2023《中級(jí)經(jīng)濟(jì)法》高頻考點(diǎn)必會(huì)題題型 第六章金融法律制度（98）附有答案

2023《中級(jí)經(jīng)濟(jì)法》高頻考點(diǎn)必會(huì)題題型第六章金融法律制度（98）[復(fù)制]姓名：[填空題]*_________________________________手機(jī)號(hào)：[填空題]*_________________________________【考試要求】

掌握：票據(jù)法的基礎(chǔ)理論；匯票與支票的規(guī)定及相關(guān)運(yùn)用；證券發(fā)行制度的規(guī)定；證券交易制度的規(guī)定；上市公司收購(gòu)制度的規(guī)定；保險(xiǎn)與保險(xiǎn)法的基礎(chǔ)理論；保險(xiǎn)合同的相關(guān)規(guī)定；信托法的基礎(chǔ)理論；信托的設(shè)立制度；信托財(cái)產(chǎn)制度。

熟悉：本票的規(guī)定及相關(guān)運(yùn)用；信息披露制度的相關(guān)規(guī)定；投資者保護(hù)制度的規(guī)定；信托當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)。

了解：涉外票據(jù)的概念與法律適用；證券與證券法的基礎(chǔ)理論；保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)中介人的相關(guān)規(guī)定；信托的變更與終止制度。

第一節(jié)票據(jù)法律制度

【知識(shí)點(diǎn)1】票據(jù)法基礎(chǔ)理論★

【知識(shí)點(diǎn)2】票據(jù)行為★★【例題6-1·單選題】趙某收到一張支票，發(fā)現(xiàn)記載金額的中文大寫(xiě)和阿拉伯?dāng)?shù)碼不一致。下列關(guān)于該支票效力的表述中，正確的是()。[單選題]*A.支票有效，以中文大寫(xiě)記載為準(zhǔn)B.將支票金額更改一致后支票有效C.支票有效，以阿拉伯?dāng)?shù)碼記載為準(zhǔn)D.支票無(wú)效(正確答案)答案解析：票據(jù)金額中文大寫(xiě)與阿拉伯?dāng)?shù)碼記載不一致的，票據(jù)無(wú)效?！纠}6-2·單選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列情形中的，導(dǎo)致票據(jù)無(wú)效的是()。[單選題]*A.在票據(jù)上更改收款人名稱(chēng)的(正確答案)B.在票據(jù)上未記載付款日期的C.在票據(jù)上未記載出票地的D.在票據(jù)上更改付款人名稱(chēng)的答案解析：選項(xiàng)A,票據(jù)金額、日期、收款人名稱(chēng)不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效?！局R(shí)點(diǎn)3】票據(jù)權(quán)利★★★【例題6-3·多選題】下列票據(jù)中，在喪失后可以掛失止付的有()。*A.已承兌銀行承兌匯票(正確答案)B.支票(正確答案)C.未承兌商業(yè)承兌匯票D.未填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票答案解析：已承兌的商業(yè)匯票、支票、填明現(xiàn)金字樣和代理付款人的銀行匯票、填明現(xiàn)金字樣的銀行本票可以掛失止付。【例題6-4·判斷題】填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票喪失后，失票人不能申請(qǐng)公示催告。()[單選題]*A:正確(正確答案)B:錯(cuò)誤答案解析：本題考核公示催告。填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和現(xiàn)金支票不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓?zhuān)虼诉@些票據(jù)不能申請(qǐng)公示催告?！纠}6-5·單選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，支票的持票人對(duì)出票人的權(quán)利，自出票日起在一定期限內(nèi)不行使而消滅，該期限是()。[單選題]*A.3個(gè)月B.6個(gè)月(正確答案)C.12個(gè)月D.2年【例題6-6·單選題】甲公司于2012年2月10日簽發(fā)一張匯票給乙公司，付款日期為同年3月20日。乙公司將該匯票提示承兌后背書(shū)轉(zhuǎn)讓給丙公司，丙公司又將該匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給丁公司。丁公司于同年3月23日向承兌人請(qǐng)求付款時(shí)遭到拒絕。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，丁公司向甲公司行使追索權(quán)的期限是()。[單選題]*A.自2012年2月10日至2014年2月10日B.自2012年3月20日至2014年3月20日(正確答案)C.自2012年3月23日至2012年9月23日D.自2012年3月23日至2012年6月23日答案解析：本題考核票據(jù)權(quán)利。遠(yuǎn)期匯票的持票人對(duì)“出票人承兌人"的追索權(quán)，消滅時(shí)效期間為2年，自票據(jù)到期日(2012年3月20日)起算?！局R(shí)點(diǎn)4】票據(jù)的抗辯★★★【例題6-7.單選題】甲公司與乙公司簽訂一-份買(mǎi)賣(mài)合同，約定采用見(jiàn)票即付的商業(yè)匯票支付貨款。后乙公司以自己為付款人簽發(fā)匯票并交付給甲公司，因甲公司欠丙公司貨款，故甲公司將該匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給丙公司。丙公司持票向乙公司行使付款請(qǐng)求權(quán)時(shí)，乙公司以甲公司未供貨為由拒付。經(jīng)查，丙公司對(duì)甲公司未供貨不知情。下列關(guān)于乙公司的拒付主張是否成立的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的是()。[單選題]*A.不成立，因丙公司為善意持票人，乙公司不得以對(duì)抗甲公司的抗辯事由對(duì)抗丙公司(正確答案)B.成立，因甲公司未供貨，乙公司當(dāng)然可拒絕付款C.不成立，因甲公司已轉(zhuǎn)讓該匯票并已退出票據(jù)關(guān)系D.成立，因丙公司與乙公司并無(wú)合同關(guān)系答案解析：票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進(jìn)行抗辯。但如果該票據(jù)已被不履行約定義務(wù)的持票人轉(zhuǎn)讓給第三人，而該第三人屬善意、已對(duì)價(jià)取得票據(jù)的持票人，則票據(jù)債務(wù)人不能對(duì)其進(jìn)行抗辯?！纠}6-8·多選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人基于票據(jù)本身存在的一定事由發(fā)生的抗辯，可以對(duì)抗任何持票人。該類(lèi)事由有()。*A.票據(jù)債務(wù)人為無(wú)行為能力人(正確答案)B.票據(jù)債務(wù)人的簽章被他人假冒(正確答案)C.票據(jù)背書(shū)不連續(xù)(正確答案)D.票據(jù)上未記載出票地答案解析：匯票上未記載出票地，出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為出票地。因此這不影響票據(jù)效力，不構(gòu)成抗辯事由?！局R(shí)點(diǎn)5】票據(jù)的偽造和變?cè)臁铩铩纠}6-9·單選題】下列關(guān)于票據(jù)偽造及責(zé)任承擔(dān)的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的是()。[單選題]*A.票據(jù)被偽造人應(yīng)向持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任B.持票人行使追索權(quán)時(shí)，在票據(jù)上的真實(shí)簽章人可以票據(jù)偽造為由進(jìn)行抗辯C.出票人假冒他人名義簽發(fā)票據(jù)的行為屬于票據(jù)偽造(正確答案)D.票據(jù)偽造人應(yīng)向持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任答案解析：票據(jù)偽造中，偽造人與被偽造人均不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，票據(jù)上的真實(shí)簽章人應(yīng)當(dāng)對(duì)持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任?！纠}6-10·判斷題】在票據(jù)變?cè)旒m紛中，無(wú)法辨別當(dāng)事人是在票據(jù)被變?cè)熘盎蛑蠛炚碌?，視同在變?cè)熘蠛炚隆?)[單選題]*A:正確B:錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：在票據(jù)變?cè)旒m紛中，無(wú)法辨別當(dāng)事人是在票據(jù)被變?cè)熘盎蛑蠛炚碌?，視同在變?cè)烨昂炚??！局R(shí)點(diǎn)6】匯票★★★【例題6-12·單選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于匯票出票的相對(duì)記載事項(xiàng)的是()。[單選題]*A.確定的金額B.付款人名稱(chēng)C.收款人名稱(chēng)D.付款日期(正確答案)答案解析：選項(xiàng)ABC,屬于匯票出票的絕對(duì)記載事項(xiàng)，選項(xiàng)D,屬于匯票出票的相對(duì)記載事項(xiàng)，匯票未記載付款日期的視為見(jiàn)票即付?！纠}6-13·單選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于匯票背書(shū)的表述中，正確的是()。[單選題]*A.背書(shū)附條件的，所附條件具有匯票上的效力B.被拒絕承兌的匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，背書(shū)人不承擔(dān)匯票責(zé)任C.出票人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，收款人背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，出票人對(duì)受讓人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任(正確答案)D.背書(shū)記載“委托收款”字樣的，被背書(shū)人取得票據(jù)權(quán)利答案解析：選項(xiàng)A,背書(shū)附條件的，所附條件不具有匯票上的效力;選項(xiàng)B,被拒絕承兌的匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，背書(shū)人應(yīng)承擔(dān)匯票責(zé)任;選項(xiàng)D,委托收款背書(shū)屬于非轉(zhuǎn)讓背書(shū)，被背書(shū)人只是代理人，未取得票據(jù)權(quán)利，背書(shū)人仍是票據(jù)權(quán)利人。【例題6-14·多選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列情形中，不構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押的有()。*A.出質(zhì)人未在票據(jù)上記載“質(zhì)押”字樣，另行書(shū)面簽訂質(zhì)押合同后，將票據(jù)背書(shū)交付給被背書(shū)人(正確答案)B.出質(zhì)人在票據(jù)上背書(shū)記載“質(zhì)押”字樣并簽章后，將票據(jù)交付給被背書(shū)人C.出質(zhì)人在票據(jù)上只記載了“質(zhì)押”字樣，但未簽章便將票據(jù)背書(shū)交付給被背書(shū)人(正確答案)D.出質(zhì)人未在票據(jù)上記載“質(zhì)押”字樣，口頭約定質(zhì)押后，將票據(jù)背書(shū)交付給被背書(shū)人(正確答案)答案解析：(1)質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書(shū)記載“質(zhì)押”字樣;(2)出質(zhì)人在匯票上只記載了“質(zhì)押”字樣而未在票據(jù)上簽章的，或出質(zhì)人未在匯票、粘單上記載“質(zhì)押”字樣而另行簽訂“質(zhì)押合同”、質(zhì)押條款，不構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押?！纠}6-15·多選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列情形中，匯票不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓的有()。*A.匯票超過(guò)付款提示期限的(正確答案)B.匯票上未記載付款日期的C.匯票被拒絕付款的(正確答案)D.匯票被拒絕承兌的(正確答案)答案解析：選項(xiàng)ACD,匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過(guò)付款提示期限的，不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓;選項(xiàng)B,付款日期為匯票的相對(duì)記載事項(xiàng)，未記載的視為見(jiàn)票即付?！纠}6-16·多選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列情形中，屬于匯票背書(shū)行為無(wú)效的有()*A.附有條件的背書(shū)B(niǎo).只將匯票金額的一部分進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的背書(shū)(正確答案)C.將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給予二人或二人以上的背書(shū)(正確答案)D.背書(shū)人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”,其后手又進(jìn)行背書(shū)轉(zhuǎn)讓的答案解析：選項(xiàng)A,背書(shū)附有條件的，所附條件不具票據(jù)上的效力，背書(shū)有效;選項(xiàng)BC,部分背書(shū)無(wú)效;選項(xiàng)D,背書(shū)人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”,其后手又進(jìn)行背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，原背書(shū)人對(duì)后手的被背書(shū)人不承擔(dān)保證責(zé)任。【例題6-17·判斷題】甲公司簽發(fā)一張由自己承兌的商業(yè)承兌匯票交付給乙公司，乙公司在票據(jù)背面記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣并簽章后背書(shū)轉(zhuǎn)讓給丙公司，丙公司又背書(shū)轉(zhuǎn)讓給丁公司，丁公司在該票據(jù)到期日后5天內(nèi)向甲公司請(qǐng)求付款時(shí)遭到拒絕。此時(shí)，丁公司只能向丙公司行使追索權(quán)。()[單選題]*A:正確B:錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：(1)匯票的出票人、背書(shū)人、承兌人和保證人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任，此時(shí)丁可以向甲、丙追索;(2)背書(shū)人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，原背書(shū)人對(duì)后手的被背書(shū)人不承擔(dān)保證責(zé)任;(3)本題中，乙記載了不得轉(zhuǎn)讓字樣，對(duì)后手的被背書(shū)人丁不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，此時(shí)丁可以向出票人甲公司，前手背書(shū)人丙公司行使追索權(quán)?！纠}6-18·單選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，不同的栗據(jù)所涉及的票據(jù)行為是不同的，有些票據(jù)行為是匯票、本票、支票共有的行為，有的只是某一種票據(jù)所獨(dú)有的行為。下列票據(jù)行為中，屬于匯票獨(dú)有的是()。[單選題]*A.保證B.出票C.背書(shū)D.承兌(正確答案)答案解析：承兌只適用于遠(yuǎn)期商業(yè)匯票，本票、支票屬于即付票據(jù)，無(wú)需承兌。【例題6-19·單選題】趙某持匯票在法定期限內(nèi)向付款人提示承兌，付款人在3日內(nèi)未作出承兌與否的表示。下列關(guān)于該匯票承兌效力的表述中，正確的是()。[單選題]*A.應(yīng)視為承兌效力待定B.應(yīng)視為同意承兌，趙某可以在匯票到期后請(qǐng)求付款人付款C.應(yīng)視為拒絕承兌，趙某可以請(qǐng)求付款人作出拒絕承兌證明(正確答案)D.應(yīng)視為同意承兌，趙某可以請(qǐng)求付款人在匯票上簽章答案解析：付款人對(duì)向其提示承兌的匯票，應(yīng)當(dāng)自收到提示承兌的匯票之日起3日內(nèi)承兌或者拒絕承兌。如果付款人在3日內(nèi)不作承兌與否表示的，應(yīng)視為拒絕承兌，持票人可以請(qǐng)求其作出拒絕承兌證明，向其前手行使追索權(quán)?！纠}6-20·單選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于匯票承兌行為的表述中，正確的是()。[單選題]*A.出票后定期付款的匯票未按照法定期限提示承兌的，持票人喪失對(duì)其前手的追索權(quán)(正確答案)B.定日付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起一個(gè)月內(nèi)向付款人提示承兌C.未記載付款日期的匯票必須提示承兌D.承兌附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力答案解析：本題考核匯票承兌。定日付款的匯票，應(yīng)當(dāng)在到期日前提示承兌，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。未記載付款日期的匯票視為見(jiàn)票即付，見(jiàn)票即付的匯票無(wú)需承兌，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。付款人承兌匯票，不得附有條件;承兌附有條件的，視為拒絕承兌，選項(xiàng)D錯(cuò)誤?！纠}6-21·判斷題】匯票上未記載付款日期的，為見(jiàn)票即付，該匯票無(wú)須提示承兌。()[單選題]*A:正確(正確答案)B:錯(cuò)誤【例題6-22·多選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于匯票保證絕對(duì)記載事項(xiàng)的有()。*A."保證"字樣(正確答案)B.保證日期C.保證人簽章(正確答案)D.被保證人名稱(chēng)答案解析：選項(xiàng)BD,屬于保證的相對(duì)記載事項(xiàng)，保證人在匯票或者粘單上未記載被保證人的名稱(chēng)的，已承兌的匯票，以承兌人為被保證人;未承兌的匯票，以出票人為被保證人。保證人在匯票或者粘單上未記載保證日期的，以出票日期為保證日期?！纠}6-23·多選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，在匯票到期日前的下列情形中，持票人可以行使追索權(quán)的有()。*A.承兌人或付款人死亡(正確答案)B.匯票被拒絕承兌(正確答案)C.承兌人或付款人被宣告破產(chǎn)(正確答案)D.承兌人或付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)(正確答案)【例題6-24·多選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，被追索人在向持票人支付有關(guān)金額及費(fèi)用后，可以向其他匯票債務(wù)人行使再追索權(quán)。下列各項(xiàng)中，屬于被追索人可請(qǐng)求其他匯票債務(wù)人清償?shù)目铐?xiàng)有()。*A.被追索人已清償?shù)娜拷痤~及利息(正確答案)B.被追索人發(fā)出追索通知書(shū)的費(fèi)用(正確答案)C.自清償日起至再追索清償日止，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的同檔次流動(dòng)資金貸款利率計(jì)算的利息(正確答案)D.持票人因票據(jù)金額被拒絕支付而導(dǎo)致的利潤(rùn)損失答案解析：選項(xiàng)D,屬于間接損失，不能追索?！局R(shí)點(diǎn)7】本票★【例題6-26·單選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于本票的表述中，不正確的是()。[單選題]*A.無(wú)條件支付的承諾是絕對(duì)記載事項(xiàng)之一B.本票自出票日起，最長(zhǎng)付款期限為3個(gè)月(正確答案)C.本票無(wú)須承兌D.僅限于銀行本票，且為記名本票答案解析：本票自出票日起，付款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)2個(gè)月?！纠}6-27·單選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于銀行本票的相對(duì)記載事項(xiàng)的是()。[單選題]*A.確定的金額B.收款人名稱(chēng)C.出票地(正確答案)D.出票日期答案解析：選項(xiàng)ABD,屬于本票的絕對(duì)記載事項(xiàng);選項(xiàng)C,屬于本票的相對(duì)記載事項(xiàng)，本票上未記載出票地的，以出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為出票地?！纠}6-28·判斷題】銀行本票是見(jiàn)票即付的票據(jù)，收款人或持票人在取得銀行本票后，在提示付款期限內(nèi)，隨時(shí)可以向出票人請(qǐng)求付款。()[單選題]*A:正確(正確答案)B:錯(cuò)誤【知識(shí)點(diǎn)8】支票★★【例題6-29·單選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于支票記載事項(xiàng)的表述中，正確的是()。[單選題]*A.支票上未記載付款日期的，該票據(jù)無(wú)效B.支票上未記載付款地的，出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為付款地C.支票的出票人不得記載“禁止轉(zhuǎn)讓”字樣D.支票上未記載出票日期的，該票據(jù)無(wú)效(正確答案)答案解析：選項(xiàng)A,支票限于見(jiàn)票即付，不得另行記載付款日期，另行記載的該記載無(wú)效;選項(xiàng)B,支票上未記載付款地的，付款人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為付款地;選項(xiàng)C,出票人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，該票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓;選項(xiàng)D,支票的出票日期屬于支票的絕對(duì)記載事項(xiàng)，支票欠缺絕對(duì)記載事項(xiàng)的，票據(jù)無(wú)效?！纠}6-30·單選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于本票和支票的表述中，正確的是()。[單選題]*A.支票是見(jiàn)票即付的票據(jù)，本票則可以是遠(yuǎn)期票據(jù)B.本票和支票的出票人都只能是經(jīng)批準(zhǔn)的銀行機(jī)構(gòu)C.本票和支票出票時(shí)，都必須記載收款人名稱(chēng)，否則票據(jù)無(wú)效D.本票和支票上未記載付款地及出票地的，均不影響票據(jù)效力(正確答案)答案解析：選項(xiàng)A,本票也屬于見(jiàn)票即付的票據(jù);選項(xiàng)B,支票出票人為單位和個(gè)人;選項(xiàng)C,支票的收款人名稱(chēng)不屬于支票的絕對(duì)記載事項(xiàng)，未記載不會(huì)導(dǎo)致票據(jù)無(wú)效?！纠}6-31·多選題】甲公司為支付貨款，簽發(fā)了一張以同城的乙銀行為付款人、以丙公司為收款人的轉(zhuǎn)賬支票。丙公司在出票日之后的第14天向乙銀行提示付款。下列關(guān)于票據(jù)付款和責(zé)任承擔(dān)的表述中，正確的有()。*A.甲公司在乙銀行的存款足以支付支票金額的，乙銀行應(yīng)當(dāng)足額付款B.甲公司應(yīng)當(dāng)對(duì)丙公司承擔(dān)票據(jù)責(zé)任(正確答案)C.乙銀行拒絕付款的，丙公司無(wú)權(quán)對(duì)甲公司進(jìn)行追索D.乙銀行可以拒絕付款(正確答案)答案解析：(1)支票的提示付款期限為自出票日起10日內(nèi);(2)選項(xiàng)ABD,支票的持票人超過(guò)提示付款期限提示付款的，付款人不予付款;付款人不予付款的，出票人仍應(yīng)當(dāng)對(duì)持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任;選項(xiàng)C,持票人超過(guò)提示付款期限的，不喪失對(duì)出票人的追索權(quán)?！纠}6-32·多選題】根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，支票的下列記載事項(xiàng)中，可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記的有()。*A.票據(jù)金額(正確答案)B.收款人名稱(chēng)(正確答案)C.出票日期D.付款人名稱(chēng)答案解析：支票上的金額和收款人名稱(chēng)可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記。【知識(shí)點(diǎn)9】涉外票據(jù)★【例題6-33·單選題】哈爾濱烏拉有限責(zé)任公司是一家俄資企業(yè)，2021年12月1日，該公司在哈爾濱受讓了一張以烏克蘭某銀行為付款銀行的匯票，公司財(cái)務(wù)人員趙某攜帶該匯票赴烏克蘭辦理業(yè)務(wù)途中在蒙古國(guó)不慎將該匯票丟失。失票人烏拉有限責(zé)任公司請(qǐng)求保全票據(jù)權(quán)利適用的法律是()。[單選題]*A.中國(guó)大陸B(tài).烏克蘭(正確答案)C.俄羅斯D.蒙古答案解析：涉外票據(jù)喪失時(shí)，失票人請(qǐng)求保全票據(jù)權(quán)利的程序適用付款地法律。第二節(jié)證券法律制度

【知識(shí)點(diǎn)1】證券的發(fā)行★【例題6-34·多選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列屬于證券公開(kāi)發(fā)行情形的有()。*A.向不特定對(duì)象發(fā)行證券的(正確答案)B.向累計(jì)不超過(guò)200人的不特定對(duì)象發(fā)行證券的(正確答案)C.向累計(jì)不超過(guò)200人的特定對(duì)象發(fā)行證券的D.采取電視廣告方式發(fā)行證券的(正確答案)答案解析：選項(xiàng)C,屬于非公開(kāi)發(fā)行。【例題6-35·多選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于發(fā)行人首次公開(kāi)發(fā)行股票應(yīng)具備條件的表述中，正確的有()。*A.實(shí)際控制人不存在債務(wù)違約情形B.具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)(正確答案)C.最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無(wú)保留意見(jiàn)審計(jì)報(bào)告(正確答案)D.具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力(正確答案)答案解析：選項(xiàng)A,首發(fā)股票要求發(fā)行人及其控股股東、實(shí)際控制人最近3年不存在貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的刑事犯罪。實(shí)際控制人是否存在債務(wù)違約情形不屬于首次公開(kāi)發(fā)行股票應(yīng)具備的條件?！纠}6-36·單選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于公開(kāi)發(fā)行公司債券的表述中，正確的是()。[單選題]*A.公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金可以用于彌補(bǔ)虧損B.公開(kāi)發(fā)行公司債券的條件之一是最近3年的利潤(rùn)總額足以支付公司債券1年的利息C.公開(kāi)發(fā)行公司債券應(yīng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批D.公開(kāi)發(fā)行公司債券包括面向?qū)I(yè)投資者公開(kāi)發(fā)行和面向普通投資者公開(kāi)發(fā)行兩種方式(正確答案)答案解析：選項(xiàng)A,公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出;選項(xiàng)B,公開(kāi)發(fā)行公司債券的條件之一是:最近3年“平均”可分配利潤(rùn)足以支付公司債券1年的利息;選項(xiàng)C,公開(kāi)發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)符合證券法的相關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)(公開(kāi)發(fā)行公司債券執(zhí)行注冊(cè)制而非核準(zhǔn)制，因此審批的表述錯(cuò)誤)?！纠}6-37·多選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，公司出現(xiàn)特定情形的，不得再次公開(kāi)發(fā)行公司債券。下列各項(xiàng)中，屬于該情形的有()。*A.高級(jí)管理人員發(fā)生重大變化B.存在延遲支付債券本息的事實(shí)且仍處于繼續(xù)狀態(tài)(正確答案)C.發(fā)生重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓D.對(duì)已公開(kāi)發(fā)行的公司債券有違約事實(shí)且仍處于繼續(xù)狀態(tài)(正確答案)答案解析：存在下列情形之一的，不得再次公開(kāi)發(fā)行公司債券:(1)對(duì)已公開(kāi)發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實(shí)仍處于繼續(xù)狀態(tài);(2)違反證券法規(guī)定，改變公開(kāi)發(fā)行公司債券所募資金的用途?！纠}6-38·單選題】根據(jù)金融法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于證券投資基金公開(kāi)募集的表述中，正確的是()。[單選題]*A.基金份額的發(fā)售，由基金托管人辦理B.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算(正確答案)C.公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)D.公開(kāi)募集基金的設(shè)立，由擬任基金托管人向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)答案解析：選項(xiàng)A,基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理;選項(xiàng)C,公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè);選項(xiàng)D,注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，并提交規(guī)定文件。【例題6-39·多選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的表述中，正確的有()。*A.非公開(kāi)募集基金不得向投資者承諾投資本金不受損失(正確答案)B.社會(huì)保障基金視為非公開(kāi)募集基金的合格投資者(正確答案)C.非公開(kāi)募集基金必須設(shè)定基金托管人D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)審批非公開(kāi)募集基金的發(fā)行答案解析：本題考核非公開(kāi)募集基金。私募基金，不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益;選項(xiàng)A正確。下列投資者視為私募基金中的合格投資者:(1)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金;(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者;選項(xiàng)B正確。除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管?；鸷贤s定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制;選項(xiàng)C錯(cuò)誤。各類(lèi)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記，并在各類(lèi)私募基金募集完畢后，向基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理備案手續(xù);選項(xiàng)D錯(cuò)誤?！局R(shí)點(diǎn)2】證券的承銷(xiāo)制度★【例題6-40·單選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于證券發(fā)行規(guī)則的表述中，正確的是()。[單選題]*A.債券發(fā)行采用代銷(xiāo)的，期限屆滿，出售的債券數(shù)量未達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗B.證券發(fā)行采用包銷(xiāo)或代銷(xiāo)的，最長(zhǎng)期限均不得超過(guò)90日(正確答案)C.證券發(fā)行由證券交易所依照法定條件負(fù)責(zé)發(fā)行申請(qǐng)的注冊(cè)D.股票發(fā)行采用包銷(xiāo)的，證券公司有權(quán)在包銷(xiāo)期內(nèi)預(yù)先購(gòu)入并留存所包銷(xiāo)的股票答案解析：選項(xiàng)A,股票發(fā)行采用代銷(xiāo)方式的，代銷(xiāo)期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗;選項(xiàng)C,國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)依照法定條件負(fù)責(zé)證券發(fā)行申請(qǐng)的注冊(cè);選項(xiàng)D,證券公司不得預(yù)先購(gòu)入并留存所包銷(xiāo)的證券?！纠}6-41·單選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于證券承銷(xiāo)的表述中，正確的是()。[單選題]*A.采用包銷(xiāo)方式銷(xiāo)售證券的，承銷(xiāo)人可將未售出的證券全部退還給發(fā)行人B.證券承銷(xiāo)期限可以約定為60日(正確答案)C.采用代銷(xiāo)方式銷(xiāo)售證券的，承銷(xiāo)人應(yīng)將發(fā)行人證券全部購(gòu)入D.代銷(xiāo)期限屆滿銷(xiāo)售股票數(shù)量達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量60%的為發(fā)行成功答案解析：選項(xiàng)AC,證券代銷(xiāo)是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷(xiāo)方式。證券包銷(xiāo)是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式。選項(xiàng)B,證券的代銷(xiāo)、包銷(xiāo)期限最長(zhǎng)“不得超過(guò)90日”。選項(xiàng)D,股票發(fā)行采用代銷(xiāo)方式，代銷(xiāo)期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量“70%”的，為發(fā)行失敗。【知識(shí)點(diǎn)3】證券交易的限制★★★【例題6-42·多選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，某上市公司的下列人員中，不得將其持有的該公司的股票在買(mǎi)入后6個(gè)月內(nèi)賣(mài)出，或者在賣(mài)出后6個(gè)月內(nèi)又買(mǎi)入的有()。*A.董事會(huì)秘書(shū)(正確答案)B.董事長(zhǎng)(正確答案)C.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人(正確答案)D.副總經(jīng)理(正確答案)答案解析：上市公司、股票在國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所交易的公司持有5%以上股份的股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，將其持有的該公司的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券在買(mǎi)入后6個(gè)月內(nèi)賣(mài)出，或者在賣(mài)出后6個(gè)月內(nèi)又買(mǎi)入，由此所得收益歸該公司所有。選項(xiàng)ACD,屬于高級(jí)管理人員;選項(xiàng)B,屬于董事?！局R(shí)點(diǎn)4】證券上市★【例題6-43·單選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，當(dāng)事人對(duì)證券交易所作出的終止上市交易決定不服的，可以向特定機(jī)構(gòu)設(shè)立的復(fù)核機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)核，該特定機(jī)構(gòu)是()。[單選題]*A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)C.證券交易所(正確答案)D.證到業(yè)協(xié)會(huì)答案解析：本題考核證券終止上市。對(duì)證券交易所作出的不予上市交易、終止上市交易決定不服的，可以向證券交易所設(shè)立的復(fù)核機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)核?！纠}6-44·多選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于公開(kāi)募集基金的基金份額上市交易的表述中，正確的有()。*A.基金合同期限為1年以上B.基金份額持有人不超過(guò)200人C.基金募集金額不低于2億元人民幣(正確答案)D.基金管理人應(yīng)當(dāng)與證券交易所簽訂上市協(xié)議(正確答案)答案解析：選項(xiàng)A,公開(kāi)募集基金的基金份額上市交易要求之一為基金合同期限為5年以上;選項(xiàng)B,公開(kāi)募集基金的基金份額上市交易要求之一為基金份額持有人不少于1000人。【知識(shí)點(diǎn)5】禁止交易行為★★★【例題6-45·單選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列人員中，不屬于證券交易內(nèi)幕信息的知情人員的是()。[單選題]*A.上市公司的總會(huì)計(jì)師B.持有上市公司3%股份的股東(正確答案)C.上市公司控股的公司的董事D.上市公司的監(jiān)事答案解析：選項(xiàng)B,持有上市公司“5%以上”股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，屬于內(nèi)幕信息知情人員?！纠}6-46·多選題】根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于禁止的證券交易行為的有()。*A.甲證券公司在證券交易活動(dòng)中傳播了虛假信息，對(duì)市場(chǎng)交易量產(chǎn)生了一定影響(正確答案)B.乙證券公司不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向客戶李某提供交易的書(shū)面確認(rèn)文件(正確答案)C.丙證券公司利用其資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買(mǎi)入某上市公司股票，造成該股票價(jià)格大幅上漲(正確答案)D.丁證券公司在自身網(wǎng)站上發(fā)布對(duì)某上市公司股票價(jià)格的預(yù)測(cè)信息答案解析：根據(jù)規(guī)定，前三種行為屬于禁止的證券交易行為，第四種行為中，丁證券公司自身并未進(jìn)行反向交易，不屬于操縱市場(chǎng)行為。【例題6-47·單選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，證券公司實(shí)施的下列行為中，屬于合法行為的是()。[單選題]*A.甲證券公司得知某上市公司正在就重大資產(chǎn)重組進(jìn)行談判，在信息未公開(kāi)前，大量買(mǎi)入該上市公司的股票B.乙證券公司為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)C.丙證券公司集中資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買(mǎi)入某上市公司股票，造成該股票價(jià)格大幅上漲D.丁證券公司購(gòu)入其包銷(xiāo)售后剩余股票(正確答案)答案解析：選項(xiàng)A,屬于內(nèi)幕交易的違法行為;選項(xiàng)B,屬于欺詐客戶的違法行為;選項(xiàng)C,屬于操縱市場(chǎng)的違法行為?！纠}6-48·單選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于欺詐客戶行為的是()。[單選題]*A.丙公司與戊公司串通相互交易以抬高證券價(jià)格B.乙上市公司在上市公告書(shū)中夸大凈資產(chǎn)金額C.甲證券公司未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買(mǎi)賣(mài)證券(正確答案)D.丁公司董事趙某提前泄露公司增資計(jì)劃以使李某獲利答案解析：選項(xiàng)A,屬于操縱證券市場(chǎng)行為;選項(xiàng)B,屬于虛假陳述行為;選項(xiàng)C,屬于欺詐客戶的行為;選項(xiàng)D,屬于內(nèi)幕交易行為。【知識(shí)點(diǎn)6】上市公司收購(gòu)★★★【例題6-49·多選題】甲公司收購(gòu)乙上市公司時(shí)，下列投資者同時(shí)也在購(gòu)買(mǎi)乙上市公司的股票。根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，如無(wú)相反證據(jù)，與甲公司為一致行動(dòng)人的投資者有()。*A.甲公司董事楊某(正確答案)B.甲公司董事長(zhǎng)張某多年未聯(lián)系的同學(xué)C.甲公司某監(jiān)事的母親(正確答案)D.甲公司總經(jīng)理的配偶(正確答案)答案解析：本題考核上市公司收購(gòu)人。根據(jù)規(guī)定，在投資者任職的董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員，其父母、配偶、子女及其配偶、配偶的父母、兄弟姐妹及其配偶、配偶的兄弟姐妹及其配偶等親屬，與投資者持有同一上市公司股份，與投資者屬于一致行動(dòng)人?！纠}6-50·判斷題】甲、乙兩公司簽署協(xié)議共同收購(gòu)丙上市公司，當(dāng)甲、乙兩公司共同擁有權(quán)益的股份達(dá)到丙上市公司已發(fā)行股份的3%時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起5日內(nèi)編制權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所提交書(shū)面報(bào)告，通知丙上市公司，并予以公告。()[單選題]*A:正確B:錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：投資者及其一致行動(dòng)人擁有權(quán)益的股份達(dá)到一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的5%時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)編制權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所提交書(shū)面報(bào)告，通知該上市公司，并予公告。【例題6-51·單選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于上市公司收購(gòu)中收購(gòu)要約變更的表述中，正確的是()。[單選題]*A.收購(gòu)人可以減少預(yù)定收購(gòu)的股份數(shù)額B.收購(gòu)人可以將原定的收購(gòu)期限從30日改為40日(正確答案)C.收購(gòu)人可以根據(jù)證券市場(chǎng)變化，降低收購(gòu)價(jià)格D.收購(gòu)要約期限屆滿前20日內(nèi)，收購(gòu)人不得變更要約答案解析：選項(xiàng)ABC,收購(gòu)要約的變更不得降低收購(gòu)價(jià)格、減少預(yù)定收購(gòu)股份數(shù)額、縮短收購(gòu)期限，要約收購(gòu)的期限不能短于30天不能超過(guò)60天，選項(xiàng)B延長(zhǎng)收購(gòu)期限后未超過(guò)60天，符合規(guī)定;選項(xiàng)D,收購(gòu)要約期限屆滿前15日內(nèi)，收購(gòu)人不得變更收購(gòu)要約，但是出現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)要約的除外?！纠}6-52·單選題】下列關(guān)于上市公司收購(gòu)要約的撤銷(xiāo)與變更的表述中，符合證券法律制度規(guī)定的是()。[單選題]*A.收購(gòu)人在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，可在滿足一定條件下撤銷(xiāo)其收購(gòu)要約B.收購(gòu)人在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，除非出現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)要約，不得變更收購(gòu)要約C.收購(gòu)人需要變更收購(gòu)要約的，只需通知被收購(gòu)公司D.收購(gòu)人在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，不得撤銷(xiāo)其收購(gòu)要約(正確答案)答案解析：在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，收購(gòu)人不得撤銷(xiāo)其收購(gòu)要約。收購(gòu)人需要變更收購(gòu)要約的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)公告，載明具體變更事項(xiàng)?！纠}6-53·多選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于要約收購(gòu)的表述中，正確的有()。*A.收購(gòu)人在要約收購(gòu)期內(nèi)不得賣(mài)出被收購(gòu)公司的股票(正確答案)B.收購(gòu)人在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，不得撤銷(xiāo)其收購(gòu)要約(正確答案)C.收購(gòu)人在證券交易所之外進(jìn)行的收購(gòu)，屬于要約收購(gòu)D.收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)編制要約收購(gòu)報(bào)告書(shū)，并對(duì)報(bào)告書(shū)摘要作出提示性公告(正確答案)答案解析：選項(xiàng)C,要約收購(gòu)是通過(guò)證交所的證券交易進(jìn)行。【例題6-54·判斷題】上市公司收購(gòu)中，收購(gòu)人持有的被收購(gòu)公司的股票，在收購(gòu)行為完成后的18個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。()[單選題]*A:正確(正確答案)B:錯(cuò)誤【例題6-55·單選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于上市公司協(xié)議收購(gòu)的表述中，不正確的是()。[單選題]*A.收購(gòu)協(xié)議達(dá)成后，收購(gòu)人必須公告該收購(gòu)協(xié)議B.協(xié)議收購(gòu)是在證券交易所之外進(jìn)行的收購(gòu)C.收購(gòu)協(xié)議達(dá)成后，收購(gòu)人必須將該收購(gòu)協(xié)議向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書(shū)面報(bào)告D.收購(gòu)人擬通過(guò)協(xié)議方式收購(gòu)上市公30%股份的，需經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)(正確答案)答案解析：本題考核協(xié)議收購(gòu)。收購(gòu)人擬通過(guò)協(xié)議方式收購(gòu)上市公司30%股份的，無(wú)須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)?！局R(shí)點(diǎn)7】信息披露★★★【例題6-56·單選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于證券信息披露的表述中，不正確的是()。[單選題]*A.信息披露義務(wù)人披露的信息應(yīng)當(dāng)通俗易懂B.信息披露的對(duì)象是特定的社會(huì)公眾(正確答案)C.信息披露義務(wù)人披露的信息應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明清晰D.信息披露義務(wù)人自愿披露的信息不得與依法披露的信息相沖突答案解析：選項(xiàng)B,信息披露的對(duì)象是不特定的社會(huì)公眾?！纠}6-57·單選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起的法定期限內(nèi)報(bào)送并公告中期報(bào)告。該期限為()。[單選題]*A.2個(gè)月(正確答案)B.6個(gè)月C.1個(gè)月D.3個(gè)月【例題6-58·單選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中屬于證券交易市場(chǎng)信息披露(持續(xù)信息披露)的文件是()。[單選題]*A.中期報(bào)告(正確答案)B.招股說(shuō)明書(shū)C.上市公告書(shū)D.債券募集說(shuō)明書(shū)答案解析：選項(xiàng)A,屬于證券交易市場(chǎng)信息披露(持續(xù)信息披露)中的定期報(bào)告;選項(xiàng)BCD,屬于證券發(fā)行市場(chǎng)信息披露(首次信息披露)的文件?！纠}6-59·單選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于證券交易市場(chǎng)信息披露(持續(xù)信息披露)的文件是()。[單選題]*A.招股說(shuō)明書(shū)B(niǎo).重大事件的臨時(shí)報(bào)告(正確答案)C.上市公告書(shū)D.債券募集說(shuō)明書(shū)答案解析：選項(xiàng)B,屬于證券交易市場(chǎng)信息披露(持續(xù)信息披露)中的臨時(shí)報(bào)告;選項(xiàng)ACD,屬于證券發(fā)行市場(chǎng)信息披露(首次信息披露)的文件。【知識(shí)點(diǎn)8】投資者保護(hù)★★【例題6-60·多選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，發(fā)行人因欺詐發(fā)行給投資者造成損失的，特定主體可以委托投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)，就賠償事宜與受到損失的投資者達(dá)成協(xié)議，予以先行賠付。該特定主體有()。*A.證券交易所B.相關(guān)的證券公司(正確答案)C.發(fā)行人的控股股東(正確答案)D.發(fā)行人的實(shí)際控制人(正確答案)答案解析：發(fā)行人因欺詐發(fā)行、虛假陳述或者其他重大違法行為給投資者造成損失的，發(fā)行人的控股股東、實(shí)際控制人、相關(guān)的證券公司可以委托投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)，就賠償事宜與受到損失的投資者達(dá)成協(xié)議，予以先行賠付?！纠}6-61·單選題】根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)受一定數(shù)量以上的投資者委托，可以作為代表人參加證券民事賠償訴訟。該數(shù)量為()。[單選題]*A.20名B.30名C.40名D.50名(正確答案)【例題6-62·單選題】下列關(guān)于投資者保護(hù)制度正確的有()。*A.投資者拒絕向證券公司提供信息的，證券公司應(yīng)當(dāng)告知其后果，但不拒絕向其銷(xiāo)售證券、提供服務(wù)B.證券公司與所有投資者發(fā)生糾紛的，只有在投資者舉證證券公司存在誤導(dǎo)、欺詐時(shí)，有權(quán)要求其承擔(dān)賠償責(zé)任C.普通投資者與證券公司發(fā)生證券業(yè)務(wù)糾紛的，普通投資者提出調(diào)解請(qǐng)求的，證券公司不得拒絕(正確答案)D.持有1%以上有表決權(quán)股份的股東可以作為征集人公開(kāi)請(qǐng)求上市公司股東委托其代為出席股東大會(huì)，并代為行使提案權(quán)、表決權(quán)等股東權(quán)利(正確答案)答案解析：本題考核投資者保護(hù)。投資者在購(gòu)買(mǎi)證券或者接受服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照證券公司明示的要求提供所要求的真實(shí)信息。拒絕提供或者未按照要求提供信息的，證券公司應(yīng)當(dāng)告知其后果，并按照規(guī)定拒絕向其銷(xiāo)售證券、提供服務(wù)，因此A錯(cuò)誤;普通投資者與證券公司發(fā)生糾紛的，證券公司應(yīng)當(dāng)證明其行為符合法律、行政法規(guī)以及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，不存在誤導(dǎo)、欺詐等情形。證券公司不能證明的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，因此B錯(cuò)誤。第三節(jié)保險(xiǎn)法律制度

【知識(shí)點(diǎn)1】保險(xiǎn)法的基本原則★★★【例題6-63·單選題】甲以自已為被保險(xiǎn)人向某保險(xiǎn)公司投保健康險(xiǎn)，指定其子乙為受益人，保險(xiǎn)公司承保并出具保單。兩個(gè)月后，甲突發(fā)心臟病死亡。保險(xiǎn)公司經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，甲兩年前曾做過(guò)心臟搭橋手術(shù)，但在填寫(xiě)投保單以及回答保險(xiǎn)公司相關(guān)詢(xún)問(wèn)時(shí)，甲均未如實(shí)告知。對(duì)此，下列表述中，正確的是()。[單選題]*A.因甲違反如實(shí)告知義務(wù)，故保險(xiǎn)公司對(duì)甲可主張違約責(zé)任B.保險(xiǎn)公司有權(quán)解除保險(xiǎn)合同(正確答案)C.保險(xiǎn)公司即使不解除保險(xiǎn)合同，仍有權(quán)拒絕乙的保險(xiǎn)金請(qǐng)求D.保險(xiǎn)公司雖可不必支付保險(xiǎn)金，但須退還保險(xiǎn)費(fèi)答案解析：投保人甲故意不履行告知義務(wù)，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，對(duì)解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故不承擔(dān)給付保險(xiǎn)全責(zé)任，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)?！纠}6-64·單選題】張某為其妻子李某投保時(shí)，隱瞞李某健康狀況。李某真實(shí)健康狀況不符合保險(xiǎn)合同約定的投保條件。保險(xiǎn)合同生效后60天，李某因隱瞞的疾病死亡。下列關(guān)于投保人違反告知義務(wù)后果的表述中，正確的是()。[單選題]*A.保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同，且不退還保險(xiǎn)費(fèi)(正確答案)B.保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同，但應(yīng)退還保險(xiǎn)費(fèi)C.保險(xiǎn)人不可以解除合同，但可以要求投保人承擔(dān)違約責(zé)任D.保險(xiǎn)人不可以解除合同，且應(yīng)當(dāng)給付保險(xiǎn)金答案解析：投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對(duì)于解除合同前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，并不退還保費(fèi)?！纠}6-65·單選題】根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，投保人在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)故意或因重大過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承?；蛱岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。保險(xiǎn)人解除合同的權(quán)利，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起超過(guò)一定期限不行使而消滅。該期限為()。[單選題]*A.3個(gè)月B.2年C.30日(正確答案)D.1年答案解析：投保人故意或者因重大過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。該合同解除權(quán)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過(guò)30日不行使而消滅?！纠}6-66·單選題】王某為其妻子錢(qián)某投保人身險(xiǎn)。在保險(xiǎn)責(zé)任期間雙方離婚，王某因此主張保險(xiǎn)合同無(wú)效。下列關(guān)于保險(xiǎn)合同效力的表述中，正確的是()。[單選題]*A.保險(xiǎn)合同有效(正確答案)B.保險(xiǎn)合同自雙方離婚之日起無(wú)效C,保險(xiǎn)合同因喪失保險(xiǎn)利益而自始無(wú)效D.保險(xiǎn)合同的效力由錢(qián)某自主選擇答案解析：人身保險(xiǎn)合同僅在合同訂立時(shí)要求投保人對(duì)被保險(xiǎn)人具有保險(xiǎn)利益，并不要求保險(xiǎn)責(zé)任期間始終存在保險(xiǎn)利益關(guān)系。人身保險(xiǎn)合同訂立后，因投保人喪失對(duì)被保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)利益，當(dāng)事人主張保險(xiǎn)合同無(wú)效的，人民法院不予支持?！纠}6-67·多選題】根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于保險(xiǎn)利益的表述中，正確的有()。*A.保險(xiǎn)利益必須是得到法律認(rèn)可和保護(hù)的合法利益(正確答案)B.人身保險(xiǎn)的投保人在保險(xiǎn)合同訂立時(shí)，對(duì)被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益(正確答案)C.保險(xiǎn)利益必須是確定的、客觀存在的利益，包括現(xiàn)有利益和期待利益(正確答案)D.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益(正確答案)【例題6-68·判斷題】財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同中，保險(xiǎn)金額可以超過(guò)保險(xiǎn)價(jià)值()。[單選題]*A:正確B:錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)金額不得超過(guò)保險(xiǎn)價(jià)值。【知識(shí)點(diǎn)2】保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)中介人★【例題6-69·判斷題】經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)可以經(jīng)營(yíng)短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。()[單選題]*A:正確B:錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?！纠}6-70·單選題】根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的表述中，正確的是()。[單選題]*A.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是專(zhuān)門(mén)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的個(gè)人B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人可以同時(shí)向投保人和保險(xiǎn)人雙方收取傭金C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人以自己的名義獨(dú)立實(shí)施保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行為(正確答案)D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代表保險(xiǎn)人的利益從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行為答案解析：選項(xiàng)A,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是專(zhuān)門(mén)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的單位;選項(xiàng)B,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得同時(shí)向投保人和保險(xiǎn)人雙方收取傭金;選項(xiàng)D,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代表投保人的利益從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行為?！纠}6-71·單選題】根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的表述中，正確的是()。[單選題]*A.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人基于保險(xiǎn)人的利益提供中介服務(wù)B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人可以同時(shí)向投保人和保險(xiǎn)人雙方收取傭金C.個(gè)人不能擔(dān)任保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人(正確答案)D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人以投保人的名義獨(dú)立實(shí)施保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行為答案解析：本題考核保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。選項(xiàng)A錯(cuò)誤:保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人基于投保人的利益提供中介服務(wù)。選項(xiàng)B錯(cuò)誤:保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人不得同時(shí)向投保人和保險(xiǎn)人雙方收取傭金。選項(xiàng)C正確:保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是專(zhuān)門(mén)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的單位，而不能是個(gè)人。選項(xiàng)D錯(cuò)誤:保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人以自己的名義獨(dú)立實(shí)施保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行為?！局R(shí)點(diǎn)3】保險(xiǎn)合同的特征與分類(lèi)★【例題6-72·多選題】下列關(guān)于保險(xiǎn)合同特征的表述中，正確的有()。*A.保險(xiǎn)合同是最大誠(chéng)信合同(正確答案)B.保險(xiǎn)合同是射幸合同(正確答案)C.保險(xiǎn)合同是雙務(wù)有償合同(正確答案)D.保險(xiǎn)合同是實(shí)踐合同答案解析：選項(xiàng)D,保險(xiǎn)合同是諾成合同。【例題6-73·單選題】根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人與投保人、被保險(xiǎn)人或受益人對(duì)格式條款有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)適用的解釋規(guī)則是()。[單選題]*A.按照有利于投保人解釋B.按照有利于保險(xiǎn)人解釋C.按照有利于被保險(xiǎn)人或受益人解釋D.按照通常理解解釋(正確答案)答案解析：對(duì)合同條款有爭(zhēng)議的，應(yīng)按通常理解予以解釋。對(duì)合同條款有兩種以上解釋的應(yīng)當(dāng)作出有利于被保險(xiǎn)人和受益人的解釋。【例題6-74·單選題】根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，以保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)價(jià)值是否先予確定為標(biāo)準(zhǔn)，保險(xiǎn)合同可以劃分為()。[單選題]*A.足額保險(xiǎn)合同、不足額保險(xiǎn)合同和超額保險(xiǎn)合同B.人身保險(xiǎn)合同和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同C.特定危險(xiǎn)保險(xiǎn)合同和一切險(xiǎn)保險(xiǎn)合同D.定值保險(xiǎn)合同和不定值保險(xiǎn)合同(正確答案)答案解析：根據(jù)保險(xiǎn)合同中的保險(xiǎn)價(jià)值是否先予確定為標(biāo)準(zhǔn)，可將保險(xiǎn)合同分為定值保險(xiǎn)合同與不定值保險(xiǎn)合同?！局R(shí)點(diǎn)4】保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人和關(guān)系人★★★【例題6-75·單選題】李某為其母親趙某投保人壽險(xiǎn)，在確定具體受益人時(shí)李某與趙某發(fā)生了分歧。下列關(guān)于如何確定受益人的表述中，符合保險(xiǎn)法律制度規(guī)定的是()。[單選題]*A.受益人只能是李某B.受益人只能是趙某C.受益人可以由李某指定，但必須經(jīng)趙某同意(正確答案)D.受益人只能由趙某指定答案解析：被保險(xiǎn)人或者投保人可以指定一人或者數(shù)人為受益人。投保人指定受益人未經(jīng)被保險(xiǎn)人同意的，法院應(yīng)認(rèn)定指定行為無(wú)效。【例題6-76·多選題】張某與保險(xiǎn)公司擬簽訂一份人身保險(xiǎn)合同，合同約定張某為投保人和受益人，張某的妻子王某為被保險(xiǎn)人。下列關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的表述中，正確的有()。*A.若王某同意張某作為受益人，應(yīng)認(rèn)定為王某同意張某為其訂立保險(xiǎn)合同并認(rèn)可保險(xiǎn)金額(正確答案)B.若張某將保險(xiǎn)受益人變更為王某的女兒，無(wú)須經(jīng)王某同意C.若保險(xiǎn)合同約定以王某死亡為給付保險(xiǎn)金的條件，未經(jīng)王某書(shū)面同意，保險(xiǎn)單不得質(zhì)押(正確答案)D.若保險(xiǎn)合同約定以王某死亡為給付保險(xiǎn)金的條件，王某可以在合同訂立時(shí)采取口頭形式同意并認(rèn)可保險(xiǎn)金額(正確答案)答案解析：本題考核保險(xiǎn)合同的關(guān)系人。有下列情形之一的，應(yīng)認(rèn)定為被保險(xiǎn)人同意投保人為其訂立保險(xiǎn)合同并認(rèn)可保險(xiǎn)金額:(1)被保險(xiǎn)人明知他人代其簽名同意而未表示異議的;(2)被保險(xiǎn)人同意投保人指定的受益人的;(3)有證據(jù)足以認(rèn)定被保險(xiǎn)人同意投保人為其投保的其他情形。選項(xiàng)A正確。投保人變更受益人時(shí)須經(jīng)被保險(xiǎn)人同意，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。按照以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同所簽發(fā)的保險(xiǎn)單，未經(jīng)被保險(xiǎn)人書(shū)面同意，不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押，選項(xiàng)C正確。當(dāng)事人訂立以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，被保險(xiǎn)人可以在合同訂立時(shí)采取書(shū)面形式、口頭形式或者其他形式同意并認(rèn)可保險(xiǎn)金額，也可以在合同訂立后追認(rèn)，選項(xiàng)D正確?！纠}6-77·多選題】根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，保險(xiǎn)金在一定情形下作為被保險(xiǎn)人遺產(chǎn)。下列各項(xiàng)中，屬于該情形的有()。*A.唯一受益人放棄受益權(quán)(正確答案)B.受益人指定不明無(wú)法確定(正確答案)C.唯一受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡(正確答案)D.唯一受益人先于被保險(xiǎn)人死亡(正確答案)【例題6-78·判斷題】受益人和被保險(xiǎn)人在同一事件中死亡，不能確定死亡順序，推定受益人死亡在先。()[單選題]*A:正確(正確答案)B:錯(cuò)誤【例題6-79·判斷題】受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡的，該受益人喪失受益權(quán)。()[單選題]*A:正確(正確答案)B:錯(cuò)誤【知識(shí)點(diǎn)5】保險(xiǎn)合同的訂立及免責(zé)條款★★★【例題6-81·單選題】甲保險(xiǎn)公司的代理人張某向王某推銷(xiāo)一款保險(xiǎn)產(chǎn)品，王某符合該保險(xiǎn)的承保條件。張某向王某出具了一份投保單，王某口頭同意投保，張某代替王某在投保單上簽字，王某向甲保險(xiǎn)公司繳納了保險(xiǎn)費(fèi)。由于內(nèi)部工作流程間題，甲保險(xiǎn)公司遲遲未向王某簽發(fā)保險(xiǎn)單，后在保險(xiǎn)期間發(fā)生了保險(xiǎn)事故。下列關(guān)于保險(xiǎn)合同效力及保險(xiǎn)責(zé)任的表述中，正確的是()。[單選題]*A.張某代替王某簽字，該合同對(duì)王某不生效B.保險(xiǎn)合同未生效，甲保險(xiǎn)公司無(wú)須承擔(dān)責(zé)任C.張某代替簽字有過(guò)錯(cuò)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)對(duì)王某的保險(xiǎn)責(zé)任D.王某已經(jīng)繳納保險(xiǎn)費(fèi)，甲保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任(正確答案)答案解析：投保人或者投保人的代理人訂立保險(xiǎn)合同時(shí)沒(méi)有親自簽字或者蓋章，而由保險(xiǎn)人或者保險(xiǎn)人的代理人代為簽字或者蓋章的，對(duì)投保人不生效。但投保人已經(jīng)交納保險(xiǎn)費(fèi)的，視為其對(duì)代簽字或者蓋章行為的追認(rèn)。本題中，王某已經(jīng)繳納了保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。【知識(shí)點(diǎn)6】保險(xiǎn)合同的形式★【例題6-82·單選題】根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，保險(xiǎn)合同中記載內(nèi)容不一致時(shí)，下列關(guān)于認(rèn)定規(guī)則的表述中，不正確的是()。[單選題]*A.投保單與保險(xiǎn)單不一致的，以投保人選擇的內(nèi)容為準(zhǔn)(正確答案)B.保險(xiǎn)憑證記載的時(shí)間不同的，以形成時(shí)間在后的為準(zhǔn)C.保險(xiǎn)憑證存在手寫(xiě)和打印兩種方式的，以雙方簽字、蓋章的手寫(xiě)部分的內(nèi)容為準(zhǔn)D.非格式條款與格式條款不一致的，以非格式條款為準(zhǔn)答案解析：選項(xiàng)A,投保單與保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證不一致的，以投保單為準(zhǔn)，但不一致的情形系經(jīng)保險(xiǎn)人說(shuō)明并經(jīng)投保人同意的，以投保人簽收的保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證載明的內(nèi)容為準(zhǔn)?！局R(shí)點(diǎn)7】保險(xiǎn)合同的履行★【例題6-83·單選題】根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，人壽保險(xiǎn)合同中的被保險(xiǎn)人在寬限期內(nèi)發(fā)生保險(xiǎn)事故的，下列關(guān)于保險(xiǎn)人權(quán)利義務(wù)的表述中，正確的是()。[單選題]*A.保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)按照合同約定給付保險(xiǎn)金，但可以扣減欠交的保險(xiǎn)費(fèi)(正確答案)B.因投保人違約，保險(xiǎn)人無(wú)須給付保險(xiǎn)金C.保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，并退還現(xiàn)金價(jià)值D.保險(xiǎn)人有權(quán)通過(guò)訴訟的方式要求投保人支付保險(xiǎn)費(fèi)答案解析：本題考核遲交寬限條款。合同約定分期支付保險(xiǎn)費(fèi)，投保人支付首期保險(xiǎn)費(fèi)后，除合同另有約定外，投保人自保險(xiǎn)人催告之日起超過(guò)30日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)，或者超過(guò)約定的期限60日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)的，合同效力中止，或者由保險(xiǎn)人按照合同約定的條件減少保險(xiǎn)金額。被保險(xiǎn)人在前述規(guī)定期限內(nèi)發(fā)生保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)按照合同約定給付保險(xiǎn)金，但可以扣減欠交的保險(xiǎn)費(fèi)。【例題6-84·單選題】根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，人壽保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人或者受益人向保險(xiǎn)人請(qǐng)求給付保險(xiǎn)金的訴訟時(shí)效期間為()。[單選題]*A.3年B.2年C.1年D.5年(正確答案)【知識(shí)點(diǎn)8】保險(xiǎn)合同的變更★★★【例題6-85·判斷題】投保人變更受益人未通知保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)人主張變更對(duì)其不發(fā)生效力的，人民法院應(yīng)予支持。()[單選題]*A:正確(正確答案)B:錯(cuò)誤【知識(shí)點(diǎn)9】保險(xiǎn)合同的解除★【例題6-87·多選題】根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列保險(xiǎn)合周中，保險(xiǎn)責(zé)任開(kāi)始后，合同當(dāng)事人均不得解除合同的有()。*A.安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)合同B.貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)合同(正確答案)C.人身保險(xiǎn)合同D.運(yùn)輸工具航程保險(xiǎn)合同(正確答案)答案解析：貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)合同和運(yùn)輸工具航程保險(xiǎn)合同，其保險(xiǎn)責(zé)任開(kāi)始后，合同當(dāng)事人不得解除合同?！局R(shí)點(diǎn)10】財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同中的特殊制度★★★【例題6-88·判斷題】重復(fù)保險(xiǎn)的投保人可以就保險(xiǎn)金額總和超過(guò)保險(xiǎn)價(jià)值的部分請(qǐng)求各保險(xiǎn)人按比例返還保險(xiǎn)費(fèi)。()[單選題]*A:正確(正確答案)B:錯(cuò)誤【例題6-89·多選題】下列關(guān)于保險(xiǎn)代位求償制度的表述中，符合保險(xiǎn)法律制度規(guī)定的有()。*A.保險(xiǎn)人向被保險(xiǎn)人賠償保險(xiǎn)金后，被保險(xiǎn)人未經(jīng)保險(xiǎn)人同意放棄對(duì)第三者請(qǐng)求賠償權(quán)利的，該行為無(wú)效(正確答案)B.保險(xiǎn)人應(yīng)以被保險(xiǎn)人的名義行使代位求償權(quán)C.保險(xiǎn)人在賠償金額范圍內(nèi)代位行使被保險(xiǎn)人對(duì)第三者請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利(正確答案)D.被保險(xiǎn)人因故意致使保險(xiǎn)人不能行使代位請(qǐng)求賠償權(quán)利的，保險(xiǎn)人可以扣減或者要求返還相應(yīng)的保險(xiǎn)金(正確答案)答案解析：選項(xiàng)B,保險(xiǎn)人應(yīng)以自己的名義行使代位求償權(quán)?！纠}6-90·判斷題】因第三者對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的損害而造成的保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人未賠償保險(xiǎn)金之前，即使被保險(xiǎn)人放棄對(duì)第三者請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利，保險(xiǎn)人仍應(yīng)承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任。()[單選題]*A:正確B:錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人未賠償保險(xiǎn)金之前，被保險(xiǎn)人放棄對(duì)第三者請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任?！局R(shí)點(diǎn)11】人身保險(xiǎn)合同中的特殊條款★★★【例題6-91·單選題】2013年劉某為自己投保人壽保險(xiǎn)，并指定其妻宋某為受益人。2015年劉某實(shí)施搶劫時(shí)被他人捅死。事后，宋某請(qǐng)求保險(xiǎn)公司支付保險(xiǎn)金遭到拒絕。經(jīng)查，劉某已繳納3年保險(xiǎn)費(fèi)。下列關(guān)于保險(xiǎn)公司是否承擔(dān)支付保險(xiǎn)金責(zé)任的表述中，符合保險(xiǎn)法律制度規(guī)定的是()。[單選題]*A.保險(xiǎn)公司應(yīng)承擔(dān)支付保險(xiǎn)金的責(zé)任B.保險(xiǎn)公司不承擔(dān)支付保險(xiǎn)金的責(zé)任，也不退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值C.保險(xiǎn)公司不承擔(dān)支付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但應(yīng)退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值(正確答案)D.保險(xiǎn)公司不承擔(dān)支付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但應(yīng)退還保險(xiǎn)費(fèi)答案解析：被保險(xiǎn)人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事強(qiáng)制措施導(dǎo)致其傷殘或者死亡的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。投保人已交足2年以上保險(xiǎn)費(fèi)的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值。【例題6-92·單選題】2014年10月，向某為自己18歲的兒子投保了一份以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)合同。2017年向某的兒子因抑郁自殺身亡，向某要求保險(xiǎn)公司給付保險(xiǎn)金。下列關(guān)于保險(xiǎn)公司承擔(dān)責(zé)任的表述中，符合保險(xiǎn)法律制度規(guī)定的是()。[單選題]*A.保險(xiǎn)公司不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，也不退還保險(xiǎn)費(fèi)B.保險(xiǎn)公司不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，也不退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值C.保險(xiǎn)公司應(yīng)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任(正確答案)D.保險(xiǎn)公司不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但應(yīng)退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值答案解析：以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起2年內(nèi)，被保險(xiǎn)人自殺的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但被保險(xiǎn)人自殺時(shí)為無(wú)民事行為能力人的除外。本題中，2017年向某的兒子自殺自合同成立已經(jīng)超過(guò)2年，所以保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任?！纠}6-93·單選題】投保人申報(bào)的被保險(xiǎn)人年齡不真實(shí)，并且其真實(shí)年齡不符合合同約定的年齡限制的，關(guān)于保險(xiǎn)人可否解除合同的下列表述中，符合保險(xiǎn)法律制度規(guī)定的是()。[單選題]*A.可以解除合同，并退還保險(xiǎn)費(fèi)B.可以解除合同，并要求投保人承擔(dān)違約責(zé)任C.可以解除合同，并按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值(正確答案)D.不可以解除合同，但可要求投保人按照真實(shí)年齡調(diào)整保險(xiǎn)費(fèi)答案解析：投保人申報(bào)的被保險(xiǎn)人年齡不真實(shí)，并且其真實(shí)年齡不符合合同約定的年齡限制的，保險(xiǎn)人可以解除合同，并按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值?！纠}6-94·多選題】2019年10月，趙某為其兒子小趙購(gòu)買(mǎi)了一份以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)。2020年4月，小趙因失戀自殺身亡，趙某請(qǐng)求保險(xiǎn)公司給付保險(xiǎn)金。已知:小趙自殺時(shí)具有完全民事行為能力。下列關(guān)于保險(xiǎn)公司承擔(dān)責(zé)任的表述中，正確的有()。*A.保險(xiǎn)公司應(yīng)按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值(正確答案)B.保險(xiǎn)公司應(yīng)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任C.保險(xiǎn)公司應(yīng)退還已繳納的保險(xiǎn)費(fèi)D.保險(xiǎn)公司不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金