法律盡職專項(xiàng)調(diào)查清單非金融機(jī)構(gòu)不良債權(quán)購并重組業(yè)務(wù)

非金融機(jī)構(gòu)不良債權(quán)收購并重組業(yè)務(wù)法律盡職調(diào)查清單文件名稱說明主體資格1.1最新營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）1、應(yīng)該調(diào)查項(xiàng)目包含全部當(dāng)事方主體資格，包含但不限于資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓方、債務(wù)人、擔(dān)保人等。2、如“主體資格”盡職調(diào)查包含自然人，標(biāo)準(zhǔn)上應(yīng)要求提供自然人身份證實(shí)、戶籍證實(shí)、婚姻證實(shí)、個(gè)人征信、關(guān)鍵資產(chǎn)、負(fù)債及對(duì)外擔(dān)保情況等資料。3、核實(shí)企業(yè)相關(guān)認(rèn)繳出資額、實(shí)繳出資額、出資方法、出資期限相關(guān)內(nèi)容，因企業(yè)注冊(cè)不再要求驗(yàn)資，應(yīng)調(diào)查企業(yè)出資繳納情況。4、應(yīng)調(diào)查企業(yè)年度匯報(bào)公告情況，關(guān)注企業(yè)是否因年度匯報(bào)被載入經(jīng)營(yíng)異常名單、黑名單或被處罰情況。5、調(diào)查法定代表人、責(zé)任人是否被列入黑名單或被采取失信處罰方法。6、《注冊(cè)資本登記制度改革方案》實(shí)施后，當(dāng)?shù)毓ど滩块T要求和要求。7、對(duì)于暫不實(shí)施認(rèn)繳登記制行業(yè)和企業(yè)，仍應(yīng)依據(jù)工商部門要求調(diào)查核實(shí)實(shí)繳資本及最低注冊(cè)資本是否符正當(dāng)律及行政法規(guī)要求。1.2最新企業(yè)章程及其全部修改及補(bǔ)充文件1.3法定代表人身份證實(shí)1.4現(xiàn)時(shí)有效組織機(jī)構(gòu)代碼證書1.5其它相關(guān)企業(yè)業(yè)務(wù)行為政府批復(fù)、證書、資質(zhì)或許可（如房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)、生產(chǎn)許可、銷售許可等），和任何修改、吊銷或撤回該等批復(fù)、證書、資質(zhì)或許可通知、通訊或信件（如有）1.6現(xiàn)時(shí)有效稅務(wù)登記證1.7最近十二個(gè)月經(jīng)公告年度匯報(bào)和信用匯報(bào)1.8開戶許可證和外匯登記證（如有）1.9股權(quán)結(jié)構(gòu)和每位股東情況描述，包含姓名（名稱）、股權(quán)百分比、成為企業(yè)股東具體時(shí)間，如是法人股東，還應(yīng)包含業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)范圍及法定代表人等基礎(chǔ)信息，并提供該法人股東現(xiàn)時(shí)有效工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，或其它類型法人注冊(cè)登記文件標(biāo)資產(chǎn)2.1委托貸款形成債權(quán)2.1.1必需證實(shí)材料包含但不限于(1）證實(shí)委托關(guān)系資料如委托貸款委托合相同。（2）證實(shí)借貸關(guān)系資料如委托貸款借款合相同。（3）證實(shí)貸款事實(shí)資料如銀行借據(jù)、銀行匯款憑證、銀行業(yè)務(wù)回單、委托人（債權(quán)人）和借款人（債務(wù)人）會(huì)計(jì)憑證等。（4）證實(shí)貸款余額資料如委托人（債權(quán)人）和/或委貸行和借款人（債務(wù)人）簽署債權(quán)債務(wù)確定書、借款人（債務(wù)人）償還借款銀行匯款憑證、銀行業(yè)務(wù)回單、會(huì)計(jì)憑證等、往來款明細(xì)分類賬、銀行賬戶流水明細(xì)等。（5）證實(shí)標(biāo)債權(quán)訴訟時(shí)效資料如委托人（債權(quán)人）和/或委貸行和借款人（債務(wù)人）簽署債權(quán)債務(wù)確定書，委托人（債權(quán)人）或委貸行對(duì)標(biāo)債權(quán)催收、訴訟、申請(qǐng)強(qiáng)制實(shí)施等證實(shí)標(biāo)債權(quán)尚在訴訟時(shí)效、申請(qǐng)實(shí)施期間資料等。2.1.2其它佐證資料包含但不限于：(1)證實(shí)標(biāo)債權(quán)相關(guān)財(cái)務(wù)資料如委托人（債權(quán)人）和借款人（債務(wù)人）財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)審計(jì)匯報(bào)、其它財(cái)務(wù)資料等。(2)證實(shí)委托貸款資金使用資料如借款人（債務(wù)人）財(cái)務(wù)審計(jì)匯報(bào)、會(huì)計(jì)憑證等。(3)證實(shí)標(biāo)債權(quán)第三方資料如公證機(jī)構(gòu)出具公證書、審計(jì)機(jī)構(gòu)出具審計(jì)匯報(bào)、經(jīng)過征信系統(tǒng)查詢標(biāo)債權(quán)資料等。(4)證實(shí)標(biāo)債權(quán)不良資料如委托人（債權(quán)人）或委貸行出具標(biāo)債權(quán)不良證實(shí)等。2.2借款、墊資等形式形成應(yīng)收賬款債權(quán)2.2.1必需證實(shí)材料包含但不限于(1）證實(shí)借貸關(guān)系資料如借款協(xié)議或其它能夠證實(shí)存在借貸關(guān)系資料。（2）證實(shí)借貸事實(shí)資料如銀行匯款憑證、雙方銀行業(yè)務(wù)回單、雙方會(huì)計(jì)憑證等。（3）證實(shí)標(biāo)債權(quán)余額資料如債權(quán)人和債務(wù)人簽署債權(quán)債務(wù)確定書、借款人（債務(wù)人）償還借款銀行匯款憑證、銀行業(yè)務(wù)回單、會(huì)計(jì)憑證等、往來款明細(xì)分類賬、銀行賬戶流水明細(xì)等。（4）證實(shí)借貸不違反相關(guān)法律法規(guī)、最高人民法院和當(dāng)?shù)胤ㄔ核痉ㄕ哔Y料關(guān)鍵包含：①債權(quán)人不實(shí)際經(jīng)營(yíng)放貸業(yè)務(wù)、不以放貸收益作為關(guān)鍵收入起源資料，如債權(quán)人財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)審計(jì)匯報(bào)、其它財(cái)務(wù)資料等；②債權(quán)人系以自有資金對(duì)外借款資料，如債權(quán)人財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)審計(jì)匯報(bào)、其它財(cái)務(wù)資料等；③債務(wù)人借入資金是為滿足生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要資料，如債務(wù)人財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)審計(jì)匯報(bào)、會(huì)計(jì)憑證、借款使用情況說明、其它財(cái)務(wù)資料等。（5）證實(shí)標(biāo)債權(quán)訴訟時(shí)效資料如債權(quán)人和債務(wù)人簽署債權(quán)債務(wù)確定書、債權(quán)人對(duì)標(biāo)債權(quán)催收、訴訟、申請(qǐng)強(qiáng)制實(shí)施等證實(shí)標(biāo)債權(quán)尚在訴訟時(shí)效、申請(qǐng)實(shí)施期間資料等。2.2.2其它佐證資料包含但不限于：證實(shí)融資雙方?jīng)Q議審批資料如公證機(jī)構(gòu)出具公證書、審計(jì)機(jī)構(gòu)出具審計(jì)匯報(bào)等。(2)證實(shí)標(biāo)債權(quán)第三方資料如債權(quán)人和債務(wù)人雙方章程、雙方內(nèi)部有權(quán)機(jī)構(gòu)相關(guān)借款事項(xiàng)審批文件等。證實(shí)標(biāo)債權(quán)不良資料如債權(quán)人出具標(biāo)債權(quán)不良證實(shí)等。2.3供貨或提供服務(wù)而形成應(yīng)收賬款債權(quán)2.3.1必需證實(shí)材料包含但不限于（1）證實(shí)貨物（服務(wù)）買賣關(guān)系資料如貨物（服務(wù)）買賣合相同。（2）證實(shí)貨物買賣、運(yùn)輸、交付事實(shí)資料如貨物買賣協(xié)議簽署日至收購日期間貨物銷售方出庫憑證及購置方入庫憑證、驗(yàn)收憑證，貨物銷售方開具發(fā)票、雙方會(huì)計(jì)憑證，協(xié)議簽署日至收購日期間銷售方貨物發(fā)出、運(yùn)輸憑證等；如系服務(wù)買賣，則應(yīng)根據(jù)服務(wù)產(chǎn)品特點(diǎn)，調(diào)查搜集證實(shí)服務(wù)買賣事實(shí)、服務(wù)已實(shí)際完成資料。（3）證實(shí)標(biāo)債權(quán)余額資料如債權(quán)人和債務(wù)人簽署債權(quán)債務(wù)確定書，購置方已支付部分貨款銀行匯款憑證，雙方銀行業(yè)務(wù)回單、會(huì)計(jì)憑證、結(jié)算單等、往來款明細(xì)分類賬、銀行賬戶流水明細(xì)等。（4）證實(shí)標(biāo)債權(quán)訴訟時(shí)效資料如債權(quán)人和債務(wù)人簽署債權(quán)債務(wù)確定書、債權(quán)人對(duì)標(biāo)債權(quán)催收、訴訟、申請(qǐng)強(qiáng)制實(shí)施等證實(shí)標(biāo)債權(quán)尚在訴訟時(shí)效、申請(qǐng)實(shí)施期間資料等。2.3.2其它佐證資料包含但不限于：(1)證實(shí)標(biāo)債權(quán)相關(guān)財(cái)務(wù)資料如債權(quán)人和債務(wù)人財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)審計(jì)匯報(bào)、其它財(cái)務(wù)資料等。(2)證實(shí)貨物使用情況資料如購置方購置物資后使用相關(guān)憑證及情況說明等。(3)證實(shí)標(biāo)債權(quán)第三方資料如公證機(jī)構(gòu)出具公證書、審計(jì)機(jī)構(gòu)出具審計(jì)匯報(bào)等。(4)證實(shí)購銷雙方內(nèi)部決議審批資料如購銷雙方章程、購銷雙方內(nèi)部有權(quán)機(jī)構(gòu)相關(guān)貨物（服務(wù)）銷售（購置）審批文件等。(5)證實(shí)標(biāo)債權(quán)不良資料如債權(quán)人出具標(biāo)債權(quán)不良證實(shí)等。2.4建筑工程形成工程款債權(quán)2.4.1必需證實(shí)材料包含但不限于(1）證實(shí)承包正當(dāng)有效資料如承包方投標(biāo)函及其附錄、中標(biāo)通知書等相關(guān)招投標(biāo)文件、建設(shè)部門相關(guān)立案文件、承包方資格資質(zhì)文件、建設(shè)項(xiàng)目標(biāo)土地使用權(quán)證、用地計(jì)劃許可證、建設(shè)工程計(jì)劃許可證、施工許可證等。（2）證實(shí)工程承包關(guān)系資料如和標(biāo)債權(quán)相關(guān)建設(shè)工程施工協(xié)議（包含總包協(xié)議、專業(yè)分包協(xié)議、勞務(wù)分包合相同）等。（3）證實(shí)協(xié)議推行情況資料如發(fā)包方、承包方和監(jiān)理方簽字確定相關(guān)工程預(yù)付款、工程進(jìn)度款、工程完工價(jià)款結(jié)算資料等；經(jīng)發(fā)包方、承包方和監(jiān)理方簽字確定已完工程量確定資料及工程質(zhì)量合格確定資料等；工程質(zhì)量確保金、工程預(yù)付款、工程進(jìn)度款銀行劃款憑證、銀行業(yè)務(wù)回單、雙方會(huì)計(jì)憑證等。（4）證實(shí)標(biāo)債權(quán)余額資料如債權(quán)人和債務(wù)人簽署債權(quán)債務(wù)確定書、已支付部分工程款銀行匯款憑證、銀行業(yè)務(wù)回單、會(huì)計(jì)憑證等、往來款明細(xì)分類賬、銀行賬戶流水明細(xì)等。（5）證實(shí)標(biāo)債權(quán)訴訟時(shí)效資料如債權(quán)人和債務(wù)人簽署債權(quán)債務(wù)確定書、債權(quán)人對(duì)標(biāo)債權(quán)催收、訴訟、申請(qǐng)強(qiáng)制實(shí)施等證實(shí)標(biāo)債權(quán)尚在訴訟時(shí)效、申請(qǐng)實(shí)施期間資料等。2.4.2其它佐證資料包含但不限于：(1)證實(shí)標(biāo)債權(quán)相關(guān)財(cái)務(wù)資料如經(jīng)審計(jì)雙方財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)審計(jì)匯報(bào)、其它財(cái)務(wù)資料等。(2)證實(shí)發(fā)包方和承包方內(nèi)部決議審批資料如公證機(jī)構(gòu)出具公證書、審計(jì)機(jī)構(gòu)出具審計(jì)匯報(bào)等。(3)證實(shí)標(biāo)債權(quán)第三方資料如發(fā)包方和承包方章程、內(nèi)部有權(quán)機(jī)構(gòu)相關(guān)項(xiàng)目承包、發(fā)包審批文件等。(4)證實(shí)標(biāo)債權(quán)不良資料如債權(quán)人出具標(biāo)債權(quán)不良證實(shí)等。擔(dān)保方法3.1擔(dān)保物3.1.1擔(dān)保人取得擔(dān)保物權(quán)屬之協(xié)議，擔(dān)保物為不動(dòng)產(chǎn)，土地出讓協(xié)議（或轉(zhuǎn)讓協(xié)議）（含附件、紅線圖）、房屋買賣協(xié)議等；擔(dān)保物為不動(dòng)產(chǎn)以外其它實(shí)物資產(chǎn)，采購協(xié)議等；擔(dān)保物為股權(quán)，股權(quán)出資或轉(zhuǎn)讓協(xié)議等；擔(dān)保物為應(yīng)收賬款，相關(guān)債權(quán)形成協(xié)議3.1.2權(quán)屬證實(shí)，如土地使用權(quán)證（出讓或劃撥）、房屋全部權(quán)證、股權(quán)或股票憑證、她項(xiàng)權(quán)利證書（包含和抵押相關(guān)房地產(chǎn)她項(xiàng)權(quán)證）等3.1.3土地出讓金、轉(zhuǎn)讓金或房屋購置款發(fā)票、收據(jù)等3.1.4就土地使用權(quán)和房屋、機(jī)器設(shè)備等已支付或應(yīng)支付任何稅費(fèi)（包含但不限于土地使用稅、增值稅）清單及付款憑證3.1.5若有任何土地使用權(quán)是以劃撥地形式取得，請(qǐng)?zhí)峁┚唧w說明和和劃撥相關(guān)全部文件3.1.6建設(shè)用地同意書、建設(shè)用地計(jì)劃許可證、建設(shè)工程計(jì)劃許可證、建筑工程施工許可證、預(yù)售許可、建設(shè)工程需要其它相關(guān)執(zhí)照、許可、同意和同意3.1.7房屋、土地使用權(quán)租賃協(xié)議（如有）3.2擔(dān)保人3.2.1本清單第1項(xiàng)中主體資格文件3.2.2本清單第4項(xiàng)中重大被訴情況3.3擔(dān)保程序3.3.1擔(dān)保程序所需正當(dāng)性文件，如股東會(huì)決議、董事會(huì)決議、相關(guān)審批文件等重大被訴情況4.1針對(duì)企業(yè)提起任何訴訟、仲裁、行政處罰或其它請(qǐng)求或主張文件4.1.1起訴書一審后上訴，上訴狀和被上訴人答辯狀（如有）一并提供。4.1.2仲裁申請(qǐng)書4.1.3答辯狀4.1.4法院判決、裁定經(jīng)過兩審，請(qǐng)?zhí)峁﹥蓪徟袥Q、裁定。4.1.5仲裁裁定書4.1.6實(shí)施申請(qǐng)書判決后已申請(qǐng)強(qiáng)制實(shí)施，請(qǐng)?zhí)峁?shí)施申請(qǐng)書。4