當(dāng)前反詐工作中數(shù)據(jù)統(tǒng)計存在的問題及對策

2016年人民日報發(fā)布數(shù)據(jù)：我國在2015年電信詐騙經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額約200億元，發(fā)案59.9萬起。媒體估計近10年來，我國電信詐騙案件每年以20%-30%的速度快速增長[1]。當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)成為嚴(yán)重威脅人民群眾財產(chǎn)安全的重要犯罪手段，我市反詐工作也不容樂觀。為更好地保護(hù)當(dāng)?shù)厝罕娯敭a(chǎn)安全，筆者結(jié)合工作實際，對當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙統(tǒng)計工作中存在的問題，以及如何加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙統(tǒng)計工作做簡要探討。一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪概述電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是指以非法占有為目的，利用電話、短信、互聯(lián)網(wǎng)等電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，虛構(gòu)事實、設(shè)置騙局、實施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，騙取公私財務(wù)的犯罪行為。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙統(tǒng)計工作是公安業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，是公安機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)了解情況、指導(dǎo)工作、宏觀管理、預(yù)測治安、科學(xué)決策的重要依據(jù)，特別是在當(dāng)前治安情況錯綜復(fù)雜情況下，只有做到心中有“數(shù)”，才能總攬全局，目標(biāo)明確，思路清晰，穩(wěn)、準(zhǔn)、狠地打擊犯罪，充分發(fā)揮公安機(jī)關(guān)的職能作用。但是，由于受各種主客觀因素的影響，當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙統(tǒng)計工作仍然存在諸多問題，嚴(yán)重影響了統(tǒng)計作用的發(fā)揮。二、某地級市常見電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件類型通過梳理該市近年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，我們發(fā)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件包括主要包括刷單返利類、貸款、代辦信用卡類、冒充電商物流客服類、冒充領(lǐng)導(dǎo)類、熟人類、殺豬盤類。除上述外，還有冒充公檢法及政府其他單位組織類、虛假征信類、網(wǎng)絡(luò)游戲賬號和裝備虛假交易類、網(wǎng)絡(luò)交友婚戀類、冒充軍警購物類等多種詐騙方式?？偠灾?，詐騙分子利用受害人趨利避害和輕信麻痹的心理，誘使受害人上當(dāng)而實施詐騙犯罪，雖然公安機(jī)關(guān)持續(xù)加大打擊防范工作力度，但詐騙分子的詐騙手段不斷迭代升級，讓人防不勝防。三、該市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪特點（一）作案手法迭代快。犯罪分子作案手法迭代快，千方百計編造各種虛假事實進(jìn)行詐騙犯罪，從最初的“中獎”“消費”等虛假信息，發(fā)展到“綁架勒索”“電話欠費”等虛構(gòu)事實詐騙，甚至冒充民警詐騙，欺騙性非常大，識別很困難，沒有接受過詐騙信息的群眾非常容易上當(dāng)受騙。（二）犯罪對象不特定，涉及地域廣，波及人群多。犯罪分子為了提高“命中率”常常使用“撒網(wǎng)”方式向全國各地的不特定多數(shù)人推送虛假廣告、發(fā)布虛假信息。侵害對象包括社會各階層領(lǐng)域不同身份的人員，并已向全年齡段覆蓋，不僅有退休在家喜歡上網(wǎng)的老人，也有事業(yè)有成的中年人，更有熟識網(wǎng)絡(luò)的青年人，作案目標(biāo)具有廣泛性，不確定性。（三）犯罪過程隱蔽、作案時間短。實施犯罪只需要一個互聯(lián)網(wǎng)平臺和綁定多個電話號碼的一號通，與受害人不進(jìn)行面對面的直接接觸，從而可以很好地起到隱蔽犯罪分子身份的作用。由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙多數(shù)是通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬、支付寶轉(zhuǎn)賬或者當(dāng)前流行的最簡便的微信轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行，一旦詐騙成功后，犯罪分子會在資金到賬后第一時間將銀行賬號或微信賬號里數(shù)額巨大的贓款迅速轉(zhuǎn)移，并迅速組織人員體現(xiàn)，等到受害人反應(yīng)過來發(fā)現(xiàn)被騙時，轉(zhuǎn)入賬號的資金早已取空。（四）團(tuán)伙作案凸顯、分工細(xì)致、專業(yè)化。犯罪分子之間層級分工明確，有決策指揮人員，其下有若干層級分工，比如群發(fā)信息組、接聽電話組或話務(wù)組、銀行取款組、發(fā)貨物流組，有的甚至以公司的模式運營。集團(tuán)化運作模式使得電信物流詐騙集團(tuán)具有很強(qiáng)的專業(yè)性和極高的效率。（五）犯罪人年輕化、文化程度偏低。據(jù)國家反詐中心對2019-2020年全國范圍內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)據(jù)顯示，犯罪人年齡20-30歲最多，占犯罪人總數(shù)的59%；年齡在30-40歲之間的次之，占犯罪人總數(shù)的25%。犯罪人的文化水平多為初中畢業(yè)，占犯罪人總數(shù)的60%；其次是小學(xué)文化，占犯罪人總數(shù)的16%；再次是?？莆幕?，占犯罪人總數(shù)12%。四、該市高發(fā)案件及受害群體分析據(jù)統(tǒng)計，該市自2019年至今，共發(fā)生4617起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件（2019年1792起、2020年2008起、2021年至今819起）。通過對詐騙類型分析發(fā)現(xiàn)：刷單返利類詐騙發(fā)生占比最高，為29.88%，其次為貸款、代辦信用卡類（19.66%），冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人類詐騙發(fā)生占比最低，為5.16%（見圖1）。對受害群體年齡分布分析發(fā)現(xiàn)：18～35歲、36～50歲為被詐騙高發(fā)群體，分別為61.67%、28.26%，可能與該年齡段經(jīng)濟(jì)壓力大、驅(qū)使該部分人群通過多渠道獲取金錢有關(guān)。圖1涉詐類型五、市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作存在的難點（一）頂層設(shè)計執(zhí)行力度不強(qiáng)，九龍治水局面頻現(xiàn)從公安內(nèi)部來看，公安機(jī)關(guān)作戰(zhàn)理念上還是分工偵破的單警種作戰(zhàn)，多警種相互配合局面尚未形成。從各政府部門配合情況分析，電信、銀行金融、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管等部門多多少少存在監(jiān)管不到位，導(dǎo)致用戶個人信息泄露的問題頻發(fā)，犯罪分子鉆了社會監(jiān)管的漏洞。從社會組織來看，由于社會力量的趨利行為，往往在某種程度上會給案件帶來障礙。比如，網(wǎng)絡(luò)電話的“任意顯號”功能是的電信詐騙分子通過修改號碼來冒充公檢法或者被害人的熟人實施詐騙[2]；很多人利用“內(nèi)部渠道”用同一個人的身份證開辦多張銀行卡進(jìn)行出售，犯罪分子則借助收購的他人銀行卡進(jìn)行“贓款”套現(xiàn)從而達(dá)到獲利目的。（二）傳統(tǒng)偵查手段無法適應(yīng)新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)的廣域性、普及性、虛擬性的特征，便可輕而易舉地利用虛擬網(wǎng)站實施詐騙[3]。因互聯(lián)網(wǎng)屬于虛擬平臺，一方面，犯罪分子可編造虛擬地址、虛擬信息來迷惑偵查人；另一方面，犯罪分子可利用網(wǎng)絡(luò)隨時銷毀、隱匿證據(jù)和關(guān)鍵信息，傳統(tǒng)的追求證據(jù)鏈的工作方法無法適應(yīng)新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，往往出現(xiàn)作案成本低廉、破案成本高昂、犯罪所得巨大、涉案資金追繳免損難、詐騙犯罪司法認(rèn)定難、案件取證落實查證難等問題（見圖2）。圖2受害群體年齡分布圖（三）偵查信息推送不及時該市反詐信息推送平臺屬于實時滾動，因系統(tǒng)未能采用時間間隔、色彩標(biāo)注等方式將新一輪信息與已顯示信息分開，就會存在工作人員在跟蹤現(xiàn)有線索的情況下，現(xiàn)有信息覆蓋掉原有信息，導(dǎo)致遺漏重要線索，后續(xù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作不準(zhǔn)確、不及時，不完整。（四）宣傳措施陳舊，群眾反詐意識淡漠盡管該市公安系統(tǒng)相關(guān)部門對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行多方式、多途徑宣傳，但還是有不少市民對網(wǎng)絡(luò)電信詐騙認(rèn)識不充分。筆者分析，主要有以下三方面因素：一是現(xiàn)行宣傳手段跟不上電詐發(fā)展腳步。針對特定人群實施的“精準(zhǔn)詐騙”這一騙術(shù)，反詐宣傳內(nèi)容未能與時俱進(jìn)，還是千篇一律地去推廣，往往沒有針對性。二是部分群眾對電信詐騙存僥幸心理，不相信此類事情會發(fā)生在自己身上，全社會沒有形成共同反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的良好氛圍。三是群眾參與治理反電詐活動積極性低。群眾在接到詐騙信息但未遭受金錢損失時，極少會向公安機(jī)關(guān)報警，即使金錢有損失，如果不是金額巨大，也不去通過正當(dāng)途徑解決問題。六、對策（一）強(qiáng)化設(shè)備支撐，創(chuàng)新工作方法眾所周知，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是伴隨著科學(xué)技術(shù)發(fā)展而衍生的犯罪，針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的更新?lián)Q代、手段省級，高效、精準(zhǔn)打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪，必須依靠科技支撐，依靠先進(jìn)技術(shù)設(shè)備。該市公安系統(tǒng)為了提高反詐工作，聯(lián)合杭州蕓品綠信息科技有限公司，研發(fā)的“蕓擎反詐語音機(jī)器人”系統(tǒng)、“企業(yè)信息平臺”在雙重保險下，大大提高了數(shù)據(jù)的真實性、完整性、及時性、準(zhǔn)確性，在實際工作中發(fā)揮了重要的作用，建議相關(guān)部門借鑒使用。同時，還需通過多種渠道提升電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)警效果，建議利用組合拳，使用“電話+信息”的形式，雙管齊下，確保能覆蓋到老中青全社會人群。公安機(jī)關(guān)工作人員也應(yīng)與時俱進(jìn)，針對不同案件性質(zhì)，采取不同應(yīng)對手段，秉持?jǐn)?shù)據(jù)思維，創(chuàng)新工作流程，善于從數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)問題，及時預(yù)警勸阻，最大限度減少公民經(jīng)濟(jì)財產(chǎn)損失。（二）開展多部門協(xié)作，從源頭壓縮犯罪空間對辦卡用戶嚴(yán)格審查，針對一人多、多人集體入網(wǎng)等高危行為每日審核，嚴(yán)格管控。同一天辦理多張電話卡、銀行卡者，須證明身份及用途，簽訂網(wǎng)絡(luò)詐騙責(zé)任風(fēng)險提示告知書、入網(wǎng)責(zé)任告知書等方可辦理。對所有銀行卡及手機(jī)卡進(jìn)行檢測，有高危行為的（如短期內(nèi)電話異常頻繁、重復(fù)多次轉(zhuǎn)賬）重點關(guān)注，一經(jīng)核實直接拉進(jìn)黑名單，不能辦理任何業(yè)務(wù)。不打折扣地執(zhí)行“雙斷卡”行動，真正實現(xiàn)一張卡涉案，名下所有卡或者業(yè)務(wù)都能實現(xiàn)被暫停的作用，切斷犯罪分子轉(zhuǎn)移金錢的利益鏈，最大限度保障公民財產(chǎn)安全。（三）加強(qiáng)防詐騙社會宣傳，提高公民安全意識改變傳統(tǒng)宣傳方式，推廣“國家反詐APP”，讓全民下載，借用新浪微博、抖音、微信等新媒體宣傳；向社會群眾了解“96110”的服務(wù)功能。以反詐騙中心為依托，主動與各新聞媒體、通信、金融部門合作，主動進(jìn)社區(qū)、機(jī)關(guān)、工廠、校園、廣場等公共場所，也可在城市、鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)置流動宣傳車進(jìn)行防詐騙廣播，有針對性地開展相關(guān)教育講座和宣傳活動，比如：為群眾宣傳“三多一不”，即未知鏈接不點擊、陌生來電不輕信、個人信息不透露、轉(zhuǎn)賬匯款多核實，切實守好“錢袋子”；前期該單位也開展了“十萬黨員進(jìn)社區(qū)”活動，據(jù)群眾反饋，此項活動受益良好，建議將此項活動定位常規(guī)動作持續(xù)執(zhí)行下去。也可邀請公眾人物或當(dāng)?shù)刂宋飺?dān)任形象大使進(jìn)行宣傳，緊盯宣傳“方式、內(nèi)容、對象”三大元素，增強(qiáng)靶向性，不斷提高群眾的防騙意識，增強(qiáng)反詐騙的意識[4]，遠(yuǎn)離電信詐騙。（四）健全相關(guān)法律法規(guī)嚴(yán)格執(zhí)行《刑法》和《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案