合規(guī)競賽-判斷1附有答案

合規(guī)競賽-判斷1[復制]違規(guī)處理應當堅持以下原則：（一）黨管干部、集體決定；（二）依法依規(guī)、適用平等；（三）實事求是、客觀公正；（四）違規(guī)必究、責罰適當；（五）懲教結(jié)合、寬嚴相濟；（六）分級負責、分類處理。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二條違規(guī)處理應當堅持以下原則：（一）黨管干部、集體決定；（二）依法依規(guī)、適用平等；（三）實事求是、客觀公正；（四）違規(guī)必究、責罰適當；（五）懲教結(jié)合、寬嚴相濟；（六）分級負責、分類處理?！秵T工違規(guī)行為處理辦法》適用于與吉林省農(nóng)村信用社聯(lián)合社及轄內(nèi)農(nóng)商行、縣聯(lián)社建立勞動關(guān)系的員工。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三條本辦法適用于與吉林省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱“省聯(lián)社”）及轄內(nèi)農(nóng)商行、縣聯(lián)社（以下簡稱“各行社”）建立勞動關(guān)系的員工。《員工違規(guī)行為處理辦法》所稱管理人員，是指省聯(lián)社及各行社管理權(quán)限范圍內(nèi)的干部，包括但不限于：省聯(lián)社及各行社總部各部門（中心）、各分支機構(gòu)（含營業(yè)網(wǎng)點）正、副職及以上職務(wù)的管理序列人員。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第四條本辦法所稱管理人員，是指省聯(lián)社及各行社管理權(quán)限范圍內(nèi)的干部，包括但不限于：省聯(lián)社及各行社總部各部門（中心）、各分支機構(gòu)（含營業(yè)網(wǎng)點）正、副職及以上職務(wù)的管理序列人員。直接責任人，是指對違規(guī)行為及后果負有管理責任的人員。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第五條本辦法所稱有關(guān)責任人，是指不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為或后果負有責任的人員，包括違規(guī)行為的實施人或參與人，以及對違規(guī)行為發(fā)生負有管理、領(lǐng)導、監(jiān)督檢查等責任的人員：（一）直接責任人，是指實施違規(guī)行為的當事人或?qū)`規(guī)行為及后果起主要作用及次要作用的人員；（二）管理責任人，是指對違規(guī)行為及后果負有管理責任的人員；（三）領(lǐng)導責任人，是指對違規(guī)行為及后果負有領(lǐng)導責任的人員；（四）監(jiān)督檢查責任人，是指對應監(jiān)督檢查未監(jiān)督檢查，或監(jiān)督檢查范圍內(nèi)應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應揭示未揭示、應報告未報告、應移送未移送的違規(guī)行為負有監(jiān)督檢查責任的人員?！秵T工違規(guī)行為處理辦法》所稱違規(guī)行為，是指員工在辦理業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理、監(jiān)督檢查或社會活動中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件，以及省聯(lián)社和各行社內(nèi)部規(guī)章制度的行為。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第六條本辦法所稱違規(guī)行為，是指員工在辦理業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理、監(jiān)督檢查或社會活動中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件，以及省聯(lián)社和各行社內(nèi)部規(guī)章制度的行為。違規(guī)行為涉嫌違紀的，應將問題線索移交司法部門或監(jiān)察部門。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第七條違規(guī)行為涉嫌違紀的，應將問題線索移交紀檢部門。員工受到刑事責任追究的，應當根據(jù)司法機關(guān)的生效判決、裁定、決定及其認定的事實和情節(jié)，按照《員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定給予處理。對事實清楚、證據(jù)確鑿的，等待司法機關(guān)處理結(jié)果后，即可按照《員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定進行處理。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第八條違規(guī)行為涉嫌違法犯罪的，應當及時移送監(jiān)察機關(guān)或司法機關(guān)依法處理。員工受到刑事責任追究的，應當根據(jù)司法機關(guān)的生效判決、裁定、決定及其認定的事實和情節(jié)，按照本辦法規(guī)定給予處理。對事實清楚、證據(jù)確鑿的，無需等待司法機關(guān)處理結(jié)果即可按照本辦法規(guī)定進行處理。特別嚴重違規(guī)問題,是指嚴重違反規(guī)章制度，情節(jié)較為嚴重，或造成監(jiān)管處罰、資金資產(chǎn)損失、聲譽影響等，應給予嚴重處分處理的問題。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第九條按照員工違規(guī)行為的事實、性質(zhì)、影響及造成后果等，違規(guī)問題等級分為輕微、一般、嚴重和特別嚴重。輕微違規(guī)問題，是指違規(guī)性質(zhì)較輕、未產(chǎn)生不良影響及后果的問題。一般違規(guī)問題，是指違規(guī)性質(zhì)、造成的影響或產(chǎn)生的后果較輕，尚不足以給予處分處理的問題。嚴重違規(guī)問題，是指嚴重違反規(guī)章制度，情節(jié)較為嚴重，或造成監(jiān)管處罰、資金資產(chǎn)損失、聲譽影響等，應給予處分處理的問題。特別嚴重違規(guī)問題，是指違反法律法規(guī)或從業(yè)禁令，性質(zhì)惡劣，情節(jié)嚴重，造成重大影響，或?qū)е轮卮蟊O(jiān)管處罰、資金資產(chǎn)損失、聲譽損失等，應給予嚴重處分處理的問題。輕微違規(guī)問題，是指違規(guī)性質(zhì)較輕、未產(chǎn)生不良影響及后果的問題。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第九條按照員工違規(guī)行為的事實、性質(zhì)、影響及造成后果等，違規(guī)問題等級分為輕微、一般、嚴重和特別嚴重。輕微違規(guī)問題，是指違規(guī)性質(zhì)較輕、未產(chǎn)生不良影響及后果的問題。一般違規(guī)問題，是指違規(guī)性質(zhì)、造成的影響或產(chǎn)生的后果較輕，尚不足以給予處分處理的問題。嚴重違規(guī)問題，是指嚴重違反規(guī)章制度，情節(jié)較為嚴重，或造成監(jiān)管處罰、資金資產(chǎn)損失、聲譽影響等，應給予處分處理的問題。特別嚴重違規(guī)問題，是指違反法律法規(guī)或從業(yè)禁令，性質(zhì)惡劣，情節(jié)嚴重，造成重大影響，或?qū)е轮卮蟊O(jiān)管處罰、資金資產(chǎn)損失、聲譽損失等，應給予嚴重處分處理的問題。輕微違規(guī)問題，是指違規(guī)性質(zhì)、造成的影響或產(chǎn)生的后果較輕，尚不足以給予處分處理的問題。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第九條按照員工違規(guī)行為的事實、性質(zhì)、影響及造成后果等，違規(guī)問題等級分為輕微、一般、嚴重和特別嚴重。輕微違規(guī)問題，是指違規(guī)性質(zhì)較輕、未產(chǎn)生不良影響及后果的問題。一般違規(guī)問題，是指違規(guī)性質(zhì)、造成的影響或產(chǎn)生的后果較輕，尚不足以給予處分處理的問題。嚴重違規(guī)問題，是指嚴重違反規(guī)章制度，情節(jié)較為嚴重，或造成監(jiān)管處罰、資金資產(chǎn)損失、聲譽影響等，應給予處分處理的問題。特別嚴重違規(guī)問題，是指違反法律法規(guī)或從業(yè)禁令，性質(zhì)惡劣，情節(jié)嚴重，造成重大影響，或?qū)е轮卮蟊O(jiān)管處罰、資金資產(chǎn)損失、聲譽損失等，應給予嚴重處分處理的問題。嚴重違規(guī)問題，是指嚴重違反規(guī)章制度，情節(jié)較為嚴重，或造成監(jiān)管處罰、資金資產(chǎn)損失、聲譽影響等，應給予處分處理的問題。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第九條按照員工違規(guī)行為的事實、性質(zhì)、影響及造成后果等，違規(guī)問題等級分為輕微、一般、嚴重和特別嚴重。輕微違規(guī)問題，是指違規(guī)性質(zhì)較輕、未產(chǎn)生不良影響及后果的問題。一般違規(guī)問題，是指違規(guī)性質(zhì)、造成的影響或產(chǎn)生的后果較輕，尚不足以給予處分處理的問題。嚴重違規(guī)問題，是指嚴重違反規(guī)章制度，情節(jié)較為嚴重，或造成監(jiān)管處罰、資金資產(chǎn)損失、聲譽影響等，應給予處分處理的問題。特別嚴重違規(guī)問題，是指違反法律法規(guī)或從業(yè)禁令，性質(zhì)惡劣，情節(jié)嚴重，造成重大影響，或?qū)е轮卮蟊O(jiān)管處罰、資金資產(chǎn)損失、聲譽損失等，應給予嚴重處分處理的問題。應當給予處分的，同時可以給予組織處理，可以單處經(jīng)濟處罰、其他處理等方式代替處分。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十條違規(guī)處理方式分為處分、經(jīng)濟處罰、其他處理：（一）處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除；（二）經(jīng)濟處罰，包括追繳或扣減績效薪酬、要求賠償經(jīng)濟損失等；（三）其他處理，包括批評教育、責令書面檢查、通報批評、誡勉等。處理方式可以合并使用。應當給予處分的，同時可以給予組織處理，不得以單處經(jīng)濟處罰、其他處理等方式代替處分。涉嫌違紀違法的，在依據(jù)紀法處理的同時，可同步使用本辦法規(guī)定的方式作出處理。涉嫌違紀違法的，在依據(jù)紀法處理的同時，可同步使用《員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定的違規(guī)處理方式作出處理。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十條違規(guī)處理方式分為處分、經(jīng)濟處罰、其他處理：（一）處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除；（二）經(jīng)濟處罰，包括追繳或扣減績效薪酬、要求賠償經(jīng)濟損失等；（三）其他處理，包括批評教育、責令書面檢查、通報批評、誡勉等。處理方式可以合并使用。應當給予處分的，同時可以給予組織處理，不得以單處經(jīng)濟處罰、其他處理等方式代替處分。涉嫌違紀違法的，在依據(jù)紀法處理的同時，可同步使用本辦法規(guī)定的方式作出處理。嚴重違規(guī)和特別嚴重違規(guī)問題，應當依據(jù)《員工違規(guī)行為處理辦法》給予處分。處分種類和影響期間為：（一）警告，六個月；（二）記過，十二個月；（三）記大過十八個月；（四）降級，十八個月；撤職，二十四個月；開除。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十三條嚴重違規(guī)和特別嚴重違規(guī)問題，應當依據(jù)本辦法給予處分。處分種類和影響期間為：（一）警告，六個月；（二）記過，十二個月；（三）記大過，十八個月；（四）降級，二十四個月；（五）撤職，二十四個月；（六）開除。應當給予撤職以下多個相同處分的，可以在一個處分影響期以上、多個處分影響期之和以下確定處分影響期，但是最長不得超過四十八個月。受到開除處分的，應當追繳或扣減十二個月的績效薪酬。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十五條受到警告（含）以上處分的，應當同時給予經(jīng)濟處罰：（一）受到警告處分的，應當追繳或扣減兩個月的績效薪酬；（二）受到記過處分的，應當追繳或扣減四個月的績效薪酬；（三）受到記大過處分的，應當追繳或扣減六個月的績效薪酬；（四）受到降級處分的，應當追繳或扣減八個月的績效薪酬；（五）受到撤職處分的，應當追繳或扣減十二個月的績效薪酬；（六）受到開除處分的，扣繳全部未核發(fā)的績效薪酬?？冃匠暌载熑稳松夏甓仍缕骄冃匠隇榛鶖?shù)，以末次違規(guī)行為發(fā)生時間作為時間認定基點。受到警告以上處分的，應當追繳或扣減四個月的績效薪酬。績效薪酬以責任人本年度月平均績效薪酬為基數(shù)，以末次違規(guī)行為發(fā)生時間作為時間認定基點。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十五條受到警告（含）以上處分的，應當同時給予經(jīng)濟處罰：（一）受到警告處分的，應當追繳或扣減兩個月的績效薪酬；（二）受到記過處分的，應當追繳或扣減四個月的績效薪酬；（三）受到記大過處分的，應當追繳或扣減六個月的績效薪酬；（四）受到降級處分的，應當追繳或扣減八個月的績效薪酬；（五）受到撤職處分的，應當追繳或扣減十二個月的績效薪酬；（六）受到開除處分的，扣繳全部未核發(fā)的績效薪酬。績效薪酬以責任人上年度月平均績效薪酬為基數(shù)，以末次違規(guī)行為發(fā)生時間作為時間認定基點。降級處分，是指降低薪酬待遇等級。薪酬待遇按下一職級確定，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十六條降級處分，是指降低薪酬待遇等級。薪酬待遇按下一職級確定，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。撤職處分，對于管理人員應當撤銷現(xiàn)任所有聘任職務(wù)，按降低一個以上職級層次另行確定職級，并按新確定的職級確定薪酬待遇。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十七條撤職處分，對于管理人員應當撤銷現(xiàn)任所有聘任職務(wù)，按降低一個以上職級層次另行確定職級，并按新確定的職級確定薪酬待遇。對于非管理人員應當降低一個以上職級，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。撤職處分，對于非管理人員應當降低一個以上職級，本人職級為最低級別的，應當給予開除處分，降至最低薪級薪檔。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十七條撤職處分，對于管理人員應當撤銷現(xiàn)任所有聘任職務(wù)，按降低一個以上職級層次另行確定職級，并按新確定的職級確定薪酬待遇。對于非管理人員應當降低一個以上職級，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。受到警告（含）以上處分的，處分影響期內(nèi)不得提拔或重用，不得晉升職務(wù)和職級，取消評先選優(yōu)等榮譽資格，不得晉升薪級薪檔。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內(nèi)不得提拔或重用，不得晉升職務(wù)和職級，取消評先選優(yōu)等榮譽資格。受到記過（含）以上處分的，不得晉升薪級薪檔。受到警告處分的，處分影響期內(nèi)年度考核不得評為優(yōu)秀；受到記過、記大過、降級處分的，年度考核不得評為稱職及以上；受到撤職處分的，年度考核評為不稱職。受到開除處分的，不得再入職省聯(lián)社、各行社及各行社發(fā)起設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行。受到警告處分的，處分影響期內(nèi)年度考核不得評為優(yōu)秀；受到記過、記大過、降級處分的，年度考核評為不稱職。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內(nèi)不得提拔或重用，不得晉升職務(wù)和職級，取消評先選優(yōu)等榮譽資格。受到記過（含）以上處分的，不得晉升薪級薪檔。受到警告處分的，處分影響期內(nèi)年度考核不得評為優(yōu)秀；受到記過、記大過、降級處分的，年度考核不得評為稱職及以上；受到撤職處分的，年度考核評為不稱職。受到開除處分的，不得再入職省聯(lián)社、各行社及各行社發(fā)起設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行。受到開除處分的，不得再入職省聯(lián)社、各行社及各行社發(fā)起設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內(nèi)不得提拔或重用，不得晉升職務(wù)和職級，取消評先選優(yōu)等榮譽資格。受到記過（含）以上處分的，不得晉升薪級薪檔。受到警告處分的，處分影響期內(nèi)年度考核不得評為優(yōu)秀；受到記過、記大過、降級處分的，年度考核不得評為稱職及以上；受到撤職處分的，年度考核評為不稱職。受到開除處分的，不得再入職省聯(lián)社、各行社及各行社發(fā)起設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行。員工違規(guī)行為給省聯(lián)社及各行社造成資金或財產(chǎn)損失的，應當承擔經(jīng)濟賠償責任。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十二條員工違規(guī)行為給省聯(lián)社及各行社造成資金或財產(chǎn)損失的，應當承擔經(jīng)濟賠償責任。員工因同一違規(guī)行為同時觸犯兩條以上處理規(guī)定的，依照處理較重的規(guī)定處理。員工有兩個以上違規(guī)行為需要給予處理的，分別處理，應執(zhí)行其中最重的處分。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十四條員工因同一違規(guī)行為同時觸犯兩條以上處理規(guī)定的，依照處理較重的規(guī)定處理。員工有兩個以上違規(guī)行為需要給予處理的，分別處理，應執(zhí)行其中最重的處分。員工二人以上共同違規(guī)，根據(jù)各自在違規(guī)行為中所起的作用和應當承擔的責任，分別予以責任追究。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十五條員工二人以上共同違規(guī)，根據(jù)各自在違規(guī)行為中所起的作用和應當承擔的責任，分別予以責任追究。集體決定或者實施違規(guī)行為的，對集體所有人員予以責任追究。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十六條集體決定或者實施違規(guī)行為的，對負有責任的領(lǐng)導人員和直接責任人員予以責任追究。處分期滿后，處分自動解除，晉升職務(wù)、職級、職稱、薪酬待遇及評先選優(yōu)、年度考核等不再受原處分的影響。解除降級、撤職的，視同恢復原職務(wù)、職級、薪酬待遇等。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十七條處分期滿后，處分自動解除，晉升職務(wù)、職級、職稱、薪酬待遇及評先選優(yōu)、年度考核等不再受原處分的影響。解除降級、撤職的，不視同恢復原職務(wù)、職級、薪酬待遇等。從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)給予較輕的處理。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十三條從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)給予較輕的處理。減輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以下處理，本辦法規(guī)定有數(shù)個處理幅度的，應當降低一個處理幅度處理。本辦法規(guī)定的只有開除一個檔次的違規(guī)行為，不適用減輕處理?！秵T工違規(guī)行為處理辦法》分則未列明的違規(guī)行為，但根據(jù)有關(guān)規(guī)定認定為嚴重以上違規(guī)問題的，可參照《員工違規(guī)行為處理辦法》相關(guān)規(guī)定給予處分。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十七條本辦法分則未列明的違規(guī)行為，但根據(jù)有關(guān)規(guī)定認定為嚴重以上違規(guī)問題的，可參照本辦法相關(guān)規(guī)定給予處分。省聯(lián)社及各行社其他規(guī)章制度可以規(guī)定應受到處理的違規(guī)行為，可以規(guī)定其他處理方式，可以規(guī)定處分的適用。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十八條省聯(lián)社及各行社其他規(guī)章制度可以規(guī)定應受到處理的違規(guī)行為，但不得創(chuàng)設(shè)處理方式，不得規(guī)定處分的適用。有下列情形之一的，應當從重處理：（一）因違規(guī)造成重大、惡性案件或風險事件或嚴重損害省聯(lián)社及各行社聲譽的；（二）因違規(guī)造成重大財產(chǎn)損失或重大風險的；（三）阻止他人檢舉、提供證據(jù)，串供或者偽造、隱匿、轉(zhuǎn)移、毀滅證據(jù)，包庇同案人員，阻撓、抗拒調(diào)查的；（四）授意、指使、強迫、脅迫、唆使他人違規(guī)，或主謀實施共同違規(guī)的；（五）隱瞞、歪曲、拒不承認違規(guī)事實或故意掩蓋違規(guī)問題的；（六）一年內(nèi)多次發(fā)生違規(guī)行為的；（七）頂風違規(guī)、屢查屢犯、屢教不改的；（八）拒不上繳或者退賠違規(guī)所得的；（九）其他符合從重處理情形的。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十四條有下列情形之一的，應當從重處理：（一）因違規(guī)造成重大、惡性案件或風險事件或嚴重損害省聯(lián)社及各行社聲譽的；（二）因違規(guī)造成重大財產(chǎn)損失或重大風險的；（三）阻止他人檢舉、提供證據(jù)，串供或者偽造、隱匿、轉(zhuǎn)移、毀滅證據(jù)，包庇同案人員，阻撓、抗拒調(diào)查的；（四）授意、指使、強迫、脅迫、唆使他人違規(guī)，或主謀實施共同違規(guī)的；（五）隱瞞、歪曲、拒不承認違規(guī)事實或故意掩蓋違規(guī)問題的；（六）一年內(nèi)多次發(fā)生違規(guī)行為的；（七）頂風違規(guī)、屢查屢犯、屢教不改的；（八）拒不上繳或者退賠違規(guī)所得的；（九）其他符合從重處理情形的。從重處理，是指在《員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定的違規(guī)行為應當受到的處理幅度以內(nèi)，給予較重的處理。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十五條從重處理，是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)行為應當受到的處理幅度以內(nèi)，給予較重的處理?？冃匠暌载熑稳松夏甓仍缕骄冃匠隇榛鶖?shù)，以末次違規(guī)行為發(fā)生時間作為時間認定基點。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十五條受到警告（含）以上處分的，應當同時給予經(jīng)濟處罰：（一）受到警告處分的，應當追繳或扣減兩個月的績效薪酬；（二）受到記過處分的，應當追繳或扣減四個月的績效薪酬；（三）受到記大過處分的，應當追繳或扣減六個月的績效薪酬；（四）受到降級處分的，應當追繳或扣減八個月的績效薪酬；（五）受到撤職處分的，應當追繳或扣減十二個月的績效薪酬；（六）受到開除處分的，扣繳全部未核發(fā)的績效薪酬?？冃匠暌载熑稳松夏甓仍缕骄冃匠隇榛鶖?shù)，以末次違規(guī)行為發(fā)生時間作為時間認定基點?！秵T工違規(guī)行為處理辦法》所稱有關(guān)責任人，是指不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為或后果負有責任的人員。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第五條本辦法所稱有關(guān)責任人，是指不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為或后果負有責任的人員，包括違規(guī)行為的實施人或參與人，以及對違規(guī)行為發(fā)生負有管理、領(lǐng)導、監(jiān)督檢查等責任的人員：（一）直接責任人，是指實施違規(guī)行為的當事人或?qū)`規(guī)行為及后果起主要作用及次要作用的人員；（二）管理責任人，是指對違規(guī)行為及后果負有管理責任的人員；（三）領(lǐng)導責任人，是指對違規(guī)行為及后果負有領(lǐng)導責任的人員；（四）監(jiān)督檢查責任人，是指對應監(jiān)督檢查未監(jiān)督檢查，或監(jiān)督檢查范圍內(nèi)應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應揭示未揭示、應報告未報告、應移送未移送的違規(guī)行為負有監(jiān)督檢查責任的人員。直接責任人，是指實施違規(guī)行為的當事人或?qū)`規(guī)行為及后果起主要作用及次要作用的人員。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第五條本辦法所稱有關(guān)責任人，是指不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為或后果負有責任的人員，包括違規(guī)行為的實施人或參與人，以及對違規(guī)行為發(fā)生負有管理、領(lǐng)導、監(jiān)督檢查等責任的人員：（一）直接責任人，是指實施違規(guī)行為的當事人或?qū)`規(guī)行為及后果起主要作用及次要作用的人員；（二）管理責任人，是指對違規(guī)行為及后果負有管理責任的人員；（三）領(lǐng)導責任人，是指對違規(guī)行為及后果負有領(lǐng)導責任的人員；（四）監(jiān)督檢查責任人，是指對應監(jiān)督檢查未監(jiān)督檢查，或監(jiān)督檢查范圍內(nèi)應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應揭示未揭示、應報告未報告、應移送未移送的違規(guī)行為負有監(jiān)督檢查責任的人員。管理責任人，是指實施違規(guī)行為的當事人或?qū)`規(guī)行為及后果起主要作用及次要作用的人員。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第五條本辦法所稱有關(guān)責任人，是指不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為或后果負有責任的人員，包括違規(guī)行為的實施人或參與人，以及對違規(guī)行為發(fā)生負有管理、領(lǐng)導、監(jiān)督檢查等責任的人員：（一）直接責任人，是指實施違規(guī)行為的當事人或?qū)`規(guī)行為及后果起主要作用及次要作用的人員；（二）管理責任人，是指對違規(guī)行為及后果負有管理責任的人員；（三）領(lǐng)導責任人，是指對違規(guī)行為及后果負有領(lǐng)導責任的人員；（四）監(jiān)督檢查責任人，是指對應監(jiān)督檢查未監(jiān)督檢查，或監(jiān)督檢查范圍內(nèi)應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應揭示未揭示、應報告未報告、應移送未移送的違規(guī)行為負有監(jiān)督檢查責任的人員。領(lǐng)導責任人，是指對違規(guī)行為及后果負有領(lǐng)導責任的人員。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第五條本辦法所稱有關(guān)責任人，是指不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為或后果負有責任的人員，包括違規(guī)行為的實施人或參與人，以及對違規(guī)行為發(fā)生負有管理、領(lǐng)導、監(jiān)督檢查等責任的人員：（一）直接責任人，是指實施違規(guī)行為的當事人或?qū)`規(guī)行為及后果起主要作用及次要作用的人員；（二）管理責任人，是指對違規(guī)行為及后果負有管理責任的人員；（三）領(lǐng)導責任人，是指對違規(guī)行為及后果負有領(lǐng)導責任的人員；（四）監(jiān)督檢查責任人，是指對應監(jiān)督檢查未監(jiān)督檢查，或監(jiān)督檢查范圍內(nèi)應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應揭示未揭示、應報告未報告、應移送未移送的違規(guī)行為負有監(jiān)督檢查責任的人員。違規(guī)行為涉嫌違紀的，應將問題線索移交檢察機關(guān)。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第七條違規(guī)行為涉嫌違紀的，應將問題線索移交紀檢部門。涉嫌違紀違法的，在依據(jù)紀法處理的同時，可同步使用《員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定的方式作出處理。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十條違規(guī)處理方式分為處分、經(jīng)濟處罰、其他處理：（一）處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除；（二）經(jīng)濟處罰，包括追繳或扣減績效薪酬、要求賠償經(jīng)濟損失等；（三）其他處理，包括批評教育、責令書面檢查、通報批評、誡勉等。處理方式可以合并使用。應當給予處分的，同時可以給予組織處理，不得以單處經(jīng)濟處罰、其他處理等方式代替處分。涉嫌違紀違法的，在依據(jù)紀法處理的同時，可同步使用本辦法規(guī)定的方式作出處理。降級處分，是指降低薪酬待遇等級。薪酬待遇按下一職級確定，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十六條降級處分，是指降低薪酬待遇等級。薪酬待遇按下一職級確定，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。降級處分，對于管理人員應當撤銷現(xiàn)任所有聘任職務(wù)，按降低一個以上職級層次另行確定職級，并按新確定的職級確定薪酬待遇。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十七條撤職處分，對于管理人員應當撤銷現(xiàn)任所有聘任職務(wù)，按降低一個以上職級層次另行確定職級，并按新確定的職級確定薪酬待遇。對于非管理人員應當降低一個以上職級，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。受到通報批評處理的，自通報批評生效之日起六個月內(nèi)，取消評先選優(yōu)等榮譽資格。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十九條受到通報批評處理的，自通報批評生效之日起六個月內(nèi)，取消評先選優(yōu)等榮譽資格。受到誡勉處理的，自誡勉生效之日起十二個月內(nèi)，取消評先選優(yōu)等榮譽資格，當年年度考核評定不得評選為優(yōu)秀。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十條受到誡勉處理的，自誡勉生效之日起六個月內(nèi)，取消評先選優(yōu)等榮譽資格，當年年度考核評定不得評選為優(yōu)秀。受到開除處分的，不得再入職省聯(lián)社、各行社及各行社發(fā)起設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內(nèi)不得提拔或重用，不得晉升職務(wù)和職級，取消評先選優(yōu)等榮譽資格。受到記過（含）以上處分的，不得晉升薪級薪檔。受到警告處分的，處分影響期內(nèi)年度考核不得評為優(yōu)秀；受到記過、記大過、降級處分的，年度考核不得評為稱職及以上；受到撤職處分的，年度考核評為不稱職。受到開除處分的不得再入職省聯(lián)社各行社及各行社發(fā)起設(shè)立的村鎮(zhèn)處分期滿后，處分自動解除，晉升職務(wù)、職級、職稱、薪酬待遇及評先選優(yōu)、年度考核等不再受原處分的影響。解除降級、撤職的，不視同恢復原職務(wù)、職級、薪酬待遇等。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：,、《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十七條處分期滿后，處分自動解除，晉升職務(wù)、職級、職稱、薪酬待遇及評先選優(yōu)、年度考核等不再受原處分的影響。解除降級、撤職的，不視同恢復原職務(wù)、職級、薪酬待遇等。違規(guī)處理應當堅持以下原則：（一）黨管干部、領(lǐng)導決定；（二）依法依規(guī)、適用平等；（三）實事求是、客觀公正；（四）違規(guī)必究、責罰適當；（五）懲教結(jié)合、寬嚴相濟；（六）分級負責、分類處理。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二條違規(guī)處理應當堅持以下原則：（一）黨管干部、集體決定；（二）依法依規(guī)、適用平等；（三）實事求是、客觀公正；（四）違規(guī)必究、責罰適當；（五）懲教結(jié)合、寬嚴相濟；（六）分級負責、分類處理。《員工違規(guī)行為處理辦法》所稱直接責任人，是指省聯(lián)社及各行社管理權(quán)限范圍內(nèi)的干部，包括但不限于：省聯(lián)社及各行社總部各部門（中心）、各分支機構(gòu)（含營業(yè)網(wǎng)點）正、副職及以上職務(wù)的管理序列人員。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第四條本辦法所稱管理人員，是指省聯(lián)社及各行社管理權(quán)限范圍內(nèi)的干部，包括但不限于：省聯(lián)社及各行社總部各部門（中心）、各分支機構(gòu)（含營業(yè)網(wǎng)點）正、副職及以上職務(wù)的管理序列人員?！秵T工違規(guī)行為處理辦法》所稱直接責任人，是指實施違規(guī)行為的當事人或?qū)`規(guī)行為及后果起主要作用及次要作用的人員。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第五條本辦法所稱有關(guān)責任人，是指不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為或后果負有責任的人員，包括違規(guī)行為的實施人或參與人，以及對違規(guī)行為發(fā)生負有管理、領(lǐng)導、監(jiān)督檢查等責任的人員：（一）直接責任人，是指實施違規(guī)行為的當事人或?qū)`規(guī)行為及后果起主要作用及次要作用的人員；（二）管理責任人，是指對違規(guī)行為及后果負有管理責任的人員；（三）領(lǐng)導責任人，是指對違規(guī)行為及后果負有領(lǐng)導責任的人員；（四）監(jiān)督檢查責任人，是指對應監(jiān)督檢查未監(jiān)督檢查，或監(jiān)督檢查范圍內(nèi)應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應揭示未揭示、應報告未報告、應移送未移送的違規(guī)行為負有監(jiān)督檢查責任的人員?！秵T工違規(guī)行為處理辦法》所稱違規(guī)行為，是指員工在辦理業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理、監(jiān)督檢查或社會活動中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件，以及省聯(lián)社和各行社內(nèi)部規(guī)章制度的行為。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第六條本辦法所稱違規(guī)行為，是指員工在辦理業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理、監(jiān)督檢查或社會活動中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件，以及省聯(lián)社和各行社內(nèi)部規(guī)章制度的行為。違規(guī)行為涉嫌違紀的，應將問題線索移交司法部門。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第七條違規(guī)行為涉嫌違紀的，應將問題線索移交紀檢部門。處理方式可以合并使用。應當給予處分的，同時可以給予組織處理，不得以單處經(jīng)濟處罰、其他處理等方式代替處分。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十條違規(guī)處理方式分為處分、經(jīng)濟處罰、其他處理：（一）處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除；（二）經(jīng)濟處罰，包括追繳或扣減績效薪酬、要求賠償經(jīng)濟損失等；（三）其他處理，包括批評教育、責令書面檢查、通報批評、誡勉等。處理方式可以合并使用。應當給予處分的，同時可以給予組織處理，不得以單處經(jīng)濟處罰、其他處理等方式代替處分。涉嫌違紀違法的，在依據(jù)紀法處理的同時，可同步使用本辦法規(guī)定的方式作出處理。撤職處分，對于管理人員應當撤銷現(xiàn)任所有聘任職務(wù)，按降低一個以上職級層次另行確定職級，并按新確定的職級確定薪酬待遇。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十七條撤職處分，對于管理人員應當撤銷現(xiàn)任所有聘任職務(wù)，按降低一個以上職級層次另行確定職級，并按新確定的職級確定薪酬待遇。對于非管理人員應當降低一個以上職級，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。撤職處分，對于非管理人員應當降低一個以上職級，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十七條撤職處分，對于管理人員應當撤銷現(xiàn)任所有聘任職務(wù)，按降低一個以上職級層次另行確定職級，并按新確定的職級確定薪酬待遇。對于非管理人員應當降低一個以上職級，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。受到警告（含）以上處分的，處分影響期內(nèi)不得提拔或重用，不得晉升職務(wù)和職級，取消評先選優(yōu)等榮譽資格。受到記過（含）以上處分的，不得晉升薪級薪檔。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內(nèi)不得提拔或重用，不得晉升職務(wù)和職級，取消評先選優(yōu)等榮譽資格。受到記過（含）以上處分的，不得晉升薪級薪檔。受到警告處分的，處分影響期內(nèi)年度考核不得評為優(yōu)秀；受到記過、記大過、降級處分的，年度考核不得評為稱職及以上；受到撤職處分的，年度考核評為不稱職。受到開除處分的，不得再入職省聯(lián)社、各行社及各行社發(fā)起設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行。受到警告處分的，處分影響期內(nèi)年度考核不得評為優(yōu)秀；受到記過、記大過、降級處分的，年度考核不得評為稱職及以上；受到撤職處分的，年度考核評為不稱職。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內(nèi)不得提拔或重用，不得晉升職務(wù)和職級，取消評先選優(yōu)等榮譽資格。受到記過（含）以上處分的，不得晉升薪級薪檔。受到警告處分的，處分影響期內(nèi)年度考核不得評為優(yōu)秀；受到記過、記大過、降級處分的，年度考核不得評為稱職及以上；受到撤職處分的，年度考核評為不稱職。受到開除處分的，不得再入職省聯(lián)社、各行社及各行社發(fā)起設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行。受到開除處分的，不得再入職省聯(lián)社、各行社即可。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內(nèi)不得提拔或重用，不得晉升職務(wù)和職級，取消評先選優(yōu)等榮譽資格。受到記過（含）以上處分的，不得晉升薪級薪檔。受到警告處分的，處分影響期內(nèi)年度考核不得評為優(yōu)秀；受到記過、記大過、降級處分的，年度考核不得評為稱職及以上；受到撤職處分的，年度考核評為不稱職。受到開除處分的，不得再入職省聯(lián)社、各行社及各行社發(fā)起設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行。員工違規(guī)行為給省聯(lián)社及各行社造成資金或財產(chǎn)損失的，應當承擔經(jīng)濟賠償責任。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十二條員工違規(guī)行為給省聯(lián)社及各行社造成資金或財產(chǎn)損失的，應當承擔經(jīng)濟賠償責任。員工二人以上共同違規(guī)，根據(jù)各自在違規(guī)行為中所起的作用和應當承擔的責任，共同予以責任追究。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十五條員工二人以上共同違規(guī)，根據(jù)各自在違規(guī)行為中所起的作用和應當承擔的責任，分別予以責任追究。集體決定或者實施違規(guī)行為的，對負有責任的領(lǐng)導人員和直接責任人員予以責任追究。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十六條集體決定或者實施違規(guī)行為的，對負有責任的領(lǐng)導人員和直接責任人員予以責任追究。從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)給予較輕的處理。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十三條從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)給予較輕的處理。減輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以下處理，本辦法規(guī)定有數(shù)個處理幅度的，應當降低一個處理幅度處理。本辦法規(guī)定的只有開除一個檔次的違規(guī)行為，不適用減輕處理。省聯(lián)社及各行社其他規(guī)章制度可以規(guī)定應受到處理的違規(guī)行為，但不得創(chuàng)設(shè)處理方式，不得規(guī)定處分的適用。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十八條省聯(lián)社及各行社其他規(guī)章制度可以規(guī)定應受到處理的違規(guī)行為，但不得創(chuàng)設(shè)處理方式，不得規(guī)定處分的適用。從重處理，是指在《員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定的違規(guī)行為應當受到的處理幅度以內(nèi)，給予較重的處理。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十五條從重處理，是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)行為應當受到的處理幅度以內(nèi)，給予較重的處理。收取抵債資產(chǎn)過程中，與債務(wù)人或第三方惡意串通，高估抵債資產(chǎn)收取價格的，予以記過；情節(jié)較重的，予以記大過至撤職；情節(jié)嚴重的，予以開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百零二條收取抵債資產(chǎn)過程中，與債務(wù)人或第三方惡意串通，高估抵債資產(chǎn)收取價格的，予以記過；情節(jié)較重的，予以記大過至撤職；情節(jié)嚴重的，予以開除。未按規(guī)定采取措施，導致訴訟時效、擔保權(quán)利喪失，或?qū)е聜鶆?wù)人資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或出讓的，予以記大過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第九十六條未按規(guī)定采取措施，導致訴訟時效、擔保權(quán)利喪失，或?qū)е聜鶆?wù)人資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或出讓的，予以記大過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。不良資產(chǎn)管理和處置過程中，減免不良資產(chǎn)本金或利息的，予以記大過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第九十七條不良資產(chǎn)管理和處置過程中，未經(jīng)審批或越權(quán)審批，擅自減免不良資產(chǎn)本金或利息的，予以記大過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。不良資產(chǎn)管理和處置過程中，通過違規(guī)轉(zhuǎn)貸、虛假盤活、虛假出表等方式隱藏不良資產(chǎn)風險的，造成不良影響的，予以記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至撤職。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第九十八條不良資產(chǎn)管理和處置過程中，通過違規(guī)轉(zhuǎn)貸、虛假盤活、虛假出表等方式隱藏不良資產(chǎn)風險的，造成不良影響的，予以記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至撤職。違反規(guī)定轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)或開展信貸資產(chǎn)證券化，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第九十九條違反規(guī)定轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)或開展信貸資產(chǎn)證券化，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。未按有權(quán)審批機構(gòu)審批同意的不良資產(chǎn)處置方案進行處置的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百條未按有權(quán)審批機構(gòu)審批同意的不良資產(chǎn)處置方案進行處置的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。擅自收取所有權(quán)、使用權(quán)有爭議或不宜抵債的抵債資產(chǎn)的，予以警告；情節(jié)較重的，予以記過；情節(jié)嚴重的，予以記大過至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百零一條擅自收取所有權(quán)、使用權(quán)有爭議或不宜抵債的抵債資產(chǎn)的，予以警告；情節(jié)較重的，予以記過；情節(jié)嚴重的，予以記大過至開除。收取抵債資產(chǎn)過程中，與債務(wù)人或第三方惡意串通，高估抵債資產(chǎn)收取價格的，予以記過；情節(jié)較重的，予以記大過至撤職；情節(jié)嚴重的，予以開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百零二條收取抵債資產(chǎn)過程中，與債務(wù)人或第三方惡意串通，高估抵債資產(chǎn)收取價格的，予以記過；情節(jié)較重的，予以記大過至撤職；情節(jié)嚴重的，予以開除。抵債資產(chǎn)保管過程中，存在下列行為之一的，造成不良影響，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至撤職：（一）收取抵債資產(chǎn)后未按規(guī)定入賬管理和辦理過戶手續(xù)的；（二）抵債資產(chǎn)管理過程中未按制度規(guī)定進行定期檢查、賬實核對、日常維護的；（三）違規(guī)自用、對外出租、出借抵債資產(chǎn)的。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百零三條抵債資產(chǎn)保管過程中，存在下列行為之一的，造成不良影響，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至撤職：（一）收取抵債資產(chǎn)后未按規(guī)定入賬管理和辦理過戶手續(xù)的；（二）抵債資產(chǎn)管理過程中未按制度規(guī)定進行定期檢查、賬實核對、日常維護的；（三）違規(guī)自用、對外出租、出借抵債資產(chǎn)的。抵債資產(chǎn)保管過程中，因管理不善導致抵債資產(chǎn)毀損、滅失或權(quán)利憑證丟失的，予以記過，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百零四條抵債資產(chǎn)保管過程中，因管理不善導致抵債資產(chǎn)毀損、滅失或權(quán)利憑證丟失的，予以記過，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。抵債資產(chǎn)處置過程中，存在下列行為之一的，予以記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按規(guī)定權(quán)限和審批程序處置抵債資產(chǎn)的；（二）抵債資產(chǎn)處置過程中泄漏保留價等商業(yè)秘密的。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百零五條抵債資產(chǎn)處置過程中，存在下列行為之一的，予以記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按規(guī)定權(quán)限和審批程序處置抵債資產(chǎn)的；（二）抵債資產(chǎn)處置過程中泄漏保留價等商業(yè)秘密的。抵債資產(chǎn)處置過程中，存在暗箱操作、串通中介機構(gòu)、假拍賣、假協(xié)議轉(zhuǎn)讓等弄虛作假行為的，予以記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過至撤職；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百零六條抵債資產(chǎn)處置過程中，存在暗箱操作、串通中介機構(gòu)、假拍賣、假協(xié)議轉(zhuǎn)讓等弄虛作假行為的，予以記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過至撤職；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以開除。核銷資產(chǎn)過程中，未經(jīng)批準核銷資產(chǎn)的，予以記過至記大過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級至撤職；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百零七條核銷資產(chǎn)過程中，存在下列行為之一的，予以記過至記大過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級至撤職；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以開除：（一）未經(jīng)批準核銷資產(chǎn)的；（二）對不符合核銷條件資產(chǎn)進行核銷的；（三）違反核銷保密制度，泄露已核銷或擬核銷資產(chǎn)情況的；（四）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實真相辦理核銷的；（五）其他違反呆賬核銷管理規(guī)定的。違反相關(guān)規(guī)定，在貸款利率之外附加收費、搭售理財產(chǎn)品或附加其他變相提高客戶融資成本條件，造成不良影響的，予以警告至記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百零八條違反相關(guān)規(guī)定，在貸款利率之外附加收費、搭售理財產(chǎn)品或附加其他變相提高客戶融資成本條件，造成不良影響的，予以警告至記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。違反供應鏈業(yè)務(wù)規(guī)定，未按規(guī)定在應收賬款受讓或質(zhì)押前進行查詢和登記，導致未發(fā)現(xiàn)客戶重復融資等行為，造成不良影響的，予以警告至記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百零九條違反供應鏈業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職：（一）未按規(guī)定在應收賬款受讓或質(zhì)押前進行查詢和登記，導致未發(fā)現(xiàn)客戶重復融資等行為；（二）未按規(guī)定對核心企業(yè)進行實地檢查，或未按規(guī)定對核心企業(yè)定期重檢，導致未發(fā)現(xiàn)重大信用風險信號，貽誤風險化解時機的；（三）未按規(guī)定對核心企業(yè)提供信息的真實性、完整性進行核查的；（四）其他違反供應鏈業(yè)務(wù)規(guī)定的違反票據(jù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，超權(quán)限辦理承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的，予以警告至記過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以記大過至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：?！秵T工違規(guī)行為處理辦法》第一百一十條違反票據(jù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一的，予以警告至記過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以記大過至開除：（一）超權(quán)限辦理承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的；（二）因違規(guī)辦理承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、委托收款和到期解付業(yè)務(wù)被監(jiān)管機構(gòu)處罰的；（三）與不合格交易對手進行票據(jù)交易的；（四）其他違反票據(jù)承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)定的。違反線上業(yè)務(wù)管理規(guī)定，在對客戶相關(guān)信息進行人工錄入的過程中存在造假行為的，予以警告至記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百一十一條違反線上業(yè)務(wù)管理規(guī)定，在對客戶相關(guān)信息進行人工錄入的過程中存在造假行為的，予以警告至記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。違反對外提供擔保相關(guān)規(guī)定，未按規(guī)定審查被擔保人資信情況的，造成不良影響的，予以警告至記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百一十二條違反對外提供擔保相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按規(guī)定審查被擔保人資信情況的；（二）未按規(guī)定和程序?qū)ν馓峁：?；（三）未按?guī)定和程序為外單位在其他金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)提供擔保的。違反擔保機構(gòu)管理規(guī)定，對不符合準入標準的擔保機構(gòu)仍合作開展業(yè)務(wù)的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百一十三條違反擔保機構(gòu)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）對不符合準入標準的擔保機構(gòu)仍合作開展業(yè)務(wù)的；（二）擔保機構(gòu)未經(jīng)過調(diào)查、審查、審批程序即準入合作的；（三）未經(jīng)批準擅自與擔保公司名單庫外的擔保公司合作業(yè)務(wù)的；（四）未按規(guī)定對擔保公司進行分類管理或違反分類管理規(guī)定新增擔保業(yè)務(wù)的；（五）擔保公司調(diào)查不到位，影響和誤導擔保額度核定、合作準入決策的；（六）未按規(guī)定對擔保機構(gòu)的擔保代償率進行動態(tài)管理，重要信息監(jiān)控滯后的；（七）對擔保機構(gòu)觸發(fā)中止或終止合作協(xié)議的條款時，未及時中止或終止業(yè)務(wù)合作的；（八）未按制度規(guī)定收取保證金及管理保證金專戶的；（九）未按制度規(guī)定履行擔保公司主辦行社職責或不盡職的；（十）未按規(guī)定進行擔保機構(gòu)退出機制管理的；（十一）其他違反擔保機構(gòu)管理的。未按照信貸類業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理要求進行系統(tǒng)操作，造成不良影響的，予以記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百一十五條未按信貸類業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理要求進行系統(tǒng)操作，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。撰寫虛假申報材料、隱瞞實情、粉飾授信申報材料、進行誤導性陳述，導致審批決策失誤或通過其他方式影響授信評審決策的，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第七十三條違反信貸業(yè)務(wù)準入和申報管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按有關(guān)規(guī)定和程序進行信貸準入、授信申報的；（二）對客戶規(guī)模、行業(yè)屬性認定不準確，且存在人為調(diào)整以規(guī)避信貸制度管控的；（三）撰寫虛假申報材料、隱瞞實情、粉飾授信申報材料、進行誤導性陳述，導致審批決策失誤或通過其他方式影響授信評審決策的；（四）偽造、變造、竊取客戶資料發(fā)放貸款或發(fā)放假名冒名貸款的；（五）指使、幫助、默許或引導客戶制作虛假材料申報貸款，內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假騙取銀行貸款的。未按規(guī)定核實擔保措施的真實性、有效性，導致無法有效緩釋債權(quán)風險的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第七十五條違反信貸業(yè)務(wù)擔保相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按規(guī)定審查擔保人的主體資格、資信情況的；（二）違反相關(guān)規(guī)定，接受地方政府提供擔保的；（三）接受的擔保條件不符合法律法規(guī)規(guī)定的；（四）違反規(guī)定接受不符合準入標準的押品的；（五）未對外部評估機構(gòu)出具的押品評估報告進行審核確認的；（六）未按規(guī)定進行押品價值評估的；（七）未按規(guī)定核實擔保措施的真實性、有效性，導致無法有效緩釋債權(quán)風險的；（八）未按規(guī)定收取和管理保證金的；（九）抵押率、質(zhì)押率未達到規(guī)定要求的；（十）未按規(guī)定辦理抵（質(zhì)）押登記或?qū)徟仁掷m(xù)的；（十一）對于最高額抵（質(zhì)）押業(yè)務(wù)，在辦理單筆業(yè)務(wù)前發(fā)現(xiàn)存在缺陷不再適合作為押品或發(fā)現(xiàn)押品毀損滅失，應中止未中止辦理流程或應報告未違反集團授信管理規(guī)定，未按實質(zhì)重于形式的原則，辦理多頭授信業(yè)務(wù)的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第七十六條違反集團授信管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除：（一）未落實集團授信管理要求，遺漏或錯誤梳理集團關(guān)系的；（二）未按實質(zhì)重于形式的原則，辦理多頭授信業(yè)務(wù)的；（三）對同一實際控制人控制的融資主體，隱瞞相關(guān)信息，違反統(tǒng)一授信管理制度相關(guān)要求的；（四）未按規(guī)定履行集團客戶主辦行社職責或不盡職的。在信用額度和單筆業(yè)務(wù)審批的合規(guī)性審查中，存在徇私舞弊、謀取私利、內(nèi)外勾結(jié)等主觀惡意行為，嚴重干擾或誤導決策結(jié)果或出具同意審查意見的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第七十七條在信用額度和單筆業(yè)務(wù)審批的合規(guī)性審查中，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）對申報材料關(guān)鍵申報要素不符合規(guī)定，決策支持信息嚴重缺失的業(yè)務(wù)仍受理審查通過的；（二）申報材料政策遵循性、齊全性與完備性不符合規(guī)定，在審查意見中未揭示仍受理審查通過的；（三）存在徇私舞弊、謀取私利、內(nèi)外勾結(jié)等主觀惡意行為，嚴重干擾或誤導決策結(jié)果或出具同意審查意見的；（四）其他對違規(guī)業(yè)務(wù)受理審查通過的。在信用額度和單筆業(yè)務(wù)審批的合規(guī)性審查中，對申報材料關(guān)鍵申報要素不符合規(guī)定，決策支持信息嚴重缺失的業(yè)務(wù)仍受理審查通過的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第七十七條在信用額度和單筆業(yè)務(wù)審批的合規(guī)性審查中，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）對申報材料關(guān)鍵申報要素不符合規(guī)定，決策支持信息嚴重缺失的業(yè)務(wù)仍受理審查通過的；（二）申報材料政策遵循性、齊全性與完備性不符合規(guī)定，在審查意見中未揭示仍受理審查通過的；（三）存在徇私舞弊、謀取私利、內(nèi)外勾結(jié)等主觀惡意行為，嚴重干擾或誤導決策結(jié)果或出具同意審查意見的；（四）其他對違規(guī)業(yè)務(wù)受理審查通過的。違反信貸業(yè)務(wù)審批管理規(guī)定，對曾被否決的項目，客戶情況、重大問題等未發(fā)生實質(zhì)性變化，且前次否決問題未得到充分解釋說明仍審批通過的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第七十九條違反信貸業(yè)務(wù)審批管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按規(guī)定程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的；（二）審批通過違反國家法律法規(guī)或不符合省聯(lián)社及本行社管理制度規(guī)定的授信業(yè)務(wù)的；（三）審批通過主體資格、申報材料、方案等存在重大缺陷項目的；（四）貸款審批前，有權(quán)審批人與擬審批業(yè)務(wù)各利益相關(guān)方進行任何非公開、非正常接觸與聯(lián)系的；（五）對曾被否決的項目，客戶情況、重大問題等未發(fā)生實質(zhì)性變化，且前次否決問題未得到充分解釋說明仍審批通過的；（六）有權(quán)審批人未按審批制度規(guī)定，明確審批結(jié)論的。違反規(guī)定逆程序或減程序、越權(quán)辦理授信業(yè)務(wù)的，予以記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第八十條違反規(guī)定逆程序或減程序、越權(quán)辦理授信業(yè)務(wù)的，予以記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。在信貸與投資業(yè)務(wù)合同審核、簽訂環(huán)節(jié)，未按規(guī)定審核、簽訂借款合同、擔保合同等法律性文件，致使法律性文件不成立、不生效、無效、部分無效、被解除、被撤銷或出現(xiàn)對貸款人重大不利條款的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第八十一條在信貸與投資業(yè)務(wù)合同審核、簽訂環(huán)節(jié)，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按規(guī)定審核、簽訂借款合同、擔保合同等法律性文件，致使法律性文件不成立、不生效、無效、部分無效、被解除、被撤銷或出現(xiàn)對貸款人重大不利條款的；（二）未按規(guī)定審核或?qū)徍宋窗l(fā)現(xiàn)最高額擔保業(yè)務(wù)品種未覆蓋申報的債項業(yè)務(wù)品種的；（三）未按規(guī)定審核或?qū)徍宋窗l(fā)現(xiàn)最高額擔保合同項下已擔保金額與此次申報的債項金額之和超出最高擔保限額，致使擔保無效的。放款材料存在突破監(jiān)管底線問題，仍然審核通過的；未按規(guī)定審核債項支用信息合規(guī)性，對存在不合規(guī)的問題，仍然審核通過的，予以降級。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第八十二條在貸款發(fā)放條件落實審核環(huán)節(jié)，有下列行為之一的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未落實申報和審批條件即發(fā)放貸款的；（二）信貸相關(guān)法律文件所約定的發(fā)放貸款條件未生效即發(fā)放貸款的；（三）放款材料存在突破監(jiān)管底線問題，仍然審核通過的；（四）未按規(guī)定審核債項支用信息合規(guī)性，對存在不合規(guī)的問題，仍然審核通過的。在貸款支用審核環(huán)節(jié)，信貸管理系統(tǒng)中錄入的貸款金額、貸款期限、還款方式、利率等與合同約定不一致，仍審核通過的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第八十三條在貸款支用審核環(huán)節(jié)，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未履行貸款限額管理要求，支用金額超過已批復規(guī)模金額而繼續(xù)支用的；（二）違反貸款合同約定的審查程序、支付方式和金額等支付貸款的；（三）貸款實際支用與審批的貸款用途不符，或?qū)徍送ㄟ^信貸資金支付信息與資金用途佐證材料中記載的要素不一致，致使貸款資金被轉(zhuǎn)移挪用的；（四）信貸管理系統(tǒng)中錄入的貸款金額、貸款期限、還款方式、利率等與合同約定不一致，仍審核通過的；（五）對發(fā)現(xiàn)的明顯重大問題或風險隱患隱瞞不報的。在貸款支用審核環(huán)節(jié)，信貸管理系統(tǒng)中錄入的貸款金額、貸款期限、還款方式、利率等與合同約定不一致，仍審核通過的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第八十三條在貸款支用審核環(huán)節(jié)，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未履行貸款限額管理要求，支用金額超過已批復規(guī)模金額而繼續(xù)支用的；（二）違反貸款合同約定的審查程序、支付方式和金額等支付貸款的；（三）貸款實際支用與審批的貸款用途不符，或?qū)徍送ㄟ^信貸資金支付信息與資金用途佐證材料中記載的要素不一致，致使貸款資金被轉(zhuǎn)移挪用的；（四）信貸管理系統(tǒng)中錄入的貸款金額、貸款期限、還款方式、利率等與合同約定不一致，仍審核通過的；（五）對發(fā)現(xiàn)的明顯重大問題或風險隱患隱瞞不報的。違反貸后管理規(guī)定，未按規(guī)定落實非現(xiàn)場或現(xiàn)場檢查，導致應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)重大風險信號，貽誤風險化解時機的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第八十五條違反貸后管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按規(guī)定進行貸后檢查；（二）未按規(guī)定落實非現(xiàn)場或現(xiàn)場檢查，導致應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)重大風險信號，貽誤風險化解時機的；（三）未按規(guī)定進行貸款資金用途延伸核查，明知或有明顯跡象顯示知曉貸款用途不符合約定用途或違法違規(guī)，不報告或未采取有效應對措施的；（四）未按規(guī)定發(fā)現(xiàn)重大風險事項，或?qū)ν庑孤吨卮箫L險事項，或違反規(guī)定解除重大風險事項狀態(tài)，或未能及時采取相關(guān)措施化解風險的；（五）對檢查發(fā)現(xiàn)問題應整改未整改或整改不到位，導致后續(xù)風險敞口擴大的；（六）發(fā)現(xiàn)押品價值明顯下降或滅失風險，未能采取有效化解措施的。違反風險預警管理相關(guān)規(guī)定，在預警行動方案實施過程中，未持續(xù)跟蹤細化行動方案，發(fā)現(xiàn)企業(yè)情況發(fā)生重大變化，未按規(guī)定重新制定預警行動方案的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第九十二條違反風險預警管理相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未及時收集、甄別、核查風險預警信息的；（二）發(fā)現(xiàn)風險預警信息后，拖延、隱瞞上報風險預警信息，未及時啟動風險預警流程的；（三）因玩忽職守，未及時發(fā)現(xiàn)風險預警信號或雖發(fā)現(xiàn)風險預警信號，未按規(guī)定評估風險程度、制定風險預警行動方案，未及時采取調(diào)整、減持或主動清戶退出等措施的；（四）在預警行動方案實施過程中，未持續(xù)跟蹤細化行動方案，發(fā)現(xiàn)企業(yè)情況發(fā)生重大變化，未按規(guī)定重新制定預警行動方案的；（五）違反規(guī)定為授信客戶解除風險預警信號的。違反風險預警管理相關(guān)規(guī)定，因玩忽職守，未及時發(fā)現(xiàn)風險預警信號或雖發(fā)現(xiàn)風險預警信號，未按規(guī)定評估風險程度、制定風險預警行動方案，未及時采取調(diào)整、減持或主動清戶退出等措施的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第九十二條違反風險預警管理相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未及時收集、甄別、核查風險預警信息的；（二）發(fā)現(xiàn)風險預警信息后，拖延、隱瞞上報風險預警信息，未及時啟動風險預警流程的；（三）因玩忽職守，未及時發(fā)現(xiàn)風險預警信號或雖發(fā)現(xiàn)風險預警信號，未按規(guī)定評估風險程度、制定風險預警行動方案，未及時采取調(diào)整、減持或主動清戶退出等措施的；（四）在預警行動方案實施過程中，未持續(xù)跟蹤細化行動方案，發(fā)現(xiàn)企業(yè)情況發(fā)生重大變化，未按規(guī)定重新制定預警行動方案的；（五）違反規(guī)定為授信客戶解除風險預警信號的。在逾期貸款催收中，對逾期貸款和表外墊款未按規(guī)定催收處置或辦理其他收貸手續(xù)的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第九十五條在逾期貸款催收中，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）對逾期貸款和表外墊款未按規(guī)定催收處置或辦理其他收貸手續(xù)的；（二）以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的；（三）與無資質(zhì)或非法催收機構(gòu)合作的；（四）采取其他違規(guī)催收行為的。違反貸后管理規(guī)定,未按規(guī)定發(fā)現(xiàn)重大風險事項，或?qū)ν庑孤吨卮箫L險事項，或違反規(guī)定解除重大風險事項狀態(tài)，或未能及時采取相關(guān)措施化解風險的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第八十五條違反貸后管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按規(guī)定進行貸后檢查；（二）未按規(guī)定落實非現(xiàn)場或現(xiàn)場檢查，導致應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)重大風險信號，貽誤風險化解時機的；（三）未按規(guī)定進行貸款資金用途延伸核查，明知或有明顯跡象顯示知曉貸款用途不符合約定用途或違法違規(guī)，不報告或未采取有效應對措施的；（四）未按規(guī)定發(fā)現(xiàn)重大風險事項，或?qū)ν庑孤吨卮箫L險事項，或違反規(guī)定解除重大風險事項狀態(tài)，或未能及時采取相關(guān)措施化解風險的；（五）對檢查發(fā)現(xiàn)問題應整改未整改或整改不到位，導致后續(xù)風險敞口擴大的；（六）發(fā)現(xiàn)押品價值明顯下降或滅失風險，未能采取有效化解措施的。授信方案發(fā)生變更,對擔保類信貸業(yè)務(wù)辦理展期、期限調(diào)整、變更借款人、增加債權(quán)本金金額、變更貸款用途等，未按規(guī)定辦理相關(guān)合同簽署或登記手續(xù)的，予以警告至記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第八十七條授信方案發(fā)生變更，有下列行為之一的，予以警告至記過；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以開除：（一）押品置換或抵（質(zhì)）押率不合規(guī)，未經(jīng)有權(quán)機構(gòu)審批同意，或未按法律規(guī)定辦理登記的；（二）對擔保類信貸業(yè)務(wù)辦理展期、期限調(diào)整、變更借款人、增加債權(quán)本金金額、變更貸款用途等，未按規(guī)定辦理相關(guān)合同簽署或登記手續(xù)的。違反信貸業(yè)務(wù)準入和申報管理規(guī)定，對客戶規(guī)模、行業(yè)屬性認定不準確，且存在人為調(diào)整以規(guī)避信貸制度管控的，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第七十三條違反信貸業(yè)務(wù)準入和申報管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按有關(guān)規(guī)定和程序進行信貸準入、授信申報的；（二）對客戶規(guī)模、行業(yè)屬性認定不準確，且存在人為調(diào)整以規(guī)避信貸制度管控的；（三）撰寫虛假申報材料、隱瞞實情、粉飾授信申報材料、進行誤導性陳述，導致審批決策失誤或通過其他方式影響授信評審決策的；（四）偽造、變造、竊取客戶資料發(fā)放貸款或發(fā)放假名冒名貸款的；（五）指使、幫助、默許或引導客戶制作虛假材料申報貸款，內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假騙取銀行貸款的。違反相關(guān)規(guī)定，新增集團客戶、單一客戶授信集中度超比例或存量集團客戶、單一客戶授信集中度超比例仍增加授信的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第七十四條違反相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）新增集團客戶、單一客戶授信集中度超比例或存量集團客戶、單一客戶授信集中度超比例仍增加授信的；（二）新增業(yè)務(wù)超大額風險暴露標準或存量業(yè)務(wù)超大額風險暴露標準仍新增大額授信的；（三）新增大額貸款導致大額貸款占比超標或存量大額貸款占比超標仍新增大額貸款的；（四）違規(guī)新增異地授信業(yè)務(wù)的；（五）違規(guī)新增銀（社）團貸款的；（六）其他禁入行業(yè)客戶新增授信的。違反相關(guān)規(guī)定，新增業(yè)務(wù)超大額風險暴露標準或存量業(yè)務(wù)超大額風險暴露標準仍新增大額授信的，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第七十四條違反相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）新增集團客戶、單一客戶授信集中度超比例或存量集團客戶、單一客戶授信集中度超比例仍增加授信的；（二）新增業(yè)務(wù)超大額風險暴露標準或存量業(yè)務(wù)超大額風險暴露標準仍新增大額授信的；（三）新增大額貸款導致大額貸款占比超標或存量大額貸款占比超標仍新增大額貸款的；（四）違規(guī)新增