活動方案之銀行內控整改方案

銀行內控整改方案【篇一：xx銀行案防內控工作總結】xx銀行案防內控工作總結根據(jù)總行《關于印發(fā)中國建設銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進一步加強案件防控工作，結合支行實際，認真組織全員對《方案》進行了學習，通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對全行經營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，各部門深入機構網點防范案件和經營風險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：一、基本情況xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內管內控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。1．年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書）實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。2．認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。3．認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)支行機構網點分散特點，xx年年采用電子郵件方式轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件，以部門、機構網點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。4．條線管理部門深入機構網點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產生的操作風險和案件，條線部門、機構網點負責人加強積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。二、案件防控具體做法認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。（一）高度重視，周密部署，扎實落實班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網點負責人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。（二）明確責任，各盡其職，各負其責“一把手”負總責，親自過問、主動協(xié)調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。（三）筑防火墻，注重預防，適時預警認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經營、按章辦事的自覺性。一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間深圳市xxx股份有限公司內部控制建設整改實施工作方案根據(jù)深圳證監(jiān)局《關于做好深圳轄區(qū)上市公司內部控制規(guī)范試點有關工作的通知》，深圳市xxx實業(yè)股份有限公司（以下簡稱“公司”）于2011年4月制定了并披露了《深圳市xxx實業(yè)股份有限公司內部控制規(guī)范實施工作方案》（以下簡稱“實施方案”），召開了內控建設項目啟動大會。在公司董事會與經營班子領導大力支持下，在公司各部門、各企業(yè)的積極參與和配合下，公司內控工作小組與咨詢顧問現(xiàn)已按照實施方案的要求完成了公司內控調研分析，提出了內控缺陷整改建議。為了更好的落實內控基本規(guī)范，高效優(yōu)質地完成內控缺陷整改工作，將實施方案落到實處，特制定本方案。一、公司內控現(xiàn)狀分析2011年5月，通過調研與分析，公司確定本次內部控制基本規(guī)范實施范圍是公司合并報表范圍內所有子公司，其中包括重點實施單位8家。業(yè)務流程方面，確定對公司治理、業(yè)務流程與信息化等三個層次進行重點調研，分析內部控制現(xiàn)狀與內控基本規(guī)范的差異，找出缺陷并提出整改建議。通過對重點子公司及重要業(yè)務流程的訪談與抽樣測試，對照內控基本規(guī)范的要求，并經過與各單位、部門研究分析，達成共識，現(xiàn)確認公司層面內控缺陷為10個，業(yè)務流程存在缺陷234個，it治理層面為14個，合計258項內控缺陷。所有的缺陷中，一般缺陷占大多數(shù)，適用于所有公司的共性缺陷為118個。二、整改實施方案針對內部控制缺陷情況以及整改建議，確定按下列計劃與要求組織內控缺陷整改工作。1、整改范圍公司內部控制缺陷整改實施范圍是公司本部及所有子公司，其中，重點子公司需要按已經確認的內控缺陷清單開展逐項分析，并進行整改；非重點子公司需要對照業(yè)務流程與關鍵控制，分析缺陷并整改。2、整改責任人公司所屬各企業(yè)總經理是本企業(yè)內控缺陷整改工作的總負責人，各企業(yè)的業(yè)務部門具體負責相關內控缺陷的整改工作。公司本部職能部門對職能范圍內共性缺陷整改工作，承擔統(tǒng)一整改規(guī)范與檢查驗收的責任。3、整改方式（1）對于公司整體包括各單位都存在的共性問題，由公司本部各職能部門牽頭、主導整改實施工作。公司本部職能部門要組織子公司相關部門明確整改任務，統(tǒng)籌整改辦法，分工合作，共同完成共性問題整改工作。（2）對于所屬子公司之間存在的共性問題，優(yōu)先在國際電子器件公司進行整改示范，總結經驗，然后向其他子公司推行。各子公司之間要相互協(xié)作，完成整改工作。（3）對于公司本部存在的個性問題，由本部相關職能部門經理負責，根據(jù)業(yè)務流程完善建議書中的整改意見，進行缺陷整改。（4）對于子公司存在的個性問題，由各子公司業(yè)務流程相關部門負責，根據(jù)業(yè)務流程完善建議書中的整改意見，進行缺陷整改。（5）非重點子公司必須根據(jù)業(yè)務流程關鍵控制點，對本公司的業(yè)務流程進行自查，并形成缺陷匯總報告。根據(jù)顧問公司提供的整改建議對本公司的控制缺陷進行整改。（6）為了提高內部控制效率與效果，公司本部將在各級子公司統(tǒng)一推廣實施協(xié)同辦公系統(tǒng)。子公司開展內控缺陷整改同時，需要明確協(xié)同辦公流程實現(xiàn)控制的業(yè)務流程清單。確定通過協(xié)同辦公系統(tǒng)實現(xiàn)控制的流程，需要編寫流程說明與編制流程圖。子公司內控工作負責人需核對內控缺陷清單，審核流程說明與流程圖是否設計合理，是否可以有效執(zhí)行。it人員依據(jù)審核后的流程說明與流程圖在系統(tǒng)中實現(xiàn)流程信息化。4、內控手冊建立為了固化內控建設工作成果，公司將根據(jù)《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》及相關指引，建立《公司內部控制規(guī)范手冊》，闡述公司在與財務報告相關的內部控制方面的方針、政策，匯總公司的相關制度、規(guī)定，并詳細定義和規(guī)范公司內各相關崗位的工作程序和職責。公司風控部制定內控手冊目錄、內容、編碼規(guī)范等。公司本部職能部門負責組織公司所屬各單位對口職能部門編寫內控手冊，風控部負責匯總編輯成冊。內控手冊編輯完成后，公司本部風控部、內部審與各單位要積極組織內控手冊培訓，促進內控規(guī)范得到有效執(zhí)行，并解答內控規(guī)范執(zhí)行中的疑問，維護與優(yōu)化內控手冊。5、整改工作的有效監(jiān)控為確保整改實施進度及整改效果，公司本部內審部和風控部將組成內控工作檢查小組，每周對各公司、各部門整改工作跟蹤和匯總，每周形成內控整改實施情況報告，向公司內控建設領導小組匯報。在整改過程中，顧問公司將持續(xù)提供輔導與幫助。6、整改成果的驗收公司內審部和風控部共同負責分階段驗收整改成果。內審部與風險部每周檢查整改進展，并對照內控缺陷清單，確認是否有效整改。有效整改的評價標準是：內控缺陷清單上列示的設計缺陷重新設計并有效執(zhí)行；內控缺陷清單上列示的執(zhí)行缺陷在整改后得到有效執(zhí)行；內控手冊結構合理，內容清晰，可以指導公司員工按規(guī)范開展業(yè)務，實現(xiàn)內部控制目標。整改成果最終驗收時間是2011年11月21日。內審部與風控部需在11月下旬向內控領導小組匯報公司本部及子公司整改工作完成情況?！酒恒y行內控強化年活動的實施方案】“內控強化年”活動實施方案為切實將“內控強化年”活動成果轉化為現(xiàn)實的風險防范能力，強化案件風險防范力度，全面提升我行內控管理水平和風險防控能力，遵照《xx銀監(jiān)分局關于印發(fā)六安銀行業(yè)內控強化年活動方案的通知》要求，經行領導批準，決定開展“內控強化年”活動。一、活動目標2012年工作目標是：各部門要在2011年“執(zhí)行年”活動問題整改的基礎上，重點圍繞“建、學、考、做、查、改、罰”，切實做到“四個結合”，組織推動我行重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)風險排查、銀企、銀銀以及內部對賬工作、重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察等工作。各部門要堅持全面動員、講求實效的原則，結合自身實際開展活動，做到改有所進，立有所益。二、組織領導為切實加強對深化“執(zhí)行年”活動的組織領導，確保該項活動順利開展，我行召開內控機制建設活動動員大會并成立“內控強化年”活動領導小組，負責指揮、協(xié)調、監(jiān)督、檢查“內控強化年”活動的開展和落實情況，成員如下：組長：xx（行長）副組長：xx（行長助理）組員：xxxxxx活動領導小組下設辦公室，負責處理“內控強化年”工作具體事宜，辦公室設在合規(guī)風險部。各部門按照方案部署負責落實具體工作。三、活動內容（一）開展內控制度執(zhí)行力突查工作責任單位：審計稽核部完成時間：2012年6月15日1.4月31日前，審計稽核部在2011年度各部門執(zhí)行力檢查、整改的基礎上，針對目前依然存在的部分有章不循、變相循章和內控突查執(zhí)行力不落實等問題，制定執(zhí)行力檢查方案，注意突出層次性和針對性。2.6月15日前，按照執(zhí)行力檢查方案安排，組織開展執(zhí)行力突查工作，重點突出重要崗位和基層一線的執(zhí)行力檢查。（二）對大額信貸業(yè)務開展全覆蓋風險排查責任單位：市場營銷部完成時間：2012年6月15日1.4月31日前，市場營銷部結合目前大額信貸業(yè)務工作實際情況，以風險全覆蓋為原則，研究制定專門性、全覆蓋的風險排查方案，確定排查范圍和標準，防范信貸風險積累演變成惡性案件。2.6月15日前，依據(jù)風險排查方案要求和部署，積極落實風險排查工作。（三）開展營業(yè)部與個人客戶、企業(yè)客戶、保證金賬戶以及其他有關部門的對賬工作責任單位：營業(yè)部完成時間：2012年6月15日1.4月15日前，營業(yè)部部結合目前工作實際情況，以改善管理理念、改進技術手段為原則研究、制定對賬工作方案，確定對賬對象、范圍及方式。2.6月15日前，組織推進對賬工作，同時對在對賬雙方賬務核對過程中產生未達賬項和其他不符事項時，參與對賬的每位員工應認真查找原因，及時處理和解決。（四）狠抓印章、憑證管理工作制度落實責任單位：財會科技部、營業(yè)部完成時間：2012年5月31日1.4月15日前，財會科技部組織營業(yè)部對印章使用情況進行全面、嚴格檢查，重點檢查各部門印章合規(guī)使用情況，對違規(guī)用章、私刻印章等行為嚴厲懲處。2.5月31日前，營業(yè)部組織業(yè)務范圍內憑證管理的風險排查工作，結合當前憑證登記、傳遞、管理、使用過程中的風險點和違規(guī)事實，制定排查方案，并推動落實。（五）加強重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察責任單位：合規(guī)風險部完成時間：2012年6月15日6月15日前，合規(guī)風險部要進一步強化員工日常生活規(guī)范和員工異常行為監(jiān)督工作，嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時外行為，加強行為失范監(jiān)察，通過“領導多過問、同事多監(jiān)督、部門多幫教”等方式，推進道德風險監(jiān)控工作，對各類失范行為力爭“早發(fā)現(xiàn)、早預防、早查處”。（六）推動重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假工作。責任單位：綜合管理部完成時間：2012年5月31日5月31日前，綜合管理部結合我行相關規(guī)定和工作部署，研究我行重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工輪崗輪調和強制性休假方案，明確具體的操作程序和規(guī)定，并就擬輪崗輪調和休假主管的頂替人員預先做好安排。四、活動安排（一）組織準備階段（3月20日-3月31日）我行制訂下發(fā)《xxxx銀行內控強化年活動實施方案》。要求各部門在認真學習深刻領會我行內控機制建設活動動員會議和《實施方案》精神的基礎上，結合本行實際以及“內控強化年“活動要求，制定具體活動計劃，深刻理解內控機制建設的內涵，充分認識內控建設的重大意義，全面掌握內控建設的目的和工作安排，充分調動全體員工積極參與活動的積極性。（二）動員學習階段（4月1日-5月31日）5月31日之前有計劃地