會員單位及居間商規(guī)范管理方案

會員單位及居間人規(guī)范管理方案一、指導(dǎo)思想為深入貫徹國務(wù)院38號文件精神，按照天津市政府要求，圍繞我所“堅(jiān)持合規(guī)為首，嚴(yán)格自律監(jiān)管”的目標(biāo)，開展會員管理、分支機(jī)構(gòu)、居間人專項(xiàng)治理工作，以防范市場風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范市場秩序。二、工作任務(wù)各會員積極開展自查整改，2012年8月底前完成開戶規(guī)范化工作。2013年1月底前，與他人合資合作設(shè)立分支機(jī)構(gòu)完成清理、吸收、合并工作；完成對不符合規(guī)范要求居間商的清理，對符合要求的居間商進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，嚴(yán)格限制居間商行為，按照要求從事中間介紹業(yè)務(wù)。三、規(guī)范對象及規(guī)范要求（一）對會員單位及其分支機(jī)構(gòu)的規(guī)范1、不得與他人合資、合作設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，不得將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理。2、分公司、營業(yè)部與總公司嚴(yán)格按照四統(tǒng)一進(jìn)行管理統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理、統(tǒng)一資金調(diào)撥、統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理和會計(jì)核算，建立規(guī)范、完善的崗位責(zé)任制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。3、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司、營業(yè)部）需經(jīng)交易所審批，未經(jīng)批準(zhǔn)的，不得設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。分支機(jī)構(gòu)場地、負(fù)責(zé)人等變更及分支機(jī)構(gòu)的終止均需經(jīng)交易所審批。4、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)：有持續(xù)固定、獨(dú)立、符合業(yè)務(wù)需要的經(jīng)營場所，統(tǒng)一的管理制度，需至少設(shè)置開戶專員崗，財(cái)務(wù)崗、客服崗總公司統(tǒng)一派駐的分公司負(fù)責(zé)人。5、分支機(jī)構(gòu)數(shù)量由交易所根據(jù)持續(xù)合規(guī)經(jīng)營、投訴情況及業(yè)績情況而定。會員因違規(guī)或客戶投訴處理不當(dāng)被投訴至交易所的，暫停審批新分支機(jī)構(gòu)半年，再次出現(xiàn)違規(guī)情節(jié)，暫停審批新分支機(jī)構(gòu)兩年。6、經(jīng)交易所審批同意設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)由交易所統(tǒng)一發(fā)放分支機(jī)構(gòu)證照，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在經(jīng)營場所顯著位置懸掛。會員單位應(yīng)在網(wǎng)站公示分支機(jī)構(gòu)地址等信息。10、會員單位的高級管理人員、中層管理人員、分公司負(fù)責(zé)人及中高層管理人員不得在其他單位兼職。二、會員單位的交易、結(jié)算、財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由不同部門和人員分開辦理。（二）對居間人的規(guī)范嚴(yán)格限制居間展業(yè)行為，嚴(yán)格按照法律規(guī)定從事中間介紹業(yè)務(wù)。1、在會員單位注冊地及自營分支機(jī)構(gòu)注冊地外的一切業(yè)務(wù)活動均不被交易所認(rèn)可。居間人原則上應(yīng)有交易所業(yè)務(wù)以外的主營業(yè)務(wù)。對于交易所貴金屬業(yè)務(wù)，居間人僅可進(jìn)行中間介紹，禁止進(jìn)行營銷、經(jīng)辦開戶資料簽署、操作指導(dǎo)、提供行情資訊等任何其他業(yè)務(wù)工作。違反規(guī)定涉嫌代理的，按合規(guī)管理辦法處罰并根據(jù)情節(jié)輕重暫停審批新分支機(jī)構(gòu)或永久停止審批新分支機(jī)構(gòu)。（發(fā)現(xiàn)1次，停止半年分支機(jī)構(gòu)審批，發(fā)現(xiàn)2次，停兩年的分支機(jī)構(gòu)審批）2、對于現(xiàn)存居間，資金、資信及資源符合一定條件的，會員單位可以在整改過渡期內(nèi)通過增資擴(kuò)股的方式吸納其入股，股權(quán)變更需經(jīng)過交易所審批，或?qū)⒕娱g人招募成為會員公司工作人員。3、會員單位應(yīng)加強(qiáng)對居間人的監(jiān)督管理，持續(xù)開展合規(guī)教育培訓(xùn)、嚴(yán)格合規(guī)檢查及投訴受理工作。4、會員單位的居間人不得同時(shí)做其他會員單位的居間人。會員單位自然人居間的直系親屬、自然人居間控股的機(jī)構(gòu)、機(jī)構(gòu)居間的法定代表人（或負(fù)責(zé)人）及其直系親屬、機(jī)構(gòu)居間的關(guān)聯(lián)企業(yè)均不得做其他會員單位的居間人。（三）經(jīng)營操作規(guī)范1、除交易所另有規(guī)定外，我所會員的一切業(yè)務(wù)經(jīng)營（營銷、交易、結(jié)算、客戶服務(wù)等均必須在會員單位注冊地址、會員單位自營分支機(jī)構(gòu)注冊地址開展，一切業(yè)務(wù)活動必須由會員單位及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員辦理。不得在居間人營業(yè)場所等其他場所或由居間人進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理。在其他場所的業(yè)務(wù)活動和非會員單位及其分支機(jī)構(gòu)工作人員開展的業(yè)務(wù)活動均被認(rèn)定為違規(guī)而不被交易所認(rèn)可。會員單位及自營分支機(jī)構(gòu)地址應(yīng)向交易所報(bào)備；會員單位及其分支機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)向交易所備案。2、會員單位工作人員的認(rèn)定規(guī)定：會員單位工作人員應(yīng)有勞動合同、工資發(fā)放的銀行記錄、地稅部門提供的完稅證明、社保機(jī)構(gòu)提供的會員為其繳納社會保險(xiǎn)的證明。3、禁止向居間人超額返傭，凡是對外支付的廣告費(fèi)、宣傳費(fèi)、咨詢費(fèi)等以一定比例綁定客戶成交量、傭金收入的，均被視為可疑超額返傭。除非能夠提供相應(yīng)的詳實(shí)證明，例如：廣告的播出、版面宣傳活動的照片、影像資料等。（超額返傭發(fā)現(xiàn)一次暫停會員資格一個(gè)月，發(fā)現(xiàn)兩次暫停會員資格三個(gè)月，發(fā)現(xiàn)三次進(jìn)行降級處理）。（三）、開戶流程規(guī)范化1、客戶開戶可采用以下四種方式進(jìn)行開戶：1>、客戶到會員單位與分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)場，由開戶專員經(jīng)手與客戶當(dāng)面辦理開戶，提供視頻等影像資料；2>、由開戶專員與客戶當(dāng)面辦理開戶，但應(yīng)將簽署過程制作成視頻文件，；3>、由開戶專員與客戶視頻辦理開戶，應(yīng)將客戶簽署過程制成視頻文件。4>、銀行柜臺代為辦理開戶或投資者通過銀行網(wǎng)上平臺辦理開戶以上1、2、3種開戶過程錄制視頻均需包含開戶專員向客戶告知禁止代客理財(cái)?shù)膬?nèi)容。應(yīng)可清晰辨認(rèn)視頻中人物及聲音。2、開戶專員客戶協(xié)議等客戶開戶資料的簽訂應(yīng)設(shè)專人專崗（即開戶專員）負(fù)責(zé)，開戶專員經(jīng)手和客戶按照上述方式進(jìn)行簽署。開戶專員須為會員單位正式員工，經(jīng)會員單位授權(quán)辦理開戶工作，并經(jīng)交易所統(tǒng)一培訓(xùn)，考核通過后持《開戶專員上崗證》上崗，進(jìn)行投資者開戶手續(xù)的辦理工作。交易所僅認(rèn)可持證人員經(jīng)手與投資者簽署的《客戶協(xié)議書》，開戶專員應(yīng)在《客戶協(xié)議書》簽字，開戶資料簽訂過程應(yīng)錄制視頻。對于其他人員經(jīng)手簽署《客戶協(xié)議書》的投資者交易賬戶將不予以激活。開戶人員應(yīng)向交易所報(bào)備；開戶專員的簽字交易所應(yīng)預(yù)留備案；四、實(shí)施（一）時(shí)間安排：清理整頓階段自2012年8月1日至2013年1月31日止。稽核檢查階段自2013年2月1日至2013年4月30日止。（二）、整改清理：1、整改清理方式1〉、合作、合資分支機(jī)構(gòu)整改清理參考途徑有：A、解除合作協(xié)議，安置好客戶后，分支機(jī)構(gòu)注銷；B、解除合作協(xié)議，將分支機(jī)構(gòu)變?yōu)樽誀I，統(tǒng)一管理。2〉、居間人整改清理參考途徑有：A、對于不愿繼續(xù)合作的，解除居間協(xié)議，無后續(xù)合作；B、解除合作協(xié)議，篩選相關(guān)居間負(fù)責(zé)人入股會員單位，直接參與分紅或在相關(guān)地區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營（需報(bào)交易所審批）；C、協(xié)議到期后，不愿繼續(xù)合作的，終止合作；D、協(xié)議到期后，終止居間合作，篩選相關(guān)居間負(fù)責(zé)人入股會員單位，直接參與分紅或在相關(guān)地區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營（需報(bào)交易所審批）；2、各會員單位于2012年8月15日前提交開戶專員開戶方案（具體要求見附件：《開戶專員開戶方案》）；開戶專員開戶方案于2012年9月1日開始實(shí)施。3、各會員單位于2012年8月15日前提交分支機(jī)構(gòu)和居間人現(xiàn)狀情況表格（請以所附表格形式提交：《分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀統(tǒng)計(jì)表》、《居間人現(xiàn)狀統(tǒng)計(jì)表》）及分支機(jī)構(gòu)合作協(xié)議。4、各會員單位于2012年8月30日前提交清理方案，分支機(jī)構(gòu)清理方案和居間人清理方案需參照相關(guān)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)分別出具，需包括整改措施及進(jìn)度安排，5、各會員單位依據(jù)報(bào)備的清理方案進(jìn)行整改，于2012年11月15日前形成前一階段整改實(shí)施進(jìn)度報(bào)告提交合規(guī)部（具體要求見附件：《分支機(jī)構(gòu)整改實(shí)施進(jìn)度報(bào)告》、《居間人整改實(shí)施進(jìn)度報(bào)告》）。6、各會員單位依據(jù)清理方案進(jìn)行整改，于2013年1月31日前形成整改報(bào)告提交交易所合規(guī)稽核部（具體要求見附件：《分支機(jī)構(gòu)整改報(bào)告》、《居間人整改報(bào)告》）。7、整改清理階段，交易所不予審批會員單位新設(shè)分支機(jī)構(gòu)。（三）稽核檢查合規(guī)部于2013年2月1日起，對開戶專員專項(xiàng)治理工作落實(shí)情況及分支機(jī)構(gòu)和居間人整改清理情況進(jìn)行專項(xiàng)