基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)自我提分評(píng)估(附答案)

?基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)自我提分評(píng)估(附答案)

單選題（共60題）1、某公司的財(cái)務(wù)報(bào)表顯示其凈利潤(rùn)為100萬(wàn)元，所得稅費(fèi)用是20萬(wàn)元，利息費(fèi)用為30萬(wàn)元，該公司的利息倍數(shù)（）A.2B.5C.333D.4【答案】B2、下列關(guān)于信用利差特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而擴(kuò)張，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而縮小B.對(duì)于給定的非政府部門(mén)的債券、給定的信用評(píng)級(jí)，信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大C.信用利差的變化本質(zhì)上是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好的變化，受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響D.從實(shí)際數(shù)據(jù)看，信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)換之前，因此，信用利差可以作為預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)周期活動(dòng)的指標(biāo)【答案】A3、股票的()是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。A.票面價(jià)值B.清算價(jià)值C.賬面價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值【答案】B4、（）可在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán)。A.美式權(quán)證B.歐式權(quán)證C.百慕大式權(quán)證D.認(rèn)沽權(quán)證【答案】A5、()是歐洲第一個(gè)推行UCITS指令的國(guó)家。A.愛(ài)爾蘭B.盧森堡C.英國(guó)D.俄羅斯【答案】B6、下列選項(xiàng)不能直接從財(cái)務(wù)報(bào)表獲得的是()A.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量B.凈利潤(rùn)C(jī).所有者權(quán)益D.凈資產(chǎn)收益率【答案】D7、申請(qǐng)QDII資格的證券公司，凈資本不低于()億元人民幣。A.5B.6C.8D.4【答案】C8、關(guān)于基金分紅方式，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金可以采用現(xiàn)金分紅或分紅再投資方式B.基金收益分配默認(rèn)為采用分紅再投資方式C.分紅再投資方式是指將投資者應(yīng)分配的凈利潤(rùn)折算成定的基金份額分配給投資者D.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅【答案】B9、信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控指標(biāo)主要有債券基金所持有的債券的（）等。A.平均市值和平均市盈率B.平均市凈值和平均市凈率C.平均信用等級(jí)、各信用等級(jí)債券所占比例D.信用等級(jí)、控制企業(yè)債比例【答案】C10、下列關(guān)于愛(ài)爾蘭內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.愛(ài)爾蘭是歐洲唯一的基金注冊(cè)地之一B.愛(ài)爾蘭成為主要跨境UCITS基金注冊(cè)地中成長(zhǎng)最快的地區(qū)C.自1985年UCITS一號(hào)指令啟動(dòng)以來(lái)，愛(ài)爾蘭已成為跨境UCITS基金的同義詞D.愛(ài)爾蘭之所以成為廣受認(rèn)可的國(guó)際投資基金中心，是由于其在國(guó)際合作、國(guó)內(nèi)監(jiān)管以及稅收等方面具有顯著優(yōu)勢(shì)，擁有完善的基金注冊(cè)法規(guī)和制度，監(jiān)管體系比較健全【答案】A11、P公司2014年報(bào)表顯示，當(dāng)年P(guān)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量為5億元，投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量為-8億元，籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量為2億元，則下列說(shuō)法正確的是（）。A.P公司2014年現(xiàn)金凈流出1億元B.P公司資產(chǎn)負(fù)債表中的現(xiàn)金科目在2014年減少1億元C.P公司股東權(quán)益中盈余公積科目在2014年減少1億元D.P公司2014年虧損8億元【答案】A12、下列關(guān)于下行風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.下行風(fēng)險(xiǎn)是投資可能出現(xiàn)的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔(dān)的損失B.根據(jù)CFA協(xié)會(huì)的定義，最大回撤是從資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來(lái)最低價(jià)格的損失C.投資的期限越短，最大撤回指標(biāo)就越不利，因此在不同的基金之間使用該指標(biāo)的時(shí)候，應(yīng)盡量控制在同一個(gè)評(píng)估期間D.從基金經(jīng)理的角度看，來(lái)自于客戶的收入是其主要的收入來(lái)源，失去客戶是致命的損失【答案】C13、交易所發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對(duì)于不存在市場(chǎng)活動(dòng)或市場(chǎng)活動(dòng)很少的情況下，則應(yīng)以（）為其公允價(jià)值。A.活躍市場(chǎng)上未經(jīng)調(diào)整的報(bào)價(jià)B.調(diào)整后的市場(chǎng)報(bào)價(jià)C.估值D.不確定【答案】C14、人民幣利率互換是指交易雙方同意在約定期限內(nèi)，根據(jù)人民幣本金交換現(xiàn)金流的行為，根據(jù)（）計(jì)算。A.固定利率、貸款利率B.浮動(dòng)利率、固定利率C.存款利率、貸款利率D.存款利率、浮動(dòng)利率【答案】B15、股票的（）由股票的價(jià)值決定并受供求關(guān)系的直接影響。A.理論價(jià)格B.市場(chǎng)價(jià)格C.供求價(jià)格D.票面價(jià)格【答案】B16、M公司2016年度資產(chǎn)負(fù)債表中，總資產(chǎn)50億元，其中流動(dòng)資產(chǎn)20億元；總負(fù)債30億元，其中流動(dòng)負(fù)債25億元。關(guān)于M公司2016年的財(cái)務(wù)狀況，以下說(shuō)法正確的是（）。A.虧損5億元B.所有者權(quán)益20億元C.實(shí)收資本20億元D.資本公積－5億元【答案】B17、在成員國(guó)監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，基金投資于國(guó)際組織擔(dān)保的證券，應(yīng)投資于不少于（）個(gè)主體發(fā)行的證券，對(duì)每個(gè)主休發(fā)行證券的投資比例不得超過(guò)（）。A.5；20%B.5；30%C.6；25%D.6；30%【答案】D18、與平均收益率低的基金相比，平均收益高的基金經(jīng)理的投資能力（）A.信息不足，無(wú)法比較B.低C.高D.—樣【答案】A19、目前我國(guó)的基金會(huì)計(jì)核算細(xì)化到（）。A.日B.周C.月D.季【答案】A20、從2012年6月1日起，上海證券交易所A股交易過(guò)戶費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為按成交面額的（）向買(mǎi)賣(mài)雙方投資者分別收取。A.0.35‰B.0.5‰C.0.75‰D.0.8‰【答案】C21、目前我國(guó)政策性銀行金融債券的發(fā)行主體不包括（）。A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行B.中國(guó)工商銀行C.中國(guó)進(jìn)出口銀行D.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行【答案】B22、我們將一個(gè)能取得多個(gè)可能值的數(shù)值變量X稱(chēng)為()。A.靜態(tài)變量B.隨機(jī)變量C.非隨機(jī)變量D.動(dòng)態(tài)變量【答案】B23、債券投資管理中的免疫法，主要運(yùn)用了（）。A.流動(dòng)性偏好理論B.久期的特性C.理論期限結(jié)構(gòu)的特性D.套利原理【答案】B24、下列關(guān)于即期利率與遠(yuǎn)期利率的說(shuō)法，錯(cuò)誤的（）。A.即期利率是金融市場(chǎng)中的基本利率，常用St表示，是指已設(shè)定到期日的零息票債券的到期收益率B.遠(yuǎn)期利率指的是資金的遠(yuǎn)期價(jià)格，它是指隱含在給定的即期利率中從未來(lái)的某一時(shí)點(diǎn)到另一時(shí)點(diǎn)的利率水平C.遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于計(jì)息日起點(diǎn)不同D.遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于計(jì)算方式不同【答案】D25、任何一個(gè)行業(yè)都要經(jīng)歷一個(gè)生命周期，完整的生命周期包括（）。A.Ⅰ，ⅣB.Ⅱ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ【答案】D26、下列關(guān)于QDII機(jī)制的意義，說(shuō)法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)敏感度指標(biāo)的是（）A.特雷諾比率B.久期C.凸性D.貝塔系數(shù)【答案】A28、資產(chǎn)負(fù)債表的作用不包括（）。A.資產(chǎn)負(fù)債表可以為收益把關(guān)B.資產(chǎn)負(fù)債表上的資源為分析收入來(lái)源性質(zhì)及其穩(wěn)定性提供了基礎(chǔ)C.資產(chǎn)負(fù)債表列出了企業(yè)占有資源的數(shù)量和性質(zhì)D.資產(chǎn)負(fù)債表可以反映企業(yè)投入與產(chǎn)出的關(guān)系【答案】D29、私募股權(quán)投資基金的組織形式不包活（）A.合伙型基金B(yǎng).混合型基金C.信托型基金D.公司型基金【答案】B30、以下不屬于基金公司投資交易過(guò)程中交易執(zhí)行環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.未踐行最佳執(zhí)行原則，交易效率低或差錯(cuò)率高B.交易的執(zhí)行獨(dú)立于基金經(jīng)理C.對(duì)交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與控制不足D.交易價(jià)格顯著偏離公允價(jià)格【答案】B31、下列關(guān)于美國(guó)存托憑證的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.有擔(dān)保的存托憑證是由發(fā)行公司委托存券銀行發(fā)行的B.按基礎(chǔ)證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，美國(guó)存托憑證可分為無(wú)擔(dān)保的存托憑證和有擔(dān)保的存托憑證C.全球存托憑證是最主要的存托憑證，其流通量最大D.美國(guó)存托憑證是以美元計(jì)價(jià)且在美國(guó)證券市場(chǎng)上交易的存托憑證【答案】C32、基金管理費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例（）計(jì)提。A.逐日B.每周C.每?jī)芍蹹.每月【答案】A33、某投資者以18元／股的價(jià)格購(gòu)入100股某公司股票，半年后該公司發(fā)放分紅0．3元／股，1年后該公司股票價(jià)格上升至19元／股，該投資者選擇賣(mài)出其所持有的股票。在這1年內(nèi)，該投資者的持有區(qū)間收益率為（）。A.5.56％B.7.23％C.1.67％D.3.89％【答案】B34、以下關(guān)于主動(dòng)比重的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.主動(dòng)比重衡量一個(gè)投資組合與基準(zhǔn)指數(shù)的相似程度B.主動(dòng)比重用來(lái)衡量投資組合相對(duì)于基準(zhǔn)的偏離程度C.與基準(zhǔn)不同并不意味著投資組合一定會(huì)跑贏或跑輸基準(zhǔn)D.與基準(zhǔn)不同就意味著投資組合的業(yè)績(jī)表現(xiàn)會(huì)與基準(zhǔn)有顯著區(qū)別【答案】D35、基本分析的優(yōu)點(diǎn)是()。A.能夠比較全面地把握證券價(jià)格的基本走勢(shì)，應(yīng)用起來(lái)相對(duì)簡(jiǎn)單B.同市場(chǎng)接近，考慮問(wèn)題比較直接C.預(yù)測(cè)的精度較高D.獲得利益的周期短【答案】A36、基金的（）的計(jì)算是基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的第一步。是證券或投資組合在一定時(shí)間區(qū)間內(nèi)所獲得的回報(bào)，測(cè)量的是證券或投資組合的增值或貶值，常常用百分比來(lái)表示收益率。A.相對(duì)收益B.絕對(duì)收益C.投資收益D.超額收益【答案】B37、基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債是()。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)估值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額凈值【答案】C38、假設(shè)投資者在2013年12月31日買(mǎi)入某基金，期初基金資產(chǎn)凈值為2億元；2014年4月15日資產(chǎn)凈值為9500萬(wàn)元；2014年12月31日基金資產(chǎn)凈值為1.2億元。期間無(wú)申購(gòu)贖回分紅等現(xiàn)金流。該投資者投資基金的時(shí)間加權(quán)收益率為（）。A.-0.217B.-0.4C.-0.077D.0.05【答案】B39、某基金前一日基金資產(chǎn)總值110,000萬(wàn)元,基金資產(chǎn)凈值為100,000萬(wàn)元,基金合同規(guī)定基金管理費(fèi)的年費(fèi)率為1.5%（—年按365天計(jì)算），則當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)為（）萬(wàn)元。A.3.6B.2.5C.4.2D.4.1【答案】D40、下列屬于UCITS五號(hào)指令的改革計(jì)劃的是（）。A.完善處罰懲戒體系B.擴(kuò)大可以投資的資產(chǎn)范圍C.完善關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的規(guī)則D.提供托管人的護(hù)照【答案】A41、對(duì)某上市公司股票價(jià)格的估值,如估值日該股票停牌,最近交易日證券市場(chǎng)未發(fā)生重大漲跌,且該上市公司也未發(fā)生重大事件,則基金管理人應(yīng)()A.參考同行業(yè)其他上市公司股票的現(xiàn)行市價(jià)估值B.采取該股票的最近交易市價(jià)估值C.按該股票的成本價(jià)估值D.采取普遍認(rèn)同的估值技術(shù)確定該股票額公允價(jià)格【答案】B42、下列關(guān)于久期的說(shuō)法，不正確的是()。A.久期也稱(chēng)持續(xù)期B.久期是對(duì)固定收益產(chǎn)品的利率敏感程度的衡量C.市場(chǎng)利率變化時(shí)，固定收益產(chǎn)品久期越長(zhǎng)，價(jià)格變動(dòng)幅度越小D.利率大幅變動(dòng)時(shí)，用久期估計(jì)固定收益產(chǎn)品的價(jià)格變化并不準(zhǔn)確【答案】C43、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金收益分配默認(rèn)的方式是（）。A.分紅再投資B.現(xiàn)金分紅C.直接分配基金份額D.固定紅利【答案】B44、某開(kāi)放式基金7月25日、7月26日的基金資產(chǎn)凈值分別為36500萬(wàn)元、72000萬(wàn)元，該基金的管理費(fèi)率為1%，當(dāng)年實(shí)際天數(shù)為365天，則該基金7月26日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)為（）萬(wàn)元。A.2.2B.1C.2D.1.97【答案】B45、甲公司2017年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入為1000萬(wàn)元，其中現(xiàn)銷(xiāo)收入550萬(wàn)元，賒銷(xiāo)收入450萬(wàn)元；當(dāng)年收回以前年度賒銷(xiāo)收入380萬(wàn)元，當(dāng)年預(yù)收貨款120萬(wàn)元，預(yù)付貨款30萬(wàn)元，當(dāng)年因銷(xiāo)售退回支付的現(xiàn)金20萬(wàn)元，當(dāng)年購(gòu)貨退回收到的現(xiàn)金40萬(wàn)元，則甲公司當(dāng)年銷(xiāo)售商品提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金為（）。A.990萬(wàn)元B.1030萬(wàn)元C.1100萬(wàn)元D.1150萬(wàn)元【答案】B46、下列關(guān)于大宗商品的分類(lèi)，不正確的是（）。A.能源類(lèi)B.基礎(chǔ)原材料類(lèi)C.黃金D.農(nóng)產(chǎn)品【答案】C47、一只UCITS基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的貨幣市場(chǎng)工具、銀行存款或OTC衍生產(chǎn)品的資產(chǎn)總值不能超過(guò)基金資產(chǎn)的（）。A.5%B.10%C.20%D.30%【答案】C48、（）指的是資金的遠(yuǎn)期價(jià)格，它是指隱含在給定的即期利率中從未來(lái)的某一時(shí)點(diǎn)到另一時(shí)點(diǎn)的利率水平。A.即期利率B.遠(yuǎn)期利率C.貼現(xiàn)因子D.到期利率【答案】B49、下列關(guān)于藝術(shù)品和收藏品投資，表述錯(cuò)誤的是（）。A.交易主要以市場(chǎng)拍賣(mài)為主B.屬于另類(lèi)投資C.投資價(jià)值建立于藝術(shù)家的聲望、銷(xiāo)售記錄等條件上D.不存在質(zhì)量和特征方面的差別【答案】D50、關(guān)于收益率曲線,以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、IV【答案】A51、同業(yè)拆借是指（）以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通的行為。A.金融機(jī)構(gòu)之間B.非金融機(jī)構(gòu)之間C.證券交易所之間D.企業(yè)之間【答案】A52、采用被動(dòng)投資策略的投資管理人()A.時(shí)常預(yù)測(cè)市場(chǎng)證券,并根據(jù)時(shí)常走勢(shì)調(diào)整股票組合B.嘗試?yán)没久娣治稣页霰桓吖阑虻凸赖墓善盋.盡量減少不必要的交易成本D.相信系統(tǒng)性跑贏市場(chǎng)是可能的【答案】C53、目前，我國(guó)的基金會(huì)計(jì)核算均已細(xì)化到（）。A.年B.季度C.月D.日【答案】D54、某混合基金的月平均凈值增長(zhǎng)率為3%，標(biāo)準(zhǔn)差為4%，在95%的概率下，月度凈值增長(zhǎng)率區(qū)間為()A.-1%—7%B.1%—7%C.5%—11%D.-5%—11%【答案】D55、下列不屬于法瑪界定的有效市場(chǎng)類(lèi)別是（）。A.半弱有效B.半強(qiáng)有效C.強(qiáng)有效D.弱有效【答案】A56、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)可以分成（）。A.事前和事后兩類(lèi)B.事前、事中和事后三類(lèi)C.事前和事中兩類(lèi)D.事中和事后兩類(lèi)【答案】A57、投資風(fēng)