《綠色普惠金融服務(wù)平臺技術(shù)規(guī)范》編制說明

一、任務(wù)來源，主要起草單位，參與起草單位

中國中小企業(yè)協(xié)會下達的2023年團體標準修訂編制計劃，將《綠色普惠金

融服務(wù)平臺技術(shù)規(guī)范》列為標準編制項目，并于2023年09月在全國團體標準信

息平臺上進行了立項公告。

主要起草單位為重慶小雨點小額貸款有限公司。

二、制定標準的必要性和意義

1、項目必要性

2016年8月，中國人民銀行、財政部、發(fā)改委等七部門共同發(fā)布了《關(guān)于構(gòu)

建綠色金融體系的指導意見》，明確提出構(gòu)建覆蓋銀行、證券、保險金融等各領(lǐng)

域的綠色金融體系。綠色發(fā)展已上升至國家戰(zhàn)略層面。在2018年5月召開的全

國生態(tài)環(huán)境保護大會上，習近平總書記指出，“綠色發(fā)展是構(gòu)建高質(zhì)量現(xiàn)代化經(jīng)

濟體系的必然要求?！本G色普惠金融服務(wù)平臺可以滿足綠色普惠金融服務(wù)過程中

的資金和信息化管理需求，構(gòu)建消費金融、供應(yīng)鏈金融和農(nóng)業(yè)金融的信息全景圖，

以“金融”和“信息技術(shù)”兩種手段，統(tǒng)一集中管理不同形態(tài)的金融服務(wù)。但目

前針對綠色普惠金融服務(wù)平臺還沒有統(tǒng)一的國家標準、行業(yè)標準。為借助標準化

手段，填補行業(yè)內(nèi)該方面的標準空白，特提出《綠色普惠金融服務(wù)平臺技術(shù)規(guī)范》

團體標準的制定。

2、項目意義

綠色普惠金融服務(wù)平臺技術(shù)的規(guī)范化、標準化，可提升工作效率，滿足更廣

泛的業(yè)務(wù)需求，優(yōu)化服務(wù)業(yè)務(wù)流程，降低金融機構(gòu)整體運行成本，提升用戶體驗，

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提升風控水平。《綠色普惠金融服務(wù)平臺技術(shù)規(guī)范》團體標準的制定，既響應(yīng)了

國家對綠色金融的政策號召，通過滿足不同金融需求群體的差異化金融需求，積

極拓展客戶群體，又能實現(xiàn)真正的普惠金融，將極大推動綠色信貸行業(yè)的革新與

多樣化，對于進一步推動該行業(yè)適應(yīng)新時代、實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展具有重要的引領(lǐng)意

義。

3、應(yīng)用前景

綠色普惠金融是結(jié)合我國的“綠色金融”政策，增強金融機構(gòu)對環(huán)保、節(jié)能、

低碳行業(yè)的投入，并以可負擔的成本為有金融需求的社會各階層和群體提供適當、

有效的金融服務(wù)，包括針對消費者的消費金融，針對綠色制造業(yè)的供應(yīng)鏈金融以

及針對農(nóng)業(yè)的農(nóng)業(yè)金融。由于消費金融、供應(yīng)鏈金融和農(nóng)業(yè)金融的各種業(yè)務(wù)形態(tài)

不一，傳統(tǒng)管理方式是在各自獨立的系統(tǒng)中進行管理，帶來了較高的運營成本和

開發(fā)成本，同時也有部分資源重復(fù)的情況產(chǎn)生。綠色普惠金融服務(wù)平臺基于工作

流與規(guī)則引擎可實現(xiàn)綠色普惠金融產(chǎn)品配置化、流程標準化、業(yè)務(wù)規(guī)則靈活定制，

應(yīng)用前景廣泛。

三、主要工作過程

2023年09月，完成《綠色普惠金融服務(wù)平臺技術(shù)規(guī)范》的立項。標準立項

計劃下達后，根據(jù)相關(guān)文件的要求，明確小組成員工作任務(wù)并制定了詳細的工作

計劃。

2023年09月至2023年10月，標準編制起草組對國內(nèi)外的相關(guān)行業(yè)、標

準、科研成果、專著等開展廣泛、深入的調(diào)研，在此基礎(chǔ)上完成《綠色普惠金融

服務(wù)平臺技術(shù)規(guī)范》的草案。隨后標準制定小組與相關(guān)專家經(jīng)多次研究、討論對

草案進行數(shù)次修改，于2023年10月提交《綠色普惠金融服務(wù)平臺技術(shù)規(guī)范》標

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準征求意見稿及征求意見稿編制說明，擬定于2023年10月在網(wǎng)上公示征求意見

稿，廣泛征求各方意見和建議。

制定小組將根據(jù)各方意見和建議對標準進行修改后形成送審稿，擬定2023

年11月召開專家審查會并根據(jù)審查專家的意見與建議對送審稿進行補充、完善，

完成報批稿后發(fā)布。

四、制定標準的原則和依據(jù)，與現(xiàn)行法律、法規(guī)、標準的關(guān)系

本標準依據(jù)相關(guān)行業(yè)標準，標準編制遵循“前瞻性、實用性、統(tǒng)一性、規(guī)范

性”的原則，注重標準的可操作性，嚴格按照GB/T1.1-2020《標準化工作導則

第1部分：標準化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的要求進行編寫。

本標準的制定符合現(xiàn)行相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)標準，與強制性標準協(xié)

調(diào)一致。

五、主要條款的說明，主要技術(shù)指標的論述

1、標準適用范圍的確定

本文件適用于綠色普惠金融服務(wù)平臺的設(shè)計、研發(fā)、運行和維護。。

2、技術(shù)要素

1、建設(shè)原則

對平臺的建設(shè)原則進行規(guī)范。

2、平臺架構(gòu)

對平臺整體架構(gòu)、功能架構(gòu)進行要求。

3、功能要求

對平臺的平臺、配置、貸款審批、貸后、核算、周邊集成等方面進行功能性

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要求。

4、運營要求

對平臺的系統(tǒng)運行、穩(wěn)定性、兼容性、安全性方面進行要求。

5、文檔要求

對平臺文檔從完整性、正確性、一致性、易理解性、易瀏覽性方面進行要求。

6、維護要求

對平臺的維護進行要求。

六、對國際標準和國外先進標準的采標程度，以及與國內(nèi)外同類

標準水平的對比

1、國外情況

國外暫無相關(guān)標準。

2、國內(nèi)情況

國內(nèi)尚沒有相關(guān)標準。

3、借鑒情況

無。

七、重大意見分歧的處理依據(jù)和結(jié)果

無重大意見分歧。

八、其他事項說明

本標準不涉