國開金融基礎(chǔ)形考任務(wù)3題庫及答案

金融基礎(chǔ)·形考任務(wù)三形考作業(yè)對應(yīng)所在的章節(jié)進(jìn)行隨機(jī)抽題，題型分為單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、判斷題三種題型。每次形考作業(yè)試題數(shù)量合計40道小題，試卷總分?jǐn)?shù)100分。五次作業(yè)在規(guī)定期限內(nèi)，不限答題次數(shù)，系統(tǒng)自動記錄最高成績。

1.單項(xiàng)選擇題20道，每道2分；

2.多項(xiàng)選擇題10道，每道4分；

3.判斷題10道，每道2分；

1.1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是（

）的重要工具。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.貨幣市場

B.資本市場

C.股票市場

D.公司債券

正確答案：A

正確答案解釋：1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。

錯誤答案解釋：1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。

2.發(fā)行市場的主要功能是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動

C.結(jié)售匯

D.風(fēng)險管理

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

3.期限在1年以上的金融工具屬于（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.貨幣市場工具

B.資本市場工具

C.活期存款

D.公司債券

正確答案：B

正確答案解釋：期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。

錯誤答案解釋：期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。

4.交易雙方約定在未來某一個確定的時間，按照某一確定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

5.1年期以上的中長期國債通常被稱為（

），是資本市場的重要工具。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.國庫券

B.國家公債

C.金融債券

D.公司債券

正確答案：B

正確答案解釋：1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。

錯誤答案解釋：1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。

6.下列金融工具具有專家理財特點(diǎn)的是（）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.基金

B.回購協(xié)議

C.政府債券

D.股票

正確答案：A

正確答案解釋：基金具有專家理財?shù)奶攸c(diǎn)?；鸸緭碛幸粋€強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。

錯誤答案解釋：基金具有專家理財?shù)奶攸c(diǎn)?；鸸緭碛幸粋€強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。7.S股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內(nèi)

正確答案：C

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

8.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案：C

正確答案解釋：金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

錯誤答案解釋：金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

9.由我國境內(nèi)股份公司發(fā)行，以人民幣標(biāo)明票面價值，以外幣認(rèn)購，在境內(nèi)證券交易所上市，供境內(nèi)外投資者買賣的股票稱為（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.A股

B.B股

C.H股

D.N股

正確答案：B

正確答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

10.流通市場最重要的功能在于（）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動

C.結(jié)售匯

D.風(fēng)險管理

正確答案：B

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

11.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公開市場

B..票據(jù)市場

C.貨幣市場

D.資本市場

正確答案：A

正確答案解釋：中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。

錯誤答案解釋：中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。

12.考慮資本利得或資本利失的收益率是（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：C

正確答案解釋：解析：考慮資本利得或資本利失的收益率是持有期收益率。

錯誤答案解釋：解析：考慮資本利得或資本利失的收益率是持有期收益率。

13.證券持有人在賣出（或質(zhì)押）一定數(shù)量證券的同時，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價格再將其出售的證券如數(shù)贖回。這樣一種資金交易行為稱為（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.同業(yè)拆借

B.回購協(xié)議

C.票據(jù)回購

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

正確答案：B

正確答案解釋：參見第六章第一節(jié)回購協(xié)議市場。

錯誤答案解釋：參見第六章第一節(jié)回購協(xié)議市場。

14.下面哪個參與者是債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：B

正確答案解釋：解析：投資者即債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。

錯誤答案解釋：解析：投資者即債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。

15.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：A

正確答案解釋：解析：名義收益率即為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

錯誤答案解釋：解析：名義收益率即為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

16.（）是采用復(fù)利法計算的以當(dāng)期市場價格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：D

正確答案解釋：解析：到期收益率是采用復(fù)利法計算的以當(dāng)期市場價格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。

錯誤答案解釋：解析：到期收益率是采用復(fù)利法計算的以當(dāng)期市場價格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。

17.每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值稱為（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.基金單位凈值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金總份額

D.基金負(fù)債凈值

正確答案：A

正確答案解釋：解析：基金單位凈值又稱基金份額凈值，是指每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值。

錯誤答案解釋：

解析：基金單位凈值又稱基金份額凈值，是指每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值。

18.嘉實(shí)滬深300、融通深證100等基金屬于（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.指數(shù)基金

正確答案：D

正確答案解釋：解析：目前，國內(nèi)的指數(shù)型基金主要有嘉實(shí)滬深300指數(shù)基金、融通深證100指數(shù)基金等。

錯誤答案解釋：

解析：目前，國內(nèi)的指數(shù)型基金主要有嘉實(shí)滬深300指數(shù)基金、融通深證100指數(shù)基金等。

19.在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，稱為（）市場。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：C

正確答案解釋：解析：在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，就是場內(nèi)交易市場。

錯誤答案解釋：解析：在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，就是場內(nèi)交易市場。

20.下面哪個參與者對債券發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：D

正確答案解釋：解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。

錯誤答案解釋：

解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。

21.金融債券的發(fā)行主體是（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.銀行

B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.政府

D.一般企業(yè)

正確答案：AB

正確答案解釋：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。

錯誤答案解釋：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。

22.金融市場的主要功能包括（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.資金聚集與資金配置功能

B.風(fēng)險分散與風(fēng)險轉(zhuǎn)移功能

C.對宏觀經(jīng)濟(jì)的反映與調(diào)控功能

D.防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險

正確答案：ABC

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

23.金融市場的構(gòu)成要素主要包括（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.市場參與主體

B.金融工具

C.交易價格

D.交易的組織方式

正確答案：ABCD

正確答案解釋：金融市場的構(gòu)成要素主要包括市場參與主體、金融工具、交易價格和交易的組織方式。

錯誤答案解釋：金融市場的構(gòu)成要素主要包括市場參與主體、金融工具、交易價格和交易的組織方式。

24.按有無固定場所劃分，金融市場可分為（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.發(fā)行市場

B.流通市場

C.有形市場

D.無形市場

正確答案：CD

正確答案解釋：按有無固定場所劃分，金融市場可分為有形市場與無形市場。

錯誤答案解釋：按有無固定場所劃分，金融市場可分為有形市場與無形市場。

25.衍生金融工具包括（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.期貨

B.期權(quán)

C.遠(yuǎn)期

D.互換

正確答案：ABCD

正確答案解釋：衍生金融工具包括期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期、互換等。

錯誤答案解釋：衍生金融工具包括期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期、互換等。

26.貨幣市場的特點(diǎn)是（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.交易期限短

B.流動性強(qiáng)

C.安全性高

D.交易額大

正確答案：ABCD

正確答案解釋：答案：ABCD

解析：參見第六章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：答案：ABCD

解析：參見第六章第一節(jié)。

27.投資基金通?？煞譃槟娜悾ǎ?/p>

多選題(4.0分)（難易度:中）A.產(chǎn)業(yè)投資基金

B.風(fēng)險投資基金

C.證券投資基金

D.行業(yè)投資基金

正確答案：ABC

正確答案解釋：解析：投資基金通常可分三類：產(chǎn)業(yè)投資基金、風(fēng)險投資基金和證券投資基金。

錯誤答案解釋：解析：投資基金通?？煞秩悾寒a(chǎn)業(yè)投資基金、風(fēng)險投資基金和證券投資基金。

28.政府財政部門發(fā)行國庫券的主要目的有哪兩個（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.彌補(bǔ)年度財政赤字

B.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

C.進(jìn)行宏觀金融調(diào)控

D.生成市場基準(zhǔn)利率

正確答案：AB

正確答案解釋：答案：AB

解析：參見第六章第一節(jié)國庫券。

錯誤答案解釋：答案：AB

解析：參見第六章第一節(jié)國庫券。

29.按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：BCD

正確答案解釋：解析：按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。

錯誤答案解釋：解析：按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。

30.一般情況下，衡量債券收益的指標(biāo)有（）等。

多選題(4.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：ABCD

正確答案解釋：解析：一般情況下，衡量債券收益的指標(biāo)有名義收益率、現(xiàn)時收益率、持有期收益率和到期收益率等。

錯誤答案解釋：解析：一般情況下，衡量債券收益的指標(biāo)有名義收益率、現(xiàn)時收益率、持有期收益率和到期收益率等。

31.政府部門參與金融市場的主要目的不是為了營利，而是進(jìn)行貨幣政策操作，通過在金融市場上買賣證券，進(jìn)行公開市場操作，達(dá)到調(diào)節(jié)貨幣供給量、引導(dǎo)市場利率的目的。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：中央銀行參與金融市場的主要目的不是為了營利，而是進(jìn)行貨幣政策操作，通過在金融市場上買賣證券，進(jìn)行公開市場操作，達(dá)到調(diào)節(jié)貨幣供給量、引導(dǎo)市場利率的目的。

錯誤答案解釋：中央銀行參與金融市場的主要目的不是為了營利，而是進(jìn)行貨幣政策操作，通過在金融市場上買賣證券，進(jìn)行公開市場操作，達(dá)到調(diào)節(jié)貨幣供給量、引導(dǎo)市場利率的目的。

32.如果買方不行使期權(quán)的權(quán)利，其付出的期權(quán)費(fèi)是可以退還的。(

)

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：期權(quán)費(fèi)一經(jīng)支付，無論買方是否行使權(quán)利，其所付出的期權(quán)費(fèi)均不退還。

錯誤答案解釋：期權(quán)費(fèi)一經(jīng)支付，無論買方是否行使權(quán)利，其所付出的期權(quán)費(fèi)均不退還。

33.作為短期債券，國庫券通常采取貼現(xiàn)發(fā)行方式，即政府以低于國庫券面值的價格向投資者發(fā)售國庫券。

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第一節(jié)。

34.企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者，不過它只是金融市場主要的資金需求者。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者。一方面，它是金融市場主要的資金需求者，另一方面，它也是金融市場上的資金供應(yīng)者之一。

錯誤答案解釋：企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者。一方面，它是金融市場主要的資金需求者，另一方面，它也是金融市場上的資金供應(yīng)者之一。

35.期權(quán)費(fèi)是由賣方支付給買方的。(

)

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：期權(quán)費(fèi)是由買方支付給賣方的。

錯誤答案解釋：期權(quán)費(fèi)是由買方支付給賣方的。

36.金融債券的發(fā)行主體是政府。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。

錯誤答案解釋：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。

37.一般而言，證券流動性越高，回購利率越低。

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第一節(jié)。

38.開放式基金的認(rèn)購是指投資者在基金募集期結(jié)束后購買基金份額的行為。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：解析：申購是指投資者在基金募集期結(jié)束后購買基金份額的行為。

錯誤答案解釋：解析：申購是指投資者在基金募集期結(jié)束后購買基金份額的行為。

39.債券投資的風(fēng)險是指債券投資者不能獲得預(yù)期收益的可能性。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

40.商業(yè)銀行柜臺市場是銀行間市場的延伸，也屬于零售市場。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

金融基礎(chǔ)·形考任務(wù)三形考作業(yè)對應(yīng)所在的章節(jié)進(jìn)行隨機(jī)抽題，題型分為單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、判斷題三種題型。每次形考作業(yè)試題數(shù)量合計40道小題，試卷總分?jǐn)?shù)100分。五次作業(yè)在規(guī)定期限內(nèi)，不限答題次數(shù)，系統(tǒng)自動記錄最高成績。

1.單項(xiàng)選擇題20道，每道2分；

2.多項(xiàng)選擇題10道，每道4分；

3.判斷題10道，每道2分；

1.由我國境內(nèi)股份公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個人（不含臺、港、澳投資者）以人民幣認(rèn)購和交易的普通股股票稱為（

）。單選題(2.0分)（難易度:中）A.A股

B.B股

C.H股

D.N股

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

2.流通市場最重要的功能在于（）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動

C.結(jié)售匯

D.風(fēng)險管理

正確答案：B

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

3.S股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內(nèi)

正確答案：C

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

4.下列金融工具具有專家理財特點(diǎn)的是（）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.基金

B.回購協(xié)議

C.政府債券

D.股票

正確答案：A

正確答案解釋：基金具有專家理財?shù)奶攸c(diǎn)。基金公司擁有一個強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。

錯誤答案解釋：基金具有專家理財?shù)奶攸c(diǎn)?；鸸緭碛幸粋€強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。5.期限在1年以上的金融工具屬于（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.貨幣市場工具

B.資本市場工具

C.活期存款

D.公司債券

正確答案：B

正確答案解釋：期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。

錯誤答案解釋：期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。

6.交易雙方約定在未來某一個確定的時間，按照某一確定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

7.中央政府發(fā)行的債券統(tǒng)稱為（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融債券

B.企業(yè)債券

C.國債

D.地方公債

正確答案：C

正確答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

8.發(fā)行市場的主要功能是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動

C.結(jié)售匯

D.風(fēng)險管理

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

9.N股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內(nèi)

正確答案：B

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

10.交易雙方利用各自籌資機(jī)會的相對優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負(fù)債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風(fēng)險，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實(shí)現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案：D

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

11.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由()發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)

正確答案：B

正確答案解釋：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。

錯誤答案解釋：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。

12.（）將一部分資金投資于成長性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績長期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股，是既注重資本的長期增值，又注重當(dāng)期收益的一類基金。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：D

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

13.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公開市場

B..票據(jù)市場

C.貨幣市場

D.資本市場

正確答案：A

正確答案解釋：中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。

錯誤答案解釋：中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。

14.（）是以追求資本的長期增值為目標(biāo)的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：B

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

錯誤答案解釋：

解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

15.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.債券發(fā)行市場

B.債券流通市場

C.股票市場

D.證券投資基金市場

正確答案：B

正確答案解釋：解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。

錯誤答案解釋：解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。

16.在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，稱為（）市場。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：C

正確答案解釋：解析：在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，就是場內(nèi)交易市場。

錯誤答案解釋：解析：在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，就是場內(nèi)交易市場。

17.（）市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.四板

正確答案：A

正確答案解釋：解析：主板市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。

錯誤答案解釋：

解析：主板市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。

18.（）也稱為柜臺交易。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：D

正確答案解釋：解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進(jìn)行的，因而也稱為柜臺交易。

錯誤答案解釋：

解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進(jìn)行的，因而也稱為柜臺交易。

19.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價格的比率。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：B

正確答案解釋：解析：現(xiàn)時收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價格的比率。

錯誤答案解釋：解析：現(xiàn)時收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價格的比率。

20.ETF在我國一般譯為（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.交易型開放式指數(shù)基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.指數(shù)基金

正確答案：A

正確答案解釋：解析：ETF是“Exchange

Traded

Fund”的英文縮寫，直譯為“交易所交易基金”，國內(nèi)一般譯為“交易型開放式指數(shù)基金”。

錯誤答案解釋：

解析：ETF是“Exchange

Traded

Fund”的英文縮寫，直譯為“交易所交易基金”，國內(nèi)一般譯為“交易型開放式指數(shù)基金”。

21.金融市場的構(gòu)成要素主要包括（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.市場參與主體

B.金融工具

C.交易價格

D.交易的組織方式

正確答案：ABCD

正確答案解釋：金融市場的構(gòu)成要素主要包括市場參與主體、金融工具、交易價格和交易的組織方式。

錯誤答案解釋：金融市場的構(gòu)成要素主要包括市場參與主體、金融工具、交易價格和交易的組織方式。

22.股票交易的特點(diǎn)有（

）。

多選題(4.0分)（難易度:中）A.風(fēng)險性

B.流動性

C.收益性

D.不可償還性

E.參與性

正確答案：ABCDE

正確答案解釋：股票的特點(diǎn)主要有：收益性、不可償還性、流動性、風(fēng)險性、參與性等特點(diǎn)。

錯誤答案解釋：股票的特點(diǎn)主要有：收益性、不可償還性、流動性、風(fēng)險性、參與性等特點(diǎn)。

23.與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)，包括優(yōu)先（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.分配權(quán)

B.求償權(quán)

C.表決權(quán)

D.選舉權(quán)

正確答案：AB

正確答案解釋：與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)：一是優(yōu)先分配權(quán)，即在公司分配股息時，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權(quán)，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時，優(yōu)先股的股東清償在先。

錯誤答案解釋：與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)：一是優(yōu)先分配權(quán)，即在公司分配股息時，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權(quán)，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時，優(yōu)先股的股東清償在先。

24.金融市場的主要功能包括（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.資金聚集與資金配置功能

B.風(fēng)險分散與風(fēng)險轉(zhuǎn)移功能

C.對宏觀經(jīng)濟(jì)的反映與調(diào)控功能

D.防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險

正確答案：ABC

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

25.公司債券按抵押擔(dān)保狀況可分為（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.可轉(zhuǎn)換債券

B.可贖回債券

C.信用債券

D.抵押債券

正確答案：CD

正確答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

26.按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.買斷式回購

B.質(zhì)押式回購

C.順回購

D.逆回購

正確答案：AB

正確答案解釋：答案：AB

解析：按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為買斷式回購與質(zhì)押式回購。

錯誤答案解釋：答案：AB

解析：按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為買斷式回購與質(zhì)押式回購。

27.一般情況下，衡量債券收益的指標(biāo)有（）等。

多選題(4.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：ABCD

正確答案解釋：解析：一般情況下，衡量債券收益的指標(biāo)有名義收益率、現(xiàn)時收益率、持有期收益率和到期收益率等。

錯誤答案解釋：解析：一般情況下，衡量債券收益的指標(biāo)有名義收益率、現(xiàn)時收益率、持有期收益率和到期收益率等。

28.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限主要是（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.14天

B.1個月

C.4個月

D.2年

正確答案：ABC

正確答案解釋：答案：ABC

解析：期限最短的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是14天，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限多為1個月到4個月，也有6個月的，超過6個月的存單較少。

錯誤答案解釋：答案：ABC

解析：期限最短的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是14天，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限多為1個月到4個月，也有6個月的，超過6個月的存單較少。

29.我國的股票價格指數(shù)包括（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.上海證券綜合指數(shù)

B.深證成份指數(shù)

C.中小企業(yè)板指數(shù)

D.創(chuàng)業(yè)板指數(shù)

正確答案：ABCD

正確答案解釋：解析：我國的股票價格指數(shù)有：上海證券綜合指數(shù)（簡稱“上證指數(shù)”或“上證綜指”）、深證成份指數(shù)（簡稱“深證成指”）、中小企業(yè)板指數(shù)（簡稱“中小板指數(shù)”）、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、上證50指數(shù)、滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)等。

錯誤答案解釋：解析：我國的股票價格指數(shù)有：上海證券綜合指數(shù)（簡稱“上證指數(shù)”或“上證綜指”）、深證成份指數(shù)（簡稱“深證成指”）、中小企業(yè)板指數(shù)（簡稱“中小板指數(shù)”）、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、上證50指數(shù)、滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)等。

30.證券投資基金的特點(diǎn)主要是（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.組合投資、分散風(fēng)險

B.集中管理、專業(yè)理財

C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

D.分散管理、風(fēng)險共享

正確答案：ABC

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

31.目前在我國上海證券交易所和深圳證券交易所上市流通的股票都是優(yōu)先股。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：目前在我國上海證券交易所和深圳證券交易所上市流通的股票都是普通股。

錯誤答案解釋：目前在我國上海證券交易所和深圳證券交易所上市流通的股票都是普通股。

32.金融遠(yuǎn)期合約的違約風(fēng)險較高，流動性較差。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

33.同業(yè)拆借市場的拆借期限有隔夜、7天、14天、21天、1個月、2個月、3個月、4個月、6個月、9個月、1年、2年、5年、10年等。

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：解析：同業(yè)拆借市場屬于貨幣市場，期限一般在1年以內(nèi)。

錯誤答案解釋：解析：同業(yè)拆借市場屬于貨幣市場，期限一般在1年以內(nèi)。

34.一般來說，金融市場交易主要有兩種組織方式：場內(nèi)交易方式和場外交易方式。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

35.如果買方不行使期權(quán)的權(quán)利，其付出的期權(quán)費(fèi)是可以退還的。(

)

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：期權(quán)費(fèi)一經(jīng)支付，無論買方是否行使權(quán)利，其所付出的期權(quán)費(fèi)均不退還。

錯誤答案解釋：期權(quán)費(fèi)一經(jīng)支付，無論買方是否行使權(quán)利，其所付出的期權(quán)費(fèi)均不退還。

36.采用直接融資方式是指資金所有者將其手中的資金存放在銀行等金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸給資金需求者。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：用直接融資方式是指資金的需求者通過發(fā)行債券和股票等直接融資工具從資金所有者那里融通資金。

錯誤答案解釋：用直接融資方式是指資金的需求者通過發(fā)行債券和股票等直接融資工具從資金所有者那里融通資金。

37.從表面上看，回購協(xié)議是一種證券買賣，但實(shí)際上是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的一筆短期資金融通。

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第一節(jié)。

38.一般而言，基金規(guī)模越大，其托管費(fèi)率越低。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

39.私募發(fā)行的債券一般不允許上市流通，流動性比較差，所以投資者一般要求其提供比公募債券更高的收益率。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

40.封閉式基金是指基金可以無限地向投資者追加發(fā)行基金份額，并且隨時準(zhǔn)備贖回發(fā)行在外的基金份額，因此基金份額總數(shù)是不固定的。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：解析：開放式基金是指基金可以無限地向投資者追加發(fā)行基金份額，并且隨時準(zhǔn)備贖回發(fā)行在外的基金份額，因此基金份額總數(shù)是不固定的。

錯誤答案解釋：解析：開放式基金是指基金可以無限地向投資者追加發(fā)行基金份額，并且隨時準(zhǔn)備贖回發(fā)行在外的基金份額，因此基金份額總數(shù)是不固定的。

金融基礎(chǔ)·形考任務(wù)三形考作業(yè)對應(yīng)所在的章節(jié)進(jìn)行隨機(jī)抽題，題型分為單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、判斷題三種題型。每次形考作業(yè)試題數(shù)量合計40道小題，試卷總分?jǐn)?shù)100分。五次作業(yè)在規(guī)定期限內(nèi)，不限答題次數(shù)，系統(tǒng)自動記錄最高成績。

1.單項(xiàng)選擇題20道，每道2分；

2.多項(xiàng)選擇題10道，每道4分；

3.判斷題10道，每道2分；

1.由我國境內(nèi)股份公司發(fā)行，以人民幣標(biāo)明票面價值，以外幣認(rèn)購，在境內(nèi)證券交易所上市，供境內(nèi)外投資者買賣的股票稱為（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.A股

B.B股

C.H股

D.N股

正確答案：B

正確答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

2.交易雙方利用各自籌資機(jī)會的相對優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負(fù)債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風(fēng)險，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實(shí)現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案：D

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

3.由我國境內(nèi)股份公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個人（不含臺、港、澳投資者）以人民幣認(rèn)購和交易的普通股股票稱為（

）。單選題(2.0分)（難易度:中）A.A股

B.B股

C.H股

D.N股

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

4.流通市場最重要的功能在于（）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動

C.結(jié)售匯

D.風(fēng)險管理

正確答案：B

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

5.1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是（

）的重要工具。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.貨幣市場

B.資本市場

C.股票市場

D.公司債券

正確答案：A

正確答案解釋：1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。

錯誤答案解釋：1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。

6.交易雙方約定在未來某一個確定的時間，按照某一確定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

7.政府債券的利率水平一般（

）金融債券和企業(yè)債券的利率水平。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.高于

B.低于

C.等于

D.不能確定高于還是低于

正確答案：B

正確答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

8.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案：C

正確答案解釋：金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

錯誤答案解釋：金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

9.H股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內(nèi)

正確答案：A

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

10.發(fā)行市場的主要功能是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動

C.結(jié)售匯

D.風(fēng)險管理

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

11.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由()發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)

正確答案：B

正確答案解釋：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。

錯誤答案解釋：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。

12.（）是采用復(fù)利法計算的以當(dāng)期市場價格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：D

正確答案解釋：解析：到期收益率是采用復(fù)利法計算的以當(dāng)期市場價格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。

錯誤答案解釋：解析：到期收益率是采用復(fù)利法計算的以當(dāng)期市場價格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。

13.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公開市場

B..票據(jù)市場

C.貨幣市場

D.資本市場

正確答案：A

正確答案解釋：中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。

錯誤答案解釋：中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。

14.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：C

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

15.哪種證券發(fā)行方式是由承銷商組織承銷團(tuán)將債券銷售給不特定的投資者的發(fā)行方式。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

16.下面哪個參與者對債券發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：D

正確答案解釋：解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。

錯誤答案解釋：

解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。

17.每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值稱為（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.基金單位凈值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金總份額

D.基金負(fù)債凈值

正確答案：A

正確答案解釋：解析：基金單位凈值又稱基金份額凈值，是指每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值。

錯誤答案解釋：

解析：基金單位凈值又稱基金份額凈值，是指每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值。

18.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：A

正確答案解釋：解析：名義收益率即為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

錯誤答案解釋：解析：名義收益率即為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

19.（）是以追求資本的長期增值為目標(biāo)的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：B

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

錯誤答案解釋：

解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

20.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.債券發(fā)行市場

B.債券流通市場

C.股票市場

D.證券投資基金市場

正確答案：B

正確答案解釋：解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。

錯誤答案解釋：解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。

21.政府債券包括（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.中央政府債券

B.地方政府債券

C.金融債券

D.公司債券

正確答案：AB

正確答案解釋：政府債券是指由中央政府和地方政府發(fā)行的債券。

錯誤答案解釋：政府債券是指由中央政府和地方政府發(fā)行的債券。

22.按有無固定場所劃分，金融市場可分為（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.發(fā)行市場

B.流通市場

C.有形市場

D.無形市場

正確答案：CD

正確答案解釋：按有無固定場所劃分，金融市場可分為有形市場與無形市場。

錯誤答案解釋：按有無固定場所劃分，金融市場可分為有形市場與無形市場。

23.原生金融工具主要包括（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.票據(jù)

B.股票

C.債券

D.期貨

正確答案：ABC

正確答案解釋：原生金融工具主要包括票據(jù)、股票、債券等。

錯誤答案解釋：原生金融工具主要包括票據(jù)、股票、債券等。

24.證券市場是（

）等有價證券發(fā)行和流通轉(zhuǎn)讓的市場

多選題(4.0分)（難易度:中）A.股票

B.債券

C.基金

D.票據(jù)

正確答案：ABC

正確答案解釋：證券市場是股票、債券、基金等有價證券發(fā)行和流通轉(zhuǎn)讓的市場。

錯誤答案解釋：證券市場是股票、債券、基金等有價證券發(fā)行和流通轉(zhuǎn)讓的市場。

25.貨幣市場工具主要包括（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.商業(yè)票據(jù)

B.國庫券

C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

D.回購協(xié)議

正確答案：ABCD

正確答案解釋：貨幣市場工具，包括商業(yè)票據(jù)、國庫券、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、回購協(xié)議等。

錯誤答案解釋：貨幣市場工具，包括商業(yè)票據(jù)、國庫券、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、回購協(xié)議等。

26.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限主要是（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.14天

B.1個月

C.4個月

D.2年

正確答案：ABC

正確答案解釋：答案：ABC

解析：期限最短的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是14天，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限多為1個月到4個月，也有6個月的，超過6個月的存單較少。

錯誤答案解釋：答案：ABC

解析：期限最短的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是14天，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限多為1個月到4個月，也有6個月的，超過6個月的存單較少。

27.投資基金通?？煞譃槟娜悾ǎ?/p>

多選題(4.0分)（難易度:中）A.產(chǎn)業(yè)投資基金

B.風(fēng)險投資基金

C.證券投資基金

D.行業(yè)投資基金

正確答案：ABC

正確答案解釋：解析：投資基金通?？煞秩悾寒a(chǎn)業(yè)投資基金、風(fēng)險投資基金和證券投資基金。

錯誤答案解釋：解析：投資基金通?？煞秩悾寒a(chǎn)業(yè)投資基金、風(fēng)險投資基金和證券投資基金。

28.下列屬于貨幣市場的是（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.同業(yè)拆借市場

B.

回購協(xié)議市場

C.票據(jù)市場

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

正確答案：ABCD

正確答案解釋：答案：ABCD

解析：參見第六章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：答案：ABCD

解析：參見第六章第一節(jié)。

29.按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：BCD

正確答案解釋：解析：按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。

錯誤答案解釋：解析：按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。

30.基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.認(rèn)購費(fèi)

D.申購費(fèi)

正確答案：AB

正確答案解釋：解析：基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括管理費(fèi)、托管費(fèi)。

錯誤答案解釋：解析：基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括管理費(fèi)、托管費(fèi)。

31.金融債券的發(fā)行主體是政府。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。

錯誤答案解釋：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。

32.現(xiàn)貨市場的價格變動風(fēng)險較大，期貨交易的價格變動風(fēng)險較小。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：現(xiàn)貨市場的價格變動風(fēng)險較小，期貨交易的價格變動風(fēng)險較大。

錯誤答案解釋：現(xiàn)貨市場的價格變動風(fēng)險較小，期貨交易的價格變動風(fēng)險較大。

33.一般而言，回購期限越長，回購利率越低。

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：解析：一般而言，回購期限越長，回購利率越高。

錯誤答案解釋：解析：一般而言，回購期限越長，回購利率越高。

34.優(yōu)先股的股東和普通股的股東一樣具有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)等。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：優(yōu)先股的股東沒有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)等。

錯誤答案解釋：優(yōu)先股的股東沒有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)等。

35.金融互換可被看作具有多個交割日期的期貨合約的組合。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

36.金融市場是資金供求雙方借助金融工具進(jìn)行貨幣資金融通與配置的市場。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

37.作為短期債券，國庫券通常采取貼現(xiàn)發(fā)行方式，即政府以低于國庫券面值的價格向投資者發(fā)售國庫券。

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第一節(jié)。

38.一般來說，資信等級越高的債券，能夠以較高的利率出售；而資信等級低的債券，風(fēng)險較大，只能以較低的利率發(fā)行。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：解析：一般來說，資信等級越高的債券，越容易得到投資者的信任，能夠以較低的利率出售；而資信等級低的債券，風(fēng)險較大，只能以較高的利率發(fā)行。

錯誤答案解釋：解析：一般來說，資信等級越高的債券，越容易得到投資者的信任，能夠以較低的利率出售；而資信等級低的債券，風(fēng)險較大，只能以較高的利率發(fā)行。

39.開放式基金的基金份額總數(shù)固定，且規(guī)定封閉期限，在封閉期限內(nèi)投資者不得向基金管理公司提出贖回，只能尋求在二級市場上掛牌轉(zhuǎn)讓。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：解析：封閉式基金的基金份額總數(shù)固定，且規(guī)定封閉期限，在封閉期限內(nèi)投資者不得向基金管理公司提出贖回，只能尋求在二級市場上掛牌轉(zhuǎn)讓。

錯誤答案解釋：解析：封閉式基金的基金份額總數(shù)固定，且規(guī)定封閉期限，在封閉期限內(nèi)投資者不得向基金管理公司提出贖回，只能尋求在二級市場上掛牌轉(zhuǎn)讓。

40.私募發(fā)行的債券一般不允許上市流通，流動性比較差，所以投資者一般要求其提供比公募債券更高的收益率。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

金融基礎(chǔ)·形考任務(wù)三形考作業(yè)對應(yīng)所在的章節(jié)進(jìn)行隨機(jī)抽題，題型分為單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、判斷題三種題型。每次形考作業(yè)試題數(shù)量合計40道小題，試卷總分?jǐn)?shù)100分。五次作業(yè)在規(guī)定期限內(nèi)，不限答題次數(shù)，系統(tǒng)自動記錄最高成績。

1.單項(xiàng)選擇題20道，每道2分；

2.多項(xiàng)選擇題10道，每道4分；

3.判斷題10道，每道2分；

1.中央政府發(fā)行的債券統(tǒng)稱為（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融債券

B.企業(yè)債券

C.國債

D.地方公債

正確答案：C

正確答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

2.下列屬于普通股股東權(quán)利范圍的是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.固定股息率

B.經(jīng)營決策權(quán)

C.優(yōu)先分配權(quán)

D.優(yōu)先求償權(quán)

正確答案：B

正確答案解釋：普通股股東的權(quán)利包括：經(jīng)營決策權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余財產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)購新股權(quán)。

錯誤答案解釋：普通股股東的權(quán)利包括：經(jīng)營決策權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余財產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)購新股權(quán)。3.由我國境內(nèi)股份公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個人（不含臺、港、澳投資者）以人民幣認(rèn)購和交易的普通股股票稱為（

）。單選題(2.0分)（難易度:中）A.A股

B.B股

C.H股

D.N股

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

4.發(fā)行市場的主要功能是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動

C.結(jié)售匯

D.風(fēng)險管理

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

5.S股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內(nèi)

正確答案：C

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

6.下列金融工具具有專家理財特點(diǎn)的是（）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.基金

B.回購協(xié)議

C.政府債券

D.股票

正確答案：A

正確答案解釋：基金具有專家理財?shù)奶攸c(diǎn)。基金公司擁有一個強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。

錯誤答案解釋：基金具有專家理財?shù)奶攸c(diǎn)?；鸸緭碛幸粋€強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。7.期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.貨幣市場工具

B.資本市場工具

C.活期存款

D.公司債券

正確答案：A

正確答案解釋：期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。

錯誤答案解釋：期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。

8.交易雙方利用各自籌資機(jī)會的相對優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負(fù)債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風(fēng)險，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實(shí)現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案：D

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

9.政府債券的利率水平一般（

）金融債券和企業(yè)債券的利率水平。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.高于

B.低于

C.等于

D.不能確定高于還是低于

正確答案：B

正確答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

10.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案：C

正確答案解釋：金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

錯誤答案解釋：金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

11.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公開市場

B..票據(jù)市場

C.貨幣市場

D.資本市場

正確答案：A

正確答案解釋：中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。

錯誤答案解釋：中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。

12.下面哪個參與者對債券發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：D

正確答案解釋：解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。

錯誤答案解釋：

解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。

13.在同業(yè)拆借市場，最普遍的是（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.1個月拆借

D.1年拆借

正確答案：A

正確答案解釋：參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。

錯誤答案解釋：參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。

14.下面哪個參與者是債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：B

正確答案解釋：解析：投資者即債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。

錯誤答案解釋：解析：投資者即債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。

15.（）市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.四板

正確答案：A

正確答案解釋：解析：主板市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。

錯誤答案解釋：

解析：主板市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。

16.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.