大數(shù)據(jù)金融客戶畫(huà)像實(shí)訓(xùn)平臺(tái)建設(shè)需求

大數(shù)據(jù)金融客戶畫(huà)像實(shí)訓(xùn)平臺(tái)建設(shè)需求一、主要功能要求1、軟件系統(tǒng)規(guī)格1.1規(guī)格：多用戶協(xié)同安裝版，注冊(cè)用戶數(shù)無(wú)上限。1.2系列軟件包括內(nèi)容：通用教師站；通過(guò)局域網(wǎng)連接可安裝的多臺(tái)學(xué)員操作站。2、軟件系統(tǒng)功能2.1課程學(xué)習(xí)功能支持分模塊的課程教學(xué)、訓(xùn)練、考核。（1）支持教師根據(jù)課程教學(xué)需要選擇任一模塊教學(xué)，每一模塊內(nèi)容獨(dú)立完整，可以快速學(xué)習(xí)瀏覽學(xué)習(xí)任務(wù)列表，并且可以選擇性地學(xué)習(xí)相應(yīng)的操作。（2）支持便捷的制定課程學(xué)習(xí)計(jì)劃，每個(gè)模塊配備全方位的課程介紹，至少包含內(nèi)容簡(jiǎn)介、學(xué)習(xí)難度、學(xué)習(xí)時(shí)長(zhǎng)、課程定位和課程。課程界面至少包括：課程標(biāo)準(zhǔn)、授課計(jì)劃等；數(shù)據(jù)預(yù)處理與可視化、分類(lèi)模型、聚類(lèi)分析、關(guān)聯(lián)規(guī)則、客戶流失預(yù)警模型、股價(jià)漲跌趨勢(shì)預(yù)測(cè)、產(chǎn)品關(guān)聯(lián)營(yíng)銷(xiāo)、銀行客戶畫(huà)像建模、精細(xì)化運(yùn)營(yíng)、個(gè)性化推薦、家庭智能理財(cái)規(guī)劃等模塊。（3）支持拓展學(xué)習(xí)，提供豐富的學(xué)習(xí)資源以及輔助資源，每一模塊中至少包含教學(xué)ppt、實(shí)驗(yàn)數(shù)據(jù)、實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)、實(shí)驗(yàn)視頻等教學(xué)資源。方便學(xué)生進(jìn)行預(yù)習(xí)、方便老師進(jìn)行備課。支持教師使用實(shí)驗(yàn)平臺(tái)以及配套的教學(xué)資源快速開(kāi)設(shè)專(zhuān)業(yè)相關(guān)課程；教學(xué)資源至少包括課程標(biāo)準(zhǔn)、教學(xué)ppt、實(shí)驗(yàn)數(shù)據(jù)、實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)、實(shí)驗(yàn)視頻等。2.2雙重身份教學(xué)管理功能支持教師管理和學(xué)生管理。（1）支持學(xué)生信息管理，學(xué)生端、教師端進(jìn)行賬號(hào)注冊(cè)、手機(jī)號(hào)注冊(cè)；學(xué)生可以通過(guò)手機(jī)號(hào)、賬號(hào)登錄進(jìn)入系統(tǒng)。（2）支持學(xué)生通過(guò)單人、團(tuán)隊(duì)方式，進(jìn)行大數(shù)據(jù)金融客戶畫(huà)像學(xué)習(xí)與操作。（3）支持學(xué)生操作指標(biāo)考核，考核記錄、學(xué)生成績(jī)、學(xué)生學(xué)習(xí)成果、支持教師自行上傳教師課件。2.3輔助評(píng)分功能（1）具有智能操作指導(dǎo)及智能評(píng)價(jià)系統(tǒng)，能隨時(shí)查看學(xué)習(xí)進(jìn)度和綜合成績(jī)。（2）軟件能夠?qū)W(xué)生的錯(cuò)誤操作進(jìn)行分?jǐn)?shù)的扣減，相應(yīng)操作步驟的權(quán)重可以根據(jù)需要進(jìn)行重新設(shè)定。（3）智能評(píng)分系統(tǒng)有準(zhǔn)確性、客觀性、實(shí)時(shí)性，分模塊評(píng)定操作。3、課程模塊設(shè)置及配套教學(xué)資源參數(shù)大數(shù)據(jù)金融客戶畫(huà)像實(shí)訓(xùn)平臺(tái)至少包含6個(gè)及以上教學(xué)章節(jié)、260個(gè)及以上實(shí)訓(xùn)教學(xué)任務(wù)、150個(gè)及以上學(xué)習(xí)資源、100個(gè)及以上知識(shí)點(diǎn)，確保每個(gè)實(shí)訓(xùn)任務(wù)都有學(xué)習(xí)資源配套支撐，包含大量的教學(xué)知識(shí)點(diǎn)。具體需至少包含以下內(nèi)容：3.1客戶畫(huà)像概論模塊：采用理論與知識(shí)畫(huà)布結(jié)合的形式，講解客戶畫(huà)像的定義、標(biāo)簽類(lèi)型、客戶畫(huà)像平臺(tái)的主要內(nèi)容、客戶畫(huà)像建模用到的技術(shù)原理，運(yùn)用客戶畫(huà)像進(jìn)行數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)分析的方法及指標(biāo)，以及客戶畫(huà)像在金融領(lǐng)域的主要應(yīng)用等內(nèi)容。3.2數(shù)據(jù)預(yù)處理與可視化模塊：以銀行理財(cái)業(yè)務(wù)為案例背景，通過(guò)編寫(xiě)Python程序完成構(gòu)建客戶畫(huà)像的數(shù)據(jù)準(zhǔn)備。主要內(nèi)容有數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)預(yù)處理、數(shù)據(jù)可視化。其中數(shù)據(jù)采集包括數(shù)據(jù)埋點(diǎn)與網(wǎng)絡(luò)爬蟲(chóng)等技術(shù)，數(shù)據(jù)預(yù)處理包括處理、數(shù)據(jù)表的合并等內(nèi)容，數(shù)據(jù)可視化通過(guò)調(diào)用可視化庫(kù)Matplotlib、Numpy庫(kù)等對(duì)銀行理財(cái)主要受眾人群進(jìn)行可視化分析。3.3模型算法訓(xùn)練模塊：以學(xué)習(xí)常見(jiàn)的數(shù)據(jù)挖掘算法為主，并結(jié)合銀行、保險(xiǎn)、證券業(yè)務(wù)場(chǎng)景，搭建經(jīng)典的數(shù)據(jù)模型。主要內(nèi)容有分類(lèi)模型、聚類(lèi)分析、回歸模型、關(guān)聯(lián)分析以及異常檢測(cè)等數(shù)據(jù)挖掘的主要任務(wù)，涉及到K-Means、樸素貝葉斯、SVM、Apriori等數(shù)十種常見(jiàn)的數(shù)據(jù)挖掘算法，以及經(jīng)典數(shù)據(jù)模型的搭建。3.4銀行畫(huà)像與應(yīng)用模塊：依托虛擬的數(shù)據(jù)管理平臺(tái)、營(yíng)銷(xiāo)分析平臺(tái)和營(yíng)銷(xiāo)策略平臺(tái)，基于銀行數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)閉環(huán)場(chǎng)景，進(jìn)行精細(xì)化運(yùn)營(yíng)、個(gè)性化推薦、平臺(tái)體驗(yàn)管理等數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)景實(shí)驗(yàn)，掌握新客、潛客、高凈值、沉默、流失客戶的營(yíng)銷(xiāo)舉措，能夠運(yùn)用智能營(yíng)銷(xiāo)工具對(duì)客戶進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)，理解并掌握個(gè)性化推薦算法原理。3.5家庭財(cái)富畫(huà)像與理財(cái)模塊指標(biāo)：以智能化家庭資產(chǎn)配置為案例場(chǎng)景，從客戶收集、財(cái)務(wù)狀況分析、家庭畫(huà)像構(gòu)建、家庭未來(lái)規(guī)劃到智能理財(cái)決策進(jìn)行實(shí)驗(yàn)，讓學(xué)生搭建一個(gè)適用于家庭理財(cái)?shù)闹悄芡额櫮Ｐ停⒔o出客戶的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告。3.6大數(shù)據(jù)倫理與法律模塊指標(biāo)：采用理論與知識(shí)畫(huà)布結(jié)合的形式，從大數(shù)據(jù)安全、倫理、法律三個(gè)方面進(jìn)行講解，主要內(nèi)容有數(shù)據(jù)安全與隱私保護(hù)、信息泄漏風(fēng)險(xiǎn)、信息過(guò)度采集、權(quán)屬問(wèn)題、數(shù)據(jù)倫理與隱私、數(shù)據(jù)安全保護(hù)等內(nèi)容。4、大數(shù)據(jù)金融客戶畫(huà)像課程學(xué)習(xí)管理模塊指標(biāo)4.1大數(shù)據(jù)金融客戶畫(huà)像課程教師管理平臺(tái)功能指標(biāo)（1）多班級(jí)授課管理：教師可創(chuàng)建多個(gè)大數(shù)據(jù)金融客戶畫(huà)像課程教學(xué)班級(jí)，并對(duì)各班級(jí)進(jìn)行單獨(dú)管理，包括創(chuàng)建、關(guān)閉、刪除等操作，實(shí)現(xiàn)多班級(jí)獨(dú)立授課，學(xué)生可以參與到不同的班級(jí)中進(jìn)行學(xué)習(xí)。（2）課程概覽：在進(jìn)入課程之前會(huì)以一個(gè)概覽的方式，將課程的簡(jiǎn)介、難度、學(xué)習(xí)時(shí)長(zhǎng)、課程定位、模塊數(shù)、任務(wù)數(shù)、資源數(shù)等至少10個(gè)及以上關(guān)鍵信息點(diǎn)，作為課前的引導(dǎo)。（3）任務(wù)管理：教師可根據(jù)具體的教學(xué)計(jì)劃以及上課安排來(lái)自主進(jìn)行任務(wù)的推送，具體的推送級(jí)別可實(shí)現(xiàn)單個(gè)任務(wù)的控制推送。（4）任務(wù)進(jìn)度大屏：平臺(tái)支持教師對(duì)課程中每一個(gè)任務(wù)的進(jìn)度進(jìn)行綜合管理，可實(shí)時(shí)查看每一個(gè)任務(wù)的總?cè)藬?shù)和已完成人數(shù)，通過(guò)數(shù)據(jù)分析的方式展示出來(lái)。（5）學(xué)習(xí)工具：知識(shí)畫(huà)布、總結(jié)畫(huà)布、分析畫(huà)布等至少30個(gè)及以上學(xué)習(xí)畫(huà)布。（6）模塊成績(jī)綜合管理：從學(xué)生任務(wù)進(jìn)度、班級(jí)內(nèi)任務(wù)完成情況、學(xué)生模塊成績(jī)顯示、學(xué)習(xí)累計(jì)時(shí)長(zhǎng)等至少5個(gè)及以上的綜合維度來(lái)分析展示班級(jí)成績(jī)情況，以數(shù)據(jù)交互大屏的方式呈現(xiàn)。（7）簽到管理功能：教師可對(duì)本次課程進(jìn)行分層級(jí)、分階段完成簽到統(tǒng)計(jì)，可實(shí)現(xiàn)階段簽到管理、已簽到人數(shù)、未簽到人數(shù)的系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)。（8）實(shí)驗(yàn)報(bào)告：可系統(tǒng)查看學(xué)生的課程級(jí)的學(xué)生成果，從學(xué)習(xí)成績(jī)、學(xué)習(xí)時(shí)長(zhǎng)、訪問(wèn)量等維度展示學(xué)生的學(xué)習(xí)情況。（9）資源庫(kù)：平臺(tái)將課程中包含的教學(xué)資源，以資源庫(kù)的方式呈現(xiàn)出來(lái)。分模塊、任務(wù)的方式進(jìn)行區(qū)分，便于教師快速檢索。（10）班級(jí)成績(jī)排行：平臺(tái)支持分模塊、分模型的方式統(tǒng)計(jì)班級(jí)學(xué)生的成績(jī)排行，可詳細(xì)查看每一個(gè)學(xué)生，每一個(gè)模型的詳細(xì)得分。（11）家庭智能理財(cái)案例管理：系統(tǒng)至少提供40個(gè)及以上家庭案例，包括基本信息、資產(chǎn)狀況、家庭收支情況、家庭保障信息；同時(shí)支持教師自主新增、刪除、修改家庭案例，并支持老師將案例隨機(jī)分配給學(xué)生，支持學(xué)生進(jìn)行多輪家庭理財(cái)實(shí)驗(yàn)。4.2大數(shù)據(jù)金融客戶畫(huà)像課程學(xué)習(xí)平臺(tái)功能指標(biāo)（1）學(xué)生端包含：手機(jī)號(hào)/賬號(hào)登錄、學(xué)習(xí)成績(jī)、個(gè)人信息、我的任務(wù)、課程介紹、任務(wù)進(jìn)程、綜合成績(jī)、問(wèn)答、章節(jié)、成績(jī)、任務(wù)描述、學(xué)習(xí)資源、隨堂練習(xí)。（2）課程歡迎頁(yè)：包含課程簡(jiǎn)介、難度、學(xué)習(xí)時(shí)長(zhǎng)、課程定位、模塊數(shù)、任務(wù)數(shù)、資源數(shù)、知識(shí)點(diǎn)等信息。（3）簽到查詢(xún)：支持學(xué)生進(jìn)行簽到、已簽到次數(shù)、未簽到次數(shù)、簽到記錄等至少5個(gè)以上的維度展示。（4）學(xué)習(xí)成績(jī)?cè)斍椋焊櫡治鰧W(xué)生在課程中的學(xué)習(xí)成績(jī)，顯性化的動(dòng)態(tài)顯示學(xué)生的綜合成績(jī)，包含：模塊成績(jī)趨勢(shì)線、總成績(jī)、能力模型、思維模型、資源成績(jī)、答題成績(jī)、實(shí)操成績(jī)、教師評(píng)分、模型詳情等至少10個(gè)及以上的指標(biāo)進(jìn)行分析展示。（5）學(xué)習(xí)成績(jī)排行：平臺(tái)支持分模塊、分模型的方式統(tǒng)計(jì)班級(jí)學(xué)生的成績(jī)排行，包括：成績(jī)模型、能力模型、思維模型，三種排行方式，同時(shí)可詳細(xì)查看班級(jí)前十名的學(xué)生，每一個(gè)模型的詳細(xì)得分。（6）實(shí)訓(xùn)報(bào)告采集系統(tǒng)：從至少10個(gè)及以上維度來(lái)整個(gè)分析學(xué)生實(shí)訓(xùn)情況，包括：個(gè)人信息、知識(shí)評(píng)測(cè)、資源預(yù)覽、系統(tǒng)自動(dòng)采分系統(tǒng)、課程總成績(jī)、學(xué)習(xí)累計(jì)時(shí)長(zhǎng)、學(xué)習(xí)頻率、能力指標(biāo)、思維指標(biāo)、指導(dǎo)建議，以數(shù)據(jù)采集與進(jìn)度的形式進(jìn)行實(shí)訓(xùn)報(bào)告形成數(shù)據(jù)分析。（7）學(xué)習(xí)資源庫(kù)：學(xué)生通過(guò)資源庫(kù)能夠查看本課程中的所有學(xué)習(xí)資源。（8）學(xué)生成果：學(xué)生可在教學(xué)模塊完成課程成果的提交和上傳。（9）章節(jié)測(cè)試題：每一個(gè)章節(jié)都配有相應(yīng)知識(shí)點(diǎn)的測(cè)試試卷，對(duì)學(xué)生學(xué)習(xí)成果進(jìn)行檢驗(yàn)和評(píng)估。（10）學(xué)習(xí)成績(jī)地圖/成績(jī)大屏：將學(xué)生的模塊成績(jī)、學(xué)習(xí)成績(jī)、做題成績(jī)、實(shí)操成績(jī)、訪問(wèn)量、學(xué)習(xí)時(shí)長(zhǎng)、任務(wù)進(jìn)度、能力指標(biāo)、班級(jí)情況等至少11個(gè)及以上數(shù)據(jù)指標(biāo)進(jìn)行成績(jī)分析和數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。（11）信息互動(dòng)功能：針對(duì)每一個(gè)小任務(wù)可進(jìn)行問(wèn)答，發(fā)表自己的提問(wèn)，同班學(xué)生可以查看問(wèn)答內(nèi)容，也可對(duì)他人的提問(wèn)進(jìn)行回答。（12）大數(shù)據(jù)金融客戶畫(huà)像理論：課程通過(guò)客戶畫(huà)像定義、標(biāo)簽、數(shù)據(jù)處理技術(shù)、大數(shù)據(jù)關(guān)鍵技術(shù)、數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)分析、客戶畫(huà)像應(yīng)用等方面來(lái)分析大數(shù)據(jù)金融客戶畫(huà)像，至少包含60個(gè)學(xué)習(xí)任務(wù)。（13）樸素貝葉斯算法原理實(shí)驗(yàn)：基于銀行信貸風(fēng)控案例，對(duì)貝葉斯定理進(jìn)行學(xué)習(xí)。（14）KNN算法原理實(shí)驗(yàn)：基于銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)案例，對(duì)KNN原理進(jìn)行學(xué)習(xí)。（15）流失預(yù)警模型搭建實(shí)驗(yàn)：以銀行業(yè)務(wù)為背景，通過(guò)編寫(xiě)Python程序，對(duì)大樣本銀行客戶數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，完成多步的實(shí)驗(yàn)操作，構(gòu)建流失預(yù)警模型；同時(shí)支持模型參數(shù)靈活配置，可查看不同代碼運(yùn)行結(jié)果。（16）保險(xiǎn)產(chǎn)品關(guān)聯(lián)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)驗(yàn)：以保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為背景，通過(guò)運(yùn)用數(shù)據(jù)挖掘工具，對(duì)大樣本保險(xiǎn)客戶數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，完成多步實(shí)驗(yàn)操作，分析保險(xiǎn)產(chǎn)品類(lèi)型間關(guān)聯(lián)關(guān)系、保險(xiǎn)產(chǎn)品與客戶特征間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。（17）股價(jià)漲跌趨勢(shì)預(yù)測(cè)實(shí)驗(yàn)：以滬深300指數(shù)的連續(xù)兩年的交易日日收盤(pán)價(jià)為建模數(shù)據(jù)，通過(guò)建立ARIMA時(shí)序模型，預(yù)測(cè)兩年后某個(gè)交易日股價(jià)的漲跌趨勢(shì)。（18）客戶畫(huà)像建模實(shí)驗(yàn)：以銀行業(yè)務(wù)為實(shí)驗(yàn)背景，通過(guò)對(duì)銀行數(shù)據(jù)庫(kù)中6張及以上數(shù)據(jù)表進(jìn)行整合、清洗、特征提取，設(shè)計(jì)6大維度銀行客戶標(biāo)簽體系；并生成單人客戶的基本屬性畫(huà)像、行為畫(huà)像、興趣偏好畫(huà)像；通過(guò)聚類(lèi)分析，構(gòu)建銀行客戶群體畫(huà)像。（19）精細(xì)化運(yùn)營(yíng)：學(xué)生基于教師發(fā)布的新客戶、潛在客戶、高凈值客戶、流失客戶、沉默客戶的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，對(duì)不同客戶群體進(jìn)行數(shù)字化運(yùn)營(yíng)，并查看運(yùn)營(yíng)反饋結(jié)果。（20）個(gè)性化推薦：基于銀行理財(cái)業(yè)務(wù)，通過(guò)對(duì)基于內(nèi)容的推薦、基于人口統(tǒng)計(jì)學(xué)推薦、基于項(xiàng)目的協(xié)同過(guò)濾推薦、基于用戶的協(xié)同過(guò)濾推薦的算法的學(xué)習(xí)，通過(guò)構(gòu)建協(xié)同過(guò)濾算法，對(duì)銀行理財(cái)客戶進(jìn)行“千人千面”的理財(cái)產(chǎn)品推薦。（21）智能理財(cái)規(guī)劃實(shí)驗(yàn)：通過(guò)對(duì)家庭基本信息、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行分析，基于家庭生命周期模型和標(biāo)準(zhǔn)普爾模型構(gòu)建適用于家庭理財(cái)規(guī)劃的智能投顧模型；并生成家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀診斷報(bào)告，以及家庭理財(cái)規(guī)劃報(bào)告。5、配套教輔資源5.1大數(shù)據(jù)金融客戶畫(huà)像課件資源庫(kù)：至少提供針對(duì)整個(gè)課程的教師課件1套，根據(jù)不同模塊配備相應(yīng)的教學(xué)課件。5.2大數(shù)據(jù)金融客戶畫(huà)像任務(wù)指導(dǎo)庫(kù)：至少提供業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)手冊(cè)1套，內(nèi)嵌在系統(tǒng)中，直觀反映體驗(yàn)任務(wù)的完成過(guò)程。5.3大數(shù)據(jù)金融客戶畫(huà)像系統(tǒng)操作手冊(cè)：提供針對(duì)產(chǎn)品系統(tǒng)的操作指導(dǎo)手冊(cè)，至少包含教師操作指導(dǎo)手冊(cè)及生操作指導(dǎo)手冊(cè)各1份，幫助學(xué)生和教師快速熟悉產(chǎn)品系統(tǒng)操作方式。5.4大數(shù)據(jù)金融客戶畫(huà)像教學(xué)控堂表：至少提供針對(duì)整個(gè)課程的教學(xué)控堂表1套，按照建議的學(xué)習(xí)時(shí)長(zhǎng)，設(shè)置每個(gè)知識(shí)點(diǎn)的教學(xué)控堂表，輔助教師開(kāi)課。6、平臺(tái)技術(shù)要求6.1平臺(tái)整體框架設(shè)計(jì)基于J2EE平臺(tái)，采用B/S架構(gòu)，前后端使用java語(yǔ)言開(kāi)發(fā)，基于S