.7790/00，倫敦外匯市場(chǎng)上GBP1=USD2.0040/50。現(xiàn)以10萬(wàn)美元投入外匯市場(chǎng)，套匯結(jié)果如何？10.以直接標(biāo)價(jià)法表示的外匯匯率升降與本幣對(duì)外價(jià)值的高低成正比例變化（）11.本國(guó)貨幣升值，則有利于出口（）12.美國(guó)商人從德國(guó)進(jìn)口汽車，約定3個(gè)月后支付250萬(wàn)德國(guó)馬克。為了防止馬克升值帶來(lái)的不利影響，他進(jìn)行了買入期貨套期保值。3月1日匯率為1美元=1.5917馬克，期貨價(jià)格為1美元=1.5896馬克。如果6月1日的匯率為1美元=1.5023馬克，期貨價(jià)格為1美元=1.4987馬克，其盈虧情況如何？13.在直接標(biāo)價(jià)法下，銀行采用雙報(bào)價(jià)方式報(bào)價(jià)，前一個(gè)數(shù)字為外匯賣出價(jià)（）14.銀行間即期外匯交易，主要在外匯銀行之間進(jìn)行，一般不需外匯經(jīng)紀(jì)人參與外匯交易（）15.信用風(fēng)險(xiǎn)包括（）A、契約風(fēng)險(xiǎn)B、交割清算風(fēng)險(xiǎn)C、管轄權(quán)風(fēng)險(xiǎn)16.通過無(wú)形市場(chǎng)進(jìn)行外匯交易時(shí)，交易雙方通過電話口頭確定的外匯交易價(jià)格可以無(wú)效，因?yàn)殡p方?jīng)]有簽訂正式書面合同（）17.目前銀行遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)的支持遠(yuǎn)期個(gè)人外匯買賣業(yè)務(wù)（）18.關(guān)于待核查賬戶資金，下列表述錯(cuò)誤的是：（）A、待核查賬戶支出要嚴(yán)格按照外匯局關(guān)于其支出范圍的規(guī)定辦理，不得用于對(duì)外支付或還貸B、待核查賬戶中的資金必須先劃入該企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶后方可用于對(duì)外支付貨款、還貸等支出C、待核查賬戶余額按活期存款計(jì)息D、B類企業(yè)待核查利息結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)按照現(xiàn)行相關(guān)管理規(guī)定辦理，同時(shí)需核查額度19.除了（）外，外匯期貨合約對(duì)所有交易要素都作了規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化的處理。A、交易幣種B、合約價(jià)格C、報(bào)價(jià)方法D、保證金數(shù)額20.本國(guó)利率上升，本幣即期匯率走強(qiáng)。本國(guó)利率下跌，本幣即期匯率趨于貶值（）21.一般而言，一國(guó)較高的消費(fèi)支出容易導(dǎo)致（）A、貨幣升值B、出口擴(kuò)張C、進(jìn)口擴(kuò)張D、貿(mào)易制裁22.某投機(jī)商預(yù)測(cè)將來(lái)某種外匯會(huì)貶值，則現(xiàn)在就賣出該種外匯，待將來(lái)便宜的時(shí)候再把這種外匯買回來(lái)從而獲利的外匯交易是（）A、賣空B、買空C、買賣掉期交易D、賣買掉期交易23.下列銀行報(bào)出了EUR/USD和USD/JPY的匯率如下： 你向哪家銀行賣出美元，買進(jìn)日元？24.某銀行承做四筆外匯交易：（1）賣出即期英鎊400萬(wàn)（2）買入即期英鎊300萬(wàn)（3）買入即期英鎊250萬(wàn)（4）賣出即期英鎊150萬(wàn)則，這四筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況（）A、銀行頭寸為零，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)B、銀行頭寸為零，有風(fēng)險(xiǎn)C、銀行頭寸不為零，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)D、銀行頭寸不為零，有風(fēng)險(xiǎn)25.關(guān)于企業(yè)出口收匯業(yè)務(wù)，下列表述錯(cuò)誤的是：（）A、貿(mào)易項(xiàng)下收匯誤入經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)企業(yè)說明，為其辦理該筆收匯劃入待核查賬戶手續(xù)B、服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下收匯誤入待核查賬戶的，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)企業(yè)說明及相關(guān)合同、發(fā)票等有關(guān)單證，直接為其辦理從待核查賬戶結(jié)匯或劃出手續(xù)C、出口貿(mào)易融資款誤入待核查賬戶的，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)企業(yè)說明，為其辦理該筆收匯劃入經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶手續(xù)D、資本項(xiàng)目項(xiàng)下收匯誤入待核查賬戶的，金融機(jī)構(gòu)憑外匯局出具的《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》為企業(yè)辦理從待核查賬戶劃出手續(xù)26.外國(guó)投資者前期費(fèi)用賬戶內(nèi)資金應(yīng)來(lái)源于境外匯入（包含非居民存款賬戶、離岸賬戶），不得以現(xiàn)鈔存入（）27.進(jìn)口項(xiàng)下退匯的境外付款人應(yīng)當(dāng)為原收款人、境內(nèi)收款人應(yīng)當(dāng)為原付款人（）28.某一時(shí)間，在紐約、蘇黎世、倫敦的外匯市場(chǎng)行情如下：紐約：1美元=2.5瑞士法郎，蘇黎世：1英鎊=3.2瑞士法郎，倫敦：1英鎊=1.3美元問10萬(wàn)美元套匯的利潤(rùn)是多少？29.近期CarryTrade使用的主要融資貨幣包括JPY、CHF、USD、GBP（）30.銀行辦理A類企業(yè)轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯，審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易買賣合同（）31.拋補(bǔ)套利必須使用投資者的自有資金（）32.某日市場(chǎng)上的昨日收盤價(jià)為：USD/SGD=1.5820，若今日開盤報(bào)價(jià)貨幣上漲50PIPS，則其匯率為（）A、1.5770B、1.5870、C、1.5820D、1.585033.有一美國(guó)商人有一筆100萬(wàn)美元的資金可進(jìn)行3個(gè)月的投資，德國(guó)馬克3個(gè)月短期利率為9%，紐約3個(gè)月短期利率為6%，紐約外匯市場(chǎng)的即期匯率為1美元=1.3745/82德國(guó)馬克，遠(yuǎn)期匯水36/46，該商人用這100萬(wàn)美元套利，結(jié)果如何？34.假設(shè)GBP/USDSpot1.8340/50，SwapPoint：Spot/2Month96/91，Spot/3Month121/117報(bào)價(jià)銀行要報(bào)出2個(gè)月至3個(gè)月的任選交割日的遠(yuǎn)期匯率是多少？35.B類企業(yè)不得辦理90天以上（不含）的延期收款、延期付款業(yè)務(wù)（）36.某企業(yè)開有一個(gè)美元外債賬戶，現(xiàn)需要向國(guó)外支付貨款30萬(wàn)美元，如從該外債賬戶支付，銀行應(yīng)：（）A、審核外匯局核準(zhǔn)件辦理B、銀行可以直接辦理C、銀行不可以辦理D、銀行需按支付結(jié)匯制規(guī)定辦理37.外商投資房地產(chǎn)企業(yè)的外債的管理原則不包括：（）A、對(duì)2007年6月1日以后（含）取得商務(wù)主管部門批準(zhǔn)證書且通過商務(wù)部備案的外商投資房地產(chǎn)企業(yè)，不予辦理外債簽約登記手續(xù)B、對(duì)2007年6月1日以前（不含）成立的外商投資房地產(chǎn)企業(yè)，可在原“投注差”范圍內(nèi)按相關(guān)規(guī)定舉借外債；增資后“投注差”小于其增資前“投注差”的，以增資后“投注差”為準(zhǔn)C、外商投資房地產(chǎn)企業(yè)注冊(cè)資本未全部繳付的，或未取得《國(guó)有土地使用證》的，或開發(fā)項(xiàng)目資本金未達(dá)到項(xiàng)目投資總額35%的，不得借用外債，外匯局不予辦理外債簽約登記手續(xù)D、外商投資房地產(chǎn)企業(yè)不再需要經(jīng)商務(wù)部備案38.等值10萬(wàn)美元以上的現(xiàn)行法規(guī)中沒有明確審核憑證的服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)目，銀行無(wú)需審核材料是（）A、合同或發(fā)票B、相關(guān)管理部門批準(zhǔn)文件C、《稅務(wù)備案表》D、以上都不需要39.對(duì)于代理出口業(yè)務(wù)，代理方為B類企業(yè)且出口可收匯額度不足的，銀行應(yīng)審核外匯局簽發(fā)的《登記表》辦理（）40.C類企業(yè)不得辦理貿(mào)易外匯收入代理業(yè)務(wù)（）41.如果某英商持有￡120萬(wàn)，當(dāng)時(shí)紐約市場(chǎng)上年利率為10%，倫敦市場(chǎng)上年利率為6%。倫敦市場(chǎng)上即期匯率為￡1=$1.75—1.80，3個(gè)月的遠(yuǎn)期匯率為￡1=$1.65—1.72，試問：該英商應(yīng)將￡120萬(wàn)投放在哪個(gè)市場(chǎng)上？能獲利多少？這種操作過程如何進(jìn)行？稱為什么業(yè)務(wù)？如這個(gè)英商手中無(wú)錢，是否也能做這種業(yè)務(wù)？42.套匯是指套匯者利用不同時(shí)間匯價(jià)上的差異，進(jìn)行賤買或貴賣，并從中牟利的外匯交易（）43.根據(jù)外匯局最新規(guī)定，不允許修改轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支交易性質(zhì)，即不允許銀行將企業(yè)已經(jīng)申報(bào)的一般貿(mào)易項(xiàng)下的支出修改為轉(zhuǎn)口貿(mào)易，防止企業(yè)通過修改申報(bào)數(shù)據(jù)達(dá)到轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)口貿(mào)易收匯資金并結(jié)匯的目的（）44.海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域內(nèi)企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入結(jié)匯，銀行應(yīng)如何辦理？（）A、外匯局審批后辦理B、直接辦理，無(wú)需審核任何憑證C、憑證明交易真實(shí)性的有效憑證和商業(yè)單據(jù)D、海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域內(nèi)企業(yè)不能結(jié)匯45.銀行為非銀行債務(wù)人辦理資金類劃轉(zhuǎn)外債還本付息，下列表述錯(cuò)誤的是：（）A、銀行應(yīng)在資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)銀行端查看相關(guān)控制信息表，且查明該筆還款資金在尚可還本金額內(nèi)B、銀行不能超出尚可還本金額辦理還款手續(xù)C、銀行應(yīng)要求非銀行債務(wù)人在辦理償還外債業(yè)務(wù)時(shí)在申報(bào)憑證上填寫該筆資金的核準(zhǔn)件號(hào)或外債業(yè)務(wù)編號(hào)D、銀行不可為非銀行債務(wù)人辦理提前還款手續(xù)46.簡(jiǎn)述外匯市場(chǎng)的參與者和外匯交易的層次。47.根據(jù)下列行情，回答問題： 行情表中，能正確表示報(bào)價(jià)行的OFFER價(jià)的一組數(shù)據(jù)是（）A、127.74，1.5518，0.6568B、127.78，1.5522，0.6572C、127.74，1.5522，0.6572D、127.78，1.5522，0.656848.期權(quán)的買方可以將期權(quán)全部或部分回售給賣方，所以外匯期權(quán)合約可以流通（）49.請(qǐng)簡(jiǎn)述外匯期權(quán)交易特點(diǎn)。50.根據(jù)服務(wù)貿(mào)易新規(guī)定，境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外支付下列服務(wù)貿(mào)易外匯時(shí)，銀行無(wú)需審核《稅務(wù)備案表》的業(yè)務(wù)是：（）A、境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人從境內(nèi)獲得的股息、紅利、利潤(rùn)B、境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人從境內(nèi)獲得直接債務(wù)利息、擔(dān)保費(fèi)C、境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人從境內(nèi)獲得的偶然性所得等收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移收入D、境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)生的差旅、會(huì)議、商品展銷等各項(xiàng)費(fèi)用51.即期外匯交易一般使用即期匯率是：（）A、電匯B、信匯C、票匯52.以下國(guó)內(nèi)外匯貸款中，銀行可以直接辦理結(jié)匯的是：（）A、流動(dòng)資金貸款B、出口押匯C、進(jìn)口押匯D、打包放款53.某銀行承做四筆外匯交易：（1）賣出即期英鎊400萬(wàn) （2）買入6個(gè)月遠(yuǎn)期英鎊200萬(wàn) （3）買入即期英鎊350萬(wàn)（4）賣出6個(gè)月遠(yuǎn)期英鎊150萬(wàn) 則：（）A、頭寸為零，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)；B、頭寸為零，有風(fēng)險(xiǎn)；C、頭寸不為零，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)；D、頭寸不為零，有風(fēng)險(xiǎn)54.銀行為B類企業(yè)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下付匯、開證手續(xù)時(shí)，需實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查（）55.關(guān)于銀行為非銀行債務(wù)人辦理外債套期保值履約交割，下列表述錯(cuò)誤的是：（）A、外債套期保值以鎖定外債還本付息風(fēng)險(xiǎn)為目的B、簽訂套期保值的交易對(duì)方應(yīng)是境外銀行或境內(nèi)債權(quán)銀行C、非銀行債務(wù)人的交易對(duì)手銀行、辦理交割款項(xiàng)匯出或收入的銀行等應(yīng)當(dāng)確認(rèn)該筆交易具備合法、清晰的實(shí)盤背景D、套期保值與利率、匯率相關(guān)56.資料1：2006年2月6日上午，美聯(lián)儲(chǔ)新任主席伯南克正式宣誓就職，出任全球最有權(quán)力的央行總裁場(chǎng)預(yù)期基準(zhǔn)利率將達(dá)到4.75%。 資料2：目前，中國(guó)人民銀行公布的人民幣6個(gè)月存款利率為2.25%。 資料3：2006年4月4日，中國(guó)工商銀行人民幣遠(yuǎn)期美元買入牌價(jià)為USD100＝RMB800.50 求：美元對(duì)人民幣6個(gè)月遠(yuǎn)期匯率。 計(jì)算：（用預(yù)期利率4.75％）57.臘主權(quán)債務(wù)危機(jī)的主要影響包括（）A、增大希臘融資成本B、惡化希臘旅游收入C、拖累歐元下滑D、影響高盛公司聲譽(yù)58.某日市場(chǎng)上的昨日收盤價(jià)為USD/SGD=1.5820，若今日開盤被報(bào)價(jià)貨幣上漲50PIPS，則其匯率為（）A、1.5770B、1.5870C、1.5820D、1.585059.國(guó)內(nèi)外匯貸款的債權(quán)銀行與債務(wù)人的購(gòu)、付匯銀行不是同一家機(jī)構(gòu)的，在辦理還本付息時(shí)：（）A、審核外匯局核準(zhǔn)件B、售、付匯銀行須憑債權(quán)銀行加注、蓋章的還本付息通知單辦理C、售、付匯銀行可自行審核辦理D、開戶行審核辦理60.對(duì)于境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)專用外匯賬戶入賬管理，以下不符合政策規(guī)定的是：（）A、銀行應(yīng)在外匯局相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中查詢開戶主體轉(zhuǎn)股登記信息表，按照境外匯入與境內(nèi)劃入兩種尚可流入金額，為其辦理不同資金來(lái)源的入賬手續(xù)，當(dāng)次入賬金額不得超出尚可流入金額B、針對(duì)接收到的境內(nèi)原幣劃入資金，銀行應(yīng)審核資金來(lái)源和用途是否與劃出銀行在外匯局相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記的資金劃出信息一致，若發(fā)現(xiàn)不一致的應(yīng)告知開戶主體進(jìn)行修改，修改一致后方可辦理接收入賬手續(xù)C、因匯率差異等特殊原因?qū)е卤敬瘟魅虢痤~超出尚可流入金額的，累計(jì)超出金額不得超過等值3萬(wàn)美元D、流入幣種與注冊(cè)幣種一致時(shí)，本次流入金額超出尚可流入金額的，累計(jì)超出金額不得1%，且不得超過等值3萬(wàn)美元61.利率低，遠(yuǎn)期匯率趨于升水（）62.銀行辦理外商投資企業(yè)利潤(rùn)匯出時(shí)，應(yīng)審核利潤(rùn)匯出金額是否與董事會(huì)決議及稅務(wù)證明中的金額一致，企業(yè)本年度處置金額原則上不得超出最近一期財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告中屬于外方股東的“應(yīng)付股利”與“未分配利潤(rùn)”合計(jì)金額（）63.按照銀行產(chǎn)品分類標(biāo)準(zhǔn)，3年期普通利率掉期屬于（）A、B類B、C類C、D類D、E類64.下列為甲、乙、丙三家銀行的報(bào)價(jià)，就每一個(gè)匯率的報(bào)價(jià)而言，若詢價(jià)者要購(gòu)買美元，哪家銀行的報(bào)價(jià)最好？哪家銀行的報(bào)價(jià)最具有競(jìng)爭(zhēng)性？65.背景資料：資料1：2006年2月6日上午，美聯(lián)儲(chǔ)新任主席伯南克正式宣誓就職，出任全球最有權(quán)力的央行總裁。當(dāng)天，美國(guó)總統(tǒng)布什親自前往美聯(lián)儲(chǔ)總部，參加宣誓儀式，這也是史上美國(guó)總統(tǒng)第三次親臨美聯(lián)儲(chǔ)。伯南克宣誓就職，市場(chǎng)預(yù)期基準(zhǔn)利率將達(dá)到4.75%。資料2：目前，中國(guó)人民銀行公布的人民幣12個(gè)月存款利率為2.25%。資料3：假設(shè)當(dāng)前，即2006年4月4日，中國(guó)工商銀行人民幣即期美元賣出牌價(jià)為USD100＝RMB800.00問題：若你所在的是進(jìn)口型企業(yè)，應(yīng)采取什么措施減少遠(yuǎn)期匯率波動(dòng)造成的損失？66.某銀行承做四筆外匯交易：（1）買入即期英鎊400萬(wàn)（2）賣出6個(gè)月的遠(yuǎn)期英鎊300萬(wàn)（3）賣出即期英鎊250萬(wàn)（4）買入6個(gè)月的遠(yuǎn)期英鎊150萬(wàn)則，這四筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況（）A、銀行頭寸為零，現(xiàn)金流平衡B、銀行頭寸為零，現(xiàn)金流不平衡C、銀行頭寸不為零，現(xiàn)金流平衡D、銀行頭寸不為零，現(xiàn)金流不平衡67.銀行為B類企業(yè)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下付匯、開證時(shí)，均需實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查。（）68.下列為各貨幣之即期匯率報(bào)價(jià)，請(qǐng)按照題目指示計(jì)算其遠(yuǎn)期匯率、TOM或Cash之匯率。GBP/USD://1.5860/70，三個(gè)月GBP利率為53/4~61/8%，三個(gè)月USD利率為31/2~3/4%試計(jì)算三個(gè)月GBP/USD之雙向匯率69.請(qǐng)根據(jù)以下銀行的交易記錄進(jìn)行分析計(jì)算。 P銀行：What’syourspotUSDagainstSGD5mio？ M銀行：50/70.P銀行：At2.0450，webuySGDandsellUSD5mio. M銀行：Ok，done.WesellSGDandbuyUSD5mioat2.0450，valueJuly10，2009.OurUSDto?（account）whereisyourSGD？ P銀行：OurSGDto?（account）.ThanksforthedealMHTK. M銀行：Thanksalot，PCSI.中國(guó)建設(shè)銀行買新加坡元，還是賣新加坡元？70.企業(yè)交易風(fēng)險(xiǎn)的存在形式主要包括付款延后、國(guó)際借貸、遠(yuǎn)期外匯合約、外幣債券、其他外幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)與負(fù)債等（）71.根據(jù)服務(wù)貿(mào)易新政策規(guī)定，以下銀行辦理對(duì)外支付時(shí)無(wú)需審核《稅務(wù)備案表》的業(yè)務(wù)的是（）A、境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人從境內(nèi)獲得的運(yùn)輸服務(wù)貿(mào)易收入B、境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人從境內(nèi)獲得的建筑安裝及勞務(wù)承包服務(wù)貿(mào)易收入C、境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人從境內(nèi)獲得的計(jì)算機(jī)和信息服務(wù)貿(mào)易收入D、境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外支付在境外代表機(jī)構(gòu)的辦公經(jīng)費(fèi)72.外國(guó)投資者以開立于經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)離岸業(yè)務(wù)的外匯指定銀行的離岸賬戶中的資金向境內(nèi)外商投資企業(yè)出資的，外商投資企業(yè)資本金賬戶的開戶行應(yīng)：（）A、按境外匯入方式直接辦理B、經(jīng)外匯局批準(zhǔn)后方可辦理C、不能辦理D、無(wú)需經(jīng)外匯局批準(zhǔn)即可辦理，但驗(yàn)資詢證時(shí)應(yīng)在詢證函回函上注明“離岸資金”的字樣73.以報(bào)價(jià)銀行的角度，報(bào)出下列擇期交易的匯率。GBP/USDSpot：1.5470/80Spot/1Month：61—59Spot/2Month：123.5—1211Month—2Month的擇期匯率。74.美元指數(shù)上揚(yáng)意味著（）A、美元對(duì)歐元升值B、美元對(duì)日元升值C、美元對(duì)人民幣升值D、不確定75.可以在合同期內(nèi)任何一天放棄執(zhí)行合同的交易是（）A、掉期B、歐式期權(quán)C、美式期權(quán)D、擇期第2卷一.參考題庫(kù)(共75題)1.關(guān)于資本項(xiàng)目外匯賬戶管理，下列表述錯(cuò)誤的是：（）A、銀行開立資本金賬戶需登陸資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)查詢打印資本金流入控制信息表B、外債專戶需登陸資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)查詢打印該筆外債相關(guān)的控制信息表C、國(guó)內(nèi)外匯貸款專用賬戶由開戶行按經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶開戶規(guī)定直接辦理D、境內(nèi)再投資專用外匯賬戶需登陸資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)查詢打印境內(nèi)再投資流入控制信息表2.甲、乙、丙三家銀行的報(bào)價(jià)分別為EUR/USD=1.2153/60、1.2152/58、1.2154/59，若詢價(jià)者要購(gòu)買美元，哪家銀行的報(bào)價(jià)最好？哪家銀行的報(bào)價(jià)最具競(jìng)爭(zhēng)性？（）A、甲、丙B、甲、乙C、乙、丙D、丙、丙3.A類企業(yè)服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下收匯誤入待核查賬戶的，銀行可根據(jù)企業(yè)說明及相關(guān)合同、發(fā)票等有關(guān)單證，直接為其辦理從待核查賬戶結(jié)匯或劃出手續(xù)（）4.下列屬于外匯零售市場(chǎng)的（）A、雅戈?duì)柟鞠蛑袊?guó)銀行購(gòu)買美元用于進(jìn)口西服面料B、宋雨到哈佛大學(xué)留學(xué)，向中國(guó)銀行購(gòu)買20000美元的外匯C、海爾公司到美國(guó)投資設(shè)立彩電生產(chǎn)線，向花旗銀行購(gòu)買5000萬(wàn)美元外匯D、中國(guó)銀行上海分行由于美元頭寸太多，出售1億美元給花旗銀行上海分行5.根據(jù)下列行情，回答問題： 行情表中，被報(bào)價(jià)貨幣為（）A、EURB、JPYC、CHFD、GBP6.代理出口業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由代理方收匯。代理方收匯后可憑委托代理協(xié)議將外匯劃轉(zhuǎn)給委托方，也可結(jié)匯將人民幣劃轉(zhuǎn)給委托方；委托方收取代理方外匯劃出款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)進(jìn)入其待核查賬戶（）7.即期匯率：GBP/USD=1.4810/15，3月期掉期率：116/111，3月期英鎊利率：7.43%--7.56%，3月期美元利率：4.50%--4.62%。問某人欲從銀行借入10萬(wàn)美元進(jìn)行套利，是否可行？其損益情況如何？8.拋補(bǔ)期權(quán)交易策略的具體組合為（）A、買入拋補(bǔ)的看漲期權(quán)B、出售拋補(bǔ)的看跌期權(quán)C、買入拋補(bǔ)的看跌期權(quán)D、出售拋補(bǔ)的看漲期權(quán)9.簡(jiǎn)述遠(yuǎn)期外匯交易交割時(shí)間確定的原則。10.AA-級(jí)外匯企業(yè)第一次開展遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易，對(duì)其未來(lái)美元收入進(jìn)行保值。按照銀行客戶分類標(biāo)準(zhǔn)，該企業(yè)屬于（）A、積極拓展B、鞏固發(fā)展C、審慎控制D、嚴(yán)格限制11.無(wú)拋補(bǔ)套利往往是在有關(guān)的兩種匯率比較穩(wěn)定的情況下進(jìn)行的（）12.一般而言，較強(qiáng)的加息預(yù)期容易導(dǎo)致本幣（）A、升值B、貶值C、先升后貶D、先貶后升13.掉期買賣又稱調(diào)期交易或時(shí)間套匯。指一種貨幣的買入和賣出同時(shí)進(jìn)行，買賣的數(shù)額相等，交割期不同（）14.銀行應(yīng)當(dāng)依據(jù)B類企業(yè)填寫的支出申報(bào)單證，通過監(jiān)測(cè)系統(tǒng)銀行端查詢企業(yè)的進(jìn)口可付匯余額，并在貿(mào)易外匯支付核查界面的“本次核注金額”和“本次核注幣種”欄錄入企業(yè)實(shí)際付匯或開證金額與相應(yīng)幣種，供監(jiān)測(cè)系統(tǒng)自動(dòng)扣減對(duì)應(yīng)進(jìn)口可付匯額（）15.某日外匯市場(chǎng)行情為：即期匯率：EUR/USD=1.1450，3個(gè)月后歐元升水20點(diǎn)。假定一個(gè)美國(guó)進(jìn)口商從德國(guó)進(jìn)口價(jià)值200萬(wàn)歐元的機(jī)器設(shè)備，三個(gè)月后付款，若3個(gè)月后市場(chǎng)即期匯率變?yōu)椋篍UR/USD=1.1500問題：若美國(guó)進(jìn)口商不采取保值措施，損失多少美元？16.等值5萬(wàn)美元（含）以下企業(yè)備用金結(jié)匯的，企業(yè)無(wú)需審核或操作的是：（）A、審核企業(yè)通過上年度年檢情況B、資本金結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件C、資本金結(jié)匯支付命令函D、該筆結(jié)匯對(duì)應(yīng)的出資確認(rèn)登記表17.甲、乙、丙三家銀行的報(bào)價(jià)分別為USD/SGD=1.6150/57、1.6152/58、1.6151/56，若詢價(jià)者要購(gòu)買美元，哪家銀行的報(bào)價(jià)最好？哪家銀行的報(bào)價(jià)最具競(jìng)爭(zhēng)性？（）A、甲、乙B、乙、丙C、甲、甲D、丙、丙E、甲、丙18.代理進(jìn)口業(yè)務(wù)項(xiàng)下，委托方不得購(gòu)匯。委托方可憑委托代理協(xié)議將外匯劃轉(zhuǎn)給代理方，也可由代理方購(gòu)匯（）19.境內(nèi)劃入保證金專用賬戶內(nèi)資金無(wú)論是否競(jìng)標(biāo)成功均應(yīng)劃回原劃入賬戶，且賬戶內(nèi)資金不允許結(jié)匯（）20.某年5月12日，美國(guó)6個(gè)月存款利率為4%，英國(guó)6個(gè)月的存款利率為4%：假定當(dāng)日即期匯率為GBP/USD=1.6134/44，6個(gè)月的貼水為95/72，美國(guó)套利者擁有的套利資本為200萬(wàn)美元，如果他預(yù)測(cè)6個(gè)月后英磅兌美元的匯率可能大幅度下跌，因此在進(jìn)行套利交易的同時(shí)，與銀行簽訂遠(yuǎn)期外匯買賣合同，做拋補(bǔ)套利。問題：該拋補(bǔ)套利的收益是多少？21.關(guān)于5萬(wàn)美元（不含）以上服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下收匯的退匯，下列說法錯(cuò)誤的是（）：A、境內(nèi)機(jī)構(gòu)需提供與原匯入資金交易性質(zhì)相關(guān)的交易單證和整個(gè)退匯過程的相關(guān)說明或證明材料B、退匯金額不得超過原匯入金額，且原路匯回C、退匯日期與原收款日期間隔超過180天（不含）以上或由于特殊原因無(wú)法原路退匯的，憑外匯局《登記表》辦理D、在辦理國(guó)際收支申報(bào)時(shí)應(yīng)注明原收匯申報(bào)號(hào)碼22.銀行和企業(yè)不得出租或者租用、出借或者借用以及超出規(guī)定的收支范圍使用外匯賬戶，不得利用外匯賬戶代其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人收付、保存外匯資金（）23.外匯掉期交易的買入價(jià)表示報(bào)價(jià)行愿意賣出即期被報(bào)價(jià)貨幣和買入遠(yuǎn)期被報(bào)價(jià)貨幣的價(jià)格（）24.在正常情況下，若交易日為周三，則CASH、TOM、SPOT、SPOT/3DAYS的交割日分別為（）A、周三、周五、周四、周二B、周三、周五、周四、周一C、周四、周三、周五、周二D、周三、周四、周五、周一25.周四成交，標(biāo)準(zhǔn)交割時(shí)間為（）A、周五B、周六C、周日D、下周一26.標(biāo)準(zhǔn)遠(yuǎn)期外匯交割日以即期交割日為基準(zhǔn)，加上天數(shù)或者月份。下列關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)遠(yuǎn)期外匯交割日的陳述錯(cuò)誤的是（）A、日對(duì)日B、月對(duì)月C、節(jié)假日順延D、可以跨月27.對(duì)于B類企業(yè)電子數(shù)據(jù)核查，銀行應(yīng)當(dāng)依據(jù)企業(yè)填寫的收入申報(bào)單證，通過監(jiān)測(cè)系統(tǒng)銀行端查詢企業(yè)的出口可收匯余額，并在貿(mào)易外匯收入核查界面的“本次核注金額”和“本次核注幣種”欄錄入企業(yè)實(shí)際結(jié)匯或劃出金額與相應(yīng)幣種，供監(jiān)測(cè)系統(tǒng)自動(dòng)扣減對(duì)應(yīng)的出口可收匯額（）28.現(xiàn)有美國(guó)貨幣市場(chǎng)的年利率12%，英國(guó)貨幣市場(chǎng)的年利率8%，美元兌英鎊的即期匯率為GBPl=USD2.0010，一投資者用8萬(wàn)英鎊進(jìn)行套利交易。計(jì)算美元貼水20點(diǎn)與升水20點(diǎn)時(shí)該投資者的損益情況。29.根據(jù)現(xiàn)行外匯政策規(guī)定，企業(yè)哪種結(jié)算方式下的超過報(bào)關(guān)單進(jìn)口日期90天以上的延期付款不需在貿(mào)易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中辦理報(bào)告？（）A、T/TB、托收C、信用證D、以上都需要30.已知某日東京外匯市場(chǎng)美元對(duì)日元的即期匯率為1美元=127·90/128·00日元，6個(gè)月的遠(yuǎn)期匯率為1美元=127·30/127·50日元。美元的年利率為7·2%，日元為4·0%。如果某套利者以1500萬(wàn)日元做拋補(bǔ)套利交易，能凈獲利多少？31.銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)C類企業(yè)提交的《登記表》，在監(jiān)測(cè)系統(tǒng)銀行端查詢并核對(duì)相應(yīng)《登記表》電子信息；在《登記表》有效期內(nèi)，按照《登記表》注明的業(yè)務(wù)類別、結(jié)算方式和“外匯局登記情況”，在登記金額范圍內(nèi)為企業(yè)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并通過監(jiān)測(cè)系統(tǒng)銀行端簽注《登記表》使用情況（）32.境內(nèi)某外資銀行向一外商投資企業(yè)發(fā)放了一筆外匯貸款，該筆資金應(yīng)：（）A、按外債管理B、按國(guó)內(nèi)外匯貸款辦理C、需經(jīng)外匯局審核辦理D、直接進(jìn)入企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶33.簡(jiǎn)述外匯交易的程序。34.關(guān)于出口貿(mào)易傭金，下列表述正確的是（）A、超過等值10萬(wàn)美元即需外匯局審批B、超過合同總金額10%且超過等值10萬(wàn)美元時(shí)需外匯局審批C、超過3萬(wàn)美元需辦理《稅務(wù)備案表》D、無(wú)論何種情況，銀行直接審批無(wú)需外匯局核準(zhǔn)35.簡(jiǎn)述外匯交易的規(guī)則。36.不管是多頭還是空頭，銀行只要有頭寸余額就會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)（）37.企業(yè)申請(qǐng)開立外商投資企業(yè)資本金賬戶，下列說法正確的是：（）A、銀行根據(jù)外匯局簽發(fā)的開戶核準(zhǔn)件辦理B、銀行登陸資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)，根據(jù)企業(yè)提交的《協(xié)議辦理憑證》查詢打印資本金流入控制信息表辦理C、銀行登陸外匯局外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢并打印到企業(yè)單位基本信息后，審核企業(yè)提交的相關(guān)開戶資料后直接辦理D、銀行登陸外匯局外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢并打印到企業(yè)單位基本信息后，審核外匯局簽發(fā)的核準(zhǔn)件辦理38.等值5萬(wàn)美元以上外商投資企業(yè)辦理利潤(rùn)匯出時(shí)，銀行無(wú)需審核的材料是：（）A、外匯局審批件B、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的相關(guān)年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告C、董事會(huì)關(guān)于利潤(rùn)分配的決議D、最近一期的驗(yàn)資報(bào)告39.貿(mào)易外匯支付業(yè)務(wù)，使用外幣現(xiàn)鈔結(jié)算審核要求同出口收匯審核要求基本相同（）40.是否進(jìn)行無(wú)拋補(bǔ)套利，主要分析兩國(guó)利率差異率和預(yù)期匯率變動(dòng)率（）41.C類企業(yè)辦理貿(mào)易外匯支付，以預(yù)付貨款方式結(jié)算的，到外匯局辦理登記表時(shí)，提交進(jìn)口合同、發(fā)票；單筆預(yù)付貨款金額超過等值5萬(wàn)美元的，還須提交經(jīng)金融機(jī)構(gòu)核對(duì)密押的外方金融機(jī)構(gòu)出具的預(yù)付貨款保函（）42.時(shí)間套匯常被稱為防止匯率風(fēng)險(xiǎn)的保值手段（）43.對(duì)于境內(nèi)貸款項(xiàng)下境外擔(dān)保，下列表述正確的是：（）A、按簽約額納入外債管理B、按履約額納入外債管理C、無(wú)需納入外債管理D、以上都不正確44.企業(yè)應(yīng)在合同簽訂后（）日內(nèi)到外匯管理部門辦理外債登記A、5B、10C、15D、2045.空頭投機(jī)（做空頭或賣空）指投機(jī)者預(yù)測(cè)某種外匯期貨合約將要下跌時(shí)，賣出該種期貨合約，至下跌時(shí)再買入平倉(cāng)，即（）A、先賣后買B、希望高價(jià)賣出C、低價(jià)買入對(duì)沖D、先買后賣E、高價(jià)賣出對(duì)沖46.路透交易系統(tǒng)可以提供下列哪些服務(wù)（）A、即時(shí)信息服務(wù)B、顯示即時(shí)匯率行情C、匯率走勢(shì)分析D、外匯買賣47.境內(nèi)再投資專用賬戶結(jié)匯，以下不屬銀行應(yīng)審核的資料是：（）A、結(jié)匯所得人民幣資金的支付命令函B、外匯登記憑證C、結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件D、前一筆結(jié)匯所得人民幣資金按照支付命令函對(duì)外支付的發(fā)票等相關(guān)憑證48.下列屬于非法使用外匯行為是：（）A、外商投資企業(yè)使用資本金質(zhì)押人民幣貸款B、企業(yè)資本金結(jié)匯用于本企業(yè)備用金、工資、獎(jiǎng)金發(fā)放的，其結(jié)匯所得人民幣資金在企業(yè)自身的人民幣賬戶留存C、境外資產(chǎn)變現(xiàn)專用外匯賬戶內(nèi)資金用于貨物貿(mào)易項(xiàng)下對(duì)外支付D、企業(yè)國(guó)內(nèi)外匯貸款專戶資金用于服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下對(duì)外支付49.外國(guó)投資者前期費(fèi)用賬戶內(nèi)資金余額可在成立外商投資企業(yè)后轉(zhuǎn)入其資本金賬戶。若未設(shè)立外商投資企業(yè)，外國(guó)投資者應(yīng)向銀行申請(qǐng)關(guān)閉該賬戶，賬戶內(nèi)剩余資金原路退回境外（）50.拋補(bǔ)套利實(shí)際是（）相結(jié)合的一種交易。A、遠(yuǎn)期與掉期B、無(wú)拋補(bǔ)套利與即期C、無(wú)拋補(bǔ)套利與遠(yuǎn)期D、無(wú)拋補(bǔ)套利與掉期51.背景資料： 資料1：2006年2月6日上午，美聯(lián)儲(chǔ)新任主席伯南克正式宣誓就職，出任全球最有權(quán)力的央行 總裁。當(dāng)天，美國(guó)總統(tǒng)布什親自前往美聯(lián)儲(chǔ)總部，參加宣誓儀式，這也是史上美國(guó)總統(tǒng)第三次親臨美聯(lián)儲(chǔ)。伯南克宣誓就職，市場(chǎng)預(yù)期基準(zhǔn)利率將達(dá)到4.75%。 資料2：目前，中國(guó)人民銀行公布的人民幣12個(gè)月存款利率為2.25%。 資料3：假設(shè)當(dāng)前，即2006年4月4日，中國(guó)工商銀行人民幣即期美元賣出牌價(jià)為USD100＝RMB800.00問題：如果考慮利率是影響遠(yuǎn)期匯率的主要因素，3個(gè)月期美元是升水還是貼水？52.B類企業(yè)的預(yù)付貨款退匯收入、錯(cuò)匯款退匯收入，銀行應(yīng)憑外匯局出具的《登記表》辦理相關(guān)手續(xù)（）53.歐元下滑的主要影響包括（）A、削弱歐洲出口競(jìng)爭(zhēng)力B、加劇希臘和德國(guó)的矛盾C、增強(qiáng)德國(guó)出口競(jìng)爭(zhēng)力D、推高美元指數(shù)54.企業(yè)辦理5000美元國(guó)際海運(yùn)船長(zhǎng)借支項(xiàng)下提取外幣現(xiàn)鈔，應(yīng)審核的材料是：（）A、無(wú)需審核材料，直接為企業(yè)辦理B、船東付款指令C、收賬通知D、船東付款指令和收賬通知55.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)向境內(nèi)中資企業(yè)、外商投資企業(yè)等生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)發(fā)放人民幣貸款時(shí)，可以接受境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人提供的外匯擔(dān)保（）56.外債賬戶包括外債專用賬戶和還本付息專用賬戶，下列對(duì)其收支范圍的表述不正確的是：（）A、外債專用賬戶的收入范圍是：按規(guī)定已辦理簽約登記的外債收入及存款利息、在償還外債前5個(gè)工作日內(nèi)劃入的用于還款的資金B(yǎng)、外債專用賬戶的支出范圍是：經(jīng)常項(xiàng)目對(duì)外支付、按規(guī)定辦理結(jié)匯及按規(guī)定辦理資本項(xiàng)目支付。除另有規(guī)定外，非銀行債務(wù)人借用的現(xiàn)匯形式的債務(wù)資金必須存入外債專用賬戶C、還本付息專用賬戶的收入范圍是：根據(jù)債權(quán)人要求在規(guī)定范圍和金額內(nèi)劃入用于還款的自有外匯資金或其他來(lái)源外匯資金D、還本付息專用賬戶的支出范圍是：償還外債或其他經(jīng)常項(xiàng)目支出57.貨物貿(mào)易項(xiàng)下人民幣收入不進(jìn)入待核查賬戶，可直接劃入企業(yè)的人民幣戶。（）58.外商投資企業(yè)資本金賬戶的收入范圍：包括外國(guó)投資者匯入的外匯資本金或認(rèn)繳出資；也包括外國(guó)投資者通過境外劃入保證金專用賬戶轉(zhuǎn)劃入的外匯資本金和認(rèn)繳出資（）59.銀行辦理A類企業(yè)出口收匯退匯業(yè)務(wù)時(shí)，特殊情況導(dǎo)致出口項(xiàng)下退匯的境內(nèi)付款人不為原收款人、境外收款人不為原付款人，企業(yè)應(yīng)當(dāng)先到外匯局辦理貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)，銀行審核外匯局簽發(fā)的《登記表》辦理（）60.根據(jù)匯買賣后資金交割的時(shí)間，匯率可以分（）A、浮動(dòng)匯率B、遠(yuǎn)期匯率C、掉期匯率D、即期匯率61.假設(shè)外匯市場(chǎng)的行情如下：加拿大：SpotUSD/CAD1.1320/30，新加坡：SpotUSD/CAD1.1332/40試問應(yīng)如何用100萬(wàn)美元進(jìn)行兩點(diǎn)套匯？62.下列銀行報(bào)出了EUR/USD和USD/JPY的匯率如下： 你向哪家銀行賣出歐元，買進(jìn)美元？63.某年5月12日，美國(guó)6個(gè)月存款利率為4%，英國(guó)6個(gè)月的存款利率為4%：假定當(dāng)日即期匯率為GBP/USD=1.6134/44，6個(gè)月的貼水為95/72，美國(guó)套利者擁有的套利資本為200萬(wàn)美元，如果他預(yù)測(cè)6個(gè)月后英磅兌美元的匯率可能大幅度下跌，因此在進(jìn)行套利交易的同時(shí)，與銀行簽訂遠(yuǎn)期外匯買賣合同，做拋補(bǔ)套利。問題：假定在當(dāng)年11月12日的即期匯率為：GBP/USD=1.5211/21，試分析：做拋補(bǔ)套利與不做拋補(bǔ)套利，哪一種對(duì)套利者更有利？64.投資者若預(yù)測(cè)外匯將會(huì)貶值，便會(huì)進(jìn)行買空交易（）65.SPOTGBP/USD1.8356/60，SWAPPOINTT/N3.4/2.9，求：GBP/USDVALUETOM的匯率66.請(qǐng)閱讀下列資料后，回答人民幣升值與外匯儲(chǔ)備關(guān)系相關(guān)的問題。根據(jù)上表資料，簡(jiǎn)單說明一下目前人民幣升值與外匯儲(chǔ)備的關(guān)系。67.外匯市場(chǎng)上，銀行的報(bào)價(jià)均以各種貨幣對(duì)（）的匯率為基礎(chǔ)。A、直接標(biāo)價(jià)法B、間接標(biāo)價(jià)法C、應(yīng)收標(biāo)價(jià)法D、美元標(biāo)價(jià)法68.A：GBP0.5MioB：GBP1.8920/25A：Mine，PlSadjustto1Month上述交易中，A、B之間做的是（）A、即期外匯交易B、遠(yuǎn)期外匯交易C、外匯掉期交易D、外匯期貨交易69.簡(jiǎn)述即期外匯交易交割時(shí)間的確定的原則。70.外匯期貨交易有哪些基本原則？71.某一天，紐約、法蘭克福、倫敦三個(gè)外匯市場(chǎng)分別出現(xiàn)以下即期匯率：紐約外匯市場(chǎng)：USD1=DEM1.9100/1.9110法蘭克福外匯市場(chǎng)：GBP1=DEM3.7790/3.7800倫敦外匯市場(chǎng)：GBP1=USD2.0040/2.0050在這三個(gè)外匯市場(chǎng)之間能否進(jìn)行套匯，三國(guó)套匯者應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行操作？72.境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人辦理《稅務(wù)備案表》，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)。A、只需向主管國(guó)稅機(jī)關(guān)B、只需向主管地稅機(jī)關(guān)C、分別向主管國(guó)稅機(jī)關(guān)和主管地稅機(jī)關(guān)D、以上都可以73.銀行間外匯交易額通常以（）的整數(shù)倍。A、100萬(wàn)美元B、50萬(wàn)美元C、1000萬(wàn)美元D、10萬(wàn)美元74.假定某日紐約外匯市場(chǎng)匯率l美元=128·40~128·50日元，東京外匯市場(chǎng)匯率為1美元=128·70一128·90日元，若套匯者以100萬(wàn)美元套匯，問套匯是否有利可圖？所得是多少？75.境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶使用管理，以下違反規(guī)定的是：（）A、未辦理外國(guó)投資者收購(gòu)中方股權(quán)出資確認(rèn)登記手續(xù)的資金不得使用B、按規(guī)定在經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)辦理境內(nèi)劃轉(zhuǎn)或?qū)ν庵Ц禖、經(jīng)常項(xiàng)目支出按照經(jīng)常項(xiàng)目真實(shí)性管理原則辦理；資本項(xiàng)目支出應(yīng)經(jīng)外匯局登記或核準(zhǔn)D、賬戶內(nèi)資金結(jié)匯，銀行根據(jù)企業(yè)指令直接辦理，無(wú)需審核結(jié)匯業(yè)務(wù)資料第1卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案： ①損失1000萬(wàn)日元 ②損失1500萬(wàn)日元 ③如在122.50止損，盈利1000萬(wàn)日元，如在121.50執(zhí)行，獲利2000萬(wàn)日元 ④美元空頭盈利2000萬(wàn)日元 ⑤擁有美元多頭，成本120.50 ⑥賬面損失500萬(wàn)日元 ⑦賬面損失4500萬(wàn)日元 ⑧賬面損失為 ⑨賬面盈利1205萬(wàn)日元。2.參考答案：正確3.參考答案：C4.參考答案：A5.參考答案：A6.參考答案：C7.參考答案： （1）本身持有的外匯部位（Position） （2）各種貨幣的短期走勢(shì) （3）市場(chǎng)預(yù)期心理 （4）各種貨幣的風(fēng)險(xiǎn)特性 （5）收益率與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力8.參考答案：D9.參考答案： 1/3.7800=0.2645，1/3.7790=0.2647， 0.2645×1.9200×2.0040=1.01>1，0.2647×1.9280×2.005=1.02>1， 存在套匯機(jī)會(huì)。先從紐約套起再法蘭克福再倫敦，獲利=1.92×10萬(wàn)÷3.78×2.004-10萬(wàn)=1803美元10.參考答案：錯(cuò)誤11.參考答案：錯(cuò)誤12.參考答案： 外匯市場(chǎng)損失250萬(wàn)÷1.5917－250萬(wàn)÷1.6023=1.0391萬(wàn)美元 期貨市場(chǎng)盈利250萬(wàn)÷1.5896－250萬(wàn)÷1.5987=0.8952萬(wàn)美元，損失1439美元13.參考答案：錯(cuò)誤14.參考答案：錯(cuò)誤15.參考答案：A,B,C16.參考答案：錯(cuò)誤17.參考答案：錯(cuò)誤18.參考答案：D19.參考答案：B20.參考答案：正確21.參考答案：C22.參考答案：A23.參考答案： 125.60，E銀行24.參考答案：A25.參考答案：C26.參考答案：正確27.參考答案：正確28.參考答案： 1/3.2=0.3125，2.5×0.3125×1.3=1.0156>1， 在紐約賣美元，在蘇黎世買英鎊，在倫敦買美元， 獲利=10萬(wàn)×2.5÷3.2×1.3-10萬(wàn)=1562.529.參考答案：錯(cuò)誤30.參考答案：正確31.參考答案：錯(cuò)誤32.參考答案：B33.參考答案： 100萬(wàn)×1.3745×（1+9%×3/12）÷（1.3782+0.0046）－100萬(wàn)×（1+6%×3/12）=1362.5美元34.參考答案： 1.8340-0.0121=1.8219 1.8350-0.0091=1.825935.參考答案：正確36.參考答案：B37.參考答案：D38.參考答案：B39.參考答案：正確40.參考答案：正確41.參考答案： （1.75-1.72）×12/(1.72×3)=7%42.參考答案：錯(cuò)誤43.參考答案：正確44.參考答案：C45.參考答案：D46.參考答案： （1）外匯市場(chǎng)的參與者包括：外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人、買賣外匯的客戶、中央銀行。 （2）外匯交易的層次可以分為三個(gè)交易層次：銀行和顧客之間的外匯交易、銀行同業(yè)間的外匯交易以及銀行與中央銀行之間的外匯交易。47.參考答案：B48.參考答案：錯(cuò)誤49.參考答案： （1）買賣雙方的權(quán)利、義務(wù)是不對(duì)等的； （2）期權(quán)交易的收益與風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的非對(duì)稱性； （3）外匯期權(quán)購(gòu)買者的權(quán)利具有很強(qiáng)的時(shí)間性。50.參考答案：D51.參考答案：A52.參考答案：B53.參考答案：B54.參考答案：錯(cuò)誤55.參考答案：B56.參考答案： 6個(gè)月美元升貼水?dāng)?shù)為：800.50×（2.25%－4.75％）×6/12＝－10.01 6個(gè)月遠(yuǎn)期美元匯率：800.50－10.01＝790.4957.參考答案：A,C58.參考答案：B59.參考答案：B60.參考答案：D61.參考答案：正確62.參考答案：正確63.參考答案：B64.參考答案： 買美元最好的價(jià)格是丙、乙、丙、丙、甲、乙 報(bào)價(jià)有競(jìng)爭(zhēng)力的是丙、丙、丙、丙、乙丙、乙65.參考答案： 因?yàn)轭A(yù)期遠(yuǎn)期美元下跌，因此，企業(yè)不需采取措施，等待匯率下跌時(shí)買入美元外匯即可，這樣可以降低進(jìn)口成本。66.參考答案：B67.參考答案：錯(cuò)誤68.參考答案： 1.5860+1.5860Χ（3.5%-6.125%）Χ3/12=1.5756 1.5870+1.5870Χ（3.75%-5.75%）Χ3/12=1.579169.參考答案： 中國(guó)建設(shè)銀行買新加坡元70.