工作報告之證券研究所實(shí)習(xí)報告

證券研究所實(shí)習(xí)報告【篇一：證券公司實(shí)習(xí)報告】專業(yè)班級：學(xué)號：姓名：指導(dǎo)教師：實(shí)習(xí)題目：實(shí)習(xí)單位：實(shí)習(xí)日期：中國礦業(yè)大學(xué)管理學(xué)院畢業(yè)實(shí)習(xí)報告金融08-309084200聶田田秦洋畢業(yè)實(shí)習(xí)報告海通證券股份有限公司徐州營業(yè)部2012.02.10——2012.04.102012年5月目錄1實(shí)習(xí)單位概況1.1海通證券股份有限公司簡介海通證券股份有限公司的前身是上海海通證券公司，成立于1988年，是我國最早成立的證券公司之一。1994年改制為有限責(zé)任公司，并發(fā)展成全國性的證券公司。2001年底，公司整體改制為股份有限公司。2002年，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，公司注冊資本金增至87.34億元，成為國內(nèi)證券行業(yè)中資本規(guī)模最大的綜合性證券公司，并致力于走國際化的金融控股集團(tuán)的發(fā)展道路，公司收購黃海期貨公司并更名為海通期貨有限公司。公司先后發(fā)起設(shè)立了富國基金治理有限公司，海富通基金管理有限公司。2004年，由公司控股的海富產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司正式運(yùn)作。2008年1月，海通（香港）金融控股有限公司獲準(zhǔn)開業(yè)，順利取得各項業(yè)務(wù)牌照。海通開元投資有限公司也于2008年10月設(shè)立，負(fù)責(zé)公司的直接股權(quán)投資業(yè)務(wù)。1.2、實(shí)習(xí)時間和地點(diǎn)2012年2月10日-----2012年4月10日海通證券徐州營業(yè)部1.3實(shí)習(xí)目標(biāo)作為金融專業(yè)的學(xué)生，根據(jù)金融學(xué)專業(yè)的專業(yè)特點(diǎn)，在金融單位實(shí)習(xí)有利于培養(yǎng)自己綜合運(yùn)用所學(xué)專業(yè)的基本理論、基本方法、基本技能，理論與實(shí)踐相結(jié)合，獨(dú)立分析問題和解決問題能力。通過8周在海通證券股份有限公司徐州營業(yè)部的實(shí)習(xí)，我接觸證券行業(yè)的工作，拓寬知識面，增強(qiáng)感性認(rèn)識，將所學(xué)的專業(yè)理論知識運(yùn)用與實(shí)踐，在實(shí)踐中結(jié)合理論加深對其的認(rèn)識和總結(jié)，并再次學(xué)習(xí)，將專業(yè)知識與實(shí)際接軌，逐步認(rèn)識體會，從而更好地將所學(xué)的知識運(yùn)用到具體的工作中去，接觸社會，體驗(yàn)生活，學(xué)會感悟，學(xué)會與人相處，學(xué)會團(tuán)結(jié)協(xié)作，為畢業(yè)后走上工作崗位打下一定的基礎(chǔ)。(1)根據(jù)學(xué)校對畢業(yè)生實(shí)習(xí)工作的安排,完成大四的實(shí)習(xí)工作。（2）加深對所學(xué)金融專業(yè)課程和其他實(shí)踐環(huán)節(jié)的理解，增強(qiáng)綜合運(yùn)用金融專業(yè)知識和技能以及其他相關(guān)經(jīng)濟(jì)管理知識和技能的能力。(3)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對證券市場的認(rèn)識。(4)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實(shí)踐結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基本問題1.4、實(shí)習(xí)內(nèi)容1.4.1了解海通證券概況（1）海通證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位①中國aa級券商，2007年7月海內(nèi)上市，中國最早成立的券商之一。②180家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，遍布全國28個省市地區(qū)和直轄市。③同時擁有客戶端軟件和瀏覽器網(wǎng)上營業(yè)廳兩種在線交易方式，雙通道的交易系統(tǒng)確保跑道更暢通、更快捷，系統(tǒng)更穩(wěn)定。④同行業(yè)最具競爭力的優(yōu)惠交易傭金吸引著各類型投資者光顧，幫您節(jié)省更多的交易成本。保證給你全國最低的證券交易傭金⑤實(shí)力強(qiáng)盛的投資隊伍，由業(yè)內(nèi)排名第一名的證券研究所為您提供多種方式的咨詢服務(wù)，并獨(dú)家推出業(yè)內(nèi)唯一以周刊形式發(fā)行的公司重要客戶內(nèi)參《投資寶典》。（2）公司經(jīng)營范圍：證券（含境內(nèi)外上市外資股）的代理買賣，代理證券的還本付息、分紅派息，證券代保管、鑒證辦理登記開戶，證券自營買賣，證券（含境內(nèi)外上市外資股）的承銷（含主承銷），證券投資咨詢（含財務(wù)顧問），受托投資管理，中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍：證券代理買賣；代理證券的還本付息、分紅派息；證券代保管、鑒證；代理登記開戶、開放式基金代銷及主管部門批準(zhǔn)的創(chuàng)新類業(yè)務(wù)。委托管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項主要指標(biāo)在全國券商中排名第一。國泰君安先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時和準(zhǔn)確。公司依托強(qiáng)大的研究隊伍，提供高水平的投資咨詢服務(wù)，增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險的能力。先進(jìn)的營銷意識和良好的整體資源配置，使國泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。高質(zhì)量的研究開發(fā)工作始終是國泰君安經(jīng)營發(fā)展的基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國內(nèi)券商中規(guī)模最大、研究力量最強(qiáng)、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實(shí)時財經(jīng)信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報告，隨時發(fā)表熱點(diǎn)問題專題研究。公司證券投資業(yè)務(wù)在市場上具有良好的聲譽(yù)。公司還專門設(shè)立資產(chǎn)委托管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財方案。國泰君安重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了無紙化辦公。此外，國泰君安注重有形營業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，開發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場交易業(yè)務(wù)，提高了公司的整體經(jīng)營優(yōu)勢。近年來國泰君安順利地度過了合并后的調(diào)整過渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作，勵精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績，為中國資本市場的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：概念：融資融券又稱證券信用交易，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為買空;融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為賣空。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。業(yè)務(wù)流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時候，國泰君安作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內(nèi)在各個流程都進(jìn)行了實(shí)踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評估和打分，對未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標(biāo)，按實(shí)際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務(wù)，同時將資料轉(zhuǎn)交給下個流程的操作者。其次，當(dāng)接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進(jìn)行開戶。因此，第二個流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程，意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項業(yè)務(wù)，可