國際匯兌實(shí)務(wù) 課件 6個(gè)人外匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)(外管政策)

個(gè)人外匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)

2024/7/191主要政策:1、個(gè)人外匯管理政策中的一些基本概念2、個(gè)人結(jié)售匯外匯管理政策3、個(gè)人匯款外匯管理政策2024/7/192

基本概念—身份確認(rèn)中華人民共和國居民身份證軍人身份證件武裝警察身份證件境內(nèi)個(gè)人境外護(hù)照港澳居民往來內(nèi)地通行證臺(tái)灣居民往來大陸通行證境外個(gè)人2024/7/193基本概念——身份確認(rèn)關(guān)鍵詞1：身份證關(guān)鍵詞2：中國護(hù)照關(guān)鍵詞3：雙重身份2024/7/194

基本概念—交易性質(zhì)經(jīng)常項(xiàng)目交易資本項(xiàng)目交易2024/7/195經(jīng)常項(xiàng)目經(jīng)營性外匯進(jìn)出口商品交易所對(duì)應(yīng)的外匯收支非經(jīng)營性外匯基本概念—交易性質(zhì)服務(wù)貿(mào)易、收益、無償轉(zhuǎn)讓等所對(duì)應(yīng)的外匯收支2024/7/196個(gè)人外匯管理政策要點(diǎn)資本項(xiàng)目?jī)蓚€(gè)處理原則：1.業(yè)務(wù)備案2.外匯局核準(zhǔn)2024/7/197

個(gè)人結(jié)匯外匯管理政策經(jīng)常項(xiàng)目—經(jīng)營性外匯比照公司結(jié)售匯業(yè)務(wù)2024/7/198年度總額內(nèi)：身份證件超過年度總額境內(nèi)個(gè)人境外個(gè)人個(gè)人結(jié)匯外匯管理政策提供外匯資金來源證明提供結(jié)匯后人民幣資金用途證明經(jīng)常項(xiàng)目—非經(jīng)營性外匯2024/7/199相關(guān)鏈接境內(nèi)個(gè)人單方面轉(zhuǎn)移項(xiàng)下：捐贈(zèng)、贍家款、遺產(chǎn)繼承服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下：保險(xiǎn)、專利、咨詢收益項(xiàng)下：職工報(bào)酬、境外投資收益?zhèn)€人結(jié)匯外匯管理政策2024/7/1910個(gè)人結(jié)匯外匯管理政策直系親屬關(guān)系證明或經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明、境外給付人收入證明雇傭合同、境外收入證明遺產(chǎn)繼承法律文書或公證書2024/7/1911相關(guān)鏈接境外個(gè)人房租類支出：租賃合同、發(fā)票或支付通知生活消費(fèi)類支出：合同或發(fā)票就醫(yī)、學(xué)習(xí)等：收費(fèi)證明其他：證明材料個(gè)人結(jié)匯外匯管理政策2024/7/1912境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房結(jié)匯業(yè)務(wù)

個(gè)人結(jié)匯外匯管理政策境外人士港澳臺(tái)人士身份證明、房產(chǎn)合同、房地產(chǎn)主管部門證明文件身份證明、房地產(chǎn)主管部門證明文件、房產(chǎn)合同、一年期以上居留證明2024/7/1913

單筆等值5萬美元以上的結(jié)匯所得人民幣須直接劃轉(zhuǎn)交易對(duì)方賬戶個(gè)人結(jié)匯外匯管理政策2024/7/1914境內(nèi)個(gè)人累計(jì)購匯總額≤等值5萬美元：身份證件累計(jì)購匯總額＞等值5萬美元：身份證件、證明材料個(gè)人售匯外匯管理政策經(jīng)常項(xiàng)目—非經(jīng)營性外匯2024/7/1915個(gè)人售匯外匯管理政策本人因私護(hù)照（帶有效簽證）、境外學(xué)校錄取通知書、境外學(xué)校學(xué)費(fèi)證明或生活費(fèi)證明2024/7/1916境外個(gè)人合法人民幣收入購匯：身份證件、證明材料原兌換未用完人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔個(gè)人售匯外匯管理政策一般情況：身份證明、水單小額情況：身份證明2024/7/1917

個(gè)人匯款外匯管理政策無原則性的合規(guī)性審核要求匯入?yún)R款根據(jù)個(gè)人身份、資金形態(tài)、匯出金額等，有相應(yīng)的合規(guī)性審核要求匯出匯款2024/7/1918

個(gè)人匯款外匯管理政策匯出匯款—境內(nèi)個(gè)人購匯匯出按購匯要求辦理2024/7/1919

個(gè)人匯款外匯管理政策匯出匯款—境內(nèi)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶資金匯出當(dāng)日累計(jì)≤5萬美元：身份證件＞5萬美元：身份證件、有交易金額的真實(shí)性憑證2024/7/1920

個(gè)人匯款外匯管理政策匯出匯款—境內(nèi)個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)≤1萬美元：身份證件＞1萬美元：身份證件、海關(guān)申報(bào)單或外幣現(xiàn)鈔提取憑證、有交易金額的真實(shí)性憑證2024/7/1921

個(gè)人匯款外匯管理政策匯出匯款—境外個(gè)人購匯匯出按購匯要求辦理2024/7/1922

個(gè)人匯款外匯管理政策匯出匯款—境外個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶資金匯出直接辦理2024/7/1923

個(gè)人匯款外匯管理政策匯出匯款—境外個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)≤1萬美元：身份證件＞