證券從業(yè)資格（證券投資基金）模擬試卷3（共1570題）

證券從業(yè)資格（證券投資基金）模擬試卷3（共9套）（共1570題）證券從業(yè)資格（證券投資基金）模擬試卷第1套一、單項選擇題(本題共60題，每題1.0分，共60分。)1、投資風(fēng)險較高，適合風(fēng)險承受能力較強的富裕人群的是()A、收入型基金B(yǎng)、上市開放型基金C、公募基金D、私募基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析2、我國封閉式基金的發(fā)行期限為自該基金批準(zhǔn)之日起()內(nèi)。A、1個月B、2個月C、3個月D、4個月標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：暫無解析3、根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自開放式基金設(shè)立申請獲得批準(zhǔn)之日起()個月內(nèi)進行設(shè)立募集。A、9B、6C、3D、1標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：暫無解析4、證券投資基金托管費按()的一定比例計提。A、基金資產(chǎn)總值B、基金資產(chǎn)凈值C、基金規(guī)模D、基金投資規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：暫無解析5、基金的后端收費是指在贖回時收取()A、申購費和認(rèn)購費B、贖回費和后端收費金額C、管理費和申購費D、托管費和贖回費標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：實行后端收費模式的基金，還應(yīng)扣除后端認(rèn)購/申購費，才是投資者最終得到的贖回金額，即：贖回金額=贖回總額-贖回費用-后端收費金額。其他幾項都不全面。6、套利定價模型(APT)與資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)相比，其特點在于()A、投資者可以以相同的無風(fēng)險利率進行無限制的借貸B、與CAPM一樣,APT假設(shè)投資者具有單一的投資期C、資本資產(chǎn)定價模型只能告訴投資者市場風(fēng)險的大小,卻無法告訴投資者市場風(fēng)險來自何處,APT明確指出了影響資產(chǎn)收益率的因素都有哪些D、APT建立在“一價原理”的基礎(chǔ)上標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：暫無解析7、關(guān)于套利,以下敘述正確的是()A、只要一項資產(chǎn)能夠以不同的價格在兩個市場進行交易,則存在套利機會B、實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排是LOF的獨特之處C、套利機會可以長久地存在下去D、套利只存在單一資產(chǎn)上標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析8、在實際市場條件之下,通過適時改變長期配置的資產(chǎn)權(quán)以增加基金投資組合的獲利機會,反映了基金的()A、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置決策B、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置決策C、積極型股票投資策略D、消極型股票投資策略標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：資產(chǎn)配置的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置策略以不同資產(chǎn)類別的收益情況與投資者的風(fēng)險偏好、實際需求為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風(fēng)險水平的資產(chǎn)比例，并保持長期不變。戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置則是在戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上根據(jù)市場的短期變化，對具體的資產(chǎn)比例進行微調(diào)。9、開放式基金是通過投資者向()申購和贖回實現(xiàn)流通的。A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理公司D、證券交易市場標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。10、基金屆滿即為基金終止，對基金資產(chǎn)進行清產(chǎn)核資后的()按投資者出資比例分配。A、基金凈資產(chǎn)B、基金總資產(chǎn)C、基金投資額D、基金流動資產(chǎn)額標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析11、封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到()人以上。A、100B、500C、200D、300標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：暫無解析12、根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括()A、股票基金B(yǎng)、國債基金C、債券基金D、混合基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：依據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。13、根據(jù)運作特點劃分的證券投資基金不包括()A、對沖基金B(yǎng)、套利基金C、指數(shù)基金D、國際基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析14、第一家證券投資基金誕生于()A、美國B、英國C、德國D、法國標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：1868年，英國成立“海外及殖民地政府信托基金”，在英國《泰晤士報》刊登招募說明書，公開向社會公眾發(fā)售認(rèn)股憑證，金融史學(xué)家將之視為證券投資基金的雛形。15、()是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)，也是基金單位交易價格的計算依據(jù)。A、基金規(guī)模B、基金收益率C、基金資產(chǎn)凈值D、基金贖回率標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：暫無解析16、每個基金發(fā)起人的實收資本不少于()A、2億元B、3億元C、4億元D、1億元標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：《證券投資基金管理暫行辦法》對基金管理公司的設(shè)立規(guī)定了較高的準(zhǔn)入條件：基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人的實收資本不少于3億元人民幣。17、基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()A、5000萬元B、500萬元人民幣C、100萬元人民幣D、1000萬元人民幣標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析18、基金會計賬冊、報表和記錄的保存年限在()A、10年以上B、20年以上C、15年以上D、5年以上標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：暫無解析19、基金管理公司治理結(jié)構(gòu)中不包括()A、董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、消費者標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析20、基金管理公司的獨立董事不少于()A、2人B、3人C、4人D、5人標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨立董事制度。獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。21、我國封閉式基金不允許以下列價格發(fā)行()A、溢價發(fā)行B、折價發(fā)行C、平價發(fā)行D、面值發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析22、根據(jù)我國的規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)時間不得少于()年，最低募集數(shù)額不得少于()億元。A、105B、510C、52D、1010標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件：(1)基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上。(2)基金合同期限為5年以上。(3)基金募集金額不低于2億元人民幣。(4)基金份額持有人不少于1000人。(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。23、基金變更不包括()A、封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金B(yǎng)、封閉式基金清算C、封閉式基金擴募D、封閉式基金續(xù)期標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析24、根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》，一個基金持有一家上市公司的股票，不得超過該基金資產(chǎn)凈值的()A、10%B、20%C、30%D、15%標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析25、基金清算賬冊以及有關(guān)文件由()來保存。A、基金托管人B、基金發(fā)起人C、基金管理人D、基金清算小組標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：在更換托管人或基金終止清算兩種情形下，根據(jù)法律法規(guī)的要求，托管人要參與基金終止清算，按規(guī)定保存清算結(jié)果和相關(guān)資料。26、基金凈值收益率的計算方法不包括()A、算術(shù)平均法B、時間加權(quán)法C、凈值法D、移動平均法標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：基金凈值收益率的計算方法包括簡單（凈值）法、時間加權(quán)法、算術(shù)平均法，幾何平均法和年度化法。27、股票基金風(fēng)險的衡量指標(biāo)不包括()A、標(biāo)準(zhǔn)差B、貝塔值C、阿爾法值D、持股數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：暫無解析28、投資績效的風(fēng)險調(diào)整方法不包括()A、夏普比率B、詹森指數(shù)C、博迪比率D、特雷諾比率標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：暫無解析29、基金賬冊、會計報表和記錄由()來保管。A、基金持有人B、基金發(fā)起人C、基金管理人D、基金托管人標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：基金托管人的職責(zé)之一是保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。30、開放式基金的申購費率不得超過申購金額的()A、2%B、3%C、4%D、5%標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析31、假定某基金的總資產(chǎn)為35億元，總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為30億份，那么該基金單位凈值為()A、1元/份B、1.167元/份C、1.33億/份D、1.2元/份標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析32、《證券投資基金法》于()開始實施。A、2001年6月B、2002年6月C、2003年6月D、2004年6月標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析33、下列金融工具中()是間接投資工具。A、股票B、國債C、金融債D、基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。34、在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為()A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、證券投資信托基金D、私募基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為單位信托基金,在美國被稱為共同基金，在中國臺灣和日本則被稱為證券投資信托基金。35、()在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。A、契約型基金B(yǎng)、公司型基金C、開放式基金D、封閉式基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析36、2004年10月，國內(nèi)第一只上市開放式基金(LOF)()成立。A、南方積極配置基金B(yǎng)、華夏上證50ETFC、匯豐晉信2016基金D、國投瑞銀瑞?；饦?biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析37、根據(jù)()的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。A、運作方式B、法律方式C、投資對象D、投資目標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：即投資于股票，又投資于債券的基金是混合基金。38、混合基金是指()A、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金B(yǎng)、LOFC、投資于各種股票D、投資于股票和債券的基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析39、股票基金的特點是()A、投資風(fēng)險小B、投資于短期金融工具C、無法抵御通脹D、適合長期投資標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析40、債券基金的流動性通常要()于股票基金。A、大B、小C、等D、無法確定標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析41、我國開放式基金申購計價方式是()A、數(shù)量申購B、批量申購C、凈值申購D、金額申購標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：我國開放式基金的申購和贖回采取“金額申購、份額贖回”的原則，申購是以金額申請的。42、基金管理公司除主要股東外的其他股東，要求注冊資本、凈資產(chǎn)不低于()元人民幣。A、5000萬B、1億C、1.5億D、2億標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析43、根據(jù)我國《證券投資基金法》規(guī)定，依法募集基金是()的一項法定權(quán)利。A、證券公司B、基金托管人C、基金持有人D、基金管理公司標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析44、計算并公告基金資產(chǎn)凈值的責(zé)任人是()A、基金管理人B、基金托管人C、基金銷售機構(gòu)D、基金服務(wù)機構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析45、()負(fù)責(zé)確定基金份額申購、贖回價格。A、基金管理人B、基金托管人C、基金銷售機構(gòu)D、基金服務(wù)機構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：基金管理人負(fù)責(zé)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額的申購、贖回價格。46、下列不屬于2006年2月中國證監(jiān)會基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問題的通知》規(guī)定的是()A、基金管理公司可以直接向合格境內(nèi)外機構(gòu)投資者提供投資咨詢服務(wù)B、開展投資咨詢服務(wù)時，基金管理公司需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批C、基金管理公司可向境外保險公司提供投資咨詢服務(wù)D、基金管理公司在進行投資咨詢服務(wù)時不得承諾投資收益標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析47、給定證券A、B的期望收益率和方差，證券A和證券B在時構(gòu)成的組合線為()A、B、C、D、其他標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：在完全正相關(guān)下，,由證券A與證券B構(gòu)成的組合線是連接這兩點的直線。48、()模型揭示了均衡價格形成的套利驅(qū)動機制和均衡價格的決定因素。A、CAPMB、APTC、單因素D、多因素標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析49、()是指對于收益和損失，投資者更注重?fù)p失所帶來的不利影響，而這將造成投資者在投資決策時主要按照心理上的“盈虧”而不是實際的得失采取行動。A、過分自信B、重視當(dāng)前和熟悉的事物C、回避損失和“心理”會計D、避免“后悔”心理標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：回避損失和“心理”會計是指對于收益和損失，投資者更注重?fù)p失所帶來的不利影響，而這將造成投資者在投資決策時主要按照心理上的“盈虧”而不是實際的得失采取行動。如投資者總是選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來。50、市場先上升后下降時，恒定混合策略支付圖為()A、B、C、D、標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析51、()，中國證券業(yè)協(xié)會基金工會成立。A、2000年8月B、2001年8月C、2002年8月D、2003年8月標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析52、對在()個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示仍未改正的基金銷售機構(gòu)，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。A、3B、6C、9D、12標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：當(dāng)基金銷售機構(gòu)未按規(guī)定報送宣傳推介資料、實際宣傳推介資料和上報材料不一致及出現(xiàn)其他違規(guī)情形時，中國證監(jiān)會及其證監(jiān)局將根據(jù)違規(guī)程度依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。53、如果基金名稱顯示了投資方向，應(yīng)當(dāng)有()以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A、50%B、60%C、70%D、80%標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析54、一家基金公司通過一家證券公司的交易席位買賣證券的年交易傭金，不得超過其當(dāng)年所有基金買賣證券交易傭金的();新成立的基金管理公司，自管理的首只基金成立后第二年起執(zhí)行。A、10%B、20%C、30%D、40%標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：暫無解析55、()是債券投資者所面臨的主要風(fēng)險。A、利率風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、贖回風(fēng)險D、再投資風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：利率風(fēng)險是由于利率水平變化而引起的債券報酬的變化，它是債券投資者所面臨的主要風(fēng)險。56、下列關(guān)于申購費用的計算公式中，正確的是()A、凈申購金額=申購金額÷(1+申購費率)B、申購費用=凈申購金額×(1+申購費率)C、申購份額=凈申購金額÷申購下一日基金單位凈值D、申購費用=凈申購金額÷申購上一日基金單位凈值標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：申購費用=凈申購金額×申購費率，申購份額=凈申購金額÷申購當(dāng)日基金單位凈值。57、基金管理公司主要股東應(yīng)具有良好的社會信譽，最近()年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄。A、1B、2C、3D、4標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：暫無解析58、基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)時，下列行為不違反相關(guān)規(guī)定的是()A、承諾投資收益B、代理投資咨詢客戶從事證券投資C、通過廣告等方式招攬投資咨詢客戶D、不報經(jīng)中國證監(jiān)會審批直接向特定對象提供投資咨詢服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：根據(jù)《關(guān)于基金管理公司向特定對象提供咨詢服務(wù)有關(guān)問題的通知》規(guī)定，基金管理公司不需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以直接向特定對象提供咨詢服務(wù)。59、基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要符合經(jīng)營行為規(guī)范的要求:管理證券投資基金()年以上且最近()年沒有因違法違規(guī)受到行政處罰或被監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令整改的。A、12B、21C、31D、22標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析60、基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，下列有權(quán)聘任督察長，并要求其負(fù)責(zé)的是()A、股東會B、董事會C、董事長D、總經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：在基金管理公司中，董事會負(fù)責(zé)督察長的聘任工作。二、多項選擇題(本題共40題，每題1.0分，共40分。)61、投資基金證券包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析62、證券投資基金與股票、債券的區(qū)別表現(xiàn)在()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E知識點解析：暫無解析63、設(shè)立信托后,委托人變更受益人或者處分受益人的信托受益權(quán)的情形包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析64、證券投資基金的運作特點包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點解析：證券投資基金的特點有:(1)集合理財、專業(yè)管理;(2)組合投資、分散風(fēng)險;(3)利益共享、風(fēng)險共擔(dān);(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;(5)獨立托管、保障安全。65、按募集與流通方式可以將證券投資基金劃分為()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識點解析：選項CD是證券投資基金分別按運作方式和基金的來源、用途不同劃分的。66、關(guān)于開放式基金,下列哪些說法是正確的()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析67、下列關(guān)于公募基金的說法,哪些是正確的()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E知識點解析：暫無解析68、根據(jù)法律形式的不同,基金可分為()標(biāo)準(zhǔn)答案：B,E知識點解析：暫無解析69、根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定,有下列事項之一的,應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識點解析：暫無解析70、封閉式基金的發(fā)行按發(fā)行對象和發(fā)行范圍來劃分,可分為()標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識點解析：暫無解析71、封閉式基金募集成功的條件是()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C知識點解析：封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資并自收到驗資報告起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續(xù)。中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。72、開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理過程可分為()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識點解析：暫無解析73、投資決策委員會的功能是()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點解析：選項E是風(fēng)險控制委員會提出來的。74、公司內(nèi)部控制系統(tǒng)一般包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析75、基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識點解析：暫無解析76、基金公司實行內(nèi)部監(jiān)察稽核的目的是()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識點解析：暫無解析77、我國基金的會計核算應(yīng)遵循的會計政策要求有()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識點解析：暫無解析78、下列關(guān)于基金投資限制的說法中,正確的說法有()標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識點解析：暫無解析79、市場營銷控制包括估計市場營銷戰(zhàn)略和計劃的成果,并采取正確的行動以保證實現(xiàn)目標(biāo)。控制過程包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點解析：控制過程主要包括以下四個步驟:(1)管理部門設(shè)定具體的市場營銷目標(biāo)，通常對不同的營銷活動或單獨的項目，如新基金的發(fā)行等制定不同的預(yù)算。(2)衡量企業(yè)在市場中的銷售業(yè)績，檢查銷售時間表是否得到執(zhí)行。(3)分析目標(biāo)業(yè)績和實際業(yè)績之間存在差異的原因以及預(yù)算收支不平衡的原因等。(4)管理部門評估廣告投入效果、不同渠道的資源投入，及時采取正確的行動，以此彌補目標(biāo)與業(yè)績之間的差距。80、證券投資基金市場營銷的特點是()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識點解析：暫無解析81、依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計算出的基金單位資產(chǎn)凈值,是計算基金()的基礎(chǔ)。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識點解析：基金份額凈值是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。82、目前,我國基金管理人的管理費實行()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D知識點解析：暫無解析83、證券投資的管理成本包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識點解析：暫無解析84、證券投資的交易成本包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,E知識點解析：暫無解析85、對()買賣基金的差價收入須征收營業(yè)稅。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識點解析：暫無解析86、加強基金信息披露對實現(xiàn)資本市場的公平、公正、公開原則,推動基金市場發(fā)展具有重要意義,主要表現(xiàn)在以下幾個方面()標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E知識點解析：暫無解析87、基金信息披露應(yīng)滿足以下要求()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點解析：從內(nèi)容方面的實質(zhì)性要求和形式方面的技術(shù)性要求分析，基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則和形式性原則。前者包括真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則。后者包括規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。88、企業(yè)法人終止的原因包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識點解析：暫無解析89、上市公告書、年度報告、中期報告在編制完成后,應(yīng)放置于下列哪些地點供公眾查閱()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析90、基金監(jiān)管目標(biāo)中,保證市場公平的含義是()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識點解析：暫無解析91、我國基金監(jiān)管的原則是()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D,E知識點解析：除選ACDE之外，還包括審慎監(jiān)管原則。92、證券交易所對基金的監(jiān)管主要表現(xiàn)為()標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識點解析：暫無解析93、我國基金管理公司可以采取的組織形式包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識點解析：暫無解析94、基金管理人在管理運作基金資產(chǎn)時不得從事以下行為()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點解析：基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動:(1)承銷證券。(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保。(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。(4)買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外。(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券。(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券。(7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動。(8)有關(guān)法律法規(guī)禁止的其他活動。95、基金持有人大會有權(quán)就下列哪些事項作出決議()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析96、證券投資基金的服務(wù)機構(gòu)包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析97、證券投資基金的當(dāng)事人包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識點解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。98、禁止社會保障基金投資管理人從事的活動包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識點解析：暫無解析99、基金管理公司股東出資轉(zhuǎn)讓的受讓方應(yīng)當(dāng)符合以下條件()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E知識點解析：暫無解析100、證券投資基金的主要費用包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識點解析：暫無解析三、判斷題(本題共60題，每題1.0分，共60分。)101、證券投資基金的管理人只負(fù)責(zé)投資運作,并不經(jīng)手基金財產(chǎn)的保管。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析102、基金管理人按規(guī)定提取一定的管理費,并參與基金收益的分配。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金管理人只是提取管理費，并不參與基金收益分配。103、基金是通過銀行發(fā)行的金融產(chǎn)品,與銀行存款沒有太大區(qū)別。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金雖然可以通過銀行發(fā)行，但是它與銀行存款屬于兩種不同的金融產(chǎn)品104、從長期來看,證券投資基金的收益率普遍高于同期銀行存款利率和同期國債的利率,但低于公司債券的利率。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金的收益率普遍高于各種債券。105、在權(quán)益關(guān)系上,基金托管人是基金資產(chǎn)的所有者。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金持有人才是基金資產(chǎn)的所有者?；鹜泄苋耸歉鶕?jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。106、私募基金可以對外公開宣傳,向投資人以多種方式推介。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：私募基金不可對外公開宣傳。107、持股集中度越高,基金的風(fēng)險越小。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：持股集中度越高，風(fēng)險越大。108、根據(jù)債券到期日的不同,可以將債券分為長期債券、短期債券。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：根據(jù)債券到期日的不同，可以將債券分為長期債券、中期債券和短期債券。109、當(dāng)利率變動幅度較小時,債券價格與利率的反向關(guān)系為凸線型關(guān)系。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析110、中外合資基金管理的境外股東必須是為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立、合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構(gòu),且財務(wù)穩(wěn)健、資信良好,最近1年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：中外合資基金管理公司的境外股東需在最近3年沒有受到監(jiān)督管理機構(gòu)或司法機關(guān)處罰。111、基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn),一般進行負(fù)債經(jīng)營,因此基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險相對具有較高負(fù)債的銀行、保險公司等其他金融機構(gòu)要低得多。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金管理公司一般不進行負(fù)債經(jīng)營，因此負(fù)債率更低，經(jīng)營風(fēng)險也更低。112、根據(jù)《證券投資基金法》第29條對基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的規(guī)定,基金托管人沒有召集基金份額持有人大會的職責(zé)。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析113、未接到交易所、登記結(jié)算公司的合法數(shù)據(jù)或者基金管理人的指令,基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析114、本期利潤既包括基金已經(jīng)實現(xiàn)的損益,也包括了未實現(xiàn)的估算增值或減值,是一個能夠全面反映基金在一定時期內(nèi)經(jīng)營成果的指標(biāo)。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析115、當(dāng)代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會,而基金管理人和托管人都不召集的時候,代表基金份額5%以上的持有人有權(quán)自行召集。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。116、開放式基金發(fā)生巨額贖回時,必須及時公告,但不必向中國證監(jiān)會報告。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：開放式基金發(fā)生巨額贖回屬于基金的重大事項，應(yīng)報告中國證監(jiān)會，同時,2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。117、監(jiān)管機構(gòu)作為執(zhí)法機關(guān),其成立由法律規(guī)定,但其職權(quán)由政府部門所賦予。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：監(jiān)管機構(gòu)作為執(zhí)法機關(guān)，其成立由法律規(guī)定，其職權(quán)也是由法律所賦予的。118、采用主動管理方法的管理者認(rèn)為,證券市場是有效率的市場,凡是能夠影響證券價格的信息均已在當(dāng)前證券價格中得到反映。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：所謂被動管理方法，指長期穩(wěn)定持有模擬市場指數(shù)的證券組合以獲得市場平均收益的管理方法。采用此種方法的管理者認(rèn)為，證券市場是有效率的市場，凡是能夠影響證券價格的信息均已在當(dāng)前證券價格中得到反映。119、資本資產(chǎn)定價模型在資產(chǎn)質(zhì)量評估方面的一項重要應(yīng)用,就是根據(jù)對市場走勢的預(yù)測來選擇具有不同β系數(shù)的證券或組合以獲得較高收益或規(guī)避市場風(fēng)險。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：資本資產(chǎn)定價模型在資產(chǎn)配置方面的一項重要應(yīng)用，就是根據(jù)對市場走勢的預(yù)測來選擇具有不同β系數(shù)的證券或組合以獲得較高收益或規(guī)避市場風(fēng)險。120、對有效市場理論的一大挑戰(zhàn)來自一些無法解釋的市場異?，F(xiàn)象,即表明市場無效。異?，F(xiàn)象可以存在于有效市場的任何形式之中,但更多的時候它們出現(xiàn)在強勢市場之中。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：對有效市場理論的一大挑戰(zhàn)來自一些無法解釋的市場異?，F(xiàn)象，即表明市場無效。異?，F(xiàn)象可以存在于有效市場的任何形式之中，但更多的時候它們出現(xiàn)在半強勢市場之中。121、資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一,也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素。據(jù)有關(guān)研究顯示,資產(chǎn)配置對投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)率達(dá)到80%以上。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素。據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。122、移動平均法是以某一時點的股價作為參考基準(zhǔn),預(yù)先設(shè)定一個股價上漲或下跌的百分比作為買入和賣出股票的標(biāo)準(zhǔn),即如果股票價格相對于參考基準(zhǔn)上升的幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比,就買入該股票;而如果股票價格相對于參考基準(zhǔn)下跌幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比,就賣出該股票。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：簡單過濾器規(guī)則是以某一時點的股價作為參考基準(zhǔn)，預(yù)先設(shè)定一個股價上漲或下跌的百分比作為買入和賣出股票的標(biāo)準(zhǔn)，即如果股票價格相對于參考基準(zhǔn)上升的幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就買入該股票；而如果股票價格相對于參考基準(zhǔn)下跌幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就賣出該股票。這一事先設(shè)定的股票價格變化的百分比就稱為“過濾器”。123、證券投資基金通過發(fā)行基金份額,集中投資者的資金,由基金托管人管理和運作資金。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金財產(chǎn)由基金管理人管理和運作。124、基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金反映的是信托關(guān)系，是一種受益憑證。125、基金是一種風(fēng)險和收益介于股票和債券之間的投資工具。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析126、在法律上,信托財產(chǎn)被視為受托人所有,委托人不能超越信托協(xié)議的規(guī)定干預(yù)受托人對財產(chǎn)的運作。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析127、證券投資基金作為機構(gòu)投資者,對穩(wěn)定市場有重大作用。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析128、LOF的申購、贖回只可以在交易所進行。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：上市開放式基金（LOF）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。129、在二級市場報價中,ETF每30秒提供一個報價。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。130、ETF屬于開放式基金。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析131、主動型基金是一類力圖超越基金組合表現(xiàn)的基金。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析132、費用率是評價基金運作效率和運作成本的一個重要統(tǒng)計指標(biāo)。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析133、封閉式基金發(fā)行成功后,基金管理人可以向中國證券業(yè)協(xié)會提出上市申請。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：封閉式基金發(fā)行成功后，在滿足一定條件下可以向中國證監(jiān)會提出上市申請。134、個人投資者每個有效證件允許開設(shè)兩個基金賬戶。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機構(gòu)辦理開戶手續(xù)。辦理資金賬戶需持本人身份證和已經(jīng)辦理的股票賬戶卡或基金賬戶卡，到證券經(jīng)營機構(gòu)辦理。每個有效證件只允許開設(shè)1個基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。135、基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的,被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益(包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資)并不被一并凍結(jié)。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資）一并凍結(jié)。136、在我國,股票基金的贖回采用“已知價”法。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：投資者在申購、贖回股票基金、債券基金時并不能即時獲知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算。這與股票、封閉式基金等大多數(shù)金融產(chǎn)品按已知價原則進行買賣不同。137、基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析138、基金管理公司應(yīng)當(dāng)以基金資產(chǎn)所有者名義,代理基金份額持有人行使訴訟權(quán)利或者其他法律行為。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)以基金管理人的名義，來代理基金份額持有人行使訴訟權(quán)利。139、基金公司聘請或者更換會計師事務(wù)所需要經(jīng)過全體獨立董事的通過。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金管理公司聘請或更換會計師事務(wù)所需要經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過。140、審慎性原則即內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性,并且必須隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：題中表述的應(yīng)當(dāng)是適時性原則。141、基金資產(chǎn)由基金管理人保管,可以防止基金財產(chǎn)挪作他用,有利于保障基金資產(chǎn)的安全。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金資產(chǎn)由獨立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金財產(chǎn)挪作他用，有利于保障基金資產(chǎn)的安全。142、基金運作階段是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析143、基金托管人主要是通過績效評估、會計核算等服務(wù)獲得傭金,作為其主要收入來源。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲取托管費作為其主要收入來源，托管費收入與托管規(guī)模成正比。在一些國家和地區(qū)，托管人也通過提供績效評估、會計核算等增值性服務(wù)來擴大收入來源。144、基金印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費和交易傭金等由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。145、參與銀行間債券交易的基金,還需向全國銀行間同業(yè)拆借中心支付交易手續(xù)費等服務(wù)費用。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析146、期末可供分配利潤反映基金本期已實現(xiàn)的損益。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：本期已實現(xiàn)收益指基金本期利息收入、投資收益、其他收入（不含公允價值變動收益）扣除相關(guān)費用后的余額，是將本期利潤扣除本期公允價值變動損益后的余額。期末可供分配利潤是指期末可供基金進行利潤分配的金額，為期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)部分的孰低數(shù)。147、根據(jù)有關(guān)規(guī)定,對證券投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得,扣繳義務(wù)人在代扣代繳個人所得稅時按50%計算應(yīng)納稅所得額。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析148、管理人召集基金份額持有人大會的,應(yīng)至少提前60日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。149、基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值的0.5%時,屬于基金的重大事件,需要在臨時公告中予以披露。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析150、我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是降低系統(tǒng)風(fēng)險。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護投資者利益。151、自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起,基金備案手續(xù)辦理完畢,基金合同生效。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析152、基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管主要指:對基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等基金募集申請材料進行審核,對基金份額發(fā)售至基金合同生效期間的信息披露行為進行監(jiān)管,基金合同生效后對定期更新的基金招募說明書進行形式審查。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：題干中表述的是基金募集信息披露監(jiān)管的內(nèi)容。153、β系數(shù)反映了證券或證券組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性,是衡量證券承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險水平的指數(shù)。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析154、會計異常是由公司本身或投資者對公司的認(rèn)同程度引起的異?，F(xiàn)象。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：公司異常是由公司本身或投資者對公司的認(rèn)同程度引起異常現(xiàn)象。155、當(dāng)進入退休期以后,收入高于支出,對長遠(yuǎn)資金來源的需求也開始增大,可選擇風(fēng)險較低但收益穩(wěn)定的產(chǎn)品,以確保個人累積的資產(chǎn)免受通貨膨脹的負(fù)面影響。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：當(dāng)進入退休期以后，支出高于收入，對長遠(yuǎn)資金來源的需求也開始降低，可選擇風(fēng)險較低但收益穩(wěn)定的產(chǎn)品，以確保個人累積的資產(chǎn)免受通貨膨脹的負(fù)面影響。156、資產(chǎn)的安全性是指資產(chǎn)以公開價格售出的難易程度,體現(xiàn)投資資產(chǎn)時間尺度和價格尺度之間的關(guān)系。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：資產(chǎn)的流動性是指資產(chǎn)以公平價格售出的難易程度，體現(xiàn)投資資產(chǎn)時間尺度和價格尺度之間的關(guān)系。157、要求的市場流動性較小的資產(chǎn)配置策略為投資組合保險策略。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：買入并持有策略只在構(gòu)造投資組合時要求市場具有一定的流動性。對市場流動性要求最高的是投資組合保險策略，它需要在市場下跌時賣出而市場上漲時買入。158、基金賬戶只能用于基金的認(rèn)購及交易。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶卡及資金賬戶?；鹳~戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。159、基金管理人必須以投資者的利益為最高利益。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析160、內(nèi)部控制機制是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系。()A、正確B、錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析證券從業(yè)資格（證券投資基金）模擬試卷第2套一、單項選擇題(本題共60題，每題1.0分，共60分。)1、對于集中投資于某一種風(fēng)格股票的基金經(jīng)理人而言，主要會采用()管理。A、消極的股票風(fēng)格B、積極的股票風(fēng)格C、指令式的股票D、授權(quán)式的股票標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：對于集中投資于某一種風(fēng)格股票的基金經(jīng)理人而言，選擇消極的股票風(fēng)格管理是非常有意義的。因為投資風(fēng)格相對固定，既節(jié)省了投資的交易成本、研究成本和人力成本，也避免了不同風(fēng)格股票收益之間相互抵消的問題。2、()主要指對基金從業(yè)機構(gòu)及高級管理人員的資格審核。A、市場秩序維護B、市場準(zhǔn)入C、市場風(fēng)險管制D、市場監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金監(jiān)管部主要通過市場準(zhǔn)入監(jiān)管與日常持續(xù)監(jiān)管兩種方式實現(xiàn)基金監(jiān)管。其中，市場準(zhǔn)入主要指對基金從業(yè)機構(gòu)及高級管理人員的資格審核。3、在進行()管理時，使用債券互換的主要目的是通過債券互換提高組合的收益率。A、積極債券組合B、積極股票組合C、消極股票組合D、消極債券組合標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析4、基金管理人披露基金年度報告，應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起()日內(nèi)公布。A、45B、90C、30D、15標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第18條第1款的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起九十日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。5、人們選擇金融產(chǎn)品會依賴外在和內(nèi)在兩個因素，其中個人成長的文化背景、社會階層、家庭、身份和社會地位等都屬于()。A、外在因素B、個人自身的因素C、內(nèi)在因素D、銷售機構(gòu)的因素標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：外在因素如個人成長的文化背景、社會階層、家庭、身份和社會地位。內(nèi)在因素有心理上的，還有個人自身的因素。6、一般而言，只有在存在()的收益級差和()的過渡期時，債券投資者才會進行互換操作。A、較高；較長B、較高；較短C、較低；較長D、較低；較高標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：一般而言，只有在存在較高的收益級差和較短的過渡期時，債券投資者才會進行互換操作。收益級差越大，過渡期越短，投資者從債券互換中獲得的收益率就越高。7、指數(shù)型消極投資策略認(rèn)為，在有效市場中()。A、積極型股票投資戰(zhàn)略可能取得高于超過市場水平的投資收益B、消極型股票投資戰(zhàn)略可能取得高于超過市場水平的投資收益C、積極和消極搭配的投資戰(zhàn)略能取得高于市場水平的投資收益D、任何積極型股票投資戰(zhàn)略都不可能取得超過市場水平的投資收益標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：指數(shù)型消極投資策略的核心思想是相信市場是有效的，并認(rèn)為任何積極型股票投資戰(zhàn)略都不可能取得超過市場水平的投資收益，只有復(fù)制一個與市場結(jié)構(gòu)相同的指數(shù)組合，才可以排除非系統(tǒng)性風(fēng)險的干擾而獲得與市場相同或相近的投資回報。8、根據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)率達(dá)到()以上。A、60％B、50％C、90％D、75％標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素。根據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。9、目前，我國基金賣出股票是按照()的稅率征收股票交易印花稅的。A、0．5‰B、1‰C、1．5‰D、3‰標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：根據(jù)財政部、國家稅務(wù)總局的規(guī)定，從2008年9月19日起，基金賣出股票時按照1‰的稅率征收股票交易印花稅，而對買入交易不再征收印花稅。10、股票是一種所有權(quán)憑證，而基金是一種()。A、經(jīng)營權(quán)憑證B、債權(quán)憑證C、受益憑證D、使用權(quán)憑證標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：基金與股票、債券所反映的經(jīng)濟關(guān)系是不同的：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證；股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證；債券則反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證。11、在我國，只有經(jīng)過()認(rèn)定的機構(gòu)才能從事基金的代理銷售。A、國務(wù)院B、財政部C、中國證券監(jiān)督管理委員會D、中國人民銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：在我國，只有經(jīng)過中國證券監(jiān)督管理委員會認(rèn)定的機構(gòu)才能從事基金的代理銷售。12、下列機構(gòu)中，買賣基金的差價收入不征收營業(yè)稅的是()。A、保險公司B、商業(yè)銀行C、信托公司D、事業(yè)單位標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：金融機構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅，非金融機構(gòu)買賣基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅。13、積極型管理的目標(biāo)是()。A、減少交易成本B、獲得市場組合收益C、超越市場D、降低風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：積極型管理的目標(biāo)是超越市場，即通過尋找錯誤定價的股票獲取超出市場平均的收益水平。14、對于零息債券而言，麥考萊久期()到期期限。A、大于B、小于C、等于D、不一定大于標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：附息債券的麥考萊久期和修正的麥考萊久期小于其到期期限。對于零息債券而言，麥考萊久期和到期期限完全相同。15、投資組合保險的一種簡化形式是()，此外還包括以期權(quán)為基礎(chǔ)的投資組合保險等形式。A、固定比例投資組合保險B、動態(tài)比例投資組合保險C、恒定投資組合保險D、風(fēng)險投資組合保險標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：投資組合保險的一種簡化形式是固定比例投資組合保險，此外還包括以期權(quán)為基礎(chǔ)的投資組合保險等形式。16、基金管理公司的主要股東的注冊資本不少于()億元人民幣。A、1B、2C、3D、4標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》第7條的規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不低于3億元人民幣。17、考慮有兩個因素的多因素APT模型，股票A的期望收益率為22．4％，對因素1的貝塔值為1．2，對因素2的貝塔值為0．8，因素1的風(fēng)險溢價為5％，無風(fēng)險利率為10％，如果不存在套利機會，那么因素2的風(fēng)險溢價為()。A、15％B、8％C、5％D、7．75％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：根據(jù)套利定價模型的一般表現(xiàn)形式“Eri=λ0+βi1λ1+βi2λ2+……+βiNλN”，代入數(shù)據(jù)得：22．4％=10％+1．2×5％+0．8λ2，得出λ2=8％。18、()是一種通過銀行、證券公司、保險公司、財務(wù)顧問公司等代銷機構(gòu)銷售基金的方法。A、直銷B、代銷C、承銷D、包銷標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷：直銷是指不通過中介機構(gòu)而由基金管理人附屬的銷售機構(gòu)把基金份額直接出售給投資者的模式，一般通過郵寄、電話、互聯(lián)網(wǎng)、直屬的分支機構(gòu)網(wǎng)點、直銷隊伍等實現(xiàn)；代銷是一種通過銀行、證券公司、保險公司、財務(wù)顧問公司等代銷機構(gòu)銷售基金的方法。19、披露形式方面應(yīng)遵循()原則，即要求基金信息必須按照法定的內(nèi)容和格式進行披露，保證披露信息的可比性。A、規(guī)范性B、易解性C、易得性D、可比性標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則有規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。其中，規(guī)范性原則要求基金信息必須按照法定的內(nèi)容和格式進行披露，保證披露信息的可比性。20、采取指數(shù)型策略的投資管理人一般()。A、會預(yù)測股票市場的未來變化B、會重點進行風(fēng)險的管理和控制C、不會試圖用基本分析的方式來區(qū)分價值高估或低估的股票D、以實現(xiàn)超過市場組合平均收益水平為管理目標(biāo)的投資組合標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：采取指數(shù)型策略的投資管理人一般不會試圖用基本分析的方式來區(qū)分價值高估或低估的股票，也不試圖預(yù)測股票市場的未來變化，而是力圖模擬市場構(gòu)造投資組合，以取得與市場組合相一致的風(fēng)險收益結(jié)果。21、基金管理人按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向()分配收益。A、基金托管人B、基金份額持有人C、基金管理公司主要股東D、基金托管銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：根據(jù)《證券投資基金法》第20條規(guī)定，基金管理人應(yīng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益。22、安全墊是風(fēng)險資產(chǎn)投資可承受的()損失限額。A、平均B、最高C、最低D、累計標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：安全墊是風(fēng)險資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。23、財務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)是()。A、可擴展商業(yè)報告語言B、基金凈值公告C、基金年度報告D、利潤表標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：可擴展商業(yè)報告語言，英文縮寫為“XBRL”，是國際上將會計準(zhǔn)則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。24、當(dāng)市場表現(xiàn)出強烈的上升或下降趨勢時，恒定混合策略的表現(xiàn)是在市場向上運動時利潤()，在市場向下運動時損失()。A、增加；減少B、增加；增加C、減少；增加D、減少；減少標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：當(dāng)市場表現(xiàn)出強烈的上升或下降趨勢時，恒定混合策略的表現(xiàn)將劣于買入并持有策略，在市場向上運動時放棄了利潤，在市場向下運動時增加了損失。25、基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備階段是()。A、基金運作階段B、基金終止階段C、簽署基金合同階段D、基金募集階段標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：A項是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段；B項是基金托管人盡責(zé)的善后階段；C項是基金托管人介入基金托管業(yè)務(wù)的起始階段；D項是基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備階段。26、使未來現(xiàn)金流人現(xiàn)值等于未來現(xiàn)金流出現(xiàn)值的貼現(xiàn)率，或者說是使投資方案凈現(xiàn)值為零的貼現(xiàn)率是()。A、市盈率B、市凈率C、凈現(xiàn)值D、內(nèi)含報酬率標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：所謂內(nèi)含報酬率，是指能夠使未來現(xiàn)金流入現(xiàn)值等于未來現(xiàn)金流出現(xiàn)值的貼現(xiàn)率，或者說是使投資方案凈現(xiàn)值為零的貼現(xiàn)率。內(nèi)含報酬率法是根據(jù)方案本身內(nèi)含報酬率來評價方案優(yōu)劣的一種方法。27、下列選項不是我國基金監(jiān)管的目標(biāo)的是()。A、降低非系統(tǒng)風(fēng)險B、保護投資者利益C、保證市場的公平、效率和透明D、推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)風(fēng)險；④推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。28、對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中約定()的收益分配方式，并應(yīng)當(dāng)每日進行收益分配。A、現(xiàn)金分B、紅利再投資C、分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金D、股利派息標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》第9條規(guī)定，對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進行收益分配。29、某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為5％，則其認(rèn)購費用為()元。A、9523．81B、500．27C、476．19D、525．15標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：認(rèn)購費用=凈認(rèn)購金額×認(rèn)購費率=[認(rèn)購金額÷(1+認(rèn)購費率)]×認(rèn)購費率=[10000÷(1+5％)]×5%≈476．19(元)。30、一只基金2年的累計收益率為21％，那么用幾何平均收益率的公式計算得出該基金的年平均收益率為()。A、89％B、21％C、10％D、20％標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：根據(jù)幾何平均收益率的計算公式可知，RG=[(1+21％)1/2-1]×100％≈10%。31、LOF的申購、贖回是基金份額與()的對價。A、股票B、債券C、現(xiàn)金D、基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，而LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。32、基金銀行存款賬戶是指以()的名義，在銀行開立的、用于基金名下的資金往來的結(jié)算賬戶。A、基金管理人B、基金托管人C、基金D、基金托管人和基金聯(lián)名標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：暫無解析33、我國基金信息披露的部門規(guī)章主要是()。A、《證券投資基金銷售管理辦法》B、《證券投資基金法》C、《證券投資基金信息披露管理辦法》D、《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：我國基金信息披露的部門規(guī)章主要是2004年7月1日起施行的《證券投資基金信息披露管理辦法》。該辦法對基金信息披露義務(wù)人進行了細(xì)化，并對各類基金信息披露文件的披露時間、披露方式和披露事務(wù)管理等作了詳細(xì)規(guī)定。34、基金管理公司的收入主要來自()。A、以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費B、以管理規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費C、以銷售規(guī)模為基礎(chǔ)的代理費D、以托管規(guī)模為基礎(chǔ)的委托費標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費。因此，資產(chǎn)管理規(guī)模的擴大對基金管理公司具有重要的意義。35、某只股票當(dāng)日的股票價格為10元，每股凈利潤為2．5元，每股凈資產(chǎn)是8元，則該股票的市凈率為()。A、7．5B、4C、2D、1．25標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：該只股票的市凈率=股票價格÷每股凈資產(chǎn)=10÷8=1．25。36、ETF一般采用()投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)。A、主動式B、被動式C、冒險式D、保守式標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：ETF一般采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點。37、影響投資者決策的因素很多，()是影響投資決策的個人自身因素。A、動機B、風(fēng)險承受能力C、生活方式D、對新產(chǎn)品的態(tài)度標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：A、B、D三項都是影響投資決策的心理上的因素，C項是個人自身的因素。38、基金資產(chǎn)扣除基金所有負(fù)債后是()。A、基金總資產(chǎn)B、基金資產(chǎn)凈值C、基金份額凈值D、基金資產(chǎn)估值標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金資產(chǎn)凈值是指從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債的余值。39、依據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為()。A、封閉式基金和開放式基金B(yǎng)、主動型基金和被動型基金C、公募基金和私募基金D、增長型基金、收入型基金和平衡型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：A項是根據(jù)基金運作方式的不同進行的分類；B項是根據(jù)基金投資理念的不同進行的分類；C項是根據(jù)基金募集方式的不同進行的分類；D項是根據(jù)投資目標(biāo)的不同進行的分類。40、基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()元人民幣。A、1億B、5000萬C、2億D、500萬標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析41、在其他條件一定的情況下，當(dāng)市場需求旺盛時，開放式基金的買賣價格通常()。A、會出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象B、會出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象C、不會發(fā)生太大的變化D、會出現(xiàn)價格大幅度變動標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：由于開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。所以，當(dāng)市場需求旺盛或低迷時，開放式基金的買賣價格不會發(fā)生太大的變化。42、設(shè)計一個基金品種，首先要確定()。A、投資群體B、投資目的C、投資標(biāo)的D、投資收益標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：暫無解析43、下列關(guān)于N日乖離率的計算公式，表述正確的是()。A、N日乖離率=(當(dāng)日開盤價-N日移動平均價)÷N日移動平均價×100％B、N日乖離率=(當(dāng)日開盤價-N日移動總價)÷N日移動平均價×100％C、N日乖離率=(當(dāng)日收盤價-N日移動平均價)÷N日移動平均價×100%D、N日乖離率=(當(dāng)日收盤價-N日移動總價)÷N日移動總價×100％標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：乖離率是指描述股價與股價移動平均價距離遠(yuǎn)近程度的一個指標(biāo)。N日乖離率=(當(dāng)日收盤價-N日移動平均價)÷N日移動平均價×100％。44、下列選項中，關(guān)于證券組合被動管理方法的表述有誤的是()。A、證券價格的未來變化無法估計B、證券市場不總是有效的C、期望獲得市場平均收益D、長期穩(wěn)定持有模擬市場指數(shù)的證券組合標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：采用證券組合被動管理方法的管理者認(rèn)為證券市場總是有效市場。45、()是指根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進行分配，通常是將資產(chǎn)在低風(fēng)險、低收益證券與高風(fēng)險、高收益證券之間進行分配。A、資產(chǎn)募集B、資產(chǎn)配置C、資產(chǎn)管D、資產(chǎn)投資標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析46、督察長應(yīng)當(dāng)在知悉可能影響高級管理人員或投資管理人員正常履行職務(wù)的信息之日起的()個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報告。A、10B、5C、3D、15標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：當(dāng)出現(xiàn)可能影響高級管理人員或投資管理人員正常履行職務(wù)的情形時，督察長應(yīng)當(dāng)在知悉信息之日起的3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。47、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后的()日內(nèi)，到指定報刊上披露年度報告摘要和管理網(wǎng)站上披露年度報告全文。A、45B、30C、60D、90標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后的90日內(nèi)，到指定報刊上披露年度報告摘要和管理網(wǎng)站上披露年度報告全文；在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，到指定報刊上披露半年度報告摘要和管理網(wǎng)站上披露半年度報告全文。48、一般認(rèn)為，較平緩的收益率曲線說明長期債券與短期債券之間的收益差額是趨于()的；而較陡峭的收益率曲線預(yù)示著長短期債券之間的收益差額是()的。A、遞增；遞增B、遞增；遞減C、遞減；遞增D、遞減；遞減標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：一般認(rèn)為，較平緩的收益率曲線說明長期債券與短期債券之間的收益差額是趨于遞減的，而較陡峭的收益率曲線預(yù)示長短期債券之間的收益差額是遞增的。49、一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品大類中有多少更細(xì)化的子類基金，反映的是基金產(chǎn)品線的()。A、廣度B、深度C、長度D、寬度標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵包括三個方面，即產(chǎn)品線的長度、寬度和深度。其中，產(chǎn)品線的深度，是指一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品大類中有多少更細(xì)化的子類基金。50、()是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。A、基金管理B、基金監(jiān)管C、基金投資D、基金規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：暫無解析51、對基金管理公司的監(jiān)督主要包括市場準(zhǔn)入的審批與()。A、基金上市監(jiān)管B、基金風(fēng)險投資監(jiān)管C、基金高級管理人員監(jiān)管D、日常運作的持續(xù)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：暫無解析52、一般情況下，對于個人投資者而言，個人的()是影響資產(chǎn)配置的最主要因素。A、年齡B、生命周期C、資金能力D、風(fēng)險偏好標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：一般情況下，對于個人投資者而言，個人的生命周期是影響資產(chǎn)配置的最主要因素。53、()是指基金在進行交易后的所有現(xiàn)金類賬戶的資金余額。A、基金資產(chǎn)凈值B、基金頭寸C、基金資產(chǎn)總額D、基金多頭標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金頭寸指基金在進行交易后的所有現(xiàn)金類賬戶的資金余額。基金托管人在每個交易日結(jié)束后與管理人核對基金的銀行存款賬戶和清算備付金賬戶余額，并根據(jù)當(dāng)日證券交易清算情況計算生成基金頭寸。54、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A、真實性原則B、準(zhǔn)確性原則C、完整性原則D、及時性原則標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：基金信息披露的基本原則有真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則。其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要求充分披露重大信息，但是并不要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。55、與多重免疫策略相比，現(xiàn)金流匹配沒有()的要求，但要求在利率沒有變動時仍然需要對投資組合進行調(diào)整。A、持續(xù)期B、資金量C、償還期長短D、現(xiàn)金流需求標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：與多重免疫策略相比，現(xiàn)金流匹配沒有持續(xù)期的要求，但要求在利率沒有變動時仍然需要對投資組合進行調(diào)整。56、簡單收益率與時間加權(quán)收益率中，更能準(zhǔn)確地對基金的真實投資表現(xiàn)做出衡量的是()。A、簡單收益率B、時間加權(quán)收益率C、兩者都有可能D、兩者無法比較標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：簡單收益率由于沒有考慮分紅的時間價值，因此只是一種近似計算；時間加權(quán)收益率由于考慮到了分紅再投資，能更準(zhǔn)確地對基金的真實投資表現(xiàn)做出衡量。57、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)托管人由()擔(dān)任。A、證券公司B、基金管理公司C、商業(yè)銀行D、中國證監(jiān)會標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，又稱“專戶理財業(yè)務(wù)”，即基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財產(chǎn)委托擔(dān)任資產(chǎn)管理人，由商業(yè)銀行擔(dān)任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，運用委托財產(chǎn)進行證券投資的活動。58、假設(shè)某基金每季度的收益率分別為5％、-3％、5．2％、8％，則該基金的精確年化收益率為()。A、16．20％B、15．72％C、15．20％D、21．2％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：根據(jù)精確年化收益率的公式可知，該基金的精確年化收益率=[(1+5％)×(1—3％)×(1+5．2％)×(1+8％)一1]×100％≈15．72％。59、假設(shè)投資者在2014年4月30日(周五，節(jié)前最后一個工作日)申購了基金份額，那么基金利潤將會從()起開始計算。A、4月29日B、4月30日C、5月4日D、5月5日標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：投資者在法定節(jié)假日前最后一個開放日的利潤將與整個節(jié)假日期間的利潤合并后于法定節(jié)假日最后一日進行分配。法定節(jié)假日結(jié)束后第一個開放日起的分配規(guī)則同日常情況下的分配規(guī)則一樣。投資者于法定節(jié)假日前最后一個開放日申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有該日和整個節(jié)假日期間的利潤，投資者于法定節(jié)假日前最后一個開放日贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有該日和整個節(jié)假日期間的利潤。5月4日為節(jié)后第一個工作日，基金利潤應(yīng)從此開始計算。60、特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只對績效的深度加以了考慮，而夏普指數(shù)則同時考慮了績效的深度與廣度。深度是指()。A、組合的分散程度B、基金經(jīng)理所獲得的超額回報的大小C、組合的集中程度D、基金經(jīng)理投資管理能力的大小標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只對績效的深度加以了考慮，而夏普指數(shù)則同時考慮了績效的深度與廣度。深度是指基金經(jīng)理所獲得的超額回報的大小，而廣度是指組合的分散程度。二、多項選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)61、對于有附加贖回選擇權(quán)的債券來說，投資者面臨贖回風(fēng)險。這種風(fēng)險來源于()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C知識點解析：對于有附加贖回選擇權(quán)的債券來說，投資者面臨贖回風(fēng)險。這種風(fēng)險來源于三個方面：首先，可贖回債券的利息收入具有很大的不確定性；其次，債券發(fā)行人往往在利率走低時行使贖回權(quán)，從而加大了債券投資者的再投資風(fēng)險；最后，由于存在發(fā)行者可能行使贖回權(quán)的價位，因此限制了可贖回債券的上漲空間，使得債券投資者的資本增值潛力受到限制。62、基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)，不得發(fā)生的行為有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，D知識點解析：基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)，不得有下列行為：①侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益；②承諾投資收益；③與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資風(fēng)險；④通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶；⑤代理投資咨詢客戶從事證券投資。基金管理公司不需經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外機構(gòu)投資者、境內(nèi)保險公司及其他依法設(shè)立運作的機構(gòu)等特定對象提供投資咨詢服務(wù)。由此可知，C項不符合題意，應(yīng)排除。63、常用來反映股票基金風(fēng)險大小的指標(biāo)有()等。標(biāo)準(zhǔn)答案：B，C，D知識點解析：常用來反映股票基金風(fēng)險大小的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔值、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標(biāo)。64、資產(chǎn)配置依據(jù)時間跨度和風(fēng)格類別的不同可分為()等。標(biāo)準(zhǔn)答案：B，C知識點解析：資產(chǎn)配置從時間跨度和風(fēng)格類別上看，可分為戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和資產(chǎn)混合配置等。65、基金托管人監(jiān)督基金管理人時，提供的定期報告包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C知識點解析：定期報告包括：①編制持倉統(tǒng)計表。每日對基金的持倉情況編制日報，并向監(jiān)管機構(gòu)報告；②基金運作監(jiān)督周報。托管銀行根據(jù)對基金運作的監(jiān)督情況，每周編制基金運作監(jiān)督周報，向監(jiān)管機構(gòu)報告；③托管銀行還要向監(jiān)管機構(gòu)報送內(nèi)部監(jiān)察稽核報告。即每季度由托管人撰寫內(nèi)部監(jiān)察稽核報告，向監(jiān)管機構(gòu)報告。66、基金投資者應(yīng)重點關(guān)注招募說明書中的()信息。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D知識點解析：基金投資者應(yīng)重點關(guān)注招募說明書中的信息有：①基金運作方式；②從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式；③基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定；④基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資限制等；⑤基金資產(chǎn)總值的計算方法和公告方式；⑥基金風(fēng)險提示；⑦招募說明書摘要。67、下列收入在我國不征收營業(yè)稅的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B，D知識點解析：A、C兩項屬于應(yīng)納營業(yè)稅的范圍，B、D兩項目前不征收營業(yè)稅。68、經(jīng)過對市場的有效性進行研究，投資者的正確選擇有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C知識點解析：經(jīng)過對市場的有效性進行研究，如果投資者認(rèn)為市場效率較強時，可采取指數(shù)化的投資策略；當(dāng)投資者對未來的現(xiàn)金流量有著特殊的需求時，可采取免疫和現(xiàn)金流匹配策略；當(dāng)投資者認(rèn)為市場效率較低，而自身對未來現(xiàn)金流沒有特殊的需求時，可采取積極的投資策略。69、根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，基金管理公司在股權(quán)出讓或受讓方面的要求包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，D知識點解析：現(xiàn)行法律法規(guī)對基金管理公司在股權(quán)出讓或者受讓方面的規(guī)定有：①持有基金管理公司股權(quán)未滿1年的股東，不得將所持股權(quán)出讓；②股東持有的基金管理公司股權(quán)被出質(zhì)、被人民法院采取財產(chǎn)保全或者執(zhí)行措施期間，中國證監(jiān)會不受理其設(shè)立基金管理公司或受讓基金管理公司股權(quán)的申請；③出讓基金管理公司股權(quán)未滿3年的機構(gòu)，中國證監(jiān)會不受理其設(shè)立基金管理公司或受讓基金管理公司股權(quán)的申請。70、債券基金與單一債券存在的重大區(qū)別有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，D知識點解析：A、B、D三項所述正確且都是債券基金與單一債券之間存在的重大區(qū)別。C項所述錯誤，債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計算和預(yù)測，而單一債券的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算。71、基金管理公司發(fā)生()等重大事項時，需自董事會或股東會作出決議之日起15日內(nèi)，報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D知識點解析：基金管理公司變更下列重大事項時，需自董事會或股東會作出決議之日起15日內(nèi)，報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)：①變更經(jīng)營范圍；②變更股東、注冊資本或者股東出資比例；③變更名稱、住所；④修改章程。72、一般流動性強的資產(chǎn)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C知識點解析：一般流動性最強的資產(chǎn)有現(xiàn)金和貨幣市場工具如國庫券、商業(yè)票據(jù)等。房地產(chǎn)屬于流動性較差的資產(chǎn)。73、稅收影響債券投資收益的主要途徑有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C知識點解析：稅差激發(fā)互換的目的就在于通過債券互換來減少年度的應(yīng)付稅款，從而提高債券投資者的稅后收益率。稅收對債券投資收益具有明顯影響，其影響的主要途徑有：①債券收入現(xiàn)金流本身的稅收特性不同，如國債與企業(yè)債的投資收益適用于不同的稅率；②現(xiàn)金流的形式，如資本增值和利息收入作為不同形式的現(xiàn)金流要承擔(dān)不同的稅負(fù)；③現(xiàn)金流的時間特征，如相同稅率條件下，越晚支付稅收越好。74、下列屬于ETF特點的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B，C知識點解析：ETF的三大特點：①被動操作的指數(shù)基金；②獨特的實物申購、贖回機制；③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。75、基金管理公司的風(fēng)險管理部門包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C知識點解析：基金管理公司的風(fēng)險管理部門包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險管理部；B項屬于基金管理公司的市場營銷部門；D項屬于基金管理公司的后臺支持部門。76、基金稅收涉及的內(nèi)容有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C，D知識點解析：基金稅收涉及基金作為一個營業(yè)主體的稅收、基金管理人和基金托管人作為基金營業(yè)主體的稅收以及投資者買賣基金涉及的稅收三個方面。B項不涉及基金稅收，應(yīng)排除。77、QDII基金在披露相關(guān)信息時，下列說法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C知識點解析：QDII基金應(yīng)至少每周計算并披露一次凈值信息，故D項所述錯誤，應(yīng)排除，其他三項均正確。78、資產(chǎn)配置的基本方法有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C知識點解析：資產(chǎn)配置的基本方法有兩種，即歷史數(shù)據(jù)法和情景綜合分析法。79、根據(jù)2004年7月1日開始實施的《證券投資基金運作管理辦法》，可將我國基金分為()等基本類型。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D知識點解析：隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎(chǔ)上，2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運作管理辦法》，首次將我國的基金類別分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等基本類型。80、反映基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)有()