基金考試試題

1、證券具有（）和風(fēng)險性的特征

A、期限性

B,收益性

C、流動性

D、風(fēng)險性

1題答案A、期限性、B、收益性、C、流動性（3頁）

2、證券市場（）的基本功能

A,風(fēng)險交換

B,資本定價

C、籌資一投資功能

D、資本配置

2題答案B、資本定價、C、籌資一投資功能、D、資本配置（4頁）

3、證券市場的構(gòu)成主要有（）等

A、股票市場

B、債券市場

C、基金市場

D、衍生品市場

3題答案A、股票市場、B、債券市場、C、基金市場、D、衍生品市場（6頁）

4、證券市場從無到有主要?dú)w因于以下（）點(diǎn)

A、證券市場的形成得益于社會化大生產(chǎn)的商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

B、證券市場的形成得了股份制的發(fā)展

C、信用制度的發(fā)展使證券市場的產(chǎn)生成為必然

D、信用工具被充分運(yùn)用

4題答案A、B、C（7頁）

5、我國證券證券市場發(fā)展簡述

A、第一階段：我國資本市場的萌芽期（1978-1992年）

B、第二階段：全國性資本市場的形成和初步發(fā)展期（1993-1998年）

C、第三階段：資本市場進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展期（1999-2007年）

D、第四階段：發(fā)展期（2008-）

5題答案A、B、C（9頁）

6、證券發(fā)行人是指為籌措籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，它包括

A、公司（企業(yè)）

B、政府和政府機(jī)構(gòu)

C、金融機(jī)構(gòu)

D、個人

6題答案A、公司（企業(yè)）、B、政府和政府機(jī)構(gòu)、C、金融機(jī)構(gòu)（12頁）

7、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括

A、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

B、商業(yè)銀行

C、保險公司

D、各類基金

E、人民銀行

7題答案A、B、C、D（13頁）

8、各類基金?；鹦再|(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括

A、證券投資基金（簡稱“基金”）

B,社?；?/p>

C、企業(yè)年金

D、社會公益基金

8題答案A、B、C、D（14頁）

9、股票的特征是（）

A、永久性

B、短期性

C、參與性

D、收益性

E、流動性

F、風(fēng)險性

9題答案A、C、D、E、F（17頁）

10、我國股票按照投資主體的性質(zhì)可分為（）等不同類型

A、國家股

B,法人股

C、社會公眾股

D、外資股

E、普通股

10題答案A、B、C、D（18頁）

11、影響股票價格的主要因素有

A、股票的流動性

B、公司層面

C、宏觀經(jīng)濟(jì)層面

D、其他因素

11題答案B、C、D（21頁）

12、債券發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有:

A、資金的使用方向

B、資金的風(fēng)險性

C、市場利率的變化

D債券變現(xiàn)能力

12題答案A、C、D（24頁）

13、債券的特征具有

A、償還性

B、流動性

C、安全性

D、收益性

E、風(fēng)險性

13題答案A、B、C、D（24頁）

14、按計息與付息方式分類。根據(jù)計息方式的不同，債券可分為（）

A、單利債券

B、復(fù)利債券

C、零息債券

D、附息債券

E、息票累積債券

F、浮動利率債券

14題答案A、B（25頁）

15、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為（）四類

A、單利債券

B、復(fù)利債券

C、零息債券

D.附息債券

E、息票累積債券

F、浮動利率債券

15題答案C、D,E、F（25頁）

16、按債券形態(tài)分類。債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可分為（)

A、實(shí)物債券

B、非實(shí)物債券

C、憑證式債券

D、記賬式債券

16題答案A、C、D（25頁）

17我國發(fā)行過的特殊國債主要有

A,定向債券

B、普通國債

C、特別國債

D、專項國債

17題答案A、C、D（26頁）

18債券與股票的相同點(diǎn)有（）

A、都屬于有價證券

B、都是籌措資金的手段

C、風(fēng)險對相

D、收益率相互影響

18題答案A、B、D（29頁）

19、債券與股票的區(qū)別有（）

A、權(quán)利不同

B、目的不同

C、期限不同

D、收益不同

E、風(fēng)險性不同

19題答案A、B、C、D、E（29頁）

20、金融衍生工具的特征有（）

A,跨期性

B、杠桿性

C、聯(lián)動性

D、不確定性或高風(fēng)險性

E,長期性

20題答案是A、B、C、D（31頁）

21、按照基礎(chǔ)資產(chǎn)分類可將權(quán)證分為（）

A、非股權(quán)類權(quán)證

B、股權(quán)類權(quán)證

C、債權(quán)類權(quán)證

D、其他權(quán)證

21題答案B、C、D（32頁）

22、按照基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類。根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，可將權(quán)證分為（）

A、認(rèn)股權(quán)證

B、備兌權(quán)證

C、認(rèn)沽權(quán)證

D、認(rèn)購權(quán)證

22題答案A、B（32頁）

23、按持有人權(quán)利分類，按照持有人權(quán)利的不同，可將權(quán)證分為（）

A、認(rèn)股權(quán)證

B,備兌權(quán)證

C、認(rèn)沽權(quán)證

D、認(rèn)購權(quán)證

23題答案C、D（32頁）

24、股指期貨交易與股票交易相比，區(qū)別在于（）

A、股指期貨合約有到期日，不能無限期持有。

B、股指期貨交易采用保證金制度

C、在交易方向I：,股指期貨交易可以賣空

D、股指期貨交易采用當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度。

E、股指期貨合約可以無限期持有

24題答案A、B、C、D（33頁）

25、股指期貨除了具備一般衍生工具可以跨期交易、杠桿效應(yīng)和價格發(fā)現(xiàn)等特征外，還具備以下主要功能：（）

A、系統(tǒng)風(fēng)險規(guī)避功能

B、資產(chǎn)配置功能

C、無負(fù)債結(jié)算功能

25題答案A、B（34頁）

26、金融衍生工具的基木功能有（）

A、套期保值功能

B、價格發(fā)現(xiàn)功能

C、資產(chǎn)配置功能

D、投機(jī)功能

E、套利功能

26題答案A、B、D、E（35頁）

27、證券發(fā)行市場的構(gòu)成，證券發(fā)行市場由（）

A、證券發(fā)行人

B、證券投資者

C、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

D、咨詢公司

27題答案A、B、C（37頁）

28、債券發(fā)行方式。債券的發(fā)行方式主要有（）

A、定向發(fā)行

B、公募發(fā)行

C、承包發(fā)銷

D,招標(biāo)發(fā)行

28答案A,C、D（38頁）

29、根據(jù)《證券交易所管理辦法》第十一條的規(guī)定，證券交易所的具體職能主要包括（）

A、提供證券交易的場所和設(shè)施

B、指定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)定

C、接受上市的申請，安排證券上市

D、組織，監(jiān)督證券交易

E、對會員進(jìn)行監(jiān)督

F、對上市公司進(jìn)行監(jiān)管

J、管理和公布市場信息

H、中國證監(jiān)會許可的其他職能

29答案A、B、C、D、E、F、J、H（43頁）

30、證券交易不得直接或間接從事下列業(yè)務(wù)（）

A、以營利為目的的業(yè)務(wù)

B、新聞出版業(yè)

C、發(fā)布對證券價格進(jìn)行預(yù)測的文字和資料

D、為他人提供擔(dān)保

E、對上市公司進(jìn)行監(jiān)管

F、未經(jīng)中國證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)

30答案A、B、C、D、F（43頁）

31、證券交易原則（）

A、合法

B、合規(guī)

C、公開

D、公平

E、公正

31答案C、D、E（44頁）

32、經(jīng)紀(jì)商要將投資者委托指令的內(nèi)容傳送到證券交易所進(jìn)行撮合。這一過程叫“委托執(zhí)執(zhí)行”也稱為（）

A、申報

B、報盤

C、買空委托

D、賣空委托

32答案A、B（46頁）

33股價指數(shù)編制分為（）

A、選擇樣本股

B,選定某基期

C、計算計算期平均股價或市值

D、指數(shù)化

E、執(zhí)行賣空

33題答案A、B、C、D（48頁）

34、股息的具體形式有

A、現(xiàn)金股息

B、股票股息

C、普通股息

34題答案是A、B（54頁）

35、債券投資收益主要包括（）

A、債券的股息

B、債券的利息收益

C、資本得利

D、在投資收益

35題答案B、C、D（57頁）

36、非系統(tǒng)性風(fēng)險包括（）

A、信用風(fēng)險

B、違規(guī)風(fēng)險

C、經(jīng)營風(fēng)險

D、財務(wù)風(fēng)險

36題答案是A、C、D（57頁）

37、證券投資基金是一種集合理財工具，一般具有以下兒個特點(diǎn)

A、集合理財、專業(yè)管理

B、組合投資、分散風(fēng)險

C、風(fēng)險確定、收益確定

D、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

E、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

F、獨(dú)立托管、保障安全

37題答案A、B、D、E、F（60頁）

38、閉式基金和開放式基金比較，不同之處主要表現(xiàn)在兒個方面

A、存續(xù)期限不同

B,規(guī)模的可變性不同

C、存續(xù)期限相同

D、基金交易方式不同

38題答案A、B、D（77頁）

39、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為（）

A、成長型基金

B、債券型基金

C、收入型基金

D、平衡型基金

39題答案A、C、D（78頁）

40、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為（）

A、債券型基金

B、股票型基金

C、主動型基金

D、被動型基金

40題答案C、D（78頁）

41、特殊類型基金包括（）

A、系列基金

B、保本基金

C、基金中的基金

D、平衡型基金

41題答案A、B、C（79頁）

42、債券型基金的主要投資風(fēng)險包括（）等

A、利率風(fēng)險

B、信用風(fēng)險

C、融資風(fēng)險

D、提前贖回風(fēng)險

E、通貨膨脹風(fēng)險

42題答案A、B、D、E（85頁）

43、通常根據(jù)資產(chǎn)配置不同，將混合型基金分為（）

A、配置型基金

B、系統(tǒng)型基金

C、靈活組合型基金

D,其他基金

43題A、C、D（89頁）

44、保本型基金的分析指標(biāo)包括（）等

A、保本期

B、保本比例

C、贖回費(fèi)

D、安全墊

E、擔(dān)保人

44題答案A、B、C、D,E（91頁）

45、根據(jù)ETE跟蹤指數(shù)有不同，可以將ETE分為（）

A、股票型ETE

B、債券型ETE

C、全球指數(shù)ETE

D、行業(yè)指數(shù)ETE

E、風(fēng)格指數(shù)ETE

45題答案A、B（93頁）

46、根據(jù)標(biāo)的指數(shù)的不同，股票型ETE又可以分為（）

A、股票型ETE

B、債券型ETE

C、全球指數(shù)ETE

D,行業(yè)指數(shù)ETE

E、風(fēng)格指數(shù)ETE

46題答案C、D、E（93頁）

47、常見的基金投資風(fēng)格分析可以從以下角度進(jìn)行（）

A、持倉風(fēng)格

B、持股風(fēng)格

C、變盤速度

D、行業(yè)配置風(fēng)格

47題答案A、B、D（96頁）

48、簡單的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可分為（）等級

A、低風(fēng)險等級（貨幣型基金、保本型基金）

B、中風(fēng)險等級（債券型基金、部分混合型基金）

C、高風(fēng)險等級（股票型基金、部分混合型基金）

48題答案A、B,D（98頁）

49、基金公司內(nèi)部控制遵循的基本原則包括

A、健全性原則

B,有效性原則

C、金融防范原則

D、獨(dú)立性原則

E、相互制約原則

F、成本效益原則

49題答案A、B,D、E、F（106頁）

50、按照是否可以通過分散投資來降低風(fēng)險的標(biāo)準(zhǔn)，可以將外部風(fēng)險劃分為（）

A、系統(tǒng)性風(fēng)險

B、非系統(tǒng)性風(fēng)險

C、隱形風(fēng)險

D、非隱形風(fēng)險

50題答案A、B（123頁）

51、基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售，封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始

計算，我國封閉式基金的募集期限?般為（）個月

A、1個月

B、2個月

C、3個月

D、4個月

51題答案C、3個月（173頁）

52、封閉式基金募集期限屆滿，需滿足基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

A、60%

B、70%

C、80%

D、90%

52題答案C、80%（173頁）

53、封閉式基金經(jīng)基金管理人申請，中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，可以在證券交易所上市交易。但基金募集金額不低于（）元人民幣

A、5000萬元

B,1億元

C、1.5萬元

D、2億元

53題答案D、2億元（174頁）

54、按照滬、深證券交易所截至2008年4月底公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）

A、0.1%

B、0.2%

C、0.3%

D、0.4%

54題答案C、0.3%（174頁）

55、開放式基金與封閉基金一樣，基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集。開放式基金的募集期

限自基金份額發(fā)售之日起計算，不能超過（）個月

A、I個月

B、2個月

C、3個月

D、4個月

55題答案C、3個月（175頁）

56、開放式基金募集金額不少于（）元人民幣

A、1億元

B、2億元

C、3億元

56題答案B、2億元（176頁）

57、我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為（）人民幣，

A、1000

B、2000

C、3000

D、5000

57題答案A、1000（178頁）

58、對于在當(dāng)日基金業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提交的申購申請，投資者可以在當(dāng)日（）前提交撤銷申請

A、14.00點(diǎn)

B、15.00點(diǎn)

C、16.00點(diǎn)

D、17.00點(diǎn)

58題答案B、15.00點(diǎn)（179頁）

59、貨幣市場基金費(fèi)用比較低，通常中購、贖回率為0。貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提不高于（）的銷售服務(wù)費(fèi)。

A、0.1%

B、0.25%

C、0.5%

D、0.75%

59題答案B、0.25%（180頁）

60、單個開放H基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

60題答案是A、10%（181頁）

61、QDH基金募集金額不得少于（）元人民幣

A、1億元

B、2億元

C、3億元

D、4億元

61題答案B、2億元（190頁）

62、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)

行確認(rèn)。申購（認(rèn)購）款應(yīng)于5日內(nèi)到達(dá)基金在銀行的存款賬戶，贖回款在7日內(nèi)到達(dá)投資者資金賬戶。

A、1日

B、2日

C、3日

D、4EI

62題答案C、3日（193頁）

63、按照基金季度報告的披露要求，基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制基金季度報告，并將季度報告

登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

A、5

B、10

C、15

D、20

63題答案C、15（205頁）

64、開放日的收益公告，貨幣市場基金至少于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定的報刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基

金凈值收益和（）日年化收益率。

A、1

B、4

C、7

D、10

64題答案C、7（211頁）

65、《證券法》于（）開始實(shí)施

A、1993年

B、1998年

C、2003年

65題答案B、1998年（214頁），注《公司法》實(shí)施為1993年。

66、中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)，中國證監(jiān)會在各省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市共設(shè)立（）個證監(jiān)局和9個稽查局。

A、12

B、24

C、36

D、48

66題答案C、36（216頁）

67、《證券法》于1998年12月29日由第九屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過，1999年7月1日起實(shí)施。經(jīng)2004

年8月28日和2005年10月27日兩次修訂?，F(xiàn)行《證券法》于（）起生效

A、2005年10月1日

B、2005年12月1日

C、2006年1月1日

67題答案C、2006年1月1日（218頁）

68、《公司法》于1993年12月29日由第八屆全國人大黨委會第五次會議通過，1994年7月1日起施行。此后，分別于199年

12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日進(jìn)行了三次修仃?，F(xiàn)行《公司法》于（）施行

A、2005年10月1日

B、2005年12月1日

C、2006年1月1日

68題答案C、2006年1月1日（220頁）

69、基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會的，代表基金份額總額（）的基金份額持有人可以自行召集基金

持有大會。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

69題答案B、10%（232頁）

70、《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》于2004年9月22日由中國證監(jiān)會公布.，自（）起施行

A、2004年9月25日

B、2004年10月1日

C、2004年10月5日

70題答案B、2004年10月1日（233頁）

力、《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》簡稱《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》是中國證券業(yè)協(xié)會于（）發(fā)布并實(shí)施的

自律規(guī)則。

A,2006年4月25

B,2007年4月25

C、2008年4月25

71題答案C、2008年4月25（244頁）

72、證券是各類記載代表一定的權(quán)益的（）

A、書面憑證

B,法律憑證

C、收入憑證

D、資本憑證

72題B、法律憑證（1頁）

73、二級市場的組織形態(tài)有兩種，一種是交易所，證券的買主和賣主或是其代理人在交易所的一個中心地點(diǎn)見面并進(jìn)行交易,

另一種交易形式是（）.

A、場外交易市場

B.有形市場

C、第三市場

D、第四市場

73題答案是A、場外交易市場（7頁）

74、中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的（）.

A、上海證券交易所

B、上海眾業(yè)公所

C、上海華商證券交易所

D、北平證券交易所

74題答案D、北平證券交易所

75、我國《公司法》規(guī)定，股東大會一年或者半年召開（）次年會。

A、1

B,2

C、4

D、沒有規(guī)定

75題答案是A、1（22頁）

76、證券必須同時具有的兩個最基本特征是（）.

A、法律特征與經(jīng)濟(jì)特征

B、法律特征與書面特征

C、經(jīng)濟(jì)特征與書面特征

D、經(jīng)濟(jì)特征與權(quán)益特征

76題答案B、法律特征與書面特征（1頁）

77、在下列幾種基金中，一般（）的年管理費(fèi)率最低。

A、債券基金

B、貨幣基金

C、股票基金

D、認(rèn)股權(quán)證基金

77題答案B、貨幣基金（128頁）

78、個基金是否有效益主要是看（）是否偏高。

A、管理費(fèi)

B、托管費(fèi)

C、運(yùn)作費(fèi)

D、宣傳費(fèi)

78題答案C、運(yùn)作費(fèi)

79、國際上，基金起源于19世紀(jì)60年代的（）

A、美國

B、英國

C、日本

D、法國

79題答案B、英國（67頁）

80、按投資市場分類。按照投資市場的不同，股票型基金可分為（）基金三大類。

A、被動型、主動型、平衡型

B、指數(shù)型、保本型、創(chuàng)新型

C、國內(nèi)股票型、國外股票型、全球股票型

80題答案C、國內(nèi)股票型、國外股票型、全球股票型（81頁）

81、我國基金的會計年度為公歷（）?；鸷怂阋匀嗣駧艦橛涃~本位幣，以人民幣元為記賬單位。

A、每年的1月1日-次年的1月1日

B,每年的1月1日-12月30日

C、每年的1月1日-12月31日

81題答案C、每年的1月1日-12月31日（129頁）

82、基金費(fèi)用的核算。包括計提基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、預(yù)提費(fèi)用、攤銷費(fèi)用、交易費(fèi)用等。這些費(fèi)用一般也按（）計提。

A、年

B,月

C、日

82題答案：C、日（130頁）

83、從2008年4月24日起，基金買賣股票按照（0.1%）的稅率征收印花稅。

A、0.1%

B,0.3%

C、0.2%

83題答案A、0.1%（133頁）

94、中國證監(jiān)會（）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》簡