蕪湖亞夏財(cái)務(wù)資金管理實(shí)施方案樣本

UFS/QP/2-D2/QR/06業(yè)務(wù)處理方案項(xiàng)目編號(hào)：項(xiàng)目名稱：蕪湖亞夏信息化項(xiàng)目文檔編號(hào)：版本號(hào)：V1.0蕪湖亞夏汽車股份財(cái)務(wù)實(shí)施方案資金管了處理方案蕪湖亞夏汽車股份用友汽車信息科技（上海）項(xiàng)目責(zé)任人：項(xiàng)目責(zé)任人：簽字日期：簽字日期：

目錄TOC\o"1-5"\h\z\u前言 4文檔使用對(duì)象 4文檔控制統(tǒng)計(jì) 4文檔版權(quán)申明 41. 項(xiàng)目總體計(jì)劃 51.1項(xiàng)目目標(biāo) 51.2系統(tǒng)架構(gòu) 51.3應(yīng)用框架 62. 系統(tǒng)靜態(tài)數(shù)據(jù)配置方案 72.1 幣種 72.2 會(huì)計(jì)期間 72.3 業(yè)務(wù)單元 72.4 部門檔案 72.5 人員類別 72.6 人員檔案 72.7 用戶分類 72.8 用戶檔案 72.9 供給商分類 72.10 供給商檔案 72.11 銀行檔案 82.12 資金組織 82.13 資金關(guān)系代理 82.14 資金管理體系 82.15 利率檔案 82.16 代理結(jié)算賬戶 82.17 結(jié)息日 82.18 權(quán)限管理 83. 項(xiàng)目一期具體處理方案 93.1 賬戶管理 93.1.1 銀行賬戶管理 93.1.1.1 現(xiàn)有銀行賬戶信息管理 93.1.1.2 新增銀行賬戶開戶和銷戶系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)步驟圖 103.1.1.3 開戶和銷戶系統(tǒng)應(yīng)用步驟說明： 113.1.2 內(nèi)部賬戶管理 113.1.2.1 內(nèi)部賬戶應(yīng)用步驟 123.1.2.2 內(nèi)部賬戶應(yīng)用步驟說明 133.1.2.3 內(nèi)部賬戶開戶、銷戶、凍結(jié)、解凍系統(tǒng)應(yīng)用步驟說明： 143.1.2.4 內(nèi)部賬戶管理應(yīng)用步驟說明 153.2 資金調(diào)度 153.2.1 資金上收應(yīng)用步驟圖： 163.2.2 資金上收應(yīng)用方案步驟說明 173.2.3 資金下?lián)軕?yīng)用步驟圖： 183.2.4 資金下?lián)軕?yīng)用方案步驟說明 183.3 資金結(jié)算 193.3.1 委托付款應(yīng)用步驟圖： 203.3.2 委托付款應(yīng)用方案步驟說明 203.4 現(xiàn)金管理 213.4.1 收款應(yīng)用步驟 223.4.2 收款應(yīng)用步驟圖說明 233.4.3 付款應(yīng)用步驟 243.4.4 付款應(yīng)用步驟圖說明 243.5 內(nèi)部賬戶存款計(jì)息 263.5.1 內(nèi)部存款計(jì)息步驟 263.5.2 內(nèi)部存款計(jì)息步驟說明 273.6 資金計(jì)劃 273.6.1 資金計(jì)劃整體方案 273.6.2 資金計(jì)劃整體步驟 283.6.3 資金計(jì)劃步驟說明 293.6.4 資金計(jì)劃調(diào)整步驟 293.6.5 資金計(jì)劃調(diào)整步驟說明 313.7 銀行貸款管理 323.7.1. 銀行授信管理 323.7.2. 銀行授信應(yīng)用說明 333.7.3. 銀行借款管理 343.7.4. 銀行借款應(yīng)用說明 353.7.5. 委托貸款管理 363.7.6. 委托貸款應(yīng)用說明 374. 其它 38前言本文檔是依據(jù)蕪湖亞夏汽車股份（以下簡(jiǎn)稱：蕪湖亞夏）對(duì)資金業(yè)務(wù)管理需求，在參考相關(guān)資料基礎(chǔ)上結(jié)適用友汽車信息技術(shù)（上海）（以下簡(jiǎn)稱：用友汽車）多年來在汽車經(jīng)銷商集團(tuán)信息化項(xiàng)目上積累豐富經(jīng)驗(yàn)編寫。因?yàn)闇?zhǔn)備時(shí)間有限，同時(shí)缺乏對(duì)用戶更深入了解，在該方案中如遇了解不正確或描述不合適地方，懇請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)斧正，便于我們立即調(diào)整。文檔使用對(duì)象用戶方高層領(lǐng)導(dǎo)；用戶項(xiàng)目組組員；用戶其它相關(guān)人員；用友內(nèi)部領(lǐng)域教授和企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)；用友項(xiàng)目管理監(jiān)督人員。文檔控制統(tǒng)計(jì)日期責(zé)任人版本備注-06-20王駿V1.0用友汽車文檔版權(quán)申明本方案僅供給說明漢字檔使用對(duì)象閱讀，未經(jīng)本企業(yè)許可，不得以任何形式傳輸或提供非授權(quán)人閱讀。<版權(quán)全部YonyouAutoGroup?>項(xiàng)目總體計(jì)劃1.1項(xiàng)目目標(biāo)一期目標(biāo)：經(jīng)過NC現(xiàn)金管理、資金計(jì)劃、資金調(diào)度、資金結(jié)算，實(shí)時(shí)監(jiān)管集團(tuán)資金流向流量和存量，融通集團(tuán)內(nèi)部資金，提升集團(tuán)資金利用效率，降低集團(tuán)財(cái)務(wù)成本和資金風(fēng)險(xiǎn)。二期目標(biāo)： 在一期項(xiàng)目標(biāo)基礎(chǔ)上，經(jīng)過NC銀企直連、確保金管理、資金監(jiān)控等，結(jié)合銀企直聯(lián)通道，建立集團(tuán)資金監(jiān)管平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金收支監(jiān)控，加強(qiáng)集團(tuán)資金統(tǒng)籌計(jì)劃和降低集團(tuán)資金風(fēng)險(xiǎn)1.2系統(tǒng)架構(gòu)結(jié)合蕪湖亞夏資金管理需求和NC產(chǎn)品結(jié)構(gòu)為蕪湖亞夏設(shè)計(jì)系統(tǒng)架構(gòu)以下：1.3應(yīng)用框架 為滿足蕪湖亞夏資金管理需要，本方案為蕪湖亞夏資金管理設(shè)計(jì)應(yīng)用框架以下：系統(tǒng)靜態(tài)數(shù)據(jù)配置方案幣種系統(tǒng)默認(rèn)兩種幣種：人民幣、美元；屬于集團(tuán)檔案，在企業(yè)只可查看；本位幣：系統(tǒng)默認(rèn)幣種，系統(tǒng)應(yīng)用方案：人民幣；會(huì)計(jì)期間 用于管理系統(tǒng)啟用，并和NC財(cái)務(wù)核實(shí)系統(tǒng)共用此檔案，應(yīng)用方案：采取自然月，保持和財(cái)務(wù)核實(shí)一致；業(yè)務(wù)單元業(yè)務(wù)單元是用于管理蕪湖亞夏及下屬組員單位之間分子關(guān)系樹狀結(jié)構(gòu)，也是管理蕪湖亞夏及組員單位基礎(chǔ)信息基礎(chǔ)檔案，如單位編碼、單位名稱、法人代表、注冊(cè)資本等，蕪湖亞夏及組員單位賬套也是依據(jù)業(yè)務(wù)單元建賬。部門檔案 部門檔案屬于組織建模，各企業(yè)部門檔案能夠不一致；各單位依據(jù)各單位需要獨(dú)立管理。人員類別 人員類別關(guān)鍵用于人事管理，屬于全局檔案，考慮未來NC資金管理系統(tǒng)和HR系統(tǒng)集成，應(yīng)用方案：人員類別和HR人員類別保持一致；人員檔案 人員檔案屬于人事管理基礎(chǔ)檔案，屬于企業(yè)檔案，考慮未來和HR系統(tǒng)集成，系統(tǒng)應(yīng)用方案： 人員檔案和HR系統(tǒng)人員檔案保持一致。用戶分類 用戶分類關(guān)鍵用于用戶數(shù)據(jù)歸集和查詢，能夠分屬集團(tuán)、業(yè)務(wù)單元檔案，默認(rèn)集團(tuán)維護(hù)，可設(shè)置業(yè)務(wù)單元單獨(dú)分類，提議用戶分類集團(tuán)統(tǒng)一。用戶檔案 用戶檔案分為兩個(gè)層級(jí)，集團(tuán)檔案及業(yè)務(wù)單元檔案，如需要統(tǒng)一管理用戶檔案，在集團(tuán)層面進(jìn)行設(shè)置，如需要各業(yè)務(wù)單元單獨(dú)設(shè)置，在各業(yè)務(wù)單元層面單獨(dú)設(shè)置。供給商分類供給商分類關(guān)鍵用于供給商數(shù)據(jù)歸集和查詢，能夠分屬集團(tuán)、業(yè)務(wù)單元檔案，默認(rèn)集團(tuán)維護(hù)，可設(shè)置業(yè)務(wù)單元單獨(dú)分類，提議供給商分類集團(tuán)統(tǒng)一。供給商檔案供給商檔案分為兩個(gè)層級(jí)，集團(tuán)檔案及業(yè)務(wù)單元檔案，如需要統(tǒng)一管理供給商檔案，在集團(tuán)層面進(jìn)行設(shè)置，如需要各業(yè)務(wù)單元單獨(dú)設(shè)置，在各業(yè)務(wù)單元層面單獨(dú)設(shè)置。銀行檔案 銀行檔案即銀行網(wǎng)點(diǎn)檔案，關(guān)鍵用于維護(hù)銀行編碼、名稱、地址等基礎(chǔ)信息，系統(tǒng)應(yīng)用方案：采取央行標(biāo)準(zhǔn)銀行檔案。 資金組織 資金組織是NC中用于管理內(nèi)部賬戶，資金調(diào)度，資金結(jié)算組織架構(gòu)，可到了解為集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部銀行，在業(yè)務(wù)單元中指定資金組織，在本方案中資金組織即蕪湖亞夏結(jié)算中心。資金關(guān)系代理 資金管理代理關(guān)系為財(cái)務(wù)組織指定委托處理資金業(yè)務(wù)資金組織，即結(jié)算中心和組員單位業(yè)務(wù)委托關(guān)系。資金管理體系 資金管理體系是由本集團(tuán)財(cái)務(wù)組織業(yè)務(wù)單元共同構(gòu)建一個(gè)資金監(jiān)控體系。+利率檔案 利率檔案指用于內(nèi)部活期存款等協(xié)議利息計(jì)算基礎(chǔ)檔案，依據(jù)每次利率調(diào)整保留不一樣利率版本。代理結(jié)算賬戶 代理結(jié)算指結(jié)算中心接收組員單位委托，辦理向客商收付款結(jié)算業(yè)務(wù)。代理結(jié)算賬戶指結(jié)算中心代理組員單位對(duì)客商收付款使用銀行賬戶。結(jié)算中心經(jīng)過“代理結(jié)算賬戶設(shè)置”，確定用于對(duì)客商進(jìn)行收付款銀行賬戶，并通知各個(gè)組員單位。各個(gè)單位在填錄業(yè)務(wù)單據(jù)時(shí)，可錄入代理結(jié)算賬戶。結(jié)息日 結(jié)息日指用于內(nèi)部活期存款、內(nèi)部定時(shí)存款和內(nèi)部貸款協(xié)議利息結(jié)算周期和日期。權(quán)限管理 依據(jù)資金業(yè)務(wù)崗位匹配標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)資金業(yè)務(wù)步驟進(jìn)行對(duì)應(yīng)崗位權(quán)限、職責(zé)、角色劃分。項(xiàng)目一期具體處理方案賬戶管理 賬戶管理包含銀行賬戶管理和內(nèi)部賬戶管理，其中內(nèi)部賬戶關(guān)鍵用于管理組員單位在蕪湖亞夏內(nèi)部存款，包含存款本金、計(jì)息、結(jié)息等，其功效類似于銀行賬戶。 提議蕪湖亞夏銀行賬戶管理、內(nèi)部賬戶管理全部由集團(tuán)統(tǒng)一管理。銀行賬戶管理 蕪湖亞夏銀行賬戶管理關(guān)鍵包含現(xiàn)有銀行賬戶管理、銀行賬戶申請(qǐng)、銀行賬戶注銷申請(qǐng)，結(jié)合NC資金管理功效系統(tǒng)應(yīng)用方案以下：現(xiàn)有銀行賬戶信息管理 針對(duì)在系統(tǒng)上線之前就已存在銀行賬戶，需要依據(jù)亞夏新資金結(jié)算中心模式進(jìn)行梳理，關(guān)閉、合并無(wú)須要銀行賬戶檔案，提議每個(gè)組員單位分別設(shè)置支出戶及收入戶。并根據(jù)《靜態(tài)數(shù)據(jù)準(zhǔn)備方案》銀行賬戶格式整理，然后經(jīng)過系統(tǒng)工具批量導(dǎo)入系統(tǒng)。新增銀行賬戶開戶和銷戶系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)步驟圖開戶和銷戶系統(tǒng)應(yīng)用步驟說明：編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注開戶申請(qǐng)由組員單位在系統(tǒng)中提交開戶申請(qǐng)；銀行開戶開戶申請(qǐng)審批流結(jié)算中心賬戶管理崗接到組員單位開戶申請(qǐng)后，經(jīng)過系統(tǒng)對(duì)開戶申請(qǐng)進(jìn)行審批。銀行開戶審批經(jīng)過后，賬戶管理崗到銀行開戶。生成賬戶銀行開戶處理完成，賬戶管理崗依據(jù)開戶申請(qǐng)和銀行開戶信息在系統(tǒng)中生成銀行賬戶。銷戶申請(qǐng)由組員單位在系統(tǒng)中提交銷戶申請(qǐng)；銀行銷戶銷戶申請(qǐng)審批流結(jié)算中心賬戶管理崗接到組員單位銷戶申請(qǐng)后，經(jīng)過系統(tǒng)對(duì)銷戶申請(qǐng)進(jìn)行審批。銀行銷戶審批經(jīng)過后，賬戶管理崗到銀行銷戶。系統(tǒng)銷戶銀行銷戶受理完成，賬戶管理崗依據(jù)銷戶申請(qǐng)和銀行銷戶處理結(jié)果在系統(tǒng)中進(jìn)行系統(tǒng)銷戶。內(nèi)部賬戶管理內(nèi)部賬戶指單位在資金組織（即結(jié)算中心）開立賬戶。內(nèi)部賬戶僅用于管理，和銀行賬戶不一樣，不可用于對(duì)外付款、收款。內(nèi)部賬戶檔案是資金組織關(guān)鍵檔案，關(guān)鍵管理內(nèi)部賬戶開戶、銷戶、凍結(jié)、解凍、變更信息。

集團(tuán)內(nèi)部賬戶由蕪湖亞夏結(jié)算中心統(tǒng)一規(guī)范編碼，統(tǒng)一維護(hù)。依據(jù)蕪湖亞夏內(nèi)部融資管理需要，為每個(gè)組員單位設(shè)置一個(gè)內(nèi)部活期賬戶。內(nèi)部活期賬戶關(guān)鍵用于管理各組員單位上收資金統(tǒng)計(jì)及內(nèi)部計(jì)息等工作。在資金管理系統(tǒng)初始化時(shí)，定義好組員單位內(nèi)部賬戶，由蕪湖亞夏集中錄入。未來新設(shè)組員單位經(jīng)過內(nèi)部賬戶開立、銷戶、凍結(jié)、解凍步驟進(jìn)行內(nèi)部賬戶日常管理。內(nèi)部賬戶應(yīng)用步驟內(nèi)部賬戶應(yīng)用步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注資金上收由結(jié)算中心提議資金上收業(yè)務(wù)，從組員單位銀行賬戶將金額劃轉(zhuǎn)至結(jié)算中心銀行賬戶，同時(shí)統(tǒng)計(jì)組員單位在結(jié)算中心開立內(nèi)部賬戶金額增加。資金下?lián)苡山Y(jié)算中心提議資金下?lián)軜I(yè)務(wù)，從結(jié)算中心銀行賬戶將金額劃至組員單位銀行賬戶，同時(shí)統(tǒng)計(jì)組員單位在結(jié)算中心開立內(nèi)部賬戶金額降低。委托付款組員單位委托結(jié)算中心付款，有兩種模式：直接支付，結(jié)算中心銀行賬戶金額降低，同時(shí)統(tǒng)計(jì)組員單位在結(jié)算中心開立內(nèi)部賬戶金額降低。回?fù)苤Ц?，先完成結(jié)算中心銀行賬戶向組員單位銀行賬戶下?lián)軜I(yè)務(wù)，同時(shí)統(tǒng)計(jì)組員單位在結(jié)算中心開立內(nèi)部賬戶金額降低。然后再進(jìn)行組員單位銀行賬戶對(duì)外部供給商付款動(dòng)作。內(nèi)部賬戶開戶、銷戶、凍結(jié)、解凍系統(tǒng)應(yīng)用步驟說明：內(nèi)部賬戶管理應(yīng)用步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注開戶申請(qǐng)由組員單位在系統(tǒng)中提交開戶申請(qǐng)；系統(tǒng)開戶開戶申請(qǐng)審批流結(jié)算中心賬戶管理崗接到組員單位開戶申請(qǐng)后，經(jīng)過系統(tǒng)對(duì)開戶申請(qǐng)進(jìn)行審批。開戶辦理審批經(jīng)過后，賬戶管理崗在系統(tǒng)進(jìn)行開戶。開戶通知內(nèi)部賬戶開戶處理完成，賬戶管理崗?fù)ㄖM員單位開戶成功。銷戶申請(qǐng)由組員單位在系統(tǒng)中提交銷戶申請(qǐng)；系統(tǒng)銷戶銷戶申請(qǐng)審批流結(jié)算中心賬戶管理崗接到組員單位銷戶申請(qǐng)后，經(jīng)過系統(tǒng)對(duì)銷戶申請(qǐng)進(jìn)行審批。銷戶辦理審批經(jīng)過后，賬戶管理崗到系統(tǒng)進(jìn)行銷戶。銷戶通知內(nèi)部賬戶銷戶處理完成，賬戶管理崗?fù)ㄖM員單位銷戶成功。凍結(jié)申請(qǐng)由組員單位在系統(tǒng)中提交凍結(jié)申請(qǐng)；系統(tǒng)凍結(jié)凍結(jié)申請(qǐng)審批流結(jié)算中心賬戶管理崗接到組員單位凍結(jié)申請(qǐng)后，經(jīng)過系統(tǒng)對(duì)凍結(jié)申請(qǐng)進(jìn)行審批。凍結(jié)辦理審批經(jīng)過后，賬戶管理崗到系統(tǒng)進(jìn)行凍結(jié)。凍結(jié)通知內(nèi)部賬戶銷戶處理完成，賬戶管理崗?fù)ㄖM員單位凍結(jié)成功。解凍申請(qǐng)由組員單位在系統(tǒng)中提交解凍申請(qǐng)；系統(tǒng)解凍解凍申請(qǐng)審批流結(jié)算中心賬戶管理崗接到組員單位解凍申請(qǐng)后，經(jīng)過系統(tǒng)對(duì)解凍申請(qǐng)進(jìn)行審批。解凍辦理審批經(jīng)過后，賬戶管理崗到系統(tǒng)進(jìn)行解凍。解凍通知內(nèi)部賬戶解凍處理完成，賬戶管理崗?fù)ㄖM員單位解凍成功。資金調(diào)度 資金調(diào)度是管理組員單位和資金組織（即結(jié)算中心）之間或下級(jí)單位和上級(jí)單位之間資金上收、資金下?lián)芎唾Y金調(diào)撥業(yè)務(wù)。對(duì)單位申請(qǐng)?zhí)峤坏劫Y金組織（即結(jié)算中心），再到中心進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，最終返回單位回單資金調(diào)度全過程進(jìn)行管理，從而完成企業(yè)資金歸集和資金劃撥業(yè)務(wù)處理。資金上收應(yīng)用步驟圖：資金上收應(yīng)用方案步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注結(jié)算中心步驟說明資金上收單結(jié)算中心資金專員依據(jù)銀行自動(dòng)歸集回單，手工在系統(tǒng)中錄入資金上收單。經(jīng)辦經(jīng)辦人員對(duì)于提交資金上收單進(jìn)行相關(guān)賬戶經(jīng)辦操作。審核資金經(jīng)理對(duì)于經(jīng)辦后資金上收單進(jìn)行審核。支付復(fù)核后資金上收單，由結(jié)算中心會(huì)計(jì)人員進(jìn)行支付動(dòng)作，支付成功后，系統(tǒng)自動(dòng)登記結(jié)算中心臺(tái)帳，增加外部銀行余額同時(shí)，增加結(jié)算中心內(nèi)部賬戶余額，并驅(qū)動(dòng)生成會(huì)計(jì)憑證。上收回單-資金組織能夠在結(jié)算中心查詢資金上收回單組員單位步驟說明上收回單-業(yè)務(wù)單元組員單位收到結(jié)算中心生成上收成功上收回單，系統(tǒng)自動(dòng)登記資金臺(tái)帳，降低外部銀行賬戶余額。記賬組員單位對(duì)于結(jié)算中心生成上收回單，進(jìn)行記賬操作，記賬后系統(tǒng)自動(dòng)生成會(huì)計(jì)憑證。資金下?lián)軕?yīng)用步驟圖：資金下?lián)軕?yīng)用方案步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注結(jié)算中心步驟說明資金下?lián)軉钨Y金下?lián)軉纹鹪从袃煞N，由委托付款單回?fù)苤Ц斗椒ㄍ剖缴上聯(lián)軉?。或依?jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況手工填制下?lián)軉?。其中由委托付款單回?fù)苤Ц蹲詣?dòng)推式生成地資金下?lián)軉螢橐阎Ц稜顟B(tài)，視同支付動(dòng)作成功。自動(dòng)登記相關(guān)資金臺(tái)帳，并生成組員單位回單。經(jīng)辦經(jīng)辦人員對(duì)于提交資金下?lián)軉芜M(jìn)行相關(guān)賬戶經(jīng)辦操作。審核資金經(jīng)理對(duì)于經(jīng)辦后資金下?lián)軉芜M(jìn)行審核。支付復(fù)核后資金下?lián)軉危山Y(jié)算中心會(huì)計(jì)人員進(jìn)行支付動(dòng)作，支付成功后，系統(tǒng)自動(dòng)登記結(jié)算中心臺(tái)帳，降低外部銀行余額同時(shí)，降低結(jié)算中心內(nèi)部賬戶余額，并驅(qū)動(dòng)生成會(huì)計(jì)憑證。下?lián)芑貑?資金組織能夠在結(jié)算中心查詢資金下?lián)芑貑谓M員單位步驟說明下?lián)芑貑?業(yè)務(wù)單元組員單位收到結(jié)算中心生成下?lián)艹晒ο聯(lián)芑貑?，系統(tǒng)自動(dòng)登記資金臺(tái)帳，增加外部銀行賬戶余額。記賬組員單位對(duì)于結(jié)算中心生成下?lián)芑貑危M(jìn)行記賬操作，記賬后系統(tǒng)自動(dòng)生成會(huì)計(jì)憑證。資金結(jié)算 資金結(jié)算關(guān)鍵處理資金組織代理組員單位進(jìn)行內(nèi)、外部收、付款結(jié)算業(yè)務(wù)處理，也處理資金組織和組員單位間結(jié)算業(yè)務(wù)處理。它是NC資金管理關(guān)鍵模塊。委托付款應(yīng)用步驟圖：委托付款應(yīng)用方案步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注結(jié)算中心步驟說明委托付款單資金專員在資金結(jié)算系統(tǒng)查詢由組員單位推式生成委托付款單，符合制度進(jìn)行提交。如不符合相關(guān)要求由結(jié)算中心進(jìn)行退回組員單位操作。經(jīng)辦經(jīng)辦人員對(duì)于提交委托付款單進(jìn)行相關(guān)賬戶經(jīng)辦操作。審核資金經(jīng)理對(duì)于經(jīng)辦后委托付款單進(jìn)行審核。支付復(fù)核后委托付款單，由結(jié)算中心會(huì)計(jì)人員進(jìn)行支付動(dòng)作，支付成功后，系統(tǒng)自動(dòng)登記結(jié)算中心臺(tái)帳，降低外部銀行余額同時(shí)，降低結(jié)算中心內(nèi)部賬戶余額，并驅(qū)動(dòng)生成會(huì)計(jì)憑證。如支付方法為回?fù)苤Ц?。需?yōu)異行支付-回?fù)苤Ц叮龠M(jìn)行支付，支付成功后，自動(dòng)生成資金下?lián)軉危ㄒ阎Ц叮?，其它步驟同直接支付。委托付款回單-資金組織能夠在結(jié)算中心查詢委托付款單回單組員單位步驟說明往來業(yè)務(wù)付款單組員單位在應(yīng)付模塊生成付款單，該付款單通常由業(yè)務(wù)系統(tǒng)推式生成。該付款單審核后進(jìn)入現(xiàn)金管理結(jié)算模塊非往來業(yè)務(wù)付款單組員單位對(duì)于非應(yīng)付模塊產(chǎn)生付款單，由組員單位在現(xiàn)金管理模塊，付款結(jié)算單錄入，直接手工錄入，該單據(jù)審核后進(jìn)入現(xiàn)金管理結(jié)算模塊。結(jié)算由應(yīng)付模塊推式生成付款單或現(xiàn)金管理模塊手工錄入付款單據(jù)，審核后在現(xiàn)金管理-結(jié)算經(jīng)過委托處理，推式生成結(jié)算中心委托付款單。如存在被結(jié)算中心退單，依據(jù)結(jié)算中心要求重新修改后，再次提議委托支付步驟。結(jié)算完成在結(jié)算中心完成委托付款支付功效后，自動(dòng)回寫現(xiàn)金管理-結(jié)算對(duì)應(yīng)付款單據(jù)狀態(tài)為已結(jié)算。同時(shí)登記資金臺(tái)帳，并驅(qū)動(dòng)生成會(huì)計(jì)憑證。委托付款回單-業(yè)務(wù)單元在結(jié)算中心完成委托付款支付功效后，能夠在委托付款回單中查詢此次委托付款處理情況。現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理是企業(yè)資金流入流出平臺(tái)，管理企業(yè)自有資金存量和流量，并提供了集團(tuán)資金監(jiān)控依據(jù)?，F(xiàn)金管理關(guān)鍵組成部分：日常業(yè)務(wù)管理、結(jié)算管理、銀行對(duì)賬、賬表查詢等。收款應(yīng)用步驟收款應(yīng)用步驟圖說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注組員單位步驟說明往來業(yè)務(wù)收款單組員單位在應(yīng)收模塊生成收款單，該收款單通常由業(yè)務(wù)系統(tǒng)推式生成。該收款單審核后進(jìn)入現(xiàn)金管理結(jié)算模塊非往來業(yè)務(wù)收款單組員單位對(duì)于非應(yīng)收模塊產(chǎn)生收款單，由組員單位在現(xiàn)金管理模塊，收款結(jié)算單錄入，直接手工錄入，該單據(jù)審核后進(jìn)入現(xiàn)金管理結(jié)算模塊。結(jié)算當(dāng)收到銀行到帳回單時(shí)，進(jìn)入現(xiàn)金管理進(jìn)行結(jié)算動(dòng)作，標(biāo)志收到款項(xiàng)。結(jié)算后續(xù)業(yè)務(wù)在現(xiàn)金管理結(jié)算完成后，系統(tǒng)自動(dòng)登記資金臺(tái)賬，并驅(qū)動(dòng)生成總賬會(huì)計(jì)憑證。付款應(yīng)用步驟付款應(yīng)用步驟圖說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注組員單位步驟說明往來業(yè)務(wù)付款單該付款業(yè)務(wù)步驟詳見委托付款步驟非往來業(yè)務(wù)收款單這類付款單據(jù)有兩種業(yè)務(wù)模式，如需要委托結(jié)算中心付款，具體步驟詳見委托付款步驟。不走委托付款步驟付款單，如組員單位支付水電費(fèi)等，經(jīng)過現(xiàn)金管理-結(jié)算處理。結(jié)算當(dāng)收到銀行支付回單時(shí)，進(jìn)入現(xiàn)金管理進(jìn)行結(jié)算動(dòng)作，標(biāo)志付款完成。結(jié)算后續(xù)業(yè)務(wù)在現(xiàn)金管理結(jié)算完成后，系統(tǒng)自動(dòng)登記資金臺(tái)賬，并驅(qū)動(dòng)生成總賬會(huì)計(jì)憑證。內(nèi)部賬戶存款計(jì)息內(nèi)部存款計(jì)息步驟內(nèi)部存款計(jì)息步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注結(jié)算中心步驟說明設(shè)置內(nèi)部計(jì)息賬戶資金專員在資金系統(tǒng)將組員單位在結(jié)算中心開立內(nèi)部賬戶設(shè)置為計(jì)息賬戶。設(shè)定利率資金專員在資金系統(tǒng)設(shè)置內(nèi)部賬戶利率。內(nèi)部賬戶計(jì)息資金專員在資金系統(tǒng)對(duì)內(nèi)部賬戶進(jìn)行計(jì)息操作。利息匯總清單內(nèi)部賬戶計(jì)息完成后，自動(dòng)生成利息匯總清單。該利息為內(nèi)部管理之用，不生成財(cái)務(wù)核實(shí)憑證。組員單位步驟說明利息匯總清單組員單位在結(jié)算中心利息計(jì)算完成后，可查詢到該組員單位在結(jié)算中心開立內(nèi)部賬戶計(jì)息情況資金計(jì)劃資金計(jì)劃整體方案 資金計(jì)劃關(guān)鍵是對(duì)未來時(shí)期可能發(fā)生現(xiàn)金流入和現(xiàn)金流出做出計(jì)劃，以掌握未來資金頭寸，便于提前進(jìn)行資金調(diào)配和融資管理。 依據(jù)蕪湖亞夏資金計(jì)劃管理需求，結(jié)合NC資金管理特色，系統(tǒng)應(yīng)用方案內(nèi)部包含： 蕪湖亞夏資金計(jì)劃樣表由總部統(tǒng)一制訂，統(tǒng)一下發(fā)。資金計(jì)劃編制由各組員單位逐層上報(bào)，由蕪湖亞夏總部匯總組員單位及本級(jí)資金計(jì)劃生成總部總體資金計(jì)劃，蕪湖亞夏總部統(tǒng)一平衡核準(zhǔn)后，下發(fā)各組員單位實(shí)施。資金計(jì)劃整體步驟資金計(jì)劃步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注結(jié)算中心步驟說明制訂資金計(jì)劃表樣資金計(jì)劃專員依據(jù)集團(tuán)經(jīng)營(yíng)情況，經(jīng)過資金計(jì)劃EXCEL端，制訂資金計(jì)劃表樣。資金經(jīng)理對(duì)于該表樣進(jìn)行復(fù)核。表樣下發(fā)資金計(jì)劃專員將設(shè)置好資金計(jì)劃樣表，經(jīng)過資金計(jì)劃EXCEL端下發(fā)給各組員單位。計(jì)劃匯總資金計(jì)劃專員在資金計(jì)劃系統(tǒng)對(duì)組員單位上報(bào)資金計(jì)劃表進(jìn)行匯總。計(jì)劃核準(zhǔn)資金經(jīng)理對(duì)于匯總后資金計(jì)劃進(jìn)行核準(zhǔn)。并下發(fā)計(jì)劃開啟資金計(jì)劃專員開啟結(jié)算中心資金計(jì)劃計(jì)劃控制開啟后資金計(jì)劃對(duì)于收付款單據(jù)、委托付款單據(jù)進(jìn)行計(jì)劃控制。資金計(jì)劃分析系統(tǒng)提供資金計(jì)劃分析查詢組員單位步驟說明填報(bào)資金計(jì)劃組員單位根據(jù)結(jié)算中心下發(fā)資金計(jì)劃表樣填制資金計(jì)劃。計(jì)劃上報(bào)資金計(jì)劃填制完成后，相關(guān)財(cái)務(wù)經(jīng)理審核后，上報(bào)結(jié)算中心。計(jì)劃開啟上報(bào)資金計(jì)劃預(yù)算被資金結(jié)算中心批復(fù)后，對(duì)該計(jì)劃進(jìn)行開啟。計(jì)劃控制開啟后資金計(jì)劃對(duì)于收付款單據(jù)、委托付款單據(jù)進(jìn)行計(jì)劃控制。資金計(jì)劃分析系統(tǒng)提供資金計(jì)劃分析查詢資金計(jì)劃調(diào)整步驟 當(dāng)組員單位資金支付超出資金計(jì)劃額度，向本級(jí)單位申請(qǐng)資金計(jì)劃數(shù)調(diào)整，調(diào)整后逐層上報(bào)蕪湖亞夏結(jié)算中心，蕪湖亞夏匯總本級(jí)及下級(jí)資金計(jì)劃，調(diào)整計(jì)劃數(shù)，平衡核準(zhǔn)后下發(fā)組員單位實(shí)施。資金計(jì)劃調(diào)整步驟說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注結(jié)算中心步驟說明資金計(jì)劃匯總調(diào)整由結(jié)算中心資金計(jì)劃專員對(duì)組員單位上報(bào)調(diào)整計(jì)劃進(jìn)行匯總。計(jì)劃核準(zhǔn)，下發(fā)結(jié)算中心資金經(jīng)理對(duì)于調(diào)整匯總計(jì)劃進(jìn)行審批，批復(fù)經(jīng)過后，下發(fā)至組員單位。組員單位步驟說明計(jì)劃調(diào)整組員單位需要超計(jì)劃數(shù)實(shí)施時(shí)，由組員單位資金計(jì)劃填報(bào)崗調(diào)整資金計(jì)劃數(shù)。審核上報(bào)組員單位財(cái)務(wù)經(jīng)理對(duì)于調(diào)整資金計(jì)劃進(jìn)行審核，然后上報(bào)給結(jié)算中心。調(diào)整后計(jì)劃開啟上報(bào)調(diào)整資金計(jì)劃預(yù)算被資金結(jié)算中心批復(fù)后，對(duì)該計(jì)劃進(jìn)行開啟。計(jì)劃控制開啟后資金計(jì)劃對(duì)于收付款單據(jù)、委托付款單據(jù)進(jìn)行計(jì)劃控制。資金計(jì)劃分析系統(tǒng)提供資金計(jì)劃分析查詢銀行貸款管理銀行授信管理 銀行授信應(yīng)用說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注銀行授信辦理銀行接收蕪湖亞夏授信辦理申請(qǐng)，雙方在系統(tǒng)外（線下）簽署銀行授信協(xié)議。銀行授信協(xié)議管理由蕪湖亞夏結(jié)算中心授信管理崗將銀行授信協(xié)議錄入系統(tǒng)，審批經(jīng)過，銀行授信監(jiān)控開啟。銀行授信監(jiān)控系統(tǒng)默認(rèn)銀行授信監(jiān)控對(duì)象有銀行借款、委托貸款、應(yīng)付票據(jù)。銀行授信用戶監(jiān)控分析授信監(jiān)控開啟后，系統(tǒng)依據(jù)授信額度占用情況生成銀行授信額度分析表，為管理者提供內(nèi)控?cái)?shù)據(jù)參考。銀行授信額度調(diào)整當(dāng)蕪湖亞夏和銀行協(xié)商后，進(jìn)行銀行授信額度調(diào)整時(shí)，可經(jīng)過銀行授信協(xié)議管理調(diào)整授信額度，調(diào)整后，經(jīng)過審核，實(shí)施開啟。銀行借款管理銀行借款應(yīng)用說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)具體說明備注系統(tǒng)外銀行借款申請(qǐng)前蕪湖亞夏資金不足時(shí)，由蕪湖亞夏線下向商業(yè)銀行申請(qǐng)借款。錄入銀行借款協(xié)議當(dāng)銀行借款辦理成功，由蕪湖亞夏結(jié)算中心信貸管理崗在系統(tǒng)中錄入銀行借款協(xié)議，系統(tǒng)自動(dòng)扣除銀行授信可用額度。協(xié)議放款銀行放款后，由蕪湖亞夏結(jié)算中心信貸管理崗在系統(tǒng)中錄入?yún)f(xié)議放款單，確定資金到賬后，在系統(tǒng)中確定放款單，協(xié)議進(jìn)入實(shí)施狀態(tài)。協(xié)議處理協(xié)議實(shí)施后，月底經(jīng)過系統(tǒng)預(yù)提利息，生成預(yù)提利息清單，協(xié)議到期結(jié)算時(shí)，在系統(tǒng)中沖銷預(yù)提利息。協(xié)議實(shí)施過程，可對(duì)協(xié)議結(jié)息日模擬試算利息。經(jīng)過協(xié)議處理功效模擬試算利息系統(tǒng)不可生成利息清單，但能夠打印。協(xié)議還本協(xié)議到期還本時(shí)，蕪湖亞夏結(jié)算中心信貸管理崗在系統(tǒng)中經(jīng)過錄